Рубрика: Возврат от брокера

Самое популярное по теме:

Мошенники представляются Merkle Science

Как это проверить?

ОТВЕТ:

Это фальшивый документ и элемент схемы на доплату.

Во-первых, в документе используют реальные название и адрес Merkle Science, но сама компания на официальном сайте merklescience.com описывает себя как платформу блокчейн-аналитики и комплаенса для бизнеса, банков и госорганов, с упором на demo и B2B-сервисы, а не как публичный сервис, который выпускает частным лицам персональные «Independent Verification Report» на возврат монет.

Во-вторых, в тексте есть ключевая юридическая подмена: там написано, что возврат регулируется «Section B of H.R. 4763 — Financial Fraud Recovery and Digital Asset Compliance Act of 2024». Но H.R. 4763 в официальных источниках — это Financial Innovation and Technology for the 21st Century Act, то есть совсем другой законопроект и с другим названием. Это очень сильный признак подделки. (majorityleader.gov)

В-третьих, формулировка про то, что для «AML protocols» нужен initial incoming transfer amounting to 2.1% of the total claim, — это типичный маркер scam с предоплатой. FTC прямо предупреждает: recovery-мошенники обещают вернуть деньги, но сначала требуют заплатить; Coinbase отдельно пишет, что recovery-schemes часто просят жертв отправить крипту или другие платежи за «услугу возврата». (Consumer Advice)

В-четвёртых, ссылка на Coinbase тоже не бьётся. Официальный Coinbase Asset Recovery касается определённых неподдерживаемых активов, ошибочно отправленных на адрес Coinbase, и работает через TXID/адрес, а не через «временную блокировку на 3 дня», «SEC-registration wallet» и не через обязательный AML-депозит в 2,1%. Более того, у Coinbase опубликована своя модель комиссий для recovery: network fee и в ряде случаев 5% на сумму сверх $100 — не то, что указано здесь. (help.coinbase.com)

По самому скриншоту тоже видно несколько красных флагов: слепленное «LTDSubject», тяжёлый неестественный английский, странная конструкция с «IRS/FRS», обещание «review within seven business days», а также нелепое утверждение, что личный криптокошелёк должен иметь «proper registration with the SEC». Для обычного пользователя это выглядит неправдоподобно даже без внешней проверки.

Что делать сейчас:

  1. Ничего не переводить по этому документу.
  2. Не отправлять этим людям паспорт, селфи, proof of address, seed phrase, приватные ключи и коды 2FA.
  3. Проверять всё только через официальный Merkle Science и официальный Coinbase Help/Support. Coinbase советует при подозрении на мошенничество сразу идти в их help center, report fraud и при фишинге писать на security@coinbase.com. (help.coinbase.com)
  4. Сохранить PDF, переписку, адреса кошельков, домены, e-mail-заголовки и txid — это пригодится для жалоб.

Если вы уже:

  • дали seed phrase / приватный ключ — срочно выводите всё на новый чистый кошелёк;
  • дали логин/пароль от биржи — срочно меняйте пароль, включайте 2FA и блокируйте/репортите через Coinbase Fraud & Suspicious Activity. (help.coinbase.com)

Обман! «Ваши средства обнаружены на Coinbase»

Мошенники пишут:

Компания, с которой вы сотрудничали, официально признана мошеннической структурой. Так называемая «торговая платформа», через которую вы работали — это фальшивка, созданная исключительно для вывода средств. Она не зарегистрирована ни в одной финансовой системе, и деньги на ней никогда не хранились.

Хорошие новости:
В результате аудита установлено, что ваши средства — 0.31 BTC (≈ $23 320) — были обнаружены на американской криптобирже Coinbase, где мошенники их хранили. Это даёт реальную возможность вернуть ваши деньги через официальную юридическую процедуру по законам США.

⸻

🔍 Как это работает?

Представьте, что ваш потерянный кошелёк нашли. Но он заперт в сейфе, и чтобы его открыть, нужен «юридический ключ». В нашем случае — это процедура, регулируемая законопроектом H.R. 4763(b) и политикой AML (Anti-Money Laundering).

⸻

📜 Что такое AML и зачем это нужно?

AML — международная система противодействия отмыванию денег. Она защищает как государства, так и законных владельцев средств от мошенничества и нелегальных переводов.

Почему это важно именно сейчас:
Любая операция по возврату средств из криптовалюты должна соответствовать AML-требованиям, иначе регуляторы США просто отклонят заявление.

⸻

⚠️ Важный срок: 3 рабочих дня

Согласно законопроекту H.R. 4763(b), у потерпевшей стороны есть только 3 рабочих дня после получения аудиторского заключения, чтобы запустить юридическую процедуру. Если в течение этих трёх дней вы не подаёте заявление и не начинаете процедуру, это официально считается вашим отказом от средств, и они подлежат конфискации по закону США как «не затребованные активы».

⸻

💼 Почему нужен баланс на кошельке (1%)?

Для запуска процедуры вы должны подтвердить:
1. Что вы — реальный человек, а не подставное лицо.
2. Что кошелёк, куда вернут средства, действительно принадлежит вам.
3. Что вы соответствуете AML-требованиям, а процесс не используется в корыстных целях.

✅ Это достигается через простую транзакцию в размере 1% от суммы возврата. В вашем случае — около 232$ (0.0031 BTC).

❗ Эти деньги остаются на вашем кошельке под вашим полным контролем и выполняют только одну функцию — подтверждение легитимности процедуры в блокчейне.

⸻

🔒 Безопасность и цифровая подпись (sigscript)

Когда вы раньше переводили средства мошенникам, система зафиксировала вашу уникальную цифровую подпись — sigscript. Чтобы вернуть средства, нужно воссоздать аналогичную подпись на новом кошельке, который принадлежит вам.

Это техническое требование для идентификации владельца и его права на средства.

⸻

💸 Оплата только после вывода средств

Мы не берем предоплату.
Вы оплачиваете услуги юриста только тогда, когда полностью выводите свои средства с американского кошелька на свой личный источник (например, банковскую карту).

✔️ Никаких авансов
✔️ Никаких скрытых комиссий
✔️ Только прозрачная оплата по факту успешного завершения процедуры (10–15% от суммы возврата, в зависимости от сложности).

⸻

🧭 Пошагово: как всё проходит
1. Вы подтверждаете готовность участвовать в процессе и соблюсти требования законодательства США.
2. Создаётся американский криптокошелёк, соответствующий требованиям (обычно клиенты используют кошелек с аудиторского отчета) или используете имеющийся (если подходит под требования закона).
3. Вы размещаете на кошельке показательные 1% от суммы возврата.
4. Юрист запускает юридическую процедуру на территории США.
5. В течение 3–10 рабочих дней деньги возвращаются на ваш кошелёк.
6. Вы переводите средства на карту или любой другой ресурс.
7. После полного вывода — оплачиваете юристу по договору.

⸻

📊 Что вы теряете, если процесс не сработает?

Ничего.
Если процедура по каким-либо причинам не будет завершена:

— Ваши средства (1%) останутся у вас на кошельке
— Вы сможете их спокойно вывести обратно в фиатную валюту
— Никаких обязательств перед юристом или системой нет

Сказки о возврате крипты

«Меня зовут Джефф Ричардс, и я хочу поделиться своим опытом восстановления значительной суммы битко●нов, которую я считал потерянной навсегда. Это свидетельство является свидетельством исключительной компетентности Cloudstrike Cyber ​​Security и их непоколебимой преданности делу помощи жертвам потери цифровых активов.

Несколько месяцев назад я столкнулся с кошмарным сценарием. Я потерял доступ к своему битко●н-кошельку, в котором было битко●нов на сумму около 530 860 долларов. Потеря произошла из-за комбинации забытого пароля и поврежденного файла кошелька — ситуация, которая казалась безнадёжной. Несмотря на все мои усилия восстановить доступ обычными способами, я не мог разблокировать свой кошелек, и мои сбережения, казалось, исчезли.

В поисках помощи я нашёл Cloudstrike Cyber Security. Их репутация в восстановлении потерянных криптовалют была хорошо известна в нескольких онлайн-сообществах. Скептически настроенный, но отчаявшийся, я связался с ними по их официальному контактному адресу электронной почты.

С самого начала команда Cloudstrike поразила меня своим профессионализмом и прозрачностью. Они чётко объяснили свой процесс и заверили меня, что специализируются на восстановлении кошельков, утерянных из-за ошибок в паролях, повреждения, взлома или других технических проблем.

После предоставления им всей имеющейся у меня информации команда Cloudstrike начала тщательный процесс восстановления. Они использовали передовые криминалистические инструменты и методы кибербезопасности для анализа поврежденного кошелька и работали над его разблокировкой без риска потери данных.

В течение последующих недель Cloudstrike поддерживал постоянную связь, предоставляя мне обновления и терпеливо отвечая на все мои вопросы. Их опыт и настойчивость вселили в меня надежду, когда я был готов сдаться.

Наконец, их упорный труд окупился. Cloudstrike успешно восстановил мой доступ к кошельку, вернув всю сумму в размере 530 860 долларов в битко●нах, которую я считал потерянной навсегда. Чувство возвращения моих средств было неописуемым — смесь облегчения, благодарности и восстановленного доверия к профессионалам в области цифровой безопасности».

Интернет наводнён подобными историями. Их публикуют в комментариях к постам про криптомошенничество, на отдельных сайтах, в рекламе. Рассчитаны они на тех, кого обманули недавно. Такие люди примерно всегда ищут волшебный способ, но находят лишь вновь расставленные капканы.**

Почему это сообщение — типичный пример мошенничества, замаскированного под «отзыв» или «историю успеха»?

История «Джеффа Ричардса», потерявшего полмиллиона долларов и чудесно всё восстановившего, — классическая эмоциональная манипуляция. Такие тексты пишутся для внушения доверия жертве: показывается, как будто уже кто-то получил помощь и деньги вернулись.

В таких сообщениях нет проверяемых фактов. Ни фамилии, ни новостей, ни упоминаний о «успешном кейсе» от независимых источников.

Название «Cloudstrike Cyber Security» нарочно похоже на легитимную компанию CrowdStrike, но это даже не организация, а просто легенда.

Предлагается написать на gmail-адрес (cloudstrikecyber@gmail.com) и WhatsApp-номер — это непрофессионально и опасно.

Надёжные компании по кибербезопасности не станут работать через Gmail или WhatsApp, они имеют официальные сайты, корпоративные домены и контактные формы.

Описание «восстановления доступа» к зашифрованному Bitcoin-кошельку без приватного ключа или seed-фразы противоречит криптографической реальности. Если вы потеряли seed-фразу или ключи, восстановление невозможно, и никакая компания не сможет «взломать» кошелёк — это фундамент блокчейн-безопасности.

Наконец, текст «немного по-дебильному написан», как выражался Михаил Добкин. История изложена как дешёвый рекламный пост: чрезмерные похвалы, эмоциональные обороты: «когда я был готов сдаться», «неописуемое облегчение»… Мошенники знают, какая именно подача зацепит малообразованных и бесхитростных людей.

«Crypto refund» (возврат криптовалют) — примитивная схема обмана. Жертва теряет доступ к кошельку или становится жертвой взлома. Ищет помощь — и находит такие «свидетельства», как выше. Пишет мошенникам. Её просят внести «предоплату за работу», «расходы на оборудование» или выманивают личную информацию. После первого взноса возникает второй и так далее, пока жертва не очнётся.

Что делать, если вы потеряли доступ к криптовалюте?

Скорее всего, активы уже не вернуть. Имеет смысл обратиться в полицию или к легитимным компаниям с проверенной репутацией (например, за границей это Chainalysis). Однако вряд ли получится что-то вернуть, так как действуют крайне хитрые мошенники.

ПОДРОБНЕЕ:

Как вернуть криптовалюту от мошенников

Мошенники по возврату представляются фирмой Ecovis

1) Со мной связались юристы компании ECOVIS, по поводу возврата денег утраченных в результате мошеннических действий . Не являются ли они сами мошенниками?

2) +370 634 06512 Юрист, который божится что поможет.

Сообщение юриста:
Здравствуйте, Анастасия.

Это Ксения Миронова - юридическая компания Ecovis (ecovis.com) мы с Вами только что общались.

Необходимые документы и информация для проведения аудита Вашей ситуации и выстраивания пошагового алгоритма действий:
1.⁠ ⁠Наименование компании, куда были перечислены финансовые средства;
2.⁠ ⁠Контактная информация компании
3.⁠ ⁠Дата перевода денежных средств;
4.⁠ ⁠Документы подтверждающие перевод ( выписка из банка по счету, скриншоты платежной системы и т.д.);
5.⁠ ⁠Документ, подтверждающий сделку ( договор, соглашение и т.д.);
6.⁠ ⁠Переписка с представителем компании ( скриншоты whatapp/viber/вконтакте/почта);
7.⁠ ⁠Подробная информация по Вашей ситуации;
И обязательно паспорт или водительское удостоверение

ОТВЕТ:

тораживает:

  1. У реальной ECOVIS Estonia другие официальные контакты: адрес у них Väike-Ameerika 8, Tallinn, официальный телефон +372 6450490, официальная почта — tallinn@ecovis.com и другие адреса на домене ecovis.com. На карточке же указан другой адрес, к тому же написанный с ошибкой: Valle-Ameerika 8 вместо Väike-Ameerika 8, а также личная почта на proton.me, чего для официального сотрудника такой компании ожидать не приходится.
  2. На официальном сайте ECOVIS Estonia среди контактных лиц фигурируют другие люди, в частности Stella Zdobnõh и Veera Sokolova. По публичным официальным страницам следов сотрудника Aleksandra Lind в роли контактного лица ECOVIS Estonia не видно.
  3. Реальная компания существует, но это не доказывает, что с вами общается именно она. ECOVIS Accounting Estonia OÜ действительно активна и зарегистрирована в Эстонии, однако мошенники очень часто используют название настоящей фирмы, а дальше подсовывают фальшивые визитки, личные мессенджеры, неофициальные почты и «персональных юристов».
  4. Сам сюжет «мы поможем вернуть деньги, потерянные из-за мошенников» — один из самых частых сценариев повторного развода. Его обычно называют recovery scam: сначала человека обманывают одни, потом появляются «юристы», «регуляторы», «финмониторинг», «банк-посредник» и начинают тянуть новые платежи.

Что делать сейчас:
— ничего не платить;
— не отправлять паспорт, селфи, банковские данные, доступы, seed-фразы и коды;
— если они требуют предоплату, «комиссию», «налог», «страховой депозит», «транзитный счёт» или «активацию возврата», это продолжение мошенничества.

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Мошенники врут про регулятор CMF

Здравствуйте, расскажу свою историю.
В начале февраля на меня через телеграмм вышел финансовый аналитик и предложил поработать за процент. По условиям от общего заработка за месяц его 20%, торговля ведётся лично мною на моем счете.
Аналитик посоветовал брокера Idalet (idaley.net), однако заходить без впн возможно по прокси-ссылке smartproxy.ink/mobile/?target=https%3A%2F%2Fiale-y.me#/. Торговый терминал Assetline.
После регистрации и ввода первых 100 usd (ввод исключительно через криптокошелек, вывод платформа даёт сделать на криптокошелек, карту банка, СПб, банковский перевод) началась работа. Потихоньку депозит рос,это. Далее ввел еще 1000 usd, активная торговля, были и минуса. Так же были мелкие выводы, и снова пополнение депозита.
Затем финансовый аналитик уговорил взять кредит, так как благоприятные время доя торговли, как итог я завёл еще денег порядка 17000 usd, велась активная торговля, удалось вывести примерно 1000 usd несколькими суммами при условии что я сообщал об этом аналитику.
Затем когда счет превысел 25000 usd. Работа приостановилась,  брокер запросил оплатить страховку, а это порядка 6400 usd (из них в страховой фонд, остальная сумма на торговый счет). После ввода денег (для этого открыли специальный счет ячейка- insurance protocol) торговля продолжилась.
В середине марта я захотел вывести 9550 usd и тут началось. Брокер в торговый терминар прислал уведомление код фразу, которую нужно сообщить автоматизированной системе (якобы того требует безопасность по международным правилам), код состоит из англицских букв в верхнем и нижнем регистрах. Я связался с поддержкой и уточнил как правильно читать буквы и т.д., показав поддержке(отправил в чат с поддержкой скриншот уведомления с кодом). При этом из истории операций указано 9550usd снятие выполнено.
Однако спустя три часа приходит уведомление от брокера (в торговом терминале Assetline) что мои реквизиты для вывода скомпроментированы и для вывода необходимо назначить доверенное лицо.
В общем попался я на схему развода.
Я привел такого человека, после очередного сеанса связи с поддержкой,  поддержка создала в торговом терминале ячейку доверенного лица (они называет его ремитентом) и доя синхронизации счетов необходимо провести финансовый оборот. Нехитрым/хитрым способом пополнили ячейку на 28900 usd. И да в момент регистрации доверенного лица всплыла ячейка с отрицательной маржой -45600 usd, и финансовый оборот сделан для того что бы покрыть часть маржи.
После пополнения ячейка с отрицательной маржой пропала. В терминал пришло сообщение о возможности вывода.
Общая сумма вывода 61290 usd, поставил на вывод на карту доверенного лица и жду, на следующий день доверенному лицу приходит 72900 рублей от физического лица (отправили с т банка). Ок поддержка предупредила будет несколько платежей.
Одна спустя время приходит сообщение что реквизиты доверенного лица уязвимы (якобы находятся под финансовый мониторингом, что не правда) и требуется новое доверенное лицо.
Нашли новое доверенное лицо, поддержка посмотрела реквизиты куда можно осуществить вывод и попросила начать процедуру регистрации нового лица, после регистрации появилась ячейка нового лица. Поддержка также попросила провести финансовый оборот, я захожу в терминал а там снова минусовая маржа -17300 usd.
И что бы ее убрать необходимо взять доверенному лицу кредит в 2.5 млн руб.
На этом этапе я сообщил что перестаю вводить деньги, на что поддержка говорит у вас есть 48 часов иначе счет заблокируется и вопрос с выводом необходимо решать в суде.
На текущей момент у брокера зависло 61290 usdt.

Обратился к юристам компания ООО ДЖЕНТРИ gentry-law.com (компания предложила адвоката afonina-alisa-sergeevna.com
Юристы взялись за работу (без преоплаты). Они обратились в регулятор
Conseil du Marché Financier (CMF) Тунис адрес cmf-regulation.com. Регулятор вынес решение в мою пользу и сообщил, что оштрафовал брокера на 10000 usdt.
Так как напрямую вывести в Россию криптовалюту нельзя, необходимо открыть счет в иностранном банке с лицензией EMI. Мне представили банк Banco Lagawe (адрес banco-lagawe.com)
Открытие транзитного счета 350 usdt, а так же курсовая разница в 2.3% примерно 1630 usdt
А дальше мне позвонил человек специалист по международным переводам, с сообщением что на мое имя зарегистрирован перевод и требуется паспорт, я отправил. Далее от банка приходит сообщение (адрес почты support@banco-lagawe.com) что из за вмешательства третьих лиц, счет мой заблокирован и для разблокировки требуется оплатить страховку от 4000 до 6000 usdt, иначе все выплаты банк отправить отправителю.
Так же банк сообщил что регулятор CMF за вмешательство брокера оштрафовал еще на 17000 usdt.
Сейчас юристы настаивают что бы я внес оплату страховки иначе не смогут выиграть данное дело.

Редакция vklader Ваше мнение, мошенники?

ОТВЕТ:

100% обман. Ничего не переводите. CMF не занимается возвратами. Ни один регулятор не использует USDT.

Никаких реальных взысканий, штрафов и «транзитного счёта» не существует. Официальный тунисский Conseil du Marché Financier работает на домене «cmf.tn», а не на «cmf-regulation.com». На официальном сайте CMF указаны его статус, контакты и реальный адрес в Тунисе.

Уже по вашей истории видно типичный сценарий «recovery scam»: сначала обещают вернуть деньги «без предоплаты», затем появляются обязательные платежи — открытие счёта, курсовая разница, потом «страховка», а после неё почти всегда придумывают ещё один сбор: «AML-проверка», «налог», «комиссия сети», «активация кошелька», «международный код перевода» и так далее. Сам факт, что после одной оплаты возникла новая, а затем ещё и новый «штраф брокеру», — очень сильный признак обмана.

Есть и конкретные несостыковки по сайтам. Сайт «gentry-law.com» выглядит как очень общий шаблонный ресурс с минимально проверяемыми данными о практике, а «адвокат» вынесен на отдельный персональный домен «afonina-alisa-sergeevna.com», где указаны биографические сведения и отзывы, но это само по себе не подтверждает ни статус адвоката, ни право вести международные взыскания. На этом сайте даже заметны странности уровня доверия: например, в анкете указано «Национальность: Русский», а отзывы написаны в очень однотипной манере и акцентируют, что люди «платили в рублях», что выглядит не как обычная независимая репутация, а как продающий текст.

С «банком» тоже плохо. В открытых источниках Banco Lagawe действительно фигурирует как филиппинский rural bank, связанный с Lagawe Highlands Rural Bank, и в справочниках для него упоминаются другие домены, а не «banco-lagawe.com». Например, поисковая выдача ведёт на «bancolagawe.net», а справочник Rural Bankers Association of the Philippines указывает «www.bancolagawe.com». Это не совпадает с адресом, который дали вам, — «banco-lagawe.com». Такое несовпадение домена с названием реального банка очень характерно для поддельных «зеркал» под легенду перевода.

Отдельный красный флаг — требование прислать паспорт и затем срочно оплатить «страховку» 4000–6000 USDT, иначе деньги «вернут отправителю». Так реальные банки и регуляторы обычно не работают. Регулятор не «выплачивает» вам штраф брокера, а банк не требует внести крупную страховую сумму в криптовалюте для разблокировки счёта. Кроме того, история про то, что сначала брокера оштрафовали на 10 000 USDT, а потом ещё на 17 000 USDT из-за «вмешательства», выглядит как драматизация для давления на жертву, а не как нормальная регуляторная процедура.

Что делать сейчас. Во-первых, ничего больше не переводить и прекратить любые переговоры по оплатам. Во-вторых, считать уже отправленный паспорт скомпрометированным: сохранить все письма, переписку, квитанции, адреса кошельков, номера телефонов, скриншоты сайтов и писем. В-третьих, проверить, не пытались ли на ваши данные открыть счета или провести идентификацию где-то ещё. В-четвёртых, подать заявление в полицию именно по факту мошенничества с дополнительным выманиванием средств под видом возврата похищенного. В заявлении полезно отдельно указать, что после обещания возврата с вас последовательно требовали новые платежи в USDT под предлогами «открытия счёта», «курсовой разницы» и «страховки».

Не пытайтесь общаться с ними. Любой ответ мошенники используют только для новой легенды. Прекратите любые контакты.

Суд наложил арест на весь счёт карты

Почему суд наложил арест на счёт карты в банке всю сумму ущерба от мошенничества, хотя на карту дропперу была переведена только часть суммы?
Или такая судебная практика?

ОТВЕТ:

Да, такая практика бывает. Но не потому, что суд «посчитал карту виновной на всю сумму», а потому, что обеспечительные меры обычно привязываются к размеру заявленного иска, а не к тому, сколько именно денег прошло через конкретную карту. ГПК позволяет накладывать арест на имущество и деньги ответчика, если без этого исполнение решения может быть затруднено; суд также учитывает связь меры с предметом спора, баланс интересов и соразмерность. Пленум ВС прямо разъяснил: если иск заявлен к нескольким соответчикам как к солидарным должникам, арест может быть наложен на имущество каждого из них в пределах всей суммы требования. Более того, арест может касаться и денег, которые поступят на счёт позже, в пределах суммы иска.

Ключевой вопрос — на каком основании истец предъявил требования к дропперу. Если его считают одним из лиц, совместно причинивших вред, то работает солидарная ответственность: совместно причинившие вред отвечают перед потерпевшим солидарно. Тогда арест «на весь ущерб» может быть процессуально нормальным.

Если арестован именно счёт потерпевшего, для обычного гражданского иска это нетипично. Обычно так бывает либо в уголовном деле, либо это вообще не судебный арест, а банковская блокировка по антифроду.

Арест счёта потерпевшего для обычного гражданского спора выглядит нетипично. По ГПК обеспечительные меры обычно направлены на имущество ответчика, а не истца: статья 139 говорит об обеспечении иска, если без этого трудно будет исполнить решение, а статья 140 прямо называет арест имущества, принадлежащего ответчику. Поэтому если потерпевший сам подал иск и суд в порядке ГПК арестовал именно его счёт, такое определение выглядит как минимум спорным и требует изучения текста акта.

Но если речь не о гражданском деле, а об уголовном деле, арест счёта потерпевшего теоретически возможен. УПК позволяет арестовывать не только имущество подозреваемого, но и имущество у других лиц, если есть достаточные основания полагать, что оно получено в результате преступления или связано с ним; при аресте денег на счёте операции прекращаются полностью или частично в пределах суммы ареста. Суд при этом обязан указать конкретные фактические обстоятельства, ограничения и срок ареста.

Почему так бывает на практике? Обычно по одной из двух причин. Первая: следствие считает деньги на счёте потерпевшего предметом преступления или спорным имуществом, которое надо «заморозить» до выяснения принадлежности. УПК относит к вещественным доказательствам, в частности, имущество, на которое были направлены преступные действия, а также деньги, полученные в результате преступления; такие вещественные доказательства хранятся до вступления приговора в силу, а если есть спор о праве — до вступления в силу решения суда. Вторая: это вообще не судебный арест, а банковская антифрод-блокировка, которую часто путают с арестом. По правилам 161-ФЗ и разъяснениям Банка России банк обязан проверять операции на признаки мошенничества, в ряде случаев приостанавливать перевод на 2 дня, а при наличии сведений из базы Банка России или МВД может приостанавливать использование карты и дистанционных средств доступа.

Поэтому здесь главный вопрос не «нормальна ли практика вообще», а какой именно документ вынесен. Если у вас на руках «определение об обеспечении иска» по ГПК и арестован счёт потерпевшего/истца, это сильный довод для обжалования: мера, вероятно, направлена не на имущество ответчика. Если это «постановление о наложении ареста на имущество» по УПК, тогда надо смотреть, написал ли суд, почему именно эти деньги связаны с преступлением, на какую сумму наложен арест и на какой срок. Закон прямо даёт лицу, чьё имущество арестовано, право обжаловать арест и заявить мотивированное ходатайство об изменении ограничений или об отмене ареста.

Иными словами: для гражданского процесса это скорее ненормально, для уголовного — возможно, но только при специальном обосновании. Если пришлёте обезличенный документ — хотя бы шапку и резолютивную часть, — я скажу уже точно: это ошибка суда, уголовный арест, или обычная банковская антифрод-блокировка, которую назвали «арестом».

Мошенники просят купить антифишинговый код за $300

Скажите, пожалуйста, очень важен Антифишинговый код при выводе криптовалюты на крииптокошелек, если возникают фишинговые подключения, способные украсть выводимые деньги и можно потерять безвозмездно свои суммы. Получить Антифишинговый код можно только внесением суммы равной смарт контракту на бирже, если внёс смарт контракт, равный 300 USDT, то Антифишинговый код приобретается тоже по такой цене в 300 USDT.

ОТВЕТ:

Нет, это типичный развод.

Антифишинговый код на нормальных биржах — это лишь дополнительная метка безопасности в письмах или подтверждениях, а не платная услуга и не отдельный “товар”, который нужно покупать за 300 USDT. Его не приобретают через внесение суммы, “равной смарт-контракту”. Тем более настоящий вывод криптовалюты не требует оплаты какого-то отдельного антифишингового кода.

Фразы про “фишинговые подключения”, “смарт-контракт на бирже” и необходимость сначала внести 300 USDT, чтобы потом получить код и вывести деньги, — это стандартная схема выманивания дополнительного платежа. После такой оплаты обычно придумывают следующую причину: “налог”, “страховой депозит”, “верификация кошелька”, “активация вывода” и так далее.

Ничего не переводите. Не оплачивайте никакие “коды”, “смарт-контракты” и “подтверждения”. Проверяйте информацию только через официальный сайт и поддержку настоящей биржи. Если деньги уже отправлены, сохраняйте переписку, адреса кошельков, хэши транзакций и срочно фиксируйте все доказательства.

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Скам! «Привязка кошелька» и «страховой депозит на вывод»

Фразы вроде «нужно привязать кошелёк», «подтвердить адрес вывода», «внести страховой депозит» или «оплатить AML-активацию» звучат солидно именно потому, что паразитируют на реальных процедурах.

Проверка владения self-hosted wallet действительно существует в нормальном комплаенсе: FATF прямо пишет, что VASP’ы должны проверять владение unhosted wallet до переводов с такими кошельками и делать это на риск-чувствительной основе.

В свежем таргетированном отчёте FATF 2026 года также говорится, что перед выводом или погашением активов на self-hosted wallet нужно проверять личность владельца кошелька. То есть сама идея «проверки кошелька» не выдумана. Выдумкой часто оказывается уже конкретная схема, которую под неё подсовывают.

У добросовестной площадки такая проверка встроена в процедуру заранее: у вас просят подтвердить контроль над адресом до операции или в рамках понятного KYC/AML-процесса. У мошеннической — всё всплывает только тогда, когда вы хотите вернуть деньги. До этого депозит принимали мгновенно, никакой «привязки» не требовали, а как только вы нажали «вывод», внезапно выяснилось, что адрес «не прошёл синхронизацию», «не подтверждён системой», «не активирован» или «не принадлежит клиенту». Именно этот момент и отличает настоящую проверку от вымогательства под видом проверки: реальный контроль проводится до риска, а фальшивый — после того, как ваши деньги уже у площадки.

Самый токсичный элемент такой схемы — требование доплатить за собственный вывод. Регуляторы и правоохранители много лет описывают это как типовой fraud pattern. FTC предупреждает, что на фальшивых «инвестиционных» сайтах деньги либо нельзя вывести вовсе, либо вывести можно только после «высоких комиссий». FBI по криптоинвест-мошенничеству пишет ещё жёстче: если вам говорят, что доступ к средствам заблокирован из-за «налогов» или «комиссий», не платите; это не поможет вернуть деньги. CFTC в customer advisory о fee scams говорит то же самое применительно не только к крипте, но и к форексу, бинарным опционам и прочим псевдоинвестициям: жертвам обещают доход, а потом требуют «fees» и «taxes», чтобы открыть доступ к якобы заработанным средствам.

Поэтому «страховой депозит на вывод» почти всегда выглядит как старая схема advance-fee scam в новой упаковке. Вам рассказывают, что это не плата, а «временная гарантия», «возвратный залог», «депозит для верификации адреса» или «страховка AML-риска». Но экономический смысл один: прежде чем отдать вам ваши же деньги, с вас требуют прислать ещё денег. FTC отдельно предупреждает и о recovery scams: мошенники часто говорят, что помогут вернуть потерянные деньги или «разблокировать» средства, но сначала им нужно заплатить. CFTC формулирует это ещё проще: не отправляйте дополнительные деньги, чтобы вывести деньги со своего же счёта. Когда платформа просит внести «страховой депозит» для разблокировки вывода, она ведёт себя не как финансовый сервис, а как мошенник, который монетизирует саму надежду жертвы на возврат.

И это касается не только казино. SEC и CFTC много лет предупреждают, что интернет-платформы для бинарных опционов нередко отказываются зачислять средства, не возмещают деньги клиентам и даже требуют скрытые комиссии для возврата активов. CFTC отдельно пишет, что многие онлайн-площадки бинарных опционов работают с нарушением закона, а жалобы включают отказ возвращать средства и манипуляции платформой. В похожую механику давно встроены псевдоброкеры, «криптоинвест-платформы», фальшивые форекс-сайты и прочие офшорные конструкции: на входе они предельно удобны, на выходе у них внезапно находится «налог», «газ», «страховка», «комиссия за комплаенс» или «привязка кошелька».

Есть простой тест, который почти всегда работает. Если площадка требует подтвердить кошелёк без нового платежа, понятным техническим способом, заранее или в рамках обычной верификации, это ещё может быть нормальной процедурой. Если же она требует внести ещё деньги — в USDT, BTC, ETH или фиате — чтобы «активировать вывод», «синхронизировать адрес», «оформить страховку», «погасить AML-риск» или «подтвердить владение кошельком», это почти наверняка мошенническая конструкция. Нормальный сервис не просит заплатить за право получить собственные деньги обратно; мошеннический как раз на этом и зарабатывает. Именно поэтому правоохранители советуют при таких требованиях не переводить больше ничего и считать это признаком scam, а не сервисной процедуры.

Итог здесь жёсткий, но честный. «Привязка кошелька» может быть реальной проверкой. «Страховой депозит на вывод» — почти никогда. Первая вещь существует в нормальном AML-мире как техническая и идентификационная мера. Вторая почти всегда означает, что вам показывают псевдофинансовый спектакль, цель которого не проверить адрес, а вытянуть из вас ещё один платёж. И неважно, как называется площадка: казино, бинарные опционы, форекс, криптоброкер или «инвестиционная платформа». Если деньги у вас взяли сразу, а для возврата требуют доплатить, перед вами, скорее всего, не рынок, а развод.

Казино и прочий развод

Мошенники представляются IACR (Ассоциация криптологических исследований)

Это классическая схема «заплати сначала, получишь потом». Суть обмана — не в письме как таковом, а в том, что жертву убеждают сначала перевести сравнительно «небольшую» сумму под видом технического платежа, после чего либо деньги исчезают, либо начинаются новые поборы.

Как устроена схема по этому письму.

  1. Сначала создают видимость солидности и законности.
    В письме используются громкое название, логотип, адрес в США, подпись и печать: «International Association for Cryptologic Research», «ГАРАНТИЙНОЕ ПИСЬМО», «Президент ассоциации…», печать и подпись внизу. Это нужно, чтобы у человека возникло ощущение: раз есть бланк, печать и иностранный адрес, значит всё официально. При этом публично IACR описывается как научная некоммерческая ассоциация, занимающаяся исследованиями, публикациями и конференциями по криптографии, а не выплатами частным лицам. В доступных публичных профилях Эллисон Бишоп фигурирует как вице-президент IACR, что ещё больше делает такое «гарантийное письмо» подозрительным.
  2. Затем жертве показывают огромную «выплату».
    Ключевая приманка: «гарантирует перевод денежной суммы в размере 79 100 USD». Это главная наживка. Человеку показывают большую сумму, чтобы на её фоне требование заплатить 477 долларов казалось мелочью. Это типичный психологический приём: обещают много, чтобы вы без борьбы расстались с малым.
  3. После этого вводят обязательный предварительный платёж.
    Самая важная фраза: «после осуществления последним пополнения газа в размере 477 USD». Вот здесь и сидит весь обман. Вам не платят деньги — с вас сначала берут деньги. То есть это не выплата, а выманивание предоплаты под техническим предлогом. В крипте gas fee — это комиссия за обработку транзакции; официальная документация Ethereum описывает gas как сетевую комиссию за выполнение транзакции, а не как отдельный «взнос» в долларах, который нужно отправлять некой ассоциации ради разблокировки перевода.
  4. Платёж маскируют специальным термином, чтобы жертва не спорила.
    Фразы «пополнения газа» и «оплате газа» звучат технически, но именно так мошенники прячут обычный побор за псевдопроцедурой. Расчёт такой: человек не до конца понимает термин, но боится «сорвать выплату» из-за формальности. На это и делается ставка.
  5. Вам внушают, что обязательство уже якобы существует.
    Цитата: «Обязательство по выплате указанной суммы возникает… с момента получения подтверждения факта пополнения газа». Это очень удобная для мошенника конструкция: пока вы не заплатили, они вам якобы ничего не должны. То есть письмо выглядит как обещание, но на деле вся «обязанность» подвешена на вашем переводе.
  6. Дальше включают срочность и ожидание быстрого результата.
    Цитата: «Выплата Суммы будет произведена в течение одного (1) рабочего дня». Это нужно, чтобы вы подумали: риск минимальный, скоро всё вернётся. В мошеннических схемах быстрый срок — это способ отключить критическое мышление и подтолкнуть к немедленной оплате.
  7. Чтобы снять страх, в письмо вставляют фальшивые «гарантии».
    Самый показательный абзац: «обязуется компенсировать все соответствующие убытки… и выплатить пеню в размере 1% от суммы перевода за каждый последующий день просрочки». Для жертвы это должно звучать как железная защита. Но на практике это пустые слова: если вы переведёте деньги неизвестно кому, никакая «пеня 1%» сама по себе не заставит мошенников ничего возвращать. Такие формулировки нужны только для успокоения.
  8. После первого перевода обычно начинаются новые требования.
    Даже если человек заплатит 477 долларов, на этом такие истории обычно не заканчиваются. Следующим сообщением могут потребовать ещё деньги: «налог», «страховку», «AML/KYC-проверку», «комиссию банка-корреспондента», «конвертацию», «разблокировку кошелька», «международный сертификат перевода» и так далее. Первый платёж нужен, чтобы проверить готовность жертвы платить.

Что особенно выдаёт мошенническую природу письма:

— «выплата» зависит от того, что сначала заплатите вы;
— используется туманная формулировка «пополнение газа», не объяснено, кому именно, куда и на каком основании платить;
— огромная сумма «79 100 USD» обещается за сравнительно маленький предварительный взнос «477 USD»;
— документ перегружен словами «гарантирует», «обязуется», «пеня», чтобы подменить реальную проверяемость юридическим туманом;
— для научной ассоциации такого профиля сама роль «гаранта» частного перевода выглядит неестественно.

Итог: схема здесь простая — вам обещают «79 100 USD», чтобы вы добровольно отправили «477 USD». То есть письмо не подтверждает выплату, а служит инструментом давления, чтобы вы сделали предоплату. Это и есть суть развода.

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Мошенники представляются TA Advisory

Это обман. Похоже на попытку прикинуться официальной бумагой государства. На бланке использованы швейцарский госстиль, щит с крестом и надпись «Swiss Confederation» на четырёх языках — это корпоративный стиль федеральных органов Швейцарии, а не обычный шаблон частной юрфирмы. Рядом при этом стоит логотип частной фирмы. Такой «гибрид» нужен не для юридической силы, а чтобы психологически давить на получателя.

Контакты в письме не совпадают с официальными контактами TA Advisory. На официальном сайте женевского офиса указан email office@taadvisory.law, а публичные адреса сотрудников фирмы тоже идут на домене @taadvisory.law.

Более того, сама TA Advisory прямо пишет на своём сайте, что существуют сайты, которые пытаются выдавать себя за них, и просит доверять только их проверенному домену. В вашем письме вместо этого стоят ta-law@advisory.com.se и annapetrova2511@gmail.com. Это один из самых сильных признаков подделки или имперсонации.

Указанная «Anna Petrova» не подтверждается открытыми официальными каналами. На публичной странице команды TA Advisory такой человек не находится, а в каталоге Ordre des avocats de Genève у TA Advisory SA указаны другие члены практики: Maylis Noth, Soubhi Bazerji и João Matias. Это не даёт 100% доказательства, что такого человека вообще нет, но точно означает, что «ответственный legal counsel» из письма не подтверждается официальными источниками фирмы и женевского адвокатского сообщества.

Сам текст — типичный язык «recovery scam». Там обещают «successful completion of the case», «successful crediting of funds», «regulatory audit», «clearing process», «registry-related inconsistencies». Звучит солидно, но нет ни номера дела, ни суда, ни названия регулятора, ни конкретного ведомства, ни ссылки на закон, ни описания конкретного актива, ни tx hash, ни адреса кошелька, ни нормального договора поручения. То есть много туманных громких слов и почти ноль проверяемой конкретики.

Особенно выдаёт мошенничество раздел «Financial Guarantee». Адвокатская фирма не может честно гарантировать «успешное завершение дела», «зачисление средств бенефициару» и полный возврат денег при остановке процедуры. Юристы могут гарантировать только то, что окажут услуги добросовестно, но не исход, который зависит от регуляторов, банков, контрагентов, судов и фактов дела. Когда вам обещают юридически «гарантированную» разблокировку денег, это обычно приманка для следующего платежа.

В документе много внешней «официальности» и почти нет юридической проверяемости: декоративные печати, нечитаемая подпись, громкий заголовок «GUARANTEE LETTER», но нет регистрационного номера письма, должности и полномочий подписанта, нормального фирменного email, реквизитов мандата, счёта, условий оплаты, приложений, порядка обжалования, описания правового основания процедуры. Это типичный стиль бумаг, которыми выманивают деньги за «комплаенс», «аудит», «клиринг» и «разморозку».

Дополнительно: QR-код на изображении ведёт на реальный сайт TA Advisory. Это не делает письмо подлинным — наоборот, это очень похоже на приём, когда мошенники прикрываются именем настоящей фирмы, а отвечать просят уже на свои адреса и почты.

Итог: это очень похоже на поддельное письмо, сделанное под реальную швейцарскую юрфирму, чтобы убедить человека заплатить ещё за «регуляторную очистку», «аудит» или «разблокировку цифровых активов». Особенно важны два признака: сама TA Advisory предупреждает о двойниках, а в письме используются неофициальные адреса.

Что делать:
не платить ни копейки, не отправлять документы по этим адресам и написать напрямую на официальный адрес фирмы office@taadvisory.law с приложением этого письма и вопросом, выдавали ли они его. Официальный женевский адрес и email фирмы опубликованы на сайте TA Advisory и в каталоге женевской коллегии адвокатов.

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Мошенники просят плату за газ

Ассоциация IACR обещает выплатить компенсацию, но я должна внести плату за газ посмотрите пожалуйста это гарантийное письмо, на самом деле можно получить компенсацию или же очередной развод? Сейчас столько развелось мошенников, что никому уже не веришь, везде видишь подвох. 

ГАРАНТИЙНОЕ ПИСЬМО от International Association for Cryptologic Research
От: IACR, 14150 NE 20th St, Bellevue, WA 98007, USA

Настоящим письмом Ассоциация криптологических исследований IACR гарантирует перевод денежной суммы в размере 79 100 USD (далее – Сумма выплаты) на предоставленные реквизиты в пользу *** после осуществления последним пополнения газа в размере 477 USD.
Обязательство по выплате указанной суммы возникает у Ассоциация криптологических исследований IACR с момента получения подтверждения факта пополнения газа в размере 477 USD ***.
Выплата Суммы будет произведена в течении одного (1) рабочего дня с даты получения подтверждения об оплате газа в размере 477 USD.
В случае невыполнения обязательств, компания Ассоциация криптологических исследований IACR обязуется компенсировать все сопутствующие убытки, обеспечить перевод денежных средств путём вовлечения собственного капитала и выплатить пеню в размере 1% от суммы перевода за каждый последующий день просрочки.
Настоящее гарантийное письмо действительно до полного исполнения обязательств сторон.
Эллисон Бишоп,
Президент ассоциации криптологических исследований IACR
10.03.2026

ОТВЕТ:

Это типовая уловка мошенников. Ничего не переводите:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Мошенник представился следователем Департамента по борьбе с экономическими преступлениями

Пожалуйста, скажите, это мошенники? Позвонила и представилась следователем Департамента по борьбе с экономическими преступлениями республики Узбекистан. Предложила вернуть деньги украденные брокерами за определенную оплату(процедуры распределения).

Эмилия Андреева, +996990187904.

ВКЛАДЕР:

Это мошенники, идите в полицию: 

https://vklader.ru/vozvrat-ot-moshennika/

Мошенники представляются регулятором DFSA (Дубай)

Здравствуйте уважаемый вкладер

Вот с этого регулятора (dfsa.ae/ar) мне перевели компенсацию на криптокошелек GUARDA, который я скачала с гугл плей и поставила свой пароль, но деньги я не могу забрать. Мне говорят, что надо верифицировать кошелек путем денежного оборота, т е. надо перевести на кошелек сумму 1200 евро и потом вывести ее обратно на мой счёт, таким образом я подтверждаю, что это я. Они говорят, что другого способа подтвердить мою личность нет, потому что кошелек Guarda не принимает документы для верификации,

Пожалуйста разъясните мне это правда ,что надо делать денежный оборот?

Ещё они прислали это письмо:

Заранее благодарю за ответ, с уважением

Radchenko Vera

ОТВЕТ:

Мошенники прислали ссылку на сайт настоящего регулятора из Дубая, но этот регулятор не занимается ничем подобным. Письмо фальшивое. Это обман по самой обычной схеме мошенников по возврату якобы через регулятор.

ПОДРОБНЕЕ:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Мошенники представляются UCITS

То есть Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities.

Здравствуйте.
У меня заблокировали аккаунт на AssetLine.
Обосновали это тем,что нужно застраховать свой аккаунт, иначе будет взиматься пеня в размере 3,8% от количества денег на аккаунте. Величина страхового взноса 20% от количества денег на аккаунте. Страховой взнос внести можно только со своего банковского счёта. Перевести с брокерского счёта или со счёта третьего лица нельзя. Я обратился в Клон ООО «Ты прав» (luchshie-yuristy-spb.ru).
Со мной связались,сказали,что деньги можно вернуть. Назначенный юрист представился,как Абрамкин Андрей Алексеевич. Совместно с ним была подана жалоба в UCITS. support@ucits-5.com Пришёл ответ, что, действительно у компании AssetLine имеются нарушения, и UCITS готовы вернуть мои деньги, но нужны реквизиты банка имеющего лицензию VASP.
Таким банком был выбран The Uttarakhand State Co-operative Bank Ltd (USCB), где за 350 USDT откроют счёт на 15 дней.
Хочу узнать Ваше мнение: можно ли доверять данным юристам?

ОТВЕТ:

Это мошенники. UCITS — это не орган по возврату денег, а европейский режим регулирования инвестиционных фондов. ESMA прямо пишет, что она не рассматривает частные споры с инвестиционными фирмами напрямую; такими вопросами обычно занимаются национальные регуляторы, омбудсмены или суды, а не некий адрес вроде support@ucits-5.com. И требование сначала заплатить 350 USDT за «нужный банк» это повторный развод.

Финансовые регуляторы прямо предупреждают о таких «recovery room scams»: мошенники обещают вернуть потерянные средства, но перед этим требуют аванс, «налог», «страховку», «комиссию» или иной платёж.

Требование от AssetLine внести «страховой взнос» 20% и угроза пеней 3,8% от суммы на счёте — это типичный признак мошеннической схемы, а не нормальной брокерской практики. Настоящие брокеры не блокируют вывод под предлогом «обязательной страховки», которую нужно внести отдельным переводом именно со своего банковского счёта.

Требование предоставить реквизиты банка с «лицензией VASP» — ещё один сильный красный флаг. VASP — это не «особый банковский счёт для возврата», а термин FATF для поставщиков услуг с виртуальными активами: криптобирж, кастодианов, провайдеров переводов и т. п. Сам по себе «банк с лицензией VASP» не является стандартным условием для возврата средств пострадавшему клиенту.

С выбранным ими «банком» история тоже неубедительная. The Uttarakhand State Co-operative Bank Ltd действительно существует как индийский кооперативный банк, его наличие видно по официальным индийским источникам. Но на его официальном сайте нет ничего про криптосчета, USDT, VASP или платное открытие счёта «на 15 дней за 350 USDT».

По самим «юристам» картина тоже не даёт оснований для доверия. Сайт ООО «Ты прав» выглядит как широкопрофильный агрегатор юридических услуг «по всем вопросам», где отдельно продвигается и «возврат денег от брокеров». Само по себе это ещё не доказывает мошенничество, но в связке с фальшивым «UCITS», требованием VASP-банка и оплатой 350 USDT это точно скам.

Читайте памятку:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Мошенники представились ICIO (International Cyber Investigation Organization)

Сайт icio.tech откровенно обманывает. Например, выдаёт себя за почти международную кибер-структуру с «100k+ закрытых дел», «50+ стран присутствия», «150+ партнёров и регуляторов», сотрудничеством с Interpol, Europol, FBI и национальными регуляторами.

Но на самом сайте нет нормальной идентификации юрлица: ни регистрационного номера компании, ни налогового номера, ни публичного названия зарегистрированной организации, ни внятных юридических документов.

При этом в разделе «О нас» рассказывается красивая легенда про основание в Женеве в 2010 году бывшими сотрудниками Interpol и FBI, собственную платформу ICIO Trace™ и глобальные офисы. Для организации такого масштаба это выглядит неправдоподобно бедно по части проверяемых реквизитов.

Контакты — бутафория. На сайте указан телефон +41 22 555 01 99, но такой же номер используется на другом швейцарском сайте Le Dahu Software, то есть ICIO, похоже, просто взял чужой номер из интернета. Указанный мобильный/Signal «+41 79 123 45 67» вообще шаблонный пример, жулики забыли вписать правдоподобные цифры.

Адрес «Rue du Rhône 14, 1204 Geneva» сам по себе ничего не доказывает. Это известный бизнес-адрес, который используется многими компаниями и офисными центрами, а в открытых источниках он фигурирует и у сомнительных финансовых структур из предупреждений FINMA. То есть сайт использует престижный женевский адрес, но не дает доказательств, что ICIO там реально зарегистрирована и ведёт деятельность.

Раздел с отзывами выглядит откровенно постановочно. Там размещены отзывы якобы от Cloudflare, Revolut, Microsoft и Stripe, причем без имен, без ссылок на реальных сотрудников, без кейс-референсов, без разрешения на использование брендов. Для реальных корпоративных клиентов такого уровня это крайне нетипично. Сама форма подачи — инициалы вроде «CF», «RV», «MS», «SP» плюс громкие должности — типичный прием фальшивого социального доказательства.

«Кейсы» написаны как маркетинговые сказки для запугивания и вовлечения жертв: возврат миллионов с фальшивой биржи, связь с Lazarus, координация с FBI, Secret Service, регуляторами, блокировки в десятках юрисдикций. Но это просто текст на странице, без дат, судебных номеров, публичных пресс-релизов, имен клиентов, документов или независимых подтверждений. Причем сайт одновременно хвастается «100k+ закрытых дел», а на странице кейсов показывает только «160+ завершённых кейсов» — уже есть внутренняя несостыковка в цифрах.

ПОДРОБНЕЕ:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Мошенники подделывают документы налоговиков США (IRS)

Здравствуйте. Я стал жертвой мошенничества. Меня связали с консалтинговой компанией Fibroiin oü. Мое общение с этой компанией происходило через vsyapravda.net. Fibroiin oü предоставила мне криптовалютный кошелек ocosx.com, чтобы я мог получить возврат налогов. Затем мне был назначен адвокат. Меня уведомили, что налоговая служба (IRS) потребовала уплату налогов для обработки моего возврата. У меня есть документы IRS, но я думаю, что они поддельные. Могли бы вы высказать свое мнение по этому поводу?

Я не являюсь гражданином США и не проживаю там. Я связался с этими людьми по поводу мошенничества, в котором участвовал четыре месяца назад. Они сказали, что мои деньги удерживаются мошенниками на платформе Gemini в США. Они сказали, что потребуют уплаты налога, чтобы мои деньги можно было законно вывести из страны.

ОТВЕТ:

Это фальшивка. Типичная «разблокировка/легализация средств через налог» — подделка под «IRS», чтобы выманить предоплату. Подобные письма в принципе невозможны, как и участие IRS в любом виде в любых возвратах.

По самому тексту видно несколько жёстких несостыковок:

«IRS» не «держит» ваши BTC и не может “заморозить” их на чьём-то аккаунте. Налоговая выставляет требование по налогу/штрафам и присылает уведомление, но не управляет криптокошельками и “оборотом капитала” на сторонней платформе.

Форма “письма” не похожа на реальное уведомление IRS. В нормальных письмах есть номер уведомления (CP или LTR), дата, адрес IRS, контактный телефон, ссылки на проверку уведомления. IRS прямо пишет, что детали письма проверяют по номеру notice/letter, который указан в правом верхнем углу.

Здесь вместо этого — абстрактный «case ID 441898», без реквизитов и без того, что обычно позволяет верифицировать документ.

Они одновременно упоминают “ECI” и “FDAP” и при этом объясняют их неверно. На сайте IRS:

ECI (effectively connected income) — облагается по прогрессивным ставкам (как у резидентов) и обычно отражается в Form 1040-NR.

FDAP — обычно фиксированные 30% (если нет льгот по договору) и это не «прогрессивная шкала».
В вашем “письме” эти понятия смешаны, логика разваливается.

«Заполните формы 1040, 1099» — выдумка/некомпетентность. Получатель дохода не “заполняет 1099” как декларацию: 1099 — это информационная форма, которую подают плательщики (а получатель, если не получил/получил ошибочную — решает это с плательщиком).
А для нерезидентов вообще фигурирует 1040-NR, а не просто 1040.

«Налог 30% (federal), state/local не включены» подаётся как плата за “легализацию”. Это типичный приём скам-площадок: придумать «обязательный платёж», после которого якобы откроется вывод. В реальности налог не платят «ради разблокировки чужого аккаунта».

“Offer in Compromise” (компромиссное предложение) тут притянуто за уши. Да, у IRS есть такая процедура и там действительно упоминаются $205 fee и первоначальный платёж.
Но это инструмент для тех, у кого уже есть задолженность перед IRS, а не «скидка на налог за вывод BTC», и уж точно не выглядит как «мы подадим за вас, вы просто заплатите fee и первый платёж».

Наличие настоящих ссылок irs.gov ничего не доказывает. Скамеры часто вставляют реальные ссылки на официальный сайт, чтобы “документ” выглядел убедительно.

ПОДРОБНЕЕ:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Мошенники представляются ЮК Соло, Panama Financial Crypto Commission (PFCC)

1) На Телеграме-канале есть » Детектив+», внизу ссылка «поможем с возвратом и… бла-бла-бла. Я прошла по ссылке. Мне ответили, что со мной свяжется специалист. Далее позвонила якобы Романова Марина Анатольевна. Прислала договор якобы о предоставлении юр. услуг с » Юр. Ком. «Соло». Я его подписала и уже на следующий день прислал письмо фин. регулятор, что принято решение вернуть мне все деньги и даже с компенсацией почти в два раза больше. Для этого мне надо открыть счёт в Панамском банке. Т. е. » Детектив+»тоже мошенник?

2) Проверка юриста и брокера. Юридическая компания «Соло» предлагают вернуть деньги то брокера «Legal &General».

3) Здравствуйте,
Можно ли доверять?

ООО «Юридическая Компания «Соло»
Генеральный директор: Ольга Игоревна Лазарева.
Со мной связался юрист: Михаил Владимирович Кузнецов.
Сайта у них нет.

5) Прочитав отзыв о псевдоюристах из компании Соло, сопоставил со своим обращение по возврату брокерских денег от брокера Avipxa, и даже подписал предварительный договор с руководителем Лазаревой О.И. обоплате транзитного счета в ПАНАМЕ, и к тому же вроде как украденные деньги брокером ,оказались в Панаме где именно у юристов соло есть сой интерес и фирма ЮК Соло Panama Finansial Crypto

ОТВЕТ:

Мошенники по возврату используют названия настоящих фирм, в данном случае ЮК «Соло».

Однако надо понимать, что фирма с таким названием в 2018 году ликвидирована: прекратила деятельность путем реорганизации в форме присоединения (ОГРН 5157746264858, ИНН 7703404521).

Подробно о возвратах читайте памятку:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Это старая группа мошенников:

Роллинг Резерв (Rolling Reserve). Обман на возврате. Честный отзывы

ФАЛЬШИВЫЕ ДОКУМЕНТЫ ОТ ЖУЛИКОВ:

Мошенник представился как Владислав Ларсен

Vladislav Larsen
Юрист.
О нём есть информация?
Мошенники?

ОТВЕТ:

Все, кто обещает возврат, это мошенники. Подробности вы можете прочитать здесь:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Мошенники представляются European Currency Control

Ниже подделка (типичный «refund/recovery scam», когда под видом “регулятора” или “контроля” выманивают ещё деньги/доступы).

Почему это подделка?

1) «Блокчейн установил условия» — так не бывает

Фраза «процедура возврата прекращена… в соответствии с условиями, установленными блокчейном» — псевдотехническая ширма.

  • У «блокчейна» нет единого органа, который “утверждает условия возврата”.
  • «Заморозка/разморозка блокчейн-аккаунта» в общем виде невозможна: можно заблокировать доступ к биржевому аккаунту или к кошельку через конкретный сервис, но не «аккаунт в блокчейне» как сущность.
  • Реальные возвраты (chargeback/банковский спор/суд/биржа) делаются через банк, платёжную систему, суд, арбитраж биржи — а не через «условия блокчейна».

2) Они изображают «официальный орган», но не называют ничего проверяемого

«European Currency Control» звучит как «европейский регулятор», но в письме нет нормальной идентификации:

  • нет юрлица (полное название, регистрационный номер, страна регистрации);
  • нет адреса, телефона, сайта госоргана, номера дела/обращения;
  • нет ссылки на реестр/страницу органа на домене EU/госдомена.

У настоящих органов всегда есть проверяемая “шапка” и реквизиты, иначе это просто вывеска.

3) Манипуляция через срочность: «апелляция в течение 24 часов»

Ограничение «24 часа» — классический психологический приём мошенников: лишить времени на проверку и заставить действовать импульсивно. В реальных юридических/регуляторных процессах сроки:

  • формализованы (дни/недели),
  • привязаны к документам/номеру дела,
  • описаны в регламенте, а не «пишите на этот email срочно».

4) Нелепая юридическая логика: «не выполнили условия = отказ от претензий»

Тезис: «Failure to meet the conditions is interpreted as a waiver of claims against the party that created the specified account» — юридически и технически сомнительная конструкция.

  • Невыполнение каких-то «условий блокчейна» не превращается автоматически в «отказ от претензий» к мошенникам.
  • Это выглядит как заготовка для следующего шага: вам скажут, что нужно «выполнить условия», а под этим будет оплата “комиссии/налога/активации/газ-фии/страховки/депозита” или передача доступа.

5) «Ваш адвокат: Vladislav Valegda» — без подтверждений и полномочий

Если это «ваш адвокат», то где:

  • договор/доверенность,
  • контакты адвокатского образования,
  • номер в реестре (для страны, где он якобы практикует),
  • хотя бы подпись/идентификатор дела?

Обычно в таких схемах «юрист» — вымышленная роль для авторитета.

6) Подозрительный канал связи: только почта на их домене

Предлагают контакт «european@controlcurrency.com» или «официальный портал», но:

  • «портал» не указан (нет ссылки, домена, реквизитов),
  • домен не выглядит как домен госоргана или крупной международной структуры,
  • письмо не содержит криптографической подписи, официальных реквизитов, трекинг-номеров обращений.

7) Содержание — без конкретики о ваших деньгах

Нет ключевых деталей, которые обязаны быть при настоящем разбирательстве:

  • сумма и валюта,
  • дата/способ перевода,
  • идентификаторы транзакций (TXID) или номера платёжных операций,
  • какая платформа/биржа/банк “держит” средства,
  • что именно требуется для «успешного завершения».

Это “универсальный шаблон”, который подходит под любую жертву.

ПОДРОБНОСТИ:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Мошенники представляются MIGA (Multilateral Investment Guarantee Agency)

Чувство меры мошенникам не присуще. Вот пример, как они оставляют фальшивые отзывы на разоблачение, которое сделал наш читатель. О том, как идёт обман с использованием названия MIGA (Multilateral Investment Guarantee Agency).

«Отзывы» сделаны с одного компьютера в короткий период и максимально неправдоподобны.

Парадокс в том, что целевая аудитория мошенников (необразованные и, чего уж греха таить, глупые люди) тоже не знает чувства меры, и вполне способна поверить даже таким комментариям. Поэтому под публикацией мы их всё же удалили.

А MIGA (Multilateral Investment Guarantee Agency) — это реальное международное агентство, часть World Bank Group (Группа Всемирного банка), созданное для поддержки иностранных инвестиций и страхования политических рисков.

Это крупная международная организация, которая работает с корпоративными инвестициями и инвесторами в рамках международных проектов, а не с частными лицами по возврату денег от брокеров.

Это не служба, которая возвращает потерянные личные инвестиции частных трейдеров и не занимается «заказными выплатами» рядовым людям. Любые письма якобы от MIGA о возврате денег — не соответствуют реальной деятельности этой организации.

Подробности:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Очистка активов в крипте. Уловка мошенников

На этапе получения моих возвратных денежных средств я был уведомлен о том что необходимо осуществить процедуру очистки активов чтобы монета выровнялась к стабильной стоимости, хотел бы узнать у Binance в каком статусе деньги находятся сейчас и можно ли получить их в более стабильной монете USDT. Подскажите это скам или реально?

ОТВЕТ:

Фразы вроде «процедура очистки активов», «чтобы монета выровнялась к стабильной стоимости» — это типичный словарь «юристов по возврату крипты» и псевдо-саппорта. Binance не просит «очищать активы», чтобы «выровнять» курс, и не требует дополнительных платежей/депозитов «для разблокировки» или «стабилизации». Это подводка к тому, чтобы вы отправили ещё денег (комиссия, налог, AML-проверка, gas fee, страховка и т. п.), после чего будут просить ещё.

Чтобы убедиться в этом, вы можете отправить в официальную поддержку Binance (только через приложение/сайт Binance):

«Здравствуйте. Я получил уведомление от третьих лиц о необходимости “процедуры очистки активов”, якобы для получения возвратных средств. Прошу подтвердить:

  • Есть ли на моём аккаунте Binance (email/ID: _) какие-либо удержанные/ожидающие к зачислению средства, связанные с “возвратом”.
  • Были ли созданы какие-либо заявки/тикеты на вывод/возврат и их текущий статус.
  • Требует ли Binance какие-либо дополнительные переводы/комиссии/депозиты для “очистки активов” или “стабилизации монеты”.
  • Возможно ли получение средств в USDT, если средства действительно находятся на Binance, и какие условия/комиссии применимы.
  • Если это сообщение/контакт не является официальным представителем Binance, прошу зафиксировать попытку мошенничества. Я не совершал переводов и не предоставлял сид-фразу/коды.»

Что делать прямо сейчас, чтобы не потерять деньги

Не платите ничего «для очистки/разморозки/AML/налога» и не устанавливайте AnyDesk/TeamViewer.

Не давайте seed-фразу, приватные ключи, коды 2FA, «коды подтверждения».

Если вы уже что-то отправляли: сохраните TXID, адреса, скриншоты переписки, реквизиты «юристов», домены/телеграм-ники.

Читайте также о крипте

Чёрный список юристов по возврату [зима 2026]

Людей, потерявших деньги у мошенников, всегда пытаются вторично обмануть, пообещав возврат без предоплаты. Ниже вы найдёте неполный список мошенников и отзывы на лжеюристов. Список обновлён 20.03.26.

Такие мошенники обещают возврат без предоплаты, а уловки используют самые разные, чтобы только выманить новые суммы. Тут и налоги, и страховки, и комиссии, и платежи за верификацию и т.п.

Мошенники, как правило, используют имена и названия настоящих юристов. Они сообщают, что деньги найдены, но, чтобы получить их, необходимо произвести те или иные платежи.

На данной странице вы найдёте часть доменов, которые принадлежат фальшивым юристам по возврату и отзывы. Вот они:

Fab Legal, support@fab-lawfirm.it.com (fab-legalfirm.com)

Legal Regulator, якобы ИП: Алексеева Валентина Владимировна, Юридический регулятор, +7(919)677-33-58, Чувашская республика, город Шумерля, ул. Коммунальная, д. 19, кв. 35. ОГРНИП: 325210000102445, ИНН: 212500131984 (legal-regulator.ru, legal-helpline.ru)

Виктория Макеева, +420 (226) 259 760, WhatsApp: 37120539749 (backritelawcompany.com)

Estate Protection Service LTD

EssehornNorman-EN Advokstbyrak, 969789240, Анастасия Селезнева

ВозвратPRO | Честный возврат, @vozvratpro @vozvrat_pro

Sozeri Law Firm

Доверие в решении, stop-scam.net

Обратная сторона инвестиций | Arturas Bormane, @arthur_bormane_StopFraud, @arthur_bormane

ООО Конверг, MIGA, ООО «Арсенал Групп», Ефременко Тимур Сергеевич, Будюкин Роман Анатольевич, Карандашев Иван Вадимович, Каверин Владимир

Свенссон Николай Ватсапп 46 76 235 44 51, Марк Абрамов 46 72 839 04 53, Игорь Громов 56 72 838 68 84

ООО «Грей Вулвс», Владислав Дронов

Олег Колесников, Дивидум law

Leader’s CourseLaw, contact@leaders-course.ru, +3 (706) 031-19-04, Levels 6 and 7, Central Park Towers (Offices Tower), DIFC, PO Box 9275, Dubai, UAE, Gedimino pr. 44A, LT-01110 Vilnius, Литва, 2 Weizmann St., Tel Aviv, Israel, Telegram @Zlypkor, WhatsApp; Кудинова Алина Сергеевна, Наумов Александр Владимирович, Ходорковский Ян Викторович, Либерман Тимур Александрович, Самусенко Кристина Михайловна (trastenlaw.com)

OLAF (Anto-Fraud Office), Центр жалоб на мошенничество в интернете)

ЮГ «Авелекс», Иван Агапов

Дорофеева Ксения Алексеевна, dorofeeva-ksenia.com, @lawkseniya01

Обязательно прочитайте данную памятку:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Мошенники представляются Albion Capital Group

Здравствуйте скажите у вас есть информация об Albion Capital Group LLP мошенники или нет?

Albion Capital Group LLP — реальная лондонская венчурная компания, но её имя часто «одалживают» аферисты, потому что оно звучит солидно и гуглится. Но она работает только с крупными инвесторами.

Ниже — типовые схемы, под которые могут маскироваться мошенники, используя подобный бренд (включая «Albion Capital Group LLP», «Albion Capital», «Albion Investments» и т. п.).

1) «Инвестиционный кабинет» и псевдоброкер

Вам предлагают «войти в венчур», «доступ к pre-IPO», «закрытые раунды», «портфель стартапов», обещают высокую доходность и «личного менеджера».

  • Сначала просят небольшой депозит.
  • Затем показывают «рост» в личном кабинете (цифры рисуют).
  • Потом начинается выманивание денег: «нужно увеличить лимит», «подтвердить статус квалифицированного», «внести обеспечительный платёж».
  • Финал: деньги не выводятся, аккаунт «блокируют», «служба безопасности» требует ещё платежи.

2) «Компенсация / возврат средств / нашли ваши потерянные деньги»

Жертве прежних мошенников звонят с радостной новостью: «мы нашли ваши средства на зарубежной площадке», «ваше дело в работе», «суд вынес решение», «есть компенсационный фонд».

Дальше всегда одно и то же:

  • оплатить «пошлину», «комиссию за вывод», «верификацию», «нотариуса», «налог», «страховой депозит»;
  • иногда просят установить AnyDesk/TeamViewer «для помощи» и вычищают счета.

3) «Лжерегулятор / финансовый омбудсмен / compliance»

Пишут письма на псевдоофициальном бланке: «Вы нарушили AML/KYC», «нужна проверка происхождения средств», «вам назначен комплаенс-офицер». Цель — заставить:

  • отправить фото паспорта/селфи/видео, чтобы потом оформлять займы;
  • заплатить «штраф» или «депозит»;
  • дать доступ к устройству/банку.

4) «Подбор венчурной сделки» для основателей и бизнесов

Предпринимателю обещают инвестиции в проект.

  • После пары созвонов говорят: «одобрено», но нужно оплатить «due diligence», «legal fee», «escrow», «регистрационный взнос», «подготовку pitch deck» у «наших партнёров».
  • Иногда присылают «Term Sheet» (красивая бумага без юр. смысла) и тянут деньги за «сопровождение».
    Реальный венчур обычно не начинает отношения с требования предоплаты «за рассмотрение».

5) «Стажировка/работа в инвесткомпании»

Публикуют вакансию: аналитик, ассистент, «удалёнка», высокая ставка.
Сценарии:

  • просят оплатить «обучение», «сертификацию», «проверку службы безопасности»;
  • или используют вас как «денежного курьера»: «примите перевод/крипту и отправьте дальше» (втягивание в отмывание).

6) «Крипто-обёртка» вокруг известного названия

Продвигают токен/пул/«инвестплатформу», уверяя: «партнёрство с Albion», «фонд зашёл в раунд», «есть письмо».
Фейк подтверждения обычно:

  • скриншоты «презентаций»;
  • поддельные письма с доменов-двойников;
  • «новость» на сомнительном сайте.

7) «Фишинг под бренд»: письма, домены, соцсети-клоны

Самая массовая техника.

  • Домен похож на настоящий: лишняя буква, дефис, другая зона (.net вместо .com/.co.uk), подмена символов.
  • Почта «сотрудника» с похожего домена.
  • В соцсетях — клон страницы, купленные подписчики, комментарии-боты.
    Цель — либо выманить деньги, либо собрать документы/доступы.

Обманули? Идите в полицию, чтобы избежать проблем

Важный совет для 2026 года! Если вас обманули мошенники, то следует подать заявление в полицию даже если шансов на возврат нет. Заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее).

Если у вас украли деньги (или вы случайно приняли/перевели чужие средства и только потом поняли, что это похоже на мошенничество), заявление в полицию — это не только попытка вернуть деньги, но и юридическая страховка. Смысл в том, чтобы зафиксировать момент, когда вы узнали о хищении/сомнительной операции, и показать, что действовали добросовестно, а не участвовали в схеме.

Ниже приведены ссылки на документы по российским законам. Аналогичные нормы есть и в других странах: Украина, Беларусь, Казахстан и так далее. Итак, приводим подробности, почему надо подать заявление.

Вы создаёте официальный след событий

По УПК РФ сообщение о преступлении подаётся устно или письменно; устное оформляют протоколом, письменное — вы подписываете. Полиция обязана принять и зарегистрировать ваше заявление и выдать подтверждение (талон-уведомление).

Дальше идёт проверка сообщения в порядке ст. 144 УПК РФ, а по итогам принимают процессуальное решение по ст. 145 УПК РФ (возбуждение дела, отказ, передача по подследственности).

Это снижает риск подозрений в соучастии, если деньги всплывут в другом деле. В практической плоскости правоохранители и банки смотрят: когда человек понял, что операция криминальная, и что сделал дальше. Если вы сразу заявили, приложили скриншоты/выписки/переписку и описали обстоятельства, это помогает отделить вас от роли помощника.

Почему опасны хвосты украденных денег

— По ст. 174 и 174.1 УК РФ наказуема легализация (отмывание) — финансовые операции с “преступными” деньгами с целью придать правомерный вид владению/распоряжению; ключевое — заведомость и цель. Верховный Суд разъяснял подходы к применению этих статей (что считается предметом, как оценивать операции и т.п.).
— По ст. 205.1 УК РФ предусмотрена ответственность за содействие террористической деятельности, включая финансирование.
— Дополнительно существует ст. 205.6 УК РФ о несообщении о ряде террористических преступлений при наличии достоверных сведений.
Именно поэтому, если вы видите признаки грязных денег (обнал, дробление, просьбы прогнать через карту, переводы от незнакомцев с давлением «срочно верни»), молчание и попытки разрулить по-тихому могут выглядеть подозрительно, а заявление — наоборот, показывает вашу позицию.

Что полезно указать в заявлении:

  • краткая хронология;
  • суммы/даты/реквизиты;
  • выписки и чеки;
  • скриншоты переписки;
  • данные номеров телефонов/аккаунтов;
  • указание, что вы не давали согласия на операции (если так).

Попросите выдать документ о приёме/регистрации заявления. Не надейтесь, что пойдёт реальное расследование. Только что вы создали себе защиту от возможных осложнений.

Аналогично надо действовать жертвам финансовых пирамид, даже если структура кормит завтраками и обещает всё выплатить с процентами. Это обычная тактика пирамид, чтобы люди не обращались в правоохранительные органы.

Если вы считаете, что есть шансы вернуть деньги, не попадитесь на многочисленных мошенников, обещающих возврат, и внимательно прочитайте нашу памятку по возврату:

🔥 Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!
Опубликуйте отзыв, жалобу, мнение на сайте Вкладер за 1 минуту

Мошенники представляются банком UBS («Ю Би Эс Банк»)

Привет, чарджбек от банка юбиэс возможен? Мирон Скворцов (@SkvortsovMiron) предлагает вывести средства из компенсационного фонда через сбербанк. Я уже перевел им 55 т.р. за комиссию, сертификат, страховку. Что делать?

ОТВЕТ:

Чарджбэк от банка UBS, может, и возможен, но вас явно обманывают. Это уловка мошенников, ничего не переводите.

Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее).

Подробнее:

🔥 Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Мошенники представляются VISA Compliance & Security Department

Мошенники регулярно представляются Visa или MasterCard в схемах по обману на якобы возврате денег. Ниже пример.

Разберём конкретные признаки, по которым этот документ является поддельным (по содержанию и логике работы Visa), а не реальной формой для заполнения.

1) Visa не закрывает «брокерские счета» и не оформляет «возврат средств» таким заявлением

В документе написано: «прошу закрыть мой брокерский счёт…» и «возврат денежных средств в размере ___ евро». ЗАЯВЛЕНИЕ_О_ВОЗВРАТЕ_СРЕДСТВ_И_…
Проблема: Visa — это платёжная система (схема), а не брокер и не банк, и не ведёт счета клиентов (тем более «брокерские») и не «закрывает счёт» по заявлению физлица. Счета ведёт банк/эмитент карты или брокер/платёжный провайдер, а споры по операциям идут через банк (chargeback), а не напрямую в «департамент Visa».

2) Адресат «VISA Compliance & Security Department» выглядит как выдуманный для доверия

Шапка: «Кому: VISA Compliance & Security Department» — без:

  • юридического названия (Visa Inc. / Visa Europe и т.п.),
  • почтового адреса, страны,
  • контактов, ссылок, регистрационных данных. ЗАЯВЛЕНИЕ_О_ВОЗВРАТЕ_СРЕДСТВ_И_…
    Для официальной формы крупной корпорации это нехарактерно: обычно есть реквизиты, версия документа, политика, каналы подачи (портал/адрес/почта).

3) Документ смешивает «Visa» и некую «компанию», которая будет завершать процедуру

Текст: «…сотрудничать с компанией в целях завершения процедуры…», «…внутренними правилами компании…». ЗАЯВЛЕНИЕ_О_ВОЗВРАТЕ_СРЕДСТВ_И_…
Если это якобы форма Visa, то почему речь о какой-то абстрактной «компании», у которой есть «внутренние правила»? Это типичный признак шаблона, который мошенники подкладывают под любую “организацию”, не называя её.

4) Нелепая связка с GDPR как «дымовая завеса»

В документе отдельным абзацем подчёркнуто согласие на обработку данных «в соответствии с законодательством ЕС (включая GDPR)». ЗАЯВЛЕНИЕ_О_ВОЗВРАТЕ_СРЕДСТВ_И_…
Согласие на обработку данных само по себе нормально, но тут это выглядит как попытка придать “официальность”, при этом:

  • не указано кто именно оператор данных (какая юр.организация),
  • нет политики конфиденциальности, контакта DPO, оснований обработки и т.д.
    Официальные формы обычно содержат конкретику, а не общую ссылку на регламент.

5) Подмена терминов: «возврат средств» вместо нормальной процедуры спора/чарджбэка

У Visa/банков стандартные процессы называются иначе (спор операции, chargeback, dispute), и запускаются они через банк-эмитент. А здесь — «заявление о возврате средств и закрытии счёта», что больше похоже на “скрипт” для выманивания данных/подписей. ЗАЯВЛЕНИЕ_О_ВОЗВРАТЕ_СРЕДСТВ_И_…

6) Пустые поля под чувствительные данные — типичный сбор персональных данных

Документ просит:

  • гражданство,
  • тип и номер документа,
  • кем и когда выдан,
  • адрес проживания,
  • телефон, email, подпись. ЗАЯВЛЕНИЕ_О_ВОЗВРАТЕ_СРЕДСТВ_И_…
    Это максимально удобный набор для мошенников (идентификация, “KYC”, дальнейшие звонки, подделка доверенностей/анкеты, социальная инженерия). Официальные спорные процедуры по карте обычно не требуют у клиента “в одном листе” полного досье паспорта — банк и так знает клиента.

7) Нет ни одного обязательного для реального бланка признака

В файле нет:

  • логотипа/оформления бренда,
  • номера формы/версии/даты редакции,
  • юридических реквизитов,
  • инструкции куда подавать, как, в какие сроки,
  • ссылок на регламент и каналы связи. ЗАЯВЛЕНИЕ_О_ВОЗВРАТЕ_СРЕДСТВ_И_…
    Выглядит как самодельный шаблон в Word, который легко “подсовывать” жертвам.

🔥 Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Очередные лже-юристы Cotswold Barristers (poefo.com)

Выдают себя за партнеров Cotswold Barristers
Предлагают услуги по «спасению» денег от скамеров за 15% через фейковый кошелек https://poefo.com/

Контакты:
+372 5632 1599 — International Lawyer
+7925 480-22-85 — Vladimir Aksyonov
+370 60076070 ~Помощь с возвратом средств

ОТВЕТ:

Спасибо за сигнал, схема обмана описана ниже:

Чёрный список криптокошельков

Европейская Антимонопольная комиссия — так представляются мошенники

Отдельного органа с названием «Европейская антимонопольная комиссия» в ЕС не существует. Но в обиходе так подразделение Европейской комиссии под названием Генеральный директорат по конкуренции (DG Competition / DG COMP) — именно он занимается тем, что в национальных системах обычно называют антимонопольным регулированием: расследует картели, злоупотребление доминирующим положением, контролирует крупные слияния и т.п.

В каждой стране ЕС есть свой национальный антимонопольный орган (например, во Франции — Autorité de la concurrence, в Германии — Bundeskartellamt). Эти органы и DG COMP работают вместе в рамках Европейской сети по конкуренции (ECN).

В контексте обещания возврата от мошенников «Европейская антимонопольная комиссия» — выдуманное название, которым мошенники прикрываются, чтобы выглядеть официально.

Антимонопольные органы не занимаются “возвратом денег от мошенников” и тем более не просят оплатить “комиссию/налог/страховку” для возврата.

  • Ничего не платите и не отправляйте документы/селфи/доступы.
  • Сохраните доказательства: переписку, номера, e-mail, чеки, адреса кошельков, ссылки, реквизиты, скриншоты.
  • Если вы переводили через банк/карту: срочно свяжитесь с банком и попросите chargeback / оспаривание операции (и блокировку карты, если давали данные).
  • Если был перевод/SEPA/Swift: банк может попытаться сделать отзыв перевода (recall) — чем быстрее, тем лучше.
  • Если была криптовалюта: “откатить” транзакцию обычно нельзя; важнее зафиксировать адреса, TXID, биржи, и идти через полицию/регуляторов/биржи (иногда удаётся заморозка при попадании на централизованную биржу, но это делает не “комиссия”, а правоохранители/комплаенс биржи).

ПОДРОБНЕЕ:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Мошенники обманывают на bestvybor.com (АО «Лучший Выбор»)

Недавно подал на возврат заявку на этот сайт bestvybor.com.

Через пару дней позвонили и сказали,что нашли мои средства на американской бирже 0.16 втс. Для того,что бы их возвратить мне сказали надо зарегестрироваться на одной из бирж США,зарегестрироваться,пройти верификацию и открыв криптокошелек активировав на 300$, купив и положить на мой криптокошелек биткоины на 300$,пока средства мошенников заморожены и в течении короткого времени 0.16 биткоинов будут зачислены на мой криптокошелек.
Компания из Москвы,проверить их честность и их компанию нет возможности. Прошу вас посодействовать, если это возможно, время они сказали до вечера 6 февраля, иначи говорят мошенники выведят или обналичат свои средства.
У меня долги около 3000 манат и потери от мошенников около 7-8000$.
Есть возможность не попасть на обман. Может эти юристы этой компании просто прикрываются честными компаниями и присылают мне ссылку настоящей компании.
Я пенсионер и прошу помощи.
Заранее спасибо.

ОТВЕТ:

Это мошенники. Обманывают, что называются АО «Лучший Выбор» и действуют по адресу 125047, город Москва, 
ул Гашека, д. 6, помещ. XIV ком. 63. Не бывает никаких возвратов почти никогда:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Осторожно мошенники. Сайт finotz.com (spaloan.com)

Для возврата криптовалюты просят открыть кошелёк spaloan.com. Чтоб проследить средства и получить протокол безопасности, требуется перевести на кошелек 0,003 биткойна.

Далее просят сделать запрос по почте support@spaloan.com, чтобы прислали протокол безопасности. Далее просят отправить протокол безопасности Юристу (к примеру из Амстердама). Что дальше — не знаю.

Остановился ничего не стал отправлять, но 0,003 биткойна остались на кошельке и их невозможно вернуть!!! Печально, но могло быть намного хуже, получив протокол Protocol Nexorim Dampenex INTELCHAIN 5.0 вероятно это повысило мою уязвимость и произошла бы кража с криптокошелька.

ОТВЕТ:

Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее).

Подробнее:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Мошенники представляются ESMA

Юр.компания по возврату Чарджбек нашла деньги на этом сайте. Я зарегистрировался и на следующий день на сайте в сообщении был указан ДойчеБанк, в их сообщении было сказано, что по процедуре банка я должен заплатить 390€ (административный сбор) для арбитражной комиссии.
Как мне быть, не хочу попасть на мошенников. Сайт: esma-association.com.

ОТВЕТ:

Настоящий регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) не занимается возвратами и вообще текущим контролем над брокерами и подобными участниками финансовых рынков.

Если кто-то обещает «возврат/компенсацию от ESMA», «проверку кошелька ESMA», «сопровождение возврата» — это типичная схема мошенников, часто с подделкой логотипа/удостоверений ESMA.

Если речь о брокере/форекс/крипто-площадке/банке: почти всегда нужно смотреть национального регулятора страны лицензии (BaFin, AMF, CONSOB, CNMV и т.д.).

Но обманывают обычно лжеброкеры, не имеющие никаких связей с регуляторами. Обращаться следует в полицию:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Примеры фальшивых сайтов / аккаунтов якобы от регулятора ESMA: @ESMA_supportt, @operator_1Trust_ofc, support@esma-commision.com, esmaeuropean@gmail.com, german.gross@esma-support.com.

Юрист-мошенник представляется ООО «Новое право»

юрист Никитин Алексей Сергеевич
ооо новое право санкт-петербург мошенники они или нет? предлагают вернуть деньги

ОТВЕТ:

Это мошенники.

Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее).

Подробнее:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Мошенники представились как ООО «СЛУЖБА ЮРИДИЧЕСКОЙ ПОМОЩИ»

Берегитесь ООО «СЛУЖБА ЮРИДИЧЕСКОЙ ПОМОЩИ». Будут помогать вам вернуть средства, покажут ваши средства, которые вот вот вернут вам, заведут их (якобы) на фейковый кошелек типа UnionPay или UnionWallet. Этот кошелек будет вас разводить на деньги. С начало на идентификацию, потом AML проверку и т.д. Но денег вы с него не выведите.

ОТВЕТ:

Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее).

Подробнее: 

https://vklader.ru/vozvrat-ot-moshennika/

Лжеюрист Давид Светлов (AKD Benelux Law Firm)

Как будто хотел оказать помощь по выводу денег в криптовалюта вытащил. у меня не скрою по наивности моей не малую сумму, делал какие то документы уверен тоже подделка , и теперь ни Давида ни денег
Это печать якобы офиса где он работает.

Представляется как Давид Светлов (AKD Benelux Law Firm).

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Мошенники представились ООО «Легист-Сервис» и обвинили «Вкладер»

Мне прислали такое сообщение:

Уважаемое руководство компании ООО “Легист-Сервис”. На нашем сервисе разместили отзывы о вашей компании. Мы понимаем, что отзывы фейковые и на самом деле компания у вас добросовестная. Если вы хотите удалить эти отзывы - мы готовы это сделать. Переведите 10000$ на реквизиты, которые указаны во вложении и мы сразу же удалим их. Надеемся вы примите верное решение.

ОТВЕТ:

Это типичная реакция мошенников на разоблачения на наших сайтах. Они пытаются убедить жертву, что наш сайт нечестный и занимается вымогательством.

В нашем чёрном списке есть Клон ООО Легист-Сервис, ОГРН: 1197746718894, ИНН: 9717088686, КПП: 771701001, Генеральный директор: Труфакин Андрей Робертович (legistservice.com). Это мошенники. Подробности ниже:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

«Я должен внести заградительный платёж»

1) Брокерская фирма, сделали мне процесс финансового регулирования который я не прошло, говорят что это представитель от FinMa. Так ли это? Действительно ли эта компания занимается финансовым регулированием?

2) Нужна ваша консультация, я работал с брокерской конторой Azete-sa. После ввода не сколько раз разных сумм, была сделана ошибка в одном из ордеров заказа, и мой счёт полетел в резкий минус. Мне предложили сделать страховку и я внёс ещё крупную сумму. После чего нужно было вывести все средства, заполнил у них на платформе заявку на вывод, после чего поступил звонок от финансового регулятора с опросом о моем счёте. Как результат сказали что я не правильно ответил и перевод завис. После долгих переговоров, мне сказали что я должен внести заградительный платеж — это банковская защита от отмывания денег. Я эту сумму не ввел так как попросили перевести эту сумму на крипто кашелек. Никах банковских реквизитов не дают,  и утверждают , что фирма производившая финансовый опрос это FinMa, действительно ли эта фирма занимается такими опросами и есть ли такое понятие как заградительный платеж в Европейских банках для перевода с брокерских счетов?

ОТВЕТ:

Это мошенники:

Мошенники представляются регулятором FINMA (Швейцария)

Уловка мошенников! «Предоставление хэш-функции и сопоставление скрипт-кодов»

Мошенники пишут жертве:

— Мисc *** подали прошения о поиске Ваших денежных средств, исследовании доказательств что Вы стали жертвой мошенничества компании BELTradeLTD.

Процедуры проверки денежных средств, которые находятся на счетах вышеуказанной компании, а также пере присвоить денежные средства Вам, так Вы являетесь бенефициаром.

После анализа информации, которую Нам предоставили, Мы запустили аудит, в ходе аудита выяснилось, что компания применяла обманные действия, не уведомляли о видах рисков, предусмотренных международными финансовыми стандартами, злоупотребляла доверием,
умышленно искажала факты, незаконно приобретала Ваши денежные средства с помощью махинаций. В результате выявлены схожесть составов правонарушений в части противоправности, субъективной стороны, пересечение понятий вреда.

Затем конвертировали Ваши фиатные деньги в цифровые активы.

На Ваши средства осуществлялась коммерческая деятельность на территории США, согласно § 7206 (2)/ (3) и Кодекса Главы 75 — преступления и другие преступления и конфискации США Вы претендуете на 0.34ВТС= 31 694 USD.

Данные средства находятся под арестом для компании BELTradeLTD. Вам эти деньги могут быть возвращены после предоставления хэш-функции и сопоставление скрипт кодов и в криптовалюте на возвратный криптокошелек, который находится под юрисдикцией США и проходит валютный контроль согласно политике АМL и КУС.

Необходимая операция: «Coinbase» — co-in-base.io. Вам необходимо зарегистрироваться на кошельке для получения криптовалюты и
совершить покупку на сумму 297 долларов США для того, чтоб за Вами сгенерировался скрипт (необходимый для математического доказательства) код в базе данных криптовалют на территории США.

Согласно Четвёртой поправки Конституции США Мы не имеем права держать под арестом средства более 72 часов без факта схожих хэш-функций, потому рекомендуем Вам создать скрипт код до 11 декабря 2025 года в противном случае компания BELTradeLTD может подать апелляцию и обналичить деньги со своих счетов.

ОТВЕТ:

Это обман. Подробности:

Можно ли доверять компании Coinbase?

Мошенники представляются регулятором RMI OBC (Маршалловы острова)

Вот пример письма якобы от регулятора «Office of the Banking Commission of the Republic of the Marshall Islands (RMI OBC)».

Говорится, что по жалобе клиентки регулятор провёл внеплановую проверку брокера Apexaritek. Комиссия якобы нашла 9 нарушений: не дают отчёты, не выводят деньги, рисуют баланс, требуют доплаты, используют фальшивые контакты, скрывают юрисдикцию и т.п.

«Решением» регулятор обязывает брокера: вернуть депозит и прибыль клиента 7 439,42 USDT; выплатить «моральную и материальную компенсацию» 7 800,00 USDT.

Общая сумма 15 239,42 USDT якобы будет «временно заморожена на вашем внутреннем счёте у брокера на 5 рабочих дней» до предоставления платёжных реквизитов.

Далее идут «инструкции по переводу»: нужен банковский счёт на ваше имя, банк с лицензией EMI, запрет перевода на крипто-кошельки и пр.

То есть письмо создаёт видимость, что государственный регулятор уже вынес решение в вашу пользу и осталось только «правильно оформить перевод».

Почему это мошенничество? Это классический recovery-scam – когда мошенники, которые уже украли деньги, потом изображают «регулятора» и предлагают вернуть средства, но для этого нужно ещё что-то доплатить / прислать.

Компенсация в USDT и через счёт у того же брокера. Настоящий регулятор не будет считать компенсацию в стейблкойне USDT, а тем более «замораживать» её на вашем торговом счёте у подозрительного брокера. Официальные органы работают с банковскими счетами в фиатной валюте (USD) и через банки/суды, а не через внутренние кабинеты псевдоброкеров.

В письме упоминаются законы вроде «Investor Protection Act of the Republic of the Marshall Islands (2019 Edition)» и «Marshall Islands Brokerage Regulation Act» – такие акты не встречаются в перечнях реальных законов Маршалловых островов, где фигурируют другие документы (Banking Act 1987, Securities and Investment Act 1966 и т.п.). Названия законов, скорее всего, выдуманы для солидности.

Реальный Office of the Banking Commission фигурирует в официальных документах с другим сайтом – rmibankingcomm.org.

Мошенники же используют похожие, но иные домены (например, rmiob-commission.com) с шаблонной страницей логина.

Решения регулятора адресуются прежде всего компании-нарушителю и, при необходимости, доводятся до клиентов через официальные каналы или суд. Но они не будут через такое письмо расписывать вам, в какую криптовалюту и на каких условиях вы должны что-то переводить и какие реквизиты присылать.

Следующий шаг таких схем почти всегда один: «Чтобы разблокировать/получить компенсацию, нужно оплатить налог / комиссию за AML-проверку / страховку / услуги юриста» – снова в USDT или на сомнительные реквизиты. После оплаты деньги, конечно, никто не возвращает.

Ни в коем случае не отправлять этим людям деньги, пароли, коды подтверждения или сканы документов. Не заходить и не логиниться на любые сайты, которые они присылают. Сохранить переписку и документы как доказательства и, по возможности, обратиться в свою полицию/киберполицию и к банку/криптобирже, через которые уходили деньги.

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Latham & Watkins. Стоит ли доверять?

1) Здравствуйте. Можете ли Вы что-нибудь сказать о Latham & Watkins в качестве помощи возврата денег от криптомошенников?

2) Вложила деньги в Altera Invest. Вначале все шло хорошо. Но при выводе денег 3500е попросили ещё 1500е. Я обратилась в компанию Latham&Watkins и здесь вроде нашли мои деньги в криптовалюту, но нужно 250е. Хотелось бы узнать , можно вывести деньги или это опять обман?

ОТВЕТ:

Зафиксированы многочисленные случаи, когда мошенники представляются именем уважаемой фирмы Latham & Watkins (и других), предлагая помощь в возврате денег от криптомошенников и других аферистов.

Фирма Latham & Watkins вынуждена публиковать предупреждения о том, что мошенники используют их имя и логотип, создают фальшивые почты, домены и представляются якобы их сотрудниками.

Latham & Watkins — одна из крупнейших международных юридических фирм, с офисами по всему миру. Они занимаются крупными делами и не станут иметь дел с физическими лицами с их мелкими криминальными проблемами.

Они активно представляют клиентов в делах, связанных с финансовыми мошенничествами и нарушениями (white-collar, финансовая регуляция), но стоимость услуг такова, что это должны быть действительно крупные проблемы.

Когда речь идёт о мошенничествах с криптовалютами и попытках вернуть средства, есть существенные сложности.

Если мошенники находятся в другой стране, за пределами юрисдикции, где вы или фирма действует, может быть сложно заставить их исполнять решения суда или даже добраться до них через правовые механизмы.

Хотя блокчейн часто обеспечивает прозрачность транзакций, в реальности мошенники используют разные методы — миксеры, цепочки переводов через множество адресов, анонимные сети — чтобы скрыть следы. Это усложняет «прослеживание» и юридическую атаку.

Возврат средств часто требует судебных процессов, иностранных процедур, сотрудничества разных правоохранительных органов и может быть дорогостоящим. Большие юридические фирмы берут значительные гонорары, особенно когда дело международное и сложное.

Очень часто после того как кто-то уже пострадал от криптомошенничества, появляются «юридические фирмы / recovery фирмы», которые обещают «вернуть всё за небольшой процент или фиксированную сумму» — но сами оказываются мошенниками.

Даже при лучших юридических усилиях часто возврат невозможен из-за отсутствия активов у мошенника, растворения схемы, потери возможности судебного принуждения и т. д.

Обязательно прочтите памятку:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Можно ли доверять ИП Степан Морозов, FinUristPRO (finuristpro.ru)

Здравствуйте можно ли доверять FinUristPro.ru. ИП Морозов Степан Алексеевич, ИНН 645503902302, ОГРН 324645700105665, Город Саратов, ул. Университетская 28, Офис 323.

ОТВЕТ:

На сайте FinUristPro.ru не видим ни реквизитов фирмы, ни имён юристов. Реквизиты не обнаружены даже в Политике конфиденциальности и в Согласии на обработку персональных данных. Это подозрительно.

На сайте видим ссылки на ТГ-аккаунт @finuristpro, WhatsApp wa.me/79172043666.

В текстах на сайте завышенных обещаний не обнаружено.

Сначала вам надо понять, возможен ли возврат в принципе.

Некоторые фирмы берут оплату за услуги, которые в принципе не могут завершиться успехом.

Имейте в виду, что в последнее время возврат от лжеброкеров и прочих аферистов через банки крайне маловероятен, так как мошенники используют способы, не подходящие под возврат (переводы на карты подставных лиц и криптовалюты).

ПОДРОБНОСТИ:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Мошенники представились ASFI (финансовый регулятор Боливии)

Здравствуйте. Нарвался на развод через telegram канал Семейный капитал, где меня подключили к копитрейдингу, а затем не дали вывести деньги (якобы нужно было провести финансовый оборот, закинув всю сумму с карты на биржу и синхронизировать биржу с их мошенническим сайтом). Делать этого , конечно, мы не стали.
В вашем списке числится компания Лион (lyon-laws.com). Сычев Антон Юрьевич, представился юристом этой фирмы, предоставил удостоверение юриста, обратился от моего имени к финансовому регулятору Боливии, который подтвердил зарегистрированный на мое имя счет. Дал эл. почту зарубежного банка, где можно сделать транзитный счет, оплатив 350usdt, и вернуть на российский счет кругленькую сумму с компенсациями от мошенников. Когда стал проверять все эти сайты, эл. почты, оказалось, что все создано недавно, однотипно и едва ли имеет отношение к реальным организациям. Ниже ссылки.
support@lyon-laws.com липовая юридическая контора
support@asfi-bolivia.com липовая почта финансового регулятора Боливии
support@digital-cuttackccb.com
якобы почта индийского банка, который сразу же одобрил открытие счета, попросив перевести 350 usdt на криптокошелек TYmrPyBHXTBt3Tsz8ejaRxYQDLcyEdyqJs
При проверке кошелька выяснилось, что он существует чуть больше недели, и туда стабильно капает по 350usdt, чувак за это только время заработал около 200000 руб.
asfi-bolivia.com — липовый сайт финансового регулятора Боливии
Неужели уже дошло до того, что выставляют себя реальным юристом, пользуясь его именем и отсутствием фото в интернете? Подделывают его удостоверение, чтобы блеснуть им при онлайн общении?

ОТВЕТ:

Разумеется, мошенники подделывают любые документы и сайты. Подробности:

Чёрный список фальшивых регуляторов
Чёрный список фальшивых регуляторов — 2
Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Уловка мошенников. Заградительный тариф

Нужен ваш совет, может встречалась вам такая ситуация. Позвонил мне человек, представился каким-то контролирующим органом за биржей, это я так своими словами сказала, и рассказывает, что теперь такая схема развода: брокер помогает человеку торговать на бирже,  помогает вывести некоторую сумму, потом начинаются проблемы, сумму побольше вывести невозможно, заставляют платить разные страховки, легализацию, короче все называется по-разному, но суть одна- вытащить из вас побольше денег. Потом могут быть угрозы, лжеюристы и дальше по плану. Цель одна- чтоб вы плюнули на эти деньги и больше к ним не возвращались. Но они не пропадают и не блокируют вас , как это было раньше, они дальше на связи. И вот когда вы уже ничего не хотите делать, решили что деньги вы не сможете забрать, проходит некоторое время и они могут ваши деньги с вашего кошелька забрать как бесхозные, чисто и легально.  Он говорит: а как вы думаете куда деваются деньги со счетов, которые стоят без движения и без торговли? Это очередной сказочник? Честно сказать я не знаю куда деваются деньги с таких счетов, но то, что брокер может эти деньги себе присвоить тоже звучит сомнительно. Это очередной развод на деньги?  Рассказывает про заградительный тариф.  У вас в чате я читала, что этот тариф- очередной развод на деньги.  Буду благодарна за совет!

ВКЛАДЕР:
Это мошенники: 

https://vklader.ru/vozvrat-ot-moshennika/

FINRA. Так называют себя мошенники

1) Об этой организации есть информация в нете. Они, якобы, на самом деле занимаются мошенниками и возвращают деньги. Вы пишите, что они мошенники. Как проверить? Finra Якобы они занимаются проверкой брокеров и возвратом денег. Чтобы перевести через вестерн, прислали бумагу от вестерн Юнион, надо заплатить за перевод и будет счастье?) Проверьте, пожалуйста.

2) Ко мне обратился Vasilii Shchigolev 833-26 из Finra.
Якобы проверяют мошенников и возвращают затраченное деньги. Деньги нашли, якобы. Переслать хотят через вестерн юнион. Надо заплатить за конвертацию в евро и за работу вестерн. Сумма ,вообщем- то,небольшая.
Можно ли доверять?

ОТВЕТ:

Мы невнимательно читаете. FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) — это американская саморегулируемая организация, которая контролирует брокерскую индустрию и рынок ценных бумаг в США. Ее основная задача — защита инвесторов путем обеспечения соблюдения правил всеми брокерскими фирмами и их сотрудниками. FINRA является независимой некоммерческой организацией, а не правительственным агентством, но действует под надзором американской Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).

Но настоящая FINRA не станет иметь с вами никаких дел, она не занимается выводами денег. Вас хотят обмануть.

Мошенники часто используют обращение к гражданам от имени финансовых регуляторов. Чтобы не потерять деньги, нужно прочитать памятку:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Мошенники представляются Euroclear

Euroclear в реальности — это очень крупная, но “оптовая” инфраструктура для ценных бумаг, а не банк для частных клиентов. Мошенники любят это имя, потому что оно звучит солидно и сложно, а люди обычно не понимают, как оно реально работает.

  1. Что такое Euroclear на самом деле

Euroclear — это бельгийская финансовая инфраструктура, группа компаний, которая занимается хранением и расчётами по ценным бумагам (акции, облигации, евробонды и т.п.).

Формально это международный центральный депозитарий ценных бумаг (ICSD/CSD) — он ведёт учет, помогая банкам, брокерам, центральным банкам и фондам рассчитываться между собой по сделкам.

Штаб-квартира — в Брюсселе, сумма активов “под обслуживанием” — десятки триллионов евро. Обычный частный инвестор не открывает счёт в Euroclear напрямую. У него счет у брокера/банка, а уже брокер/банк может иметь доступ к Euroclear.

  1. Как мошенники используют название Euroclear

2.1. «Заблокированные средства на Euroclear»

Жертве говорят, что на её имя или на имя “фонда/компании” лежат огромные суммы, “заблокированные” в Euroclear, и чтобы их разблокировать, нужно заплатить комиссию/страховку, оплатить “расходы на юристов”, внести «депозит подтверждения личности» и т.п. Истории про
“blocked funds on Euroclear” — классический вымысел и красный флаг.

2.2. Фальшивые облигации / «Euroclear bonds», SBLC и «высокодоходные программы»

Предлагают вложиться в SBLC / банковские гарантии / облигации, якобы зарегистрированные в Euroclear; “высокодоходную программу” (HYIP), где «через Euroclear» будут крутить ценные бумаги с невероятной доходностью.

В документах фигурируют Euroclear, какие-то ISIN, “подтверждения” через SWIFT, Bloomberg, и т.п.

2.3. Скриншоты «портфеля в Euroclear» на имя физлица

Вам показывают “скрин” якобы из системы Euroclear, где написано ваше имя или имя “инвестора”; видны фантастические суммы в облигациях/евробондах.

Дальше предлагают «монетизировать портфель», заложить его, получить кредит/инвестиции под эти бумаги — за комиссию/взнос вперёд.

Но любые “скриншоты Euroclear” с частными именами — фейк: это закрытая инфраструктура, конечные владельцы там не отображаются, а доступ к системе есть только у профучастников.

2.4. Поддельные сайты с “Euroclear” в домене

Появляются сайты вроде euroclear-что-нибудь.com, обещающие личные счета, трейдинг/криптоторговлю, “страхование Euroclear” для вашего депозита.

Регуляторы (BaFin, юристы и др.) отдельно предупреждали о сайтах, которые используют имя Euroclear, не имея к группе никакого отношения.

Настоящая группа — это домен euroclear.com, без приставок-“кухонь”.

  1. Как отличить реальный Euroclear от мошенников
    Euroclear никогда не открывает личные счета напрямую физическим лицам; не пишет в WhatsApp/Telegram/почту с предложением инвестиций или возврата денег; не обещает доходность по каким-то “программам Euroclear”; не просит перевести деньги “на разблокировку средств в Euroclear”; не продаёт крипту/форекс/CFD от своего имени розничным клиентам.
Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Лжеюристы представились ЮК «Лион» (lyon-laws.com)

Здравствуйте , попалась на уловку брокеров мошенников, написала, откликнулся юрист от компании ООО «Лион» Рязань, сказал что сможем вывести оплату его услуг после вывода. Андреев Иван Николаевич, в реестре он есть, фирма тоже трубку не берет. Говорит надо открывать счёт за границей, а счёт открыть это платно и грозит разрывом договора и 20% от вывода. Это лжеюрист? Удостоверение и паспорт выслал.

ОТВЕТ:

Да, обман. Мошенники используют реквизиты чужого юрлица.

ООО Лион, Адрес: 390027, Рязанская область, город Рязань, Касимовское ш., д. 20, оф. 163 Почта: support@lyon-laws.com, +7 491 239 21 37, +7 491 239 21 38

Также представляется как Соколов Дмитрий Александрович (lyon-laws.com) предложил вернуть средства через орган регуляции. Это тоже мошенник?

Читайте памятку ниже:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Центральная Регистрационная Компания. Так представились мошенники

mycrc.info/contact-us/. добрый день можете проверить сайт

ОТВЕТ:

Это сайт несуществующей организации с наглой ложью. Якобы эта организация выплачивает компенсации и уже выплатила 104,6 млрд руб
в виде возмещений 2 млн человек. Это вымысел.

Мошенники указывают чужие реквизиты ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЦЕНТРАЛЬНАЯ РЕГИСТРАЦИОННАЯ КОМПАНИЯ», 109052, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ НИЖЕГОРОДСКИЙ, УЛ НИЖЕГОРОДСКАЯ, Д. 29-33,СТР. 7, СТР. 7, ПОМ/КОМНАТА II/4.

В качестве контактов указывают support@mycrc.info, +7-922-506-42-55.

Читайте памятку:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Мошенники представляются как Европейский ЦБ

R A:
Добрый день, прошу прощения за беспокойство, я очень ценю ваш труд и сожалею что не нашел я вам раньше. Я стал потерпевшим от рука мошенников, речь идет о ООО «Юридическая Фирма «Ариадна» 1022101272962 Дата регистрации 28.07.2000 Юридический адрес 428018, Чувашская Республика, город Чебоксары, ул. Афанасьева, д.10, кв.45/

Они через манипуляций, мне связались, не мене чем 13 людей якобы они то от банка, то от Европейского Надзор, то от Центральный Банк Европейского Союза и т.к. , ну в итоге с меня они вытащили около 8000€, я не мог нечего вернуть, как вы понимаете я в долгах у моих знакомых, кредитов в банк

Печальная ситуация и прискорбно, я был после расставания с моей девушкой, конечно я был с моральной стороны беспомощный и вот что получилось. Пожалуйста, я не русский говорящий, но предупреждайте ради Бога чтобы не попались и другие люди. Благодарю вас заранее!

ВКЛАДЕР:
Спасибо, предупредим!

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Уловка мошенников. Консульская легализация

Мошенники с фальшивым кошельком Zenepal.com для обмана используют легенду про консульскую легализацию.

«В связи с тем, что ваши средства были использованы в транзакциях в Соединенных Штатах Америки через биржи, на эти активы распространяются обязательные требования по раскрытию финансовой информации. Эти требования установлены для обеспечения прозрачности транзакций и предотвращения нарушений правил международного движения капитала.
В Вашем случае, учитывая предоставленную в ходе проверки информацию, стандартное оформление декларирования невозможно», — обманывают жулики.

Поэтому якобы для получения доступа к активам и распоряжения ими необходимо пройти консульскую легализацию. «Консульская легализация как процедура совершенно бесплатна. Однако для её успешного проведения необходимо пройти ряд промежуточных инстанций и получить подтверждения от соответствующих органов, что влечет за собой необходимость внесения депозита в размере 2247,53 долларов США», — обманывают мошенники.

Разумеется, никакая «легализация через консульство» не требуется, чтобы пользоваться криптокошельком или биржевым аккаунтом. Консульская легализация / апостиль относится к бумажным документам (свидетельства, доверенности), чтобы их признавали в другой стране. Она не «разблокирует» крипту и не проводится «за 24 часа третьей стороной».

«Депозит» 2247 долларов — классическая схема авансового платежа. Деньги исчезнут, а «процедура» будет бесконечно дополняться новыми платежами.

«Иначе передадим в IRS» — запугивание. Налоговая США с частными «сервисами» не переписывается и не принимает «донесения» в таком виде. Реальные органы присылают официальные письма (и уж точно не требуют перевод «депозита»).

Добавили в чёрный список:

Чёрный список криптокошельков

Интерпол и Европол взаимодействуют только с полициями стран!

Интерполом / Европолом часто представляются мошенники. Также фальшивые юристы обманывают, что могут достать деньги через Интерпол / Европол.

Сам Интерпол не «возвращает деньги» пострадавшим. Он не ведёт частные расследования и не проводит финансовые операции. Интерпол — это сеть для обмена данными и координации полиций разных стран. Любые письма «от Интерпола» с обещаниями вернуть деньги — повторная попытка обмана.

Об этом предупреждает сам Интерпол.

Что Интерпол всё же делает в делах о мошенничестве?

Помогает национальной полиции быстро передавать запросы и блокировать переводимые средства через механизмы наподобие ARRP (Anti-Money Laundering Rapid Response Protocol) и I-GRIP (Global Rapid Intervention of Payments). Эти каналы позволяют оперативно замораживать деньги, если они ещё в банковской системе. В 2024–2025 гг. через них неоднократно удавалось перехватывать и возвращать крупные суммы. Но запускать их может только полиция, а не частное лицо или юрист.

Сразу после перевода (часы/первые 1–2 дня) — просите свой банк сделать отзыв/стоп-платёж (в т.ч. по SWIFT) и подавайте заявление в полицию. Полиция может задействовать ARRP/I-GRIP через Национальное центральное бюро Интерпола. Чем раньше — тем выше шанс.

Если деньги ушли за рубеж — всё равно подавайте заявление у себя; международную часть координируют уже правоохранители (включая уведомления/Notices и профильные каналы Интерпола).

По криптовалюте — полиция запрашивает биржи, платёжных провайдеров и страны назначения; Интерпол поддерживает операции против киброфрода (серия HAECHI), где регулярно перехватываются как фиатные, так и крипто-активы.

Не платите «взнос за возврат». Интерпол прямо предупреждает, что он не берет деньги с граждан и не возвращает средства напрямую. Это распространённый «рефанд-скам».

Не ждите писем от Интерпола. Общение идёт исключительно через вашу национальную полицию/финразведку, а не напрямую с частными лицами.

«Мы знаем о мошеннических схемах с использованием нашего имени. Обычно их цель — убедить вас отправить деньги злоумышленникам, которые используют название нашей Организации, потому что оно звучит солидно и внушает доверие. Некоторые мошенники заходят так далеко, что подделывают сообщения с именем и фото Генерального секретаря INTERPOL (ранее — Юрген Шток). В таких письмах могут ложно утверждать, что получатель является объектом «красного оповещения» (Red Notice), чтобы запугать его и заставить заплатить», — сообщает Интерпол.

Примеры уловок, которые используют мошенники.

«Вы числитесь в нашей базе как взломанный. Свяжитесь с нами, чтобы мы проверили, являетесь ли вы жертвой».
Здесь напрямую денег не просят и будто бы «заботятся» о вас. Но это, скорее всего, лишь первый шаг: как только вы свяжетесь с ними, дальше последуют требования перевести деньги.
INTERPOL не связывается с людьми, чьи данные есть в его базах. И у нас нет базы «взломанных» людей.

«После перечисления средств INTERPOL выдаст письмо-разрешение, и мы разблокируем ваш счёт».
INTERPOL не выдаёт никаких «писем-разрешений», связанных с разблокировкой средств.
INTERPOL не направляет сотрудников под прикрытием — они выезжают только по запросу государства-члена. Если видите кого-то с поддельным удостоверением INTERPOL, сообщите об этом.
INTERPOL никогда не будет просить ваши личные данные и не будет требовать деньги. Если вам прислали банковские реквизиты и попросили перевести деньги — не отвечайте и сообщите нам о сообщении.

«INTERPOL подтвердил, что эта транзакция законна, и предпримет меры к вашему аресту, если вы задержите оплату налога».
INTERPOL не участвует в финансовых операциях и никого не арестовывает (аресты осуществляет национальная полиция стран-членов).

«Вы стали жертвой финансового мошенничества. Мы — INTERPOL и поможем вернуть деньги».
Скорее всего, это те же люди, которые вас и обманули (откуда ещё у них ваши данные?). Они пытаются обмануть вас во второй раз.

«Ваше фото размещено на сайте разыскиваемых INTERPOL. Нам нужно, чтобы вы подтвердили свои данные».
Единственный легитимный список «красных уведомлений» INTERPOL — на этой же официальной странице в разделе «Разыскиваемые лица». Любой другой сайт — поддельный, его цель — напугать вас и вытянуть деньги за «удаление». Не поддавайтесь.

Читайте внимательно:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Уловка мошенников! Investor Compensation Scheme

Здравствуйте! Прокомментируйте, есть ли процедура Investor Compensation Scheme?

Это словосочетание используют мошенники для обмана. В реальности такая схема существует только для граждан некоторых государств.

Investor Compensation Scheme (часто встречается как “ICF” или “ICS”) — это система компенсаций для инвесторов, которая действует в ряде стран, в основном в Европейском Союзе и Великобритании.

Она защищает клиентов финансовых компаний (например, брокеров, инвестиционных фирм), если компания становится неплатёжеспособной и не может вернуть средства клиентов.

Система компенсаций называется Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Покрытие: до £85,000 на человека.

В ЕС действует Investor Compensation Scheme в рамках директивы 97/9/EC.
Покрытие обычно до €20,000 на инвестора.

Многие лицензированные европейские брокеры обязательно участвуют в этой системе.

Но ICS не покрывает убытков от мошенников; инвестиционные убытки из-за рыночных рисков. Компенсация действует только если легальный брокер или инвестиционная фирма обанкротилась и не вернула средства клиента.

Далеко не все брокеры в мире имеют такую защиту. Например, офшорные брокеры часто не участвуют в ICS.

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!