Россиянам предлагаю торговать на малоизвестной криптобирже CoinEx (coinex.com). Насколько это надёжно?
По документам канадского регулятора (разбирательство в Онтарио) ключевая фигура экосистемы CoinEx — Haipo Yang: он указан как основатель CoinEx и как человек, который выстроил корпоративную структуру (в т.ч. через связанные юрлица).
Сама CoinEx в своих публикациях также называет Haipo Yang основателем/CEO и датирует основание биржи концом 2017 года.
В материалах онтариоского дела описана пачка взаимосвязанных юрлиц, которые регулятор счёл по сути «неразличимыми» между собой:
- CoinEx Global Limited (группа/компания с адресом/присутствием в Гонконге),
- CoinEx Global Limited (CoinEx Canada) (Канада),
- CoinEx Global Limited (CoinEx Estonia) (Эстония),
- Vino Global Limited (штат Колорадо, США).
В Нью-Йорке дело велось против Vino Global Limited d/b/a COINEX (указано как корпорация из Колорадо, работающая под брендом CoinEx).
Почему это важно: у пользователя часто нет простого ответа «к какому именно юрлицу я предъявляю претензию», и регуляторы прямо отмечали размытость структуры.
В базе Investor Alerts канадских регуляторов указано, что CoinEx Global Limited (coinex.com) не зарегистрирована и не уполномочена привлекать инвесторов в Квебеке. Параллельно в Онтарио были вынесены жёсткие ограничения/санкции в отношении CoinEx-структур и Haipo Yang.
В соглашении с офисом Генпрокурора Нью-Йорка зафиксировано, что CoinEx ограничила доступ пользователям из США (в т.ч. запрет на создание новых аккаунтов), и предусмотрено денежное взыскание $1,799,105.38 (включая реституцию и доп. сумму).
В ряде пользовательских соглашений CoinEx по продуктам (например, Dual Investment / Fixed Savings) указано:
- применимое право: BVI (Британские Виргинские острова),
- споры: SIAC (Сингапурский международный арбитраж), место арбитража — Сингапур.
Практический смысл: даже если вы в РФ/ЕС, юридический спор фактически невозможен: BVI и Сингапур — это дорого и сложно для розничного пользователя.
CoinEx подтверждала компрометацию «горячих» кошельков в сентябре 2023 года и обещала компенсации пострадавшим; независимые оценки ущерба в первые дни расходились (десятки миллионов), а профильные аналитики указывали на возможные связи с крупными группами атак.
Сам факт крупного взлома не означает автоматически “скам”, но это важный маркер зрелости риск-контроля и того, как биржа ведёт себя при кризисе.
CoinEx публикует Proof of Reserves и заявляет о принципе 100% reserve. В их апдейтах приводятся снапшоты с «on-chain assets / in-site assets / reserve rate» по основным монетам (например, BTC, ETH, USDT и др.).
Но PoR в таком виде — это не то же самое, что полноценный аудит обязательств/рисков (кредиты, внебалансовые обязательства, концентрация, зависимость от кастодианов и т.п.). Это плюс к прозрачности, но не «гарантия надёжности».
“Надёжная биржа” или нет? Если под “надёжная” вы имеете в виду регулируемую площадку с понятной лицензией, прозрачным юрлицом, понятной юрисдикцией споров и минимальными регуляторными конфликтами, то CoinEx выглядит скорее как повышенный риск: сложная мультиюрисдикционная структура плюс регуляторные претензии (Канада /Нью-Йорк) плюс исторический крупный инцидент безопасности.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций
