Как обрушилась пирамида криптобиржи FTX (США)

Крах криптовалютной биржи FTX в ноябре 2022 года стал одним из самых громких скандалов в истории цифровых финансов. Представляем краткий обзор ключевых событий и причин этого коллапса.

2 ноября 2022 года издание CoinDesk опубликовало статью, в которой сообщалось, что большая часть активов торговой фирмы Alameda Research, связанной с FTX, состоит из токенов FTT, выпущенных самой FTX. Это вызвало обеспокоенность по поводу финансовой устойчивости обеих компаний. В результате инвесторы начали массово продавать FTT, а клиенты — выводить средства с биржи. За трое суток было выведено около $6 млрд, что привело к острому дефициту ликвидности у FTX.

В попытке избежать краха, FTX обратилась к конкуренту Binance с предложением о покупке. Однако после анализа финансового состояния FTX, Binance отказалась от сделки. 11 ноября 2022 года FTX, Alameda Research и более 100 аффилированных компаний подали заявление о банкротстве по главе 11. Генеральный директор FTX Сэм Бэнкман-Фрид (SBF, Samuel Bankman-Fried) подал в отставку, и на его место был назначен Джон Рэй III, специалист по реструктуризации, ранее работавший с делом Enron.

Расследование выявило, что FTX использовала средства клиентов для финансирования рисковых операций Alameda Research, а также для личных нужд руководства. В декабре 2022 года Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах и экстрадирован в США. В ноябре 2023 года он был признан виновным по семи пунктам обвинения, включая мошенничество и отмывание денег. В марте 2024 года суд приговорил его к 25 годам тюремного заключения и обязал выплатить $11 млрд в качестве компенсации пострадавшим.

Несмотря на масштабный ущерб, в мае 2024 года FTX сообщила, что располагает активами на сумму от $14,5 до $16,3 млрд, что позволяет покрыть обязательства перед кредиторами на сумму около $11,2 млрд. Это означает, что почти все клиенты получат свои средства обратно, а некоторые — даже с процентами.

Крах FTX оказал разрушительное воздействие на криптовалютный рынок, вызвав падение цен и подрыв доверия инвесторов. Многие компании, связанные с FTX, такие как BlockFi и Genesis, также столкнулись с финансовыми трудностями или банкротством. Этот инцидент стал катализатором для ужесточения регулирования криптовалютной отрасли во многих странах.

Для более подробного понимания событий, приведших к краху FTX, вы можете ознакомиться с документальным фильмом CNBC под названием «The Collapse Of FTX: Insiders Tell All» («Крах FTX: Инсайдеры рассказывают всё»)

Ниже приведено краткое содержание фильма:

00:00:03 Сэм Бэнкман-Фрид и его взлет

Сэм Бэнкман-Фрид стал знаменитостью и одним из самых молодых миллиардеров.
Его сравнивали с Уорреном Баффетом, и он стремился оказать большое влияние.
Однако, его криптовалютная биржа FTX обанкротилась, и он оказался под стражей на Багамах.

00:00:38 Крипто-скандал и его последствия

FTX потеряла 32 миллиарда долларов, и пропали средства клиентов на миллиард долларов.
Лучшие умы Уолл-стрит и знаменитости вложили деньги в FTX.
Клиенты FTX потеряли миллионы долларов, и инвесторы чувствуют себя преданными.

00:02:50 История FTX и её крах

FTX открыла штаб-квартиру на Багамах, став одной из крупнейших криптовалютных бирж.
На платформе было более 5 миллионов пользователей и 15 миллиардов долларов ежедневного объема торгов.
FTX привлекла значительные инвестиции и имела институциональную поддержку.

00:05:05 Маркетинг и доверие к FTX

FTX использовала знаменитостей и громкие сделки для привлечения клиентов.
Маркетинг FTX включал рекламу с участием Тома Брэди и Ларри Дэвида.
Доверие к FTX основывалось на её репутации и поддержке известных людей.

00:07:47 Финансовые проблемы и крах FTX

В ноябре 2022 года стало известно о финансовых проблемах FTX.
Токен FTT, созданный для платформы FTX, был значительной частью активов FTX.
FTX использовала токены FTT для получения займов, что привело к финансовым рискам.

00:11:16 Последствия для клиентов FTX

Клиенты FTX не знали о финансовых проблемах и не могли вернуть свои деньги.
Binance, один из крупнейших инвесторов FTX, решил ликвидировать все оставшиеся FTT на своих счетах.

00:11:47 Паника на рынке и отток средств

Coindesk 1st опубликовал новость о неплатежеспособности, что вызвало панику среди клиентов.
Начался массовый отток средств из банка, достигший 4 миллиардов долларов в день.
Bankman-Fried публично отрицал проблемы, утверждая, что это ложные слухи.

00:12:12 Реакция и попытки спасения

Bankman-Fried пытался найти финансирование, но публично утверждал, что все в порядке.
Цена FTT упала более чем на 75%, и инвесторы начали беспокоиться.
Bankman-Fried предложил продать FTX Binance, но сделка не состоялась.

00:13:58 Проверка Binance и крах сделки

Binance провела комплексную проверку FTX, но не смогла получить необходимую информацию.
Сделка с Binance развалилась менее чем за 48 часов.
Клиенты не могли вывести свои средства, что вызвало панику.

00:15:15 Банкротство FTX и Alameda

FTX и Alameda подали заявление о банкротстве 9 ноября.
Бэнкман-Фрид жил на Багамах, в пентхаусе стоимостью 30 миллионов долларов.
Штаб-квартира FTX была пуста, и Бэнкман-Фрид стал избегать камер.

00:16:47 Интервью с Bankman-Fried

В интервью перед крахом Бэнкман-Фрид утверждал, что компания устойчива благодаря наличным средствам.
Он отрицал конфликты интересов между FTX и Alameda.
Бэнкман-Фрид обещал пожертвовать деньги на благотворительность.

00:20:32 Арест и экстрадиция

Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах и экстрадирован в Нью-Йорк.
Он предстает перед судом по обвинениям в краже миллиардов долларов у клиентов FTX.
Новый генеральный директор FTX, Джон Рэй, обнаружил отсутствие записей и растрату средств.

00:22:49 Должная осмотрительность и финансовые отчеты

Один человек контролировал все аспекты компании.
Проведены стандартные проверки, включая биографические данные и финансовый анализ.
Компания FTX выглядела прибыльной и в отличной форме.

00:23:21 Недооценка финансового состояния FTX

Сотрудники не имели представления о реальном финансовом состоянии компании.
Сэм Бэнкман-Фрид публиковал отчеты и получал похвалы от ведущих инвестиционных компаний.
Трудно было заподозрить неладное, несмотря на тревожные сигналы.

00:25:43 Обвинения против ключевых фигур FTX

Сэм Бэнкман-Фрид арестован и доставлен в Нью-Йорк для предъявления обвинений.
Обвинения также предъявлены Кэролайн Эллисон и Гэри Вонгу.
Гэри Вонг признал себя виновным в мошенничестве.

00:26:40 Технические директора FTX

Гэри Вонг и Над Сингх написали более 90% кода для бирж FTX.
Бретт Харрисон выразил обеспокоенность по поводу этих сотрудников.
Эллисон и Салем также признали себя виновными.

00:28:37 Банкротство и восстановление активов

Информация от уголовных дел поможет в банкротстве FTX.
Восстановление активов может занять годы.
Японские клиенты FTX смогли вывести средства из-за строгих правил.

00:30:21 Судебные иски и ожидания клиентов

Клиенты FTX могут не получить свои деньги в течение нескольких лет.
Некоторые клиенты подают иски против знаменитостей, поддерживавших FTX.
Процесс банкротства и судебные разбирательства продолжаются.

00:31:53 Стратегии возврата средств

Клиенты ищут способы вернуть свои деньги, включая продажу исков о банкротстве.
Некоторые клиенты продают свои иски за небольшой процент от их стоимости.
Долгосрочные перспективы восстановления активов остаются неопределенными.

00:34:01 Гонорары юристов в деле о банкротстве FTX

Юристы, работающие над делом о банкротстве FTX, запросили более 200 миллионов долларов гонораров.
Гонорары варьируются от 300 до 800 долларов в час.
Фирмы, указанные в отчёте, отклонили запрос о комментариях.

00:34:53 Судебные издержки и победители в деле о банкротстве

Невозможно точно подсчитать, во сколько обойдутся судебные издержки клиентам FTX.
Адвокаты, работающие над делом, станут единственными победителями.
Ни один из клиентов не получил свои деньги обратно от FTX.

00:35:36 Ошибка в деле FTX и вера в криптовалюту

Ошибка была не в биткоине или криптовалюте, а в одном человеке, Сэме Бэнкмане-Фриде.
Фундаментальная причина использования биткоина не изменилась.
Бэнкман-Фрид признал свои ошибки, но клиенты FTX не верят его версии событий.

00:36:29 Суд и обвинения против Бэнкмана-Фрида

Суд должен решить, нарушил ли Бэнкман-Фрид закон.
Он не признал себя виновным по всем пунктам обвинения.
Улики против него указывают на финансовые преступления.

00:37:06 Реакция пострадавших клиентов на Бэнкмана-Фрида

Пострадавшие клиенты разочарованы обманом и отсутствием честности.
Они считают, что Бэнкман-Фрид причинил страдания миллионам жертв.
Совет пострадавшим: Бэнкман-Фрид должен помочь людям, потерявшим свои сбережения.

Как обрушилась пирамида криптобиржи FTX (США)

Автор

Вкладер

Добавить комментарий Отменить ответ