Уловка! «Средства остаются у вас на кошельке»

Какова схема обмана? Мошенники пишут:

"Хочу уточнить один организационный момент по обучению, чтобы у Вас было полное понимание. Практическая часть основана на выполнении простых сделок по готовым инструкциям, и для этого нужен небольшой рабочий капитал — обычно 50–100 USD. Эти средства остаются полностью у Вас, хранятся на Вашем личном кошельке (Trust Wallet или MetaMask), и никто, кроме Вас, к ним доступа не имеет. Это не оплата обучения, а просто комфортная сумма, на которой Вы сможете увидеть реальный процесс, попробовать себя в сделках и закрепить навыки уже на практике. Мы всегда подстраиваемся под человека, поэтому важно понимать. Вы сами выбираете сумму, с которой Вам удобно начать. С какой суммы Вам было бы комфортно стартовать, чтобы обучение прошло спокойно и без давления?" 

ОТВЕТ (с помощью ИИ):

Схема почти всегда одна и та же, просто обёртка «обучение» и «это ваши деньги, они у вас на кошельке» успокаивает жертву.

Разберём по шагам, как это обычно работает.

1. Крючок: «это не оплата обучения, деньги остаются у вас»

Что человеку внушают этим текстом:

• «Не страшно, я же никому не плачу, деньги у меня»
• «Сумма маленькая – 50–100$, не жалко ради обучения»
• «Мне всё дадут по шагам — думать не надо, только повторять»

Это ломает естественную осторожность: человек перестаёт задавать вопросы «а как вы на этом зарабатываете?» и «почему вы учите бесплатно?».

2. Создание кошелька и пополнение

Дальше сценарий обычно такой:

1. Вас просят:
   • установить Trust Wallet / MetaMask (часто по их ссылке),
   • завести туда USDT на 50–100$ (а потом «для большего эффекта» — ещё).
2. Важно: когда деньги уже в DeFi-кошельке, вы впервые попадаете в среду, где любой ваш клик и подпись транзакции может отдать мошенникам все средства.
   • И вы не понимаете, что именно подписываете — вы же «на обучении по готовым инструкциям».

3. Подключение кошелька к «платформе»

Следующий шаг по инструкции обычно такой:

• «Подключите кошелёк к нашей обучающей платформе/бирже/боту»
• «Нажмите Connect / Подключить / Approve / Confirm»
• «Это нужно, чтобы платформа могла проводить сделки автоматически / чтобы пройти верификацию / чтобы активировать обучение»

На деле:

• Вы подключаете кошелёк к левому сайту или смарт-контракту.
• При этом даёте разрешение (approve) этому контракту списывать ваши токены.
• Снаружи это выглядит как «обычная учебная платформа, где крутятся сделки».

Фраза «никто, кроме вас, доступа не имеет» — просто ложь в духе маркетинга.
В крипте доступ = тот, кому вы дали право списывать средства через подписанную транзакцию, а не «тот, кто знает/не знает ваш пароль».

4. «Простые сделки по инструкции»

Дальше начинается «практическая часть»:

Возможные варианты:

Вариант А. Списывание через approve

1. Вы:
   • подписываете «разрешение» на работу с USDT (Approve на смарт-контракт),
   • потом делаете пару «учебных сделок» по их инструкции.
2. На одном из шагов:
   • либо незаметно подписываете транзакцию, которая переводит всё на их адрес,
   • либо они уже имеют unlimited approve и просто снимают все ваши USDT позже, одним действием.

С вашей стороны это выглядит как:
«Я всего лишь подтверждал сделки, как мне говорили. На экране всё время было написано USDT / прибыль / ордер».

Вариант Б. Покупка их «мусорного» токена

Сценарий:

1. Они дают «обучающую сделку»:
   «Сейчас купим перспективный токен на DEX / сделаем арбитраж / тестовую сделку».
2. По их инструкции вы:
   • меняете USDT на их мусорный токен, которым они управляют (ликвидность — их, смарт-контракт — их),
   • видите «рост» или какие-то цифры в интерфейсе (часто просто отрисованные фронтендом, а не настоящие).
3. Дальше:
   • либо цена этого токена обваливается в ноль (они «сливают» вам свои никому не нужные монеты),
   • либо вы вообще не можете продать его обратно — ликвидность убрана, токен невозвратен.

Формально: «Никто у вас деньги не забрал, вы просто неудачно вложились».
По факту: классический скам под видом обучения.

Вариант В. «Покажи экран, я помогу» / AnyDesk

Ещё один частый сценарий:

1. Вас просят:
   • включить демонстрацию экрана,
   • установить AnyDesk/TeamViewer «чтобы помочь настроить кошелёк и сделки».
2. Под этим предлогом:
   • считывают сид-фразу,
   • или прямо из вашего кошелька отправляют средства на свой адрес.

Тут легенда про «никто, кроме вас, не имеет доступа» разваливается за 5 минут.

5. Эскалация: «давайте увеличим капитал»

Даже если на 50–100$ они не украли (показывают небольшую «прибыль» для доверия), дальше логика такая:

1. «Видите, всё работает? Хотите зарабатывать ощутимее — нужно пополнить до 300 / 500 / 1000$»
2. После пополнения:
   • либо повторяется один из сценариев выше и вы теряете всё,
   • либо вывод «временно недоступен», «нужно оплатить комиссию/налог/страховку», и начинается доилка.

6. По тексту прямо видно красные флаги

Из их сообщения:

• «простые сделки по готовым инструкциям» — вас делают послушным исполнителем, который жмёт то, что сказали, не разбираясь.
• «небольшой рабочий капитал… это не оплата обучения» — задача не продать курс, а добраться до ваших денег в крипте.
• «средства остаются полностью у Вас, хранятся на Вашем личном кошельке» — классическая фраза для усыпления бдительности.
  Они не говорят, что будут учить вас давать доступ смарт-контракту / сайту, который эти средства потом украдёт.
• «С какой суммы Вам было бы комфортно стартовать?» — мягкий психологический прессинг. Нужна не «комфортная сумма», а любая сумма, чтобы завести вас в схему.

Коротко: в чём суть обмана

1. Не в том, что вы «оплатите обучение».
   А в том, что на «обучении» вас заведут в DeFi-среду и заставят собственноручно подписать транзакции, которые:
   • или дадут им полный доступ к вашему кошельку,
   • или обменяют ваши нормальные USDT на их мусор,
   • или позволят через их «платформу»/бота списать всё в один момент.
2. Всё это под видом:
   • «практических сделок»,
   • «арбитража»,
   • «обучения торговле по сигналам» и т.п.

Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.

Сообщить о мошенниках или задать вопрос
Памятка о возврате от мошенников
Телеграм-канал и чат Вкладер
Белый список инвестиций