Это был не кооператив и не «инвестклуб», а настоящий небольшой банк с лицензией ЦБ: ООО КБ «Евроазиатский Инвестиционный Банк», рег. № 2897, ИНН 7712034098. Отделение «Плющиха» — это, судя по старой презентации самого банка, допофис по адресу 1-й Вражский пер., д. 4, рядом с Плющихой; головной офис тогда указывался на Алтуфьевском шоссе, позже официальный адрес был уже Зубовский бульвар, 22/39.
Чем занимался. По собственной презентации банк подавал себя как универсальный: кредитование, расчётно-кассовое обслуживание, вклады, валютное обслуживание, денежные переводы, операции с ценными бумагами. Для физлиц — текущие счета, обмен валюты, вклады, переводы по России и за рубеж, в том числе Anelik и «Лидер», банковские карты Visa; для юрлиц и банков — РКО, межбанковские депозиты, конверсионные сделки, сделки с ценными бумагами, корреспондентские расчёты, документарные операции.
Кто стоял за банком. В старых материалах банка существенное влияние указывалось за Альбертом Джуссоевым — 67% — и Альбиной Джуссоевой — 33%. Там же банк прямо помещался в орбиту группы «Стройпрогресс» и связанных активов: строительство, нефть, логистика, производство, агро, гостинично-рекреационный блок, страховая компания, ресторанный бизнес. РБК в материале об отзыве лицензии также писал, что 67% принадлежали Альберту Джуссоеву, основателю «Стройпрогресса», 33% — Альбине Джуссоевой.
Финал. 4 декабря 2020 года Банк России отозвал лицензию. Формальные основания: банк нарушал банковское законодательство и нормативные акты ЦБ, к нему в течение года неоднократно применялись меры; с 2017 года он был преимущественно убыточен; план восстановления финансовой устойчивости ЦБ счёл недостаточным и нереализуемым. Отдельно ЦБ указал на неудовлетворительное качество управления, основания для прекращения права привлекать вклады физлиц и вести их счета, а также на судебные разбирательства вокруг основного бенефициара и подконтрольных ему компаний. На момент отзыва лицензии банк был 312-м по активам в РФ.
Дальше банк не ушёл в классическое банкротство с дырой, а был ликвидирован принудительно. 25 февраля 2021 года Арбитражный суд Москвы принял решение о принудительной ликвидации, ликвидатором стало АСВ. 15 марта 2021 года ЦБ прекратил работу временной администрации и отдельно сообщил: по результатам обследования признаков несостоятельности/банкротства не установлено.
Окончательно история закрылась в 2022 году: в карточке Банка России сейчас статус — «Не действует (ликвидирован)», дата ликвидации — 18.10.2022, сообщение о ликвидации — 25.10.2022.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций