Здравствуйте. Скорее всего нарвались на мошенников-брокеров. Кипр какой-то. Мой муж сделал меня ремитентом, потому что они сказали нужно доверенное лицо без кредитов для вывода средств (потому что мужу что-то там заблокировали из-за неправильно названного кода подтверждения). мы перевели им деньги, но остановились, когда они сказали взять кредит (якобы какая-то страховка).
Ни разу никаких денег я как ремитент не вывела. Они пишут, что синхронизация счетов выполнена на 71 процент и надо мне (ремитенту) снять свой запрет на получение кредита и взять кредит, перевести им и тогда операция завершится и они мне всё вернут. Мы испугались брать кредит и сказали стоп, что мы больше ничего делать не будем. А они нам написали, что в таком случае меня ждет долг 2 миллиона и с моей карты будут списываться все деньги, как олько будет туда что-то поступать. Это правда? Что это за штраф такой за отказ завершить операцию по вводу-выводу средств с брокерского счета? Не могу почему-то прикрепить скрин. Там письмо от них нам на электронную почту, где они описывают всё про синхронизацию счётов с бенефициаром, какие условия надо соблюдать и что при отказе от процедуры или нарушении условий доверенное лицо должно будет выплатить задолженность 2 миллиона…
ОТВЕТ:
Ваши деньги уже украдены. Мошенники хотят больше. Это типичная схема лжеброкеров, а не реальная брокерская процедура.
«Ремитент», «доверенное лицо без кредитов», «синхронизация счетов на 71%», «страховка для вывода», «надо снять самозапрет и взять кредит» — это не нормальная финансовая терминология для вывода денег с брокерского счёта, а набор слов для давления на жертву.
Главное: не снимайте самозапрет на кредиты, не берите кредит, не переводите им больше ни рубля, не сообщайте коды из СМС, данные карт, пароли, доступ к «Госуслугам», не устанавливайте программы удалённого доступа.
Долг в 2 млн рублей из их письма сам по себе не возникает. Чтобы с вас законно взыскивали деньги, должен быть реальный договор, судебный акт / исполнительный документ или постановление пристава. Письмо от неизвестной «брокерской» структуры не даёт им права списывать деньги с вашей карты.
Их угроза про списание всех поступлений — способ запугать вас, чтобы вы сняли запрет на кредиты и взяли новый кредит уже для них. Вот это как раз и опасно: если вы сами оформите кредит в банке, долг перед банком будет настоящим, а деньги у мошенников, скорее всего, исчезнут.
Что сделать сейчас:
- Полностью прекратить общение с ними.
- Сохранить письма, номера телефонов, адреса сайтов, реквизиты, чеки, скриншоты переписки.
- Позвонить в свой банк по номеру с карты или официального сайта, сообщить о мошенничестве, попросить проверить операции и заблокировать/перевыпустить карту, если её данные могли попасть к ним.
- Подать заявление в полицию о мошенничестве.
- Оставить самозапрет на кредиты включённым и проверить кредитную историю, не пытались ли оформить на вас займы.
- Не обращаться к «юристам по возврату денег от брокеров», которые сами вам пишут или звонят: это часто вторая стадия той же схемы.
Никакой «штраф за отказ завершить ввод-вывод средств» в такой ситуации платить не надо. Это не штраф, а продолжение вымогательства.
Обоснование для себя: Банк России прямо предупреждает, что при давлении и требованиях срочных финансовых действий надо прекращать разговор; также он рекомендует не сообщать паспортные и финансовые данные, коды, данные карт и не оформлять кредиты по указанию неизвестных лиц. (Центральный банк Российской Федерации)
Самозапрет на кредиты с 1 марта 2025 года можно зафиксировать в кредитной истории через «Госуслуги», а с 1 сентября 2025 года — через МФЦ; если самозапрет установлен, кредитор должен отказать в выдаче потребительского кредита или займа. (Центральный банк Российской Федерации).
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций