Рубрика: Ваши отзывы и жалобы

Публикацию в этой рубрике вы можете сделать самостоятельно через данную форму.

Самое популярное по теме:

+79311056408. Банкротства?

Дамы и господа — если вам идут немаркированные звонки с номеров по типу +79311056408 и спрашивают хотите ли вы пройти процедуру банкротства — напишите мне пожалуйста) Замутим одно массовое судебное дельце)

«Вы публикуете отзывы без доказательств»

У вас есть статья, где написано типо про мошенника , а доказательства есть ? Или любой человек Которому что то не понравилось можно выложить на сайт без разбирательств ?

@vklader:

Информация пользователей с признаками обмана не выкладывается.

О реальных лицах запрашиваются доказательства.

Если вдруг найдено несоответствие действительности, отзыв удаляется.

Поверьте, это принципиально больше, чем делают любые сайты, на которых пользователю разрешено делать публикации, например, ВК или ТГ.

Приведите хоть один пример отзыва, который является неправдой.

Андрей Таран, Наталья Смирнова, Гульшат Балтина, Оксана Иванова, Салтанат Сеитова ушли от ответственности в деле Life Is Good

Вообще удивляет выборочность. Почему одним предъявлены обвинения, а точно таким же зазывалам в пирамиду очень большого уровня — не предъявлены.

Вот есть список самых активных зазывал, которые больше всего людей туда привели.

ИИ помог найти тех, кто на высоком уровне (от 8-го) избежал обвинения в мошенничестве и участии в ОПС.

Если брать российское уголовное дело Life Is Good / «Бест Вей» и сопоставить опубликованный перечень обвиняемых с корпоративными журналами Life Is Good Style за 2018–2020 годы, то как минимум 23 директора 8-го уровня и выше не названы среди обвиняемых. Нет обвинений и в Казахстане.

Директора 9-го уровня и выше

ИмяЗафиксированный статус
Гульшат Балтинадиректор 9-го уровня в 2018 году
Оксана Иванова8-й уровень в 2019-м, 9-й — в 2020-м
Салтанат Сеитовадиректор 9-го уровня
Наталья Смирновадиректор 9-го уровня, потом 13-й
Андрей Таран8-й уровень в 2019-м, 9-й — в 2020-м, потом — 10-й

Балтина указана в «Аллее славы» 2018 года; Иванова, Сеитова и Смирнова — в выпуске 2020 года. Таран поднялся с 7-го уровня в 2018 году до 8-го в 2019-м и 9-го в 2020-м.

Директора 8-го уровня

Айгуль Касабекова, Алексей Матюхин, Александр Гаврилов, Любовь Строгонова, Нина Гайдукова, Умит Калымбетова, Анна Орлова, Жаныл Шорабек, Венера Шарафутдинова, Василий Сухенко, Альфира Газимова, Татьяна Хмельницкая, Александр Косыгин, Вера Исаева, Светлана Григорьева, Евгений Корнеев, Кенжехан Нугуманова, Рузия Мингалеева.

Касабекова и Матюхин фигурируют как директора 8-го уровня уже в журнале 2018 года. Гаврилов, Строгонова и Гайдукова указаны в «Аллее славы» 2019 года.

Жаныл Шорабек занимала первое место в корпоративном TOP 20, Венера Шарафутдинова — пятое, Василий Сухенко — седьмое, Альфира Газимова — двенадцатое, Татьяна Хмельницкая — тринадцатое, Александр Косыгин — семнадцатое. Все они обозначены директорами 8-го уровня.

Вера Исаева, Светлана Григорьева и Евгений Корнеев также входили в TOP 20 и были директорами 8-го уровня. Умит Калымбетова и Анна Орлова помещены в «Аллею славы» с тем же статусом.

Кенжехан Нугумановой журнал посвятил отдельную «историю успеха», прямо представив её директором 8-го уровня. Рузия Мингалеева названа директором 8-го уровня в биографии Эльвиры Люлиной.

Перечень обвиняемых включает, среди прочих, Чайчука, обоих Чжен, Короткевича, Щербакову, обоих Гонд, Маланчука, Пандырева, Москаева и Субботину.

Нашлась довольно ясная картина по Андрею Анатольевичу Тарану, бывшему директору 10-го уровня Life Is Good.

Таран публично участвовал в продвижении преемника структуры Василенко — Unite to Live / UTL Club. В YouTube сохранилась презентация с предельно говорящим названием: «UNITE TO LIVE вместо LIFE IS GOOD / клуб вместо “холдинга” / токен вместо VST / спикер Андрей Таран». Ролик набрал около 6 тысяч просмотров и был размещён приблизительно в 2023 году.

Банк России внёс Unite to Live и UTL Club в предупредительный список ещё 12 мая 2023 года, прямо указав признак «финансовой пирамиды». В карточке ЦБ перечислены сайт uniteto.live, каналы, чаты и боты структуры.

Его соцсеть @a_taran72 существует: около 2,2 тысячи подписчиков, 205 публикаций. В описании до сих пор стоит формулировка: «Образование — ключ к успеху. Занимаюсь по-настоящему международным бизнесом».

При этом собственную публичную ленту он практически забросил. Индексируемые публикации заканчиваются в основном 2021–2022 годами. В марте 2022 года Таран приглашал подписчиков перейти в свой Telegram-канал.

Его закрытый канал называется «Т А Р А Н», описание — «Личное мнение». На момент проверки в нём всего 24 подписчика. Публичного архива публикаций нет.

Это похоже на сознательное сворачивание прежней публичности: во времена Life Is Good Таран ездил с презентациями, выступал перед залами и руководил большой сетью, а сейчас ограничивается небольшим закрытым каналом и комментариями.

Таран называл Тюмень родным городом, а его партнёры представляли его как «долларового миллионера из Тюмени» и руководителя сети Club24K.

В Тюмени действительно существовал ИП Таран Андрей Анатольевич, зарегистрированный в 2012 году. Основным видом деятельности было дополнительное образование, всего было заявлено 36 направлений. ИП прекратил деятельность 12 апреля 2023 года.

Среди публично названных обвиняемых по делу Life Is Good по-прежнему не фигурирует.

Игорь Маланчук взялся за старое (MLM-лохотроны)

Игорь Маланчук, объявленный в розыск по обвинению в участии в организованном преступном сообществе Романа Василенко Life Is Good («Бест Вей»), продолжает привлекать людей в сомнительные финансовые проекты.

Судя по открытым публикациям и геометкам, сейчас Маланчук связан с болгарским Несебром. При этом от подписчиков, несмотря на тяжёлые уголовные обвинения, он не скрывается: регулярно обновляет соцсеть, проводит онлайн-презентации и собирает «команду».

Новой «финансовой возможностью» Маланчук называет пирамидальную структуру WeFi и DeoBank. Он приглашал аудиторию на презентации «финансовой экосистемы нового поколения», с помощью которой предлагается получать активный и пассивный доход. Используется знакомая сетевикам риторика: большие деньги якобы достаются тем, кто вовремя «принимает решение», пока остальные сомневаются. Участникам предлагают обучение, разбор платформы, кредитных продуктов и способов «строить капитал».

За яркой рекламой остаются ключевые вопросы: из какого реального источника формируется доход, кто отвечает за сохранность денег, где опубликована проверяемая финансовая отчётность и какой регулятор контролирует услуги, предлагаемые российским гражданам. Слова «банк», «кредиты», «блокчейн» и «финансовая экосистема» сами по себе не означают, что деньги передаются лицензированной банковской организации и защищены наравне с обычным вкладом.

Сайт WeFi рассказывает о блокчейн-инфраструктуре, облачном майнинге и сотрудничестве с регулируемыми партнёрами. Однако это не подтверждает обещаний конкретных распространителей о доходности и не даёт им права создавать впечатление гарантий. Потенциальному участнику необходимо отдельно проверять юридическое лицо, лицензию, договор, получателя платежа и возможность вернуть деньги.

Методы Маланчука после краха Life Is Good принципиально не изменились. Раньше он участвовал в продвижении структуры Василенко, которую следствие считает преступным сообществом. Теперь вместо Life Is Good появились новые названия, но сохранилась прежняя модель: рассказы о финансовой свободе, пассивном доходе и раннем входе, эмоциональная мотивация, онлайн-вербовка и обучение партнёров.

Геометки в Несебре не доказывают постоянного проживания Маланчука в Болгарии: пользователь может поставить произвольное место. Но они указывают на вероятный болгарский след и подтверждают, что разыскиваемый обвиняемый продолжает публичную деятельность, рекламируя новые лохотроны.

В соцсети у него размещена реферальная ссылка на лохотрон app.wefi.co.

https://l.facebook.com/l.php?u=https%3A%2F%2Fapp.wefi.co%2Fregister%3Fref%3Drsqf2ovta3%26fbclid%3DIwcGRvZgVleHRuA2FlbQIxMABicmlkETFMOWNqdmpZWEE1UEE3NXZkc3J0YwZhcHBfaWQQMjIyMDM5MTc4ODIwMDg5MgABHrgeNMIkvpukniCgXpswmqE1Qr9f4h9Ak6vQsZfbMpE7J1Q-nuDuehInFE_1_aem_WsejIvithcX-JpdUuAGrEA&h=AUAbnC7UppndB1YJPS87dxc_wnRIQ4NF0OCiDGw2RjPLW1ZuCxjOY1s079fcEfQKDJwExHEKgdu7Q3L2DCBLJIiD132CCKaoGbMhVopnYOyrzgG5LFKEghkaCKg78jdFkCI

Ерубль (Erub). Новая уловка мошенника Васадина

Здравствуйте, пирамида Меркурий (#ПотокCash) схлопывается, так они же придумали новую, и набирают людей, так как информации мало в интернете, а про ерубль говорят по телевизору. Эти уроды воспользовались этим. Группа в телеграмм @RubleCommunity. Также сайт их erub.site. Разберитесь, пожалуйста, и напишите больше информации, чтоб люди не лезли в очередной скам.

@vklader:

Разумеется, к настоящему цифровому рублю Банка России этот балаган отношения не имеет. Это мошенническая пустышка.

На сайте eRub называют «национальной независимой криптовалютой», «суверенной криптовалютой России» и «свободной альтернативой традиционным финансовым институтам». Покупателям предлагают в течение первых 30 дней приобрести монеты по искусственно установленной цене: 1 eRub = 1 рубль. Затем обещают некий листинг, после которого цену якобы начнёт определять рынок.

— не является государственной цифровой валютой;
— не является стейблкоином;
— не обеспечен рублями Банка России;
— не имеет гарантированного курса один к одному.

eRub не является независимым стартапом, случайно попавшим в поле зрения участников «Меркурия». В рекламных публикациях прямо говорится:

«Токен подкреплён крупной экосистемой Меркурий».

Другие распространители одновременно рекламируют «ПотокCash», eCurrency, биржу BlackBit и новый eRub. В одном из каналов, ранее посвящённом «ПотокCash», запуск eRub описывается как продолжение 13-летней истории «нашего Сообщества». Там же говорится, что новая монета будет использоваться в других проектах системы наряду с eCurrency. Fund / «ПотокCash» уже находится в предупреждающем списке Банка России. Регулятор официально указывает у проекта признаки финансовой пирамиды. В карточке перечислены десятки сайтов, Telegram-каналов и страниц, через которые распространялась эта система. Запись была внесена ещё 7 сентября 2021 года и обновлялась в мае 2026 года. ом, перед нами не просто «неизвестная криптовалюта», а новый продукт, продвигаемый той же сетью вербовщиков, которая годами собирала деньги в «Меркурий», CashFlow и «ПотокCash».

Организаторы заявляют об эмиссии 21 млрд eRub. Из них первый миллиард собираются продать в течение 30 дней по цене один рубль за монету. При полном выкупе речь может идти о привлечении суммы, близкой к миллиарду рублей. После окончания предпродажи обещается «листинг на бирже» и свободное рыночное ценообразование. нга никакой рыночной цены у eRub нет. Цифра «1 рубль» назначена самими создателями. Покупатель не приобретает актив стоимостью один рубль — он отдаёт настоящий рубль в обмен на внутреннюю запись, которую организаторы сами оценили в рубль.

Некорректно используется и термин «капитализация». На сайте «общей капитализацией проекта» называют 21 млрд монет. Однако капитализация измеряется не количеством монет, а стоимостью всех обращающихся монет по реальной рыночной цене. Если механически применить назначенный организаторами курс, получится ничем не обоснованная оценка проекта в 21 млрд рублей ещё до появления открытого рынка, ликвидности и независимых покупателей.

Вербовка оплачивается пустышками. Во время продажи действует реферальная программа:

— приглашённый получает дополнительно 10%;
— пригласивший получает ещё 10%.

При этом бонусы обходятся организаторам практически бесплатно: они начисляют дополнительные единицы созданного ими же токена, а получают взамен настоящие рубли или USDT.

Иван Иваныч нашёл не менее десяти публичных распространителей eRub, которые размещают рекламу проекта или персональные реферальные ссылки. Юридически корректнее называть их «публичными промоутерами» или «рефоводами»: участие в рекламе само по себе ещё не доказывает причастность к созданию сайта.

Подтверждённые рефоводы eRub

  1. Яна Текучева
    Telegram-канал «Яна Текучева | Лидер ПотокCash | Деньги в кайф» — @yana_dohod, контакт — @Yana_Tekucheva. Она неоднократно размещала свою ссылку erub.site/ref/US***qq, утверждая, что eRub «будет расти в цене», «будет расти быстрее, чем ECR», и призывая: «Заходи, покупай».
  2. Сергей Живолупов
    YouTube-канал «Сергей Живолупов | ЖИЗНЬ В ПОТОКЕ», аккаунт @sergplanet169. Опубликовал ролик «eRub NEW TOKEN from the Community» со ссылкой erub.site/ref/qaK***qqq.
  3. Марина Васильева
    YouTube-канал «Марина Васильева | Своя жизнь. Свой доход». В публикации о первичном распределении eRub указана реферальная ссылка erub.site/ref/9k***qq.
  4. Лилиана Арефьева — Liliana Arefjeva
    Размещала призывы заходить в eRub по ссылке erub.site/ref/PB***qq. На той же странице она пишет о многолетнем участии в «Меркурии» и рекламирует CashFlow.
  5. Кондрашова Таша, Пенза
    Опубликовала рекламу «Запуск новой криптовалюты ЕРУБЛЬ — ваш шанс войти на ранней стадии» со ссылкой erub.site/ref/uNJ***q.
  6. Eduard Iuchanka — Эдуард Ючанка
    На странице в соцсети прямо написал: «Моя реферальная ссылка», указав erub.site/ref/OZo***qq и пообещав покупателю дополнительное начисление eRub.
  7. Denis Ignatjevs
    Публикует рекламу раннего входа в eRub со ссылкой erub.site/ref/uB***qq.
  8. Сергій Малюх
    Размещал несколько рекламных публикаций eRub, в том числе со ссылками uB***qq и PB***qq. Поскольку такие же коды размещены у других людей, возможно, он пересылает ссылки вышестоящих участников, но сам факт публичного продвижения подтверждается.
  9. Дмитрий Терских, @dmitrij_terskikh
    Разместил ролик о работе eRub со ссылкой erub.site/ref/M***qq.
  10. Нусрат Оруджев — Nusrat Orudzhev
    Аккаунт связан со страницей nusik222.gemspace.team; рекламирует eRub, подчёркивая связь с «Меркурием», бонусы по 10% пригласившему и приглашённому и публикуя реферальную ссылку.

Другие публичные распространители

Ольга Большакова — канал @Vpotoke_s_OB, название «Канал О. Bolshakova CashFlow». В архиве канала обнаружены рекламные материалы eRub и заявления о 13-летней истории сообщества «Меркурий». Ранее этот же человек фигурировал как активный презентатор «ПотокCash» под аккаунтом @OlgaB71.

Ирина Могилевич — Cryptoza Global / Iryna Mohylevych. В нескольких каналах рекламный текст о eRub сопровождается благодарностью «за пост Ирине Могилевич». Следовательно, она как минимум является автором или первичным распространителем одного из основных агитационных текстов eRub. Прямую принадлежащую ей реферальную ссылку пока установить не удалось.

Неустановленная владелица канала @cashflow_ratmal. В канале она пишет, что уже внесла деньги на новый сайт, получила бонусы и приглашает читателей по ссылке erub.site/ref/FA***qq. Публичного имени в описании канала нет.

@as_7753191 — размещена ссылка erub.site/ref/x5***Kqq и рекламный текст о связи токена с экосистемой «Меркурий». Настоящее имя владельца аккаунта не установлено. Кто координирует распространение

Отдельно следует назвать Дмитрия Васильевича Васадина, которого участники называют создателем «Меркурия» и «ПотокCash». Яна Текучева во время запуска eRub написала:

«Получена новая новость от Дмитрия Васильевича Васадина. Закончил с Топами, сейчас полетит информация по структурным чатам».

Это похоже на централизованную схему запуска: сначала информация передаётся «топ-лидерам», затем спускается по структурам. Однако найденных данных пока недостаточно, чтобы юридически утверждать, что именно Васадин является владельцем домена erub.site или эмитентом eRub.

Таким образом, наиболее заметная первая группа зазывал: Яна Текучева, Сергей Живолупов, Марина Васильева, Лилиана Арефьева, Кондрашова Таша, Eduard Iuchanka, Денис Игнатьевс (Denis Ignatjevs), Сергій Малюх, Дмитрий Терских, Нусрат Оруджев, Ольга Большакова и Ирина Могилевич. Судя по одинаковым текстам и передаче информации через «топов» и «структурные чаты», продвижение eRub носит не стихийный, а организованный сетевой характер.

В присланном вами скриншоте указаны: Валентин Ларин, Сергей Малинкин, Татьяна Ермакова, Dalia Ulo, Роман Мазлов, Иван Шишлянников, Елена Бордюк.

ST Crypto | Ilya Monk и GG Invest: держитесь подальше

Прислали в личку ТГ такой спам: 

Привет! Знаешь, какая ошибка моментально выдает человека, который скоро сольет свой баланс? Это привычка перегружать график десятками уровней, трендовых линий и осцилляторов, из-за которых не видно свечей. В таком хаосе мозг просто отказывается принимать решения, и трейдер начинает открывать сделки наугад. Для стабильного заработка достаточно понимать зоны ликвидности и структуру цены. Я приверженец минимализма: чистый график, четкий стоп и выверенный RR. Мы разбираем этот простой подход каждый день, а любые вопросы сразу закрываем в наших живых чатах. Если тебе нужна твердая система без лишнего шума, будем на связи.
Забирай доступы в описании профиля.

@vklader:

На скриншотах видна типичная воронка привлечения новичков в крипторазвод. В профиле размещена ссылка на закрытый канал «ST Crypto | Ilya Monk», который называет себя «одним из старейших криптовалютных каналов». В открытых архивах этот проект также фигурировал под названием «ST Crypto | BingX», контактным лицом был @striketeammanager.

На других скриншотах показан канал «GG Invest | Всё о трейдинге» с контактом @David_GG7. Его рекламная конструкция почти такая же:

  • бесплатный «практический урок»;
  • обещание научить находить монеты, которые «быстро растут на 2–10x»;
  • демонстрация лица автора и картинок с крупной прибылью;
  • приглашение в «сигнальный клуб»;
  • ссылки «как начать торговать» и «вся торговая статистика».

По актуальным публичным данным, у канала действительно указаны @David_GG7 и YouTube-канал GG Invest. В связанном торговом чате в качестве «лучшей биржи» размещалась пригласительная ссылка BingX.

Главный секрет заработка этих каналов

И ST Crypto, и GG Invest направляют аудиторию на BingX по реферальным ссылкам. Это принципиальный конфликт интересов: организатор может получать деньги не тогда, когда подписчик заработал, а когда тот активно торгует и платит бирже комиссии.

Сама BingX сообщает, что партнёрам может выплачиваться до 50% торговых комиссий привлечённых клиентов. Комиссия может начисляться всё время, пока реферал продолжает торговать.

Следовательно, экономически выгодный для рефовода подписчик — не обязательно прибыльный трейдер. Выгоднее человек, который:

  1. внёс депозит;
  2. открыл много сделок;
  3. использовал плечо;
  4. постоянно перезаходил после убытков;
  5. создавал большой торговый оборот.

Именно поэтому сомнительные сигналы, марафоны, чаты и «личное сопровождение» раздаются даром. Платит пользователь своими биржевыми комиссиями и потерями, которые в большинстве случаев обнулят счёт.

Сигналы с плечом 20x и стопом «потом»

В архиве ST Crypto сохранился показательный сигнал: открыть MANA в лонг с плечом 20x, использовать кросс-маржу, а стоп-лосс администратор обещал сообщить позднее. В других публикациях предлагалось внести от 500 долларов и «за несколько недель увеличить депозит в несколько раз».

При плече 20x движение цены примерно на 5% против позиции способно уничтожить внесённую маржу — фактическая ликвидация обычно происходит ещё раньше из-за поддерживающей маржи и комиссий. При кросс-марже для спасения позиции может использоваться не только сумма конкретной сделки, но и остальной доступный баланс фьючерсного аккаунта.

Даже сама BingX предупреждает, что небольшой неблагоприятный скачок цены при торговле с плечом способен привести к принудительной ликвидации. При достижении критического уровня риска позиция сокращается или закрывается биржей.

Фраза «стоп сообщу» особенно опасна. Подписчик входит в рынок, не зная заранее полного риска. Автор сигнала при этом может удалить публикацию, изменить рекомендации, перенести стоп или объявить неудачную сделку «долгосрочной».

«Звёздные монеты» — не стратегия

Обещание находить активы, которые «быстро растут на 2–10x», построено на ретроспективном отборе. После роста всегда можно показать монету и сказать, что её удалось найти заранее. Для проверки необходима полная неизменяемая история сигналов:

  • время публикации до начала движения;
  • точная цена входа;
  • размер позиции и плечо;
  • заранее обозначенный стоп;
  • все прибыльные и убыточные сделки;
  • комиссии и проскальзывание;
  • итоговая доходность всего счёта и максимальная просадка.

На представленных материалах такой статистики нет. Картинки с отдельными плюсами, реакции, благодарности и видеокружки не подтверждают прибыльность. Убыточные сделки можно не публиковать, сообщения — редактировать, а отзывы в контролируемом чате — удалять.

FINRA отдельно предупреждает о группах в социальных сетях, где «обучение», ежедневные сигналы, обещания высокой доходности и скриншоты якобы успешных участников используются для создания доверия. Некоторые восторженные участники таких чатов могут быть связаны с организаторами. (FINRA)

Маркетинговые манипуляции

В сообщениях используются стандартные приёмы:

Создание боли. Человеку внушают, что он теряет деньги не из-за непредсказуемости рынка, а потому, что ещё не знает «простую систему».

Иллюзия простоты. Достаточно убрать индикаторы, понять «ликвидность» и соблюдать RR — и появится «стабильный заработок».

Псевдоэкспертность. Термины «структура цены», «зоны ликвидности» и «звёздные монеты» звучат профессионально, но сами по себе ничего не доказывают.

Бесплатная приманка. Сначала дают урок, затем предлагают сигнальный клуб, регистрацию на бирже и пополнение депозита.

Контролируемая социальная среда. Закрытый канал и «живые чаты» позволяют показывать новичку преимущественно прибыль, благодарности и реакции.

Перекладывание ответственности. Организатор обещает рост депозита, но одновременно пишет, что «риски на каждом». При убытке виноватым объявляют подписчика: неправильно вошёл, поздно закрылся или нарушил риск-менеджмент.

Алекс Жаркий (Александр Мялкин) продолжает продавать дичь

Разоблачите это sp1.tijorat.ru. Мастер-класс «Быстрые деньги с помощью Сумасшедшего Робота». Рекламодатель: ИП Бекназаров Джурабек Холмаматович. Реклама такая:

@vklader:

Это наш старый инфознакомый Алекс Жаркий (Александр Мялкин), который аж в 2023 году присылал претензию по поводу нашего отзыва о сомнительных услугах.

Это не «робот, который делает деньги», а рекламная воронка по продаже инфопродуктов об интернет-заработке. Посетителя заманивают обещаниями выплат «уже завтра», намеренно не объясняя до регистрации:

  • что конкретно делает программа;
  • откуда появляются деньги;
  • кому и за что платит клиент;
  • какие потребуются расходы;
  • какова статистика результатов;
  • кто несёт убытки при отсутствии продаж.

На самом лендинге есть только эмоциональные обещания, искусственная срочность и кнопки перехода в мессенджеры.

Я бы не покупал этот продукт и не вкладывал деньги в его настройку или рекламу. При этом называть происходящее доказанным уголовным мошенничеством без решения суда нельзя. Корректнее: крайне манипулятивный инфобизнес с недоказанными обещаниями дохода.

Что скрывается под «Сумасшедшим Роботом»

Ссылка ведёт в Telegram-канал «Заработок из Дома». Там размещён практически тот же текст о «легендарном Роботе №1» и выплатах на следующий день. В дальнейшем канал прямо рекламирует Алекса Жаркого и его «готовый Робот — инструмент пассивного дохода».

Алекс Жаркий — это коммерческий псевдоним Александра Сергеевича Мялкина. Его интернет-магазин указывает ИНН 772409837853; ИП зарегистрирован в Москве в апреле 2021 года, основной вид деятельности — дополнительное образование.

Из материалов самой воронки следует, что «робот» — это, по всей видимости, автоматизированная система партнёрского маркетинга:

  1. человек получает шаблон страницы или бота;
  2. привлекает туда людей через Яндекс РСЯ, Telegram, ВК, рассылки и другие источники;
  3. предлагает им чужие курсы и «системы заработка»;
  4. получает комиссию, только если кто-то что-то купит.

Канал tijorat.ru сам описывает заработок на партнёрских программах онлайн-школ, рекламе в РСЯ, Telegram-каналах и «умных ботах», а также говорит о получении процента с продаж.

То есть более честное название продукта звучало бы так:

«Обучение созданию рекламной автоворонки для продвижения инфокурсов за комиссию».

Никакого самостоятельного «производства денег» здесь нет.

Где спрятаны расходы и риски

Чтобы получить партнёрскую комиссию, необходимо привести покупателя. Для этого обычно нужны реклама, аудитория, рассылка, контент или длительное ручное продвижение. Если реклама не окупится, деньги потеряет покупатель «робота», а не автор курса.

Объявление не сообщает:

  • стоимость привлечения одного клиента;
  • среднюю конверсию;
  • размер партнёрской комиссии;
  • процент учеников, вышедших в прибыль;
  • обязательные расходы на рекламу и сервисы;
  • сроки и минимальные суммы вывода;
  • риск блокировки рекламных кабинетов и рассылок.

Поэтому фраза «робот делает деньги — ты выводишь» подменяет реальную экономику обычного рекламного бизнеса.

«Бесплатный мастер-класс» — вход в продажу

У продукта существует целая линейка платных вариантов. В поисковой выдаче магазина обнаруживаются, например:

  • «Бешеный Робот №1. Лёгкий 500» — якобы вместо 10 000 рублей за 500 рублей;
  • «Бешеный Робот №1. Автоматизация 1000» — якобы вместо 20 000 за 1 000 рублей;
  • «Поток Робот №1. Индивидуальная работа» — якобы вместо 100 000 за 50 000 рублей.

Такие перечёркнутые цены создают ценовой якорь: человеку сначала показывают огромную «обычную» стоимость, после чего текущая цена кажется выгодной. При этом экономическое обоснование первоначальных цен не приводится.

В публичной оферте магазина также находится условие о невозврате денег за неиспользованный период. Перед любой оплатой необходимо сохранять полную версию оферты, описание тарифа и обещания продавца.

Искусственный дефицит

На tijorat.ru написано: «места ограничены — бронируй сейчас». В Telegram повторяются «только сегодня», «завтра будет поздно» и «количество мест ограничено». Но у самого Алекса Жаркого предложение находится в разделе автоматических вебинаров и продолжает регулярно рекламироваться в 2026 году. Это указывает, что дефицит, вероятнее всего, является стандартным маркетинговым таймером, а не реальным ограничением количества участников.

Кто такой Бекназаров в этой схеме

На исходной странице указано:

«ИП Бекназаров Джурабек Холмаматович».

Однако ИНН, ОГРНИП, адрес регистрации и условия оказания услуг на лендинге отсутствуют. Судя по устройству сайта, Бекназаров выступает скорее владельцем рекламного трафика или партнёром, который собирает переходы и передаёт потенциальных клиентов продавцам разных курсов.

Это подтверждает содержание tijorat.ru и связанного Telegram-канала: там одновременно продвигаются заработок на аудиокнигах, «нейромультиках», размещении ссылок, Telegram, партнёрках, создании сайтов и другие несвязанные предложения.

Иначе говоря, tijorat.ru — не разработчик уникальной технологии, а витрина и поставщик лидов для инфобизнеса.

Фальшивая юридическая аккуратность

Кнопка «Политика конфиденциальности» на sp1.tijorat.ru ведёт не на документ tijorat.ru, а на страницу другого домена — 1784.ru. Более того, этот документ прямо говорит, что применяется только к посетителям 1784.ru.

В тексте оставлен незаполненный фрагмент шаблона:

«перечислите нормативно-правовые акты, регулирующие отношения, связанные с вашей деятельностью…»

Это серьёзный признак того, что политика была формально скопирована и не адаптирована под реальную обработку данных.

Основные манипуляции рекламы

«Деньги уже завтра». Никаких проверяемых оснований или статистики для такого обещания нет.

«Робот зарабатывает». В действительности продажи зависят от рекламы, спроса и способности привлекать покупателей.

«Без сложностей». Настройка рекламных кабинетов, воронок, аналитики и партнёрских программ требует навыков и может привести к убыткам.

«Бесплатно». Бесплатным является входной мастер-класс; затем предлагаются платные версии и дополнительные услуги.

«Места ограничены». Предложение воспроизводится как автовебинар и рекламируется снова и снова.

«Пассивный доход». Система не создаёт ценность самостоятельно: кто-то должен оплачивать рекламу и покупать продвигаемые курсы.

Итоговая оценка

Это классическая схема:

агрессивная реклама → мессенджер → бесплатный автовебинар → демонстрация выплат и успешных учеников → продажа нескольких тарифов → предложение самому рекламировать инфопродукты.

Главный бенефициар системы получает деньги от продажи «роботов», обучения, настройки страниц и партнёрского трафика. Рядовой покупатель получает не источник гарантированного дохода, а инструкции и техническую воронку, эффективность которой заранее неизвестна.

Уровень риска: высокий. Не следует оплачивать тарифы, передавать доступ к банковским картам или рекламным кабинетам, брать кредит на продвижение либо перечислять деньги «куратору». Обещание первых выплат на следующий день следует считать рекламной приманкой, а не финансовым прогнозом.

Кристина Тарба: инфобизнес на теме ИИ

Что за Кристина Тарба? Судя по домену kristinawb ещё недавно она учила обогащаться на Wildberries, а сейчас рекламирует 4-дневный курс практический курс по ИИ «Нейропрорыв».

@vklader:

Кристина Тарба — не анонимный автор однодневного лендинга, а московская предпринимательница, которая несколько лет продавала обучение работе с Wildberries. ИП Тарба Кристина Германовна зарегистрировано 6 марта 2020 года, ОГРНИП 320774600125949, ИНН 773469073040. Основной вид деятельности сейчас связан с дополнительным образованием. В марте 2025 года ей выдана действующая образовательная лицензия № Л035-01298-77/01995411.

Ещё в интервью 2022 года Тарбу представляли как основательницу бренда одежды C.H.I.C. и бренда ореховых паст «Кокос и кедр». Кроме того, официальный канал для партнёров Wildberries приглашал её проводить вебинар по привлечению инвестиций в бизнес.

На ПМЭФ-2026 она действительно была включена в программу дискуссии об ИИ. Но официальная должность там звучала не как специалист по машинному обучению, разработчик или исследователь, а как «партнёр по развитию бизнеса завода „ЧеховСад“».

Ваше наблюдение верное. Название kristinawb.com осталось от прежней специализации на Wildberries.

Старая версия сайта продавала курс «Заработок на Wildberries» за 49 990 рублей и обещала:

  • удалённый доход от 50 000 рублей через два месяца;
  • заработок от 250 000 рублей через восемь недель;
  • «100% гарантию результата»;
  • возможность оформить банковскую рассрочку.

Там же фигурировали заявления о заказах на 847 млн рублей в год, 6000 учениках и многочисленные истории успеха. Большинство этих цифр исходили от самой школы, а не из бухгалтерской отчётности или независимо проверяемой статистики.

Теперь главная страница фактически ведёт на шестинедельный курс «Нейрогений». Его содержание — ChatGPT, Midjourney, Kling, генерация фотографий и видео, карточки маркетплейсов, ИИ-ассистенты, контент и поиск заказчиков. Цена составляет 59 900 рублей без обратной связи либо 69 900 рублей с проверкой заданий и групповым сопровождением.

Таким образом, это не полный уход от Wildberries. Скорее, прежняя аудитория селлеров была перенесена в более модную тему: «маркетплейсы + нейросети + новая удалённая профессия».

Сам четырёхдневный «Нейропрорыв» стоит 0 рублей в бесплатном варианте или 990 рублей с записями, заданиями и проверкой куратора. На нём обещают научить создавать фото и видео, ИИ-помощника, сайты и презентации, а также показать чаты для поиска заказов.

Это классическая двухступенчатая воронка:

реклама в Яндексе → бесплатный или дешёвый четырёхдневный интенсив → предложение основного курса за 59 900–69 900 рублей.

Поэтому оценивать нужно не только бесплатные четыре эфира. Их основная коммерческая функция, вероятнее всего, — собрать контакты, прогреть аудиторию демонстрациями возможностей ИИ и продать «Нейрогений».

Что настораживает

1. Слишком широкая программа

За четыре дня обещают охватить создание сайтов, презентаций, реалистичных фотографий, видео, ИИ-блогеров, GPT-агентов, автоматизацию, вайбкодинг и поиск клиентов. Познакомить с инструментами за это время можно, но сформировать профессиональные навыки сразу по всем направлениям — едва ли.

2. Акцент на лёгкой монетизации

Лендинг обещает список ИИ-услуг для дополнительного заработка «от 10 000 рублей», поиск первых клиентов и направления автоматизации, которые бизнес «готов оплачивать прямо сейчас». Приведены кейсы учеников с доходами 40 000 рублей за заказ, 60 000–100 000 рублей в месяц и первыми деньгами уже во время обучения. При этом внизу страницы всё же сделана оговорка: это индивидуальные примеры, а не гарантия результата.

Наличие оговорки юридически разумно, но не превращает рекламные кейсы в проверенную статистику. Не показано, какая доля всех учеников получила заказы, сколько времени они тратили, какие расходы понесли и сохранился ли доход впоследствии.

3. Независимой обратной связи очень мало

На «Отзовике» обнаружено всего семь отзывов. Шесть положительных написаны аккаунтами с практически нулевой репутацией и почти не получили пользовательских оценок.

Один подробный отрицательный отзыв опубликован 29 июля 2026 года. Автор приложила изображения личного кабинета и сообщила, что заплатила около 50 000 рублей. По её версии, перед покупкой говорили о личном наставничестве, но фактически оказался групповой чат, кураторы отвечали медленно, а новичку было трудно разобраться в большом количестве материалов. Это пока единичная претензия, а не доказательство систематического нарушения, однако она касается именно главного риска подобных курсов — расхождения между ожиданием персонального сопровождения и массовым форматом обучения.

4. Лицензия не подтверждает качество курса

Лицензия подтверждает право вести образовательную деятельность и выполнять формальные требования. Она не означает, что государство проверило эффективность методики, правдивость доходных кейсов или соответствие цены полезности материалов.

Вывод

Перед нами характерный инфобизнес, который оперативно переехал из перегретой темы «заработка на Wildberries» в ещё более востребованную тему «заработка на ИИ». Бесплатный «Нейропрорыв» — прежде всего вход в воронку дорогого курса. Главные риски не в оплате 990 рублей, а в последующей покупке обучения за 60–70 тысяч рублей или оформлении рассрочки под влиянием показательных кейсов.

Моя оценка: бесплатные эфиры можно посмотреть без особого риска, создав для регистрации отдельную почту и не принимая решения о покупке во время вебинара. Платить 59 900–69 900 рублей без заранее полученной оферты, демонстрационного доступа, точного числа учеников на одного куратора и письменного описания порядка возврата я бы не рекомендовал. Большую часть заявленной базы по ChatGPT, генерации изображений, видео и ИИ-ассистентам можно освоить существенно дешевле.

Мошенник представился Stanislav consulting, Scapso

Некто Станислав Киняев из Stanislav consulting обещал вернуть средства потерянные на Optitrade.


Работает на паре с Арсением Дубовым из» Advocatenkantoor AC-Law.

Нашли якобы мои средства на Kraken. Пытались убедить что для вывода денег на мой кошелёк ScapSo (зарегистрироваться на нем посоветовал Станислав) надо заплатить налог в налоговую службу США.

Я категорически отказался, после этого Дубовов потребовал оплатить гонорар за якобы проведенную работу и пригрозил судебными разбирательством.

Я тоже отказался, после от них не было сообщений. Прошу внести этих лиц в ваш список мошенников.

NEONEXA, TON Mason: явные признаки пирамиды

Публикуем отзыв на TON Mason (CEO Вадим Онищенко), который выглядит не как независимая оценка клиента, а рекламная защита околопирамидального проекта со стороны крупного бенефициара структуры. Разбор отзыва читайте после его окончания.

Мой отзыв после более чем года в экосистеме TON Mason
Хочу оставить отзыв как человек, который находится в экосистеме уже больше года.
Когда я только знакомился с TON Mason, в интернете тоже встречал комментарии о том, что это «игра», «пирамида» или что «отсюда невозможно вывести деньги». Поэтому понимаю людей, у которых возникают подобные вопросы.
Сегодня, спустя более года, мой личный опыт говорит о другом.
За это время компания последовательно реализовала многое из того, что было заявлено в дорожной карте: появились продукты, развивается AI-направление, запускаются новые сервисы, готовится второй маркетинг, основанный уже на подписочной модели.
Для меня первый маркетинг никогда не был конечной целью. Я воспринимаю его как механизм входа в экосистему и формирования сообщества пользователей вокруг будущих продуктов компании. Насколько я понимаю модель, средства, поступающие при покупке франшиз, распределяются между участниками маркетинга, а сама компания делает ставку на развитие продуктов и их долгосрочную монетизацию.
За этот период я построил команду численностью более 2000 человек. И за всё это время ко мне не обращались люди с претензиями, что они не могут вывести заработанные средства или что их деньги «пропали». Наоборот, многие уже давно окупили свои вложения и продолжают получать вознаграждения благодаря активности команды и развитию экосистемы.
Лично я регулярно получаю выплаты в TON и без проблем вывожу их через доступные способы обмена. Для меня это уже не теория и не ожидания — это мой реальный опыт, который продолжается больше года.
Я никого не призываю присоединяться и не утверждаю, что у всех будут одинаковые результаты. Как и в любом сетевом бизнесе, многое зависит от активности самого человека, его желания разобраться в системе и работать с командой.
Но если оценивать проект не по старым комментариям, а по тому, что произошло за последний год, то я вижу компанию, которая продолжает развивать свою экосистему, выпускает заявленные продукты и движется по намеченному плану.
Именно поэтому мой отзыв — положительный. Он основан не на чужих мнениях, а на личном опыте длиной более года.

@vklader:

Отзыв не опровергает обвинения в пирамидальной модели. Наоборот, автор фактически подтверждает главный признак пирамиды: деньги покупателей «франшиз» распределяются между ранее вошедшими участниками.

По экономической сути первый маркетинг TON Mason очень похож на матричную финансовую пирамиду, замаскированную под игру, клуб, франшизы и экосистему. Юридическую квалификацию конкретного проекта дают регулятор, следствие или суд, но набор признаков здесь весьма убедительный. Банк России определяет финансовую пирамиду как схему, где выплаты участникам производятся за счёт средств новых участников.

Главная саморазоблачающая фраза

Автор пишет:

«Средства, поступающие при покупке франшиз, распределяются между участниками маркетинга».

Именно это и требуется проверить при анализе пирамиды: кто является источником выплат.

Если участник получает TON не из прибыли от продажи востребованного продукта внешним покупателям, а из денег людей, которые следом покупают «ложи» или «франшизы», то перед нами перераспределение входящих взносов. Названия «вознаграждение», «команда», «экосистема» и «франшиза» экономической сути не меняют.

Это подтверждают и официальные материалы TON Mason/NEONEXA. В новой презентации «ложи-франшизы» изображены как матрица на семь мест, а до 100% средств от активации направляется в сеть. В маркетинговом плане прямо утверждается, что 100% средств от активации новой франшизы остаётся внутри сообщества и сразу поступает в кошельки партнёров.

То есть это не вывод критиков. Сам проект описывает замкнутый денежный контур: новый участник платит — деньги распределяются по структуре.

Почему выплаты в течение года ничего не доказывают

Фраза «я регулярно получаю TON и вывожу их» совершенно совместима с работой пирамиды. Пирамиды обязаны какое-то время платить, иначе они не смогут демонстрировать успешных участников и привлекать следующие взносы.

Вопрос не в том, выводятся ли деньги сегодня, а в другом:

откуда они взялись и что произойдёт, когда приток новых покупателей «лож» замедлится?

Автор не показывает:

  • выручку от независимых клиентов;
  • себестоимость и прибыль продуктов;
  • долю выплат, профинансированных продажами внешним потребителям;
  • количество вложивших и ничего не получивших;
  • средний и медианный финансовый результат участников;
  • подтверждённую финансовую отчётность.

Он подтверждает только собственный вывод средств. Это свидетельствует о платёжеспособности схемы в определённый период, но не о её устойчивости и законности.

«Я построил команду из 2000 человек»

Это не усиливает достоверность отзыва, а создаёт прямой конфликт интересов.

Человек с командой в 2000 участников, вероятно, занимает высокое место в структуре и получает деньги от активности своей нижестоящей сети. Он не обычный клиент, а заинтересованный распространитель. Его доход и положение зависят от сохранения доверия к TON Mason.

Кроме того, результат лидера структуры ничего не говорит о результате рядового участника. Для корректной оценки нужны данные по всем 2000 людям:

  • сколько каждый внёс;
  • сколько реально вывел;
  • сколько потратил на подписки, поездки, рекламу и продвижение;
  • сколько осталось в системе;
  • сколько участников находятся в чистом убытке.

Формулировка «многие уже окупились» намеренно расплывчата. Десять человек из двух тысяч — тоже «многие» в бытовом смысле. Нет ни доли, ни сумм, ни подтверждающих документов.

«Ко мне не обращались с жалобами»

Это слабый и непроверяемый аргумент.

Люди могут:

  • обращаться в поддержку, а не к вышестоящему партнёру;
  • стесняться признаться в убытке человеку, который их пригласил;
  • продолжать ждать заполнения матрицы;
  • надеяться вернуть деньги привлечением следующих участников;
  • покинуть проект молча;
  • быть заблокированными в командных чатах.

Отсутствие жалоб у одного лидера не равнозначно отсутствию пострадавших. Даже FTC отдельно предупреждает, что нехватка публичных жалоб не является гарантией легальности MLM.

Наличие AI-продуктов не отменяет пирамиду

У TON Mason действительно появились описываемые компанией AI-сервисы, а проект теперь переводится под бренд NEONEXA. Предлагается подписка на «AI-экспертов» за $39 для клиента и $33 для партнёра.

Но наличие продукта само по себе ничего не доказывает. Пирамидальная MLM-модель может продавать настоящий товар или сервис. Ключевой критерий — покупают ли его в значительном объёме обычные клиенты, которые не участвуют в системе заработка.

В случае NEONEXA акцент по-прежнему сделан на структуре:

  • «ваша сеть остаётся вашей навсегда»;
  • выплаты от подписок;
  • пять уровней оборота;
  • лидерский бонус;
  • matching-бонус от вознаграждений партнёров;
  • бонусы за ранги;
  • автомобильные и туристические бонусы;
  • обязательная активная подписка MasterKey для получения вознаграждений.

Это уже не просто партнёрская комиссия за конкретную продажу. Это разветвлённая многоуровневая система, в которой основные возможности открываются через построение сети и достижение рангов.

Подмена понятия «франшиза»

Обычная франшиза предполагает передачу права вести самостоятельный бизнес под брендом правообладателя: использовать товарный знак, технологии, стандарты, поддержку и бизнес-модель.

В TON Mason «франшиза» фактически описывается как место в семиместной матрице, покупка которого активирует право получать перераспределяемые платежи. Официальный сайт также предлагает сначала получить приглашение, затем «открыть ложи» и получить доступ к системе вознаграждений.

Поэтому слово «франшиза» здесь скорее служит маркетинговой упаковкой платного входа в структуру.

Остальные манипуляции отзыва

Фраза «первый маркетинг был механизмом формирования сообщества» означает, что сначала собрали деньги и сеть участников, а реальные продукты стали появляться позже. Это не опровержение, а признание: первоначальные выплаты обеспечивались не коммерческой прибылью AI-сервисов.

«Компания выполнила дорожную карту» — также слабый аргумент. Значительная часть пунктов дорожной карты представляет собой обновление приложения, добавление языков, проведение конференции, выпуск NFT или создание очередного AI-персонажа. Эти действия не показывают коммерческую прибыльность и не отвечают на вопрос об источнике выплат. Сама компания заявляет о 250 тысячах регистраций и 17 тысячах партнёров, но в презентации не приводит проверяемую финансовую отчётность или статистику платящих независимых клиентов.

Фраза «всё зависит от активности человека» перекладывает ответственность с конструкции системы на участника. Под «активностью» в таком контексте обычно понимается построение команды, то есть привлечение новых плательщиков. Но математически все участники не могут построить под собой прибыльные команды: на нижних уровнях всегда должно находиться значительно больше людей, чем наверху.

Итоговая оценка

Первый маркетинг TON Mason имеет выраженные признаки матричной пирамиды: платный вход через «ложи-франшизы», распределение до 100% входящих платежей внутри сети, вознаграждение вышестоящих участников и зависимость заработка от дальнейшего расширения структуры.

Новая подписочная модель NEONEXA добавляет реальный цифровой продукт и поэтому формально выглядит сложнее. Однако она не аннулирует старую матрицу, а действует одновременно с ней: официальная презентация прямо показывает две системы вознаграждения — «ложи-франшизы» и классическую многоуровневую сеть.

Поэтому наиболее аккуратная формулировка такая:

TON Mason нельзя оправдать тем, что отдельные лидеры больше года получают выплаты и что у проекта появились AI-сервисы. Первый маркетинг построен на перераспределении платежей за новые «франшизы», что соответствует основному экономическому признаку пирамиды. Новая подписка могла бы считаться нормальным продуктовым бизнесом только при наличии существенного внешнего спроса и подтверждённой выручки от клиентов, не участвующих в MLM. Таких данных в отзыве и официальных презентациях нет.

Развод FRTX переехал на новый адрес («Прогресс НН»)

Компания «Базис» в Нижнем Новгороде закрылась по непонятным причинам, открылось новое юр лицо «Прогресс-НН» ул. Максима Горького д.50, работают все те же самые люди.

Мошенники представились брокером «Открытие»

Все началось со звонка ИП Краснов, потом приложение Gem Space от некоего Александра Манежева, который предоставил контакт Ильи Соболева с сcылкой на MAX. Представились брокерами на Кипре, расположенными в Питере с действующей лицензией и предложили проверить на сайте регуляторе Cysec, что они легальны. Действительно, показало, что действующая лицензия, что и не вызвало подозрений. Предложили персонального аналитика Соболева Илью Викторовича . Начал с 9500р., рассказывали про биржу, про личную жизнь и т.д. входили в полное доверие и желание дать хорошо заработать. Предоставили договор, сказали, что страхуют все сделки (что и подкупило), а так же что страхование от депозита 7500$, пополнение было через номера телефонов и каких то лиц, предоставленным якобы финансовым отделом Анной Литвиновой (которая хорошо разбирается как обойти блокировки банков).

По договору вывод средств должен быть с 20 по 30 число каждого месяца, но получались такие ситуации, когда требовалось опять пополнить депозит, потому что страховая забирала минусовые сделки и в случае не оплаты маржи через сутки, должна вернуть минусовые сделки, что приведет к потере депозита.

Это крючок, на который я и попался, еще и аналитик всегда благодарил за пополнение и то, что репутация компании не пострадает и  рейтинг его как аналитика, а так же что они дорожат своими клиентами. В итоге ближе к 20  числу была создана очередная ситуация, которая требовала пополнения на 7000$. Начались звонки с предложением разных вариантов сохранить депозит, что от минусов у клиентов- рейтинг компании упадет и т.д., но всегда с пополнением, в итоге счет обнулили, вернув минусовые сделки. Пришлось заявить в полицию, где завели уголовное дело по статье 159- мошенничество в особо крупном размере.

Договор уже позже загрузил в ИИ, который и указал на мошенничество, конкретно по всем пунктам. Будьте бдительны, берегите себя и близких!!!

По возврату средств от Финико

Здравствуйте.
Прочитал статью на сайте — Финико: Что делать ?
Все что в ней написано не вызывает сомнений, однако прошу пояснить или разъяснить такую ситуацию.
У меня приятель когда то в 2020 году вложил в Финико крупную сумму, от них ничего не получал и не выводил ни копейки. Когда вся эта компания рухнула места себе не находил. Он продал квартиру, хотел естественно купить другую, большей площади, а тут потерял все, жил на даче.Спустя год-полтора он нашел специалиста (брокера) по выводу средств который работал на бирже и занимался так же размещением личных средств на зарубежных биржах и инвестировал в криптовалюту, биткоины и другие продукты. Так вот этот специалист нашел деньги вложенные Финико от его имени и вывел все и даже больше, сначала в доллары потом в рубли. Это все что я знаю. Квартиру он после этого купил. Вы что то можете пояснить по поводу данного факта. Приятеля уже нет в живых, а с брокером я не знаком. Очень хотелось бы получить хоть какую то информацию или пояснения по данному случаю, т.к. есть фирмы которые предлагают поискать средства граждан переданных в Финико, безвозмездно с оплатой процентов от возвращенной суммы после получения денег на счет. Это тоже мошенники или нет.
Например официально зарегистрированная организация ООО «Бизнесактив плюс» в Санкт-петербурге, ул.Таллинская 7к-офис 401. Реально работают. Предлагают заключить договор по возврату средств, с оплатой % после получения денег. Отзывы об организации каких либо сомнений не вызывают. Предлагают так же подать коллективный иск в отношении руководителей Финико. Что ваша организация об этом думает. Ваше мнение. Спасибо.

@vklader:

История с возвратом не выглядит реальной. Возможно, этот человек выдумал.

Т-Банк списал 300 тысяч за квазикэш. Клиент возмущён

— Поймал Т-Банк на жестком кейсе, который они сейчас пытаются замять. Банк втихую списал с меня 330 000 рублей скрытой комиссии за «квази-кэш». Никаких предупреждений в СМС-кодах подтверждения не было. Самый абсурд: при технической верификации карты на 1 рубль банк молча бахнул минимальную комиссию 90 рублей. Сверхприбыль 9000% на одном рубле! Джефф Безос плачет в сторонке. Я уже развернул против них юридическую войну, официально зарегистрировал спор у Финомбудсмена (№ У-26-116801).

@vklader:

Основными операциями были пополнения счетов в легальных букмекерских конторах через стороннюю платёжную площадку. Банк квалифицировал эти платежи как операции, приравненные к снятию наличных, — квази-кэш.

Перед подтверждением платежей кодом из СМС или в приложении ему не показывали размер будущей комиссии. Информация о списаниях появлялась только после проведения операций — в выписке. Именно отсутствие предупреждения в момент оплаты стало главным предметом претензии.

Официальные документы Т-Банка действительно относят к операциям, приравненным к снятию наличных:

  • платежи с MCC 7995 — «азартные игры»;
  • MCC 6009 — услуги микрофинансовых организаций;
  • MCC 6012 — финансовые учреждения;
  • некоторые денежные переводы и операции с электронными кошельками.

Сам банк указывает, что определяет квази-кэш по MCC-коду продавца и взимает комиссию согласно тарифу карты. Таким образом, наличие правил о комиссии подтверждается. Спор идёт прежде всего о том, были ли они доведены до клиента достаточно ясно и должен ли банк предупреждать о сумме непосредственно перед подтверждением платежа.

24 июля 2026 года клиент направил в банк досудебную претензию, зарегистрированную под номером 775649408. Сначала банк устно и письменно отказался возвращать деньги. После публикации истории обращение ненадолго вернули в работу, но затем поддержку снова закрыла его с формулировкой о правильном начислении комиссии.

В тот же день заявитель обратился к финансовому уполномоченному. Обращение зарегистрировано под номером У-26-116801, заявленная сумма требований — 328 997,61 рубля. Также автор сообщил о намерении пожаловаться в Банк России и Роспотребнадзор. Окончательного решения финансового уполномоченного или суда на момент публикации нет.

Комиссия предусмотрена банковскими правилами и связана с MCC-кодами, но клиент оспаривает непрозрачный способ её применения — без указания конкретной суммы до подтверждения каждой операции.

Будет любопытно ознакомиться с результатами суда.

Altyn Wallet позорит Руслан Захаркин

Что скажете про кошелек Altyn Wallet. Его рекламирует лютый пирамидчик Руслан Захаркин, он же криптодепутат. Предлагает регистрироваться в телегоботе @Altyn_Wallet_bot или на сайте с реферальной ссылкой.

ОТВЕТ:

«Altyn Wallet» не выглядит классической пирамидой в прямом смысле — по публичным материалам это не «инвестпроект с обещанной доходностью», а сервис для покупки/продажи USDT, выпуска виртуальных карт, QR-платежей и переводов. Но доверия это автоматически не добавляет: у сервиса есть сразу несколько серьезных красных флагов.

Во-первых, на витрине он подается как «Web3 кошелек с банковской лицензией», но в собственных правилах прямо сказано, что «ЭСП Кошелек Алтын не является криптокошельком», а аккаунт пользователя «не является счетом пользователя». Провайдером указан не банк, а ООО «Кошелек Алтын» в Сухуме, а сам провайдер в правилах назван банковским платежным агентом; обслуживающая кредитная организация — РНКО «Очамчыра».

Во-вторых, вся конструкция завязана на юрисдикцию Абхазии: обработка данных идёт по законодательству Республики Абхазия, споры рассматриваются там же — по месту нахождения провайдера или расчетного банка. При регистрации и по политике конфиденциальности сервис собирает ФИО, реквизиты удостоверения личности, адрес, гражданство, номер телефона, данные банковской карты, дату рождения; отдельно указана возможная трансграничная передача персональных данных, в том числе в Россию.

В-третьих, их собственный маркетинг строится вокруг очень чувствительных для пользователя обещаний: «без P2P и обменников», «100% надежно и легально», «без риска блокировки карт», а для B2B они прямо пишут про решение проблемы «блокировок по 115-ФЗ». Это не доказательство незаконности само по себе, но это именно тот тип рекламных тезисов, к которому стоит относиться максимально настороженно. Жизнь приучила, что в крипте ничего не бывает стопроцентным.

В-четвертых, правила дают провайдеру широкие полномочия: тарифы и лимиты публикуются в личном кабинете, лимиты могут менять «по своему усмотрению», а оказание сервиса может быть временно прекращено или приостановлено при подозрениях со стороны провайдера или ОКО.

И отдельно настораживает канал продвижения: по публичным следам Руслан Захаркин продвигает «Altyn Wallet» именно через реферальные ссылки на бот и сайт, а также отдельно рекламирует «партнёрскую программу» сервиса.

По публичным документам это не классическая «пирамида с обещанной доходностью», а крипто-фиатный платежный сервис. Но рисков тут хватает: сервис оформлен через Абхазию, провайдер — ООО «Кошелек Алтын» в Сухуме, споры и регулирование — по праву Абхазии, а не в привычной российской юрисдикции.

При этом в собственных правилах у них написано, что это вообще не «криптокошелек» и не банковский счет пользователя, хотя на витрине все подается как «Web3 кошелек с банковской лицензией». Плюс сервис собирает паспортные данные, селфи, адрес, гражданство и данные карты.

Отдельно настораживает сама реклама: они обещают покупку USDT и платежи «без P2P», «без риска блокировки карт», а Захаркин гонит людей туда по реферальным ссылкам и через партнерку. Когда продукт продвигает рефовод с такой репутацией, это сильный повод держаться подальше.

Мошенничество с «переносом» айфона в личный кабинет Ozon (Промо Пад, Промо Удар)

Столкнулся с той же схемой, которая описана в материале про «Промо Удар». К счастью, переводить деньги я не стал, поскольку предложение сразу вызвало подозрения. Судя по всему, это обычное мошенничество, рассчитанное на людей, желающих купить дорогую технику с огромной скидкой.

Женщина, представляющаяся как Ковалёва Анастасия, предлагает дёшево приобрести айфон, но перед получением товара требует оплатить 10% от его стоимости. Этот платёж может называться первоначальным взносом, комиссией, подтверждением заказа, резервированием товара или оплатой за его «перенос» в аккаунт покупателя.

Кроме того, Анастасия запрашивает номер телефона, к которому привязан личный кабинет Ozon. По её словам, через сервис «Ozon Seller» она якобы может перенести товар из кабинета продавца непосредственно в личный кабинет покупателя. После этого человеку будто бы останется только забрать заказ или оплатить оставшуюся сумму.

Однако такой функции у продавцов Ozon нет. Продавец не может по номеру телефона «перенести» товар или заказ в личный кабинет другого пользователя. Сотрудники поддержки прямо предупредили, что подобное предложение является мошеннической схемой.

@vklader:

«Ozon Seller» — это инструмент для продавцов, позволяющий управлять карточками товаров, ценами, остатками и заказами. Он не даёт возможности вручную добавлять айфоны или другие товары в личные кабинеты посторонних покупателей. Любая покупка должна оформляться самим пользователем через официальное приложение или сайт Ozon.

Требование заранее перевести 10% стоимости товара — главный признак обмана. После первого платежа мошенники могут либо сразу прекратить общение, либо начать требовать дополнительные деньги: за страховку, доставку, комиссию маркетплейса, активацию заказа, налог, подтверждение личности или разблокировку товара.

Также не стоит передавать неизвестным номер телефона, привязанный к Ozon. Зная его, злоумышленники могут попытаться получить доступ к аккаунту, выманить код из СМС, отправить фальшивую ссылку на авторизацию или использовать данные для дальнейших атак.

Это скам чистой воды. Никакого законного «переноса» айфона через «Ozon Seller» в личный кабинет покупателя не существует. После перечисления 10% человек остаётся и без денег, и без обещанного телефона.

Лжеюрист Дмитрий Перекатов подсунул фальшивый банк из Филиппин

Обманывают меня или нет, точно такая же ситуация как вы и описали.

Добрый день, мне пытаются помочь вывести деньги с компании Lumevdi, адвокат Перекатов Дмитрий Леонидович через банки за рубежом в г Филиппины, но почта их банка абсолютно другая меня по ходу обманывать пытаются, и сейчас нужно 510USDT оплатить, чтобы получить транзитный счёт в банке и далее уже перевести на мой счёт в банке.

@vklader:

Вы правы. Это мошенники.

Как Никита Агарков разводит с криптой

Увидела их рекламу по обучению заработку на крипте в одном очень авторитетном канале, подала, заполнила данные, со мной связались и предложили копировать их транзакции в моем аккаунте.

Типа я ничего делать не буду, но буду получать прибыль. Аккаунт мой, сама регистрируюсь, сама кладу, сама вывожу деньги.

Потом было 3 дня по часу созвонов устанавливали биржу, открывали счет, кошельки и тд, и все время акцент на смотрите как безопасно все. потом в последний день дали ссылку надо было забить в приложении — для того чтобы транзакции копировались.

В результате внутри аккаунта был создан сейф. После этого мне позвонил уже сам Никита, и общение с ним не очень понравилось, стала к сожалению только на этом этапе копать, нашла отзыв про него у вас и купила здесь книгу «Крипта».

Поняла, что может быть за схема, посмотрела в детали сейфа — 3 наблюдателя и 2 подписанта. Деньги потому обратно вывести не смогла, почитала и поняла, что в этом и схема, если будешь пытаться деньги вывести, будут комиссии, ну и могут сделать отрицательное плечо, чтобы ты ничего не получил.

Я много не потеряла благо. Вам спасибо, что вовремя остановилась. заблокировала чаты, был звонок типа с Manager Team Telegram, тоже заблочила, но теперь мне звонят всякие разные мошенники по несколько раз на дню, и видно, что звонок с России.

Видимо, мой контакт куда-то продали. Надеюсь, мой опыт кого-то тоже остановит и хочу вам сказать спасибо, что освещаете такие случаи.

На Polymarket рефоводы заманивают дешёвыми сказками

В чём развод? «$101.000 на ставках на погоду c помощью Claude и трёх Mac Mini #Нейросеть #Кейс #Полимаркет #Статья #Заработок Три Mac Mini в комнате общаги. Два монитора со спутниковыми картами. Метеоданные со всего мира, обновляются каждый час. Сосед был уверен — климатический проект для диплома. Преподы думали то же самое. Ошибались оба. За этой «метеостанцией» стоял торговый счёт с результатами, которые можно проверить прямо в блокчейне: Результаты аккаунта (подтверждено ончейн) 💰 $101.042 прибыли 📊 5.252 совершённых прогноза 📈 около $96.000 в активных позициях на момент вирусного разбора 👥 34.000 подписчиков на профиль 🔗 Профиль: polymarket.com/@ColdMath Секрет был не в модели, не в инсайдах, не в удаче. Один человек — авиационный пилот — случайно упомянул вещь, о которой не знает 99% людей: у авиации есть метеоданные точнее любого публичного прогноза, и они лежат в открытом доступе. Просто никто, кроме самих пилотов, туда не смотрит. Он посмотрел. Как всё это было устроено — уже разобрал по шагам в статье».

@vklader:

Здесь не выдуман сам аккаунт ColdMath, а выдумана или как минимум ничем не подтверждена красивая история вокруг него.

Где манипуляция

1. Блокчейн подтверждает сделки, но не «китайского студента с тремя Mac Mini».

Профиль ColdMath действительно существует. Сейчас он показывает 8 138 прогнозов, а в рейтинге погодных рынков — около $136 тыс. прибыли. Но профиль анонимный: там лишь дата регистрации и описание «Edge Compounds». Никаких сведений о студенте, общежитии, пилоте, Claude или компьютерной «метеостанции» нет. Источник всей биографии — вирусный пост пользователя carverfomo, который затем дословно растащили другие каналы и vc.ru.

Иными словами:

ончейн подтверждает кошелёк и финансовый результат, но не подтверждает героя и способ заработка.

2. «34 тысячи подписчиков» — явная передёржка.

Polymarket показывает у профиля количество просмотров, а не 34 тысячи подписчиков. Сейчас у ColdMath отображается 210,9 тыс. views. Авторы рекламной истории превратили прежние «34,7K views» в «34 тысячи подписчиков», чтобы профиль выглядел как культовый аккаунт трейдера.

3. Скрыт реальный масштаб торговли.

Сейчас у ColdMath около $136 370 прибыли при обороте $10,94 млн. Отношение прибыли к обороту — примерно 1,25%. Это не показатель доходности вложенного капитала, но он показывает, что речь идёт не о трёх волшебных ставках по $20, а о массовой торговле на миллионы долларов.

Фразы вроде:

«Поставил $25 — получил $12 452»

технически возможны. Например, за $25 можно купить 12 500 контрактов по 0,2 цента, которые при правильном исходе выплатят по $1. Но авторы показывают только редкие попадания и не перечисляют сотни или тысячи микропозиций, обнулившихся при неправильном исходе. «5 252 прогноза» — это число позиций, а не количество выигрышных прогнозов.

Это классическая ошибка выжившего: демонстрируются джекпоты, а стоимость всех неудачных попыток остаётся за кадром.

4. «Секретные данные пилотов» — маркетинговая сказка.

METAR — это не секретный прогноз будущей погоды, доступный только авиаторам. Это публичные наблюдения аэропортовых метеостанций: температура, ветер, давление, видимость и другие уже измеренные параметры. Национальная метеослужба США предоставляет METAR через открытый сайт и API, причём данные доступны по станциям всего мира.

Погодные контракты Polymarket обычно рассчитываются по показаниям конкретной аэропортовой станции, опубликованным, например, Weather Underground. Поэтому автоматическое отслеживание METAR действительно может дать преимущество ближе к завершению торгов. Но это преимущество в скорости обработки открытых данных, а не «информация пилотов за часы до публичных прогнозов».

Claude здесь вообще необязателен: такую задачу способен выполнять обычный скрипт на одном сервере. Три Mac Mini, два экрана и спутниковые карты — театральный реквизит, делающий банальную автоматизацию похожей на сюжет фильма.

Зачем сочинили историю

В исходной публикации профиль ColdMath дан со ссылкой вида ?via=car***mo — с меткой распространителя. Polymarket официально платит участникам реферальной программы процент от комиссий привлечённых пользователей: 10% от прямых и 5% от косвенных рефералов. Чем активнее приведённые люди торгуют, тем больше получает распространитель.

Дальше человека ведут по воронке:

«студент нашёл секрет» → «Claude печатает деньги» → «заберите статью» → Telegram-канал → регистрация, бот, копирование сделок, обучение или иной платный продукт.

Вердикт

Формула этой рекламы:

реальный прибыльный кошелёк + вымышленная биография + выбранные задним числом выигрыши + замалчивание миллионного оборота и убытков + реферальная воронка.

Нет оснований обвинять самого владельца ColdMath в обмане. Обманывают распространители истории, выдавая предполагаемую реконструкцию его стратегии за установленный факт и создавая впечатление, что любой новичок способен повторить $101 тыс., установив Claude и несколько компьютеров. Polymarket при этом прямо предупреждает, что торговля связана с существенным риском потери денег.

Как разводит EE Coding («Евразийское программирование»)

Хочу поделиться своим опытом взаимодействия с компанией «Евразийское программирование» (также известной как EE Coding).

На первый взгляд всё выглядит очень убедительно. Сначала вас привлекают обучением: радуешься, что наконец-то сможешь применить знания, полученные в университете, на практике, освоить новую IT-специальность и получить опыт работы.

После обучения выдают сертификат, хвалят, говорят, какая ты молодец и как хорошо справилась с заданиями. Затем предлагают подписать договор, при этом вскользь упоминают некое «интеграционное соглашение», не акцентируя на нём особого внимания.

Далее начинается так называемая стажировка. Вам объясняют, что необходимо проявить себя на реальных задачах. Отрабатываешь положенные 21 час, выполняешь кейсы, стараешься показать хороший результат. После этого сообщают, что ментор проверяет работу и необходимо пройти этап исправления ошибок. Заканчиваешь и его.

И вот наступает момент долгожданной выплаты. Открывают полный доступ к личному кабинету, предлагают оформить вывод средств. Вводишь данные своей банковской карты, после чего получаешь доступ к тому самому «интеграционному соглашению».

И тут начинается самое интересное. В документах фигурирует российская компания, которая, согласно открытым данным, находится в процессе ликвидации ещё с 2022 года. Кроме того, в соглашении указано, что именно исполнитель обязан самостоятельно оплачивать НДФЛ и другие налоги.

После прохождения всех этапов система сообщает, что для получения доступа к выводу заработанных средств необходимо оплатить 4700 рублей. То есть сначала вы выполняете работу, тратите своё время, проходите обучение и стажировку, а затем с вас требуют деньги за возможность получить заработанное.

Для меня это стало явным признаком мошеннической схемы. Ни один добросовестный работодатель не требует от сотрудника оплачивать доступ к выводу собственной заработной платы.

Будьте осторожны и внимательно проверяйте все документы и условия сотрудничества перед подписанием.

Kinon, Эффект Масштаба, Overwatch и все прочие — СКАМ в ТГ

tehnoobzor.com/kinon-trader-otzyv


Это тот самый сайт в котором клиентов завлекают в ТГ — Лохоторон для отъема денег.
Я через этот сайт и сам попал на крючок!
Kinon, Эффект Масштаба, Overwatch и все прочие — СКАМ в ТГ

Развод! SmartGPT | AI Сигналы, Max Pro Trading Group, Stocks’N’Stuff

«Ещё один желающий поучить нас трейдингу.

Рекламирует сайт stocksnstuff. website

Переход сразу в бот «SmartGPT | AI Сигналы» @ SmargGPTAiSignals_bot.

Описание: «Бот на основе искусственного интеллекта. Анализирует рынок, автоматизирует ваши сделки, выдает точные торговые прогнозы».

Рекламодатель ИП Сабиров Альберт Гамилович, VAT 302248325, ID #323165283».

@vklader:

«SmartGPT | AI Сигналы» — бот, втягивающий людей в лохотрон Pocket Option — платформу, которую Банк России относит к организациям с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Аналогичный пример.

1. Сайт — одноразовая прокладка

У stocksnstuff .website нет публичного описания продукта, юридических документов, методики сигналов, статистики или службы поддержки. Ранее этот домен уже использовался в Telegram-рекламе как промежуточная страница с обещаниями «бесплатных сигналов» и персональной работы с трейдером. В рекламной ссылке сохранились UTM-метки кампании threethreetrade.

Исторически домен размещался на одном IP с сайтами copy-tradinghub.site и copytrading-method.com. Хорошо соответствует инфраструктуре быстро сменяемых лендингов про сигналы и копитрейдинг.

2. Бот ведёт не к «искусственному интеллекту», а в чужую трейдинговую экосистему

Telegram действительно показывает бота @SmargGPTAiSignals_bot с описанием:

«Бот на основе искусственного интеллекта. Анализирует рынок, автоматизирует ваши сделки, выдает точные торговые прогнозы».

При этом в рекламной deep-link-ссылке бота содержится метка Max_Pro_Trading_Group_ktst_ru_alex_promo. То есть источник трафика прямо привязан к «Max Pro Trading Group». Публичные каналы и видеоматериалы Max Pro Trading посвящены сигналам и торговле на Pocket Option.

Есть и небрежность, характерная для клонируемых воронок: проект называется «SmartGPT», но username написан как SmargGPTAiSignals_bot.

3. Связанный бот уже фигурирует в предупреждении Банка России

В официальной карточке Банка России для «PO Trade, POCKET OPTION, PO TRADE LTD» указаны признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Среди связанных ресурсов перечислены домен pocketoption.com и Telegram-бот t.me/stocks_n_stuff_pro_bot.

Это не тот же самый username, что у нынешнего @SmargGPTAiSignals_bot, поэтому утверждать, что новый бот уже непосредственно включён в список ЦБ, нельзя. Однако совпадают:

  • бренд и домен Stocks’N’Stuff;
  • тематика «ИИ-сигналов»;
  • переход через партнёрскую рекламную воронку;
  • связь текущей кампании с Max Pro Trading, продвигающим Pocket Option.

По совокупности это похоже на смену или параллельное использование ботов и рекламных оболочек.

4. Экономический интерес может быть не в качестве сигналов

Официальная партнёрская программа Pocket Partners предлагает модели Revenue Share и CPA и рекламирует партнёрам комиссию до 80%. Вознаграждение зависит от привлечённых клиентов и их торговой активности.

Это создаёт очевидный конфликт интересов: автору воронки выгодно, чтобы человек зарегистрировался по нужной ссылке, внёс деньги и начал активно совершать сделки. Прибыльность самого клиента для выплаты рекламного вознаграждения может быть необязательна. Доказательств, что конкретно Сабиров получает такое вознаграждение, нет, но структура переходов полностью соответствует партнёрской модели.

5. «Точные прогнозы» ничем не подтверждены

У бота и лендинга не опубликованы:

  • идентифицируемая модель и источник котировок;
  • проверяемая история всех сигналов с отметками времени;
  • доля прибыльных и убыточных сделок;
  • максимальная просадка;
  • комиссии и проскальзывание;
  • независимый аудит результатов;
  • правила управления риском.

Рекламные объявления просто заявляют, что GPT якобы определяет точки входа и что сделки можно «повторять и зарабатывать». Это маркетинговые обещания, а не проверяемая статистика.

Что с рекламодателем

ИП Сабиров Альберт Гамилович действительно зарегистрирован: ИНН 166111231485, ОГРНИП 323169000171616, дата регистрации — 16 августа 2023 года. Основная деятельность связана с разработкой программного обеспечения; среди дополнительных направлений есть интернет-торговля, реклама и исследование рынка. Человек с таким ФИО также публично предлагает услуги интернет-маркетолога, создания сайтов, регистрации доменов и разработки чат-ботов.

Приведённый в рекламе номер VAT 302248325 не совпадает с официальным ИНН предпринимателя.

Stocks & Stuff, Алексей Фоминов. Держитесь подальше

Как обманет бот «Экономическая стратегия»

@ nataliainwest_bot — ещё одна мошенница, схема проста, внесите 500 р, если не удастся сделать 50000, вернем депозит, а потом начинается, нужно внести разовый платеж бирже 5000, потом 13% подоходного, потом 8465 за верификацию, а дальше больше, вроде за конвертацию и т.д. Скорее всего, используется чужое фото и документы, где-то читала, что это вроде актриса.

@vklader:

Вы правы, мошенники уже больше 4 лет используют для этой цели фотографии и видео уроженки Херсонской области по имени Анна Гайдук.

Подробнее: https://vklader.ru/trading/anna-gaiduk/.

Мошенники представляются Sterling & Law Group, fortecksite.pro

По состоянию на 18 июля 2026 года я нашёл восемь действующих сайтов и несколько аккаунтов, через которые продвигается или легитимизируется выдуманная «процедура возврата Rolling Reserve».

В реальной платёжной практике rolling reserve — это резерв продавца: платёжный оператор временно удерживает процент поступлений бизнеса и позднее освобождает его по графику. Это не международная процедура розыска и возврата переводов пострадавшим от брокеров.

Прямое продвижение

1. rollingreserve.com

Центральный лендинг схемы. Сайт:

  • называет Rolling Reserve «процедурой возврата денег»;
  • обещает разыскивать банковские и криптовалютные переводы, включая платежи третьим лицам;
  • заявляет эффективность до 99%;
  • заранее предупреждает, что в середине дела потребуются «дополнительные расходы» на открытие иностранного или транзитного счёта;
  • собирает имя, телефон, почту и сумму потерь.

Контакты: info@rollingreserve.com, +7 499 322-79-90, Москва, Варшавское шоссе, 36, стр. 2, офис 2.

Именно обещание «дополнительных расходов» после якобы положительного решения подготавливает жертву к следующему платежу.

2. telltrue.net

Сейчас это, вероятно, главный SEO-зазывала Rolling Reserve. На странице раздела возврата прямо написано:

  • «Запустите банковскую процедуру rolling reserve»;
  • «Rolling Reserve — единственный способ возврата средств»;
  • якобы существует резервный банковский баланс или bitcoin-кошелёк брокера;
  • предлагается оставить данные для бесплатной консультации.

При этом раздел обновляется: публикации выходили 13, 15 и 17 июля 2026 года.

На статьях от 16, 20 и 29 апреля, а также от 13 июля 2026 года размещён одинаковый рекламный блок: «Rolling Reserve — самая эффективная процедура возврата 2026 года», обещание более тысячи отзывов и ссылка на Telegram @detecx.

Указанные на сайте персонажи:

  • Марк Левин;
  • Алексей Пронин — +7 670 570-52-2, a.pronin@telltrue.net;
  • Дарья Соколова.

Это вымышленные лица.

3. forteck.net

Публикует материал, в котором Rolling Reserve назван «полностью законным методом», способным вернуть даже криптовалютные переводы и платежи третьим лицам. На странице остаются форма сбора контактов и Telegram @detecx.

Летом 2026 года на страницах Forteck отображается тот же рекламный слоган, что и на TellTrue: «самая эффективная процедура возврата 2026 года», «более 1000 отзывов». Указаны профиль «Александра Новикова», телефон +7 911 476-53-66 и адрес a.novikova@forteck.net.

Совпадение текста и общего Telegram @detecx практически прямо связывает TellTrue и Forteck в одну лидогенерирующую воронку.

4. sterlingandlaw.org

Свежий и особенно опасный сайт. Он рекламирует «профессиональное оформление процедуры Rolling Reserve через банки-эмитенты» и выдаёт себя за британскую Sterling & Law Group plc, указывая настоящий регистрационный номер 04390539. (sterlingandlaw.org)

Но официальный реестр FCA указывает для настоящей компании сайт sterlingandlaw.com, а официальный контакт — info@sterlingandlaw.com. Домен sterlingandlaw.org и почта support@sterlingandlaw.org в официальных контактах не фигурируют. Это выглядит как клон, использующий данные реальной регулируемой фирмы. (register.fca.org.uk)

Это наиболее важная новая находка весны–лета 2026 года.

5. stop-scam.net

На главной странице Rolling Reserve до сих пор представлен наравне с чарджбэком как «специальная процедура возврата платежей». Сайт одновременно собирает контакты пострадавших под обещание помощи.

Связанный Telegram: @stopscam_official, название — «Возврат денег и защита интересов».

Особенность площадки: на ней одновременно существуют рекламные материалы о Rolling Reserve и публикации, называющие его мошенничеством. Поэтому корректнее считать её противоречивой возвратной воронкой, а не однозначно официальным сайтом Rolling Reserve.

6. fxchargeback.pro

Действующая в 2026 году площадка-«рейтинг». Страница Rolling Reserve утверждает, что процедура позволяет вернуть:

  • платежи третьим лицам;
  • банковские переводы;
  • электронные деньги;
  • криптовалюту.

Там же повторяются обещания 99-процентной эффективности, «решения регулятора» и необходимости открыть транзитный счёт. При этом самой площадке присвоен рейтинг лишь 1,1, а отсутствие регистрационных сведений указано как недостаток.

Это не столь прямолинейная реклама, как TellTrue, но страница легитимизирует выдуманную процедуру и ведёт на rollingreserve.com.

7. brokertribunal.com

Размещает профиль Rolling Reserve, где повторяются утверждения о возврате любых платежей, эффективности до 99%, финансовом регуляторе и банковской компенсации. Одновременно сайт собирает заявки на «бесплатную консультацию».

При этом рейтинг Rolling Reserve на площадке равен 1, а в старых комментариях пользователи прямо называют процедуру выдуманной. Поэтому это смешанная модель: критическое оформление соседствует с пересказом мошеннической легенды и лидогенерацией.

8. fortecksite.pro

Действующее зеркало или резервная копия Forteck. В подвале указано «FORTECK MEDIA, 2026», размещены формы «бесплатной консультации юриста» и обещание, что юристы перезвонят. На сайте доступна страница о Rolling Reserve. Основная лента остановилась в декабре 2025 года, но домен продолжает работать и собирать заявки.

Аккаунты

Подтверждены непосредственно:

  • Telegram @detecx — главный контакт TellTrue и Forteck для консультаций по возврату. Ссылка повторяется в публикациях апреля–июля 2026 года.
  • YouTube @telltrue1249 — канал TellTrue с роликами, в названиях которых обещается возврат через Rolling Reserve.
  • YouTube @rolling_reserve — канал «Rolling Reserve», 37 подписчиков и восемь видео; ролик «Поможем вернуть украденные средства!» набрал около 52 тысяч просмотров. Новых роликов 2026 года не обнаружено, но канал остаётся доступен.
  • Telegram @stopscam_official — контактная площадка stop-scam.net.
  • ОК: «TellTrue — отзывы о заработке в интернете» — около 2,4 тысячи участников и 13 тысяч тем; используется для распространения материалов TellTrue.

Связанные, но свежую активность непосредственно подтвердить не удалось:

  • Telegram @detective_tell;
  • VK vk.com/rollingreserve;
  • VK m.vk.com/telltrue;
  • Instagram @telltrue_official;
  • X/Twitter @1TellTrue;
  • Pikabu @forteck.

Они указаны в связках Rolling Reserve либо непосредственно подключены к TellTrue, но часть аккаунтов могла быть заброшена, переименована или использоваться только для перелива аудитории.

Кому передают заявки

В жалобе от 3 марта 2026 года пострадавшая рассказала, что оставила заявку на сайте Rolling Reserve. Затем с ней связался «юрист ООО „Вектор“», якобы нашёл 2200 долларов за сутки и сообщил об открытии транзитного счёта. После этого «панамский банк» потребовал заплатить 4000 долларов за сертификат.

В комментариях TellTrue летом 2026 года снова появляется связка:

  • ООО «Вектор»;
  • Попов Евгений Валерьевич;
  • заявка, оставленная на сайте;
  • последующий контакт «юриста».

Итоговая схема

Воронка выглядит так:

псевдоразоблачение брокера → обещание бесплатной консультации → Rolling Reserve как «единственный способ» → форма с телефоном и суммой потерь → звонок неизвестного юриста → «найденные деньги» → иностранный банк или регулятор → транзитный счёт, сертификат, налог, страховка либо комиссия.

Наиболее активное ядро летом 2026 года:

rollingreserve.com → telltrue.net / forteck.net → Telegram @detecx → неизвестная «юридическая компания» → фальшивый банк или регулятор.

Отдельная новая ветка — sterlingandlaw.org, маскирующаяся под настоящую британскую Sterling & Law Group plc.

Парень с Twinby обманул на HedgeCore (SUSD)

Добрый день! Прошу распространить информацию о
мошенническом токене SUSD от скам проекта HedgeCore.

Я познакомилась с парнем на сайте знакомств Twinby, в результате длительного общения виртуальный парень порекомендовал своего брата в качестве успешного криптоинвестора. Так меня вовлекли инвестировать в криптопроект поддерживающий якобы стейкинг sUSD (где 1 к 1 он привязан к курсу USDC).

В период с ноября по декабрь я пополнила свой кошелек на 8500000 руб.

Далее пришло письмо якобы от биржи Binance.US о том, что мои средства заблокированы в связи с санкциями США. И для разблокировки я должна перейти на европейский контракт и пополнить его на 37000 долларов. Когда с меня потребовали 13 от вложенной суммы я осознала, что стала жертвой мошенников.

На данный момент в официальном обозревателе BscScan видно, что в токен вложили боле $7,8 млн, общее количество держателей 1,3 тыс., а работает смарт-контракт с 11.10.2025.

В сервисе CoinMarketCap усматривается отсутствие верификации для юр.лица DYOR, реальной ликвидности не более $12,7 тыс., и появился индикатор высокого уровня риска на фейковый токен.

На аналитическом сервисе CoinGecko имеются сведения о том, что смарт-контракт токена не соответствует требованиям безопасности. Но кол-во жертв увеличивается…

Елена Швецова — мошенник?

Елена Швецова мошенник или нет есть ли пруфы народ?

@vklader:

По одному имени нет оснований называть Елену Швецову мошенницей. Это распространённое сочетание имени и фамилии: в открытых источниках фигурируют, например, исследователь НИУ ВШЭ, казахстанская правозащитница и сотрудница Банка России — это совершенно разные люди.

Я проверил упоминания «Елены Швецовой» в связке со словами «мошенничество», «обман», «уголовное дело», «приговор» и «статья 159 УК РФ». Убедительных публичных доказательств против конкретной Елены Швецовой не обнаружено:

  • нет найденного вступившего в силу приговора, где она была бы осуждена за мошенничество;
  • нет однозначной записи Банка России о связанном с ней нелегальном финансовом проекте;
  • найденные поиском судебные материалы относятся к однофамильцам либо к судье Елене Шевцовой, а не к обвиняемой Елене Швецовой.

Это не доказывает её честность: без ссылки невозможно понять, идёт ли речь о трейдере, блогере, продавце курсов, риелторе или другом человеке. Отзывы и анонимные посты сами по себе также не являются надёжными «пруфами».

Нужны ссылка на профиль, Telegram-канал или сайт, отчество, город либо реквизиты, на которые она просит переводить деньги. Тогда можно проверить именно этого человека, его компании, судебные дела, обещания и жалобы потерпевших.

Мошенники требуют доверенное лицо

Заработала на профессиональной платформе несколько тысяч долларов, попыталась вывести часть денег со своего счета, но получила отказ, служба безопасности говорит, что для этого мне нужно зарегистрировать доверенное лицо, которому будет перечислена половина нужной мне суммы. Законно ли это или это очередной лохотрон? Деньги вложила немалые.

@vklader:

Это явно мошенническая псевдоплатформа. Не переводите больше ни цента и не привлекайте «доверенное лицо».

У легального брокера может быть проверка личности, запрос документов о происхождении денег или требование выводить средства только на счёт самого клиента. Но требование зарегистрировать постороннего человека и перечислить ему половину выводимой суммы не относится к нормальным процедурам вывода, налогового или антиотмывочного контроля.

Сценарий такой:

  1. «Заработанные тысячи долларов» существуют только в личном кабинете — это нарисованные цифры.
  2. При попытке вывода появляется искусственное препятствие: «доверенное лицо», «страховка», «налог», «комиссия», «верификационный платёж».
  3. Затем деньги потребуют либо от вас, либо от родственника или знакомого.
  4. После оплаты возникнет новое условие, а вывода всё равно не будет.

Кроме того, человек, которого предлагают назначить «доверенным лицом», рискует стать участником подозрительных переводов или так называемым дроппером. Передавать мошенникам его паспортные данные, карту, реквизиты и доступ к онлайн-банку нельзя.

Что делать сейчас

Немедленно прекратите общение и платежи. Не устанавливайте AnyDesk, RustDesk и другие программы удалённого доступа, не сообщайте коды из СМС и не демонстрируйте экран телефона.

Свяжитесь с банком, через который отправляли деньги. Сообщите, что переводы были совершены под влиянием мошенников, попросите попытаться отозвать платежи, проверить счета получателей и зафиксировать обращение. С октября 2025 года крупные российские банки должны позволять сообщить об обмане и сформировать материалы для полиции через мобильное приложение.

Сохраните:

  • адрес сайта и личного кабинета;
  • переписку, телефоны и аккаунты «аналитиков»;
  • договоры и файлы;
  • чеки, банковские выписки, номера карт и кошельков получателей;
  • скриншоты баланса и отказа в выводе;
  • записи разговоров.

Подайте заявление в полицию о мошенничестве. Банк России также рекомендует обращаться одновременно в банк и полицию; если деньги переводились самостоятельно, автоматический возврат не гарантирован, поэтому скорость обращения имеет значение.

Проверьте название организации и домен в реестрах Банка России. Наличие красивого сайта, «лицензии» в личном кабинете или иностранного сертификата ничего не доказывает. Банк России указывает, что нелегальные платформы часто имитируют торговлю иностранными инструментами и криптовалютой и показывают клиентам неподтверждаемый доход.

Не платите «юристам», которые напишут и пообещают гарантированно вернуть деньги без предоплаты. После лжеброкеров пострадавших атакуют мошенники под видом возвратных компаний.

Пришлите адрес платформы, её название и реквизиты, на которые переводились деньги: по ним можно проверить лицензию, домен и признаки связанной сети лжеброкеров.

Осторожно! Александр Княжев, Гульнара Княжева, Aurum Foundation

Это опасные пирамидчики!

Главная действующая пирамида — «Aurum Foundation»

Это единственный проект Княжевых, активность которого сейчас подтверждается достаточно уверенно. Банк России внёс «Aurum Foundation» в список организаций с признаками финансовой пирамиды ещё 18 июля 2025 года; в карточке указаны домены aurum.foundation, aurumfoundation.io и Telegram-канал aurum_russ. (Центральный банк России)

Проект не закрылся, а расширил и переупаковал витрину. Сейчас под единым брендом продвигаются:

  • «Aurum Bot», «EX-AI Bot» и «Zeus AI Bot»;
  • новый AI-продукт «NEYRO»;
  • «Aurum NeoBank» и криптокарты;
  • «Aurum Exchange»;
  • стейкинг и собственный токен;
  • NFT-лицензии;
  • «Aurum RWA» — якобы токенизация недвижимости, золота и других реальных активов;
  • многоуровневая партнёрская программа.

Сайт aurum.foundation продолжает принимать регистрации и заявляет о 170 тысячах партнёров и $150 млн активов под управлением, но подтверждающей эти цифры аудированной отчётности на сайте не представлено. «NEYRO» выглядит не отдельным бизнесом, а новой оболочкой той же экосистемы.

В январе 2026 года комиссия по ценным бумагам Нигерии предупредила, что «Aurum Bot» не зарегистрирован и не лицензирован, активно рекламируется через соцсети и обладает характеристиками, обычно связанными с мошенническими схемами Понци. В мае 2026 года аналогичное предупреждение выпустил регулятор Новой Зеландии, прямо сославшись на признаки пирамиды и указав те же сайты «Aurum Foundation».

Роль Гульнары Княжевой

Связь Гульнары Княжевой с действующей схемой видна непосредственно из рекламных материалов «Aurum»: её представляют как «Director of Network Development», «Head of Network & Social Development» и ведущую обучающих мероприятий для партнёров. Иными словами, она занимается именно развитием рекрутинговой сети.

Александр Княжев

Публикации пострадавших и СМИ связывают Александра Княжева с финансовой и технической частью «Aurum Foundation». Однако на нынешней официальной странице команды его имени нет: публично проект выставляет вперёд иностранных «CEO», «COO», маркетологов и сетевых руководителей. Поэтому корректная формулировка — его участие в управлении действующим «Aurum» утверждается расследователями и пострадавшими, но сам проект это публично не раскрывает.

Ранее с Александром Княжевым связывали пирамиды:

  • «MintX Markets»;
  • «Ayratex»;
  • «O Zefir» / «Zefir One»;
  • «Turbo Kit» / «The Whale»;
  • «Карусель»;
  • «T-Point»;
  • «WIC Holding».

Это преимущественно прежние или прекратившие активность конструкции. «MintX Markets» остаётся в предупреждающем списке Банка России как нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг. (Центральный банк России)

Уверенно подтверждённая действующая пирамида у этой группы сейчас одна — «Aurum Foundation» / «Aurum Bot». Внутри неё постоянно появляются новые названия: «NEYRO», AI-боты, криптокарты, «необанк», биржа, RWA, токен и стейкинг. Это не семь самостоятельных проектов, а ассортимент одной MLM-инвестиционной экосистемы.

Гульнара Княжева открыто развивает партнёрскую сеть «Aurum».

Александр Княжев, по данным публикаций и заявлений пострадавших, связан с внутренним управлением, но убран из публичной команды.

Николай Княжев занимается «Botosaur» и «Bridge.travel».

Sweet Crypto и «Сабина»: продвижение криптоскама

Sweet Crypto — закрытый телеграм-канал примерно с 10,5 тысячи подписчиков. Его автор представляется Сабиной и утверждает, что делится торговыми «сэтапами» и результатами собственной торговли.

В реальности там заманивают на сомнительные площадки и рекламируют скам-каналы. Такая реклама потом быстро удаляется. Пример от 13 июля 2026 года:

Вот ещё реклама криптозазывал Wyckoff Team:

Для связи используется аккаунт @ SweetSabinaNumbe1. В профиле нет фамилии, сведений об образовании, опыте, компании или профессиональном статусе — только имя «Сабина» и фраза «Мой любимый цвет зелёный».

Раньше в описании того же канала был указан другой контакт — @ ceosweet. Таким образом, человек, стоящий за проектом, остаётся фактически анонимным, а контактные аккаунты со временем меняются.

«Никакого стресса», но не никакого риска

Название и описание создают ощущение лёгкой и приятной торговли: «крипта со вкусом», «никакого стресса». Содержание выглядит иначе.

Автор призывает подписчиков входить в конкретные монеты, делать повторные входы, контролировать маржу и «выдерживать» волатильность. Встречаются формулировки:

— «Только не бойтесь брать перезаход»;
— «Главное риски маржи контролировать»;
— «Монетка волатильная — но надо выдержать»;
— «Цель как можно больше, сразу, много»;
— «Я перестала верить графикам и объёмам и просто делаю всё наоборот».

Это не похоже на спокойную инвестиционную стратегию. Перед нами эмоциональная спекулятивная торговля, где подписчиков подталкивают повторять сделки анонимного автора и рисковать деньгами на волатильных инструментах.

Особенно показателен пост с «кнопкой “Бабло”»: автор пообещала активировать её, если публикация соберёт 150 реакций, а недостаток реакций приравняла к стоп-лоссу. Торговля превращается в игру на вовлечённость аудитории.

Где доказательства успешной торговли

Отдельные сообщения о «профите», переносе стопа в безубыток и частичной фиксации ничего не доказывают.

Для проверки результатов необходима полная непрерывная статистика:

— все сделки, а не только удачные;
— время входа и выхода;
— размер позиции и кредитного плеча;
— комиссии и финансирование;
— убыточные сделки;
— итоговая доходность всего счёта;
— максимальная просадка;
— подтверждение со стороны биржи или независимого сервиса.

В открытых источниках такой верифицированной статистики SWEET CRYPTO не обнаружено. Телеграм-скриншот или сообщение «часть фикс» можно опубликовать, изменить или удалить. Они не подтверждают ни наличие сделки, ни размер прибыли.

Реклама «2500% за 45 дней»

12 июля 2026 года SWEET CRYPTO разместил рекламу некоего VIP-канала трейдера:

«2500% ЗА 45 ДНЕЙ»
«Стабильный доход без нервов»
«Доступ открыт 1 день»
«Кто успеет останется НАВСЕГДА».

Через несколько часов появилась ещё одна публикация: «осталось пару мест». Сервис Telemetr прямо пометил эти сообщения как рекламу.

Такие сообщения с рекламой скама быстро удаляются из канала.

Никакой проверяемой отчётности, которая подтверждала бы доходность 2500% за 45 дней, в публикации нет. Вместо доказательств используются стандартные приёмы давления:

— неправдоподобно высокая доходность;
— слово «бесплатно»;
— искусственный дефицит мест;
— ограничение доступа одним днём;
— обещание «стабильного дохода»;
— предложение для новичков.

Более того, практически идентичная реклама «2500% за 45 дней» одновременно распространялась в других телеграм-каналах — например, «Соблюдение Рисков» и «Торговля | PUMP DUMP». Там использовался тот же текст, но другие пригласительные ссылки.

В чём состоит схема привлечения

SWEET CRYPTO формирует доверие при помощи образа дружелюбной девушки-трейдера:

  1. Ласковое оформление: «котики», «мяу», «малышка», «крипта со вкусом».
  2. Публикация отдельных входов и сообщений о фиксации прибыли.
  3. Вовлечение аудитории в совместную торговлю: «Кто со мной держит?», «Кто верит в мои знания?».
  4. Перевод подписчиков в личный аккаунт.
  5. Реклама VIP-каналов, марафонов и трейдеров с фантастической доходностью.
  6. Давление срочностью: «только сегодня», «последние места», «доступ закроется».

Даже когда автор не просит перевести деньги непосредственно ей, подписчика подводят к рискованным сделкам и сторонним предложениям, достоверность которых невозможно проверить.

Банк России отдельно предупреждал, что начинающие инвесторы часто попадают в анонимные Telegram-каналы и сообщества, которые могут использоваться для разгона котировок. Американский регулятор также советует никогда не принимать инвестиционные решения только на основании информации из групповых чатов и социальных сетей.

Вывод

Sweet Crypto — не прозрачный инвестиционный сервис и не подтверждённый профессиональный трейдер.

За проектом стоит анонимная «Сабина» без раскрытых ФИО, квалификации и юридического статуса. Полной проверяемой статистики торговли нет. Вместо неё публикуются эмоциональные сигналы, сообщения об отдельных удачных результатах и реклама сторонних трейдеров с обещаниями вроде «2500% за 45 дней».

Утверждать на основании открытых данных, что все сделки автора вымышлены, нельзя. Но и оснований доверять этим сделкам, повторять сигналы или платить за доступ к связанным VIP-каналам нет.

Sweet Crypto следует рассматривать как анонимный рекламно-трейдинговый Telegram-проект с крайне высокими рисками, а не как источник профессиональных инвестиционных рекомендаций.

Обман! Обратный выкуп товаров на WB или Ozon

Хочу рассказать как попалась на мошенников, просто искала подработку. В Инстаграме наткнулась на выкуп товаров с валберис за процент, т.е покупаешь 2000 — получаешь 2700, и вроде все нормально так и есть, но только после четырех покупок тебе предлагаю выкуп подороже, но и прибыль 100 процентов. Согласилась и выкупила на 50000. И началось. Товар выкупить не успели, надо доплатить на другой товар, потом страховку, налог и т. д . И завязываешься в этом по самые уши, думаешь хоть что-то вернуть. Они уговаривают, прислала отзывы счастливчиков, даже свои паспортные данные и говорит это последний платеж. У меня есть вся переписка и чеки. Скажите пожалуйста это можно проверить и как то их наказать?

@vklader:

Это известная схема «обратного выкупа» товаров. Мошенники специально позволяют вывести небольшую сумму, чтобы вызвать доверие, а затем требуют всё более крупные платежи под предлогами «нового заказа», «страховки», «налога» или «разблокировки». Подобную схему описывают и государственные ресурсы.

Последнего платежа не существует — после каждой оплаты появится новая причина внести деньги.

Ничего больше им не переводите, даже если обещают немедленно вернуть всю сумму. Фотография паспорта собеседницы ничего не доказывает: документ либо чужой, либо поддельный.

Сейчас необходимо:

  1. Немедленно сообщить своему банку, что переводы совершены под воздействием мошенников. Попросите зарегистрировать обращение, проверить возможность возврата или приостановки денег и передать реквизиты получателей в антифрод-систему. Во многих банковских приложениях уже можно сообщить об обмане и сформировать справку для полиции.
  2. Подать заявление в полицию — лично либо через электронную приёмную МВД. Приложите чеки, выписки, всю переписку, ссылки на аккаунты, номера телефонов, имена получателей, номера карт и счетов, голосовые сообщения и присланные фотографии документов. Госуслуги прямо рекомендуют обращаться в полицию при интернет-мошенничестве.
  3. Пожаловаться на аккаунт в Instagram и на все страницы и мессенджеры, которыми пользовались мошенники.

Остерегайтесь лиц, которые теперь предложат «вернуть деньги» за комиссию, налог, открытие криптокошелька или оплату юридических услуг. Это часто второй этап обмана пострадавших.

С8 club обманывает пенсионеров в Сочи

Активно завлекают пенсионеров через клубные завтраки и так далее. Это чистый скам-проект!

Завести в лозотрон C8 Club / LumenX можно только через некого Максима и Татьяна- приносить наличку ей (получает 125 баксов с каждого подписанного).

Налицо статьи УК России — создание пирамиды, обнал и так далее.

Мошенники назвались Cotswold Barristers ltd

Здравствуйте! Проверьте пожалуйста юридическую компанию. Меня зовут Галина. Ко мне обратилась юридическая компания Cotswold Barristers ltd

@vklader:

Это мошенники из данной серии.

Настоящая Cotswold Barristers Ltd, регистрационный номер 08751593, зарегистрирована в Великобритании 28 октября 2013 года и имеет статус действующей. Адрес: D5 Cotswold Airport, Kemble, Gloucestershire, GL7 6BA. Директора — Марк Уильям Смит и Карла Джейн Моррис.

Марк Уильям Смит действительно числится практикующим юристом. Его лицензия действительна с 1 апреля 2026 года по 30 апреля 2027 года; он имеет право работать непосредственно с гражданами и вести судебные дела. В реестре сейчас нет опубликованных дисциплинарных взысканий

Но официальные контакты настоящей компании другие. Сайт — cotswoldbarristers.co.uk, другой сайт — cotswoldbarristers.com — сделали мошенники. На нём предлагают «CHARGE BACK» и «CRYPTO RECALL».

Этот сайт называет основателем некоего «Antony Marrow», хотя такого руководителя нет в реестре компании; в следующем предложении основатель внезапно назван «Denis»; использует американские термины «attorney» и OSHA, хотя речь якобы идёт о британской фирме; содержит посторонний текст про кредиты и «выгодные займы»; копирует настоящий юридический адрес компании.

Это характерные признаки поддельного сайта, созданного для присвоения репутации реальной британской организации.

Обманули в канале «Денежный мир»

Просьба опубликовать данную информацию в ваш тг канал. История такая…. Долго следили за данным каналам «Денежный мир» решили попробовать с небольшой суммы и конечно все получилось, уже в первый день сумма прибыли начала рости и тп. Даже дали вывести немного. Интересное началось позже когда закинули чуть больше денег, был плюс 600 т решили вывести и тут началась… чтобы вывести нужно комиссию заплатить.. даже сама предлагала пополам заплатить, но в друг когда мы внесли свою половину выяснилось, что байбит не принял ее часть суммы ссылаясь на то что оплата должна быть с одного и того же счета что и пополнения впервые раз. Пришлось еще искать деньги… ну и так продолжалась что надо еще еще для вывода. По фото видно.

«Амакс» Максима Игонина не платит инвесторам

Что случилось в итоге потом с этим проектом — «Амакс» Максима Игонина (Краснодар)? Думал вложить тогда…

@vklader:

По открытым следам история у «Амакса» развивалась примерно так: из «стройкомпании с инвестклубом под 25% годовых» проект дошёл до массовых жалоб инвесторов/клиентов и банкротных сигналов по Игонину.

В 2021 году в исходной публикации речь была о клубе инвесторов СК «Амакс» Максима Игонина: обещали 25% годовых, строили коттеджи в Краснодаре, но главным вопросом был риск — не закрываются ли выплаты деньгами новых участников, как это часто бывает в подобных сборах денег.

  1. Бренд не исчез. Сейчас есть сайт «АМАКС / Амакс-Строй», где компания по-прежнему представляется как строительная, указывает адрес Краснодар, ул. Дзержинского, 157, телефон 8-800-550-00-17 и даже в сниппете/описании сайта фигурирует «привлекаем инвестиции». В меню сайта также остаётся пункт «Инвестору».
  2. Юрлицо оформилось после старой нашей публикации. ООО «АМАКС-СТРОЙ» зарегистрировано 16 февраля 2022 года, ИНН 2311330380, руководитель и 100% учредитель — Максим Александрович Игонин. По данным РБК, на 10 июля 2026 организация числится действующей; за 2024 год указана выручка 188,5 млн ₽ и прибыль всего 397 тыс. ₽, а также 2 арбитражных дела на 10,97 млн ₽ в процессе.
  3. В 2024 появилась ещё одна связанная структура — ООО СЗ «АМАКС-СТРОЙ». Она зарегистрирована 28 августа 2024 года, ИНН 2311368947, ОГРН 1242300045316, руководитель — тот же Игонин; основной вид деятельности — заказчик-застройщик / генподрядчик.
  4. С 2025 года в отзывах начался явный перелом. В 2ГИС карточка «Амакс» имеет много отзывов, но свежие негативные жалобы выглядят уже не как «не понравилось качество», а как заявления о недостроях, исчезновении связи, невозврате инвестиций, заявлениях в полицию и поиске других пострадавших. Например, один отзыв пишет, что дом стоит недостроенный, сроки сдвинуты, а владелец «пропал»; несколько других отзывов прямо говорят о невыплате процентов и невозврате тела инвестиций.
  5. На Яндекс.Картах тоже появились свежие жалобы инвесторов. В карточке «Амакс» видны отзывы от мая–июня 2026: «не платят инвесторам», «скрываются», «пострадавшим инвесторам… для приобщения материалов к уголовному делу». Это не судебное доказательство, но как массовый сигнал — существенный.
  6. Главный красный флаг: банкротный след по Игонину. В выдаче ЕФРСБ/Fedresurs по Игонину Максиму Александровичу отображается публикация №35297913 от 16.04.2026: «Намерение должника обратиться в суд с заявлением о банкротстве».

Итог: опасения из публикации 2021 года, похоже, подтвердились. Формально компания и сайт живы, но публичная картина к лету 2026 года такая: инвесторы и заказчики массово жалуются на невозврат денег и недострои, в публичных карточках появляются призывы объединяться и писать заявления, а по самому Игонину есть сообщение о намерении идти в банкротство.

kingstons.expert (Людмила Пожидаева): стоит ли доверять?

Здравствуйте, увидела рекламу, что можно получить через kingstons. expert гражданство Мексики и других стран в течении от 3 до 6 месяцев. Пишут, что всё легально и через государственные органы делается. Скажите, я могу им доверять?

@vklader при помощи ИИ:

На сайте Kingstons.Expert формулировка «3–6 месяцев» обнаружена в описании гражданства Вануату, что правдоподобно. По Мексике на странице указаны цена $130 000, возможность получить ПМЖ Испании через 6–7 месяцев и подать на гражданство Испании через 2 года. Формулировка «гражданство Мексики за 3–6 месяцев» на этой странице не обнаружено.

В Мексике стандартная натурализация по проживанию требует не менее 5 лет легального проживания до подачи заявления. Даже льготные варианты — например, при мексиканском ребёнке, браке с гражданином Мексики или происхождении из страны Латинской Америки/Иберии — требуют 2 года проживания в Мексике до подачи. Плюс нужен личный визит, документы, справки, экзамен по испанскому, истории и культуре Мексики.

На сайте указано юрлицо — ООО «ИНФП» ((ООО «Инвестиции, недвижимость, финансы и право»), ИНН 9704088544, ОГРН 1217700436348. Компания зарегистрирована 16 сентября 2021 года, уставный капитал 10 000 ₽, основной ОКВЭД — 64.20 «Деятельность холдинговых компаний». Юридический адрес по реестровым агрегаторам: Москва, Фрунзенская наб., д. 36/2, кв. 108. Руководитель и основной владелец — Пожидаева Людмила Георгиевна, доля 95%. Второй учредитель — Ковалева Ирина Васильевна, доля 5%.

По официальным данным Мексики процедура натурализации идёт через SRE, заявитель сам проходит предрегистрацию, выбирает место подачи, приходит лично, а «никакая персона не может прийти в его представительство». То есть посредник может помогать с документами и сопровождением, но не «оформить гражданство вместо вас».

Если у читателей есть отзывы об услугах kingstons.expert и Людмилы Пожидаевой, их можно оставить в комментариях.

Развод! Гражданство Мексики и Колумбии за 60 дней

Жулик Алексей Труфанов (Alex Trouf) снова ищет буратин

Сегодня Алексей Труфанов появляется перед вами уже не как фигурант лохотронов IFC/Good Life/WellMax, а как ««экономист, аналитик, инвестор». Будьте осторожны!

Первые предупреждения звучали ещё в 2014 году. Good Life предлагала людям размещать деньги через связку с International Financial Community, зарегистрированной на Британских Виргинских островах. Вкладчикам рассказывали про продукт WellMax, «международный рынок», облигации, векселя и доходность 15–20% годовых. Минимальный вход назывался на уровне 10 тысяч долларов или евро. Привлечение шло через сеть вкладчиков и презентации: не через прозрачную лицензированную инфраструктуру, а через доверие, личные рекомендации и красивую легенду. Уже тогда юристы и финансовые эксперты указывали: деньги уходят в офшор, лицензированной защиты в России нет, обещанная доходность выглядит завышенной, а права клиента фактически не защищены. Отдельная деталь: Труфанова представляли как «известного бизнесмена» и совладельца банка, но подтверждения этому в самом банке не нашли.

Дальше история развивалась по знакомой логике. Людям продавали не просто продукт, а мечту: «сохранить капитал», «выйти на международный рынок», «получать стабильный доход», «не зависеть от российских рисков». Но когда в подобных схемах заканчивается поток новых денег, вместо понятного отчёта об активах начинаются объяснения про временные трудности, неликвидность, ожидание удачного момента и невозможность срочного возврата. По публикациям о жалобах инвесторов IFC, с 2020 года люди не могли получить ясный ответ о судьбе вложений и возврате средств; СМИ также писали о пострадавших и уголовных делах вокруг этой истории.

Оценка Банка России поставила в этой истории важную точку. International Financial Community (WellMax) и Good Life Consulting (WellMax) внесены в список компаний с признаками финансовой пирамиды. В карточке ЦБ указаны связанные сайты: wmifc.com, wmelite.eu, well-partners.ru, oooefo.ru, ifcelite.ru, goodlifeconsultingltd.com, wmglc.com.

Что сейчас? Труфанов не исчез из публичного поля. На vc.ru профиль «Алексей Труфанов» описан как «экономист, аналитик, инвестор», там есть свежие публикации 2026 года, а на Rutube канал Alex Trouf представлен как канал о финансах, экономических прогнозах и инвестициях в стартапы. В описании канала снова звучат тезисы про «инвестиционного банкира», «26 лет в финансах», «клиентов в 35 странах» и переход на «новый финансовый уровень».

Но рядом с этой новой упаковкой есть и другая реальность: в Федресурсе отражена процедура банкротства Алексея Анатольевича Труфанова по делу № А56-116443/2023, стадия — реализация имущества гражданина. Также ООО «ЕФО» остаётся действующим юрлицом, где Труфанов указан среди учредителей с долей 1%; при этом один из доменов, связанных с ЕФО, фигурирует в карточке ЦБ по IFC/WellMax.

Вывод простой: любые предложения, связанные с Труфановым, IFC, WellMax, Good Life, Alex Trouf, «магазином стартапов», закрытыми инвестклубами или личными консультациями по вложениям, надо рассматривать как запретную зону.

Не верьте образу «опытного финансиста»!

Держитесь подальше! GoodLife, Wellmax, IFC, Алексей Труфанов

Мошенники представляются ООО «Ассоциация Феникс»

«Менеджер федеральной лотереи» Елена, якобы работающая в ООО «Ассоциация Феникс» в Калуге, является менеджером лотереи от Валдберис, это все обман, они просто выманивают деньги.

Также про Андрея, не могу ничего сказать по нему, но аккаунт дала Елена, и они 100% в этом сговоре. В общем, не верьте, в трудовом договоре который Елена присылала, было отмечено, что «в лице заместителя генерального директора Полякова Романа Равильевича».

Возбудили уголовное дело в отношении пирамиды Antares

Юристы из Санкт-Петербурга добились возбуждения уголовного дела в отношении финансовой пирамиды Antares.

Неожиданно, но уголовное дело возбуждено в республике Марий Эл, которая всегда была неким хабом, в котором базировались зазывалы в пирамиды.

МВД по Республике Марий Эл сообщило потерпевшему, что 6 июня 2026 года возбуждено уголовное дело № 1260188001000806 по части 4 статьи 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение». Наказание — до 10 лет лишения свободы).

Уголовное дело находится в производстве следователя ОРП СИИТТ СУ
УМВД России по г. Йошкар-Оле.

@vklader:

Весной 2025 года Турция депортировала в Россию опасного мошенника Алексея Жировкина, говорящую голову финансовых пирамид Antares Trade / Synergy Group / Алкор Трейд.

Мошенник Алексей Жировкин отправлен в тюрьму

Barristers For Business — так представились мошенники

Я обратился по рекламе в интернете (не от них) по поводу своего брокера, и ко мне через день вернулся некто Феликс. Он прислал кучу документов (думаю, липовых) о себе и о компании. Я переслал ему имеющийся у меня материал на брокера и через пару дней он вернулся по видеовстрече с двумя вариантами:

1. Перевести на биржу 25960 USDC, тут же потребовать их возврата и возбудить иск за мошенничество на брокера. На всё, включая возврат денег полностью, он давал две недели

2. Возбудить официальный судебный процесс, но это будет длиться годами и потребует доп оплату за каждое заседание.

Подумав, я выбрал 1-й вариант и через ZEN и BYBIT и «чистого» брокера перевёл деньги на лондонскую биржу. Я получил документы от биржи, что дело рассматривается, потом получил протокол разногласий с суммой возврата 5.738 BTC, но 25960USDC мне не вернули, написав,что вернут их вместе со всей суммой, после тогоэ как я оплачу ещё 0.1642 ВТС из-за двух блоков в Blockchain. Я отказался, он начал придумывать разные варианты. Я попросил его подготовиться и выйти со мной на видеовстречу с ясными разъяснениями.

Он на неделю пропал, потом прислал какие-то графики, сказав, что специально летал в Дубай к специалисту. Я понял ещё до этого, что это развод. Ну а потом он просто пропал.

@vklader:

Вы правы. barristersforbusiness.com — сайт мошенников. Реальные юристы не требуют от клиента переводить новые деньги на биржу, чтобы потом «возбудить иск за мошенничество». Это не правовая процедура, а способ выманить у пострадавшего ещё один крупный платёж.

Дальше схема развивалась по классике: жертве прислали документы от «биржи», затем «протокол разногласий» с красивой суммой возврата — 5.738 BTC. Но первоначальные 25 960 USDC не вернули. Вместо этого потребовали ещё 0.1642 BTC якобы из-за «двух блоков в Blockchain». Такая формулировка не имеет нормального технического или юридического смысла. Это псевдопрофессиональная легенда, рассчитанная на человека, который не обязан разбираться в блокчейне.

Когда клиент отказался платить дальше и попросил нормальных объяснений на видеовстрече, «Феликс» начал тянуть время, исчез на неделю, затем прислал какие-то графики и историю про поездку в Дубай к специалисту. После этого он просто пропал.

Перед нами, судя по описанию, не возврат денег, а повторное мошенничество. Таких людей иногда называют «возвратчиками» или «лжеюристами»: они ищут тех, кто уже пострадал от брокеров, криптоплощадок или инвестиционных проектов, и обещают вернуть средства. На деле они создают иллюзию процесса — документы, письма, видеозвонки, «биржи», «протоколы», «блокировки», «налоги», «комиссии» — и каждый раз требуют оплатить ещё немного, чтобы якобы получить большую сумму.

Главное правило в таких случаях: не платить больше ни копейки. Особенно в криптовалюте. Нужно сохранить переписку, файлы, адреса кошельков, письма, заголовки email, TxID переводов, данные аккаунтов ZEN, Bybit и Telegram. Эти материалы уже могут быть полезны для жалобы в биржу, платёжный сервис, хостинг почты, Telegram и правоохранительные органы.

Список фальшивых юристов от одной шайки мошенников

Фальшивые проститутки: Megan Models

В Telegram есть масса фальшивых каналов и ботов, где предлагают сексуальные услуги. Например, это @ MeganMOfficial, @ MeganModelOfficial, @ MeganModelsBot, @ MeganModelsRoBot, @ SonyaSRmodel1, @ MeganModdels_Support, Тайные ночи, Megan Models Блог 9 моделей.

Это типичный обман на предоплате.

КОММЕНТАРИЙ:

Схема обмана крайне проста: похотливый человек связывается по мессенджеру с анонимными злоумышленниками. Те обещают любые услуги от любой девушки, а затем просят предоплату.

После чего, конечно, на контакт больше не выходят.

Обманутые, естественно, в полицию не заявляют: слишком щекотливая ситуация.

А выбор у любвеобильных буратино широкий. И каждая готова приехать через два часа.

Аналогичный лохотрон:

Лохотрон с эскортом Night Club Agency
Как вебкамщица Карина стала трейдершей Ульяной. И Яной.

Альфа-банк списал 400 рублей за страховку

Можно ли подать в суд на альфа банк, если подходила в отделение по личному вопросу, уже итак являлась их клиентом, навязали свою новую бесплатную карту и списали у меня 400 рублей моих личных денег на какую-то страховку, на которую я не соглашалась!! Я о ней даже не знала! Это нормально вообще без предупреждения и спроса воровать мои деньги?

ОТВЕТ:

Да, подать в суд можно, нолучше пройти короткий досудебный путь: банк/страховая, финансовый уполномоченный, суд. И да: если страховка подключена без отдельного согласия, это не «нормальная банковская практика», а навязанная платная услуга. По ст. 16 Закона о защите прав потребителей платная дополнительная услуга допускается только с согласия потребителя; если согласия не было, деньги можно требовать назад, а доказывать наличие согласия обязан продавец/исполнитель, то есть банк/страховая, а не клиент.

Что сделать сейчас:

  1. Сразу подайте в Альфа-Банк заявление о несогласии с операцией: «страховку не оформляла, согласия не давала, прошу вернуть 400 рублей и предоставить документы, подтверждающие моё согласие». Если это списание с карты без вашего добровольного согласия, по 161-ФЗ уведомлять банк надо незамедлительно, максимум — не позднее дня, следующего за уведомлением об операции.
  2. Отдельно откажитесь от страховки у страховой компании, если в списании или документах указана страховая. По добровольному страхованию действует «период охлаждения»: если страхование ещё не началось, деньги возвращаются полностью; если уже началось, страховщик может удержать часть пропорционально дням действия, при условии что не было страхового события.
  3. Попросите банк выдать доказательства согласия: заявление на карту, заявление на страховку, чек/ордер, электронные согласия, запись консультации в отделении, СМС/пуш-подтверждение, правила услуги. Важно: автогалочка, «пакет документов» без явного объяснения или согласие, проставленное за клиента, — слабая позиция банка, потому что закон прямо запрещает формировать изначальное согласие за потребителя.
  4. Если не вернут — обращение к финансовому уполномоченному. Он рассматривает имущественные требования потребителей к финансовым организациям до 500 000 рублей, если с момента нарушения прошло не более трёх лет. Ваши 400 рублей формально подходят.
  5. После этого — суд. В иске можно требовать возврат 400 рублей, компенсацию морального вреда, потребительский штраф при отказе добровольно удовлетворить требование, а также расходы, если они будут. По искам о защите прав потребителей до 1 млн рублей госпошлина обычно не уплачивается.

SPADREAM зажал 2 600 000 рублей

sanam_tok:

ПРОШУ МАКСИМАЛЬНОЙ ОГЛАСКИ 🙏 Меня зовут Санам. Я занимаюсь оптовыми поставками косметики из Казахстана.

С магазином SPADREAM мы сотрудничали на протяжении нескольких лет. Около четырех месяцев назад директор магазина сообщил мне, что у них произошел пожар. Я вошла в их положение и, доверяя многолетнему сотрудничеству, отправила товар в долг на сумму 3.600.000 рублей . Договоренность была такой, что оплата поступит после получения товара — примерно через три недели. 

Однако прошло уже более трех месяцев. За это время была оплачена только часть долга 1 000 000 рублей. На сегодняшний день магазин по-прежнему должен мне 2 600 000 рублей.

Уже больше месяца директор не выходит на связь. Мы неоднократно пытались связаться с ним лично и через магазин, но все наши сообщения остаются без ответа.

При этом весь товар, который был получен, уже давно распродан. Он активно продвигался через блогеров и был реализован покупателям.

Я очень прошу вашей помощи. 

Если у вас есть возможность, пожалуйста, отметьте магазин Spadream под этим постом, чтобы они увидели это обращение, вышли на связь и исполнили свои обязательства.

Для меня это очень крупная сумма. Магазин находится в России, в Москве, и сотрудничает с известными блогерами. Именно поэтому, доверяя их репутации и нашему многолетнему сотрудничеству, я согласилась отправить товар без предоплаты. Я не хочу конфликтов или публичных разбирательств. 

Я лишь хочу, чтобы магазин выполнил свои обязательства и вернул оставшуюся сумму долга.

Лжеюрист пишет с адреса @ LawPravo

@ LawPravo: обещает вернуть средства замороженные на бирже Kraken, в Американ. юрисдикции, под 10% от суммы возврата с заключением договора. Якобы через адвокатскую кантору в Нидерландах. Работает с мошенническими кошельками различного типа. Мошенников кроет разными выражениями этот негодяй якобы знает международное банковское право. Наглый, изворотливый, самолюбивый мошенник.

Ирина Семизорова. Магический развод?

Проверьте. Есть такая Ирина Семизорова, Санкт-Петербург. Торгует дорогущими тренингами, замешанными на эзотерику и магию.

Вот что пишет ИИ:

«проект сильно смешивает психологию, расстановки, эзотерику, «магические» практики и платные закрытые клубы, поэтому я бы относился к нему как к высокорисковому инфобизнесу/эзотерическому обучению, особенно если речь о дорогих курсах, подписках или рассрочках.

Что выглядит нормальным

Сайт не анонимный: в контактах на isemizorovacource.com указана ИП Семизорова Ирина Николаевна, ИНН, ОГРНИП, e-mail и WhatsApp; по открытым бизнес-справочникам ИП действует с 2017 года, основной вид деятельности — дополнительное образование, также указан ОКВЭД по деятельности в области психического здоровья.

Также есть профиль в Российской психотерапевтической ассоциации: указаны частная практика, образование «клинический психолог» и направление «гештальт-терапия».

Что настораживает

На сайте есть очень дорогие продукты: например, группа «Пеппи» в Суздале за 250 000 рублей, а также закрытый бизнес-клуб с подпиской.

В оферте жёсткие условия возврата: аванс при отмене не возвращается, возврат после старта ограничен, из суммы могут вычитать «фактические расходы», а первое занятие оценивается сразу в 50% стоимости курса. После 14 дней от первого онлайн-занятия возврат не производится.

Ещё один тревожный пункт: участника могут заблокировать без возврата денег за нарушения правил, включая «общие призывы к недоверию». Это можно трактовать как инструмент подавления критики внутри сообщества.

Отдельно идёт клуб REGNUM: это закрытый Telegram-клуб с практиками, «местами силы», «тайными ключами» для денег и отношений, еженедельными прогнозами и автосписанием по подписке. Причём в подвале указан уже другой исполнитель — ИП Крицкая Мария Михайловна, а не ИП Семизорова.

Есть ли эзотерика

Да, и её много. Например, «Шаманское колесо» предлагает ритуалы, энергетические практики, VIP-чат, астрологический прогноз и отзывы в духе «симбиоз психологии, магии…».

Есть марафон «Знаки» про то, что «Вселенная показывала Вам», с формулой «квантовая физика + психология».

Курс про деньги обещает работу с «денежным потоком», «чеком изобилия» и специальными символами.

То есть это не чистая доказательная психотерапия. Это смесь психологии, расстановок, эзотерики, магических практик, денежных ритуалов и группового комьюнити.

Недовольные клиенты

Массовых жалоб клиентов курсов, историй «заплатил — не получил», «не возвращают деньги», «секта» или «мошенница» в открытой выдаче я не увидел. Но нашлись критические отзывы о книгах: на LiveLib есть негативные оценки, где читатели ругают эзотерику, «воду», а один отзыв прямо пишет, что книга не связана с доказательной медициной.

На Яндекс Книгах критика мягче: например, раздражение стилем обращения «милая» и несовпадение ожиданий от книги.

Важно: отсутствие публичных жалоб не доказывает безопасность. У таких проектов значительная часть коммуникации может идти в закрытых чатах, на GetCourse и в Telegram, где негатив хуже индексируется.

Оценка ИИ

Не доказанный скам, но проект с серьёзными красными флагами. Покупать книгу или недорогой вебинар как эзотерический/поп-психологический контент — личное дело. Покупать дорогие курсы, брать рассрочку или входить в закрытые клубы — рискованно».

@vklader:

Нам жалоб не поступало. Возможно, кто-то оставит своё мнение в комментариях.

Требую удалить публикацию

На данный момент в моей жизни из-за того, что у людей появилась возможность «травить» меня в интернете и доводить до тяжелого морального состояния Ваши публикации усугубляют мое положение. Требую удалить ее, в противном случае мне придется обращаться в суд, где предоставлю доказательства, какую моральную, эмоциональную и физическую травму принесли мне ваши публикации.

ОТВЕТ:

Вам следует уточнить, какая публикация имеется в виду. Мы проведём анализ наличия правовых оснований для её изменения или удаления. Если вы жулик, против которого написан правомерный отзыв, публикация удалена не будет. Если вас оклеветали и это будет подтверждено, конечно, мы удаляем такие публикации. Но для начала надо понять, о чьём отзыве идёт речь.

ПОДРОБНЕЕ:

Контакты

reomv.com — кошелёк, с которого нельзя вывести ничего

ОТВЕТ:

Это не кошелёк, а муляж, используемый лжеюристами по возврату.

  1. Сайт не имеет нормального публичного следа. В поисковой выдаче по самому домену — фактически пустота: для страницы reomv.com «нет информации». При моей проверке сайт также не отдал нормальную страницу. Для криптокошелька или финсервиса это очень плохой знак: у легального сервиса обычно есть документация, юрлицо, тарифы, соцсети, новости, статус-страница, условия, команда.
  2. Есть заимствование чужого имени. В стороннем разборе указано, что Reomv якобы ссылается на BlockchAIn Digital Infrastructure, но у реальной компании другой официальный сайт. Это важный красный флаг: мошеннические витрины часто «приклеиваются» к существующим компаниям, чтобы выглядеть солиднее. По официальным материалам BlockchAIn Digital Infrastructure действительно ведёт на oneblockchain.ai, а не на reomv.com.
  3. Возраст домена не бьётся с легендой. По сторонней проверке, владельцы Reomv заявляют работу с 2022 года, но домен, как утверждается, зарегистрирован только 19 мая 2026 года. Это классический приём: новая витрина притворяется «старым надёжным сервисом».
  4. Контакты и регистрация выглядят непрозрачно. В разборе отмечено, что единственный контакт — Support@Reomv, причём проверка показала его недействительность; аккаунт якобы нельзя создать без специального кода, а где его брать — не объясняется. Для нормального кошелька это ненормально.
  5. Нет понятных тарифов. У сервиса, который берёт на хранение или обмен криптовалюту, должны быть прозрачные комиссии, лимиты, правила вывода, юридическое лицо, политика AML/KYC. По найденному разбору, у Reomv нет внятной информации о тарифах и комиссиях, а сайт сводится к главной странице и форме входа/регистрации.
  6. Похоже на схему с «нарисованным кабинетом». FTC описывает типовой сценарий крипторазвода: жертву ведут на сайт или в приложение, где показывают фальшивый рост баланса, а реальные деньги не инвестируются. SEC также указывает среди красных флагов фейковые отзывы, обещания богатства, давление и подозрительные способы оплаты.
  7. Вероятный сценарий развода: человеку показывают «кошелёк» или «биржу», дают пополнить баланс, потом рисуют прибыль, а при попытке вывода требуют «верификацию», «налог», «страховку», «код», «комиссию сети», «разморозку AML». После оплаты появляется следующий платёж. Это не вывод средств, а добор денег.

Если уже внесли: ничего больше не платите, не верьте «службе поддержки», сохраните переписку, адреса кошельков и TXID, переведите остатки с потенциально скомпрометированного кошелька на новый, если вводили seed phrase, и подавайте жалобу в банк/биржу/полицию.

Обманом затягивает на LiveJasmin (Казакова, дом 8)

Чуть не попала в вебкам. Девушки, будьте осторожны. Москва, Казакова д 8, стр 2, метро Курская
Мне написал парень из Дайвинчика: мол, увидел мои фото и понял, что я идеально подхожу им как модель. Я подумала: «А почему бы и нет?»
Приезжаю в центр Москвы. Меня встречает девушка, быстро фотографирует меня и мой паспорт, рассказывает про стримы для иностранной аудитории и хорошие деньги. Название компании назвать отказывается.
На следующий день прихожу на «стажировку».
Огромное помещение с компьютерами и ламами
Меня сажают вести стрим. В чате сразу начинают писать пошлости на английском. На вопросы о компании отвечают уклончиво. Девушка 20 лет была моим куратором и расспрашивала о том чем я занимаюсь, предложила чай. На вопрос вебкам это или нет: — ответили категорично «нет» Зато рассказывают, что на третий день меня ждёт встреча с «продюсером». Девушка 20 лет была моим куратором и расспрашивала о том чем я занимаюсь, предложила чай.
Дома я всё взвесила и решила, что это выглядит слишком мутно. Написала, что не приду. После этого меня начали уговаривать, звонить и писать, что уже «всем пообещали» и что мне заплатят за стажировку.
Спустя время случайно выяснилось, что на сайте LiveJasmin уже существует профиль с моими фотографиями. Что за корторка, там девочки приличные вроде ровесницы, возможно так же как и попались(но не знаю)
Перед последним днем стажировки, где должна состояться встреча с продюссером я слилась, девушка звонила мне и настойчиво просила прийти. Что за продюссер??? Меня испугало что снова будут фоткать мой бедный паспорт и я слилась. Сейчас они снесли все чаты и удалили страницы, блокнцли мой номер. Это жутко, сто такая конторка существует в центре Москвы, конторка-ноунейм.

Источник: https://www.threads.com/@ailanuizabells/post/DZ7ZUxAjGZP.

«Мне предлагали поставлять людей в рабство»

Пока все думают Даркнет где-то там в Америке . Я расскажу ситуацию, которая произошла сейчас.

Я зарегистрирована в Hh. Указала, что я ищу работу и чтоб моя кандидатура была выше, указала все способы связи со мной. Связались со мной в телеграмме ноунеймы и прощупывали почву, задавали разные вопросы. На моё предложение созвониться и рассказать им о себе я получила мягкий отказ.

Далее предложили работу скаутом, искать и уговаривать людей работать за границей в Камбодже, от меня ничего не скрыли 

Говорили как есть. Если будут семьи с маленькими девочками, будет бонус, мужчины желательно молодые нужны, девушки без ожирения и т.д.

Мне предлагали поставлять людей в рабство. К слову, за каждого человека заработок 700$. За детей 1200$.

У меня появился ком в горле и осознание, что жизнь людей оценивается в такую сумму. У меня открылись глаза на вакансии «курьер» с зп от 4000$ и тд. Это происходит сейчас в нашем мире. Я хочу плакать, будьте аккуратны 

Источник: https://www.threads.com/@adddoka/post/DZRVcLQEgi6.

Промо-UDAR обманывает на якобы подарках

В Telegram сейчас активно крутится рекламный пост (реклама куплена в крупных каналах) с розыгрышем iPhone 17.

Схема: переходите в бота @XRandoms_bot, «выигрываете» 2 место, после чего вас направляют к «менеджеру» @Katte_Rinkevich, которая требует перевести деньги за «оформление» или «доставку».

Писал в поддержку, это 100% развод. Никакого розыгрыша нет, а «менеджер» просто выманивает предоплату 15к. Ничего не переводите и не отправляйте свои данные! Пожалуйста, жалуйтесь на бота, аккаунт и канал как на мошенничество. Пишите на почту модераторов Telegram: abuse@telegram.org.

Мошенники представляются Cordillera Bank и CRVAA, Науру

Есть изощрённая группа мошенников которая представляется ООО Базис Инфо, так же используют логотипы, псевдо сайты от брокерского управляющего CRVAA, и банка Cordillera Bank, Inc. (A Rural Bank) все это одна схема по выманиваю денег.

ОТВЕТ:

CRVAA в этой легенде тоже выглядит как элемент подмены доверия. Настоящая CRVAA — это Command Ridge Virtual Asset Authority, регулятор виртуальных активов в Науру, созданный законом для надзора за VASP, цифровыми банками и Web3-проектами. То есть это не «брокерский управляющий», не частная компания по возврату денег и не структура, которая должна писать россиянам в мессенджер и требовать платежи за «разблокировку активов».

Cordillera Bank, Inc. (A Rural Bank) — тоже реальная организация, но это небольшой сельский банк на Филиппинах, с офисом в Vigan City, Ilocos Sur. На его официальном сайте указаны обычные банковские услуги: сельхозкредиты, жилищные и потребительские кредиты, MSME loans, депозиты, POS-терминалы и переводы UBX i2i. Это совсем не похоже на международного кастодиана, который якобы держит «брокерские активы» российских клиентов и требует от них отдельные платежи за вывод.

Механика, судя по описанию, такая. Сначала жертве сообщают, что её деньги якобы найдены, находятся на брокерском, банковском или регуляторном счёте и их можно вернуть. Затем подключается «юридическая» прокладка под названием ООО «Базис Инфо» или похожим названием. После этого появляются «международный регулятор» CRVAA и «банк» Cordillera Bank. Каждый новый участник нужен не для возврата денег, а для объяснения новой оплаты: за верификацию, комплаенс, AML-проверку, налог, страховку, конвертацию, легализацию, транзитный счёт, «зелёный коридор» или снятие блокировки.

ПОДРОБНЕЕ:

Обманули Jastarwi и якобы ООО «Базис Инфо»