Sax Invest продавали не как грубый лохотрон, а как респектабельный «инвестиционный фонд» с легендой про ценные бумаги, доверительное управление и участие в международном алмазном проекте в Анголе.
В Казахстане АФМ установило, что с 2018 по 2022 год в схему втянули более 3 тысяч человек, а общий оборот составил около 18 млн долларов, или примерно 9 млрд тенге. Вкладчикам обещали дивиденды порядка 2–3% в месяц, то есть доходность заметно выше рынка. При этом регистрация шла по ссылке-приглашению от уже вошедшего участника, а бонусы росли именно за привлечение новых людей. Это классический признак пирамидальной модели: деньги несут не из-за понятного актива, а потому что сеть постоянно должна расширяться.
Ключевой элемент обмана был в том, что «инвестиционная легенда» служила фасадом для сетевого набора. Власти прямо указали: выплаты участникам шли за счёт средств новых вкладчиков, а сами деньги зачастую перечислялись не на счёт компании, а на личную банковскую карту организатора. То есть перед людьми разыгрывали сразу несколько психологических крючков: красивую историю про «алмазы в Африке», псевдоброкерский язык, закрытый вход «по приглашению», внутренние бонусы за сеть и атмосферу элитного клуба с конгрессами, вебинарами и «директорами». Уже в ноябре 2021 года Банк России внёс Sax Invest Ltd. в список компаний с признаками финансовой пирамиды. Позже казахстанские власти отдельно отмечали отсутствие лицензии и агрессивную рекламу с обещанием доходности до 24–36% годовых.
По старым следам продвижения видно, как именно создавалась иллюзия легальности. В материалах «Реального времени» Андрей Давиденко проходит как гендиректор и владелец ООО «Сакс Инвест Консалт», его допрашивали следователи Татарстана, а само российское подразделение использовалось как агентский контур. На YouTube сохранились ролики «Sax Invest. Борис Топоров вебинар о компании Sax Invest» и «Sax Invest. Вебинар проводит директор Наталья Коробейникова». В выдаче также виден ролик про «директора компании Sax Invest Альберта Петрова». В Instagram- и Facebook-следах фигурируют презентации с Аймейрой Кажмуратовой, а в одном из постов самого Мендыгалиева среди лидеров названы Аймейра Кажмуратова и Алёна Ильина. Ещё один семейный аккаунт прямо писал: «Мы, Гараевы Денис и Индира… являемся… SAX INVEST с 2019 года», то есть занимался обычной бытовой вербовкой через личное доверие. Отдельно в татарстанском деле упомянута агент Галиева, через которую, по версии участников истории, оформлялись вложения.
Хронология у этой пирамиды показательная. Сначала — годы накачки через легенду про инвестиции и алмазы, с 2018 по 2022 год. Затем, когда начались проблемы с выплатами, организатор, по данным АФМ, уже в начале 2023 года заключал медиативные соглашения со 143 вкладчиками более чем на 1,2 млрд тенге и раздавал гарантийные обязательства ещё более чем тысяче человек на 7 млрд тенге, обещая вернуть деньги до конца 2023 года. Но деньги так и не вернулись. 11 октября 2024 года власти Казахстана публично сообщили о расследовании, 18 ноября 2024 года Мендыгалиева объявили в международный розыск, а в мае 2025 года АФМ заявило, что подозреваемыми признаны уже 10 лиц, руководивших подразделениями в Астане, Актобе, Уральске и Актау; у них арестовали квартиры, дома, машины, криптоактивы и ценные бумаги. Иными словами, финал у Sax Invest был типичный для пирамиды: сначала легенда, потом сетевой набор, затем заморозка выплат, обещания «всё вернуть», а после — уголовные дела и розыск.
Если сжать суть развода в одну формулу, то Sax Invest продавал не инвестицию, а мечту о «закрытом фонде для своих», где доход якобы рождается из сложных операций и алмазного бизнеса, а на деле держался на постоянном притоке новых денег. Пока люди верили в фасад и приводили знакомых, схема выглядела живой. Как только поток ослаб, выяснилось, что за красивой обёрткой не было ни прозрачной отчётности, ни внятных активов, ни нормальной лицензированной инфраструктуры.
По публичным следам продвижения в Sax Invest всплывают как минимум такие имена: Сатжан Мендыгалиев, Андрей Давиденко, Борис Топоров, Наталья Коробейникова, Альберт Петров, Аймейра Кажмуратова, Алёна Ильина, Денис и Индира Гараевы, а также агент Галиева, фигурирующая в российском судебно-следственном сюжете вокруг вложений в SAX INVEST. Здесь важно разделять роли: официально поимённо в материалах властей назван организатор Мендыгалиев, а часть остальных видна именно по старым промо-следам, вебинарам, презентациям и агентской сети, то есть как публичные лица раскрутки, а не обязательно как все поимённо названные подозреваемые.