Почему статья 172.2 УК РФ не работает до краха пирамиды

Почему до краха пирамид не возбуждают уголовные дела по статье 172.2. (Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества)?

ОТВЕТ:

Видимо, потому что между «это очень похоже на пирамиду» и «есть достаточные данные для уголовного дела по 172.2» лежит довольно большая дистанция.

До краха нет потерпевших, и позиция обвинения будет шаткая, так как у крупных пирамид всегда есть признаки реальной деятельности.

По самой статье нужно доказать не просто сбор денег у населения, а конкретную конструкцию: деньги или иное имущество привлекаются в крупном размере, выплаты ранним участникам идут за счёт денег новых участников, и при этом нет инвестиционной или иной законной деятельности, сопоставимой по объёму с объёмом привлечённых средств. Это прямо записано в статье 172.2 УК РФ. Крупный размер для этой статьи прокуратура разъясняет как сумму свыше 1,5 млн рублей, особо крупный — свыше 6 млн рублей.

Доказывать сложно до краха

Отсюда первая причина: это тяжело доказывать до явного развала схемы. Пока пирамида ещё платит, организаторы показывают «кабинеты», «доходность», «партнёрские программы», псевдоинвестиции, криптокошельки, кооперативы, займы между физлицами, торговых ботов и другие декорации. Для уголовного дела следствию нужно распутать денежный поток и показать, что выплаты шли именно из новых поступлений, а реальной деятельности в сопоставимом объёме не было. Это уже финансово-аналитическая работа, а не просто чтение рекламного сайта.

Вторая причина: предупредительный список ЦБ — это ещё не готовое уголовное доказательство. Банк России фиксирует у проекта признаки нелегальной деятельности и передаёт материалы в правоохранительные органы, но сам по себе такой статус не равен автоматически возбуждённому делу. ЦБ в 2025 году выявил 3562 субъекта с признаками финансовой пирамиды, заблокировал 21,5 тыс. интернет-ресурсов нелегалов и направлял информацию в правоохранительные органы, однако по итогам рассмотрения материалов было возбуждено более 440 административных дел и принято более 650 мер реагирования. То есть поток подозрительных проектов огромный, а уголовная переработка идёт уже по более отобранным и доказуемым кейсам.

Третья причина: пока пирамида платит, потерпевшие часто сами мешают раннему пресечению. Формально 172.2 как раз и вводили, чтобы пресекать пирамиды раньше, не дожидаясь полного ущерба; прокуратура это прямо разъясняла. Но в реальности на «живой» стадии многие участники не жалуются, а защищают схему, потому что ещё получают выплаты или надеются их получить. Для следствия это означает меньше заявлений, меньше эпизодов, меньше охотно дающих показания людей.

Следователям сложно

Четвёртая причина: следователям нередко проще и привычнее заходить через другие составы, особенно когда уже виден ущерб. В крупных делах по пирамидам 172.2 часто идёт не одна, а в связке с мошенничеством по ст. 159 и даже с организацией преступного сообщества по ст. 210. Так, в материалах Генпрокуратуры по «Лайф из Гуд» и по делу кооперативов в Хабаровске фигурируют одновременно 172.2, 159 и 210, а описание обвинения уже опирается на большой объём вовлечённых денег, число потерпевших и установленный механизм выплат за счёт новых участников. То есть на практике силовой интерес часто становится максимальным именно тогда, когда схема уже хорошо «созрела» для большого дела.

Пятая причина — многие современные пирамиды очень быстрые, мелко нарезанные и трансграничные. ЦБ отмечал, что подавляющее большинство таких проектов живут в интернете, а значительная часть пирамид использует криптовалюты. Это ухудшает трассировку денег, ускоряет исчезновение организаторов и снижает шанс на немедленную «классическую» уголовную реакцию по горячим следам.

Поэтому точный ответ такой: не потому, что статья 172.2 бесполезна, а потому, что для неё нужен более сложный набор доказательств, чем для публичного вывода «похоже на пирамиду». До краха дела по ней возможны — и закон именно на это рассчитан, — но на практике их чаще возбуждают тогда, когда уже накоплены выписки, жалобы, эпизоды невыплат и понятная финансовая схема.

Текст статьи УК

УК РФ Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества

(введена Федеральным законом от 30.03.2016 N 78-ФЗ)

1. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, —

наказывается штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

2. Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, сопряженное с привлечением денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в особо крупном размере, —

наказывается штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.

Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.

Читайте нашу книгу про обман в крипте:

Сообщить о мошенниках или задать вопрос
Памятка о возврате от мошенников
Телеграм-канал и чат Вкладер
Белый список инвестиций