С 1 сентября 2026 года расширен доступ Росфинмониторинга к данным НСПК об операциях через карты «Мир», СБП и единый QR.
Росфинмониторинг получил не «онлайн-доступ ко всем счетам», а новый прямой канал запроса платёжных данных у НСПК — без предварительного обращения в каждый банк.
Теперь у финансовой разведки три канала получения информации о ваших банковских операциях.
- Запрос данных у НСПК
Закон № 461‑ФЗ разрешает Росфинмониторингу запрашивать имеющуюся у НСПК информацию об операциях через СБП, универсальный QR-код и платежные карты. Минимальная сумма, начиная с которой разрешён такой запрос, в законе не указана. Теоретически запрос может касаться и небольших платежей, если они представляют интерес в рамках проверки. Порядок и объём выборки определяются закрытым соглашением Росфинмониторинга и НСПК.
- Обязательное направление сведений банками
Здесь пороги существовали и сохраняются, но они относятся не ко всем переводам, а только к перечисленным в статье 6 закона № 115‑ФЗ видам операций.
Общий порог для многих операций обязательного контроля сейчас составляет 1 млн рублей. До 14 июля 2022 года он составлял 600 тыс. рублей. Например, речь может идти об отдельных операциях с наличными, валютой, ценными бумагами, займами и некоторыми категориями счетов — но не о любом обычном переводе на миллион.
- Подозрительные операции
Для признания операции подозрительной минимальной суммы никогда не требовалось. Банк вправе проверить и сообщить Росфинмониторингу даже о переводе на несколько тысяч рублей, если видит признаки необычной схемы: дробление платежей, многочисленных отправителей, транзит денег, несоответствие операций профилю клиента или систематическое получение коммерческой выручки на личную карту.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций