Это выглядит как новая крипто-MLM/хайп-упаковка вокруг рынков предсказаний, где Ярослав Гордеев — публичный основатель/лицо проекта.
Что такое Pulse Platform. По собственной легенде это «экосистема» для prediction markets: торговый терминал, токен PULSE, «liquidity» для дохода, реферальная программа и криптокарта. На сайте прямо указаны токен с supply 1 млрд, «listing $0.02», liquidity-продукты и «Refer & Earn», а Ярослав Гордеев обозначен как Founder.
Юридическая обвязка мутная. На сайте заявлены панамская PULSE PLATFORM AI CORP и польская Pulse Platform Payment Solutions Sp. z o.o. с KRS 0001138693 и «VASP License — RDWW-1658». Польская компания реально бьётся по KRS, но основная деятельность в публичных агрегаторах — «прочие внешкольные формы образования», уставный капитал 40 000 PLN, а текущий публичный владелец/представитель — Andrii Hryholiait, не Гордеев. В реестре виртуальных валют Польши запись RDWW-1658 есть, но она идёт на DIGITAL PAYMENTS SOLUTIONS SP. Z O.O. с тем же KRS/NIP; это запись в реестре VASP, а не гарантия сохранности средств или лицензия на «инвестиции с доходностью».
В пользовательских условиях всё важное снимается с проекта. PULSE не даёт долю, дивиденды, права собственности, долговое требование или гарантированную доходность; листинг и рыночная цена не гарантируются. «Liquidity placements» прямо названы не банковскими депозитами, не застрахованы, доходность индикативная, вывод может зависеть от условий и проверок. Там же есть многоуровневая реферальная программа и «pool bonuses», но бонусы дискреционные и не гарантированы. Споры — по праву Панамы, лимит ответственности — меньшая из сумм: комиссии за 12 месяцев или $1000.
Главный красный флаг — маркетинг. В промо-текстах проект продают как «Pulse Liquidity Pool до 27% в месяц в USDT», «11-уровневая рефералка», вход от $50, токен «до листинга», «обычный VPN». Это типичный набор для криптосетевого разгона: высокий пассивный доход, ранний токен, рефералка в глубину, «сейчас окно возможностей закроется».
«Верифицирован на Polymarket» — не индульгенция. На builders.polymarket.com действительно виден «Pulse Market» в списке builders/leaderboard. Но Builder Program — это инфраструктура для разработчиков: builder code позволяет атрибутировать ордера и получать доступ к Relayer API; Polymarket может отключить builder code при нарушениях. Это не означает, что Polymarket гарантирует токен PULSE, доходность пулов, реферальную программу или возврат средств. Более того, Polymarket прямо указывает, что Россия заблокирована, а обход геоограничений через VPN запрещён.
Кто такой Ярослав Гордеев. Сейчас он указан на сайте Pulse как Founder. Раньше он публично фигурировал как CEO Phenom Ecosystem: например, в рекламной публикации 2021 года «Бизнес-журнал» писал, что именно Гордеев — CEO Phenom Ecosystem. Важный негативный след: «TCGroup / Technology Capital Group Ltd / TCG» Банк России внёс в список с признаками финансовой пирамиды 16.07.2021. Британская TECHNOLOGY CAPITAL GROUP LTD была ликвидирована через compulsory strike-off 11.01.2022, а PHENOM PLATFORM LTD — 31.01.2023. На «Вкладере» уже есть связка Гордеева с TC Group / Phenom как с предыдущей пирамидальной историей.
Вывод. PULSE PLATFORM — не инвестиционный продукт, а высокорисковый крипто-хайп с MLM-маркетингом. Реальная запись в польском VASP-реестре и наличие в Polymarket Builders не отменяют ключевых признаков: обещания высокой доходности, 11-уровневая рефералка, ранний токен, панамская юрисдикция, отказ от гарантий в Terms и токсичный след публичного основателя в TC Group / Phenom / nwafund.com.
В РФ «эпохи Bitcoin ATM» по-настоящему и не было. Это не США с тысячами киосков у заправок и в магазинах. Российский рынок маленький, серый и уязвимый для регулирования.
Что есть сейчас
По открытым каталогам, в России остаются единичные криптоматы. Coin ATM Radar показывает по РФ такие города: Москва — 6, Красноярск — 3, Ростов-на-Дону — 2, Нижний Тагил, Новокузнецк и Пенза — по одному, то есть порядок величины — около 14 устройств, а не сотни или тысячи.
Для Москвы Coin ATM Radar отдельно показывает 6 Bitcoin ATM / teller. Есть и действующий сайт московской сети btcatm.ru: он прямо описывает покупку криптовалюты за рубли через QR-код кошелька, внесение наличных и получение криптовалюты на адрес, а также заявляет комиссию 15% от котировки CoinMarketCap и отсутствие фиксированного лимита операции.
Почему это серая зона
Криптоматы в РФ — это не банковские банкоматы. Это, по сути, автоматизированный обменник «наличные рубли — крипта». Но криптовалюта в России не является платёжным средством: ст. 14 закона о ЦФА запрещает российским юрлицам и резидентам принимать цифровую валюту как встречное предоставление за товары, работы или услуги, а также запрещает распространение информации о приёме крипты как способе оплаты.
ЦБ в декабре 2025 года предложил новую модель: криптовалюту можно будет покупать и продавать, но не расплачиваться ею внутри страны; операции должны идти через регулируемых посредников, а законодательную базу планировалось подготовить до 1 июля 2026 года, с ответственностью за нелегальную деятельность посредников с 1 июля 2027 года.
Росфинмониторинг сейчас тоже давит в эту сторону: криптообменники, по позиции ведомства, должны регулироваться почти как банки, потому что обмен фиата на крипту остаётся «слабым звеном», которым пользуются преступники.
Исторически их уже «щупали»
В 2018 году в России уже была история с изъятием криптоматов BBFpro: РБК писал, что у компании изъяли 22 терминала в девяти городах, а ЦБ указывал на риски бесконтрольного трансграничного перевода денег и вовлечения криптовалют в нелегальные схемы. Тогда юристы прямо называли рынок «серой зоной»: криптоматы оформляли как вендинговые автоматы, продающие «цифровой товар».
Вывод для статьи
В США «конец эпохи Bitcoin ATM» — это крах крупной инфраструктуры. В России ситуация другая: криптоматы так и не стали массовой инфраструктурой, а остались нишевым, дорогим и юридически мутным способом купить крипту за наличные.
Для антимошеннического текста главное: если человека просят идти к криптомату, внести наличные и отсканировать QR-код «для защиты денег», «разблокировки», «вывода средств», «верификации кошелька» или «очистки денег», — это почти наверняка развод. В РФ такой автомат не даёт ни банковской защиты, ни понятного статуса операции, ни нормального способа вернуть деньги.
Bitcoin Depot, крупнейший оператор криптоматов в Северной Америке, разорился. У компании было 9000 киосков по миру.
Bitcoin ATM когда-то подавались как «мост» между наличными и криптой. Первый такой аппарат Robocoin заработал в Ванкувере в 2013 году — тогда это выглядело как символ выхода битко•на из мира гиков в «мейнстрим».
Но на практике киоски стали удобным платёжным шлюзом для мошенников. FTC ещё в 2024 году писала, что потери от схем с Bitcoin ATM выросли почти в 10 раз с 2020 года, превысили $110 млн в 2023 году и уже в первой половине 2024 года составили более $65 млн. Типовая схема: жертве звонят «из банка», «из техподдержки», «из госоргана», пугают потерей денег и заставляют внести наличные в криптомат по QR-коду мошенников.
В 2025 году, по данным FBI IC3, было уже 13 460 жалоб на мошенничество с использованием криптовалютных киосков, а заявленные потери достигли $389 млн.
Что сломало бизнес-модель
Bitcoin Depot объясняет крах не падением битко•на, а регулированием и судебными рисками: штаты ввели более жёсткие требования комплаенса, лимиты операций, а в некоторых местах — ограничения или запреты на BTM. Гендиректор Алекс Холмс прямо заявил, что при таких условиях текущая бизнес-модель компании стала невозможной.
ICIJ описывает это как результат давления регуляторов: Конектикут приостанавливал банковскую лицензию Bitcoin Depot, в Миссури шло расследование.
Отдельно показателен иск генпрокурора штата Массачусетс: там утверждалось, что более половины выручки компании от киосков было связано со скамом. Власти считают, что компания не просто обслуживала клиентов, а фактически зарабатывала на мошенническом потоке: вводила людей в заблуждение по комиссиям, завышала сборы, отказывала жертвам в возврате средств и скрывала от инвесторов реальный масштаб скама в своей сети. По оценке офиса генпрокурора, жители Массачусетса потеряли через киоски Bitcoin Depot более $10 млн. В период с августа 2023-го по январь 2025-го 458 из 552 крупных клиентов, внесших от $10 000, были связаны с мошенническими операциями; их платежи составили $10,6 млн, то есть около 80% денег этой группы и почти 60% всего оборота киосков в штате. В иске требуют запретить крупные операции без дополнительных антифрод-проверок и добиться компенсаций пострадавшим.
Токен Starknet (STRK) стал типичным примером криптоинструмента, где розничные покупатели оказались выходной ликвидностью для больших венчурных игроков.
Starknet — реальный криптопроект: L2-сеть поверх Ethereum на технологии STARK/ZK-rollup, созданная вокруг израильской компании StarkWare. Но для розничного покупателя токена STRK история выглядит как классический крипторазвод формата «сложная технология + венчурные инвесторы + аирдроп + листинг + обвал почти на 99%».
Короткая история
StarkWare появилась как разработчик технологии масштабирования Ethereum: транзакции обрабатываются вне основной сети, а в Ethereum отправляется криптографическое доказательство корректности. Starknet Alpha запустили в mainnet 29 ноября 2021 года; в официальном анонсе проект описывался как L2-rollup на Ethereum с языком Cairo и STARK-доказательствами.
В 2022 году вокруг проекта был большой венчурный хайп. StarkWare привлекла $100 млн в раунде Series D при оценке $8 млрд; среди инвесторов назывались Greenoaks, Coatue, Tiger Global, Paradigm, Sequoia, Three Arrows Capital и другие.
Токен STRK фактически был создан заранее: по документации Starknet, 10 млрд токенов были созданы StarkWare в мае 2022 года и отчеканены on-chain 30 ноября 2022 года. Распределение сразу показывало сильный перекос: 20,04% — ранним участникам и команде, 18,17% — инвесторам, 10,76% — StarkWare, а на «Community Provisions» — только 9%.
В феврале 2024 года прошёл аирдроп: Starknet Foundation обещала распределить более 700 млн STRK почти на 1,3 млн адресов, заявляя, что токен нужен для комиссий, стейкинга и управления сетью.
Скандал начался сразу после запуска торгов. Сообщество возмутилось тем, что крупная доля токенов команды и инвесторов должна была разблокироваться очень быстро после листинга. После критики StarkWare изменила график: вместо разблокировки 13,4% предложения 15 апреля 2024 года оставили 0,64% в месяц, затем 1,27% в месяц до марта 2027 года.
Где здесь «развод»
Главная претензия не в том, что Starknet «несуществующий». Он существует: L2Beat учитывает Starknet как ZK-rollup, показывает сотни миллионов долларов value secured и активность сети. Но L2Beat также указывает, что проект находится на Stage 1 и может быть понижен до Stage 0 из-за требований к открытости/воспроизводимости программных источников.
Проблема в другом: рознице продают мечту о технологии, а токеномика сделана так, что инсайдеры и венчурные инвесторы имеют огромные пакеты и длительный поток разблокировок. Официальная документация прямо пишет, что STRK не предназначен как инвестиция и не даёт долю в StarkWare или Starknet Foundation. Там же перечислены риски: технология может не сработать, токеномика может меняться, сеть может не привлечь пользователей, токены могут не иметь полезности или ценности.
Для покупателя итог оказался жёстким: по CoinMarketCap, STRK торговался около $0,04, при историческом максимуме $3,66 от 20 февраля 2024 года, то есть падение от пика — около 98,9%.
@gen_zemtsov
Не азартные игры
Группа мошенников. Обманывают на копитрейдинге.
ОТВЕТ:
Канал «НЕ!Азартные игры» указан в каталогах Telegram как закрытый, с контактом @gen_zemtsov; TGStat сохранил пост, где предлагается автоматический копитрейдинг на MEXC/Hyperliquid, минимальный депозит — $10 000, комиссия — 15–30% от прибыли, заявленная цель — 10–20% в месяц. Это уже совпадает с типовыми красными флагами автотрейдинга: FINRA предупреждает, что нерегистрированные автотрейдинговые сервисы часто рекламируют «стабильные» доходности выше 10% в месяц, а SEC/CFTC называют обещания высокой доходности с низким риском — классическим признаком криптоинвест-мошенничества.
Главный обман — в подмене понятий. Копитрейдинг подаётся как безопасная автоматизация: деньги якобы остаются на вашем счёте, вручную ничего делать не надо, нужно только подключиться. Но на деле это передача контроля над риском неизвестному человеку или группе. Кто торгует? Есть ли лицензия? Есть ли договор? Кто отвечает за убытки? Есть ли независимая отчётность? Где полная история сделок, включая просадки и ликвидации? Обычно ответов нет.
Цифры «10–20% в месяц» — отдельный красный флаг. Даже 10% в месяц при реинвестировании означает фантастическую годовую доходность. На реальном рынке такая доходность не бывает «стабильной и системной» без огромного риска. Регуляторы прямо предупреждают: обещания высокой доходности с низким риском, особенно в криптовалютной теме, — классический признак мошеннической схемы.
Отдельно настораживает схема с «местами»: «осталось 3 места», «последнее место», «набираем поток». Это обычная техника давления: создать дефицит, заставить человека быстрее принять решение, не дать спокойно проверить факты. К ней часто добавляют канал с отзывами, скриншоты прибыли, отчёты и переписки. Но отзывы в Telegram ничего не доказывают: их можно нарисовать, купить или отобрать только удачные случаи.
Формула развода проста. Сначала показывают красивую историю: трейдер якобы давно зарабатывает, риски контролирует, деньги переводить ему не нужно. Затем человек заводит крупный депозит на биржу или в связанный сервис, подключает копирование, даёт доступ или действует по инструкциям. Дальше возможны разные варианты: слив депозита на рискованных сделках, заработок организаторов на комиссиях и рефералках, выманивание новых платежей, перевод общения в личку, а при проблемах — исчезновение или обвинение клиента: «сам не соблюдал риск-менеджмент».
Важно: даже если сделки действительно проходят на известной бирже, это не делает схему безопасной. Биржа — только площадка. Она не превращает анонимного телеграм-трейдера в лицензированного управляющего. Наличие MEXC, Hyperliquid или другой платформы в рекламе не отвечает на главный вопрос: кто несёт ответственность за ваши потери?
Вывод: «Не азартные игры» @gen_zemtsov выглядит как опасная схема втягивания в копитрейдинг. Для клиента это не инвестиции, а передача денег и риска неизвестным лицам под обещания доходности, которая сама по себе должна заставить остановиться. Не подключайте счета, не заводите депозит по таким рекомендациям, не отправляйте скриншоты, коды, API-ключи, seed-фразы и документы. Если уже потеряли деньги — не платите «за возврат», «юристам», «чарджбэкерам» и «хакерам»: после первого развода обычно приходит второй.
«Вкладер» представляет книгу «КРИПТА. Как обманывают и почему лучше не лезть».
Это подробный разбор криптовалютной среды с точки зрения финансового мошенничества, манипуляций, пирамид, фальшивых инвестиций и психологического давления на обычных людей.
За последние годы крипта стала главным инструментом обмана в жалобах, которые получает «Вкладер». Людям предлагают «инвестиции», «арбитраж», «трейдинг с ИИ», «восстановление средств», «вывод через миксер», «разблокировку кошелька», «проверку чистоты монет», «стейкинг», NFT, мемко•ны, DeFi-проекты и десятки других схем. Слова меняются, суть остаётся прежней: человека убеждают перевести деньги туда, откуда он уже не сможет их вернуть.
Книга объясняет, почему криптовалюты так удобны для мошенников. Блокчейн вроде бы прозрачен, но владельцы кошельков скрыты. Деньги можно быстро перекидывать между адресами, биржами, обменниками, миксерами и зарубежными площадками. Жертва видит красивые цифры в личном кабинете, но не понимает, что перед ней часто не инвестиционный сервис, а театральная декорация.
Отдельные главы посвящены битко•ну, стейблкойнам, токенам, NFT, DeFi, мемко•нам, фишингу, романтическому скаму, схемам «вернуть украденное», псевдорегуляторам, «юристам» по возврату средств, фальшивым биржам, сигналам, плечам, ликвидациям и роли блогеров, которые разгоняют жадность и страх не успеть разбогатеть.
Главная мысль книги проста: если вы не понимаете, где именно создаётся стоимость, кто стоит за проектом, за счёт чего вам обещают доход и почему вам вообще предлагают лёгкие деньги, — перед вами почти наверняка не шанс, а ловушка.
«КРИПТА» написана для тех, кто не хочет становиться кормом для чужих схем. Она поможет распознавать опасные признаки до перевода денег, а не после того, как «менеджер», «аналитик», «куратор» или «служба безопасности» исчезнут вместе с вашими USDT.
Одна компания предлагает для вывода средств в крипто кошелёк в USDT, миксер для смешивания крипто монет, т. е промикшировать деньги в течение нескольких часов, потом можно будет вывести их на крипто кошелёк. Этого требуется, чтобы показать , что деньги выводимые, не грязные . Нужно 600 USDT для этой операции. Как Вы думаете? Так возможно?
ОТВЕТ:
Это развод на дополнительный платёж 600 USDT.
Логика мошенников: «деньги уже готовы к выводу, но сначала оплатите комиссию / налог / верификацию / страховку / AML / миксер». После оплаты обычно появляется новое требование: ещё «активация кошелька», «налог», «разблокировка», «гарантийный депозит» и т. п.
Главное: миксер не доказывает, что деньги “не грязные”. Наоборот, использование миксера — красный флаг для AML-проверок. FinCEN прямо выделял операции с криптомиксерами как класс транзакций с высоким риском отмывания денег, а Минфин США санкционировал миксеры вроде Tornado Cash именно из-за отмывания украденной и преступной криптовалюты.
Если деньги действительно легальные, их «чистоту» подтверждают не миксером, а документами: договор, происхождение средств, история сделок, KYC/AML-проверка, выписка с биржи, адреса транзакций. Миксер, наоборот, разрывает прозрачную цепочку и может сделать последующий вывод на биржу или кошелёк более подозрительным.
По USDT есть ещё один риск: эмитент Tether реально замораживает токены на адресах, связанных с незаконной активностью или санкциями; в 2026 году Tether сообщал о заморозке сотен миллионов USDT по запросам властей.
Что делать:
Не отправлять 600 USDT.
Потребовать вывести средства без доплаты: если есть комиссия сети, пусть удержат её из уже имеющегося баланса.
Не давать seed-фразу, приватный ключ, коды из SMS, доступ к кошельку или AnyDesk/TeamViewer.
Сохранить переписку, адреса кошельков, сайт, чеки, скриншоты кабинета.
Проверить: есть ли у компании реальное юрлицо, лицензия, адрес, договор, регулятор. Но даже наличие сайта и «сертификата» ничего не доказывает.
С высокой вероятностью после такого они либо исчезнут, либо начнут давить: «срочно», «аккаунт будет заблокирован», «последний шанс». Это дополнительный признак мошенничества.
Легенда про заработок на трейдинге криптой в любовном скаме вне конкуренции, но встречаются вариации. Например, майнинг.
Александру из Санкт-Петербурга написала симпатичная азиатка Сяо Линг (Xiao Ling). Её друг был в России и дал телефон гида, но, видимо, ошибся цифрой. Завязалась переписка.
Девушка рассказала про свою жизнь в Тайване, присылала фотографии и поведала о мечте приехать в Россию. В какой-то момент заговорила про майнинг с помощью искусственного интеллекта через платформу aipolvnh.com. Сказала, что три года этим занимается и получает хорошие деньги. Мужчина решил попробовать. Вносил USDT, получал на кошелёк SafePal прибыль. В зависимости от статуса (VIP1, VIP2) проценты поступали разные. Когда сумма достигла 4000 долларов, деньги через смарт-контракт ушли на платформу и были заблокированы. При этом выпал бонус в 26888 долларов, поэтому нужно выполнить квоту в 8800 долларов.
«Тут я понял: здесь что-то нечисто. Девушка пыталась объяснить, что всё нормально и так должно быть. Мне нужно было внести 5000 долларов для выполнения квоты. Но это большие деньги, и я отказался. Она вызвалась внести 4000 долларов, но я сначала должен тысячу. Надеясь на чудо, я попробовал. В общей сложности потерял 3500 долларов», — поделился Александр.
В мае 2026 года стало известно, что кредитор Филипп Березовский подал в Арбитражный суд Москвы заявление о признании Арсения Шульгина банкротом. По сообщениям со ссылкой на судебные материалы, заявление поступило 8 мая 2026 года; речь идёт о долге по трём договорам займа, сумма называется более 23 млн рублей.
Деньги привлекались под проекты, связанные с майнингом криптовалют и импортом автомобилей из Китая, но вернуть средства Шульгин не смог.
Отдельная важная деталь: по словам Иосифа Пригожина, сам Шульгин не подавал заявление о собственном банкротстве; рассматривается именно заявление кредитора.
До истории с Березовским был ещё один громкий спор: бизнесмен Валентин Демчук требовал с Шульгина более $587 тыс. по договору займа. Тверской суд Москвы принимал иск к производству в июне 2024 года, но позже Пригожин заявил ТАСС, что спор урегулирован и «вопрос закрыт».
Что здесь похоже на «развод». Картина такая: молодой публичный предприниматель с демонстрацией успеха в соцсетях привлекает деньги под модные темы — сначала товарный «эксклюзив» Candy Smoke, затем криптомайнинг и китайские автомобили. В обоих сюжетах повторяется один мотив: обещание заработка/поставки/возврата денег, затем задержки, суды и взыскания.
Речь о младшем сыне певицы Валерии — Арсении Шульгине. Важно: называть это «уголовной историей» строго нельзя — в найденных материалах нет подтверждённого приговора или возбужденного уголовного дела против него. Есть публичные обвинения в мошеннической схеме, гражданские суды и теперь заявление кредитора о банкротстве.
В 2021 году также всплыла история с мундштуками для кальяна Candy Smoke. Сам товарный знак CANDY SMOKE зарегистрирован на Шульгина Арсения Александровича: заявка подана 9 июля 2020 года, регистрация — 29 марта 2021 года.
По версии истца, Шульгин через соцсети предлагал региональным партнёрам «эксклюзив» на торговлю мундштуками. С клиентом Прохоровым был заключён договор: тот заплатил 1,6 млн рублей, ожидал товар примерно на 1,3 млн рублей, но получил партию только примерно на 400 тыс. рублей, да и с большой задержкой. Мосгорсуд в итоге обязал Шульгина выплатить 1,17 млн рублей.
Схема выглядела так: договор назывался лицензионным, но по сути продавалась не только «лицензия», а бизнес-пакет с поставкой товара. Первая инстанция отказала истцу, но апелляция отменила это решение. Юрист истца утверждал, что пострадавших могло быть около 55 человек.
Что здесь похоже на «развод»? Молодой публичный предприниматель с демонстрацией успеха в соцсетях привлекает деньги под модные темы — сначала товарный «эксклюзив» Candy Smoke, затем криптомайнинг и китайские автомобили. В обоих сюжетах повторяется один мотив: обещание заработка/поставки/возврата денег, затем задержки, суды и взыскания.
Когда станет технически возможен взлом кошельков биткойн-китов с утерянными доступами?
ОТВЕТ:
Для нормальных кошельков — не скоро. Для части старых или плохо созданных кошельков — уже возможно, но это не «взлом битко•на», а эксплуатация слабого пароля, утечки seed/wallet.dat, плохой генерации ключей или повторного nonce в ECDSA.
1. Классический перебор ключа практически невозможен. В Bitcoin приватный ключ — это 256 бит случайных данных, из него детерминированно получается публичный ключ secp256k1, а затем адрес/хеш публичного ключа. Полный перебор такого пространства для нормального ключа нереален.
2. Реальная будущая угроза — квантовый компьютер. Алгоритм Шора теоретически позволяет восстановить приватный ключ из публичного ключа для ECC/secp256k1. Свежая работа Google Quantum AI и соавторов в 2026 году оценивает, что для атаки на 256-битную эллиптическую криптографию может хватить менее 1200–1450 логических кубитов и менее 500 тысяч физических кубитов на быстрой сверхпроводниковой архитектуре, чтобы выполнять атаку за минуты. Но такой отказоустойчивой машины сегодня нет.
3. По срокам честный ответ: вероятно 2030-е, может 2040-е, а может и позже. Сейчас речь идёт о прототипах на сотни физических кубитов: например, Google Willow — 105 кубитов с прогрессом в коррекции ошибок, но это не машина для взлома криптографии. IBM в 2025 году показывала Nighthawk на 120 кубитах и заявляла путь к отказоустойчивым вычислениям, но это всё ещё далеко от сотен тысяч качественно управляемых физических кубитов для практической атаки.
4. Не все «потерянные кошельки китов» одинаково уязвимы. Самые опасные кандидаты для будущей квантовой атаки — старые выходы типа P2PK, где публичный ключ уже лежит в блокчейне. У ранних битко•н-транзакций такой формат действительно использовался; в P2PK монеты заперты прямо на публичный ключ, а не на его хеш. У P2PKH/P2WPKH публичный ключ обычно скрыт до первой траты: адрес содержит хеш публичного ключа, а сам публичный ключ раскрывается при расходовании UTXO. Поэтому «спящие» адреса, с которых никогда не тратили, лучше защищены от атаки Шора, чем адреса с уже раскрытым публичным ключом.
5. Для Ethereum и EVM-кошельков картина хуже, если адрес уже отправлял транзакции. Публичный ключ можно восстановить из подписи транзакции; это нормальная часть механизма ECDSA/ecrecover. Поэтому старые активные EVM-адреса в будущем будут более прямой целью квантовой атаки, чем адреса, которые только получали средства и никогда ничего не подписывали.
Резюме:
Массовый «взлом кошельков китов» с потерянными доступами невозможен на обычных компьютерах и станет технически реалистичным только при появлении отказоустойчивых квантовых компьютеров криптографического масштаба. Первые опасные сценарии могут появиться в 2030-х годах, но точная дата неизвестна. В первую очередь под ударом окажутся старые адреса с уже раскрытыми публичными ключами; адреса, где в блокчейне виден только хеш публичного ключа и никогда не было исходящих транзакций, защищены лучше.
NIST уже стандартизировал первые постквантовые алгоритмы — FIPS 203, 204 и 205, что показывает: криптографическое сообщество воспринимает угрозу всерьёз, но это ещё не значит, что старые блокчейны автоматически защищены. (nist.gov)
TonPlay — высокорисковое офшорное крипто-казино, особенно если оно продвигается на русскоязычную аудиторию.
На сайте tonplay.com указано, что TonPlay.com принадлежит Galaxy Byte Lab Sociedad de Responsabilidad Limitada, зарегистрированной в Коста-Рике, а лицензия якобы выдана островом Анжуан, Союз Коморских Островов: ALSI-202508040-FI2. Там же заявлены криптовалюты, фиатные платежи, казино, live casino, слоты, спорт и киберспорт.
Анжуан действительно позиционирует себя как юрисдикцию для лицензирования интернет-гемблинга, а его регулятор пишет, что ведёт реестр лицензий и занимается надзором. Но важная оговорка самого регулятора: проверка лицензии не является одобрением услуг, продуктов или бизнес-практик оператора.
Почему «Telegram casino» не делает его легальным
Telegram не является казино-регулятором. По правилам Telegram, мини-приложения и боты — это сервисы третьих лиц; Telegram не отвечает за качество, доступность, возвраты, платежные споры и фактически говорит, что претензии надо адресовать самому поставщику сервиса.
То есть «работает в Telegram» означает только интерфейс внутри мессенджера. Это не лицензия, не гарантия выплат и не защита пользователя.
Законность для России
Для России это, по сути, нелегально как онлайн-казино. По 244-ФЗ организаторами азартных игр могут быть только юрлица, зарегистрированные в РФ; ФНС отдельно указывает, что букмекерские конторы и тотализаторы вне игорных зон работают только по российской лицензии.
TonPlay, по собственному футеру, — Коста-Рика и Анжуан, а не российская лицензия. Иностранная офшорная лицензия не легализует онлайн-казино для РФ. Более того, российское право предусматривает ограничения переводов в пользу нелегальных организаторов азартных игр, включая иностранных лиц.
Законность для Германии / ЕС
Если смотреть из Германии, иностранная лицензия тоже не спасает. В Германии онлайн-гемблинг разрешён только при наличии немецкого разрешения, а официальный ориентир — whitelist GGL. Европейский центр потребителей прямо указывает: онлайн-казино без действующей немецкой лицензии незаконны для немецкого рынка.
Красные флаги
Офшорная лицензия Анжуана — это не уровень UKGC, MGA или немецкой GGL. Даже если лицензия реальна, защита игрока слабая.
Криптовалюта и TON — переводы сложно оспаривать, возврат через банк почти невозможен.
Бонусы, cashback, daily rewards — типичные крючки казино: удержание, доигрывание, требования по обороту, ограничения на вывод.
Telegram-формат — меньше прозрачности: бот может исчезнуть, доступ может быть заблокирован, Telegram не компенсирует потерю средств.
Много SEO-страниц и «зеркал» на странных доменах вроде tonplay.su, mychevi.ru, beerology.ru, radioir.ru с похожими текстами и футерами. Это похоже на агрессивную сетку продвижения / дорвеи, а также создаёт риск попасть на фишинговую копию.
Короткая формулировка для поста
TonPlay рекламируется как «лицензированное Telegram-казино», но это не делает его законным для России или Германии. По собственным данным площадки, оператор зарегистрирован в Коста-Рике, а лицензия — офшорная, Анжуан. Telegram тут лишь оболочка: мессенджер не лицензирует казино, не хранит деньги игроков и не отвечает за споры с ботом. Для российского пользователя это выглядит как нелегальное онлайн-казино, а для немецкого рынка нужна отдельная лицензия GGL. Бонусы, cashback, ежедневные награды и криптовалютные выплаты — не признаки надёжности, а классический набор для вовлечения в азартную игру с трудным выводом и слабой защитой.
Uniswap — не «скам» сам по себе, а базовая инфраструктура, через которую скам получил промышленный масштаб в Ethereum. Это не классическая биржа с листингом, комплаенсом и ответственностью за допуск актива. Это AMM/DEX: любой может создать токен, любой может создать пул, любой может дать ликвидность, любой может заманить туда покупателей.
Кто за ним стоит
У Uniswap есть три слоя.
Uniswap Labs — компания-разработчик интерфейса, кошелька, API и других продуктов. В Terms of Service она указана как Universal Navigation Inc., d/b/a Uniswap Labs. Uniswap Labs подчёркивает, что интерфейс — это одно, а Uniswap Protocol — другое: Labs не контролирует и не управляет версиями протокола на блокчейнах.
Uniswap Protocol — набор смарт-контрактов v1–v4. Они позволяют обменивать токены через пулы ликвидности. Создатель протокола — Hayden Adams; сама Uniswap Labs пишет, что он создал Uniswap Protocol в 2018 году.
Uniswap Governance / UNI holders / Uniswap Foundation — контур управления. В документации сказано, что UNI holders могут управлять протоколом, тратить средства treasury, включать protocol fee и даже минтить дополнительный UNI в пределах установленных правил.
То есть у Uniswap есть люди, компания и фонд. Но когда происходит скам с конкретным токеном, ответственность тут же распадается: токен создал неизвестный адрес, пул создал другой адрес, покупку сделал сам пользователь, а Uniswap Labs говорит: «мы не продавец, не брокер, не советник и не проводим suitability review».
Почему Uniswap удобен мошенникам
Главная причина — пул можно создать без разрешения. В документации Uniswap для разработчиков прямо описано, как создать пул v3 через createPool(tokenA, tokenB, 3000) или пару v2 через createPair(tokenA, tokenB). Адреса токенов задаёт сам создатель пула; стартовая цена определяется начальной ликвидностью.
Для честного проекта это звучит красиво: не надо просить Coinbase, Binance или Kraken о листинге. Для мошенника это звучит ещё красивее: не надо просить вообще никого.
Типовая схема:
Создаётся ERC-20 токен с модным названием.
Делается пул на Uniswap против ETH, USDC или WETH.
Жертвы покупают через узнаваемый интерфейс Uniswap.
Создатель продаёт свои токены, вынимает ликвидность или блокирует продажи через код токена.
Rug pull: классика Uniswap
Uniswap сам в справке объясняет unsellable token scams: токены могут быть устроены так, что купить их можно, а продать нельзя. После покупки мошенники могут убрать ликвидность из пула; это и есть rug pull. В результате мошенники забирают ETH из пула, а жертва остаётся с токеном без стоимости, который невозможно продать.
Научная работа «Trade or Trick?» по Uniswap V2 выявила более 10 тыс. scam tokens и оценила, что примерно 50% токенов, попавших в выборку Uniswap, были скамом. Авторы также пишут, что scam tokens и liquidity pools создавались специально под rug pull, а часть токенов содержала backdoors в смарт-контрактах.
Honeypot: купить можно, продать нельзя
Отдельный вид — honeypot. Это токен-ловушка: интерфейс показывает рост, график выглядит заманчиво, покупки проходят, но продажа блокируется. Причина может быть в blacklist, whitelist, 100% sell fee, скрытой функции владельца или другом условии в контракте.
Uniswap теперь показывает token warnings: malicious, impersonator, honeypot, high buy/sell fee, 100% sell fee detected. Но это не гарантия безопасности. Uniswap Labs прямо пишет, что предупреждения не являются инвестсоветом, не исчерпывают все риски, а данные могут отсутствовать для новых или непопулярных токенов.
Это важный момент для книги: предупреждение появляется не до скама как запрет, а часто рядом со скамом как табличка «осторожно, яма». Кто уже упал, тому легче не становится.
Подделки известных токенов
На Uniswap легко создать токен с похожим названием и тикером. Например, мошенник может сделать токен, который визуально похож на популярный актив, но имеет другой contract address. Поэтому Uniswap отдельно предупреждает об impersonator tokens: токен может пытаться выдать себя за другой актив, а проверять надо именно адрес контракта.
Это особенно опасно для новичка. Он видит знакомое имя, знакомый тикер, график, объём, пул — и думает, что покупает «настоящую монету». На деле он покупает клон, созданный за несколько минут.
Trapdoor tokens: скрытая дверь для создателя
Есть ещё более технический вариант — trapdoor tokens. В работе «From Programming Bugs to Multimillion-Dollar Scams» такие токены описаны как ERC-20, которые позволяют покупать, но мешают продавать через логические баги или owner-only функции. Исследователи собрали датасет примерно из 30 тыс. trapdoor и non-trapdoor токенов на Uniswap V2.
Смысл простой: внешне токен выглядит как обычный ERC-20. Внутри спрятано условие, которое даёт владельцу или связанным адресам преимущество: жертва входит, а выйти не может.
Новая зона риска: Uniswap v4 hooks
Uniswap v4 добавил hooks — внешние смарт-контракты, которые могут вмешиваться в поведение пула: до или после swap, при добавлении/удалении ликвидности, при расчёте комиссий и т.д. Это мощный инструмент для разработчиков, но и новая поверхность атаки.
Uniswap Labs в справке прямо предупреждает: hooks создаются независимыми сторонними разработчиками, не аффилированными с Uniswap Labs; некоторые hooks могут быть malicious или привести к непредвиденным последствиям.
В документации для разработчиков Uniswap отдельно сказано, что hooks встраиваются в критические этапы исполнения swap и могут нарушить целостность пула, неправильно оценить сделки или привести к потерям LP, если логика небезопасна.
Для мошенника это будущий подарок: теперь можно не только сделать мусорный токен, но и прикрутить к пулу «особые правила», которые обычный покупатель не понимает.
Регуляторный фон
В 2024 году Uniswap Labs получила Wells Notice от SEC, но в феврале 2025 года SEC закрыла расследование без enforcement action. Это важно: регуляторная претензия к Uniswap Labs была снята, но это не означает, что исчезли риски пользователей в скам-токенах.
То есть Uniswap может быть легальным протоколом и одновременно оставаться местом, где массово торгуются мошеннические токены. Это не противоречие, а сама суть DeFi: инфраструктура нейтральна, ущерб конкретен.
Резюме:
Uniswap стал для Ethereum тем, чем базар является для уличной торговли: место есть, прилавок поставить легко, покупатель идёт сам. Компания Uniswap Labs делает узнаваемый интерфейс, протокол работает через смарт-контракты, управление отдано UNI-голосованию, а токены создают неизвестные адреса. В этой конструкции мошеннику не нужно проходить листинг, раскрывать владельцев, показывать отчётность или доказывать ценность проекта. Достаточно выпустить ERC-20, создать пул, нарисовать график и привести толпу. Uniswap не обязан быть скамом, чтобы стать идеальной инфраструктурой для скама.
Raydium — не «скам-проект» сам по себе, а инфраструктура, на которой скам легко масштабируется. Это один из ключевых DEX/AMM-протоколов Solana: торговля идёт через пулы ликвидности, а не через классическую биржу с листинг-комитетом и проверкой эмитента.
Kraken описывает Raydium как AMM на Solana, где активы торгуются permissionless через liquidity pools; команда проекта публично известна в основном под псевдонимами AlphaRay, XRay, GammaRay, StingRay и RayZor.
Главный риск: «любой может создать всё»
Сам Raydium в разделе безопасности прямо предупреждает: Raydium fully permissionless — anyone can create tokens, pools, and farms. Там же сказано, что тикеры и логотипы может задать кто угодно, а настоящая идентичность токена — это mint address. Для мошенников это подарок: можно создать токен с похожим названием, похожим тикером, красивым логотипом и пулом ликвидности, а затем гнать людей покупать «не тот» актив.
В старом объяснении Raydium про permissionless pools сказано ещё проще: любой пользователь, проект или сообщество может создать пул для любой пары токенов на Solana, выбрать fee tier и добавить farm-награды. То, что для честного проекта выглядит как «свободный запуск», для мошенника выглядит как «мгновенный рынок без проверки».
LaunchLab: фабрика быстрых запусков
Отдельный риск — LaunchLab, запуск токенов через bonding curve. По документации Raydium, проект разворачивает новый токен против кривой цены; покупатели торгуют против этой кривой, пока не достигнут порога финансирования, после чего токен автоматически мигрирует в обычный Raydium AMM-пул.
Механика опасна не потому, что сама по себе незаконна, а потому что она идеально подходит для «разогрева»: чем больше покупают, тем выше цена по кривой. В документации Raydium указано, что цена по распространённой quadratic bonding curve монотонно растёт с каждой покупкой и падает с продажей; также предусмотрены protocol fees и, опционально, creator fees. То есть создатель токена может получать поток комиссий уже на стадии хайпа. (docs.raydium.io)
Масштаб проблемы
Solidus Labs в отчёте по Solana memecoins оценила, что примерно 93% liquidity pools на Raydium демонстрировали признаки pump-and-dump или rug pull. Это не судебный приговор каждому пулу, а риск-классификация по поведенческим признакам, но масштаб показателен: Raydium стал не просто DEX, а одной из главных труб, через которые проходит мусорная Solana-ликвидность. (Solidus Labs)
The Defiant, пересказывая тот же отчёт, уточнял: в исследовании было 361 000 пулов Raydium; медианный rug pull составлял около $2 832, а четверть случаев — менее $732. Это важная деталь: скам на Raydium часто не «ограбление века», а промышленная мелкая нарезка. Много токенов, много пулов, много мелких потерь, которые по отдельности выглядят несерьёзно, но в сумме создают фабрику обмана. (The Defiant)
Типовая схема
Сценарий обычно такой:
Создаётся новый SPL-токен с мемным названием.
Создаётся пул на Raydium или запуск через LaunchLab.
В соцсетях, Telegram, X и Discord разгоняется история: «ранний вход», «следующий BONK», «ещё не поздно».
Боты и ранние кошельки создают видимость спроса.
Поздние покупатели заходят по растущей цене.
Создатель или связанные кошельки продают запас токенов, выводят ликвидность или просто бросают проект.
Исследование SolRugDetector по rug pull на Solana описывает сходный паттерн: мошенники распределяют токены по нескольким адресам, дожидаются роста цены, затем массово продают, после чего цена резко падает почти до нуля. В выборке исследователей среди 117 rug pull токенов 89 относились к pump-and-dump, 26 — к withdrawal of liquidity, 2 — к abuse of freeze authority.
Риск не только в токенах, но и в самом протоколе
Raydium не полностью «автономный робот». В документации по безопасности сказано, что программы Raydium upgradeable, upgrade/admin authority находится под Squads multisig, а изменения проверяются core team members. Там же указано, что Raydium не использует timelock для апгрейдов; timelock только планируется по мере движения к open-sourcing и community governance. Это не обязательно плохо, но это означает, что у протокола есть управленческий контур и доверие к команде остаётся критичным.
Исторический пример — взлом декабря 2022 года. CertiK писал, что Raydium пережил compromise private key из-за trojan virus; атакующий вывел активы из нескольких пулов, ущерб оценивался примерно в $5,5 млн. В разборе CertiK отдельно подчёркнуто, что это был не классический баг смарт-контракта, а риск привилегированного доступа: один скомпрометированный ключ позволил выводить средства из нескольких пулов.
Резюме:
Raydium показывает, как выглядит скам в эпоху DeFi. Биржа вроде бы децентрализована, листинга вроде бы нет, хозяина у токена вроде бы не видно, а рынок возникает за минуты. Любой может создать токен, пул и farm-награды; любой может нарисовать тикер и логотип; любой может запустить bonding curve и собрать толпу. Для честных проектов это называется открытой инфраструктурой. Для мошенников — конвейером. Ответственность размазана между создателем токена, пулом ликвидности, интерфейсом, смарт-контрактом, multisig и псевдонимной командой. В итоге покупатель видит знакомый бренд Raydium, а покупает неизвестно чей фантик.
Pump.fun — это не просто сайт для выпуска мем-токенов. Это промышленный конвейер по превращению внимания, хайпа и жадности в одноразовые криптофантики. Формально платформа продаёт идею «честного запуска»: любой пользователь может быстро создать токен, без сложного кода, без собственной биржи и без большого стартового капитала. На практике именно это и делает Pump.fun удобной фабрикой скама: барьер входа почти исчезает, а выпуск нового «актива» превращается в действие уровня публикации поста в соцсети.
Платформа появилась в январе 2024 года. Её создали Noah Tweedale, Alon Cohen и Dylan Kerler. По данным Wired, за первый год Pump.fun получила более $350 млн выручки, беря около 1% с торгов, а через неё были выпущены миллионы мемкоинов. Wired прямо называет Pump.fun одной из ключевых частей «memecoin industrial complex» — индустриального комплекса мем-токенов.
Главный механизм Pump.fun — bonding curve, автоматическая ценовая кривая. Токен сразу становится торгуемым: цена растёт по мере покупок и падает при продажах. В документации Pump Program этот механизм описан как способ дать новому токену мгновенную торгуемость без необходимости заранее создавать полноценную ликвидность.
На бумаге это выглядит как техническая инновация. В реальности получается идеальная машина для короткого обмана. Создатель запускает токен с мемом, картинкой, обещанием или просто провокационным названием. Первые покупатели загоняют цену вверх. Следующие видят рост и боятся «упустить шанс». Потом ранние участники или сам создатель продают свои монеты, цена обваливается, а поздние покупатели остаются с мусором. Это не классический «взлом», а социально-техническая схема: код работает, но смысл операции — перекачать деньги от поздних участников к ранним.
Масштаб хорошо виден в данных Solidus Labs. Компания изучила токены Pump.fun, созданные с января 2024 по март 2025 года: более 7 млн токенов имели хотя бы пять сделок, но только 97 тыс. сохранили ликвидность выше $1 тыс. По оценке Solidus, 98,6% токенов на Pump.fun фактически схлопывались в pump-and-dump или становились почти бесполезными вскоре после запуска.
Это и есть главный признак фабрики скама: не отдельные плохие проекты, а статистически нормальный результат работы платформы. Если почти всё, что выходит с конвейера, быстро превращается в неликвидный мусор, то проблема уже не в «нескольких мошенниках». Проблема в архитектуре. Pump.fun не просто допускает скам; она делает его дешёвым, массовым, быстрым и повторяемым.
Защитники платформы могут возразить: Pump.fun стандартизировала код и снизила риск «hard rug pull», когда в смарт-контракт заранее вшит технический механизм кражи. Wired действительно отмечает, что стандартизация кода мешает разработчикам встраивать некоторые вредоносные функции. Но это не отменяет «soft rug pull»: создатель может не воровать через код, а просто продать свои токены после разгона цены. Сам Tweedale признавал Wired, что защититься от таких мягких rug pull очень трудно, потому что любые ограничения легко обойти.
Отдельный слой проблемы — превращение торговли в шоу. Pump.fun экспериментировала с лайвстримами, где авторы токенов разгоняли интерес к монетам через провокации. Wired писал о случаях опасных, унизительных и потенциально незаконных трансляций; после критики платформа приостанавливала эту функцию. Здесь скам уже смешивается не только с азартом, но и с экономикой внимания: чем громче трюк, тем выше шанс загнать толпу в очередной фантик.
Регуляторы тоже увидели проблему. В декабре 2024 года британский FCA внёс Pump.fun в список предупреждений: по мнению регулятора, фирма могла предоставлять или продвигать финансовые продукты без разрешения; пользователям рекомендовали избегать взаимодействия с ней и опасаться скама. FCA также указал, что клиенты не получают защиты Financial Ombudsman Service и FSCS.
Pump.fun — не «обычная биржа» и не «просто технология». Это инфраструктура массового выпуска спекулятивных пустышек, где почти любой может за минуты создать актив, разогнать его мемом, продать толпе и перейти к следующему. Платформа не обязана сама придумывать каждый обман: её роль важнее. Она дала мошенничеству интерфейс, скорость, ликвидность и поток новых жертв. Именно поэтому Pump.fun можно называть фабрикой скама: не потому что каждый токен юридически доказан как преступление, а потому что сам конвейер системно производит один и тот же результат — хайп, памп, слив и обнуление.
Pump.fun — мемкойн-платформа на Solana, запущенная в январе 2024 года. Её публично известные основатели: Noah Bernhard Hugo Tweedale, Alon Cohen, Dylan Kerler. Это три предпринимателя «чуть за двадцать», которые сами торговали мемкойнами и объясняли идею Pump.fun желанием убрать риск рагпула за счёт стандартизированного выпуска токенов.
Токен Solana используется для чего-то полезного или только для скама?
ОТВЕТ:
Вы правы. Solana — одна из самых удобных сетей для массового выпуска мошеннических токенов, потому что там дёшево, быстро и почти без барьеров. Но есть и нормальные примеры применения.
Что полезного делает SOL:
Оплата комиссий. Любая транзакция в Solana требует комиссию в SOL; базовая комиссия — 5000 лампортов за подпись, половина сжигается, половина идёт валидатору.
Стейкинг и безопасность сети. SOL делегируют валидаторам; через это обеспечивается участие в консенсусе и выплата вознаграждений. Это техническая функция, а не просто «фантик».
Расчёты и стейблкойны. Visa ещё в 2023 году расширила пилоты расчётов в USDC на Solana вместе с Worldpay и Nuvei; PayPal в 2024 году вывел PYUSD на Solana, прямо объясняя это скоростью и низкой стоимостью транзакций.
DeFi/DEX/платежи/DePIN. По DeFiLlama у Solana есть миллиарды долларов TVL, большие обороты DEX и значимая капитализация стейблкойнов; Helium перенёс свою сеть на Solana, чтобы использовать низкие комиссии и масштабируемость.
Но это не отменяет главного: та же полезная инфраструктура делает Solana удобной машиной для скама. Низкие комиссии и простая эмиссия SPL-токенов позволяют клепать мемкойны и «инвестпроекты» почти конвейером. В свежем исследовании SolRugDetector авторы проверили 100 063 токена, выпущенных в первой половине 2025 года, и идентифицировали 76 469 rug pull-токенов — то есть проблема не маргинальная, а системная. Другое исследование по данным 2021–2024 годов нашло 22 195 токенов с признаками rug pull в Solana DeFi.
Solana / SOL — справка
Solana — высокоскоростной блокчейн первого уровня. Его родной токен — SOL. Формально SOL нужен не только для спекуляции: им оплачивают комиссии, через него работает стейкинг и валидаторы, он используется как базовый актив внутри DeFi, платежей, NFT, мемкойнов и инфраструктурных проектов. Но практическая массовая слава Solana во многом связана именно с тем, что в ней очень легко, быстро и дёшево выпускать новые токены.
Кто придумал
Главное имя — Anatoly Yakovenko / Анатолий Яковенко, бывший инженер Qualcomm, Dropbox и Mesosphere. В 2017 году он предложил идею Proof of History — «криптографических часов» для ускорения согласования транзакций. В раннюю команду Solana входили Raj Gokal, Greg Fitzgerald, Stephen Akridge; в источниках также часто упоминаются инженерные корни команды из Qualcomm и Dropbox.
Имена основателей и ранних ключевых фигур: Anatoly Yakovenko, Raj Gokal, Greg Fitzgerald, Stephen Akridge, Jeff Washington, Jed Halfon, Stephen Akridge, Amber Christiansen, Pankaj Garg, Jon Cinque.
Организации вокруг Solana
Есть несколько разных центров влияния:
Solana Labs — компания-разработчик, связанная с запуском и развитием протокола. В публичных профилях среди ключевых лиц указываются Anatoly Yakovenko, Raj Gokal, Phil Chang, Kathy Lee.
Solana Foundation — фонд в Цуге, Швейцария; его заявленная задача — децентрализация, безопасность и развитие экосистемы Solana. Среди публичных лиц фонда: Lily Liu — президент Solana Foundation, Dan Albert — executive director, Mable Jiang — board member, Austin Federa — коммуникации / публичный голос экосистемы.
Anza — отдельная инженерная структура, созданная бывшими сотрудниками Solana Labs. Она развивает клиент Agave, форк прежнего валидаторного клиента Solana Labs. В founding team Anza названы Jeff Washington, Stephen Akridge, Jed Halfon, Amber Christiansen, Pankaj Garg, Jon Cinque.
Jump Crypto / Jump Trading — важный внешний инженерный центр через клиент Firedancer. Ключевое имя — Kevin Bowers, главный научный сотрудник Jump Trading, публично представлявший Firedancer / Frankendancer.
Как работает SOL
SOL используется для трёх базовых вещей: комиссии, стейкинг, участие в экономике сети. Каждая транзакция в Solana требует комиссию в SOL; базовая комиссия делится так: 50% сжигается, 50% получает валидатор, а приоритетная комиссия целиком идёт валидатору.
Стейкинг устроен через делегирование SOL валидаторам: держатели делегируют токены, валидаторы обрабатывают транзакции и получают вознаграждения, делясь ими с делегаторами за вычетом комиссии валидатора. Начальная инфляция Solana была 8% годовых с ежегодным снижением на 15% до долгосрочного уровня 1,5%.
Деньги и инвесторы
В июне 2021 года Solana Labs объявила частную продажу токенов на $314 159 265. Раунд возглавили Andreessen Horowitz / a16z и Polychain Capital. Среди участников были 1kx, Alameda Research, Blockchange Ventures, CMS Holdings, CoinFund, CoinShares, Collab Currency, MGNR / Memetic Capital, Multicoin Capital, ParaFi Capital, Sino Global Capital, Jump Trading, а среди индивидуальных инвесторов был назван Boys Noize.
Имена фондов и инвесторов: Andreessen Horowitz, Polychain Capital, Alameda Research, Jump Trading, Multicoin Capital, CoinShares, CoinFund, CMS Holdings, ParaFi Capital, 1kx, Blockchange Ventures, Collab Currency, MGNR, Sino Global Capital, Boys Noize.
Реальные применения
Solana пытается быть не «цифровым золотом», а дешёвой и быстрой инфраструктурой для приложений. Поэтому вокруг неё есть платежи, стейблкойны, DeFi, NFT, игровые проекты, DePIN и мемкойны.
Из более «серьёзных» примеров: Visa в 2023 году расширила пилоты расчётов в USDC на Solana вместе с Worldpay и Nuvei; PayPal вывела PYUSD на Solana, объясняя это скоростью и низкой стоимостью транзакций; Helium мигрировала на Solana 18 апреля 2023 года.
DeFi и приложения
Крупные DeFi-проекты Solana: Jupiter, Kamino, Jito, Marinade, Sanctum, Raydium, Orca, Meteora, Drift, MarginFi, Save, Phoenix. В кошельках и пользовательском слое часто всплывают Phantom, Backpack, Solflare, Magic Eden, Tensor. В инфраструктуре — Helius, Pyth, Wormhole, Metaplex, Jito Labs, Syndica, Tinydancer, Light Protocol, RISC Zero, Succinct, Arcium.
Тёмная сторона: мемкойны, rug pull, боты
Solana стала идеальной фабрикой токенов: низкая комиссия, быстрые сделки, простая эмиссия SPL-токенов. Главный символ этой эпохи — Pump.fun, платформа для мгновенного выпуска мемкойнов. Её публично связывают с основателями Noah Tweedale, Alon Cohen, Dylan Kerler. WIRED описывал Pump.fun как «мемкойн-фабрику», быстро выросшую на Solana; отдельное расследование WIRED касалось прошлого Dylan Kerler и предполагаемых ранних rug pull-эпизодов, которые он и Pump.fun не комментировали.
Академические работы уже фиксируют масштаб проблемы. Исследование SolRugDetector проверило 100 063 токена, выпущенных в первой половине 2025 года, и идентифицировало 76 469 rug pull-токенов. Другая работа по Solana DeFi за 2021–2024 годы нашла 22 195 токенов с паттернами rug pull.
FTX, Alameda и Sam Bankman-Fried
Solana исторически была тесно связана с кругом Sam Bankman-Fried. В 2020 году FTX и Alameda Research создали Serum Foundation и объявили Serum — DEX на Solana. Это был важный ранний проект для Solana DeFi. После краха FTX Solana Foundation отдельно раскрывала связь с FTX/Alameda: около $1 млн наличных или эквивалентов на FTX.com, а также токены FTT и SRM на площадке на момент остановки выводов.
Регуляторный фон
В 2023 году SEC в исках против Coinbase и Binance утверждала, что ряд торгуемых криптоактивов являются ценными бумагами; среди упоминавшихся активов был SOL. Solana Foundation публично возражала и заявляла, что SOL не является ценной бумагой.
Слабые места
Solana долго критиковали за остановки сети и зависимость от координации валидаторов. Например, 6 февраля 2024 года Solana Mainnet Beta остановила финализацию блоков; Anza описала выпуск патча v1.17.20 и перезапуск кластера валидаторами.
Вторая претензия — централизация вокруг крупных валидаторов, инфраструктурных клиентов и фондов. Третья — то, что дешевизна транзакций провоцирует ботов, спам и манипулятивные стратегии: исследование по failed transactions на Solana прямо связывает низкую стоимость и высокую пропускную способность с бот-спамом, финансовой эксплуатацией, failed transactions и congestion.
Научная статья «Serial Scammers and Attack of the Clones» — про серийных мошенников на DEX, которые не делают один случайный rug pull, а запускают фабрики однотипных скам-токенов через множество адресов. Авторы изучали Uniswap V2 в Ethereum и Pancakeswap V2 в BSC; версия статьи обновлена 10 февраля 2025 года и принята на WWW’25.
Главный объект — «1-day Simple Rug Pull»: пул живёт меньше суток, токен торгуется только в этом пуле, ликвидность добавляется один раз и затем почти полностью выводится — минимум 99% LP-токенов сжигаются при выводе. Это узкая, но надёжно детектируемая категория rug pull, меньше смешанная с обычными неудачными проектами.
Масштаб большой: авторы собрали данные по 356 295 пулам и 343 637 токенам Uniswap, а также 1 694 058 пулам и 1 510 774 токенам Pancakeswap. В итоге нашли 161 339 scam-пулов и 145 654 уникальных scammer-адреса на Uniswap; на Pancakeswap — 470 712 scam-пулов и 238 280 адресов. Итого — почти 632 тыс. scam-пулов и около 383 тыс. адресов.
Ключевой вывод: rug pull часто не одиночный эпизод, а координированная сеть. Авторы выделяют три схемы движения денег. Первая — «звезда»: центральный адрес финансирует десятки/сотни адресов-исполнителей или собирает с них деньги. Вторая — «цепочка»: один адрес после скама переводит деньги следующему, тот делает новый скам и передаёт дальше. Третья — majority-flow cluster: более сложный граф, где у адреса может быть несколько главных спонсоров и несколько получателей. Самая длинная цепочка включала 713 scammer-адресов, крупнейшая «звезда» — 843 адреса.
Для проверки гипотезы «это одна и та же организация» авторы сравнивали код токен-контрактов. Внутри кластеров контракты сильно похожи: средняя похожесть 74% на Uniswap и 75% на Pancakeswap. Между разными кластерами похожесть гораздо ниже: в среднем 27% и 21%. То есть мошенники массово клонируют шаблоны контрактов внутри своей фабрики, но разные фабрики отличаются.
Отдельно важен wash trading. Мошенники сами или через связанные адреса покупают свои scam-токены, создавая видимость спроса, роста цены и «живого рынка». Старые методы часто видели только прямые связи: scammer → wash trader. Авторы показывают, что wash trader может быть в нескольких переходах от основного адреса, получать деньги через CEX/миксер/другие адреса и внешне выглядеть как независимый покупатель.
Из-за этого прежние оценки прибыли завышены. Если считать только «сколько scammer вложил в пул и сколько вывел», получается красивая прибыль. Но если вычесть расходы всей сети на wash trading, реальная прибыль резко падает. В примере PUMPKIN на Uniswap визуально казалось, что создатель заработал больше 7 ETH менее чем за час; после учёта wash traders прибыль почти исчезает. В целом старые формулы завышали прибыль минимум на 32% для Uniswap и на 24% для Pancakeswap.
Для книги главный тезис такой: удобство выпуска ERC-20/BEP-20-токенов превращает Ethereum/BSC-экосистемы в инфраструктуру серийного мошенничества. Здесь важен не один «плохой проект», а конвейер: клоны контрактов, сетки адресов, имитация торгов, быстрая ликвидация пула и вывод денег через промежуточные узлы.
Rug Pull — это криптомошенничество, при котором создатели токена, NFT-проекта или DeFi-пула сначала привлекают деньги пользователей, создают видимость нормального проекта и роста цены, а затем резко выводят ликвидность или продают свои токены, обрушивая стоимость актива почти до нуля.
Буквально — «выдернуть ковёр из-под ног».
Проще:
Rug Pull — это схема, где организаторы сами создают актив, разгоняют интерес к нему, собирают деньги, а потом исчезают с ликвидностью или обваливают цену продажей своих токенов.
Основные варианты:
Вывод ликвидности. Создатель токена добавляет пару, например TOKEN/BNB или TOKEN/ETH, люди покупают токен, а потом создатель забирает BNB/ETH из пула. Продать токен становится почти невозможно.
Массовая продажа токенов инсайдерами. Организаторы заранее держат большую долю выпуска, разгоняют цену рекламой, а затем сливают токены в рынок.
Вредоносный смарт-контракт. В коде заранее заложены функции: запрет продажи, скрытая комиссия, возможность бесконечно допечатывать токены, чёрный список кошельков.
Итак, Rug Pull — это криптосхема, при которой создатели токена или DeFi-пула заманивают покупателей, создают видимость торговли и роста, а затем выводят ликвидность или сливают свои токены, оставляя остальных с обесценившимися «фантиками».
Сергей Павлович (канал «Люди PRO») взял на себя полную ответственность за возврат средств инвесторам криптопроекта Tiffany Coin ($TFNY) до 1 000 000 долларов и раскрыл детали мошеннической схемы.
Сергей Павлович. Организатор проекта, ответственный за коммуникации и привлечение инвестиций.
Никита Конев. Технический специалист, «казначей» проекта, который полностью контролировал кошельки с USDT, Solana и токенами $TFNY. Именно его автор называет главным виновником и мошенником.
Влад. Партнер Сергея, занимавшийся публичной частью и работой с инвесторами.
Никита Ануфриев. Владелец канала «Хедлайнеры», который порекомендовал Никиту Конева как надежного специалиста.
Олег Артемьев, Рафаэль («Слёзы Сатоши») Манвелян. Криптоблогеры, критиковавшие автора. Артемьева автор обвиняет в сливе адреса виллы, что привело к ограблению.
Александр Харчевников. Блогер, с которым автор судился 4 года за клевету и выиграл дело.
Финансовые показатели проекта
763 000 долларов (в USDT и Solana): Общая сумма, собранная на проект от инвесторов.
70 000 долларов: Личные средства автора, вложенные в проект.
691 000 долларов: Текущий долг автора перед инвесторами на момент записи видео.
200 000 – 300 000 долларов: Убытки обычных пользователей (подписчиков), покупавших токен $TFNY на рынке.
1 000 000 долларов: Общий суммарный ущерб от действий Конева.
600 000 долларов: Сумма, которую Конев, по его собственному признанию, проиграл на бирже, используя средства проекта для спасения своих позиций по Ethereum с плечом.
2 000 000 долларов: Общий долг Никиты Конева перед различными кредиторами, включая автора.
1 761 Solana, 404 000 USDT и 414 млн токенов $TFNY: Остаток средств, который должен был находиться на кошельках Конева на момент решения о закрытии проекта.
Хронология и суть обмана
Создание проекта: Конев получил полный контроль над всеми активами. Проект разрабатывал торгового бота и продукт уровня Polymarket.
Подозрения: В конце лета 2024 года прозрачность действий Конева исчезла. На просьбы показать кошельки в реальном времени через Zoom он отвечал: «Придётся поверить», утверждая, что деньги в стейкинге или изъяты кредиторами.
Манипуляции: Конев просил знакомых временно закидывать деньги на кошельки, чтобы имитировать наличие средств перед инвесторами.
Признание: 28 декабря Конев признался в чате, что использовал деньги проекта для покрытия «кассового разрыва» в своем стартапе и выплаты зарплат.
Попытка оправдания: Конев начал публиковать посты о своем «портале в долг» на 155 млн рублей, пытаясь выставить себя жертвой обстоятельств. При этом он живет в квартире за 3 000 долларов в месяц.
Последствия и текущая ситуация
Уголовное преследование: На Конева, по данным Павловича, заведено уголовное дело. Ему грозят статьи за присвоение имущества в особо крупном размере: в РФ (ст. 160 УК РФ, до 10 лет) и в Таиланде (ст. 352-354 УК, до 5 лет).
План возврата средств: Автор обязался вернуть инвесторам долг до 1 июля 2026 года. В случае задержек он планирует выплачивать по 30 000 долларов ежемесячно из доходов своих других бизнесов.
Рекомендации: Автор призывает никогда не отдавать контроль над деньгами третьим лицам и требовать прозрачности через демонстрацию экрана, а не скриншоты.
В завершение Сергей упоминает свои действующие проекты (Ufast VPN, Change.pro, Glocal Travel и др.), за счет которых планирует закрывать долги, и призывает не доверять «криптанам» на слово.
SYBIL в крипте — это атака или схема, где один человек/бот изображает множество независимых участников.
Название идёт от книги/фильма «Sybil» про множественную личность: в крипте это метафора «один человек — много лиц».
Примеры:
1. Аирдропы Проект обещает раздать токены «активным пользователям». Один человек создаёт 100–1000 кошельков, делает мелкие транзакции и притворяется тысячей разных людей.
2. DAO-голосования Вместо одного честного голоса человек создаёт много аккаунтов и пытается протолкнуть нужное решение.
3. Фейковое комьюнити В Telegram/Discord/X кажется, что у проекта много сторонников, но это сеть ботов или купленных аккаунтов.
4. Накрутка активности Проект показывает «100 000 пользователей», хотя реальных людей там может быть несколько сотен, а остальное — Sybil-кошельки.
Коротко: SYBIL — это когда толпа ненастоящая, а множество «участников» управляется одним центром.
Крипторынок часто устроен как игра: уровни, очки, рейды, квесты. Но что происходит с моралью, когда жизнь геймифицируется? Игра оправдывает жестокость: «ничего личного, это рынок». Разори человека — получи те же гормоны, что и пристрелив монстра в компьютерной игре.
Немного примеров.
Pump.fun: рынок как аркадный автомат. Мемкойн можно запустить почти мгновенно, потом начинается мини-игра: придумай тикер, сделай мем, устрой «рейд», заманивай покупателей, успей выйти раньше толпы. В иске против Pump.fun платформу прямо обвиняли в геймификации трейдинга и вовлечении неопытных инвесторов; отдельный пример — подросток с токеном Gen Z Quant, который на стриме продал свой мемкойн, заработал десятки тысяч долларов, обрушил цену, а затем сам стал объектом травли и «ответного пампа». Это почти идеальная сцена: мошенничество, наказание, месть и новая спекуляция превращаются в один игровой цикл.
SQUID: «Игра в кальмара» стала настоящей игрой на выбывание. Токен Squid Game («Игра в кальмара») обещал связь с «play-to-earn»-игрой, но многие покупатели не смогли продать монеты. Цена взлетела почти до $2 800, а затем рухнула почти до нуля, когда создатели вывели ликвидность. Мошенники использовали сюжет сериала о бедных людях, которых заставляют играть ради денег, и устроили такую же ловушку.
Axie Infinity: «играй и зарабатывай» превратилось в цифровую кабалу. В Филиппинах люди входили в Axie Infinity как в источник дохода: покупали или арендовали NFT-персонажей, гриндили токены, вступали в «гильдии». Когда экономика игры посыпалась, многие остались с долгами и обесценившимися активами; затем ударил ещё и взлом Ronin Bridge примерно на $615 млн.
Hamster Kombat: толпа нажимает кнопку ради будущего приза. Telegram-игра собрала сотни миллионов игроков: человек «качает» хомяка-криптобиржевика, выполняет задания, приглашает друзей и ждёт аирдроп. После листинга многие игроки были разочарованы ценой, правилами распределения и техническими проблемами. Это не классический обман, но хороший пример механики: жизнь сводится к клику, очкам, ожиданию награды и массовому разочарованию. Подробнее.
Ликвидации на фьючерсах: чужое разорение как табло счёта. У криптобирж есть лидерборды по PnL и ROI, а сервисы вроде CoinGlass в реальном времени показывают ликвидации; слово «rekt» стало почти техническим термином для человека, которого «разнесло» на плече. В обычном языке это трагедия: человек потерял деньги. В интерфейсе — просто красная цифра, событие, свеча, «лонгистов побрили».
«Exit liquidity»: жертва превращается в функцию. В криптосленге «быть exit liquidity» означает стать поздним покупателем, об которого ранние держатели разгружают позицию. Это важный моральный сдвиг: человек исчезает, остаётся роль в механике — «ликвидность для выхода». Не «я продал человеку воздух», а «я нашёл выходную ликвидность».
Blur и NFT-фарминг: коллекционирование стало добычей очков. NFT-рынок Blur стимулировал активность через поинты и аирдропы; аналитики Dune описывали wash trading как сделки, которые искажают данные ради видимости активности или получения преимуществ вроде токен-наград. Здесь искусство и коллекционирование превращаются в фарм: не «купил картинку», а «набил очки», «накрутил объём», «выжал награду».
Friend.tech и «социальные акции»: человек становится токеном. Friend.tech позволял покупать и продавать «ключи» к аккаунтам людей, фактически превращая социальную близость и доступ к инфлюенсеру в торгуемый актив. После аирдропа токен резко упал.
«Рейды» в X/Telegram: толпа играет роль армии. В NFT- и мемкоин-среде «рейд» — это скоординированный набег на пост: лайки, репосты, комментарии, чтобы вытолкнуть токен в алгоритмы. Участнику кажется, что он «помогает комьюнити», но фактически он бесплатный солдат маркетинговой операции, где выиграют те, кто раньше купил и раньше продал.
Terra/Luna: презрение к проигравшим как часть игры. До краха TerraUSD/Luna До Квон публично насмехался над критиками, в том числе фразой «I don’t debate the poor». После collapse Terraform Labs согласилась на урегулирование с SEC на $4,47 млрд по делу о мошенничестве с инвесторами. Для главы это пример не интерфейсной, а культурной геймификации: победитель чувствует себя не должником перед жертвами, а игроком, который «переиграл бедных».
Крипта перенесла в финансы язык компьютерной игры. Участник не обманывает людей — он «фармит». Не создаёт толпу — «рейдит». Не разоряет поздних покупателей — «находит exit liquidity». Не смотрит на чужую потерю — наблюдает, как кого-то «rekt». Так моральная сцена меняется: перед ним уже не человек с деньгами, а противник, моб, уровень, свеча, ликвидация, очки.
Воровство просто отследить, но преступника не поймаешь. Блокчейн публичен, но владельцы кошельков скрыты. Все видят движение, но не понимают, чьи это активы, почему они движутся и кто за этим стоит. Крипта обещала прозрачность, но породила новую форму тайны. Всё видно, но ничего не ясно.
Вот примеры, когда кошелёк виден, а деньги уже не вернуть.
1. Bybit, 2025 — «адреса ФБР есть, человека нет». В феврале 2025 года у Bybit украли около $1,5 млрд в виртуальных активах. ФБР приписало атаку северокорейским акторам TraderTraitor / Lazarus и опубликовало Ethereum-адреса, связанные с отмыванием украденного. Идеальный пример: движение денег видно, кошельки помечены, но вместо конкретного «Иван Иванов украл» появляется государственная хакерская тень — Lazarus, КНДР, TraderTraitor.
2. Ronin / Axie Infinity, 2022 — «кошелёк-витрина северокорейского ограбления». ФБР связало кражу $620 млн в Ethereum с Lazarus Group и APT38, а Минфин США отдельно указывал адреса, через которые Lazarus отмывал украденное после взлома Ronin Bridge. Это почти учебная иллюстрация: в блокчейне можно показать «вот адрес, вот украденные деньги», но за адресом не паспорт, а военная кибергруппа.
3. Mt. Gox / BTC-e — Алексей Билюченко, Александр Вернер, Александр Винник. Американские власти спустя годы назвали российских граждан Алексея Билюченко и Александра Вернера предполагаемыми участниками взлома Mt. Gox и отмывания примерно 647 000 биткоинов; отдельно Александр Винник обвинялся как оператор BTC-e, через которую, по версии США, шли средства от взлома Mt. Gox.
4. Bitfinex — Илья Лихтенштейн и Хизер Морган. После взлома Bitfinex 2016 года украденные биткойны годами двигались по цепочкам. В итоге Илья Лихтенштейн признал участие в краже и отмывании, а его жена Хизер Морган участвовала в схеме отмывания; Лихтенштейна приговорили к пяти годам.
5. Silk Road — Джеймс Чжун. Джеймс Чжун украл около 50 000 биткойнов у Silk Road, и почти десять лет это оставалось многомиллиардной загадкой. Минюст США прямо подчеркнул сочетание криптотрассировки и обычной полицейской работы: деньги нашли не только «на блокчейне», но и физически — в том числе на носителе, спрятанном в банке из-под попкорна.
6. Tornado Cash — Роман Шторм, Роман Семёнов, Алексей Перцев. Здесь важны не воры, а инфраструктура тумана. Минюст США обвинил Романа Шторма и Романа Семёнова в работе сервиса, через который, по версии властей, отмывались преступные средства, включая деньги Lazarus; Алексей Перцев был осуждён в Нидерландах по делу Tornado Cash.
7. Bitcoin Fog — Роман Стерлингов. Bitcoin Fog — ещё один «туман» поверх публичного блокчейна. Минюст США писал, что Роман Стерлингов управлял одним из старейших биткойн-миксеров даркнета, через который с 2011 года прошло около $400 млн в криптовалюте. Это удобно поставить рядом с Tornado Cash: обещанная прозрачность сразу обросла сервисами по её уничтожению.
8. FTX drainer — Роберт Пауэлл, Картер Рон, Эмили Эрнандес. Когда FTX рухнула, из неё вывели сотни миллионов долларов, и рынок сначала видел лишь «FTX drainer» — адреса, свопы, мосты, миксеры, слухи об инсайдерах. Позже Wired связал дело с обвинением против Роберта Пауэлла, Картера Рона и Эмили Эрнандес по SIM-swap-схеме, предположительно стоявшей за кражей более $400 млн.
9. Mango Markets — Авраам «Ави» Айзенберг. Это пример не чистого воровства, а «всё видно, но непонятно, что это юридически». Айзенберг публично проводил операции на DeFi-платформе Mango Markets; Минюст США называл это манипуляцией примерно на $110 млн, но в 2025 году суд отменил обвинительный вердикт.
Децентрализованные биржи дали мошенникам идеальную среду — токен можно выпустить за минуты, листинг не нужен, маркетмейкинг имитируется ботами, а жертва сама подписывает транзакцию. Весной 2026 года это стало особенно заметно не только по мелким мемкоинам, но и по крупным DeFi-инцидентам.
Примеры:
Honeypot-токены. Пользователь видит рост на DEX, покупает токен, а продать уже не может: в контракте заложены запрет продажи, чёрный список, огромный «налог» на выход или возможность менять правила после запуска. DEXTools прямо описывает это как одну из главных ловушек 2026 года и приводит инцидент с ASTEROID в середине апреля как пример такого риска. (Dextools)
Rug pull через ликвидность. Создатели заводят пул на Uniswap/Raydium/Meteora, нагоняют покупателей, а затем вынимают ликвидность или сливают инсайдерские монеты. В январе 2026 года Trove Markets, проект perp-DEX, собрал более $11,5 млн, после чего токен TROVE рухнул на 98% за минуты; ForkLog описывал это как rug pull с изъятием ликвидности примерно на $2,5 млн. (ForkLog)
Фальшивый фронтенд настоящей DEX. 14 апреля 2026 года у CoW Swap атаковали DNS: пользователь заходил вроде бы на обычный сайт DEX-агрегатора, но попадал на вредоносную страницу и подписывал опасные разрешения. CoW DAO подчёркивала, что смарт-контракты не были взломаны, но пользователям советовали срочно отзывать approvals. (Unchained)
«Бесполезный токен как залог». 1 апреля 2026 года Drift Protocol на Solana потерял $285 млн: атакующие, по версии Chainalysis, получили административный контроль, добавили искусственно оценённый фальшивый токен CVT в качестве залога и вывели реальные активы — USDC, SOL, ETH. Это уже не бытовой rug pull, а показательный DeFi-обман: на экране всё выглядит как валидные операции, но экономический смысл фиктивен. (Chainalysis)
Мосты и «децентрализация на честном слове». 18 апреля 2026 года из KelpDAO/LayerZero-бриджа вывели около $292 млн: по Chainalysis, атакующие добились выпуска rsETH на Ethereum без реального burn на исходной сети, атаковав не смарт-контракт, а off-chain-инфраструктуру проверки. Для пользователя это выглядит как DeFi, но слабым местом оказывается узкий централизованный контур. (Chainalysis)
Фальшивые airdrop- и approval-схемы. Жертве предлагают «получить токены», «подключить кошелёк», «подтвердить право на раздачу», а фактически она выдаёт разрешение на списание активов. ChainAware описывает актуальные для 2026 года типы: honeypots, wallet drainers, malicious approvals, fake tokens, address poisoning и phishing contracts. (chainaware.ai)
РЕЗЮМЕ:
На централизованной бирже мошеннику ещё надо пройти листинг, а на DEX он сам создаёт «биржу» вокруг своей монеты. Поэтому обман переехал ближе к кошельку жертвы: не «отдайте нам деньги», а «подпишите обычную транзакцию».
Exabit — типичный псевдооблачный майнинг из зимы 2021 года. Пользователю обещали, что он арендует вычислительную мощность, получает приветственный бонус 50 GH/s и почти без усилий добывает BTC. На деле вся конструкция была заточена не столько под «майнинг», сколько под постоянное вовлечение новых людей: бонус за регистрацию, покупка дополнительных мощностей, разгон аккаунта через соцсети, отзывы и реферальные ссылки.
Именно такая связка — «бесплатная приманка + докупка + агитация друзей» — и делает Exabit похожим не на сервис, а на классический HYIP-псевдомайнинг.
По следам мониторингов, exabit.co стартовал 17 января 2021 года; ScamScavenger позже зафиксировал, что проект прожил 73 дня и к 31 марта 2021 года уже числился в архиве со статусом «Scam». То есть история была короткой даже по меркам таких схем: бурный запуск, быстрая раскрутка, затем срыв выплат и фактическая смерть площадки.
Раскрутка шла очень быстро. Уже 21–25 января на Publish0x появились хвалебные тексты: один автор писал, что Exabit «начался несколько дней назад», даёт 50 GH/s за регистрацию и позволяет «купить больше мощности»; другой расписывал тарифы «от $6», обещал 1500–1900 сатоши в день с приветственного бонуса и отдельно хвалил возможность увеличивать скорость «рекомендациями в соцсетях и оценкой на TrustPilot». В обеих публикациях были вшиты персональные реферальные ссылки exabit.co/ref/… — то есть авторы не просто обозревали сайт, а вели туда трафик.
Очень показательно и то, как Exabit выглядел на Trustpilot. В конце января — начале февраля там шли восторженные отзывы в духе «лучший mining app», «можно заработать больше, рекламируя и инвестируя», «дают extra GH’s за bounty и affiliate programs». Для пирамидной схемы это важная улика: акцент делается не на прозрачной экономике добычи, а на рекламе проекта самими участниками. Иначе говоря, участник должен был не просто «майнить», а помогать завлекать следующих.
Перелом наступил почти сразу. Уже 11–15 февраля появились жалобы: «site not paying», «withdrawal pending», «does not pay». 20 февраля один из отзывов писал, что выводы висят больше месяца, а 9 марта пользователь Sahibzada Sakib прямо утверждал, что Exabit «просит людей оставить положительный отзыв на Trustpilot». Это очень узнаваемая стадия для лохотрона: пока деньги идут внутрь, витрина держится на «payment proof» и хвалебных постах; когда поток слабеет, начинаются зависшие выводы и попытка замазать проблему фальшивым позитивом.
Среди публично найденных зазывал с прямыми рефссылками были Javad Akbriyan (@a.coin2021), Sampath Pathirana (@sampath_660), Coffee and Crypto, Amir Hashemi, Hüseyin Birol Yalçın, Acid Gihan yt, Prabath Fine Art. Их посты содержали прямые ссылки вида exabit.co/ref/… и подписи вроде «Use my referral link», «FREE Bitcoin Mining Site», «Payment 100%», «This is great».
На YouTube Exabit тащили Kennyjhr, Jimoh Abdullahi Ajibola, Bakori Tv, Niazi Vines, Project Crypto, BitFast Coin, Technical sure, Жаргалмөнх Аззаяа и другие мелкие каналы. У всех одна и та же лексика: «Page to mine bitcoin», «How register and earn btc mining», «50GH/s Sign Up Bonus», «Payment Proof», «Withdraw Proof», «new legit btc mining website». Это не доказывает, что они были организаторами схемы, но доказывает публичную агитацию и рефоводство.
Итог у Exabit был стандартный для таких «майнингов». Сначала человеку дарили виртуальную мощность, затем подталкивали купить план, потом втягивали в саморекламу проекта через соцсети и отзывы. Как только стало ясно, что обещания не бьются с реальностью, посыпались жалобы на невывод. Через считанные недели проект оказался в архиве как scam. Так что хронология у Exabit простая: январский старт, январско-февральская волна реферального шума, февральские жалобы на зависшие выплаты, мартовский финал.
История Yoda X типична для «криптопирамид» 2020 года. Снаружи это подавали как «криптовалюту нового поколения» с собственным блокчейном, мгновенным обменом между блокчейнами, маркетплейсом, «криптобанком», дебетовыми картами, кредитованием и страхованием. На сайте одновременно обещали абсолютную легальность, доходность выше рыночной и «умные инвестиции», а курс вообще рисовали как 1 YOD = 1 USDT. То есть продавали не просто монету, а целую сказку о будущей финансовой экосистеме.
Самая важная деталь — как именно людей заманивали. У Yoda X была не только легенда про технологию, но и встроенная доходная механика. На сайте проекта прямо указано «collective staking» с доходностью от 11% в месяц уже от 100 YodaX, а в промо фигурировал телеграм-бот с 20-уровневой партнёркой: 4% по первой линии, 2% по второй, дальше 1% и 0,5% до 20-й линии. Это и есть классическая смесь «пассивного дохода» и реферального добора новых жертв. Публичные спикеры ежедневно вели презентации, брифинги и «командные» эфиры, где повторяли формулу: «безопасно, легко и стабильно», «кошелёк только твой», «экосистема с огромным функционалом».
Хронология тоже показательная. На дорожной карте Yoda X значатся пресейл-кабинет с 23 марта 2020 года, запуск блокчейна и первых мастернод 3 апреля, обозреватель блокчейна 1 мая и листинг на Livecoin 11 мая. Но эстонское юрлицо YODAX TEAM OÜ было зарегистрировано лишь 6 мая 2020 года. Иными словами, пресейл и «блокчейн-активность» в легенде проекта стартовали раньше, чем появилась сама компания. Это очень характерный признак схемы, где сначала качают деньги и сетку, а уже потом подгоняют формальные реквизиты.
Дальше началась обычная для таких историй деградация. Уже к сентябрю 2020 года в открытых жалобах писали, что людей заводили в контур Billions, а потом их паи переводили в Yoda X, где они фактически получили вместо денег «фантики» и потеряли средства. Параллельно Billions продвигал связку с Yoda-X через ролики про «автопрограмму» и «жилищную программу». К осени 2020 года у проекта уже был шлейф потерпевших, а не история успеха. Финальная официальная точка пришла 1 февраля 2021 года: Банк России внёс YODAX TEAM OU / yoda-x.com в список компаний с признаками финансовой пирамиды. (ВКЛАДЕР)
Что делали организаторы после краха? По открытым следам лучше всего виден Илья Дашкевич: на сайте Yoda X он указан как co-founder, а позже его уже упоминают в жалобах как человека из контура Alpha Cash; там же говорится, что затем те же люди «обитали» в Dominant Finance. В смежном контуре Billions/Yoda-X всплывает Иван Гринёв: в 2020 году он называл себя «управляющим партнёром» Billions в видео про продукты Yoda-X и Billions, а в 2024 году арбитражные материалы вокруг Mango Trade отдельно фиксировали его связь с Billions и «Йодой». По Сергею Панченко, Александру Каргину и части остальных после схлопывания Yoda X у меня надёжно верифицируемой публичной траектории уже не нашлось.
В официальной командной странице Yoda X всплывают такие имена: Рафаэль Салахов, Олег Орлов, Ирина Жукова, Валерий Лебедев, Дмитрий Русинов, Андрей Басацкий, Екатерина Еременко, Сергей Абрамкин, Зита Бескороваева, Алёна Каргина, Александр Каргин, Юрий Дунаев, Денис Видуто, Наталья Новобрецкая.
Итог тут простой: Yoda X продавали как «технологическую крипту», но ядро схемы было совсем не технологическим. Обещания сверхдоходности, многослойная партнёрка, культ «лидеров», непрерывные презентации и позднее вмешательство ЦБ — это не история про продукт, а история про типичную пирамидальную упаковку вокруг псевдокрипты.
Это не инвестиции, а набор явных признаков скама / «раскрутки счёта». Деньги отправлять нельзя.
Главное:
Они прямо пишут, что работают по Pump&Dump — то есть по схеме разгона и сброса цены. На странице сказано: «Работаем по схеме Pump&Dump», «чем мы и пользуемся», а дальше описано, как они покупают монету и затем «сливают свои активы». Это не инвестиционная стратегия для клиента, а манипулятивная схема, где поздние участники обычно остаются с убытком.
Деньги предлагают отправлять на банковскую карту «аналитика-финансиста», а не на счёт лицензированной компании. Это один из главных красных флагов: нормальный брокер/управляющий не принимает «депозиты» на личную карту сотрудника. На самой странице это написано прямо: «Ваши депозиты принимаются на банковскую карту аналитика-финансиста».
«ДУ-счёт в моём личном аккаунте на бирже» — юридическая чушь. Если кто-то оказывает финансовые услуги, брокерские услуги, инвестсоветование или доверительное управление, у него должны быть разрешение/лицензия/запись в реестре Банка России. Сам ЦБ пишет: если по реквизитам нельзя проверить лицензию или включение в реестр, высока вероятность работы без разрешения.
Схема с «страховым агентом», «пошлиной 13%», «комиссией за лицензию» — типичная доборка денег после первого платежа. Сначала берут депозит, потом требуют оплатить «страховку», «налог», «пошлину», «лицензию», «верификацию», «шлюз» и так далее. На странице уже заранее прописаны такие поводы: 10% «страховому агенту», 13% «пошлины», несколько тысяч за «лицензию», Bitpay для вывода.
Текст, похоже, шаблонный. Я нашёл почти такой же текст, но уже «инвестиций с Евгением»: те же формулировки про Pump&Dump, CryptoInvest, ДУ-счета, «страхового агента», Bitpay и «лицензию». Это сильный признак конвейера, где меняют только имя «Владимир/Евгений».
Название CryptoInvest тоже токсичное. Точно эту страницу я не могу связать с конкретным доменом, потому что они не дают нормальных реквизитов. Но в списке ЦБ есть CRYPTO-INVEST.CAPITAL с признаком «финансовой пирамиды». Это не доказывает тождество, но на фоне всего остального — ещё один повод не связываться.
Проанализируй этот развод: «ИИ — это не 1000Х к депозиту, а примерно 0.5–2% к депозиту в день, конечно же, в зависимости от рынка. Инструмент классный, ИИ доверенный, Claude Opus 4.7 и другие — результаты есть, всем рекомендую. Я сама ещё покажу результаты — для желающих оставлю ссылочку (t.me/AlphaEngineRobot?start=c****) для бота ниже».
ОТВЕТ:
Это почти учебный пример «ИИ-крипторобота» для выманивания USDT.
Главное: фраза «0,5–2% к депозиту в день» подана как умеренная, но это не умеренная доходность. При сложном проценте 0,5% в день даёт около 16% за месяц и 517% за год, а 2% в день — около 81% за месяц и 137 641% годовых. То есть «не 1000Х» — это манипуляция: обещание всё равно фантастическое.
Что видно по Alpha Engine: сайт самого проекта обещает автоматическую торговлю криптой 24/7, «consistent daily returns», депозит в USDT через BSC/TRC-20, «Boost» до 7% в день, подписку после «бесплатного» периода за $200 в месяц и реферальные 5% с каждого депозита приглашённых. Там же внизу рекламируются «No KYC» и «Instant withdrawals».
Ключевые признаки развода:
Доходность подана как почти гарантированная. Формально пишут «в зависимости от рынка», но смысл рекламы: бот «капает» каждый день. Банк России относит к признакам пирамид обещание высокой доходности, гарантию доходности, агрессивную интернет-рекламу, отсутствие понятной информации о финансовом положении и выплаты за счёт новых участников.
ИИ используется как магическая печать доверия. Claude Opus 4.7 действительно существует: Anthropic описывает его как сильную модель для сложных задач и agentic coding. Но наличие названия Claude, GPT, Gemini или Grok не доказывает, что бот реально торгует прибыльно. Официальное описание модели — это про способность решать задачи, а не про гарантированное извлечение 0,5–7% в день на крипторынке.
Связка «Telegram + USDT + no KYC» резко повышает риск. В Terms Alpha Engine говорится, что аккаунт привязан к Telegram, депозиты принимаются в USDT на BSC/TRON, а выводы «обрабатываются» сервисом. Это не похоже на нормального регулируемого брокера: юрлицо, лицензия, страна регистрации, надзорный орган и полноценный договор в явном виде не предъявлены.
«Ваши средства в персональном кошельке» — не равно ваш кошелёк. В Privacy Policy они пишут про «secure HD wallet key derivation» и что приватные ключи не раскрываются клиентам. То есть пользователь видит баланс в приложении, но не контролирует ключи. Это удобная схема для «нарисованной прибыли»: сначала показывают рост, потом начинаются проблемы с выводом.
Реферальная ссылка уже зашита в сообщение. Параметр start=cl_Nwyz9H3E выглядит как индивидуальный реферальный хвост. Сайт прямо обещает 5% комиссии с депозитов приглашённых. Значит автору рекомендации выгодно не то, чтобы читатель заработал, а чтобы он занёс деньги.
На сайте есть саморазоблачение через «Risk Disclosure». В рекламе — «ИИ доверенный», «стабильный доход», «вывод в любой момент». В разделе рисков — уже противоположное: можно потерять часть или все средства, прошлые результаты не гарантируют будущих, ИИ может ошибаться, а прибыль не гарантируется.
Отзывы выглядят как типовые рекламные заглушки. «Закинул $100 — через месяц вывел $230», «прибыль капает каждый день», «7% в день это серьёзно» — это не верифицированные брокерские отчёты, не блокчейн-доказательства сделок и не аудит, а маркетинговые карточки на сайте самого проекта.
«Cryptorttmbot» продавали как «лёгкий заработок на эфире» через Telegram-бота, но по сохранившимся публичным следам это была не инвестиционная история и не реальный трейдинг, а примитивная воронка с ежедневной «раздачей», высоким порогом вывода и мощной реферальной накачкой. В открытых следах бот описывался одинаково: пользователь нажимает кнопку «получить бонус», получает 200–1000 szabo в день, а основной рост баланса обеспечивают приглашённые друзья.
Схема выглядела так. За вход обещали 1000 szabo, дальше — ежедневный бонус, 400 szabo за каждого приглашённого и ещё 10% от бонусов рефералов. При этом минималка на вывод указывалась как 0,12000000 ETH, то есть 120 000 szabo. Если считать только на «ежедневных подарках», без толпы приглашённых нужно было копить от 120 до 600 дней. Это и есть ключ к схеме: на словах — «эфир за пару кликов», на деле — конструкция, в которой экономика держалась не на продукте, а на притоке новых людей.
Хронология по открытым следам такая. 2 января 2021 года бот уже активно толкал пользователь vsp190 на криптофоруме, причём прямо хвалил его как проект, который «платит». Затем в январе 2021-го пошли массовые следы в соцсетях и на форумах: ссылки публиковали в постах и комментариях, а 28 февраля 2021 года реферальную ссылку с описанием «Это просто» размещал Алексей Лаврентьев. 1 мая 2021 года на SEOSPRINT вышел типовой промопост «бот ежедневно раздаёт ETH». В январе 2022 года бот ещё рекламировали в Instagram, а отдельные следы тянутся даже дальше: в декабре 2022 года ссылка всплывала в посте на площадке Xiaomi Community, в январе 2024 года бот уже использовали как странный «рандомайзер» выбора вариантов, а в марте 2024 года его упоминали в комментариях как «похожий проект» на волне Telegram-кликеров. То есть схема не умерла мгновенно: она долго доживала в виде реферального мусора и перепоста старых ссылок.
Кого видно среди зазывал по сохранившимся публичным следам: vsp190, Алексей Лаврентьев, Хлебников Виктор / khlebnikov3070, ioanlector, lenok.blog, Оксана Аниканова Березина, Альбина Асраркулова, Виктор Бондарук, Кубан Рысбаев, Елена Волошина, Андрей Колба, Татьяна Исакова, Serge Koroteeff, EKOFF / ekoff3. Важно: про этих людей по найденным источникам можно уверенно сказать одно — они публично размещали реферальные ссылки и рекламные тексты для бота; у меня нет оснований автоматически записывать каждого из них в организаторы.
С организаторами всё хуже. Прозрачной команды, юрлица, white paper или внятной бизнес-модели в найденных открытых следах я не увидел: в индексируемых материалах бот фигурирует почти исключительно как реферальная ссылка и набор рекламных обещаний. После затухания проекта публичный след ведёт не к «компании», а к серийным рефоводам и смежным схемам. У того же Алексея Лаврентьева на странице рядом с Cryptorttmbot видны другие хайпы и псевдоинвестпроекты, включая Cashbery и облачные «майнинги»; vsp190 в те же дни штамповал на форуме другие «аирдропы» и «заработки криптовалют»; а на Google Sites Cryptorttmbot соседствовал с другим ботом, где уже предлагалось отправлять ETH на конкретный кошелёк ради «апгрейда аккаунта». Иными словами, после выдыхания одной схемы воронка просто перекочёвывала в следующую.
Итог простой: Cryptorttmbot — это типичный реферальный псевдокриптопроект эпохи Telegram-«кранов». Людям продавали мечту о бесплатном ETH, но реальная механика была заточена под бесконечное привлечение новых участников, а не под создание ценности. Чем громче обещали «это просто», тем сильнее всё держалось на старом пирамидальном принципе: приведи ещё кого-нибудь.
Пирамидчики в Telegram снова гонят людей в «пассивный доход» через копитрейдинг: обещают бонусные 100 долларов, «торговый баланс», вывод пассива, довольных партнёров и красивую статистику на Myfxbook.
Например, зазывает в лохотрон канал «Алексей Нефедов про инвестиции| NEWS» (@beinprofit, @alekseynefedov).
Главное, что нужно знать: домен jetup.ibportal.io, через который предлагают регистрироваться, внесён Банком России в список компаний с признаками нелегальной деятельности. В карточке ЦБ указаны Tagmarkets, JetUp, Stratify и формулировка: «признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг».
Myfxbook тут используется как витрина. Да, там есть страница Sonic AI с цифрами, но она не превращает проект в легального брокера, не гарантирует вывод средств и не доказывает, что каждый новичок заработает. Более того, сама страница Myfxbook предупреждает: Forex и плечо несут высокий риск, можно потерять весь первоначальный капитал.
«Бонус 100$» — это не подарок, а крючок. «Успевайте, пока акция» — давление. «Пишите в личку» — уход из публичного поля. «Много довольных партнёров» — социальное доказательство без доказательств.
Вывод простой: не пополнять счёт, не проходить регистрацию по реферальной ссылке, не верить обещаниям пассива. Сначала проверка по списку ЦБ — и в данном случае она уже красноречивая.
Зазывалы:
Алексей Палюшик — @paliyshik. Регистрация в JetUp, «канал с инструкциями JETUP», чат tagmarketsjetup, обещания дохода по копитрейдингу.
«Алексей Палюшик “Об Инвестициях”» — Telegram-канал @sinergyinvest. Там идут регулярные посты про JetUp/TagMarkets, Sonic, Myfxbook, бонус 100$.
YouTube-канал «Алексей Палюшик про Инвестиции» — ролики «JetUp Tagmarkets пришел доход…», «копитрейдинг на Forex» и т.п. (YouTube)
Rutube-аккаунт paliyshik — видео «JetUp TAGMARKETS промо 100$ +100$», с регистрацией, инструкциями и контактом @paliyshik. (RUTUBE)
Instagram @alexsei.rich — в выдаче индексируется промо «TAGMARKETS JetUp разгоняем депозит на копитрейдинге на forex». (Инстаграм)
Алексей Нефедов — @AlekseyNefedov. В канале есть посты с JetUp, бонусом 100$, регистрацией, Myfxbook и личкой. (Telemetr)
«Алексей Нефедов про инвестиции | NEWS» — @beinprofit. Публичный канал с постами про JetUp/TagMarkets.
Олександр Ганненко — канал «ПОВНИЙ КРИПТЕЦЬ 💰 Олександр Ганненко» / @oleksandr_hannenko; в постах — регистрация JetUp, бонус 100+100, «прибуток можна виводити», личка @gannenko911.
@gannenko911 — личный контакт для получения бонуса в той же JetUp-воронке Ганненко.
«Кнопка БАБЛО🚀» — @X10ILICH. Посты про JetUp/TagMarkets, «точку входа с усилением», регистрацию через jetup.ibportal.io.
EasyInvest — @easyinvestteam. В выдаче TGStat — анонс TagMarkets с обещанием «зарабатывать более 100% в год» и записью через @MaximusGL.
@MaximusGL — контакт для предварительной записи на офлайн-презентации JetUp/TagMarkets в Сочи/Краснодаре.
«Деньги $ из воздуха» — @Mukhametgaleev. В постах есть хэштеги #tagmarkets #xfusion #jetup, призывы «ныряй» и ссылка на «тг канал по этому бизнесу».
DARWIN Official — @darwinofficiall2. Там JetUp/TagMarkets подаются как «Darwin Rettungsschirm»: бывших инвесторов DarWin ведут в JetUp Community через Tag Markets.
PRO TRON NEWS — @pro_t_r_o_n_news. В описании/постах фигурирует схема шагов: сверка Tag Markets ID в кабинете JetUp, верификация, депозит, подключение к SONIC.
JETUP | ИНСТРУКЦИИ — @Jetup_help. Отдельный инструкционный канал; в описании — «Подробные инструкции платформы JETUP», техподдержка @Profitx1000000.
@Guruluka / @JetUP_Chat / @Profitx1000000 — инфраструктурные контакты из JetUp-воронки: техподдержка и командный чат, упоминаются в инструкционных постах и карточках каналов.
Максим Глащенко — фигурирует как спикер Zoom «JetUP — Экосистема», где обещали разобрать, как работает JetUP, какие возможности он открывает для партнёров и «точки роста и дохода».
Никита Гурулев — «Форекс, стратегии»
Анна Бархатова — «Партнёрская программа», плюс канал DARWIN Official RU / @jet_up_russian, где публикуются промо Sonic AI, CopyX, Amplify и ссылки на JetUP.
Ещё зазывалы по связке TagMarkets / JetUp / Exfusion (у ЦБ они проходят в одном контуре):
Вкладер не рекомендует связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.
Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.
Space Signals, Александр Коваленко
Влад Крипто, @Vlad_crpto
Тот Самый Момент, @Alexandra_millionaire
FARGO CRYPTO, @mccryptan
Yan Verbin | Community, @onlyprofitadm. «Дисциплина — залог успеха в трейдинге. Авторский блог одного криптана Яна Вербина».
«Моему знакомому промывают мозги новой пирамидой под названием С8 клуб в Тольятти, он мне прислал различные фотографии и предложил мне туда зайти). Я его предупредил, что потеряешь все деньги. В связи с этим решил вам написать и придать огласке.»
ОТВЕТ:
Спасибо за сигнал о пирамиде.
Почему это лохотрон
1. «Клуб C8» сам связывает себя с LumenX. На сайте c8club.ru клуб называется «ключевым стратегическим партнёром LumenX» и прямо описывает свою роль как маркетинговую команду: продвижение, привлечение пользователей, рост торгового объёма, построение командной структуры и «Dual-track Growth System». Там же говорится, что LumenX якобы основана в 2021 году, имеет штаб-квартиру в Лондоне и в 2025 году «начала работу в России», но без нормальных реквизитов, номера лицензии, юрлица и ответственных лиц.
2. Экономика — классическая наживка «поставь сигнал и получай». На странице «Арифметика расчета прибыли» указаны входные ступени: C2 — 700 $, C3 — 1500 $, C4 — 3000 $. Далее обещается, что в торговом сигнале участвует 2% депозита, личный доход — 40% прибыли, «прибыль с каждого сигнала 0,8% от депозита», два сигнала дают 1,6% в день, после 30% комиссии на вывод остаётся 1,12% в день, то есть «более 30% в месяц» за 10 минут в день. Это практически дословно совпадает с тем, что написал знакомый: «15–20 минут в день, пассивный доход обеспечен».
3. Внутри встроена многоуровневая реферальная лестница. Тот же сайт обещает «лидерские бонусы»: «пригласи 3 участника», «30 участников в 3 поколениях», «70 участников», «150», «500», «5000», «10 000», «100 000 участников» — вплоть до обещаний 120 BTC для «маршала». Это уже не трейдинг-клуб, а МЛМ-механика с рекрутингом как главным двигателем.
4. Заявления о «реальном бизнесе» выглядят как дымовая завеса. C8 обещает к 2030 году 30 000 партнёрских предприятий и 10 000 собственных магазинов, а также 50–100 млн зарегистрированных пользователей. Отдельно заявлена некая «юридическая фирма C8», якобы начавшая работу 25 декабря 2025 года, но без понятных реквизитов.
5. Сайт свежайший. По данным 2IP, домен c8club.ru зарегистрирован 2 апреля 2026 года, владелец скрыт как Private Person, SSL-сертификат на момент проверки сервиса не указан. Это плохо сочетается с легендой о «глобальной экосистеме» и многолетней истории.
Есть и британский след по названию: в Companies House находится LUMENX ONE INTERNATIONAL LIMITED, но он не подтверждает легенду о «LumenX с 2021 года в Лондоне»: компания была зарегистрирована 22 января 2025 года и уже распущена 16 сентября 2025 года, с адресом вида Companies House Default Address. Связь именно с этой схемой не доказана, но как «лондонская легенда» это выглядит крайне слабо.
В легенде мошенников LumenX/C8 фигурирует некий «президент Нейтан», в пользовательских отзывах — «Нейтан Джонс» / Nathan Jones и Telegram @Nathan_199988. Подтверждённой личности, фотографии, юрлица или официальной должности не найдено. Совпадение с известным актёром и бывшим рестлером Nathan Jones не доказывает его участия; скорее всего, это псевдоним или заимствованная западная маска для придания проекту солидности.
Следы продвижения и Тольятти
В открытой выдаче есть YouTube-канал «Светлана Атаджанова Онлайн даромад», где прямо указано «Lumenx С8 клуб», а среди роликов фигурирует «В Россия город Тольятти С8 клуб». Это не доказывает, что организаторы находятся в Тольятти, но подтверждает локальную вербовочную активность.
На «Сетке» от hh.ru найдены промо-посты от Светланы Литвиновой с подписью «Наставник. Ищу новичков и лидеров для команды. Обучу». Там C8/LumenX описывается как «платформа для дохода», «поддержка и обучение», «доход без необходимости быть экспертом», а в другом посте повторяется лидерская лестница с бонусами за приглашённых участников.
Также в выдаче Instagram встречаются промо-формулировки про «ИИ-сигналы с точностью 98%», «полную страховку от убытков», «3 минуты в день» и «2–4 торговых сигнала в день» — это ровно тот язык, которым обычно ломают сопротивление новичков: якобы не надо понимать рынок, достаточно нажимать кнопки по сигналу.
Почему это не инвестиции
Здесь совпадает сразу несколько признаков, которые Банк России относит к признакам финансовой пирамиды: обещание высокой доходности выше рынка, гарантирование результата, агрессивное продвижение, отсутствие информации о финансовом положении организации, выплаты за счёт новых участников и отсутствие прозрачных активов.
В C8/LumenX это проявляется так:
«30%+ в месяц» за 10 минут в день — экономически неправдоподобно. Если бы такая стратегия стабильно работала, её не раздавали бы через Telegram, Instagram и офлайн-встречи в Тольятти. Её масштабировали бы собственными деньгами.
«Друг уже вывел 4000 $» — не доказательство. В пирамидах первым участникам действительно могут давать вывести часть денег, чтобы они стали живой рекламой. Нужно смотреть не скриншот в кабинете, а реальную транзакцию на личный кошелёк/банк, чистый финансовый результат и возможность вывести весь депозит без «налогов», «страховок», «верификаций», «комиссий» и уговоров оставить деньги.
30% комиссия на вывод — огромный красный флаг. У нормальных криптобирж нет логики «отдай треть прибыли/вывода за право забрать своё». Такая комиссия удобна для удержания денег внутри системы и психологического давления: «не выводи, реинвестируй».
Главный продукт — не торговля, а рекрутинг. Ранги «капрал», «сержант», «майор», «маршал», бонусы за поколения и тысячи приглашённых показывают, что деньги должны идти от новых участников к старым.
Юридическая оболочка отсутствует. Нет прозрачного юрлица, лицензии, аудита, регулятора, отчётности, адреса, руководителей. При споре непонятно, кому предъявлять претензии.
Короткий вывод
Ответьте знакомому так: «Ты не зарабатываешь на рынке, тебя используют как витрину для набора новых людей. То, что кому-то дали вывести 4000 $, ничего не доказывает: в пирамидах первые выплаты — часть маркетинга. Покажи не скриншот, а юрлицо, лицензию, аудит торгов, понятные правила вывода без 30% комиссии и историю реальных сделок. Пока этого нет, это не инвестиции, а схема с депозитом, “сигналами” и реферальной лестницей».
Вывод: C8 Club / LumenX надо разбирать как свежую крипто-пирамиду с фейковой биржей, «AI-сигналами» и МЛМ-вербовкой. Входить нельзя, пополнять нельзя, «проверять маленькой суммой» тоже нельзя — после первого вывода обычно начинается вытягивание большей суммы.
После массы крахов «трейдинговых пирамид» в 2020-2026 годах в такие легенды от мошенников верят исключительно слабоумные.
Находящиеся в международном розыске мошенники Эрик Гафаров и Владимир Сухоплюев, известные по организации финансовых пирамид в России, пытаются раскрутить пирамиду с криптолегендой под названием Thunderbolt Union, нацеленный на аудиторию Африки (в частности, ЮАР).
По скриншоту это выглядит как типичная упаковка «крипто-контрактов»/«облачного майнинга», где слово «контракт» используется для придания солидности. Главные признаки обмана такие:
1. Продаётся не понятный актив, а тарифный пакет. На экране видны «BTC-750», «BTC-1150», «BTC-1250», «BTC-1500» и т.п. с ценой «Contract Cost». Это не биткоин-контракт в биржевом смысле и не реальный договор на поставку оборудования. Это просто пакет: заплати $750, $1150 и так далее — получай обещанные начисления.
2. Доходность выглядит заранее заданной. В таких схемах обычно есть поля вроде «Daily Income», «ROI», «Payment Rate», «Contract Term». Для настоящего майнинга это невозможно гарантировать: доход зависит от курса BTC, сложности сети, хешрейта, комиссии пула, цены электричества, простоев оборудования. Если человеку заранее рисуют доходность и срок окупаемости — это уже не майнинг, а обещание выплаты из «кассы проекта».
3. «BTC» в названии пакета создаёт иллюзию криптовалютности. «BTC-750» не означает, что человек покупает 750 BTC или долю в каком-то прозрачном биткоин-активе. Это маркетинговое название. В пирамидах так часто делают: берут знакомый символ — BTC, mining, AI, trading, arbitrage — и приклеивают к обычной схеме «внеси деньги — получай проценты».
4. Нет главного для реального майнинга. У нормального майнингового контракта должны быть: модель оборудования, серийные номера или хотя бы пул оборудования, хешрейт в TH/s, адрес майнинг-пула, комиссия, стоимость электричества, юрлицо, договор, налоговые и технические риски, история выплат в блокчейне. На скриншоте вместо этого — витрина пакетов и кнопка покупки.
5. Меню «Referrals» рядом с «Contracts» — сильный пирамидальный маркер. Если прибыль участника завязана не на реальную добычу BTC, а на привлечение новых людей, то «контракты» становятся лишь товаром-ширмой. Деньги старым участникам платятся из взносов новых, пока приток не заканчивается.
6. Технические слова имитируют реальный бизнес. Поля вроде «Power Consumption», «Equipment Power», «Bitcoin Cost» могут выглядеть убедительно для неискушённого человека. Но если они не связаны с конкретным оборудованием, пулом, хешрейтом и проверяемыми транзакциями, это просто декорация.
7. Настоящий риск переложен на вкладчика, а контроль остаётся у организаторов. Человек платит реальные деньги, а взамен получает цифры в личном кабинете. Пока проект работает, баланс может «расти». Но вывести деньги можно только с разрешения админов. В момент краха обычно появляются «технические работы», «верификация», «налог», «страховой платёж», «активация вывода» или просто блокировка кабинета.
Коротко: эти «контракты» обманны не потому, что на них написано BTC, а потому что они выглядят как инвестиционные тарифы с обещанным доходом, замаскированные под майнинг. Реальный майнинг продаёт проверяемый хешрейт и несёт рыночный риск. Пирамида продаёт красивые пакеты, «ежедневный доход» и мечту об окупаемости.
SCI Tech Token — короткоживущий крипто-хайп вокруг сайта sci-stock.com. Лохотрон SCI маскировался под инвестиции в «ПАО СКИ» — «Систему коммерческой информации», реальную краснодарскую компанию с проектами nado.info, zapradar.ru и Xchainer.
На этой связке строилась легенда: якобы инвестор участвует в IT-бизнесе, покупает цифровые активы и ждёт роста капитализации.
Схема была классической «крипто-прокладкой»: реальные биткойны менялись на внутренние токены SCIPAY и SCI Equity, ценность которых существовала только внутри проекта.
Пользователь покупал SCIPAY за биткойны, затем «вкладывал» их в проекты на сайте, а система рисовала будущий доход на горизонте пяти-десяти лет. Отдельный крючок — рефералы: чтобы «процесс шёл бодрее», нужно было приводить новых участников, которые тоже заносили биткойны.
Главный момент обмана — отсутствие договора, лицензии, понятной юрструктуры и контактов при приёме криптовалюты. Пользователь видел форму входа/регистрации, но не видел нормального набора документов: пользовательского соглашения, ответственности эмитента, правил выкупа токенов. BrokerTribunal прямо указывал: в обмен на биткоины участник не получает ничего юридически закреплённого.
Когда начались попытки выхода, проявилась типичная стадия краха. Проблемы начинались не при вводе денег, а при выводе: «токены не снимают», техподдержка молчит, контактов организаторов нет. Такие жалобы зафиксированы уже в 2020 году.
Промоушен шёл через YouTube и соцсети. В роликах объясняли пополнение счёта sci-stock.com, регистрацию, «маркетинг», «продукты», «правовой статус» и «как создать капитал» вместе с ПАО «СКИ». Это важная деталь: схема продавалась не только как токен, но и как социальная история «акционерного сообщества» с реферальными ссылками.
Реальное ПАО «СКИ», чьим именем прикрывалась схема, в 2023 году перешло в стадию ликвидации, а 11 июля 2024 года было ликвидировано; ликвидатором указан Сергей Ладыгин. Сами промоутеры после сдувания проекта, судя по следам, просто оставили старые ролики и страницы в сети; доказательств возврата денег или организованной ответственности участников промокампании в найденных источниках нет.
Нашёл пока такой список.
Лица, ппричастные к ПАО «СКИ»:
Сергей Геннадьевич Герасименков — в промоматериалах назывался «основателем ПАО СКИ»; также в карточках связан как бывший учредитель ПАО «СКИ». (ВКЛАДЕР)
Сергей Леонидович Ладыгин — ликвидатор ПАО «СКИ» с 21.02.2023; ранее фигурирует среди членов совета директоров.
Николай Владимирович Ларин — фигурирует как гендиректор в старых карточках и как член совета директоров.
Константин Владимирович Иджан — бывший руководитель ПАО «СКИ» с 15.10.2015 по 08.05.2019.
Маргарита Сергеевна Щербина — член совета директоров в раскрытии 2021 года.
Sergii Sopot / Сергей Сопот — подписант формы SEC по SCI Technology Inc /DE/, должность Assistant Secretary.
Имена зазывал / публичных промоутеров
Артём Лукашин — презентации ПАО «СКИ» / SCI; во «Вкладере» прямо упомянута презентация с Лукашиным, где он говорил о «жёстком регулировании Центробанка».
Александр Лаврик — в Instagram-публикации SCI Technology указан контакт «по вопросам участия» с телефоном и именем Александр.
Татьяна Агибалова — встречается в старых следах промо SCI как публичный аккаунт/промоутер; источник слабее, лучше пометить как «требует доппроверки».
@sineglazka_ksyou — Telegram-контакт под YouTube-роликом «Часто задаваемые вопросы акционеров ПАО СКИ», ссылка вела на регистрацию в sci-stock.com.
Отдельно: в SEC-форме SCI Technology Inc указан Sergei Gerasimenkov как related person / executive officer, а токен описан как SECURITY TOKEN; при этом сумма проданного на дату формы — $0, число инвесторов — 0.
«НЭЭМи» — это не какая-то отдельная «магическая экономика», а идеологическая вывеска вокруг экосистемы Андрея Ховратова: «Академии частного инвестора», продаж «обучения», криптопродуктов и обещаний высокого дохода. За это он отсидел и недавно вышел.
На сайте проекта декларировались «просвещение» и внедрение программы «Новой экономической эволюции мира», а также формирование многомиллионного класса инвестконсультантов; сама «Академия частного инвестора» была оформлена в 2018 году, при этом организаторы утверждали, что их курсы идут с 2011-го.
Схема выглядела так. Человека сначала заводили через красивую идею: финансовая грамотность, «новая экономика», блокчейн, сообщество, миссия, личностный рост. Обучение было лишь входом в воронку продаж. Дальше шли презентации «КриптоЮнит», «глобального инвестиционного портфеля», «бизнес-возможностей», VIP-club и партнёрской программы. В анонсах вебинаров прямо обещали объяснить, «что такое НЭЭМи и КриптоЮнит», «как получить возможность стать совладельцем Глобального инвестиционного портфеля» и «как можно заработать уже сегодня, не выходя из дома». Это и есть классический признак псевдоинвестпроекта: сначала идеология и обучение, потом продажа входа в систему и вербовка новых участников.
По версии прокуратуры, следствия и суда, Ховратов вместе с сообщницей, находящейся в розыске, и другими лицами создал сайт, где людям рассказывали, будто любой желающий может стать совладельцем, пайщиком, дольщиком или акционером глобального инвестиционного фонда. Потерпевшим продавали курсы и криптовалюту, убеждая, что это даст высокий инвестиционный доход и позволит участвовать в реализации программы НЭЭМи. Людям обещали статус совладельца «глобального инвестиционного портфеля». Но, как указали прокуратура и суд, полученные деньги участники группы распределяли между собой, не выплачивая обещанный доход и не возвращая средства.
Хронология в общих чертах такая: сначала раскрутка через «Академию» и идеологию НЭЭМи, затем в 2020–2021 годах — массовые вебинары, презентации и прокачка партнёрской сети, где людей подталкивали покупать продукты и включаться в MLM-структуру; в феврале 2022 года было возбуждено уголовное дело, 24 марта Ховратова задержали, 26 марта 2022 года суд санкционировал арест, а 23 января 2024 года Пресненский суд признал его виновным по пяти эпизодам мошенничества и назначил пять лет колонии общего режима.
Кто зазывал в лохотроны Хорватова? Из публичных анонсов вебинаров и корпоративных презентаций в орбите НЭЭМи/КриптоЮнит/EVORICH видны, в частности, Альмухамбетов Кенжебулат Жанибекович, Мухамеджанов Ергали Алиханович, Жаркынали Молдабаев, Татьяна Рыскильдина, Сатыбалдинова Умыткан Карибаевна, Жангербаева Маржан, Кабышов Куандык Амангельдинович, Жакитаев Хамит Каирбаевич, Юрий Кисляк, José Manuel Álvarez Rodríguez, Жанар Сыздыкова, Галина Жукова, Татьяна Максимук, Александр Долин, Алёна Пепина, Арманд Мурниекс, Lydia Oinam, Harvinder Singh, Мила Сердюкова, Sergio Ospina Arboleda, Petru Jalba, Dragos Stanciu, Алия Буктеева, Акканым Бактыгереева, Айгунум Макеева, Жанар Турганбекова, Айкун Куаныш.
«TC Group» был не какой-то уникальной «технокомпанией будущего», а довольно типичным гибридом хайпа и сетевого разгона. Людям показывали британскую оболочку, приложение Phenom, которое будто бы монетизирует ресурсы смартфона, токен PNT.
На деле это было постоянное привлечение новых людей по партнёрским ссылкам.
Хронология выглядела так. Юридическая оболочка TECHNOLOGY CAPITAL GROUP LTD была зарегистрирована в Великобритании 4 июля 2020 года. Активный разгон проекта пошёл в начале 2021-го: в партнёрских обзорах прямо писали, что сайт почти пустой, а доступ в кабинет открывается только после регистрации по реферальному коду; там же рекламировали продукты Sintex, Phenom и PlazmaBox. Через Sintex обещали пассивный заработок на «токенизированных активах», золоте, IPO и криптотрейдинге, а по лицензиям — повышенную доходность, генерацию токенов и доступ к партнёрке. Главный фокус был не на продукте, а на постоянном притоке новых людей через реферальную сетку. Даже в официальном англоязычном телеграм-канале TC Group отдельно подчёркивалось, что партнёры получают referral rewards от дохода своей структуры.
Первые красные флаги были слишком очевидны. Юрлицо имело обычную британскую регистрацию без признаков финансового регулирования, а бизнес-модель строилась на обещаниях процентов и внутреннего токена. 16 июля 2021 года Банк России внёс «TCGroup, Technology Capital Group Ltd, TCG» в список с признаками финансовой пирамиды. Дальше посыпалась и британская оболочка: 26 октября 2021 года по ней вышло первое уведомление о принудительном исключении из реестра, а 11 января 2022 года компания была окончательно dissolved via compulsory strike-off. Под «крахом» здесь правильнее понимать не красивый финал с отчётом перед вкладчиками, а развал витрины после регуляторного удара и последующей ликвидации. (Банк России)
Что делали организаторы после этого? По публичным следам видно не честное закрытие, а переупаковку. Публичным лицом проекта в 2021 году выступал Ярослав Гордеев: его называли CEO Phenom, он ездил на офлайн-презентации и дальше уже продвигал не «TC Group», а «Phenom Ecosystem». В конце 2021 года он фигурировал в медийных публикациях как «создатель, CEO Phenom Ecosystem», а в 2022-м проводил вебинары уже как один из основателей метавселенной. Корпоративный след тоже интересный: в британской PHENOM PLATFORM LTD до 1 декабря 2021 года person with significant control числился тот же Mohamed Mehdi Chaabane, который был директором и контролирующим лицом TECHNOLOGY CAPITAL GROUP LTD; затем контроль перешёл к Anatolii Kyselov, а сама PHENOM PLATFORM LTD была ликвидирована 31 января 2023 года. То есть после смерти одной оболочки участникам продавали не развязку, а новую надежду под вывеской Phenom.
К числу публичных зазывал, по сохранившимся постам, роликам и страницам с реферальными ссылками, относились, как минимум, Олег Солодов — у него сохранилась подробная инструкция регистрации в Phenom Platform by TC Group с описанием линейного, бинарного, командного и лидерского бонусов; Светлана Свириденко; Татьяна Павлова; Andrejs Jēkabsons; Валентин Лебединский; Екатерина Хилык, публиковавшая ролик «TC Group — CEO Ярослав Гордеев»; канал «Крипто Мастер» с видео «Phenom Platform заработок на телефоне» и «TC GROUP AND MONEY»; Анастасия «криптомамаPRO»; а также Роман Коган, который уже на следующем витке разгонял Phenom Ecosystem через свои каналы. Отдельно работали и обезличенные промостраницы вроде «Phenom Platform Office», «criptatoken» и «Smartbusiness.worldwide», где давались реферальные ссылки и инструкции «как начать зарабатывать». Именно так и устроена подобная пирамида: юридическая оболочка умирает, а сеть зазывал ещё долго донашивает старую легенду и пересаживает аудиторию в новый ребрендинг.
Итог простой: «TC Group» продавал не технологию, а мечту о пассивном доходе с телефона, подпёртую внутренним токеном, «лицензиями» и MLM-маркетингом. Когда регулятор и реестр добили одну витрину, проект не исчез честно, а ушёл в «Phenom Ecosystem» и дальше кормил аудиторию разговорами о метавселенной, NFT и новых источниках дохода. Для финансовых пирамид это классический сценарий: сначала «революционный продукт», потом проблемы с прозрачностью, затем новая вывеска и тот же круг промоутеров.
Pi Network продавали как «бесплатный майнинг на телефоне» и «крипту для обычных людей», запущенную 14 марта 2019 года выходцами из Стэнфорда.
В ранней истории проекта фигурировали Nicolas Kokkalis, Chengdiao Fan и Vince McPhilip; в нынешней публичной витрине Pi основными лицами остаются Kokkalis и Fan. Уже в официальной подаче было видно, что Pi строится не вокруг готового рыночного актива, а вокруг огромной социальной сети пользователей, которые ежедневно заходят в приложение и тащат туда новых людей.
Главная проблема Pi Network в том, что пирамида там была зашита в саму механику роста. Официальный white paper прямо описывает Referral Team reward: пригласивший и приглашённый получали по 25% прибавки к базовой скорости «майнинга», если оба были активны одновременно. Более того, полный Security Circle с пятью валидными связями удваивал и базовую ставку, и реферальную награду. Позже сама команда отдельно писала, что во «вторые миграции» войдут именно referral bonuses, завязанные на участников, прошедших KYC. То есть система годами стимулировала не создание продукта, а набор «линии» и удержание её в активности.
Это и объясняет, почему китайские правоохранители отреагировали так жёстко. В июле 2023 года на сайте полиции Хэнъяна вышло предупреждение: вокруг «π币» шли лекции и вербовка пожилых людей, расширение сети через «рекомендательные» выплаты, сбор и перепродажа персональных данных, а в ряде случаев речь шла уже о потерях денег и пенсионных накоплений. Формально Pi часто защищают фразой «вход же бесплатный», но бесплатный вход не отменяет пирамидальную логику, когда ранние участники получают преимущества за счёт постоянного притока новых и за счёт эксплуатации их времени, контактов и KYC-данных.
Хронология развивалась так. После запуска в 2019 году проект много лет жил на обещаниях, переносах и «почти готовом» mainnet. Официально нынешняя Mainnet Phase 3 началась ещё в декабре 2021 года, но в режиме Enclosed Network, то есть фактически без нормальной внешней связности. Затем с 1 июля 2024 года включили Grace Period, подталкивая пользователей срочно проходить KYC. Наконец, 20 февраля 2025 года команда объявила Open Network. И вот тут миф столкнулся с рынком: когда PI пустили на торги на Bitget, OKX и MEXC, токен обвалился более чем на 65% — с $1,84 до $0,64 практически сразу после запуска торгов. На этом фоне глава Bybit Ben Zhou публично назвал проект scam и сослался на китайское полицейское предупреждение.
Среди публичных зазывал с открытыми рефссылками и инвайт-кодами в русскоязычном сегменте легко находятся аккаунты и ники cryptogeek, Aliasker1999, Yuranka, viable888, MykhailoIshchenko, ZY777pi, cryotokaterina, Viktor1971, Ramazotti222, RauchenwaldI, mrkqstn. Общий почерк у них одинаковый: «как зарегистрироваться», «введите мой код», «получите 1 Pi», «начните майнить бесплатно», иногда с параллельной продажей других реферальных схем. Это не доказывает, что каждый такой автор был частью ядра проекта, но отлично показывает, как Pi распространялся не через технологию, а через армию инвайтеров.
Что делали организаторы после краха? Если под «крахом» понимать не исчезновение проекта, а обрушение цены и доверия после открытия торгов, то они не скрылись и не закрылись. Наоборот, команда продолжила тащить проект дальше: в апреле 2025 года официально масштабировала Pi Ad Network, где разработчикам предлагают монетизировать внимание пользователей; в мае 2025 года запустила Pi Network Ventures на $100 млн; в январе 2026 года продолжила развивать App Studio с оплатами и просмотром рекламы; в феврале 2026 года Kokkalis и Fan записали публичное «юбилейное» видео с ответами о будущем Pi. То есть после обвала основатели не убежали, а переключились на старую линию: «utility, ecosystem, ads, apps, KYC, потерпите ещё».
Итог простой: Pi Network — это не классический мгновенный rug pull, а долгая воронка по сбору аудитории через надежду на будущий листинг. Денег на входе часто не брали, зато брали ежедневное внимание, социальные связи, реферальный труд и персональные данные. Именно поэтому история Pi так хорошо ложится в жанр «лохотрон нового типа»: обещание богатства было вынесено в будущее, а выгода организаторов и зазывал формировалась уже в процессе роста сети.
Среди зазывал в Pi Network отметились:
Павло Цыбко, Александр Жирнов, Марат Якупов, Виталий Музычук, Михаил Пынтя, Виталий Хизгилов, Карен Асатрян, Михаил Snake, Дмитрий Мешин, Галина Свецова, Гарегин Мискарян, Андрей Левченко, Леонид Ермолаев, Марина Булах, Александр Щепетов, Кристина Рихард, Виталий Герасимов, Артак Дашян, Александер Янке, Игорь Кузьменко, Людмила Ульянова, Шуҳрат Мурадов, Ольга Стаховяк, Виталий Оборин, Виталий Мараховский, Евгений Крупин, Бакберген Нурматов, Богдан Сырченко.
PlatinCoin продавали не как обычную криптовалюту, а как «понятную каждому» экосистему с кошельком, «минтингом», обучением и возможностью получать «пассивный доход».
Внешне это выглядело как технологический проект, но по сути упор делался на покупку пакетов, заморозку монет и постоянное привлечение новых участников через многоуровневую сеть. Уже в 2018 году Stiftung Warentest назвала PlatinCoin «мутным» прямопродажным концептом с очень высоким риском, а позже Банк России внёс PlatinCoin в список проектов с признаками финансовой пирамиды.
Среди публичных зазывал и лидеров проекта в открытых источниках видны прежде всего сам Алекс Райнхардт, которого собственные и аффилированные материалы называли создателем PlatinCoin, а также Анатолий Иллэ, Изабелла Лернер, Роландас Баранаускас, Максим Ретиш, Ирина Махова, Сергей Хек, Юрген Вермке, Бертиль Фильгис, Элиас Папе, Andris Dzirkalis, Томас Энглерт и Анет Яник: их имена всплывают в вебинарах, каналах, подборках «лидеров» и афишах мероприятий PlatinCoin. Это важная оговорка: по публичным материалам их можно уверенно назвать промоутерами и спикерами проекта, но не «организаторами» всей схемы.
PlatinCoin отсчитывал свою историю с конца 2016 года; позже сам Райнхардт писал, что проект был «официально зарегистрирован» тогда, а в 2017 году уже шли официальные вебинары с ним как с лицом компании. Схема продаж строилась вокруг обещаний простого входа в крипторынок без технических знаний: достаточно купить продукты системы, установить приложения и запустить «minting» на смартфоне или через Power Minter. В рекламных материалах обещали до 30% годовых в монетах, а сам проект подавался как источник многолетнего «пассивного дохода». (Medium)
Ключевая проблема была в том, что PlatinCoin продавал не реальную востребованную услугу, а прежде всего надежду на рост и вознаграждение за вовлечение новых людей. Stiftung Warentest прямо писала о «windiges Direktvertriebskonzept» — мутной схеме прямых продаж, а BaFin в конце 2018 года предупреждала, что связанная с проектом Platin Genesis DMCC не имеет разрешения на банковские или финансовые услуги. Параллельно проект кочевал по юрисдикциям: сначала Швейцария, затем Дубай, затем Гонконг, что только усложняло для пострадавших защиту прав.
В 2019 году монета ещё показывала высокие котировки на агрегаторах, но это не стало доказательством жизнеспособности модели. Слабое место PlatinCoin было типичным для пирамидальных криптопроектов: цену и интерес нужно было всё время подпитывать новыми покупателями, новыми «пакетами» и новой верой в будущий рост. Когда хайп сдулся, выяснилось, что за красивыми словами про «экосистему» и «инфраструктуру» стоит прежде всего агрессивный маркетинг. К 2021 году Банк России уже зафиксировал у PlatinCoin признаки финансовой пирамиды.
Крах PlatinCoin был не одномоментным, а растянутым: проект не «умер в один день», а постепенно превратился в очередную перезагрузку старой истории. После провала организаторы не признали фиаско, а занялись переупаковкой. В 2020 году Райнхардт уже продвигал Platin Hero, называя себя создателем PlatinCoin; в 2022 году компания по PLC Ultima фактически объясняла, что из-за пандемии первоначальные планы PlatinCoin сорвались, поэтому была создана «альтернатива» — PLC Ultima, а партнёрам PlatinCoin предложили перейти в новую систему. То есть вместо честного разбора провала аудиторию просто переводили в следующий продукт.
Что делали организаторы после краха? Алекс Райнхардт остался публичным лицом всей линейки и продолжил строить новые обвязки вокруг старой аудитории: Platin Hero, затем PlatinWorld и PLC Ultima. В 2024 году Crystal, ссылаясь на расследование BTC-ECHO, писала о подозрениях в отношении PLC Ultima как непрозрачной схемы, выгодной прежде всего основателю и его ближнему кругу, а также упоминала жалобу австрийского FMA, связанную с PlatinCoin. Именно так старые криптопирамиды обычно и живут: не закрываются с табличкой «конец», а пересобираются под новым названием, с новыми обещаниями и старыми лидерами продаж.
Среди зазывал:
Россия: Сергей Жигалов, Инна Ваколюк, Андрей Никишин, Евгений Колобков, Елизавета Полигузова, Руслан Войтенко, Наталья Казакова, Валентина Полякова, Дмитрий Зуев, Геннадий Мельников, Геннадий Крылов, Иван Серебряков, Дарья Гнускова, Влад Гурченко, Дмитрий Назаров, Олег Бердников, Инна Нефедовска, Людмила Егорова, Дмитрий Оборин, Николай Павлюк
Украина: Владимир Маменко, Павел Косташ, Василий Пархоменко, Владимир Чоловский.
Страна не видна: Сергей Челышев, Любовь Дроздова, Евгения Саенко, Виктория Суслова, Ирина Уварова, Наталья Залесская, Вера Еремина, Ирина Мирбах, Оксана Милова, Natalja Toropova, Надежда Вохменцева, Михаил Аксюто, Мадина Исламова, Кристина Маркелова, Роман Бойко, Людмила Гриднева, Артем Докторов, Елена Докудина, Александр Сунсин, Александр Беломытцев, Ася Князева, Анара Мусина
Uranium Cash выглядел как типичный «лёгкий заработок на крипте», но по механике это был самый обычный HYIP: площадка обещала «3% в день навсегда», минимальный вход от $0,10, мгновенные начисления, вывод «без заморозки», плюс бонус $30 за регистрацию и доплаты за подписки на соцсети. Отдельно была встроена пятиуровневая реферальная программа: $1 за приведённого человека и проценты с его пополнений. Уже по этому набору видно, что проекту были нужны не инвестиции как таковые, а постоянный приток новых денег и новых участников.
Хронология у лохотрона довольно короткая. По открытым следам видно, что до Uranium Cash существовал очень похожий проект zykov.partners: у него были те же обещания доходности «3%–5% daily forever», а домен зарегистрировали 22 октября 2020 года. Сам домен uranium.cash, по обзорам, создан 1 декабря 2020 года. На сайте рассказывали легенду про «7 лет опыта», ООО «Уран» и успешную торговлю криптовалютой, но обзоры отмечали отсутствие внятных юридических документов, а пользователи уже в январе 2021 года задавали простой вопрос: где ИНН, лицензии и нормальные реквизиты.
Схема обмана была прямолинейной. Человека заманивали «подарочными» $30 и картинкой якобы безрискового дохода. Дальше включалась реферальная мотивация: можно не только вложить самому, но и тащить друзей, получая бонусы с их депозитов. При этом уже 15 января один из пользователей писал, что после пополнения вывод блокировался на 5 дней, хотя на витрине проекта подчеркивалось отсутствие заморозки; поддержка на вопросы почти не отвечала. В марте жалобы стали массовыми: люди писали о двух «технических работах», после которых заявки на вывод перестали обрабатываться. К началу апреля проект фактически схлопнулся: 5–8 апреля пользователи уже массово сообщали, что сайт пропал или «закрылся» и деньги не возвращают.
Кто зазывал. В публичной выдаче сохранились следы у целого набора мелких арбитражных и «заработочных» каналов. На YouTube Uranium Cash продвигали каналы «Бабло с интерена» с роликом «Uranium.cash вывод денег. реально платит! проверено», The last Human с роликами «Новый сайт для заработка Uranium Cash» и «Лёгкий заработок на вложениях по 3% в день», ZUMBA BET, UNIVERSAL TV, Youssef Pro, а также ролики под меткой Raees4uNetwork. В Telegram и соцсетях проект тащили каналы/страницы Gera Capital | «Инвестиции в майнинг», «Акча салбай онлайн иштейбиз без вложения жумуштар заработок КАНАЛ», пользователь RealMillennial на Nairaland, а также страницы Zee Earning, «Бизнес IGRA» и Aleks04money. Это не обязательно организаторы, но это именно публично видимые зазывалы, которые разгоняли реферальные ссылки и обещания «бонуса» и «выплат».
Что делали организаторы после краха. Достоверно установленных организаторов по публичным источникам я не нашёл. В сети осталась только легенда самого сайта: ООО «Уран», адрес на Пискарёвском проспекте, support@uranium.cash и в отдельных обзорах имя «гендиректора» Андрея Борисовича Авети. Но те же обзоры отмечали, что информации об этом человеке в интернете не видно, а адрес «частенько встречается и на других подобных сайтах». Поэтому наиболее честный вывод такой: после краха не просматривается ни открытого уголовного следа, ни верифицированной биографии админов, ни надёжно установленной связки с реальными лицами. Из того, что видно, админы просто сняли кассу и исчезли, а единственный более-менее заметный след — упоминания, что до Uranium Cash та же схема ходила под брендом zykov.partners.
Mining-Rub был не «майнингом» в обычном смысле, а типичной псевдоинвестиционной «экономической игрой», где пользователю продавали виртуальных «майнеров», начисляли внутренние единицы и обещали конвертацию в рубли.
На одном из описаний проекта прямо говорилось: покупаешь майнеры, они приносят «монеты», те меняются на «серебро», а уже «серебро» — на реальные деньги; при регистрации давали бонус 16 000 серебра, курс был заявлен как 100 серебра = 1 рубль. Дополнительно проект продвигал партнёрку: приглашающий получал 12% от пополнений рефералов. Позже Банк России включил «Экономическую игру “Mining-Rub”, “BITCOIN DIGITAL CRYPTOCURRENCY”» в свой список с признаками «финансовой пирамиды».
По хронологии это выглядело так. Весной 2020 года Mining-Rub уже агрессивно раскручивали как новый проект: в одной из промо-публикаций прямо указан старт 27 марта 2020 года и маркетинг «15% в сутки (450% в месяц)» при минимальном депозите 10 рублей. Летом 2020 года обзорщики уже фиксировали ту же механику на домене mining-rub.site и указывали, что сайт предлагает «обогатиться за счет майнинга внесенных средств». Затем проект перетекал на новые домены: по базе мониторинга mining-rub.biz был зарегистрирован 12 января 2021 года и уже 15 января 2021 года фигурировал как очередная «economic game». Параллельно в похожем контуре засветился mining-ruble.ru, а ScamScavenger связывал между собой mining-rub.space, mining-rub.site, mining-rub.biz и mining-rub.ru как близкие по домену/дизайну проекты.
Сама схема обмана была примитивной, но рабочей для массового трафика. Никакого подтверждённого реального майнинга, оборудования, хешрейта, контрактов на мощности или понятной экономики добычи у проекта в открытых описаниях не видно: есть только покупка внутренних сущностей, обещание ежедневного дохода и обмен внутренних баллов на рубли. Иными словами, «майнинг рублей» был просто игровой оболочкой для сбора мелких депозитов. Когда проекту нужен постоянный приток новых пополнений и при этом он обещает двузначную доходность в сутки, это уже не инвестиционная модель, а воронка на новых участниках. То, что организаторы метались между доменами и зеркалами, лишь усиливает это впечатление; в итоге регулятор и квалифицировал схему как имеющую признаки финансовой пирамиды.
Кто зазывал в проект по публичным следам. В открытой выдаче находятся как минимум такие каналы и аккаунты, размещавшие ролики или рефссылки на Mining-Rub: Sila Official — серия видео вида «New Website Mining RUB Profit 3% daily», «10.5% In 1Day» и «Withdrawal Website Mining RUB Profit 3%/6% daily»; телеграм-канал «Invest — Проект /Заработок в Интернет» с рефссылкой mining-rub.site/?ref=340961; канал Boyka boyka / @MY5_RASMIY с ссылкой mining-rub.biz/?i=19939; канал Koronavirus Info | Uyda Qoling! с той же реферальной ссылкой; YouTube-канал lazi, где в описании ролика о «новом проекте» дана регистрация mining-rub.site/?ref=336896 и параметры старта; канал Luy Khmer с отдельным видео про Mining Rub. Это, очевидно, не полный список, а только то, что сейчас поднимается по открытой выдаче и архивным следам; многие зазывалы работали под никами, а не под реальными именами.
Итог простой: Mining-Rub продавал публике не добычу чего-либо ценного, а красивую легенду о «майнинге рублей». Обещания вроде «15% в сутки», реферальная модель, внутренние псевдоактивы, клоны доменов и последующее попадание в список Банка России по признакам финансовой пирамиды складываются в вполне законченную картину старого хайпа/лохотрона.
«Клуб Кент» продавали не как банальную кассу взаимопомощи, а как «международный клуб единомышленников» с красивой легендой про Тенерифе, отдых, обучение, товары и внутренний «актив» KENT.
По открытым следам ранняя версия схемы шла через InterKent ещё в 2016 году. Тогда участникам рассказывали про доходность, «стабилизационный фонд» и даже про фермы по добыче криптовалют. Когда поток денег начал буксовать, обычные начисления сменили «компенсационным балансом»: в обзоре, который вёл проект с января 2016 года, прямо сказано, что от начислений отказались, а позже часть недостачи объяснили тем, что некий «хранитель убежал с деньгами». В 2020 году тем, кто пострадал в старой версии, начислили лишь по 100 евро, что автор обзора сам назвал мизерной компенсацией по сравнению с потерями. Для пирамиды это очень узнаваемый сюжет: сначала обещание пассива, затем сбой выплат, потом суррогатная «компенсация» вместо возврата денег.
Весной 2020 года проект фактически пошёл на новый заход уже под вывеской Kent Club. На сайте и в промоматериалах продавались клубная карта, статус «резидента», внутренний актив Kent и партнёрская программа. На актуальном сайте до сих пор написано, что покупатель карты за 200 € становится резидентом, а среди преимуществ указаны скидки и «вознаграждения партнёрской программы по глубинному маркетингу». В публичных роликах зазывалы обещали, что Kent «всегда растёт», что каждая покупка прибавляет 0,1% к цене, а реферальное вознаграждение составляет 10%; в отдельных роликах обещали даже «10% пассивного дохода в день». То есть стоимость «актива» зависела не от прозрачного внешнего бизнеса, а от новых покупок и новых людей внутри системы. Именно поэтому клубная оболочка была лишь упаковкой для старой логики пирамиды.
Публично зазывали в схему, по открытым следам, как минимум такие люди и аккаунты: Павел Павлюк — основатель и главное лицо проекта; Александр Бондарь — его публичный партнёр по Kent/Kentavr; Марина Климко — спикер «Школы продвижения» и автор роликов в духе «пассивный доход от 10 €»; Наталья Баринова — «онлайн-активист/лидер MLM», звавшая «в мою команду»; Софья Тимохина; Вячеслав Балаганов; Нина Синцова, обещавшая доход «со 100 евро до 100 евро в сутки»; Владимир Шкрин, Павел Безруков с контактами для вступления; а также аккаунты/рефкоды KACATKA, olgapon3/@alexpona3, Toktalimiraida2, tati. Общий почерк у них один: реферальная ссылка, обещание лёгкого роста, фраза «всё помогу», телефон или телеграм и уверения, что это «не пирамида». Оговорюсь: это не обязательно все организаторы, но это публично видимые промоутеры и рефоводы.
Вот ещё 20 публично видимых зазывал/промоутеров «Клуба Кент»: Ольга Осипова, Мария Загидулина, Наталья Пасютина, Ирина Хименко, Елена Новкунская, Виктория Полтавченко, Павел Машкин, Александр Жакей, Диана Галиева, Галина Колесникова, Надежда Пузенко, Алла Черкес. Эти имена идут прямо в блоке «Отзывы» на сайте клуба; в текстах есть типичные призывы вроде «заходи в наш клуб», «приглашайте новых партнёров», «мы приглашаем всех», «кто ещё не с нами, присоединяйтесь».
Елена Языкова, Оля Ляшенко, Любовь Евгеньевна Полтавченко. Они всплывают внутри тех же агитационных отзывов как «вышестоящие спонсоры» и лица клубного контура, которым участники публично благодарят за продвижение и поддержку.
Марина Хайкова, Евгений Бучацкий, логин/рефкод yamyfy, логин/рефкод Alex09, логин/рефкод tati. Здесь уже следы из внешних роликов и постов: Хайкова давала свои контакты и писала «дам инструкцию, как из системы выжать максимум пользы»; Бучацкий под ником @bommovsky публиковал «приглашаю в команду» с реферальной ссылкой; yamyfy, Alex09 и tati фигурируют в публичных видео как приглашающие логины для регистрации в Kent Club.
Что делали организаторы после краха? По открытым следам, они не закрыли экосистему и не расплатились прозрачно, а переодели её. После провала старой доходной версии проект ушёл в ребрендинг и расползся в сторону «товаров», «обучения» и новых игровых механик: KENTAVR, подарочные карты, часы, минеральная вода, очки, «ЛЕТИКЕНТ». Официальный телеграм-канал в 2023 году уже продвигал доставку воды KENTAVR и обновления «подарочных карт», а сообщения в нём шли через «КЕНТ КЛУБ АДМИНИСТРАЦИЯ» и пересылки от Pavel P. Pavliuk. Иными словами, после обрушения денежной легенды организаторы, судя по публичным материалам, сменили язык продаж, но не отказались от самой воронки вовлечения.
Павел Павлюк по-прежнему привязан к Тенерифе, Испания. На действующем сайте Kent прямо указано, что Павел Павлюк «с 2011 года проживает на о. Тенерифе», а в контактах дан адрес клуба в Costa Adeje, Santa Cruz de Tenerife, Spain.
Если смотреть не только на старую биографию, но и на более свежую активность, то из публичного поля он не пропал. В телеграм-канале Kent Club весной 2023 года шли пересылки от аккаунта Pavel P. Pavliuk с продвижением воды KENTAVR и клубных программ, а в ноябре 2024 года на Rutube выходило видео «Павел Павлюк, отвечает на вопросы регионального представителя клуба KENT, Юлии Игнатенко», где он по-прежнему подаётся как лицо Kent/InterKent.
BitBlago продавали не как грубую пирамиду, а как смесь «криптозаработка», матричного маркетинга и благотворительности. На промостраницах проект описывался как «независимая благотворительная организация» с пятью матрицами и обещанием довести участника до «1 биткойна чистого дохода».
Официальный YouTube-канал проекта тоже подыгрывал этой легенде: там были ролики про маркетинг, «отзывы партнёров» и даже «первую адресную помощь» детям онкологического отделения. То есть на входе человеку продавали не просто жадность, а моральное оправдание: будто ты и зарабатываешь, и одновременно делаешь добро.
По публичным следам проект стартовал 19 сентября 2019 года. Уже 26 декабря 2019-го зазывалы начали отдельно раскручивать накопительную матрицу «Трамплин» под лозунгом «без вложений». Дальше шёл знакомый для таких схем трюк: в январских инструкциях 2020 года людям обещали несколько вариантов входа — совсем «бесплатный» через программу «автоматического заработка», вход в «Трамплин» за небольшую сумму и вход в основную матрицу уже за сумму около 700–960 рублей, либо эквивалент в BTC. В разных промоматериалах цифры слегка плавали, но суть была одна: сначала войди сам, потом доводи по цепочке других, и когда-нибудь дойдёшь до заветного 1 BTC.
Механика обмана была типично пирамидальной. «Без вложений» не означало, что деньги берутся из реального бизнеса. Участнику объясняли, что надо ежедневно запускать программу «Трамплин», ждать, пока она «наработает» на активацию, выполнять инструкции, а затем строить свою команду. На промостраницах прямо писали о необходимости минимум четырёх активных партнёров, о реферальных выплатах за приглашённых и даже за их «клонов», а на MLM-площадках хвастались «переливами» и тем, что каждый клон якобы приближает к биткоину. Это и есть сущность пирамиды: деньги появляются только пока прибывают новые люди, а не потому, что существует какой-то внешний доходный продукт.
Особенно показательно, как BitBlago прикрывал слабые места красивыми словами. На витрине — «холодный кошелёк», «полная безопасность», «подотчётная благотворительность», «проект на десятилетия». Внутри — отсутствие нормальной юридической прозрачности и примитивная матричная логика. Уже в январе 2020 года сторонние разборы называли BitBlago матричной пирамидой и отмечали отсутствие юридической информации на сайте. А 1 февраля 2021 года Банк России официально внёс BitBlago в список проектов с признаками финансовой пирамиды. Это, по сути, и есть финальная точка в споре о природе схемы. (Infoscam)
Если собрать хронологию коротко, получается так. Осень 2019 года — запуск проекта под сладкую легенду «1 BTC каждому» и «благотворительности». Конец 2019-го — старт «Трамплина» и резкий рост агитации через YouTube, Instagram, VK, Facebook, личные лендинги и MLM-каталоги. Начало 2020-го — вал инструкций, обещаний «автозаработка», рассказов про «клонов» и «переливы», то есть фактически про подпитку матрицы новыми участниками. 2020 год — проект разносят десятки мелких рефоводов, каждый со своей ссылкой и своей «командой». 2021 год — регулятор фиксирует у BitBlago признаки финансовой пирамиды. По жанру это был очень характерный лохотрон эпохи: матрица, криптовалютная обёртка, обещание лёгкого биткоина, псевдоблаготворительность и армия мелких зазывал, которые продавали людям не бизнес, а надежду.
Из публично прослеживаемых зазывал BitBlago видим Ивана Постовалова, Игоря Руколеева, Шахнозу / Shana, Сергея Пустовалова, Кристину Сотину, Ольгу Боровых, Людмилу Овчинникову, Ильфата Галиахметова, Vuqar Nebiyev и Stefan Auger. У всех них в открытом доступе остались рефссылки, промостраницы, ролики или посты с приглашением в BitBlago. Это именно публичные промоутеры по следам в сети, а не доказанные создатели схемы.
Также в пирамиде засветились: Светлана Овчинникова / «Svetik», Любовь Расторгуева, Кристина Сотина, Олег Анатольевич Машков, Бронислава Баженова / «browaj», Анна Елистратова, Надежда Калмыкова, Наталья Захарова, Марина Суздальцева, Илья Гончаров, Арма Арман / «Arman1984», «Ainagul123», «visionvano», «Natali12», «Aolga», «viktart», аккаунт «InfoBiz» / «Biryk», аккаунт «Бит.Благо» / «gelovldv», «kilikz», «jad201».
Схема была старая, но упакованная в модные слова. Wordlex продавал собственный токен WDX, рассказывал про экосистему, стейкинг, криптодоход и автопрограмму, где новый автомобиль якобы можно было получить «за 50% стоимости». Официальный канал сам писал, что участникам нужно идти по реферальной ссылке своего «пригласителя», а среди возможностей кабинета называл покупку статуса, стейкинг, вывод прибыли, реинвестирование и участие в автопрограмме. Уже по этой конструкции видно, что перед нами не нормальный товарный бизнес, а типичная связка «токен + обещание дохода + MLM-вербовка + витрина из красивых бонусов».
По хронологии следы ведут как минимум в 2020 год. К концу декабря 2020-го у проекта уже был «новогодний брифинг» со спикером Саймоном Лазаревым. При этом, по данным «СтопПирамиды», проблемы у части вкладчиков возникли ещё осенью 2020 года, когда WDX существовал в версии на Ethereum: инвесторы, входившие тогда, позже жаловались, что остались без вложений. Весной 2021 года проект перезапустил токен уже на Tron и одновременно усилил набор: 15 марта 2021 года официальный канал анонсировал «начало официальных регистраций», новый сайт, вебинары Орлова и Гилевича, а также прямым текстом советовал обращаться за реферальной ссылкой к своему пригласителю.
Дальше Wordlex наращивал обещания. В критическом разборе «СтопПирамиды» указывалось, что стейкинг WDX презентовался как рост криптопортфеля на 0,3–1,5% в день, а схема с автомобилем требовала купить WDX на 50% цены машины плюс 8% на «страховку». В стороннем промо доходность разгоняли ещё сильнее: ролики рекламировали «2% в день» и реферальные выплаты по первой линии. То есть пользователю продавали не реальный актив с внятной экономикой, а надежду, что токен вырастет, а новые участники поддержат кассу. Если приток замедляется, такая конструкция начинает трещать сразу по двум швам: падает цена токена и сыпется вся «доходность».
Именно это и произошло. Весной 2021 года у проекта уже шла тема «компенсаций» участникам старого кабинета, а официальный канал отдельно напоминал, что вывод со стейкинга ограничен лимитами статусов и что колебания курса токена — это «естественное явление». Летом 2021 года, по оценке vc.ru, Wordlex подешевел в 100 раз. 14 сентября 2021 года Банк России внёс First Wholesale Limited / Wordlex в список с признаками финансовой пирамиды; в карточке регулятора указаны сайты lk.wordlex.online и wordlex.online. После этого история уже выглядела не как «неудачный криптостартап», а как вполне классическая пирамида: токен, реферальный набор, обещания сверхдоходности, непрозрачная правовая обвязка и попытка пережить кризис через перезапуск и новые легенды.
В публично доступном промо-слое Wordlex светились прежде всего Саймон Лазарев — лицо и главный спикер проекта, Никита Орлов и Алексей Гилевич — постоянные ведущие вебинаров Wordlex Tron, а также «Даниил Дмитриевич», которого официальный канал анонсировал среди спикеров офлайн-встречи в Екатеринбурге. Помимо официального ядра, Wordlex разгоняли и внешние промо-аккаунты и ютуб-каналы: Eugene Korchagin, Artur Nicar, paul kuksa, Виктор Белоглазов, Kripto Drop. У них выходили ролики в духе «Wordlex — 2% в день», «реферальная программа 21%», «лучшая инвестиция в период кризиса», «получайте доход 2% в день».
Сама схема стартовала в конце 2020 года под вывеской «Decentralized AI System» и «equity crowd funding model»: людям продавали историю про якобы ИИ-трейдинг EndoTech, «доли» и участие в будущих результатах.
На деле маркетинг строился вокруг пассивного дохода и агрессивного рекрутинга: 10 уровней входа от $100 до $51 200, полное участие — $102 300, обещания доходности вплоть до примера с 3% в день, 3×10-матрица, бонусы за личных приглашённых, матчинг и Infinity Club за многомиллионный оборот даунлайна. То есть человеку продавали не продукт, а право занести деньги и звать следующих.
В этом и был каркас обмана. Снаружи — «децентрализация», «смарт-контракт», «ИИ», «акции EndoTech до IPO». Внутри — классическая пирамида, где выплаты и мотивация держались на постоянном притоке новых денег. Уже ранние материалы показывали, что DAISY продавалась как не инвестиция, а будто бы «вклад в разработку», хотя вознаграждение обещалось именно от торговых результатов и структуры привлечения. Позже в самих же разборах по следам DAISY всплыло противоречие: проект рассказывал про автоматическую децентрализованную модель, но затем объяснял невыплаты тем, что весь капитал якобы застрял у некоего брокера в фиате. Для настоящей «автоматической» схемы это звучало как саморазоблачение.
Хронология была типичной для криптопирамиды. Сначала DAISY AI, затем переформатирование в DAISY Forex, потом новый ребут обратно в «AI crypto». В 2023 году зафиксирован крах Daisy Forex: инвестиции были заблокированы, пассивные выплаты просели, участникам пообещали очередную версию — Daisy 2.0, а вывести деньги нормально они не могли. Аналитики описали цикл: запуск 2020 года, затем долгая деградация, токеновый манёвр в 2021-м, запуск Daisy Forex в начале 2022-го и новый обвал примерно через год.
К осени 2023 года история дошла до регулятора. Комиссия по ценным бумагам Британской Колумбии выпустила предупреждение по D.AI.SY / Daisy Global: проект, по данным регулятора, продавал crowdfunding-пакеты, направлявшие от 50% до 100% поступлений в торговые фонды для форекса и крипты, принимал деньги от жителей провинции и при этом не был зарегистрирован для торговли или консультирования по ценным бумагам и деривативам в BC. Уже в декабре 2023-го публично объявили, что DAISY «бросает» EndoTech и готовит новый ребут на февраль 2024 года.
Что делали зазывалы, когда система начала сыпаться? Не останавливали набор, а тянули людей дальше. В 2024 году Pascal Diffo в своём канале продолжал называть проект надёжным, хотя в описании собранных материалов прямо говорится о месяцах без выплат и новых уговорах заносить деньги уже в следующие проекты. Те же материалы фиксируют, что в 2024–2025 годах основатели DAISY объясняли невыплаты всё более туманными юридическими, лицензионными и «фондовыми» историями, не показывая нормальных доказательств. Это классика: не признать дыру, а заменить её «планом Б», новым токеном, новой лицензией или новой обёрткой.
Если совсем коротко, DAISY продавала не «искусственный интеллект», а старую схему: псевдотехнологическая легенда, обещание пассивного дохода, многоуровневая вербовка, невозможность устойчиво платить без постоянного притока новичков и бесконечные ребуты, когда прежняя версия захлёбывалась. Именно поэтому в публичных следах рядом с DAISY так много не трейдеров и не разработчиков, а сетевиков, мотивационных спикеров и «топ-лидеров».
Публично в DAISY как лица запуска, презентаций и вербовки светились прежде всего Джереми Рома, Илья Манин, Эдуард Кемчан, Анна Беккер, Дмитрий Гущин/Gooshchin; отдельно в промо-материалах и каналах всплывают Ankur Agarwal, Rabu Gary, Vitaliy Dubinin, Steven Herceg, Pascal Diffo, а также каналы Daisy Global, MLM Moon Team, DAISY AI Syndicate и Diversified Ventures.
Из русскоязычных надо добавить следующих зазывал: Алексей Хохлатов, Сергей Голодов, Антон Потатуев, Эдуард Затулывитер, Катерина Жигулова, Сергей Свобода.
По открытым следам их роль выглядит так: Хохлатов — один из главных русскоязычных ведущих и организаторов эфиров/плейлистов про DAISY; Голодов и Потатуев — участники русскоязычных выпусков и «лидерских» роликов; Затулывитер и Бахман — спикеры выпусков про «риски и перспективы» и отдельного ролика «Почему Daisy не пирамида?»; Жигулова и Свобода — участники русскоязычных вебинаров и марафонов проекта.
Лохотрон EDK Forum заходил на рынок в начале февраля 2023 года как якобы «инвестиционная» экосистема с красивым словарём про кластер, скидки, доходные программы и крипту. Но суть была совершенно банальной для хайпа: обещали медианную доходность 1% в сутки по рабочим дням, 200 начислений в год.
Вход от 10 долларов, пополнение в BTC и USDT, вывод только по пятницам, ещё и с лимитом 6% в неделю от суммы активов. Такие условия сделали мошенники в пирамиде.
Параллельно работала «агентская программа» с вознаграждениями от 5% до 20% на неограниченную глубину, карьерной лестницей и бонусами до 100 тысяч долларов. То есть людям продавали не инвестиции, а смесь сверхдоходности, реферального маркетинга и искусственных ограничений на возврат денег. Банк России уже 17 февраля 2023 года внёс EDK Forum / «Единый Дисконтный Кластер» / GIS Global Investment Services в список с признаками «финансовой пирамиды».
Лицом проекта на старте был Евгений Сундуков: в материалах EDK прямо анонсировались его видеообращение и онлайн-конференция, а позже официальный ютуб-канал проекта выпускал вебинары с ним как со спикером. Это особенно показательно потому, что Сундуков — не «случайный консультант», а человек с тяжёлым бэкграундом по пирамиде «ДревПром».
По данным «Коммерсанта» и «Российской газеты», в декабре 2019 года Стерлитамакский городской суд признал его виновным в мошенничестве и назначил 6 лет 3 месяца лишения свободы; в мае 2023 года прокуратура Челябинской области передала в суд новое дело против него о хищении 73 млн рублей у 668 человек по линии того же «ДревПрома». Иными словами, EDK сразу продавали через фигуру с дурной репутацией и потребностью в деньгах после тюрьмы.
После попадания в чёрный список ЦБ проект не остановился, а продолжил качать вебинары и сеть. По открытым следам видно, что презентации и эфиры EDK/GIS вели не только Сундуков, но и Рустам Мухаметгалеев, Юлия Рябчинская, Андрей Щепетихин, Игорь Жигалев. Более того, Банк России включил в запись о пирамиде не только домены и официальные чаты, но и личный телеграм-ресурс t.me/mukhametgaleev, что для списка зазывал особенно важно: это уже не просто «кто-то в комментариях хвалил», а персональный аккаунт, прямо попавший в регуляторную запись. В ноябре 2023 года на офлайн-презентации GIS в Улан-Удэ как специальные гости фигурировали Юлия Рябчинская, Андрей Щепетихин и Сергей Рязанов.
Следующий важный узел хронологии — 13 июня 2023 года. Банк России выдал КПК «ЕДК ФОРУМ» предписание об ограничении привлечения денежных средств и приёма новых членов до 31 марта 2024 года. То есть регулятор уже отдельно ограничивал кооперативную оболочку проекта. Вместо того чтобы свернуть лавочку, организаторы пошли по классической траектории пирамиды: начали наращивать число «продуктов», усложнять словарь и прятать суть за новыми вывесками. Осенью 2023 года EDK Forum стал активно перетекать в GIS Global / Global Investment Services, но инфраструктура оставалась узнаваемой: те же домены, те же чаты, тот же кошелёк EDK Wallet, тот же круг спикеров и зазывал.
Под названием GIS Global пирамида продавалась ещё наглее. Во «Вкладере» зафиксированы «Доходная логистика» с обещанием около 30% в месяц, «Astra-pool» с 15% в месяц, «сверхприбыль», «Доходное лето», ПК «ГИС», «Доступный автомобиль» за 45% стоимости, сервис обмена криптовалют Solid P2P. Появились и новые «лица» для легенды: «директор» Джанкарло Бонелли, «старший аналитик» Александр Пизано, Astra Team и прочие персонажи, которыми пытались создать иллюзию международной финтех-компании. Но экономическая модель не менялась: сверхдоходность, реферальная накачка, ограниченный вывод, внутренние баллы и кошельки, карьерные ранги, постоянные промоушены. Это не инвестиционный бизнес, а перераспределение денег поздних участников в пользу ранних и верхушки сети, пока идёт приток новых жертв.
Отдельный красный флаг — промо-инфраструктура. Один и тот же VK-идентификатор vk.com/id267342166 фигурирует у Банка России не только в записи по EDK Forum / GIS Global, но и в записях по ETHPROF, PUNKPANDA и пакету «MINER»-сайтов. Само по себе это ещё не юридическое доказательство единого оператора, но это очень неприятный маркер: один и тот же публичный след всплывает сразу в нескольких записях ЦБ о пирамидах. Для такого рода схем это типично: вывески меняются, а промо-аккаунты и сетевики кочуют из одного лохотрона в другой.
Финал у этой истории тоже показательный. По данным Банка России, КПК «ЕДК ФОРУМ» сейчас имеет статус «не действует»; деятельность кооператива шла с 6 февраля 2023 года по 11 июля 2025 года. В этот день ЦБ исключил сведения о наличии права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива из госреестра из-за неоднократных нарушений, неисполнения предписаний и непредставления обязательной отчётности за 2024 год и I квартал 2025 года. Иначе говоря, хронология выглядит так: быстрый запуск под EDK Forum в феврале 2023-го, почти мгновенное попадание в список пирамид ЦБ, лето-осень 2023 года — агрессивная сетка вебинаров и ребрендинг в GIS Global, затем затягивание истории через кооперативную и «продуктовую» мишуру, а в итоге — регуляторное выдавливание и мёртвый статус.
В EDK Forum / «Единый Дисконтный Кластер» / GIS Global зазывали и светились как спикеры или промоутеры: Евгений Сундуков, Рустам Мухаметгалеев, Юлия Рябчинская, Андрей Щепетихин, Игорь Жигалев, Сергей Рязанов, Сергей Удалов, Сергей Бажин, Раиль Усманов, Алёна Бардовская.
С высокой степенью уверенности к зазывалам и переливщикам трафика в EDK Forum / GIS Global можно добавить: Алексей Маководский, Анастасия с каналом «Анастасия / Закрытая группа» (@btcnastya), админ/менеджер @rustam_help при канале GIS Global Investment Services (@gisglobal8), Lesya News (@mkLesya), а также BearMetrics Bot и TradersCheckList Bot как часть GIS-связки в профильных разоблачениях.
По прямым реферальным следам видно ещё как минимум двух активных промоутеров. Аккаунт «ALMINVEST | @zaynoulline» публиковал рефссылку на account.gis.global и приглашал людей на «первый бизнес-форум» GIS в Казани 12 января 2024 года. Аккаунт Сергей Удалов / sergeywork_ публиковал анонсы онлайн-мероприятий GIS и посты с рефссылкой в свою команду на gis.global. Это уже не просто упоминания бренда, а явное вовлечение через личную воронку.
Кроме уже названных мною официальных лиц проекта — Юлии Рябчинской, Андрея Щепетихина, Сергея Рязанова, Игоря Жигалёва и Евгения Сундукова — в афишах GIS они шли как «специальные гости», «спикер компании», «директор по развитию партнёрской сети», а на разборе сайта GIS дополнительно всплывают Александр Пизано, Илья Кутузов и Иван Голицын как люди, которыми проект пытался создавать видимость полноценной «международной» структуры. Это скорее фасад и «лица для доверия», но для текста о зазывалах и легенде проекта они важны.
Но большого числа людей зазывалам обмануть не удалось.
Meta Force не была «новой технологической компанией», а стала перезапуском старой матричной схемы Forsage. В иске SEC прямо сказано, что после раскола среди основателей Forsage 7 марта 2022 года Охотников создал Meta Force, а уже примерно с 14 марта начал продавать её как «hard fork» и «New Forsage», приглашая старых участников переносить свои данные через телеграм-бота.
Запуск был назначен на 29 июня 2022 года. SEC отдельно отмечает, что Force Classic и Force Boost строились на той же матричной логике, что и Forsage.
Суть обмана Meta Force была очень простой, несмотря на весь словарь про Web3, NFT, DAO и метавселенную. В Forsage, а затем и в Meta Force участник покупал «слоты» или уровни, после чего деньги распределялись вверх по цепочке. То есть источником выплат был не внешний бизнес, не товар и не инвестиционная деятельность, а взносы новых людей.
SEC прямо описывает эту механику как textbook pyramid and Ponzi scheme: выплаты ранним участникам шли из денег поздних. Китайское деловое издание Yicai в 2024 году описывало ту же логику уже у Meta Force: чем выше уровень, тем больше откат за приглашение новых людей; на верхних уровнях участник получает выплаты и от людей ниже по цепочке.
Хронология краха тоже показательна. Ещё до того, как Meta Force успела обрасти новой легендой, Банк России внёс meta-force.space в список проектов с признаками «финансовой пирамиды» 5 августа 2022 года. К 1 сентября 2022 года у проекта уже «заморозились» средства, а сам Охотников оправдывался техническими проблемами Web3. При этом за несколько дней до этого он хвастался, что Meta Force собрала «более 100 миллионов DAI» и привлекла свыше 300 тысяч инвесторов. TRM Labs позже оценивала входящий объём схемы примерно в 240 миллионов долларов уже к началу ноября 2022 года, а в годовом отчёте за 2022 год называла для Meta Force около 574 миллионов долларов как для явного преемника Forsage.
Но схема не умерла сразу, а перешла в «зомби-фазу», что типично для таких лохотронов. В феврале 2024 года Yicai писало, что Meta Force быстро распространяется в Китае: людей заманивали обещаниями, что ForceCoin якобы вырастет более чем в 500 раз, а сам токен продавался не на нормальной бирже, а через полуручную схему с DAI. Уже в марте 2024 года от имени Meta Force выходили пресс-релизы из Нью-Дели о «крупнейшем обновлении Force Marketplace». Летом 2024 года проект пытались легитимировать уже не через крикливые крипточаты, а через красивую обёртку: ICIJ описывает, как для Meta Force устроили роскошное промо-мероприятие в Сен-Тропе, а за международный пиар отвечала Эльвира Гаврилова. В сентябре 2024 года Охотников закрыл Meta Force, заявив о неких атаках «врагов».
Почему это пирамида, а не «экосистема»? Потому что вся модель держалась на трёх вещах: покупке уровней, обещании сверхроста внутреннего токена и вознаграждении за привлечение новых людей. Когда приток новых участников ускорялся, старые получали выплаты и рассказывали истории про «доход». Когда приток замедлялся, начинались заморозки, технические объяснения, новые программы, новые токены и новые слова. Именно так Meta Force и выглядела: старый матричный Ponzi, натянутый на модные слова про метавселенную.
Подтверждаемый круг публичных зазывал и лиц Meta Force такой. Ядро: Владимир «Ладо» Охотников, который сам запустил Meta Force после раскола в Forsage и продвигал её через переименованный YouTube-канал; позже к раскрутке бренда подключилась Эльвира Гаврилова, которую, по данным ICIJ, Охотников нанял для международного промо. В открытых следах регионального рекрутинга также видны Tahir Hussain, Hakam Das, Mrs. Jiji, Malik Awais, Muhammad Asim и Talha Swati: они или прямо называли себя «Meta Force leader», или обещали доходы и набор в команду через Instagram, Facebook, LinkedIn и WhatsApp.
Kripto Future продавали как красивую сказку о «будущем крипты»: будто бы есть мощная команда трейдеров, собственный бот, который стабильно торгует 24/7, а инвестору остаётся лишь занести крипту и наблюдать, как каждый день капает доход. В промо обещали до 3% в день, выплаты до 200 дней и потолок в 300% от депозита. Параллельно публике рисовали целую «экосистему»: собственную монету Kripto Coin, обучение, майнинг, карты, банкоматы и прочие атрибуты псевдокриптоимперии. Предстарт проекта шёл в начале апреля 2021 года, а официальный запуск в Дубае продвигали как большое событие 30 июля 2021 года.
Схема обмана была вполне классической, просто завернули её в крипто-обёртку. У Kripto Future не было внятного розничного продукта: по сути участники продавали друг другу само участие в схеме. Доходность обещали не от реального бизнеса, а от некой «торговли ботом», доказательств которой публике не давали. Зато была отлажена MLM-механика: 6% за личное привлечение, бинарная структура, ранги, бонусы за объём слабой ветки и культ «лидеров». Это типичный признак пирамиды: деньги новым участникам обещают за счёт постоянного притока следующих участников, а не за счёт прозрачной внешней выручки.
Хронология у проекта показательная. Уже 28 июня 2021 года испанский регулятор CNMV предупредил, что kriptofuture.com не зарегистрирован и не уполномочен оказывать инвестиционные услуги. Затем 28 сентября 2021 года Банк России внёс KriptoFuture / «КриптоФьюче» по доменам kriptofuture.com и kriptofuture.info в список субъектов с признаками «финансовой пирамиды». То есть ещё до окончательного развала у проекта уже были официальные красные флаги от регуляторов.
Развязка пришла быстро. К осени 2021 года проект уже завлекал людей рассказами о своём токене KRPT и международных мероприятиях для лидеров. Но примерно 27 сентября, по сообщениям о крахе схемы, начался фактический выход в скам-режим: выводы стали буксовать, а к 11–13 октября участники массово жаловались на проблемы с выплатами. На этом фоне CEO Jeffer Ribera исчез из поля зрения, а официальные YouTube- и Facebook-аккаунты проекта были заброшены. Особенно характерно, что всё это происходило рядом с анонсами лидерского события в Пунта-Кане: снаружи — шоу, внутри — уже кассовый разрыв.
Почему эта схема сработала на многих? Потому что в ней соединили три сильных крючка. Первый — жадность: «до 3% в день» звучит как почти мгновенное обогащение. Второй — технический туман: «боты», «алгоритмы», «экосистема», «собственная монета», то есть слова, которые создают иллюзию сложного и умного бизнеса. Третий — социальное давление: ранги, лидерские тусовки, локальные команды, бесконечные зазывы в духе «зайди сейчас, пока ранний этап». В результате человек покупал не инвестицию, а билет в многоуровневую легенду.
Но даже крах не закончил историю: в марте 2022 года начали продвигать перезапуск «Kripto Future V2», а 6 апреля 2022 года Банк России уже отдельно внёс CRYPTO-FUTURE с доменом crypt-future.com в список с признаками финансовой пирамиды. Это типичный для таких историй финал: после обвала публике предлагают «обновлённую версию», чтобы ещё раз собрать деньги с тех, кто надеется отбить потери.
Ещё истории пирамид до 2022 года
В русскоязычном сегменте среди зазывал: Габит Мусса, Александр Таранухин, Владислав Прихидный, Александр Токарь, Валерия Форощук, Виктор Скрипник, Андрей Мохов, Ринат Галимов, Светлана Гончарук, Сергей Дроздовский, Виталий Малышев, Павел Майкан, Александр Марков, Александр Вострецов, Кирилл Курбатский, Евгений Чаплыгин, Игорь Жигалев, Ринат Имашев и другие.
Из иностранцев видны Tommy Lewis, Jeffer Ribera и Ryan Wright — именно так их подавали связанные с Kripto Future страницы и презентации. На отдельных публичных аккаунтах/страницах с брендом Kripto Future также фигурировали Ryan El и Henna Malik. Уже на этапе краха в разборе проекта отдельно упоминалась Faith Sloan как «top earner».
История Teqra хорошо показывает, как в 2020–2021 годах штамповались онлайн-пирамиды нового типа: красивый сайт, «международная» легенда, псевдоофисы, псевдоруководители, криптовалютный туман и очень агрессивная партнёрская сеть.
Формально Teqra рассказывала о трейдинге, майнинге, акциях и высоких технологиях. Фактически же проект в итоге оказался в предупреждениях испанского регулятора CNMV от 17 мая 2021 года, а Банк России 1 июня 2021 года внёс Teqra / Teqra Holding в список с признаками финансовой пирамиды.
Легенда у Teqra с самого начала была кривой. домен teqra.com существовал давно, но до ноября 2020 года был «спящим», после чего его перезапустили под новую схему. При этом на сайте рассказывали сказку, будто проект основан в 2016 году неким «Frederick Glaesser». Для массового зрителя это должно было создавать ощущение старого, солидного международного бизнеса. На деле же свежая перерегистрация домена и появление официальной Facebook-страницы только в ноябре 2020 года указывали на поспешно собранную обёртку.
Дальше включался привычный театр достоверности. У Teqra были промо-ролики с «руководством», причём сначала публике показывали «основателя», затем с 17 февраля 2021 года его сменил «финансовый директор» Jan Haagen. BehindMLM отдельно обращал внимание на дубляж, постановочный офис и полное отсутствие подтверждаемой биографии у этих лиц. Почти одновременно официальный YouTube-канал Teqra выкладывал видео об «открытии офисов» в России — в Москве, Набережных Челнах, Казани и даже Улан-Удэ. Для сетевой пирамиды это очень важный элемент: человеку продают не просто вклад, а ощущение, что он входит в реальную международную структуру с флагами, конференциями, лимузинами и региональными представительствами.
Но за декорациями скрывалась примитивная схема. У Teqra не было розничного продукта: продавать можно было только само участие и саму «возможность заработка». Людей просили не покупать услугу, а заносить деньги — в долларах, биткоине или эфире — под обещания доходности от 1,1–1,5% в день на младших планах до 4,5% в день на VIP и даже 5% в день на VIP Plus. Параллельно действовала многоуровневая структура: в BehindMLM описан unilevel-план с выплатами по рефералам и оплатой до 27 уровней вниз. То есть проекту был нужен не клиент, а вкладчик-вербовщик, который приводит следующего вкладчика-вербовщика. Это и есть сердцевина пирамиды: не экономическая деятельность, а бесконечное расширение денежной воронки.
Отсюда и вся реклама Teqra. Одним обещали «пассивный доход» и «ежедневный вывод денег», другим — рост по структуре и проценты с команды. Поэтому в публичном поле и всплывает так много зазывал: кто-то писал «зарабатывай от 10 долларов в день», кто-то публиковал реферальную ссылку, кто-то устраивал эфиры о том, «как приглашать партнёров в бизнес». В ленте были и аккаунты с личными именами, и обезличенные витрины вроде @teqraholding или @teqra.altai. Для пирамиды это идеальная модель распространения: не тратиться на классическую рекламу, а переложить вербовку на самих участников, превратив их страницы, каналы и чаты в сеть мини-офисов по продаже надежды.
С точки зрения регулятора признаки были хрестоматийные. Банк России прямо перечисляет типичные маркеры финансовых пирамид: обещание доходности существенно выше рынка, агрессивная реклама, отсутствие прозрачной информации о финансовом положении, а также выплаты за счёт новых участников. У Teqra совпало почти всё. Доходность в несколько процентов в день сама по себе выглядит запредельной; внятных доказательств внешней выручки проект не давал; а единственным проверяемым источником денег, как отмечал BehindMLM, оставались новые взносы. Иными словами, пока поток новых денег рос, схема могла изображать жизнь; когда рост замедлился, сказка закончилась.
Развязка была быстрой. Сначала 17 мая 2021 года по Teqra отработал испанский регулятор CNMV. К 23 мая 2021 года проект уже фактически collapsed: сайт перестал открываться. Через несколько дней, 26 мая, KazanFirst писал о жалобах вкладчиков после закрытия сайта. В публикации упоминалось, что люди не могли добиться ответа от компании, а в комментариях на странице TEQRA во «ВКонтакте» всплыл тот самый «лидер холдинга» Давид Лещинский, который перестал выходить на связь. Уже 1 июня Банк России зафиксировал Teqra в своём списке как проект с признаками финансовой пирамиды. Последовательность здесь показательная: сначала шумная международная витрина, потом внезапное исчезновение, потом жалобы пострадавших и уже следом формализация у регулятора.
Вся схема Teqra держалась на трёх вещах: жадности, социальной вербовке и иллюзии масштаба. Жадность подпитывалась нереальными процентами. Социальная вербовка шла через знакомых, «коучей», местных лидеров, инстаграм-аккаунты и YouTube-каналы, которые создавали ощущение: «раз мои люди уже там, значит, всё нормально». Иллюзия масштаба строилась на «международных» лицах, роликах про офисы, конференциях и новостных каналах. Но под этой оболочкой не было нормального бизнеса, продукта и прозрачной модели дохода. Была только старая, как мир, конструкция: первым платят деньгами вторых, вторым — деньгами третьих, а когда очередь доходит до большинства, сайт просто гаснет.
Именно поэтому Teqra — не история про «неудачный инвестиционный стартап», а типовой пример сетевой пирамиды эпохи криптообещаний. Сначала участникам продают легенду о технологии и международной экспансии. Потом включают реферальный азарт и подбрасывают скриншоты мелких выплат, чтобы люди поверили и занесли больше. Затем верхушка и самые ранние участники успевают что-то снять, а поздние остаются с «техработами», молчанием саппорта и поиском вчерашних зазывал. Так Teqra и вошла в историю — не как «холдинг», а как очередная денежная мясорубка, где красивые слова про трейдинг и пассивный доход были нужны лишь затем, чтобы заманить в кассу как можно больше новых людей.
Teqra продвигали, в частности, YouTube-каналы «Александр» с роликом «Пассивный доход (Teqra) | Бери пока дают» и «Алина» с серией видео «Teqra holding Russia», «Презентация на русском языке», «Партнёрская программа». В Instagram следы ведут к аккаунтам Евгения Ивашова, Инны Андреевны, Дмитрия Иванова, Юрия Государева и Almaz (@kzn_almaz_), а также к сетке промо-аккаунтов @teqraholding, @teqra.altai, @teqra.holding19ru, @teqra.official и @teqra_company, где обещали «ежедневный вывод денег», «доход от 1% в день», «пассивный доход» и звали писать в директ или идти по реферальной ссылке. Отдельно в роли одного из «лидеров» проекта фигурировал канал «David Leshinskiy News Teqra»; в жалобах вкладчиков упоминался некий Давид Лещинский.
Roy Club / PRIZM — это старая МЛМ-пирамида в крипто-обёртке. Реальные деньги заходили внутрь, участникам рисовали рост баланса в собственных монетах, а возможность выйти зависела от того, удастся ли заманить новых покупателей.
Roy Club / PRIZM продавали публике не просто как очередную крипту, а как «новую финансовую систему», где деньги будто бы размножаются сами. Идеолог PRIZM Алексей Муратов ещё в 2018 году открыто рассказывал о продаже премайна в 10 миллионов монет и о том, что в проект встроены элементы сетевого маркетинга, чтобы сеть росла «как социальный вирус». Уже в этой формуле был спрятан главный порок схемы: она с самого начала рассчитывала не столько на полезность монеты, сколько на агрессивное расширение воронки и на постоянное привлечение всё новых людей.
Дальше появился Roy Club — клуб, сообщество, «экосистема», которая взяла PRIZM как приманку и упаковала её в знакомую для сетевого бизнеса форму. В декабре 2019 года в Марий Эл местные власти и полиция уже публично предупреждали: в Йошкар-Оле начала работать организация «Рой Клуб», которая через сетевые ресурсы привлекает личные сбережения граждан для инвестирования в криптовалюту и обещает доход от 24% до 29,9% в месяц. ForkLog со ссылкой на МВД Марий Эл писал то же самое: Roy Club продвигает инвестиции в PRIZM и обещает ежемесячную доходность до 29,9%.
Схема обмана здесь была не в том, что монеты вообще не существовали. Монеты как цифровые записи существовали. Обман был в другом: человеку продавали иллюзию богатства. Он вносил реальные деньги, покупал PRIZM, заводил их в клубную инфраструктуру, а потом видел, как на экране баланс растёт благодаря «парамайнингу» или похожим механизмам. Но рост счёта в фантиках не означал роста богатства в рублях или долларах. Чтобы превратить этот рост в реальные деньги, нужен был внешний спрос — кто-то новый должен был купить эти монеты на бирже или через обменник. Эксперты прямо объясняли: когда количество криптоединиц растёт быстрее, чем число новых участников, рынок затоваривается, и за одну такую единицу начинают давать всё меньше настоящих денег. Банк России через свои комментарии тоже указывал, что в Roy Club доходность обеспечивалась исключительно за счёт привлечения новых клиентов.
Именно поэтому Roy Club был не «инвестиционным сообществом», а пирамидой, замаскированной под криптовалютный проект. Снаружи людям показывали блокчейн, кошельки, биржи, красивую идеологию, разговоры о свободных деньгах и финансовом суверенитете. Внутри же всё держалось на том, что старым участникам нужно было постоянно приводить новых. PRIZM продавали как чудо-механизм, затем в ту же воронку начали добавлять UMI, а позднее и другие смежные сущности. То, что это был именно единый конвейер, хорошо видно даже по карточке Банка России: в чёрном списке Roy Club под признаками финансовой пирамиды перечислены не только roy.club и roy.cash, но и prizm-club.ru, umi-club.ru, glize.tech и другие связанные площадки. Банк России внёс «Рой Клуб» в список с признаками финансовой пирамиды 31 августа 2021 года.
Особенно показателен следующий этап. После краха «Финико» Roy Club не исчез, а попытался подобрать уже обожжённую аудиторию. Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров писал, что 21 июля 2021 года Roy Club открыл программу «частичного возврата средств участникам Финико»: людям предлагали купить 50 монет UMI, записать рекламный ролик, получить ещё 50 монет и подключиться к новой схеме «стейкинга». То есть логика была предельно циничной: жертву одной пирамиды надо срочно затащить в другую, пообещав ей не просто доход, а ещё и спасение. Это очень характерный почерк серийных пирамидчиков: не дать человеку признать убыток, а перевести его в следующий круг обмана.
Хронология у Roy Club / PRIZM получается довольно ясная. Сначала в 2017–2018 годах была идеологическая раскрутка PRIZM, продажа премайна и рассказы о «революционной» модели эмиссии. Затем в 2019 году Roy Club начал активно строить сеть офлайн и онлайн-вербовки с обещаниями 24–29,9% в месяц. В 2020 году пошёл массовый слой бытовых зазывал: инструкции, «как зарегистрироваться», реферальные ссылки, рассказы о пассивном доходе и лёгком входе. В 2021 году Банк России уже официально квалифицировал Roy Club как проект с признаками финансовой пирамиды, а сама сеть параллельно перебрасывала аудиторию с PRIZM на UMI и дальше по цепочке.
По открытым следам к Roy Club / PRIZM в первую очередь относятся Владимир Мошкин, которого РИА и другие публикации прямо называют основателем «Рой-Клуба», и Алексей Муратов, который в интервью сам называл себя основателем PRIZM и объяснял, что проект строится на продаже премайна и на механике, где в систему встроены элементы сетевого маркетинга.
Засветился в пирамиде и основатель сети парикмахерских Алексей Локонцев, которого публично уличали в завлекании людей в PRIZM, Roy Club и prizm space bot.
Если брать именно открытые промо-следы в YouTube и Instagram, всплывают Антон Орлов, Артём Бурлака, Любовь Михалдыко, Александр Аншелов, Юрий Ермаков, Ирина Голикова, Демид Славутинский, Сергей Антонович, Владислав Рябенко, Надежда Попович, Индира Хусаинова и Вячеслав Храповицкий: у них находятся каналы, ролики, посты или аккаунты с регистрацией в Roy Club, рефссылками, инструкциями по входу в PRIZM / Roy Club и обещаниями дохода. Это именно публичные рекламные следы, а не судебная квалификация роли каждого.
С CrowdWiz с самого начала играли в туман. Под этим брендом существовал и более ранний криптопроект: по данным «Стоппирамида», в январе 2018 года у первого CrowdWiz прошло ICO, где было собрано более 7 миллионов долларов, а к концу 2018-го его активность почти сошла на нет. Но российская, медийная версия проекта, связанная с Алексом Малиновским вошла в публичное поле уже в 2019 году. Именно тогда Малиновский начал позиционироваться как один из «основателей» и главное лицо нового CrowdWiz. Такая путаница со старым брендом, новым брендом и разговорами о «втором CrowdWiz» только помогала продажам: людям легче верить в «платформу с историей», чем в очередной свежий лохотрон с нуля.
Снаружи схема выглядела как сложный блокчейн-продукт. В собственных материалах CrowdWiz / CWD Global описывал себя как платформу на базе BitShares/Graphene с монетой CWD, десятками дополнительных операций, кошельком прямо в браузере и целым набором сервисов. В документации проекта даже было записано, что они «против хайповых проектов» и что каждый продукт должен иметь понятную экономическую модель. Но параллельно в публичной рекламе людям продавали совсем не технологию, а мечту о лёгких деньгах: «беспроигрышные инвестиции», «постоянная бесперебойная прибыль», «рост стоимости монеты», «бессмертная система», «уникальный проект, которому нет аналогов». То есть техническая обвязка использовалась как упаковка, а эмоциональная продажа строилась вокруг доходности и ощущения избранности.
Ключевая деталь — механика продвижения. В аффилированных публикациях о CWD Global прямо расписывались многоуровневая партнёрская система, регистрация только по реферальной ссылке, восьмиуровневая глубина структуры, отдельные бонусы за стейкинг и «лидерские» бонусы для держателей определённых контрактов. Там же перечислялись и «источники дохода»: стейкинг, P2P-обмен, DEX, игровая зона, лотерея, залоги и займы. Иначе говоря, перед нами не просто «монета», а типичный гибрид псевдотехнологии и MLM, где внутренняя экономика завязана на постоянный приток новых участников, которых приводят старые.
Пострадавшим продавали именно доходность. В репортаже «Вести-Иркутск» жертва рассказывает, что ей обещали прибыль 45% за два месяца и 70% за три месяца. В публикации «Экспресс газеты» потерпевший из Тулы говорил, что вошёл в CrowdWiz «под 179% годовых», узнав о нём из Instagram Михаила Генералова. Это и есть ядро любой пирамиды: не реальный продукт с понятным денежным потоком, а обещание сверхдохода, которое держится, пока в систему несут новые деньги. Токен, стейкинг, «голосование за проценты» и разговоры про блокчейн в такой конструкции лишь создают иллюзию современности и законности.
Раскрутка шла в две линии. Первая — селебрити-витрина. Вести писали, что Алекс Малиновский был «основным лицом пиар-кампании» и одним из авторов идеи, а Сергей Лазарев пиарил платформу на корпоративах. Вкладер и другие публикации перечисляли длинный шлейф звёзд и инфлюенсеров, чьи имена и фотографии повышали доверие к проекту: от Алёны Водонаевой и Маши Вебер до Влада Топалова. Вторая линия — сетевые «апостолы», то есть люди, которые не просто светились на фото, а реально проводили презентации, вели людей по своей ветке, отвечали на возражения и зарабатывали на реферальной структуре.
Именно эти «апостолы» продавали людям красивую жизнь. В том же сюжете «Вести-Иркутск» Михаил Генералов хвастался покупкой автомобиля за 4,5 миллиона рублей, объясняя это заработком на платформе. Василий Истомин на презентации Малиновского в Иркутске заявлял, что получил «профит 17 миллионов» за три недели и потому «активно топит за эту платформу». Жертвам показывали машины, тусовки, путешествия, окружение из артистов и рассказывали, что всё это достигается буквально «не вставая со стула». Так работает социальное доказательство в пирамидах: сначала у человека ломают скепсис статусом и образом жизни зазывал, а уже потом продают «инвестиционную возможность».
Регуляторные сигналы появились довольно рано. На странице Банка России CrowdWiz проходит как ООО «Краудтех» с признаками финансовой пирамиды; в карточке перечислены домены и старого, и нового бренда — crowdwiz.ru, cwd.global, cwd-global.com, backup.cwd.global и другие. Дата внесения — 1 февраля 2021 года. К августу 2021-го, по публикациям о блокировке, Генпрокуратура уже блокировала cwd.global в России, а в октябре 2021 года был заблокирован и резервный backup.cwd.global. Иными словами, даже когда проект ещё пытался изображать «развитие экосистемы», для регулятора и правоохранительного контура это уже выглядело как пирамида.
Но после предупреждений проект не свернулся, а сменил обёртку и продолжил звать людей дальше. В собственных и аффилированных материалах 2021–2022 годов CWD Global отмечал «двухлетие», рассказывал о десятках тысяч аккаунтов, а весной 2022 года уже сообщал о 121 тысяче зарегистрированных учётных записей. В марте 2022 года официальный Medium проекта призывал держателей токена голосовать за размер стейкинга на следующие три месяца; в аффилированной статье Coinpedia говорилось, что 20 марта сообщество проголосовало за доходность 48% на трёхмесячный стейкинг. То есть даже после чёрного списка и блокировок людям продолжали продавать старую сказку: платформа жива, токен торгуется, проценты выбирает «сообщество», просто надо ещё немного подождать и докупить.
Финал был типичен. Когда курс и выплаты пошли вниз, организаторы и топ-лидеры начали дистанцироваться. В публикации «Экспресс газеты» Малиновский фактически отмежёвывался от вкладчиков: мол, он просто ездил по стране и рассказывал про блокчейн, а людей привёл «другой человек». Одновременно в Иркутской области и Туле появлялись признанные потерпевшие и уголовные сюжеты. «Вести-Иркутск» рассказывали о деле по статье «Мошенничество» в отношении неопределённого круга лиц, а «Экспресс газета» — о деле, заведённом в Туле 7 апреля 2022 года. Для жертв это привычный для пирамид поворот: пока деньги текут — все «партнёры» и «сооснователи», когда начинается обвал — каждый объявляет себя просто лектором, певцом, блогером или «техническим популяризатором».
Если убрать всю криптолексику, CrowdWiz был довольно простой схемой. Людей втягивали обещаниями нереальной доходности, регистрацией по реферальным ссылкам, многоуровневой сетью вознаграждений и культом «успешных лидеров». Деньги заходили под видом покупки токена и участия в «экосистеме», а удерживались в системе верой в будущий рост и уговорами не выводить средства. Банк России отдельно указывал на признаки пирамиды, а региональные и федеральные сюжеты фиксировали то же самое человеческим языком: «приведи друга», отсутствие лицензии, завышенные обещания и зависимость выплат от новых вкладчиков. Поэтому CrowdWiz — это не история про инновации, а старая как мир пирамида, просто переодетая в блокчейн, DPoS, стейкинг и красивый глянец шоу-бизнеса.
По открытым следам к заметным зазывалам и промоутерам CrowdWiz / CWD Global можно отнести Алекса Малиновского, Сергея Лазарева, Михаила Генералова, Василия Истомина. В публикациях о публичной раскрутке проекта также назывались Влад Топалов, Алёна Водонаева, Ольга Орлова, Анна Плетнёва, Мария Вебер, Анна Хохлова, певица Слава, Сердар Комбаров, Элина Чага, Георгий Иващенко, Артик и Асти, Маргарита Позоян, Алёна Шишкова, Сега Кутовой. Отдельно в списках сетевых «апостолов» и региональных лидеров фигурировали Николай Людэ, Алексей Карпов, Георгий Мочульский, Юлия Лазукова, Яна Белокобылко, Ксения Багирова, Олеся Новосёлова, Екатерина Цвик, а Вкладер отдельно упоминал Олега и Олесю Новосёловых как людей, заводивших аудиторию в «Краудвиз». Для части имён есть прямые упоминания в репортажах и свидетельствах потерпевших, для части — включение в списки сетевиков и промоутеров проекта.
Ещё истории пирамид до 2022 года
Мы используем куки, Яндекс.Метрику и другие средства аналитики для наилучшего представления нашего сайта. Если вы продолжите использовать сайт, значит, вас это устраивает.
