«Обучение p2p-арбитражу без карт. Такие объявления стоят в «Авито». В чём подводные камни? Можно ли доверять?»
ОТВЕТ:
Объявления типа «Обучение P2P-арбитражу без карт» на Авито и подобных площадках действительно могут вызывать настороженность. Вот что скрывается за такими предложениями и чем это может грозить:
P2P-арбитраж и «без карт»
Обычно P2P-арбитраж связан с покупкой и продажей криптовалюты через P2P-платформы (например, Binance P2P). Заработок идёт за счёт разницы в курсах покупки и продажи. Чтобы участвовать в таких сделках, нужны банковские карты или другие платёжные инструменты.
Предложения «без карт» могут означать:
- Использование чужих карт или чужих счетов (например, оформление карт на третьих лиц) — это незаконно и может быть связано с мошенничеством.
- Использование криптовалютных кошельков напрямую, но с риском попасть под схему отмывания средств.
Опытный в этих вопросах человек обрисовал, что под предложением без карт может выступать схема «треугольник»:
«Вы, будучи пиртупирщиком, да, например, создаете объявление, в котором вы готовы обменять / помочь обменять USDT на рубли. Вы выставляете, что готовы получить USDT, отдать рубли по курсу 80, и вы указываете, например, какой-то промежуток суммы, с которой вы готовы работать. Например, от 15 до 50 тысяч рублей. Здесь захожу к вам я в эту заявку вашу и указываю, что мне нужно 30 тысяч рублей по курсу 80. Это допустим 370 USDT. В этот же момент вы, будучи пиртупирщиком, идёте и создаёте второй ордер на то, чтобы продать USDT.
Соответственно, ставите курс 81 и указываете жёстко строгую цифру в 30 тысяч, ни больше, ни меньше. Если туда человек не найдётся с течением времени, то вы просто мой заказ, мой ордер отменяете. Если человек заходит, вы пересылаете тому человеку мои реквизиты. Тот человек отправляет 30 тысяч мне. Я, получив их, отпускаю в моём ордере 370 USDT, и они приходят вам. А у вас есть второй ордер, в котором вам как будто бы перевели 30 тысяч, но вы же знаете что их мне перевели, но там курс не 80, а 81. Значит, там нужно отпустить, опять же, сейчас условно не 370 USDT, а 360, и таким
образом вы их отпускаете, и эти 10 долларов (10 USDT) зарабатываете. Ваши карты никакие вообще не используются. Это роль посредника, и это одна история.
Вторая — про казино. Примерно три-четыре месяца назад на рынке peer-to-peer (p2p), появилось большое количество людей, которые стали давать безумно высокий курс, то есть при банковском курсе, условно, в 80 рублей за доллар, они были готовы отдавать по 88, по 89 рублей за USDT.
Работает это так. Я здесь не уверен на 100%, но на 99%, что у казино есть определённые платформы, в которой они отдают этим посредникам очень большие вознаграждения. Вы, будучи пиртупирщиком, регаетесь в такой казиношной платформе. Тут прихожу к вам я — точно так же на бирже — и говорю, 30 тысяч рублей мне нужно получить на мою карту, Тинькофф, например. Вы мне даёте бешеный курс 88. Я думаю: офигеть, вот это я рынок переиграл, весь мир переиграл, везде по 80, а вы мне сейчас по 88 заплатите.
Соответственно, вы идёте на эту казиношную платформу, и туда приходят заявки. Например, есть какой-то Вася из Мурманска, который хочет на 3000 рублей пополнить баланс казино (завести рубли с его карты в казино). Вот Петя, который сидит на Камчатке, ему нужно на 2500, есть еще кто-нибудь, которому из Владикавказа нужно пополнить на 522 рубля. И так далее.
Заявки скапливаются, и когда вы узнали, что вот 30 тысяч рублей, все, я к вам зашел, вы идете на ту платформу и собираете заказы, чтобы суммарно набрать 30 тысяч, и мне начинает приходить в течение буквально 30 минут много небольших сумм.
Как только я перевалю за какую-то сумму, ко мне приходит банк и говорит: по 115 ФЗ, обоснуйте, почему вам 30, 40, 50 человек присылали по две тысячи рублей. В этой истории лучше всех себя чувствует и зарабатывает именно казино, которое свои деньги получило, свою комиссию посреднику-пиртупирщику заплатило процентов под 20. Вы условно 10 отдали мне из-за того, что курс не по 80, а по 88 обменяли.
Часто это завуалированное мошенничество
Многие «обучалки» на Авито — это не реальное обучение, а попытка заманить в схему, которая а) просит внести «начальный взнос» (например, «Для активации аккаунта надо перевести 1000 рублей»); б) обещает лёгкий доход без навыков, но в итоге — это просто «продажа курса», который не имеет практической ценности; в) предлагает участие в сомнительных схемах, которые могут привести к блокировке ваших счетов.
Риск отмывания денег и блокировки
Если вы участвуете в сделках, велик риск стать «мулом» — то есть получать и пересылать средства, которые могут иметь криминальное происхождение. Это уголовно наказуемо (ст. 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность», 174 УК РФ «Легализация денежных средств»).
Указание «без карт» обычно значит, что вы будете использовать чужие карты или работать на кого-то ещё (возможная уголовная ответственность).
Если вы платите за «курс», чаще всего — это пустая трата денег.
Любая такая схема крайне рискованна и может закончиться блокировками и проблемами с законом.
- Развод! Axiome со стейкингом и делегированием токенов AXM
- Развод StopTrump от Capitan Prime
- Cryptosteplab: развод под видом обучения
- Игорь Климов — фальшивый знакомый Павла Дурова
- cryptomind.vip: книга в подарок, развод на деньги обеспечен
- Откуда взялась фраза «стать мулом»?
- Руслан Захаркин. Почему не в тюрьме
