в МАХе канал «Магнит Успеха», который ведет Евгений, это мошенники или нет?
@vklader:
Вы не прислали ссылку, но, судя по явно лохотронному названию, это развод слабых умом на деньги.
Не удалось найти публичных упоминаний связки «Магнит Успеха + Евгений» как уже известного финансового проекта или разоблачённой схемы. Но это связано с тем, что он только что появился или переименовался.
Обычно в таких каналах обманывают под соусами «я торгую за вас», «вложите 5–20 тысяч — получите 50–200 тысяч», «раскрутка депозита», «инвестиционный пул», криптовалюта, переводы физлицу или последующая оплата «налога/комиссии за вывод».
Пытался найти в чате «товарищей по несчастью», кто сумел вернуть деньги от мошенников. Сам всё время нарывался на лжеюристов, которые говорили, что надо открыть криптосчёт в зарубежном банке, закинуть туда USDT, чтобы вернуть потом свои потерянные. Понятно, что это развод.
Но вот последний раз юристы сказали: нашли ваши деньги, они заморожены AML-регулятором и могут быть возвращены через зарубежный банк-посредник, от которого деньги привезут вам наличными инкассаторы. Вы получите, пересчитаете и лишь потом оплатите наши юридические услуги. То есть, ничего заранее не оплачиваете, только укажите адрес, куда привезти. И вот тут я призадумался… Это новая схема развода? Не нашёл такого же случая, чтобы обещали привезти наличку.
@vklader:
Если мошенник обещает возврат без предоплаты, то это не значит, что это так. В какой-то момент он начнёт под разными соусами вымогать деньги.
На Vklader есть практически один в один эта схема. Причём с «инкассаторами», которые якобы лично привезут найденные деньги. Там пострадавшей рассказывали, что деньги находятся в «Лазар банке», а некая «инкассация Таурин» может привезти их наличными. Для убедительности мошенники даже сняли видеоролик, будто деньги действительно существуют. Ответ Vklader: это обычный развод.
Есть и связанный кейс про тот же фальшивый «Лазар банк»: жертве обещали вернуть ранее украденные деньги через банк, а в итоге выманили $10 000.
И ещё более общая версия этой легенды — «финансовый след найден»: мошенники объявляют, что расследование якобы обнаружило деньги в зарубежном/белорусском банке. На Vklader отдельно отмечено, что финансовый мониторинг такими «расследованиями для частного клиента» не занимается.
По описанию это не новая схема, а следующая модификация recovery scam. Отличие только психологическое: раньше жертве сразу говорили «заплатите налог/AML/комиссию», а теперь специально подчёркивают:
«Ничего заранее не платите. Сначала получите наличные, потом заплатите юристам».
Это должно снять главный страх пострадавшего. Но денег не повезут. Следующий акт финансового театра обычно начинается уже после того, как человек поверил в существование денег: «инкассация оформлена, но банк требует страховку», «нужна декларация происхождения средств», «AML не разрешает выдачу без гарантийного платежа», «необходимо оплатить трансграничную перевозку наличности», «курьер уже выехал, но возник сбор» и т. п. Лжеюристы часто обещают возврат без предоплаты, а затем находят повод для налога, страховки, комиссии или верификационного платежа.
Фраза про «деньги заморожены AML-регулятором» — ещё один сильный маркер. «AML» — это anti-money laundering, то есть сфера правил и органов по противодействию отмыванию денег, а не какой-то универсальный международный «AML-регулятор», который разыскивает деньги российского потерпевшего и передаёт их банку для доставки инкассаторами. Vklader уже ведёт отдельный список выдуманных регуляторов, используемых именно в схемах возврата.
Телеграм-канал «Арбитраж Криптовалют» (@communityARB) рекламируется как источник бесплатных «рабочих связок» для криптоарбитража. В рекламе обещают доход 255 443 ₽ в месяц, а подписчику предлагают просто повторять опубликованные инструкции.
Проверка показывает: перед нами характерная схема с «арбитражными связками», где настоящая крупная биржа используется для создания доверия, а прибыль возникает исключительно на малоизвестном стороннем обменнике, куда жертва должна самостоятельно отправить криптовалюту.
Где спрятан подвох
В опубликованной 19 августа 2026 года связке предлагается:
купить за 70 000 ₽ примерно 816,89 USDT;
на Bybit купить за них 10,6117 SOL;
отправить SOL на сайт citytronix.com, где они якобы превращаются в 1,4074 BNB;
вернуть BNB на Bybit и продать за 847,11 USDT.
Обещанная прибыль — 30,22 USDT, или около 3,8% за один круг.
Но Bybit здесь никакого чудесного заработка не создаёт. Покупка SOL проходит по обычному рыночному курсу, продажа BNB — тоже. Вся нарисованная прибыль возникает исключительно на третьем шаге, на citytronix.com. Якобы возникает.
Именно туда пользователь должен отправить настоящие SOL. В ответ незнакомый сайт обещает выдать такое количество BNB, чтобы через несколько минут получилась гарантированная прибыль.
Это и есть ключевой признак обмана.
Название Citytronix вообще не похоже на название известного криптообменника — и неслучайно. Он поддельный, там просто украдут монеты.
«Обменник» постоянно меняется. В одной «связке» пользователей отправляли менять ETH на TRX через ximori.com, обещая 8,3% за круг. В другой — BNB на ETH через toosly.com, обещая 8,9%. Затем появился xyndicated.net с обещанными 9,7% за круг.
xyndicated.net, например, был зарегистрирован лишь 6 июля 2026 года, примерно за месяц до использования в «арбитражных связках»; данные владельца скрыты.
Шаблон даже не всегда проверяют. Есть ещё более красноречивый пример. В аналогичном посте со связкой через apolloly.com авторы написали:
10.017 SOL = 1.1942 TRX
хотя строкой выше утверждали, что меняют SOL на BNB, а следующим шагом уже продавали 1,1942 BNB.
То есть одна и та же цифра в шаблоне внезапно превращается сначала в TRX, потом в BNB. Этот пост сохранился в сервисе аналитики Telegram.
Для реальной финансовой стратегии такая ошибка была бы критической. Для рекламного сценария, задача которого — показать красивую цифру «+8%», — вполне объяснима.
Те же тексты, те же суммы, те же домены и даже одинаковые формулировки распространялись через другие Telegram-каналы «про арбитраж».
Например, канал @academiaARB публиковал практически идентичную «связку»: купить SOL на Bybit, отправить его на insigvia.com, получить ADA и заработать якобы 8,5% за один круг.
В других клонах встречаются те же coinfy.cc и kotleta.gg и те же инструкции. Это позволяет говорить как минимум о массовом тиражировании одного сценария, а не об уникальной аналитике конкретного «арбитражника».
Ранее «ВКЛАДЕР» уже разбирал практически идентичную схему с @academiaARB и insigvia.com: пользователь работает с настоящей Bybit, но в решающий момент его заставляют вывести криптовалюту на неизвестный сайт.
Зачем тогда показывают Bybit? Это хороший психологический приём. Человек видит знакомое название Bybit, настоящий интерфейс биржи, реальные котировки SOL и BNB и делает вывод, что вся операция проходит через серьёзную инфраструктуру.
Но Bybit к обещанной сверхприбыли отношения не имеет.
Критический перевод совершается с Bybit наружу — на сайт, указанный владельцами Telegram-канала. После отправки криптовалюты транзакцию невозможно отменить.
На первом небольшом переводе такой обменник теоретически даже может выплатить обещанное: задача — убедить человека увеличить сумму. Дальше могут возникнуть типичные требования «AML-проверки», «страхового депозита», «комиссии», повторного платежа или просто отказ в выводе.
А что с coinfy.cc и kotleta.gg
В инструкции регулярно фигурируют coinfy.cc и kotleta.gg, но интересно другое: их курсы на опубликованных скриншотах существенно хуже P2P Bybit.
Например:
Bybit: 70 000 ₽ → 816,89 USDT;
coinfy.cc: 70 000 ₽ → 648,36 USDT;
kotleta.gg: 70 000 ₽ → 622,54 USDT.
Рациональный пользователь выберет Bybit.
Поэтому эти ссылки скорее видимость выбора и сложной «профессиональной» инфраструктуры. При этом Coinfy сам по себе непрозрачен: публичные обзоры отмечают отсутствие на сайте понятных сведений о юридическом лице и регуляторе; домен зарегистрирован в октябре 2023 года с приватными данными владельца.
Почему настоящие арбитражники не раздают такие связки на 24 тысячи человек? Если на ликвидных SOL и BNB действительно существует гарантированный дисбаланс 3,8–9,7% за одну операцию, его не имеет смысла бесплатно публиковать для десятков тысяч подписчиков.
Арбитраж существует именно потому, что участники быстро используют ценовую разницу. Массовый приток покупателей и продавцов сам эту разницу уничтожает.
Здесь происходит противоположное: авторы настойчиво покупают рекламу, набирают людей, призывают писать им «+» для персонального сопровождения и регулярно публикуют новые «связки».
Это имеет смысл, если цель — обмануть людей, отправляющих криптовалюту на рекомендованные сайты.
На скриншотах Никита Тютюник ведёт подписчиков именно на Bitbase — bitbase.com, причём не обычной ссылкой, а персональной. Красных флагов у Bitbase много, и некоторые очень серьёзные.
У Bitbase действует реферальная программа: сама биржа обещает пригласившему пользователю до 30% за сделки его рефералов. Поэтому ссылка создаёт явный конфликт интересов. Тютюник показывает «бесплатные» сигналы, предлагает открывать фьючерсные сделки с плечом 25x, а площадка вознаграждает его за торговую активность приглашённых, читай за их убытки, потому что большинство людей теряет на спекулятивном трейдинге.
Особенно показательно обещание «марафона со 100$ до 100.000$»: речь идёт о тысячекратном увеличении капитала. Одновременно Bitbase предлагает деривативы с плечом до 150x.
В Австралии действительно существует юридическое лицо BITBASE PTY LTD, ABN 19 671 902 168, ACN 671 902 168. Оно активно с октября 2023 года. То есть перед нами не просто нарисованный на сайте номер компании.
Но официальный австралийский реестр показывает куда более интересную историю одного и того же юрлица:
То есть австралийская «Bitbase» получила нынешнее название только 3 июня 2026 года, менее трёх месяцев назад. До этого та же компания называлась BTDUEX, а ещё раньше BITDU.
Причём сама глобальная Bitbase фактически тоже совсем свежая: в опубликованном 7 апреля 2026 года пресс-релизе объявлялось о начале её глобальных операций.
А с юридическим лицом вообще путаница
На различных официальных поверхностях появляются разные компании.
На сайте Bitbase в разделе о регулировании фигурируют структуры Bitbase Global Inc. в Панаме и BITBASE PTY LTD в Австралии. При этом пользовательское соглашение говорит, что договор заключается с «Bitbase Corp.».
Но iPhone-приложение Bitbase вообще опубликовано другим юрлицом — SIRIUS STAR TECHNOLOGIES PTE. LTD. Apple прямо указывает его как Seller.ав В Google Play разработчиком также значится SIRIUS STAR TECHNOLOGIES PTE. LTD. из Сингапура
Для международной группы наличие нескольких юрлиц само по себе нормально. Ненормально другое: клиенту не очень понятно, какая именно компания фактически принимает его криптоактивы и перед какой компанией у него возникает требование в случае блокировки денег.
Bitbase делает акцент на регистрации MSB в американском FinCEN. Но здесь особенно важно не путать регистрацию с лицензией или одобрением биржи.
Сам FinCEN специально предупреждает: наличие компании в базе MSB не является рекомендацией, подтверждением легитимности или одобрением бизнеса государством, а сведения в базе предоставляются самими регистрантами и FinCEN их не верифицирует.
Австралийский государственный ABN Lookup тоже прямо предупреждает: если компания предоставляет финансовые или инвестиционные услуги, отдельно следует проверять наличие Australian Financial Services licence (AFSL). Сам по себе ABN этого не доказывает.
Поэтому рекламная конструкция «мы зарегистрированы в США и Австралии, следовательно, биржа регулируемая и безопасная» была бы вводящей в заблуждение.
А вот пользовательское соглашение совсем не нравится. Bitbase оставила себе очень широкие права. Она может по своему усмотрению ограничить или прекратить работу аккаунта и заморозить средства, в том числе исходя из собственного «commercial judgment». Во время расследования пользователь не сможет выводить деньги.
То есть вас могут лишить активов по правилам самой площадки, с которыми вы согласились.
Биржа также оставляет за собой право аннулировать, отменять или изменять уже проведённую операцию в случае так называемой «Manifest Error» — причём прямо оговорено, что это может привести к отмене прибыльной сделки пользователя без его согласия.
Ещё сильнее выглядит ограничение ответственности самой площадки: по её условиям совокупная ответственность перед клиентом ограничивается меньшей из двух сумм — комиссиями, уплаченными за предыдущие три месяца, либо $500.
А спорить с биржей предлагается по праву Панамы через обязательный арбитраж в Панама-Сити, причём арбитражное учреждение Bitbase оставляет за собой право определять «время от времени».
Для российского розничного клиента практически это означает: если на счету зависнут несколько тысяч или десятков тысяч долларов, юридически вытаскивать их будет нереально.
CoinMarketCap Bitbase действительно отслеживает — это аргумент против версии о совсем примитивном фишинговом сайте. Сейчас CMC показывает значительный заявленный суточный оборот.
Но там же напротив активов биржи стоит:
«Reserve data unavailable», а в разделе финансовых резервов — «No data».
Это не доказывает отсутствие резервов. Это означает другое: из CoinMarketCap нельзя независимо убедиться, что заявленные клиентские активы обеспечены прозрачными резервами.
И масштаб пока выглядит необычно для столь молодого бренда: в Google Play у приложения лишь 1K+ установок, а в американском App Store — всего 9 оценок, тогда как CoinMarketCap показывает сотни миллионов долларов суточного спотового оборота. Само по себе это не доказывает накрутку — оборот может идти через веб/API и крупных клиентов, — но делает независимую проверку ликвидности особенно важной.
Для россиян, в режиме санкций, заводить активы на Bitbase крайне не рекомендуется.
Telegram-профиль @MainExpert_AlexRu продвигают как аккаунт некоего Алексея Агапова — якобы успешного криптотрейдера, участника «ТОП-50 Bybit», владельца команды аналитиков и собственного ИИ-агента. Проверка рекламного следа показывает куда более интересную картину.
@MainExpert_AlexRu — далеко не первый аккаунт этого проекта. Весной 2026 года те же самые рекламные каналы отправляли подписчиков к @Alex_ProfitMaker, затем буквально в тех же публикациях контакт сменился на @AlexRu_TrdCoach, а к лету — на @MainExpert_AlexRu. Например, 9 апреля «КРИПТО НОВОСТИ АНТИ» рекламировал @Alex_ProfitMaker, а уже 10 апреля — @AlexRu_TrdCoach. Сейчас аналогичные тексты ведут на @MainExpert_AlexRu.
Ранее персонаж фигурировал прежде всего как «Алексей Маркетмейкер» и автор проекта «Импульс Капитала ИИ Разгон». Старый аккаунт @Alex_ProfitMaker уже присутствует в материалах и чёрных списках «Вкладера» среди сомнительных криптотрейдеров и Telegram-проектов.
Теперь биография «прокачана». В августе рекламу стали подавать почти как финансовые новости: «трейдер из ТОП-50 Bybit Алексей Агапов», «аналитический штаб», «официальные итоги торговой недели», 8 прибыльных сделок из 9, средний доход новичка от 200 000 рублей за первый месяц. Параллельно обещают от 30% к депозиту, рассказывают о людях, заработавших месячную зарплату за десять дней, и заявляют о более чем тысяче клиентов.
Однако всё это тлен и ложь. Утверждение о «ТОП-50 Bybit» находится именно в рекламных публикациях этой сетки; подтверждения рейтинга Агапова из независимого или официального источника я не нашёл. То же относится к загадочному ИИ-агенту «mMAKERai»: поисковый след практически сводится к рекламным сообщениям самого проекта.
Особенно показательно, где именно рекламируют Агапова. Одни и те же материалы одновременно появляются в каналах с метками scam и названиями «КРИПТА АНТИ», «NEWS ANTI», «Новости КриптЫ СТОП», «КРИПТО NEWS ПРОТИВ» и других. Там публикуются почти одинаковые истории про прибыль учеников, «последние места», срочные сделки и необходимость немедленно написать Алексею.
Маркетинговые приёмы тоже хорошо знакомы по подобным схемам: «осталось 40 минут», «только 10 мест», «ваш доступ активирован», «вы в списке», «первый профит уже сегодня», «от 30% к депозиту». В апреле число «ограниченных мест» регулярно менялось от 20 до пяти, трёх и двух, после чего акция благополучно продолжалась на следующий день.
Криптовалюты породили не только новый финансовый рынок, но и целую индустрию мошенничества. Причём значительная её часть не является чем-то принципиально новым. Старые пирамиды, псевдотрейдинг, «гарантированный доход» и вымогательство дополнительных платежей просто получили новую упаковку: вместо долларов и акций теперь фигурируют USDT, Bitcoin, стейкинг, DeFi, ноды, смарт-контракты и «арбитражные связки».
Но существует и второй пласт — специфические криптовалютные схемы, которых раньше вообще не было: кража через вредоносный смарт-контракт, получение доступа к seed-фразе, поддельные токены, дренеры, манипуляции с малоликвидными монетами и мошеннические airdrop.
Поэтому криптомошенничество разумно делить на две большие части: старый финансовый обман с криптовалютной легендой и технические способы хищения непосредственно через блокчейн.
Один из самых простых вариантов — «криптотрейдер», который обещает многократно увеличить деньги. В Telegram появляются сотни каналов с фотографиями дорогих автомобилей, пачками долларов, скриншотами сделок и историями благодарных клиентов. Человеку предлагают передать USDT «в управление», принять участие в торговой сессии или вложить условные 300 долларов, чтобы вечером получить 900. Когда настаёт время выплаты, неожиданно появляются налог, комиссия, страховой депозит или плата за верификацию.
Такие проекты постоянно меняют названия и аккаунты. Примеры собраны в чёрном списке криптомошенников из Telegram. Общая особенность подобных схем — после первой оплаты возникают всё новые причины заплатить ещё.
Более сложная разновидность — псевдотрейдинг на настоящей криптобирже. Здесь деньги могут действительно находиться на Binance, Bybit, OKX или другой площадке, поэтому у человека возникает ощущение безопасности. «Трейдер» продаёт сигналы, наставничество, копитрейдинг или предлагает торговать по его инструкциям.
Зарабатывать организатор может совершенно независимо от результата клиента: на продаже курса, платной подписке и реферальных комиссиях биржи. Особенно опасна торговля с огромным плечом. На скриншоте несколько десятых процента движения монеты можно превратить в эффектные «+20%» или «+50%» доходности на маржу. Именно такой приём разбирался на примере Crypto Capital: движение LINK примерно на 0,43% при плече 50× визуально превращалось примерно в 21% результата на использованную маржу.
Отсюда выросла отдельная индустрия криптокопитрейдинга. Анонимный «профессионал» предлагает автоматически повторять его сделки. Само копирование сделок является реальной технологией, но оно прекрасно подходит для мошеннического маркетинга: новичку показывают только удачные периоды, скрывают просадки и заставляют увеличивать депозит. Некоторые группы постоянно меняют названия и администраторов; один из таких конвейеров описан в материале про Shibumi, Shinzen, @shinobi_help и @senpaj_help.
Ещё более прямолинейная схема — фальшивая криптобиржа. Человеку дают ссылку на неизвестную площадку, где он открывает счёт, покупает монеты и видит растущий баланс. Иногда ему даже позволяют вывести небольшую сумму, чтобы снять подозрения.
Настоящая проблема возникает после крупного пополнения. Вывод блокируется: необходимо пройти «расширенный KYC», внести ликвидность, подтвердить источник средств, уплатить налог, страховку или AML-депозит. Все цифры внутри такой площадки могут быть просто записями в базе данных. Деньги были похищены ещё в момент поступления.
Именно такой набор признаков разбирался у Coinemi: неизвестную биржу продвигали через легенду об арбитражных связках, а среди потенциальных поводов для блокировки фигурировали KYC, AML, налог и другие доплаты.
При этом не надо смешивать фальшивые биржи с рисками настоящих криптобирж. Крупная реальная площадка — не то же самое, что нарисованный сайт мошенников. Но и настоящая криптобиржа не превращает высокорисковую торговлю в безопасную инвестицию. Кредитное плечо, деривативы, отсутствие привычного банковского страхования и регуляторные риски никуда не исчезают. Материалы на эту тему собраны по тегу «Риски криптобирж».
Вторая огромная категория — фальшивые криптокошельки. Это особенно эффективная схема, потому что слово «кошелёк» создаёт иллюзию: если на экране написано 40 000 USDT, значит деньги принадлежат пользователю.
На деле сайт может быть обычным муляжом. Мошенники показывают на нём нужную сумму, после чего требуют деньги за «активацию», подтверждение адреса, комиссию сети, конвертацию, AML или разблокировку вывода.
Такие сайты штампуются сериями и существуют недолго. На «Вкладере» поэтому ведётся отдельный чёрный список фальшивых криптокошельков, где собраны сотни подобных названий и доменов.
Есть и более опасный вариант: кошелёк настоящий, но операция мошенническая. Пользователя убеждают подключить Trust Wallet, MetaMask, SafePal или другой нормальный кошелёк к определённому сайту либо смарт-контракту. Затем ему предлагают подписать транзакцию или предоставить разрешение на использование токенов.
Пользователь может думать, что «активирует инвестиционный контракт», «подтверждает кошелёк» или начинает стейкинг. Фактически подписывается разрешение, позволяющее вывести активы.
Подобная механика фигурирует в разборе схемы с SafePal, BEP20 и SPUSD: знакомые бренды и технические термины используются для придания схеме правдоподобия, тогда как контроль над средствами может быть утрачен через поддельный интерфейс, опасный контракт или ранее выданные разрешения.
К этой категории относятся дренеры. Это сайты или приложения, цель которых — заставить владельца кошелька подписать действие, после которого злоумышленник получает возможность списать активы. Здесь мошеннику даже не обязательно узнавать пароль от кошелька.
Рядом стоит классический фишинг seed-фразы и приватного ключа. Человеку пишет «техническая поддержка», предлагая восстановить кошелёк, синхронизировать его, пройти проверку или подтвердить право собственности. Как только seed-фраза оказывается у постороннего, фактическим владельцем средств становится тот, кто получил ключи.
Никакая настоящая техническая поддержка не нуждается в seed-фразе пользователя для «проверки» его кошелька.
Особенно популярным словом последних лет стало AML. Сам по себе AML — совершенно реальная система противодействия отмыванию денег. Мошенники используют её как страшилку.
Жертве сообщают: «Ваш USDT не прошёл AML», «кошелёк имеет высокий риск», «надо подтвердить происхождение средств», «необходимо внести залог чистой криптовалютой». После платежа выясняется, что нужен ещё один.
Показательный случай описан в жалобе на Влада Аветова: после первоначального перевода человеку предложили открыть кошелёк, затем последовали новые требования денег якобы из-за AML-проверки.
Ещё один чрезвычайно популярный сюжет — арбитраж криптовалют. Сам по себе арбитраж существует: цена одного актива действительно может немного различаться на разных площадках. Но именно поэтому легенда выглядит убедительно.
Мошенник показывает связку: купить USDT здесь, обменять определённую монету там, перевести на третью биржу — и получить 5–10% практически без риска. Ключевой момент наступает, когда в цепочке появляется неизвестный обменник, токен, сайт или адрес, который контролируют сами мошенники.
К арбитражу тесно примыкает P2P-мошенничество. Здесь преступники используют настоящие банковские переводы и реальные USDT, но обман происходит вокруг сделки: поддельная служба поддержки, фальшивое подтверждение оплаты, перевод от третьего лица, использование похищенных денег, подмена реквизитов или вовлечение пользователя в дропперскую цепочку.
Для жертвы особенно неприятно, что криптовалюту она действительно получает или отправляет, а проблемы могут возникнуть позднее — например, когда банковский перевод оказывается связан с другим преступлением.
Отдельное направление — pump & dump. Организаторы заранее покупают малоликвидный токен, затем собирают аудиторию и объявляют «сигнал на памп». Новички начинают покупать, цена растёт, а те, кто вошёл раньше, продают им свои монеты.
В такой конструкции организатору совершенно не обязательно угадывать движение рынка: он сам создаёт кратковременный спрос за счёт собственной аудитории.
На «Вкладере» разбиралась реклама программ с обещаниями 5–10% ежедневно, «инсайдерских монет» и гарантированной окупаемости в материале про «Памп/Дамп» и «Альтанри».
Более масштабная версия — манипуляция самим токеном. Создатели или ранние держатели могут контролировать значительную долю выпуска, создавать ажиотаж, оплачивать продвижение у блогеров и поддерживать впечатление дефицита. После разгона цены крупные держатели выходят из актива, а поздние покупатели остаются с резко подешевевшим токеном.
Хороший пример того, насколько экстремальными бывают такие движения, — история RaveDAO, где после огромного роста токена появились публичные обвинения в возможном pump & dump и начались проверки со стороны крупных бирж.
Сюда же относятся rug pull и токены-пустышки. Создаётся монета, выпускается сайт и white paper, рассказывается о революционной экосистеме, а затем основатели продают свои токены либо забирают ликвидность.
Иногда проект вообще не является прямым мошенничеством: команда действительно пыталась что-то сделать, но продукт не получился, деньги закончились, а токен обесценился. Поэтому важно отличать преступный rug pull от обычного провального стартапа. На «Вкладере» собрана отдельная подборка историй провальных ICO. Она хорошо показывает, что громкий white paper, известные советники и сбор миллионов ещё не гарантируют появления работающего бизнеса.
Особая разновидность — мем-токены и монеты, живущие исключительно на хайпе. Наличие такого токена само по себе не означает мошенничества. Но отсутствие фундаментального бизнеса, высокая концентрация монет у нескольких кошельков и зависимость цены от рекламы создают идеальные условия для манипуляций.
Следующее крупное семейство — стейкинг, DeFi и «пассивный доход». Человеку предлагают разместить USDT или другой актив под 1–3% в день, подключить средства к «ликвидности», запустить смарт-контракт или получать гарантированный процент от работы блокчейна.
Некоторые настоящие DeFi-протоколы действительно выплачивают вознаграждения. Признаком обмана является не само слово «стейкинг», а невозможная экономика: гарантированная высокая доходность, отсутствие понятного источника прибыли и необходимость постоянно привлекать новых участников.
В крипте чрезвычайно удобно маскировать обычную финансовую пирамиду под технологический проект. Вместо «вклада» появляется «покупка ноды», вместо процентов — «вознаграждение сети», вместо привлечения участников — «построение сообщества», а выплаты производятся собственным токеном организаторов.
Пока токен растёт и приходят новые люди, система выглядит успешной. Когда приток прекращается, оказывается, что реального внешнего денежного потока практически не было.
Очень похожая легенда используется в майнинговых проектах. Людям предлагают купить долю оборудования, мощность, виртуальный майнер или «контракт облачного майнинга» и ежедневно получать криптовалюту.
Реальный промышленный майнинг существует и требует огромных затрат на оборудование и электроэнергию. Мошенническая версия отличается тем, что клиенту фактически нечего проверить: он видит только цифру «добычи» в личном кабинете. Иногда никаких ASIC и дата-центров в заявленном масштабе вообще нет. Разные подобные истории собраны по тегу «Обман на майнинге».
Новой версией той же идеи стали «ноды». Участнику продают виртуальный объект, который якобы помогает блокчейну и генерирует доход. На практике «нода» может быть просто записью в кабинете, а вознаграждение выплачивается токеном, который создала та же самая компания.
Особую популярность получили airdrop, tap-to-earn и Telegram-игры. Здесь схема не обязательно начинается с прямого платежа. Пользователь месяцами выполняет задания, приглашает друзей и собирает очки в надежде получить будущий токен.
Иногда airdrop действительно происходит. Но эта модель прекрасно подходит и для построения огромной реферальной аудитории, которой затем можно продать токен, платный статус или другой продукт. Подобная механика разбиралась на примере Quataro, где пользователей призывали «запускать добычу», выполнять задания, приглашать других и ждать airdrop.
Отдельный бизнес построен вокруг обучения криптовалютам. Человеку обещают бесплатный курс, индивидуального куратора и возможность сменить офисную работу на доход в крипте. Сам курс иногда почти ничего не стоит организаторам. Его задача — получить телефон потенциальной жертвы и передать её менеджеру.
Дальше продаётся дорогая программа, человека ведут на биржу по реферальной ссылке либо предлагают «готовый инвестиционный инструмент». Подобные воронки собраны в чёрном списке фальшивых криптокурсов.
Наконец, после потери денег начинается вторичное криптомошенничество — «возврат криптовалюты». Появляется блокчейн-детектив, адвокат, специалист по AML, сотрудник биржи или международного регулятора и сообщает, что украденные BTC или USDT уже обнаружены.
Это особенно убедительная легенда, потому что блокчейн действительно позволяет видеть движение большинства публичных транзакций. Но увидеть средства на адресе и получить контроль над этим адресом — совершенно разные вещи.
Мошенник показывает TXID, адрес и цепочку переводов, после чего заявляет: «Средства найдены, осталось провести возврат». И вновь возникают платежи: AML, gas fee, налог, страховой депозит, легализация, «создание транзитного кошелька».
В результате одна и та же жертва может сначала потерять деньги у фальшивого трейдера, затем — в поддельном кошельке, куда якобы нашли её средства, а потом ещё раз — у «юриста по возврату».
Именно это хорошо показывает главную особенность современной криптопреступности: одна схема плавно перетекает в другую.
Человека могут заманить рекламой криптокурса → познакомить с «трейдером» → отправить на фальшивую биржу → показать прибыль → заблокировать вывод из-за «AML» → перевести деньги в поддельный кошелёк → затем предложить услуги «юриста», который обещает всё вернуть.
То есть перед нами уже не отдельные мошенники, а целая воронка монетизации одного потерпевшего.
Если максимально укрупнить, современное криптомошенничество можно разделить на несколько больших направлений:
псевдотрейдинг и копитрейдинг; фальшивые биржи и обменники; поддельные кошельки; дренеры и кража ключей; фиктивные AML/KYC-платежи; арбитраж и P2P-схемы; pump & dump и манипуляции токенами; ICO, rug pull и скам-токены; стейкинг и DeFi-лохотроны; псевдомайнинг и «ноды»; криптопирамиды и MLM; фальшивое обучение; airdrop-схемы; а также повторный обман под видом возврата украденной криптовалюты.
При этом сама по себе криптовалюта, биржа, DeFi, майнинг, P2P, стейкинг или аппаратный кошелёк не являются признаком мошенничества. Главная проблема в другом: техническая сложность крипты создаёт огромный разрыв в знаниях между мошенником и жертвой.
Человек не понимает, чем адрес отличается от кошелька, почему USDT существует в нескольких сетях, что именно он подписывает в MetaMask, что такое allowance, откуда берётся доходность стейкинга и действительно ли «AML» требует ещё одного перевода. Поэтому практически любую просьбу отправить деньги можно объяснить десятком технически звучащих терминов.
Именно на этом сейчас во многом построена индустрия криптомошенничества: старое человеческое доверие эксплуатируется с помощью новой и сложной финансовой технологии.
Поступила жалоба от пирамиды Datex Group на якобы нарушение законодательства проектом @vklader при публикации данного отзыва. Отзыв проверен и признан соответствующим законодательству, а сайт datex-group.com действительно имеет явные признаки пирамиды и мошенничества.
Текст требования от анонимных жуликов:
Пользователем был опубликован отзыв, содержащий заведомо ложные сведения о деятельности нашей компании, а именно: обвинения в мошенничестве («скам»), недобросовестном исполнении обязательств и обмане граждан.
Данная информация полностью не соответствует действительности, носит клеветнический характер и грубо нарушает права и законные интересы нашей компании, нанося прямой ущерб нашей деловой репутации.
В соответствии со ст. 152 Гражданского кодекса РФ, юридическое лицо вправе требовать по суду опровержения порочащих его честь, достоинство или деловую репутацию сведений, если распространивший такие сведения не докажет, что они соответствуют действительности.
Упомянутый автор никогда не являлся контрагентом, покупателем или партнером нашей компании. В тексте отзыва полностью отсутствуют какие-либо объективные доказательства взаимодействия с нами: не указаны номера договоров купли-продажи оборудования, номера актов приема-передачи, даты транзакций, чеки об оплате или скриншоты Личного кабинета. Наша компания занимается легальной торговлей и техническим сопровождением высокотехнологичного оборудования, действуя строго в рамках правового поля РФ.
Наличие подобных безапелляционных и бездоказательных обвинений на вашем ресурсе свидетельствует о распространении заведомо ложной информации. Согласно ст. 10 Конвенции о защите прав человека и основных свобод, свобода выражения мнения не распространяется на утверждения о фактах, которые могут быть проверены на предмет их соответствия действительности, если эти факты являются ложными.
На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 152 ГК РФ, ст. 10 Конвенции о защите прав человека
ТРЕБУЕМ:В течение 3 (трех) рабочих дней с момента получения настоящей претензии удалить вышеуказанный отзыв, расположенный по адресу: https://vklader.com/datex/, как недостоверный и порочащий деловую репутацию.
В случае отказа в удалении — запросить у автора отзыва официальные документальные доказательства (договор купли-продажи оборудования, чеки, акты), подтверждающие его статус клиента, и заблокировать отзыв на время проверки.
В случае невыполнения наших законных требований, мы будем вынуждены обратиться в суд с исковым заявлением о защите деловой репутации, признании сведений не соответствующими действительности и взыскании с площадки otzovik.com материального ущерба и судебных издержек, а также подать заявление в Роскомнадзор.
@vklader:
Отзыв проверен и признан соответствующим законодательству, а сайт datex-group.com действительно имеет явные признаки пирамиды и мошенничества.
Это не «отзыв клиента» о неисполненном договоре, а аналитическая публикация, в которой автор делает вывод о проекте по совокупности внешних признаков. Поэтому аргумент «автор никогда не был нашим клиентом» не относится к содержанию.
На странице автор не пишет: «я купил оборудование, меня обманули», «мне не заплатили», «компания нарушила мой договор». Там перечисляются совсем другие обстоятельства: содержание сайта, отсутствие сведений о юрлице, возраст домена, реферальный код, отсутствие работающего пользовательского соглашения, упоминание заказа дешёвого дизайна на Kwork и т. д.
В претензии говорится об «обвинениях в мошенничестве», «недобросовестном исполнении обязательств» и «обмане граждан». Но опубликованная страница вообще не содержит рассказа о ненадлежащем исполнении конкретного обязательства.
Для дела по ст. 152 ГК ключевыми являются конкретные распространённые сведения. Верховный суд указывает три необходимых элемента: распространение, порочащий характер и несоответствие действительности; при отсутствии хотя бы одного иск удовлетворяться не должен.
То есть нормальная претензия должна выглядеть примерно так: «Просим признать недостоверной фразу X, поскольку на самом деле Y, что подтверждается документом Z».
Здесь этого, разумеется, нет. Отзыв соответствует действительности и адекватен по форме и содержанию.
Хотела бы узнать про тг Arming. Вроде и скидывают деньги, а вроде и нет. И про этот бот @PocketOptlon. Выводы действительно проходили, но после трех выводов появился некий единоразовый ручной вывод, для которого нужно 350 баксов.
Если речь именно о том Arming, который сейчас фигурирует в подборках «лучших трейдеров», то он уже всплывает в одной рекламной сетке с Samorph, Bentropy, Machten, Xentra и Velrix. У этих мошенников одна и та же конструкция: анонимная «команда», собственный софт или бот, закрытая группа, якобы торговля чужими стратегиями — но без проверяемого юрлица, договора, реального торгового счёта и полной подтверждённой статистики.
То, что первые три раза деньги пришли, не доказывает честность проекта. Мошенники намеренно позволяют вывести небольшую сумму, чтобы убедить человека, что «инвестиции настоящие», и подтолкнуть его внести больше. После этого появляется барьер: «для вывода нужно ещё заплатить».
Task scam — одна из самых распространённых схем мошенничества под видом удалённой работы. Человеку предлагают выполнять элементарные задания: ставить лайки, оценивать товары и отели, писать отзывы, «продвигать» карточки маркетплейсов, бронировать номера, генерировать изображения с помощью ИИ или нажимать кнопки «оптимизации». Сначала всё выглядит как настоящая подработка. Затем выясняется главное условие: чтобы продолжить работу и получить заработанное, работник должен внести собственные деньги.
Именно этот момент превращает «вакансию» в лохотрон.
Американская Федеральная торговая комиссия FTC называет такие схемы task scams или gamified job scams. Мошенники создают сайт или приложение, в котором за каждое нажатие растёт якобы заработанная комиссия. Иногда новичку действительно выплачивают небольшую сумму, после чего предлагают задания, требующие внесения всё более крупных депозитов. FBI отдельно предупреждает о псевдовакансиях, где «работника» заставляют вкладывать собственные деньги, а перед выводом внезапно появляются налоги, комиссии и другие платежи.
Как работает task scam
1. Предлагают неправдоподобно лёгкую работу
Объявление обычно выглядит примерно так:
«Работа из дома, 1–2 часа в день».
«Ставьте лайки товарам и получайте 5000 рублей ежедневно».
«Нужно оценивать отели».
«Помощник менеджера Wildberries».
«Генерируйте изображения нейросетью и зарабатывайте».
«Опыт не требуется. Всему научим».
Часто предложение приходит неожиданно через Telegram, WhatsApp, SMS или социальные сети. В качестве работодателя могут использовать названия Ozon, Wildberries, Booking, Tripadvisor, Amazon и других известных компаний, хотя никакого отношения к ним организаторы схемы не имеют. На «Вкладере» собрана отдельная подборка подобных псевдовакансий: чёрный список работодателей.
2. Первые задания действительно оплачивают
Это одна из причин эффективности схемы.
Человеку могут предложить поставить несколько лайков, открыть карточку товара, сделать скриншот или оценить гостиницу. После этого ему действительно переводят, например, 200, 400 или 500 рублей.
Жертва рассуждает логично: «Если это мошенники, зачем они мне заплатили?»
Потому и заплатили.
Несколько сотен рублей — затраты на приобретение доверия человека, с которого позднее рассчитывают получить десятки или сотни тысяч.
Хороший пример есть в истории с якобы продвижением Tripadvisor. Пользователь «Вкладера» получил 400 рублей за четыре простых задания. На следующий день ему предложили уже «бронировать отели», внося депозит. Первый небольшой депозит вернулся с прибылью. Затем потребовалась большая сумма, а во время выполнения очередного задания баланс внезапно ушёл в минус. Чтобы продолжить, требовалось внести ещё деньги: «Развод! Увеличение просмотров на Tripadvisor.com».
Это почти учебниковый task scam.
3. Работа внезапно превращается во вложения
После «обучения» и нескольких бесплатных заданий появляется куратор.
Он сообщает:
«Открылись задания с повышенной комиссией».
«Для следующего уровня необходимо пополнить рабочий баланс».
«Нужно временно выкупить товар».
«Система вернёт 120% после выполнения задания».
«Вам попался премиальный заказ».
Именно здесь нужно останавливаться.
Работодатель платит работнику. Работник не должен кредитовать работодателя, пополнять его платформу или покупать за свои деньги право получить зарплату.
Очень распространён вариант с Ozon и Wildberries. Сначала предлагают «заполнять карточки», ставить лайки или добавлять товары в избранное. Потом «заполнение карточек» превращается в «обратный выкуп товара» или «повышение рейтинга продавца».
Возникает сильное ощущение, что деньги действительно зарабатываются.
Но необходимо различать деньги и цифры на сайте.
Если мошенник контролирует сайт, он может нарисовать пользователю баланс в миллион долларов. Никакой связи с реальными банковскими счетами или криптовалютой эти цифры иметь не обязаны.
FTC прямо описывает этот механизм: платформа создаёт иллюзию постоянно растущего заработка, хотя показанная прибыль фиктивна.
Подобная история описана на «Вкладере» ещё в 2023 году: мошенники заманивали людей заданиями на сайте vipshopru.com, начиная с лайков товаров, а затем переводили общение к «менеджеру» в Telegram: «vipshopru.com. Мошенники по заработку в Telegram на заданиях».
5. Появляется «случайное» дорогое задание
Это важнейший элемент схемы.
Человек уже вложил деньги, выполняет задания, и внезапно система сообщает:
«Недостаточно баланса».
«Выпал комбинированный заказ».
«Баланс отрицательный».
«Вы попали в красную зону».
«Это счастливое задание с повышенной комиссией».
Например, у человека на счёте 30 тысяч рублей, а очередное задание требует 55 тысяч.
Куратор успокаивает:
«Внесите всего 25 тысяч, завершите заказ и сразу сможете вывести уже 70 тысяч».
Человек доплачивает.
Через несколько минут появляется следующее задание на 110 тысяч.
Причём мошенники часто объясняют, что отказаться уже нельзя: незавершённый «пакет заданий» якобы приведёт к потере всего накопленного баланса.
Пример GigaStock
В августе 2026 года «Вкладер» разбирал проект GigaStock / «Даниил | AI-генератор». Людям предлагали зарабатывать на ИИ-генерации изображений, но для получения заданий требовалось покупать пакет примерно от 10 тысяч тенге. В одном из описанных случаев при приближении к минимальной сумме вывода задания начали отклоняться, после чего человеку объявили о попадании в «красную зону» и потребовали дополнительное пополнение.
Сама формулировка «красная зона» прекрасно показывает принцип task scam. Возникает искусственная проблема, решить которую можно только одним способом — принести мошеннику ещё денег.
6. Срабатывает ловушка уже вложенных денег
Допустим, человек уже перевёл 60 тысяч рублей.
Теперь ему говорят:
«Нужно доплатить ещё 40 тысяч, и получите 140 тысяч».
Рациональное решение — остановиться и потерять 60 тысяч.
Психологически сделать это очень трудно.
Возникает мысль:
«Я же уже столько вложил. Неужели всё бросить из-за последних сорока?»
Человек находит ещё 40 тысяч.
Теперь вложено 100 тысяч.
Следующее требование — 80 тысяч.
Отказаться становится психологически ещё тяжелее.
Именно поэтому суммы в task scam обычно увеличивают постепенно. Если незнакомец сразу попросит 300 тысяч рублей, большинство откажется. А последовательность 500 → 3000 → 10 000 → 30 000 → 70 000 → 150 000 способна затянуть человека гораздо глубже.
7. Последнего платежа не существует
Особенно опасна фраза:
«Это последний платёж, после него гарантированно сможете вывести всё».
После него обычно появляется следующий.
Причины могут быть любыми:
налог;
комиссия платформы;
страховой взнос;
ошибка пользователя;
неправильный код операции;
подтверждение личности;
повышение рейтинга аккаунта;
комиссия блокчейна;
AML-проверка;
«разморозка»;
«верификационный депозит»;
отрицательный баланс;
«красная зона».
Смысл всегда одинаков: дайте ещё денег, чтобы получить предыдущие деньги.
FBI прямо рекомендует жертвам подобных псевдовакансий не платить никаких дополнительных сборов или «налогов» ради вывода средств.
Вариант с маркетплейсами
Одна из самых распространённых легенд — «продвижение товаров».
Человеку говорят, что продавцы Ozon, Wildberries или другого маркетплейса якобы платят за искусственное повышение продаж.
Нужно «выкупить» товар за 5000 рублей.
Обещают вернуть 6000.
Первый раз действительно могут вернуть.
Следующий «выкуп» стоит уже 20 тысяч.
Потом 50 тысяч.
В конце возникает «групповой заказ» на 150 тысяч или ошибка, которую необходимо исправить ещё одним переводом.
Похожую воронку разбирали и в случае аккаунта @akmatova_dinara: первоначально человеку могут давать простые задания и даже небольшие выплаты, после чего появляется «куратор» и предлагает выкуп товара, внесение депозита или пополнение баланса: разбор на Vklader.com.
Вариант с лайками и отзывами
Ещё более простая легенда:
«Ставьте лайки».
«Комментируйте ролики».
«Пишите отзывы на Ozon».
«Получайте несколько тысяч рублей в день».
Так, Telegram-канал «Фриланс Бюро Вакансии» рекламировал лёгкую удалённую работу с лайками, комментариями и отзывами. Вместо нормальной информации о работодателе людей переводили в анонимные аккаунты и боты. «Вкладер» отмечал характерный переход к «более доходным заданиям», где уже могут потребоваться собственные деньги или пополнение рабочего баланса: «Фриланс Бюро: вместо вакансий — якобы накрутка отзывов».
А канал «FREE CASH | ЗАРАБОТОК НА ОТЗЫВАХ» заманивал формулой «работа с любого возраста» и «лёгкие задания — хорошие выплаты», не раскрывая нормального работодателя и условий трудоустройства: разбор FREE CASH.
Вариант с настоящими известными брендами
Иногда мошеннику даже не требуется придумывать компанию.
Он просто пишет:
«Я менеджер Ozon».
«Представитель Booking».
«Работа от Яндекса».
«Мы сотрудничаем с Wildberries».
Логотип можно скопировать за несколько секунд.
В июле 2026 года «Вкладер» разбирал Telegram-бота @sterlinnbot, который назывался «Янд.Работа» и предлагал «простые задания» с заработком от 6000 рублей в день. Само оформление создавало впечатление связи с «Яндексом», которой из представленных данных не следовало: «Янд.Работа в Telegram: почему @sterlinnbot это скам».
Поэтому вопрос должен звучать не «знаком ли мне этот логотип?», а:
«Где на официальном сайте этой компании опубликована именно эта вакансия?»
Вариант с криптовалютой
В последние годы task scam всё чаще соединяют с криптовалютой.
Человеку предлагают создать настоящий кошелёк или аккаунт на реальной криптобирже. Это создаёт дополнительное доверие: «Биржа-то настоящая».
Но затем USDT отправляются на адрес, который контролируют мошенники.
Характерный случай описан в истории с псевдопредставителем маркетплейса MyDeal. Жертву обучили пополнять криптокошелёк и выполнять «заказы», а перед выводом возникла необходимость заплатить «налог». Потери автора истории составили почти 600 тысяч рублей: «Обманул представитель маркетплейса My Deal».
Настоящий Binance, MEXC, Bybit или другой кошелёк в такой цепочке не делает всю схему настоящей. Это всего лишь средство перевода денег.
Почему мошенники иногда возвращают деньги
У task scam есть парадоксальная особенность: человек действительно может какое-то время получать выплаты.
Например:
внёс 1000 — получил 1200;
внёс 3000 — получил 3600;
внёс 10 000 — получил 12 500.
После этого жертва уже практически уверена, что нашла работающую систему, и вносит 50 или 100 тысяч.
Именно на этой стадии выплаты прекращаются.
Поэтому фраза «мне уже два раза выводили деньги» не является доказательством честности проекта. Небольшой вывод может быть частью мошеннической бизнес-модели.
FTC отдельно отмечает, что жертвам task scam действительно нередко позволяют получить маленькие первоначальные выплаты именно для укрепления доверия.
Как распознать task scam за минуту
Главный тест очень простой.
Кто кому платит?
Если вы выполняете работу, деньги должны двигаться:
работодатель → работник.
Если схема устроена так:
работник → «работодатель» → ещё → ещё → ещё,
а зарплата при этом существует преимущественно в виде цифр внутри сайта или приложения, перед вами практически наверняка мошенничество.
Особенно опасны требования:
пополнить «рабочий баланс»;
внести депозит;
оплатить получение задания;
выкупить товар;
устранить отрицательный баланс;
оплатить налог до вывода;
внести страховой платёж;
заплатить за разблокировку;
одолжить деньги у родственников ради завершения задания.
Если деньги уже внесены
Самая дорогостоящая ошибка — пытаться «спасти» потерянную сумму новым переводом.
Если после 100 тысяч требуют ещё 50 тысяч для вывода, перевод этих 50 тысяч не спасает первые 100 тысяч. Он увеличивает вероятный ущерб до 150 тысяч.
Нужно прекратить платежи, сохранить переписку, чеки, реквизиты карт и кошельков, адрес сайта и Telegram-аккаунты. Затем следует обратиться в банк и правоохранительные органы.
Также нужно опасаться второго мошенничества. После публикации жалобы или поиска в интернете «как вернуть деньги» пострадавшему могут написать «юристы», «регуляторы», «чарджбэк-компании» или «специалисты по возврату криптовалюты». Они сообщат, что деньги уже нашли, но сначала требуется оплатить комиссию, налог или оформление документов.
Это та же формула второй раз:
заплати деньги, чтобы получить деньги.
Главное правило
Task scam постоянно меняет декорации.
Вчера это были лайки на AliExpress.
Потом — отзывы на Ozon.
Затем — бронирование отелей.
Сегодня — карточки Wildberries, «оптимизация приложений», криптовалютные задания и генерация изображений искусственным интеллектом.
Завтра будет придумана новая профессия.
Но математическая модель остаётся прежней:
сначала мошенник даёт или рисует небольшую прибыль → затем жертва вносит свои деньги → появляется ещё более дорогое задание → вывести баланс нельзя → требуется новый платёж.
Название сайта, должности и «работодателя» можно менять сколько угодно.
Если для получения зарплаты вас заставляют сначала платить самому, это не работа. Это и есть task scam.
Я бывший участник «сообщества Меркурий» (#ПотокCash). Вот информация по моей ситуации.
Моя знакомая, некая Александра Болдырева @RA_Aleksa8, злоупотребляя моим доверием и путём ложных финансовых обещаний вовлекла меня в «сообщество» под общей вывеской «Меркурий». И как стало известно позднее, доменные имена этой структуры указаны на сайте Центробанка РФ, как имеющие все признаки финансовой пирамиды.
Деньги по предоставленным этой знакомой реквизитам, я отправлял и банковскими переводами, порядка 250000 (двести пятьдесят тысяч рублей) ₽, и через криптообменник Aifory Pro в Москва-Сити ~ $8000 (восемь тысяч долларов США).
До 01.06.26г вывод USDT из «Сберкассы» работал с лимитом до 500 USDT в сутки. А с 01.06.26г вывод USDT из «Сберкассы» был отключен полностью.
Ссылку на «Сберкассу» мне давала моя знакомая и сообщила, что теперь она мой «пригласитель» и всё вопросы можно решать через неё, её ФИО и телефоны есть. После перехода по предоставленной этой знакомой ссылке, она же осуществляла мою регистрацию через сервис e-id (сторонний сервис) для входа в так называемую платёжную систему «Сберкасса». В течение июня 2026 года на мои вопросы, почему отключен вывод в USDT, знакомая ссылалась на технические работы на сайтах и в итоге на мои требования вернуть отправленные платежи, 29.06.26г произошла блокировка моего e-id и закрыт доступ в «Сберкассу».
На мои звонки по телефону и в мессенджерах знакомая и её коллеги не отвечали. И далее произошла блокировка всех «контактных» номеров телефонов и мессенджеров.
И таких заблокированных участников с каждым днём становится всё больше. Для эффективного привлечения к ответственности зазывал и лоховодов #ПОТОКCASH #mercury и повышения вероятности возврата средств, целесообразнее подача заявлений/заявления от нескольких бывших/заблокированных участников.
Коллективное заявление от 3–5 человек доказывает следствию наличие организованной группы и серийность преступления. Шанс возбуждения дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ возрастает в разы.
Аккаунт ассистента (для сбора средств): @sain_ninja
Поддельный бот отчетов: @pnl_nobot
Публичный канал: Sident (23,000+ подписчиков)
Кошелек приема USDT (TRC-20): TR5dmhjNyqbgN8yMZaVNgZcjSj448rzqek
📉 Схема обмана
Заманивание и обещания: Через публичный канал Sident пользователей завлекают в закрытую группу «ПУТЬ» (около 400 участников). В личной переписке аккаунт ассистента (@sain_ninja) прямым текстом гарантирует 100% прибыли в месяц и обещает полный возврат средств в случае неудачи.
Сбор депозитов: Жертве предоставляют адрес кошелька Tron (TRC-20) TR5dmhjNyqbgN8yMZaVNgZcjSj448rzqek для перевода «инвестиций».
Создание иллюзии работы: Для демонстрации «роста депозита» жертву подключают к Телеграм-боту @pnl_nobot, который генерирует рисованную и нереалистичную статистику прибыли.
Отказ в выводе и присвоение денег: Попытки вывести депозиты или полученную «прибыль» игнорируются или блокируются, а переведенные средства присваиваются организаторами.
💰 Доказанный финансовый ущерб
Переводы производились на кошелек TR5dmhjNyqbgN8yMZaVNgZcjSj448rzqek через сеть Tron (TRC-20). Подтвержденные транзакции (TXID):
Итоговый прямой ущерб: 402 USDT (без учета комиссий сети).
⚠️ Предупреждение
Будьте осторожны! Проект Sident, группа «ПУТЬ» и все связанные аккаунты (@Evgen_Baza, @sain_ninja, @pnl_nobot) управляются группой мошенников. Ни в коем случае не переводите им средства — это криптовалютный скам.
13 000 ₽ я бы не переводил. У @AddUpUniversal_bot есть очень серьёзный признак подмены.
Публично известный Telegram-проект AddUp работает через другой бот — @AddUp_crypto_bot, а связанный с ним канал указан как @add_up. В каталогах Mini Apps он описан как сервис, где пользователь прогнозирует движение битко•на, получает баллы, выполняет задания и приглашает друзей; более того, в описании прямо заявлено обучение/игра «без риска».
@AddUpUniversal_bot в этих источниках вообще не фигурирует. То есть это бот-клон либо совершенно посторонний проект, использующий название AddUp.
Особенно плохо, если 13 000 ₽ требуют под одним из предлогов: «активировать вывод», «оплатить комиссию», «налог», «страховку», «верификацию», «разморозить баланс», «повысить лимит» или «внести депозит, чтобы получить заработанное». Такая конструкция соответствует типичному авансовому мошенничеству: после первой оплаты обычно появляется ещё одна обязательная сумма. Банк России отдельно рекомендует проверять, кто именно оказывает финансовые услуги, и предупреждает, что взаимодействие с нелегальными инвестиционными посредниками может закончиться полной потерей денег.
Вывод: @AddUpUniversal_bot выглядит крайне подозрительно, 13 000 ₽ платить не следует.
Здравствуйте, очень хочу знать когда же лопнет меркурий и все их екаренси и ерубли? Подруга попала под их влияние, хочу узнать когда она уже будет обычной как была, а не зомбированной.
@vklader о пирамиде #ПотокCash:
Крах уже произошёл, но секту ещё долго будет держать в напряжении и кормить завтраками, чтобы завлекали новых жертв.
По состоянию на 11 августа 2026 года «Меркурий» скорее уже находится в стадии затяжного распада, но организаторы не закрывают проект одним днём — они переносят участников из одной оболочки в другую.
Банк России официально обнаружил признаки финансовой пирамиды и у «Меркурия — Взаимного фонда», и у его продолжения Cash Flow Fund / «Поток Cash». Независимое исследование движения USDT показало необычайный июньский сбор денег, после которого 7,13 млн USDT были переведены на WhiteBIT. При этом обещанный на 10 июля «листинг ECR» и запуск «банка Global Mercury» не превратили ECR в свободно продаваемый ликвидный актив.
Теперь вместо признания провала участникам предлагают новую приманку — «еРубль». Его начали активно распространять в августе под видом «суверенной криптовалюты России». Это не цифровой рубль: настоящий цифровой рубль выпускает исключительно Банк России, и он всегда равен обычному рублю один к одному.
Поэтому прогноз такой: касса «Потока» могла уже перейти в завершающую стадию, но само сообщество способно существовать ещё месяцы или годы. В кабинетах можно продолжать рисовать проценты, менять ECR на «еРубли», переносить сроки и объяснять отсутствие денег «техническими работами», «атаками банков» или необходимостью очередной «подтяжки». Для участника пирамида окончательно лопается только тогда, когда он пытается получить реальные рубли или USDT, а не внутренние монеты.
А это уже невозможно.
С подругой лучше не спорить и не называть её «зомбированной». Это заставит её защищать не только проект, но и собственное достоинство. Американская Федеральная торговая комиссия также рекомендует начинать разговор с сочувствия, не стыдить человека и сохранять контакт.
Предложите ей один простой эксперимент:
«Я не прошу тебя признать, что ты ошиблась. Давай просто месяц ничего не вносить и попробуем вывести первоначально вложенную сумму в обычные рубли или USDT на твой независимый кошелёк — без новых платежей, обмена на ECR или еРубли и без привлечения людей».
Это значительно эффективнее длинных разоблачений. Если деньги действительно существуют, их должны вывести без «налога», «страховки», «активации», «подтяжки» и покупки следующей монеты.
До этого момента важно уговорить её хотя бы:
не брать кредиты и не продавать имущество;
не приглашать новых участников;
ничего больше не доплачивать ради вывода;
не передавать паспорт, селфи, банковские выписки и коды;
сохранить чеки, переписку, адреса криптокошельков и записи обещаний;
не обращаться к неизвестным «юристам по возврату» — после пирамид обычно появляется второй слой мошенников.
И главное: даже после прекращения выплат она может не сразу вернуться в прежнее состояние. Первой реакцией часто становится отрицание и вера в очередной перезапуск. Ваша задача сейчас — остаться человеком, к которому она сможет прийти без унижения, когда сомнения появятся. Именно сохранённые отношения чаще всего помогают выйти из такой среды.
Есть и кардинальное решение: найти себе подругу поумнее.
Телеграм-канал «Алексей Нефедов про инвестиции | NEWS» нельзя воспринимать как независимый источник инвестиционной аналитики. За новостной вывеской обнаруживается реферальная скам-воронка: автор рассказывает о проектах, объясняет, как внести деньги и купить токены или «лицензию», после чего предлагает воспользоваться партнёрской ссылкой.
Продвижение Axiome из чёрного списка ЦБ
В последних публикациях @beinprofit регулярно рекламируется Axiome: токены AXM и BYA, Axiome Swap, Community Pool, «новая экономическая модель» и другие элементы проекта. Например, сохранились публикации о листинге BYA, Community Pool и изменении экономики Axiome.
Однако Банк России ещё 15 августа 2024 года внёс AXIOME в предупредительный список с формулировкой «признаки финансовой пирамиды». В карточке перечислены сайты axiome.pro и axiomechain.org, приложение Axiome Wallet и официальные телеграм-каналы проекта. Карточка AXIOME на сайте Банка России.
Следовательно, Нефедов продолжает создавать положительный информационный фон вокруг проекта, о пирамидальных признаках которого регулятор предупредил задолго до этих публикаций.
предложение обращаться к автору и входить через его воронку.
29 января 2026 года Банк России включил TagMarkets, JetUp, Stratify и связанные домены в предупредительный список. Установленный признак — «нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг». Официальная карточка ЦБ.
Статистика на Myfxbook не подтверждает законность посредника, наличие клиентских средств или возможность их вывода. История участия Нефедова в этой сети зафиксирована в разборе JetUp/TagMarkets на «Вкладере».
SGX Signal: купи «лицензию» и приведи партнёров
Нефедов также продвигал связку Signal/SGX/Lotos. Он давал инструкцию:
Войти в mini-app.
Пополнить баланс.
Купить «лицензию».
Приобрести SGX.
Взять свою реферальную ссылку и поделиться ею с партнёрами.
«Лицензии» стоили от 30 до 15 000 долларов и определяли не только уровень партнёрского вознаграждения, но и возможность продавать токены. После окончания лицензии для продажи требовалась новая покупка. У проекта была четырёхуровневая партнёрская программа, а токен рекламировался как актив, цена которого якобы растёт и при покупке, и при продаже.
Это не нормальное рыночное ценообразование. Система создаёт внутренний спрос посредством обязательных платежей, ограничений на продажу и притока новых участников. Подробная механика описана в разборе SGX Signal.
Старый пример: Age of Mars
В 2022 году Нефедов называл Age of Mars едва ли не идеальным инвестиционным проектом. При этом:
разработчик якобы принадлежал крупной студии, но её название не раскрывалось;
заявлялась доходность до 23,3% в месяц;
упоминался «профит до 333%»;
партнёрские выплаты шли на 12 уровней;
автор советовал вложить 15–20% капитала;
сам заявлял о намерении внести 2 000 долларов.
Особенно показательно объяснение анонимности разработчика: Нефедов писал, что название компании «в принципе, неважно». Для инвестиционного проекта это ровно наоборот: неизвестный получатель денег, отсутствие отчётности и неподтверждённый источник дохода — принципиальные риски.
Рекомендация: не покупать через @beinprofit токены, NFT, «лицензии» и пакеты участия, не переводить USDT по его инструкциям и не подключать кошелёк к рекомендованным приложениям.
Ранее домен todzhinsky.ru принадлежал официальному сайту администрации Тоджинского кожууна Республики Тыва. Об этом напоминают меню «ОМСУ», «МЧС», адрес администрации и муниципальный копирайт в подвале. Сейчас официальная площадка администрации работает на государственном домене todzha.gosuslugi.ru.
Но высокий авторитет в поисковиках у домена сохранился из-за его прежде официального статуса. Этим воспользовались мошенники.
На домене внезапно появился раздел «Инвестиции» с обзоров трейдеров, брокеров, игр и Telegram-каналов. Более того, в октябре 2025 года там одной датой были заново опубликованы старые новости за 2018–2023 годы и бессмысленные SEO-тексты о бухгалтерском учёте.
Это захват домена мошенниками.
Например, текст о скам-канале Bentropy выдаёт рекламу за расследование:
проекту без доказательств присвоены рейтинг 4,9 и «оценка редакции» 4,9;
авторы заявляют о двух месяцах успешной работы, но не показывают верифицируемого счёта, истории сделок или блокчейн-транзакций;
в заголовке раздела остался технический мусор «Результаты нашего сотрудничества… в Вырезано»;
текст набит поисковыми фразами вроде «Bentropy отзывы тг»;
ссылка на якобы канал в MAX ведёт просто на главную страницу max.ru, а не на канал.
«Отзывы» нарисованы
Комментарии представляют собой рекламные диалоги: один персонаж задаёт неудобный вопрос, следующие немедленно объясняют, почему нужно довериться проекту и внести побольше.
Особенно показательно, что практически одинаковые обсуждения с теми же именами, репликами и временем публикации размещены одновременно на todzhinsky.ru и на якобы независимом «Бизнес-журнале» (b-mag.ru). Например, в обоих местах «Maria» спрашивает, почему деньги нужно отдавать посторонним, после чего «Роман Вершенко» и «Nick Macken» оправдывают это «многовекторным копитрейдингом».
Это не естественные отзывы разных читателей, а централизованно размещённый рекламный сценарий.
Нереальная доходность
В описании закрытого Telegram-канала Bentropy сейчас указано:
«Только за июль мы заработали +299%».
При повторении такого результата $100 превратились бы примерно в $1,63 млрд за год. Это не торговая стратегия, а математически абсурдная приманка.
«Собственный софт» — оправдание передачи денег
Условия особенно опасны:
Клиент переводит депозит на аккаунт, контролируемый «командой».
Ему показывают отчёты в закрытом чате или Telegram-боте.
За «управление» берут 10–30% якобы только с прибыли.
Для крупных сумм создают искусственный дефицит: VIP-места, очередь, ограниченный набор.
Клиентов подталкивают к увеличению депозита и реинвестированию выплат.
Заявление, что деньги необходимо передать команде из-за ограничений Binance, ложно. Binance официально пишет, что обычный копитрейдинг на субаккаунтах не поддерживается. Для реального доверительного управления существует отдельная система Managed Sub-Account: владелец сохраняет контроль над активами, а управляющий не может их вывести. Правила Binance построены ровно противоположным образом.
Канал уже менял вывеску
Самая сильная улика — постоянная Telegram-инвайт-ссылка rBamVyt-r504ODli.
Сейчас она открывает Bentropy и рекламируется на Bitok.blog. Но в июле 2026 года этот же адрес фигурировал в мониторинге обращений как канал проекта Sorven. У Sorven были те же:
«12 трейдеров»;
«многовекторный копитрейдинг»;
депозит от $100;
комиссии 10–30%;
обещание +100% за неделю;
ежедневные «дивиденды».
Это указывает на переименование или повторное использование одной Telegram-инфраструктуры. Связка Sorven и инвайт-ссылки зафиксирована в подборке обращений, а прежние условия Sorven сохранены в обзоре от 9 июля 2026 года.
Кроме того, тот же рекламный текст и сокращённая ссылка на условия используются каналом Invikta с аналогичными 23 тысячами подписчиков. Это похоже на сеть взаимозаменяемых вывесок.
Итог
За Bentropy не найдено:
установленного юридического лица;
имён и квалификации 12 трейдеров;
лицензии или регулируемого управляющего;
договора с инвестором;
аудированной статистики;
подтверждения хранения клиентских средств;
механизма, исключающего вывод денег организаторами.
Зато есть сверхдоходность, гарантии, передача депозита анонимам, закрытые чаты, постановочные отзывы, искусственная очередь и переименование канала. Это полный набор признаков псевдоинвестиционной схемы, о которых предупреждает Банк России.
Если деньги уже переведены, нельзя оплачивать никакие дополнительные «налоги», «страховки», «AML-проверки» или комиссии за вывод. Нужно сохранить переписку, адреса кошельков и TxID транзакций и обращаться в полицию и Банк России.
По доступным данным «Кабан с характером» — это нынешнее описание Telegram-канала «Блог Родиона | Crypto», администратор указан как @rodioncrypt0. Сейчас у канала около 22,8 тыс. подписчиков.
1. Огромная аудитория на бумаге и очень слабая фактическая активность. Telemetr сейчас показывает примерно 22 603 подписчика, около 377 просмотров на публикацию и ER 1,2%. Это необычно низкое вовлечение: подавляющее большинство подписчиков публикации практически не видит. Это не является доказательством покупки ботов — возможны старая или неактивная аудитория, массовая реклама и другие причины, — но использовать «22 тысячи подписчиков» как свидетельство авторитетности Родиона точно нельзя.
2. Контент построен вокруг краткосрочной спекуляции. В свежей ленте 9 августа идут сообщения типа «Захожу в скальп лонг», конкретный сетап CYS, фиксации позиции, «ракета дня» BOME и предложение следовать сделкам из торгового канала. То есть речь не об инвестиционном блоге в обычном смысле, а о вовлечении аудитории в очень активную торговлю криптой.
Для читателя это создаёт впечатление, что автор постоянно успевает находить прибыльные движения. Но публичной непрерывной верифицированной статистики счёта я не нашёл: баланса на начало периода, всех входов без удаления, всех стопов, комиссий, funding и итогового P&L.
Именно это принципиально: скрин прибыльной позиции ничего не говорит о результате трейдера за месяц или год.
3. Есть отдельная «воронка» в VIP
С Родионом связан бот @vipbyrodion_bot. Старые обзоры фиксировали предложение приватных прогнозов и торговых «марафонов».
Это типичная экономическая модель подобных Telegram-проектов:
бесплатный контент → демонстрация удачных сделок → FOMO → личка/бот → VIP, марафон или другая монетизация.
Само наличие платной подписки, конечно, не мошенничество. Проблема возникает тогда, когда доказательством эффективности платного продукта служит практически исключительно тот же человек, который этот продукт продаёт.
4. Канал рекламировал крайне агрессивное обещание «$200 → $5000»
Вот уже куда более серьёзный красный флаг.
В индексированной истории «Блога Родиона» сохранился рекламный пост:
«Адель приглашает всех в свой закрытый канал… Я запускаю новый марафон: с 200$ → 5000$ за 21 день».
Это обещание увеличить капитал в 25 раз за три недели, то есть получить около +2400%.
Причём выясняется интересная деталь: абсолютно такой же рекламный текст одновременно распространялся в совершенно других Telegram-каналах — например, «ГЛАВНЫЙ БИТКОИН», ssscalper | ICT, «Прода Движ» и других.
То есть перед нами не уникальная рекомендация Родиона знакомого ему трейдера, а, судя по характеру распространения, массовый рекламный развод.
Владелец канала, позиционирующего себя как источник криптоаналитики, готов предоставлять аудиторию рекламе продукта с фантастическим обещанием 25-кратного увеличения депозита.
5. Канал вообще заметно монетизируется рекламой
В свежем архиве находится, например, реклама в стиле «Топовый маркет мейкер теперь есть в телеграм».
А значит возникает стандартный конфликт интересов:
читатель думает: «Родион нашёл хороший проект»;
экономическая реальность может быть: «Родиону заплатили за размещение».
Без маркировки мотива рекомендации различить эти две ситуации подписчику трудно.
6. Кто такой Родион — непонятно
По открытому следу мне пока не удалось установить подтверждённые:
разоблачите! мысли, аналитика, обзоры рынка в режиме live личный аккаунт — @k1ra_ict приглашение — https://t.me/+aM6NhefyLNc4NjQy
@vklader
Более интересная история, чем просто очередной канал с «мыслями и аналитикой». Канал «Kíra | ICT» раньше назывался «Алгоритм Онегина»
Администратором тогда назывался @onegin_btc, а менеджером по рекламе — Кира @btc_kira.
При этом пользователю сегодня демонстрируют уже другую оболочку: «Kíra | ICT», «личный аккаунт — @k1ra_ict».
Это ключевой красный флаг. Формулировка «личный аккаунт» создаёт ощущение авторского блога конкретной девушки-трейдера, тогда как история канала указывает на ранее существовавший проект «Онегина» с отдельными администраторами и рекламными менеджерами. Публичного подтверждения реальной личности «Киры», её ФИО, профессиональной биографии и проверяемого торгового счёта я не обнаружил.
Что продаётся на самом деле
Сегодняшняя лента довольно быстро показывает воронку. 9 августа канал объявил:
«Завтра начинаем марафон в закрытом клубе», после чего предлагает получить доступ или пройти «верификацию» через @refvip_bot. Сам бот поисковиками практически не индексируется, поэтому утверждать, к какой именно бирже или партнёрской программе он ведёт, пока нельзя. Но очевидно, что бесплатная «аналитика» используется как вход в закрытый продукт.
Это особенно интересно на фоне истории «Алгоритма Онегина»: ещё в 2025 году сторонние архивы фиксировали у проекта приватную группу, рекламу криптобирж и коммерческую монетизацию аудитории.
А где же осторожный «ICT»?
Сегодня канал дал вполне конкретный ответ на этот вопрос.
В 16:47 опубликовано:
«Плечо 50х взяла».
Минутой раньше появился сигнал:
ZAMAUSDT LONG вход 0,04584–0,04600 стоп 0,04516.
От нижней указанной цены входа до стопа — всего 1,48% движения рынка. При плече 50х такое движение соответствует примерно 74% первоначальной маржи позиции, ещё без учёта комиссий, funding и особенностей расчёта цены ликвидации конкретной биржи.
То есть перед нами не просто «обзоры рынка». Это крайне агрессивная спекуляция фьючерсами. При 50х даже небольшое резкое движение цены способно привести к огромной потере маржи, а цена ликвидации находится очень близко к цене входа.
Особенно показателен контраст с типичной риторикой подобных каналов: они рассказывают о «системности», «ликвидности», дисциплине и контроле рисков, но затем аудитории демонстрируют 50-кратное плечо.
Ещё одна странность — огромная витрина и маленький реальный охват
Сейчас агрегаторы показывают у «Kíra | ICT» примерно 32 тыс. подписчиков, при среднем охвате около 2,9 тыс. просмотров на пост, то есть ER порядка 9%. Само по себе это не доказывает накрутку, однако число подписчиков совершенно точно нельзя воспринимать как свидетельство успешности трейдера или количества реальных клиентов.
В 2025 году, когда тот же канал ещё связывался с «Алгоритмом Онегина», у него было около 14 тыс. подписчиков.
Есть несколько довольно сильных признаков того, что «Крипто Дневник Алексея Журавлёва» — не прозрачный авторский дневник трейдера, а типичный коммерческий Telegram-проект вокруг высокорисковых сигналов, рекламы других трейдерских каналов и заманивания на сомнительную площадку Bitunix.
1. Главное противоречие видно прямо сейчас. В описании канала написано: «Скам не рекламирую (Арбитраж, казино, телеграмм боты, Индивидуальные сигналы)». Но 7 августа 2026 года канал разместил рекламу некоего «Романа»: «4–5 сделок в день», «тейки минимум 100%», «короткие стопы», а доступ якобы только до утра бесплатный, затем — $499. Это именно продвижение чужого сигнального трейдинг-канала, то есть практически того самого формата, от которого автор в шапке дистанцируется.
Более того, этот рекламный текст не уникален. Формулировка «4–5 сделок в день — тейки минимум 100% — короткие стопы» гуляет по множеству совершенно разных Telegram-каналов; меняются имя «трейдера», ссылка и цена — встречаются варианты $199 и $499.
2. «Условия использования» фактически разоблачают легенду об эксперте. На Telegraph автор буквально сообщает, что не является профессиональным квалифицированным трейдером или инвестором, не гарантирует достоверность и актуальность публикуемой информации и перекладывает все торговые риски на читателя. То есть сначала канал создаёт образ человека, за сделками которого стоит следить, а мелким шрифтом человеку объясняют: «я не профессионал, информация может оказаться недостоверной, за последствия не отвечаю».
И это даже не персональные условия «Алексея Журавлёва». Тот же самый Telegraph-документ с абсолютно тем же URL используют другие криптоперсонажи: «Макс Борман», Bryan, INSIDER, «Первый Трейдинговый» (Павел Минин), Altador и другие. Поэтому документ скорее выглядит как массовый шаблон для трейдерских Telegram-каналов, а не как юридическая политика конкретного бизнеса.
3. Где доказательства трейдинга? Сейчас канал показывает, например, вход в BLESS SHORT с плечом x25 и объявленный «банк» $17 866,78. Но скриншот сделки или сообщение в Telegram не является верифицированным трек-рекордом. Нет публичного отчёта со всеми сделками за длительный период, включая убытки, комиссии и ликвидации; нет независимой статистики счёта, позволяющей проверить заявленный результат.
Именно на эту проблему указывали обзоры канала ещё в 2025 году: демонстрировались главным образом красивые результаты отдельных сделок, тогда как подтверждённой полной статистики торговли не было.
4. Модель заработка автора потенциально конфликтует с интересами подписчика. В более ранних версиях канала фиксировались реферальные ссылки BingX. А официальная партнёрская программа BingX прямо говорит: партнёр приводит пользователя своей ссылкой и получает комиссионные, когда привлечённый пользователь торгует; BingX рекламирует партнёрам комиссию вплоть до 50% от торговых комиссий. Сейчас там рекламируют Bitunix.
Отсюда важный экономический конфликт: трейдеру-партнёру биржи необязательно, чтобы реферал зарабатывал — ему выгодно, чтобы тот активно совершал сделки и генерировал комиссии. Это само по себе не доказывает мошенничество, но совершенно меняет смысл бесплатных «сигналов» и марафонов.
5. Очень агрессивный риск маскируется процентами прибыли. В свежем посте используется плечо x25. При таком плече даже движение рынка примерно на 4% против позиции соответствует потере порядка 100% исходной маржи ещё до учёта конкретных условий ликвидации. Поэтому красивые «+100%» на сделке вовсе не означают удвоение безопасно инвестированного капитала — это прежде всего следствие огромного плеча.
6. Личность «Алексея Журавлёва» остаётся неподтверждённой. Исторически администратор назывался «Лёха Кодекс», @codeksadm; сейчас поисковая выдача Telegram также связывает проект с другим вариантом контакта. В открытых источниках я не нашёл надёжной биографии, юридического лица, подтверждённого образования или независимого подтверждения, что за брендом действительно стоит публично идентифицируемый трейдер Алексей Журавлёв.
У канала VLASOV / Илья Власов (@ilya_vIas) видна классическая экономика «бесплатных» криптосигналов: автору выгодно не столько то, чтобы подписчик заработал, сколько то, чтобы он как можно активнее торговал фьючерсами на рекомендованной бирже.
Главное: BingX платит Власову за торговлю его подписчиков
Сейчас в описании VLASOV написано просто «Торгуем на BingX», но старые каталоги сохранили более откровенную ссылку:
bingx.com/partner/vl***l
А вот что говорит сама BingX о своей партнёрской программе: партнёр получает долю торговых комиссий привлечённых клиентов; на публичной странице программы заявлена ставка вплоть до 50% комиссий с торговых сборов. В официальном FAQ приведён пример: клиент заплатил 90 USDT комиссии — партнёр с коэффициентом 40% получил 36 USDT. Комиссии начисляются в том числе за фьючерсы и копитрейдинг.
Отсюда принципиальный конфликт интересов:
подписчик заинтересован в прибыльных и редких сделках, а рефовод получает больше денег, когда его аудитория создаёт больше комиссионного оборота.
Прибыль подписчика для начисления партнёрского вознаграждения вообще не требуется.
«Это всего лишь мои мысли» — удобная ширма
В описании дважды повторена защитная формула: «не является гарантией заработка» и «сигналы являются лишь моими мыслями». Одновременно канал занимается именно выдачей торговых сигналов и продвижением фьючерсной торговли. Сегодня Telemetr показывает около 24,4 тыс. подписчиков, но лишь примерно 1,5 тыс. просмотров на пост, ER около 5,5%. Само по себе это не доказывает накрутку, однако аудитория относительно числа подписчиков выглядит очень малоактивной.
Фраза про «мысли» не меняет экономической сути: человек получает конкретные точки входа, следует им на бирже, а поставщик сигналов связан с партнёрской программой этой биржи.
Воронка ведёт в «LUXURY CLUB»
Это не новый проект. Раньше канал индексировался как «Илья Власов — Грабитель ММ», с тем же @ilya_vIas и той же партнёрской ссылкой BingX.
Внутри давно продвигается закрытый LUXURY CLUB. 7 августа 2026 года VLASOV снова объявил об открытии доступа туда.
Причём применяется стандартное искусственное ограничение предложения. В публикациях встречаются конструкции вроде «первое открытие за 3 месяца», а 8 августа канал писал потенциальным покупателям, что позже цена будет дороже. Одновременно рекламировался некий «AI BOT»: «3–4 сделки в день», обучение, разборы рынка, психология, закрытое сообщество и «не каждый получит доступ».
Это одновременно три хорошо знакомых маркетинговых приёма: дефицит доступа → срочность → повышение цены. Доказательств того, что упоминаемый «AI BOT» имеет публичный алгоритм, независимый бэктест или проверяемую длительную статистику доходности, в найденных открытых материалах я не обнаружил.
Очень показательная старая механика VIP
Ещё в обзоре 2024 года была зафиксирована необычная схема получения бесплатного доступа в Luxury Club: зарегистрироваться на бирже и обеспечить огромный торговый оборот. Источник приводит планку в $7 млн оборота и рекомендацию быстро набирать его сделками с высоким плечом. Независимо подтвердить именно цифру $7 млн сейчас я не смог, поэтому воспринимать её следует как зафиксированное сторонним обзором условие того периода, а не как действующее сегодня правило.
Но экономически такая схема полностью совпадает с официальной моделью BingX: чем больше комиссии генерируют приведённые клиенты, тем больше партнёрское вознаграждение. BingX даже повышает уровни партнёров в зависимости от количества привлечённых пользователей, сделавших депозит и набравших необходимый объём фьючерсной торговли.
Что с доказательствами «гения фьючерсной торговли»
Вот здесь самое слабое место VLASOV. Я не нашёл публично проверяемого брокерского/биржевого отчёта за несколько лет, equity curve со всеми сделками, независимого мониторинга счёта или статистики, позволяющей проверить одновременно прибыль, убытки, максимальную просадку и комиссии.
Сторонние обзоры ещё в 2024 году обращали внимание на выборочную демонстрацию успешных результатов и отсутствие полноценной независимой верификации. К самим таким сайтам нужно относиться осторожно — многие одновременно рекламируют собственных «проверенных трейдеров», поэтому их обвинения я не считаю самостоятельным доказательством мошенничества.
При этом сама BingX предупреждает клиентов, что фьючерсная торговля связана с риском принудительной ликвидации и что пользователь самостоятельно отвечает за убытки.
Ещё одна: «Меня зовут Нина, я ученица Дэвида из GG invest Запустила свой Копи-трейдинг, в котором показываю стабильную доходность с минимальными рисками».
@vklader:
Это не «новая независимая трейдерша», а персонаж из группы GG Invest.
Telegram подтверждает существование канала «Ninelle | копи-трейдинг» примерно с 1,2 тыс. подписчиков. В описании дословно заявлено: «я ученица Дэвида из GG invest», «стабильная доходность с минимальными рисками», контакт — @Nina_trade.
Личность «Нины» практически не раскрыта. Нет фамилии, юрлица, ИП, проверяемой биографии трейдера.
Нет подтверждения «стабильной доходности». Чтобы подобное заявление имело смысл, нужна хотя бы длительная статистика непосредственно с биржи: весь PnL, максимальная просадка, плечо, открытые убытки, ликвидации, пополнения и выводы. Скриншоты отдельных прибыльных сделок этого не доказывают.
Формулировка «минимальные риски» особенно манипулятивна для криптовалютного копитрейдинга. Даже сама BingX предупреждает, что при копировании сделок возможны значительные убытки, вплоть до потери всего выделенного баланса, а предыдущая успешность трейдера не гарантирует будущих результатов.
У самого GG Invest непрозрачная основа. «Дэвид» публично фигурирует без проверяемой фамилии. В рекламе GG Invest использовались реквизиты британской JIN & SONS LIMITED №10120756, однако официальный Companies House сообщает, что эта компания занимается сдачей собственной или арендованной недвижимости, а её директора — Jalpaben Jineshkumar Patel и Jineshkumar Patel. Никакого «Дэвида», трейдинга или инвестиционного бизнеса в видах деятельности компании нет.
Ранее в GG Invest одновременно продвигались биржи BingX и WEEX и реферальная механика. Это важный конфликт интересов: организатор такой воронки способен получать деньги не только тогда, когда клиент заработал, но и благодаря его торговой активности. У самой BingX лид-трейдеры также могут получать долю прибыли копирующих пользователей — сейчас программа предусматривает 10–32% в зависимости от уровня.
Приписка «Не является ИИР» — не знак качества и не индульгенция. Банк России отдельно обращал внимание на случаи, когда такой дисклеймер используется, хотя содержание сообщения фактически может обладать признаками индивидуальной инвестиционной рекомендации. Юридическая квалификация зависит от содержания и обстоятельств, а не от одной фразы в конце профиля.
Не подключайтесь к такому копитрейдингу, не переводите деньги по инструкциям @Nina_trade.
Это большой пакет про криптовалюты и цифровые права, подписанный 4 августа 2026 года. № 282-ФЗ создаёт новую систему регулирования рынка, а № 283-ФЗ встраивает её в банковское, валютное, антиотмывочное, исполнительное и другое законодательство. Основная часть начинает действовать 1 сентября 2026 года, но самые жёсткие ограничения вводятся позже.
Для обычного владельца криптовалюты календарь выглядит так:
С 1 сентября 2026 года
Появляется полноценная российская регулируемая инфраструктура: криптообменники, цифровые депозитарии, брокеры, управляющие и организаторы торгов. ЦБ будет вести реестры обменников, депозитариев и операторов. Криптовалюта прямо признаётся имуществом, но платить ею за товары и услуги внутри России по-прежнему нельзя. Исключения есть, в частности, для внешнеторговых расчётов и майнинга.
Покупка крипты через российскую регулируемую систему становится похожа на покупку сложных финансовых инструментов. Физлицу потребуется тестирование. Для неквалифицированного инвестора закон позволяет ЦБ установить годовой лимит через каждого посредника; Банк России уже заявил ориентир 300 тыс. рублей в год на одного посредника и доступ прежде всего к наиболее ликвидным криптовалютам. Для квалифицированных инвесторов лимита по сумме не предполагается, но тестирование тоже потребуется.
Криптообменники фактически превращаются в регулируемый финансовый бизнес. Например, систематическим обменом закон считает две и более сделки в месяц с совокупным объёмом свыше 3,5 млн рублей. Такой обменник должен быть российским хозяйственным обществом и входить в реестр ЦБ; минимальные собственные средства — 15 млн рублей. Это особенно важно для нынешних сайтов, Telegram-ботов и наличных обменников.
С 2 мая 2027 года
появляется новая отчётность перед налоговой. Резиденты должны будут сообщать об операциях с криптовалютой через адреса, которые не администрируются российскими цифровыми депозитариями. Для физлиц предусмотрено исключение, если они провели за рубежом более 183 дней за предыдущий календарный год. Конкретный порядок отчётности ещё должно установить правительство совместно с ЦБ.
С 1 июля 2027 года
произойдёт, пожалуй, главное изменение. Для резидента общим правилом станет проведение операций с криптовалютой через участников регулируемого рынка. Сохраняются исключения — например, некоторые внешнеторговые расчёты, операции полностью за пределами российской платёжной инфраструктуры и отдельные операции майнеров. Именно эта ключевая норма специально отложена до 1 июля 2027 года.
Одновременно банки с 1 июля 2027 года должны будут отказывать в переводах в пользу «неуполномоченных получателей», которых связывают с незаконным обменом криптовалюты без нахождения в реестре. Это может серьёзно ударить по нынешней модели «переведите рубли Ивану Иванову на карту — получите USDT».
С 1 сентября 2027 года заработает криптовалютный антифрод. Российский цифровой депозитарий должен будет проверять владельца кошелька и получателя и в ряде случаев задерживать перевод на 48 часов: при выводе более 100 тыс. рублей на внешний адрес и при переводе третьему лицу более 300 тыс. рублей. Если организация нарушит установленные антифрод-процедуры и из-за этого клиент потеряет крипту, закон предусматривает возможность её возмещения при установленных условиях.
Отдельно важная вещь: P2P не запрещён целиком. Но регулярный крупный P2P-обмен уже может оказаться профессиональной деятельностью обменника, а с июля 2027 года банковские переводы в адрес серых обменных сервисов начнут целенаправленно отсекаться. Самостоятельные кошельки тоже не запрещаются — закон прямо допускает адреса вне российских депозитариев, хотя операции с ними попадают под гораздо более плотный контроль и отчётность.
Есть ещё один интересный антифрод-аспект: приставы получают детально прописанный механизм ареста и списания криптовалюты должника, включая активы на регулируемых цифровых счетах; для внешних кошельков предусмотрены исполнительные действия, направленные на получение доступа к адресу.
То есть в двух словах: сейчас Россия не «разрешила криптовалюту как деньги». Она разрешает и формализует рынок покупки, продажи, хранения и посредничества, одновременно готовясь вытеснить серые обменники и сделать банковские входы/выходы из крипты отслеживаемыми. Самый первый рубеж — 1 сентября 2026, а наиболее ощутимый для массового P2P и обменников — 1 июля 2027 года.
При этом отдельные новые административные и уголовные составы за нарушения крипторегулирования ещё не входят в эти два закона: соответствующие законопроекты на момент подписания находились на рассмотрении.
Особенно интересна тема что станет с BestChange-подобными обменниками, Telegram-обменниками и P2P на Bybit/других иностранных биржах после 1 июля 2027 года — там последствия довольно существенные. Ниже про них:
После 1 июля 2027 года нынешняя российская модель P2P «рубли на карту | USDT на кошелёк» фактически уходит в серую/незаконную зону. Но есть важные различия между BestChange, Telegram-обменником и Bybit P2P.
Сервис
Что, скорее всего, произойдёт
BestChange-подобный каталог
сможет работать, если будет вести к разрешённым участникам; каталог серых обменников рискует блокировкой
Telegram-обменник
крупный систематический обмен без реестра ЦБ станет незаконным бизнесом
Bybit P2P
классический P2P за рубли между резидентами перестаёт соответствовать закону
Обычный человек, продающий USDT другому человеку
даже разовая рублёвая P2P-сделка не вписывается в разрешённый порядок, хотя специальная банковская блокировка ст. 21 прямо не охватывает российского физлица-получателя
Bybit spot, crypto-to-crypto
ситуация иная: операции полностью за пределами российского платёжного контура могут попасть в исключение
1. Что произойдёт с BestChange
Сам BestChange обычно не является стороной обмена: он показывает обменники, курсы, резервы и ссылки. Поэтому требование о включении в реестр обменников ЦБ не обязательно автоматически превращает сам каталог в «криптообменник».
Но появляется другая проблема. С 1 июля 2027 года резидент вправе совершать подпадающие под закон сделки с криптовалютой только «через» лиц, организующих обращение, либо непосредственно с ними. Одновременно прямо запрещается содействовать нарушению этого правила, в частности информировать резидентов о способах совершения незаконных криптосделок и предоставлять для них программные возможности.
Поэтому модель:
«Вот 150 обменников, переведите рубли на карту/СБП и получите USDT»
становится юридически очень уязвимой, если указанные обменники не входят в разрешённую инфраструктуру.
Более того, 283-ФЗ добавляет в полномочия ЦБ возможность направлять в Генпрокуратуру сведения о сайтах, распространяющих информацию о деятельности по организации обращения криптовалют лицами, не имеющими на это права. Действующий механизм по ст. 6.2 закона о ЦБ связан с последующим ограничением доступа через Генпрокуратуру и Роскомнадзор.
Мой прогноз: BestChange-подобным сервисам придётся либо сделать российскую витрину только из легальных обменников из реестра ЦБ, либо отделить/ограничить российских резидентов, либо рисковать блокировкой в РФ.
2. Telegram-обменники пострадают сильнее всего
Закон вводит очень конкретное понятие профессионального обменника: две и более сделки за месяц при совокупном объёме свыше 3,5 млн рублей — это уже систематическая деятельность по обмену. Её вправе вести только организация из реестра ЦБ.
Причём легальный обменник должен быть российским хозяйственным обществом, иметь не менее 15 млн рублей собственных средств, российские основной и резервный программно-технические комплексы и выполнять требования ЦБ.
То есть типичная конструкция:
«@SuperUSDT → пишите менеджеру → перевод по СБП на несколько карт → получаете USDT»
в легальную модель практически не вписывается.
И дело не только в самом Telegram-канале. С 1 июля 2027 года российский банк обязан отказать резиденту в переводе российскому юрлицу или ИП, а также ряду иностранных получателей, если подозревает, что получатель нелегально организует криптообмен. Банки должны сами выявлять таких получателей и передавать сведения ЦБ.
3. А что с переводом «Ивану Иванову»?
Здесь есть неожиданная дыра.
В специальной ст. 21 среди получателей, которым банк обязан отказать в переводе, названы российские юридические лица и ИП, иностранные предприниматели, иностранные компании и организации. Обычного российского физлица в этом перечне нет.
Поэтому нельзя сказать:
«С 1 июля 2027 года банк обязан блокировать любой перевод физлицу за USDT».
Это было бы неверно.
Но сама P2P-сделка всё равно оказывается проблемной. Статья 30 говорит: резидент, не являющийся организатором криптооборота, вправе совершать подпадающие под определение «обращения» сделки только через разрешённых организаторов или с ними.
А покупка USDT у другого физлица за рубли с переводом через российский банк как раз хорошо попадает в законодательное определение «обращения»: переход криптовалюты в обмен на деньги, находящиеся на банковском счёте.
То есть специального автоматического банковского запрета может не быть, но правомерной P2P-сделкой это её не делает.
после 1 июля 2027 года, на мой взгляд, прямо конфликтует со ст. 30. Ни обычный продавец-физлицо, ни иностранная площадка Bybit сами по себе не становятся «лицом, организующим обращение цифровых валют» по российскому закону. Российский закон оставляет организацию оборота установленным категориям регулируемых участников.
Причём иностранные криптоплощадки не забыты случайно. Закон специально позволяет российскому брокеру в установленных ЦБ случаях совершать сделки на торгах иностранной организации, соответствующей требованиям Банка России. То есть предусмотрена конструкция «российский регулируемый посредник → допущенная иностранная биржа», а не свободный прямой доступ российского клиента к любому иностранному криптосервису.
Отсюда мой прогноз: Bybit, OKX и другим площадкам придётся выбирать между ограничением части функций для российских резидентов, каким-либо взаимодействием с разрешённой российской инфраструктурой либо риском попадания их P2P-сервисов под российские меры ограничения доступа. Это именно прогноз, поскольку до июля 2027 года ЦБ ещё должен принять значительный массив подзаконных правил.
5. Но Bybit вообще не обязательно станет «запрещён целиком»
Здесь интересное исключение.
Статья 30 содержит оговорку: требование пользоваться российскими организаторами не применяется к сделке, которая вообще не относится к определённому законом «обращению цифровых валют».
А определение «обращения» привязано, в частности, к банковским деньгам, российской регулируемой криптоинфраструктуре или иному имуществу на территории РФ.
Поэтому ситуация:
у меня уже лежат USDT на иностранной бирже → я меняю USDT на BTC → никаких рублей, СБП и российского депозитария нет
юридически заметно отличается от «купил USDT за рубли через Bybit P2P». Такая полностью внешняя crypto-to-crypto операция может попасть в исключение из ст. 30(1). Окончательная практика здесь ещё будет зависеть от толкования ЦБ и правоприменения.
Самостоятельные кошельки также не запрещены. Закон даже предусматривает перевод криптовалюты из российского цифрового депозитария на внешний адрес физлица после тестирования и ознакомления с рисками.
Что получается в итоге
Главная цель конструкции, на мой взгляд, читается довольно ясно: не запретить владение биткоином или USDT, а поставить российский шлюз «рубль ↔ криптовалюта» под контроль ЦБ.
рубли → регулируемый брокер/обменник → проверка клиента → разрешённая криптовалюта → цифровой депозитарий → при необходимости внешний кошелёк. Ограничение оборота через регулируемых организаторов вступает именно 1 июля 2027 года.
И ещё существенная оговорка: уголовные и административные наказания за незаконную организацию криптооборота пока окончательно не приняты. Соответствующие проекты на 8 августа 2026 года ещё находятся в Госдуме; уголовный проект прошёл лишь первое чтение, а проект поправок в КоАП остаётся на рассмотрении. (Поэтому сейчас можно уверенно описывать, что станет незаконным, но преждевременно утверждать окончательные размеры штрафов и сроки наказания на июль 2027 года.
Отдельно я бы обратил внимание на BestChange: сочетание запрета «информировать о способах» незаконного криптообмена и нового права ЦБ отправлять такие ресурсы в Генпрокуратуру выглядит почти специально приспособленным для борьбы с каталогами серых обменников.
Подскажите, что за сообщество «Криптосообщество Coin Hunter»?
@vklader:
Название не сулит ничего хорошего, так как предполагает втягивание в сомнительные операции, выгоду от которых точно извлечёт организатор «сообщества» и вряд ли извлечёт тот, кто вложит деньги.
По одному названию «Криптосообщество Coin Hunter» однозначно идентифицировать группу пока нельзя: точного русскоязычного сообщества с таким названием в открытом поиске я не нашёл. Есть несколько разных проектов Coin Hunter, не связанных между собой.
Но есть важное совпадение: под названием Coin Hunter ранее работал русскоязычный криптосервис coin-hunter. org, предлагавший обмен, торговлю и хранение криптовалют. У него обнаруживался целый набор тревожных признаков: владельцы не раскрыты, подтверждения заявленной регистрации в Польше нет, лицензия не указана, условия обмена и вывода средств непрозрачны. Кроме того, в документах сайта фигурировал другой домен — coin-hunter. best, что выглядит как след от предыдущей версии площадки.
Домен coin-hunter.org появился только 7 июля 2024 года, хотя на сайте заявлялось, что сервис работает с 2023 года; первые архивные снимки появились лишь осенью 2024-го.
Встречаются и жалобы, где Coin Hunter прямо называют фальшивым обменником и предполагают продвижение через Telegram под видом «арбитражных связок». Эти отзывы сами по себе доказательством мошенничества не являются, но хорошо сочетаются с перечисленными выше признаками.
Поэтому если ваше «Криптосообщество COIN HUNTER» перевести USDT, подключить кошелёк, участвовать в «арбитраже», копитрейдинге или внести депозит — делать этого не следует.
Пришлите ссылку на само сообщество, @username или скриншот. Тогда мы сможем проверить более чётко.
Здравствуйте. Что вы можете сказать о Greenstone crypto bank. Это мошенники создали?
@vklader:
Слово «создать» — очень позитивное для описания деятельности мошенников, которые всего лишь подделали банковский сайт.
GreenStone Crypto Bank (greenstone-bk.com) — мошеннический псевдобанк. Называет себя банком из Хорватии, якобы основанным в 2026 году. При этом сайт уже заявляет о «50 000+ клиентах», работе в 120 странах и $2 млрд активов под управлением. Никакого нормального наименования юридического лица, OIB, номера банковской лицензии или конкретного регулятора на странице нет. Есть лишь расплывчатое «services are subject to applicable laws».
«Головной офис» GreenStone украден у настоящего банка. GreenStone указывает адрес: Trg Ivane Brlić Mažuranić 15, Slavonski Brod. В официальном годовом отчёте настоящего Croatia banka d.d. этот же адрес указан как её коммерческий центр в Slavonski Brod. У Croatia banka там даже другой телефон: 035 442 112, тогда как GreenStone поставил хорватский мобильный номер +385 99 868 7063.
В реестре хорватского крипторегулятора Hanfa GreenStone нет. С 1 июля 2026 года в Хорватии закончился переходный период MiCA, и криптоуслуги должны оказывать лицензированные CASP либо соответствующие компании из других стран ЕС. В актуальном хорватском перечне фигурируют ELECTROCOIN, WHITE TECH, DIGITAL ASSETS, Bitblock и IN KAPITAL — GreenStone среди них нет.
Мошенники используют клонированный «банковский» шаблон. На GreenStone написано «2,680+ private reviews» и используются разделы «Super Savings Accounts», «Personal Loans For Everything», «Many Card Plans», «Private and Corporate Accounts», «Investment Solutions». У другого сомнительного сайта, Lunovar Bank, практически та же структура, те же названия разделов и — что особенно забавно — ровно «2,680 private reviews».
В Google находится восторженная статья «GreenStone Crypto Bank Review 2026» на сайте Bank Reviews EU (bankreview-eu.com). Но страница помечена как sponsored/advertiser content и прямо говорит, что её «verified facts» взяты с сайта самого GreenStone. То есть GreenStone заявил «у нас $2 млрд», а «обзорщик» переписал это и объявил подтверждённым фактом.
Какие депутаты Госдумы 2021-2026 годов отметились больше в борьбе с мошенничеством? Кто имеет лучшие шансы снова стать депутатом?
Если оценивать не число интервью со словами «мошенники», а личное участие в разработке и проведении через Госдуму конкретных защитных механизмов, то в VIII созыве (2021–2026) выделить можно примерно такую группу.
Место
Депутат
Чем реально отметился
1
Анатолий Аксаков
Самая системная работа именно против финансового мошенничества
2
Александр Хинштейн
Один из главных авторов телеком-антифрода в 2021–2024 годах
3
Сергей Боярский
Продолжил эту линию в 2025–2026 годах, когда приняли крупнейшие пакеты против кибермошенников
4
Константин Бахарев
Кредитное мошенничество, самозапреты, уведомления о кредитах
5
Наталья Костенко
Авторская роль в механизме «второй руки»
6
Василий Пискарев / Антон Горелкин
SIM-карты, номера, идентификация абонентов и борьба с телефонными мошенниками
1. Анатолий Аксаков — пожалуй, № 1
Если интерес именно в защите людей, потерявших деньги, его вклад наиболее осязаемый. Как глава Комитета по финансовому рынку он не просто комментировал тему, а сам выступал автором и соавтором ключевых законопроектов.
В 2022 году Аксаков лично внес законопроект № 197920-8, из которого вырос закон об обязанности банков возмещать клиенту похищенные средства, если банк проигнорировал сведения о мошенническом счете. Для подозрительного перевода ввели дополнительную приостановку. Закон был принят в 2023 году и заработал в 2024-м.
Затем — самозапрет на кредиты. Законопроект вносила группа депутатов во главе с Аксаковым; он был одним из его основных авторов и докладчиков. С 1 марта 2025 года гражданин получил возможность запретить банкам и МФО выдавать ему потребительские кредиты.
В 2025 году именно Аксаков представлял закон о «периоде охлаждения»: 4 часа при кредите 50–200 тыс. рублей и 48 часов свыше 200 тыс. Если кредитор не выполнил предусмотренные антифрод-проверки, а деньги похищены мошенниками, возникают серьезные ограничения на взыскание долга с потерпевшего.
К 2026 году это уже заметный комплекс: самозапреты, охлаждение, ответственность банков, борьба с дропперскими счетами, «вторая рука», дополнительные ограничения для МФО. ЦБ сообщал, что только самозапретом за неполный год воспользовались около 20 млн человек.
Поэтому если выбирать одного депутата VIII созыва, наиболее непосредственно связанного с законодательной борьбой с финансовым мошенничеством, я бы назвал Аксакова.
2. Александр Хинштейн — телефонный антифрод
Хинштейн был председателем Комитета по информационной политике до декабря 2024 года. Именно при нем комитет довольно последовательно занимался подменой номеров, «серыми» SIM-картами и обязанностями операторов связи.
Уже в декабре 2021 года Хинштейн представлял изменения, которые называл реальным шагом против киберпреступности и телефонного мошенничества.
Особенно показательно его выступление в июле 2024 года. Хинштейн прямо говорил, что система автоматической проверки входящих номеров — антифрод — была инициативой депутатов его профильного комитета. По приведенным им тогда данным, благодаря системе были заблокированы более миллиарда вызовов с подменными номерами, а только с начала 2024 года — почти 300 млн мошеннических звонков. Тогда же Дума принимала новые правила идентификации абонентов и ограничения на SIM-карты.
То есть это не только медийная активность: здесь есть вполне определенная законодательная линия в течение нескольких лет.
Но Хинштейн перестал быть депутатом с 5 декабря 2024 года, после назначения главой Курской области.
3. Сергей Боярский — главный по антифроду второй половины созыва
После ухода Хинштейна Боярский 17 декабря 2024 года стал председателем того же Комитета по информационной политике.
И как раз на 2025–2026 годы пришелся наиболее масштабный пакет технических мер. В марте 2025 года Дума приняла большой закон против кибермошенничества. Среди мер:
ограничение снятия наличных по счетам, замеченным в дропперских схемах;
борьба с SIM-боксами и виртуальными АТС;
возможность отказаться от массовых звонков;
самозапрет на оформление новых SIM;
дополнительные ограничения при снятии кредитного самозапрета;
антифрод-взаимодействие банков, операторов и государственных систем;
меры против получения SMS-кодов во время мошеннического разговора.
В июле 2025 года Боярский как глава комитета проводил через Думу ответственность за незаконную передачу SIM-карт и использование SIM-боксов; по части преступлений появились и уголовные санкции.
В феврале 2026 года он же был основным содокладчиком нового пакета «Антифрод 2.0» и подробно разбирал SIM-боксы, IMEI и мошеннические SMS-сценарии.
Есть, однако, важная оговорка: значительная часть пакетов 2025–2026 годов исходила от правительства и Минцифры, поэтому называть Боярского единоличным «автором» всего пакета было бы неправильно. Его роль — прежде всего профильный комитет, доработка и проведение через Думу.
4. Константин Бахарев
Его несколько затмевает Аксаков, хотя Бахарев как первый зампред Комитета по финансовому рынку участвовал в нескольких важных вещах.
Он был соавтором закона о самозапрете на кредиты вместе с Аксаковым и другими депутатами. Еще в 2023 году Бахарев объяснял его именно необходимостью не дать мошенникам оформлять займы на граждан.
В 2026 году Бахарев стал одним из авторов еще одного довольно практичного проекта: банки и МФО должны оперативно передавать сведения о заключенном кредитном договоре, а гражданин — получать уведомление через «Госуслуги». Это позволяет человеку обнаружить фиктивную заявку до выдачи денег. В первом чтении проект приняли 17 марта 2026 года.
Кроме того, он участвовал в законодательном усилении ответственности банков за недобросовестные практики в отношении клиентов.
Поэтому Бахарева я бы поставил достаточно высоко — не столько медийный борец с мошенниками, сколько один из постоянных разработчиков финансового антифрода.
5. Наталья Костенко — один очень важный механизм
Она менее очевидная фамилия, но у нее есть сильный конкретный результат — «вторая рука».
Смысл механизма: клиент банка заранее назначает доверенного человека, который должен подтвердить или отклонить определенные переводы. Это прежде всего защита пожилых людей, находящихся под воздействием телефонных мошенников.
На пленарном заседании 25 марта 2025 года при рассмотрении большого антифрод-закона докладчик специально поблагодарил Костенко, сказав, что она фактически перенесла в законопроект весь текст ранее подготовленного ею проекта о «второй руке», которым занималась достаточно давно.
Механизм впоследствии действительно заработал с сентября 2025 года.
Если считать не количество инициатив, а наличие одной очень конкретной и полезной антифрод-нормы, Костенко определенно заслуживает места в списке.
6. Василий Пискарев и Антон Горелкин
У этой пары особенно заметна работа в 2024 году вокруг телефонного мошенничества.
В июне 2024 года Пискарев и Горелкин вместе внесли законопроект, по которому человек должен был получать информацию обо всех зарегистрированных на него телефонных номерах и уведомление о заключении нового договора связи. Если номер зарегистрирован мошенниками без ведома человека, договор можно заблокировать. Проект прямо позиционировался как средство сокращения мошенничества с мобильной связью.
Эта линия затем вошла в более крупную реформу SIM-карт и идентификации абонентов.
Горелкин в этой сфере заметнее именно как специалист информационного комитета, Пискарев — как председатель Комитета по безопасности.
Отдельно я бы не путал законодательную и информационную активность. Например, Антон Немкин чрезвычайно часто публично разбирает новые мошеннические схемы — фишинг, лже-«Госуслуги», виртуальные карты, поддельные иски и т. д. Но по количеству крупных принятых законов, которые можно связать именно с его авторством, он пока уступает перечисленным выше.
Ярослав Нилов тоже регулярно поднимал тему: дропперы, мошеннические звонки, обязательное уведомление оператором о сроках договора, запрет рекламного спама. На заседании 25 марта 2025 года он довольно предметно перечислил недостающие, по его мнению, антифрод-меры. Но у него больше инициатив и давления на проблему, чем собственных системообразующих законов.
Вячеслава Володина я бы в такой рейтинг вообще не включал или выделил отдельно. Как председатель Госдумы он сделал тему политическим приоритетом, регулярно продвигал пакеты и в 2026 году говорил уже об 11 федеральных законах против кибермошенничества, принятых с 2025 года. Но это скорее роль руководителя палаты, а не профильного разработчика конкретных механизмов.
Итого короткий рейтинг по реальному законодательному следу: Аксаков → Хинштейн → Боярский → Бахарев → Костенко → Пискарев/Горелкин.
До выборов 18–20 сентября осталось немного, кандидаты в основном определены.
У кого лучшие шансы
Депутат
Моя оценка
Почему
Сергей Боярский
🟢 почти наверняка
№1 региональной группы «ЕР» в Петербурге
Анатолий Аксаков
🟢 очень высокие
идет по фактически «согласованному» Канашскому округу
Антон Горелкин
🟢 очень высокие
одномандатник «ЕР» в Кузбассе
Василий Пискарев
🟢 очень высокие
одномандатник «ЕР» в Курской области
Антон Немкин
🟢 очень высокие
одномандатник «ЕР» в Пермском крае
Наталья Костенко
🟢 высокие
№2 списка «ЕР» на Кубани
Константин Бахарев
🟠 скорее низкие/средние
только №10 крымско-севастопольской группы
Ярослав Нилов
🔴 отсутствуют
вообще не включен в списки ЛДПР на выборы
Боярский выглядит наиболее «железным». Он возглавил петербургскую региональную группу «Единой России»: следом идут Николай Валуев и Юрий Петров. В 2021 году Петербург дал «ЕР» по списку три мандата. Даже если в 2026-м результат несколько ухудшится, первый номер группы должен проходить при любом реалистичном результате.
Причем положение Боярского в партии стало сильнее, чем пять лет назад: сейчас он не просто депутат, а глава думского комитета по информполитике и руководитель петербургского отделения «ЕР».
Аксаков — очень интересный случай. Формально он в худшем положении, потому что представляет не «Единую Россию», а «Справедливую Россию» и идет по Канашскому округу №42. Но «Коммерсантъ» прямо относит его округ к числу «согласованных», где системным оппозиционным кандидатам фактически оставляют хорошие возможности для переизбрания. Против Аксакова «ЕР» выставила не федерального тяжеловеса, а предпринимателя Радимира Егорова.
Это очень сильный сигнал. В 2021-м Аксаков уже выиграл свой округ с 41,64%, причем он депутат Госдумы уже шесть созывов подряд. Поэтому его переизбрание весьма вероятное.
Горелкин тоже выглядит почти безрисковым кандидатом. Теперь он идет по новому Кемеровскому округу №102 от «Единой России». Среди соперников — кандидаты КПРФ, ЛДПР, СР, «Новых людей», «Яблока» и «Зеленых», но фигур сопоставимого федерального веса там не видно. Для действующего высокопоставленного депутата «ЕР» в Кузбассе это очень комфортная позиция.
Немкин аналогично перешел от избрания по списку к одномандатному округу №62 в Пермском крае. Это скорее повышение надежности его мандата, чем риск. Он выиграл праймериз «ЕР» с 50,63%, затем партия официально выдвинула его по округу.
Пискарев несколько интереснее. Председатель Комитета по безопасности раньше шел по списку, а теперь переведен в Курский одномандатный округ №110. Документы на выдвижение от «ЕР» он уже подал. Сам факт, что федерального председателя одного из ключевых комитетов отправили в округ как официального кандидата партии, говорит скорее о намерении сохранить его в IX созыве. Плюс Курскую область сейчас возглавляет Александр Хинштейн. Шансы Пискарева высоки.
У Костенко позиция тоже отличная
Наталья Костенко занимает вторую строку кубанской группы «ЕР», после Николая Долуды и перед Светланой Бессараб.
Причем это почти повторение 2021 года: тогда Костенко тоже была №2 регионального списка и получила мандат. Краснодарский край остается одним из сильных для «ЕР» регионов; в 2021 году партия получила там по списку 60,98%.
А вот Бахарев попал в опасную зону
Здесь самое заметное ухудшение положения.
Константин Бахарев в 2021 году спокойно выиграл Керченский одномандатный округ. Но в 2026-м этот округ «ЕР» отдала Янине Павленко. Бахарева перевели в партийный список.
Причем он стоит десятым в объединенной группе Крыма и Севастополя:
Да, Аксёнов и Развожаев почти наверняка откажутся от мандатов. Но даже после этого Бахарев фактически остается восьмым претендентом. Чтобы очередь дошла до него, группе нужно получить очень много списочных мандатов либо должны произойти дополнительные отказы.
Поэтому из заметных депутатов-антифродов именно Бахарев сейчас выглядит наиболее вероятным кандидатом на выбывание из Госдумы.
И еще один человек фактически уже выбыл: Ярослав Нилов. 20 июля стало известно, что Нилов и Алексей Диденко не вошли в списки ЛДПР на выборы IX созыва. Сам Нилов к тому моменту уже числился депутатом вне фракций.
Этот чувак случайно засветил лицо! Потом удалил, но интернет помнит.
Надо бы найти его реальное имя. Которым он не светит, так как боится что прилетит от тех, кто потерял бабло, связавшись с ним.
Здесь получше видно.
Вот что пишет ИИ про данный канал.
Telegram-канал «VAGR TRADING» показывает около 56,8 тыс. подписчиков, контакт администратора — @Vagr001, YouTube — @VagrTeam_.
Что не так с VAGR TRADING
Главное разоблачение здесь не в том, что перед нами обязательно примитивная схема «переведи деньги админу и он исчезнет». Модель гораздо интереснее: аудиторию заманивают обещаниями почти безошибочной торговли, а затем превращают в рефералов криптобирж, на торговой активности которых владелец канала способен зарабатывать независимо от того, зарабатывают сами подписчики или теряют деньги.
В июне 2026 года VAGR TRADING прямо рекламировал привязку аккаунтов к своему партнёрскому коду Bybit 51796 и промокоду BingX N9OOE6. В одном из постов предлагалось торговать с плечом 20×, в другом канал утверждал, что его сообщество имеет статистику «159 отработок — всего на 1 стоп». Это соответствует примерно 99,4% «успешных отработок» — явный обман, такого не бывает в реальной торговле.
Причём финансовый интерес автора абсолютно конкретен. Bybit официально объясняет: партнёрам выплачивается часть торговых комиссий привлечённых пользователей; комиссия возникает, когда реферал торгует. BingX устроен аналогично и прямо пишет, что партнёр получает часть торговых комиссий приглашённых трейдеров, а для крупных аффилиатов доля может доходить до 50%.
Отсюда возникает очевидный конфликт интересов. Подписчику выгодно совершать только действительно обоснованные сделки и как можно меньше платить комиссий. Партнёру биржи, напротив, финансово выгодна торговая активность его рефералов. Особенно хорошо комиссии генерирует частая торговля фьючерсами. Поэтому призывы вида «новая сделка», «добор», «плечо 20», «бегом в клуб», «становись рефералом» следует рассматривать не только как трейдерские советы, но и как часть партнёрской воронки.
«159 отработок и один стоп» — не статистика трейдера
У нормальной проверяемой статистики должны быть первоначальное время публикации сигнала, точная цена входа, размер позиции, плечо, стоп, все тейки и результат сделки в процентах от капитала, причём история не должна редактироваться задним числом.
У VAGR TRADING вместо этого широко используется слово «отработка»: «есть реакция», «частично фиксируем», «стоп в БУ», «максимум для отработки». Это позволяет объявить удачной позицию, которая лишь на какое-то время пошла в нужную сторону. Показанные в постах проценты ROI при плече также нельзя путать с доходностью всего депозита.
Особенно показателен присланный вами скриншот: пост от 5 августа был удалён из Telegram в тот же день в 17:40. Сам факт удаления одного сообщения ещё не доказывает подделку торговой статистики. Но если автор одновременно рекламирует практически идеальную историю сделок, удаление прошлых публикаций делает такую «статистику» непроверяемой. Это именно та ситуация, когда следует смотреть архив Telegram, а не итоговые картинки автора.
Есть и другие тревожные следы
Telemetrio в июле показывал для VAGR TRADING около 57 тыс. подписчиков, но примерно 2,4 тыс. просмотров в среднем на пост — ER около 4%. Это
Однако более старый снимок страницы Telemetrio гораздо интереснее: сервис фиксировал для этого канала метку «Ботовод», а также исторические пометки «Мошенничество», «Фейк» и «Заблокирован в Telegram». Сейчас канал доступен, поэтому утверждать, что Telegram сегодня показывает такие метки, нельзя: это может быть старое состояние канала или исторические данные самого сервиса. Но игнорировать такой след тоже не стоит.
Кроме основного VAGR TRADING существует связанный проект «Vagr Team» — тот же бренд VagrTeam_, отдельный закрытый канал примерно на 22 тыс. человек, ссылки на «Академию», TradingView и другие биржевые предложения.
Канал рекламирует подобный развод, например, YURA TRADE, где бесплатный контент и торговые сигналы используются для перевода аудитории в реферальную экосистему BingX.
Ссылка из сообщения действительно ведёт в закрытый канал YURA TRADE. Сейчас Telegram показывает около 16,6 тыс. подписчиков; контакт проекта — @Yuratrade_0.
Но содержание канала с этой оговоркой сочетается плохо. Например, в архиве от 15 июля 2026 года Юра даёт конкретную команду по PUMP/USDT: шорт, точку входа, цели, стоп, размер маржи и плечо 25x, после чего отдельно указывает BingX. Это уже не абстрактный разговор о рынке, а практически готовая инструкция для сделки с очень высоким риском.
Главное раскрывается в других публикациях самого канала. Там прямо написано: участие в турнире BingX доступно «только нашим рефералам», новым рефералам обещают «Клуб Рефералов», а за «привязкой» отправляют к @Vagr001. В другом сообщении людям предлагают стать рефералами, чтобы получить «больше сделок в GOLD REF».
Более того, код N9OOE6, рекламируемый в связке с YURA TRADE, встречается не в одном канале. Он указан как BingX-код в канале «Марафон By Николай», где одновременно публикуются записи совместных стримов с Юрой. Тот же код продвигает VAGR TRADING, а в публикации YURA TRADE именно к @Vagr001 направляют пользователей для «привязки». Это как минимум свидетельствует о координированной реферальной связке нескольких трейдинг-каналов, а не о независимом одиночном блогере.
Выдуманный трейдер Иван и его сигнальный бот готовы обезжирить любого, кто не видит, что фотографии явно сгенерированы нейросетью.
Реклама этой гадости в ТГ выглядит так:
«Сигнальный бот | IV Team» (@IVSignal_Bot) и связанный с ним «Иван» (@IvanOfficialTrader) — заманивание дураков идеей «лёгкого трейдинга по сигналам». Рекламные материалы выдают признаки массово изготовленной скам-сетки.
Главная улика — рекламный архив Telegram. @IVSignal_Bot действительно активно покупает рекламу. Архив отслеживает его с мая 2026 года и насчитывает десятки креативов. В рекламе утверждается, что достаточно получать готовые сигналы и «повторять и зарабатывать».
Цифры «доходности» гуляют как попало. Для одного и того же проекта рекламные объявления сообщали:
«за май вышло +17 028 USDT»;
«за май 2026 мои партнёры сделали +178% к депозиту»;
«в июне вышло +31 021 USDT»;
в другом объявлении — уже «+39 028 USDT» за июнь;
ещё в одном — «+32 582 USDT» за тот же июнь.
Никакого проверяемого брокерского отчёта, размера исходного капитала, списка сделок, статистики просадок или независимого аудита рядом с этими цифрами нет. Более того, абсолютная сумма «31 тысяча USDT прибыли» сама по себе практически бессмысленна: заработать 31 тысячу с капитала $10 млн и с капитала $100 — совершенно разные вещи.
Особенно показательно: реклама клонируется под разных «трейдеров»
В июле IV Team рекламировался так:
«Один из участников моей команды сделал +8 294 USDT за 5 дней. Авторская методика, готовые сигналы…»
В том же рекламном архиве точно такой же текст и те же +8 294 USDT обнаруживается у некоего «Артёма». А другой бот — «Melnikov Signal Bot» — использует практически слово в слово тот же текст, только число слегка изменено: +8 385 USDT за пять дней.
Совпадает и другой оффер:
«Устали торговать сами и терять? Войдите в команду с проверенной системой. Стартовый депозит — от 100$. Результат через несколько дней».
Его рекламирует как IV Team, так и «Melnikov Signal Bot».
Это очень важная находка. Получается не уникальная история конкретного успешного Ивана с собственной «авторской методикой», а типовой рекламный шаблон, который тиражируется под несколькими персонажами и ботами. Сам по себе такой факт ещё не доказывает уголовное мошенничество, зато доверие к рассказам о реальных результатах конкретного трейдера резко снижает.
Ещё одна нестыковка касается биографии. На присланном вами экране «Иван» пишет: «в трейдинге я с 2020 года». Но рекламный креатив того же @IVSignal_Bot уже заявляет «9 лет опыта в сфере криптовалют». В 2026 году девять лет означают начало примерно в 2017-м.
«От $100» превращаются в тысячи долларов
В рекламе IV Team присутствует старт «от 100 долларов» и обещание «результата через несколько дней».
А внутри бота Иван уже рассказывает новичку, что тот, просто повторяя его действия, может получить «результат от 2 800 долларов в месяц». Это классическая психологическая конструкция: сначала маленький доступный депозит, затем демонстрация огромного потенциального заработка.
Если воспринимать эти две цифры буквально как связанные между собой, превращение $100 хотя бы в $2 800 означает рост капитала в 28 раз, то есть около +2700%. Устойчиво получать подобное благодаря «готовым сигналам» невозможно без колоссального риска потери депозита.
Дополняют картину формулировки вроде «пока рынок в минусе, мы закрываем сделки в плюс», «нужно лишь повторять», «без опыта выходите на результат». Это не нормальное описание рискованной спекулятивной торговли, где неизбежны убыточные сделки и просадки, а маркетинг почти гарантированного результата.
Кто вообще такой «Иван»?
В показанном аккаунте фигурирует лишь «Иван А.», без фамилии. Нет названия юридического лица, ИНН, адреса, доказанной профессиональной биографии, ссылки на публичный многолетний trading record. Публичный веб-поиск по @IvanOfficialTrader вообще не дал мне независимого следа.
У самого @IVSignal_Bot описание ограничивается словами «официальный торговый бот команды IV Team» и «более 5 лет на рынке». Кто юридически стоит за «IV Team», из этого не следует.
Банк России ведёт отдельные реестры инвестиционных советников и профессиональных участников рынка.
В рекламе утверждается: «Начал 2026 с +27000 USDT прибыли». Та же формулировка действительно используется в рекламной кампании Crypto Capital. Но не показаны:
начальный капитал;
период торговли;
полный перечень закрытых сделок;
убытки и максимальная просадка;
вводы и выводы средств;
подтверждённая биржей история счёта.
Поэтому 27 000 USDT — просто развод.
Как из движения цены на 0,43% сделали «+21,33%»
На одном из скриншотов показана позиция LINKUSDT:
вход — 8,202;
текущая цена — 8,237;
плечо — 50×;
«нереализованная П/У» — +21,33%.
Цена LINK фактически выросла всего примерно на 0,43%:
(8,237 ÷ 8,202 − 1) × 100 ≈ 0,43%.
Именно умножение на плечо 50× превращает эти 0,43% примерно в 21,3% доходности на использованную маржу. Это не выдающийся прогноз, а обычная арифметика кредитного плеча.
Кроме того, прибыль обозначена как нереализованная. Позиция ещё не закрыта, результат мог исчезнуть через минуту. Не показаны размер вложения, прибыль в USDT, комиссии, funding и цена ликвидации.
Обратная сторона такой картинки: при плече 50× движение цены против позиции примерно на 2% способно уничтожить почти всю начальную маржу; ликвидация обычно наступает ещё раньше с учётом поддерживающей маржи и комиссий. Сама BingX предупреждает, что плечо многократно усиливает как прибыль, так и убыток, а при недостатке обеспечения позиция ликвидируется принудительно.
Главный заработок «наставника» может идти от активности подписчиков
Администратор не просто хвалит BingX, а даёт персональную ссылку вида bingx.com/partner/crypt****ital и просит регистрироваться и пополнять счёт. Это партнёрская схема.
По официальным правилам BingX партнёр может получать до 50% торговых комиссий, заплаченных привлечёнными пользователями. Комиссия начисляется за спотовую торговлю, фьючерсы, копитрейдинг и другие операции. Чем больше реферал торгует и платит комиссий, тем больше потенциальный доход партнёра.
комиссия партнёру может начисляться независимо от того, заработал реферал или потерял деньги.
Плечо 50× особенно удобно для создания большого оборота при небольшом депозите.
«Бонус до 5000 долларов» — не подарок наличными
Формулировка «можно забрать бонус к депозиту до 5000$» создаёт впечатление, будто каждому зарегистрированному начислят тысячи долларов. В действительности «до» означает лишь максимальный рекламный предел, обычно связанный с крупным депозитом, торговым оборотом, конкурсом или выполнением нескольких заданий.
По правилам BingX бонусные ваучеры и Trial Fund не являются свободно выводимыми деньгами: их номинал нельзя снять или перевести. В некоторых случаях вывести разрешается только прибыль, полученную при торговле на бонус, а получение и разблокировка награды зависят от выполнения условий.
Фраза «пока есть свободные места на эту акцию» — искусственное создание срочности. Аналогичные призывы регистрироваться и пополняться по той же ссылке регулярно появлялись в архивных публикациях канала.
Заявление об отсутствии блокировок прямо противоречит правилам BingX
Автор пишет, что на BingX якобы «нету сбоев и рисков блокировки счёта». Это недостоверное категорическое обещание.
В пользовательском соглашении BingX указано, что площадка вправе:
ограничивать обслуживание отдельных стран и юрисдикций;
приостанавливать, замораживать и закрывать аккаунты;
блокировать операции при подозрении на нарушение правил;
запрашивать дополнительную идентификацию;
ограничивать или прекращать доступ к сервисам.
Там же прямо упоминаются сетевые задержки, технические сбои, приостановка работы и отклонение фактического исполнения от ожидаемого.
Следовательно, обещание «рисков блокировки нет» опровергается даже не жалобами клиентов, а условиями самой рекламируемой биржи.
Почему «индивидуальная торговля 50/50» выгодна прежде всего администратору
Предложение построено так:
«Вперёд никаких оплат я не беру».
Но отсутствие предоплаты не делает услугу безопасной или бесплатной. Клиент должен внести собственный депозит и рисковать им на фьючерсах.
Экономика соглашения односторонняя:
при убытке клиент теряет свои деньги;
«наставник» ничего не компенсирует;
при прибыли клиент должен отдать ему половину;
параллельно администратор может получать партнёрские комиссии биржи.
То есть автор участвует в положительном результате, но не разделяет отрицательный. При работе с несколькими людьми успешные результаты легко демонстрировать в канале, а неудачные — не публиковать.
Та же схема «индивидуальной торговли 50/50», тот же аккаунт @RomanCryptoCap и тот же канал «отзывов» фиксировались ещё в 2025 году. Поэтому это не разовая акция и не новый успех 2026 года, а давно используемая модель привлечения клиентов.
Подписчики и «отзывы» ничего не доказывают
У канала около 51 тысячи подписчиков, но сервис Telemetr показывал примерно 2,9 тысячи просмотров на публикацию и ER около 5%. Это не доказывает накрутку, однако значительно ослабляет впечатление о «команде из десятков тысяч активных трейдеров».
Отзывы размещаются в отдельном канале, который контролируется самим проектом. Скриншоты переписок и положительных результатов без проверяемых аккаунтов клиентов, полной истории торговли и биржевой выгрузки не являются независимыми доказательствами.
Итог
Crypto Capital продаёт не подтверждённое мастерство, а красивую упаковку вокруг торговли с экстремальным плечом:
неподтверждённые заявления о прибыли;
демонстрация нереализованных процентов без суммы заработка;
плечо 50×, способное быстро ликвидировать депозит;
партнёрская заинтересованность в торговом обороте подписчиков;
преувеличенное описание бонуса;
ложное обещание отсутствия блокировок;
односторонняя модель «50/50»;
собственный канал с «отзывами» вместо независимой статистики;
давление срочностью и «ограниченным числом мест».
Вносить деньги и торговать по указаниям @RomanCryptoCap не следует. Минимально приемлемым доказательством могли бы быть полная выгрузка закрытых сделок минимум за год, подтверждённая доходность без учёта пополнений, максимальная просадка, все убыточные сделки и раскрытие размера партнёрских выплат BingX. Ничего подобного в рекламе не представлено.
«Хочу передать доказательства по скам-каналу CryptoVolk. Принимают оплату 400$ на USDT TRC20 (реквизиты на имя Davyskyba Nariman), после аргументированных претензий о невыполнении условий и убыточных сделках кидают клиентов в бан. Все скриншоты переписки и чеков прилагаю».
@vklader:
По переписке и по нынешнему сайту CryptoVolk видно не просто недовольство клиента несколькими неудачными сделками, а целый набор признаков крайне непрозрачной продажи платных трейдинг-услуг.
Что произошло по скриншотам. Клиент приобрёл доступ к платному VIP-каналу CryptoVolk. По его словам, при продаже обещалось от одной до пяти сделок в день. После оплаты картина оказалась другой: сделки выходят редко, в отдельные дни их вообще нет, а значительная часть полученных сигналов, по оценке клиента, уходит в минус. На претензию о низкой активности администратор отвечает, что сделки даются «в зависимости от рынка», а вместо возврата предлагает продлить подписку.
Когда клиент начинает разбирать конкретную торговую идею — например, спрашивает, почему команда снова вошла в лонг при медвежьей картине, — полноценного разбора не следует. Ответ сводится к тому, что движение «может быть манипуляцией», затем упоминаются откат, имбаланс и продолжение нисходящего тренда. Сам по себе контртрендовый лонг не доказывает некомпетентность: такая сделка теоретически может иметь обоснование. Но профессиональный поставщик сигналов должен показать хотя бы точку входа, стоп, цель, отношение риск/прибыль, критерий отмены сценария и статистику подобных сетапов. В переписке вместо этого появляется фраза в духе «умничать после сделок может каждый», а затем угроза заблокировать клиента за дальнейшие сообщения.
Именно здесь история становится особенно показательной. Когда человек покупает аналитическую услугу, вопрос «почему вы вошли здесь?» совершенно нормален. Угроза блокировкой за критику не подтверждает мошенничество сама по себе, но выглядит совершенно несовместимой с заявленным профессиональным сопровождением.
Есть и более серьёзные несостыковки:
На официальном сайте CryptoVolk сейчас обещают «стабильный доход», утверждают, что более 1300 учеников уже зарабатывают по их методике, а потенциальному ученику предлагают «навсегда забыть о сливе денег». Более того, маркетинговая воронка буквально противопоставляет два сценария: уйти со страницы — остаться без денег и с «рутинной» жизнью; оставить контакты — начать получать прибыль, купить дом, квартиру и автомобиль. Это классическая эмоциональная продажа мечты, а не доказательство эффективности торговой системы.
Отдельный бот CryptoVolk рекламируется результатом «+260% за 7 дней». Проверяемого независимого аудита этих результатов на странице нет. Для финансового продукта подобная цифра сама по себе требует исключительно серьёзной доказательной базы.
В другом разделе сайт рекламирует копитрейдинг, «ИИ-индикатор», торговые сетапы и закрытые потоки SPOT/TRADE/MARKET, причём заявляет полную прозрачность результатов. Но юридические условия одновременно утверждают, что компания вообще не предоставляет инвестиционных или финансовых консультаций, а вся информация якобы исключительно образовательная. Получается удобная конструкция: в рекламе продаётся помощь в заработке и торговле, а в юридическом документе ответственность максимально снимается с продавца.
С политикой возврата вообще курьёз. В переписке клиенту говорят: «У нас нет возврата». Между тем на официальном сайте существует отдельная «Политика возврата»: там прямо написано о возможности полного возврата в определённых случаях и даже о защите прав потребителя. Правда, после активации услуги продавец практически всё исключает из возврата.
Причём документы сайта противоречат друг другу. «Условия использования» устанавливают право Украины и рассмотрение споров украинскими судами. А «Политика возврата» внезапно ссылается на российский Закон «О защите прав потребителей» и Роспотребнадзор. Ещё показательнее, что для заявления на возврат там указан шаблонный адрес support@example.com. Это выглядит как плохо адаптированный юридический шаблон, а не аккуратно подготовленные документы реального финансово-образовательного бизнеса.
На странице контактов продавцом теперь указан ФЛП Гаспарян О.Г., ИНН 3388202476, Харьков. Однако на представленном вами скриншоте при обсуждении оплаты CryptoVolk даёт для Western Union совершенно другого получателя — Davyskyba Nariman, Ukraine. Почему деньги за услугу одного предпринимателя должны перечисляться физлицу с другой фамилией, в переписке никак не объясняется. Это очень серьёзный красный флаг: как минимум покупателю необходимо было выдать чек/инвойс и документально показать основание, по которому этот человек принимает оплату от имени продавца.
Есть и ещё одна характерная особенность сайта. CryptoVolk называет себя «университетом трейдинга с 12+ летним опытом», заявляет о 15 тысячах регистраций, более чем тысяче успешных учеников, миллионном криптопортфеле руководителя Нурлана и прибыли в $37 000 с одной сделки. Всё это подаётся как факт, однако на самой странице нет брокерских отчётов, верифицированного торгового счёта или независимого аудита, которыми можно было бы проверить такие цифры.
Развод из той же серии, что «Фьючерс без иллюзий»; «Взвешенная торговля»; «Трейдинг без паники»; «Друг Рокфеллера»; Market Motive; X-GROUP TRADING, INVEX GROUP.
«Алексей Одинцов» ничем не подтверждён.
Канал не показывает:
лицо и биографию автора;
образование и опыт работы;
юридическое лицо;
подтверждённые торговые результаты;
публичный профиль трейдера на бирже;
полный журнал сделок с убытками и просадкой.
Вместо фотографии «Алексея» используется фрагмент картины Александра Кабанеля «Падший ангел».
На первом скриншоте Telegram показывает рекламу:
«Трейдинг без хаоса и лишних рисков. Используйте проверенные стратегии и бесплатное обучение».
После перехода пользователь попадает в «Академию трейдинга». Там ему сообщают об «уникальном прямом эфире», требуют реакций, разогревают ожидания и направляют в якобы бесплатный обучающий бот или закрытый канал.
Далее появляется X-GROUP TRADING, где уже рекламируются «сигналы на 240%», фьючерсные сделки и торговля с плечом.
Это не случайное соседство. Фраза «БАЗА ЗНАНИЙ — ТЕПЕРЬ В ОДНОМ БОТЕ» со скриншота индексируется как публикация канала INVEX GROUP с тем же техническим идентификатором, который сервисы аналитики сейчас связывают с X-GROUP TRADING. Канал был создан только 28 апреля 2026 года, а контактным лицом указан @ARKADY_INVEX.
Иными словами, X-GROUP TRADING — переупакованный INVEX GROUP, а «Академия Одинцова» выполняет роль входной рекламной площадки.
Выглядит это так:
В описании «Академии» контакт по рекламе — @nesestra0. Этот же аккаунт фигурирует в описаниях множества шаблонных трейдинг-каналов:
«Фьючерс без иллюзий»;
«Взвешенная торговля»;
«Трейдинг без паники»;
«Друг Рокфеллера»;
Market Motive и других.
Ещё показательнее рекламные объявления. Практически идентичный текст:
«Открыт доступ в ЗАКРЫТЫЙ канал! Последняя прибыль была +1336%»
одновременно использовали «Академия трейдинга», «Фьючерс без иллюзий» и «Взвешенная торговля».
Это похоже не на несколько независимых авторских блогов, а на конвейер рекламных каналов с разными вывесками, через которые собирается трафик для одной или нескольких партнёрских трейдинг-схем.
Что в действительности означает «+240%»? Главная манипуляция — демонстрация огромных процентов без суммы позиции и размера депозита.
На фьючерсной бирже ROI рассчитывается относительно маржи конкретной позиции. Это не рост всего счёта. BingX прямо определяет ROI как процент прибыли или убытка позиции, а в собственном примере показывает: при плече 20× движение цены всего на 5% даёт показатель ROI около 100%.
Поэтому приблизительно:
«+240%» при плече 20× может означать движение актива примерно на 12%;
«+240%» при плече 50× — движение примерно на 4,8%;
маржа могла составлять 1 USDT, а реальная прибыль — всего 2,4 USDT.
Одновременно движение цены против позиции на несколько процентов способно уничтожить внесённую маржу. При кросс-марже возможна потеря всего фьючерсного баланса. Это признаёт сама BingX в правилах ликвидации и предупреждении о рисках.
Таким образом, реклама «без лишних рисков» соседствует со сделками с плечом 20–50×. Это прямое противоречие: такое плечо не уменьшает риск, а многократно его увеличивает.
Почему им выгодно, чтобы подписчики постоянно торговали? Подобное «бесплатное обучение» обычно окупается через реферальные программы бирж. BingX официально предлагает партнёрам до 50% от торговых комиссий приглашённых пользователей. Комиссия начисляется при совершении ими сделок, включая торговлю фьючерсами.
Возникает конфликт интересов:
подписчику выгодно сохранить депозит и совершать меньше сомнительных сделок;
владельцу реферальной ссылки выгодны оборот, частые входы и использование плеча;
партнёр получает комиссию и тогда, когда пользователь в итоге торгует в убыток.
Поэтому «бесплатность» — не благотворительность. Подписчик становится источником комиссионного дохода.
Скриншоты не доказывают прибыльность.
Отдельный скрин «+240%» или «+1336%» не показывает:
размер счёта;
сумму маржи;
результат после комиссий;
предыдущие и последующие убытки;
максимальную просадку;
ликвидированные позиции;
сделки, которые администратор мог удалить или не опубликовать.
Настоящая проверка требует неизменяемой истории за несколько месяцев: все входы, все убытки, размер риска, кривая капитала и выгрузка с биржи. Ничего подобного в представленных материалах нет.
При этом в «Академии» около 1780 подписчиков, а свежие публикации набирают примерно 77–80 просмотров — менее 5%. Это не доказывает накрутку само по себе, но плохо сочетается с образом востребованной академии и указывает на слабую либо низкокачественную рекламную аудиторию.
Под названием «метчинг» в ТГ рекламируют не инвестиции и не P2P-арбитраж, а теневой платёжный процессинг: оператор сводит чужую заявку на пополнение с чужой заявкой на выплату и получает комиссию за перенаправление денег.
Схема технически может некоторое время работать, но её прибыль возникает не из «математики рынка», а из платы за чрезвычайно высокий риск: непрозрачное происхождение денег, переводы между посторонними лицами, поддельные чеки, блокировки счетов, претензии пострадавших и интерес правоохранительных органов.
Оценка риска — критическая. Подключаться к Atmosphera P2P не следует.
Как выглядит «метчинг»? Условно существуют две площадки:
Площадка А должна выплатить клиенту 40 000 рублей.
На площадке Б несколько клиентов хотят внести деньги — например, 15 000, 7 000 и ещё 7 000 рублей.
Вместо собственных банковских реквизитов «метчер» выдаёт плательщикам реквизиты получателя выплаты с площадки А.
Плательщики переводят ему 29 000 рублей и присылают банковские PDF-квитанции.
Оставшиеся 11 000 рублей оператор вынужден добавить самостоятельно либо купить через P2P.
За обработанный входящий поток площадка обещает ему, например, 8%.
Именно такой пример приводят сами распространители метода: из выплаты 40 000 рублей удалось «закрыть» входящими платежами только 29 000, а остаток пришлось доливать из собственных средств.
По сути это перекрёстная оплата обязательств разных сервисов чужими клиентами. Плательщик зачастую не знает настоящего получателя, получатель не знает плательщика, а назначение платежа не соответствует реальным отношениям между ними.
Фраза «вы работаете без карт» создаёт ощущение безопасности. На самом деле правильнее сказать:
Вы работаете без своих карт, используя переводы между картами и счетами посторонних людей.
Риски никуда не исчезают — они перекладываются на плательщиков и получателей. Если отправитель окажется жертвой мошенников и заявит о хищении, вопросы возникнут к человеку, получившему деньги. Если платёж был сделан с похищенного аккаунта, вся цепочка может попасть под проверку.
Крупные P2P-платформы требуют прямо противоположного. Bybit запрещает платежи третьих лиц, требует совпадения имени владельца банковского счёта с верифицированным именем клиента и предупреждает, что споры по сторонним переводам могут долго оставаться неразрешёнными. Платформа также советует не дробить оплату на несколько переводов.
То есть действия, которые Atmosphera преподносит как «метод заработка», официальные P2P-площадки считают признаками опасной или запрещённой сделки.
PDF-чек ничего не подтверждает
Наиболее показательная деталь рекламы — «закрываешь выплату PDF-чеком».
PDF-квитанция доказывает лишь существование файла. Она не доказывает:
фактическое поступление денег;
окончательность перевода;
принадлежность счёта плательщику;
законность происхождения средств;
отсутствие последующего оспаривания операции.
Даже сами авторы Atmosphera признают, что будут попадаться «скам-чеки», а некоторые подделки якобы невозможно отличить от настоящих по метаданным. Они также называют реальную конверсию входящего потока всего около 50–60%.
Это фактически признание, что «чекер PDF» не решает главную проблему. Можно проверить шрифты, структуру документа и метаданные, но невозможно по файлу проверить банковский счёт.
OKX предупреждает, что мошенники легко подделывают банковские квитанции, фотографии и скриншоты; подтверждать сделку следует только после проверки реального поступления денег на счёт. Bybit отдельно предписывает не принимать сторонние платежи и не доверять «проверкам платежа».
Почему обещанные 8% — тревожный признак. В легальном эквайринге комиссия за простую маршрутизацию платежа измеряется существенно меньшими величинами. Ставка в 8% означает, что заказчик перекладывает на исполнителя риски, которые обычные банки и платёжные организации принимать не хотят.
Вероятные источники такой комиссии:
нелегальные казино и букмекеры;
криптообмен без нормального комплаенса;
обход банковских ограничений;
сомнительные интернет-магазины;
мошеннические и «серые» площадки;
деньги, происхождение которых заранее неизвестно.
Один поддельный перевод на 100 000 рублей уничтожает валовую комиссию от 12,5 успешных операций такого же размера при ставке 8%. Сюда ещё не включены курсовые потери, доливы, штрафы площадки, задержки расчётов и оплата сотрудников.
Поэтому «бесплатные деньги для людей с работающей головой» — чистая рекламная манипуляция. Бесплатного здесь нет ничего: участнику продают роль страховочного капитала и крайнего в спорной платёжной цепочке.
«Математика» не проверяется
Atmosphera показывает три результата:
оборот 200 000 рублей — прибыль 14 400;
оборот 500 000 — прибыль 24 000;
оборот 1,5 млн — прибыль 45 000 рублей в сутки.
Однако эти значения невозможно вывести только из указанных ставок 8%, 1%, 0% и −1%. Для получения результатов необходимы дополнительные предположения о конверсии, доле успешно подобранных платежей, зарплатах, доливах и потерях. В рекламной карточке эти предположения не раскрываются.
Нет данных о:
фактической медианной прибыли команд;
числе закрывшихся в убыток участников;
потерях от поддельных квитанций;
замороженных балансах;
сроках вывода заработанного;
резерве, который может удержать площадка;
ответственности за оспоренный платёж;
налогах и юридическом оформлении.
Демонстрируются не проверяемые банковские или бухгалтерские отчёты, а подобранные авторами сценарии.
Юридический риск
Банк России прямо называет подозрительные P2P-переводы через счета физических лиц способом обслуживания теневого бизнеса. Регулятор отмечает, что банки активно выявляют подобные цепочки, а срок работы используемых в них карт сократился до часов или одного дня.
С июля 2025 года в России действует уголовная ответственность, связанная с передачей банковских карт и электронных кошельков за вознаграждение. Банк России также подчёркивает, что ответственность предусмотрена не только для владельцев переданных счетов, но и для лиц, использующих такие платёжные инструменты. Конкретная квалификация всегда зависит от роли человека, его осведомлённости и происхождения денег.
Формула «у нас нет собственных карт» не защищает организатора, который:
подбирает реквизиты;
распределяет заявки;
проверяет чеки;
получает процент;
управляет чужими платёжными потоками;
привлекает владельцев аккаунтов и счетов.
Что настораживает в Atmosphera P2P
В доступных материалах проект представлен анонимными Telegram-аккаунтами @AtmospheraBT и @SOSA_Alejand. Не указаны юридическое лицо, официальный адрес, договор, лицензированный платёжный партнёр, правила AML/KYC или механизм разрешения споров. Канал одновременно предлагает «селлеров», «мануалы», работу с Яндексом, Wildberries и ЦУПИС, не объясняя правового основания использования соответствующих аккаунтов.
Отдельный признак нестабильности: на момент проверки прежний публичный адрес @atmospheraP2P уже открывал другой канал — «Набор сотрудников на арбитраж монет» с несколькими подписчиками, тогда как Atmosphera распространялась через отдельную пригласительную ссылку. Это может быть результатом смены username, но проверить непрерывность владения каналом и историю проекта становится значительно сложнее.
Итог
«Метчинг» Atmosphera — это красивое название для сведения сторонних входящих и исходящих платежей в непрозрачной системе. Авторы сами признают наличие фальшивых чеков, низкую конверсию, необходимость доливать собственные деньги и дефицит выплатного трафика, но поверх этого обещают десятки тысяч рублей в сутки.
Не следует:
платить за «подключение», мануал, страховку или депозит;
предоставлять банковские аккаунты, электронные кошельки или подтверждённые учётные записи;
проходить KYC для чужой команды;
принимать или отправлять деньги незнакомым людям по выданным реквизитам;
устанавливать APK, программы удалённого доступа или «чекеры» из Telegram.
Это не безопасный способ заработать без карт. Это способ оказаться посредником в чужих сомнительных расчётах — с ограниченной комиссией и неограниченной ответственностью.
Перед нами не прозрачный «марафон трейдера», а многоступенчатый спам-развод сети ST Crypto / Strike Team.
Неизвестный «Матвей» с аккаунта @motyaqyeu пишет в личные сообщения. Вместо конкретного предложения используется легенда о торговом дневнике, эмоциях и «живых чатах».
В профиле «Матвея» нет имени, опыта или доказательств торговли — только две закрытые пригласительные ссылки. Это типичный расходный аккаунт для холодного спама.
Человека переводят в приватный канал «ST VIP | IVAN». Открытой истории канала нет, поэтому организаторы могут удалять неудачные прогнозы, менять старые сообщения и показывать новым участникам только удачные сделки.
Бот «ST WELCOME» сразу давит на жадность и срочность:
«Бесплатно вместо 499$» «Марафон X15» «Количество мест ограничено»
Цена в 499 долларов ничем не подтверждена и служит ценовым якорем: человеку внушают, что он якобы получает дорогой продукт даром. Ограничение мест побуждает действовать до проверки проекта.
Завершается воронка личной перепиской с @ivanstcrypto, где условия можно сообщать каждому человеку отдельно. Это удобно: одним предлагают зарегистрироваться по реферальной ссылке, другим — оплатить VIP, третьим — подключить API или внести большой депозит.
Увеличить депозит в 15 раз означает получить плюс 1400%. При этом не названы:
срок марафона;
размер кредитного плеча;
максимальная просадка;
количество ликвидаций;
полная история прибыльных и убыточных сделок;
доля участников, потерявших депозит.
Фраза в профиле Ивана «Всё или ничего» особенно показательна. Это не принцип риск-менеджмента, а описание азартной торговли, при которой несколько случайных побед используются для рекламы, а неизбежные сливы остаются у подписчиков. Банк России отдельно отмечал, что нелегальные проекты часто заманивают клиентов торговлей на криптобиржах и использованием огромного кредитного плеча. (Центральный банк России)
«Иван» не подтверждён как реальный трейдер
В представленных материалах нет фамилии, биографии, юридического лица, договора, адреса, публичных счетов или верифицированной статистики. Картинка с привлекательным мужчиной, логотипом Bitcoin и надписью BingX выглядит как рекламный композит или изображение, созданное с применением генеративной графики. Даже если человек на фотографии реален, это никак не доказывает, что аккаунт принадлежит ему.
Синяя звезда рядом с именем также не является официальной верификацией Telegram. Это значок платной подписки Premium. Официальную проверку Telegram обозначает отдельной верификационной отметкой.
След ведёт к старой сети ST Crypto
Указанный в канале рекламный контакт @striketeammanager используется не впервые. Сейчас он указан как основной контакт публичного канала «Strike Team», посвящённого криптовалютам и «инсайд-информации». На момент проверки у канала около 1995 подписчиков.
Тот же аккаунт связан с приватным каналом «ST Crypto | Ilya Monk». В его описании также указан @striketeammanager, а в архивных публикациях подписчиков призывали отправлять этому менеджеру знак «+», чтобы получить доступ.
Таким образом, меняются публичные персонажи — «Ilya Monk», «Ivan», различные VIP-каналы, — но контактный центр остаётся прежним. В статистике рекламных размещений Telemetr название «ST VIP | IVAN» также фигурировало среди рекламировавшихся проектов другого трейдерского канала в июле 2026 года.
На чём, вероятнее всего, зарабатывают
На аватаре «Ивана» демонстративно размещён логотип BingX. У BingX существует официальная партнёрская программа: пригласивший может получать до 50% торговых комиссий привлечённых пользователей, а в кабинете партнёра видны объёмы их операций и начисленные комиссии.
Это создаёт очевидный конфликт интересов: владельцу канала выгодно, чтобы подписчик как можно чаще и агрессивнее торговал, поскольку комиссии начисляются с оборота независимо от того, заработал пользователь или потерял депозит. Пока реферальная ссылка на присланных экранах не показана, поэтому это обоснованная версия монетизации, а не окончательно доказанный факт.
Дополнительным заработком могут стать платный VIP после окончания «бесплатного» периода, продажа отдельных сигналов, процент с прибыльных сделок или плата за подключение API.
Итог
@motyaqyeu, «ST VIP | IVAN», @ivanstcrypto и @striketeammanager образуют рекламную цепочку, цель которой — не научить вести торговый дневник, а довести человека до закрытого общения и финансового действия. У проекта отсутствуют проверяемая личность трейдера и полноценная статистика, зато присутствуют спам, закрытые каналы, фиктивная скидка, дефицит мест и обещание увеличить деньги в 15 раз.
Не следует переводить им деньги, передавать API-ключи, подключать копитрейдинг, сообщать коды, устанавливать программы удалённого доступа или регистрироваться по присланной реферальной ссылке. Даже если первый вход окажется бесплатным, платить участник, вероятнее всего, будет своим депозитом и торговыми комиссиями.
В описании канала с 10,5 тысячи подписчиков указаны только шуточные регалии: «внебрачный сын Пауэлла», «отец лонгов» и «куратор сообщества Памп/Дамп 800+ трейдеров». Настоящей фамилии, профессиональной биографии или проверяемых результатов там нет.
Зато в свежих публикациях автор направляет потенциальных клиентов на рабочий аккаунт @Anrilyr_work. На официальном сайте курса Дмитрия Котова среди кураторов указан «Андрей, 24 года, @Anrilyr» — человек, который якобы превратил 50 долларов в 3500 и заработал 13 тысяч долларов за лучший месяц. Никакой брокерской выписки или независимой верификации этих цифр сайт не показывает. Совпадение уникального псевдонима прямо связывает «Альтанри» со школой Котова.
Иными словами, перед нами не загадочный «сын Пауэлла», а продавец и куратор криптокурса, вероятно, выдуманный.
Аналитическая карточка Telemetr сейчас называется «АНДРЕЙ | АЛЬТАНРИ», но в ней до сих пор сохранилось старое описание:
«В этом блоге я… покажу, как можно заработать на крипте… Дмитрий — @dmitrukot».
Там же указан прежний пригласительный адрес и накоплено более 3000 публикаций. Старый Telegram-инвайт индексировался как канал «Дмитрий Котов | Крипта на простом». Это сильный признак того, что готовый канал с историей и аудиторией переименовали под нового персонажа, а не набрали 10 тысяч читателей благодаря репутации Андрея.
Переименование само по себе не является преступлением. Но оно позволяет создать ложное впечатление, будто перед нами давно известный автор с собственной большой аудиторией.
Что в действительности продают
Официальный сайт «Памп/Дамп» (dmitriy-kotov.ru) обещает:
доходность 5–10% к депозиту ежедневно;
рост DeFi-вложений в 10–100 раз за месяц;
«инсайдерские монеты», якобы срабатывающие в 95% случаев;
«100% гарантию окупаемости»;
тарифы примерно от 79 900 до 329 900 рублей, а также банковскую рассрочку и оплату криптовалютой.
Подобные проценты математически абсурдны как стабильная торговая доходность. При ежедневном реинвестировании:
5% в день превращают капитал в 4,32 раза за месяц;
10% в день — в 17,45 раза;
за год получаются соответственно около 54 миллионов и 1,28 квадриллиона первоначальных депозитов.
Если бы такая система действительно стабильно работала, продавать её населению в рассрочку не имело бы экономического смысла.
Как аудиторию подталкивают к оплате
Свежие сообщения «Альтанри» построены не как аккуратная аналитика, а как агрессивный прогрев. Подписчикам говорят, что они «прямо сейчас теряют деньги», что люди без опыта и с депозитом 300–500 долларов делают «почти иксы», а сомнения объясняются эго и нежеланием изучать новое. Затем предлагается написать лично на @Anrilyr_work.
Другой характерный приём — сначала назвать несколько монет без чёткого торгового плана, а после движения рынка объявить: HEI дала +100%, CYS и BTW — по +35%; кто вошёл хотя бы в одну, тот якобы «забрал бабки». В такой отчёт не включаются цена и время входа, плечо, стоп-лосс, комиссии, максимальная просадка и все неудачные рекомендации. Поэтому проверить результат невозможно.
Это классическая селекция удачных исходов: публике показывают то, что выросло, а не полный журнал всех сигналов.
Реклама обещает одно, договор говорит другое
На продающей странице заявлены «100% гарантия окупаемости» и система, которая «всегда приносит желаемый результат». Но юридическая оферта утверждает обратное:
услуги не являются инвестиционным консультированием;
информация не считается индивидуальной инвестиционной рекомендацией;
активы могут не регулироваться российскими органами;
доходность и безубыточность не гарантируются;
применение знаний не позволяет гарантированно избежать убытков.
То есть яркие обещания служат для продажи, а договор заранее перекладывает торговые потери на клиента.
Условия возврата также составлены жёстко: первый модуль оценивается в 40% цены курса, второй — в 20%; просмотр даже одного урока может считаться получением всего модуля. За доступ к чатам предусмотрены отдельные вычеты. Администрация оставляет за собой право заблокировать клиента без возврата, в том числе за «общие призывы к недоверию».
Почему само название «Памп/Дамп» тревожно
Pump-and-dump — общепринятое название схемы рыночной манипуляции: организаторы заранее приобретают малоликвидный актив, раскручивают его среди подписчиков, а затем продают на созданном ими спросе. Опоздавшие участники остаются с резко подешевевшими монетами.
CFTC отдельно предупреждает не приобретать криптоактивы на основании сигналов из соцсетей и внезапных скачков цены: такие операции могут организовываться анонимно в мессенджерах и завершаться за несколько минут. SEC описывает тот же механизм — организаторы продают свои активы после искусственного разгона, а остальные покупатели несут убытки.
Нет достаточных доказательств, что команда Котова сама организует манипуляции конкретными монетами. Но сообщество, в котором лидер одновременно называет малоликвидные «щитки», собирает реакции перед публикацией сигнала и продаёт доступ к закрытым сделкам, создаёт очевидный конфликт интересов: ранние участники и кураторы могут выйти раньше массовой аудитории.
Есть ли информация о трейдере Евгений Фридман… Канал называется «Инвестируй в будущее»?
@vklader:
Само название звучит максимально лохотронно, то есть рассчитано на людей с минимальными критическими способностями.
У канала «Инвестируй в будущее | Мой блог» примерно с 1,1 тыс. подписчиков. В качестве контакта указан аккаунт @Evgeniy_Fridman. Автор приглашает людей на «торговые сессии» и наставничество, демонстрирует якобы произведённые выплаты, пишет о «довольных клиентах» и даже заявляет: «Весь канал в гарантиях».
Рекламная фраза из этого канала — «По-настоящему достойные выплаты моим подписчикам… за 3 часа с момента вклада» — дословно обнаруживается в другом канале под именем «Дарья | Приумножение капитала». То есть перед нами серийные мошенники.
Не переводите деньги ни на банковскую карту, ни в USDT, не предоставляйте доступ к бирже и не устанавливайте программы по его инструкции.
WeFi и DeoBank — не два отдельных проекта. DeoBank — маркетинговое название финансового приложения и модели «децентрализованного ончейн-банка» внутри экосистемы WeFi. При этом в собственных документах WeFi прямо признаёт: компания не является банком, не принимает банковские вклады, а доступ к отдельным финансовым услугам обеспечивает через сторонних партнёров. Немецкий регулятор BaFin в 2026 году предупредил, что через wefi.co банковские и криптовалютные услуги предлагались без необходимого разрешения в Германии.
1. «Майнинг», который ничего не майнит
Участникам продают ITO-ноды, или так называемые единицы Cloud-Based Mining. Однако сама WeFi описывает это как «hardware-free token distribution» — распределение токенов без оборудования. То есть ноды не добывают биткоин, не предоставляют вычислительные мощности внешним заказчикам и не создают очевидной внешней выручки. Они служат механизмом выпуска и распределения внутреннего токена WFI.
Из миллиарда WFI около 862 млн предназначены для такого «майнинга», ещё почти 128 млн — для реферальных вознаграждений. Следовательно, участникам первоначально начисляется не прибыль от работающего бизнеса, а вновь выпущенный внутренний актив. Его реальная ценность зависит от того, найдутся ли желающие покупать WFI и ITO-ноды дальше.
Это ключевой пирамидальный признак: вместо внешнего источника дохода участникам распределяют собственный токен, спрос на который поддерживается расширением сообщества.
2. Доход связан с построением сети
Официальная документация WeFi предусматривает получение «Energy» от активности приглашённых участников. В ней прямо говорится об уровнях, открытии дополнительных реферальных линий и увеличении процента вознаграждений от сети. В официальной публикации WeFi также объяснялось, что для открытия второй линии нужно активировать ITO стоимостью 500 долларов.
Механика получается следующей:
покупаешь ITO-ноду → получаешь выпускаемые системой WFI → приглашаешь новых покупателей → открываешь дополнительные линии → получаешь токены и «Energy» от активности своей структуры.
Это уже не обычная реферальная скидка за одного клиента. Это модель, в которой размер вознаграждения зависит от собственной покупки, глубины сети и финансовой активности приглашённых людей.
3. Деньги циркулируют внутри замкнутой системы
WFI нужен для генерации «Energy». «Energy» используется для увеличения мощности «майнинга» и приобретения дополнительных CBM-единиц. Дополнительные единицы, в свою очередь, производят новые WFI. Человеку предлагают вложиться в инструмент, который выпускает внутренний токен, чтобы приобрести ещё больше инструментов для выпуска того же токена.
Здесь возникает замкнутый круг:
WFI → Energy → новые CBM-ноды → новые WFI.
Экономическая устойчивость такого контура зависит не столько от использования карт и платёжных сервисов, сколько от постоянного спроса на токен и ноды. При прекращении притока покупателей цена WFI может упасть, а начисленные «доходы» останутся цифрами во внутреннем кабинете.
4. Участников стимулируют замораживать активы
WeFi предлагает блокировать WFI на срок от одного до пяти лет, чтобы заранее получить максимальное количество «Energy». Одновременно старые «майнинговые единицы» постепенно теряют эффективность. Это создаёт сразу два стимула: не продавать полученные токены и регулярно покупать либо активировать новые единицы.
Так снижается давление продавцов на токен и искусственно поддерживается видимость дефицита. Но блокировка актива не создаёт реальной прибыли — она лишь откладывает момент, когда участники попытаются выйти в деньги.
5. Документы противоречат реальной презентации системы
В условиях от 1 июня 2026 года WeFi специально заявляет, что программа не является MLM или пирамидой, реферальный механизм якобы одноуровневый, покупка продукта для участия не требуется, а выплаты за построение «нижестоящей структуры» не производятся.
Но одновременно официальная документация рассказывает о:
реферальных уровнях и линиях;
доходе от активности сети;
открытии дополнительных линий;
зависимости возможностей от приобретённых ITO;
специальном фонде почти из 128 млн токенов для рефералов.
Это существенное противоречие. Возможно, после критики и внимания регуляторов юридические условия переписали, но прежнюю многоуровневую экономику частично сохранили под названиями «Energy», «network activity» и «ecosystem growth».
Оценка
Юридически называть WeFi уже доказанной финансовой пирамидой без решения суда преждевременно. Однако у проекта имеются выраженные признаки криптовалютной MLM-пирамиды:
платные виртуальные «ноды» без внешнего майнинга;
вознаграждение собственным выпускаемым токеном;
многоуровневые выплаты от активности приглашённых;
открытие уровней через собственные вложения;
замораживание токенов на годы;
зависимость стоимости вознаграждений от дальнейшего спроса;
несоответствие рекламной модели юридическим оговоркам;
предупреждение финансового регулятора.
DeoBank здесь выполняет роль респектабельной банковской упаковки. Карты, кошельки и платежи могут быть реально работающими функциями, но они не объясняют происхождение сетевых доходов. Пирамидальная часть находится прежде всего в продаже ITO-нод, выпуске WFI и многоуровневом вознаграждении за расширение сети. Поэтому предложение Маланчука следует рассматривать не как банковский продукт, а как высокорисковое участие в токенизированной сетевой схеме.
Здравствуйте, пирамида Меркурий (#ПотокCash) схлопывается, так они же придумали новую, и набирают людей (в кайфологи и меркурианцы!), так как информации мало в интернете, а про ерубль говорят по телевизору. Эти уроды воспользовались этим. Группа в телеграмм @RubleCommunity. Также сайт их erub.site. Разберитесь, пожалуйста, и напишите больше информации, чтоб люди не лезли в очередной скам.
@vklader:
Разумеется, к настоящему цифровому рублю Банка России этот балаган отношения не имеет. Это мошенническая пустышка.
На сайте eRub называют «национальной независимой криптовалютой», «суверенной криптовалютой России» и «свободной альтернативой традиционным финансовым институтам». Покупателям предлагают в течение первых 30 дней приобрести монеты по искусственно установленной цене: 1 eRub = 1 рубль. Затем обещают некий листинг, после которого цену якобы начнёт определять рынок.
— не является государственной цифровой валютой; — не является стейблкоином; — не обеспечен рублями Банка России; — не имеет гарантированного курса один к одному.
eRub не является независимым стартапом, случайно попавшим в поле зрения участников «Меркурия». В рекламных публикациях прямо говорится:
«Токен подкреплён крупной экосистемой Меркурий».
Другие распространители одновременно рекламируют «ПотокCash», eCurrency, биржу BlackBit и новый eRub. В одном из каналов, ранее посвящённом «ПотокCash», запуск eRub описывается как продолжение 13-летней истории «нашего Сообщества». Там же говорится, что новая монета будет использоваться в других проектах системы наряду с eCurrency. Fund / «ПотокCash» уже находится в предупреждающем списке Банка России. Регулятор официально указывает у проекта признаки финансовой пирамиды. В карточке перечислены десятки сайтов, Telegram-каналов и страниц, через которые распространялась эта система. Запись была внесена ещё 7 сентября 2021 года и обновлялась в мае 2026 года. ом, перед нами не просто «неизвестная криптовалюта», а новый продукт, продвигаемый той же сетью вербовщиков, которая годами собирала деньги в «Меркурий», CashFlow и «ПотокCash».
Организаторы заявляют об эмиссии 21 млрд eRub. Из них первый миллиард собираются продать в течение 30 дней по цене один рубль за монету. При полном выкупе речь может идти о привлечении суммы, близкой к миллиарду рублей. После окончания предпродажи обещается «листинг на бирже» и свободное рыночное ценообразование. нга никакой рыночной цены у eRub нет. Цифра «1 рубль» назначена самими создателями. Покупатель не приобретает актив стоимостью один рубль — он отдаёт настоящий рубль в обмен на внутреннюю запись, которую организаторы сами оценили в рубль.
Некорректно используется и термин «капитализация». На сайте «общей капитализацией проекта» называют 21 млрд монет. Однако капитализация измеряется не количеством монет, а стоимостью всех обращающихся монет по реальной рыночной цене. Если механически применить назначенный организаторами курс, получится ничем не обоснованная оценка проекта в 21 млрд рублей ещё до появления открытого рынка, ликвидности и независимых покупателей.
Вербовка оплачивается пустышками. Во время продажи действует реферальная программа:
— приглашённый получает дополнительно 10%; — пригласивший получает ещё 10%.
При этом бонусы обходятся организаторам практически бесплатно: они начисляют дополнительные единицы созданного ими же токена, а получают взамен настоящие рубли или USDT.
Иван Иваныч нашёл не менее десяти публичных распространителей eRub, которые размещают рекламу проекта или персональные реферальные ссылки. Юридически корректнее называть их «публичными промоутерами» или «рефоводами»: участие в рекламе само по себе ещё не доказывает причастность к созданию сайта.
Подтверждённые рефоводы eRub
Яна Текучева Telegram-канал «Яна Текучева | Лидер ПотокCash | Деньги в кайф» — @yana_dohod, контакт — @Yana_Tekucheva. Она неоднократно размещала свою ссылку erub.site/ref/US***qq, утверждая, что eRub «будет расти в цене», «будет расти быстрее, чем ECR», и призывая: «Заходи, покупай».
Сергей Живолупов YouTube-канал «Сергей Живолупов | ЖИЗНЬ В ПОТОКЕ», аккаунт @sergplanet169. Опубликовал ролик «eRub NEW TOKEN from the Community» со ссылкой erub.site/ref/qaK***qqq.
Марина Васильева YouTube-канал «Марина Васильева | Своя жизнь. Свой доход». В публикации о первичном распределении eRub указана реферальная ссылка erub.site/ref/9k***qq.
Лилиана Арефьева — Liliana Arefjeva Размещала призывы заходить в eRub по ссылке erub.site/ref/PB***qq. На той же странице она пишет о многолетнем участии в «Меркурии» и рекламирует CashFlow.
Кондрашова Таша, Пенза Опубликовала рекламу «Запуск новой криптовалюты ЕРУБЛЬ — ваш шанс войти на ранней стадии» со ссылкой erub.site/ref/uNJ***q.
Eduard Iuchanka — Эдуард Ючанка На странице в соцсети прямо написал: «Моя реферальная ссылка», указав erub.site/ref/OZo***qq и пообещав покупателю дополнительное начисление eRub.
Denis Ignatjevs Публикует рекламу раннего входа в eRub со ссылкой erub.site/ref/uB***qq.
Сергій Малюх Размещал несколько рекламных публикаций eRub, в том числе со ссылками uB***qq и PB***qq. Поскольку такие же коды размещены у других людей, возможно, он пересылает ссылки вышестоящих участников, но сам факт публичного продвижения подтверждается.
Дмитрий Терских, @dmitrij_terskikh Разместил ролик о работе eRub со ссылкой erub.site/ref/M***qq.
Нусрат Оруджев — Nusrat Orudzhev Аккаунт связан со страницей nusik222.gemspace.team; рекламирует eRub, подчёркивая связь с «Меркурием», бонусы по 10% пригласившему и приглашённому и публикуя реферальную ссылку.
Другие публичные распространители
Ольга Большакова — канал @Vpotoke_s_OB, название «Канал О. Bolshakova CashFlow». В архиве канала обнаружены рекламные материалы eRub и заявления о 13-летней истории сообщества «Меркурий». Ранее этот же человек фигурировал как активный презентатор «ПотокCash» под аккаунтом @OlgaB71.
Ирина Могилевич — Cryptoza Global / Iryna Mohylevych. В нескольких каналах рекламный текст о eRub сопровождается благодарностью «за пост Ирине Могилевич». Следовательно, она как минимум является автором или первичным распространителем одного из основных агитационных текстов eRub. Прямую принадлежащую ей реферальную ссылку пока установить не удалось.
Неустановленная владелица канала @cashflow_ratmal. В канале она пишет, что уже внесла деньги на новый сайт, получила бонусы и приглашает читателей по ссылке erub.site/ref/FA***qq. Публичного имени в описании канала нет.
@as_7753191 — размещена ссылка erub.site/ref/x5***Kqq и рекламный текст о связи токена с экосистемой «Меркурий». Настоящее имя владельца аккаунта не установлено. Кто координирует распространение
Отдельно следует назвать Дмитрия Васильевича Васадина, которого участники называют создателем «Меркурия» и «ПотокCash». Яна Текучева во время запуска eRub написала:
«Получена новая новость от Дмитрия Васильевича Васадина. Закончил с Топами, сейчас полетит информация по структурным чатам».
Это похоже на централизованную схему запуска: сначала информация передаётся «топ-лидерам», затем спускается по структурам. Однако найденных данных пока недостаточно, чтобы юридически утверждать, что именно Васадин является владельцем домена erub.site или эмитентом eRub.
Таким образом, наиболее заметная первая группа зазывал: Яна Текучева, Сергей Живолупов, Марина Васильева, Лилиана Арефьева, Кондрашова Таша, Eduard Iuchanka, Денис Игнатьевс (Denis Ignatjevs), Сергій Малюх, Дмитрий Терских, Нусрат Оруджев, Ольга Большакова и Ирина Могилевич. Судя по одинаковым текстам и передаче информации через «топов» и «структурные чаты», продвижение eRub носит не стихийный, а организованный сетевой характер.
В присланном вами скриншоте указаны: Валентин Ларин, Сергей Малинкин, Татьяна Ермакова, Dalia Ulo, Роман Мазлов, Иван Шишлянников, Елена Бордюк.
Telegram-канал «Crypto Alliance | Мартин» предлагает подписчикам торговать криптовалютными фьючерсами по сигналам человека, называющего себя Мартином. В описании предусмотрительно написано: «не даю прямых финансовых рекомендаций». Однако содержание канала этому прямо противоречит: публикуются конкретные монеты, направления LONG и SHORT, цены входа, стопы и уровни фиксации прибыли. Это и есть торговые сигналы, как их ни называй.
Кто такой Мартин
Публично установить личность автора невозможно. В профиле указаны только имя «Мартин» и аккаунт @martens_close. Фамилия, профессиональная биография, юридическое лицо, подтверждённая квалификация и проверяемая история торговли не представлены. Сам канал также не верифицирован. По данным сервисов аналитики, на начало августа 2026 года у него около 27 тысяч подписчиков при примерно 2 тысячах просмотров публикации; за предыдущие 30 дней аудитория уменьшилась более чем на 2,4 тысячи человек.
Резкие скачки количества подписчиков — десятки тысяч за отдельные месяцы — сами по себе не доказывают накрутку: это может быть результатом массовой закупки рекламы. Но они не являются подтверждением доверия реальных клиентов и тем более успешности торговли.
На чём зарабатывает администратор
Почти каждый торговый сигнал сопровождается рекламой биржи BingX и кодом «MartinAlliance». Подписчиков не просто приглашают наблюдать: от них требуют зарегистрироваться, пополнить счёт и начать совершать сделки. В одном из сообщений автор прямо пишет, что для начала марафона не хватает нескольких «регистраций и пополнений».
Экономический интерес здесь очевиден. Официальная партнёрская программа BingX выплачивает партнёрам долю комиссий, которые платят привлечённые ими трейдеры. Биржа заявляет ставку до 50% от торговых комиссий, причём выплаты продолжаются, пока приглашённый пользователь торгует.
Получается конфликт интересов: подписчик стремится заработать, а владелец реферального кода получает доход с его торгового оборота. Даже когда клиент терпит убытки, но продолжает открывать и закрывать позиции, комиссии начисляются. Поэтому частые сделки, фьючерсы и высокое плечо могут быть выгоднее прежде всего рефоводу.
«Из 100 долларов — 5000 за месяц»
Один из рекламируемых марафонов ставит цель превратить 100 долларов в 5000 долларов за 30 дней. Это рост на 4900%, или примерно по 13,9% ежедневно со сложным процентом. Для получения такого результата необходимо непрерывно принимать экстремальный риск.
Одновременно в канале и рекламируемых им проектах встречаются заявления:
«6 сделок в день — 6 профитов»;
«успешных сделок — 98,74%»;
«средний доход с одной сделки — 391%»;
«торговля с ИИ становится безошибочной»;
«доступ бесплатный до утра, потом — 249 долларов»;
«50 мест, дальше вход будет стоить 800 долларов».
Это классическая смесь обещаний баснословной доходности, искусственного дефицита мест и давления срочностью. Такие цифры не сопровождаются независимым аудитом, полной выгрузкой сделок или подтверждённой историей счёта.
Американский регулятор Investor.gov относит обещания огромного богатства, давление «действовать сейчас» и страх упустить возможность к типичным признакам сомнительных инвестиционных предложений. Он также предупреждает, что внутридневная торговля и использование заёмного плеча способны привести к крупным потерям за очень короткое время.
Почему скриншоты ничего не доказывают
Администратор публикует сообщения вида «забрали цели», «закрыл позицию» и самостоятельно объявляет размер «депозита марафона». Иногда упоминаются и убыточные сделки, например закрытие LDO по стопу. Но отдельные посты всё равно не позволяют проверить общий результат.
Для доказательства профессиональной торговли потребовались бы полная история счёта за длительный период, все прибыльные и убыточные позиции, комиссии, плечо, ликвидации, вводы и выводы средств, а также возможность независимо подтвердить, что счёт принадлежит автору. Ничего подобного в открытом доступе нет. Картинки и самостоятельно посчитанный «депозит» можно выбирать, редактировать и публиковать задним числом.
Что представляет собой схема
«Crypto Alliance» работает как рекламно-реферальная воронка:
бесплатные сигналы привлекают аудиторию;
нереалистичный марафон создаёт ожидание быстрых денег;
для участия требуется регистрация и пополнение через код автора;
частая фьючерсная торговля создаёт комиссии;
часть комиссий может получать рефовод;
затем подписчикам предлагают платные закрытые каналы и рекламируют аналогичные проекты «друзей».
Фраза «не даю финансовых рекомендаций» не отменяет того, что автор публикует точные команды для сделок и материально заинтересован в торговой активности подписчиков.
Вывод
Торговать по этим сигналам и участвовать в «марафонах» не рекомендуется. Особенно опасно брать кредит, увеличивать плечо, передавать кому-либо доступ к аккаунту или переводить деньги непосредственно администратору. Заработок в этой конструкции получает биржа и её реферальный партнёр — за каждую совершённую сделку.
Telegram-проект «Создавай своё будущее прямо сейчас» предлагает передавать деньги некоему «Владимиру», который якобы зарабатывает на пампах криптовалют. Потом к разводу подключается «юрист Владимир Миролюбов» примерно по такой схеме.
Даже Банк России обратил на это внимание, хотя подобный telegram-скам редко замечает. Регулятор внёс канал в список проектов с выявленными признаками финансовой пирамиды.
На странице «Условия и правила инвестиций с Владимиром» сказано: «Работаем по схеме Pump&Dump».
Далее автор объясняет, что команда выбирает малоликвидную монету, разгоняет её цену, привлекает покупателей, а затем начинает «сливать свои активы». Иными словами, предполагаемая прибыль организаторов должна возникнуть за счёт людей, которые купят монету на вершине и останутся с обесценившимся активом. Именно так регуляторы описывают классический Pump & Dump: цена искусственно разгоняется, организаторы продают актив, после чего остальные участники несут потери.
Однако нет никаких доказательств, что «Владимир» вообще проводит реальные операции. Вероятнее, рассказы о пампах нужны лишь для объяснения фантастической «прибыли», нарисованной в переписке или на неизвестной платформе.
Деньги уходят на карту неизвестного человека
В «правилах» прямо указано:
«Ваши депозиты принимаются на банковскую карту аналитика-финансиста».
Название юридического лица, ИНН, номер лицензии, банковский счёт компании и нормальный договор отсутствуют. Telegram-профиль содержит только имя «Владимир» и заявление о том, что он является «лидером топовой команды по трейдингу».
Обещанный «ДУ-счёт в личном аккаунте Владимира» не защищает клиента. Напротив, это означает, что деньги и учётная запись должны находиться под контролем постороннего человека. Деятельность по управлению ценными бумагами, брокерская деятельность и инвестиционное консультирование относятся к регулируемым видам финансовой деятельности. У анонимного Telegram-проекта никаких проверяемых разрешений не представлено.
«Страховой агент», налог и лицензия — поводы потребовать ещё денег
После первого перевода клиенту заранее готовят несколько дополнительных платежей:
10% якобы за услуги «страхового агента»;
13% в качестве «пошлины на прибыль»;
несколько тысяч рублей за «лицензию»;
оплату операций через BitPay;
возможные расходы на «верификацию» и услуги юриста.
Обязательного «страхового агента», без которого физическое лицо якобы не может участвовать в торговле, в российском регулировании финансового рынка нет. BitPay на собственном сайте называет себя сервисом для приёма и совершения криптоплатежей, а не обязательным российским шлюзом для «легализации» прибыли.
Утверждение, что необходимо заранее перевести «13% налога» бирже или Telegram-трейдеру, также ложно. Доход от операций с криптовалютой декларируется перед ФНС, а ставка зависит от совокупного годового дохода. Американская SEC не назначает российским гражданам налог и не требует оплачивать его через неизвестного посредника.
Уже есть жалобы по той же схеме
В июле 2026 года пользовательница описала работу именно канала «Создавай своё будущее прямо сейчас». После первоначального перевода 500 рублей ей объявили о якобы полученной прибыли в 70 000 рублей и потребовали ещё 5 000 рублей «комиссии». Когда она отказалась, появились угрозы «досудебным иском» и человек, представлявшийся юристом Владимиром Миролюбовым.
Даже арифметика не сходится: 10% от 70 000 рублей — это 7 000, а не 5 000. Размер платежа придумывается произвольно, поскольку реальной прибыли, вероятнее всего, не существует.
Имя «адвоката Миролюбова» встречается и в других похожих Telegram-разводах: тот же персонаж якобы представляет уже организаторов денежных розыгрышей и требует от получателей призов выполнять выдуманные условия. Это указывает на использование шаблонного сценария запугивания.
Текст «правил» скопирован
Почти идентичная страница существует от имени другого «трейдера» — Ивана. Совпадают рассказы про CryptoInvest, «ДУ-счета», страхового агента, BitPay, Pump & Dump, офис в башне «Федерация» и приём денег на карту аналитика. Отличаются главным образом имя и выдуманная стоимость лицензии: у Владимира она составляет 15 млн рублей, у Ивана — уже 50 млн.
Привет! Знаешь, какая ошибка моментально выдает человека, который скоро сольет свой баланс? Это привычка перегружать график десятками уровней, трендовых линий и осцилляторов, из-за которых не видно свечей. В таком хаосе мозг просто отказывается принимать решения, и трейдер начинает открывать сделки наугад. Для стабильного заработка достаточно понимать зоны ликвидности и структуру цены. Я приверженец минимализма: чистый график, четкий стоп и выверенный RR. Мы разбираем этот простой подход каждый день, а любые вопросы сразу закрываем в наших живых чатах. Если тебе нужна твердая система без лишнего шума, будем на связи. Забирай доступы в описании профиля.
@vklader:
На скриншотах видна типичная воронка привлечения новичков в крипторазвод. В профиле размещена ссылка на закрытый канал «ST Crypto | Ilya Monk», который называет себя «одним из старейших криптовалютных каналов». В открытых архивах этот проект также фигурировал под названием «ST Crypto | BingX», контактным лицом был @striketeammanager.
На других скриншотах показан канал «GG Invest | Всё о трейдинге» с контактом @David_GG7. Его рекламная конструкция почти такая же:
бесплатный «практический урок»;
обещание научить находить монеты, которые «быстро растут на 2–10x»;
демонстрация лица автора и картинок с крупной прибылью;
приглашение в «сигнальный клуб»;
ссылки «как начать торговать» и «вся торговая статистика».
По актуальным публичным данным, у канала действительно указаны @David_GG7 и YouTube-канал GG Invest. В связанном торговом чате в качестве «лучшей биржи» размещалась пригласительная ссылка BingX.
Главный секрет заработка этих каналов
И ST Crypto, и GG Invest направляют аудиторию на BingX по реферальным ссылкам. Это принципиальный конфликт интересов: организатор может получать деньги не тогда, когда подписчик заработал, а когда тот активно торгует и платит бирже комиссии.
Сама BingX сообщает, что партнёрам может выплачиваться до 50% торговых комиссий привлечённых клиентов. Комиссия может начисляться всё время, пока реферал продолжает торговать.
Следовательно, экономически выгодный для рефовода подписчик — не обязательно прибыльный трейдер. Выгоднее человек, который:
внёс депозит;
открыл много сделок;
использовал плечо;
постоянно перезаходил после убытков;
создавал большой торговый оборот.
Именно поэтому сомнительные сигналы, марафоны, чаты и «личное сопровождение» раздаются даром. Платит пользователь своими биржевыми комиссиями и потерями, которые в большинстве случаев обнулят счёт.
Сигналы с плечом 20x и стопом «потом»
В архиве ST Crypto сохранился показательный сигнал: открыть MANA в лонг с плечом 20x, использовать кросс-маржу, а стоп-лосс администратор обещал сообщить позднее. В других публикациях предлагалось внести от 500 долларов и «за несколько недель увеличить депозит в несколько раз».
При плече 20x движение цены примерно на 5% против позиции способно уничтожить внесённую маржу — фактическая ликвидация обычно происходит ещё раньше из-за поддерживающей маржи и комиссий. При кросс-марже для спасения позиции может использоваться не только сумма конкретной сделки, но и остальной доступный баланс фьючерсного аккаунта.
Даже сама BingX предупреждает, что небольшой неблагоприятный скачок цены при торговле с плечом способен привести к принудительной ликвидации. При достижении критического уровня риска позиция сокращается или закрывается биржей.
Фраза «стоп сообщу» особенно опасна. Подписчик входит в рынок, не зная заранее полного риска. Автор сигнала при этом может удалить публикацию, изменить рекомендации, перенести стоп или объявить неудачную сделку «долгосрочной».
«Звёздные монеты» — не стратегия
Обещание находить активы, которые «быстро растут на 2–10x», построено на ретроспективном отборе. После роста всегда можно показать монету и сказать, что её удалось найти заранее. Для проверки необходима полная неизменяемая история сигналов:
время публикации до начала движения;
точная цена входа;
размер позиции и плечо;
заранее обозначенный стоп;
все прибыльные и убыточные сделки;
комиссии и проскальзывание;
итоговая доходность всего счёта и максимальная просадка.
На представленных материалах такой статистики нет. Картинки с отдельными плюсами, реакции, благодарности и видеокружки не подтверждают прибыльность. Убыточные сделки можно не публиковать, сообщения — редактировать, а отзывы в контролируемом чате — удалять.
FINRA отдельно предупреждает о группах в социальных сетях, где «обучение», ежедневные сигналы, обещания высокой доходности и скриншоты якобы успешных участников используются для создания доверия. Некоторые восторженные участники таких чатов могут быть связаны с организаторами. (FINRA)
Маркетинговые манипуляции
В сообщениях используются стандартные приёмы:
Создание боли. Человеку внушают, что он теряет деньги не из-за непредсказуемости рынка, а потому, что ещё не знает «простую систему».
Иллюзия простоты. Достаточно убрать индикаторы, понять «ликвидность» и соблюдать RR — и появится «стабильный заработок».
Псевдоэкспертность. Термины «структура цены», «зоны ликвидности» и «звёздные монеты» звучат профессионально, но сами по себе ничего не доказывают.
Бесплатная приманка. Сначала дают урок, затем предлагают сигнальный клуб, регистрацию на бирже и пополнение депозита.
Контролируемая социальная среда. Закрытый канал и «живые чаты» позволяют показывать новичку преимущественно прибыль, благодарности и реакции.
Перекладывание ответственности. Организатор обещает рост депозита, но одновременно пишет, что «риски на каждом». При убытке виноватым объявляют подписчика: неправильно вошёл, поздно закрылся или нарушил риск-менеджмент.
По одному названию «STRTR» однозначно определить проект нельзя. В открытых источниках не обнаруживается известная компания или полноценная инвестиционная платформа с таким названием.
Наиболее вероятный вариант — криптотокен STARTER с тикером $STRTR в сети Solana и адресом:
9xLmZamWMnByGM58wkpR9xZTjUF82uenAfL3TDrApump
Он отображается на Jupiter, но по состоянию на 30 июля 2026 года сервис не показывает для него цену, объём торгов или капитализацию. Публичных сведений о команде, юридическом лице, продукте, аудите, документации или реальной экономической деятельности я не нашёл.
Это выглядит не как состоявшийся проект, а как малозаметный Solana-токен, вероятно выпущенный через Pump.fun. Наличие токена на Jupiter само по себе ничего не подтверждает: такие страницы автоматически создаются для огромного числа активов. Покупка подобного токена сопряжена с риском полной потери средств, манипуляции ценой и исчезновения ликвидности.
Кроме того, обозначение STRTR используется как биржевой тикер облигаций сингапурской The Straits Trading Company Limited — это совершенно другой объект, не криптопроект.
Пришлите ссылку на сайт, Telegram-канал, приложение или фотографию рекламы «STRTR» — без этого нельзя исключить, что речь идёт о другом проекте с тем же названием.
Женевская Global Initiative Against Transnational Organized Crime выпустила исследование украинской индустрии мошеннических колл-центров. Оно основано на интервью с четырьмя бывшими работниками таких «офисов», депутатом Верховной рады, участвовавшим в парламентском расследовании, представителем антифрод-ассоциации EMA, а также с силовиками, журналистами и активистами. Авторы предупреждают: рынок скрытен, поэтому часть оценок, особенно о масштабах бизнеса и его покровителях, трудно независимо подтвердить.
По оценке GI-TOC, мошеннические колл-центры стали одной из наиболее прибыльных криминальных отраслей Украины и, возможно, уже превосходят наркобизнес. В них могут работать около 60 тысяч человек — примерно две трети численности легального банковского сектора страны. В середине 2023 года насчитывалось от 1000 до 2000 «офисов»; после серии рейдов их количество могло сократиться примерно на треть. Средний центр, по словам участника парламентской комиссии, получает около $1 млн в месяц, крупный — до $3 млн.
Именно так появляется оценка в $1 млрд ежемесячно: исследователи умножают предполагаемую среднюю выручку в $1 млн на ориентировочно тысячу оставшихся центров. Это не подтверждённый аудитом совокупный оборот, а верхняя расчётная оценка. Кроме того, из неё не вычтены расходы на персонал, аренду, технологии, обналичивание денег и предполагаемую «крышу». Поэтому цитировать $1 млрд как точно установленную прибыль неправильно.
До полномасштабной войны главными узлами индустрии считались Киев и Днепр. После февраля 2022 года преступные структуры начали перемещаться в Одессу, Житомир, Винницу, Львовскую и Закарпатскую области. Сообщения о мошеннических «офисах» появлялись во всех 24 областях, включая оккупированные территории. В крупных городах одна площадка может вмещать 250–300 операторов. В одном только Днепре к концу 2024 года, по приводимой в докладе оценке, в этой сфере могли работать около 30 тысяч человек.
Тезис о том, что россияне составляют лишь 10–15% жертв, требует важного уточнения. В докладе сказано, что, по публикации со ссылкой на Киберполицию Украины, звонки в Россию в 2022–2023 годах составляли не более 10–15% общего количества. Это оценка направления звонков, а не установленная по уголовным делам доля потерпевших. Кроме того, остальные цели находятся не только в Украине и Европе. Исследователи выявили направления работы как минимум в 29 странах, включая США, Канаду, Австралию, Новую Зеландию, Индию и государства Центральной Азии.
Украинцы также остаются важной группой жертв. В 2023 году особенно уязвимыми назывались внутренне перемещённые лица. Война породила новые легенды: фиктивную гуманитарную помощь, ложные сборы на армию, продажу несуществующего военного снаряжения и лекарств, обещания найти пропавших или освободить пленных за деньги. Мошенники вымогали «плату за спасение» у родственников людей, исчезнувших на оккупированных территориях, и использовали данные украинских беженцев для обмана за рубежом.
Рынок устроен не как множество самостоятельных комнат с телефонами, а как консолидированная система. По сведениям собеседников GI-TOC, большинство площадок контролируют три крупные «сетки», две из которых связывают с традиционной организованной преступностью. Внизу иерархии находятся «холодники», совершающие массовые звонки. Перспективную жертву передают «клоузеру», который устанавливает доверительные отношения и добивается перевода денег. Отдельно работают HR, тренеры, IT-служба, охрана, бухгалтерия и администраторы. Владельцы обычно изолированы от рядовых операторов.
Сотрудников учат по скриптам, записи разговоров разбирают наставники и психологи, а неудачные эпизоды используются для совершенствования легенд. Телефоны работников могут забирать при входе, компьютерная активность контролируется. Такая структура позволяет владельцам тиражировать одну схему сразу в нескольких городах: одна раскрытая в 2023 году сеть, по данным доклада, включала центры в 16 областях и около 2500 работников.
При этом персонал набирают почти открыто — через TikTok, Telegram, OLX, Work.ua и Robota.ua. Вакансии маскируют под работу менеджера с клиентами, специалиста по криптовалюте, курьера, бариста или сотрудника «международного проекта». Характерные признаки — высокая зарплата без опыта, еженедельные выплаты, предоставление жилья и переход после первого контакта исключительно в Telegram. Основной целью рекрутеров становятся молодые люди от 15 до 28 лет. Участники парламентского обсуждения утверждали, что среди начинающих операторов особенно много подростков 14–20 лет.
Обещанные заработки часто не соответствуют действительности. Одной сотруднице вместо $800–1000 выплатили около $200, объяснив, что остальное надо получить в виде процентов. Другому работнику вместо обещанных 1500–2000 гривен в день платили 300 гривен. Смена может длиться 12 часов шесть-семь дней в неделю, действуют планы, штрафы и постоянное наблюдение. Успешным операторам уйти труднее: бывшие сотрудники рассказывали об угрозах, насилии и запрете переходить в конкурирующую «сетку».
Сила индустрии заключается в соединении социальной инженерии и современных технологий. Используются подмена номера, купленные базы, фальшивые банковские приложения и документы, удалённый доступ через AnyDesk и TeamViewer, дипфейки, клонирование голоса, автоматический перевод, криптовалюты, дропперы и сервисы сокрытия денежных следов. По данным EMA, в сентябре 2024 года средний ущерб от социально-инженерного мошенничества в Украине составлял €202 против €15 при простом онлайн-обмане.
Отдельной проблемой авторы называют предполагаемую «крышу». Бывшие работники и участник парламентской комиссии описывали платежи правоохранителям, предупреждения о проверках и показательные рейды, после которых центр возобновлял деятельность на следующий день. В докладе называются суммы порядка $10–15 тысяч в месяц за покровительство. Но GI-TOC подчёркивает: судебных дел против предполагаемых покровителей мало, а значительная часть доказательств носит косвенный характер.
Авторы считают, что индустрия не исчезает, а адаптируется. Операторы переходят на удалённую работу, осваивают новые языки и нанимают украинцев в странах ЕС. Примерно за $5 тысяч уже предлагается базовый пакет «колл-центр как услуга»: скрипты, CRM-система и 10–15 работников; отдельно можно приобрести базы, подмену номеров и финансовую инфраструктуру. ИИ позволит ботам вести разговоры, создавать убедительные документы и обходить языковые барьеры. Поэтому GI-TOC предлагает расследовать не отдельные офисы, а целые сети и денежные потоки, перекрывать рекламу и найм, контролировать аренду помещений, разрушать коррупционное покровительство и упрощать международный обмен доказательствами.
Действительно ЦБ разрешил торговать криптой с плечами прямо в банковских приложениях c 1 сентября?
@vklader:
Пока нет.
Банк России действительно 29 июля опубликовал проект правил маржинальной торговли криптовалютой и цифровыми правами. Предполагается, что брокеры смогут учитывать такие активы в качестве обеспечения, предоставлять заёмные средства и допускать короткие позиции. Участвовать смогут и квалифицированные, и неквалифицированные инвесторы.
Но слова «разрешил», «прямо в банковских приложениях» и «с 1 сентября» создают ложное впечатление, что услуга уже утверждена и через месяц автоматически появится у всех клиентов банков.
Что правда
1. Торговлю с плечом действительно готовят. Проект предусматривает непокрытые позиции, займы брокера, использование криптовалюты как обеспечения и принудительное закрытие позиции при превышении риска. То есть речь действительно идёт о полноценной маржинальной торговле, включая шорт.
2. Доступ предполагается для обеих категорий инвесторов. Банк России прямо пишет, что маржинальные сделки смогут заключать как квалифицированные, так и неквалифицированные инвесторы. Однако для неквалифицированных будут действовать дополнительные лимиты, которые регулятор ещё только должен установить.
3. С 1 сентября действительно должно начаться общее регулирование российского крипторынка. Базовый закон предусматривает возможность совершения сделок через брокеров, управляющих, обменники и организованные торги. Неквалифицированным инвесторам будут доступны наиболее ликвидные криптовалюты после тестирования и в пределах 300 000 рублей в год через одного посредника. Квалифицированным — более широкий перечень без лимита по сумме, но также после теста.
Что искажено
«Банк России разрешил» — преждевременно. На 29 июля опубликован проект указания, а не окончательный нормативный акт. Замечания к нему принимаются до 12 августа. В самом документе указано, что он должен вступить в силу через десять дней после официального опубликования окончательной версии. Конкретной даты «1 сентября» для правил маржинальной торговли там нет.
«Прямо в банковских приложениях» — выдуманная конкретика. В документах речь идёт о брокерах и брокерском обслуживании, а не об обычных банковских счетах. Банк или его брокерская компания теоретически сможет встроить торговлю в инвестиционный раздел приложения, но регулятор этого не обещает и не обязывает банки запускать услугу к определённой дате.
Это не означает доступ ко всем монетам и любому плечу. В качестве обеспечения смогут использоваться только активы, допущенные российским организатором к торгам и имеющие рассчитанные ставки риска. Конкретный перечень ликвидных активов будет определять брокер. Размер плеча также будет ограничиваться нормативами риска, а при их нарушении брокер сможет принудительно закрыть позицию.
Неквалифицированным инвесторам не дают свободный доступ. Им потребуются тестирование и соблюдение лимитов. Причём отдельные ограничения именно для маржинальных операций ЦБ ещё не установил.
Вердикт: по представленному тексту FIRST PROMPT нельзя признать доказанным мошенничеством, но и оснований считать его профессиональным торговым инструментом нет. Перед нами набор рекламных обещаний, не подкреплённых методикой, статистикой, информацией о разработчиках или юридической ответственностью.
По состоянию на 30 июля 2026 года мне не удалось обнаружить по точному названию FIRST PROMPT и адресу @PROMPT_TRADINGBot независимую историю проекта, публичную статистику сигналов, сведения о владельце или полноценный сайт с документацией. Для нового Telegram-бота отсутствие индексации возможно, однако доверять такому анонимному сервису деньги или доступ к биржевому аккаунту опасно.
Что скрывается за красивыми формулировками
«Анализирует рынок в режиме реального времени». Не указано:
откуда бот получает котировки;
какие биржи и инструменты анализирует;
какова задержка данных;
какие индикаторы или модели применяются;
учитываются ли комиссии, проскальзывание, ликвидность и финансирование фьючерсов;
является ли анализ автоматическим или сообщения вручную рассылает администратор.
Само словосочетание «в режиме реального времени» ничего не говорит о способности системы зарабатывать.
«Определяет наиболее перспективные точки входа и выхода». «Перспективная точка» — рекламное, а не измеримое понятие. Нужны конкретные показатели:
сколько сигналов было опубликовано;
доля прибыльных и убыточных сделок;
средняя прибыль и средний убыток;
максимальная просадка;
результат после комиссий;
доходность относительно простого удержания актива;
результаты на данных, которые не использовались при настройке алгоритма.
Ничего этого в рекламе нет.
«Точно определяет зоны набора позиции». Слово «точно» создаёт ощущение предсказуемости результата, но точность не выражена числом и не подтверждена проверяемым журналом. Даже высокий процент удачных сигналов может сопровождаться убытком: например, девять небольших прибылей могут быть уничтожены одной сделкой с чрезмерным плечом.
Американский регулятор CFTC отдельно предупреждает, что продавцы используют интерес к ИИ для продвижения торговых алгоритмов и сигналов, тогда как искусственный интеллект не способен предсказывать будущее и неожиданные изменения рынка.
«Не требуется опыт или специальные знания». Это наиболее опасный тезис. Новичок должен понимать хотя бы:
размер позиции;
допустимый риск на сделку;
устройство стоп-приказов;
особенности кредитного плеча;
ликвидацию;
комиссии;
вероятность серии убытков.
Готовая точка входа не отвечает на вопрос, какой долей капитала рисковать. Один и тот же сигнал может привести одного пользователя к небольшому убытку, а другого — к ликвидации счёта.
«Бот помогает соблюдать дисциплину и исключает эмоции». Автоматизация действительно может уменьшить импульсивные решения, но только при наличии проверенной стратегии. Бот способен столь же дисциплинированно повторять неработающий алгоритм. FINRA предупреждает и об «AI-washing» — преувеличении возможностей искусственного интеллекта, когда сервису приписывают оптимизацию прибыли и предсказание движения рынка без достаточных оснований.
Главная подмена
Реклама перечисляет удобства продукта, но практически ничего не говорит о его результативности.
Экономия времени, готовые сценарии и отсутствие эмоций не доказывают, что математическое ожидание сделок положительное. Бесполезный генератор сигналов тоже может работать быстро, красиво оформлять уровни и присылать структурированные сообщения.
В тексте нет даже базовой формулы:
сигнал → размер стопа → предполагаемая цель → соотношение прибыли и риска → доля капитала → результат с учётом комиссии.
Вместо доказательств применяется язык уверенности: «точно определяет», «вся аналитическая работа», «профессиональная аналитика». Это создаёт образ сложной технологии, не раскрывая, существует ли она вообще.
Как обычно рисуют успешность таких ботов
Следует насторожиться, если внутри @PROMPT_TRADINGBot демонстрируются:
отдельные прибыльные сделки без полного списка сигналов;
результаты, опубликованные уже после движения цены;
сообщения, которые можно удалить или отредактировать;
скриншоты терминала без истории счёта;
«точность» без максимальной просадки;
результаты без комиссий и проскальзывания;
доходность демосчёта;
сделки с разными целями, где успехом объявляется любое кратковременное касание уровня;
отзывы пользователей вместо проверяемого торгового журнала.
Регуляторы также предупреждают, что в инвестиционных чатах могут использоваться подставные участники, скриншоты доходности и ежедневные сигналы для создания искусственной видимости успешного сообщества.
Возможная воронка
По одному рекламному сообщению нельзя утверждать, что FIRST PROMPT использует именно такую схему. Но у подобных Telegram-проектов часто встречается следующий сценарий:
Пользователю дают несколько бесплатных или демонстрационных сигналов.
Показывают только удачные результаты.
Предлагают купить подписку, «премиум-доступ» или сопровождение аналитика.
Требуют зарегистрироваться на бирже по партнёрской ссылке.
Подталкивают торговать фьючерсами с высоким плечом — владелец ссылки получает комиссию с оборота независимо от убытков клиента.
В худшем варианте направляют на неизвестную платформу или просят перевести криптовалюту для «активации», «депозита» либо «копирования сделок».
Именно поэтому нужно выяснить, на чём зарабатывает владелец FIRST PROMPT: на подписке, продаже обучения, партнёрских комиссиях биржи, проценте от оборота или привлечении средств на стороннюю площадку.
Что потребовать у создателей
До оплаты или торговли стоит запросить:
Название юридического лица или ФИО продавца, страну регистрации и договор.
Стоимость, правила возврата и политику обработки данных.
Полный журнал минимум последних 100 сигналов с неизменяемыми временными метками.
Статистику за 6–12 месяцев: доходность, максимальную просадку, profit factor, среднюю прибыль и убыток.
Результат после всех комиссий и финансирования.
Описание источников котировок и принципов алгоритма.
Информацию о партнёрских отношениях с биржами и брокерами.
Объяснение, какие разрешения потребуются от API-ключа.
Законный разработчик может не раскрывать исходный код, но обязан уметь продемонстрировать результат так, чтобы нельзя было задним числом выбирать только удачные сделки.
Что нельзя передавать боту
Нельзя сообщать:
seed-фразу;
приватный ключ кошелька;
код из SMS или Telegram;
пароль от биржи;
API-ключ с разрешением вывода средств;
резервные коды двухфакторной аутентификации.
Даже для автоматической торговли достаточно отдельного субаккаунта и API без права вывода. Желательны ограничения по IP и минимальный тестовый баланс.
Итог
FIRST PROMPT продаёт не доказанную торговую систему, а ощущение простоты и технологического превосходства. Реклама обещает снять с новичка необходимость разбираться в рынке, однако не предоставляет главного — проверяемых доказательств того, что сигналы имеют положительное математическое ожидание.
Пока владельцы @PROMPT_TRADINGBot не раскроют свою личность, юридические условия, конфликт интересов и полный журнал всех сигналов, разумно считать проект анонимным высокорисковым поставщиком торговых рекомендаций. Платить ему, переводить депозит на рекомендованную площадку или подключать биржевой аккаунт не следует.
Профили имеют сразу несколько признаков массово созданных аккаунтов-приманок, через которые обычно ведут жертву к сомнительному брокеру, криптокошельку или фиктивной «арбитражной» платформе.
публикации состоят из мотивационных роликов о миллионерах, биржевых графиков и цитат.
Второй аккаунт:
имя «Anastasia Furaeva»;
username @furaevatrade;
британский мобильный номер +44 7342 545065;
вместо профессиональной информации опубликованы преимущественно семейные и постановочные lifestyle-фотографии.
Оба номера относятся к британскому диапазону мобильной связи. Сам по себе номер +44 ничего не говорит о фактическом местонахождении владельца: это может быть обычная SIM-карта, виртуальный номер или номер, оформленный на третье лицо. Ofcom относит диапазоны 071–075 и 077–079 к мобильным номерам Великобритании.
Почему профили выглядят искусственно
1. Почти одинаковый шаблон именования
Фамилия плюс слово trade:
Aliyevatrade;
furaevatrade.
Это похоже не на развитие личного бренда специалиста, а на серийное производство аккаунтов: берётся женское имя, привлекательная фотография и добавляется финансовое окончание.
2. Нет проверяемой профессиональной биографии
Не указаны:
юридическое лицо;
работодатель или брокер;
лицензия;
образование;
подтверждённый опыт работы;
ссылка на официальный сайт;
инвестиционные документы;
условия оказания услуг;
предупреждение о рисках.
Фразы «трейдинг», «арбитраж» и «аналитика рынка» максимально расплывчаты. Непонятно, какие именно инструменты анализирует человек, на каких площадках работает и какую ответственность несёт.
Банк Литвы прямо рекомендует проверять, имеет ли предлагающая инвестиционные услуги организация соответствующую лицензию. Если компании нет в перечне лицензированных участников, регулятор советует не пользоваться её услугами.
3. Несоответствие образа заявленной деятельности
У «Anastasia Furaeva» нет даже описания финансовой специализации. Профессионализм предлагается воспринимать через:
дорого выглядящую фотографию;
символ мешка с деньгами;
семейные кадры;
образ обеспеченной и благополучной женщины.
Финансовой отчётности, аналитических материалов и подтверждённых сделок нет.
У «Валерии Алиевой» лента тоже построена не на доказательствах компетенции, а на эмоциональной упаковке: «я стану миллионером», мотивационные высказывания, известные богатые люди и картинки с графиками.
FCA описывает именно такую механику онлайн-трейдинг-мошенничества: продвижение через социальные сети, использование образов роскоши и последующий перевод человека на профессионально выглядящую торговую площадку.
4. География не объяснена
«Валерия Алиева» якобы находится в Вильнюсе, но использует британский номер. Это возможно и само по себе не является нарушением. Однако настоящий финансовый специалист обычно объясняет:
в какой стране зарегистрирован;
чьим законодательством регулируется;
от имени какой компании работает;
где можно проверить разрешение на оказание услуг.
Здесь вместо этого дан лишь декоративный адрес в профиле.
5. Отсутствует независимый цифровой след
По точным запросам по обоим username, номерам и сочетаниям имён с трейдингом мне не удалось обнаружить убедительной независимой истории деятельности: официального сайта, лицензированной компании, профессиональных публикаций или устойчивой репутации. Отсутствие результатов само по себе не доказывает мошенничество, но для людей, предлагающих финансовые услуги, это серьёзный отрицательный фактор.
Для чего могут использоваться такие аккаунты
Наиболее вероятна следующая схема.
Сначала человек получает сообщение якобы от успешной девушки-трейдера. Общение строится дружелюбно: обсуждаются заработок, финансовая независимость, криптовалюта или «арбитраж без риска».
Затем предлагается:
зарегистрироваться на определённой бирже или сайте;
перейти к «личному аналитику»;
открыть торговый счёт;
перевести криптовалюту на указанный кошелёк;
передать деньги в «доверительное управление»;
участвовать в совместной сделке или «арбитражной связке».
На экране могут показывать фиктивную прибыль. После увеличения депозита вывод блокируют и требуют дополнительную оплату: «налог», «страховку», «комиссию сети», «верификационный платёж», «депозит гаранта» или деньги за «разморозку счёта».
Банк Литвы отдельно предупреждал, что Telegram и другие мессенджеры используются для продвижения инвестиций через неавторизованные организации.
Публикуем отзыв на TON Mason (CEO Вадим Онищенко), который выглядит не как независимая оценка клиента, а рекламная защита околопирамидального проекта со стороны крупного бенефициара структуры. Разбор отзыва читайте после его окончания.
Мой отзыв после более чем года в экосистеме TON Mason Хочу оставить отзыв как человек, который находится в экосистеме уже больше года. Когда я только знакомился с TON Mason, в интернете тоже встречал комментарии о том, что это «игра», «пирамида» или что «отсюда невозможно вывести деньги». Поэтому понимаю людей, у которых возникают подобные вопросы. Сегодня, спустя более года, мой личный опыт говорит о другом. За это время компания последовательно реализовала многое из того, что было заявлено в дорожной карте: появились продукты, развивается AI-направление, запускаются новые сервисы, готовится второй маркетинг, основанный уже на подписочной модели. Для меня первый маркетинг никогда не был конечной целью. Я воспринимаю его как механизм входа в экосистему и формирования сообщества пользователей вокруг будущих продуктов компании. Насколько я понимаю модель, средства, поступающие при покупке франшиз, распределяются между участниками маркетинга, а сама компания делает ставку на развитие продуктов и их долгосрочную монетизацию. За этот период я построил команду численностью более 2000 человек. И за всё это время ко мне не обращались люди с претензиями, что они не могут вывести заработанные средства или что их деньги «пропали». Наоборот, многие уже давно окупили свои вложения и продолжают получать вознаграждения благодаря активности команды и развитию экосистемы. Лично я регулярно получаю выплаты в TON и без проблем вывожу их через доступные способы обмена. Для меня это уже не теория и не ожидания — это мой реальный опыт, который продолжается больше года. Я никого не призываю присоединяться и не утверждаю, что у всех будут одинаковые результаты. Как и в любом сетевом бизнесе, многое зависит от активности самого человека, его желания разобраться в системе и работать с командой. Но если оценивать проект не по старым комментариям, а по тому, что произошло за последний год, то я вижу компанию, которая продолжает развивать свою экосистему, выпускает заявленные продукты и движется по намеченному плану. Именно поэтому мой отзыв — положительный. Он основан не на чужих мнениях, а на личном опыте длиной более года.
@vklader:
Отзыв не опровергает обвинения в пирамидальной модели. Наоборот, автор фактически подтверждает главный признак пирамиды: деньги покупателей «франшиз» распределяются между ранее вошедшими участниками.
По экономической сути первый маркетинг TON Mason очень похож на матричную финансовую пирамиду, замаскированную под игру, клуб, франшизы и экосистему. Юридическую квалификацию конкретного проекта дают регулятор, следствие или суд, но набор признаков здесь весьма убедительный. Банк России определяет финансовую пирамиду как схему, где выплаты участникам производятся за счёт средств новых участников.
Главная саморазоблачающая фраза
Автор пишет:
«Средства, поступающие при покупке франшиз, распределяются между участниками маркетинга».
Именно это и требуется проверить при анализе пирамиды: кто является источником выплат.
Если участник получает TON не из прибыли от продажи востребованного продукта внешним покупателям, а из денег людей, которые следом покупают «ложи» или «франшизы», то перед нами перераспределение входящих взносов. Названия «вознаграждение», «команда», «экосистема» и «франшиза» экономической сути не меняют.
Это подтверждают и официальные материалы TON Mason/NEONEXA. В новой презентации «ложи-франшизы» изображены как матрица на семь мест, а до 100% средств от активации направляется в сеть. В маркетинговом плане прямо утверждается, что 100% средств от активации новой франшизы остаётся внутри сообщества и сразу поступает в кошельки партнёров.
То есть это не вывод критиков. Сам проект описывает замкнутый денежный контур: новый участник платит — деньги распределяются по структуре.
Почему выплаты в течение года ничего не доказывают
Фраза «я регулярно получаю TON и вывожу их» совершенно совместима с работой пирамиды. Пирамиды обязаны какое-то время платить, иначе они не смогут демонстрировать успешных участников и привлекать следующие взносы.
Вопрос не в том, выводятся ли деньги сегодня, а в другом:
откуда они взялись и что произойдёт, когда приток новых покупателей «лож» замедлится?
Автор не показывает:
выручку от независимых клиентов;
себестоимость и прибыль продуктов;
долю выплат, профинансированных продажами внешним потребителям;
количество вложивших и ничего не получивших;
средний и медианный финансовый результат участников;
подтверждённую финансовую отчётность.
Он подтверждает только собственный вывод средств. Это свидетельствует о платёжеспособности схемы в определённый период, но не о её устойчивости и законности.
«Я построил команду из 2000 человек»
Это не усиливает достоверность отзыва, а создаёт прямой конфликт интересов.
Человек с командой в 2000 участников, вероятно, занимает высокое место в структуре и получает деньги от активности своей нижестоящей сети. Он не обычный клиент, а заинтересованный распространитель. Его доход и положение зависят от сохранения доверия к TON Mason.
Кроме того, результат лидера структуры ничего не говорит о результате рядового участника. Для корректной оценки нужны данные по всем 2000 людям:
сколько каждый внёс;
сколько реально вывел;
сколько потратил на подписки, поездки, рекламу и продвижение;
сколько осталось в системе;
сколько участников находятся в чистом убытке.
Формулировка «многие уже окупились» намеренно расплывчата. Десять человек из двух тысяч — тоже «многие» в бытовом смысле. Нет ни доли, ни сумм, ни подтверждающих документов.
«Ко мне не обращались с жалобами»
Это слабый и непроверяемый аргумент.
Люди могут:
обращаться в поддержку, а не к вышестоящему партнёру;
стесняться признаться в убытке человеку, который их пригласил;
продолжать ждать заполнения матрицы;
надеяться вернуть деньги привлечением следующих участников;
покинуть проект молча;
быть заблокированными в командных чатах.
Отсутствие жалоб у одного лидера не равнозначно отсутствию пострадавших. Даже FTC отдельно предупреждает, что нехватка публичных жалоб не является гарантией легальности MLM.
Наличие AI-продуктов не отменяет пирамиду
У TON Mason действительно появились описываемые компанией AI-сервисы, а проект теперь переводится под бренд NEONEXA. Предлагается подписка на «AI-экспертов» за $39 для клиента и $33 для партнёра.
Но наличие продукта само по себе ничего не доказывает. Пирамидальная MLM-модель может продавать настоящий товар или сервис. Ключевой критерий — покупают ли его в значительном объёме обычные клиенты, которые не участвуют в системе заработка.
В случае NEONEXA акцент по-прежнему сделан на структуре:
«ваша сеть остаётся вашей навсегда»;
выплаты от подписок;
пять уровней оборота;
лидерский бонус;
matching-бонус от вознаграждений партнёров;
бонусы за ранги;
автомобильные и туристические бонусы;
обязательная активная подписка MasterKey для получения вознаграждений.
Это уже не просто партнёрская комиссия за конкретную продажу. Это разветвлённая многоуровневая система, в которой основные возможности открываются через построение сети и достижение рангов.
Подмена понятия «франшиза»
Обычная франшиза предполагает передачу права вести самостоятельный бизнес под брендом правообладателя: использовать товарный знак, технологии, стандарты, поддержку и бизнес-модель.
В TON Mason «франшиза» фактически описывается как место в семиместной матрице, покупка которого активирует право получать перераспределяемые платежи. Официальный сайт также предлагает сначала получить приглашение, затем «открыть ложи» и получить доступ к системе вознаграждений.
Поэтому слово «франшиза» здесь скорее служит маркетинговой упаковкой платного входа в структуру.
Остальные манипуляции отзыва
Фраза «первый маркетинг был механизмом формирования сообщества» означает, что сначала собрали деньги и сеть участников, а реальные продукты стали появляться позже. Это не опровержение, а признание: первоначальные выплаты обеспечивались не коммерческой прибылью AI-сервисов.
«Компания выполнила дорожную карту» — также слабый аргумент. Значительная часть пунктов дорожной карты представляет собой обновление приложения, добавление языков, проведение конференции, выпуск NFT или создание очередного AI-персонажа. Эти действия не показывают коммерческую прибыльность и не отвечают на вопрос об источнике выплат. Сама компания заявляет о 250 тысячах регистраций и 17 тысячах партнёров, но в презентации не приводит проверяемую финансовую отчётность или статистику платящих независимых клиентов.
Фраза «всё зависит от активности человека» перекладывает ответственность с конструкции системы на участника. Под «активностью» в таком контексте обычно понимается построение команды, то есть привлечение новых плательщиков. Но математически все участники не могут построить под собой прибыльные команды: на нижних уровнях всегда должно находиться значительно больше людей, чем наверху.
Итоговая оценка
Первый маркетинг TON Mason имеет выраженные признаки матричной пирамиды: платный вход через «ложи-франшизы», распределение до 100% входящих платежей внутри сети, вознаграждение вышестоящих участников и зависимость заработка от дальнейшего расширения структуры.
Новая подписочная модель NEONEXA добавляет реальный цифровой продукт и поэтому формально выглядит сложнее. Однако она не аннулирует старую матрицу, а действует одновременно с ней: официальная презентация прямо показывает две системы вознаграждения — «ложи-франшизы» и классическую многоуровневую сеть.
Поэтому наиболее аккуратная формулировка такая:
TON Mason нельзя оправдать тем, что отдельные лидеры больше года получают выплаты и что у проекта появились AI-сервисы. Первый маркетинг построен на перераспределении платежей за новые «франшизы», что соответствует основному экономическому признаку пирамиды. Новая подписка могла бы считаться нормальным продуктовым бизнесом только при наличии существенного внешнего спроса и подтверждённой выручки от клиентов, не участвующих в MLM. Таких данных в отзыве и официальных презентациях нет.
Иван Кладов — публичное лицо и заявленный руководитель криптолохотрона FXTrade / FXHolding. На официальном сайте его называют профессиональным трейдером, который якобы увеличил личный капитал с 7 до более чем 30 млн долларов при помощи собственных алгоритмов. Доказательств, разумеется, нет.
По имеющимся данным, это не случайный актёр, впервые появившийся в 2026 году. Лохотронная биография под именем «Иван Кладов» прослеживается с 2021 года.
В 2021 году Кладова представляли как сооснователя Aravana Capital Management; инвестора и трейдера с опытом более 15 лет; управляющего портфелем примерно на 40 млн долларов; эксперта по инвестициям, криптовалютам, энергетике и фондовому рынку.
Под этим статусом он публиковался в «Деловом мире», участвовал в мероприятиях и давал комментарии СМИ. Однако подтверждений происхождения заявленных 40 млн долларов или истории управления таким портфелем обнаружить не удалось.
Aravana Capital Management действительно имела определённую юридическую оболочку на Каймановых островах: организация числилась у CIMA как Securities — Registered Person. Но 18 апреля 2024 года регулятор сообщил об удалении Aravana из своего реестра после исключения или ликвидации организации.
Российские товарные знаки «ARAVANA», «ARAVANA CAPITAL MANAGEMENT» и «ARAVANA MULTIFAMILY OFFICE» регистрировались не на Кладова, а на ООО «РУСПРОФКОНСАЛТ».
Сейчас Кладов выполняет роль главного «гаранта доверия» лохотрона FXHolding: проводит презентации и Zoom-конференции; объясняет происхождение доходности; фигурирует как CEO и руководитель торговой инфраструктуры; олицетворяет легенду о профессиональном трейдинге и собственном капитале.
При этом FXHolding предлагает внести криптовалюту, после чего обещает генерировать доход через алгоритмическую торговлю и сложный процент. Проект также рекламирует многоуровневую партнёрскую систему: линейные выплаты с нескольких уровней и бинарную структуру с вознаграждением от оборота привлечённых участников. Такое соединение пассивной доходности, непрозрачной торговли и многоуровневого рекрутинга — чёткий признак лохотрона.
Особенно показательно, что юридические документы FXTrade называют оператором просто «XTrade». В них отсутствуют регистрационный номер компании, юридический адрес и полное наименование конкретного юрлица. Указаны только электронная почта и оговорка о применении права Англии и Уэльса. Таким образом, Кладов публично заявлен как CEO, но управляемое им юридическое лицо из документов установить нельзя.
Настоящее ли это имя Уверенно подтвердить паспортную личность финансового «Ивана Кладова» пока невозможно. Это может быть:
настоящее имя человека, постоянно работающего публичным спикером;
псевдоним;
выдуманная персона, используемая одной преступной группой в разных скамах.
По состоянию на 25 июля 2026 года Иван Кладов продолжает участвовать в продвижении этой схемы. После проблем у FXTrade проект не исчез, а переупаковался в FXHolding. Официальный канал прямо объявил ребрендинг, сохранив FXTrade внутри новой «экосистемы» и добавив направление FXVentures.
Кладов по-прежнему указан на действующем сайте как руководитель FXTrade. Там посетителей призывают:
Здесь пострадавшая рассказывает об обмане, называемом «мультисиг-ловушка». Сам сайт Safe{Wallet} — легальный сервис, но мошенники настраивают кошелёк так, что жертва видит деньги, а распоряжаться ими не может.
На скриншотах видно, что у кошелька три подписанта, а для любой операции требуются подписи двух из трёх («2 out of 3 signers»).
Если двое из трёх мошенники, то кошелёк, получается находится под их контролем.
В safe.global это означает: перевод выполняется только после достижения установленного порога подписей. Изменение состава владельцев и самого порога также проводится как транзакция и требует действующего числа подтверждений.
Конструкция:
один адрес принадлежит пострадавшему;
два остальных адреса контролирует мошенник либо одна группа;
мошенники могут вдвоём вывести все средства без согласия пострадавшего;
пострадавший с одной подписью не может ни вывести деньги, ни удалить чужих подписантов, ни снизить порог до «1 из 3».
Официальная инструкция Safe прямо предупреждает: если у человека нет доступа к достаточному количеству подписантов для достижения порога, восстановить доступ к активам через обычное управление кошельком не получится.
Мошенники обычно представляют такой кошелёк как:
«защищённый совместный счёт»;
«страховую ячейку»;
счёт с «гарантом», «бенефициаром» или «доверенным лицом»;
способ пройти «AML», «синхронизацию» или «верификацию вывода»;
доказательство того, что деньги якобы находятся под контролем клиента.
На деле это сейф с тремя ключами, причём два необходимых ключа находятся у мошенников. Ваш адрес может быть добавлен только для создания видимости совместного контроля.
Кнопки «Manage signers» и «Change» на снимках неактивны. Это может означать, что подключённый «Адрес 01» вообще не является одним из владельцев либо не обладает достаточными полномочиями. Однако окончательно это определяется по полным адресам, а не по скриншоту.
Возможна ещё одна закладка. Нужно проверить вкладку «Security», а также разделы «Modules», «Guards» и «Spending limits». Safe допускает подключение модулей с дополнительной логикой, а получатель лимита расходов может выполнять определённые переводы, даже не являясь обычным подписантом. Поэтому одного просмотра списка из трёх владельцев недостаточно.
Что делать? Не переводить в этот Safe больше ничего. Не платить за «вторую подпись», «активацию», «разблокировку», «газовый депозит», «страховку» или «подтверждение владельца». Обычное подтверждение подписи в Safe может собираться без комиссии; комиссия сети нужна при исполнении блокчейн-транзакции, но она не превращается в процент от выводимой суммы.
Если вы контролируете только один из трёх адресов, то самостоятельно вывести средства, скорее всего, нельзя. Если контролируете два адреса и имеете их сид-фразы или аппаратные кошельки, деньги ещё можно перевести на новый личный адрес двумя своими подписями.
Продвижение торговых площадок построено на прямом конфликте интересов рефовода и новичка. Всегда. Но есть и градация.
Наиболее жёсткий конфликт интересов возникает не у обычной реферальной программы «приведи клиента», а там, где вознаграждение зависит:
от дохода или прибыли площадки на привлечённых трейдерах;
от количества сделок, оборота, спреда и уплаченных комиссий;
от первого депозита и выполнения новичком торгового оборота.
Строго говоря, прямой конфликт «площадка против клиента» характерен прежде всего для сервисов сделок с фиксированным результатом и некоторых офшорных форекс-дилеров с моделью Revenue Share. У криптобирж конфликт несколько иной: рефоводу не обязательно выгоден убыток клиента, но ему выгодно, чтобы новичок как можно чаще торговал, использовал фьючерсы и создавал комиссии.
А частая торговля ведёт к разорению, но это уже другой вопрос.
Максимальный конфликт у лохотронов бинарных опционов, так как рефовод зарабатывает процент от дохода площадки, которая сама сделки не выводит в рынок и заинтересована в сливе клиентов, и чтобы он ещё доносил деньги, чтобы отыграться.
Pocket Option
Официальная партнёрская программа предлагает:
до 80% дохода компании, сформированного торговой активностью привлечённых пользователей;
либо CPA, размер которого зависит от страны и суммы первого депозита.
То есть рефовод может получать больше, когда привлечённая им аудитория приносит площадке больше денег. Это не означает автоматического перечисления ему определённого процента каждой проигранной сделки, но экономический стимул очевиден: его доход связан не с финансовым результатом новичка, а с выручкой лохотрона.
Банк России внёс Pocket Option и многочисленные связанные домены в предупредительный список с признаком нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.
Quotex
Партнёрская программа Quotex заявляет до 80% по Revenue Share либо до 5% от торгового оборота привлечённого пользователя. В первом случае партнёру выгоден доход платформы, во втором — максимальная частота и сумма сделок независимо от результата клиента.
Банк России обнаружил у проекта признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг и финансовой пирамиды. В перечень связанных ресурсов включён в том числе партнёрский домен Quotex.
Binomo
Официальная партнёрская программа Binomo обещает до 80% Revenue Share. Следовательно, продвижение строится вокруг привлечения пользователей, которые будут постоянно пополнять счёт и совершать сделки, приносящие платформе доход.
Olymptrade
У партнёрской программы Olymptrade предусмотрены:
Revenue Share — до 80% дохода платформы от привлечённого пользователя;
CPA — до 250 долларов за первый депозит;
смешанная модель Hybrid.
При Revenue Share рефовод материально зависит от того, сколько площадка заработает на его аудитории. При CPA его задача фактически заканчивается после того, как новичок внёс деньги и выполнил необходимые условия.
Нелегальный офшорный форекс даёт рефоводам доход от выручки, спреда и количества лотов.
AMarkets
AMarkets прямо называет один из вариантов партнёрской программы «Agent — Revenue Share» и предлагает до 80% дохода компании от привлечённых клиентов. Выплаты рассчитываются по закрытым сделкам, а ставки растут вместе с торговым оборотом и числом новых клиентов.
Таким образом, «аналитику», преподавателю или владельцу Telegram-канала выгодно не то, чтобы подписчик сохранил капитал, а чтобы он:
открыл реальный счёт;
внёс деньги;
торговал как можно больше;
не прекращал торговлю после первых потерь.
AMarkets находится в предупредительном списке Банка России с признаком нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.
RoboForex
Партнёр RoboForex может получать до 85% спреда по закрытым сделкам и до 30% свопов по открытым позициям. Иными словами, его заработок увеличивается с количеством лотов, длительностью удержания позиций и общей торговой активностью клиента.
Это уже не буквальная доля от убытка: рефовод может заработать комиссию и на прибыльной сделке. Но интересы всё равно расходятся. Для клиента полезны умеренная активность и ограничение риска, тогда как партнёру выгодны оборот, кредитное плечо и длительная торговля. Сама компания предупреждает, что 75,85% счетов розничных клиентов теряют деньги при торговле CFD.
RoboForex также внесён Банком России в чёрный список.
Alpari и NPBFX
Alpari формулирует стимул партнёра предельно ясно: чем больше привлечённый клиент торгует, тем выше заработок партнёра.
NPBFX использует сходное продвижение через трейдеров, обучение и партнёрские материалы. Банк России указывает у NPBFX признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.
Криптобиржи
У криптобирж конфликт обычно менее прямой. Биржа выплачивает партнёру часть торговых комиссий, уплаченных приглашённым пользователем. Поэтому рефовод заинтересован в максимальном обороте, особенно на бессрочных фьючерсах.
Комиссии быстро или медленно сожрут депозит клиента, даже если он торгует относительно удачливо.
Среди программ с наиболее высокими заявленными ставками:
MEXC, WEEX, BYDFi и Tapbit — до 70% комиссий;
Phemex — до 60% торговых комиссий;
BitMart — до 60% по фьючерсам, а в отдельных условиях — более высокая временная ставка по споту;
Bybit, Bitget, BingX, BloFin и OKX — обычно до 50%;
Toobit — до 40% в обычной реферальной программе;
CoinEx — базовая ставка для амбассадоров от 40% с возможностью повышения.
В российском информационном пространстве особенно активно продвигаются Bybit, MEXC, Bitget и BingX. У первых трёх есть официальные русскоязычные партнёрские страницы, а BingX и Bitget участвовали в московских криптовалютных мероприятиях 2026 года.
Рефоводы заинтересованы в максимально активном трейдинге. Именно поэтому они продвигают не спокойную покупку криптовалюты без плеча, а «сигналы», фьючерсы, копитрейдинг, торговых ботов, конкурсы по обороту и ежедневные сделки.
Как распознать заинтересованного «эксперта»
Самый показательный вопрос: «Что именно вы получите, если я зарегистрируюсь и начну торговать?»
Особенно опасны ответы или формулировки:
«получаю часть дохода платформы»;
«моя комиссия зависит от вашего оборота»;
«сначала нужно пополнить счёт на определённую сумму»;
«для получения бонуса совершите сделок на N долларов»;
«торгуйте ежедневно, иначе аккаунт не развивается»;
«лучше начинать сразу с фьючерсов и плеча».
Наличие реферальной ссылки само по себе не доказывает обман. Но автор обязан открыто сообщать, что получает деньги от площадки, объяснять формулу вознаграждения и не выдавать коммерческую заинтересованность за независимую рекомендацию.
Вкладер не рекомендует активный трейдинг на любых площадках.
Увидела их рекламу по обучению заработку на крипте в одном очень авторитетном канале, подала, заполнила данные, со мной связались и предложили копировать их транзакции в моем аккаунте.
Типа я ничего делать не буду, но буду получать прибыль. Аккаунт мой, сама регистрируюсь, сама кладу, сама вывожу деньги.
Потом было 3 дня по часу созвонов устанавливали биржу, открывали счет, кошельки и тд, и все время акцент на смотрите как безопасно все. потом в последний день дали ссылку надо было забить в приложении — для того чтобы транзакции копировались.
В результате внутри аккаунта был создан сейф. После этого мне позвонил уже сам Никита, и общение с ним не очень понравилось, стала к сожалению только на этом этапе копать, нашла отзыв про него у вас и купила здесь книгу «Крипта».
Поняла, что может быть за схема, посмотрела в детали сейфа — 3 наблюдателя и 2 подписанта. Деньги потому обратно вывести не смогла, почитала и поняла, что в этом и схема, если будешь пытаться деньги вывести, будут комиссии, ну и могут сделать отрицательное плечо, чтобы ты ничего не получил.
Я много не потеряла благо. Вам спасибо, что вовремя остановилась. заблокировала чаты, был звонок типа с Manager Team Telegram, тоже заблочила, но теперь мне звонят всякие разные мошенники по несколько раз на дню, и видно, что звонок с России.
Видимо, мой контакт куда-то продали. Надеюсь, мой опыт кого-то тоже остановит и хочу вам сказать спасибо, что освещаете такие случаи.
Французский регулятор AMF активен в предупреждении граждан о сомнительных криптопроектах. Кто именно есть в списке из заметных криптоафер?
Bitunix — bitunix.com, с 12 марта 2025 года;
LWEX — lwex.com, с 27 июня 2025 года; также lwex02.com, с 18 июля 2025 года;
ApeX Exchange — apex.exchange, с 22 сентября 2025 года;
Quantfury — quantfury.com, с 3 февраля 2026 года;
AsterDEX — asterdex.com, с 27 февраля 2026 года;
BitMart — bitmart.com, с 16 марта 2026 года;
AirNext — airnext.io, с 30 сентября 2021 года;
FixedFloat — fixedfloat.com, с 4 ноября 2022 года;
Atomic Wallet — atomicwallet.io, с 12 октября 2023 года;
ECOS — ecos.am, с 9 января 2024 года;
Streakk — streakk.io, с 9 января 2024 года;
MEXC — mexc.com, с 4 июня 2024 года;
CoinEx — coinex.com, с 4 июня 2024 года;
Zoomex — zoomex.com, с 4 июня 2024 года;
Bitsa Card — bitsacard.com, с 10 июля 2024 года;
AscendEX — ascendex.com, с 30 сентября 2024 года;
BloFin — blofin.com, с 3 декабря 2024 года;
Ubitex — ubitex.com, с 13 февраля 2025 года;
Pionex — pionex.com, с 10 апреля 2025 года;
Tapbit — tapbit.com, с 7 мая 2025 года;
NonKYC — nonkyc.io, с 7 мая 2025 года;
IziWallet — iziwallet.io, с 11 декабря 2025 года;
Margex — margex.com, с 3 февраля 2026 года;
MoonX — moonx.io, с 27 февраля 2026 года;
Summit — summit.io, с 24 марта 2026 года;
Ouinex — ouinex.com, с 12 июня 2026 года.
В этом же разделе находятся сотни менее известных CFD-брокеров и псевдоброкеров: MarketsView, ProxTrend, Nexon Markets, EliteTrader, OxTrades, VaultTrade, TradeLive, TraderUp и другие. Кто ещё?
Aurum Foundation
AMF внёс одновременно два домена:
aurum.foundation;
aurum-foundation.com.
Оба появились в списке 12 июня 2026 года. Регулятор относит их к неавторизованным предложениям криптоактивов или услуг на криптоактивах.
AlgoSOne
algosone.ai, рекламировавшийся как инвестиционная и алгоритмическая AI-платформа, внесён 20 марта 2026 года. Само использование слов «AI», «алгоритм» и «автоматическая торговля» не свидетельствует о реальной торговой системе или наличии лицензии.
Immediate Connect
AMF собрал целую сеть практически одинаковых названий:
immediate-connect.com, immediateconnect.ai, .co, .com, .me, .org, the-immediateconnect.com, immediatebitcoin.io, immediate-bitcoin.com, immediatebitwave.com, immediate-alpha.com, immediate-genesis.com, immediate-momentum.com, immediate-peak.com, immediateproair.*, immediategranimator.*, immediatefolex.com, immediateevista.app, immediatedexair.net и многие другие.
Это характерная инфраструктура лидогенерации: названия и домены постоянно меняются, а заявки пользователей могут передаваться неустановленным «брокерам».
Это не одна юридически определённая компания, а набор рекламных и регистрационных сайтов, эксплуатирующих популярное название «Quantum AI».
Granimator
AMF перечисляет granimator.net, granimator.live, granimator.me, а также immediategranimator.ai, .com, .io, .org и рекламные прокладки на посторонних доменах. Это ещё одно крупное семейство псевдоавтоматической торговли.
Псевдороботы с Bitcoin в имени
В действующем реестре находятся:
«Bitcoin Bank»;
«Bitcoin Prime»;
«Bitcoin 360 AI»;
«Bitcoin Everest AI»;
«Bitcoin Maxair»;
«Bitcoin Profit»;
«Bitcoin Alrex»;
«Bitcoin Eprex»;
«Bitcoin Evista»;
«Bitcoin Xact»;
«Bitcoin Storm»;
«Bitcoin Revolution»;
«Bitcoin Era»;
«Bitcoin Champion».
Как правило, это не настоящие криптобиржи, а рекламные воронки, обещающие автоматическую торговлю и передающие контакт потенциальной жертвы стороннему оператору.
Эксплуатация модных слов
Особенно показательны:
ligne-stable.com/trade-gpt4;
gpt-definity.com;
veltrix-ai.com;
fin-maga.com/Veltrix_AI;
webtrader.aptos-ai.net;
sparkgenesisai.com;
aichaintrader.com;
stabletrader-ai.net;
trusteryai.com.
Присутствие «GPT», «AI», «Aptos» или «quantum» в названии не означает связи с OpenAI, Aptos Foundation либо реальной технологией искусственного интеллекта.
Не путать оригинальные домены с имитациями
В списках есть названия, похожие на известные бренды, но домен может быть совершенно другим:
gateusd.com — это не официальный gate.com;
bitoasis.ai — не основной домен известного сервиса BitOasis;
tradeogre.fr — не основной домен tradeogre.com;
webtrader.aptos-ai.net не доказывает никакой связи с блокчейном Aptos;
barclaystrade.com, barclaysbplc.com и plcbarclays.com внесены также как случаи присвоения чужой идентичности.
Чёрный список не является вечным:
Neverless.com исключён 2 июня 2026 года;
Bitget.com исключён 9 июля 2026 года.
По состоянию на 23 июля 2026 года в открытой базе AMF находятся три массива, непосредственно связанные с криптовалютами:
216 записей в категории «Crypto-actifs» — биржи, обменники, кошельки, криптосервисы, ICO и инвестиционные проекты;
263 записи в категории «Produits dérivés sur crypto-actifs» — площадки, предлагающие фьючерсы, CFD и другие криптодеривативы;
42 записи в старой категории «Biens divers / Crypto-actif» — преимущественно ранние криптоинвестиционные и майнинговые схемы.
С учётом записей, одновременно отнесённых к нескольким категориям, получается 528 криптосвязанных доменов и наименований. Открытый набор AMF был обновлён 23 июля 2026 года. Сам регулятор подчёркивает, что список постоянно обновляется, но по определению не может быть исчерпывающим.
Мы используем куки, Яндекс.Метрику и другие средства аналитики для наилучшего представления нашего сайта. Если вы продолжите использовать сайт, значит, вас это устраивает.
