Рубрика: Обман на трейдинге

Самое популярное по теме:

Фальшивый «Цифра Брокер» обещает 2% в день

Есть ли информация о компании Цифра Брокер, предлагаю от 0.5 до 2% в сутки на стейкинге криптовалют, работают с токеном usdc, утверждают что, депозит остается у меня на кошельке, но документы нужно будет подписать через кошелёк. Спасибо.

ОТВЕТ:

Это мошенники.

Что важно:

  1. Реальная «Цифра брокер» существует. В реестре Банка России есть ООО «Цифра брокер» с лицензиями на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность и управление ценными бумагами; официальный сайт указан как cifra-broker.ru.
  2. Но предложение «0,5–2% в сутки на стейкинге USDC» выглядит нереалистично. Даже без капитализации это 182,5–730% годовых; с ежедневной капитализацией — примерно 517% и 137 640% годовых соответственно. Банк России прямо относит обещание доходности, «в несколько раз превышающей рыночный уровень», к признакам финансовой пирамиды.
  3. USDC — это стейблкоин, а не монета для классического стейкинга. Circle описывает USDC как цифровой доллар, обеспеченный высоколиквидными денежными и эквивалентными активами для обмена 1:1 к доллару. На USDC можно получать доход только через рискованные схемы вроде лендинга, DeFi-пулов, маркетмейкинга и т.п., но «гарантированные» 0,5–2% в день — сильнейший красный флаг.
  4. Самый опасный пункт — «депозит остаётся у вас на кошельке, но документы нужно подписать через кошелёк». Это может быть не «документ», а разрешение смарт-контракту тратить ваши USDC. MetaMask предупреждает, что malicious token approval может дать вредоносному dApp/контракту опасные права на использование токенов. Revoke.cash также объясняет: если не отозвать token approval, dApp может тратить токены и дальше.
  5. У белорусского Cifra Markets действительно есть крипто-направление, зарегистрированное как ООО «Цифра брокер» в Минске, резидент ПВТ, с сайтом cifra.by. В описании ПВТ речь идёт о покупке/продаже криптовалют, вводе/выводе и сопровождении сделок, а не о гарантированном «стейкинге 2% в сутки». (park.by) На сайте Cifra Markets также описаны покупка/продажа криптовалют, переводы, хранение, спотовая торговля и торговля с плечом. (cifra.by)

Вывод: не подписывайте ничего через кошелёк. Не подключайте кошелёк к их сайту, не нажимайте «Approve», «Permit», «Confirm», «Sign», «Unlimited access», «Set approval for all». Фраза «деньги остаются у вас на кошельке» часто используется именно в схемах wallet drainer: средства видны у вас, но после подписи мошенники получают право их списать.

Что сделать безопасно: написать напрямую в официальную поддержку «Цифра Брокер» / Cifra Markets с вопросом, существует ли у них продукт «стейкинг USDC 0,5–2% в сутки», и приложить скрин предложения. Если уже что-то подписали — срочно проверьте approvals/allowances и отзовите разрешения, а крупные суммы лучше перевести на новый чистый кошелёк.

Обманула Виктория, бывшая сотрудница ФНС

К сожалению, я тоже повелась на этот цирк и только после оплаты налога поняла, что сделала огромную ошибку, всего потеряла 17100₽. Теперь я сомневаюсь, что их вообще возможно вернуть. Пришлось обращаться в банк, но раз нашла и данные её то пойду в полицию и буду жаловаться. Сейчас у неё аккаунт полностью скрыт, ни тега, ни номера. Затем я потребовала вернуть мне деньги наверное раз сто, она мне скинула в тг какого-то юриста и мне даже писать ему не захотелось. Уж лучше в полицию обращусь. Я впервые попала в такую уловку, к сожалению.

ПОДРОБНЕЕ:

Татьяна Костина (Денисова) разводит на деньги с Бали

Мошенники представились реальной фирмой Elliott Management и FCA

Такие письма я получаю после брокерского обмана.

УВАЖАЕМЫЙ КЛИЕНТ,

НА ВАШЕМ СЧЁТЕ В ELLIOTT MANAGEMENT ОСТАЛИСЬ СРЕДСТВА, КОТОРЫЕ ДОСТУПНЫ К ВЫВОДУ. СЕЙЧАС ДЕНЬГИ ЗАКРЕПЛЕНЫ ЗА ВАМИ, НО БЕЗ ВАШЕГО ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ОНИ НЕ МОГУТ БЫТЬ ПЕРЕВЕДЕНЫ.

ЕСЛИ В ТЕЧЕНИЕ 7 РАБОЧИХ ДНЕЙ ВЫ НЕ ВЫЙДЕТЕ НА СВЯЗЬ, СЧЁТ БУДЕТ ВРЕМЕННО ЗАМОРОЖЕН, А СРЕДСТВА ПЕРЕВЕДЕНЫ НА РЕЗЕРВНЫЙ СЧЁТ ДО ВЫЯСНЕНИЯ.

ВЫ ТАКЖЕ ВНЕСЕНЫ В РЕЕСТР ПОСТРАДАВШИХ КЛИЕНТОВ. ЧТОБЫ НАЧАТЬ ПРОЦЕДУРУ ВОЗВРАТА, НЕОБХОДИМО ПРЕДОСТАВИТЬ:

– СУММУ УЩЕРБА
– НАЗВАНИЕ КОМПАНИИ
– ВЫПИСКИ, ЧЕКИ, СКРИНШОТЫ И КРАТКОЕ ОПИСАНИЕ СИТУАЦИИ

ПОСЛЕ ПОЛУЧЕНИЯ ДАННЫХ МЫ СФОРМИРУЕМ ЗАЯВКУ И СВЯЖЕМСЯ С ВАМИ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ.

КОНТАКТЫ ДЛЯ СВЯЗИ:
WHATSAPP: https://wa.me/447529630591
TELEGRAM: https://t.me/sokolovsky_alexander
EMAIL: aleksandr.financialcorporation@gmail.com
САЙТ: https://www.fca.org.uk

ЖДЁМ ВАШЕГО ОТВЕТА, ЧТОБЫ ПОМОЧЬ ВАМ ВЕРНУТЬ СРЕДСТВА.

С УВАЖЕНИЕМ,
СЛУЖБА КЛИЕНТСКОГО СОПРОВОЖДЕНИЯ
ELLIOTT MANAGEMENT

ОТВЕТ:

Это повторный обман после брокерского скама, то есть схема «recovery room»: жертве обещают «вернуть средства», а потом вытягивают документы, персональные данные и новые платежи.

Главные признаки:

  1. Подмена авторитета. В письме фигурирует «ELLIOTT MANAGEMENT», но сайтом указан не сайт Elliott, а сайт британского регулятора FCA. Реальная Elliott Investment Management использует официальный домен elliottmgmt.com, а не Gmail/WhatsApp/Telegram и не сайт FCA как свой сайт.
  2. FCA не является службой возврата денег. FCA прямо предупреждает о «recovery room scams»: мошенники выходят на людей, уже пострадавших от инвестскама, обещают вернуть деньги, иногда представляются регулятором/госорганом, а затем требуют оплату, «налог», «комиссию», «административный сбор» или банковские данные.
  3. Gmail — красный флаг. FCA отдельно пишет, что такие «возвратники» часто используют веб-почту вроде Gmail/Yahoo/Hotmail/Yandex, а настоящие госорганы, полиция и юрфирмы так с потребителями не работают. В вашем тексте стоит aleksandr.financialcorporation@gmail.com — это обман.
  4. Схема с клоном реальной компании. FCA описывает типичный приём: мошенники используют название настоящей авторизованной фирмы, но дают свои телефоны, почту или мессенджеры; иногда даже ссылаются на настоящий сайт/реестр, чтобы выглядеть убедительно.
  5. Психологическое давление. «7 рабочих дней», «счёт будет заморожен», «средства переведены на резервный счёт» — классический способ заставить человека быстро ответить и не проверять детали.
  6. Сбор материалов о предыдущем обмане. Они просят сумму ущерба, компанию, выписки, чеки, скриншоты. Это может использоваться для следующего этапа: убедительно назвать ваши суммы, показать «заявку», «счёт», «документ FCA», а потом потребовать «налог», «комиссию», «AML-проверку», «верификационный платёж» или доступ к кошельку/банку.

Как обманет Elite Invest, @ kalinin_traider

@ kalinin_traider. Хотелось бы узнать, кто это.

ВКЛАДЕР:

Это развод по классической схеме «разгона депозита» в Telegram, а не на нормальный трейдинг.

По открытым следам @kalinin_traider связан с проектом Elite Invest / «Александр Калинин». В обзорах проекта описывается схема: человеку предлагают внести деньги в «торговую сессию», обещая кратный доход за несколько часов или сутки. Например, фигурируют тарифы вроде 800 ₽ → 80 000 ₽, 1 500 ₽ → 150 000 ₽, 20 000 ₽ → 780 000 ₽. Это доходность в десятки и сотни раз, которая в реальном трейдинге не может быть гарантирована.

Не видно лицензии, договора, юридического лица, публичной статистики сделок, нормального риск-дисклеймера и доказательств, что деньги реально торгуются на бирже. По описанию схемы после «успешной сессии» у клиента могут требовать новые платежи: «налог», «комиссию брокера», «гаранта», «верификацию», «разблокировку вывода» — это типичный сценарий выманивания дополнительных сумм.

Отдельный красный флаг — социальное давление: «последние места», «пиши прямо сейчас», «утренняя/вечерняя сессия». Такие формулировки видны в публичных следах по Elite Invest с контактом @kalinin_traider. Это не аналитика и не инвестиционная услуга, а воронка срочного перевода денег.

Банк России отдельно указывает, что псевдоинвестиционные интернет-проекты часто обещают гарантированный доход от «совместных инвестиций», криптоактивов и других «доходных активов». Также ЦБ ведёт список проектов с признаками нелегальной деятельности, но важно: этот список не содержит сведений о физических лицах и ИП, поэтому отсутствие конкретного ника там не означает безопасность.

Вывод: @kalinin_traider / Elite Invest имеет признаки мошеннического проекта. Деньги отправлять нельзя. Особенно нельзя доплачивать после первого взноса — «налог», «комиссия», «страховка», «верификация вывода» почти всегда означают, что вас уже втянули в схему.

Мошенники назвались Открытие брокер

Внимание! Мошенники, представляющие компанию Открытие брокер ltd, предлагают торговлю на фьючерсах. Зарегистрироваться предлагают по ссылке lk-open.com/login. Далее какое-то время будут вас консультировать (консультант Мельцер Станислав Сергеевич), даже дадут чуть заработать, требуя кратного увеличения депозита. Но когда вы попытаетесь вывести средства со счета, вам начнут присылать письма от банков Барклай и Центробанка, с требованим внести страховую сумму на счет. В общем целая мошенническая система с финансовым отделом и поддержкой и своими торговыми программами. Опасайтесь!

ОТВЕТ:

Да, это мошенники.

  1. Российское АО «Открытие Брокер» уже не действует. В карточке Банка России статус — «Не действует», брокерская лицензия прекращена 17 мая 2024 года.
  2. Клиенты «Открытие Брокера» переводились в ВТБ, интеграцию планировали завершить в январе 2024 года; у клиентов должна была появиться возможность торговать через брокерский счёт ВТБ, а не через новый сомнительный сайт.
  3. Кипрская Otkritie Broker Ltd действительно существует, у неё лицензия CySEC № 294/16. Но в реестре CySEC указан одобренный домен только www.open-broker.com; домен lk-open.com там не указан.
  4. На официальном сайте Otkritie Broker LTD ссылка на клиентский портал ведёт на new-lk.open-broker.com, а не на lk-open.com. Это важный признак подмены: мошенники используют похожие слова «lk», «open», «broker», но собирают логины/депозиты на чужом домене.
  5. Описанная схема с «немного дадут заработать», затем «увеличьте депозит», а при выводе «оплатите страховку / комиссию / разблокировку» прямо совпадает с типовой схемой, которую описывает Банк России: сначала торговля, потом требования заплатить за страхование, вывод, снятие блокировок и так далее.

Мошенники в крипте требуют доплатить за разблокировку

Под видом аналитика консультанта в инвестировании в крипте под меняют на фальшивые токены и при выводе под видом не прохождения AML проверки требуют доплатить за разблокировку.

Мошенник: Дмитрий Румянцев, @ dmitriyrumyantsev

ОТВЕТ:

Вы правы, это мошенническая схема, а не реальная «AML-проверка».

Схема выглядит так:

  1. Человек под видом «аналитика / криптоконсультанта» ведёт жертву.
  2. Вместо нормальной покупки ликвидных активов подсовывает фальшивые токены или интерфейс, где баланс нарисован.
  3. Когда жертва просит вывод, появляется «проблема»: AML, налог, комиссия, верификация, разблокировка.
  4. Требуют доплату — но после неё обычно появляется новая причина не выводить.

Такой сценарий прямо совпадает с известными криптоинвест-скамами: SEC описывала случаи, где при попытке вывода мошенники требовали дополнительные платежи за «налоги» или «fees», а Binance отдельно приводит пример, когда вывод блокируют якобы из-за «anti-money laundering», требуя депозит до 30% для разблокировки.

Что делать сейчас:

Не платить за «AML», «разблокировку», «налог», «страховой депозит». Это почти наверняка следующий платёж мошенникам.

Сохранить доказательства: переписку, голосовые, скрины профиля, адреса кошельков, txid транзакций, домены сайтов, QR-коды, реквизиты, суммы, даты, хэши транзакций.

Пожаловаться в Telegram: у Telegram есть официальный канал для жалоб на мошенников @notoscam, где принимают сообщения о скаме; также можно отправлять жалобу через профиль аккаунта.

Подать заявление: если пострадавший в РФ — в МВД/полицию, можно также через интернет-приёмную прокуратуры; сайт Генпрокуратуры указывает электронную приёмную для обращений.

Если вводили seed phrase / private key / подключали кошелёк к сайту: срочно перевести оставшиеся активы на новый кошелёк, а старый считать скомпрометированным. Binance отдельно предупреждает, что фейковые криптосайты могут воровать seed phrase или получать разрешения на вывод активов через phishing/authorizations.

Если брокер угрожает, это лжеброкер

Мне угрожает брокер, якобы у него заморожены счета из-за
меня. Что делать? Очень страшно.

ОТВЕТ:

Это типичная схема давления: «из-за вас у меня заморожены счета», «вы должны компенсировать», «иначе будут проблемы». Вы не отвечаете за счета какого-то “брокера”, а такие угрозы обычно нужны, чтобы заставить заплатить ещё.

Что сделать прямо сейчас:

  1. Не переводите деньги вообще — ни «штраф», ни «налог», ни «комиссию», ни «разморозку».
  2. Не продолжайте разговор голосом. Напишите один раз:
    «Все претензии направляйте официально в письменном виде. Угрозы фиксируются и будут переданы в полицию».
  3. Сохраните доказательства: скриншоты переписки, номера телефонов, ссылки на сайт/кабинет, реквизиты, чеки переводов, аудио, имена «менеджеров».
  4. Заблокируйте его, но после сохранения доказательств.
  5. Подайте заявление в полицию — Госуслуги прямо советуют при мошенничестве обращаться в отделение полиции или на сайт МВД.
  6. Если вы уже переводили деньги, срочно позвоните в свой банк, скажите: «Я стал(а) жертвой мошенничества, прошу заблокировать операции/карты и принять заявление на возврат/оспаривание».

Банк России отдельно предупреждает о схемах, где мошенники пугают людей «иностранными счетами», «штрафами», «судом» и требуют действий/платежей под давлением.

Самое важное: не бойтесь и не платите. Это не «брокер решает проблему», а просто вымогательство новой суммы.

Важный совет для 2026 года! Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее). Подробнее:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Мошенники представились «Виайди: торговля»

Звонили из «Виайди: торговля», готовы работать с мной даже с 10000 (инвестиции), щедрые. В ходе разговора случайно гхэкнули пару раз.

ОТВЕТ:

Конечно, это мошенники.

Что всегда настораживает:

  1. «Готовы работать даже с 10 000» — классический крючок. Сначала берут небольшую сумму, потом «аналитик» показывает прибыль в фальшивом кабинете и раскручивает на пополнение.
  2. Название «Виайди: торговля» не похоже на нормальную идентификацию брокера. Это может быть метка в определителе номера, а не юридическое лицо. В выдаче по «ВиАйДи» находятся обычные ООО с нефинансовыми видами деятельности, например петербургское ООО «ВиАйДи» с ОКВЭД про производство цемента/извести/гипса, а не лицензированный брокер.
  3. Для брокерских/инвестиционных услуг в РФ нужна лицензия или включение в реестр Банка России. Сам ЦБ пишет: если в справочнике по реквизитам не удаётся подтвердить лицензию/аккредитацию/реестр, высока вероятность, что компания работает без разрешения, и сотрудничество с ней может нарушить права клиента.
  4. ЦБ отдельно ведёт список компаний с признаками нелегальной деятельности: туда попадают финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, нелегальные профучастники рынка ценных бумаг и нелегальные форекс-дилеры.

Сценарий обычно такой: «внесите 10 000», потом «прибыль уже есть», затем «надо довнести для сделки», «надо оплатить налог/страховку/комиссию за вывод», «подключите AnyDesk/Zoom», «переведите на карту физлица или в USDT». Вывести деньги не дадут.

Как разведёт канал The Financier

Это канал мошенник или реальный трейдинг ? Можно ли заработать с ним с Евгением Викторовичем, как он себя представляет?

ОТВЕТ:

Мой вывод: не связываться и деньги не переводить. По открытым следам это выглядит не как нормальный «трейдинг», а как типовая воронка «трейдер в Telegram, личка, совместная торговля / сигналы / доверительное управление, потеря денег».

Если речь про Евгения Викторовича Корнеева / Evgeny CTrader, то по нему есть негативные обзоры: там прямо пишут, что о личности мало известно, соцсети и биография не раскрыты, статистика сделок не верифицируется, а «отчёты» выглядят как таблицы/скриншоты без проверки. Также описываются схемы с Telegram-каналами, сигналами, скам-площадками и «совместным заработком», где пользователь перечисляет деньги «трейдеру». Это не официальный источник, но как минимум репутационный фон плохой.

Главная юридическая развилка такая: если человек даёт индивидуальные инвестиционные рекомендации, в РФ это деятельность инвестиционного советника; инвестиционный советник должен быть юрлицом или ИП, членом профильной СРО и быть включённым в единый реестр инвестиционных советников. Если же он просто зовёт «торговать криптой», «передать деньги в работу» или «увеличить депозит», то вы вообще часто оказываетесь вне нормальной защиты инвестора.

У Банка России среди признаков пирамид и нелегальных проектов прямо указаны: обещание высокой доходности, гарантирование доходности, агрессивная реклама в интернете, отсутствие информации о финансовом положении и отсутствие лицензии/реестров ЦБ. ЦБ отдельно отмечал, что незаконные проекты часто работают через соцсети, мессенджеры и телефон, используют криптовалюты, Telegram-каналы, «обучение», имитацию торгов и персональные консультации.

Особенно опасны такие признаки:

Скриншоты прибыли — не доказательство: их можно подделать за минуты.
«Пиши Евгению Викторовичу в личку» — классическая воронка развода.
«Совместная торговля», «разгон депозита», «прибыль пополам» — почти всегда путь к потере денег.
«Чтобы вывести прибыль, оплатите налог / комиссию / страховку» — стопроцентный красный флаг.

Как обманывает «BEAR P2P | АРБИТРАЖ | СВЯЗКИ», @matrenin_crypto

@matrenin_crypto расскажите за него

ОТВЕТ:

@matrenin_crypto — это телеграм-контакт, привязанный к каналу «BEAR P2P | АРБИТРАЖ | СВЯЗКИ». В самом Telegram-профиле указан «Игорь Матрёнин», ник — @matrenin_crypto.

Канал закрытый, около 2,2 тыс. подписчиков. В описании заявлено: «Заработали более $3 млн на Р2Р с нашей командой», а контакт для связи — @matrenin_crypto. Telemetr показывает ту же связку: закрытый канал, категория «криптовалюты», около 2 219 подписчиков, примерно 1 342 просмотра поста, теги вроде «связка», «арбитраж», «профит», «cex», «dex».

По сути это типичная упаковка крипто-развода через «P2P-арбитраж» и «связки». Сначала дают видимость полезного канала: новости, «связки», «профит», якобы командный заработок. Потом обычно переводят в личку, предлагают индивидуальную работу, закрытый чат, софт, депозит, сопровождение, «проверенную схему» или «делёж прибыли». Главный красный флаг — отсутствие проверяемого юрлица, договора, лицензии, публичной ответственности и доказуемой истории сделок.

У «Вкладера» он уже фигурирует в подборке скам-каналов вместе с Tenseii Trade, Kolpin | In Crypto, Koinophobia, Leader Trade и CryptoClub. Там прямо указано: «Bear P2P | Арбитраж | Связки, @matrenin_crypto, Игорь Матрёнин» и рекомендация — «Не связывайтесь».

Деньги не переводить, доступ к бирже/API не давать, «комиссию за вывод», «страховку», «налог», «верификационный платёж» не платить. ФИО «Игорь Матрёнин» выглядит как подпись к телеграм-аккаунту, а не как установленная личность реального организатора.

Beta Arena собирает деньги со слабоумных

Вкладер, разоблачи лохотрон Beta Arena.

ОТВЕТ:

Beta Arena — это типичный криптолохотрон в новой упаковке «AI-трейдинга». Снаружи — красивые слова про «5 AI-моделей», «торговлю 24/7», «портфель растёт сам», «без опыта». Внутри — депозит в крипте, ежедневная доходность, вывод от маленькой суммы и многоуровневая партнёрка. Сам проект в документации обещает ежедневную доходность 0,28–1,15% в день в зависимости от уровня и модели, а уровни привязаны к сумме входа: примерно от $10, от $1000 и от $8000.

Главный красный флаг — обещание ежедневного дохода. Даже нижняя граница 0,28% в день — это около 102% годовых без капитализации, а 1,15% в день — уже фантастика, которую легальная торговая платформа не может гарантировать. На HYIP-мониторингах Beta Arena прямо описана как проект с планом 0,28–0,64% daily forever, минимальным депозитом $20, минимальным выводом $5 и партнёркой 7% / 3% / 2% / 5% / 2,5%.

Второй красный флаг — враньё про историю. На сайте нарисован roadmap, где якобы уже были «Research & Concept» в Q1 2025, «Public Beta» в Q3 2025 и запуск в Q4 2025. Но домен beta-arena.io, по данным H-metrics/WHOIS, создан только 29 марта 2026 года, а сам H-metrics пишет, что проект стартовал 4 мая 2026 года. Условия сервиса у них при этом датированы «November 2025», что плохо сочетается с доменом, зарегистрированным весной 2026 года.

Третий красный флаг — нет нормальной юридической ответственности. В terms указано лишь расплывчатое «applicable law» и «binding arbitration», без понятной юрисдикции, лицензии, юрлица, регулятора, кастодиана, аудитора и отчётности. При этом они принимают BTC, ETH, USDT, TRX, BNB, SOL и другие криптоактивы — то есть деньги уходят туда, где вернуть их потом почти невозможно.

Четвёртый красный флаг — пирамида через рефералку. Beta Arena сама рекламирует «5-level referral rewards» и выплаты с нескольких уровней сети. Это не доказательство торговли, а классический механизм разгона HYIP: старым участникам показывают мелкие «выплаты», чтобы они тащили новых вкладчиков.

Пятый красный флаг — независимые проверки уже ругаются. Gridinsoft поставил beta-arena.io 35/100, назвал сайт suspicious, отметил свежий домен и скрытые данные владельца; для app.beta-arena.io он дал 32/100 и рекомендацию не логиниться и не отправлять деньги без независимого подтверждения. Scam Detector дал beta-arena.io 11,6/100 с оценкой «Untrustworthy. Risky. Danger».

Чёрный список зазывал в криптотрейдинг (июнь 2026)

Вкладер не рекомендует связываться с ресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

дробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

Канал Максима Бормана, @maxx_borman, @maxx_borman_bot

VIP ВХОД, @vip_bingx_admin

Точка входа, @entryCrypto_bot

Spekulantka, @krisspump

Никитин Trade | Формула Успеха, @nikitin_trading

Fortuna, @friend_gregory

Туземуныч | Журнал Трейдера, @totheemoonnn

МАРАФОН СО 100$ by ARKADIY, @arkadiy_team_long_short

Спекулянтка [Академия], @speculantkacad_bot

Математик. Трейдинг и инвестиции @mathtradingcrypto

Crypto Ners, @cryptoworld090n

Mendel Crypto, @WeexI_Gro, @SFA_manager, @mendel_admin, @kriptoATrade

Подробности:

🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Как разводит Геннадий Земцов (Не азартные игры)

@gen_zemtsov
Не азартные игры
Группа мошенников. Обманывают на копитрейдинге.

ОТВЕТ:

Канал «НЕ!Азартные игры» указан в каталогах Telegram как закрытый, с контактом @gen_zemtsov; TGStat сохранил пост, где предлагается автоматический копитрейдинг на MEXC/Hyperliquid, минимальный депозит — $10 000, комиссия — 15–30% от прибыли, заявленная цель — 10–20% в месяц. Это уже совпадает с типовыми красными флагами автотрейдинга: FINRA предупреждает, что нерегистрированные автотрейдинговые сервисы часто рекламируют «стабильные» доходности выше 10% в месяц, а SEC/CFTC называют обещания высокой доходности с низким риском — классическим признаком криптоинвест-мошенничества.

Главный обман — в подмене понятий. Копитрейдинг подаётся как безопасная автоматизация: деньги якобы остаются на вашем счёте, вручную ничего делать не надо, нужно только подключиться. Но на деле это передача контроля над риском неизвестному человеку или группе. Кто торгует? Есть ли лицензия? Есть ли договор? Кто отвечает за убытки? Есть ли независимая отчётность? Где полная история сделок, включая просадки и ликвидации? Обычно ответов нет.

Цифры «10–20% в месяц» — отдельный красный флаг. Даже 10% в месяц при реинвестировании означает фантастическую годовую доходность. На реальном рынке такая доходность не бывает «стабильной и системной» без огромного риска. Регуляторы прямо предупреждают: обещания высокой доходности с низким риском, особенно в криптовалютной теме, — классический признак мошеннической схемы.

Отдельно настораживает схема с «местами»: «осталось 3 места», «последнее место», «набираем поток». Это обычная техника давления: создать дефицит, заставить человека быстрее принять решение, не дать спокойно проверить факты. К ней часто добавляют канал с отзывами, скриншоты прибыли, отчёты и переписки. Но отзывы в Telegram ничего не доказывают: их можно нарисовать, купить или отобрать только удачные случаи.

Формула развода проста. Сначала показывают красивую историю: трейдер якобы давно зарабатывает, риски контролирует, деньги переводить ему не нужно. Затем человек заводит крупный депозит на биржу или в связанный сервис, подключает копирование, даёт доступ или действует по инструкциям. Дальше возможны разные варианты: слив депозита на рискованных сделках, заработок организаторов на комиссиях и рефералках, выманивание новых платежей, перевод общения в личку, а при проблемах — исчезновение или обвинение клиента: «сам не соблюдал риск-менеджмент».

Важно: даже если сделки действительно проходят на известной бирже, это не делает схему безопасной. Биржа — только площадка. Она не превращает анонимного телеграм-трейдера в лицензированного управляющего. Наличие MEXC, Hyperliquid или другой платформы в рекламе не отвечает на главный вопрос: кто несёт ответственность за ваши потери?

Вывод: «Не азартные игры» @gen_zemtsov выглядит как опасная схема втягивания в копитрейдинг. Для клиента это не инвестиции, а передача денег и риска неизвестным лицам под обещания доходности, которая сама по себе должна заставить остановиться. Не подключайте счета, не заводите депозит по таким рекомендациям, не отправляйте скриншоты, коды, API-ключи, seed-фразы и документы. Если уже потеряли деньги — не платите «за возврат», «юристам», «чарджбэкерам» и «хакерам»: после первого развода обычно приходит второй.

Academy Golden: старый развод Dream Way Academy

Скам-компания, ранее известная как Dream Way Academy, похоже, продолжает работать под новой вывеской — Academy Golden / Golden Academy на домене academy-golden.com.

Схема выглядит знакомо. Сначала человеку продают «обучающий курс» по финансам, блокчейну или удалённым профессиям. Потом появляются «инвесторы», «наставники» или «финансовые специалисты», которые якобы помогают зарабатывать. Дальше жертву переводят в криптокошелёк или на сомнительную торговую площадку, показывают маленький успешный вывод, а затем начинают уговаривать вложить крупную сумму.

Именно такая схема уже была описана в истории Dream Way Academy и Westonbloom: после покупки курса с клиентом начинал работать «инвестор», сделки шли через Trust Wallet и Westonbloom, сначала выводили символическую прибыль, а потом настаивали на большом пополнении.

Теперь на месте Dream Way Academy появилась Academy Golden. Совпадения слишком заметные: тот же телефон +3726980641, та же легенда про Estonia, Tallinn, тот же шаблон LearnWorlds, похожие разделы сайта, те же направления «Blockchain», «Finance», «Microsoft Office», «Courses RU».

Юридическая обёртка тоже не внушает доверия. В правилах Academy Golden указано эстонское AGO Services OÜ. По реестру это компания с капиталом 1 евро, зарегистрированная в мае 2024 года; за 2024 год у неё указана выручка всего 250 евро. Никаких признаков серьёзной образовательной или финансовой организации это не даёт.

Особенно опасный момент — переход от «обучения» к инвестициям. Если после курса вам предлагают открыть кошелёк, перевести криптовалюту, пополнить «торговый счёт», доверить сделки «аналитику» или внести большую сумму после маленького пробного вывода — это не обучение, а развод на деньги.

Вывод: Academy Golden / Golden Academy — крайне рискованный проект с признаками продолжения схемы Dream Way Academy / Westonbloom. Деньги не переводить, криптокошельки не пополнять, доступ к устройству и seed-фразы не давать. Если уже платили — срочно сохраняйте переписку, чеки, адреса кошельков, телефоны, e-mail и подавайте заявления в банк, полицию и регистратору домена/хостингу.

Мошенница Елизавета Осипова лютует в Telegram

1. Елизавета канал bitnice биржа данная особа зовут Елизавета Ильинична Осипова обокрала на 32000 руб, заставила платить депозит 500 руб, налог 5000, трейдерский функционал 6500, верификационный сбор на 18400, никакого выигрыша не получил.

2. Не верьте этой Елизаветы, она мошенница самая настоящая. Я попалась на её удочку. Теперь она угрожает мне ,что подаст жалобу юристу. Не видитесь на её сладкий рассказ .

3. Осипова Елизавета Ильинична самая настоящая мошенница. Сначала перевёл ей 500 рублей на инвестиции, после она сказала, чтобы получить прибыль, нужно оплатить 7000 рублей, перевёл ей. А после она сказала оплатить налоговый сбор в размере 9100 рублей, оплатил. После она сказала нужно ещё оплатить 24700 рублей, после чего Я сказал, что не буду этого делать, так как схема стала понятна.

ОТВЕТ:

Это лицо обманывает во многих каналах и достаточно давно. Документы фальшивые, имя выдуманное.

Канал, который ведёт якобы успешная трейдерша, хвастается своими результатами и предлагает людям инвестировать под высокую прибыль. Схема обмана описана здесь:

Чёрный список трейдерш из Telegram

fxpro.group пытается обмануть

Что вы можете сказать об этом сайте? direct.fxpro.group

ОТВЕТ:

Сайт direct.fxpro.group — очень рискованный.

Главное: Банк России прямо включает direct.fxpro.group в список ресурсов с признаками незаконного профессионального участника рынка ценных бумаг. В той же карточке указана дата первичного внесения: 24.01.2024, последнее обновление: 04.05.2026. 

У настоящего FxPro официальный сайт — fxpro.com, а в официальных материалах FxPro для входа фигурируют домены вроде direct.fxpro.com.cy и direct.fxpro.com, не «.group». 

FxPro отдельно предупреждает о фишинге, клонах сайтов и похожих доменах; также пишет, что не гарантирует доходность, не даёт инвестсоветов и не просит передавать пароли или чувствительные данные. 

Развод! «Доверенное лицо без кредитов», «синхронизация счетов»

Здравствуйте. Скорее всего нарвались на мошенников-брокеров. Кипр какой-то. Мой муж сделал меня ремитентом, потому что они сказали нужно доверенное лицо без кредитов для вывода средств (потому что мужу что-то там заблокировали из-за неправильно названного кода подтверждения). мы перевели им деньги, но остановились, когда они сказали взять кредит (якобы какая-то страховка).

Ни разу никаких денег я как ремитент не вывела. Они пишут, что синхронизация счетов выполнена на 71 процент и надо мне (ремитенту) снять свой запрет на получение кредита и взять кредит, перевести им и тогда операция завершится и они мне всё вернут. Мы испугались брать кредит и сказали стоп, что мы больше ничего делать не будем. А они нам написали, что в таком случае меня ждет долг 2 миллиона и с моей карты будут списываться все деньги, как олько будет туда что-то поступать. Это правда? Что это за штраф такой за отказ завершить операцию по вводу-выводу средств с брокерского счета? Не могу почему-то прикрепить скрин. Там письмо от них нам на электронную почту, где они описывают всё про синхронизацию счётов с бенефициаром, какие условия надо соблюдать и что при отказе от процедуры или нарушении условий доверенное лицо должно будет выплатить задолженность 2 миллиона…

ОТВЕТ:

Ваши деньги уже украдены. Мошенники хотят больше. Это типичная схема лжеброкеров, а не реальная брокерская процедура.

«Ремитент», «доверенное лицо без кредитов», «синхронизация счетов на 71%», «страховка для вывода», «надо снять самозапрет и взять кредит» — это не нормальная финансовая терминология для вывода денег с брокерского счёта, а набор слов для давления на жертву.

Главное: не снимайте самозапрет на кредиты, не берите кредит, не переводите им больше ни рубля, не сообщайте коды из СМС, данные карт, пароли, доступ к «Госуслугам», не устанавливайте программы удалённого доступа.

Долг в 2 млн рублей из их письма сам по себе не возникает. Чтобы с вас законно взыскивали деньги, должен быть реальный договор, судебный акт / исполнительный документ или постановление пристава. Письмо от неизвестной «брокерской» структуры не даёт им права списывать деньги с вашей карты.

Их угроза про списание всех поступлений — способ запугать вас, чтобы вы сняли запрет на кредиты и взяли новый кредит уже для них. Вот это как раз и опасно: если вы сами оформите кредит в банке, долг перед банком будет настоящим, а деньги у мошенников, скорее всего, исчезнут.

Что сделать сейчас:

  1. Полностью прекратить общение с ними.
  2. Сохранить письма, номера телефонов, адреса сайтов, реквизиты, чеки, скриншоты переписки.
  3. Позвонить в свой банк по номеру с карты или официального сайта, сообщить о мошенничестве, попросить проверить операции и заблокировать/перевыпустить карту, если её данные могли попасть к ним.
  4. Подать заявление в полицию о мошенничестве.
  5. Оставить самозапрет на кредиты включённым и проверить кредитную историю, не пытались ли оформить на вас займы.
  6. Не обращаться к «юристам по возврату денег от брокеров», которые сами вам пишут или звонят: это часто вторая стадия той же схемы.

Никакой «штраф за отказ завершить ввод-вывод средств» в такой ситуации платить не надо. Это не штраф, а продолжение вымогательства.

Обоснование для себя: Банк России прямо предупреждает, что при давлении и требованиях срочных финансовых действий надо прекращать разговор; также он рекомендует не сообщать паспортные и финансовые данные, коды, данные карт и не оформлять кредиты по указанию неизвестных лиц. (Центральный банк Российской Федерации)

Самозапрет на кредиты с 1 марта 2025 года можно зафиксировать в кредитной истории через «Госуслуги», а с 1 сентября 2025 года — через МФЦ; если самозапрет установлен, кредитор должен отказать в выдаче потребительского кредита или займа. (Центральный банк Российской Федерации).

Как вас разведут с роботом Alpha Engine

Проанализируй этот развод: «ИИ — это не 1000Х к депозиту, а примерно 0.5–2% к депозиту в день, конечно же, в зависимости от рынка. Инструмент классный, ИИ доверенный, Claude Opus 4.7 и другие — результаты есть, всем рекомендую. Я сама ещё покажу результаты — для желающих оставлю ссылочку (t.me/AlphaEngineRobot?start=c****) для бота ниже».

ОТВЕТ:

Это почти учебный пример «ИИ-крипторобота» для выманивания USDT.

Главное: фраза «0,5–2% к депозиту в день» подана как умеренная, но это не умеренная доходность. При сложном проценте 0,5% в день даёт около 16% за месяц и 517% за год, а 2% в день — около 81% за месяц и 137 641% годовых. То есть «не 1000Х» — это манипуляция: обещание всё равно фантастическое.

Что видно по Alpha Engine: сайт самого проекта обещает автоматическую торговлю криптой 24/7, «consistent daily returns», депозит в USDT через BSC/TRC-20, «Boost» до 7% в день, подписку после «бесплатного» периода за $200 в месяц и реферальные 5% с каждого депозита приглашённых. Там же внизу рекламируются «No KYC» и «Instant withdrawals».

Ключевые признаки развода:

  1. Доходность подана как почти гарантированная. Формально пишут «в зависимости от рынка», но смысл рекламы: бот «капает» каждый день. Банк России относит к признакам пирамид обещание высокой доходности, гарантию доходности, агрессивную интернет-рекламу, отсутствие понятной информации о финансовом положении и выплаты за счёт новых участников.
  2. ИИ используется как магическая печать доверия. Claude Opus 4.7 действительно существует: Anthropic описывает его как сильную модель для сложных задач и agentic coding. Но наличие названия Claude, GPT, Gemini или Grok не доказывает, что бот реально торгует прибыльно. Официальное описание модели — это про способность решать задачи, а не про гарантированное извлечение 0,5–7% в день на крипторынке.
  3. Связка «Telegram + USDT + no KYC» резко повышает риск. В Terms Alpha Engine говорится, что аккаунт привязан к Telegram, депозиты принимаются в USDT на BSC/TRON, а выводы «обрабатываются» сервисом. Это не похоже на нормального регулируемого брокера: юрлицо, лицензия, страна регистрации, надзорный орган и полноценный договор в явном виде не предъявлены.
  4. «Ваши средства в персональном кошельке» — не равно ваш кошелёк. В Privacy Policy они пишут про «secure HD wallet key derivation» и что приватные ключи не раскрываются клиентам. То есть пользователь видит баланс в приложении, но не контролирует ключи. Это удобная схема для «нарисованной прибыли»: сначала показывают рост, потом начинаются проблемы с выводом.
  5. Реферальная ссылка уже зашита в сообщение. Параметр start=cl_Nwyz9H3E выглядит как индивидуальный реферальный хвост. Сайт прямо обещает 5% комиссии с депозитов приглашённых. Значит автору рекомендации выгодно не то, чтобы читатель заработал, а чтобы он занёс деньги.
  6. На сайте есть саморазоблачение через «Risk Disclosure». В рекламе — «ИИ доверенный», «стабильный доход», «вывод в любой момент». В разделе рисков — уже противоположное: можно потерять часть или все средства, прошлые результаты не гарантируют будущих, ИИ может ошибаться, а прибыль не гарантируется.
  7. Отзывы выглядят как типовые рекламные заглушки. «Закинул $100 — через месяц вывел $230», «прибыль капает каждый день», «7% в день это серьёзно» — это не верифицированные брокерские отчёты, не блокчейн-доказательства сделок и не аудит, а маркетинговые карточки на сайте самого проекта.

Борец с мошенниками Безруков отбывает шестилетний срок

Чем окончилась история Сергея Безрукова, который боролся с жуликами АУФИ?

ОТВЕТ:

Речь про Сергея Сергеевича Безрукова, авиаинженера, выпускника МАИ и антифорексного активиста.

Сюжет начался с бытовой, но типичной для «Вкладера» завязки: мать Безрукова, по версии публикации, потеряла 2,8 млн рублей в АУФИ — «Академии управления финансами и инвестициями». После этого Безруков включился в борьбу с нелегальным форексом и лжеброкерскими схемами, стал писать заявления, добиваться расследований, общаться с потерпевшими. «Вкладер» прямо формулировал его роль как «антифорексный расследователь», а саму историю вынес заголовком «Разоблачитель форекс-мафии попал в тюрьму».

Фон по АУФИ такой: «Вкладер» описывал АУФИ как структуру, которая под видом обучения заманивала людей к лжеброкеру Asset Capital Business, где их «раскручивали» на деньги и затем сливали депозит. В отдельной публикации упоминалось, что Безруков ещё в 2020 году писал Алексею Кричевскому, фигурировавшему как эксперт АУФИ, по поводу обмана его матери.

Арест Сергея Безрукова

Дальше история резко уходит из антискам-темы в уголовно-политическую. 13 декабря 2022 года у Безрукова прошёл обыск, затем его задержали, а 15 декабря Преображенский районный суд Москвы отправил его в СИЗО по ч. 2 ст. 205.2 УК РФ — «публичное оправдание терроризма» / «призывы» / «пропаганда терроризма». «Вкладер» писал, что соратники Безрукова считают дело сфабрикованным; среди странных обстоятельств назывались включённый при обыске компьютер и демонстрация удалённого рабочего стола с экстремистскими материалами.

Версия обвинения, если брать правозащитные сводки, строилась вокруг публикаций в Twitter/X и «Живом журнале»: якобы там были антивоенные посты, призывы к российским военным сдаваться в плен, сбор денег в поддержку Украины и резкие высказывания о Рамзане Кадырове. Соратники Безрукова сомневались, что аккаунты, на которых построено обвинение, действительно принадлежали ему.

Главный аргумент защитной/активистской линии: всё выглядело слишком грубо. В обращении, которое цитировал «Вкладер», указывалось, что на якобы принадлежащих Безрукову страницах были размещены его имя, фото, данные личной банковской карты и криптокошелька — то есть, по мнению авторов обращения, человек якобы сам оставил максимально удобные для следствия идентификаторы. Это признак подлога, а не убедительный цифровой след.

В феврале 2024 года 2-й Западный окружной военный суд приговорил Сергея Безрукова к 6 годам колонии общего режима, а также запретил ему 4 года администрировать сайты и страницы в интернете. В августе 2024 года Апелляционный военный суд оставил приговор в силе. В начале 2025 года его этапировали в ИК-3 Тамбовской области.

Что за АУФИ

АУФИ — это ООО «Академия управления финансами и инвестициями», ИНН 9701112950, ОГРН 1187746599622. На витрине это выглядело как образовательная/консультационная организация: «финансовая грамотность», «обучение инвестициям», «консультационная поддержка», «подбор финансовых услуг и инструментов». «Вкладер» подчёркивал ключевой момент: у АУФИ не было лицензии Банка России на брокерскую или инвестиционную деятельность, а деньги клиентов в итоге заводились не в легальную российскую инвесткомпанию, а к офшорному Asset Capital Business / ACB Service. (ВКЛАДЕР)

По данным vklader.com на момент публикаций, владельцем АУФИ на 100% значился Виктор Бобков, генеральным директором — Арсений Дадашев. Уставный капитал в ранней карточке, на которую ссылался «Вкладер», был 10 тыс. рублей. Сам Дадашев при этом активно использовался как публичный «эксперт»: его как директора АУФИ публиковали СМИ с прогнозами по рублю, нефти, биткойну и банковским продуктам.

Механика выглядела так.

Человека находили через звонок, рекламу, бесплатные занятия, лендинги вроде easylectures / academybusiness / academy-investing. Его приглашали на консультацию или обучение, убеждали, что он сможет «начать зарабатывать» на финансовых рынках, а затем переводили разговор к открытию счёта у «брокера» Asset Capital Business / ACB Service.

Юридическая хитрость была в том, что АУФИ формально продавала не инвестиционный продукт, а консультационные/информационные услуги. Поэтому, когда деньги пропадали у ACB, АУФИ могла говорить: мы не брокер, мы только обучали/консультировали. В одной из жалоб клиентка описывала, что уже после первых переводов поняла из договора: брокер — не АУФИ, а ACB, зарегистрированный на Маршалловых островах; если бы её предупредили заранее, она бы не стала сотрудничать.

Дальше шёл типичный «дожим»: менеджеры просили пополнить счёт ещё, говорили, что «ситуация критическая», что клиент «подведёт аналитиков», что нужно срочно внести больше денег, иногда — взять кредит. В отзыве клиентки описан путь от первых $1000 до общей суммы $15 200, затем подключение Copy deal без согласия и резкий слив $8000 за день.

Банк России в 2021 году внёс ACB Incorporation Limited / Asset Capital Business Inc в список компаний с признаками нелегальной деятельности: указаны признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг, сайты acbservice.com, acb-group.com и client.acbservice.com, а также тот самый адрес на Маршалловых островах — Trust Company Complex, Ajeltake Road, Ajeltake Island, Majuro.

3. Масштабы

Уже к 2020 году в Замоскворецкий суд Москвы поданы десятки исков к АУФИ, ACB Service, ABC Incorporation Ltd и связанным структурам. Среди истцов упоминались Майоров, Бакиев, Макаренков, Зелянина, Титова, Астахов, Горбатенко, Тюрин, Чесноков, Шарыпова, Самсонов, Жарков, Николаев и другие.

В 2023 году РБК со ссылкой на «Коммерсантъ» описал уже уголовный контур: по делу проходили ООО «Международный финансовый центр» / МФЦ, ООО «Академия управления финансами и инвестициями» / АУФИ, ООО «Высшая школа управления финансами» / ВШУФ и ООО «Глобал Финанс». По данным следствия, эти компании, не имея нужной лицензии, создавали видимость брокерской деятельности, а деньги клиентов похищались. Минимум фигурировал как 250 потерпевших, но сами потерпевшие оценивали возможное число обманутых в тысячи, а ущерб — в миллиарды рублей.

Следствие описывало схему так: клиентов обзванивали по купленным базам, звали на бесплатные консультации в офисы в «Москва-Сити», на Валовой и Лесной улицах, обещали 12–18% в месяц, открывали личные кабинеты у «брокеров», показывали якобы рост дохода, а при попытке вывода денег придумывали отговорки — санкции, падение акций, необходимость дополнительных взносов. По АУФИ отдельно указывалось, что деньги принимались в офисе наличными, переводились в доллары, затем в криптовалюту и отправлялись Asset Capital Business, что было равно их похищению.

Роль Арсения Дадашева

Арсений Дадашев — центральная публичная фигура АУФИ. Он значился гендиректором, был медийным лицом «академии» и давал комментарии как финансовый эксперт. Организация с признаками «образовательной витрины» легитимизировалась не только офисами и договорами, но и медийным образом «экспертов», которых цитируют СМИ.

По состоянию на 2022 год Дадашев находился в СИЗО, а обвинения также были предъявлены Грудцину, Кашевскому/Кошевскому, Володину и Запорожец. РБК в марте 2023 года также писал, что гендиректор АУФИ Арсений Дадашев был заключён под стражу.

При этом я не нашёл в открытых источниках убедительного финального приговора по самому Дадашеву и АУФИ. Есть данные о задержании/СИЗО и о включении АУФИ в общий уголовный контур, но не видно публично подтверждённого финала: кто получил срок, кто — домашний арест, кто — иную меру, прекратили ли дело по кому-то. Отдельная любопытная деталь: агрегатор Т-Банка показывает действующее ИП «Дадашев Арсений Александрович», зарегистрированное 25 апреля 2024 года, основной ОКВЭД — 63.99, но сама по себе регистрация ИП не отвечает на вопрос о судьбе уголовного дела.

Кто ещё фигурировал вокруг АУФИ

Виктор Бобков — 100-процентный владелец АУФИ на момент ранних публикаций.

Иван Андреевич Грудцин, Михаил Кошевский, Запорожец С.В., Володин В.В. — имена, которые проходят в уголовном разбирательстве.

Илья Запорожский, Алексей Кричевский, Максим Мозгачёв, Вероника Катцына — указаны как лица, чьи имена/фото были на сайте АУФИ в качестве преподавателей или экспертов.

Развод! JetUp / Tagmarkets / «копитрейдинг Sonic AI»

Пирамидчики в Telegram снова гонят людей в «пассивный доход» через копитрейдинг: обещают бонусные 100 долларов, «торговый баланс», вывод пассива, довольных партнёров и красивую статистику на Myfxbook.

Например, зазывает в лохотрон канал «Алексей Нефедов про инвестиции| NEWS» (@beinprofit, @alekseynefedov).

Главное, что нужно знать: домен jetup.ibportal.io, через который предлагают регистрироваться, внесён Банком России в список компаний с признаками нелегальной деятельности. В карточке ЦБ указаны Tagmarkets, JetUp, Stratify и формулировка: «признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг».

Myfxbook тут используется как витрина. Да, там есть страница Sonic AI с цифрами, но она не превращает проект в легального брокера, не гарантирует вывод средств и не доказывает, что каждый новичок заработает. Более того, сама страница Myfxbook предупреждает: Forex и плечо несут высокий риск, можно потерять весь первоначальный капитал.

«Бонус 100$» — это не подарок, а крючок. «Успевайте, пока акция» — давление. «Пишите в личку» — уход из публичного поля. «Много довольных партнёров» — социальное доказательство без доказательств.

Вывод простой: не пополнять счёт, не проходить регистрацию по реферальной ссылке, не верить обещаниям пассива. Сначала проверка по списку ЦБ — и в данном случае она уже красноречивая.

Зазывалы:

  1. Алексей Палюшик — @paliyshik. Регистрация в JetUp, «канал с инструкциями JETUP», чат tagmarketsjetup, обещания дохода по копитрейдингу.
  2. «Алексей Палюшик “Об Инвестициях”» — Telegram-канал @sinergyinvest. Там идут регулярные посты про JetUp/TagMarkets, Sonic, Myfxbook, бонус 100$.
  3. YouTube-канал «Алексей Палюшик про Инвестиции» — ролики «JetUp Tagmarkets пришел доход…», «копитрейдинг на Forex» и т.п. (YouTube)
  4. Rutube-аккаунт paliyshik — видео «JetUp TAGMARKETS промо 100$ +100$», с регистрацией, инструкциями и контактом @paliyshik. (RUTUBE)
  5. Instagram @alexsei.rich — в выдаче индексируется промо «TAGMARKETS JetUp разгоняем депозит на копитрейдинге на forex». (Инстаграм)
  6. Алексей Нефедов — @AlekseyNefedov. В канале есть посты с JetUp, бонусом 100$, регистрацией, Myfxbook и личкой. (Telemetr)
  7. «Алексей Нефедов про инвестиции | NEWS» — @beinprofit. Публичный канал с постами про JetUp/TagMarkets.
  8. Олександр Ганненко — канал «ПОВНИЙ КРИПТЕЦЬ 💰 Олександр Ганненко» / @oleksandr_hannenko; в постах — регистрация JetUp, бонус 100+100, «прибуток можна виводити», личка @gannenko911.
  9. @gannenko911 — личный контакт для получения бонуса в той же JetUp-воронке Ганненко.
  10. «Кнопка БАБЛО🚀» — @X10ILICH. Посты про JetUp/TagMarkets, «точку входа с усилением», регистрацию через jetup.ibportal.io.
  11. «БАТЯ ~💲~ МОЖЕТ» — @Crypto_Babos. Публикует регистрацию JetUp, инструкции, чат команды; также анонсы офлайн-презентаций TagMarkets.
  12. «🍋 Ꮇиᴧᴧиᴏн нᴀ Инʙᴇᴄᴛициях 🍋» — @milioninvest777. Репостит/публикует JetUp, инструкции, JetUP_Chat, анонсы TagMarkets.
  13. EasyInvest — @easyinvestteam. В выдаче TGStat — анонс TagMarkets с обещанием «зарабатывать более 100% в год» и записью через @MaximusGL.
  14. @MaximusGL — контакт для предварительной записи на офлайн-презентации JetUp/TagMarkets в Сочи/Краснодаре.
  15. «Деньги $ из воздуха» — @Mukhametgaleev. В постах есть хэштеги #tagmarkets #xfusion #jetup, призывы «ныряй» и ссылка на «тг канал по этому бизнесу».
  16. DARWIN Official — @darwinofficiall2. Там JetUp/TagMarkets подаются как «Darwin Rettungsschirm»: бывших инвесторов DarWin ведут в JetUp Community через Tag Markets.
  17. PRO TRON NEWS — @pro_t_r_o_n_news. В описании/постах фигурирует схема шагов: сверка Tag Markets ID в кабинете JetUp, верификация, депозит, подключение к SONIC.
  18. JETUP | ИНСТРУКЦИИ — @Jetup_help. Отдельный инструкционный канал; в описании — «Подробные инструкции платформы JETUP», техподдержка @Profitx1000000.
  19. @Guruluka / @JetUP_Chat / @Profitx1000000 — инфраструктурные контакты из JetUp-воронки: техподдержка и командный чат, упоминаются в инструкционных постах и карточках каналов.
  20. Максим Глащенко — фигурирует как спикер Zoom «JetUP — Экосистема», где обещали разобрать, как работает JetUP, какие возможности он открывает для партнёров и «точки роста и дохода».
  21. Никита Гурулев — «Форекс, стратегии»
  22. Анна Бархатова — «Партнёрская программа», плюс канал DARWIN Official RU / @jet_up_russian, где публикуются промо Sonic AI, CopyX, Amplify и ссылки на JetUP.

Ещё зазывалы по связке TagMarkets / JetUp / Exfusion (у ЦБ они проходят в одном контуре):

  1. Дильшод Нарзиев
  2. Андрей Керимов
  3. Андрей Голиков
  4. Александр Таранухин
  5. Илья Кожевников
  6. Алексей Пас
  7. Дмитрий Макаренко
  8. Евгений Шакиров
  9. Оливер Попсор
  10. Роб Бузер
  11. Арно Бальцер
  12. Чаран Наяк
  13. Донатас Этек
  14. Антуан Коваль
  15. Михаэль Баур
  16. Аскер Сакинмаз
  17. Вернер Кайзер
  18. Марина Граф
  19. Бенни Хаймбергер

Как Денис Шумаков и Георгий Ганц играли волков с Москва-Сити

История «Шумакова и партнёров» — это почти учебник по «инвестиционному бутику» из «Москва-Сити»: дорогой офис, холодные звонки, легенда про американские рынки, слова Interactive Brokers и SIPC, отчёты о якобы удачных сделках — и финал с сотнями пострадавших.

В центре были Денис Павлович Шумаков и Георгий Геннадьевич Ганц. По данным «Коммерсанта», до запуска собственной схемы Шумаков работал старшим финансовым советником в инвесткомпании на Пресненской набережной, а в 2016 году вместе с Ганцем зарегистрировал ООО «Экофинанс Капитал» в башне «Империя». В марте 2017-го фирма переехала выше, на 31-й этаж, и стала ООО «Шумаков и партнёры». Позже всплывала и вывеска «Северный капитал» — уже на 25-м этаже башни «Федерация».

Ранняя тревога была видна ещё до уголовного дела. «Вкладер» разбирал «Шумакова и партнёров» как телефонных спамеров без лицензии: звонили с мобильных номеров, представлялись финансовыми консультантами, присылали SMS от имени Артёма Плешакова, на сайте фигурировала S Partners, лицензии ЦБ в открытых списках не находилось, а в ролике звучало обещание «от 10% годовых в валюте». На сайте тогда были показаны лица: Денис Шумаков — гендиректор, Георгий Ганц — коммерческий директор, Антон Балакин — директор инвестиционного департамента, Михаил Тепляков — управляющий партнёр и директор департамента клиентского обслуживания.

Схема продаж была простой и агрессивной. Менеджеры, по данным следствия в пересказе «Ъ», имели базы клиентов крупных банков и звонили людям вскоре после размещения крупных депозитов. Аргумент строился на контрасте: «в банке вы почти ничего не заработаете», а у нас — торговля на фондовых и срочных рынках США, 18% годовых в валюте, иногда на сайте мелькали и 40%. На возражение о лицензии отвечали: она не нужна, потому что операции якобы идут в американском экономическом пространстве через Interactive Brokers, а счета якобы защищены SIPC до $500 тыс.

Порог входа тоже был «бутиковый»: когда знали, что у человека есть деньги, предлагали сразу $50–300 тыс. Недоверчивым могли показать «тест» на $1 тыс.: клиент быстро видел прибыль, успокаивался и заносил уже крупную сумму. После этого подписывались договоры доверительного управления, а вместо реальной инвестиционной деятельности людям показывали электронные отчёты о сделках с ценными бумагами. Следствие, по данным «Ъ», не нашло у Шумакова и Ганца необходимого договора с американским брокером, а отчёты назывались фальшивыми.

К 2020 году история стала разваливаться наружу. «Вкладер» уже писал, что «Шумаков и партнёры» теперь называются «Северный капитал». В кэше Google сохранялись имена девяти менеджеров новой вывески: Денис Шумаков, Георгий Ганц, Антон Балакин, Михаил Тепляков, Евгений Федоренко, Евгений Холмогоров, Павел Непомнящий, Олег Седушкин, Антон Перивай. Там же были отзывы клиентов: Alex Soltykov писал, что «работников в августе рассчитали», в офис не попасть и полгода не удаётся вывести деньги; Наталия описывала резкую смену тона после внесения денег; Andreii Eroshevskii резюмировал: «Скам! Исчезли они совсем»; мария м. указывала, что 18 июня 2020 года гендиректора сменили на Бодонову Чынаркан Буркутовну. (ВКЛАДЕР)

В апреле 2021 года пришёл силовой финал. Шумакова и Ганца задержали сотрудники ГУЭБиПК МВД с интервалом в несколько дней в таунхаусах в элитных подмосковных посёлках. Обыски прошли и в офисе в «Москва-Сити»: изымались документы, электронные носители, клиентские базы и методички о поведении при визите правоохранителей. Чертановский райсуд Москвы отправил обоих в СИЗО. На тот момент говорили примерно о 50 пострадавших и ущербе свыше 300 млн руб.; позже в деле фигурировали уже более 100 заявивших потерпевших и около 300 обманутых клиентов, часть которых в полицию не пошла.

Судебный сюжет оказался не менее показательным, чем сама пирамида. Первоначально Шумакову и Ганцу вменяли особо крупное мошенничество, каждому — более 100 эпизодов. Но в прениях гособвинитель неожиданно заявил, что мошенничества не усматривает, и попросил переквалификацию на ст. 172.2 УК РФ — организацию незаконного привлечения денег, где выплаты идут за счёт новых поступлений при отсутствии сопоставимой законной деятельности. Вместо возможных десяти лет каждый получил по два года восемь месяцев, фактически уже отсидев срок в СИЗО. Ущерб по приговору назывался более 291 млн руб., взносы потерпевших — от $20 тыс. до $800 тыс.

Потерпевшие с этим не смирились. Первую апелляцию на приговор от 25 ноября 2022 года подали уже через пять дней, затем поступило представление прокуратуры и жалобы нескольких десятков потерпевших. Мосгорсуд отменил приговор и отправил дело на новое рассмотрение в тот же Чертановский суд. В апелляционных материалах, попавших в публичную выдачу, фигурировали судьи Инна Борисовна Тарджуманян, Мария Александровна Ларкина, Наталья Михайловна Аверчева, представители потерпевших адвокат Александр Алексеевич Рогов, В.Д. Давыдов.

Последний видимый в поисковой выдаче судебный след — дело №10-17501/2025: там упоминаются приговор Чертановского райсуда от 28 декабря 2024 года, судья И.А. Ермишина, признание Шумакова Д.П. и Ганца Г.Г. виновными и освобождение от отбывания наказания.

В сухом остатке: дорогой адрес заменял лицензию, «США и SIPC» заменяли реального брокера, нарисованные отчёты заменяли сделки, а смена вывесок с «Экофинанс Капитал» на «Шумаков и партнёры» и «Северный капитал» не изменила сути.

Инвесторам эта история особенно полезна как пример пирамиды для обеспеченной аудитории: не «деньги за неделю», а «доверительное управление», «валютная доходность», «Москва-Сити», «американские рынки» и список реальных имён, которые создавали видимость солидного бизнеса.


Чёрный список зазывал в крипту (май 2026)

Вкладер не рекомендует связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

Space Signals, Александр Коваленко

Влад Крипто, @Vlad_crpto

Тот Самый Момент, @Alexandra_millionaire

FARGO CRYPTO, @mccryptan

Yan Verbin | Community, @onlyprofitadm. «Дисциплина — залог успеха в трейдинге. Авторский блог одного криптана Яна Вербина».

Золотая рыбка, @Goldest_Fish

Хитров в ресурсе, Олег Хитров, @oleg_hitrov

Арман Орлов, @armanadm Orlov Team

На Заборе, @Alex_Zaborof

Kate | Crypto Scalping, @Katescalp

Artur|ICT, @ArturIct1

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

FMC | Forex Optimum |Маркетконсалта: организаторы не пострадали

«Маркетконсалт» — это история не про обычную «консалтинговую фирму», а про витрину для затягивания людей в токсичную форекс-схему. В открытых источниках компания шла под маркой FMC, работала сначала на Семёновской площади, затем в «Москва-Сити», а клиентов убеждали, что им помогут «инвестировать» с сопровождением аналитиков и портфельных управляющих. При этом уже сама фирма позже официально заявляла, что не имеет лицензии брокера или форекс-дилера и не является представителем какого-либо форекс-дилера. Иными словами, людям продавали ощущение «профессионального финансового входа», а при первых претензиях включалась дистанция: мы, мол, только консультанты.

Схема выглядела так. Человека вытаскивали на встречу после рекламного объявления или холодного звонка, вели в респектабельный офис, рассказывали про «секретную информацию», доходные акции, страховку денег и возможность забрать их «в любой момент». После этого клиента подталкивали открыть счёт у Forex Optimum. Один из пострадавших писал, что по настоятельной рекомендации сотрудника «Маркетконсалта» внёс две суммы наличными, а на руки получил квитанции от TeleTrade; затем заявка на вывод средств тянулась бесконечно, а техподдержка ссылалась на внутренние правила и проверки. Другого клиента после проблем с выводом позвали уже в офис ООО «Эмпайр Эксперт Групп», где снова убеждали нести деньги в тот же контур через третьих лиц.

Самая наглядная человеческая история — рассказ Елены Гольяновой. Она описывала, как после продажи квартиры в Болгарии пришла в офис FMC в башне «Империя», где под давлением улыбок и обещаний безопасности передала 1,8 млн рублей. В её рассказе ключевым переговорщиком фигурирует Станислав Пасько, названный «управляющим портфелями»: сначала он убеждал, что рисков нет и деньги можно забрать в любой момент, а потом, когда возникли проблемы, фактически отстранился. В той же публикации фигурирует сотрудница Алиса, которая уже после провала объясняла, что по выводу нужно общаться не с FMC, а с офшорным Forex Optimum в Сент-Винсенте и Гренадинах. Среди документов у потерпевшей оказался и бланк латвийского LPB Bank с подписью члена правления Арниса Калверша. (ВКЛАДЕР)

В коллективных жалобах пострадавших всплывает целая россыпь фамилий. В опубликованном групповом заявлении названы менеджеры и сотрудники, через которых, по словам заявителей, шло убеждение клиентов и передача денег: Данил Фридман (Клюшенков), Эдуард Тер-Матевосян, Тимур Амриддинов, представлявшийся также Русланом, Сергей Запрягаев, а также некий менеджер Евгений. Со стороны потерпевших в этой жалобе фигурируют Майя Ахмедова, Игорь Енгалычев, Елена Гольянова, Альбина Румянцева, Наталия Глебова, Эльмира Едгина. В заявлении утверждалось, что после пополнения счетов людям показывали «торговлю», а затем деньги фактически исчезали; отдельно указывалось, что часть переводов шла на карту Сергея Запрягаева. Это важный штрих: схема выглядела не как цивилизованный рынок, а как смесь офшора, псевдоброкерской легенды и серых денежных потоков.

Когда негатив стал слишком заметен, начались и официальные отступления, и переупаковка. Генеральный директор Олеся Рева публично заявляла, что сведения о брокерской деятельности компании недостоверны, лицензии у неё нет, а к СМИ готовятся иски. Но параллельно многочисленные публикации и отзывы связывали FMC с Forex Optimum и более широким контуром TeleTrade. В 2019 году «Вкладер» писал, что по тому же адресу на 23-м этаже башни «Империя» после FMC стали работать структуры Stock & Markets / SMC / Global; в одном из материалов даже приводилась реплика финансового советника Динары: «FMC — это мы и есть». В сюжетах о новом обличье этого этажа фигурировали также Сергей Костенко и Сергей Коробков. По сути, бренд «Маркетконсалт» выгорел, а люди и методы, похоже, просто переезжали в новые вывески.

Силовой разворот произошёл осенью 2018 года. По данным МВД, которые пересказывал «Коммерсантъ», в рамках дела о мошенничестве с ущербом более 1 млрд рублей были задержаны Александр Калашников, Владимир Лапшов и Андрей Котов; предполагаемыми организаторами следствие считало владельца TeleTrade Владимира Чернобая и его племянника Олега Суворова, отвечавшего за финансовый блок. Официальный представитель МВД Ирина Волк говорила, что гражданам обещали сверхприбыль на электронном рынке, а на деле деньги уходили на подконтрольные счета и похищались. Важно оговориться: в материалах МВД речь шла о более широком телетрейдовском контуре, но именно в этот контур «Маркетконсалт» регулярно встраивали пострадавшие и профильные расследователи.

Финал у юрлица получился показательный. По данным карточки компании, ООО «Маркетконсалт» было зарегистрировано 19 июня 2015 года, а 17 декабря 2020 года деятельность прекращена — компанию исключили из ЕГРЮЛ из-за сведений о недостоверности. В позднем срезе реестра владельцем и директором значится Жамшидбек Ташбеков с сентября 2019 года; при этом в публикациях 2018–2019 годов как руководитель постоянно фигурировала Олеся Рева, а в ряде материалов того периода как учредитель упоминался Игорь Макаров. Такая чехарда с фамилиями руководителей и владельцев сама по себе очень характерна для подобных историй: пока клиенты пытаются вернуть деньги, вывеска, директор, адрес и «партнёры» успевают несколько раз смениться. История «Маркетконсалта» именно так и выглядит: красивая оболочка, агрессивный обзвон, псевдоэкспертиза, перевод денег в офшорный контур, отказ от ответственности и затем растворение в новых брендах.

По делу «Маркетконсалта» картина такая: все девять подсудимых получили по 5 лет лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима. Приговор вынес Измайловский райсуд Москвы 19 октября 2023 года, а 26 августа 2025 года Второй кассационный суд оставил его в силе.

Список поимённо:
Горбачёв Игорь Дмитриевич — 5 лет,
Горбунов Пётр Алексеевич — 5 лет,
Гурьянов Эдуард Анатольевич — 5 лет,
Гурьянова Валентина Владимировна — 5 лет,
Крджацян М.А. — 5 лет,
Нестеров Михаил Александрович — 5 лет,
Нестерова Л.Э. — 5 лет,
Пасько Станислав Валериевич — 5 лет,
Силаев Олег Васильевич — 5 лет.

Форекс-жулик Смирнов завис во Франции

Вы не знаете куда делся жулик Смирнов из STFOREX, где ещё безумный Дибров рекламировал?

ОТВЕТ (с помощью ИИ):

По открытым следам Александр Смирнов сейчас, вероятнее всего, находится во Франции и публично позиционирует себя как живущего в Париже. В выдаче по его Instagram-профилю фигурирует формулировка «Живу счастливую жизнь в Париже».

Ранее, в октябре 2024 года, батумские телеграм-каналы утверждали, что Смирнов находился в Батуми и был связан с кафе Cork, где были жалобы на него на невыплаты по деньгам.

«Уволенный на днях сотрудник рассказал, что Смирнов не доплачивал деньги и всячески пытался обмануть персонал. Впоследствии он послал бывшего сотрудника на три буквы. По приезду в Батуми он с помощью других лиц открыл сеть кофеин, а когда дела пошли не очень, то объявил фирму банкротом, недополатив поставщикам и работникам около 8 тыс. лари. Далее появился «Cork». Стало известно, что сейчас за дополнительную плату он требует от работников кафе писать оскорбительные комментарии в адрес администратора местного большого Телеграм- канала, который первый осветил данную ситуацию. Другой персонал занимается накруткой положительных отзывов в соцсетях и интернет-картах», — писал канал «Что случилось? | Грузия ЧС».

По версии следствия, STForex в России с 2014 года продавал себя как форекс-дилера без необходимой российской лицензии, работал из дорогого офиса в башне «Империя» в «Москва-Сити» и привлекал клиентов масштабной рекламой, в том числе с участием Дмитрия Диброва. Схема, как её описывали следствие и пересказывавшие его СМИ, выглядела так: человеку предлагали начать с небольшой суммы, около 200 долларов, показывали прибыль на первых сделках, после чего убеждали внести уже крупные деньги. На реальный рынок, по данным прессы, выводили только очень большие суммы, а остальные деньги шли через WMexpay на счет в Латвии и, как полагали правоохранители, просто присваивались. Ущерб оценивался примерно в 1 млрд рублей.

Обыски в STForex прошли 10 апреля 2018 года, дело зарегистрировали 13 апреля, а самого Смирнова арестовали по подозрению в мошенничестве в особо крупном размере. Тогда же сообщалось, что второй сооснователь и управляющий директор Евгений Филиппов уже разыскивался.

К осени 2019 года дело разрослось. РБК, «Коммерсантъ» и Pravo.ru писали, что следствие считало Смирнова организатором схемы, задержало также его помощника Кирилла Остапенко, а в «преступное сообщество», по версии силовиков, входили девять человек. Позднее, как сообщал ТАСС, к мошенничеству добавилось и обвинение по статье 210 УК об организации преступного сообщества.

История бегства выглядит так. Смирнова и Остапенко сначала держали под стражей, но затем отпустили под залог 3 млн рублей. Изменение меры пресечения произошло в сентябре 2018 года; после чего Смирнов скрылся от следствия. В июне 2020 года Тверской суд Москвы рассматривал вопрос о замене залога на арест, а ТАСС сообщил, что Смирнов объявлен в международный розыск. Тогда же в международный розыск объявили Романа Ярцева и Евгения Филиппова.

«Коммерсантъ» в 2023 году писал, что проблемы Эдуарда Керевичюса и Артура Бачиева были связаны с деятельностью Смирнова и созданной им структурой «Инфинит Маркетс» для получения лицензии ЦБ.

Сам Смирнов продает противоположную версию событий. В интервью Finance Magnates RU он утверждает, что дело возникло не как классическое расследование мошенничества, а на фоне рейдерского конфликта и отказа платить взятку за «невозбуждение дела». Там же говорится, что в 2025 году Комиссия Интерпола якобы признала дело политически мотивированным и исключила его из базы; редакция утверждает, что видела это решение.

После этого Смирнов запустил проект Nointerpol.org и стал выступать как консультант по делам о розыске Интерпола и экстрадиции. Похожие формулировки о его новом амплуа есть и в DiasporaRU, а в YouTube/Instagram-следе он уже говорит о себе именно как о человеке, который «прошёл розыск Interpol» и теперь помогает другим.

Как Виктор Гавриленко и Михаил Сыроежкин заманивали в лохотрон MRC Options

MRC Options был не классической «кассой взаимопомощи», а нерегулируемой форекс/бинарной «кухней» с пирамидальной воронкой продаж: людей заводили через «обучение», консультации, обещания простого заработка и партнёрские механики, а потом удерживали внутри новыми пополнениями и допуслугами.

Это важная оговорка: юридически тут ближе история про псевдоброкера и бинарные опционы, но по сути для клиента это выглядело как старый добрый лохотрон.

Ранний хвост у этой истории тянется к бренду MoneyRain. Британский FCA ещё 21 сентября 2009 года выпустил предупреждение по MoneyRain Corporation Russia / MRC Russia: фирма, по мнению регулятора, могла оказывать финансовые услуги в Великобритании без авторизации. В британском реестре у MRC Markets Limited значатся Андрей Грунин, Vivek Dave и позже Александр Будников; при этом в разделе о контролирующих лицах указано, что сведений о persons with significant control нет. Это не доказывает их роль как «мозгов» схемы, но показывает формальный корпоративный контур проекта.

К 2013 году MRC Options продавали как «простую и прибыльную торговлю бинарными опционами» на 60 валютных пар, индексы и сырьё, причём с упором на «консультации и техническую поддержку». Домен mrcoptions.ru засветился в истории регистраций 18 февраля 2013 года, а осенью 2013 года mrcoptions.com уже обсуждали на форумах как площадку для бинарных опционов у нерегулируемого OTC-брокера. То есть схема была уже оформлена: красивый вход, ощущение «лёгкого старта», а дальше — перевод человека из режима интереса в режим депозита.

По именам в открытых жалобах и разборах чаще всего всплывают Виктор Гавриленко и Михаил Сыроежкин. На архивной странице издания «Новое поколение» Гавриленко назван руководителем «Биржевого университета», Сыроежкин — трейдером; авторы жалоб описывали знакомый маршрут: сладкие обещания, первый взнос, быстрый слив, затем предложение купить спецкурсы, роботов и ещё раз пополнить счёт. В телеграм-архиве «Вкладера» Виктор Гавриленко прямо упоминается как человек, который заманивал публику в MRC Markets, AGM Markets и MRC Options. Ключевой воронкой, судя по жалобам, был именно «Биржевой университет» — витрина, через которую новичка доводили до открытия счёта.

Дальше схема работала грубо и эффективно. Жертву после первых потерь не отпускали, а дожимали «обучением», роботами и советом увеличить депозит. На обзорных карточках MRC Markets перечислялись free education, partnership programs и даже binary options; в отзывах клиенты жаловались на проскальзывания, отключение торговли на новостях, манипуляции котировками и проблемы с ответами по документам и остаткам на счёте. Иными словами, клиент был нужен не как успешный трейдер, а как постоянный источник новых денег и комиссий.

Перелом наступил после шока по франку 15 января 2015 года. На профильном форуме тогда писали, что MRC Markets, известная как MoneyRain и «Биржевой университет», приостановила торговлю до оценки ущерба. Обзорные сайты позже фиксировали: в начале 2015 года MRC Markets прекратила работу, а затем получила статусы Closed и Out of business; Forex Peace Army отдельно отмечал, что MoneyRain.org закрыт, а сайт MRC Markets лежит.

Что делали организаторы после краха? Надёжно подтверждается прежде всего исчезновение вывески: в мае 2016 года mrcoptions.com уже фигурировал в списках expired/deleted доменов. Есть версия, что MRC «перерождались» в AG Markets; её озвучивал Сергей Лихо, но сам же оговаривал: «это не точно». Поэтому аккуратный вывод такой: после краха публичный след MRC Options ушёл в туман — бренд умер, а часть инфраструктуры, вероятно, пыталась перелезть в новые названия.

AGM Markets: лжеброкер из Австралии

Если называть вещи точно, AGM Markets — не классическая «пирамида» в духе «приведи друга и получи процент», а старый форекс/CFD-лохотрон с агрессивными продажами, псевдосоветами и проблемами с выводом денег. Но для жертвы разница невелика: человека заводили на платформу обещаниями заработка, дальше дожимали на новые пополнения и подталкивали к сделкам, риски занижали, а убытки и зависание денег объясняли чем угодно, только не собственной схемой. Это не публицистическое преувеличение: ASIC прямо писала о «systemic unconscionable conduct», высоконапорных продажах, ложных и вводящих в заблуждение заявлениях, а также о том, что австралийские инвесторы потеряли свыше 30 млн австралийских долларов.

Хронология у AGM Markets длинная и показательная. Ещё 2 апреля 2015 года ASIC приостановила лицензию AGM Markets Pty Ltd, указав, что компания фактически прекратила деятельность ещё в мае 2014-го и прошла через ряд смен имени и корпоративной структуры; в прошлом она фигурировала как Fixi Australia Pty Ltd, Forbes Wealth Services Pty Ltd и Easy Fortune & Ever Wealth Pty Ltd. То есть уже тогда история выглядела как неустойчивая и мутирующая оболочка, а не как нормальный устойчивый брокерский бизнес.

Дальше началась уже открытая стадия развала. 13 февраля 2018 года ASIC предупредила публику не связываться с AGM Markets, OT Markets и Ozifin, добилась заморозки денег и ограничений на выезд для двух связанных лиц. Регулятор отдельно указал, что потенциальные инвесторы, вероятно, понесут ущерб. Весной 2018 года стало ясно, как работала воронка: OT Markets и Ozifin были корпоративными авторизованными представителями AGM, а 16 апреля 2018 года AGM расторгла с ними отношения после вывода ASIC о том, что обе структуры давали клиентам нелицензированные персональные советы. При этом AGM продолжала работать под названиями Alpha Trade Group и First Index. 9 ноября 2018 года лицензию окончательно отменили за «unconscionable conduct» и неуправляемые конфликты интересов, а 19 ноября бывшего директора Йоссефа «Йосси» Ашкенази ASIC отстранила от финансовых услуг на восемь лет.

Судебная развязка наступила в 2020 году. Федеральный суд Австралии установил, что AGM Markets, OT Markets и Ozifin системно недобросовестно продавали OTC-деривативы рознице. Суд прямо описал механику: офшорные account managers давали советы без нужной лицензии, рекомендовали сделки не в интересах клиентов и делали ложные или вводящие в заблуждение заявления о рисках и вероятной прибыли. ASIC начала расследование после большого числа жалоб на высокое давление в продажах. Осенью 2020 года суд назначил группе штрафы на общую сумму 75 млн австралийских долларов: 35 млн самой AGM и по 20 млн OT Markets и Ozifin. Ликвидаторы позже указывали, что AGM работала также под вывесками Alpha Trade, Alphabinary и First Index.

После австралийского удара бренд не умер мгновенно, а перетекал в кипрский контур. CySEC указывает, что Maxigrid Ltd — это прежняя AGM Markets Ltd, а среди одобренных доменов числились agmmarkets.com, dualix.com и maxigrid.com. В октябре 2021 года кипрскую лицензию Maxigrid приостановили, в феврале 2022 года отозвали, летом 2022 года был запущен процесс компенсаций через Investor Compensation Fund, а против директоров Maxigrid ввели санкции: Roy Almagor получил штраф €200 тыс. и запрет на управленческие функции, Jekaterina Pedosa — штраф €10 тыс. и запрет, Katerina Papanicolaou и Nikolai Monogarov тоже попали под запреты. Параллельно в 2019 году FCA предупреждала о клоне «AGM Invest / AGM Group», а в июне 2022 года Consob распорядилась блокировать agmmarkets.net и account.agmmarkets.net. То есть схема не просто сдулась, а расползалась на клоны и перезапуски. (Кипрская комиссия по ценным бумагам)

Кого можно назвать зазывалами по публично привязываемому следу? Во-первых, безымянных офшорных account managers — именно их суд назвал людьми, которые дожимали клиентов и кормили их вводящими в заблуждение обещаниями. Во-вторых, управленческий контур: Йосси Ашкенази, Roy Almagor, Jekaterina Pedosa, Katerina Papanicolaou, Николай Моногаров.

Пирамида FXHolding (FXTrade) рушится

Суть развода в том, что наружу это подавалось как «алгоритмическая торговля» и «AI-бот», но продающая конструкция была не про трейдинг, а про постоянный приток новых денег и сетевое расширение. На официальном сайте проект обещал 0,75–1,5% ежедневной доходности, еженедельный вывод в USDT и 10 уровней партнерской программы. Одновременно официальный телеграм гнал эфиры про промо, «Apple Fever», призы и призывал «звать партнёров». По совокупности признаков это типичный HYIP/псевдоинвестпроект с ярко выраженной пирамидальной механикой, где легенда про торговлю служит упаковкой для набора депозитов и структуры.

Короткая хронология такая. В начале марта 2026 года проект раскручивали через «первый официальный Zoom» с Иваном Кладовым и Jeff Hoffman, причем аудиторию просили приводить максимально широко. Затем пошел упор на промо типа «Apple Fever / Apple Progress», где акцент был не на верифицируемой торговой отчетности, а на механике бонусов и роста структуры. К середине апреля проект начал подаваться уже как экосистема FXHolding, где FXTrade — один из продуктов, а рядом добавили еще и FX Ventures с обещаниями «помогать возвращать деньги с обанкротившихся криптобирж»; параллельно кабинет вынесли в Telegram-бот.

Если брать минимально подтверждаемый публичный круг, то в продвижении FXHolding / FXTrade светились такие лица и аккаунты. Часть из них выступала под собственными именами, часть — под псевдонимами или названиями каналов:

  1. Иван Кладов — официальное лицо проекта; в промо его прямо называли CEO, а в Instagram проекта его выводили как «professional trader behind FXTrade».
  2. Jeff Hoffman — использовался в раскрутке как «special guest» официального Zoom FXTrade, чтобы добавить проекту веса и доверия.
  3. Max Gubar — админ сообщества MAXINVEST; постил регистрацию с рефкодом million и зазывал на официальный зум FXTrade.
  4. Алексей Палюшик — выпускал ролики «FxTrade: стоит ли заходить?» и в телеграме давал инструкции по регистрации/депозиту, просил писать ему в личку @paliyshik.
  5. Дмитрий Маракулин — канал «Инвестиции от Дмитрия Маракулина» публиковал вход по FXTrade через рефссылку ref=Gabber.
  6. Илья «Криптоголик» / @ilyasergeevichpro — прямо давал ссылку на кабинет FXTrade со своим рефкодом и обещал добавить в «командный чат».
  7. Artur Knows / ArturKnowss — выкладывал обзоры FXTrade и вел трафик по своей реферальной ссылке.
  8. Сергей Сетевой (Сергей Конарев) — публиковал ролик «FxTrade презентация обзор отзывы 2026».
  9. Petro Kyslytskyi — размещал видео «#FXTrade: обзор платформы и демонстрация торгового терминала».
  10. Юрий Мартынюк (CRYPTO YURIXX, Yurixx1988) — делал серию роликов по FXTrade: обзор, «проект на старте», «диалог трейдера с командой».
  11. Dominvestor / MONEY HOUSE — в блоге и телеграм-канале продвигал FXTrade/FXHolding, публиковал обзор и писал, что перед депозитом нужно согласовать вход с ним в личке.
  12. Guruluka — через канал «БАТЯ ~💲~ МОЖЕТ» давал регистрацию по коду Guruluka и инструкции для входа в FXHolding.
  13. Deni Grizzly / @Deni_Grizzly — фигурировал как контакт/саппорт в промо-материалах ветки Guruluka.
  14. Timkin — канал «ФАКТОР УСПЕХА by Timkin» репостил официальный Zoom FXTrade и писал, что в проект «включаются сильные лидеры».
  15. Артём Кабанов — в своем канале пересылал официальный зум FXTrade и отдельно писал, что это «возможность заработать», хотя и без своего основного фокуса на проекте.

Teqra: пирамида маскировалась под «международный холдинг»

История Teqra хорошо показывает, как в 2020–2021 годах штамповались онлайн-пирамиды нового типа: красивый сайт, «международная» легенда, псевдоофисы, псевдоруководители, криптовалютный туман и очень агрессивная партнёрская сеть.

Формально Teqra рассказывала о трейдинге, майнинге, акциях и высоких технологиях. Фактически же проект в итоге оказался в предупреждениях испанского регулятора CNMV от 17 мая 2021 года, а Банк России 1 июня 2021 года внёс Teqra / Teqra Holding в список с признаками финансовой пирамиды.

Легенда у Teqra с самого начала была кривой. домен teqra.com существовал давно, но до ноября 2020 года был «спящим», после чего его перезапустили под новую схему. При этом на сайте рассказывали сказку, будто проект основан в 2016 году неким «Frederick Glaesser». Для массового зрителя это должно было создавать ощущение старого, солидного международного бизнеса. На деле же свежая перерегистрация домена и появление официальной Facebook-страницы только в ноябре 2020 года указывали на поспешно собранную обёртку.

Дальше включался привычный театр достоверности. У Teqra были промо-ролики с «руководством», причём сначала публике показывали «основателя», затем с 17 февраля 2021 года его сменил «финансовый директор» Jan Haagen. BehindMLM отдельно обращал внимание на дубляж, постановочный офис и полное отсутствие подтверждаемой биографии у этих лиц. Почти одновременно официальный YouTube-канал Teqra выкладывал видео об «открытии офисов» в России — в Москве, Набережных Челнах, Казани и даже Улан-Удэ. Для сетевой пирамиды это очень важный элемент: человеку продают не просто вклад, а ощущение, что он входит в реальную международную структуру с флагами, конференциями, лимузинами и региональными представительствами.

Но за декорациями скрывалась примитивная схема. У Teqra не было розничного продукта: продавать можно было только само участие и саму «возможность заработка». Людей просили не покупать услугу, а заносить деньги — в долларах, биткоине или эфире — под обещания доходности от 1,1–1,5% в день на младших планах до 4,5% в день на VIP и даже 5% в день на VIP Plus. Параллельно действовала многоуровневая структура: в BehindMLM описан unilevel-план с выплатами по рефералам и оплатой до 27 уровней вниз. То есть проекту был нужен не клиент, а вкладчик-вербовщик, который приводит следующего вкладчика-вербовщика. Это и есть сердцевина пирамиды: не экономическая деятельность, а бесконечное расширение денежной воронки.

Отсюда и вся реклама Teqra. Одним обещали «пассивный доход» и «ежедневный вывод денег», другим — рост по структуре и проценты с команды. Поэтому в публичном поле и всплывает так много зазывал: кто-то писал «зарабатывай от 10 долларов в день», кто-то публиковал реферальную ссылку, кто-то устраивал эфиры о том, «как приглашать партнёров в бизнес». В ленте были и аккаунты с личными именами, и обезличенные витрины вроде @teqraholding или @teqra.altai. Для пирамиды это идеальная модель распространения: не тратиться на классическую рекламу, а переложить вербовку на самих участников, превратив их страницы, каналы и чаты в сеть мини-офисов по продаже надежды.

С точки зрения регулятора признаки были хрестоматийные. Банк России прямо перечисляет типичные маркеры финансовых пирамид: обещание доходности существенно выше рынка, агрессивная реклама, отсутствие прозрачной информации о финансовом положении, а также выплаты за счёт новых участников. У Teqra совпало почти всё. Доходность в несколько процентов в день сама по себе выглядит запредельной; внятных доказательств внешней выручки проект не давал; а единственным проверяемым источником денег, как отмечал BehindMLM, оставались новые взносы. Иными словами, пока поток новых денег рос, схема могла изображать жизнь; когда рост замедлился, сказка закончилась.

Развязка была быстрой. Сначала 17 мая 2021 года по Teqra отработал испанский регулятор CNMV. К 23 мая 2021 года проект уже фактически collapsed: сайт перестал открываться. Через несколько дней, 26 мая, KazanFirst писал о жалобах вкладчиков после закрытия сайта. В публикации упоминалось, что люди не могли добиться ответа от компании, а в комментариях на странице TEQRA во «ВКонтакте» всплыл тот самый «лидер холдинга» Давид Лещинский, который перестал выходить на связь. Уже 1 июня Банк России зафиксировал Teqra в своём списке как проект с признаками финансовой пирамиды. Последовательность здесь показательная: сначала шумная международная витрина, потом внезапное исчезновение, потом жалобы пострадавших и уже следом формализация у регулятора.

Вся схема Teqra держалась на трёх вещах: жадности, социальной вербовке и иллюзии масштаба. Жадность подпитывалась нереальными процентами. Социальная вербовка шла через знакомых, «коучей», местных лидеров, инстаграм-аккаунты и YouTube-каналы, которые создавали ощущение: «раз мои люди уже там, значит, всё нормально». Иллюзия масштаба строилась на «международных» лицах, роликах про офисы, конференциях и новостных каналах. Но под этой оболочкой не было нормального бизнеса, продукта и прозрачной модели дохода. Была только старая, как мир, конструкция: первым платят деньгами вторых, вторым — деньгами третьих, а когда очередь доходит до большинства, сайт просто гаснет.

Именно поэтому Teqra — не история про «неудачный инвестиционный стартап», а типовой пример сетевой пирамиды эпохи криптообещаний. Сначала участникам продают легенду о технологии и международной экспансии. Потом включают реферальный азарт и подбрасывают скриншоты мелких выплат, чтобы люди поверили и занесли больше. Затем верхушка и самые ранние участники успевают что-то снять, а поздние остаются с «техработами», молчанием саппорта и поиском вчерашних зазывал. Так Teqra и вошла в историю — не как «холдинг», а как очередная денежная мясорубка, где красивые слова про трейдинг и пассивный доход были нужны лишь затем, чтобы заманить в кассу как можно больше новых людей.

Teqra продвигали, в частности, YouTube-каналы «Александр» с роликом «Пассивный доход (Teqra) | Бери пока дают» и «Алина» с серией видео «Teqra holding Russia», «Презентация на русском языке», «Партнёрская программа». В Instagram следы ведут к аккаунтам Евгения Ивашова, Инны Андреевны, Дмитрия Иванова, Юрия Государева и Almaz (@kzn_almaz_), а также к сетке промо-аккаунтов @teqraholding, @teqra.altai, @teqra.holding19ru, @teqra.official и @teqra_company, где обещали «ежедневный вывод денег», «доход от 1% в день», «пассивный доход» и звали писать в директ или идти по реферальной ссылке. Отдельно в роли одного из «лидеров» проекта фигурировал канал «David Leshinskiy News Teqra»; в жалобах вкладчиков упоминался некий Давид Лещинский.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Torexo: вариация Finiko c итальянским гуру

Torexo — это характерный для 2021 года крипто-лохотрон переходного типа: его раскручивали уже после бума Finiko, но по тем же лекалам — обещание почти «автоматической» доходности, легенда о сильной команде трейдеров, внутренняя псевдовалюта, сетевой маркетинг и бесконечные лидерские созвоны.

Банк России 31 августа 2021 года официально внес Torexo Finance Limited в список компаний с признаками финансовой пирамиды; в карточке ЦБ перечислены домены torexo.com, torexo.io, torexo.co, torexo.net, torexo.su и другие. До этого и параллельно Роскомнадзор по требованию Генпрокуратуры уже блокировал связанные домены Torexo в России.

Среди публично засветившихся зазывал Torexo фигурировали десятки. В длинном перечне есть, в частности, Ринат Галимов, Дария Березина, Антон Наумов, Глеб Бабыкин, Никита Лежанкин, Андрей Дильман, Павел Майкан, Айрат Нигматуллин, Наталина Благова, Максим Мернес, Ульяна Мернес, Владимир Сапронов, Андрей Мохов, Евгений Исупов, Роман Суднев, Анастасия Татаркина, Дамир Хасибулин, Виталий Малышев, Николай Фень, Дмитрий Жигунов, Глеб Иванов, Вадим Дубровский, Рамазан Набиев, Сергей Колодин, Дмитрий Медведев под псевдонимом «Medvedev Profit», Дмитрий Фунт, Денис Забозлаев, Павел Колесников, Владимир Колесниченко, Виктор Белоглазов, Сергей Луканович, Олег Иванов, Алекс Полонский, Айрат Нигматуллин, Андрей Дилман, Владимир Колесниченко, Олег Скобельцын. Это именно публичный список зазывал, а не «организаторов»; степень вовлечённости у разных фигур могла отличаться.

Сама легенда Torexo строилась так. Публике рассказывали, что история компании якобы начинается с 2016 года, когда некий Leonardo Santoro собрал команду трейдеров и пул доверительного управления. Официальные и полуофициальные аккаунты Torexo повторяли этот сюжет и одновременно готовили «глобальный запуск» платформы в мае—июне 2021 года. В промо обещали «ежедневную доходность — 1%», старт «от 100$», а в обзорах, пересказывающих маркетинг Torexo, фигурировали диапазоны доходности 0,4–2,2% в день и инвестиции в BTC, ETH и USDT. Уже по одной этой математике было видно, что перед нами не инвестиционный сервис, а схема, которой жизненно необходим постоянный приток новых денег.

Следующий важный элемент — псевдофинансовая инфраструктура. Torexo не ограничивался словами про трейдинг. Проект ввёл внутреннюю расчётную единицу Torexo Dollar и отдельно продвигал P2P-механику, где пользователям предлагали покупать этот Torexo Dollar «за обычные деньги» прямо через кабинет. Для пирамиды это очень удобный ход: деньги заходят в крипте или через p2p, внутри рисуется собственный баланс, а дальше клиенту продают не верифицируемый результат торговли, а цифры в интерфейсе. Чем дольше жертва держит средства во внутренней псевдовалюте, тем легче управлять её ожиданиями и отсрочивать реальный вывод.

Параллельно Torexo с первых месяцев делал ставку не столько на «инвесторов», сколько на сетевую армию продавцов. Сохранились объявления о повышении лимита активных инвестиций сначала до 2500 долларов, затем до 10 000 и 15 000 долларов. 7 сентября 2021 года Torexo запустил «PR-счёт» — специальный инструмент для компенсации расходов на маркетинговую активность по привлечению новых партнёров и работе с текущей аудиторией. Это очень показательная деталь: в нормальном инвестиционном бизнесе компания показывает лицензии, аудит и риск-менеджмент; в пирамиде запускают отдельный кошелёк под рекрутинг. Кроме того, продавались билеты на Moscow Leaders Conference с лидерами и партнёрами Torexo, а по регионам анонсировались информационные встречи с «официальным советником Torexo Finance в России» и бизнес-тренерами.

Летом 2021 года проект старательно изображал бурную международную жизнь. Аккаунты Torexo писали, что Leonardo Santoro ежедневно проводит закрытые онлайн-встречи с топ-лидерами в разных странах, а в августе анонсировали его открытый вебинар «Итоги месяца». Для жертвы это выглядело как признак масштаба и «мирового признания». На деле же такие вебинары и зумы — обычный инструмент удержания в пирамиде: людям постоянно подливают надежду, пока они не забирают деньги и продолжают тащить новых участников.

Хронология обрушения выглядит так. В мае—июне 2021 года Torexo активно разгоняли как новый «топовый» проект, иногда прямо подавая его как площадку «от лидеров Antares, Qubittech и Finiko», то есть пирамид.

В августе российские власти уже начали блокировать его домены, а 31 августа Банк России официально повесил на Torexo признак «финансовой пирамиды». Несмотря на это, в начале сентября проект не сворачивал активность, а наоборот накачивал её: повышал лимиты, запускал PR-счёт, продвигал конференции и офлайн-встречи. Это типичный предсмертный рывок пирамиды: когда внешний фон уже испорчен, организаторы пытаются выжать максимум из остаточного доверия и из страха упустить «последний шанс».

Финал наступил быстро. Уже 19 сентября 2021 года появились сообщения, что Torexo остановил выплаты; об этом писали и в Telegram-среде, и в Wikinews со ссылкой на сообщения из профильных каналов для пострадавших. В тот же день в публичных каналах начали появляться короткие формулировки вроде «Torexo — SCAM». Иными словами, между официальным предупреждением ЦБ и публичной констатацией скама прошло меньше трёх недель. Для пирамиды это очень типично: сначала тревожные сигналы и ограничения, затем усиление вербовки, потом резкий обрыв выплат и попытка увести людей в новые «перспективные» схемы.

Суть обмана у Torexo была не в каком-то одном «секретном баге», а в самой конструкции. Пользователю продавали сказку о профессиональном криптотрейдинге, но вместо прозрачной финансовой отчётности давали анонимную легенду, внутреннюю расчётную единицу, ежедневные проценты, сетевой маркетинг, реферальные ссылки, лидерские статусы, PR-бюджет на рекрутинг и конференции для продавцов. Пока входящих денег было больше, чем исходящих, система изображала работу. Как только поток новых вкладчиков ослаб, выяснилось, что «прибыль» — это цифры на экране, а настоящие деньги утекают наверх и к ранним участникам. Именно поэтому Torexo и выглядел как пирамида задолго до официального коллапса.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Antares Trade: по следам Finiko

Если коротко, Antares Trade продавал не инвестиции, а красивую легенду. Весной 2020 года проект вышел как якобы «маркетплейс инвестиционных услуг» и обещал доходность от 0,5% до 2% в день, «в среднем 30% в месяц».

Для входа предлагались пакеты от 100 до 100 000 долларов, внутренняя «валюта» платформы, «страховка», кредиты до 4000 долларов без подтверждения дохода и даже сказки про покупку автомобиля, квартиры или техники за 30–70% цены. Это была типичная витрина хайпа: чем нелепее набор продуктов, тем проще усыпить бдительность новичка и создать ощущение большой экосистемы.

Суть схемы была не в торговле и не в «сингапурских трейдерах», а в постоянном притоке новых денег через MLM. Суд в Новосибирске позже прямо пересказал позицию Банка России: компания привлекала деньги физлиц под обещание доходности до 2% в день, при этом ЦБ не смог установить деятельность, которая реально могла бы такую доходность обеспечивать. Там же сказано, что бизнес был организован по принципам сетевого маркетинга, где доход участника формируется за счет инвестиций вновь привлеченных людей. Иными словами, «пассивный доход» был лишь приманкой, а реальным мотором служила вербовка.

Хронология у пирамиды очень показательная. Уже в декабре 2020 года Банк России публично приводил Antares Limited как пример растущей пирамиды: по словам директора профильного департамента Валерия Ляха, проект работал и через соцсети, и офлайн, развернул «консультационные центры» в 16 регионах, а в продвижение привлекались менеджеры, ранее замеченные в «Кэшбери». То есть регулятор увидел не просто сомнительный сайт, а полноценную сетку по сбору денег с населения.

Дальше посыпались международные красные флаги. 4 марта 2021 года бельгийский регулятор FSMA предупредил, что Antares предлагает инвестиционные пакеты без разрешения, обещает нереалистичную доходность и по своей сути «ясно напоминает пирамиду» или, как минимум, схему Понци. 1 июня 2021 года Банк России официально внес Antares Limited в список компаний с признаками финансовой пирамиды и перечислил целую россыпь зеркальных доменов — от antares.trade до antares7.trade. 15 июня 2021 года малайзийская Securities Commission добавила в Investor Alert List структуру Antares Trade Union. Когда проект одновременно ловит предупреждения от нескольких регуляторов, это уже не «хейтеры мешают бизнесу», а диагноз.

Летом 2021 года началась развязка. 5 июля казанские СМИ сообщили, что платформа, уже признанная ЦБ финансовой пирамидой, приостановила работу «из-за жалоб». Вслед за этим пошли жалобы на остановку выплат, ограничения на вывод и фактическое обнуление надежд вкладчиков. Региональные издания описывали стандартный для пирамид финал: сначала обещания «переждать», потом урезание доступа к деньгам, потом исчезновение прежней легенды о легком заработке. 21 июля 2021 года суд в Новосибирске признал информацию на сайте antares.trade запрещенной к распространению в России.

Отдельно важно, что Antares не ограничился Россией. В Бишкеке в июле 2021 года милиция задержала троих подозреваемых по делу о пирамиде Antares Trade: по одному эпизоду говорилось о 35 тысячах долларов ущерба, а дальше потерпевшие уже называли почти 2 миллиона долларов, взятых у граждан Кыргызстана. В Казахстане Antares Limited позже попал в официальный перечень финансовых пирамид, по которым расследование было завершено и дело находилось в суде. Это показывает, что схема была не локальной «ошибкой инвесторов», а экспортируемой сетевой машиной по выкачиванию денег. (24.kg)

Лица, зазывавшие в Antares, играли в этой машине критическую роль. Один показывал «историю успеха», другой вел зум с личной ссылкой, третий рассказывал, как уже вышел на 10 000 долларов в месяц, четвертый снимал «первый вывод средств». Именно так в пирамиды и затаскивают: не сухой рекламой, а знакомыми лицами, улыбками, скринами кабинета и постоянным давлением в духе «не упусти окно возможностей». Поэтому список публичных промоутеров здесь важен не меньше, чем имя формального основателя.

Что до «основателя», то по расследованиям, на которые потом ссылались профильные разоблачители, под маской испаноязычного «Алекса Рихтера» фигурировал Алексей Жировкин; в 2025 году вышли сообщения о его задержании в Турции и депортации в Россию. Это уже послесловие, но важное: у таких схем почти всегда есть не настоящий «международный визионер», а персонаж-ширма, который нужен, пока идет сбор денег.

Если подвести итог одной фразой, то Antares Trade был классическим MLM-Ponzi под модной оберткой «трейдинга», «крипты», «маркетплейса» и «внутренней экосистемы». Обещания сверхдоходности, отсутствие проверяемого бизнеса, зеркальные домены, консультационные центры, бывшие кадры из других пирамид, упор на вербовку и финальный срыв выплат — все признаки были на месте. А зазывалы были теми людьми, которые превращали абстрактную аферу в поток реальных жертв.

По доступным публичным следам Antares Trade в русскоязычном поле зазывали и раскачивали Андрей Библиев, Игорь Жигалев, Елена Дуденкова, Антон Потатуев, Рустам Мухаметгалеев, Юлия Кальницкая, Дмитрий Николаев, Александр Сердюк, Александр Минаев, Олег Павлецов, Александр Репринцев, Евгений Абдуллин, Дмитрий Разепин, Юлия Кальницкая, Александр Тихонов, Сергей Реш, Антон Волошин.

Мошенник Алексей Жировкин отправлен в тюрьму

Ещё истории пирамид до 2022 года

Trader Income: инвестиции для слабоумных

Trader Income продавали не как грубую пирамиду, а как «цивилизованный пассивный доход на криптотрейдинге». Человеку обещали простую схему: внести деньги, видеть ежедневные начисления в Telegram-боте и при желании быстро выводить средства.

В промоматериалах прямо говорилось о «пассивном заработке», среднем доходе около 30% в месяц, «реальной торговле», школе трейдинга и отдельном МЛМ-направлении, где можно получать доход уже от приглашённых партнёров. Это и есть классическая упаковка пирамиды: смесь легенды про торговлю, красивого интерфейса, псевдообразования и сетевого маркетинга.

По открытым следам видно, что активная раскрутка шла уже весной 2022 года. В официальных промопостах системы Татьяна Астер рассказывала, что пришла в «Трейдер Инком» «ещё весной этого года» по рекомендации Сергея Михайловского. Уже тогда акцент делался не на прозрачной отчётности, а на «простом, понятном и популярном продукте», «положительном комьюнити» и возможности хорошо зарабатывать. Это важный маркер: людям продавали ощущение раннего входа в «молодую перспективную компанию».

8 июля 2022 года Банк России внёс «Trader Income / Трейдер Инком» в список проектов с признаками финансовой пирамиды. Регулятор связал с проектом сайт и телеграм-боты, через которые шла работа с клиентами. Но для таких схем попадание в список ЦБ не всегда означает мгновенную остановку: пока идут новые деньги, организаторы просто усиливают пропаганду и убеждают участников, что это «атака хейтеров» или недоразумение. Судя по дальнейшим публикациям, именно это и произошло.

Осенью и зимой 2022 года «Trader Income» начал изображать не сомнительный проект, а почти полноценную международную экосистему. На vc.ru и Sostav выходили материалы «Trader Income в лицах», где публике показывали «топ-лидеров» и их впечатляющие цифры: сотни и тысячи партнёров, многоуровневые структуры, миллионы «активных депозитов». В случае Алексея Морусова прямо описывалась модель: торговые сигналы, инвестиции с пассивным заработком, МЛМ-бизнес и школа криптовалюты. Ещё показательнее обещание «в любой момент» забрать депозит и тезис, что «разберётся даже школьник». Это типичная приманка для массового набора: сложный рискованный рынок подаётся как бытовой и безрисковый сервис.

В декабре 2022 года пирамиду дополнительно легитимизировали через офлайн-мероприятия. Лидеров возили и анонсировали как спикеров на конгрессе в Анталии 16–18 декабря. В январе 2023 года пошёл новый виток накачки: промоматериалы рассказывали о форуме в Казани, а 29 января прошла большая презентация почти на 500 человек. Там участникам обещали две лицензии, в том числе лицензию на обучение от Минобразования РФ и некую «лицензию на трейдинг», которая якобы позволит легально принимать инвестиции и работать по всему миру. Одновременно людям напоминали, что регистрация, пополнение депозита, вывод и начисление процентов идут через телеграм-бота. То есть вся «серьёзность» строилась на сцене, спикерах и обещаниях будущей легализации, а не на понятной финансовой отчётности здесь и сейчас.

В феврале–марте 2023 года схема вошла в стадию самоуспокоения аудитории. На площадках проекта начали выходить публикации в духе «Trader Income — платит! Реальные отзывы», где участникам объясняли, что это не хайп, не пирамида и не временная история. Именно так и работает подобный развод: ранние выплаты и публичные восторги нужны, чтобы старые вкладчики несли больше, а новые — заходили смелее. Пока поток денег расширяется, картинка в боте и отдельные выводы поддерживают веру в легенду о «профессиональных трейдерах». Но в реальности основной двигатель тут — не прибыль от торговли, а постоянный приток новых депозитов через сеть зазывал.

Развязка пришла весной 2023 года. Телеграм-канал и бот проекта получили отметку scam, после чего начались переезды, переименования и попытки раскрутить новые площадки. Это очень характерный момент: когда доверие рушится, пирамида не доказывает торговлю документами, а меняет вывеску и инфраструктуру. Уже 1 июня 2023 года REN TV сообщал, что тысячи людей по стране пытаются вернуть хотя бы часть вложений, а сама пирамида «рухнула буквально несколько дней назад». Финал у таких историй всегда один и тот же: цифры в интерфейсе были, «лидеры» были, форумы были, а деньги у большинства участников исчезли, потому что настоящей устойчивой модели заработка за этим фасадом не было.

По открытым следам у Trader Income наиболее уверенно всплывают такие публичные промоутеры:

  • Руслан Захаркин — в своём телеграм-канале многократно давал рефссылку на TraderIncome_bot, ссылку на командный чат и продвигал проект как источник дохода; в официальных материалах Trader Income он назван партнёром компании, а на презентации 29 января 2023 года выступал как спикер по презентации Trader Income.
  • Татьяна Астер — официальный блог Trader Income на Sostav представлял её как «топ-лидера компании Трейдер Инком».
  • Алексей Морусов — официальный блог Trader Income представлял его как «топ-лидера», а у него был отдельный YouTube-плейлист «Видео по проекту Trader Income».
  • Руслан Хисматуллин — в официальной статье Trader Income про Анжелику Сереброву он назван партнёром Татьяны Астер и её «финансовым наставником»; в постах о сюжете РЕН ТВ фигурировал среди ключевых лиц, зазывавших в проект.
  • Захар Сметана — в январской «мега-презентации» Trader Income был ведущим встречи, а на казанском форуме фигурировал как спикер по линии Trader Income.
  • Сергей Михайловский — значился спикером казанского форума, участником брифинга на большой презентации и фигурировал на trader-income.study как «ученик и партнёр компании».
  • Виктор Никитин — был спикером казанского форума; обзор по Trader Income отдельно отмечал его как одного из «хедлайнеров» выступлений, а в связанных роликах и постах его использовали для продвижения проекта.
  • Антон Потатуев — выступал спикером «новостей компании Trader Income» на крупной презентации, на MLM-агрегаторе оставлял комментарий в защиту Trader Income как консультант, а «Вкладер» называл его одним из самых активных лидеров проекта.
  • Владимир Федорук — у него был ролик «Trader Income/Инвестиции в Трейдинг — мой Опыт», а в Teletype-посте он размещал собственную рефссылку на Trader_income_2023_bot и контакт для вопросов.
  • Дмитрий Мещихин — фигурировал в анонсах офлайн-встреч Trader Income в Instagram; позднее «Вкладер» прямо связывал его с Trader Income и AI Marketing.
  • Сергей Неру / аккаунт phenomtcgroup — на Facebook размещал бот-ссылку TraderIncome_bot?start=202933213 и писал о заработке вместе с Trader Income.
  • Дмитрий Карелов — публиковал посты и видео «Trader Income ВЫВОД СРЕДСТВ» со ссылкой на бот проекта.
  • Александр Боев — у него есть ролик «Александр Боев о Trader income» и посты о пополнении баланса и заработке в Trader Income.

Отдельно в связке с проектом всплывает ещё один набор имён через сайт trader-income.study: там видеоотзывы были размещены от лиц, названных «ученик и партнёр компании», среди них Сергей Михайловский, Виктория Яновская, Алексей Морусов, Денис Денисов, Дмитрий Аркаев, Ирина Орфаниди.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Чёрный список зазывал в крипту (весна)

Вкладер не рекомендует связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

ШЕФ АЛЕКС [скальп сделки], @alex_buffet

Insider, @insidersadm

Smirnoff, @egor_smirnof

Trofimov, @Den_Ttdade

Никитич, @nikitich_trader

Код прибыли, @Lev_pravda

Биржевой спекулянт, @alex_speculyant

Alpha Engine, @AlphaEngineRobot

TraderTopG, @tradertopg1

Сава торгует, @sava_torguet

Founder of Orlov Team, @polina_ake

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Как выносят пул ликвидности через баг в смарт-контракте

Это типичная история не про «гениальный взлом блокчейна», а про дыру в конкретном смарт-контракте. В токене или связанном с ним контракте оказалась уязвимость, которая позволила атакующему буквально из воздуха создать гигантский объём монет — тот самый «миллиард DOT». Речь, конечно, не о настоящем Polkadot, а о токене внутри экосистемы Ethereum, у которого, по всей видимости, была сломана логика эмиссии или проверки прав доступа. Иначе говоря, злоумышленник не украл уже существующие токены, а просто «нарисовал» себе новые.

Дальше сработала механика пула ликвидности. Для пула не существует здравого смысла, он не умеет понимать, насколько «честные» токены ему приносят. Он видит только баланс и выполняет формулу обмена: если в него заносят много одного актива, он выдаёт другой. Хакер воспользовался этим предельно цинично. Сначала он создал себе огромный объём бесполезных фантиков, а потом тут же отправил их в пул и забрал оттуда всё, что имело реальную ценность, — 108,2 ETH, то есть примерно 237 тысяч долларов на тот момент. По сути, он обменял ноль на живые деньги.

Самое показательное в таких историях — скорость. Всё можно сделать одной транзакцией: напечатать токены, закинуть их в пул, обменять на эфир и вывести прибыль. Никакой долгой атаки, никакого «хакер сидел неделями в системе». Если уязвимость позволяет эмиссию из воздуха, пул ликвидности превращается в кассу самообслуживания, из которой можно вынести всё за один клик. Именно поэтому такие выносы выглядят так эффектно: со стороны кажется, будто человек мгновенно «выдоил» весь пул до копейки, а взамен оставил только мусор, который уже ничего не стоит.

В этом и состоит суть подобных DeFi-катастроф. Люди думают, что держат ликвидность в какой-то автоматизированной и потому надёжной системе, но на деле вся конструкция держится на качестве кода. Если разработчики допустили фатальную ошибку, никакая децентрализация не спасает. Блокчейн честно исполняет правила, которые в него заложили, даже если эти правила позволяют мошеннику напечатать миллиард токенов и забрать настоящий эфир. Поэтому такие случаи особенно болезненны: никто не «отменит» сделку, никто автоматически не вернёт деньги, а пострадавшие участники пула остаются с активом, который после атаки фактически обнуляется.

Если говорить совсем просто, это выглядело так: в проекте забыли запереть печатный станок, злоумышленник включил его на полную мощность и тут же обменял свежеотпечатанную бумагу на наличные из кассы. Именно поэтому такие истории всегда хорошее напоминание о том, что в DeFi главная угроза — не только злой умысел, но и кривой код.

Крипта отбирает клиентов у букмекеров

Лицензированные букмекеры и другие регулируемые игорные операторы недополучают часть выручки от самой риск-склонной аудитории, потому что эту аудиторию всё заметнее перетягивают криптоказино, криптодеривативы, мемкойны и рынки прогнозов на события (prediction markets).

Исследования последних лет показывают устойчивое поведенческое перекрытие между азартной игрой и криптотрейдингом. В тематическом обзоре 2026 года по крипте и спорту говорится о частичном совпадении профилей вреда у криптотрейдинга и ставок на спорт; японское исследование 2025 года нашло статистически значимую связь проблемного гемблинга с онлайн-ставками, онлайн-казино и криптотрейдингом. Анализ 2025 года выделил группу «gambling-traders», у которой были самые высокие импульсивность, частота рискованных действий и доля проблемного гемблинга.

Экономически это означает, что букмекеры борются уже не только друг с другом. Самая «горячая» аудитория теперь может выбирать между ставкой на матч, плечевым лонгом по BTC, ставкой на мемкойн, игрой в криптоказино или контрактом на событие в prediction market. Для такого пользователя все эти действия часто выглядят как один и тот же продукт: быстрый риск, мгновенная обратная связь, возможность «отыграться», социальный шум и иллюзия навыка. Это уже не классическая конкуренция внутри беттинга, а конкуренция за один и тот же азартный кошелёк. Такой вывод — это именно экономическая интерпретация исследований о пересечении аудиторий.

Где утечка денег, вероятно, самая сильная. Не в спокойной покупке крипты «в долгую», а в продуктах, максимально похожих на азартную игру: perpetual futures, высокое плечо, короткие таймфреймы, мемкоины, бинарные и событийные рынки. CoinGecko пишет, что у топ-10 perp DEX объём в 2025 году достиг $6,7 трлн, что на 346% выше 2024 года. Отдельно CoinMarketCap со ссылкой на CoinGlass сообщал, что глобальная активность в криптодеривативах в 2025 году достигла $85,7 трлн. Даже если часть этого объёма создают не бывшие игроки букмекерских контор, сам масштаб показывает, что рядом с беттингом вырос гигантский альтернативный «казино-рынок» под видом трейдинга.

Ещё сильнее по букмекерам бьёт офшорный серый сегмент. По данным, пересказанным Financial Times из исследования Yield Sec, криптоказино в 2024 году получили $81,4 млрд gross gaming revenue, что примерно в пять раз больше уровня 2022 года. А Bloomberg со ссылкой на Yield Sec и European Casino Association писал, что нелегальные операторы захватили около 71% европейского онлайн-рынка ставок и казино в 2024 году, причём рост объяснялся в том числе криптоказино, prediction markets и нелицензированными букмекерами.

Это уже не маргинальная ниша, а большая теневая воронка, куда уходит часть денег, которые раньше оставались бы у регулируемых операторов.

Но важная поправка: из этого не следует, что букмекеры в целом проигрывают рынок или уже «проседают из-за крипты». Крупные операторы продолжают расти. DraftKings в 2025 году показала выручку $6,05 млрд против $4,77 млрд годом ранее, а sportsbook handle вырос до $53,6 млрд с $48,1 млрд. Flutter в отчётности за 2025 год тоже остаётся мировым лидером по онлайн-ставкам и iGaming, а по отдельным сегментам у неё рост продолжался, хотя на результаты sportsbook влияли и спортивные исходы, и эффект крупных турниров предыдущего года. То есть правильнее говорить не о крахе букмекеров, а о том, что они растут меньше, чем могли бы, потому что часть самой маржинальной и риск-склонной аудитории утекает в крипту и серый рынок.

Есть и ещё одна тонкость. Главные конкуренты букмекеров сегодня — не столько «криптобиржи» в узком смысле, сколько гибридные формы: криптоказино, рынки событий, платформы с беттинговой механикой и офшорные сервисы, которые обходят ограничения через криптоплатежи, слабый KYC и трансграничную дистрибуцию. Свежие судебные споры в США вокруг Kalshi и Polymarket как раз показывают, что игорная индустрия воспринимает prediction markets как прямую угрозу своему бизнесу, а не как далёкий финтех-эксперимент.

🔥 Лудомания: 9 признаков

Чёрный список зазывал в крипту (апрель)

Вкладер не рекомендует связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

Код прибыли @Lev_pravda

Мария Семенчук, @MariaSemenchukInvest, Беларусь, BYN

Банковский стратег, CapitalAI, Антон Профит, @Anton_Ruprofit. «Практик крипторынка, работаю с капиталом более $1 млн. Собрал собственный торговый подход на основе реального опыта «Системный трейдинг». Скам рекламировал канал Монтян.

Соблюдение рисков, @Alexandr_pm

Альберт | Марафон Х100, @albertx100

one trade money, @timur_cryp1to

Bagrov Trade, @bagrov_admin

Yoda Trader, @trader_yoda

Марафон Викуси, @vikatred

Марафон Silver Trade, @pavel_currency

Блог маркетмейкера, @tradeadminos

Crypto Futures, @crypfutures

ANDREW DEEV // CRYPTO, @jturr

Мария|She Trades, @InvestCoach_Maria

Бомбардиры рынка, @b0mbIto

Smart Scalping, @vladimir_scalpe

Богатая и независимая, @DianaTrd_Investor, @FinGuide_Diana. Подробности.

Егор Скальпер | СЛИВАЮ ДЕПЫ, @egorscalper

VIP Nr 1 @Vlad_viptrade

Just Trade It, @marktrade33

meta.eth, @meta_eth_admin

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Crypto Daniel обманул на 500 долларов

[10.04.2026 1:27] Rayman: коллеги, нужно короче собрать людей, уверен что их много канал Crypto Daniel, этот мудила лично меня кинул на 500 бачей, а еще обещал меня убить, когда я ему предъявил что он ничего не сделал, общался с ним с давних времён но с периодами, трётся где-то в Литве или Латвии, думаю там будет количество потерпевших.
[10.04.2026 1:28] Rayman: ссылка на канал вот тут t.me/+kNS6yX3VevwzYmJi
[10.04.2026 1:29] Rayman: я сейчас создам группу, сюда кину ссылку
[10.04.2026 1:30] Rayman: дальше всё опишу в чём кидалово
[10.04.2026 1:40] Rayman: t.me/crypto_daniel_scam

[10.04.2026 1:58] CRYPTO DANIEL SCAM: суть скама в целом простая, «трейдер» который что-то там понимает даёт в канале какие-то вроде бы даже профитные сделки, но размеры их он не показывает, он может зайти и на 1$ а вы будете заходить на котлету, дальше интереснее — он предлагает випку, в которую он уже почти полгода ничего не постит, периодически там что-то да залетает он берет за неё 200$ навсегда, но думаю он даже не мониторит продление потому что ему это и не надо

и вот теперь самая мякотка

дальше он предлагает торговлю 50/50 по результатам в месяц, но при первом входе берет за неё 500$, в итоге никакой торговли не происходит, просто тишина, он вас регает на своей карманной бирже blofin, где у него якобы бонусы за регистрацию, конечно никаких бонусов вы не получите и будет он вам ебать мозги тем что вы не набили объём, а как его набить, если этот чёрт не даёт сделок, в общем я просидел с этим чучелом месяц, сделок 0, в групе просто «держим», но это не торговля, я тоже так могу, так не работает торговля, если уже торгуем то торгуем, но вроде как доверился, т.к. сказано было ничего не трогать и вести себя прилично, в итоге только на третий день я дописался до этого очень занятого человека, попросил его расторгнуть нашу сделку и вернуть деньги, на что конечно же услышал отказ, ну ок, так значит так, пригрозил ему что так дела не ведутся, и предложил всё решить по хорошему, получил отказ, в общем дальше был срач как обычно угрозы убийством в основном мне, такие трейдеры сегодня 50/50 которые ничего не делают

[10.04.2026 2:18] CRYPTO DANIEL SCAM: в общем если вдруг кто-то пострадал подобным образом от этого мошенника угрожателя из Литвы или Латвии не знаю где он там прячется, где-то там, пишите сюда, будем координироваться, думаю он обобрал людей немало.

Мошенники врут про регулятор CMF

Здравствуйте, расскажу свою историю.
В начале февраля на меня через телеграмм вышел финансовый аналитик и предложил поработать за процент. По условиям от общего заработка за месяц его 20%, торговля ведётся лично мною на моем счете.
Аналитик посоветовал брокера Idalet (idaley.net), однако заходить без впн возможно по прокси-ссылке smartproxy.ink/mobile/?target=https%3A%2F%2Fiale-y.me#/. Торговый терминал Assetline.
После регистрации и ввода первых 100 usd (ввод исключительно через криптокошелек, вывод платформа даёт сделать на криптокошелек, карту банка, СПб, банковский перевод) началась работа. Потихоньку депозит рос,это. Далее ввел еще 1000 usd, активная торговля, были и минуса. Так же были мелкие выводы, и снова пополнение депозита.
Затем финансовый аналитик уговорил взять кредит, так как благоприятные время доя торговли, как итог я завёл еще денег порядка 17000 usd, велась активная торговля, удалось вывести примерно 1000 usd несколькими суммами при условии что я сообщал об этом аналитику.
Затем когда счет превысел 25000 usd. Работа приостановилась,  брокер запросил оплатить страховку, а это порядка 6400 usd (из них в страховой фонд, остальная сумма на торговый счет). После ввода денег (для этого открыли специальный счет ячейка- insurance protocol) торговля продолжилась.
В середине марта я захотел вывести 9550 usd и тут началось. Брокер в торговый терминар прислал уведомление код фразу, которую нужно сообщить автоматизированной системе (якобы того требует безопасность по международным правилам), код состоит из англицских букв в верхнем и нижнем регистрах. Я связался с поддержкой и уточнил как правильно читать буквы и т.д., показав поддержке(отправил в чат с поддержкой скриншот уведомления с кодом). При этом из истории операций указано 9550usd снятие выполнено.
Однако спустя три часа приходит уведомление от брокера (в торговом терминале Assetline) что мои реквизиты для вывода скомпроментированы и для вывода необходимо назначить доверенное лицо.
В общем попался я на схему развода.
Я привел такого человека, после очередного сеанса связи с поддержкой,  поддержка создала в торговом терминале ячейку доверенного лица (они называет его ремитентом) и доя синхронизации счетов необходимо провести финансовый оборот. Нехитрым/хитрым способом пополнили ячейку на 28900 usd. И да в момент регистрации доверенного лица всплыла ячейка с отрицательной маржой -45600 usd, и финансовый оборот сделан для того что бы покрыть часть маржи.
После пополнения ячейка с отрицательной маржой пропала. В терминал пришло сообщение о возможности вывода.
Общая сумма вывода 61290 usd, поставил на вывод на карту доверенного лица и жду, на следующий день доверенному лицу приходит 72900 рублей от физического лица (отправили с т банка). Ок поддержка предупредила будет несколько платежей.
Одна спустя время приходит сообщение что реквизиты доверенного лица уязвимы (якобы находятся под финансовый мониторингом, что не правда) и требуется новое доверенное лицо.
Нашли новое доверенное лицо, поддержка посмотрела реквизиты куда можно осуществить вывод и попросила начать процедуру регистрации нового лица, после регистрации появилась ячейка нового лица. Поддержка также попросила провести финансовый оборот, я захожу в терминал а там снова минусовая маржа -17300 usd.
И что бы ее убрать необходимо взять доверенному лицу кредит в 2.5 млн руб.
На этом этапе я сообщил что перестаю вводить деньги, на что поддержка говорит у вас есть 48 часов иначе счет заблокируется и вопрос с выводом необходимо решать в суде.
На текущей момент у брокера зависло 61290 usdt.

Обратился к юристам компания ООО ДЖЕНТРИ gentry-law.com (компания предложила адвоката afonina-alisa-sergeevna.com
Юристы взялись за работу (без преоплаты). Они обратились в регулятор
Conseil du Marché Financier (CMF) Тунис адрес cmf-regulation.com. Регулятор вынес решение в мою пользу и сообщил, что оштрафовал брокера на 10000 usdt.
Так как напрямую вывести в Россию криптовалюту нельзя, необходимо открыть счет в иностранном банке с лицензией EMI. Мне представили банк Banco Lagawe (адрес banco-lagawe.com)
Открытие транзитного счета 350 usdt, а так же курсовая разница в 2.3% примерно 1630 usdt
А дальше мне позвонил человек специалист по международным переводам, с сообщением что на мое имя зарегистрирован перевод и требуется паспорт, я отправил. Далее от банка приходит сообщение (адрес почты support@banco-lagawe.com) что из за вмешательства третьих лиц, счет мой заблокирован и для разблокировки требуется оплатить страховку от 4000 до 6000 usdt, иначе все выплаты банк отправить отправителю.
Так же банк сообщил что регулятор CMF за вмешательство брокера оштрафовал еще на 17000 usdt.
Сейчас юристы настаивают что бы я внес оплату страховки иначе не смогут выиграть данное дело.

Редакция vklader Ваше мнение, мошенники?

ОТВЕТ:

100% обман. Ничего не переводите. CMF не занимается возвратами. Ни один регулятор не использует USDT.

Никаких реальных взысканий, штрафов и «транзитного счёта» не существует. Официальный тунисский Conseil du Marché Financier работает на домене «cmf.tn», а не на «cmf-regulation.com». На официальном сайте CMF указаны его статус, контакты и реальный адрес в Тунисе.

Уже по вашей истории видно типичный сценарий «recovery scam»: сначала обещают вернуть деньги «без предоплаты», затем появляются обязательные платежи — открытие счёта, курсовая разница, потом «страховка», а после неё почти всегда придумывают ещё один сбор: «AML-проверка», «налог», «комиссия сети», «активация кошелька», «международный код перевода» и так далее. Сам факт, что после одной оплаты возникла новая, а затем ещё и новый «штраф брокеру», — очень сильный признак обмана.

Есть и конкретные несостыковки по сайтам. Сайт «gentry-law.com» выглядит как очень общий шаблонный ресурс с минимально проверяемыми данными о практике, а «адвокат» вынесен на отдельный персональный домен «afonina-alisa-sergeevna.com», где указаны биографические сведения и отзывы, но это само по себе не подтверждает ни статус адвоката, ни право вести международные взыскания. На этом сайте даже заметны странности уровня доверия: например, в анкете указано «Национальность: Русский», а отзывы написаны в очень однотипной манере и акцентируют, что люди «платили в рублях», что выглядит не как обычная независимая репутация, а как продающий текст.

С «банком» тоже плохо. В открытых источниках Banco Lagawe действительно фигурирует как филиппинский rural bank, связанный с Lagawe Highlands Rural Bank, и в справочниках для него упоминаются другие домены, а не «banco-lagawe.com». Например, поисковая выдача ведёт на «bancolagawe.net», а справочник Rural Bankers Association of the Philippines указывает «www.bancolagawe.com». Это не совпадает с адресом, который дали вам, — «banco-lagawe.com». Такое несовпадение домена с названием реального банка очень характерно для поддельных «зеркал» под легенду перевода.

Отдельный красный флаг — требование прислать паспорт и затем срочно оплатить «страховку» 4000–6000 USDT, иначе деньги «вернут отправителю». Так реальные банки и регуляторы обычно не работают. Регулятор не «выплачивает» вам штраф брокера, а банк не требует внести крупную страховую сумму в криптовалюте для разблокировки счёта. Кроме того, история про то, что сначала брокера оштрафовали на 10 000 USDT, а потом ещё на 17 000 USDT из-за «вмешательства», выглядит как драматизация для давления на жертву, а не как нормальная регуляторная процедура.

Что делать сейчас. Во-первых, ничего больше не переводить и прекратить любые переговоры по оплатам. Во-вторых, считать уже отправленный паспорт скомпрометированным: сохранить все письма, переписку, квитанции, адреса кошельков, номера телефонов, скриншоты сайтов и писем. В-третьих, проверить, не пытались ли на ваши данные открыть счета или провести идентификацию где-то ещё. В-четвёртых, подать заявление в полицию именно по факту мошенничества с дополнительным выманиванием средств под видом возврата похищенного. В заявлении полезно отдельно указать, что после обещания возврата с вас последовательно требовали новые платежи в USDT под предлогами «открытия счёта», «курсовой разницы» и «страховки».

Не пытайтесь общаться с ними. Любой ответ мошенники используют только для новой легенды. Прекратите любые контакты.

Инструкция, как подать заявление в полицию о мошенничестве в РФ

Подать заявление можно лично в дежурную часть, через сайт МВД, а также направить письмом. На Госуслугах прямо рекомендуют обращаться в отделение полиции, на сайт МВД или по горячей линии МВД, если речь идёт о действиях мошенников.

Как писать заявление:

  1. В «шапке» укажите, кому подаёте: например, «В ОМВД России по … району». Ниже — свои ФИО, адрес, телефон, e-mail.
  2. По центру: «Заявление о мошенничестве» или «Заявление о преступлении».
  3. Дальше — только факты, по хронологии:
    когда всё началось, где именно это происходило, кто с вами связывался, что именно обещали, что вы сделали, какую сумму перевели, на какие реквизиты, чем закончилась ситуация. Для полиции важны дата, время, способ связи, номера телефонов, аккаунты, сайты, карты, кошельки, ссылки, IP-адреса или хотя бы названия сервисов, а также размер ущерба. Чем меньше эмоций и оценок, тем лучше.
  4. Обязательно перечислите доказательства, которые прилагаете:
    скриншоты переписки, чеки переводов, выписки банка, аудиозаписи звонков, ссылки на сайт, договор, рекламу, квитанции, номера карт, данные получателя, сведения о свидетелях. В ходе проверки полиция вправе истребовать документы и объяснения, но лучше сразу приложить максимум того, что у вас уже есть.
  5. В конце сформулируйте просьбу:
    «Прошу провести проверку по изложенным фактам в порядке ст. 141–145 УПК РФ, зарегистрировать заявление в КУСП, возбудить уголовное дело при наличии оснований и уведомить меня о принятом решении». Основание — нормы УПК о заявлении о преступлении, проверке сообщения и решениях по итогам проверки.
  6. Поставьте дату и подпись. Без подписи письменное заявление о преступлении не считается надлежаще поданным.

Готовый каркас:

«В ОМВД России по ______ району
от ФИО
адрес: ______
телефон: ______
e-mail: ______

ЗАЯВЛЕНИЕ О ПРЕСТУПЛЕНИИ

___ __________ 20__ года неустановленное лицо, действуя обманным путём, завладело моими денежными средствами.

Обстоятельства произошедшего:
___ __________ 20__ года мне позвонили/написали через ______ с номера/аккаунта ______.
Неизвестный представился ______ и сообщил ______.
Под влиянием обмана я перевёл(а) денежные средства в сумме ______ рублей на карту/счёт/кошелёк ______, банк ______, получатель ______.
После получения денег ______.
Считаю, что в отношении меня совершены мошеннические действия, в результате которых мне причинён ущерб на сумму ______ рублей.

Мне известны следующие сведения о лице/лицах: ______
Свидетели: ______
Имеющиеся доказательства: ______

На основании изложенного прошу:

  1. Принять и зарегистрировать моё заявление в КУСП.
  2. Провести проверку по изложенным фактам в порядке ст. 141–145 УПК РФ.
  3. Возбудить уголовное дело при наличии оснований.
  4. Уведомить меня о принятом решении по адресу/телефону/e-mail ______.

Приложения:

  1. Скриншоты переписки на ___ л.
  2. Квитанции о переводах на ___ л.
  3. Выписка банка на ___ л.
  4. Иные материалы на ___ л.

Дата, подпись.»

Что особенно важно при интернет- и телефонном мошенничестве:
не пишите «перевёл деньги мошенникам» без деталей. Нужно расписывать механику обмана: кто звонил, под каким предлогом, какие слова использовал, требовал ли «безопасный счёт», «код из СМС», установку приложения, демонстрацию экрана, перевод в криптовалюту, оплату «комиссии», «налога», «разблокировки», «страхового депозита» и так далее. Именно эти детали показывают способ хищения.

После подачи заявления попросите талон-уведомление с номером КУСП. Это ваш главный документ: по нему потом можно узнавать судьбу материала. Отказ в приёме сообщения о преступлении можно обжаловать прокурору или в суд.

По общему правилу сообщение о преступлении проверяют в срок до 3 суток, но срок может продлеваться. По итогам принимают решение: возбудить уголовное дело, отказать или передать по подследственности.

Чего лучше не делать:

  • не расписывать эмоции на две страницы вместо фактов;
  • не прикладывать оригиналы без копий;
  • не писать заведомо неподтверждённые обвинения про конкретного человека, если вы не уверены в личности;
  • не уходить в рассуждения вроде «это точно ОПГ международного масштаба».

Полиции нужны проверяемые сведения, а не предположения. Анонимное заявление само по себе не является поводом для возбуждения дела, поэтому свои данные указывать нужно.

Если деньги ушли только что, параллельно с заявлением в полицию стоит немедленно обратиться в банк и попробовать оспорить операцию или заблокировать дальнейшие списания. Госуслуги также советуют не ограничиваться одним действием и сразу фиксировать факт мошенничества официально.

Wash trading — фиктивная торговля

По смыслу лучше передавать так:

  • фиктивная торговля — самый точный и удобный вариант;
  • мнимые сделки — тоже подходит;
  • сделки с самим собой для создания ложной активности — простое объяснение.

Суть в том, что участник или связанные участники покупают и продают один и тот же актив между собой или самим себе, чтобы создать видимость:

  • большого интереса к активу;
  • высокой ликвидности;
  • бурного роста объёмов;
  • живого рынка, которому якобы доверяют другие.

В контексте prediction markets или крипты это можно объяснить так:
фиктивная торговля возникает, когда объём и активность на рынке искусственно раздуваются не реальными независимыми сделками, а согласованными операциями, которые должны ввести остальных участников в заблуждение.

Проще говоря: рынок выглядит популярным и ликвидным, но часть этой «жизни» может быть просто спектаклем.

Могу так же перевести и кратко объяснить front-running, layering и market manipulation.

Kalshi и Polymarket: чем опасны для игроков

Рынки прогнозов (prediction markets) — это рынки, где торгуют контрактами на исход события: выборы, релиз продукта, травма игрока, решение суда, военная операция, цена актива к дате.

Они выглядят как «умная коллективная вероятность», но для обычного участника часто сочетают худшие черты беттинга, трейдинга и рынка с неравенством информации. Поэтому формулировка «влияние инсайдеров делает проигрыш вероятным» не совсем абсолютна, но по сути близка к правде: для розницы ожидаемый результат ухудшается именно из-за того, что часть контрагентов знает больше, действует быстрее и торгует крупнее.

Самый опасный сегмент — контракты, где исход зависит от действий или состояния одного человека либо узкой группы людей. CFTC прямо привела пример «injury contracts»: если рынок завязан на травму, возникает и риск манипуляции, и риск инсайда — тренер, врач, сотрудник клуба или сам участник могут знать исход заранее. В мартовском advisory CFTC напомнила, что биржи обязаны листинговать только контракты, которые не легко поддаются манипулированию (not readily susceptible to manipulation), а для спортивных рынков рекомендовала использовать restricted/insider lists, обмен данными с лигами.

Это не чистая теория. 25 февраля 2026 года CFTC выпустила заявление после двух кейсов на Kalshi: в одном политический кандидат торговал контрактом на собственную кампанию, в другом редактор YouTube-канала торговал рынком, связанным с контентом канала, имея вероятный доступ к важной непубличной информации.

В обоих случаях были штрафы и отстранения, а сама CFTC отдельно подчеркнула, что преступные практики финансового рынка (insider trading, wash trading, spoofing, манипулирование) применимы и к контрактам на события.

Рынок прогнозов на события ещё более подвержен жульничеству, чем традиционные финансовые рынки. В свежей работе

В свежей работе Джошуа Миттс и Моран Офир по данным Polymarket просмотрели более 93 тысяч «споров» и почти 50 тысяч кошельков. Подозрительные пары показали 69,9% выигрышей, а суммарная аномальная прибыль оценена примерно в $143 млн как нижняя граница. Авторы сами оговаривают, что это не прямое доказательство каждого отдельного эпизода инсайда, но общий вывод для розницы неприятный: значимая доля прибыли выглядит как переток денег от неинформированных участников к более информированным.

Почему это делает проигрыш для обычного игрока более вероятным даже без «классического» уголовного инсайда? Потому что здесь действует неблагоприятный отбор (adverse selection). Если рынок торгуется по вероятности 70%, а кто-то с непубличной информацией знает, что реальная вероятность ближе к 85%, он покупает «да» у тех, кто продаёт слишком дёшево. Для контрагента с другой стороны это отрицательное математическое ожидание ещё до комиссий. То есть вы проиграете не потому, что «плохо анализируете новости», а потому, что фактически играете против людей, которые уже знают часть ответа.

Даже если инсайдеров рядом нет, остаются структурные минусы для розницы. Во-первых, комиссии и микроструктура: у Kalshi для большинства рынков указаны taker fees в диапазоне $0.07–$1.75 на 100 контрактов, а у Polymarket максимальная эффективная комиссия достигает 1,80% около цены 50 центов. Во-вторых, спреды и проскальзывание: в низколиквидных или эмоционально перегретых рынках вход и выход ухудшают цену сильнее любой формальной комиссии. В-третьих, вы конкурируете не только с «толпой», но и с маркетмейкерами и участниками, которые быстрее реагируют на поток информации.

Ещё одна важная оговорка: старая красивая литература о «мудрости толпы» часто опиралась на рынки с жёсткими лимитами позиций. Современные площадки допускают намного более крупные позиции; в исследовании на arXiv прямо отмечается, что ранние точные prediction markets нередко имели строгие caps, а на новых платформах предпосылка «один участник слишком мал, чтобы сдвигать цену» уже не гарантирована. Поэтому хорошая репутация prediction markets как агрегатора информации не означает, что сегодняшний крупный и малоограниченный рынок автоматически честен для малого игрока.

Итог. Рынок прогнозов не обязательно скам, но как инструмент для розничного заработка они опаснее, чем выглядят. Для обычного участника это нередко рынок, где против него работают сразу четыре силы: неравенство информации, возможность влияния на исход, комиссии/спреды и неоднозначность события.

Поэтому практическое правило простое: использовать такие рынки лучше как индикатор настроений, а не как способ «обыграть будущее». Особенно плохая идея — лезть в рынки на травмы, кадровые решения, частную жизнь знаменитостей, действия чиновников, военные и дипломатические события, где инсайдерское преимущество почти встроено в конструкцию.

Что такое спуфинг

Спуфинг (spoofing) — это рыночная манипуляция, при которой участник выставляет крупные заявки без реального намерения их исполнить, чтобы создать ложное впечатление о спросе или предложении и подтолкнуть цену в нужную сторону. Когда другие участники реагируют на этот «сигнал», манипулятор быстро отменяет ложные заявки и зарабатывает на заранее открытой позиции.

Схема выглядит так. Человек хочет купить актив дешевле. Для этого он ставит в стакан большую заявку на продажу чуть выше текущей цены или сразу несколько крупных заявок, будто на рынке появился мощный продавец. Остальные видят это, пугаются, начинают продавать, цена сдвигается вниз. В этот момент манипулятор покупает по более выгодной цене, а свои «пугающие» заявки снимает. Если ему, наоборот, нужно продать дороже, он имитирует большой спрос.

Важно, что не всякая отмена заявки — спуфинг. На рынке заявки постоянно меняют и снимают, это нормально. Манипуляция начинается там, где заявка изначально подаётся не для сделки, а для обмана других участников. То есть смысл не в торговле, а в создании ложной картины рынка.

Классический пример на бирже акций. Акция стоит 100 рублей. Манипулятор хочет купить её по 98. Он выставляет огромную продажу на 100,20 и 100,30, как будто сверху «нависла стена» из продавцов. Другие трейдеры думают: роста не будет, лучше продавать сейчас. Цена проседает до 98–99. Манипулятор внизу покупает, а фальшивые заявки сверху снимает. После этого давление исчезает, и цена может отскочить.

Пример на крипторынке ещё нагляднее, потому что там много розничных игроков и эмоциональной торговли. Допустим, биткоин торгуется по 80 000 долларов. В стакане внезапно появляется крупная заявка на покупку на десятки миллионов чуть ниже рынка. Кажется, что «кит» готов агрессивно поддерживать цену. Толпа начинает покупать в расчёте на рост. Когда цена приподнимается, спуфер продаёт в этот импульс, а большую заявку на покупку отменяет. Поддержка оказывается ненастоящей.

Есть и более изощрённая форма — layering, когда ставят не одну крупную заявку, а целую «лесенку» из заявок на нескольких уровнях цены. Это создаёт ещё более убедительную иллюзию сильного интереса. По сути layering — разновидность спуфинг, только более сложная и визуально правдоподобная.

На рынке прогнозов механизм может быть похожим, хотя рынок там устроен иначе. Представим контракт «Да» на определённый исход торгуется по 62 цента. Кто-то ставит заметный объём на покупку, создавая видимость уверенности крупных денег в вероятности события. Мелкие участники воспринимают это как сигнал, цена поднимается до 66–67. Манипулятор продаёт по более высокой цене и убирает прежнюю «поддержку». Для розницы это особенно опасно там, где ликвидность низкая, а крупная заявка сама по себе выглядит как новость.

Почему спуфинг опасен? Потому что он бьёт по базовому принципу рынка: цена должна отражать реальные намерения покупать и продавать. Когда часть заявок фиктивна, участники торгуют не с реальным рынком, а с подставной декорацией. В итоге обычный игрок принимает решение на ложных данных и оказывается в невыгодной позиции.

Косвенные признаки spoofing такие: в стакане регулярно появляются очень крупные заявки, которые почти всегда снимаются при приближении цены; «стены» внезапно исчезают сразу после нужного движения; участник давит ценой с одной стороны, а зарабатывает на другой; актив двигается не из-за новости, а из-за странного поведения заявок. Но по одному скриншоту доказать спуфинг трудно: для этого обычно нужен анализ истории ордеров и повторяющегося паттерна.

Именно поэтому spoofing считается серьёзной манипуляцией. Для биржи это не «хитрая тактика», а способ обмана рынка. А для обычного трейдера или игрока это ещё одно напоминание: стакан не всегда говорит правду, особенно на тонких, нервных и слабо регулируемых рынках.

ParadTrade: почему не надо лезть

Уверен, что разбор скам‑брокера ParadTrade был бы очень полезен для многих людей. Я сам сталкивался с подозрительными схемами на этой платформе и хочу, чтобы вы помогли другим понять, как отличить мошенничество и как правильно выстроить диалог с такими фирмами. Ваш канал действительно помогает людям не попасть в ловушки, и был бы очень благодарен за отдельный ролик про ParadTrade.

ОТВЕТ:

Если вам предлагают открыть счёт в ParadTrade, обещают «персонального аналитика», обучение, бонусы и лёгкий вывод денег, стоит включить максимальную осторожность. Сам сайт ParadTrade пишет, что бренд принадлежит компании Paradice trade LTD, зарегистрированной на Коморах, и ссылается на лицензию MISA № BFX2024133. Там же указано, что компания и её партнёры не работают с резидентами России. Уже один этот факт вызывает закономерный вопрос: почему тогда русскоязычных клиентов вообще пытаются туда вести?

Есть и более серьёзный сигнал. Нидерландский регулятор AFM разместил по ParadTrade предупреждение иностранного надзорного органа от 28 июня 2024 года. А Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины 27 марта 2024 года включила ParadTrade в список ненадёжных инвестиционных проектов. Для потенциального клиента этого уже достаточно, чтобы не нести туда деньги и не верить рассказам про «международный статус» и «официальную лицензию».

Отдельно стоит помнить про юрисдикцию MISA / Mwali, которая регулярно всплывает в историях с сомнительными площадками. Подробнее об этом уже писал «Вкладер»: почему не надо связываться с OnFin Ltd и другими
. Ещё материалы по теме можно посмотреть в подборке Parad Trade на Vklader
и в чёрном списке брокеров.

Как обычно работает такая схема? Человека заманивают красивой легендой: «аналитик поможет», «сигналы точные», «доходность высокая», «всё легально». Сначала могут показать прибыль на экране, потом уговаривают пополнить счёт ещё раз. А когда дело доходит до вывода, внезапно появляются «комиссия», «страховой платёж», «налог», «проверка безопасности», «подтверждение источника средств». После этого деньги у клиента заканчиваются быстрее, чем обещания у менеджеров.

Если с вами уже вышли на связь представители такой фирмы, диалог нужно строить жёстко и только письменно. Запрашивайте полное название юрлица, номер лицензии, страну регистрации, клиентское соглашение, регламент ввода и вывода средств, а также основание, на котором они вообще готовы работать с гражданами тех стран, которые сами же у себя в списке ограничивают. Не устанавливайте программы удалённого доступа, не передавайте фото карты и документы сверх необходимого, не переводите деньги для «разморозки вывода». Любая просьба доплатить ради возврата уже заведённых средств выглядит как классический тревожный сигнал.

Главное правило простое: если площадка продаёт не прозрачную услугу, а надежду на лёгкий заработок под контролем «куратора», это не инвестиции, а очень опасная зона. По ParadTrade уже есть достаточно внешних сигналов, чтобы держаться подальше и не проверять на себе, чем закончится эта история.

Читайте также:

Почему не надо связываться с OnFin Ltd и другими «брокерами» с лицензией MISA (Мвали)

Обманывает @Anton_guru_Mentor («Банковский стратег Метод ИИ»)

В канале «Легитимный» рекламируют канал мошенников «Банковский стратег Метод ИИ». Якобы ведёт его «финансовый советник банков и фондов РФ. Заработал свой капитал с помощью ИИ-агентов! Путь от зарплаты 50К до 50 млн рублей».

Реклама такая: «После увольнения устроился в такси и думал что загнусь там. Катался сутками за копейки, пока не наткнулся на канал Банковский стратег Метод ИИ . Здесь бесплатно без инфоцыганства рассказывают, как пошагово дойти до первых 500.000₽ за месяц. Сначала выполнял шаги между заказами в такси, а через неделю уже сделал 60.000₽ и сдал машину в таксопарк. Спустя месяц взял себе машину, только уже немца.

РЕКЛАМА ВЫГЛЯДИТ ТАК:

Почему криптофьючерсы от Lighter в Telegram это вход в лудоманию

Новая услуга Telegram Wallet выглядит как очередной шаг от «кошелька в мессенджере» к полноценному торговому терминалу.

В кошельке появились бессрочные фьючерсы: можно открывать лонг и шорт, выбирать более чем из 50 рынков, торговать от $1 и брать плечо до 50x. Технологическим партнёром указан Lighter.

Звучит как удобство. По сути же это резкое снижение порога входа в один из самых рискованных инструментов на рынке. Подсаживание на лудоманию.

Бессрочные фьючерсы — не «инвестиции в крипту», а деривативы с возможностью мгновенной ликвидации позиции. В собственных условиях Lighter прямо перечисляет ключевые риски: принудительная ликвидация при нехватке обеспечения, убытки из-за funding rates и потери из-за automatic deleveraging. Там же сказано, что использование сервиса идёт целиком на риск пользователя.

Юридически это тоже не выглядит как «просто новая кнопка в Telegram». Сам Wallet подчёркивает, что Crypto Wallet — отдельный сервис, работающий через TG Wallet Inc. из Панамы, и что он не аффилирован с Telegram Messenger. Более того, некоторые функции внутри кошелька предоставляются сторонними провайдерами. То есть для пользователя возникает привычная иллюзия: интерфейс — телеграмовский, а права, обязанности, ограничения и потенциальные споры могут находиться совсем в другой юрисдикции и у других лиц.

Главная серая зона — география и допустимость доступа. Lighter в условиях пишет, что сервис не предназначен и недоступен для лиц из США, Канады, Великобритании, Китая, России, Украины, Кубы, Ирана, Венесуэлы и Сирии. Компания также оставляет за собой право мониторить активность и без предупреждения ограничивать доступ при подозрении на нарушения. Сам Crypto Wallet тоже вводит региональные ограничения и прямо запрещает обходить их через VPN.

Для российских пользователей добавляется ещё один слой риска. Банк России по-прежнему не рассматривает криптовалюту как платёжное средство и предлагает запрет на расчёты между резидентами по сделкам с криптовалютой вне экспериментального правового режима. Одновременно ЦБ отдельно подчёркивал, что финансовым организациям разрешено предлагать инструменты с привязкой к криптовалютам только квалифицированным инвесторам, тогда как прямые криптосделки для широкого круга лиц остаются чувствительной регуляторной зоной. Федеральный закон № 259-ФЗ также запрещает в России предложение неограниченному кругу лиц цифровой валюты и товаров или услуг в целях её обращения.

Именно поэтому главный риск здесь даже не только рыночный, а комбинированный: можно одновременно попасть на волатильность, ликвидацию, блокировку доступа, AML-проверку, требования о происхождении средств и спор о том, кто вообще отвечает перед клиентом — интерфейс в Telegram, оператор кошелька или сторонний протокол. Crypto Wallet прямо пишет, что может запрашивать дополнительные документы, ограничивать доступ и замораживать активы при подозрительной активности или по запросу властей.

Итог простой. Telegram снова делает сложный и опасный продукт массовым, быстрым и «игровым». Для аудитории это подаётся как удобство. Для регуляторов — как потенциальная головная боль. Для неподготовленного пользователя — как короткая дорога от чата к ликвидации депозита.

🔥 Лудомания: 9 признаков

Сеть фальшивых отзовиков пошла в Max. Shinix, Chakror и «ТУТ НЕ ГЛЮЧИТ» (Brunto, Kaltrex, Ashinari, Morvantis, Exovant)

Мошенники, обманывающие через сеть фальшивых отзовиков по данной схеме, стали делать аналогичные каналы в Max. В данном случае канал в ТГ называется Chakror, в Max — «ТУТ НЕ ГЛЮЧИТ».

Читатели сообщают, что схема обмана через сеть фальшивых «отзовиков» начала дублироваться и в Max. В данном случае в Telegram используется канал Chakror, а в Max — «ТУТ НЕ ГЛЮЧИТ».

Названия у таких каналов и аккаунтов меняются постоянно, а среди связанных с этой сеткой контактов уже фигурировал, в частности, @Cryptolnspect. В публичных каталогах сам Chakror тоже описывается как финансовый канал и связывается с контактом @Cryptolnspect. 

Главный двигатель этой схемы — не сам Telegram- или Max-канал, а сеть сайтов, которые изображают из себя независимые рейтинги, обзоры и «отзывы о трейдерах». Вот площадки, через которые подобные проекты уже продвигались под видом «проверенных инвестиций»: cryptorussia.ru, easilytrading.ru, torforex.com, todzhinsky.ru, coinspot.io, mining-bitcoin.ru, tehnoobzor.com, bitok.blog, top-trejdery.ru, prostocoin.io, traders-rejting.ru, ewa-trade.ru и другие. Человеку кажется, что он всё проверил: загуглил название, увидел хвалебные обзоры, прочитал якобы независимые отзывы, после чего расслабляется и попадает в ловушку. 

Дальше схема обычно развивается по одному и тому же сценарию. Человека заводят в канал, потом в личные сообщения к «ассистенту» или «аналитику», а иногда ещё и в подставную группу, где сидят якобы другие участники. Ему предлагают внести депозит на «субаккаунт», показывают первые движения денег и даже могут какое-то время перечислять небольшие «дивиденды» на кошелёк, чтобы создать доверие. А потом начинаются новые требования: доплатить за страховку, разблокировку, бонус, налог, заморозку средств или другую «техническую формальность». По свидетельствам жертв, в этой связке даже повторялся один и тот же UID субаккаунта в письмах. 

Именно поэтому появление клона в Max не выглядит чем-то необычным. У таких схем постоянно меняются вывески, имена «трейдеров», боты, помощники и каналы. Когда старые названия засвечены в поиске, запускаются новые. А сама Max уже используется для публичных каналов и отслеживается сторонними сервисами аналитики, то есть перенос подобной обвязки на новую площадку технически вполне реален. 

На что стоит смотреть в первую очередь? На связку признаков. Сначала вас убеждают не результатами торговли, а «репутацией» в поиске. Затем обещают лёгкий и быстрый доход. Потом создают ощущение закрытого клуба, дефицита мест и личного сопровождения. После этого показывают первые небольшие выплаты, чтобы жертва поверила в реальность заработка. И уже на финальном этапе начинают выманивать всё новые переводы под предлогом формальностей. Если перед вами именно такая последовательность, это не инвестиционный сервис, а схема с явными признаками мошеннического развода. 

Отдельно важно понимать: проблема не в одном названии. Сегодня это Chakror, вчера были Slash, Bushido, Quantor, Bitari, Ninjax, Cryptosquare и десятки других имён. Завтра появится новое слово, новый «аналитик» и новый набор положительных публикаций на тех же или похожих сайтах. Суть останется прежней: вас ведут не к трейдингу, а к серии доплат, после которых деньги исчезают. 

Если вы уже столкнулись с такой схемой, не переводите больше ни рубля и ни доллара, даже если вам обещают «последний платёж для разблокировки».

Для своей безопасности обратитесь в полицию:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Развод через сторис! «Николай Голдберг | Трейдинг Просто».

Относительно новая тактика мошенников. Сторис с упоминанием конкретно вас. Telegram присылает уведомление. Человеку интересно, кто его и почему упомянул. Ну, и часть подписывается на мошенника. В данном случае это «Николай Голдберг | Трейдинг Просто» (@Goldberg_signals, @otpq1773152286, Analyzing Trading, @analyzing_trading_bot).

Это обман по схеме копитрейдинга.

Видео с актёром.

10 историй обмана на копитрейдинге.

ВТЯГИВАНИЕ В РАЗВОД ПО СТУПЕНЯМ:

«У нас свой бот, который отслеживает разницу валют на биржах»

Читайте также о крипте

Как обманывают на api-online.pro

Dominor и Silentaxis команда мошенников

В телеграм есть канал копитрейдеров-мошенников Dominor и Silentaxis, постоянно меняют название. «12 крутых трейдеров работают с 2019 года». Обещают сказочный рост инвестиций. После пополнения депозита предлагают оплатить страховку, якобы для вывода денег. В итоге блокируют, денег уже не ждите. Будьте бдительны, пожалуйста. Никогда не спешите принимать важные решения. Где спешка, там обман…

Как включить канал пирамиды в чёрный список ЦБ

Анонимно сообщить о нелегальной деятельности на финансовом рынке вы можете с помощью мобильного приложения «ЦБ онлайн»: RuStore. App Store. AppGallery.

Форма обращения свободная. Желательно приложить подтверждения. Если пирамида уже есть в чёрном списке, но вы знаете ресурсы активных зазывал, приложите ссылку на страницу пирамиды на сайте ЦБ. Это облегчит включение нового ресурса на ту же страницу. На каждой странице ЦБ публикует дату включения пирамиды и дату последнего обновления.

Вот как это выглядит на примере опаснейшей пирамиды Поток Cash.

Если вы хотите получить ответ на своё обращение, напишите через интернет-приёмную Банка России.

В обращении обязательно укажите идентификаторы: наименование, ИНН, адрес, домен, Telegram-канал, телефоны, аккаунты, реквизиты для оплаты, номера карт, криптокошельки, даты запусков и платежей.

Вы можете кратко изложить жалобу. В случае, если у вас есть время и данные, опишите подробности: в чём нелегальность деятельности (обещание сверхдоходности, гарантия дохода, агрессивная реклама, отсутствие внятной информации о финансовом положении, выплаты за счёт новых участников, отсутствие реальных активов).

Прикладывайте доказательства файлами, а не просто ссылками. ЦБ прямо говорит, что чем яснее изложена ситуация и чем больше подтверждающих материалов, тем быстрее обращение рассмотрят; можно загрузить файлы до 28 МБ. Это могут быть скриншоты, договоры, переписка, чеки, квитанции, выписки и другие подтверждения.

Всё то же самое касается не только пирамид, но и другой нелегальной деятельности на финансовом рынке: лжеброкеры, лжетрейдеры, нелегальные кредиторы, крипторазводы, незаконный сбор средств, продажа незарегистрированных ценных бумаг.

🔥 Почему Telegram не блокирует каналы мошенников

Почему “тест вывода денег” у обзорщика ничего не доказывает

Самый ходовой аргумент в пользу сомнительной площадки звучит так: «Вот обзорщик завёл деньги, поторговал, покрутил слоты, запросил вывод — и ему всё пришло. Значит, сайт платит». На самом деле это почти ничего не доказывает. Успешный вывод маленькой суммы в одном ролике — не проверка надёжности, а максимум демонстрация того, что площадка в конкретный момент решила провести конкретную транзакцию. Для казино, бинарных опционов, псевдоброкеров и криптоплатформ это слишком слабый тест, чтобы делать вывод о честности бизнеса.

Самая неприятная причина проста: мошеннические схемы нередко специально дают вывести деньги на ранней стадии, чтобы внушить доверие. FBI прямо пишет о криптоинвест-мошенничестве, что в начале схемы жертвам часто позволяют вывести не только первоначальный депозит, но даже «прибыль» — именно для того, чтобы убедить человека, будто платформа легитимна. А потом, когда жертва занесла больше, счёт замораживается и возникают произвольные «налоги» или «комиссии» за разблокировку средств. То есть сам факт раннего успешного вывода может быть не опровержением развода, а частью развода.

Для бинарных опционов и прочих «трейдинговых» сайтов картина та же. CFTC и SEC предупреждали о схемах, где интернет-платформы отказываются зачислять деньги на счёт, отменяют заявки на вывод, не возвращают средства и даже манипулируют программным обеспечением, чтобы клиент получал проигрышные сделки. В отдельном предупреждении CFTC говорится, что такие платформы могут требовать скрытые комиссии для возврата активов, завышать обещаемую доходность и даже подправлять графики, чтобы торговля выглядела привлекательнее. На таком фоне ролик «мне вывели 100 долларов» не опровергает главного: площадка может нормально работать на входе и точечно платить мелочь, но ломаться именно тогда, когда клиент просит вернуть что-то существенное.

Есть и другая проблема: «обзорщик» очень часто не независим. ASA прямо пишет, что affiliate marketing — это модель, где инфлюенсер получает комиссию за клики или продажи по персональной ссылке или коду; в таком случае он уже действует как рекламодатель. FTC, в свою очередь, напоминает, что потребители полагаются на обзоры, но некоторые компании злоупотребляют этим доверием, оплачивая якобы независимым сайтам хорошие рейтинги. Поэтому видео с «тестом вывода» нередко надо воспринимать не как независимую экспертизу, а как коммерческий контент, цель которого — не проверить площадку за вас, а привести вас на площадку.

Даже если отбросить тему скрытой рекламы, у такого «теста» неверная методология. Он почти всегда проверяет самый удобный для площадки сценарий: маленькая сумма, новый аккаунт, ранний этап отношений, отсутствие конфликта, отсутствие крупного выигрыша, одна заявка на вывод. Но реальные проблемы начинаются позже: когда сумма становится заметной, когда клиент пытается вывести второй или третий раз, когда меняется кошелёк, когда включаются условия бонуса, AML, лимиты, «служба безопасности» или «дополнительная проверка». Британская Gambling Commission прямо говорила, что получает жалобы на ограничения и задержки вывода, а потребителям слишком часто создают впечатление, будто все проверки связаны только с affordability, хотя причины могут быть и в terms and conditions, и в AML, и даже в чисто коммерческих решениях оператора.

Особенно показателен блок с криптой. Нормальная проверка владения кошельком вообще-то делается заранее, а не после того, как вы пришли за деньгами. FATF пишет, что VASP’ы обязаны проверять ownership of unhosted wallets до переводов с такими кошельками. Malta Gaming Authority формулирует это ещё яснее: адрес кошелька должен быть частью зарегистрированной идентичности игрока, а контроль над ним должен быть подтверждён до любого депозита с этого адреса. Поэтому когда площадка сначала спокойно принимает крипту, а потом после заявки на вывод внезапно заявляет: «Кошелёк не ваш, нужна привязка, активация, страховка, депозит на верификацию», это не делает ролик обзорщика ценнее. Наоборот: это показывает, что один «успешный вывод» ничего не говорит о том, как площадка поведёт себя с обычным клиентом на настоящем кэшауте.

Отсюда и главный вывод. «Тест вывода» у обзорщика не отвечает на ключевые вопросы. Он не показывает, что площадка честно платит крупные суммы. Не показывает, что она платит всем, а не выборочно. Не показывает, что она не начнёт требовать «налоги», «страховки» или «доплаты» позже. Не показывает, что платформа не отменит вывод после серии выигрышей. И уж точно не показывает, что у вас будет реальная защита в споре. Он доказывает лишь одно: площадка может иногда платить ровно столько, сколько нужно, чтобы следующий человек поверил ролику и понёс деньги дальше. А это, как показывает FBI, как раз один из базовых приёмов таких схем.

Казино и прочий развод

Чёрный список зазывал в крипту (март 26)

Вкладер не рекомендует связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

JewTrade | Вадим Садовский, @JewTrade_Official, @danny_cool

Pursuit4Million|Андрей Соболев, @andreisobolev

Серега: SCALPER, @sergeyScalp, @GhostyCrypt

Денис Овчинников, @ovchinnikov_crypto

Ян Миллер, @YanCryptoG

Торговый Букваръ, @yago_ar, @evgen_kremlev, @Treideritto_Manager2

Крипто майнинг | Трейдер, @Artemtg_admin

Crypto Goldberg, @Goldifis, @CryptoGoldberg_bot

Roman Robertovich, @RomanRoberto, Роман Робертович

VIP, @andreyytrd

Концепт ICT

James Richmond | Crypto Trader & Market Analyst, youtube.com/@JRCRYPTEX, @jrcryptex, instagram.com/jrcryptex, richmondmasterclass.com, thecryptexgroup.com

НЕ ТРЕЙДЕР, Дарина @DarinaNotSupport Дарина НЕПОДДЕРЖКА

Romantic, @romantic_crypto

Марафон | MG, @PlatonMG

TraderTopG, @tradertopg

Евгений Слонецкий | Крипта, @slonadmiral

Мысли ICT, @adm_ictTrader

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?