Почему до краха пирамид не возбуждают уголовные дела по статье 172.2. (Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества)?
ОТВЕТ:
Видимо, потому что между «это очень похоже на пирамиду» и «есть достаточные данные для уголовного дела по 172.2» лежит довольно большая дистанция.
До краха нет потерпевших, и позиция обвинения будет шаткая, так как у крупных пирамид всегда есть признаки реальной деятельности.
По самой статье нужно доказать не просто сбор денег у населения, а конкретную конструкцию: деньги или иное имущество привлекаются в крупном размере, выплаты ранним участникам идут за счёт денег новых участников, и при этом нет инвестиционной или иной законной деятельности, сопоставимой по объёму с объёмом привлечённых средств. Это прямо записано в статье 172.2 УК РФ. Крупный размер для этой статьи прокуратура разъясняет как сумму свыше 1,5 млн рублей, особо крупный — свыше 6 млн рублей.
Отсюда первая причина: это тяжело доказывать до явного развала схемы. Пока пирамида ещё платит, организаторы показывают «кабинеты», «доходность», «партнёрские программы», псевдоинвестиции, криптокошельки, кооперативы, займы между физлицами, торговых ботов и другие декорации. Для уголовного дела следствию нужно распутать денежный поток и показать, что выплаты шли именно из новых поступлений, а реальной деятельности в сопоставимом объёме не было. Это уже финансово-аналитическая работа, а не просто чтение рекламного сайта.
Вторая причина: предупредительный список ЦБ — это ещё не готовое уголовное доказательство. Банк России фиксирует у проекта признаки нелегальной деятельности и передаёт материалы в правоохранительные органы, но сам по себе такой статус не равен автоматически возбуждённому делу. ЦБ в 2025 году выявил 3562 субъекта с признаками финансовой пирамиды, заблокировал 21,5 тыс. интернет-ресурсов нелегалов и направлял информацию в правоохранительные органы, однако по итогам рассмотрения материалов было возбуждено более 440 административных дел и принято более 650 мер реагирования. То есть поток подозрительных проектов огромный, а уголовная переработка идёт уже по более отобранным и доказуемым кейсам.
Третья причина: пока пирамида платит, потерпевшие часто сами мешают раннему пресечению. Формально 172.2 как раз и вводили, чтобы пресекать пирамиды раньше, не дожидаясь полного ущерба; прокуратура это прямо разъясняла. Но в реальности на «живой» стадии многие участники не жалуются, а защищают схему, потому что ещё получают выплаты или надеются их получить. Для следствия это означает меньше заявлений, меньше эпизодов, меньше охотно дающих показания людей.
Четвёртая причина: следователям нередко проще и привычнее заходить через другие составы, особенно когда уже виден ущерб. В крупных делах по пирамидам 172.2 часто идёт не одна, а в связке с мошенничеством по ст. 159 и даже с организацией преступного сообщества по ст. 210. Так, в материалах Генпрокуратуры по «Лайф из Гуд» и по делу кооперативов в Хабаровске фигурируют одновременно 172.2, 159 и 210, а описание обвинения уже опирается на большой объём вовлечённых денег, число потерпевших и установленный механизм выплат за счёт новых участников. То есть на практике силовой интерес часто становится максимальным именно тогда, когда схема уже хорошо «созрела» для большого дела.
Пятая причина — многие современные пирамиды очень быстрые, мелко нарезанные и трансграничные. ЦБ отмечал, что подавляющее большинство таких проектов живут в интернете, а значительная часть пирамид использует криптовалюты. Это ухудшает трассировку денег, ускоряет исчезновение организаторов и снижает шанс на немедленную «классическую» уголовную реакцию по горячим следам.
Поэтому точный ответ такой: не потому, что статья 172.2 бесполезна, а потому, что для неё нужен более сложный набор доказательств, чем для публичного вывода «похоже на пирамиду». До краха дела по ней возможны — и закон именно на это рассчитан, — но на практике их чаще возбуждают тогда, когда уже накоплены выписки, жалобы, эпизоды невыплат и понятная финансовая схема.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций