Рубрика: Обман на трейдинге

Самое популярное по теме:

Борец с мошенниками Безруков отбывает шестилетний срок

Чем окончилась история Сергея Безрукова, который боролся с жуликами АУФИ?

ОТВЕТ:

Речь про Сергея Сергеевича Безрукова, авиаинженера, выпускника МАИ и антифорексного активиста.

Сюжет начался с бытовой, но типичной для «Вкладера» завязки: мать Безрукова, по версии публикации, потеряла 2,8 млн рублей в АУФИ — «Академии управления финансами и инвестициями». После этого Безруков включился в борьбу с нелегальным форексом и лжеброкерскими схемами, стал писать заявления, добиваться расследований, общаться с потерпевшими. «Вкладер» прямо формулировал его роль как «антифорексный расследователь», а саму историю вынес заголовком «Разоблачитель форекс-мафии попал в тюрьму».

Фон по АУФИ такой: «Вкладер» описывал АУФИ как структуру, которая под видом обучения заманивала людей к лжеброкеру Asset Capital Business, где их «раскручивали» на деньги и затем сливали депозит. В отдельной публикации упоминалось, что Безруков ещё в 2020 году писал Алексею Кричевскому, фигурировавшему как эксперт АУФИ, по поводу обмана его матери.

Арест Сергея Безрукова

Дальше история резко уходит из антискам-темы в уголовно-политическую. 13 декабря 2022 года у Безрукова прошёл обыск, затем его задержали, а 15 декабря Преображенский районный суд Москвы отправил его в СИЗО по ч. 2 ст. 205.2 УК РФ — «публичное оправдание терроризма» / «призывы» / «пропаганда терроризма». «Вкладер» писал, что соратники Безрукова считают дело сфабрикованным; среди странных обстоятельств назывались включённый при обыске компьютер и демонстрация удалённого рабочего стола с экстремистскими материалами.

Версия обвинения, если брать правозащитные сводки, строилась вокруг публикаций в Twitter/X и «Живом журнале»: якобы там были антивоенные посты, призывы к российским военным сдаваться в плен, сбор денег в поддержку Украины и резкие высказывания о Рамзане Кадырове. Соратники Безрукова сомневались, что аккаунты, на которых построено обвинение, действительно принадлежали ему.

Главный аргумент защитной/активистской линии: всё выглядело слишком грубо. В обращении, которое цитировал «Вкладер», указывалось, что на якобы принадлежащих Безрукову страницах были размещены его имя, фото, данные личной банковской карты и криптокошелька — то есть, по мнению авторов обращения, человек якобы сам оставил максимально удобные для следствия идентификаторы. Это признак подлога, а не убедительный цифровой след.

В феврале 2024 года 2-й Западный окружной военный суд приговорил Сергея Безрукова к 6 годам колонии общего режима, а также запретил ему 4 года администрировать сайты и страницы в интернете. В августе 2024 года Апелляционный военный суд оставил приговор в силе. В начале 2025 года его этапировали в ИК-3 Тамбовской области.

Что за АУФИ

АУФИ — это ООО «Академия управления финансами и инвестициями», ИНН 9701112950, ОГРН 1187746599622. На витрине это выглядело как образовательная/консультационная организация: «финансовая грамотность», «обучение инвестициям», «консультационная поддержка», «подбор финансовых услуг и инструментов». «Вкладер» подчёркивал ключевой момент: у АУФИ не было лицензии Банка России на брокерскую или инвестиционную деятельность, а деньги клиентов в итоге заводились не в легальную российскую инвесткомпанию, а к офшорному Asset Capital Business / ACB Service. (ВКЛАДЕР)

По данным vklader.com на момент публикаций, владельцем АУФИ на 100% значился Виктор Бобков, генеральным директором — Арсений Дадашев. Уставный капитал в ранней карточке, на которую ссылался «Вкладер», был 10 тыс. рублей. Сам Дадашев при этом активно использовался как публичный «эксперт»: его как директора АУФИ публиковали СМИ с прогнозами по рублю, нефти, биткойну и банковским продуктам.

Механика выглядела так.

Человека находили через звонок, рекламу, бесплатные занятия, лендинги вроде easylectures / academybusiness / academy-investing. Его приглашали на консультацию или обучение, убеждали, что он сможет «начать зарабатывать» на финансовых рынках, а затем переводили разговор к открытию счёта у «брокера» Asset Capital Business / ACB Service.

Юридическая хитрость была в том, что АУФИ формально продавала не инвестиционный продукт, а консультационные/информационные услуги. Поэтому, когда деньги пропадали у ACB, АУФИ могла говорить: мы не брокер, мы только обучали/консультировали. В одной из жалоб клиентка описывала, что уже после первых переводов поняла из договора: брокер — не АУФИ, а ACB, зарегистрированный на Маршалловых островах; если бы её предупредили заранее, она бы не стала сотрудничать.

Дальше шёл типичный «дожим»: менеджеры просили пополнить счёт ещё, говорили, что «ситуация критическая», что клиент «подведёт аналитиков», что нужно срочно внести больше денег, иногда — взять кредит. В отзыве клиентки описан путь от первых $1000 до общей суммы $15 200, затем подключение Copy deal без согласия и резкий слив $8000 за день.

Банк России в 2021 году внёс ACB Incorporation Limited / Asset Capital Business Inc в список компаний с признаками нелегальной деятельности: указаны признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг, сайты acbservice.com, acb-group.com и client.acbservice.com, а также тот самый адрес на Маршалловых островах — Trust Company Complex, Ajeltake Road, Ajeltake Island, Majuro.

3. Масштабы

Уже к 2020 году в Замоскворецкий суд Москвы поданы десятки исков к АУФИ, ACB Service, ABC Incorporation Ltd и связанным структурам. Среди истцов упоминались Майоров, Бакиев, Макаренков, Зелянина, Титова, Астахов, Горбатенко, Тюрин, Чесноков, Шарыпова, Самсонов, Жарков, Николаев и другие.

В 2023 году РБК со ссылкой на «Коммерсантъ» описал уже уголовный контур: по делу проходили ООО «Международный финансовый центр» / МФЦ, ООО «Академия управления финансами и инвестициями» / АУФИ, ООО «Высшая школа управления финансами» / ВШУФ и ООО «Глобал Финанс». По данным следствия, эти компании, не имея нужной лицензии, создавали видимость брокерской деятельности, а деньги клиентов похищались. Минимум фигурировал как 250 потерпевших, но сами потерпевшие оценивали возможное число обманутых в тысячи, а ущерб — в миллиарды рублей.

Следствие описывало схему так: клиентов обзванивали по купленным базам, звали на бесплатные консультации в офисы в «Москва-Сити», на Валовой и Лесной улицах, обещали 12–18% в месяц, открывали личные кабинеты у «брокеров», показывали якобы рост дохода, а при попытке вывода денег придумывали отговорки — санкции, падение акций, необходимость дополнительных взносов. По АУФИ отдельно указывалось, что деньги принимались в офисе наличными, переводились в доллары, затем в криптовалюту и отправлялись Asset Capital Business, что было равно их похищению.

Роль Арсения Дадашева

Арсений Дадашев — центральная публичная фигура АУФИ. Он значился гендиректором, был медийным лицом «академии» и давал комментарии как финансовый эксперт. Организация с признаками «образовательной витрины» легитимизировалась не только офисами и договорами, но и медийным образом «экспертов», которых цитируют СМИ.

По состоянию на 2022 год Дадашев находился в СИЗО, а обвинения также были предъявлены Грудцину, Кашевскому/Кошевскому, Володину и Запорожец. РБК в марте 2023 года также писал, что гендиректор АУФИ Арсений Дадашев был заключён под стражу.

При этом я не нашёл в открытых источниках убедительного финального приговора по самому Дадашеву и АУФИ. Есть данные о задержании/СИЗО и о включении АУФИ в общий уголовный контур, но не видно публично подтверждённого финала: кто получил срок, кто — домашний арест, кто — иную меру, прекратили ли дело по кому-то. Отдельная любопытная деталь: агрегатор Т-Банка показывает действующее ИП «Дадашев Арсений Александрович», зарегистрированное 25 апреля 2024 года, основной ОКВЭД — 63.99, но сама по себе регистрация ИП не отвечает на вопрос о судьбе уголовного дела.

Кто ещё фигурировал вокруг АУФИ

Виктор Бобков — 100-процентный владелец АУФИ на момент ранних публикаций.

Иван Андреевич Грудцин, Михаил Кошевский, Запорожец С.В., Володин В.В. — имена, которые проходят в уголовном разбирательстве.

Илья Запорожский, Алексей Кричевский, Максим Мозгачёв, Вероника Катцына — указаны как лица, чьи имена/фото были на сайте АУФИ в качестве преподавателей или экспертов.

Развод! JetUp / Tagmarkets / «копитрейдинг Sonic AI»

Пирамидчики в Telegram снова гонят людей в «пассивный доход» через копитрейдинг: обещают бонусные 100 долларов, «торговый баланс», вывод пассива, довольных партнёров и красивую статистику на Myfxbook.

Например, зазывает в лохотрон канал «Алексей Нефедов про инвестиции| NEWS» (@beinprofit, @alekseynefedov).

Главное, что нужно знать: домен jetup.ibportal.io, через который предлагают регистрироваться, внесён Банком России в список компаний с признаками нелегальной деятельности. В карточке ЦБ указаны Tagmarkets, JetUp, Stratify и формулировка: «признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг».

Myfxbook тут используется как витрина. Да, там есть страница Sonic AI с цифрами, но она не превращает проект в легального брокера, не гарантирует вывод средств и не доказывает, что каждый новичок заработает. Более того, сама страница Myfxbook предупреждает: Forex и плечо несут высокий риск, можно потерять весь первоначальный капитал.

«Бонус 100$» — это не подарок, а крючок. «Успевайте, пока акция» — давление. «Пишите в личку» — уход из публичного поля. «Много довольных партнёров» — социальное доказательство без доказательств.

Вывод простой: не пополнять счёт, не проходить регистрацию по реферальной ссылке, не верить обещаниям пассива. Сначала проверка по списку ЦБ — и в данном случае она уже красноречивая.

Зазывалы:

  1. Алексей Палюшик — @paliyshik. Регистрация в JetUp, «канал с инструкциями JETUP», чат tagmarketsjetup, обещания дохода по копитрейдингу.
  2. «Алексей Палюшик “Об Инвестициях”» — Telegram-канал @sinergyinvest. Там идут регулярные посты про JetUp/TagMarkets, Sonic, Myfxbook, бонус 100$.
  3. YouTube-канал «Алексей Палюшик про Инвестиции» — ролики «JetUp Tagmarkets пришел доход…», «копитрейдинг на Forex» и т.п. (YouTube)
  4. Rutube-аккаунт paliyshik — видео «JetUp TAGMARKETS промо 100$ +100$», с регистрацией, инструкциями и контактом @paliyshik. (RUTUBE)
  5. Instagram @alexsei.rich — в выдаче индексируется промо «TAGMARKETS JetUp разгоняем депозит на копитрейдинге на forex». (Инстаграм)
  6. Алексей Нефедов — @AlekseyNefedov. В канале есть посты с JetUp, бонусом 100$, регистрацией, Myfxbook и личкой. (Telemetr)
  7. «Алексей Нефедов про инвестиции | NEWS» — @beinprofit. Публичный канал с постами про JetUp/TagMarkets.
  8. Олександр Ганненко — канал «ПОВНИЙ КРИПТЕЦЬ 💰 Олександр Ганненко» / @oleksandr_hannenko; в постах — регистрация JetUp, бонус 100+100, «прибуток можна виводити», личка @gannenko911.
  9. @gannenko911 — личный контакт для получения бонуса в той же JetUp-воронке Ганненко.
  10. «Кнопка БАБЛО🚀» — @X10ILICH. Посты про JetUp/TagMarkets, «точку входа с усилением», регистрацию через jetup.ibportal.io.
  11. «БАТЯ ~💲~ МОЖЕТ» — @Crypto_Babos. Публикует регистрацию JetUp, инструкции, чат команды; также анонсы офлайн-презентаций TagMarkets.
  12. «🍋 Ꮇиᴧᴧиᴏн нᴀ Инʙᴇᴄᴛициях 🍋» — @milioninvest777. Репостит/публикует JetUp, инструкции, JetUP_Chat, анонсы TagMarkets.
  13. EasyInvest — @easyinvestteam. В выдаче TGStat — анонс TagMarkets с обещанием «зарабатывать более 100% в год» и записью через @MaximusGL.
  14. @MaximusGL — контакт для предварительной записи на офлайн-презентации JetUp/TagMarkets в Сочи/Краснодаре.
  15. «Деньги $ из воздуха» — @Mukhametgaleev. В постах есть хэштеги #tagmarkets #xfusion #jetup, призывы «ныряй» и ссылка на «тг канал по этому бизнесу».
  16. DARWIN Official — @darwinofficiall2. Там JetUp/TagMarkets подаются как «Darwin Rettungsschirm»: бывших инвесторов DarWin ведут в JetUp Community через Tag Markets.
  17. PRO TRON NEWS — @pro_t_r_o_n_news. В описании/постах фигурирует схема шагов: сверка Tag Markets ID в кабинете JetUp, верификация, депозит, подключение к SONIC.
  18. JETUP | ИНСТРУКЦИИ — @Jetup_help. Отдельный инструкционный канал; в описании — «Подробные инструкции платформы JETUP», техподдержка @Profitx1000000.
  19. @Guruluka / @JetUP_Chat / @Profitx1000000 — инфраструктурные контакты из JetUp-воронки: техподдержка и командный чат, упоминаются в инструкционных постах и карточках каналов.
  20. Максим Глащенко — фигурирует как спикер Zoom «JetUP — Экосистема», где обещали разобрать, как работает JetUP, какие возможности он открывает для партнёров и «точки роста и дохода».
  21. Никита Гурулев — «Форекс, стратегии»
  22. Анна Бархатова — «Партнёрская программа», плюс канал DARWIN Official RU / @jet_up_russian, где публикуются промо Sonic AI, CopyX, Amplify и ссылки на JetUP.

Ещё зазывалы по связке TagMarkets / JetUp / Exfusion (у ЦБ они проходят в одном контуре):

  1. Дильшод Нарзиев
  2. Андрей Керимов
  3. Андрей Голиков
  4. Александр Таранухин
  5. Илья Кожевников
  6. Алексей Пас
  7. Дмитрий Макаренко
  8. Евгений Шакиров
  9. Оливер Попсор
  10. Роб Бузер
  11. Арно Бальцер
  12. Чаран Наяк
  13. Донатас Этек
  14. Антуан Коваль
  15. Михаэль Баур
  16. Аскер Сакинмаз
  17. Вернер Кайзер
  18. Марина Граф
  19. Бенни Хаймбергер

Как Денис Шумаков и Георгий Ганц играли волков с Москва-Сити

История «Шумакова и партнёров» — это почти учебник по «инвестиционному бутику» из «Москва-Сити»: дорогой офис, холодные звонки, легенда про американские рынки, слова Interactive Brokers и SIPC, отчёты о якобы удачных сделках — и финал с сотнями пострадавших.

В центре были Денис Павлович Шумаков и Георгий Геннадьевич Ганц. По данным «Коммерсанта», до запуска собственной схемы Шумаков работал старшим финансовым советником в инвесткомпании на Пресненской набережной, а в 2016 году вместе с Ганцем зарегистрировал ООО «Экофинанс Капитал» в башне «Империя». В марте 2017-го фирма переехала выше, на 31-й этаж, и стала ООО «Шумаков и партнёры». Позже всплывала и вывеска «Северный капитал» — уже на 25-м этаже башни «Федерация».

Ранняя тревога была видна ещё до уголовного дела. «Вкладер» разбирал «Шумакова и партнёров» как телефонных спамеров без лицензии: звонили с мобильных номеров, представлялись финансовыми консультантами, присылали SMS от имени Артёма Плешакова, на сайте фигурировала S Partners, лицензии ЦБ в открытых списках не находилось, а в ролике звучало обещание «от 10% годовых в валюте». На сайте тогда были показаны лица: Денис Шумаков — гендиректор, Георгий Ганц — коммерческий директор, Антон Балакин — директор инвестиционного департамента, Михаил Тепляков — управляющий партнёр и директор департамента клиентского обслуживания.

Схема продаж была простой и агрессивной. Менеджеры, по данным следствия в пересказе «Ъ», имели базы клиентов крупных банков и звонили людям вскоре после размещения крупных депозитов. Аргумент строился на контрасте: «в банке вы почти ничего не заработаете», а у нас — торговля на фондовых и срочных рынках США, 18% годовых в валюте, иногда на сайте мелькали и 40%. На возражение о лицензии отвечали: она не нужна, потому что операции якобы идут в американском экономическом пространстве через Interactive Brokers, а счета якобы защищены SIPC до $500 тыс.

Порог входа тоже был «бутиковый»: когда знали, что у человека есть деньги, предлагали сразу $50–300 тыс. Недоверчивым могли показать «тест» на $1 тыс.: клиент быстро видел прибыль, успокаивался и заносил уже крупную сумму. После этого подписывались договоры доверительного управления, а вместо реальной инвестиционной деятельности людям показывали электронные отчёты о сделках с ценными бумагами. Следствие, по данным «Ъ», не нашло у Шумакова и Ганца необходимого договора с американским брокером, а отчёты назывались фальшивыми.

К 2020 году история стала разваливаться наружу. «Вкладер» уже писал, что «Шумаков и партнёры» теперь называются «Северный капитал». В кэше Google сохранялись имена девяти менеджеров новой вывески: Денис Шумаков, Георгий Ганц, Антон Балакин, Михаил Тепляков, Евгений Федоренко, Евгений Холмогоров, Павел Непомнящий, Олег Седушкин, Антон Перивай. Там же были отзывы клиентов: Alex Soltykov писал, что «работников в августе рассчитали», в офис не попасть и полгода не удаётся вывести деньги; Наталия описывала резкую смену тона после внесения денег; Andreii Eroshevskii резюмировал: «Скам! Исчезли они совсем»; мария м. указывала, что 18 июня 2020 года гендиректора сменили на Бодонову Чынаркан Буркутовну. (ВКЛАДЕР)

В апреле 2021 года пришёл силовой финал. Шумакова и Ганца задержали сотрудники ГУЭБиПК МВД с интервалом в несколько дней в таунхаусах в элитных подмосковных посёлках. Обыски прошли и в офисе в «Москва-Сити»: изымались документы, электронные носители, клиентские базы и методички о поведении при визите правоохранителей. Чертановский райсуд Москвы отправил обоих в СИЗО. На тот момент говорили примерно о 50 пострадавших и ущербе свыше 300 млн руб.; позже в деле фигурировали уже более 100 заявивших потерпевших и около 300 обманутых клиентов, часть которых в полицию не пошла.

Судебный сюжет оказался не менее показательным, чем сама пирамида. Первоначально Шумакову и Ганцу вменяли особо крупное мошенничество, каждому — более 100 эпизодов. Но в прениях гособвинитель неожиданно заявил, что мошенничества не усматривает, и попросил переквалификацию на ст. 172.2 УК РФ — организацию незаконного привлечения денег, где выплаты идут за счёт новых поступлений при отсутствии сопоставимой законной деятельности. Вместо возможных десяти лет каждый получил по два года восемь месяцев, фактически уже отсидев срок в СИЗО. Ущерб по приговору назывался более 291 млн руб., взносы потерпевших — от $20 тыс. до $800 тыс.

Потерпевшие с этим не смирились. Первую апелляцию на приговор от 25 ноября 2022 года подали уже через пять дней, затем поступило представление прокуратуры и жалобы нескольких десятков потерпевших. Мосгорсуд отменил приговор и отправил дело на новое рассмотрение в тот же Чертановский суд. В апелляционных материалах, попавших в публичную выдачу, фигурировали судьи Инна Борисовна Тарджуманян, Мария Александровна Ларкина, Наталья Михайловна Аверчева, представители потерпевших адвокат Александр Алексеевич Рогов, В.Д. Давыдов.

Последний видимый в поисковой выдаче судебный след — дело №10-17501/2025: там упоминаются приговор Чертановского райсуда от 28 декабря 2024 года, судья И.А. Ермишина, признание Шумакова Д.П. и Ганца Г.Г. виновными и освобождение от отбывания наказания.

В сухом остатке: дорогой адрес заменял лицензию, «США и SIPC» заменяли реального брокера, нарисованные отчёты заменяли сделки, а смена вывесок с «Экофинанс Капитал» на «Шумаков и партнёры» и «Северный капитал» не изменила сути.

Инвесторам эта история особенно полезна как пример пирамиды для обеспеченной аудитории: не «деньги за неделю», а «доверительное управление», «валютная доходность», «Москва-Сити», «американские рынки» и список реальных имён, которые создавали видимость солидного бизнеса.


Чёрный список зазывал в крипту (май 2026)

Вкладер не рекомендует связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

Арман Орлов, @armanadm Orlov Team

На Заборе, @Alex_Zaborof

Kate | Crypto Scalping, @Katescalp

Artur|ICT, @ArturIct1

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

FMC | Forex Optimum |Маркетконсалта: организаторы не пострадали

«Маркетконсалт» — это история не про обычную «консалтинговую фирму», а про витрину для затягивания людей в токсичную форекс-схему. В открытых источниках компания шла под маркой FMC, работала сначала на Семёновской площади, затем в «Москва-Сити», а клиентов убеждали, что им помогут «инвестировать» с сопровождением аналитиков и портфельных управляющих. При этом уже сама фирма позже официально заявляла, что не имеет лицензии брокера или форекс-дилера и не является представителем какого-либо форекс-дилера. Иными словами, людям продавали ощущение «профессионального финансового входа», а при первых претензиях включалась дистанция: мы, мол, только консультанты.

Схема выглядела так. Человека вытаскивали на встречу после рекламного объявления или холодного звонка, вели в респектабельный офис, рассказывали про «секретную информацию», доходные акции, страховку денег и возможность забрать их «в любой момент». После этого клиента подталкивали открыть счёт у Forex Optimum. Один из пострадавших писал, что по настоятельной рекомендации сотрудника «Маркетконсалта» внёс две суммы наличными, а на руки получил квитанции от TeleTrade; затем заявка на вывод средств тянулась бесконечно, а техподдержка ссылалась на внутренние правила и проверки. Другого клиента после проблем с выводом позвали уже в офис ООО «Эмпайр Эксперт Групп», где снова убеждали нести деньги в тот же контур через третьих лиц.

Самая наглядная человеческая история — рассказ Елены Гольяновой. Она описывала, как после продажи квартиры в Болгарии пришла в офис FMC в башне «Империя», где под давлением улыбок и обещаний безопасности передала 1,8 млн рублей. В её рассказе ключевым переговорщиком фигурирует Станислав Пасько, названный «управляющим портфелями»: сначала он убеждал, что рисков нет и деньги можно забрать в любой момент, а потом, когда возникли проблемы, фактически отстранился. В той же публикации фигурирует сотрудница Алиса, которая уже после провала объясняла, что по выводу нужно общаться не с FMC, а с офшорным Forex Optimum в Сент-Винсенте и Гренадинах. Среди документов у потерпевшей оказался и бланк латвийского LPB Bank с подписью члена правления Арниса Калверша. (ВКЛАДЕР)

В коллективных жалобах пострадавших всплывает целая россыпь фамилий. В опубликованном групповом заявлении названы менеджеры и сотрудники, через которых, по словам заявителей, шло убеждение клиентов и передача денег: Данил Фридман (Клюшенков), Эдуард Тер-Матевосян, Тимур Амриддинов, представлявшийся также Русланом, Сергей Запрягаев, а также некий менеджер Евгений. Со стороны потерпевших в этой жалобе фигурируют Майя Ахмедова, Игорь Енгалычев, Елена Гольянова, Альбина Румянцева, Наталия Глебова, Эльмира Едгина. В заявлении утверждалось, что после пополнения счетов людям показывали «торговлю», а затем деньги фактически исчезали; отдельно указывалось, что часть переводов шла на карту Сергея Запрягаева. Это важный штрих: схема выглядела не как цивилизованный рынок, а как смесь офшора, псевдоброкерской легенды и серых денежных потоков.

Когда негатив стал слишком заметен, начались и официальные отступления, и переупаковка. Генеральный директор Олеся Рева публично заявляла, что сведения о брокерской деятельности компании недостоверны, лицензии у неё нет, а к СМИ готовятся иски. Но параллельно многочисленные публикации и отзывы связывали FMC с Forex Optimum и более широким контуром TeleTrade. В 2019 году «Вкладер» писал, что по тому же адресу на 23-м этаже башни «Империя» после FMC стали работать структуры Stock & Markets / SMC / Global; в одном из материалов даже приводилась реплика финансового советника Динары: «FMC — это мы и есть». В сюжетах о новом обличье этого этажа фигурировали также Сергей Костенко и Сергей Коробков. По сути, бренд «Маркетконсалт» выгорел, а люди и методы, похоже, просто переезжали в новые вывески.

Силовой разворот произошёл осенью 2018 года. По данным МВД, которые пересказывал «Коммерсантъ», в рамках дела о мошенничестве с ущербом более 1 млрд рублей были задержаны Александр Калашников, Владимир Лапшов и Андрей Котов; предполагаемыми организаторами следствие считало владельца TeleTrade Владимира Чернобая и его племянника Олега Суворова, отвечавшего за финансовый блок. Официальный представитель МВД Ирина Волк говорила, что гражданам обещали сверхприбыль на электронном рынке, а на деле деньги уходили на подконтрольные счета и похищались. Важно оговориться: в материалах МВД речь шла о более широком телетрейдовском контуре, но именно в этот контур «Маркетконсалт» регулярно встраивали пострадавшие и профильные расследователи.

Финал у юрлица получился показательный. По данным карточки компании, ООО «Маркетконсалт» было зарегистрировано 19 июня 2015 года, а 17 декабря 2020 года деятельность прекращена — компанию исключили из ЕГРЮЛ из-за сведений о недостоверности. В позднем срезе реестра владельцем и директором значится Жамшидбек Ташбеков с сентября 2019 года; при этом в публикациях 2018–2019 годов как руководитель постоянно фигурировала Олеся Рева, а в ряде материалов того периода как учредитель упоминался Игорь Макаров. Такая чехарда с фамилиями руководителей и владельцев сама по себе очень характерна для подобных историй: пока клиенты пытаются вернуть деньги, вывеска, директор, адрес и «партнёры» успевают несколько раз смениться. История «Маркетконсалта» именно так и выглядит: красивая оболочка, агрессивный обзвон, псевдоэкспертиза, перевод денег в офшорный контур, отказ от ответственности и затем растворение в новых брендах.

По делу «Маркетконсалта» картина такая: все девять подсудимых получили по 5 лет лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима. Приговор вынес Измайловский райсуд Москвы 19 октября 2023 года, а 26 августа 2025 года Второй кассационный суд оставил его в силе.

Список поимённо:
Горбачёв Игорь Дмитриевич — 5 лет,
Горбунов Пётр Алексеевич — 5 лет,
Гурьянов Эдуард Анатольевич — 5 лет,
Гурьянова Валентина Владимировна — 5 лет,
Крджацян М.А. — 5 лет,
Нестеров Михаил Александрович — 5 лет,
Нестерова Л.Э. — 5 лет,
Пасько Станислав Валериевич — 5 лет,
Силаев Олег Васильевич — 5 лет.

Форекс-жулик Смирнов завис во Франции

Вы не знаете куда делся жулик Смирнов из STFOREX, где ещё безумный Дибров рекламировал?

ОТВЕТ:

По открытым следам Александр Смирнов сейчас, вероятнее всего, находится во Франции и публично позиционирует себя как живущего в Париже. В выдаче по его Instagram-профилю фигурирует формулировка «Живу счастливую жизнь в Париже».

Ранее, в октябре 2024 года, батумские телеграм-каналы утверждали, что Смирнов находился в Батуми и был связан с кафе Cork, где были жалобы на него на невыплаты по деньгам.

«Уволенный на днях сотрудник рассказал, что Смирнов не доплачивал деньги и всячески пытался обмануть персонал. Впоследствии он послал бывшего сотрудника на три буквы. По приезду в Батуми он с помощью других лиц открыл сеть кофеин, а когда дела пошли не очень, то объявил фирму банкротом, недополатив поставщикам и работникам около 8 тыс. лари. Далее появился «Cork». Стало известно, что сейчас за дополнительную плату он требует от работников кафе писать оскорбительные комментарии в адрес администратора местного большого Телеграм- канала, который первый осветил данную ситуацию. Другой персонал занимается накруткой положительных отзывов в соцсетях и интернет-картах», — писал канал «Что случилось? | Грузия ЧС».

По версии следствия, STForex в России с 2014 года продавал себя как форекс-дилера без необходимой российской лицензии, работал из дорогого офиса в башне «Империя» в «Москва-Сити» и привлекал клиентов масштабной рекламой, в том числе с участием Дмитрия Диброва. Схема, как её описывали следствие и пересказывавшие его СМИ, выглядела так: человеку предлагали начать с небольшой суммы, около 200 долларов, показывали прибыль на первых сделках, после чего убеждали внести уже крупные деньги. На реальный рынок, по данным прессы, выводили только очень большие суммы, а остальные деньги шли через WMexpay на счет в Латвии и, как полагали правоохранители, просто присваивались. Ущерб оценивался примерно в 1 млрд рублей.

Обыски в STForex прошли 10 апреля 2018 года, дело зарегистрировали 13 апреля, а самого Смирнова арестовали по подозрению в мошенничестве в особо крупном размере. Тогда же сообщалось, что второй сооснователь и управляющий директор Евгений Филиппов уже разыскивался.

К осени 2019 года дело разрослось. РБК, «Коммерсантъ» и Pravo.ru писали, что следствие считало Смирнова организатором схемы, задержало также его помощника Кирилла Остапенко, а в «преступное сообщество», по версии силовиков, входили девять человек. Позднее, как сообщал ТАСС, к мошенничеству добавилось и обвинение по статье 210 УК об организации преступного сообщества.

История бегства выглядит так. Смирнова и Остапенко сначала держали под стражей, но затем отпустили под залог 3 млн рублей. Изменение меры пресечения произошло в сентябре 2018 года; после чего Смирнов скрылся от следствия. В июне 2020 года Тверской суд Москвы рассматривал вопрос о замене залога на арест, а ТАСС сообщил, что Смирнов объявлен в международный розыск. Тогда же в международный розыск объявили Романа Ярцева и Евгения Филиппова.

«Коммерсантъ» в 2023 году писал, что проблемы Эдуарда Керевичюса и Артура Бачиева были связаны с деятельностью Смирнова и созданной им структурой «Инфинит Маркетс» для получения лицензии ЦБ.

Сам Смирнов продает противоположную версию событий. В интервью Finance Magnates RU он утверждает, что дело возникло не как классическое расследование мошенничества, а на фоне рейдерского конфликта и отказа платить взятку за «невозбуждение дела». Там же говорится, что в 2025 году Комиссия Интерпола якобы признала дело политически мотивированным и исключила его из базы; редакция утверждает, что видела это решение.

После этого Смирнов запустил проект Nointerpol.org и стал выступать как консультант по делам о розыске Интерпола и экстрадиции. Похожие формулировки о его новом амплуа есть и в DiasporaRU, а в YouTube/Instagram-следе он уже говорит о себе именно как о человеке, который «прошел розыск Interpol» и теперь помогает другим.

Как Виктор Гавриленко и Михаил Сыроежкин заманивали в лохотрон MRC Options

MRC Options был не классической «кассой взаимопомощи», а нерегулируемой форекс/бинарной «кухней» с пирамидальной воронкой продаж: людей заводили через «обучение», консультации, обещания простого заработка и партнёрские механики, а потом удерживали внутри новыми пополнениями и допуслугами.

Это важная оговорка: юридически тут ближе история про псевдоброкера и бинарные опционы, но по сути для клиента это выглядело как старый добрый лохотрон.

Ранний хвост у этой истории тянется к бренду MoneyRain. Британский FCA ещё 21 сентября 2009 года выпустил предупреждение по MoneyRain Corporation Russia / MRC Russia: фирма, по мнению регулятора, могла оказывать финансовые услуги в Великобритании без авторизации. В британском реестре у MRC Markets Limited значатся Андрей Грунин, Vivek Dave и позже Александр Будников; при этом в разделе о контролирующих лицах указано, что сведений о persons with significant control нет. Это не доказывает их роль как «мозгов» схемы, но показывает формальный корпоративный контур проекта.

К 2013 году MRC Options продавали как «простую и прибыльную торговлю бинарными опционами» на 60 валютных пар, индексы и сырьё, причём с упором на «консультации и техническую поддержку». Домен mrcoptions.ru засветился в истории регистраций 18 февраля 2013 года, а осенью 2013 года mrcoptions.com уже обсуждали на форумах как площадку для бинарных опционов у нерегулируемого OTC-брокера. То есть схема была уже оформлена: красивый вход, ощущение «лёгкого старта», а дальше — перевод человека из режима интереса в режим депозита.

По именам в открытых жалобах и разборах чаще всего всплывают Виктор Гавриленко и Михаил Сыроежкин. На архивной странице издания «Новое поколение» Гавриленко назван руководителем «Биржевого университета», Сыроежкин — трейдером; авторы жалоб описывали знакомый маршрут: сладкие обещания, первый взнос, быстрый слив, затем предложение купить спецкурсы, роботов и ещё раз пополнить счёт. В телеграм-архиве «Вкладера» Виктор Гавриленко прямо упоминается как человек, который заманивал публику в MRC Markets, AGM Markets и MRC Options. Ключевой воронкой, судя по жалобам, был именно «Биржевой университет» — витрина, через которую новичка доводили до открытия счёта.

Дальше схема работала грубо и эффективно. Жертву после первых потерь не отпускали, а дожимали «обучением», роботами и советом увеличить депозит. На обзорных карточках MRC Markets перечислялись free education, partnership programs и даже binary options; в отзывах клиенты жаловались на проскальзывания, отключение торговли на новостях, манипуляции котировками и проблемы с ответами по документам и остаткам на счёте. Иными словами, клиент был нужен не как успешный трейдер, а как постоянный источник новых денег и комиссий.

Перелом наступил после шока по франку 15 января 2015 года. На профильном форуме тогда писали, что MRC Markets, известная как MoneyRain и «Биржевой университет», приостановила торговлю до оценки ущерба. Обзорные сайты позже фиксировали: в начале 2015 года MRC Markets прекратила работу, а затем получила статусы Closed и Out of business; Forex Peace Army отдельно отмечал, что MoneyRain.org закрыт, а сайт MRC Markets лежит.

Что делали организаторы после краха? Надёжно подтверждается прежде всего исчезновение вывески: в мае 2016 года mrcoptions.com уже фигурировал в списках expired/deleted доменов. Есть версия, что MRC «перерождались» в AG Markets; её озвучивал Сергей Лихо, но сам же оговаривал: «это не точно». Поэтому аккуратный вывод такой: после краха публичный след MRC Options ушёл в туман — бренд умер, а часть инфраструктуры, вероятно, пыталась перелезть в новые названия.

AGM Markets: лжеброкер из Австралии

Если называть вещи точно, AGM Markets — не классическая «пирамида» в духе «приведи друга и получи процент», а старый форекс/CFD-лохотрон с агрессивными продажами, псевдосоветами и проблемами с выводом денег. Но для жертвы разница невелика: человека заводили на платформу обещаниями заработка, дальше дожимали на новые пополнения и подталкивали к сделкам, риски занижали, а убытки и зависание денег объясняли чем угодно, только не собственной схемой. Это не публицистическое преувеличение: ASIC прямо писала о «systemic unconscionable conduct», высоконапорных продажах, ложных и вводящих в заблуждение заявлениях, а также о том, что австралийские инвесторы потеряли свыше 30 млн австралийских долларов.

Хронология у AGM Markets длинная и показательная. Ещё 2 апреля 2015 года ASIC приостановила лицензию AGM Markets Pty Ltd, указав, что компания фактически прекратила деятельность ещё в мае 2014-го и прошла через ряд смен имени и корпоративной структуры; в прошлом она фигурировала как Fixi Australia Pty Ltd, Forbes Wealth Services Pty Ltd и Easy Fortune & Ever Wealth Pty Ltd. То есть уже тогда история выглядела как неустойчивая и мутирующая оболочка, а не как нормальный устойчивый брокерский бизнес.

Дальше началась уже открытая стадия развала. 13 февраля 2018 года ASIC предупредила публику не связываться с AGM Markets, OT Markets и Ozifin, добилась заморозки денег и ограничений на выезд для двух связанных лиц. Регулятор отдельно указал, что потенциальные инвесторы, вероятно, понесут ущерб. Весной 2018 года стало ясно, как работала воронка: OT Markets и Ozifin были корпоративными авторизованными представителями AGM, а 16 апреля 2018 года AGM расторгла с ними отношения после вывода ASIC о том, что обе структуры давали клиентам нелицензированные персональные советы. При этом AGM продолжала работать под названиями Alpha Trade Group и First Index. 9 ноября 2018 года лицензию окончательно отменили за «unconscionable conduct» и неуправляемые конфликты интересов, а 19 ноября бывшего директора Йоссефа «Йосси» Ашкенази ASIC отстранила от финансовых услуг на восемь лет.

Судебная развязка наступила в 2020 году. Федеральный суд Австралии установил, что AGM Markets, OT Markets и Ozifin системно недобросовестно продавали OTC-деривативы рознице. Суд прямо описал механику: офшорные account managers давали советы без нужной лицензии, рекомендовали сделки не в интересах клиентов и делали ложные или вводящие в заблуждение заявления о рисках и вероятной прибыли. ASIC начала расследование после большого числа жалоб на высокое давление в продажах. Осенью 2020 года суд назначил группе штрафы на общую сумму 75 млн австралийских долларов: 35 млн самой AGM и по 20 млн OT Markets и Ozifin. Ликвидаторы позже указывали, что AGM работала также под вывесками Alpha Trade, Alphabinary и First Index.

После австралийского удара бренд не умер мгновенно, а перетекал в кипрский контур. CySEC указывает, что Maxigrid Ltd — это прежняя AGM Markets Ltd, а среди одобренных доменов числились agmmarkets.com, dualix.com и maxigrid.com. В октябре 2021 года кипрскую лицензию Maxigrid приостановили, в феврале 2022 года отозвали, летом 2022 года был запущен процесс компенсаций через Investor Compensation Fund, а против директоров Maxigrid ввели санкции: Roy Almagor получил штраф €200 тыс. и запрет на управленческие функции, Jekaterina Pedosa — штраф €10 тыс. и запрет, Katerina Papanicolaou и Nikolai Monogarov тоже попали под запреты. Параллельно в 2019 году FCA предупреждала о клоне «AGM Invest / AGM Group», а в июне 2022 года Consob распорядилась блокировать agmmarkets.net и account.agmmarkets.net. То есть схема не просто сдулась, а расползалась на клоны и перезапуски. (Кипрская комиссия по ценным бумагам)

Кого можно назвать зазывалами по публично привязываемому следу? Во-первых, безымянных офшорных account managers — именно их суд назвал людьми, которые дожимали клиентов и кормили их вводящими в заблуждение обещаниями. Во-вторых, управленческий контур: Йосси Ашкенази, Roy Almagor, Jekaterina Pedosa, Katerina Papanicolaou, Николай Моногаров.

Пирамида FXHolding (FXTrade) рушится

Суть развода в том, что наружу это подавалось как «алгоритмическая торговля» и «AI-бот», но продающая конструкция была не про трейдинг, а про постоянный приток новых денег и сетевое расширение. На официальном сайте проект обещал 0,75–1,5% ежедневной доходности, еженедельный вывод в USDT и 10 уровней партнерской программы. Одновременно официальный телеграм гнал эфиры про промо, «Apple Fever», призы и призывал «звать партнёров». По совокупности признаков это типичный HYIP/псевдоинвестпроект с ярко выраженной пирамидальной механикой, где легенда про торговлю служит упаковкой для набора депозитов и структуры.

Короткая хронология такая. В начале марта 2026 года проект раскручивали через «первый официальный Zoom» с Иваном Кладовым и Jeff Hoffman, причем аудиторию просили приводить максимально широко. Затем пошел упор на промо типа «Apple Fever / Apple Progress», где акцент был не на верифицируемой торговой отчетности, а на механике бонусов и роста структуры. К середине апреля проект начал подаваться уже как экосистема FXHolding, где FXTrade — один из продуктов, а рядом добавили еще и FX Ventures с обещаниями «помогать возвращать деньги с обанкротившихся криптобирж»; параллельно кабинет вынесли в Telegram-бот.

Если брать минимально подтверждаемый публичный круг, то в продвижении FXHolding / FXTrade светились такие лица и аккаунты. Часть из них выступала под собственными именами, часть — под псевдонимами или названиями каналов:

  1. Иван Кладов — официальное лицо проекта; в промо его прямо называли CEO, а в Instagram проекта его выводили как «professional trader behind FXTrade».
  2. Jeff Hoffman — использовался в раскрутке как «special guest» официального Zoom FXTrade, чтобы добавить проекту веса и доверия.
  3. Max Gubar — админ сообщества MAXINVEST; постил регистрацию с рефкодом million и зазывал на официальный зум FXTrade.
  4. Алексей Палюшик — выпускал ролики «FxTrade: стоит ли заходить?» и в телеграме давал инструкции по регистрации/депозиту, просил писать ему в личку @paliyshik.
  5. Дмитрий Маракулин — канал «Инвестиции от Дмитрия Маракулина» публиковал вход по FXTrade через рефссылку ref=Gabber.
  6. Илья «Криптоголик» / @ilyasergeevichpro — прямо давал ссылку на кабинет FXTrade со своим рефкодом и обещал добавить в «командный чат».
  7. Artur Knows / ArturKnowss — выкладывал обзоры FXTrade и вел трафик по своей реферальной ссылке.
  8. Сергей Сетевой (Сергей Конарев) — публиковал ролик «FxTrade презентация обзор отзывы 2026».
  9. Petro Kyslytskyi — размещал видео «#FXTrade: обзор платформы и демонстрация торгового терминала».
  10. Юрий Мартынюк (CRYPTO YURIXX, Yurixx1988) — делал серию роликов по FXTrade: обзор, «проект на старте», «диалог трейдера с командой».
  11. Dominvestor / MONEY HOUSE — в блоге и телеграм-канале продвигал FXTrade/FXHolding, публиковал обзор и писал, что перед депозитом нужно согласовать вход с ним в личке.
  12. Guruluka — через канал «БАТЯ ~💲~ МОЖЕТ» давал регистрацию по коду Guruluka и инструкции для входа в FXHolding.
  13. Deni Grizzly / @Deni_Grizzly — фигурировал как контакт/саппорт в промо-материалах ветки Guruluka.
  14. Timkin — канал «ФАКТОР УСПЕХА by Timkin» репостил официальный Zoom FXTrade и писал, что в проект «включаются сильные лидеры».
  15. Артём Кабанов — в своем канале пересылал официальный зум FXTrade и отдельно писал, что это «возможность заработать», хотя и без своего основного фокуса на проекте.

Teqra: пирамида маскировалась под «международный холдинг»

История Teqra хорошо показывает, как в 2020–2021 годах штамповались онлайн-пирамиды нового типа: красивый сайт, «международная» легенда, псевдоофисы, псевдоруководители, криптовалютный туман и очень агрессивная партнёрская сеть.

Формально Teqra рассказывала о трейдинге, майнинге, акциях и высоких технологиях. Фактически же проект в итоге оказался в предупреждениях испанского регулятора CNMV от 17 мая 2021 года, а Банк России 1 июня 2021 года внёс Teqra / Teqra Holding в список с признаками финансовой пирамиды.

Легенда у Teqra с самого начала была кривой. домен teqra.com существовал давно, но до ноября 2020 года был «спящим», после чего его перезапустили под новую схему. При этом на сайте рассказывали сказку, будто проект основан в 2016 году неким «Frederick Glaesser». Для массового зрителя это должно было создавать ощущение старого, солидного международного бизнеса. На деле же свежая перерегистрация домена и появление официальной Facebook-страницы только в ноябре 2020 года указывали на поспешно собранную обёртку.

Дальше включался привычный театр достоверности. У Teqra были промо-ролики с «руководством», причём сначала публике показывали «основателя», затем с 17 февраля 2021 года его сменил «финансовый директор» Jan Haagen. BehindMLM отдельно обращал внимание на дубляж, постановочный офис и полное отсутствие подтверждаемой биографии у этих лиц. Почти одновременно официальный YouTube-канал Teqra выкладывал видео об «открытии офисов» в России — в Москве, Набережных Челнах, Казани и даже Улан-Удэ. Для сетевой пирамиды это очень важный элемент: человеку продают не просто вклад, а ощущение, что он входит в реальную международную структуру с флагами, конференциями, лимузинами и региональными представительствами.

Но за декорациями скрывалась примитивная схема. У Teqra не было розничного продукта: продавать можно было только само участие и саму «возможность заработка». Людей просили не покупать услугу, а заносить деньги — в долларах, биткоине или эфире — под обещания доходности от 1,1–1,5% в день на младших планах до 4,5% в день на VIP и даже 5% в день на VIP Plus. Параллельно действовала многоуровневая структура: в BehindMLM описан unilevel-план с выплатами по рефералам и оплатой до 27 уровней вниз. То есть проекту был нужен не клиент, а вкладчик-вербовщик, который приводит следующего вкладчика-вербовщика. Это и есть сердцевина пирамиды: не экономическая деятельность, а бесконечное расширение денежной воронки.

Отсюда и вся реклама Teqra. Одним обещали «пассивный доход» и «ежедневный вывод денег», другим — рост по структуре и проценты с команды. Поэтому в публичном поле и всплывает так много зазывал: кто-то писал «зарабатывай от 10 долларов в день», кто-то публиковал реферальную ссылку, кто-то устраивал эфиры о том, «как приглашать партнёров в бизнес». В ленте были и аккаунты с личными именами, и обезличенные витрины вроде @teqraholding или @teqra.altai. Для пирамиды это идеальная модель распространения: не тратиться на классическую рекламу, а переложить вербовку на самих участников, превратив их страницы, каналы и чаты в сеть мини-офисов по продаже надежды.

С точки зрения регулятора признаки были хрестоматийные. Банк России прямо перечисляет типичные маркеры финансовых пирамид: обещание доходности существенно выше рынка, агрессивная реклама, отсутствие прозрачной информации о финансовом положении, а также выплаты за счёт новых участников. У Teqra совпало почти всё. Доходность в несколько процентов в день сама по себе выглядит запредельной; внятных доказательств внешней выручки проект не давал; а единственным проверяемым источником денег, как отмечал BehindMLM, оставались новые взносы. Иными словами, пока поток новых денег рос, схема могла изображать жизнь; когда рост замедлился, сказка закончилась.

Развязка была быстрой. Сначала 17 мая 2021 года по Teqra отработал испанский регулятор CNMV. К 23 мая 2021 года проект уже фактически collapsed: сайт перестал открываться. Через несколько дней, 26 мая, KazanFirst писал о жалобах вкладчиков после закрытия сайта. В публикации упоминалось, что люди не могли добиться ответа от компании, а в комментариях на странице TEQRA во «ВКонтакте» всплыл тот самый «лидер холдинга» Давид Лещинский, который перестал выходить на связь. Уже 1 июня Банк России зафиксировал Teqra в своём списке как проект с признаками финансовой пирамиды. Последовательность здесь показательная: сначала шумная международная витрина, потом внезапное исчезновение, потом жалобы пострадавших и уже следом формализация у регулятора.

Вся схема Teqra держалась на трёх вещах: жадности, социальной вербовке и иллюзии масштаба. Жадность подпитывалась нереальными процентами. Социальная вербовка шла через знакомых, «коучей», местных лидеров, инстаграм-аккаунты и YouTube-каналы, которые создавали ощущение: «раз мои люди уже там, значит, всё нормально». Иллюзия масштаба строилась на «международных» лицах, роликах про офисы, конференциях и новостных каналах. Но под этой оболочкой не было нормального бизнеса, продукта и прозрачной модели дохода. Была только старая, как мир, конструкция: первым платят деньгами вторых, вторым — деньгами третьих, а когда очередь доходит до большинства, сайт просто гаснет.

Именно поэтому Teqra — не история про «неудачный инвестиционный стартап», а типовой пример сетевой пирамиды эпохи криптообещаний. Сначала участникам продают легенду о технологии и международной экспансии. Потом включают реферальный азарт и подбрасывают скриншоты мелких выплат, чтобы люди поверили и занесли больше. Затем верхушка и самые ранние участники успевают что-то снять, а поздние остаются с «техработами», молчанием саппорта и поиском вчерашних зазывал. Так Teqra и вошла в историю — не как «холдинг», а как очередная денежная мясорубка, где красивые слова про трейдинг и пассивный доход были нужны лишь затем, чтобы заманить в кассу как можно больше новых людей.

Teqra продвигали, в частности, YouTube-каналы «Александр» с роликом «Пассивный доход (Teqra) | Бери пока дают» и «Алина» с серией видео «Teqra holding Russia», «Презентация на русском языке», «Партнёрская программа». В Instagram следы ведут к аккаунтам Евгения Ивашова, Инны Андреевны, Дмитрия Иванова, Юрия Государева и Almaz (@kzn_almaz_), а также к сетке промо-аккаунтов @teqraholding, @teqra.altai, @teqra.holding19ru, @teqra.official и @teqra_company, где обещали «ежедневный вывод денег», «доход от 1% в день», «пассивный доход» и звали писать в директ или идти по реферальной ссылке. Отдельно в роли одного из «лидеров» проекта фигурировал канал «David Leshinskiy News Teqra»; в жалобах вкладчиков упоминался некий Давид Лещинский.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Torexo: вариация Finiko c итальянским гуру

Torexo — это характерный для 2021 года крипто-лохотрон переходного типа: его раскручивали уже после бума Finiko, но по тем же лекалам — обещание почти «автоматической» доходности, легенда о сильной команде трейдеров, внутренняя псевдовалюта, сетевой маркетинг и бесконечные лидерские созвоны.

Банк России 31 августа 2021 года официально внес Torexo Finance Limited в список компаний с признаками финансовой пирамиды; в карточке ЦБ перечислены домены torexo.com, torexo.io, torexo.co, torexo.net, torexo.su и другие. До этого и параллельно Роскомнадзор по требованию Генпрокуратуры уже блокировал связанные домены Torexo в России.

Среди публично засветившихся зазывал Torexo фигурировали десятки. В длинном перечне есть, в частности, Ринат Галимов, Дария Березина, Антон Наумов, Глеб Бабыкин, Никита Лежанкин, Андрей Дильман, Павел Майкан, Айрат Нигматуллин, Наталина Благова, Максим Мернес, Ульяна Мернес, Владимир Сапронов, Андрей Мохов, Евгений Исупов, Роман Суднев, Анастасия Татаркина, Дамир Хасибулин, Виталий Малышев, Николай Фень, Дмитрий Жигунов, Глеб Иванов, Вадим Дубровский, Рамазан Набиев, Сергей Колодин, Дмитрий Медведев под псевдонимом «Medvedev Profit», Дмитрий Фунт, Денис Забозлаев, Павел Колесников, Владимир Колесниченко, Виктор Белоглазов, Сергей Луканович, Олег Иванов, Алекс Полонский, Айрат Нигматуллин, Андрей Дилман, Владимир Колесниченко, Олег Скобельцын. Это именно публичный список зазывал, а не «организаторов»; степень вовлечённости у разных фигур могла отличаться.

Сама легенда Torexo строилась так. Публике рассказывали, что история компании якобы начинается с 2016 года, когда некий Leonardo Santoro собрал команду трейдеров и пул доверительного управления. Официальные и полуофициальные аккаунты Torexo повторяли этот сюжет и одновременно готовили «глобальный запуск» платформы в мае—июне 2021 года. В промо обещали «ежедневную доходность — 1%», старт «от 100$», а в обзорах, пересказывающих маркетинг Torexo, фигурировали диапазоны доходности 0,4–2,2% в день и инвестиции в BTC, ETH и USDT. Уже по одной этой математике было видно, что перед нами не инвестиционный сервис, а схема, которой жизненно необходим постоянный приток новых денег.

Следующий важный элемент — псевдофинансовая инфраструктура. Torexo не ограничивался словами про трейдинг. Проект ввёл внутреннюю расчётную единицу Torexo Dollar и отдельно продвигал P2P-механику, где пользователям предлагали покупать этот Torexo Dollar «за обычные деньги» прямо через кабинет. Для пирамиды это очень удобный ход: деньги заходят в крипте или через p2p, внутри рисуется собственный баланс, а дальше клиенту продают не верифицируемый результат торговли, а цифры в интерфейсе. Чем дольше жертва держит средства во внутренней псевдовалюте, тем легче управлять её ожиданиями и отсрочивать реальный вывод.

Параллельно Torexo с первых месяцев делал ставку не столько на «инвесторов», сколько на сетевую армию продавцов. Сохранились объявления о повышении лимита активных инвестиций сначала до 2500 долларов, затем до 10 000 и 15 000 долларов. 7 сентября 2021 года Torexo запустил «PR-счёт» — специальный инструмент для компенсации расходов на маркетинговую активность по привлечению новых партнёров и работе с текущей аудиторией. Это очень показательная деталь: в нормальном инвестиционном бизнесе компания показывает лицензии, аудит и риск-менеджмент; в пирамиде запускают отдельный кошелёк под рекрутинг. Кроме того, продавались билеты на Moscow Leaders Conference с лидерами и партнёрами Torexo, а по регионам анонсировались информационные встречи с «официальным советником Torexo Finance в России» и бизнес-тренерами.

Летом 2021 года проект старательно изображал бурную международную жизнь. Аккаунты Torexo писали, что Leonardo Santoro ежедневно проводит закрытые онлайн-встречи с топ-лидерами в разных странах, а в августе анонсировали его открытый вебинар «Итоги месяца». Для жертвы это выглядело как признак масштаба и «мирового признания». На деле же такие вебинары и зумы — обычный инструмент удержания в пирамиде: людям постоянно подливают надежду, пока они не забирают деньги и продолжают тащить новых участников.

Хронология обрушения выглядит так. В мае—июне 2021 года Torexo активно разгоняли как новый «топовый» проект, иногда прямо подавая его как площадку «от лидеров Antares, Qubittech и Finiko», то есть пирамид.

В августе российские власти уже начали блокировать его домены, а 31 августа Банк России официально повесил на Torexo признак «финансовой пирамиды». Несмотря на это, в начале сентября проект не сворачивал активность, а наоборот накачивал её: повышал лимиты, запускал PR-счёт, продвигал конференции и офлайн-встречи. Это типичный предсмертный рывок пирамиды: когда внешний фон уже испорчен, организаторы пытаются выжать максимум из остаточного доверия и из страха упустить «последний шанс».

Финал наступил быстро. Уже 19 сентября 2021 года появились сообщения, что Torexo остановил выплаты; об этом писали и в Telegram-среде, и в Wikinews со ссылкой на сообщения из профильных каналов для пострадавших. В тот же день в публичных каналах начали появляться короткие формулировки вроде «Torexo — SCAM». Иными словами, между официальным предупреждением ЦБ и публичной констатацией скама прошло меньше трёх недель. Для пирамиды это очень типично: сначала тревожные сигналы и ограничения, затем усиление вербовки, потом резкий обрыв выплат и попытка увести людей в новые «перспективные» схемы.

Суть обмана у Torexo была не в каком-то одном «секретном баге», а в самой конструкции. Пользователю продавали сказку о профессиональном криптотрейдинге, но вместо прозрачной финансовой отчётности давали анонимную легенду, внутреннюю расчётную единицу, ежедневные проценты, сетевой маркетинг, реферальные ссылки, лидерские статусы, PR-бюджет на рекрутинг и конференции для продавцов. Пока входящих денег было больше, чем исходящих, система изображала работу. Как только поток новых вкладчиков ослаб, выяснилось, что «прибыль» — это цифры на экране, а настоящие деньги утекают наверх и к ранним участникам. Именно поэтому Torexo и выглядел как пирамида задолго до официального коллапса.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Antares Trade: по следам Finiko

Если коротко, Antares Trade продавал не инвестиции, а красивую легенду. Весной 2020 года проект вышел как якобы «маркетплейс инвестиционных услуг» и обещал доходность от 0,5% до 2% в день, «в среднем 30% в месяц».

Для входа предлагались пакеты от 100 до 100 000 долларов, внутренняя «валюта» платформы, «страховка», кредиты до 4000 долларов без подтверждения дохода и даже сказки про покупку автомобиля, квартиры или техники за 30–70% цены. Это была типичная витрина хайпа: чем нелепее набор продуктов, тем проще усыпить бдительность новичка и создать ощущение большой экосистемы.

Суть схемы была не в торговле и не в «сингапурских трейдерах», а в постоянном притоке новых денег через MLM. Суд в Новосибирске позже прямо пересказал позицию Банка России: компания привлекала деньги физлиц под обещание доходности до 2% в день, при этом ЦБ не смог установить деятельность, которая реально могла бы такую доходность обеспечивать. Там же сказано, что бизнес был организован по принципам сетевого маркетинга, где доход участника формируется за счет инвестиций вновь привлеченных людей. Иными словами, «пассивный доход» был лишь приманкой, а реальным мотором служила вербовка.

Хронология у пирамиды очень показательная. Уже в декабре 2020 года Банк России публично приводил Antares Limited как пример растущей пирамиды: по словам директора профильного департамента Валерия Ляха, проект работал и через соцсети, и офлайн, развернул «консультационные центры» в 16 регионах, а в продвижение привлекались менеджеры, ранее замеченные в «Кэшбери». То есть регулятор увидел не просто сомнительный сайт, а полноценную сетку по сбору денег с населения.

Дальше посыпались международные красные флаги. 4 марта 2021 года бельгийский регулятор FSMA предупредил, что Antares предлагает инвестиционные пакеты без разрешения, обещает нереалистичную доходность и по своей сути «ясно напоминает пирамиду» или, как минимум, схему Понци. 1 июня 2021 года Банк России официально внес Antares Limited в список компаний с признаками финансовой пирамиды и перечислил целую россыпь зеркальных доменов — от antares.trade до antares7.trade. 15 июня 2021 года малайзийская Securities Commission добавила в Investor Alert List структуру Antares Trade Union. Когда проект одновременно ловит предупреждения от нескольких регуляторов, это уже не «хейтеры мешают бизнесу», а диагноз.

Летом 2021 года началась развязка. 5 июля казанские СМИ сообщили, что платформа, уже признанная ЦБ финансовой пирамидой, приостановила работу «из-за жалоб». Вслед за этим пошли жалобы на остановку выплат, ограничения на вывод и фактическое обнуление надежд вкладчиков. Региональные издания описывали стандартный для пирамид финал: сначала обещания «переждать», потом урезание доступа к деньгам, потом исчезновение прежней легенды о легком заработке. 21 июля 2021 года суд в Новосибирске признал информацию на сайте antares.trade запрещенной к распространению в России.

Отдельно важно, что Antares не ограничился Россией. В Бишкеке в июле 2021 года милиция задержала троих подозреваемых по делу о пирамиде Antares Trade: по одному эпизоду говорилось о 35 тысячах долларов ущерба, а дальше потерпевшие уже называли почти 2 миллиона долларов, взятых у граждан Кыргызстана. В Казахстане Antares Limited позже попал в официальный перечень финансовых пирамид, по которым расследование было завершено и дело находилось в суде. Это показывает, что схема была не локальной «ошибкой инвесторов», а экспортируемой сетевой машиной по выкачиванию денег. (24.kg)

Лица, зазывавшие в Antares, играли в этой машине критическую роль. Один показывал «историю успеха», другой вел зум с личной ссылкой, третий рассказывал, как уже вышел на 10 000 долларов в месяц, четвертый снимал «первый вывод средств». Именно так в пирамиды и затаскивают: не сухой рекламой, а знакомыми лицами, улыбками, скринами кабинета и постоянным давлением в духе «не упусти окно возможностей». Поэтому список публичных промоутеров здесь важен не меньше, чем имя формального основателя.

Что до «основателя», то по расследованиям, на которые потом ссылались профильные разоблачители, под маской испаноязычного «Алекса Рихтера» фигурировал Алексей Жировкин; в 2025 году вышли сообщения о его задержании в Турции и депортации в Россию. Это уже послесловие, но важное: у таких схем почти всегда есть не настоящий «международный визионер», а персонаж-ширма, который нужен, пока идет сбор денег.

Если подвести итог одной фразой, то Antares Trade был классическим MLM-Ponzi под модной оберткой «трейдинга», «крипты», «маркетплейса» и «внутренней экосистемы». Обещания сверхдоходности, отсутствие проверяемого бизнеса, зеркальные домены, консультационные центры, бывшие кадры из других пирамид, упор на вербовку и финальный срыв выплат — все признаки были на месте. А зазывалы были теми людьми, которые превращали абстрактную аферу в поток реальных жертв.

По доступным публичным следам Antares Trade в русскоязычном поле зазывали и раскачивали Андрей Библиев, Игорь Жигалев, Елена Дуденкова, Антон Потатуев, Рустам Мухаметгалеев, Юлия Кальницкая, Дмитрий Николаев, Александр Сердюк, Александр Минаев, Олег Павлецов, Александр Репринцев, Евгений Абдуллин, Дмитрий Разепин, Юлия Кальницкая, Александр Тихонов, Сергей Реш, Антон Волошин.

Мошенник Алексей Жировкин отправлен в тюрьму

Ещё истории пирамид до 2022 года

Trader Income: инвестиции для слабоумных

Trader Income продавали не как грубую пирамиду, а как «цивилизованный пассивный доход на криптотрейдинге». Человеку обещали простую схему: внести деньги, видеть ежедневные начисления в Telegram-боте и при желании быстро выводить средства.

В промоматериалах прямо говорилось о «пассивном заработке», среднем доходе около 30% в месяц, «реальной торговле», школе трейдинга и отдельном МЛМ-направлении, где можно получать доход уже от приглашённых партнёров. Это и есть классическая упаковка пирамиды: смесь легенды про торговлю, красивого интерфейса, псевдообразования и сетевого маркетинга.

По открытым следам видно, что активная раскрутка шла уже весной 2022 года. В официальных промопостах системы Татьяна Астер рассказывала, что пришла в «Трейдер Инком» «ещё весной этого года» по рекомендации Сергея Михайловского. Уже тогда акцент делался не на прозрачной отчётности, а на «простом, понятном и популярном продукте», «положительном комьюнити» и возможности хорошо зарабатывать. Это важный маркер: людям продавали ощущение раннего входа в «молодую перспективную компанию».

8 июля 2022 года Банк России внёс «Trader Income / Трейдер Инком» в список проектов с признаками финансовой пирамиды. Регулятор связал с проектом сайт и телеграм-боты, через которые шла работа с клиентами. Но для таких схем попадание в список ЦБ не всегда означает мгновенную остановку: пока идут новые деньги, организаторы просто усиливают пропаганду и убеждают участников, что это «атака хейтеров» или недоразумение. Судя по дальнейшим публикациям, именно это и произошло.

Осенью и зимой 2022 года «Trader Income» начал изображать не сомнительный проект, а почти полноценную международную экосистему. На vc.ru и Sostav выходили материалы «Trader Income в лицах», где публике показывали «топ-лидеров» и их впечатляющие цифры: сотни и тысячи партнёров, многоуровневые структуры, миллионы «активных депозитов». В случае Алексея Морусова прямо описывалась модель: торговые сигналы, инвестиции с пассивным заработком, МЛМ-бизнес и школа криптовалюты. Ещё показательнее обещание «в любой момент» забрать депозит и тезис, что «разберётся даже школьник». Это типичная приманка для массового набора: сложный рискованный рынок подаётся как бытовой и безрисковый сервис.

В декабре 2022 года пирамиду дополнительно легитимизировали через офлайн-мероприятия. Лидеров возили и анонсировали как спикеров на конгрессе в Анталии 16–18 декабря. В январе 2023 года пошёл новый виток накачки: промоматериалы рассказывали о форуме в Казани, а 29 января прошла большая презентация почти на 500 человек. Там участникам обещали две лицензии, в том числе лицензию на обучение от Минобразования РФ и некую «лицензию на трейдинг», которая якобы позволит легально принимать инвестиции и работать по всему миру. Одновременно людям напоминали, что регистрация, пополнение депозита, вывод и начисление процентов идут через телеграм-бота. То есть вся «серьёзность» строилась на сцене, спикерах и обещаниях будущей легализации, а не на понятной финансовой отчётности здесь и сейчас.

В феврале–марте 2023 года схема вошла в стадию самоуспокоения аудитории. На площадках проекта начали выходить публикации в духе «Trader Income — платит! Реальные отзывы», где участникам объясняли, что это не хайп, не пирамида и не временная история. Именно так и работает подобный развод: ранние выплаты и публичные восторги нужны, чтобы старые вкладчики несли больше, а новые — заходили смелее. Пока поток денег расширяется, картинка в боте и отдельные выводы поддерживают веру в легенду о «профессиональных трейдерах». Но в реальности основной двигатель тут — не прибыль от торговли, а постоянный приток новых депозитов через сеть зазывал.

Развязка пришла весной 2023 года. Телеграм-канал и бот проекта получили отметку scam, после чего начались переезды, переименования и попытки раскрутить новые площадки. Это очень характерный момент: когда доверие рушится, пирамида не доказывает торговлю документами, а меняет вывеску и инфраструктуру. Уже 1 июня 2023 года REN TV сообщал, что тысячи людей по стране пытаются вернуть хотя бы часть вложений, а сама пирамида «рухнула буквально несколько дней назад». Финал у таких историй всегда один и тот же: цифры в интерфейсе были, «лидеры» были, форумы были, а деньги у большинства участников исчезли, потому что настоящей устойчивой модели заработка за этим фасадом не было.

По открытым следам у Trader Income наиболее уверенно всплывают такие публичные промоутеры:

  • Руслан Захаркин — в своём телеграм-канале многократно давал рефссылку на TraderIncome_bot, ссылку на командный чат и продвигал проект как источник дохода; в официальных материалах Trader Income он назван партнёром компании, а на презентации 29 января 2023 года выступал как спикер по презентации Trader Income.
  • Татьяна Астер — официальный блог Trader Income на Sostav представлял её как «топ-лидера компании Трейдер Инком».
  • Алексей Морусов — официальный блог Trader Income представлял его как «топ-лидера», а у него был отдельный YouTube-плейлист «Видео по проекту Trader Income».
  • Руслан Хисматуллин — в официальной статье Trader Income про Анжелику Сереброву он назван партнёром Татьяны Астер и её «финансовым наставником»; в постах о сюжете РЕН ТВ фигурировал среди ключевых лиц, зазывавших в проект.
  • Захар Сметана — в январской «мега-презентации» Trader Income был ведущим встречи, а на казанском форуме фигурировал как спикер по линии Trader Income.
  • Сергей Михайловский — значился спикером казанского форума, участником брифинга на большой презентации и фигурировал на trader-income.study как «ученик и партнёр компании».
  • Виктор Никитин — был спикером казанского форума; обзор по Trader Income отдельно отмечал его как одного из «хедлайнеров» выступлений, а в связанных роликах и постах его использовали для продвижения проекта.
  • Антон Потатуев — выступал спикером «новостей компании Trader Income» на крупной презентации, на MLM-агрегаторе оставлял комментарий в защиту Trader Income как консультант, а «Вкладер» называл его одним из самых активных лидеров проекта.
  • Владимир Федорук — у него был ролик «Trader Income/Инвестиции в Трейдинг — мой Опыт», а в Teletype-посте он размещал собственную рефссылку на Trader_income_2023_bot и контакт для вопросов.
  • Дмитрий Мещихин — фигурировал в анонсах офлайн-встреч Trader Income в Instagram; позднее «Вкладер» прямо связывал его с Trader Income и AI Marketing.
  • Сергей Неру / аккаунт phenomtcgroup — на Facebook размещал бот-ссылку TraderIncome_bot?start=202933213 и писал о заработке вместе с Trader Income.
  • Дмитрий Карелов — публиковал посты и видео «Trader Income ВЫВОД СРЕДСТВ» со ссылкой на бот проекта.
  • Александр Боев — у него есть ролик «Александр Боев о Trader income» и посты о пополнении баланса и заработке в Trader Income.

Отдельно в связке с проектом всплывает ещё один набор имён через сайт trader-income.study: там видеоотзывы были размещены от лиц, названных «ученик и партнёр компании», среди них Сергей Михайловский, Виктория Яновская, Алексей Морусов, Денис Денисов, Дмитрий Аркаев, Ирина Орфаниди.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Чёрный список зазывал в крипту (весна)

Вкладер не рекомендует связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

ШЕФ АЛЕКС [скальп сделки], @alex_buffet

Insider, @insidersadm

Smirnoff, @egor_smirnof

Trofimov, @Den_Ttdade

Никитич, @nikitich_trader

Код прибыли, @Lev_pravda

Биржевой спекулянт, @alex_speculyant

Alpha Engine, @AlphaEngineRobot

TraderTopG, @tradertopg1

Сава торгует, @sava_torguet

Founder of Orlov Team, @polina_ake

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Как выносят пул ликвидности через баг в смарт-контракте

Это типичная история не про «гениальный взлом блокчейна», а про дыру в конкретном смарт-контракте. В токене или связанном с ним контракте оказалась уязвимость, которая позволила атакующему буквально из воздуха создать гигантский объём монет — тот самый «миллиард DOT». Речь, конечно, не о настоящем Polkadot, а о токене внутри экосистемы Ethereum, у которого, по всей видимости, была сломана логика эмиссии или проверки прав доступа. Иначе говоря, злоумышленник не украл уже существующие токены, а просто «нарисовал» себе новые.

Дальше сработала механика пула ликвидности. Для пула не существует здравого смысла, он не умеет понимать, насколько «честные» токены ему приносят. Он видит только баланс и выполняет формулу обмена: если в него заносят много одного актива, он выдаёт другой. Хакер воспользовался этим предельно цинично. Сначала он создал себе огромный объём бесполезных фантиков, а потом тут же отправил их в пул и забрал оттуда всё, что имело реальную ценность, — 108,2 ETH, то есть примерно 237 тысяч долларов на тот момент. По сути, он обменял ноль на живые деньги.

Самое показательное в таких историях — скорость. Всё можно сделать одной транзакцией: напечатать токены, закинуть их в пул, обменять на эфир и вывести прибыль. Никакой долгой атаки, никакого «хакер сидел неделями в системе». Если уязвимость позволяет эмиссию из воздуха, пул ликвидности превращается в кассу самообслуживания, из которой можно вынести всё за один клик. Именно поэтому такие выносы выглядят так эффектно: со стороны кажется, будто человек мгновенно «выдоил» весь пул до копейки, а взамен оставил только мусор, который уже ничего не стоит.

В этом и состоит суть подобных DeFi-катастроф. Люди думают, что держат ликвидность в какой-то автоматизированной и потому надёжной системе, но на деле вся конструкция держится на качестве кода. Если разработчики допустили фатальную ошибку, никакая децентрализация не спасает. Блокчейн честно исполняет правила, которые в него заложили, даже если эти правила позволяют мошеннику напечатать миллиард токенов и забрать настоящий эфир. Поэтому такие случаи особенно болезненны: никто не «отменит» сделку, никто автоматически не вернёт деньги, а пострадавшие участники пула остаются с активом, который после атаки фактически обнуляется.

Если говорить совсем просто, это выглядело так: в проекте забыли запереть печатный станок, злоумышленник включил его на полную мощность и тут же обменял свежеотпечатанную бумагу на наличные из кассы. Именно поэтому такие истории всегда хорошее напоминание о том, что в DeFi главная угроза — не только злой умысел, но и кривой код.

Крипта отбирает клиентов у букмекеров

Лицензированные букмекеры и другие регулируемые игорные операторы недополучают часть выручки от самой риск-склонной аудитории, потому что эту аудиторию всё заметнее перетягивают криптоказино, криптодеривативы, мемкойны и рынки прогнозов на события (prediction markets).

Исследования последних лет показывают устойчивое поведенческое перекрытие между азартной игрой и криптотрейдингом. В тематическом обзоре 2026 года по крипте и спорту говорится о частичном совпадении профилей вреда у криптотрейдинга и ставок на спорт; японское исследование 2025 года нашло статистически значимую связь проблемного гемблинга с онлайн-ставками, онлайн-казино и криптотрейдингом. Анализ 2025 года выделил группу «gambling-traders», у которой были самые высокие импульсивность, частота рискованных действий и доля проблемного гемблинга.

Экономически это означает, что букмекеры борются уже не только друг с другом. Самая «горячая» аудитория теперь может выбирать между ставкой на матч, плечевым лонгом по BTC, ставкой на мемкойн, игрой в криптоказино или контрактом на событие в prediction market. Для такого пользователя все эти действия часто выглядят как один и тот же продукт: быстрый риск, мгновенная обратная связь, возможность «отыграться», социальный шум и иллюзия навыка. Это уже не классическая конкуренция внутри беттинга, а конкуренция за один и тот же азартный кошелёк. Такой вывод — это именно экономическая интерпретация исследований о пересечении аудиторий.

Где утечка денег, вероятно, самая сильная. Не в спокойной покупке крипты «в долгую», а в продуктах, максимально похожих на азартную игру: perpetual futures, высокое плечо, короткие таймфреймы, мемкоины, бинарные и событийные рынки. CoinGecko пишет, что у топ-10 perp DEX объём в 2025 году достиг $6,7 трлн, что на 346% выше 2024 года. Отдельно CoinMarketCap со ссылкой на CoinGlass сообщал, что глобальная активность в криптодеривативах в 2025 году достигла $85,7 трлн. Даже если часть этого объёма создают не бывшие игроки букмекерских контор, сам масштаб показывает, что рядом с беттингом вырос гигантский альтернативный «казино-рынок» под видом трейдинга.

Ещё сильнее по букмекерам бьёт офшорный серый сегмент. По данным, пересказанным Financial Times из исследования Yield Sec, криптоказино в 2024 году получили $81,4 млрд gross gaming revenue, что примерно в пять раз больше уровня 2022 года. А Bloomberg со ссылкой на Yield Sec и European Casino Association писал, что нелегальные операторы захватили около 71% европейского онлайн-рынка ставок и казино в 2024 году, причём рост объяснялся в том числе криптоказино, prediction markets и нелицензированными букмекерами.

Это уже не маргинальная ниша, а большая теневая воронка, куда уходит часть денег, которые раньше оставались бы у регулируемых операторов.

Но важная поправка: из этого не следует, что букмекеры в целом проигрывают рынок или уже «проседают из-за крипты». Крупные операторы продолжают расти. DraftKings в 2025 году показала выручку $6,05 млрд против $4,77 млрд годом ранее, а sportsbook handle вырос до $53,6 млрд с $48,1 млрд. Flutter в отчётности за 2025 год тоже остаётся мировым лидером по онлайн-ставкам и iGaming, а по отдельным сегментам у неё рост продолжался, хотя на результаты sportsbook влияли и спортивные исходы, и эффект крупных турниров предыдущего года. То есть правильнее говорить не о крахе букмекеров, а о том, что они растут меньше, чем могли бы, потому что часть самой маржинальной и риск-склонной аудитории утекает в крипту и серый рынок.

Есть и ещё одна тонкость. Главные конкуренты букмекеров сегодня — не столько «криптобиржи» в узком смысле, сколько гибридные формы: криптоказино, рынки событий, платформы с беттинговой механикой и офшорные сервисы, которые обходят ограничения через криптоплатежи, слабый KYC и трансграничную дистрибуцию. Свежие судебные споры в США вокруг Kalshi и Polymarket как раз показывают, что игорная индустрия воспринимает prediction markets как прямую угрозу своему бизнесу, а не как далёкий финтех-эксперимент.

🔥 Лудомания: 9 признаков

Чёрный список зазывал в крипту (апрель)

Вкладер не рекомендует связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

Код прибыли @Lev_pravda

Мария Семенчук, @MariaSemenchukInvest, Беларусь, BYN

Банковский стратег, CapitalAI, Антон Профит, @Anton_Ruprofit. «Практик крипторынка, работаю с капиталом более $1 млн. Собрал собственный торговый подход на основе реального опыта «Системный трейдинг». Скам рекламировал канал Монтян.

Соблюдение рисков, @Alexandr_pm

Альберт | Марафон Х100, @albertx100

one trade money, @timur_cryp1to

Bagrov Trade, @bagrov_admin

Yoda Trader, @trader_yoda

Марафон Викуси, @vikatred

Марафон Silver Trade, @pavel_currency

Блог маркетмейкера, @tradeadminos

Crypto Futures, @crypfutures

ANDREW DEEV // CRYPTO, @jturr

Мария|She Trades, @InvestCoach_Maria

Бомбардиры рынка, @b0mbIto

Smart Scalping, @vladimir_scalpe

Богатая и независимая, @DianaTrd_Investor, @FinGuide_Diana. Подробности.

Егор Скальпер | СЛИВАЮ ДЕПЫ, @egorscalper

VIP Nr 1 @Vlad_viptrade

Just Trade It, @marktrade33

meta.eth, @meta_eth_admin

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Crypto Daniel обманул на 500 долларов

[10.04.2026 1:27] Rayman: коллеги, нужно короче собрать людей, уверен что их много канал Crypto Daniel, этот мудила лично меня кинул на 500 бачей, а еще обещал меня убить, когда я ему предъявил что он ничего не сделал, общался с ним с давних времён но с периодами, трётся где-то в Литве или Латвии, думаю там будет количество потерпевших.
[10.04.2026 1:28] Rayman: ссылка на канал вот тут t.me/+kNS6yX3VevwzYmJi
[10.04.2026 1:29] Rayman: я сейчас создам группу, сюда кину ссылку
[10.04.2026 1:30] Rayman: дальше всё опишу в чём кидалово
[10.04.2026 1:40] Rayman: t.me/crypto_daniel_scam

[10.04.2026 1:58] CRYPTO DANIEL SCAM: суть скама в целом простая, «трейдер» который что-то там понимает даёт в канале какие-то вроде бы даже профитные сделки, но размеры их он не показывает, он может зайти и на 1$ а вы будете заходить на котлету, дальше интереснее — он предлагает випку, в которую он уже почти полгода ничего не постит, периодически там что-то да залетает он берет за неё 200$ навсегда, но думаю он даже не мониторит продление потому что ему это и не надо

и вот теперь самая мякотка

дальше он предлагает торговлю 50/50 по результатам в месяц, но при первом входе берет за неё 500$, в итоге никакой торговли не происходит, просто тишина, он вас регает на своей карманной бирже blofin, где у него якобы бонусы за регистрацию, конечно никаких бонусов вы не получите и будет он вам ебать мозги тем что вы не набили объём, а как его набить, если этот чёрт не даёт сделок, в общем я просидел с этим чучелом месяц, сделок 0, в групе просто «держим», но это не торговля, я тоже так могу, так не работает торговля, если уже торгуем то торгуем, но вроде как доверился, т.к. сказано было ничего не трогать и вести себя прилично, в итоге только на третий день я дописался до этого очень занятого человека, попросил его расторгнуть нашу сделку и вернуть деньги, на что конечно же услышал отказ, ну ок, так значит так, пригрозил ему что так дела не ведутся, и предложил всё решить по хорошему, получил отказ, в общем дальше был срач как обычно угрозы убийством в основном мне, такие трейдеры сегодня 50/50 которые ничего не делают

[10.04.2026 2:18] CRYPTO DANIEL SCAM: в общем если вдруг кто-то пострадал подобным образом от этого мошенника угрожателя из Литвы или Латвии не знаю где он там прячется, где-то там, пишите сюда, будем координироваться, думаю он обобрал людей немало.

Мошенники врут про регулятор CMF

Здравствуйте, расскажу свою историю.
В начале февраля на меня через телеграмм вышел финансовый аналитик и предложил поработать за процент. По условиям от общего заработка за месяц его 20%, торговля ведётся лично мною на моем счете.
Аналитик посоветовал брокера Idalet (idaley.net), однако заходить без впн возможно по прокси-ссылке smartproxy.ink/mobile/?target=https%3A%2F%2Fiale-y.me#/. Торговый терминал Assetline.
После регистрации и ввода первых 100 usd (ввод исключительно через криптокошелек, вывод платформа даёт сделать на криптокошелек, карту банка, СПб, банковский перевод) началась работа. Потихоньку депозит рос,это. Далее ввел еще 1000 usd, активная торговля, были и минуса. Так же были мелкие выводы, и снова пополнение депозита.
Затем финансовый аналитик уговорил взять кредит, так как благоприятные время доя торговли, как итог я завёл еще денег порядка 17000 usd, велась активная торговля, удалось вывести примерно 1000 usd несколькими суммами при условии что я сообщал об этом аналитику.
Затем когда счет превысел 25000 usd. Работа приостановилась,  брокер запросил оплатить страховку, а это порядка 6400 usd (из них в страховой фонд, остальная сумма на торговый счет). После ввода денег (для этого открыли специальный счет ячейка- insurance protocol) торговля продолжилась.
В середине марта я захотел вывести 9550 usd и тут началось. Брокер в торговый терминар прислал уведомление код фразу, которую нужно сообщить автоматизированной системе (якобы того требует безопасность по международным правилам), код состоит из англицских букв в верхнем и нижнем регистрах. Я связался с поддержкой и уточнил как правильно читать буквы и т.д., показав поддержке(отправил в чат с поддержкой скриншот уведомления с кодом). При этом из истории операций указано 9550usd снятие выполнено.
Однако спустя три часа приходит уведомление от брокера (в торговом терминале Assetline) что мои реквизиты для вывода скомпроментированы и для вывода необходимо назначить доверенное лицо.
В общем попался я на схему развода.
Я привел такого человека, после очередного сеанса связи с поддержкой,  поддержка создала в торговом терминале ячейку доверенного лица (они называет его ремитентом) и доя синхронизации счетов необходимо провести финансовый оборот. Нехитрым/хитрым способом пополнили ячейку на 28900 usd. И да в момент регистрации доверенного лица всплыла ячейка с отрицательной маржой -45600 usd, и финансовый оборот сделан для того что бы покрыть часть маржи.
После пополнения ячейка с отрицательной маржой пропала. В терминал пришло сообщение о возможности вывода.
Общая сумма вывода 61290 usd, поставил на вывод на карту доверенного лица и жду, на следующий день доверенному лицу приходит 72900 рублей от физического лица (отправили с т банка). Ок поддержка предупредила будет несколько платежей.
Одна спустя время приходит сообщение что реквизиты доверенного лица уязвимы (якобы находятся под финансовый мониторингом, что не правда) и требуется новое доверенное лицо.
Нашли новое доверенное лицо, поддержка посмотрела реквизиты куда можно осуществить вывод и попросила начать процедуру регистрации нового лица, после регистрации появилась ячейка нового лица. Поддержка также попросила провести финансовый оборот, я захожу в терминал а там снова минусовая маржа -17300 usd.
И что бы ее убрать необходимо взять доверенному лицу кредит в 2.5 млн руб.
На этом этапе я сообщил что перестаю вводить деньги, на что поддержка говорит у вас есть 48 часов иначе счет заблокируется и вопрос с выводом необходимо решать в суде.
На текущей момент у брокера зависло 61290 usdt.

Обратился к юристам компания ООО ДЖЕНТРИ gentry-law.com (компания предложила адвоката afonina-alisa-sergeevna.com
Юристы взялись за работу (без преоплаты). Они обратились в регулятор
Conseil du Marché Financier (CMF) Тунис адрес cmf-regulation.com. Регулятор вынес решение в мою пользу и сообщил, что оштрафовал брокера на 10000 usdt.
Так как напрямую вывести в Россию криптовалюту нельзя, необходимо открыть счет в иностранном банке с лицензией EMI. Мне представили банк Banco Lagawe (адрес banco-lagawe.com)
Открытие транзитного счета 350 usdt, а так же курсовая разница в 2.3% примерно 1630 usdt
А дальше мне позвонил человек специалист по международным переводам, с сообщением что на мое имя зарегистрирован перевод и требуется паспорт, я отправил. Далее от банка приходит сообщение (адрес почты support@banco-lagawe.com) что из за вмешательства третьих лиц, счет мой заблокирован и для разблокировки требуется оплатить страховку от 4000 до 6000 usdt, иначе все выплаты банк отправить отправителю.
Так же банк сообщил что регулятор CMF за вмешательство брокера оштрафовал еще на 17000 usdt.
Сейчас юристы настаивают что бы я внес оплату страховки иначе не смогут выиграть данное дело.

Редакция vklader Ваше мнение, мошенники?

ОТВЕТ:

100% обман. Ничего не переводите. CMF не занимается возвратами. Ни один регулятор не использует USDT.

Никаких реальных взысканий, штрафов и «транзитного счёта» не существует. Официальный тунисский Conseil du Marché Financier работает на домене «cmf.tn», а не на «cmf-regulation.com». На официальном сайте CMF указаны его статус, контакты и реальный адрес в Тунисе.

Уже по вашей истории видно типичный сценарий «recovery scam»: сначала обещают вернуть деньги «без предоплаты», затем появляются обязательные платежи — открытие счёта, курсовая разница, потом «страховка», а после неё почти всегда придумывают ещё один сбор: «AML-проверка», «налог», «комиссия сети», «активация кошелька», «международный код перевода» и так далее. Сам факт, что после одной оплаты возникла новая, а затем ещё и новый «штраф брокеру», — очень сильный признак обмана.

Есть и конкретные несостыковки по сайтам. Сайт «gentry-law.com» выглядит как очень общий шаблонный ресурс с минимально проверяемыми данными о практике, а «адвокат» вынесен на отдельный персональный домен «afonina-alisa-sergeevna.com», где указаны биографические сведения и отзывы, но это само по себе не подтверждает ни статус адвоката, ни право вести международные взыскания. На этом сайте даже заметны странности уровня доверия: например, в анкете указано «Национальность: Русский», а отзывы написаны в очень однотипной манере и акцентируют, что люди «платили в рублях», что выглядит не как обычная независимая репутация, а как продающий текст.

С «банком» тоже плохо. В открытых источниках Banco Lagawe действительно фигурирует как филиппинский rural bank, связанный с Lagawe Highlands Rural Bank, и в справочниках для него упоминаются другие домены, а не «banco-lagawe.com». Например, поисковая выдача ведёт на «bancolagawe.net», а справочник Rural Bankers Association of the Philippines указывает «www.bancolagawe.com». Это не совпадает с адресом, который дали вам, — «banco-lagawe.com». Такое несовпадение домена с названием реального банка очень характерно для поддельных «зеркал» под легенду перевода.

Отдельный красный флаг — требование прислать паспорт и затем срочно оплатить «страховку» 4000–6000 USDT, иначе деньги «вернут отправителю». Так реальные банки и регуляторы обычно не работают. Регулятор не «выплачивает» вам штраф брокера, а банк не требует внести крупную страховую сумму в криптовалюте для разблокировки счёта. Кроме того, история про то, что сначала брокера оштрафовали на 10 000 USDT, а потом ещё на 17 000 USDT из-за «вмешательства», выглядит как драматизация для давления на жертву, а не как нормальная регуляторная процедура.

Что делать сейчас. Во-первых, ничего больше не переводить и прекратить любые переговоры по оплатам. Во-вторых, считать уже отправленный паспорт скомпрометированным: сохранить все письма, переписку, квитанции, адреса кошельков, номера телефонов, скриншоты сайтов и писем. В-третьих, проверить, не пытались ли на ваши данные открыть счета или провести идентификацию где-то ещё. В-четвёртых, подать заявление в полицию именно по факту мошенничества с дополнительным выманиванием средств под видом возврата похищенного. В заявлении полезно отдельно указать, что после обещания возврата с вас последовательно требовали новые платежи в USDT под предлогами «открытия счёта», «курсовой разницы» и «страховки».

Не пытайтесь общаться с ними. Любой ответ мошенники используют только для новой легенды. Прекратите любые контакты.

Инструкция, как подать заявление в полицию о мошенничестве в РФ

Подать заявление можно лично в дежурную часть, через сайт МВД, а также направить письмом. На Госуслугах прямо рекомендуют обращаться в отделение полиции, на сайт МВД или по горячей линии МВД, если речь идёт о действиях мошенников.

Как писать заявление:

  1. В «шапке» укажите, кому подаёте: например, «В ОМВД России по … району». Ниже — свои ФИО, адрес, телефон, e-mail.
  2. По центру: «Заявление о мошенничестве» или «Заявление о преступлении».
  3. Дальше — только факты, по хронологии:
    когда всё началось, где именно это происходило, кто с вами связывался, что именно обещали, что вы сделали, какую сумму перевели, на какие реквизиты, чем закончилась ситуация. Для полиции важны дата, время, способ связи, номера телефонов, аккаунты, сайты, карты, кошельки, ссылки, IP-адреса или хотя бы названия сервисов, а также размер ущерба. Чем меньше эмоций и оценок, тем лучше.
  4. Обязательно перечислите доказательства, которые прилагаете:
    скриншоты переписки, чеки переводов, выписки банка, аудиозаписи звонков, ссылки на сайт, договор, рекламу, квитанции, номера карт, данные получателя, сведения о свидетелях. В ходе проверки полиция вправе истребовать документы и объяснения, но лучше сразу приложить максимум того, что у вас уже есть.
  5. В конце сформулируйте просьбу:
    «Прошу провести проверку по изложенным фактам в порядке ст. 141–145 УПК РФ, зарегистрировать заявление в КУСП, возбудить уголовное дело при наличии оснований и уведомить меня о принятом решении». Основание — нормы УПК о заявлении о преступлении, проверке сообщения и решениях по итогам проверки.
  6. Поставьте дату и подпись. Без подписи письменное заявление о преступлении не считается надлежаще поданным.

Готовый каркас:

«В ОМВД России по ______ району
от ФИО
адрес: ______
телефон: ______
e-mail: ______

ЗАЯВЛЕНИЕ О ПРЕСТУПЛЕНИИ

___ __________ 20__ года неустановленное лицо, действуя обманным путём, завладело моими денежными средствами.

Обстоятельства произошедшего:
___ __________ 20__ года мне позвонили/написали через ______ с номера/аккаунта ______.
Неизвестный представился ______ и сообщил ______.
Под влиянием обмана я перевёл(а) денежные средства в сумме ______ рублей на карту/счёт/кошелёк ______, банк ______, получатель ______.
После получения денег ______.
Считаю, что в отношении меня совершены мошеннические действия, в результате которых мне причинён ущерб на сумму ______ рублей.

Мне известны следующие сведения о лице/лицах: ______
Свидетели: ______
Имеющиеся доказательства: ______

На основании изложенного прошу:

  1. Принять и зарегистрировать моё заявление в КУСП.
  2. Провести проверку по изложенным фактам в порядке ст. 141–145 УПК РФ.
  3. Возбудить уголовное дело при наличии оснований.
  4. Уведомить меня о принятом решении по адресу/телефону/e-mail ______.

Приложения:

  1. Скриншоты переписки на ___ л.
  2. Квитанции о переводах на ___ л.
  3. Выписка банка на ___ л.
  4. Иные материалы на ___ л.

Дата, подпись.»

Что особенно важно при интернет- и телефонном мошенничестве:
не пишите «перевёл деньги мошенникам» без деталей. Нужно расписывать механику обмана: кто звонил, под каким предлогом, какие слова использовал, требовал ли «безопасный счёт», «код из СМС», установку приложения, демонстрацию экрана, перевод в криптовалюту, оплату «комиссии», «налога», «разблокировки», «страхового депозита» и так далее. Именно эти детали показывают способ хищения.

После подачи заявления попросите талон-уведомление с номером КУСП. Это ваш главный документ: по нему потом можно узнавать судьбу материала. Отказ в приёме сообщения о преступлении можно обжаловать прокурору или в суд.

По общему правилу сообщение о преступлении проверяют в срок до 3 суток, но срок может продлеваться. По итогам принимают решение: возбудить уголовное дело, отказать или передать по подследственности.

Чего лучше не делать:

  • не расписывать эмоции на две страницы вместо фактов;
  • не прикладывать оригиналы без копий;
  • не писать заведомо неподтверждённые обвинения про конкретного человека, если вы не уверены в личности;
  • не уходить в рассуждения вроде «это точно ОПГ международного масштаба».

Полиции нужны проверяемые сведения, а не предположения. Анонимное заявление само по себе не является поводом для возбуждения дела, поэтому свои данные указывать нужно.

Если деньги ушли только что, параллельно с заявлением в полицию стоит немедленно обратиться в банк и попробовать оспорить операцию или заблокировать дальнейшие списания. Госуслуги также советуют не ограничиваться одним действием и сразу фиксировать факт мошенничества официально.

Wash trading — фиктивная торговля

По смыслу лучше передавать так:

  • фиктивная торговля — самый точный и удобный вариант;
  • мнимые сделки — тоже подходит;
  • сделки с самим собой для создания ложной активности — простое объяснение.

Суть в том, что участник или связанные участники покупают и продают один и тот же актив между собой или самим себе, чтобы создать видимость:

  • большого интереса к активу;
  • высокой ликвидности;
  • бурного роста объёмов;
  • живого рынка, которому якобы доверяют другие.

В контексте prediction markets или крипты это можно объяснить так:
фиктивная торговля возникает, когда объём и активность на рынке искусственно раздуваются не реальными независимыми сделками, а согласованными операциями, которые должны ввести остальных участников в заблуждение.

Проще говоря: рынок выглядит популярным и ликвидным, но часть этой «жизни» может быть просто спектаклем.

Могу так же перевести и кратко объяснить front-running, layering и market manipulation.

Kalshi и Polymarket: чем опасны для игроков

Рынки прогнозов (prediction markets) — это рынки, где торгуют контрактами на исход события: выборы, релиз продукта, травма игрока, решение суда, военная операция, цена актива к дате.

Они выглядят как «умная коллективная вероятность», но для обычного участника часто сочетают худшие черты беттинга, трейдинга и рынка с неравенством информации. Поэтому формулировка «влияние инсайдеров делает проигрыш вероятным» не совсем абсолютна, но по сути близка к правде: для розницы ожидаемый результат ухудшается именно из-за того, что часть контрагентов знает больше, действует быстрее и торгует крупнее.

Самый опасный сегмент — контракты, где исход зависит от действий или состояния одного человека либо узкой группы людей. CFTC прямо привела пример «injury contracts»: если рынок завязан на травму, возникает и риск манипуляции, и риск инсайда — тренер, врач, сотрудник клуба или сам участник могут знать исход заранее. В мартовском advisory CFTC напомнила, что биржи обязаны листинговать только контракты, которые не легко поддаются манипулированию (not readily susceptible to manipulation), а для спортивных рынков рекомендовала использовать restricted/insider lists, обмен данными с лигами.

Это не чистая теория. 25 февраля 2026 года CFTC выпустила заявление после двух кейсов на Kalshi: в одном политический кандидат торговал контрактом на собственную кампанию, в другом редактор YouTube-канала торговал рынком, связанным с контентом канала, имея вероятный доступ к важной непубличной информации.

В обоих случаях были штрафы и отстранения, а сама CFTC отдельно подчеркнула, что преступные практики финансового рынка (insider trading, wash trading, spoofing, манипулирование) применимы и к контрактам на события.

Рынок прогнозов на события ещё более подвержен жульничеству, чем традиционные финансовые рынки. В свежей работе

В свежей работе Джошуа Миттс и Моран Офир по данным Polymarket просмотрели более 93 тысяч «споров» и почти 50 тысяч кошельков. Подозрительные пары показали 69,9% выигрышей, а суммарная аномальная прибыль оценена примерно в $143 млн как нижняя граница. Авторы сами оговаривают, что это не прямое доказательство каждого отдельного эпизода инсайда, но общий вывод для розницы неприятный: значимая доля прибыли выглядит как переток денег от неинформированных участников к более информированным.

Почему это делает проигрыш для обычного игрока более вероятным даже без «классического» уголовного инсайда? Потому что здесь действует неблагоприятный отбор (adverse selection). Если рынок торгуется по вероятности 70%, а кто-то с непубличной информацией знает, что реальная вероятность ближе к 85%, он покупает «да» у тех, кто продаёт слишком дёшево. Для контрагента с другой стороны это отрицательное математическое ожидание ещё до комиссий. То есть вы проиграете не потому, что «плохо анализируете новости», а потому, что фактически играете против людей, которые уже знают часть ответа.

Даже если инсайдеров рядом нет, остаются структурные минусы для розницы. Во-первых, комиссии и микроструктура: у Kalshi для большинства рынков указаны taker fees в диапазоне $0.07–$1.75 на 100 контрактов, а у Polymarket максимальная эффективная комиссия достигает 1,80% около цены 50 центов. Во-вторых, спреды и проскальзывание: в низколиквидных или эмоционально перегретых рынках вход и выход ухудшают цену сильнее любой формальной комиссии. В-третьих, вы конкурируете не только с «толпой», но и с маркетмейкерами и участниками, которые быстрее реагируют на поток информации.

Ещё одна важная оговорка: старая красивая литература о «мудрости толпы» часто опиралась на рынки с жёсткими лимитами позиций. Современные площадки допускают намного более крупные позиции; в исследовании на arXiv прямо отмечается, что ранние точные prediction markets нередко имели строгие caps, а на новых платформах предпосылка «один участник слишком мал, чтобы сдвигать цену» уже не гарантирована. Поэтому хорошая репутация prediction markets как агрегатора информации не означает, что сегодняшний крупный и малоограниченный рынок автоматически честен для малого игрока.

Итог. Рынок прогнозов не обязательно скам, но как инструмент для розничного заработка они опаснее, чем выглядят. Для обычного участника это нередко рынок, где против него работают сразу четыре силы: неравенство информации, возможность влияния на исход, комиссии/спреды и неоднозначность события.

Поэтому практическое правило простое: использовать такие рынки лучше как индикатор настроений, а не как способ «обыграть будущее». Особенно плохая идея — лезть в рынки на травмы, кадровые решения, частную жизнь знаменитостей, действия чиновников, военные и дипломатические события, где инсайдерское преимущество почти встроено в конструкцию.

Что такое спуфинг

Спуфинг (spoofing) — это рыночная манипуляция, при которой участник выставляет крупные заявки без реального намерения их исполнить, чтобы создать ложное впечатление о спросе или предложении и подтолкнуть цену в нужную сторону. Когда другие участники реагируют на этот «сигнал», манипулятор быстро отменяет ложные заявки и зарабатывает на заранее открытой позиции.

Схема выглядит так. Человек хочет купить актив дешевле. Для этого он ставит в стакан большую заявку на продажу чуть выше текущей цены или сразу несколько крупных заявок, будто на рынке появился мощный продавец. Остальные видят это, пугаются, начинают продавать, цена сдвигается вниз. В этот момент манипулятор покупает по более выгодной цене, а свои «пугающие» заявки снимает. Если ему, наоборот, нужно продать дороже, он имитирует большой спрос.

Важно, что не всякая отмена заявки — спуфинг. На рынке заявки постоянно меняют и снимают, это нормально. Манипуляция начинается там, где заявка изначально подаётся не для сделки, а для обмана других участников. То есть смысл не в торговле, а в создании ложной картины рынка.

Классический пример на бирже акций. Акция стоит 100 рублей. Манипулятор хочет купить её по 98. Он выставляет огромную продажу на 100,20 и 100,30, как будто сверху «нависла стена» из продавцов. Другие трейдеры думают: роста не будет, лучше продавать сейчас. Цена проседает до 98–99. Манипулятор внизу покупает, а фальшивые заявки сверху снимает. После этого давление исчезает, и цена может отскочить.

Пример на крипторынке ещё нагляднее, потому что там много розничных игроков и эмоциональной торговли. Допустим, биткоин торгуется по 80 000 долларов. В стакане внезапно появляется крупная заявка на покупку на десятки миллионов чуть ниже рынка. Кажется, что «кит» готов агрессивно поддерживать цену. Толпа начинает покупать в расчёте на рост. Когда цена приподнимается, спуфер продаёт в этот импульс, а большую заявку на покупку отменяет. Поддержка оказывается ненастоящей.

Есть и более изощрённая форма — layering, когда ставят не одну крупную заявку, а целую «лесенку» из заявок на нескольких уровнях цены. Это создаёт ещё более убедительную иллюзию сильного интереса. По сути layering — разновидность спуфинг, только более сложная и визуально правдоподобная.

На рынке прогнозов механизм может быть похожим, хотя рынок там устроен иначе. Представим контракт «Да» на определённый исход торгуется по 62 цента. Кто-то ставит заметный объём на покупку, создавая видимость уверенности крупных денег в вероятности события. Мелкие участники воспринимают это как сигнал, цена поднимается до 66–67. Манипулятор продаёт по более высокой цене и убирает прежнюю «поддержку». Для розницы это особенно опасно там, где ликвидность низкая, а крупная заявка сама по себе выглядит как новость.

Почему спуфинг опасен? Потому что он бьёт по базовому принципу рынка: цена должна отражать реальные намерения покупать и продавать. Когда часть заявок фиктивна, участники торгуют не с реальным рынком, а с подставной декорацией. В итоге обычный игрок принимает решение на ложных данных и оказывается в невыгодной позиции.

Косвенные признаки spoofing такие: в стакане регулярно появляются очень крупные заявки, которые почти всегда снимаются при приближении цены; «стены» внезапно исчезают сразу после нужного движения; участник давит ценой с одной стороны, а зарабатывает на другой; актив двигается не из-за новости, а из-за странного поведения заявок. Но по одному скриншоту доказать спуфинг трудно: для этого обычно нужен анализ истории ордеров и повторяющегося паттерна.

Именно поэтому spoofing считается серьёзной манипуляцией. Для биржи это не «хитрая тактика», а способ обмана рынка. А для обычного трейдера или игрока это ещё одно напоминание: стакан не всегда говорит правду, особенно на тонких, нервных и слабо регулируемых рынках.

ParadTrade: почему не надо лезть

Уверен, что разбор скам‑брокера ParadTrade был бы очень полезен для многих людей. Я сам сталкивался с подозрительными схемами на этой платформе и хочу, чтобы вы помогли другим понять, как отличить мошенничество и как правильно выстроить диалог с такими фирмами. Ваш канал действительно помогает людям не попасть в ловушки, и был бы очень благодарен за отдельный ролик про ParadTrade.

ОТВЕТ:

Если вам предлагают открыть счёт в ParadTrade, обещают «персонального аналитика», обучение, бонусы и лёгкий вывод денег, стоит включить максимальную осторожность. Сам сайт ParadTrade пишет, что бренд принадлежит компании Paradice trade LTD, зарегистрированной на Коморах, и ссылается на лицензию MISA № BFX2024133. Там же указано, что компания и её партнёры не работают с резидентами России. Уже один этот факт вызывает закономерный вопрос: почему тогда русскоязычных клиентов вообще пытаются туда вести?

Есть и более серьёзный сигнал. Нидерландский регулятор AFM разместил по ParadTrade предупреждение иностранного надзорного органа от 28 июня 2024 года. А Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины 27 марта 2024 года включила ParadTrade в список ненадёжных инвестиционных проектов. Для потенциального клиента этого уже достаточно, чтобы не нести туда деньги и не верить рассказам про «международный статус» и «официальную лицензию».

Отдельно стоит помнить про юрисдикцию MISA / Mwali, которая регулярно всплывает в историях с сомнительными площадками. Подробнее об этом уже писал «Вкладер»: почему не надо связываться с OnFin Ltd и другими
. Ещё материалы по теме можно посмотреть в подборке Parad Trade на Vklader
и в чёрном списке брокеров.

Как обычно работает такая схема? Человека заманивают красивой легендой: «аналитик поможет», «сигналы точные», «доходность высокая», «всё легально». Сначала могут показать прибыль на экране, потом уговаривают пополнить счёт ещё раз. А когда дело доходит до вывода, внезапно появляются «комиссия», «страховой платёж», «налог», «проверка безопасности», «подтверждение источника средств». После этого деньги у клиента заканчиваются быстрее, чем обещания у менеджеров.

Если с вами уже вышли на связь представители такой фирмы, диалог нужно строить жёстко и только письменно. Запрашивайте полное название юрлица, номер лицензии, страну регистрации, клиентское соглашение, регламент ввода и вывода средств, а также основание, на котором они вообще готовы работать с гражданами тех стран, которые сами же у себя в списке ограничивают. Не устанавливайте программы удалённого доступа, не передавайте фото карты и документы сверх необходимого, не переводите деньги для «разморозки вывода». Любая просьба доплатить ради возврата уже заведённых средств выглядит как классический тревожный сигнал.

Главное правило простое: если площадка продаёт не прозрачную услугу, а надежду на лёгкий заработок под контролем «куратора», это не инвестиции, а очень опасная зона. По ParadTrade уже есть достаточно внешних сигналов, чтобы держаться подальше и не проверять на себе, чем закончится эта история.

Читайте также:

Почему не надо связываться с OnFin Ltd и другими «брокерами» с лицензией MISA (Мвали)

Обманывает @Anton_guru_Mentor («Банковский стратег Метод ИИ»)

В канале «Легитимный» рекламируют канал мошенников «Банковский стратег Метод ИИ». Якобы ведёт его «финансовый советник банков и фондов РФ. Заработал свой капитал с помощью ИИ-агентов! Путь от зарплаты 50К до 50 млн рублей».

Реклама такая: «После увольнения устроился в такси и думал что загнусь там. Катался сутками за копейки, пока не наткнулся на канал Банковский стратег Метод ИИ . Здесь бесплатно без инфоцыганства рассказывают, как пошагово дойти до первых 500.000₽ за месяц. Сначала выполнял шаги между заказами в такси, а через неделю уже сделал 60.000₽ и сдал машину в таксопарк. Спустя месяц взял себе машину, только уже немца.

РЕКЛАМА ВЫГЛЯДИТ ТАК:

Почему криптофьючерсы от Lighter в Telegram это вход в лудоманию

Новая услуга Telegram Wallet выглядит как очередной шаг от «кошелька в мессенджере» к полноценному торговому терминалу.

В кошельке появились бессрочные фьючерсы: можно открывать лонг и шорт, выбирать более чем из 50 рынков, торговать от $1 и брать плечо до 50x. Технологическим партнёром указан Lighter.

Звучит как удобство. По сути же это резкое снижение порога входа в один из самых рискованных инструментов на рынке. Подсаживание на лудоманию.

Бессрочные фьючерсы — не «инвестиции в крипту», а деривативы с возможностью мгновенной ликвидации позиции. В собственных условиях Lighter прямо перечисляет ключевые риски: принудительная ликвидация при нехватке обеспечения, убытки из-за funding rates и потери из-за automatic deleveraging. Там же сказано, что использование сервиса идёт целиком на риск пользователя.

Юридически это тоже не выглядит как «просто новая кнопка в Telegram». Сам Wallet подчёркивает, что Crypto Wallet — отдельный сервис, работающий через TG Wallet Inc. из Панамы, и что он не аффилирован с Telegram Messenger. Более того, некоторые функции внутри кошелька предоставляются сторонними провайдерами. То есть для пользователя возникает привычная иллюзия: интерфейс — телеграмовский, а права, обязанности, ограничения и потенциальные споры могут находиться совсем в другой юрисдикции и у других лиц.

Главная серая зона — география и допустимость доступа. Lighter в условиях пишет, что сервис не предназначен и недоступен для лиц из США, Канады, Великобритании, Китая, России, Украины, Кубы, Ирана, Венесуэлы и Сирии. Компания также оставляет за собой право мониторить активность и без предупреждения ограничивать доступ при подозрении на нарушения. Сам Crypto Wallet тоже вводит региональные ограничения и прямо запрещает обходить их через VPN.

Для российских пользователей добавляется ещё один слой риска. Банк России по-прежнему не рассматривает криптовалюту как платёжное средство и предлагает запрет на расчёты между резидентами по сделкам с криптовалютой вне экспериментального правового режима. Одновременно ЦБ отдельно подчёркивал, что финансовым организациям разрешено предлагать инструменты с привязкой к криптовалютам только квалифицированным инвесторам, тогда как прямые криптосделки для широкого круга лиц остаются чувствительной регуляторной зоной. Федеральный закон № 259-ФЗ также запрещает в России предложение неограниченному кругу лиц цифровой валюты и товаров или услуг в целях её обращения.

Именно поэтому главный риск здесь даже не только рыночный, а комбинированный: можно одновременно попасть на волатильность, ликвидацию, блокировку доступа, AML-проверку, требования о происхождении средств и спор о том, кто вообще отвечает перед клиентом — интерфейс в Telegram, оператор кошелька или сторонний протокол. Crypto Wallet прямо пишет, что может запрашивать дополнительные документы, ограничивать доступ и замораживать активы при подозрительной активности или по запросу властей.

Итог простой. Telegram снова делает сложный и опасный продукт массовым, быстрым и «игровым». Для аудитории это подаётся как удобство. Для регуляторов — как потенциальная головная боль. Для неподготовленного пользователя — как короткая дорога от чата к ликвидации депозита.

🔥 Лудомания: 9 признаков

Сеть фальшивых отзовиков пошла в Max. Shinix, Chakror и «ТУТ НЕ ГЛЮЧИТ» (Brunto, Kaltrex, Ashinari, Morvantis, Exovant)

Мошенники, обманывающие через сеть фальшивых отзовиков по данной схеме, стали делать аналогичные каналы в Max. В данном случае канал в ТГ называется Chakror, в Max — «ТУТ НЕ ГЛЮЧИТ».

Читатели сообщают, что схема обмана через сеть фальшивых «отзовиков» начала дублироваться и в Max. В данном случае в Telegram используется канал Chakror, а в Max — «ТУТ НЕ ГЛЮЧИТ».

Названия у таких каналов и аккаунтов меняются постоянно, а среди связанных с этой сеткой контактов уже фигурировал, в частности, @Cryptolnspect. В публичных каталогах сам Chakror тоже описывается как финансовый канал и связывается с контактом @Cryptolnspect. 

Главный двигатель этой схемы — не сам Telegram- или Max-канал, а сеть сайтов, которые изображают из себя независимые рейтинги, обзоры и «отзывы о трейдерах». Вот площадки, через которые подобные проекты уже продвигались под видом «проверенных инвестиций»: cryptorussia.ru, easilytrading.ru, torforex.com, todzhinsky.ru, coinspot.io, mining-bitcoin.ru, tehnoobzor.com, bitok.blog, top-trejdery.ru, prostocoin.io, traders-rejting.ru, ewa-trade.ru и другие. Человеку кажется, что он всё проверил: загуглил название, увидел хвалебные обзоры, прочитал якобы независимые отзывы, после чего расслабляется и попадает в ловушку. 

Дальше схема обычно развивается по одному и тому же сценарию. Человека заводят в канал, потом в личные сообщения к «ассистенту» или «аналитику», а иногда ещё и в подставную группу, где сидят якобы другие участники. Ему предлагают внести депозит на «субаккаунт», показывают первые движения денег и даже могут какое-то время перечислять небольшие «дивиденды» на кошелёк, чтобы создать доверие. А потом начинаются новые требования: доплатить за страховку, разблокировку, бонус, налог, заморозку средств или другую «техническую формальность». По свидетельствам жертв, в этой связке даже повторялся один и тот же UID субаккаунта в письмах. 

Именно поэтому появление клона в Max не выглядит чем-то необычным. У таких схем постоянно меняются вывески, имена «трейдеров», боты, помощники и каналы. Когда старые названия засвечены в поиске, запускаются новые. А сама Max уже используется для публичных каналов и отслеживается сторонними сервисами аналитики, то есть перенос подобной обвязки на новую площадку технически вполне реален. 

На что стоит смотреть в первую очередь? На связку признаков. Сначала вас убеждают не результатами торговли, а «репутацией» в поиске. Затем обещают лёгкий и быстрый доход. Потом создают ощущение закрытого клуба, дефицита мест и личного сопровождения. После этого показывают первые небольшие выплаты, чтобы жертва поверила в реальность заработка. И уже на финальном этапе начинают выманивать всё новые переводы под предлогом формальностей. Если перед вами именно такая последовательность, это не инвестиционный сервис, а схема с явными признаками мошеннического развода. 

Отдельно важно понимать: проблема не в одном названии. Сегодня это Chakror, вчера были Slash, Bushido, Quantor, Bitari, Ninjax, Cryptosquare и десятки других имён. Завтра появится новое слово, новый «аналитик» и новый набор положительных публикаций на тех же или похожих сайтах. Суть останется прежней: вас ведут не к трейдингу, а к серии доплат, после которых деньги исчезают. 

Если вы уже столкнулись с такой схемой, не переводите больше ни рубля и ни доллара, даже если вам обещают «последний платёж для разблокировки».

Для своей безопасности обратитесь в полицию:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Развод через сторис! «Николай Голдберг | Трейдинг Просто».

Относительно новая тактика мошенников. Сторис с упоминанием конкретно вас. Telegram присылает уведомление. Человеку интересно, кто его и почему упомянул. Ну, и часть подписывается на мошенника. В данном случае это «Николай Голдберг | Трейдинг Просто» (@Goldberg_signals, @otpq1773152286, Analyzing Trading, @analyzing_trading_bot).

Это обман по схеме копитрейдинга.

Видео с актёром.

10 историй обмана на копитрейдинге.

ВТЯГИВАНИЕ В РАЗВОД ПО СТУПЕНЯМ:

«У нас свой бот, который отслеживает разницу валют на биржах»

Читайте также о крипте

Как обманывают на api-online.pro

Dominor и Silentaxis команда мошенников

В телеграм есть канал копитрейдеров-мошенников Dominor и Silentaxis, постоянно меняют название. «12 крутых трейдеров работают с 2019 года». Обещают сказочный рост инвестиций. После пополнения депозита предлагают оплатить страховку, якобы для вывода денег. В итоге блокируют, денег уже не ждите. Будьте бдительны, пожалуйста. Никогда не спешите принимать важные решения. Где спешка, там обман…

Как включить канал пирамиды в чёрный список ЦБ

Анонимно сообщить о нелегальной деятельности на финансовом рынке вы можете с помощью мобильного приложения «ЦБ онлайн»: RuStore. App Store. AppGallery.

Форма обращения свободная. Желательно приложить подтверждения. Если пирамида уже есть в чёрном списке, но вы знаете ресурсы активных зазывал, приложите ссылку на страницу пирамиды на сайте ЦБ. Это облегчит включение нового ресурса на ту же страницу. На каждой странице ЦБ публикует дату включения пирамиды и дату последнего обновления.

Вот как это выглядит на примере опаснейшей пирамиды Поток Cash.

Если вы хотите получить ответ на своё обращение, напишите через интернет-приёмную Банка России.

В обращении обязательно укажите идентификаторы: наименование, ИНН, адрес, домен, Telegram-канал, телефоны, аккаунты, реквизиты для оплаты, номера карт, криптокошельки, даты запусков и платежей.

Вы можете кратко изложить жалобу. В случае, если у вас есть время и данные, опишите подробности: в чём нелегальность деятельности (обещание сверхдоходности, гарантия дохода, агрессивная реклама, отсутствие внятной информации о финансовом положении, выплаты за счёт новых участников, отсутствие реальных активов).

Прикладывайте доказательства файлами, а не просто ссылками. ЦБ прямо говорит, что чем яснее изложена ситуация и чем больше подтверждающих материалов, тем быстрее обращение рассмотрят; можно загрузить файлы до 28 МБ. Это могут быть скриншоты, договоры, переписка, чеки, квитанции, выписки и другие подтверждения.

Всё то же самое касается не только пирамид, но и другой нелегальной деятельности на финансовом рынке: лжеброкеры, лжетрейдеры, нелегальные кредиторы, крипторазводы, незаконный сбор средств, продажа незарегистрированных ценных бумаг.

🔥 Почему Telegram не блокирует каналы мошенников

Почему “тест вывода денег” у обзорщика ничего не доказывает

Самый ходовой аргумент в пользу сомнительной площадки звучит так: «Вот обзорщик завёл деньги, поторговал, покрутил слоты, запросил вывод — и ему всё пришло. Значит, сайт платит». На самом деле это почти ничего не доказывает. Успешный вывод маленькой суммы в одном ролике — не проверка надёжности, а максимум демонстрация того, что площадка в конкретный момент решила провести конкретную транзакцию. Для казино, бинарных опционов, псевдоброкеров и криптоплатформ это слишком слабый тест, чтобы делать вывод о честности бизнеса.

Самая неприятная причина проста: мошеннические схемы нередко специально дают вывести деньги на ранней стадии, чтобы внушить доверие. FBI прямо пишет о криптоинвест-мошенничестве, что в начале схемы жертвам часто позволяют вывести не только первоначальный депозит, но даже «прибыль» — именно для того, чтобы убедить человека, будто платформа легитимна. А потом, когда жертва занесла больше, счёт замораживается и возникают произвольные «налоги» или «комиссии» за разблокировку средств. То есть сам факт раннего успешного вывода может быть не опровержением развода, а частью развода.

Для бинарных опционов и прочих «трейдинговых» сайтов картина та же. CFTC и SEC предупреждали о схемах, где интернет-платформы отказываются зачислять деньги на счёт, отменяют заявки на вывод, не возвращают средства и даже манипулируют программным обеспечением, чтобы клиент получал проигрышные сделки. В отдельном предупреждении CFTC говорится, что такие платформы могут требовать скрытые комиссии для возврата активов, завышать обещаемую доходность и даже подправлять графики, чтобы торговля выглядела привлекательнее. На таком фоне ролик «мне вывели 100 долларов» не опровергает главного: площадка может нормально работать на входе и точечно платить мелочь, но ломаться именно тогда, когда клиент просит вернуть что-то существенное.

Есть и другая проблема: «обзорщик» очень часто не независим. ASA прямо пишет, что affiliate marketing — это модель, где инфлюенсер получает комиссию за клики или продажи по персональной ссылке или коду; в таком случае он уже действует как рекламодатель. FTC, в свою очередь, напоминает, что потребители полагаются на обзоры, но некоторые компании злоупотребляют этим доверием, оплачивая якобы независимым сайтам хорошие рейтинги. Поэтому видео с «тестом вывода» нередко надо воспринимать не как независимую экспертизу, а как коммерческий контент, цель которого — не проверить площадку за вас, а привести вас на площадку.

Даже если отбросить тему скрытой рекламы, у такого «теста» неверная методология. Он почти всегда проверяет самый удобный для площадки сценарий: маленькая сумма, новый аккаунт, ранний этап отношений, отсутствие конфликта, отсутствие крупного выигрыша, одна заявка на вывод. Но реальные проблемы начинаются позже: когда сумма становится заметной, когда клиент пытается вывести второй или третий раз, когда меняется кошелёк, когда включаются условия бонуса, AML, лимиты, «служба безопасности» или «дополнительная проверка». Британская Gambling Commission прямо говорила, что получает жалобы на ограничения и задержки вывода, а потребителям слишком часто создают впечатление, будто все проверки связаны только с affordability, хотя причины могут быть и в terms and conditions, и в AML, и даже в чисто коммерческих решениях оператора.

Особенно показателен блок с криптой. Нормальная проверка владения кошельком вообще-то делается заранее, а не после того, как вы пришли за деньгами. FATF пишет, что VASP’ы обязаны проверять ownership of unhosted wallets до переводов с такими кошельками. Malta Gaming Authority формулирует это ещё яснее: адрес кошелька должен быть частью зарегистрированной идентичности игрока, а контроль над ним должен быть подтверждён до любого депозита с этого адреса. Поэтому когда площадка сначала спокойно принимает крипту, а потом после заявки на вывод внезапно заявляет: «Кошелёк не ваш, нужна привязка, активация, страховка, депозит на верификацию», это не делает ролик обзорщика ценнее. Наоборот: это показывает, что один «успешный вывод» ничего не говорит о том, как площадка поведёт себя с обычным клиентом на настоящем кэшауте.

Отсюда и главный вывод. «Тест вывода» у обзорщика не отвечает на ключевые вопросы. Он не показывает, что площадка честно платит крупные суммы. Не показывает, что она платит всем, а не выборочно. Не показывает, что она не начнёт требовать «налоги», «страховки» или «доплаты» позже. Не показывает, что платформа не отменит вывод после серии выигрышей. И уж точно не показывает, что у вас будет реальная защита в споре. Он доказывает лишь одно: площадка может иногда платить ровно столько, сколько нужно, чтобы следующий человек поверил ролику и понёс деньги дальше. А это, как показывает FBI, как раз один из базовых приёмов таких схем.

Казино и прочий развод

Чёрный список зазывал в крипту (март 26)

Вкладер не рекомендует связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

JewTrade | Вадим Садовский, @JewTrade_Official, @danny_cool

Pursuit4Million|Андрей Соболев, @andreisobolev

Серега: SCALPER, @sergeyScalp, @GhostyCrypt

Денис Овчинников, @ovchinnikov_crypto

Ян Миллер, @YanCryptoG

Торговый Букваръ, @yago_ar, @evgen_kremlev, @Treideritto_Manager2

Крипто майнинг | Трейдер, @Artemtg_admin

Crypto Goldberg, @Goldifis, @CryptoGoldberg_bot

Roman Robertovich, @RomanRoberto, Роман Робертович

VIP, @andreyytrd

Концепт ICT

James Richmond | Crypto Trader & Market Analyst, youtube.com/@JRCRYPTEX, @jrcryptex, instagram.com/jrcryptex, richmondmasterclass.com, thecryptexgroup.com

НЕ ТРЕЙДЕР, Дарина @DarinaNotSupport Дарина НЕПОДДЕРЖКА

Romantic, @romantic_crypto

Марафон | MG, @PlatonMG

TraderTopG, @tradertopg

Евгений Слонецкий | Крипта, @slonadmiral

Мысли ICT, @adm_ictTrader

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Как обманывают Kaltrex, Glentix, @Alexandr_Drovin, @daime_halper

Сейчас они называют себя Kaltrex, 3 дня назад назывались Glentix. Тоже добавили в чат, где все старенькие и двое новеньких (якобы). Ассистент назвал себя Максимом с именем пользователя @daime_halper, куратор был Александр под ником @Alexandr_Drovin. И эта якобы новенькая Валерия ответила, что удачно разблокировала аккаунт и вывела половину средств, даже доказательства предоставила. Но после перевода страховки все чаты испарились. Они конечно получат свое. Шарик круглый. Но обидно очень… Особенно, когда теряешь заработанные тяжким трудом деньги… Это урок, несомненно, но лучше бы без таких уроков…

ОТЗЫВЫ ЖЕРТВ:

Как обманут трейдеры Quantor, Lenviro, Zento, Ledrix, Kymera, Mokyra, Ironveil, @shinobi_help, @senpaj_help. Отзывы жертв

Чёрный список зазывал в крипту, март 2026 (часть 2)

Вкладер не рекомендует связываться с ТГ-каналами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

Никита Тютюник, @nikitaadmic

ict механизм, @ictmechanisme

SM Vision @SMVisionOwner

Аделька,

MODERN MARKET, @modernkons

Scalper, @dimascalper, @scalperhibot

Crypto Man, @EkerV

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Обман! ИИ-Магнат из Forbes (Kungurov, @alekseykungurov)

Канал Кунгуров (Kungurov, @alekseykungurov, @kungurov1977, @politmanagertg) постоянно рекламирует мошенников.

7 марта реклама «ИИ-Магнат из Forbes», @Alexrutrade_bot, инструмент NanoTrade, @Alex_InvestProfit, Александр Профит.

То рекламирует фальшивую трейдершу: «Эта девушка поставила раком всех трейдеров России. Потому что по её системе люди зарабатывают в 2-3 раза больше без опыта и знания экономики и рынка. Любой может делать 23-30 тысяч каждый вечер, достаточно просто повторять шаги из её закрытого канала. На первый доход в 250.000 она дает личную гарантию».

ДОКАЗАТЕЛЬСТВА:

Чёрный список зазывал в крипту (начало 2026)

Вкладер не рекомендует связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

Макс для народа, @msamoyloff

Дмитрий П., @Dmitrii_100x

Кондитерская, @pavellcooking

Евгений Слонецкий | Крипта

Татьяна Орлова, vk.com/club233745955. Информация о рекламодателе Adstenium Ltd ИНН 238148, erid 2VtzqubTmTS. «Цифровая валюта закрыла ипотеку за меня! Я услышала о системе, которая обещала помочь зарабатывать деньги в интернете. Я решила попробовать эту автоматизированную систему и за выходные заработала 43 355».

Друг Франклина, @DrugFranklina

Мысли Эмилии, @mm_emili, @emiliabtcbot, @emilia_ict

Дэвид Орлов: AI трейд, @GhostCrypt. @devid_orlov, @Devidd_oorlov

Rich Lady | №1 в России, «Слишком умна для подиума, слишком свободна для офиса. $1,300,000 торгового капитала. Консультирую крупный бизнес и Т-Банк», @MariaTrd_Coach; @Mary_RuInvestor, Мария|She Trades, @Mariatrade_bot. Видео и фото.

Роман Удалов \ Prime Futures, @udal_trade

Manipulator, @Kostya_Pump, @manipulatoracadem_bot

Rubin Trade | Стратегия для всех, @Rubin_Trading_bot

Александра Заречнева, Андрей Мельников, @AndreyM_invest, «Персональный финансист. 6 лет в БКС Безопасно ввожу в тему криптовалюты». Схема обмана.

ИИ-Магнат из Forbes, @AlexRu_Financier

ФОРМУЛА Rolls-Royce, @alexxx_royce

Стратегия Практика, @Practictrd, @Maximtraderu

Apбитраж Kpиптoвaлют | Р2Р, @makseroff

Екатерина Орлова, Queen of profit

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Чёрный список крипто мошенников из Telegram (осень 2025)
Чёрный список каналов по трейдингу (январь 2026)

Чем опасна любая DEX (децентрализованная биржа крипты)

Добрый день, подписан на ваш канал, внимательно стараюсь читать, возник вопрос. Можете описать риски децентрализованной биржи, где тут могу потерять деньги, слышал, что они лучше в плане анонимности, в том плане невозможно вас отследить, налоговой например. Насколько это правда? Какие схемы мошеннические могут использоваться на таких DEX биржах? Как дела потом с выводом происходят?

ОТВЕТ (с помощью ИИ):

Если кратко, DEX — это не «волшебное место без риска и без следов», а просто другой тип инфраструктуры. На централизованной бирже вы доверяете компании, а на DEX вы гораздо больше рискуете сами: кошельком, адресом, смарт-контрактом, маршрутом обмена, фальшивым токеном, MEV-ботами, мостом, сетью и собственной ошибкой. Поэтому на DEX можно потерять деньги не только из-за курса, но и буквально из-за одного неверного клика.

При этом тезис «на DEX невозможно отследить и налоговая ничего не увидит» сильно преувеличен: обычные блокчейны прозрачны, а транзакции навсегда записаны в реестр; Chainalysis и FATF отдельно подчёркивают, что переводы по публичным сетям и связи с некастодиальными кошельками всё активнее анализируются, а налоговые органы в разных странах прямо указывают на обязанность декларировать операции с цифровыми активами.

В России ФНС в 2026 году также напоминает, что доход от продажи криптовалюты подлежит декларированию, а база считается как разница между доходом от реализации и расходами на приобретение и реализацию.

Теперь развёрнуто.

Что вообще такое DEX и в чём принципиальная разница

DEX — это децентрализованная площадка или набор смарт-контрактов, через которые вы меняете токены напрямую из своего кошелька. То есть деньги обычно не лежат «на счёте биржи», как на Binance, Bybit или OKX. Вы подключаете MetaMask, Rabby, Trust Wallet и так далее, подписываете транзакцию — и обмен идёт через пул ликвидности или через агрегатор маршрутов.

Это даёт плюсы:
— нет единой компании-хранителя, которая может заморозить вам аккаунт;
— часто не нужен классический аккаунт с паролем;
— можно работать с токенами, которых нет на больших биржах;
— доступ к DeFi обычно быстрее и шире.

Но именно из этих плюсов вырастают и главные минусы:
— если ошиблись вы, «службы поддержки» в нормальном смысле часто нет;
— если украли seed-фразу или вы подписали вредную транзакцию, откатить это обычно нельзя;
— если в смарт-контракте дыра, никто не обязан возмещать убытки;
— если ликвидность липовая, вас просто «разденут» ценой.

Где именно можно потерять деньги на DEX

1. Ошибка с адресом, сетью или токеном

Классика: человек хотел купить USDT в сети Arbitrum, а купил «какой-то USDT» в другой сети, или вообще фальшивый токен с тем же тикером. На DEX тикер ничего не гарантирует. Важно смотреть именно адрес контракта токена.

Ещё классика: отправили актив не в ту сеть, не на тот адрес, не тем мостом, не тем кошельком. В CeFi иногда есть шанс через поддержку что-то вытащить. В DeFi чаще всего — нет.

2. Фальшивые токены

На DEX любой может выпустить токен с названием хоть «USDT», хоть «TON», хоть «PEPE». У него может быть красивый сайт, Telegram, «лицензии», аудит, накрученный объём. Но по факту это может быть мусор, который:
— нельзя продать;
— можно купить, но нельзя вывести;
— можно продать только с огромной комиссией;
— можно продать, пока создатель не включил блокировку.

Это одна из самых массовых зон потерь.

3. Honeypot

Это токен-ловушка: купить его можно, а продать — либо нельзя вообще, либо можно только избранным адресам, либо налог на продажу такой, что вы теряете почти всё. Пользователь видит рост графика, заходит, а выйти не может.

4. Rug pull

Создатель токена или пула ликвидности просто забирает ликвидность и исчезает. До этого могут быть красивые обещания, блогеры, раздачи, «инсайды», листинги, дорожные карты. На деле — пока толпа заводит деньги, разработчики готовят выход.

5. Скам через разрешения кошелька

Очень опасный момент, который многие недооценивают. Когда вы используете DEX, вы часто даёте смарт-контракту allowance — разрешение тратить ваши токены. Если дали бесконечное разрешение неизвестному контракту, а он вредоносный или его взломали, потом с кошелька могут списать активы без вашего участия. Деньги теряют не только из-за обмена, но и из-за когда-то выданных approvals.

6. Подписание вредной транзакции

Фишинговый сайт может выглядеть как известный DEX, кошелёк покажет что-то невнятное вроде «SetApprovalForAll» или permit, пользователь нажмёт Confirm — и активы уйдут. Никакой «анонимности» тут уже не важно: деньги просто украдены.

7. Проскальзывание и тонкая ликвидность

На DEX цена зависит от ликвидности в пуле. Если ликвидность маленькая, вы можете купить актив намного дороже, чем думали, а продать намного дешевле. Особенно на мемкоинах и малоизвестных парах. На экране может быть одно, по факту исполнения — совсем другое.

8. MEV и sandwich-атаки

Это уже более технический, но реальный риск. Когда вы отправляете сделку в публичный мемпул, боты могут увидеть её заранее и «вклиниться» вокруг вашей транзакции: сначала купить перед вами, затем продать после вас. В итоге вы получаете худшую цену, а прибыль забирают они. Для обычного пользователя это выглядит как «почему я купил хуже рынка».

9. Взлом смарт-контракта, пула, моста

Если DEX, кроссчейн-мост или связанный протокол уязвим, средства могут просто исчезнуть. Даже аудит не даёт гарантии. В DeFi история таких взломов длинная.

10. Потеря seed-фразы или компрометация кошелька

На CeFi аккаунт можно иногда восстановить через почту, KYC, поддержку. В self-custody потеря seed-фразы обычно означает окончательную потерю доступа. А если seed-фразу кто-то увидел — всё, кошелёк фактически уже не ваш.

11. Риск стейблкоина

Многие думают: «я же в стейбле, значит безопасно». Но и тут есть риски:
— depeg, отвязка от доллара;
— заморозка эмитентом на определённых адресах;
— проблемы резервов;
— ограничения на вывод через конкретные площадки. FATF отдельно указывает на рост рисков вокруг stablecoin-переводов и P2P через некастодиальные кошельки.

Правда ли, что на DEX «невозможно отследить» и налоговая не узнает

Нет, в такой формулировке это неправда.

Правильнее так: DEX обычно не требует у вас паспорт при входе, но это не делает операции невидимыми.

Почему:

  1. Большинство популярных сетей публичны. Все переводы по адресу видны.
  2. Адрес сам по себе не содержит ФИО, но как только он где-то соприкасается с вами — централизованная биржа, обменник с KYC, банковский вывод, платёжный сервис, ошибка в соцсетях, повторное использование адреса, NFT, ENS, Telegram-бот, — анонимность резко падает.
  3. Аналитические компании давно строят графы связей между адресами, сервисами, мостами, пулами и биржами. Chainalysis прямо пишет о развитии методов отслеживания активности даже из personal wallets, а FATF в поздних разъяснениях вообще подчёркивает, что при наличии инструментов виртуальные активы порой даже легче отслеживать, чем традиционные.

То есть DEX даёт псевдонимность, а не гарантированную анонимность.

Когда «раскрытие» происходит чаще всего:
— вы купили крипту с банковской карты;
— завели её на свой кошелёк;
— погоняли через DEX;
— вывели на биржу или обменник;
— получили рубли на карту.

На этом маршруте связать цепочку часто намного проще, чем людям кажется.

Для Европы и многих регулируемых провайдеров дополняется ещё и «travel rule»: при переводах, где участвуют регулируемые криптосервисы, объём собираемой и передаваемой информации вырос. EBA выпустила соответствующие руководства в 2024 году, а FATF продолжает настаивать на контроле и по линии unhosted wallets. Это не значит, что любой чисто on-chain перевод автоматически сопровождается паспортом, но это значит, что зона «я никому ничего не оставил» сужается.

А как с налогами

Логика простая: отсутствие KYC на входе в DEX не отменяет налоговую обязанность.

В США IRS прямо пишет, что операции с цифровыми активами могут быть налогооблагаемыми, а доход от них подлежит отражению. Одновременно в США шла борьба вокруг того, считать ли DeFi-площадки «брокерами» для отчётности: правило расширения отчётности на DeFi было отменено в 2025 году. Но это важно понимать правильно: отмена конкретной формы отчётности для DeFi не означает, что налоги исчезли. Обязанность налогоплательщика от этого не пропадает.

В России ФНС в 2026 году прямо напомнила, что доходы от продажи криптовалюты нужно декларировать, а налоговая база рассчитывается как положительная разница между доходом от реализации и расходами на приобретение и реализацию. С 1 января 2025 года налоговые правила по цифровой валюте были уточнены федеральным законом № 418-ФЗ.

Практическая проблема не только в ставке налога, а в доказательствах:
— где вы покупали;
— по какой цене;
— какими транзакциями гоняли;
— как считать себестоимость после множества свапов;
— как доказывать источник средств при выводе в фиат.

Вот тут у многих и начинается боль.

Какие мошеннические схемы особенно типичны вокруг DEX

1. «Инсайдерский» токен

Вам говорят: «вот токен, ещё не вышел на крупные биржи, заходи сейчас, потом x20». Человек идёт на DEX, потому что там «ранний доступ». По факту токен либо мусорный, либо контролируется одной командой, либо это honeypot/rug.

2. Поддельный сайт популярного DEX

В рекламе, в Telegram, в поиске или в личке дают ссылку на якобы Uniswap, PancakeSwap, Jupiter и т. п. Интерфейс похож, но при подключении кошелька вас просят подписать разрешение, после чего активы уходят.

3. «Помощь с выводом»

После того как вы зависли в токене или потеряли деньги, появляется «специалист по возврату», «white hat», «AML-юрист», «трейсер блокчейна», который обещает вернуть средства за предоплату. Это второй круг развода.

4. Фальшивый airdrop

Пишут: «вам доступен airdrop», «проверьте право на раздачу», «claim rewards». Вы подключаете кошелёк и подписываете вредную транзакцию.

5. Скам через Telegram-бота / OTC / P2P

Вам говорят: «на DEX дорого, давайте я проведу сделку дешевле напрямую». Вы отправляете USDT — встречная сторона исчезает. Или наоборот, вам присылают грязную крипту, а потом замораживается следующий вывод.

6. Фальшивые «налоги», «страховки», «верификации»

Это уже смесь DEX-легенды и обычного криптоскама. Пользователю говорят: «чтобы вывести, оплатите налог», «для разблокировки нужен залог», «подтвердите адрес депозитом». На настоящем DEX никто не просит отдельно переводить деньги «для активации вывода» в личные кошельки менеджеров.

7. Pump-and-dump

Организаторы разгоняют токен в каналах, у блогеров, в закрытых чатах, показывают рост объёма и цены. Толпа заходит — организаторы продают в неё. На DEX такие схемы особенно удобны на низколиквидных токенах.

Как потом происходит вывод

Вот здесь у многих происходит столкновение с реальностью.

Схема в общих чертах такая:

  1. Вы обменяли токены на DEX.
  2. Обычно приходите к более ликвидному активу: BTC, ETH, SOL, TRX, USDT, USDC и т. п.
  3. Дальше нужно либо:
    — отправить актив на централизованную биржу;
    — воспользоваться обменником;
    — продать через P2P;
    — использовать OTC.

И вот на этом этапе вылезают проблемы:

Проблема 1. AML / источник средств

Если актив прошёл через сомнительные сервисы, миксеры, адреса взломов, казино, даркнет-метки, санкционные кошельки, подозрительные мосты или просто через кривую цепочку, у принимающей стороны могут возникнуть вопросы. Вам могут:
— заморозить зачисление;
— запросить происхождение средств;
— заблокировать аккаунт;
— не принять монеты вообще.

Проблема 2. Неподходящая сеть

Вывели не в той сети — потеряли время, комиссии, иногда и деньги.

Проблема 3. Неликвидный мусор

То, что на DEX «стоит» 1000 долларов по интерфейсу, в реальном выводе может стоить почти ноль, потому что продать объём без обвала цены нельзя.

Проблема 4. Разрыв между on-chain и банковским миром

Пока вы находитесь внутри блокчейна, всё выглядит просто. Но как только понадобились рубли или евро на карту, включаются:
— правила биржи или обменника;
— банковский комплаенс;
— вопросы о происхождении средств;
— налоги;
— лимиты;
— иногда — блокировка счёта до объяснений.

Проблема 5. Курсовые и комиссионные потери

Газ, мост, своп, спред, вывод, ещё один обмен, комиссия P2P — в сумме можно потерять заметный процент даже без мошенничества.

Самое опасное заблуждение новичка

Обычно оно звучит так: «DEX безопаснее, потому что там нет посредника».

На практике для новичка часто верно обратное: DEX опаснее именно потому, что почти все функции посредника ложатся на него самого.

На централизованной бирже вас могут ограничить, запросить документы, заблокировать вывод — и это многим не нравится. Но там же есть:
— восстановление доступа;
— контроль списка активов;
— частичный фильтр откровенного мусора;
— служба поддержки;
— привычная логика интерфейса.

На DEX свободы больше, но и шансов уничтожить депозит собственной рукой тоже больше.

Что бы я ответил человеку, который спрашивает «где тут можно потерять деньги»

Практически везде:

— купили фальшивый токен;
— зашли в honeypot;
— попали под rug pull;
— подписали вредное разрешение;
— подключили кошелёк к фишинговому сайту;
— дали бесконечный allowance;
— купили на тонкой ликвидности с диким проскальзыванием;
— потеряли на мосте;
— попали под MEV;
— вывели в грязную цепочку и застряли на AML;
— не сохранили seed;
— потом ещё и не смогли объяснить происхождение средств банку или налоговой.

Как минимизировать риск, если всё же пользоваться DEX

  1. Работать только с известными протоколами и заходить на них по своим сохранённым ссылкам, а не из чатов и рекламы.
  2. Всегда проверять адрес контракта токена, а не его название.
  3. Не хранить крупную сумму на «горячем» кошельке для экспериментов.
  4. Использовать отдельный кошелёк для тестов и airdrop-активности.
  5. Не давать бесконечные approvals без необходимости и периодически отзывать старые разрешения.
  6. Сначала делать тестовую операцию на маленькую сумму.
  7. Избегать токенов, где непонятно, кто контролирует ликвидность и контракт.
  8. Смотреть ликвидность, объём, историю контракта и распределение держателей.
  9. Понимать маршрут вывода заранее: куда именно вы потом понесёте актив и примет ли его та площадка.
  10. Вести учёт покупок, продаж, комиссий и переводов с самого начала, а не «потом как-нибудь восстановлю».

Итог

DEX — это не гарант безопасности и не гарант анонимности. Это просто инструмент без посредника-хранителя. Он удобен для опытных пользователей, которые понимают, что делают, умеют проверять контракты, осознают on-chain риски и заранее продумывают вывод.

Для обычного человека главный риск DEX не в том, что «его вычислит налоговая», а в том, что он:
— купит мусор,
— подпишет лишнее,
— попадёт в мошенническую схему,
— а потом не сможет нормально вывести деньги или объяснить их происхождение.

А по части «невозможно отследить» — это миф из 2021 года, который плохо состарился. Публичный блокчейн оставляет следы, аналитика стала намного сильнее, а соприкосновение с банками, обменниками и биржами делает пользователя куда менее невидимым, чем ему кажется.

Читайте также о крипте

«Сначала выводы на кошелёк делались, теперь отклоняются»

Доброго всем дня. Наткнулся тут на отзыв о ZaptradeX, что это скам. Я там завяз. Сначала выводы на кошелек делались, теперь отклоняются. Поддержка ссылается на загруженность сетей и серверов. Кто что знает может про этот сайт? Заводил usdt просто через кошелек свой внешний.

ОТВЕТ:

В ноябре у нас был отзыв о потери 44170 USDT на данном сайте.

Сначала выводы на кошелек делались, теперь отклоняются — так мошенники действуют для создания доверия. Перед нами муляж финансовой структуры.

У вас уже пошли отказы в выводе под предлогом «загруженности сетей и серверов». Для мошеннических площадок это типовая схема блокировки денег.

На сайте ZapTradeX указаны громкие заявления вроде “world’s leading cryptocurrency index contract transaction platform” и “Registered in London, UK”, но в открытом доступе не находится подтверждения их реальной лицензии или внятной регулируемой сущности именно под этим брендом. На самой странице есть только маркетинговые фразы, без нормальной прозрачности по регулированию.

FCA прямо указывает: если компания оказывает подпадающие под правила криптоуслуги в Великобритании, она должна быть зарегистрирована у регулятора. У ZapTradeX этого нет.

Домен zaptradex.site просто мусорный: недавняя регистрация, мало трафика, сомнительное окружение в хостинге. Настоящие брокеры не делают сайты в зоне site.

Ничего больше им не доплачивайте — ни “комиссии”, ни “налог”, ни “страховку”, ни “верификацию”, ни “активацию кошелька”. Обычно после этого просто выманивают ещё деньги.

Что делать:
— сохранить скриншоты кабинета, переписки, заявок на вывод, хэши переводов и адреса кошельков;
— больше ничего не переводить;
— если заводили крипту с биржи, срочно написать туда о мошенничестве и дать адреса получателей;
— если платили картой/банком, подать заявление о спорной операции и о мошенничестве;
— не связываться с “юристами” и “чарджбэкерами”, которые сами выходят на связь: это часто второй этап развода.

Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее). Подробнее.

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Алина Великая, основатель CryptoLady. Она же ментор из Experhub.

Как говорил Владимир Высоцкий, она же Ларичева Маня. Она же Анна Федоренко (или Эфидоренко — не поймёшь). Она же Элла Кацнельбоген. Она же Людмила Огуренкова. Она же Изольда Меньшова. Она же Валентина Панеяд.

Telegram показывает рекламу, где с людей выманивают личный контакт, а там и разведут. Крипта ж.

Реклама в ТГ выглядит так.

Реклама ведёт в бот, где всеми силами пытаются получить контакт очередного пиноккио.

Идёт бум обмана на крипте

Чёрный список зазывал в крипту (март 2026)

Вкладер всячески не рекомендует активный трейдинг. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

ИИ-Магнат из Forbes, @AlexRu_Financier

Илья Подход Эксперта, @TrdGuide_Ilya. «Советник по внедрению цифровых активов в банковский сектор (Сбер, Т-Банк, Газпромбанк). Торгую капиталом $1,5 млн». инструмент NeuroExpert

Станислав Одинцов, @stas_odintsov

Визионер, @david_visioner

Торговая бригада, @sanyabrigadir

BTC кормит, @vladisllavday

KostyaKogan, @Kostya_kogan

Crypto Alliance | Мартин, @martens_close

Арбитраж P2P @Arbitrage_Vladimir

INV: Твой винрейт 70% в 2026

Lamba Trade, Lamba с нуля, @lamba_support

Crypto? Crypto! Антон, @Ant44rik. Подробнее.

Crypto Witch, @tkacheva99, Анна Ткачёва

VIP марафон | Даниэль, @daniel_x100, @danielsotziv

BULLDOG TRADE, Евгений Слонецкий, @bulldog_adm @arseniy_bull

NeoTrading, @Manager_Neo, @andrai.crypto

Максим Борман | Crypto, @maxx_borman @nealexey0

GALA | Day Trading, @galactic_education_bot @vladimir_galactic

Торговля | PUMP DUMP, @roman_dump

Токеномист, @mark_tokenomist

Соблюдение Рисков, @Alexandr_pm

Из Грязи В Князи, @YanCryptoG

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Чёрный список крипто мошенников из Telegram (осень 2025)
Чёрный список каналов по трейдингу (январь 2026)

Мошенничество. Когда могут дать строгий режим

Рассмотрим именно РФ. Короткая логика: чем «тяжелее» квалификация (группа/служебное положение/крупный–особо крупный размер/организованная группа/лишение жилья), тем выше верхняя планка. Строгий режим в мошенничестве бывает редко.

Обычное мошенничество: ст. 159

  • ч. 1 (базовый состав): вплоть до лишения свободы до 2 лет (есть и более мягкие альтернативы: штраф, работы, ограничение свободы и др.).
  • ч. 2 (квалифицированный состав): вплоть до лишения свободы до 5 лет (также есть альтернативы).
  • ч. 3 (в т. ч. служебное положение или «крупный размер»): вплоть до лишения свободы до 6 лет + возможные доп. санкции (штраф/ограничение свободы).
  • ч. 4 (организованная группа или «особо крупный размер» или лишение права на жильё): вплоть до лишения свободы до 10 лет + возможные доп. санкции.

Отдельный блок — «преднамеренно не исполнил договор в предпринимательстве» (это именно ч. 5–7 ст. 159):

  • ч. 5: до 5 лет лишения свободы (или альтернативы).
  • ч. 6: до 6 лет лишения свободы.
  • ч. 7: до 10 лет лишения свободы.
    И там же в примечаниях закреплены пороги «значительного ущерба / крупного / особо крупного» именно для ч. 5–7.

«Специальные» мошенничества 159.1–159.6

Если обман «в определённой сфере», следователь нередко квалифицирует не по общей 159-й, а по специальной статье:

  • 159.1 — в сфере кредитования (банки/кредиты). Максимум по тяжёлым квалификациям — до 10 лет.
  • 159.2 — при получении выплат (пособия, компенсации и т. п.). Тяжёлые квалификации — до 10 лет.
  • 159.3 — с использованием электронных средств платежа (карты/электронные платежи). Тяжёлые квалификации — до 10 лет.
  • 159.5 — в сфере страхования. Тяжёлые квалификации — до 10 лет.
  • 159.6 — в сфере компьютерной информации. Тяжёлые квалификации — до 10 лет.

На практике это важно, потому что «состав» и доказательства чуть разные, но по верхним срокам часто получается сопоставимо (вплоть до 10 лет).

Когда строгий режим

Режим — это куда отправят отбывать лишение свободы, если суд дал «реальный срок» (а не штраф/условно/принудработы).

Колония-поселение

Как базовое правило: за преступления по неосторожности и за умышленные небольшой/средней тяжести, если человек впервые получает лишение свободы — суд обычно назначает колонию-поселение (но может мотивированно назначить общий режим).

Общий режим

  • Мужчинам, впервые осуждённым к лишению свободы за тяжкие преступления — общий режим.
  • Женщинам, осуждённым к лишению свободы за тяжкие и особо тяжкие (в том числе при рецидиве) — тоже общий режим.

Строгий режим

  • Мужчинам за особо тяжкие преступления, если ранее не отбывали лишение свободы — строгий режим.
  • Мужчинам при рецидиве/опасном рецидиве, если ранее уже отбывали лишение свободы — строгий режим.

Что это значит именно для мошенничества

Верхняя планка по «классическим» частям 159 и по 159.1–159.6 часто до 10 лет, то есть обычно это «тяжкое», но не «особо тяжкое» (порог «особо тяжких» — когда максимум по статье выше 10 лет). Поэтому:

  • Первый «реальный срок» у мужчины за мошенничество (даже по ч. 4 с максимумом 10 лет) чаще ведёт к общему режиму, а не к строгому — просто потому что это «тяжкое», а не «особо тяжкое». Основание — п. «б» ст. 58.
  • Строгий режим по мошенничеству типично появляется, когда есть рецидив и человек уже сидел (п. «в» ст. 58) либо когда мошенничество идёт «в наборе» с другим составом, который суд квалифицирует как особо тяжкий.

ПОПУЛЯРНО НА САЙТЕ:

Как разводит Сергей Голдберг, Goldberg Crypto

«Наткнулась на такую схему. Две недели реально учат, помогают заводить кошелёк, показывают что можно заработать на IDO на паре примеров на Панкейксвапе. На маленьком депозите показывают 20% рост с каждой монеты, потом предлагают подать заявку, чтобы купить монету якобы на пресейле до листинга уже на несколько тысяч долларов обещая х5-х10, присылают письмо типа заявка одобрена — подробности схемы в записи разговора с мошенником в аудио». 

Это компания предлагает такое же обучение 2 недели как я описывала в предыдущем письме, их схемы не знаю  - не дошло дело до неё: @iiisssiii0 (Основатель криптокомьюнити BGroup), @m27ren (Матвей Рен).

КОНТАКТЫ МОШЕННИКОВ:

Telegram: @AlXShilov  https://t.me/AlXShilov+79791042439

https://t.me/internationgold, +7 923 672 8745

 Обучение в Goldberg Crypto
https://t.me/CryptoGoldbergbyBot

ОБЕЩАНИЯ МОШЕННИКОВ:

Что вас ждёт:

📚 2 недели бесплатного наставничества с личным аналитиком
• Живые консультации 1 на 1 через Telegram
• Пошаговое обучение основам крипторынка
• Практические занятия с реальными сделками

🛡️ Безопасность и надёжность:
• Работаем только с официальными биржами (Binance, Bybit, OKX)
• Помощь с верификацией и защитой аккаунтов
• Юридическое сопровождение и консультации по налогам

💡 Что вы освоите:
• Технический и фундаментальный анализ
• Стратегии управления рисками
• Участие в перспективных IDO/ICO проектах
• Формирование прибыльного портфеля

🎯 Модель win-win: вы пробуете бесплатно, получаете результат, и только потом решаете о продолжении сотрудничества.

Это не просто курс — это реальный вход в крипторынок с поддержкой опытного наставника.

ПИСЬМО МОШЕННИКОВ:

Dear Anna,

We are pleased to inform you that after careful review, your application to participate in the Farcaster IDO has been successfully approved. The following quotas are available to you, each offering different benefits:

Quota A — 3,500 USDT — TGE: 100% (mandatory sale of all tokens after the IDO)

Quota B — 6,500 USDT — TGE: 80% (option to keep up to 20% of tokens after the IDO)

Quota C — 10,000 USDT — TGE: 70% (option to keep up to 30% of tokens after the IDO)

Quota D — 15,000 USDT — TGE: 50% (option to keep up to 50% of tokens after the IDO)

Please note that each subsequent quota offers a higher interest rate on your investment. This means that the higher the quota, the higher the return on your investment. It’s also important to note that rewards will be distributed through staking, allowing you to earn rewards during your participation and grow your holdings in the project.

How it works:

Distribution A provides a stable entry point with moderate returns.

Distribution B offers a balanced increase in potential returns.

Distribution C further enhances the benefits, providing a significant return on your investment.

Distribution D offers the highest reward rate, maximizing the potential growth of your funds.

We strongly encourage you to carefully consider your options and choose the distribution that best suits your investment goals.

Please note that the maximum investment pool for your wallet in Distribution D is limited to 15,000 USDT.

We also inform active participants of the opportunity to receive a retroactive drop for investing in Distributions B/C and D, which includes a retroactive distribution of free tokens to holders. This is based on pre-defined criteria, such as testing the product prior to its official launch and long-term token holding. Participation Information:

IDO Platform: PancakeSwap, Bakeryswap

Network: BSC (BEP-20) / ETH (ERC20)

Investment Contract (StakingFRC): 0x6BefFE5D8EF1001f2818764BcB76ED8C10CF8cE4

Token Distribution Contract (FRC): 0x59659F725fb8d5aAAaF1F9439741F10a58333Db9

Participation is only permitted from the following wallet: 0x5aCEE0B1B6430D203AbcEC5a1e61B9c6c7A4903D

Key Dates:

IDO Start Date: February 26-28, 2026

Token Sale and IDO Exit: March 16-18, 2026

Additional benefits:

Full token distribution grants you additional FRC tokens.

FRC staking allows you to earn bonus tokens as a reward.

⚠️ Important: Use only your personal wallet (MetaMask, Trust Wallet, SafePal). Investments from exchange wallets are not accepted—funds sent from such wallets will be automatically refunded.

Developer documentation: https://docs.farcaster.xyz/

🔗 Official website: farcaster.xyz

🔗 CryptoRank: cryptorank.io

Welcome to the future of decentralized social networks!

Farcaster is more than just an opportunity; it’s a chance to be at the forefront of a technological revolution. We look forward to your active participation and your contribution to the future of Web3!

Как обманывает «Просто о крипте | Влад Жуков»

«Просто о крипте| Влад Жуков», @vladprodengi, @vladislav_zhuk0v. Хочу добавить информацию.

Это уже его не первый телеграмм канал, предыдущий у него назывался Крипта с Владом (@novikov_pravda, @Vladislav_Novik0v). Имя второго человека, у кого он «позаимствовал» фотографии: Андрей Матешев, МАТЕШЕВ | Мастерская Трейдинга, @masterskay_mateshev.

Владиславу интересны люди, которые совсем не разбираются в работе с биржами и криптовалютой. Он со всеми созванивается через сторонний сервис Jitsi Meet, просит включать демонстрацию экрана после того, как человек пройдет регистрацию на двух биржах (Bitget и MEXC). Для того чтобы помочь человеку внести депозит на биржу через P2P и отработать так называемые «связки».

Что имеется ввиду под этими связками: человек покупает на USDT криптовалюту HIVE. Затем он создает транзакцию между двумя своими кошельками на биржах. Сначала средства переводятся в одну сторону, затем в другую, дальше продажа HIVE в USDT. Человек вроде с этой «связки» получает 3-8% от проведенной транзакции. Но! Владу специально нужны неопытные люди, потому что вместо адреса кошелька, он просит вводить человека свой никнейм от аккаунт биржи и memo тег кошелька. Владислав запрашивает твой никнейм вроде как для отчетности и запроса этих «связок», но на самом деле он создает имя кошелька.

Так он проводит несколько связок на небольшом объеме, человек получает свои проценты, Владислав всегда на связи, всегда «помогает». Предлагает вывести полученные средства, чтобы человек удостоверился, что все работает. Но когда подходит к концу неделя обучения он просит внести более весомую сумму, чтобы выручка стала заметнее.

В чем его выгода? Он заявляет, что его интерес, чтобы человек больше получал оборот, а в конце каждой неделе платил ему комиссию в размере 20% от суммы прибыли.

Человек вносит более весомую сумму, пару раз проводит связки, все в порядке, но в какой-то момент при отработки новой связки деньги с кошелька одного уходят, а на второй больше не приходят.

Он (скорее всего со своей командой) создали поддельную почту поддержки Hive. Куда ты пишешь запрос, что произошел сбой в системе и денег на кошельке нет. Они вроде разбираются в твоей проблеме, пишут:

“Мы проверили упомянутую вами транзакцию и видим, что средства были отправлены регулятору на проверку на соответствие требованиям AML (противодействие отмыванию денег), после чего они были полностью заблокированы. В результате транзакция была возобновлена, но система зафиксировала высокий риск для вашего кошелька.”

Далее приходит вот такое сообщение:

«В настоящее время мы готовимся к возврату ваших средств из нашего резерва. Для этого, пожалуйста, установите один из некастодиальных кошельков (например, Trust Wallet или аналогичный) и сообщите нам его адрес. После этого свяжитесь с нами для получения дальнейших инструкций по возврату.»

Для вроде как разблокировки твоих средств они просят еще раз провести несколько транзакций, которые также куда-то исчезают. Для человека они создают видимость, что у него в Trust WALLET есть его HIVE, которые пропали с биржи, но они вроде как заморожены, а на самом деле валюты HIVE в Trust WALLET даже не существует. Так они постоянно просят провести транзакции с каждым разом уменьшая сумму платежа.

Все это время Владислав на связи, он каждый раз спрашивает как дела, не разблокировали ли доступ, что ему ты очень нужен для отработки связок, что там вот вот новая криптовалюта будет с ним сотрудничать. И когда ты ему присылаешь сообщение от «службы поддержки» тот охает и ахает и говорит, что такое впервые, никогда такого не было, что они кучу лет работают (поясню: Владислав человеку говорит, что он так называемый прораб, который у компании HIVE запрашивает связки на отработку, а человек становится тестировщиком крипты).

и вот почта с которой пишет «Поддержка»: support@hivehelp.org.

Как ещё разводят на крипте

Не связывайтесь! Канал «С Владленом по шагам»

Ещё один криптоцыган. Вступают боты в чат, в них реклама на канал С Владленом по шагам (@VlTrading), админ @Vladlen_adm.

Обычная криптобайда от псевдоуспешного «трейдера»:

«Меня зовут Владлен, мне 27 лет, и я точно знаю, как зарабатывать стабильно и без лишних сложностей. В 21 год я впервые заинтересовался трейдингом. Начал разбираться сам: читал, пробовал, терял деньги, делал ошибки — и всё начинал заново. Это был не самый лёгкий путь, но он того стоил: к 25 годам я вышел на стабильный высокий доход, полностью зарабатывая своими знаниями и опытом»

«Я — Владлен, основатель VL Trading Group. Мы работаем уже довольно давно, и за это время накопились вопросы, которые чаще всего задают новички… 200 000₽ — это та сумма, которую мои ученики стабильно зарабатывают после обычной сессии».

Но, бля, кто умеет зарабатывать, тот, сука, зарабатывает, а не красуется и учит других.

В общем, будьте аккуратны. Не связывайтесь!

Держитесь подальше! Безликий криптан, MoneyFlow, @bezlikiyoff

Здравствуйте, есть ли в базе Безликий криптан и его премиум — MoneyFlow ?
@moneyflowbuy_bot. Есть ли кто-то кто его проверил ?

ОТВЕТ:

Это типичный канал, зарабатывающий на вовлечении других в опасные финансовые операции. Не связывайтесь.

«Торговля по уникальной стратегии, которой нет нигде. Никаких финансовых рекомендаций, сигналов, рекламы, нет торговли 50/50 и тому подобное.

Мы не считаем деятельность по втягиванию новичков в торговлю криптовалютой правильным делом. Эта деятельность содержит как минимум конфликт интересов. Рефовод в любом случае в плюсе, так как зарабатывает и на комиссии с площадки, и на обучении. Приглашаемый с большой долей вероятности останется в минусе.

Мы полагаем, что людям, которые до сих пор не освоили тему крипты, нечего делать в криптотрейдинге. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём три ссылки:

🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Как выбрать курсы по криптовалютам
🔥 Лудомания: 9 признаков

Читайте также о крипте

Мошенники Kryntal / Arcanon

Большая сеть. Предлагают копитрейдинг. Нашёл отзывы на них — оказались накрученными, но это потом уже понял.
На сайте cryptorussia.ru/trejdery/rejting-trejderov
они возглавляют рейтинг «проверенных». При мне, на глазах — название с Kryntal — поменялись Arcanon. Действуют через группы в телеграме. с этими названиями.

2) Сообщаю о мошенниках \»Kharvox трейдер\. ТГ каналы:
BASIC бот @basilic_robot
ПУТЬ🥷 Автор: @Nekto_Nick
Ассистент @daime_helper

ОТВЕТ:

Спасибо за сигнал! Подробности:

Как вас обманут трейдеры Zento, Ledrix, Kymera, Mokyra, Ironveil, @shinobi_help, Kuroshi @senpaj_help. Читайте здесь отзывы жертв

Мошенники заманивают на harvestgroup24.com

Попалась реклама заработка с помощью некой команды этого человека в телеграмме — @frolov_invest01 Владимир Фролов.

Они предлагают зарегаться на платформе — harvestgroup24.com с минимальным депозатом 100$.

Позвонили, рассказали что при согласии их специалист позвонит и будет связываться каждую неделю и советовать исходя из их анализа что можно купить и так далее.

ОТВЕТ:

Это типичная схема обмана «псевдоброкера/псевдоинвест-консультанта» с заманиванием на собственную платформу под минимальный депозит и дальнейшим «сопровождением по телефону».

harvestgroup24.com: домен зарегистрирован 15 октября 2025, сайт «очень молодой». Для «прайм-брокера» и «самой безопасной платформы» это невозможно.

Заявляют, что «регулируются MAS», но лицензия — про другое
На сайте написано, что он «owned and operated by HARVEST ADVISORS INVESTMENT MANAGEMENT PTE. LTD.» и что это «Capital Markets Services Licensee regulated by MAS».

В официальном справочнике MAS эта компания действительно есть, но вид лицензии/активность указаны как “Fund Management” (управление фондами).
А на сайте вам продают маржинальную торговлю FX/CFD с плечом до 1:500, «покупку акций/крипты» и т. п. То есть просто упомянули чужую лицензию.

Это очень похоже на подмену понятий: реальная лицензия «на управление» не равно праву быть розничным брокером или дидеров, и принимать депозиты под «сигналы».

Формат «созваниваемся каждую неделю, скажем что купить» — классика: сначала небольшой депозит, затем уговоры увеличить сумму, потом сложности с выводом («верификация», «налог», «страховка», «комиссия за вывод», «нужно добить оборот»).

В вашей иллюстрации видно, как мошенник (Владимир Фролов, +48 792 079 054) присылает отзывы с сайтов. Это нечестные сайты или сайты, принадлежащие самим мошенникам. Среди них forexcrypt.com, byforex.net, forex-brokers-top.com, tvoyforex.com, finance-investment.net, forexkata.com.

🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Чёрный список зазывал в крипту (февраль 2026)

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в активный трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

Крипто Кодекс Алексей Журавлёв, @alekseyjjjj

Антон ИИ-разгон Капитала, @Anton_Rutrade

Алексей Одинцов | Академия трейдинга, @academy_of_trading1

Дмитрий Хорошо при крипту, @valcapital

Владислав Жуков, Просто о крипте| Влад Жуков, @vladislav_zhuk0v @vladprodengi

Стратегия Фадеева, @sergey_fadev, @L1r1q

Scalping Blog A., Аделька, @adelka_trade

Scalping Для своих, @miroslav_1989

SCALPER, @egorscalper

Из Грязи В Князи, @YanCryptoG

LOFI | CRYPTO, @mKwaydQ

Аpбитpаж Кpиптoвалют | P2P, @maksneak

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Чёрный список крипто мошенников из Telegram (осень 2025)
Чёрный список каналов по трейдингу (январь 2026)

Проптрейдинг как заработок на лудоманах

Есть предположение, что проптрейдинговые проекты больше зарабатывают на платах за доступ, чем на доли от прибыли игроков. Тезис верный?

ОТВЕТ:

Тезис в целом подтверждается для «ритейл-пропов» (модели с челленджами/подпиской), но с оговоркой: у большинства таких компаний нет публичной отчётности, поэтому «в среднем по отрасли» можно проверять только по косвенным данным и отдельным кейсам.

Что можно проверить по открытым источникам:

  1. В деньгах, которые видны, доминируют входные/оценочные платежи.
    В жалобе CFTC по делу Traders Global (My Forex Funds) прямо указано, что более 135 000 клиентов заплатили компании более $310 млн в виде комиссий fees за период (то есть за доступ/программы/оценки). Это не доказывает, что любая проп-фирма зарабатывает так же, но показывает: у крупных игроков такого типа «fees» — огромный и измеримый источник.
  2. Математика воронки делает комиссии структурно важнее профит-сплита.
    Topstep публикует свою статистику: за 2025 год 16,8% соискателей (Trading Combines) дошли до фондирования Funded Level, а из Funded Level 33,3% получили payout. Это означает, что выплаты получили всего лишь 5,6% от стартовавших Combine’ов (0,168 × 0,333).
    За 2024 год (по журналистскому пересказу) приводятся ещё более низкие доли: 12,4% стали funded, и 28,3% из funded получили payout (то есть около 3,5% от всех стартов дошли до выплаты).
    При таких конверсиях основная масса пользователей платит, но не доходит до разделения дохода от трейдинга, поэтому «плата за доступ/оценку» становится предсказуемой базой выручки, а доля от прибыли — добавкой от небольшой группы успешных.
  3. Индустрия сама описывает модель как fee-driven (хотя источник может быть заинтересованным).
    Например, Spotware (вендор платформы) в обзорном материале утверждает, что у «retail prop firms» свыше 90% выручки — от challenge fees. Это стоит воспринимать как тезис, а не как аудированную истину, но он совпадает с “воронкой” и кейсами вроде My Forex Funds.

Для «челлендж-пропов» предположение, что они больше зарабатывают на платах за доступ/оценку (и повторных оплатах/ресетах/подписках), чем на доле от прибыли трейдеров, выглядит верным.

Подробнее:

Upscale: можно ли доверять
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Мошенники представляются Albion Capital Group

Здравствуйте скажите у вас есть информация об Albion Capital Group LLP мошенники или нет?

Albion Capital Group LLP — реальная лондонская венчурная компания, но её имя часто «одалживают» аферисты, потому что оно звучит солидно и гуглится. Но она работает только с крупными инвесторами.

Ниже — типовые схемы, под которые могут маскироваться мошенники, используя подобный бренд (включая «Albion Capital Group LLP», «Albion Capital», «Albion Investments» и т. п.).

1) «Инвестиционный кабинет» и псевдоброкер

Вам предлагают «войти в венчур», «доступ к pre-IPO», «закрытые раунды», «портфель стартапов», обещают высокую доходность и «личного менеджера».

  • Сначала просят небольшой депозит.
  • Затем показывают «рост» в личном кабинете (цифры рисуют).
  • Потом начинается выманивание денег: «нужно увеличить лимит», «подтвердить статус квалифицированного», «внести обеспечительный платёж».
  • Финал: деньги не выводятся, аккаунт «блокируют», «служба безопасности» требует ещё платежи.

2) «Компенсация / возврат средств / нашли ваши потерянные деньги»

Жертве прежних мошенников звонят с радостной новостью: «мы нашли ваши средства на зарубежной площадке», «ваше дело в работе», «суд вынес решение», «есть компенсационный фонд».

Дальше всегда одно и то же:

  • оплатить «пошлину», «комиссию за вывод», «верификацию», «нотариуса», «налог», «страховой депозит»;
  • иногда просят установить AnyDesk/TeamViewer «для помощи» и вычищают счета.

3) «Лжерегулятор / финансовый омбудсмен / compliance»

Пишут письма на псевдоофициальном бланке: «Вы нарушили AML/KYC», «нужна проверка происхождения средств», «вам назначен комплаенс-офицер». Цель — заставить:

  • отправить фото паспорта/селфи/видео, чтобы потом оформлять займы;
  • заплатить «штраф» или «депозит»;
  • дать доступ к устройству/банку.

4) «Подбор венчурной сделки» для основателей и бизнесов

Предпринимателю обещают инвестиции в проект.

  • После пары созвонов говорят: «одобрено», но нужно оплатить «due diligence», «legal fee», «escrow», «регистрационный взнос», «подготовку pitch deck» у «наших партнёров».
  • Иногда присылают «Term Sheet» (красивая бумага без юр. смысла) и тянут деньги за «сопровождение».
    Реальный венчур обычно не начинает отношения с требования предоплаты «за рассмотрение».

5) «Стажировка/работа в инвесткомпании»

Публикуют вакансию: аналитик, ассистент, «удалёнка», высокая ставка.
Сценарии:

  • просят оплатить «обучение», «сертификацию», «проверку службы безопасности»;
  • или используют вас как «денежного курьера»: «примите перевод/крипту и отправьте дальше» (втягивание в отмывание).

6) «Крипто-обёртка» вокруг известного названия

Продвигают токен/пул/«инвестплатформу», уверяя: «партнёрство с Albion», «фонд зашёл в раунд», «есть письмо».
Фейк подтверждения обычно:

  • скриншоты «презентаций»;
  • поддельные письма с доменов-двойников;
  • «новость» на сомнительном сайте.

7) «Фишинг под бренд»: письма, домены, соцсети-клоны

Самая массовая техника.

  • Домен похож на настоящий: лишняя буква, дефис, другая зона (.net вместо .com/.co.uk), подмена символов.
  • Почта «сотрудника» с похожего домена.
  • В соцсетях — клон страницы, купленные подписчики, комментарии-боты.
    Цель — либо выманить деньги, либо собрать документы/доступы.