Это классическая схема «заплати сначала, получишь потом». Суть обмана — не в письме как таковом, а в том, что жертву убеждают сначала перевести сравнительно «небольшую» сумму под видом технического платежа, после чего либо деньги исчезают, либо начинаются новые поборы.
Как устроена схема по этому письму.
- Сначала создают видимость солидности и законности.
В письме используются громкое название, логотип, адрес в США, подпись и печать: «International Association for Cryptologic Research», «ГАРАНТИЙНОЕ ПИСЬМО», «Президент ассоциации…», печать и подпись внизу. Это нужно, чтобы у человека возникло ощущение: раз есть бланк, печать и иностранный адрес, значит всё официально. При этом публично IACR описывается как научная некоммерческая ассоциация, занимающаяся исследованиями, публикациями и конференциями по криптографии, а не выплатами частным лицам. В доступных публичных профилях Эллисон Бишоп фигурирует как вице-президент IACR, что ещё больше делает такое «гарантийное письмо» подозрительным. - Затем жертве показывают огромную «выплату».
Ключевая приманка: «гарантирует перевод денежной суммы в размере 79 100 USD». Это главная наживка. Человеку показывают большую сумму, чтобы на её фоне требование заплатить 477 долларов казалось мелочью. Это типичный психологический приём: обещают много, чтобы вы без борьбы расстались с малым. - После этого вводят обязательный предварительный платёж.
Самая важная фраза: «после осуществления последним пополнения газа в размере 477 USD». Вот здесь и сидит весь обман. Вам не платят деньги — с вас сначала берут деньги. То есть это не выплата, а выманивание предоплаты под техническим предлогом. В крипте gas fee — это комиссия за обработку транзакции; официальная документация Ethereum описывает gas как сетевую комиссию за выполнение транзакции, а не как отдельный «взнос» в долларах, который нужно отправлять некой ассоциации ради разблокировки перевода. - Платёж маскируют специальным термином, чтобы жертва не спорила.
Фразы «пополнения газа» и «оплате газа» звучат технически, но именно так мошенники прячут обычный побор за псевдопроцедурой. Расчёт такой: человек не до конца понимает термин, но боится «сорвать выплату» из-за формальности. На это и делается ставка. - Вам внушают, что обязательство уже якобы существует.
Цитата: «Обязательство по выплате указанной суммы возникает… с момента получения подтверждения факта пополнения газа». Это очень удобная для мошенника конструкция: пока вы не заплатили, они вам якобы ничего не должны. То есть письмо выглядит как обещание, но на деле вся «обязанность» подвешена на вашем переводе. - Дальше включают срочность и ожидание быстрого результата.
Цитата: «Выплата Суммы будет произведена в течение одного (1) рабочего дня». Это нужно, чтобы вы подумали: риск минимальный, скоро всё вернётся. В мошеннических схемах быстрый срок — это способ отключить критическое мышление и подтолкнуть к немедленной оплате. - Чтобы снять страх, в письмо вставляют фальшивые «гарантии».
Самый показательный абзац: «обязуется компенсировать все соответствующие убытки… и выплатить пеню в размере 1% от суммы перевода за каждый последующий день просрочки». Для жертвы это должно звучать как железная защита. Но на практике это пустые слова: если вы переведёте деньги неизвестно кому, никакая «пеня 1%» сама по себе не заставит мошенников ничего возвращать. Такие формулировки нужны только для успокоения. - После первого перевода обычно начинаются новые требования.
Даже если человек заплатит 477 долларов, на этом такие истории обычно не заканчиваются. Следующим сообщением могут потребовать ещё деньги: «налог», «страховку», «AML/KYC-проверку», «комиссию банка-корреспондента», «конвертацию», «разблокировку кошелька», «международный сертификат перевода» и так далее. Первый платёж нужен, чтобы проверить готовность жертвы платить.
Что особенно выдаёт мошенническую природу письма:
— «выплата» зависит от того, что сначала заплатите вы;
— используется туманная формулировка «пополнение газа», не объяснено, кому именно, куда и на каком основании платить;
— огромная сумма «79 100 USD» обещается за сравнительно маленький предварительный взнос «477 USD»;
— документ перегружен словами «гарантирует», «обязуется», «пеня», чтобы подменить реальную проверяемость юридическим туманом;
— для научной ассоциации такого профиля сама роль «гаранта» частного перевода выглядит неестественно.
Итог: схема здесь простая — вам обещают «79 100 USD», чтобы вы добровольно отправили «477 USD». То есть письмо не подтверждает выплату, а служит инструментом давления, чтобы вы сделали предоплату. Это и есть суть развода.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций