Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабоумных

Введение криптовалюты ecurrency в схему обмана резко ускорило рост пирамиды Поток Cash. Зазывалы теперь могут легко объяснить, откуда сверхдоходы. Что это за крипта?

Ecurrency / ECR — это не «новый биткоин», а внутренняя фантомная монетка пирамиды Mercury / CashFlow, которую сейчас прикрутили к Поток Cash. Организаторы называют её криптовалютой, но фактически это закрытый токен с нарисованным курсом, который нужен, чтобы красиво объяснять «подтяжку» и сверхдоходы.


1. Откуда вообще взялась эта eCurrency (ECR)

  • Ecurrency (ECR) изначально запустили внутри сообщества «Меркурий» / Mercury Global как свою «монету» для внутренней экономики.
  • Официальные описания CashFlow прямо говорят: это собственная криптовалюта фонда Mercury, используемая в их проекте CashFlow и связанных инструментах.
  • На Binance Square есть промо-пост, где eCurrency (ECR) описывают как внутренний токен проекта CashFlow, созданный «для пассивного дохода участников».

То есть это не независимая крипта, а монетка, придуманная самим же фондом Mercury / CashFlow и работающая строго внутри их экосистемы.


2. Как её вшили в Поток Cash

По описаниям самого Поток Cash и разоблачительных обзоров:

  • Поток Cash принимает инвестиции только в токене ECR, других способов пополнения нет.
  • Доходность «потоков» объясняют «подтяжкой eCurrency (ECR)»:
    схема в рекламных материалах звучит примерно так:
    ты покупаешь ECR «дёшево» (на внутреннем кошельке/бирже), а система засчитывает его в потоке по курсy существенно выше «рыночного» — отсюда и берётся якобы огромный процент.
  • В обзорах Поток Cash прямо пишут, что вся магия доходности строится на этой самой подтяжке ECR, а проект вообще относится к категории хайп-проектов с скрытой информацией и непонятными условиями вывода.

То есть ECR в Поток Cash — это чип казино:
деньги заводишь настоящие, внутри они превращаются в «ECR», а дальше цифры крутятся уже по внутренним правилам пирамиды.


3. Насколько это «настоящая» крипта

Важно разделять:

  • Да, у eCurrency / ECR есть старые следы в крипто-пространстве (сайт, медиум, даже технические обсуждения).
  • Но в контексте CashFlow / Mercury / Поток Cash критики и расследования подчёркивают: ECR (eCurrency) в CashFlow — не настоящая легитимная криптовалюта, а частный, неликвидный токен, внутренние «единицы учёта», созданные организаторами. У него нет прозрачного публичного блокчейна и реального рынка.

То есть это не «крипта как биткоин», а закрытая внутренняя единица, курс которой рисуют сами организаторы для обмана слабоумных.


4. Зачем пирамиде такая «криптовалюта»

С точки зрения схемы:

  1. Легче объяснять чудеса доходности.
    Вместо честного «вы получаете деньги новых вкладчиков» рассказывают историю про «подтяжку курса eCurrency», «органичный рост с 2018 года» и т.п.
  2. Удобно отрезать людей от реального рынка.
    Деньги вы заводите в рублях/USDT, а дальше всё крутится в ECR внутри системы. Внешнего рынка нет — значит, нельзя нормально выйти, только по правилам самой пирамиды.
  3. Полный контроль у организаторов.
    Они сами придумывают:
    • курс покупки и «подтяжки»,
    • где и как вы «покупаете» монету,
    • когда и по какому курсу её «принимает» система в потоках.

5. Статус Поток Cash в целом

Чтобы картинка была полной:

  • Банк России официально внёс Cash Flow Fund / Potok Cash в список компаний с признаками финансовой пирамиды.
  • Поток Cash — пирамида, а eCurrency — маркетинговый трюк для навешивания лапши на уши пенсионерам.

Если совсем в одном предложении

ecurrency / ECR в Поток Cash — это придуманная организаторами пирамиды внутренняя «монетка», курс и правила которой они сами рисуют. Не независимая рыночная криптовалюта, а удобный инструмент для маскировки классической схемы переливания денег от новых участников к старым.

https://vklader.com/scam-potok-cash

Ян Грегори. Серийный зазывала в пирамиды

Рухнула пирамида BitHarvest, построенная вокруг магических USB-девайсов, якобы майнящих биткойны.

Пропал руководитель — Логан Ли (Logan Lee), которого на самом деле играет сингапурец Steve Ng. Продвигала малайзийская команда мошенников во главе с Jaz Pee.

Схема продавала “волшебные USB-устройства” и токен BTH, обещая доход от майнинга, но по факту жила только на деньги новых вкладчиков. К осени 2025 года пирамида начала сыпаться: запускаются доборы BitBull и BitFarming, один сайт уже мёртв, на другом трафик обнуляется.

В ноябре 2025-го участники сообщают, что BitHarvest перестал платить и отключил выводы. Компания придумывает оправдание: якобы “обновление Bitcoin Core до версии 30” внезапно сделало их “ускорители выплаты” неработоспособными. Параллельно закрываются или чистятся соцсети, в том числе техподдержка в Telegram и YouTube-канал проекта. На этом фоне BitHarvest объявляет переезд в Дубай — типичный маршрут для мошенников, бегущих от регуляторов в юрисдикцию с мягким контролем и ограниченной экстрадицией.

20 ноября “вице-президент BitHarvest Academy” по имени Desmond презентует новый план “спасения”: конвертация уже обесценившихся BTH-токенов в новый токен FTT (Future Trade Token) в связке с неким Ubit Exchange. По сути это классический exit-scam: сделать вид, что проект “продолжается” в форме DAO и нового токена, чтобы продать этот мусор свежим жертвам на стороне. В самом видео Desmond прямо говорит, что нужны “вторичные участники рынка” — то есть пользователи Ubit станут ликвидностью для выхода старых застрявших инвесторов.

К моменту краха токен BTH уже фактически брошен: с 9 сентября объёмы торгов почти исчезли, цена обвалилась с $0,622 до десятых миллионных долей цента. Инвесторы остались с горой практически неликвидных монет, а возможность вывода USDT отключена. Всего за октябрь 2025 года сайт BitHarvest посещало примерно 502 тыс. человек, основной трафик — из Италии (45%), США (28%) и Германии (9%).

Схема получила предупреждения от регуляторов Калифорнии, России и Нидерландов; в документах Калифорнии среди ключевых промоутеров указан серийный мошенник Ян Грегори (Jan Gregory Cerato).

Грегори, также известный как Ян Стжепка (Jan Strzepka) и Ян Грегори Серато (Jan Gregory Cerato), — гражданин Канады и серийный зазывала в пирамиды.

В сентябре 2022 года Комиссия по ценным бумагам Альберты оштрафовала Грегори на 165 000 долларов за мошенничество с ценными бумагами.

Грегори немедленно сбежал из Канады и перебрался в Дубай. Из «столицы MLM-преступности» он провёл большую часть 2023 года, работая с российскими Понзи-мошенниками, базирующимися в Дубае и Турции.

Его криминальный рейд в сфере MLM включал роль фронтмена в CoinMarketBull, Maxspread Technologies, Vortic United, CloudFi и SureX.

До краха BitHarvest получил предупреждения о мошенничестве от регуляторов Калифорнии, России и Нидерландов. Основными источниками трафика на сайт BitHarvest на момент краха были: Италия (45%), США (28%) и Германия (9%).

Автор сайта BehindMLM пишет о том, что получал в июне 2023 года получал угрозу убийством от Яна Грегори за то, что сайт освещал его пирамиды.

В мае 2024 года Грегори объединился с Маркосом Калебом, ещё одним серийным промоутером MLM-Понци, в видео под названием «BitHarvest | BehindMLM EXPOSED! And DEBUNKED!».

В этом видео Грегори и Калеб продвигали дезинформацию и бессмысленные «опровержения» опубликованных BehindMLM материалов о BitHarvest.

Примерно в то же время, когда BitHarvest рухнул, Маркос Калеб перевёл все свои видео про MLM-крипто-Понзи в приватный режим и переименовал свой YouTube-канал.

Криптожулик Ладо Охотников бегает от тюрьмы

Организатор крупной криптовалютной пирамиды Forsage (ранее MetaForce) Ладо Охотников перебрался в Дубай, из Грузии, где против него ведутся расследования.

Владимир Охотников, известный под псевдонимом Ладо, начинал как типичный крипто-гуру из бывшего СССР: русскоязычные стримы, обещания «честного смарт-контракта» и свободы от жадных банков.

В начале 2020 года он запускает Forsage — децентрализованную платформу на Ethereum, позже расширившуюся на Tron и Binance Smart Chain. Официальная легенда проста: это не компания, а «самоуправляемый смарт-контракт», где деньги якобы распределяются автоматически и прозрачно, без возможности вмешательства создателей.

На практике Forsage представлял собой классическую матричную пирамиду: люди покупали «слоты» в смарт-контрактах, а заработать могли только если приглашали новых участников. Чем больше купленных уровней — тем больше потенциальных переливов и «пассивного дохода». Никакого реального продукта или внешнего источника прибыли не было: выплаты шли исключительно из кармана новых вкладчиков.

Проект активно продвигался в России, Грузии, Украине и вообще в русскоязычном интернете: вебинары, Телеграм-чаты, мотивационные ролики с Ладо в роли визионера DeFi-революции. Одновременно схема захватывала и Азию, и Латинскую Америку. По оценке Комиссии по ценным бумагам США (SEC), через Forsage прошло более 300 млн долларов от миллионов мелких инвесторов по всему миру.

Первым тревогу забили регуляторы на периферии — Филиппины и штат Монтана в США, выдавшие предписания о прекращении деятельности ещё в 2020–2021 годах. Но команда Forsage игнорировала запреты и продолжала агрессивный маркетинг, утверждая, что «смарт-контракт закрыть невозможно».

1 августа 2022 года SEC подаёт гражданский иск против Охотникова и ещё десяти основателей и промоутеров, официально назвав Forsage «учебниковым примером пирамиды и Ponzi-схемы». В иске Охотников описан как гражданин России, проживающий в Тбилиси (Грузия).

В сообщении сказано, что организаторами схемы также являются Олена Обламска (Лола Феррари), Михаил Сергеев, Сергей Маслаков.

В феврале 2023 года удар наносит Минюст США: суд в Орегоне выдвигает уголовное обвинение четырём основателям Forsage, включая Владимира «Ладо» Охотникова. Им инкриминируют сговор с целью мошенничества (wire fraud conspiracy) в связи с DeFi-пирамидой на сумму около 340 млн долларов. Это одно из первых громких уголовных дел против DeFi-Ponzi в США.

Параллельно следствие идёт в Грузии, где через местные банки и компанию-перевозчика отмываются средства, связанные с Forsage. Грузинский суд в итоге признаёт Охотникова виновным в отмывании примерно 1,1 млн долларов. После того как дела в США и Грузии становятся публичными, Охотников покидает Тбилиси и перебирается в Дубай — юрисдикцию, где ему сложнее грозит экстрадиция и где уже обосновалось множество крипто- и MLM-схем. В СМИ жулика называют русским криптоцарём.

В эмиграции история не заканчивается. Охотников перезапускает Forsage под новыми брендами, экспериментирует с метавселенной и игровыми проектами, пытается построить образ эксцентричного медиамагната: комиксы и фильм «Holiguards Saga», светские мероприятия, сотрудничество с инфлюенсерами и звёздами. Но во всех этих «вселенных» тянется один и тот же шлейф — обвинения в глобальной крипто-пирамиде, которая родилась в русскоязычном онлайн-сообществе и через Тбилиси и Дубай превратилась в международный символ DeFi-мошенничества.

Сергей Злобин (Екатеринбург) заманивает в аферу

Тут один блоггер-бизнесмен по имени Сергей Злобин из Екатеринбурга загоняет подписчиков в какой то экстралайф клуб, стремный впн и пассивный доход в пару тысяч долларов в месяц. Что можете сказать о таких способах «заработка»?

Ссылки:

instagram.com/sergeyzlobin02

instagram.com/sergeyzlobin.ru

Добавлю, что знаю, что пару лет назад предположительно видел, что этот человек проводил семинары по загону людей в чернушные фин. Инструменты, но странным образом отзывы про деятельность этого гражданина в сети отсутствуют, и хотелось бы этому придать какую то степень огласки, т.к. скорее всего и то, чем он занимается сейчас — ***..

ОТВЕТ:

В боте @XtraLifeClub_Bot («У тебя только одна жизнь, второй не будет… Только один шанс прожить жизнь ЭКСТРА уровня») видим, как Сергей Злобин упоминает систему HybridX и зазывает людей в структуру из чёрного списка ЦБ MWR Life:

Разумеется, связываться с подобным MLM не следует:

Айвеста — мошенническая криптовалютная пирамида.

Основные жертвы — женщины.

В основном 40+. Разведенные, вдовы, с детьми инвалидами, болеющие тяжёлыми заболеваниями. То есть умеющие аккумулировать денежные средства. Ловят на сайтах «психология духовность». Инсценируют романтический интерес. Вытирают про баланс духовного и материального, предлагаю провести вебинар на своей платформе HELIX (с аудиторией 5000 чел) в телеграмма.

Добавляют в закрытый чат Helix, где сидит их же команда, которые изображают, как все успешно работает, и как все регулярно зарабатывают, выводят Еженедельно проценты, новости финансового рынка и тд. Почти всех пострадавших сбивает с толку сроки общения — от 2х до 10ти!месяцев.

То есть женщины реально начинают верить, что они в отношениях) при этом на видео связь не выходят под предлогом- я слишком крутой бизнесмен (ювелирка недвижимость, большие инвестиционные проекты)
и «мои юристы с 2022го не разрешают мне выходить
на видео с Россией.

Сами они типа в Европе все, но по факту (определяли местонахождение по id адресам тг профилей и др параметрам), это разные места, в том числе Украина, Белгородская область и тд. Когда женщину типа очаровали. Начинается про инвестиции. «Давай я научу тебя как быть финансово независимой и тд»

Схема как правило начинается со 100 долл. Даже они сами иногда свои типа кладут на счет. А дальше-доходит до миллионов рублей. У кого нет своих, помогают открывать кредиты. Сначала некоторое время выводят действительно проценты, чтобы показать что схема работает. Когда выжмут все что возможно, удаляют из чатов и блокируют.

Пострадавших очень много!!!

Ущерб финансовый огромный. (Я сама была введена в заблуждение, общалась около 3х месяцев, но деньги не переводила. Потом стала разбираться и вышла на целую группу пострадавших женщин.

Каждый из этих товарищей имеет несколько тг-аккаунтов с разеыми именами и фото. и ведёт сразу некоторое количество женщин (порядка 10) поэтому в целом, несмотря на длительный вклад в одного человека, в совокупности, с учётом что часть людей заносят миллионы, получется коммерчески очень прибыльная у них история.

Организация масштабная. С колл центром, юристами, тренерами, курьерами, связями в банках и криптообменниках.

Заряжены капитально: всякими навыками продаж, например, психологического манипулирования и тд

Поэтому общаются в основном по аудио, чтобы слышать человека и понимать, как воздействовать. Пишут как правило немного, на видео связь не выходят

Среди пострадавших самые разные женщины- от рядовых сотрудников до руководителей своего бизнеса и тд

Пожалуйста, будьте бдительны.
Проинформируйте друзей, родных, детей и т. д.

Бест Вей проиграл апелляцию

Админ, хорошие новости, BEST WAY уронили в апелляции, Санкт — Петербургский городской суд оставил без изменения решение Приморского районного суда СПб, в отношении данного <детища> Василенко Романа Викторовича.

Мало того, пайщиков со всей страны убедили приехать, постоять под дверью зала судебного заседания, ведь если апелляционная коллегия увидит такое количество людей, она забудет о нормативных актах, процессуальных нормах и обязательно отменит решение суда первой инстанции, то самое решение судьи Малиновской.

А если не отменит, то….ну все же собрались, приехали, показали, что едины, а суд не оценил.

Итог:

Бесполезное привлечение третьих лиц в немыслимом объеме в процесс, (видимо для оттягивания неминуемого) уплаченная пошлина от каждого из них, по 3 000 рублей.

Несколько сотен тысяч потрачено на билеты.

А в итоге <пирамидный марш> закончился за 5 — 10 минут, стоянием под дверью в зал суда.

Решение оставлено без изменения и вступило в силу.

А выступала от кооператива <упал намоченная> которая, в свое время убедила сироту продать гос.квартиру и <инвестировать> в Гермес и зайти в BEST WAY, чтобы <прибылью> с HERMES оплачивать паевые и членские в BEST WAY.

Суд все это позабавило конечно.

Такой вот LIFE IS GOOD

https://t.me/vklader_chat/169407

Почему Bitnest лютая финансовая пирамида

«Будьте добры, что можете написать про эту платформу bitnest.me? Есть ли реальные положительные отзывы. Вновь зазывают, расхваливая.»

ОТВЕТ:

Летом 2025 года началось завлечение людей в пирамиду bitnest.me. Продвигали это аферисты под названием «Альянс капиталистов». 20 августа была онлайн-конференция со спикерами Татьяна Лазарева, Елена Сафронова, Анна Джапарова.

Пирамидальность налицо:

обещания фиксированных доходов за короткий срок,
зависимость от новых участников,
отзывы, которые могут быть селективно отобраны,
нехватка полной прозрачности.

Легенда такова, чтобы пенсионер подумал, как это технологично, и не понял, что его разводят на деньги:

«BitNest через инновационное применение технологии блокчейн снижает барьеры для доступа к финансовым услугам, позволяя каждому — с любым объёмом капитала — участвовать и получать выгоду от финансовых сервисов. Независимо от личности или географического положения, каждый получает возможность вовлекаться и пользоваться преимуществами, наслаждаясь удобством и возможностями, которые дают финансовые услуги. Благодаря таким функциям, как DeFi-кредитование и сбережения, мы помогаем пользователям эффективнее использовать криптоактивы для получения стабильной и устойчивой доходности. Мы стремимся продвигать финансовую инклюзию, снижать барьеры участия и обеспечивать равный доступ к финансовым правам для пользователей по всему миру. Кроме того, мы поощряем участие сообщества и коллективное управление, позволяя пользователям совместно определять направление развития проекта и важные решения, реализуя концепцию построения и разделения сообщества, чтобы достичь более открытой и демократичной финансовой системы.»

Лохотрон BitNest позиционируется как DeFi-платформа, базирующаяся на блокчейн-технологиях, с целью обеспечить “распределённую финансовую систему” (bitnest.me). Основные продукты: токен MEC, BitLoop, «Loop», «Savings Box», «Savings» и др.

Это нелегальное оказание финансовых услуг, криминал.

Доход в 0,67% ежедневно — явный признак финансовой пирамиды. Держитесь подальше.

ТГ: @BitNest_Channel (BitNest Official Subscription Channel), @BitNest_EN (BitNest English Communication Group), @BitNest_RU (@BitNest-RU), @BitnestRusBot

Админ русскоязычного чата: @Martin_Schmidt5 (Martin Schmidt)

Данил Юсупов (МММ 2.0) заслужил тюремный срок

Денис Ерохин: «Разобрал пирамиду Данила Юсупова МММ 2.0 на молекулы. В выпуске показываю, как устроена эта касса взаимопомощи, чем она является на самом деле и как обходит законы.»

YouTube
Rutube
VK Видео

ОТВЕТ:

Отличное видео!

Участникам МММ не первый десяток лет говорят: да, у нас пирамида, обмана нет. Это придумал ещё Мавроди для избежания ответственности по статье 159 УК РФ (Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием).

Но предупреждение о рисках не означает отсутствия обмана или введения в заблуждение. Более того, для получения тюремного срока обман вовсе не обязателен.

Ведь помимо статьи 159 УК РФ есть ещё такие интересные статьи как:

  • Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.
  • Статья 171. Незаконное предпринимательство.
  • Статья 210. Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней).

Проект «МММ 2.0», который позиционируется как «касса взаимопомощи», фактически является финансовой пирамидой: выплаты «старым» участникам зависят от притока «новых», а не от реальной экономической деятельности. Этот подход регулярно фигурирует в экспертных разборках как типовой для пирамид.

Как устроена схема развода? Вербовка через соцсети и видео с обещаниями «взаимопомощи» и быстрых выплат. Взносы участников оформляются как «добровольная помощь», что служит юридической маскировкой. Система ролей/кураторов (десятники/сотники и т. п.) координирует приток новых людей и распределение денег. Доход «подтверждается» историями ранних вкладчиков; при замедлении притока начинаются задержки.

Юридическая риторика жуликов такова. Делается акцент на том, что это не инвестиция и не доходность, а «пожертвования» между людьми.

На практике «обещаемые» проценты/рост вкладов и массовая реклама выводят схему в зону признаков пирамиды (обещание доходности, зависимость выплат от новых взносов, агрессивный набор).

Типичные признаки таких лохотронов:

  • Невыплаты и «заморозки» при спадe притока взносов.
  • Невозможность защиты прав — формально деньги передавались «добровольно».
  • Удаление негативных отзывов/сообщений в чатах и блокировка недовольных.
  • Обещания высокой «доходности»/роста вклада без понятной деятельности.
  • Выплаты за счёт новых вступлений.
  • Давление «войти сейчас» и бонусы за привлечение.
  • Юридическая маскировка («взаимопомощь», «пожертвования»).

Вывод автора выпуска (по аннотации): «МММ 2.0» — это не благотворительная взаимопомощь, а схема с признаками пирамиды, которая «обходит законы» риторикой о добровольных переводах. Конечные участники несут потери.

Пирамида ГК «Локатор» («Дельта Метр», Алексей Торопов) рухнула

А пирамиду Торопова разберёте? ГК локатор. Привлекли 880 млн и всё! Не действует, потому что не получили очередную сумму и развалились. Хотелось бы о них чтобы написали.

ОТВЕТ:

Мы подробно разбираем пирамиды, пока это может кому-то пользу принести. Если пирамида закончилась, в дело должны вступать следователи, а инициативу проявлять жертвы. Предупреждать уже некого.

В данном случае на втором нашем сайте в марте 2025 года мы делали заметку об этой пирамиде.

Вот её суть

В период с 2020 по 2024 год значительное число частных лиц инвестировало средства в проект, реализуемый ГК «Локатор». Оформление займов происходило через ИП Торопов Алексей Александрович (ИНН 433802559279).

Предлагаемые условия были достаточно привлекательными, предусматривая ставку в 40% годовых с ежемесячными выплатами процентов. Крупным вкладчикам, инвестировавшим суммы в несколько миллионов рублей, в качестве залога предлагались земельные участки или объекты недвижимости. Компания имела продолжительную историю на рынке и ранее всегда выполняла взятые на себя обязательства. Однако в ноябре 2024 года было объявлено о приостановке выплат. Причиной послужило привлечение большого объема заемных средств, около 800 миллионов рублей, от примерно 400 инвесторов, при отсутствии возможности их возврата. Основное направление деятельности «Локатора» – приобретение активов на торгах по банкротству с последующей перепродажей – не приносило достаточного дохода. Бизнес-модель «Локатора», основанная на выкупе недвижимости с аукционов по банкротству по ценам, составляющим 30-40% от кадастровой стоимости, при условии расположения объектов в удаленных и экономически неблагополучных районах, оказалась неэффективной из-за отсутствия дальнейшего спроса на эту недвижимость. Формально, если оценивать активы по кадастровой стоимости, ИП Торопов Алексей Александрович обладает имуществом, стоимость которого превышает его обязательства. Но фактически продажа или сдача в аренду данного имущества затруднительна. Остается неясным, каким образом были использованы ликвидные средства (денежные средства), привлеченные от частных лиц. Вероятно, значительная часть этих средств была направлена на выплату процентов по займам прежним инвесторам, и когда приток новых инвестиций перестал покрывать текущие расходы, выплаты были прекращены. В декабре Банк России внес ресурсы (сайт, группа в социальной сети) ГК «Локатор» в перечень организаций, имеющих признаки «финансовой пирамиды», и они была заблокированы на территории РФ.

В конечном итоге, руководство компании приняло решение о реструктуризации в ООО «Дельта Метр» и заморозке выплат инвесторам до конца 2025 года. Многие инвесторы подписали дополнительное соглашение, что фактически означает потерю вложенных средств, поскольку компания не предоставила никаких гарантий возврата денег в 2025 году. В Арбитражном суде рассматривается более 10 дел о взыскании с Алексея Торопова денежных средств на сумму более 30 млн. рублей, но решений по ним еще нет.

В настоящее время те же самые лица продолжают заниматься аналогичной деятельностью в том же офисе в Санкт-Петербурге, но уже от имени вновь созданного ООО «Дельта Метр» (ИНН 7840117173).

Сайт: deltametr.ru — поменялся только логотип и исчезла информация о руководстве компании, все остальное представляет собой клон сайта ГК «Локатор».

Рубен Гончаров (Lumix) вводит в заблуждение

Некий Рубен Гончаров пишет про наш сайт: «Ужасный лживый сайт…избегайте .Сидят *** и хейтят все».

Обычно такие беспочвенные неконкретные отзывы оставляют боты, а не реальные люди. Это делают представители лохотронов, разоблачённых на сайте.

В данном случае поиск показал, что господин Рубен Гончаров существует:

У него есть канал Деньги Здесь (@topinvest888), где в октябре 2025 года продвигаются две финансовые пирамиды: «Набираю в свою команду сново 20 человек в каждую из компаний 1) АО Люмикс 2) Поток Кэш Довожу до результатов, успеха и создаю отличный пассивный доход, помощь 24/7 своей 1 линии , обучаю , подсказываю . Писать @Rubininvest777».

Российский ЦБ включил Поток Кэш в чёрный список. Об этой пирамиде для развода пенсионерок на деньги мы подробно писали.

Недавно и второй лохотрон из этого списка попал в список ЦБ. Это ООО «ЛЮМИКС» (Lumix), ИНН 1651097989, 423570, Республика Татарстан, г. Нижнекамск, проспект Мира, д. 23, кв. 69.

Лохотрон имеет следующие домены и аккаунты: t.me/lmx_ai_bot, lumix-ai.world, lumix.ai.

Признаки пирамиды, например, обещание 14% в месяц и оказание финансовых услуг без лицензии, налицо:

Вкладер категорически не рекомендует связываться с Поток Кэш, Lumix, Рубеном Гончаровым и подобными сетевыми зазывалами в финансовые пирамиды.

Что касается сути отзыва Рубена Гончарова о нашем сайте. Это неправда. Это введение людей в заблуждение. Сайт «Вкладер» не хейтит всё, а даёт людям возможность оставить отзывы. Несправедливые отзывы удаляются. Отзывы о лохотронах остаются на сайте. От обмана за 12 лет работы спасены миллионы людей.


Чёрный список крипто МЛМ

Мы не рекомендуем связываться с «инвестиционными проектами», продвигающими себя с помощью MLM. Особенно с криптовалютной составляющей.

Как считает директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях, «сетевой маркетинг не является запрещённым, но когда предлагают инвестиции по схеме сетевого маркетинга, это всегда вызывает подозрения».

На длительном периоде MLM-схема распространения в инвестициях и «инвестициях» ничем хорошим не заканчивается. Если у кого-то есть обратные примеры, сообщите, пожалуйста, в комментариях.

Примеры таких пирамид приведены ниже:

JP.GEMC GmbH, Gemcy, Иван Марчук, Виталий Сыромятников, Влад Никитенко, Wilhelm Gudelow (gem.cy, jpgemc.ch, gemcy.pro, gemcy.live, wallet.gemcy.app, t.me/gemcy). Новая пирамида Романа Василенко.

BitTON AI, Павел Черников, Иван Бойко (bitton.ai, bittonai.com)

Tag Markets

Cash Multiplier System, Jeremy Duncan (cashmultipliersystem.info)

Blockchain Sports, Дмитрий Саксонов

Пирамида из СССР. Перепиши список 7 раз. Отправь первому в списке рубль

Информация соответствует действительности. Но, поможет ли? Будут ли читать люди, желающие быстро разбогатеть?
Когда-то, очень давно, в докомпьютерную эпоху мошенники рассылали письма с предложением разбогатеть. Идея была проста в письме был список, состоящий кажется из семи фамилий.

Надо было переписать семь раз. По адресу первого, указанному в списке отправить один рубль. Свою же фамилию приписать в конце списка. Гарантировалось через какое-то время получение достаточно большой суммы. Приводились расчёты с использованием формулы геометрической прогрессии.

Мне предложили мои студенты (экономисты будущие!) поиграть в эту игру. Попытался им объяснить, что это жульничество. Вроде на простейшем примере. Сказал, вас в аудитории сидит 120 человек. Если вы не выходя из аудитории сыграете между собой в эту игру, передавая один рубль первому по списку, сможете все заработать? Кто получит деньги и сколько проиграет?

Не помогло, не хотят понимать. Или понимают, но думают, что именно они будут в выигрыше.

Что такое схема Понци

Схема названа в честь мошенника Чарльза Понци. Итальянец, который перебрался в США, стал известен тем, что обещал 50% прибыли в течение 45 дней или 100% прибыли в течение 90 дней.

Чарльз Понци действительно придумал свою аферу в 1920-е годы в США.

Легенда для правдоподобия состояла в том, что он якобы занимался арбитражем на международных почтовых купонах (покупал их в Европе дешево, обменивал в США дороже).

На практике никакого бизнеса не было — Понци просто выплачивал «дивиденды» за счёт средств новых вкладчиков.

Отличительные признаки схемы Понци:

  • Нереалистично высокая доходность при минимальных рисках.
  • Нет реальной экономической деятельности (или она существует только как прикрытие).
  • Выплаты первым инвесторам идут за счёт новых вложений.
  • Схема рушится, когда поток новых участников замедляется.

Вот так выглядит упрощённая схема пирамиды Понци: на вершине один организатор, под ним всё больше «инвесторов», чьи деньги идут на выплаты предыдущим уровням.

Как битко●н-пирамида Мавроди украла деньги индусов

Исследование учёных из 4 вузов (Катар, Индия, США, Люксембург) о пирамиде MMM Global 2014-2016 годов, основанной на операциях в битко●нах, детально описывает механизм воровства под легендой «взаимопомощи».

На основе анализа 423 тысяч транзакций, связанных с 16 тысячами адресов, они показали, что, начиная с сентября 2014 года, схема прошла три фазы (запуск, гиперактивность, крах). В пике оборот MMM достигал более $150 млн в день, после чего пирамида рухнула к концу июня 2016 года.

Внутри MMM наблюдалось сильное неравенство: индекс Джини превышал 0,9. Схема демонстрировала модель инвестиций с нулевой суммой, где выигрыш одного участника равен проигрышу другого. Доля жертв, которые никогда не получили выплат, выросла с 0% до 41% всего за пять месяцев. При этом крупнейший адрес мошенников получил 765 тыс. долларов.

«Мы собрали данные с форума BitcoinTalk, где пользователи часто указывают свои битко●н-адреса вместе с профилями в MMM. В итоге было выявлено 15 736 уникальных связок «пользователь–адрес–профиль MMM» из 2,5 млн профилей. Затем мы использовали систему анализа BlockSci, чтобы выгрузить транзакции, связанные с этими адресами из блокчейна, и получили 422 953 транзакции«, — рассказывают о своей работе исследователи.

В работе изучены депозиты и выводы по кошелькам, к которым относились адреса вне MMM. Категории: биржи, пулы майнинга, миксеры, казино, даркнет и т. д.

85,5% депозитов и 91,6% выводов шли на «неизвестные» адреса (личные кошельки или непомеченные сервисы). Среди известных кошельков лидировали биржи, причём выводов в 4,8 раза больше, чем депозитов, были связи с азартными сервисами и миксерами, что может указывать на отмывание денег.

Схема имела глобальный охват — участники из 80 стран, но движение средств между ними было крайне асимметричным. Например, Индонезия получила в 12 раз больше денег, чем отправила в Индию. Пара «Индия — Индонезия» имела наибольший оборот.

Форма подачи заявки на оказание и получение помощи в пирамиде MMM Global выглядела так:

Авторы исследования:
Yazan Boshmaf, Qatar Computing Research Institute, HBKU
Charitha Elvitigala, University of Colombo
Husam Al Jawaheri, University of Luxembourg
Primal Wijesekera, University of California, Berkeley
Mashael Al Sabah, Qatar Computing Research Institute, HBKU

Людей заманивают в пирамиды Cryptex и Bliss P2P

Добрый вечер. Ребята подскажите. Этот человек часто мне встречается в каналах различных подозрительных. В одном был админом, где кинули всех. Помогите пожалуйста. Это честный человек или актер мошенник? Николай Васильчук. Мошенник или нет?

ОТВЕТ:

Судя по содержанию указанного канала «Всё про деньги и здоровье» (@vse_pro_dengi8), человек занимается втягиванием людей в криптопирамиду Cryptex (@Cryptex_real, secure.cryptex.to, @cryptexru).

Пирамида включена в чёрный список ЦБ в декабре 2024 года.

Продвигает он это в ютубе (youtube.com/@NikolayVasilchuk), его тг @riddik17.

Связываться не следует! Это опасная пирамида, потеряете деньги.

Вторая ваша иллюстрация касается чата Bliss P2P (@bliss_p2p), где собираются участники соответствующего проекта с сайтом blissp2p.com.

Это тоже MLM-криптопирамида, с которой не следует связываться. В данный момент как основной аккаунт в чате указан Игорь, @mercuria_ceo, CEO of Mercuria & BBTRUST. Писать в личку предлагает аккаунт Игорь Bliss P2P Игорь Романов, @romanov_btc. Вероятный организатор пирамиды.

P.S.

Добавьте еще имена зазывал в Криптекс. Александра Клименко (@Klim6209), Ольга Неволина (Сообщество Cryptex), Павел Стешин (переметнулся в другую пирамиду Syntech), Петро Кислицкий, Наталия Клименко, Алтай Алим, Нина Изетова, Майя Буяновска, Людмила Козлова, Gunter, Александра Ласковска.

Осторожно! Пирамида Unilive, UniMex, токен SEE

Обратите внимание на лохотрон. Сетевики двигают пирамиду Unilive / UniMex, (unilive.io, h.lulin.top, h.heigu.top), токен SEE.

Якобы это новый тикток, который платит за активность; с обещанием высокого дохода в стейкинге через свою же биржу Unimex. Всё в своих же фантиках SEE. То есть некий симбиоз TikTok и Binance. В такое могут поверить только ничего не понимающие в крипте и социальных сетях люди. Распространяют полуграмотные по MLM.

Продвигают лохотрон:

Роман Варода, Время денег, @money_time_mlm, @vromanz

Оксана Шер, @oksana_sher_unilive

Наталья Роткова, @NataliRotkova, Success together, Успех вместе

Рустам Мухаметгалеев, @UniLive_8

Николай Лобанов, Ольга Лобанова, @MIDMoney_bot, UNILIVE — новая соцсеть, которая платит за активность

Галина Мустафаева, @antiageblogger

UniLive Insider, unilive.eu, @unilivechat

Татьяна Чубатая, @TatyanaChubataya

Валентина Очирова

Владимир Куцый, @Vladimir_Kutsyi_bot, @Kwingroup

Наталья Полоскова, @natapoloskova

Роман Бойко, @boykoprofi, @unilivepro

Мария Белая, @Unilivetop

Евгений Кедровский, @evgeniy_kedrovskiy, @kedrovskiy

Оксана Радость

Константин Полухин, @unilivevideo

Алёна Муляр, @alyonamuliar

Nigor Sizlar Bilan Birga Oxrgacha Abadiy, @NigoraLiderka_BTC

Ольга Нерода, @oneroda

Зухра Алиева, @Zukhra56

Михаил Беженар, @investwithmichael, Invest with #michaelbezhenar, youtube.com/MichaelBezhenar

Николай Мелега, @MELEGATEAM, @WWWMELEGA

Альфа Диадема: держитесь подальше

Скажите пожалуйста про ALPHA DIADEMA?

ОТВЕТ:

Это структура с явными признаками финансовой пирамиды, которая обещает людям автомобиль за 50% или до 1,8% на криптотрейдинге. Ни в коем случае нельзя связываться с такими аферами.

Подобные аферы заканчивались трагично для тех, кто вкладывал в них деньги, смотрите истории про Финико, Френдекс, Антарес и прочие.

Сайт аферы: alphadiadema.com.

Бот аферы: t.me/ALPHA_DIADEMA_Bot.

С людей собирают деньги сетевые жулики под программы Alpha Line Profit (легенда: до 1,8% в день ставка, 285 дней срок действия, от 50 до 50 000 ANT пакеты), Taurus Blizzard (легенда: До 1,5% в день; До 200 дней или удвоения; возможность досрочного вывода), A1 Crypto AI (легенда: доход от 0,3% до 1% в день, управление на базе ИИ; Автоматическая торговля 24/7).

На сайте нет ни реквизитов, ни имён физических лиц. В продвижении аферы замечен «бизнес-тренер, эксперт публичных выступлений и продающих презентаций» Айдар Ислямов.

В 2024 году он продвигал другую аферу Blockchain Digital Capital (BDC). На сайте bdcap.live висит фотография Зинната Хуснуллина. Его проект Blockchain Capital Ltd (blockchaincapital.pro, bdcapital.pro) включён в чёрный список ЦБ за признаки финансовой пирамиды.

На сайте указан офшор BLOCKCHAIN DIGITAL CAPITAL LTD с адресом по месту массовой регистрации офшоров в этой мусорной юрисдикции: SUITE 305, GRIFFITH CORPORATE CENTRE, KINGSTOWN, ST. VINCENT & THE GRENADINES.

Мы не рекомендуем связываться с «инвестиционными проектами», продвигающими себя с помощью MLM. Одно дело товарный MLM, другое дело — инвестиционный. Практика показывает, что, как правило, такой MLM заканчивается строительством финансовой пирамиды.
Как считает директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях, «сетевой маркетинг не является запрещённым, но когда предлагают инвестиции по схеме сетевого маркетинга, это всегда вызывает подозрения».

«Финико»: приговор догонит не всех — 2

В Вахитовском районном суде Казани уже год продолжается суд над крупными зазывалами в финансовую пирамиду «Финико». Но большинства крупных аферистов на скамье нет.

На скамье подсудимых — те, кого удалось поймать: Кирилл Доронин, Ильгиз Шакиров, Дина Ахметзянова (Габдуллина), Екатерина Бозоева (Баирова, Зюльковская, Тармаева), Андрей Галущенко, Екатерина Казачкова (Цыганова), Алёна Ларионова (Могила, Незвинская), Баир Самбуев, Антон Семыкин, Анна Серикова (Кириленко, Пономарева).

Три организатора скрываются: Марат Сабиров, Эдвард Сабиров, Зыгмунт Зыгмунтович. Ранее осуждена Лилия Нуриева.

В числе зазывал в пирамиду также были Наталья Вамбуева, Василий Швайкофер, Александр Запрягаев, Сергей Костюченко, Оксана Кутина, Карина Руппель, Андрей Ермоленко, Альбина Каримова, Ирина Шумкова, Матвей Тимкин, Владислав Морозов, Чойган Допуй, Айнур Кунакбаев, Ирина Зуева, Ольга Швайкофер, Олег Трофимов, Татьяна Боровикова, Денис Гребенников, Александр Гольтштейн, Елена Башкирова, Денис Чесноков, Мартынова Лола, Венера Гаврась, Якушева Надежда, Лейсан Ахметшина, Екатерина Овдина, Марат Азиулин, Жаргалма Базарова, Артур Кошелев, Александр Гольтштейн, Лаянна Барахтина, Андреева Надежда, Владимир Быкадоров, Андрей Ермоленко, Ольга Калинина, Наталья Рей, Наталья Лисицына, Александр Ищенко, Ян Триш, Виктория Бурмакина, Алена Ефремова, Наталья Вамбуева, Дмитрий Евдокимов, Марсель Саггидулин, Станислав Королев, Александр Ищенко, Ольга Калинина, Гузель Каримова, Ирина Зуева, Владимир Клепачев, Владислав Гриценко, Людмила Шалашова, Барахтина Лаянна, Агафонова Татьяна, Артем Хаматдинов, Юлия Боронцевич, Аверьянов Александр, Кирилл Лагузинский, Анастасия Кошелева, Дзекунов Дмитрий, Василий Щеглов, Юрий Зюзин, Оксана Ширяева, Татьяна Дробкова, Сергей Костюченко, Гульнара Мэльс, Дмитрий Человечков, Татьяна Пандул, Лейсян Ахметшина, Лаянна Барахтина.

Начало:

Андрей Алистаров инициировал перепись пирамид

Андрей Алистаров (Железная ставка) устроил перепись свежих пирамид, попросив подписчиков в комментариях написать название действующей финансовой пирамиды, а в скобках страну и город её основной активности.

Мы не берёмся утверждать, что все указанные структуры являются пирамидами или имеют признаки мошенничества. Но сомнения данные структуры у людей вызывают.

Итак, вот какие варианты указали люди в комментариях:

Кумпарсита лтд. Бобруйск, Брянск
Greenleaf под сомнением. РФ, Китай
Манеки неко, Поток кэш, Лайм
Финанс траст. Екатеринбург
АО Импакт Капитал/ Impact Capital (Россия, Москва)
Greenway, Nl international (Россия)
Rc group Россия
NL) по всей России
X-world, бывший Сухба. РФ, СНГ. Более 8-ми лет стариков разводят. Тухтаров и Чураков.
ICN Holding, Саратов, Санкт-Петербург, Москва
IFC, Good Life, Труфанов, Карпунина. Россия, Казахстан.
Soul Mate или Soul Dior
У Павла Комаровского в блоге почитай и в проекте «Против пирамид». По ICN HOLDING уже следствие занимается
Самая крупная пирамида это ПотокКэш он же Меркурий якобы 12 лет работает.
agroinvestrf.ru, г. Елабуга офис в Набережных Челнах
А про криптекс кто то в курсе там контракты вроде покупаешь и через три года получаешь с одного контракта 33к долларов 1 контракт стоит 100долларов
Алабуга Политех, очень мутная история
Солагруп/Совэлмаш, Соларгруп/Айрнова
Международная инвестиционная компания ICN Holding плотно окопалась в России. С помощью своего директора ИП Дедюхиной Марины Геннадьевны (ИНН 645001509095) ICN Holding открывает пенсионные планы (инвестиционные счета)
S-Group. Ну вся «святость» сидит в Дубаи, а кто-то красиво переобулся и продолжает доить деньги у слабого населения всякими курсами то по медитации, то создавать какой-то инфо продукт. Не продавать же «все нажитое честным путём», штопают курсы « Из гоvна в гоvно поглубже Pro”
Solar group ltd. (Собирают инвестиции по всей РФ и РБ зарегистрированны на Кипре)
Афримекс (Гана, Дубай , Россия )
Старых рефоврдов прошерсти там куча интересного контента ! Или зайди на страницу Виталий Киев ! Он много кого крутит !!!)))))
Wisy связаны с криптой (краснодарский край) wisy.pro
МММ 2.0 (Россия). Кинули на 56000₽. Меня. Видео и обоснование всё имеется. Таблицы тоже есть в сохранности.
ПрофитБокс, Протон (живая очередь)

Соларгруп — это офшор Семенова МММщика
Оракулус !Россия ,Казань Тайланд
X-world Union (Сухба), 7 лет собирает и ничего нет в итоге, сам Тухтаров Тохир ранее судим был за мошенничество, наркоман. На вебинарах не стесняясь обдолбаный сидит и чушь несёт. Очень интересный пассажир для разгрома.

Меркурий Россия
TFG Grop Краснодар
GEM4ME, gem4me.com
One SW, город Пермь

Crystal Lux Matrix (Game Box): держитесь подальше!

Обратите внимание!

Пытаютcя раскрутить матричную пирамиду Crystal Lux Matrix по принципу «заноси денег и ищи новых лохов».

В каких-то тарифах берут некую абонентскую плату раз в 30 дней 1600 рублей, стоимость активации 1600 рублей. В общем, лоховозка для тупеньких.

Заманивают так: «Играйте и зарабатывайте с Game Box — старт близок! Мы предлагаем уникальную игровую систему с живой очередью, полуживой очередью и структурной матрицей. Создай свой безграничный денежный поток».

Зазывают в пирамиду такие сетевики как Александр Соломыкин, Марина Бокова, Юлия Трубецкая, Оксана Шишмарева, Любовь Колесник, Ирина Субботина, Наталья Харций, Ирина Воронина, Розана Мартынова, Рита Джемакулова, Марина Логинова, Елена Фомина, Надежда Семенова, Елена Ромашова, Юлия Илюшева, Татьяна Звеник, Елена Алексеева, Юрий Лаковский, Светлана Сидельникова, Елена Галактионова, Светлана Дрягина, Светлана Ольшанская, Алла Лакина, Аниля Даянова.

Walletry Smart Club — пирамида

Здравствуйте! Кошелёк Walletry существует? И Smart Club?

ОТВЕТ:

Walletry — не настоящий криптокошелёк, а фиктивный сайт, созданный для обмана инвесторов проекта Smart Club. Он имитирует работу, но в реальности баланс и транзакции являются только визуальными; на самом деле так называемые «ваши средства» существуют лишь в виде цифр в личном кабинете.

Реальные пользователи сообщают, что проекты Smart Club и Walletry прекратили работу, вкладчики потеряли доступ к средствам, а сайт перестал загружаться. По разным признакам пирамида проводит добор.

Walletry — проект с признаками мошенничества, и использовать его крайне рискованно.

Smart Club связан с Walletry и характеризуется как хайп-проект или финансовая пирамида. Вложения туда обернутся серьёзными потерями.


Maneki Neko: не связывайтесь

Пирамида Maneki Neko уже разложилась или ещё жива?

ОТВЕТ:

Видим, что, несмотря на внесение в чёрный список в России, сайт maneki-neko.website открыт для регистрации новых партнёров. Также действует сайт manekineko.business.

В пользовательском соглашении указана компания «Maneki Neko Campaign — FZSO», зарегистрированная на территории Dubai Silicon Oasis. Написано про «номер лицензии 56071». Однако надо понимать, что это очень странный документ, не имеющий ничего общего с лицензиями от нормальных финансовых регуляторов, в частности, в Дубае это DFSA.

То есть, по сути, это не «лицензия», а свидетельство о регистрации компании. Недобросовестные компании могут выдавать её за якобы лицензию от нормального регулятора. Подробнее.

Два года назад, 16 августа 2023 года, российский ЦБ внёс Maneki Neko (MANEKINEKO.BUSINESS, Манеки Неко, $CryptoRobot | Заработок на пассиве) в чёрный список. С организациями из этого списка иметь дело категорически не рекомендуется.

Включены в список и заблокированы в России следующие домены:

manekineko.business, t.me/manekinekofeniks, t.me/manekizarobotok, t.me/million_limo, vk.com/id800736648, t.me/maneki_neko55, t.me/margo5761, maneki-neko.business, vk.com/club212217163, t.me/Millionzamesats, vk.com/club221436436, t.me/nadyalisienko, t.me/predstart_n, t.me/novosti_mn, vk.com/id81876135, t.me/ManekiNekoUSDT, t.me/makadamik, t.me/nadegdamak, t.me/+mGEvdpiU6GtkYTk6, t.me/manekineko99, t.me/Alfa_Olga, t.me/Pride_Team_Bot, t.me/manekinekopartnerbot, t.me/manekinekoofficialbot, t.me/alphaguestchat, vk.com/public189272208, vk.com/public213251397, t.me/Robotmaneki_bot, t.me/Fvafin, faritbizniz.tilda.ws/maneki?clckid=a96cc14e, t.me/+ndIlJ0qv-SpmMjEy, t.me/+mERSdFbGILI0YzM6, t.me/MN_AUTOTRADE_BOT, vk.com/club205211153, t.me/passiveavto, maneki-neko.top, vk.com/club227547545, t.me/hohlova_tamara, t.me/Maksim_Usankin, t.me/gamebox_mn, t.me/pride_team_guest, vk.com/club214308411, t.me/GameBox_olenka9_bot, t.me/olenkasem33, t.me/Elena_Komogorova, maneki-neko.website, vk.com/club188491697. 

В продвижении пирамиды замечены такие сетевики как Ирина Шаршова, Надежда Матвеева, Юлия Поленок, Наталья Докучаева, Ирина Ли, Роман Семенов, Ксения Стороженко, Любовь Терехова, Лариса Шатохина, Наталия Антонова, Елена Недвига, Зоя Семенова, Лариса Покровская, Катерина Клем, Антон Кувайцев, Наталья Криони, Ксениия Тымчук, Галина Мякшина, Надежда Попова, Анна Василенко, Aleksej Jeske, Тата Никишаева, Анна Заклюка, Надежда Лисиенко, Роза Смирнова, Ирина Репина, Гузель Васимовна, Владимир Храмов, Людмила Ушкова, Натали Филиппова, Екатерина Адышева, Игорь Ким, Валентина Ортнер, Юлия Лысенко, Мария Лобанова, Игорь Настюшенков, Александра Чупикова, Наргиля Кудашева, Катерина Малышева, Татьяна Олейникова, Любовь Колобова, Максим Усанкин, Елена Комогорова, Ольга Мардаровская, Фарит Вафин, Тамара Хохлова, Екатерина Баранник и другие.

Академия Лайм: почему это развод на деньги

Интернет заполонили пригласители в проект Лайм. Утверждают, что проект легитимен, проверен Роспотребнадзором. Что можете сказать про этот проект?

ОТВЕТ:

Перед вами, разумеется, MLM-пирамида. Только речь не о схеме Понци, а о матричной пирамиде. 

ЦБ включал Magic Lime LTD, LIME academy, MagicLimeAcademy в свой чёрный список. С организациями из этого списка иметь дело категорически не рекомендуется.

Включены в чёрный список и заблокированы в России следующие домены:

lime.partners, btclime.partners, btclime.com, magiclime.tilda.ws, www.isralime.com, t.me/isralime2023, magiclime.partners, magiclime.academy, sso.magiclime.academy, app.magiclime.academy, magiclime.online, magiclime.site, vk.com/club189959952, ok.ru/group/70000003473802, magiclime.pro, magiclime.net, app.magiclime.net, sso.magiclime.net, magiclime.org, app.magiclime.org, sso.magiclime.org, magiclime.website, limemagic.org, app.limemagic.org, sso.limemagic.org, magiclime.life, sso.magiclime.life, app.magiclime.life, magiclime.club, sso.magiclime.club, app.magiclime.club, magiclime.world, sso.magiclime.world, app.magiclime.world, magiclime.company, magiclime.team, t.me/fa_mlm, magiclime.app, magiclime.me, magiclime.plus, magiclime.group, magiclime.info, magiclime.digital, magiclime.network, magiclime.technology, p2p.discount, magiclime.expert, magiclime.co, magiclime.global, magiclime.click, magiclime.systems, magiclime.vision, magiclime.biz, magiclime.college, magiclime.studio, t.me/premiumbussines, magiclime.vip, magiclime.international, magiclime.best, magic-lime.com, magic-lime.net, magic-lime.org, magic-lime.pro, magic-lime.live, magic-lime.world, magic-lime.biz, magic-lime.life, p2p.limited, magic-lime.christmas, magic-lime.today, p2p24.online, magic-lime.top, vk.com/club228863294, magic-lime.digital, magiclime.net, magic-lime.io, magic-lime.info, vk.com/public193440545, vk.com/public215313617, magic-lime.network, magic-lime.online, magic-lime.space

Матричная пирамида — опасный вид финансового жульничества. В отличие от долговых пирамид они могут существовать долго, так как процент дохода участникам не обещается. Они сами подписываются под условия аферы, и окупят свои вложения только приводом новых участников.

Абсолютное большинство дураков из низших слоёв пирамиды не сможет найти новых дураков и потеряет деньги.

В качестве организатора схемы называют МЛМ-лидера Екатерину Цуканову. В продвижении пирамиды замечены такие сетевики как Мария Баталаева, Светлана Никитина, Лариса Помазанова, Татьяна Галимова, Юлия Назаренко, Natalia Romanova, Татьяна Крохмаль, Мария Геринг, Виктория Рудель, Татьяна Коробейникова, Александра Климова, Елена Серова, Елена Дигурова, Светлана Скокова, Светлана Савлохова, Сергей Семилет, Наталья Зуева, Ната Кудашкина, Хамиса Мытарева, Наталья Григорьева, Светлана Пыткина, Татьяна Кулакова, Лариса Лисовская, Нина Мухаметханова, Елена Бехтерева, Ирина Суркова, Аюна Алтаева, Александра Павлова, Денис Безруков, Павел Семко, Гузель Мусина, Олег Попов, Евгений Павлов, Наталья Владимирова, Елена Малых, Анастасия Григорьева, Светлана Мирзоева, Алеся Чеп, Надежда Безрукова, Гузель Хаматова, Людмила Бирюкова, Ольга Жаркова, Елена Шаманаева, Алексей Тюленев, Елена Стоянова, Евгения Сафонова, Ольга Аникеева, Надежда Филиппова, Елена Сытник, Сергей Границын, Ольга Абакумова, Татьяна Кокошкина, Юлия Долгих, Марианна Град, Гульназ Левыкина, Рузиля Хуснулгатина, Елена Москвина, Ирина Новенькова, Дмитрий Ракович, Валерия Прошина, Улина Каража, Роза Сартаева, Людмила Бабур, Оксана Гостева, Валерия Васильченко, Альмира Ядгарова, Галина Бедина, Юлия Меньшова, Анна Семёнова, Андрей Пушкарев, Эммилия Спирина, Лариса Какурина, Лилия Лукина, Инна Калюжная, Александра Бернацкая, Ирина Картавцева, Рамзиля Архипова, Ольга Антушина, Иван Герасимов, Марина Попова, Людмила Шигаева, Галина Шумская, Марина Сродных, Надежда Митяшина, Елена Юдина, Вадим Мельников, Снежана Дорошко, Алмара Даирбаева, Оксана Рубинова, Анжелла Саматова, Снежана Гордина, Александр Попов, Татьяна Лялина и другие.

 

 

Бизнес-секту RC Group гонят из Екатеринбурга. Хасан и Эльвира Виноградовы

Член городской Общественной палаты Дмитрий Чукреев нагрянул в офис компании RC Group в Екатеринбурге. Визит грозы киосков с шаурмой и массажных салонов в контору на Хохрякова, 74 закончился вызовом силовиков, дракой и заявлением в полицию.

На активистов напали адепты RC Group, которым помешали втягивать людей в свою схему с явными элементами пирамиды. Немного драк и полиции.

В публикации RC Group пытаются защищать лидеры зазывал Михаил Рутштейн и Хасан Виноградов. Тот вместе с женой Эльвирой Виноградовой (на фото) является крупным зазывалой в аферу (ТГ-канал «Виноградовы | про жизнь и бизнес, @elvira_xash_biz»; inst @elvira_xash.biz). Их называли «Diamond компании RC Group».

На официальном сайте среди целой кипы документов и вороха якобы партнеров приведено некое юридическое заключение о результатах проверки деятельности «ЭРСИ ГРУПП». Сделано оно адвокатом из Питера Дмитрием Лебедевым в его адвокатском кабинете. Адвокат Лебедев в 2023 году постановил, что работа компании полностью соответствует закону, доверять ей можно, — сообщает E1.ru.

Сообщают, что активными зазывалами в RC Group в Екатеринбурге также являются Дмитрий Рутштейн, Ярослав Гамов.

Читайте также о сомнительности схемы RC Group:

Марат Сафиулин разоблачил Эрси Групп (РС Групп). Честный отзыв специалиста

ICN Holding, Игорь Кокорин: почему не надо связываться

1) Всем привет. Нет информации по icn и ifc ?
Первая типа дышит через внутрянку, вторая никак.

2) Кто знает про ICN Holding на самом деле не просто из статей с интернета можете рассказать, желательно с опытом юриста?

ОТВЕТ:

По второму подробно здесь. Первое это что-то про Игоря Фореста Кокорина с Брайтон Бич. Обсуждали в чате, что соваться в такое не следует.

Учитывая здравую логику, а также режим санкций, не следует связываться в области финансовых услуг с организациями, не имеющими лицензии в вашей стране.

Вдобавок, структура, мягко говоря, не вызывает доверия.

На сайте они пишут, что «Сегодня в группу входят корпоративный инвестиционный консультант, международный брокер-дилер, страховое агентство, собственная Академия для Инвестиций и Финансового Планирования, дочерние компании по маркетированию и управлению активами. Все компании действуют под именем бренда – ICN Holding».

Но приводят одну малозначительную бумагу инвестиционного консультанта». То есть брокера в группе нет. Налицо введение в заблуждение.

Компания US International Consulting Network New Jersey Corp зарегистрирована в США в 2000 году (штат New Jersey). Номер лицензии в комиссии по ценным бумагам США – CRD# 125761. Но это просто инвестконсультант, а к ним требования намного меньше, чем к брокерам, банкам и прочим финансовым институциям.

«Финансовый руководитель и Председатель правления ICN Holding – Igor Forrest Kokorine, зарегистрированный член национального регистра США Who’s Who среди профессионалов и руководителей в редакции 2004 – 2005 годов», — это вообще цирк какой-то. 20 лет назад человек (IGOR FORREST KOKORINE, 125761 1047 BRIGHTON BEACH AVENUE BROOKLYN, NY) попал в какой-то справочник и пишет об этом на сайте.

«Фиксируем рост количества жалоб на деятельность так называемых финансовых советников, работающих под брендом ICN Holding.
Согласно нашим источникам от лица ICN деятельность могут вести несколько «директоров», которые вводят доверчивых и плохо подкованных в финансах граждан в заблуждение и выманивают у них деньги под видом инвестиций в финансовые рынки. Предварительно известен список этих директоров. Это М. и Л. Радюк, В. Калинин, О. Игнатьева, Д. Шаипов, В. Раер, Т. Тен, М. Дедюхина, И. Онищенко. Эти лица будут представлять наибольший интерес для проавоохранительных органов, если будет установлена их связь с финансовой компанией с признаками финансовой пирамиды», — сообщает сайт «Против пирамид».

Завлечением в ICN занимались Илья Пивоваров, Дмитрий Шаипов, ‌Елена Видеман и другие.

Читайте также:

Прокси-фермы Smart: развод на деньги

«Есть вопрос по поводу инвестиций. Сталкивались/знаете? Отец вложил пол миллиона, полгода ему капает каждый день деньги. Раньше было по 1к рублей в день, а сейчас по 2 тысячи».

ОТВЕТ:

Указанное на сайте smart-proxy.online юрлицо — пустое. Выручка 165 тысяч рублей в 2024 году.

Сфера деятельности ООО «СЕРВИС-ТОРГ» — торговля фруктами и прочим, а не информационные технологии. То есть перед нами пирамида, замаскированная под сложные IT-услуги.

По легенде, «вы приобретаете у нас прокси-ферму, устанавливаете её в квартире, доме, офисе или любом другом помещении, далее включаете её в розетку и подключаете к интернету. После подключения прокси-фермы к интернету она автоматически сопрягается с нашей IT-платформой. Далее платформа автоматически поставляет IP-адреса нашим клиентам, с которыми у нас есть контракты на аренду IP-адресов. У нас есть контракты на оптовые поставки IP-адресов для крупных компаний, это маркетплейсы, банковский сектор, агентства недвижимости, и ряд других секторов. Компании производят нам оплату по контракту за поставку арендных IP-адресов, мы берем свою комиссию и выплачиваем вам ваш доход».

Людям рассылают нечто, похожее на обычный модем. Потом начисляют цифры в личном кабинете. Используют такие контакты: @SMARTSupport888, +7 (925) 105-70-62, +7 (996) 243-65-25, +7 (925) 398-66-59, +7 (979) 036-83-09.

«Прокси-ферма» выглядит так:

Нейросеть определяет сей предмет как «маршрутизатор (роутер) с несколькими антеннами, предназначенный для беспроводной (Wi-Fi) и проводной (LAN) передачи данных в локальной сети. Устройство подключено к сети через кабели, а также имеет индикаторы работы (питание, соединение и т.д.). Роутеры такого типа обычно используются для организации домашнего или офисного интернета».

Счастливые обладатели «прокси-ферм»:

«Вам не нужно ничего настраивать, разбираться в компьютерах и технике, всё делается автоматически. Все, что вам нужно, это воткнуть провод в розетку, подключить интернет и получать доход. Вам не придется искать клиентов для аренды IP-адресов, они уже есть у нашей компании. Бизнес по аренде IP-адресов будет существовать всегда, пока существует интернет. Прокси-ферма не шумит и не потребляет много электричества. Расход электроэнергии аналогичен зарядке смартфона. Кроме того, ферма не занимает много места: размеры составляют 15 см в длину, 10 см в ширину и 2,5 см в высоту. Вам не нужно ничего настраивать, разбираться в компьютерах и технике, всё делается автоматически. Все, что вам нужно, это воткнуть провод в розетку, подключить интернет и получать доход», — рассказывают жулики.

«Прокси-ферму» продают за 121 тысячу рублей, обещая доходность в 10 тысяч рублей в месяц. Похожий роутер TP‑Link Archer AX10 (Wi‑Fi 6, 4 антенны) стоит в 30 раз дешевле, около 4000 рублей.

Карусель Икс 5: пирамида для слабоумных

В интернете завлекают в новую сетевую пирамиду типа Дари-Получай. Называется «Бизнес-игра Карусель X5» (КХ5, Дмитрий Леонтьев). Рассылают такое сообщение:

Дорогие Друзья. Приветствую Всех. Начали закрываться мои карусельки , и карусельки моих партнеров. Денежки потекли в кошелечки. Закрылась Первая и Вторая карусель ( это всего 2500+2500р вложений ). А доход составил +12000 рублей. и +реферальные по 500р - Это Круто. На подходе еще 13 моих личных каруселек это 78000 руб и более 100 каруселек моих партнеров, которые приносят мне , каждая по 500 рублей. ОГРОМНОЕ СПАСИБО ЗА ЭТУ ЧУДО КАРУСЕЛЬ. ПРИСОЕДИНЯЙТЕСЬ К НАМ , НЕ ТЕРЯЙТЕ ДРАГОЦЕННОЕ ВРЕМЯ. НЕ СЛУШАЙТЕ НЕГАТИВЩИКОВ. ВСЁ У НАС РАБОТАЕТ ОТЛИЧНО. t.me/aiovsevmeste_bot

Разумеется, все эти «доходы» идут от тех, кто вложит в лохотрон деньги.

СНИМКИ ЭКРАНА:

Мошенник Алексей Жировкин отправлен в тюрьму

Турция депортировала в Россию опасного мошенника Алексея Жировкина, говорящую голову финансовых пирамид Antares Trade / Synergy Group / Алкор Трейд.

Он изображал основателя финансовой пирамиды Алекса Рихтера (Alex Richter).

МВД не сообщает имя, но пишет, что фигурант обвиняется в 53 эпизодах мошенничества с использованием своего служебного положения, совершённых организованной группой: «С марта по август 2011 года мужчина работал в компании, которая торговала аудио- и видеотехникой в специализированных магазинах города Москвы. По версии следствия, он использовал своё служебное положение и свободный доступ к личным кабинетам других сотрудников организации на корпоративном интернет-ресурсе. Злоумышленник изготавливал карты лояльности и неправомерно зачислял на них бонусные рубли».

Это описание точно совпадает с тем, что мы знаем про Жировкина: в 2011 году наворовал у клиентов «М.Видео» деньги с бонусных карт на 3,5 млн рублей. По данным представителя ЦБ, пирамида «Антарес» была создана организаторами лохотрона «Кэшбери». Основателя «Кэшбери» Артура Варданяна изображал некий Эдуард Резанов. В интернете появлялась информация о возможной связи Кэшбери (Cashbery) с лохотроном Sky Way.

Есть версия, что обе пирамиды создал один человек — Виктор Морозов.

Посадили мошенников из IT Smart Money?

Была такая пирамида «инвестиционный фонд IT Smart Money» (президент Алексей Лелеков). Поймали в итоге жуликов?

В руководстве были Татьяна Януш, вице-президент по стратегическому развитию «IT Smart Money», Денис Рындин (по маркетингу), Виктор Сыроегин (по работе с ключевыми партнёрами).

ОТВЕТ:

Нам не поступала информация об аресте или суде над данными жуликами.

Ильмира Сальянова выдвигала такую версию: «Денис Рындин. Это он главный организатор проекта. В начале он был в пирамиде Frendex (о которой просили сделать рецензию). Но переругался с еще одним сетевиком Алексеем Тришаковым. Нашёл Денис Рындин «говорящую голову» и скопировал все с компании Frendex».

«Фонд» по MLM-схеме (вознаграждение 4% за первую линию) завлекал новых «инвесторов», показывая им «график начисления дивидендов» в виде гугл-таблицы. В данном документе ежедневно, включая выходные и праздники шло якобы начисление дохода от 0,52% до 1,63% в день. Таким образом, за октябрь 2020 года получилось 29,25%, за ноябрь — 25,35%, за декабрь — 28,42%.

Табриз Ахтямов и Эльвира Мадиярова (Frendex) арестованы

Лоховоды пирамиды Frendex Табриз Ахтямов и его дочь Эльвира Мадиярова арестованы в Турции по запросу из России. Ахтямов уже экстрадирован в Россию и только что прибыл в СИЗО-2 города Казань.

История финансовой пирамиды Frendex — один из ярких примеров масштабного мошенничества в России начала 2020-х годов. Проект стартовал как «закрытый инвестиционный клуб», обещал своим участникам высокую доходность от биржевой торговли, криптовалют и инвестиций в стартапы. Однако в действительности Frendex оказался классической финансовой пирамидой, привлекавшей средства новых вкладчиков для выплаты доходов предыдущим.

Во главе Frendex стояли Руслан Пичугин и Дмитрий Чечулин. Они активно продвигали проект, обещая доход от 0,7% до 2% в день. В августе 2021 года компания прекратила деятельность, ссылаясь на «регуляторные соображения» и травму трейдера Чечулина. Пичугин перестал выходить на связь, а Чечулин был задержан в Италии, но вскоре отпущен под залог.

Среди активных промоутеров Frendex выделялась семья Мадияровых: Эльвира (бывшая телеведущая ТНВ), её муж Айдар и отец Табриз Ахтямов. Они создали команду TabrizTeam и активно привлекали новых участников, проводя презентации и обучающие мероприятия. После краха пирамиды они удалили упоминания о Frendex из своих социальных сетей и уехали в Турцию, где продолжали вести онлайн-деятельность.

Другими заметными фигурами были «платиновые директора» Алексей Тришаков и Азат Насыбуллин. Они были арестованы в Казани по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере. Следствие арестовало их имущество и счета на сумму около 200 миллионов рублей.

Frendex активно привлекал бывших участников других пирамид, таких как Finiko и Antares, предлагая им частичное возмещение потерь при условии новых вложений. Центробанк России включил компанию в список организаций с признаками финансовой пирамиды. После прекращения выплат вкладчики столкнулись с невозможностью вернуть свои средства, несмотря на обещания организаторов.

Уголовное дело против организаторов Frendex было возбуждено в октябре 2021 года. Пичугин и Чечулин обвиняются в мошенничестве в особо крупном размере. Семья Мадияровых объявлена в федеральный розыск. Следствие продолжает работу по выявлению и привлечению к ответственности всех причастных лиц.

История Frendex служит предостережением о рисках участия в сомнительных инвестиционных проектах, обещающих высокую доходность без прозрачной деятельности. Важно тщательно проверять информацию о компаниях и быть осторожными с вложениями, особенно в сфере криптовалют и сетевого маркетинга.

Основные зазывалы

Помимо основателей Руслана Пичугина и Дмитрия Чечулина, в руководстве и продвижении финансовой пирамиды Frendex участвовали следующие ключевые фигуры:

Алексей Тришаков

Один из «платиновых директоров» Frendex. В сентябре 2022 года был арестован в Казани по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере. На момент задержания числился безработным. Следствие арестовало его имущество, включая 10 земельных участков, автомобиль Nissan Qashqai 2021 года выпуска и долю в квартире в Казани. Общая стоимость арестованных активов составила около 7,3 млн рублей.

Азат Насыбуллин

Также «платиновый директор» проекта. Был арестован в Казани вместе с Тришаковым. У него арестовали автомобиль ВАЗ и 139 тысяч рублей на счете. Его имущество оценено в 290 тысяч рублей.

Эльвира и Айдар Мадияровы, Табриз Ахтямов

Семья из Казани, активно продвигавшая Frendex в Татарстане. Эльвира Мадиярова, бывшая телеведущая, была региональным руководителем проекта. Её муж Айдар и отец Табриз Ахтямов привлекли значительное число клиентов. После краха пирамиды они покинули Россию и были объявлены в федеральный розыск. Их имущество, включая квартиру в Казани и земельные участки, было арестовано на сумму около 30,9 млн рублей.

Андрей Лобанов и Алексей Богомолов

Управляющие офисом Frendex в Йошкар-Оле. Были задержаны в Марий Эл в 2023 году. У Лобанова нашли дом и участок, у Богомолова — квартиру. Общий размер арестованного имущества составил почти 5 млн рублей.

Рамис Миндияров

Активный участник Frendex из Альметьевска. Был задержан в 2023 году.

Эти лица играли ключевые роли в продвижении и управлении Frendex, привлекая новых участников и распространяя информацию о проекте. После краха пирамиды многие из них были задержаны или объявлены в розыск, а их имущество арестовано в рамках расследования.

Также вовлечением в пирамиду Френдекс занимались Шамиль Ильясов, Анастасия Ашихмина, Алина Галимуллина, Александр Туркин, Максим Мернес, Владимир Семчук, Михаил Тополев, Анатолий Симонов, Галина Апляева, Азат Нургалиев, Владимир Афанасьев и другие.

Как обрушилась пирамида криптобиржи FTX (США)

Крах криптовалютной биржи FTX в ноябре 2022 года стал одним из самых громких скандалов в истории цифровых финансов. Представляем краткий обзор ключевых событий и причин этого коллапса.

2 ноября 2022 года издание CoinDesk опубликовало статью, в которой сообщалось, что большая часть активов торговой фирмы Alameda Research, связанной с FTX, состоит из токенов FTT, выпущенных самой FTX. Это вызвало обеспокоенность по поводу финансовой устойчивости обеих компаний. В результате инвесторы начали массово продавать FTT, а клиенты — выводить средства с биржи. За трое суток было выведено около $6 млрд, что привело к острому дефициту ликвидности у FTX.

В попытке избежать краха, FTX обратилась к конкуренту Binance с предложением о покупке. Однако после анализа финансового состояния FTX, Binance отказалась от сделки. 11 ноября 2022 года FTX, Alameda Research и более 100 аффилированных компаний подали заявление о банкротстве по главе 11. Генеральный директор FTX Сэм Бэнкман-Фрид (SBF, Samuel Bankman-Fried) подал в отставку, и на его место был назначен Джон Рэй III, специалист по реструктуризации, ранее работавший с делом Enron.

Расследование выявило, что FTX использовала средства клиентов для финансирования рисковых операций Alameda Research, а также для личных нужд руководства. В декабре 2022 года Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах и экстрадирован в США. В ноябре 2023 года он был признан виновным по семи пунктам обвинения, включая мошенничество и отмывание денег. В марте 2024 года суд приговорил его к 25 годам тюремного заключения и обязал выплатить $11 млрд в качестве компенсации пострадавшим.

Несмотря на масштабный ущерб, в мае 2024 года FTX сообщила, что располагает активами на сумму от $14,5 до $16,3 млрд, что позволяет покрыть обязательства перед кредиторами на сумму около $11,2 млрд. Это означает, что почти все клиенты получат свои средства обратно, а некоторые — даже с процентами.

Крах FTX оказал разрушительное воздействие на криптовалютный рынок, вызвав падение цен и подрыв доверия инвесторов. Многие компании, связанные с FTX, такие как BlockFi и Genesis, также столкнулись с финансовыми трудностями или банкротством. Этот инцидент стал катализатором для ужесточения регулирования криптовалютной отрасли во многих странах.

Для более подробного понимания событий, приведших к краху FTX, вы можете ознакомиться с документальным фильмом CNBC под названием «The Collapse Of FTX: Insiders Tell All» («Крах FTX: Инсайдеры рассказывают всё»)

Ниже приведено краткое содержание фильма:

00:00:03 Сэм Бэнкман-Фрид и его взлет

  • Сэм Бэнкман-Фрид стал знаменитостью и одним из самых молодых миллиардеров.
  • Его сравнивали с Уорреном Баффетом, и он стремился оказать большое влияние.
  • Однако, его криптовалютная биржа FTX обанкротилась, и он оказался под стражей на Багамах.

00:00:38 Крипто-скандал и его последствия

  • FTX потеряла 32 миллиарда долларов, и пропали средства клиентов на миллиард долларов.
  • Лучшие умы Уолл-стрит и знаменитости вложили деньги в FTX.
  • Клиенты FTX потеряли миллионы долларов, и инвесторы чувствуют себя преданными.

00:02:50 История FTX и её крах

  • FTX открыла штаб-квартиру на Багамах, став одной из крупнейших криптовалютных бирж.
  • На платформе было более 5 миллионов пользователей и 15 миллиардов долларов ежедневного объема торгов.
  • FTX привлекла значительные инвестиции и имела институциональную поддержку.

00:05:05 Маркетинг и доверие к FTX

  • FTX использовала знаменитостей и громкие сделки для привлечения клиентов.
  • Маркетинг FTX включал рекламу с участием Тома Брэди и Ларри Дэвида.
  • Доверие к FTX основывалось на её репутации и поддержке известных людей.

00:07:47 Финансовые проблемы и крах FTX

  • В ноябре 2022 года стало известно о финансовых проблемах FTX.
  • Токен FTT, созданный для платформы FTX, был значительной частью активов FTX.
  • FTX использовала токены FTT для получения займов, что привело к финансовым рискам.

00:11:16 Последствия для клиентов FTX

  • Клиенты FTX не знали о финансовых проблемах и не могли вернуть свои деньги.
  • Binance, один из крупнейших инвесторов FTX, решил ликвидировать все оставшиеся FTT на своих счетах.

00:11:47 Паника на рынке и отток средств

  • Coindesk 1st опубликовал новость о неплатежеспособности, что вызвало панику среди клиентов.
  • Начался массовый отток средств из банка, достигший 4 миллиардов долларов в день.
  • Bankman-Fried публично отрицал проблемы, утверждая, что это ложные слухи.

00:12:12 Реакция и попытки спасения

  • Bankman-Fried пытался найти финансирование, но публично утверждал, что все в порядке.
  • Цена FTT упала более чем на 75%, и инвесторы начали беспокоиться.
  • Bankman-Fried предложил продать FTX Binance, но сделка не состоялась.

00:13:58 Проверка Binance и крах сделки

  • Binance провела комплексную проверку FTX, но не смогла получить необходимую информацию.
  • Сделка с Binance развалилась менее чем за 48 часов.
  • Клиенты не могли вывести свои средства, что вызвало панику.

00:15:15 Банкротство FTX и Alameda

  • FTX и Alameda подали заявление о банкротстве 9 ноября.
  • Бэнкман-Фрид жил на Багамах, в пентхаусе стоимостью 30 миллионов долларов.
  • Штаб-квартира FTX была пуста, и Бэнкман-Фрид стал избегать камер.

00:16:47 Интервью с Bankman-Fried

  • В интервью перед крахом Бэнкман-Фрид утверждал, что компания устойчива благодаря наличным средствам.
  • Он отрицал конфликты интересов между FTX и Alameda.
  • Бэнкман-Фрид обещал пожертвовать деньги на благотворительность.

00:20:32 Арест и экстрадиция

  • Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах и экстрадирован в Нью-Йорк.
  • Он предстает перед судом по обвинениям в краже миллиардов долларов у клиентов FTX.
  • Новый генеральный директор FTX, Джон Рэй, обнаружил отсутствие записей и растрату средств.

00:22:49 Должная осмотрительность и финансовые отчеты

  • Один человек контролировал все аспекты компании.
  • Проведены стандартные проверки, включая биографические данные и финансовый анализ.
  • Компания FTX выглядела прибыльной и в отличной форме.

00:23:21 Недооценка финансового состояния FTX

  • Сотрудники не имели представления о реальном финансовом состоянии компании.
  • Сэм Бэнкман-Фрид публиковал отчеты и получал похвалы от ведущих инвестиционных компаний.
  • Трудно было заподозрить неладное, несмотря на тревожные сигналы.

00:25:43 Обвинения против ключевых фигур FTX

  • Сэм Бэнкман-Фрид арестован и доставлен в Нью-Йорк для предъявления обвинений.
  • Обвинения также предъявлены Кэролайн Эллисон и Гэри Вонгу.
  • Гэри Вонг признал себя виновным в мошенничестве.

00:26:40 Технические директора FTX

  • Гэри Вонг и Над Сингх написали более 90% кода для бирж FTX.
  • Бретт Харрисон выразил обеспокоенность по поводу этих сотрудников.
  • Эллисон и Салем также признали себя виновными.

00:28:37 Банкротство и восстановление активов

  • Информация от уголовных дел поможет в банкротстве FTX.
  • Восстановление активов может занять годы.
  • Японские клиенты FTX смогли вывести средства из-за строгих правил.

00:30:21 Судебные иски и ожидания клиентов

  • Клиенты FTX могут не получить свои деньги в течение нескольких лет.
  • Некоторые клиенты подают иски против знаменитостей, поддерживавших FTX.
  • Процесс банкротства и судебные разбирательства продолжаются.

00:31:53 Стратегии возврата средств

  • Клиенты ищут способы вернуть свои деньги, включая продажу исков о банкротстве.
  • Некоторые клиенты продают свои иски за небольшой процент от их стоимости.
  • Долгосрочные перспективы восстановления активов остаются неопределенными.

00:34:01 Гонорары юристов в деле о банкротстве FTX

  • Юристы, работающие над делом о банкротстве FTX, запросили более 200 миллионов долларов гонораров.
  • Гонорары варьируются от 300 до 800 долларов в час.
  • Фирмы, указанные в отчёте, отклонили запрос о комментариях.

00:34:53 Судебные издержки и победители в деле о банкротстве

  • Невозможно точно подсчитать, во сколько обойдутся судебные издержки клиентам FTX.
  • Адвокаты, работающие над делом, станут единственными победителями.
  • Ни один из клиентов не получил свои деньги обратно от FTX.

00:35:36 Ошибка в деле FTX и вера в криптовалюту

  • Ошибка была не в биткойне или криптовалюте, а в одном человеке, Сэме Бэнкмане-Фриде.
  • Фундаментальная причина использования биткойна не изменилась.
  • Бэнкман-Фрид признал свои ошибки, но клиенты FTX не верят его версии событий.

00:36:29 Суд и обвинения против Бэнкмана-Фрида

  • Суд должен решить, нарушил ли Бэнкман-Фрид закон.
  • Он не признал себя виновным по всем пунктам обвинения.
  • Улики против него указывают на финансовые преступления.

00:37:06 Реакция пострадавших клиентов на Бэнкмана-Фрида

  • Пострадавшие клиенты разочарованы обманом и отсутствием честности.
  • Они считают, что Бэнкман-Фрид причинил страдания миллионам жертв.
  • Совет пострадавшим: Бэнкман-Фрид должен помочь людям, потерявшим свои сбережения.

X-WORLD, XWU, X-TOKEN, Тохир Тухтаров: держитесь подальше

Явная финансовая пирамида с массой легенд. Обменивают реальные деньги на фантики с явными признаками пирамиды.

Заявляется, что токен обеспечен 20 проектами с общей капитализацией $11 792 000 000″, но говорить о капитализации нельзя, если акции не торгуются на бирже. Нам же предъявляют малоизвестные проекты с непонятными финансовыми показателями, пустышки, сайты которых сделаны по подобию лидеров рынка. Якобы будет экосистема проектов, обеспечивающая работу токена, включая: X-PHONE, Aladdin Market, X-Banking, Connect Plus, Digital Doubles и ещё 14 проектов.

В числе команды указывались Tokhir Tukhtarov (Тохир Тухтаров), Людмила Орехова (Lyudmila Orekhova), Akhiyat Majitov (Ахият Маджитов), Konstantin Bychkov (Константин Бычков), Max Wayne, Evgenii Shumeiko (Евгений Шумейко), Ivan Aksenov (Иван Аксёнов), Daniyar Jastalapuly (Данияр Ястапули), Demuri Djikiya (Демури Джикия), Iliya Churakov (Илья Чураков), Evgenii Kuznetsov (Евгений Кузнецов), Majed Abdul Aziz Al-Turki.

Отдельно доставляет сборник титулов и наград Тохира Тухтарова. Это, пожалуй, конкурент посаженного за мошенничество Андрея Ховратова из Evorich и Sky Way:

Международная академия национальной безопасности Объединенной Европы
Международный эксперт по защите детей от насилия в Интернете CIPDH, Париж, Франция
Международный независимый трибунал Консультант Рег. №137
Международный консультант ООН №890621
Орден за профессионализм и деловую репутацию 1-й степени
Золотой орден «Миротворец» за вклад в дело мира
Диплом лауреата общественной премии «Безупречная репутация»
Бизнес-лидер «Лауреат премии 2018»
Премия Азиатско-арабской палаты в области бизнеса
За вклад в развитие экономической интеграции
Нагрудный знак «Лидер бизнеса СНГ»
Диплом финалиста «Инновационный проект по развитию безопасного интернета «Зеленый интернет»

Пирамида Fomofarm не взлетела

В ютубе пытаются раскручивать пирамиду Fomofarm. Это сетевая, МЛМ и еще и криптопирамида, то есть развод по определению.

Реферальные ссылки с этой гадостью вижу в каналах
Андрей Мохов (Пассивный доход онлайн)
CryptoInvest
Рустам bitcoin Мухаметгалеев MLM

Всё это в чёрном списке ЦБ уже находится:
fomofarm.app, t.me/fomofarm_channel, t.me/fomofarm_cis

Зазывали в пирамиды Orion и Kriptofuture избежали ответственности

Наказали кого-то из зазывал в финансовые пирамиды Kriptofuture и Орион?

В 2021 году зазывалами в Kriptofuture были:

Максим Колиняк, Габит Мусса, Александр Таранухин, Владислав Прихидный, Андрей Мохов, Фаина Гарипова, Светлана Гончарук, Сергей Дроздовский, Дмитрий Гут, Михаил Волосунов, Геннадий Чернобай, Александр Модженков, Евгений Рыбчинский, Виталий Малышев (Vitaly Travel), Дарья Кучера, Павел Майкан (MaykanInvest), Александр Марков, Александр Вострецов, Ринат Галимов, Галина Апляева, Николай Корнев, Оксана Бабажанова, Игорь Жигалев, Ринат Имашев, Рустам Мухаметгалеев, Александр Токарь, Разумный Инвестор, Валерия Форощук, Криптомама, Woman Кripto, Виктор Скрипник, Кирилл Курбатский, Галина Дёмина, Евгений Чаплыгин, Анна Дубук, Григорий Коновалов, Елена Прокопьева.

В пирамиду Orion зазывали:

Рустам Мухаметгалеев, Руслан Захаркин, Сергей Камоза, Дильшод Нарзиев (Dill Capital, рэпер Dill), Максим Мернес (Cryptoboss), Максим Мекекечко, Николай Фень, Оскар Ивасив, Виктор Белоглазов, Дарья Агапитова, Валентин Гончаров, Артур Тараненко, Юлиана Мернес, Богдан Богданович, Сергей Бусько, Vitaly Travel, Крипто Фея Анастасия, Александр Ганненко, Марьян Пинах, Добыча крипты, Just Invest, Богдан Додь, Анатолий Марченко, Денис Забозлаев, Андрей Рязанов, Дмитрий Самсонов, Kripto LOL, Grisha Raven, Check Coin, Артём Сильчев, Владимир Колесниченко, Oleg PRO Zarabotok, Дмытро Инвестирует, Артур Инвестор, Павел Страшок, Роман Луценко, Сергей Колцун, Валерий Поздняков, Эрик Никоноров, Valentin инвестиции и заработок, Ксюкро, Глеб Бабыкин, Николай Карпов, Александр Таранухин (alexodessa), Ринат Батрай (Golden Island Club), Эмиль Эдуардович (Деньги из воздуха), KONDRATOVICH, Павел Пшава.

ОТВЕТ:

Информации об уголовном деле, арестах и судах над зазывалами в пирамиды Kriptofuture и Orion мы не обладаем. Видимо, уголовного преследования не состоялось. Домены Orion, Kriptofuture заблокированы в России
Роскомнадзором по требованию Генеральной прокуратуры в сентябре 2021 года.

О пирамидах:

«Финико»: приговор догонит не всех

В Вахитовском районном суде Казани уже год продолжается суд над крупными зазывалами в финансовую пирамиду «Финико». Но большинства крупных аферистов на скамье нет.

На скамье подсудимых — те, кого удалось поймать: Кирилл Доронин, Ильгиз Шакиров, Дина Ахметзянова (Габдуллина), Екатерина Бозоева (Баирова, Зюльковская, Тармаева), Андрей Галущенко, Екатерина Казачкова (Цыганова), Алёна Ларионова (Могила, Незвинская), Баир Самбуев, Антон Семыкин, Анна Серикова (Кириленко, Пономарева).

«Финико» (Finiko) — одна из крупнейших финансовых пирамид в современной России. Действовала с 2019 по 2021 год. Её деятельность охватила десятки тысяч вкладчиков, а общий ущерб оценивается в миллиарды рублей.

Основателями считаются Кирилл Доронин, Зыгмунт Зыгмунтович, Марат и Эдвард Сабировы (не братья).

Finiko предлагала клиентам инвестиционные программы с обещанной доходностью 20–30% в месяц. Для участия необходимо было внести средства в биткойнах или токенах Tether, которые конвертировались во внутреннюю валюту — «цифроны». Также предлагались услуги по закрытию долгов за 35% от суммы и покупке недвижимости или автомобилей по аналогичной схеме.

В декабре 2020 года Finiko выпустила токен FNK, который сначала вырос в цене до $217, но затем обвалился до $0,5. После этого компания прекратила выплаты клиентам. В июне 2021 года Центробанк России признал деятельность Finiko финансовой пирамидой.

В июле 2021 года Кирилл Доронин задержан в Казани. Позже были арестованы и другие фигуранты дела, включая Ильгиза Шакирова, который привлёк в пирамиду более 100 тысяч человек.

​В финансовой пирамиде Finiko статусы «10 звёзд», «9 звёзд», «8 звёзд» и так далее обозначали уровни в иерархии структуры, присваиваемые участникам за привлечение новых вкладчиков и построение собственной сети. Чем выше статус, тем больше была команда под руководством участника и, соответственно, его доходы.​

Ранее Лилия Нуриева, одна из ключевых фигур Finiko, активно привлекавшая вкладчиков, приговорена к четырём с половиной годам лишения свободы за мошенничество и участие в организованном преступном сообществе. Она признала вину и заключила досудебное соглашение со следствием.

В числе зазывал в пирамиду также были

Игорь Гаврась, Евгений Лоскутов, Альберт Мингазов, Юлия Кормишина, Регина Баринова, Лейсан Ахметшина, Руслан Габидуллин, Марсель Сайдуллин, Дана Батыршина, Лаянна Барахтина, Эндже Нигматуллина, Станислав Королев, Артур Кошелев, Эрнес Шехмамбетов, Елена Щербакова, Кристина Гульцман, Фатима Гринвуд, Наталья Андронова, Лариса Голубева, Василий Кожемякин, Артем Ценер, Владимир Лебедев, Эльза Хуснутдинова, Татьяна Пермякова, Алия Архипова, Надежда Сотириу, Татьяна Мусина, Игорь Тутынин, Наталья Попова, Саяна Нагуслаева, Любовь Забоян, Денис Смирнов, Светлана Шубина, Елена Ускова, Эльмира Абдеева, Глеб Янайт, Диана Янайт, Анастасия Домрачева, Марина Волкова, Лилия Ишбулдина, Татьяна Шишкина, Юлия Табула, Людмила Калугина, Ирина Авдусь, Эльмира Бакланова, Виктор Яндолин, Владимир Нерушаев, Роман Наконечный, Родион Шубин, Альбина Хусаинова, Оксана Карпушина, Александр Аверьянов, Айрат Зиганшин, Альфия Ахметзянова, Дмитрий Крыжевич, Наталья Кицарская, Ирина Мельникова, Зинаида Коллесникова, Екатерина Лебедева, Ирина Егорова, Николай Бухарин, Михаил Волжин, Татьяна Гагарина, Любовь Веткина, Васкен Забоян, Елена Сорокина, Алена Фаустова, Елена Морозова, Марина Демедец, Альберт Юсупов, Альгуль Юсупова, Лейсян Базарова, Марика Рудинская, Элина Мезенцева, Анджела Очир-Горяева, Алия Исламова, Василий Авдеев, Гуля Гулеева, Дмитрий Дзекунов, Ильнар Гарифуллин, Маргарита Пересторонина, Людмила Трофимова, Станислав Королев, Татьяна Агафонова, Павел Колесников, Мария Железнова, Глакомо Гуарнери, Виолета Ли, Виталий Володин, Алина Моисеенко, Ирина Рыбочкина, Озода Просункова, Алена Голева, Алексей Шумилов, Зинаида Череранова, Светлана Счастливая, Лариса Широкова, Юрий Зюзин, Татьяна Круглова, Анастасия Кошелева, Николай Кобзарь, Людмила Шалашова, Андрей Дмитриев, Марио Макентош, Владимир Лебедев, Валерий Соколов, Ирина Зуева, Ольга Калинина, Татьяна Круглова, Московченко Ксения, Алексей Соболев, Маргарита Зобнева, Валентина Ефремова, Кошелева Анастасия, Ильнур Фальхутдинов, Вера Васильева, Владимир Клепачев, Гулюся Яруллина, Полина Григорьева, Татьяна Пандул, Кирилл Лагузинский.

Fashion Star. Почему это пирамида

Суть проекта Fashion Star такова, как и у многих других тапалок и проектов, которые связаны якобы с продвижением товаров и контента в интернете.

Людям предлагают внести взнос для того, чтобы получить доступ к работе.

Минимальный пакет — это 80 USDT и он дальше доходит до 100.000 USDT. После того, когда вы вносите криптовалюту на соответствующий криптокошелёк, вам дают доступ для того, чтобы вы проставляли лайки и подписывались на определённых блогеров или интернет-ресурсы.

Агентство по финансовому мониторингу на основании своей нормативно-правовой базы обозначает Fashion Star как проект с признаками финансовой пирамиды.

Первый признак — отсутствие экономики как таковой. Выплаты работникам со стороны Fashion Star например в 70 раз выше нежели чем тот или иной блогер заплатил бы любой другой компании за проставление лайков и подписку.

Очень щедро бонусируется привлечение других людей, чтобы большее количество людей пришло со своими деньгами и делали эти вклады.
И эта вся сумма денег распределяется таким образом, что нижестоящие ряды финансируют выплаты так называемых зарплат вышестоящим рядам.

Подробнее рассказывает Юрий Ли в видео.

Поток Cash, Cash Flow Fund: держитесь подальше

«Критикуешь, предлагай. Компания 12 лет работает. Пережила два непростых момента, а бизнес от этого не застрахован. И теперь я жалею, что не попала раньше сюда, послушала таких вот «экспертов», которые сами ничего не созидают, а только обсирают».

ОТВЕТ:

Это не бизнес, а финансовая пирамида для слабоумных. Те, кого вы туда затащите, потеряют деньги и вам будет стыдно. Хотя не факт.

Активно людей заманивают в пирамиду Поток Cash (организатор схемы — гражданин Украины Дмитрий Васадин) примерно с 2021 года. Непонятно о каких 12 годах вы говорите.

7 сентября 2021 года Банк России абсолютно справедливо поместил пирамиду в свой чёрный список. Поскольку выплаты зависят от привода новых дураков, пирамида может существовать долго. Просто люди, которые дали деньги в пирамиду, не могут никого привести или запоздало понимают, во что их ввязали и не хотят втягивать знакомых, теряют деньги.

Домены из чёрного списка ЦБ: cashflow.bz, cashflow.fund, cash-flow.site, cashflow.cx, potok.cash, potok.casa, 1.potok.cash, 12.potok.cash, t.me/s/potokcash, eur.cashflow.fund, potok-cash.ru, vk.com/club50211475, vk.com/club172404585, vk.com/club151370372, potok.top, potokcash.com, t.me/irinatelakurova01, t.me/potokcash, potok.help, vk.com/club213722381, vk.com/id24858295, vk.com/public221686332, vk.com/public164582764, vk.com/public161012966, t.me/denejniepotoki, potokcash.site, t.me/sergeicashbot, potok.fund, potok-cash.com, patok.cash, vk.com/id42769031, vk.com/id3288250, telegra.ph/Fond-Kollektivnogo-Samoobespecheniya-04-28, t.me/PotokCashSber, vk.com/public199348895, vk.com/id489079452, vk.com/club220982341, t.me/ira_ladykey, vk.com/id880812395, vk.com/id197347532, vk.com/club175023278, t.me/vremia_peremen8684, vk.com/id646498964, t.me/cash_potok, t.me/Yana251975, t.me/kripto_babushka1, t.me/surviivors, t.me/Potok_rus, t.me/potokpoint, login-potok.cash, cashflowfund.mnogo-rubley.ru

Также пирамиду продвигают:

Меркурий для нас (t.me/surviivors)

ПотокCash / RainBNB (@Dostatoksistem), @serfed28, Юрий Федин

ПотокCashFlow (@Potok_rus)

ПотокCash, @potokcash_bot

Статусом «топ-лидера» в лохотроне обладают: Константин Галочкин, Марина Белоусова, Эсма Гуляева, Ирина Дедова, Айсалкын Раимкулова, Зарина Асанова, Лариса Каширская, Лариса Солнечная, Шалкма Калиева, Ирина Пальцева, Нуржан Апызакова, Елена Шимилина, Татьяна Вязовцева, Надежда Редько, Галина Сухоплюева, Галина Быкова, Марина Бурмакина, Евгения Дроздова, Лариса Шабайлова, Ирина Мотинова, Марина Нефедова, Сергей Малинкин, Надежда Андреева, Севара Ушанкова, Андрей Елисеев, Татьяна Максимова.

В числе лидеров и админов чатов пирамиды: Ирина Левченко, Валентин Майстус, Людмила Штанько, Наталия Сохань, Галина Денисенко, Mарина Борщ, Наталья Захарова, Алина Загородняя, Алина Самофалова, Нина Кукшинова, Iryna Algiz-Norna, Анна Наумова, Надежда Романов, Лариса Петренко, Марина Лисовская, Эсма Гуляева, Павел Елисеев, Нина Герасимова, Надежда Андреева, Ксения Пономарёва, Роман Мазлов, Ольга Николаева, Ирина Семяхина, Андрей Елисеев, Яна без изъяна, Вера Кузьмина, Сергей Белоусов, Наталья Моисеева, Вира Хоптынец, Наталья Андреева, Юлия Якуня, Нелли Лапина, Татьяна Максимова, Елена Соколова, Наталья Захарова.

Сайты монеты-пустышки от пирамиды: ecurrency.org, ecr.money.

Когда посадят жулика Алекса Рейнхардта?

Алекс Рейнхардт (Alex Reinhardt) — фигура, вызывающая серьёзные подозрения в международном криптосообществе. Он известен как основатель проектов Platincoin, PLC Ultima и Ultima, которые неоднократно обвинялись в признаках финансовых пирамид и мошенничества.​

Немецкое издание BTC-ECHO провело расследование, в ходе которого выяснилось, что бизнес-модель PLC Ultima непрозрачна и сложна для понимания, особенно для неопытных инвесторов. Эксперты пришли к выводу, что проект может быть мошеннической схемой, приносящей выгоду только основателю, Алексу Рейнхардту, и его ближайшему окружению.​

PLC Ultima подала иск против BTC-ECHO за их расследование, однако Франкфуртский региональный суд отклонил все 12 обвинений в феврале 2024 года, что усилило подозрения в отношении структур Рейнхардта.

Центральные банки и регулирующие органы выпускали предупреждения о том, что проекты Алекса Рейнхардта имеют признаки мошенничества или пирамид. Так, 1 февраля 2021 года Банк России включил в чёрный список PlatinCoin. Причина — признаки финансовой пирамиды. Ни в коем случае не связывайтесь с подобными структурами.

Рейнхардт запускал несколько криптовалютных проектов, таких как Platincoin, PLC Ultima и Ultima, которые в конечном итоге обваливались, оставляя инвесторов с бесполезными токенами, в то время как он сам извлекал прибыль.


Избегайте инвестиций в проекты, связанные с Алексом Рейнхардтом, особенно если они предлагают гарантированные доходы или используют схемы многоуровневого маркетинга (MLM).​

Перед вложением средств тщательно изучайте информацию о проекте, ищите независимые отзывы и расследования.​

Следите за предупреждениями регуляторов: Обращайте внимание на официальные предупреждения от финансовых регуляторов и центральных банков.​

Если вы или ваши знакомые рассматриваете возможность инвестирования в проекты, связанные с Алексом Рейнхардтом, рекомендуется проявить крайнюю осторожность и отказаться от этих планов.

LWEX, GS Investment Group: держитесь подальше

«Хотел бы поинтересоваться, попадала информация о проекте LWEX? Может есть статья о проекте? Сильно красиво все выглядит, но вроде пока работает. Вопрос только сколько «пока» будет длиться».

ОТВЕТ:

«Минимальный инвестиционный вклад 300$. Проценты от 1% и до 5.5% ежедневно % зависит от вклада», — фраза говорит, что перед нами обычная финансовая пирамида, которая скоро рухнет и оставит «вкладчиков» без денег.

По легенде «LWEX — официальная платформа, которая, совместно с GS Investment Group, предлагает участие в криптодобыче. Компания занимается торговлей криптовалютой, инвестициями в крипто моненты и NFT индустрию а так же арбитражем криптовалюты».

Наша команда уже вышла на отличный пассивный доход благодаря работе в компании.

Мошенники используют сайты lwex.com, lwex03.com. Переписку ведут с адреса support-lwex@proton.meРасчёт на малообразованных людей., не понимающих экономики, но желающих ничего не делать:

Чароит: держитесь подальше

Что скажете про «Чароит»?

ОТВЕТ:

Конечно, это пирамида. Даже ЦБ включил её в чёрный список с такими адресами: t.me/charoitprojectpayments, t.me/charoitprojectchat, t.me/Charoit_bot, t.me/+NgeHpUXkxcw3ZjMy, t.me/Charoitmatrix, t.me/live_moneygood, t.me/AlexVjp, vk.com/club196353323.

Несмотря на включение в список в ноябре 2023 года, лохотрон «взаимопомощи» (организатор Charoit Project Юрий Орешин) продолжает заманивать людей. Принцип прост: хочешь «заработать» — затягивай в лоховозку знакомых.

ЦБ убедился, что это тупая матричная пирамида. Матричные пирамиды — всегда обман, так как абсолютное большинство их участников не сможет никого пригласить. Чистая математика.

«Зарабатывают» в таких пирамидах те, кто приводит новых людей, то есть подставляет их под неоправданные риски.

Прямой обман обычно тоже есть, так как зазывала рассказывает, как это легко — новых людей приглашать.

Подобная деятельность может подходить под статьи УК:

Статья 159. Мошенничество Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.
Статья 171. Незаконное предпринимательство.
Статья 210. Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней).

Мерзкая пирамида VTS Fund пытается раскрутиться

VTS Fund (Vector Technology Solution) представляет собой криптовалютную схему Понци, замаскированную под MLM-проект.​

На официальном сайте VTS Fund vtsfund.com отсутствует информация о владельцах и руководстве. Однако в других источниках упоминаются Стефан Херц (генеральный директор) и Эндрю Скелзен (финансовый директор). При этом в рекламных видео этих лиц изображают актёры.

Актёр, изображающий Херца, говорит по-немецки и носит парик с очками, а актёр, играющий Скелзена, говорит с типичным восточноевропейским акцентом. Это может указывать на то, что они были наняты специально для создания иллюзии легитимности компании.

Компания также предоставляет сертификаты от подставных компаний в Великобритании и Сингапуре, что не подтверждает её легитимность.​

На ютуб-канале лохотрона висит видео со встречи зазывал лохотрона в Красноярске (Россия).

VTS Fund не предлагает реальных продуктов или услуг. Единственная возможность для участников — привлекать новых инвесторов. Компания обещает высокие ежедневные доходы в зависимости от вложенной суммы, например:​

  • 0,5% в день при вложении от $50 на 10 дней​
  • 1% в день при вложении от $500 на 120 дней​
  • 1,2% в день при вложении от $5000 на 365 дней​
  • 1,5% в день при вложении от $10 000 на 365 дней​
  • 1,75% в день при вложении от $2500 на 60 дней​
  • 2% в день при вложении от $1000 на 120 дней​

Такие обещания высоких доходов без реального продукта характерны для схем Понци, где люди теряют деньги за исключением организаторов верхнего уровня.

Компания использует многоуровневую маркетинговую структуру, где участники получают процент от доходов привлечённых ими инвесторов до 20 уровней в глубину. Для повышения ранга необходимо привлекать всё больше инвестиций в свою структуру, начиная с $50 000 для второго уровня и до $50 миллионов для тринадцатого.​

VTS Fund демонстрирует признаки схемы Понци, прикрытой MLM-структурой. Отсутствие прозрачности, использование поддельных документов и обещания высоких доходов без реального продукта делают участие в этом проекте крайне рискованным. Рекомендуется не связываться.

Матричная пирамида. Что это?

Почему матричные пирамиды — это мошенничество и ловушка для доверчивых.

Матричные пирамиды — это разновидность финансового обмана, маскирующаяся под легальную деятельность. В отличие от классических пирамид, где обещают фиксированный доход, здесь участникам просто предлагают «войти в систему» и привлекать новых людей. Это делает схему более живучей — ведь никто прямо не гарантирует прибыли.

Обычно схема выглядит так: новичок переводит определённую сумму (например, «взнос за вход») одному из уже участвующих. Взамен ему обещают доход, если он сможет построить под собой «структуру» — то есть привлечь других людей.

Пример — трёхуровневая матрица: ты зовёшь троих, они — ещё по трое, те — тоже, и так далее.

Формально всё кажется логичным: когда структура «заполняется», человек в её основании получает деньги. Но в реальности всё куда прозаичнее.

Сначала приглашать людей легко — вокруг много тех, кто ещё не слышал о схеме. Но затем круг быстро сужается: многие просто не хотят участвовать в подобных аферах, а остальные либо уже были вовлечены, либо отказались.

Главная ложь этих пирамид — утверждение, что «приглашать легко». Это неправда. Большинство участников рано или поздно упираются в потолок — просто не остаётся новых жертв.

Математика неумолима: в таких схемах проигрывает подавляющее большинство — около 90% и более. Это заложено в саму природу матричной пирамиды: она ничего не создаёт, а лишь перераспределяет деньги от новых участников к старым.

Если кто-то из ваших знакомых зовёт вас в такую схему — задумайтесь. Это тревожный сигнал о вашем окружении. Возможно, пришло время пересмотреть круг общения.

Ещё о пирамидах:

Читать далее Матричная пирамида. Что это?

Заманивают в финансовую пирамиду Mining Race (Mining Grid)

Здравствуйте, знаете что-нибудь о данной компании? Недавно прислал один мошенник рефовод, хочется его послать куда подальше, но для начала хочу получить какую-нибудь информацию, чтоб было чем обосновать. Заранее благодарю.

ОТВЕТ:

Судя по обещанию дохода 6% в месяц в BTC, перед нами финансовая пирамида, с которой связываться не следует.

«Узнай как зарабатывать от 72% годовых в первой валюте мира (BTC) без трейдинга, слива депозитов и хайпов — используя технологию, которая уже приносит пассивный доход тысячам людей. Без опыта в майнинге и криптовалюте», — обещает пирамида.

Сайты пирамиды: miningrid.com, iconx.tech, miningrace.com.

В канале Информационный MRace (t.me/mining_race_info) посты делают Натали Петрова, Сергей Силантьев. Руководитель — Али Абузинджал (Ali Abuzinjal) «доктор технических наук в области электротехники и вычислительной техники».

Али Абузинджал связан с рядом противоречивых проектов в сфере многоуровневого маркетинга (MLM) и криптовалют, которые были подвергнуты критике как возможные мошеннические схемы или финансовые пирамиды.

Абузинджал упоминается как директор по работе с сообществом в проекте IconX — платформе для майнинга криптовалют, работающей по модели MLM. Этот проект вызвал серьезные опасения у отраслевых наблюдателей. Сообщается, что IconX не предоставляет прозрачной информации о владельцах и руководстве, а его структура выплат делает упор на привлечение новых участников, а не на продажу реального продукта — признак классической пирамиды.

Также Абузинджал связан с проектами Safir International и Zeniq Coin, которые были названы финансовыми пирамидами. Эти схемы обвиняются в том, что используют деньги новых инвесторов для выплат старым — это характерный признак схемы Понци.

Управление по финансовым услугам Дубая (DFSA) выпустило официальное предупреждение, в котором говорится, что компания Zeniq Technologies, связанная с вышеуказанными проектами, не имеет лицензии на предоставление финансовых услуг на территории Международного финансового центра Дубая (DIFC). Это вызывает дополнительные опасения по поводу легальности деятельности, связанной с Абузинджалом.

Учитывая связи Али Абузинджала с несколькими проектами, которые были подвергнуты критике за отсутствие прозрачности, обещание нереалистичной доходности и работу без необходимых лицензий, существует серьёзный повод относиться к любым инвестиционным предложениям, связанным с ним, с крайней осторожностью.

В ютубе аферу продвигает некий Тимур Авезов (youtube.com/@timuravezov, instagram.com/the_same_investor, facebook.com/timur.avezov.9, t.me/invest_jump)

Людей заманивают обещаниями высокого дохода:

Что получит партнёр, создавая команду в бинаре?

1️⃣ Мгновенный бонус
10% от покупки Лицензии
5% от покупки карты мощности (Stable Mining)

2️⃣ Бинарный бонус
Расчёт — с понедельника по понедельник
10% от объема по меньшей ноге
Остаток с большей ноги переносится на следующую неделю

3️⃣ Ранговый бонус (накопительный)
Смотри таблицу в бек-офисе ICONX
Раздел: Ranks

4️⃣ Grid Bonus
Доход от дохода карт мощности твоих клиентов
Раздел: Grid tree → Grid bonus в ICONX

Пример расчета:

Лицензия: $300
300 × 10% = $30 мгновенный бонус
Карта мощности (Stable Mining): $350
350 × 5% = $17 мгновенный бонус
В бинарный и ранговый объём:
Лицензия: 300 × 100% = 300 баллов
Карта: 350 × 10% = 35 баллов

Связываться с Mining Race (Mining Grid) не рекомендуем.

Magic Lime: не связывайтесь

«Скажите, пожалуйста, что это за фирма: Magic Lime Academy
Доверять этой фирме можно? Вступить? Высылают такую информацию.

Активные партнёры Magic Lime Academy

ЗАФИНАЛИВШИЕ программу U-AVTO стандарт и приобрели автомобили из салона в собственность , без кредита и лизинга , в хронологическом порядке:

  1. Юлия Долгова (г.Рязань) 08 декабря 2024г.
  2. Луиза Субаева (г.Набережные челны) 08 декабря 2024 г.
  3. Ирина Попова (г. Москва) 26 декабря 2024г.
  4. Марина Макаренко (г. Самара) 26 декабря 2024г.
  5. ЛЮДМИЛА ЗАГОРОДНЮК (г. Киев) 26 декабря 2024г.
  6. ЮРИЙ ГУСЬКОВ (г. Кальпе, Испания) 23.01.2025г.
  7. НУРИЯ ФЕХРЕДИНОВ (г. Милан , Италия) 01.03.2025г.
  8. ЕЛЕНА КАЛАШНИКОВ (г.Нижний Новгород) 07.03.2025г.
  9. Юлия Долгова (г.Рязань) 13.03.2025

ОТВЕТ:

Перед вами, разумеется, финансовая MLM-пирамида.

ЦБ ещё в 2021 году включил одно из названий этой структуры в свой чёрный список. Речь о Magic Lime LTD (LIME academy, MagicLimeAcademy)

Домены из чёрного списка ЦБ:

lime.partners, btclime.partners, btclime.com, magiclime.tilda.ws, www.isralime.com, t.me/isralime2023, sso.magiclime.life, app.magiclime.life, magiclime.club, sso.magiclime.club, app.magiclime.club, magiclime.world, sso.magiclime.world, app.magiclime.world, magiclime.company, magiclime.team, t.me/fa_mlm, magiclime.app, magiclime.me, magiclime.plus, magiclime.group, magiclime.info, magiclime.digital, magiclime.network, magiclime.partners, magiclime.academy, sso.magiclime.academy, app.magiclime.academy, magiclime.online, magiclime.site, vk.com/club189959952, ok.ru/group/70000003473802, magiclime.pro, magiclime.net, app.magiclime.net, sso.magiclime.net, magiclime.org, app.magiclime.org, sso.magiclime.org, magiclime.website, limemagic.org, app.limemagic.org, sso.limemagic.org, magiclime.life, magiclime.technology, p2p.discount, magiclime.expert, magiclime.co, magiclime.global, magiclime.click, magiclime.systems, magiclime.vision, magiclime.biz, magiclime.college, magiclime.studio, t.me/premiumbussines, magiclime.vip, magiclime.international, magiclime.best, magic-lime.com, magic-lime.net, magic-lime.org, magic-lime.pro, magic-lime.live, magic-lime.world, magic-lime.biz, magic-lime.life, p2p.limited, magic-lime.christmas, magic-lime.today, p2p24.online, magic-lime.top, vk.com/club228863294, magic-lime.digital, magiclime.net, magic-lime.io, magic-lime.info, vk.com/public193440545, vk.com/public215313617

Связываться с такого рода пирамидами не категорически рекомендуем.

Матричная пирамида — опасный вид финансового мошенничества. В отличие от долговых пирамид они могут существовать долго, так как процент дохода участникам не обещается. Они сами подписываются под условия аферы, обязуясь приводить новых участников.

Абсолютное большинство дураков из низших слоёв пирамиды не сможет найти новых дураков и потеряет деньги.

Вас регулярно приглашают в пирамиды типа такой? Это проблема.

В какой-то момент что-то пошло не так, и вы оказались окружены глупыми и жадными людьми. Это необходимо поменять, если вы не относите себя к той же когорте.

Если знакомые предлагают пирамиды, подумайте о своём круге общения.

Как Андрей Свежинцев (АО «Атлантис») построил финансовую пирамиду

Поступил сигнал, что АО «Атлантис» (Андрей Свежинцев) перестало платить по займам.  Компания переехала в Сколково и занималась «интеграцией технологии дополненной реальности в бизнес и социальную сферу при помощи собственного ПО Atlantis».  О признаках пирамиды в деятельности фирмы мы писали с 2022 года.

Тогда компания предлагала инвесторам 7% в месяц. Ничем хорошим такая практика рано или поздно не заканчивается.

Уже тогда поражала нереалистичность планов из официальной презентации.

На 2023 год была заявлена выручка в 2,6 млрд рублей при чистой прибыли в 261 млн рублей. На 2024-й год планировали 4 млрд рублей выручки при прибыли в 481 млн рублей.

На 2023-2024 годы было запланировано Строительство Инновационного Центра «ATLANTIS» в г. Москва площадью 30 000 м2:

«За основу проекта взят кампус Google (в миниатюре), т.е. это пространство, где сотрудники могут не только работать, но и проводить свободное время, решая свои бытовые дела, не выходя за его пределы. Центр будет объединять работу Платформы ATLANTIS, разработку новых продуктов с AR и искусственным интеллектом, обучающие классы для молодых разработчиков и пространство для проведения хакатонов.
Ещё один нереальный план на 2023-2024 годы (например, в силу отсутствия аудированной отчётности за 3 года): IPO – реорганизация в ПАО (публичное акционерное общество) и выход на биржу. Это невозможно для АО, созданного 18 ноября 2022 года. АО называется «Атлантис» (ИНН 9726028027, ОГРН: 1227700770340) и находится в Сколково по адресу Большой бульвар, 42 строение 18.

В качестве примеров инвесторов «Атлантис» приводил такие имена: Андрей Шахмаев, Виктория Сидоренко, Андрей Лукин, Анастасия Малева.

Компания говорила потенциальным инвесторам о «капитализации 860 млн рублей» (речь на самом деле об уставном капитале, который по российскому законодательству может не соответствовать реальным активам или оценке); 5000 довольных клиентов; 131 млн рублей выручки в 2022 году.

Компания даже приложила в презентацию ссылку на выписку со счёта ИП Свежинцев в Альфа-банке с марта 2020 года по ноябрь 2022 года.

29 января 2025 года ЦБ внёс АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АТЛАНТИС» (atlantis, atlsar, ИНН 9726028027; 121205, г. Москва, бульвар Большой, д. 42, стр. 1) в чёрный список за признаки финансовой пирамиды.

В список попали домены ar-atlantis.ru, atlsar.com и даже страница компании на Авито.

mwrlife.com — пирамида на туризме

P.S. ЦБ в сентябре 2025 года включил в чёрный список туристический клуб MWR Life за признаки финансовой пирамиды.

ОТВЕТ:

мы не рекомендуем связываться с любыми клубами, членство в которых распространяется по MLM.

Схемы травел клубов обычно рискованны по следующим причинам:

– оплата происходит намного раньше факта получения услуги;

– нет гарантий, что деньги, вносимые потребителем, не пропадут;

– потребитель не защищён законодательством своей страны по защите туристов;

– непонятно, как будет работать схема, если приток новых участников прекратится;

– взаимодействовать предлагают обычно с иностранным юридическим лицом, то есть защитить свои права будет крайне затруднительно или невозможно;

– не публикуется детальная финансовая отчётность;

– в случае невнесения платежей по той или иной причине (отсутствие денег, осознание высоких рисков) деньги потребителя сгорают, то есть схема предполагает, что определённый процент людей взамен своих вложений не получат в итоге никакой услуги и никакого товара.

Как сообщает канал «Не будь лохом», амбассадор «Травориум» Виктор Высоцкий перебежал в закрытый Клуб путешественников MWR Life и увёл за собой толпу народа.

«И что самое интересное, публично он очень нелестно выражался о «Травориуме», даже приводил определённые интересные сравнения: «Порш» с «Опелем». Виктор Высоцкий на этом не остановился и сообщает нам, что у «Травориума» в связи с пониженным рейтингом есть даже риск банкротства».
В этот же момент в социальных сетях завирусился хэштег #ЯВыбираюТравориум, и так называемые амбассадоры и прочие сектанты, которые привержены данному продукту, публиковали посты, где призывали всех оставаться вместе с этим закрытым клубом. Это несмотря на то, что Агентство по финансовому мониторингу в своём официальном ресурсе — боте «Байка Пирамида» — обозначает «Травориум» как проект с признаками финансовой пирамиды.

В свою очередь так называемый создатель «Травориума» Дэвид Харт публикует в социальных сетях посты, что дескать, «львы — это не овцы». Видимо, называя львами тех людей, которые готовы остаться с «Травориумом» и продолжать туда тащить полуграмотных людей, чтобы они оплачивали подписку, которой, возможно, никогда не воспользуются, а в качестве овец обозначал людей, которые сбежали в компанию MWR Life».

Отраслевой надзорный орган DSSRC (при BBB) в 2022 г. разбирал нетипичные/завышенные доходные обещания у MWR Life и рекомендовал корректировки.

У компании есть обновлённые «Политики и процедуры» (01.09.2025) с кодексом этики, правилами рекламы и оговоркой про Income Disclosure — формально они требуют аккуратности в доходных заявлениях.

Но проблема с любым МЛМ в том, что сколько не пиши «кодексов этики», продвигают это тет-а-тет всё не столько круизами, а лютым враньём о том, как можно хорошо зарабатывать. Ориентация на рекрутинг, а не получение услуг — важнейший признак пирамиды.

В прессе Франции была дискуссия о правовой стороне их модели; компания публиковала официальный ответ/опровержение.

Отзывы в интернете смешанные: на Trustpilot сейчас много положительных (что типично для сетевого маркетинга и не всегда репрезентативно); есть и критика от anti-MLM-сообществ и профильных блогов. Крупный обзор на английском от behindmlm.com.

МЫ НЕ РЕКОМЕНДУЕМ МЛМ В ЛЮБЫХ ПРОЯВЛЕНИЯХ.

Если всё же влезли в это.

Сравнивайте цены. До оплаты сравните конечную цену на их платформе с Booking/отелем/авиакомпанией напрямую. Экономия должна быть реальной без «жетонов/поинтов».

Считайте деньги. Сколько стоит подписка/вступление против реальная экономия за год при вашем стиле поездок. Адепты обычно занижает стоимость в клубе и завышают стоимость на рынке.

Осторожно с «доходом». Не полагайтесь на обещания заработка за «приглашения». Просите официальный отчёт о доходах (Income Disclosure Statement) и помните, что в MLM большинство участников почти не зарабатывает.

Избегайте давления. Если упор идёт на набор людей, а не на продукт/экономию — это красный флаг.

СПРАВКА

Президент и генеральный директор MWR Life — Йони Ашуров. Указывают адреса в Гонконге (Люкс C, уровень 7, World Trust Tower; 50 Stanley Street); США (300 SE 2nd Street, Suite 600 Форт-Лодердейл, Флорида 33301); Франции (Авеню Монтень, 42, Париж, 75008); Великобритании (637 Oxford Road; Reading, Беркшир, Великобритания RG30 1HP).

Почему Livegood это финансовая пирамида

Казахстан преследует Livegood — сетевую пирамиду, «замаскированную под сетевой маркетинг по реализации биологически активных добавок». Об опасности схемы «Вкладер» сообщал ещё в 2023 году.

Следствием в Астане установлено, что в период с 2023 по 2025 годы подозреваемый руководил структурным подразделением Livegood.

«Пирамида основывалась на бинарной системе, согласно которой участники размещались на разных уровнях в зависимости от количества приглашённых новых участников. Таким образом, основной доход финансовой пирамиды обеспечивался не от продажи БАДов, а от взносов новых вкладчиков», — сообщает Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу.

По его данным, более 6 тысяч граждан, поддавшись обещаниям, приобрели подписку в компанию Livegood за 50 долларов США с ежемесячной оплатой, надеясь на бонусы до 2 000 долларов в месяц в зависимости от уровня.

7 февраля 2025 года крупный зазывала в пирамиду задержан в аэропорту Астаны при попытке вылета в Турцию и водворен в изолятор временного содержания. Человек посажен в СИЗО до 8 апреля.

«На незаконно полученные денежные средства подозреваемый приобрёл 2 квартиры с парковочными местами стоимостью свыше 60 млн тенге, которые с целью сокрытия от возможной конфискации оформлены на доверенных лиц. Кроме того, в ходе следствия установлено наличие криптоактивов на бирже Binance в размере 0,28 BTC», — заявили правоохранители.

Ещё в июне 2023 года мы писали: «Следует очень чётко понять, что в реальности является бизнесом сетевиков: продажа товаров или всё-таки втягивание новых людей. В данном случае, очевидно, что второе, а значит мы имеем дело с финансовой пирамидой. Связываться не следует!»

Имя арестованного не называется. Известно, что в Казахстане и даже во всём СНГ главным зазывалой в Livegood является Марат Тайкешев из Астаны. «Я, Марат Тайкешев, #6 Бриллиант в компании и первый в СНГ, Бриллиантовый Лидер международного клуба LiveGooD, приветствую вас», — пишет он на своём сайте.

«Я стал партнером 05.01.2023 года. На сегодня моя структура насчитывает более 100 тысяч партнеров не только из Казахстана, но и стран СНГ, Европы, Азии и всего Мира», — добавляет Марат Тайкешев.

Заманивают реферальными ссылками на сайт livegoodtour.com. Основатели лохотрона: Бен Глински, Наудер Хазан, Райан Гудкин, Лиза Гудкин.

Дистрибьюторам RC Group обнуляют аккаунты

В распоряжении «Вкладера» оказалась аудиоpзапись жалобы дистрибьютора RC Group, у которой обнулили аккаунт с накопленными внутренними баллами (CV и PV) за привод новых людей в эту структуру с признаками пирамиды.

Оказалось, в соответствии с договором, организация вправе лишить дистрибьюторов «заработанных денег». Говорят, решение коснулось тех, кто не приводит новых людей.

Расшифровка аудио:

— Я купила приложение в январе 2021 года, потом делала апгрейды, переходя на более высокие тарифы. На второй годовщине компании я купила франшизу. Естественно, я не читала договор, очень жалею об этом.

Потому что, если б я прочитала договор — там написано, что в любой момент у тебя могут, собственно говоря, результаты твоей работы (PV, CV) отобрать, — то вряд ли бы я стала вообще связываться с этим бизнесом.

Упор делался на то, что у каждого дистрибьютора своя скорость развития в этой компании. Кто-то может достичь хороших результатов за несколько месяцев; кто-то может в течение нескольких лет идти к каким-то либо результатом, то есть скорость у каждого своя и естественно лидеры компании, собственно говоря, всегда это подчёркивали. То есть человек может работать, потом по каким-то причинам мало ли у всякого человека какие-то могут проблемы в жизни возникнуть, как в общем-то и у меня возникли, и у меня мама заболела. Поэтому вообще было не до работы.

Да вот ну то есть человек может вернуться работать как бы заново. Да ещё бизнес этот можно передать по наследству своим детям или членам своей семьи. В результате я хотела переписать свой аккаунт на свою дочь, и каково было моё изумление… Я захожу, а у меня вместо PV, CV, которые были заработаны мной раньше, просто стоят нули.

Честно говоря, ситуация меня это вообще не устраивает. Такое ощущение, что в моём кармане кто-то похозяйничал. Поэтому понятно о продолжении работы в этой компании я даже не думаю. Приложение хорошее, ничего не скажу, я им пользуюсь, оно мне нравится, но собственно говоря, рассказывать людям и звать их на работу в эту компанию я не буду точно.

Потому что я должна быть уверена в своих словах и у меня ответственность как бы за людей, и я не думаю, что кто-то кому я расскажу, что ты будешь работать, но по каким-либо причинам у тебя могут забрать твои PV и CV, то есть результаты твоей работы… Я не думаю, что после моего объяснения кто-то захочет работать. Звать на работу в эту компанию я точно побоюсь.

Хотя по большому счёту как бы да лидеры компании говорят о том, что компания получила сертификат халяль. Меня это очень радовало. Да, я гордилась тем, что у компании есть сертификат халяль, то есть что это как бы вот бизнес законный.

Но вот эта ситуация с обнулением результатов просто отбивает вообще всё желание не то что работать, а даже слышать о компании.

Справка:
Основатели компании: 
Елена Мищенко (Президент дистрибьюторской сети), Мария Михайлова (CEO RC GROUP), Егор Патов (Директор по развитию дистрибьюции).

Когда рухнет Оракулус (oraculus.pro)

По Оракулус ответьте пожалуйста. Когда рухнет Оракулус? И что будет с теми, кто в РФ двигал этот Оракулус?

ОТВЕТ:

Конкретно этот лохотрон не изучали. Но можем предположить, что ничего с ними не будет кроме лёгкого испуга, как обычно происходит с лоховодами в пирамиды.

Только в отдельных случаях дело приводит к посадкам организаторов и зазывал в пирамиды, таких как Life Is Good и Финико, но даже в этих случаях абсолютному большинству мошенников, которые заманивали людей в пирамиды.

Нужно подавать заявления в полицию на непосредственного вовлекателя в пирамиду, чего обычно жертвы делать не хотят.

Оракулус (oraculus.pro) обещал участникам обеспечить легкий доступ к IDO новых криптотокенов.

Life Division, Innovative Securities: развод на деньги!

«В 2017 году я заключила инвестиционный договор Profit Extreme в компании Innovative Securities на три года, но они в одностороннем порядке подкорректировали договор и продлили на пять лет. Лицензии РФ нет. Ранее была лицензия Новой Зеландии, потом Белиз. Будьте добры, что можете сказать о нынешней лицензии этой компании и лицензии работы с каким-либо европейским банком, имеющим право работы с банками».

Читать далее Life Division, Innovative Securities: развод на деньги!