Делаем системную оценку рисков Bitrue, в том же стиле, как разбирали другие биржи — без эмоций, по фактам и практикам рынка.
Bitrue основана в 2018 году. Юрисдикция: офшорная (типично для небольших CEX). Фокус: спот, стейкинг, собственный токен BTR, активная работа с XRP-сообществом. Целевая аудитория: розница, в т.ч. пользователи из стран с низкой финансовой грамотностью
Регуляторные риски — ВЫСОКИЕ
- Нет лицензий уровня EU / UK / US
- Нет прозрачного регулятора-надзорщика
- В любой момент:
- блокировка аккаунтов по KYC/AML,
- заморозка средств,
- отключение пользователей из «нежелательных» стран.
Типичная офшорная модель:
«Мы не банк, мы не брокер, вы согласились с правилами»
Риск хранения средств (custodial) — ВЫСОКИЙ
- Вы не контролируете приватные ключи
- История взломов. В 2019 году украдено 4,5 млн $
Если завтра произойдёт хакерская атака, блок регулятора деньги могут просто исчезнуть.
Финансовая прозрачность — НИЗКАЯ
- Нет публичных аудиторов уровня Big4
- Proof of Reserves:
- либо частичный,
- либо не проверяемый независимыми сторонами
- Нет отчётов:
- по обязательствам,
- по реальному балансу.
После FTX это критический минус, а не «мелкий нюанс».
Сводная таблица рисков
| Категория | Оценка |
|---|---|
| Регуляция | 🔴 Высокий |
| Хранение средств | 🔴 Высокий |
| Прозрачность | 🔴 Высокий |
| Ликвидность | 🟠 Средний–высокий |
| BTR токен | 🔴 Высокий |
| KYC/блокировки | 🟠 Средний–высокий |
| Репутация | 🟠 Средний |
Итоговый вердикт
Bitrue — это:
- ❌ не место для долгосрочного хранения,
- ❌ не биржа «под подушку»,
- ❌ не инфраструктура уровня Binance/Coinbase.
Читайте также о крипте:
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций