Метка: Истории пирамид

Пирамиды на русскоязычном пространстве показали бум в 2019-2021 годах, когда одновременно людей обирали массово и с разных сторон. В этом разделе вспомним, как именно обманывали простаков.

Самое популярное по теме:

Пирамида EDK Forum: наглая попытка после решения ЦБ

Лохотрон EDK Forum заходил на рынок в начале февраля 2023 года как якобы «инвестиционная» экосистема с красивым словарём про кластер, скидки, доходные программы и крипту. Но суть была совершенно банальной для хайпа: обещали медианную доходность 1% в сутки по рабочим дням, 200 начислений в год.

Вход от 10 долларов, пополнение в BTC и USDT, вывод только по пятницам, ещё и с лимитом 6% в неделю от суммы активов. Такие условия сделали мошенники в пирамиде.

Параллельно работала «агентская программа» с вознаграждениями от 5% до 20% на неограниченную глубину, карьерной лестницей и бонусами до 100 тысяч долларов. То есть людям продавали не инвестиции, а смесь сверхдоходности, реферального маркетинга и искусственных ограничений на возврат денег. Банк России уже 17 февраля 2023 года внёс EDK Forum / «Единый Дисконтный Кластер» / GIS Global Investment Services в список с признаками «финансовой пирамиды».

Лицом проекта на старте был Евгений Сундуков: в материалах EDK прямо анонсировались его видеообращение и онлайн-конференция, а позже официальный ютуб-канал проекта выпускал вебинары с ним как со спикером. Это особенно показательно потому, что Сундуков — не «случайный консультант», а человек с тяжёлым бэкграундом по пирамиде «ДревПром».

По данным «Коммерсанта» и «Российской газеты», в декабре 2019 года Стерлитамакский городской суд признал его виновным в мошенничестве и назначил 6 лет 3 месяца лишения свободы; в мае 2023 года прокуратура Челябинской области передала в суд новое дело против него о хищении 73 млн рублей у 668 человек по линии того же «ДревПрома». Иными словами, EDK сразу продавали через фигуру с дурной репутацией и потребностью в деньгах после тюрьмы.

После попадания в чёрный список ЦБ проект не остановился, а продолжил качать вебинары и сеть. По открытым следам видно, что презентации и эфиры EDK/GIS вели не только Сундуков, но и Рустам Мухаметгалеев, Юлия Рябчинская, Андрей Щепетихин, Игорь Жигалев. Более того, Банк России включил в запись о пирамиде не только домены и официальные чаты, но и личный телеграм-ресурс t.me/mukhametgaleev, что для списка зазывал особенно важно: это уже не просто «кто-то в комментариях хвалил», а персональный аккаунт, прямо попавший в регуляторную запись. В ноябре 2023 года на офлайн-презентации GIS в Улан-Удэ как специальные гости фигурировали Юлия Рябчинская, Андрей Щепетихин и Сергей Рязанов.

Следующий важный узел хронологии — 13 июня 2023 года. Банк России выдал КПК «ЕДК ФОРУМ» предписание об ограничении привлечения денежных средств и приёма новых членов до 31 марта 2024 года. То есть регулятор уже отдельно ограничивал кооперативную оболочку проекта. Вместо того чтобы свернуть лавочку, организаторы пошли по классической траектории пирамиды: начали наращивать число «продуктов», усложнять словарь и прятать суть за новыми вывесками. Осенью 2023 года EDK Forum стал активно перетекать в GIS Global / Global Investment Services, но инфраструктура оставалась узнаваемой: те же домены, те же чаты, тот же кошелёк EDK Wallet, тот же круг спикеров и зазывал.

Под названием GIS Global пирамида продавалась ещё наглее. Во «Вкладере» зафиксированы «Доходная логистика» с обещанием около 30% в месяц, «Astra-pool» с 15% в месяц, «сверхприбыль», «Доходное лето», ПК «ГИС», «Доступный автомобиль» за 45% стоимости, сервис обмена криптовалют Solid P2P. Появились и новые «лица» для легенды: «директор» Джанкарло Бонелли, «старший аналитик» Александр Пизано, Astra Team и прочие персонажи, которыми пытались создать иллюзию международной финтех-компании. Но экономическая модель не менялась: сверхдоходность, реферальная накачка, ограниченный вывод, внутренние баллы и кошельки, карьерные ранги, постоянные промоушены. Это не инвестиционный бизнес, а перераспределение денег поздних участников в пользу ранних и верхушки сети, пока идёт приток новых жертв.

Отдельный красный флаг — промо-инфраструктура. Один и тот же VK-идентификатор vk.com/id267342166 фигурирует у Банка России не только в записи по EDK Forum / GIS Global, но и в записях по ETHPROF, PUNKPANDA и пакету «MINER»-сайтов. Само по себе это ещё не юридическое доказательство единого оператора, но это очень неприятный маркер: один и тот же публичный след всплывает сразу в нескольких записях ЦБ о пирамидах. Для такого рода схем это типично: вывески меняются, а промо-аккаунты и сетевики кочуют из одного лохотрона в другой.

Финал у этой истории тоже показательный. По данным Банка России, КПК «ЕДК ФОРУМ» сейчас имеет статус «не действует»; деятельность кооператива шла с 6 февраля 2023 года по 11 июля 2025 года. В этот день ЦБ исключил сведения о наличии права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива из госреестра из-за неоднократных нарушений, неисполнения предписаний и непредставления обязательной отчётности за 2024 год и I квартал 2025 года. Иначе говоря, хронология выглядит так: быстрый запуск под EDK Forum в феврале 2023-го, почти мгновенное попадание в список пирамид ЦБ, лето-осень 2023 года — агрессивная сетка вебинаров и ребрендинг в GIS Global, затем затягивание истории через кооперативную и «продуктовую» мишуру, а в итоге — регуляторное выдавливание и мёртвый статус.

В EDK Forum / «Единый Дисконтный Кластер» / GIS Global зазывали и светились как спикеры или промоутеры: Евгений Сундуков, Рустам Мухаметгалеев, Юлия Рябчинская, Андрей Щепетихин, Игорь Жигалев, Сергей Рязанов, Сергей Удалов, Сергей Бажин, Раиль Усманов, Алёна Бардовская.

С высокой степенью уверенности к зазывалам и переливщикам трафика в EDK Forum / GIS Global можно добавить: Алексей Маководский, Анастасия с каналом «Анастасия / Закрытая группа» (@btcnastya), админ/менеджер @rustam_help при канале GIS Global Investment Services (@gisglobal8), Lesya News (@mkLesya), а также BearMetrics Bot и TradersCheckList Bot как часть GIS-связки в профильных разоблачениях.

По прямым реферальным следам видно ещё как минимум двух активных промоутеров. Аккаунт «ALMINVEST | @zaynoulline» публиковал рефссылку на account.gis.global и приглашал людей на «первый бизнес-форум» GIS в Казани 12 января 2024 года. Аккаунт Сергей Удалов / sergeywork_ публиковал анонсы онлайн-мероприятий GIS и посты с рефссылкой в свою команду на gis.global. Это уже не просто упоминания бренда, а явное вовлечение через личную воронку.

Кроме уже названных мною официальных лиц проекта — Юлии Рябчинской, Андрея Щепетихина, Сергея Рязанова, Игоря Жигалёва и Евгения Сундукова — в афишах GIS они шли как «специальные гости», «спикер компании», «директор по развитию партнёрской сети», а на разборе сайта GIS дополнительно всплывают Александр Пизано, Илья Кутузов и Иван Голицын как люди, которыми проект пытался создавать видимость полноценной «международной» структуры. Это скорее фасад и «лица для доверия», но для текста о зазывалах и легенде проекта они важны.

Но большого числа людей зазывалам обмануть не удалось.

Meta Force: тупая пирамида с разговорами про Web3, NFT, DAO

Meta Force не была «новой технологической компанией», а стала перезапуском старой матричной схемы Forsage. В иске SEC прямо сказано, что после раскола среди основателей Forsage 7 марта 2022 года Охотников создал Meta Force, а уже примерно с 14 марта начал продавать её как «hard fork» и «New Forsage», приглашая старых участников переносить свои данные через телеграм-бота.

Запуск был назначен на 29 июня 2022 года. SEC отдельно отмечает, что Force Classic и Force Boost строились на той же матричной логике, что и Forsage.

Суть обмана Meta Force была очень простой, несмотря на весь словарь про Web3, NFT, DAO и метавселенную. В Forsage, а затем и в Meta Force участник покупал «слоты» или уровни, после чего деньги распределялись вверх по цепочке. То есть источником выплат был не внешний бизнес, не товар и не инвестиционная деятельность, а взносы новых людей.

SEC прямо описывает эту механику как textbook pyramid and Ponzi scheme: выплаты ранним участникам шли из денег поздних. Китайское деловое издание Yicai в 2024 году описывало ту же логику уже у Meta Force: чем выше уровень, тем больше откат за приглашение новых людей; на верхних уровнях участник получает выплаты и от людей ниже по цепочке.

Хронология краха тоже показательна. Ещё до того, как Meta Force успела обрасти новой легендой, Банк России внёс meta-force.space в список проектов с признаками «финансовой пирамиды» 5 августа 2022 года. К 1 сентября 2022 года у проекта уже «заморозились» средства, а сам Охотников оправдывался техническими проблемами Web3. При этом за несколько дней до этого он хвастался, что Meta Force собрала «более 100 миллионов DAI» и привлекла свыше 300 тысяч инвесторов. TRM Labs позже оценивала входящий объём схемы примерно в 240 миллионов долларов уже к началу ноября 2022 года, а в годовом отчёте за 2022 год называла для Meta Force около 574 миллионов долларов как для явного преемника Forsage.

Но схема не умерла сразу, а перешла в «зомби-фазу», что типично для таких лохотронов. В феврале 2024 года Yicai писало, что Meta Force быстро распространяется в Китае: людей заманивали обещаниями, что ForceCoin якобы вырастет более чем в 500 раз, а сам токен продавался не на нормальной бирже, а через полуручную схему с DAI. Уже в марте 2024 года от имени Meta Force выходили пресс-релизы из Нью-Дели о «крупнейшем обновлении Force Marketplace». Летом 2024 года проект пытались легитимировать уже не через крикливые крипточаты, а через красивую обёртку: ICIJ описывает, как для Meta Force устроили роскошное промо-мероприятие в Сен-Тропе, а за международный пиар отвечала Эльвира Гаврилова. В сентябре 2024 года Охотников закрыл Meta Force, заявив о неких атаках «врагов».

Почему это пирамида, а не «экосистема»? Потому что вся модель держалась на трёх вещах: покупке уровней, обещании сверхроста внутреннего токена и вознаграждении за привлечение новых людей. Когда приток новых участников ускорялся, старые получали выплаты и рассказывали истории про «доход». Когда приток замедлялся, начинались заморозки, технические объяснения, новые программы, новые токены и новые слова. Именно так Meta Force и выглядела: старый матричный Ponzi, натянутый на модные слова про метавселенную.

Подтверждаемый круг публичных зазывал и лиц Meta Force такой. Ядро: Владимир «Ладо» Охотников, который сам запустил Meta Force после раскола в Forsage и продвигал её через переименованный YouTube-канал; позже к раскрутке бренда подключилась Эльвира Гаврилова, которую, по данным ICIJ, Охотников нанял для международного промо. В открытых следах регионального рекрутинга также видны Tahir Hussain, Hakam Das, Mrs. Jiji, Malik Awais, Muhammad Asim и Talha Swati: они или прямо называли себя «Meta Force leader», или обещали доходы и набор в команду через Instagram, Facebook, LinkedIn и WhatsApp.

Ещё истории пирамид до 2022 года

KriptoFuture: пирамида из прошлого

Kripto Future продавали как красивую сказку о «будущем крипты»: будто бы есть мощная команда трейдеров, собственный бот, который стабильно торгует 24/7, а инвестору остаётся лишь занести крипту и наблюдать, как каждый день капает доход. В промо обещали до 3% в день, выплаты до 200 дней и потолок в 300% от депозита. Параллельно публике рисовали целую «экосистему»: собственную монету Kripto Coin, обучение, майнинг, карты, банкоматы и прочие атрибуты псевдокриптоимперии. Предстарт проекта шёл в начале апреля 2021 года, а официальный запуск в Дубае продвигали как большое событие 30 июля 2021 года.

Схема обмана была вполне классической, просто завернули её в крипто-обёртку. У Kripto Future не было внятного розничного продукта: по сути участники продавали друг другу само участие в схеме. Доходность обещали не от реального бизнеса, а от некой «торговли ботом», доказательств которой публике не давали. Зато была отлажена MLM-механика: 6% за личное привлечение, бинарная структура, ранги, бонусы за объём слабой ветки и культ «лидеров». Это типичный признак пирамиды: деньги новым участникам обещают за счёт постоянного притока следующих участников, а не за счёт прозрачной внешней выручки.

Хронология у проекта показательная. Уже 28 июня 2021 года испанский регулятор CNMV предупредил, что kriptofuture.com не зарегистрирован и не уполномочен оказывать инвестиционные услуги. Затем 28 сентября 2021 года Банк России внёс KriptoFuture / «КриптоФьюче» по доменам kriptofuture.com и kriptofuture.info в список субъектов с признаками «финансовой пирамиды». То есть ещё до окончательного развала у проекта уже были официальные красные флаги от регуляторов.

Развязка пришла быстро. К осени 2021 года проект уже завлекал людей рассказами о своём токене KRPT и международных мероприятиях для лидеров. Но примерно 27 сентября, по сообщениям о крахе схемы, начался фактический выход в скам-режим: выводы стали буксовать, а к 11–13 октября участники массово жаловались на проблемы с выплатами. На этом фоне CEO Jeffer Ribera исчез из поля зрения, а официальные YouTube- и Facebook-аккаунты проекта были заброшены. Особенно характерно, что всё это происходило рядом с анонсами лидерского события в Пунта-Кане: снаружи — шоу, внутри — уже кассовый разрыв.

Почему эта схема сработала на многих? Потому что в ней соединили три сильных крючка. Первый — жадность: «до 3% в день» звучит как почти мгновенное обогащение. Второй — технический туман: «боты», «алгоритмы», «экосистема», «собственная монета», то есть слова, которые создают иллюзию сложного и умного бизнеса. Третий — социальное давление: ранги, лидерские тусовки, локальные команды, бесконечные зазывы в духе «зайди сейчас, пока ранний этап». В результате человек покупал не инвестицию, а билет в многоуровневую легенду.

Но даже крах не закончил историю: в марте 2022 года начали продвигать перезапуск «Kripto Future V2», а 6 апреля 2022 года Банк России уже отдельно внёс CRYPTO-FUTURE с доменом crypt-future.com в список с признаками финансовой пирамиды. Это типичный для таких историй финал: после обвала публике предлагают «обновлённую версию», чтобы ещё раз собрать деньги с тех, кто надеется отбить потери.

Ещё истории пирамид до 2022 года

В русскоязычном сегменте среди зазывал: Габит Мусса, Александр Таранухин, Владислав Прихидный, Александр Токарь, Валерия Форощук, Виктор Скрипник, Андрей Мохов, Ринат Галимов, Светлана Гончарук, Сергей Дроздовский, Виталий Малышев, Павел Майкан, Александр Марков, Александр Вострецов, Кирилл Курбатский, Евгений Чаплыгин, Игорь Жигалев, Ринат Имашев и другие.

Из иностранцев видны Tommy Lewis, Jeffer Ribera и Ryan Wright — именно так их подавали связанные с Kripto Future страницы и презентации. На отдельных публичных аккаунтах/страницах с брендом Kripto Future также фигурировали Ryan El и Henna Malik. Уже на этапе краха в разборе проекта отдельно упоминалась Faith Sloan как «top earner».

Teqra: пирамида маскировалась под «международный холдинг»

История Teqra хорошо показывает, как в 2020–2021 годах штамповались онлайн-пирамиды нового типа: красивый сайт, «международная» легенда, псевдоофисы, псевдоруководители, криптовалютный туман и очень агрессивная партнёрская сеть.

Формально Teqra рассказывала о трейдинге, майнинге, акциях и высоких технологиях. Фактически же проект в итоге оказался в предупреждениях испанского регулятора CNMV от 17 мая 2021 года, а Банк России 1 июня 2021 года внёс Teqra / Teqra Holding в список с признаками финансовой пирамиды.

Легенда у Teqra с самого начала была кривой. домен teqra.com существовал давно, но до ноября 2020 года был «спящим», после чего его перезапустили под новую схему. При этом на сайте рассказывали сказку, будто проект основан в 2016 году неким «Frederick Glaesser». Для массового зрителя это должно было создавать ощущение старого, солидного международного бизнеса. На деле же свежая перерегистрация домена и появление официальной Facebook-страницы только в ноябре 2020 года указывали на поспешно собранную обёртку.

Дальше включался привычный театр достоверности. У Teqra были промо-ролики с «руководством», причём сначала публике показывали «основателя», затем с 17 февраля 2021 года его сменил «финансовый директор» Jan Haagen. BehindMLM отдельно обращал внимание на дубляж, постановочный офис и полное отсутствие подтверждаемой биографии у этих лиц. Почти одновременно официальный YouTube-канал Teqra выкладывал видео об «открытии офисов» в России — в Москве, Набережных Челнах, Казани и даже Улан-Удэ. Для сетевой пирамиды это очень важный элемент: человеку продают не просто вклад, а ощущение, что он входит в реальную международную структуру с флагами, конференциями, лимузинами и региональными представительствами.

Но за декорациями скрывалась примитивная схема. У Teqra не было розничного продукта: продавать можно было только само участие и саму «возможность заработка». Людей просили не покупать услугу, а заносить деньги — в долларах, биткоине или эфире — под обещания доходности от 1,1–1,5% в день на младших планах до 4,5% в день на VIP и даже 5% в день на VIP Plus. Параллельно действовала многоуровневая структура: в BehindMLM описан unilevel-план с выплатами по рефералам и оплатой до 27 уровней вниз. То есть проекту был нужен не клиент, а вкладчик-вербовщик, который приводит следующего вкладчика-вербовщика. Это и есть сердцевина пирамиды: не экономическая деятельность, а бесконечное расширение денежной воронки.

Отсюда и вся реклама Teqra. Одним обещали «пассивный доход» и «ежедневный вывод денег», другим — рост по структуре и проценты с команды. Поэтому в публичном поле и всплывает так много зазывал: кто-то писал «зарабатывай от 10 долларов в день», кто-то публиковал реферальную ссылку, кто-то устраивал эфиры о том, «как приглашать партнёров в бизнес». В ленте были и аккаунты с личными именами, и обезличенные витрины вроде @teqraholding или @teqra.altai. Для пирамиды это идеальная модель распространения: не тратиться на классическую рекламу, а переложить вербовку на самих участников, превратив их страницы, каналы и чаты в сеть мини-офисов по продаже надежды.

С точки зрения регулятора признаки были хрестоматийные. Банк России прямо перечисляет типичные маркеры финансовых пирамид: обещание доходности существенно выше рынка, агрессивная реклама, отсутствие прозрачной информации о финансовом положении, а также выплаты за счёт новых участников. У Teqra совпало почти всё. Доходность в несколько процентов в день сама по себе выглядит запредельной; внятных доказательств внешней выручки проект не давал; а единственным проверяемым источником денег, как отмечал BehindMLM, оставались новые взносы. Иными словами, пока поток новых денег рос, схема могла изображать жизнь; когда рост замедлился, сказка закончилась.

Развязка была быстрой. Сначала 17 мая 2021 года по Teqra отработал испанский регулятор CNMV. К 23 мая 2021 года проект уже фактически collapsed: сайт перестал открываться. Через несколько дней, 26 мая, KazanFirst писал о жалобах вкладчиков после закрытия сайта. В публикации упоминалось, что люди не могли добиться ответа от компании, а в комментариях на странице TEQRA во «ВКонтакте» всплыл тот самый «лидер холдинга» Давид Лещинский, который перестал выходить на связь. Уже 1 июня Банк России зафиксировал Teqra в своём списке как проект с признаками финансовой пирамиды. Последовательность здесь показательная: сначала шумная международная витрина, потом внезапное исчезновение, потом жалобы пострадавших и уже следом формализация у регулятора.

Вся схема Teqra держалась на трёх вещах: жадности, социальной вербовке и иллюзии масштаба. Жадность подпитывалась нереальными процентами. Социальная вербовка шла через знакомых, «коучей», местных лидеров, инстаграм-аккаунты и YouTube-каналы, которые создавали ощущение: «раз мои люди уже там, значит, всё нормально». Иллюзия масштаба строилась на «международных» лицах, роликах про офисы, конференциях и новостных каналах. Но под этой оболочкой не было нормального бизнеса, продукта и прозрачной модели дохода. Была только старая, как мир, конструкция: первым платят деньгами вторых, вторым — деньгами третьих, а когда очередь доходит до большинства, сайт просто гаснет.

Именно поэтому Teqra — не история про «неудачный инвестиционный стартап», а типовой пример сетевой пирамиды эпохи криптообещаний. Сначала участникам продают легенду о технологии и международной экспансии. Потом включают реферальный азарт и подбрасывают скриншоты мелких выплат, чтобы люди поверили и занесли больше. Затем верхушка и самые ранние участники успевают что-то снять, а поздние остаются с «техработами», молчанием саппорта и поиском вчерашних зазывал. Так Teqra и вошла в историю — не как «холдинг», а как очередная денежная мясорубка, где красивые слова про трейдинг и пассивный доход были нужны лишь затем, чтобы заманить в кассу как можно больше новых людей.

Teqra продвигали, в частности, YouTube-каналы «Александр» с роликом «Пассивный доход (Teqra) | Бери пока дают» и «Алина» с серией видео «Teqra holding Russia», «Презентация на русском языке», «Партнёрская программа». В Instagram следы ведут к аккаунтам Евгения Ивашова, Инны Андреевны, Дмитрия Иванова, Юрия Государева и Almaz (@kzn_almaz_), а также к сетке промо-аккаунтов @teqraholding, @teqra.altai, @teqra.holding19ru, @teqra.official и @teqra_company, где обещали «ежедневный вывод денег», «доход от 1% в день», «пассивный доход» и звали писать в директ или идти по реферальной ссылке. Отдельно в роли одного из «лидеров» проекта фигурировал канал «David Leshinskiy News Teqra»; в жалобах вкладчиков упоминался некий Давид Лещинский.

Ещё истории пирамид до 2022 года

QubitTech: пирамиды про квантовые технологии

QubitTech продавал не реальный, проверяемый инвестиционный продукт, а красивую легенду: «квантовые технологии», «алгоритмический и ручной трейдинг», «патенты партнёров», «торговые боты» и «цифровые лицензии». На практике людям обещали очень конкретные деньги: багамский регулятор перечислил уровни Bronze, Silver, Gold и Platinum с обещанной прибылью от 25 до 12 000 долларов в месяц, а в промо-материалах и роликах фигурировали формулы вроде «до 2% в день», «около 25% в месяц» и «до 250% за 10 месяцев». Одновременно проект строился как MLM-сеть с постоянным набором новых участников.

Запуск пошёл летом 2020 года: по открытым следам проект находился в предзапуск примерно четыре месяца, а официальный старт организовали в Дубае осенью 2020 года. Уже в ранних материалах видно, что QubitTech качал не только легенду о «квантах», но и сетевой маркетинг: «бинарный план», «quick start bonus», бесплатные контракты за приглашение новых партнёров и постоянные вебинары с лидерами. Иначе говоря, людей втягивали не в инвестиции, а в воронку, где надо было покупать «лицензии» и тащить за собой следующих.

Схема обмана выглядела так. Сначала человеку продавали мысль, что он якобы получает доступ к высокотехнологичному доходу от криптотрейдинга. Затем его подсаживали на цифры: «ежедневные начисления», «стабильный процент», «доход без приглашений». Но параллельно вшивали в модель реферальную механику и бинарку, то есть проекту был жизненно нужен постоянный приток новых денег. Публично проверяемой, аудированной отчётности, которая объясняла бы источник этих обещанных выплат, в доступных материалах не видно; вместо этого были презентации, спикеры, мотивационные мероприятия и постоянное расширение сети. Это и есть классический профиль пирамиды: легенда о внешнем доходе плюс сетевое дофинансирование обязательств перед ранними участниками деньгами поздних.

Очень быстро пошли и регуляторные сигналы. 11 января 2021 года испанская CNMV внесла qubittech.ai в перечень неавторизованных компаний. 20 января 2021 года украинская НКЦБФР включила QubitTech в список «suspicious financial projects», причём в английской версии страницы прямо объяснила, что речь идёт о проектах, которые под видом инвестуслуг нацелены на незаконное завладение деньгами инвесторов. А 19 марта 2021 года Комиссия по ценным бумагам Багам прямо написала, что QUBITTECH — это multi-level marketing entity, не зарегистрированная у регулятора, работающая через Zoom-встречи и обещающая фиксированную месячную прибыль по уровням. После таких предупреждений история про «легальный квантовый фонд» начала разваливаться уже официально.

Следующий ход был предсказуем: вместо того чтобы что-то нормально объяснить, проект начал менять вывеску. В феврале итальянский регулятор заблокировал QubitTech среди сайтов, предлагавших нелегальные финансовые услуги, а уже в начале марта QubitTech спешно переименовали в QubitLife. По сути это был не новый бизнес, а тот же старый аппарат по продаже «лицензий», просто с другим названием. Ребрендинг выглядел как попытка уйти от шлейфа предупреждений и продолжить набор под менее токсичной оболочкой.

Почти сразу после ребрендинга включили и следующий типичный для пирамид этап — перевод обязательств в собственный токен. После мартовского «BigForum» в Доминикане проект объявил QCHAIN и начал продажу токена QDT: частный раунд, затем публичные раунды с ростом цены, обещания будущего листинга и новой «экосистемы». Это выглядело не как развитие продукта, а как попытка заменить реальные обязательства перед вкладчиками внутренней фантиковой единицей. Когда у пирамиды начинает заканчиваться ликвидность, она часто пытается расплачиваться не деньгами, а «монетой будущего». У QubitTech/QubitLife этот поворот читается очень ясно.

Финал наступил в мае 2021 года. На «большом вебинаре» вместо Greg Limon и Marc Swickle появился Iakov Ashurov и сообщил плохие новости: выплаты переводятся в QDT, а вывод денег фактически ломается. BehindMLM фиксировал, что на этом этапе проект перешёл к схеме, где старое обещание «250%» уже можно было добирать в основном только через дальнейший набор новых людей, а с 1 июня выплаты предполагалось гонять через внутреннюю инфраструктуру CryptoLocal. За несколько дней до этого итальянская CONSOB уже окончательно добила проект у себя. Для вкладчиков это выглядело так, как выглядит почти каждый поздний этап пирамиды: сначала «технические изменения», потом собственный токен, потом исчезновение прежних лиц, потом фактическая заморозка денег.

Если свести историю к одной фразе, то QubitTech был не «квантовым фондом», а крипто-MLM с завышенными обещаниями доходности, сетевым набором, регуляторными предупреждениями, ребрендингом после давления и финальной попыткой переложить дыру в кассе на собственный токен QDT. А круг зазывал состоял из двух слоёв: верхний — официальные лица и мастер-дистрибьюторы, нижний — локальные лидеры и блогеры, которые таскали в систему новые деньги под рассказы о «пассиве», «лицензиях» и «технологиях будущего».

В продвижении пирамиды засветились Андрей Роенко, Светлана Дубан, Андрей Лобанов, Александр Суконкин, Андрей Мохов, Александр Семёнов, Андрей Коробейников, Рустам Мухаметгалеев, Ильяс Велиев, Алексей Шумилов, Павел Пшава, Павел Колесников.

В числе спикеров значились Андреа Гардини, Анна Квасневска, Ильгар Гусейнов, Саджан Рана, Майкл Калин, Владислав Стешенко, Богдан Шульга, Александр Гаврилов, София Уоткинс, Чатчай Хуанграк, Лауренцу, Марк Нишияма, Реджеп Хасанов, Иван Беляев, Павел Пшава, Ариджит Бхаттачарья, Амадор Рамирес, Мария Марикова.

Ещё истории пирамид до 2022 года

О персонах. Если брать только минимально подтверждаемый публичный круг, то в продвижении QubitTech/QubitLife светились: Greg Limon — лицо проекта и «CEO» в презентациях и вебинарах; Marc Swickle — «CMO» и спикер промо-эфиров; Iakov Ashurov — мастер-дистрибьютор по СНГ и человек, который на майском вебинаре озвучивал переход на QDT; Andreas Tissen — «advisor» академии и постоянный мотивационный спикер; Geoffrey Nwokolo — мастер-дистрибьютор по Западной Африке; Anthony Mark — координатор/лидер в Нигерии; Marco Nastasi — мастер-дистрибьютор по Латинской Америке; Hwang Chi wen — мастер-дистрибьютор по Таиланду; Faith Sloan и Arleshia Jones — карибская ветка, публично открывавшая «QubitTech Consulting Office»; в русскоязычном сегменте отдельно виден Олег Павлецов, которого в открытых анонсах называли «русскоязычным top leader» и спикером вебинаров QubitTech.

Torexo: вариация Finiko c итальянским гуру

Torexo — это характерный для 2021 года крипто-лохотрон переходного типа: его раскручивали уже после бума Finiko, но по тем же лекалам — обещание почти «автоматической» доходности, легенда о сильной команде трейдеров, внутренняя псевдовалюта, сетевой маркетинг и бесконечные лидерские созвоны.

Банк России 31 августа 2021 года официально внес Torexo Finance Limited в список компаний с признаками финансовой пирамиды; в карточке ЦБ перечислены домены torexo.com, torexo.io, torexo.co, torexo.net, torexo.su и другие. До этого и параллельно Роскомнадзор по требованию Генпрокуратуры уже блокировал связанные домены Torexo в России.

Среди публично засветившихся зазывал Torexo фигурировали десятки. В длинном перечне есть, в частности, Ринат Галимов, Дария Березина, Антон Наумов, Глеб Бабыкин, Никита Лежанкин, Андрей Дильман, Павел Майкан, Айрат Нигматуллин, Наталина Благова, Максим Мернес, Ульяна Мернес, Владимир Сапронов, Андрей Мохов, Евгений Исупов, Роман Суднев, Анастасия Татаркина, Дамир Хасибулин, Виталий Малышев, Николай Фень, Дмитрий Жигунов, Глеб Иванов, Вадим Дубровский, Рамазан Набиев, Сергей Колодин, Дмитрий Медведев под псевдонимом «Medvedev Profit», Дмитрий Фунт, Денис Забозлаев, Павел Колесников, Владимир Колесниченко, Виктор Белоглазов, Сергей Луканович, Олег Иванов, Алекс Полонский, Айрат Нигматуллин, Андрей Дилман, Владимир Колесниченко, Олег Скобельцын. Это именно публичный список зазывал, а не «организаторов»; степень вовлечённости у разных фигур могла отличаться.

Сама легенда Torexo строилась так. Публике рассказывали, что история компании якобы начинается с 2016 года, когда некий Leonardo Santoro собрал команду трейдеров и пул доверительного управления. Официальные и полуофициальные аккаунты Torexo повторяли этот сюжет и одновременно готовили «глобальный запуск» платформы в мае—июне 2021 года. В промо обещали «ежедневную доходность — 1%», старт «от 100$», а в обзорах, пересказывающих маркетинг Torexo, фигурировали диапазоны доходности 0,4–2,2% в день и инвестиции в BTC, ETH и USDT. Уже по одной этой математике было видно, что перед нами не инвестиционный сервис, а схема, которой жизненно необходим постоянный приток новых денег.

Следующий важный элемент — псевдофинансовая инфраструктура. Torexo не ограничивался словами про трейдинг. Проект ввёл внутреннюю расчётную единицу Torexo Dollar и отдельно продвигал P2P-механику, где пользователям предлагали покупать этот Torexo Dollar «за обычные деньги» прямо через кабинет. Для пирамиды это очень удобный ход: деньги заходят в крипте или через p2p, внутри рисуется собственный баланс, а дальше клиенту продают не верифицируемый результат торговли, а цифры в интерфейсе. Чем дольше жертва держит средства во внутренней псевдовалюте, тем легче управлять её ожиданиями и отсрочивать реальный вывод.

Параллельно Torexo с первых месяцев делал ставку не столько на «инвесторов», сколько на сетевую армию продавцов. Сохранились объявления о повышении лимита активных инвестиций сначала до 2500 долларов, затем до 10 000 и 15 000 долларов. 7 сентября 2021 года Torexo запустил «PR-счёт» — специальный инструмент для компенсации расходов на маркетинговую активность по привлечению новых партнёров и работе с текущей аудиторией. Это очень показательная деталь: в нормальном инвестиционном бизнесе компания показывает лицензии, аудит и риск-менеджмент; в пирамиде запускают отдельный кошелёк под рекрутинг. Кроме того, продавались билеты на Moscow Leaders Conference с лидерами и партнёрами Torexo, а по регионам анонсировались информационные встречи с «официальным советником Torexo Finance в России» и бизнес-тренерами.

Летом 2021 года проект старательно изображал бурную международную жизнь. Аккаунты Torexo писали, что Leonardo Santoro ежедневно проводит закрытые онлайн-встречи с топ-лидерами в разных странах, а в августе анонсировали его открытый вебинар «Итоги месяца». Для жертвы это выглядело как признак масштаба и «мирового признания». На деле же такие вебинары и зумы — обычный инструмент удержания в пирамиде: людям постоянно подливают надежду, пока они не забирают деньги и продолжают тащить новых участников.

Хронология обрушения выглядит так. В мае—июне 2021 года Torexo активно разгоняли как новый «топовый» проект, иногда прямо подавая его как площадку «от лидеров Antares, Qubittech и Finiko», то есть пирамид.

В августе российские власти уже начали блокировать его домены, а 31 августа Банк России официально повесил на Torexo признак «финансовой пирамиды». Несмотря на это, в начале сентября проект не сворачивал активность, а наоборот накачивал её: повышал лимиты, запускал PR-счёт, продвигал конференции и офлайн-встречи. Это типичный предсмертный рывок пирамиды: когда внешний фон уже испорчен, организаторы пытаются выжать максимум из остаточного доверия и из страха упустить «последний шанс».

Финал наступил быстро. Уже 19 сентября 2021 года появились сообщения, что Torexo остановил выплаты; об этом писали и в Telegram-среде, и в Wikinews со ссылкой на сообщения из профильных каналов для пострадавших. В тот же день в публичных каналах начали появляться короткие формулировки вроде «Torexo — SCAM». Иными словами, между официальным предупреждением ЦБ и публичной констатацией скама прошло меньше трёх недель. Для пирамиды это очень типично: сначала тревожные сигналы и ограничения, затем усиление вербовки, потом резкий обрыв выплат и попытка увести людей в новые «перспективные» схемы.

Суть обмана у Torexo была не в каком-то одном «секретном баге», а в самой конструкции. Пользователю продавали сказку о профессиональном криптотрейдинге, но вместо прозрачной финансовой отчётности давали анонимную легенду, внутреннюю расчётную единицу, ежедневные проценты, сетевой маркетинг, реферальные ссылки, лидерские статусы, PR-бюджет на рекрутинг и конференции для продавцов. Пока входящих денег было больше, чем исходящих, система изображала работу. Как только поток новых вкладчиков ослаб, выяснилось, что «прибыль» — это цифры на экране, а настоящие деньги утекают наверх и к ранним участникам. Именно поэтому Torexo и выглядел как пирамида задолго до официального коллапса.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Roy «себе могилу» Club

Roy Club / PRIZM — это старая МЛМ-пирамида в крипто-обёртке. Реальные деньги заходили внутрь, участникам рисовали рост баланса в собственных монетах, а возможность выйти зависела от того, удастся ли заманить новых покупателей.

Roy Club / PRIZM продавали публике не просто как очередную крипту, а как «новую финансовую систему», где деньги будто бы размножаются сами. Идеолог PRIZM Алексей Муратов ещё в 2018 году открыто рассказывал о продаже премайна в 10 миллионов монет и о том, что в проект встроены элементы сетевого маркетинга, чтобы сеть росла «как социальный вирус». Уже в этой формуле был спрятан главный порок схемы: она с самого начала рассчитывала не столько на полезность монеты, сколько на агрессивное расширение воронки и на постоянное привлечение всё новых людей.

Дальше появился Roy Club — клуб, сообщество, «экосистема», которая взяла PRIZM как приманку и упаковала её в знакомую для сетевого бизнеса форму. В декабре 2019 года в Марий Эл местные власти и полиция уже публично предупреждали: в Йошкар-Оле начала работать организация «Рой Клуб», которая через сетевые ресурсы привлекает личные сбережения граждан для инвестирования в криптовалюту и обещает доход от 24% до 29,9% в месяц. ForkLog со ссылкой на МВД Марий Эл писал то же самое: Roy Club продвигает инвестиции в PRIZM и обещает ежемесячную доходность до 29,9%.

Схема обмана здесь была не в том, что монеты вообще не существовали. Монеты как цифровые записи существовали. Обман был в другом: человеку продавали иллюзию богатства. Он вносил реальные деньги, покупал PRIZM, заводил их в клубную инфраструктуру, а потом видел, как на экране баланс растёт благодаря «парамайнингу» или похожим механизмам. Но рост счёта в фантиках не означал роста богатства в рублях или долларах. Чтобы превратить этот рост в реальные деньги, нужен был внешний спрос — кто-то новый должен был купить эти монеты на бирже или через обменник. Эксперты прямо объясняли: когда количество криптоединиц растёт быстрее, чем число новых участников, рынок затоваривается, и за одну такую единицу начинают давать всё меньше настоящих денег. Банк России через свои комментарии тоже указывал, что в Roy Club доходность обеспечивалась исключительно за счёт привлечения новых клиентов.

Именно поэтому Roy Club был не «инвестиционным сообществом», а пирамидой, замаскированной под криптовалютный проект. Снаружи людям показывали блокчейн, кошельки, биржи, красивую идеологию, разговоры о свободных деньгах и финансовом суверенитете. Внутри же всё держалось на том, что старым участникам нужно было постоянно приводить новых. PRIZM продавали как чудо-механизм, затем в ту же воронку начали добавлять UMI, а позднее и другие смежные сущности. То, что это был именно единый конвейер, хорошо видно даже по карточке Банка России: в чёрном списке Roy Club под признаками финансовой пирамиды перечислены не только roy.club и roy.cash, но и prizm-club.ru, umi-club.ru, glize.tech и другие связанные площадки. Банк России внёс «Рой Клуб» в список с признаками финансовой пирамиды 31 августа 2021 года.

Особенно показателен следующий этап. После краха «Финико» Roy Club не исчез, а попытался подобрать уже обожжённую аудиторию. Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров писал, что 21 июля 2021 года Roy Club открыл программу «частичного возврата средств участникам Финико»: людям предлагали купить 50 монет UMI, записать рекламный ролик, получить ещё 50 монет и подключиться к новой схеме «стейкинга». То есть логика была предельно циничной: жертву одной пирамиды надо срочно затащить в другую, пообещав ей не просто доход, а ещё и спасение. Это очень характерный почерк серийных пирамидчиков: не дать человеку признать убыток, а перевести его в следующий круг обмана.

Хронология у Roy Club / PRIZM получается довольно ясная. Сначала в 2017–2018 годах была идеологическая раскрутка PRIZM, продажа премайна и рассказы о «революционной» модели эмиссии. Затем в 2019 году Roy Club начал активно строить сеть офлайн и онлайн-вербовки с обещаниями 24–29,9% в месяц. В 2020 году пошёл массовый слой бытовых зазывал: инструкции, «как зарегистрироваться», реферальные ссылки, рассказы о пассивном доходе и лёгком входе. В 2021 году Банк России уже официально квалифицировал Roy Club как проект с признаками финансовой пирамиды, а сама сеть параллельно перебрасывала аудиторию с PRIZM на UMI и дальше по цепочке.

По открытым следам к Roy Club / PRIZM в первую очередь относятся Владимир Мошкин, которого РИА и другие публикации прямо называют основателем «Рой-Клуба», и Алексей Муратов, который в интервью сам называл себя основателем PRIZM и объяснял, что проект строится на продаже премайна и на механике, где в систему встроены элементы сетевого маркетинга.

Засветился в пирамиде и основатель сети парикмахерских Алексей Локонцев, которого публично уличали в завлекании людей в PRIZM, Roy Club и prizm space bot.

Если брать именно открытые промо-следы в YouTube и Instagram, всплывают Антон Орлов, Артём Бурлака, Любовь Михалдыко, Александр Аншелов, Юрий Ермаков, Ирина Голикова, Демид Славутинский, Сергей Антонович, Владислав Рябенко, Надежда Попович, Индира Хусаинова и Вячеслав Храповицкий: у них находятся каналы, ролики, посты или аккаунты с регистрацией в Roy Club, рефссылками, инструкциями по входу в PRIZM / Roy Club и обещаниями дохода. Это именно публичные рекламные следы, а не судебная квалификация роли каждого.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Antares Trade: по следам Finiko

Если коротко, Antares Trade продавал не инвестиции, а красивую легенду. Весной 2020 года проект вышел как якобы «маркетплейс инвестиционных услуг» и обещал доходность от 0,5% до 2% в день, «в среднем 30% в месяц».

Для входа предлагались пакеты от 100 до 100 000 долларов, внутренняя «валюта» платформы, «страховка», кредиты до 4000 долларов без подтверждения дохода и даже сказки про покупку автомобиля, квартиры или техники за 30–70% цены. Это была типичная витрина хайпа: чем нелепее набор продуктов, тем проще усыпить бдительность новичка и создать ощущение большой экосистемы.

Суть схемы была не в торговле и не в «сингапурских трейдерах», а в постоянном притоке новых денег через MLM. Суд в Новосибирске позже прямо пересказал позицию Банка России: компания привлекала деньги физлиц под обещание доходности до 2% в день, при этом ЦБ не смог установить деятельность, которая реально могла бы такую доходность обеспечивать. Там же сказано, что бизнес был организован по принципам сетевого маркетинга, где доход участника формируется за счет инвестиций вновь привлеченных людей. Иными словами, «пассивный доход» был лишь приманкой, а реальным мотором служила вербовка.

Хронология у пирамиды очень показательная. Уже в декабре 2020 года Банк России публично приводил Antares Limited как пример растущей пирамиды: по словам директора профильного департамента Валерия Ляха, проект работал и через соцсети, и офлайн, развернул «консультационные центры» в 16 регионах, а в продвижение привлекались менеджеры, ранее замеченные в «Кэшбери». То есть регулятор увидел не просто сомнительный сайт, а полноценную сетку по сбору денег с населения.

Дальше посыпались международные красные флаги. 4 марта 2021 года бельгийский регулятор FSMA предупредил, что Antares предлагает инвестиционные пакеты без разрешения, обещает нереалистичную доходность и по своей сути «ясно напоминает пирамиду» или, как минимум, схему Понци. 1 июня 2021 года Банк России официально внес Antares Limited в список компаний с признаками финансовой пирамиды и перечислил целую россыпь зеркальных доменов — от antares.trade до antares7.trade. 15 июня 2021 года малайзийская Securities Commission добавила в Investor Alert List структуру Antares Trade Union. Когда проект одновременно ловит предупреждения от нескольких регуляторов, это уже не «хейтеры мешают бизнесу», а диагноз.

Летом 2021 года началась развязка. 5 июля казанские СМИ сообщили, что платформа, уже признанная ЦБ финансовой пирамидой, приостановила работу «из-за жалоб». Вслед за этим пошли жалобы на остановку выплат, ограничения на вывод и фактическое обнуление надежд вкладчиков. Региональные издания описывали стандартный для пирамид финал: сначала обещания «переждать», потом урезание доступа к деньгам, потом исчезновение прежней легенды о легком заработке. 21 июля 2021 года суд в Новосибирске признал информацию на сайте antares.trade запрещенной к распространению в России.

Отдельно важно, что Antares не ограничился Россией. В Бишкеке в июле 2021 года милиция задержала троих подозреваемых по делу о пирамиде Antares Trade: по одному эпизоду говорилось о 35 тысячах долларов ущерба, а дальше потерпевшие уже называли почти 2 миллиона долларов, взятых у граждан Кыргызстана. В Казахстане Antares Limited позже попал в официальный перечень финансовых пирамид, по которым расследование было завершено и дело находилось в суде. Это показывает, что схема была не локальной «ошибкой инвесторов», а экспортируемой сетевой машиной по выкачиванию денег. (24.kg)

Лица, зазывавшие в Antares, играли в этой машине критическую роль. Один показывал «историю успеха», другой вел зум с личной ссылкой, третий рассказывал, как уже вышел на 10 000 долларов в месяц, четвертый снимал «первый вывод средств». Именно так в пирамиды и затаскивают: не сухой рекламой, а знакомыми лицами, улыбками, скринами кабинета и постоянным давлением в духе «не упусти окно возможностей». Поэтому список публичных промоутеров здесь важен не меньше, чем имя формального основателя.

Что до «основателя», то по расследованиям, на которые потом ссылались профильные разоблачители, под маской испаноязычного «Алекса Рихтера» фигурировал Алексей Жировкин; в 2025 году вышли сообщения о его задержании в Турции и депортации в Россию. Это уже послесловие, но важное: у таких схем почти всегда есть не настоящий «международный визионер», а персонаж-ширма, который нужен, пока идет сбор денег.

Если подвести итог одной фразой, то Antares Trade был классическим MLM-Ponzi под модной оберткой «трейдинга», «крипты», «маркетплейса» и «внутренней экосистемы». Обещания сверхдоходности, отсутствие проверяемого бизнеса, зеркальные домены, консультационные центры, бывшие кадры из других пирамид, упор на вербовку и финальный срыв выплат — все признаки были на месте. А зазывалы были теми людьми, которые превращали абстрактную аферу в поток реальных жертв.

По доступным публичным следам Antares Trade в русскоязычном поле зазывали и раскачивали Андрей Библиев, Елена Дуденкова, Антон Потатуев, Рустам Мухаметгалеев, Юлия Кальницкая, Дмитрий Николаев, Александр Сердюк, Александр Минаев, Олег Павлецов, Александр Репринцев, Евгений Абдуллин, Дмитрий Разепин, Юлия Кальницкая, Александр Тихонов, Сергей Реш, Антон Волошин.

Ещё истории пирамид до 2022 года

CrowdWiz: пирамида с криптой от звёзд шоу-бизнеса

С CrowdWiz с самого начала играли в туман. Под этим брендом существовал и более ранний криптопроект: по данным «Стоппирамида», в январе 2018 года у первого CrowdWiz прошло ICO, где было собрано более 7 миллионов долларов, а к концу 2018-го его активность почти сошла на нет. Но российская, медийная версия проекта, связанная с Алексом Малиновским вошла в публичное поле уже в 2019 году. Именно тогда Малиновский начал позиционироваться как один из «основателей» и главное лицо нового CrowdWiz. Такая путаница со старым брендом, новым брендом и разговорами о «втором CrowdWiz» только помогала продажам: людям легче верить в «платформу с историей», чем в очередной свежий лохотрон с нуля.

Снаружи схема выглядела как сложный блокчейн-продукт. В собственных материалах CrowdWiz / CWD Global описывал себя как платформу на базе BitShares/Graphene с монетой CWD, десятками дополнительных операций, кошельком прямо в браузере и целым набором сервисов. В документации проекта даже было записано, что они «против хайповых проектов» и что каждый продукт должен иметь понятную экономическую модель. Но параллельно в публичной рекламе людям продавали совсем не технологию, а мечту о лёгких деньгах: «беспроигрышные инвестиции», «постоянная бесперебойная прибыль», «рост стоимости монеты», «бессмертная система», «уникальный проект, которому нет аналогов». То есть техническая обвязка использовалась как упаковка, а эмоциональная продажа строилась вокруг доходности и ощущения избранности.

Ключевая деталь — механика продвижения. В аффилированных публикациях о CWD Global прямо расписывались многоуровневая партнёрская система, регистрация только по реферальной ссылке, восьмиуровневая глубина структуры, отдельные бонусы за стейкинг и «лидерские» бонусы для держателей определённых контрактов. Там же перечислялись и «источники дохода»: стейкинг, P2P-обмен, DEX, игровая зона, лотерея, залоги и займы. Иначе говоря, перед нами не просто «монета», а типичный гибрид псевдотехнологии и MLM, где внутренняя экономика завязана на постоянный приток новых участников, которых приводят старые.

Пострадавшим продавали именно доходность. В репортаже «Вести-Иркутск» жертва рассказывает, что ей обещали прибыль 45% за два месяца и 70% за три месяца. В публикации «Экспресс газеты» потерпевший из Тулы говорил, что вошёл в CrowdWiz «под 179% годовых», узнав о нём из Instagram Михаила Генералова. Это и есть ядро любой пирамиды: не реальный продукт с понятным денежным потоком, а обещание сверхдохода, которое держится, пока в систему несут новые деньги. Токен, стейкинг, «голосование за проценты» и разговоры про блокчейн в такой конструкции лишь создают иллюзию современности и законности.

Раскрутка шла в две линии. Первая — селебрити-витрина. Вести писали, что Алекс Малиновский был «основным лицом пиар-кампании» и одним из авторов идеи, а Сергей Лазарев пиарил платформу на корпоративах. Вкладер и другие публикации перечисляли длинный шлейф звёзд и инфлюенсеров, чьи имена и фотографии повышали доверие к проекту: от Алёны Водонаевой и Маши Вебер до Влада Топалова. Вторая линия — сетевые «апостолы», то есть люди, которые не просто светились на фото, а реально проводили презентации, вели людей по своей ветке, отвечали на возражения и зарабатывали на реферальной структуре.

Именно эти «апостолы» продавали людям красивую жизнь. В том же сюжете «Вести-Иркутск» Михаил Генералов хвастался покупкой автомобиля за 4,5 миллиона рублей, объясняя это заработком на платформе. Василий Истомин на презентации Малиновского в Иркутске заявлял, что получил «профит 17 миллионов» за три недели и потому «активно топит за эту платформу». Жертвам показывали машины, тусовки, путешествия, окружение из артистов и рассказывали, что всё это достигается буквально «не вставая со стула». Так работает социальное доказательство в пирамидах: сначала у человека ломают скепсис статусом и образом жизни зазывал, а уже потом продают «инвестиционную возможность».

Регуляторные сигналы появились довольно рано. На странице Банка России CrowdWiz проходит как ООО «Краудтех» с признаками финансовой пирамиды; в карточке перечислены домены и старого, и нового бренда — crowdwiz.ru, cwd.global, cwd-global.com, backup.cwd.global и другие. Дата внесения — 1 февраля 2021 года. К августу 2021-го, по публикациям о блокировке, Генпрокуратура уже блокировала cwd.global в России, а в октябре 2021 года был заблокирован и резервный backup.cwd.global. Иными словами, даже когда проект ещё пытался изображать «развитие экосистемы», для регулятора и правоохранительного контура это уже выглядело как пирамида.

Но после предупреждений проект не свернулся, а сменил обёртку и продолжил звать людей дальше. В собственных и аффилированных материалах 2021–2022 годов CWD Global отмечал «двухлетие», рассказывал о десятках тысяч аккаунтов, а весной 2022 года уже сообщал о 121 тысяче зарегистрированных учётных записей. В марте 2022 года официальный Medium проекта призывал держателей токена голосовать за размер стейкинга на следующие три месяца; в аффилированной статье Coinpedia говорилось, что 20 марта сообщество проголосовало за доходность 48% на трёхмесячный стейкинг. То есть даже после чёрного списка и блокировок людям продолжали продавать старую сказку: платформа жива, токен торгуется, проценты выбирает «сообщество», просто надо ещё немного подождать и докупить.

Финал был типичен. Когда курс и выплаты пошли вниз, организаторы и топ-лидеры начали дистанцироваться. В публикации «Экспресс газеты» Малиновский фактически отмежёвывался от вкладчиков: мол, он просто ездил по стране и рассказывал про блокчейн, а людей привёл «другой человек». Одновременно в Иркутской области и Туле появлялись признанные потерпевшие и уголовные сюжеты. «Вести-Иркутск» рассказывали о деле по статье «Мошенничество» в отношении неопределённого круга лиц, а «Экспресс газета» — о деле, заведённом в Туле 7 апреля 2022 года. Для жертв это привычный для пирамид поворот: пока деньги текут — все «партнёры» и «сооснователи», когда начинается обвал — каждый объявляет себя просто лектором, певцом, блогером или «техническим популяризатором».

Если убрать всю криптолексику, CrowdWiz был довольно простой схемой. Людей втягивали обещаниями нереальной доходности, регистрацией по реферальным ссылкам, многоуровневой сетью вознаграждений и культом «успешных лидеров». Деньги заходили под видом покупки токена и участия в «экосистеме», а удерживались в системе верой в будущий рост и уговорами не выводить средства. Банк России отдельно указывал на признаки пирамиды, а региональные и федеральные сюжеты фиксировали то же самое человеческим языком: «приведи друга», отсутствие лицензии, завышенные обещания и зависимость выплат от новых вкладчиков. Поэтому CrowdWiz — это не история про инновации, а старая как мир пирамида, просто переодетая в блокчейн, DPoS, стейкинг и красивый глянец шоу-бизнеса.

По открытым следам к заметным зазывалам и промоутерам CrowdWiz / CWD Global можно отнести Алекса Малиновского, Сергея Лазарева, Михаила Генералова, Василия Истомина. В публикациях о публичной раскрутке проекта также назывались Влад Топалов, Алёна Водонаева, Ольга Орлова, Анна Плетнёва, Мария Вебер, Анна Хохлова, певица Слава, Сердар Комбаров, Элина Чага, Георгий Иващенко, Артик и Асти, Маргарита Позоян, Алёна Шишкова, Сега Кутовой. Отдельно в списках сетевых «апостолов» и региональных лидеров фигурировали Николай Людэ, Алексей Карпов, Георгий Мочульский, Юлия Лазукова, Яна Белокобылко, Ксения Багирова, Олеся Новосёлова, Екатерина Цвик, а Вкладер отдельно упоминал Олега и Олесю Новосёловых как людей, заводивших аудиторию в «Краудвиз». Для части имён есть прямые упоминания в репортажах и свидетельствах потерпевших, для части — включение в списки сетевиков и промоутеров проекта.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Sax Invest: пирамида в алмазах

Sax Invest продавали не как грубый лохотрон, а как респектабельный «инвестиционный фонд» с легендой про ценные бумаги, доверительное управление и участие в международном алмазном проекте в Анголе.

В Казахстане АФМ установило, что с 2018 по 2022 год в схему втянули более 3 тысяч человек, а общий оборот составил около 18 млн долларов, или примерно 9 млрд тенге. Вкладчикам обещали дивиденды порядка 2–3% в месяц, то есть доходность заметно выше рынка. При этом регистрация шла по ссылке-приглашению от уже вошедшего участника, а бонусы росли именно за привлечение новых людей. Это классический признак пирамидальной модели: деньги несут не из-за понятного актива, а потому что сеть постоянно должна расширяться.

Ключевой элемент обмана был в том, что «инвестиционная легенда» служила фасадом для сетевого набора. Власти прямо указали: выплаты участникам шли за счёт средств новых вкладчиков, а сами деньги зачастую перечислялись не на счёт компании, а на личную банковскую карту организатора. То есть перед людьми разыгрывали сразу несколько психологических крючков: красивую историю про «алмазы в Африке», псевдоброкерский язык, закрытый вход «по приглашению», внутренние бонусы за сеть и атмосферу элитного клуба с конгрессами, вебинарами и «директорами». Уже в ноябре 2021 года Банк России внёс Sax Invest Ltd. в список компаний с признаками финансовой пирамиды. Позже казахстанские власти отдельно отмечали отсутствие лицензии и агрессивную рекламу с обещанием доходности до 24–36% годовых.

По старым следам продвижения видно, как именно создавалась иллюзия легальности. В материалах «Реального времени» Андрей Давиденко проходит как гендиректор и владелец ООО «Сакс Инвест Консалт», его допрашивали следователи Татарстана, а само российское подразделение использовалось как агентский контур. На YouTube сохранились ролики «Sax Invest. Борис Топоров вебинар о компании Sax Invest» и «Sax Invest. Вебинар проводит директор Наталья Коробейникова». В выдаче также виден ролик про «директора компании Sax Invest Альберта Петрова». В Instagram- и Facebook-следах фигурируют презентации с Аймейрой Кажмуратовой, а в одном из постов самого Мендыгалиева среди лидеров названы Аймейра Кажмуратова и Алёна Ильина. Ещё один семейный аккаунт прямо писал: «Мы, Гараевы Денис и Индира… являемся… SAX INVEST с 2019 года», то есть занимался обычной бытовой вербовкой через личное доверие. Отдельно в татарстанском деле упомянута агент Галиева, через которую, по версии участников истории, оформлялись вложения.

Хронология у этой пирамиды показательная. Сначала — годы накачки через легенду про инвестиции и алмазы, с 2018 по 2022 год. Затем, когда начались проблемы с выплатами, организатор, по данным АФМ, уже в начале 2023 года заключал медиативные соглашения со 143 вкладчиками более чем на 1,2 млрд тенге и раздавал гарантийные обязательства ещё более чем тысяче человек на 7 млрд тенге, обещая вернуть деньги до конца 2023 года. Но деньги так и не вернулись. 11 октября 2024 года власти Казахстана публично сообщили о расследовании, 18 ноября 2024 года Мендыгалиева объявили в международный розыск, а в мае 2025 года АФМ заявило, что подозреваемыми признаны уже 10 лиц, руководивших подразделениями в Астане, Актобе, Уральске и Актау; у них арестовали квартиры, дома, машины, криптоактивы и ценные бумаги. Иными словами, финал у Sax Invest был типичный для пирамиды: сначала легенда, потом сетевой набор, затем заморозка выплат, обещания «всё вернуть», а после — уголовные дела и розыск.

Если сжать суть развода в одну формулу, то Sax Invest продавал не инвестицию, а мечту о «закрытом фонде для своих», где доход якобы рождается из сложных операций и алмазного бизнеса, а на деле держался на постоянном притоке новых денег. Пока люди верили в фасад и приводили знакомых, схема выглядела живой. Как только поток ослаб, выяснилось, что за красивой обёрткой не было ни прозрачной отчётности, ни внятных активов, ни нормальной лицензированной инфраструктуры.

По публичным следам продвижения в Sax Invest всплывают как минимум такие имена: Сатжан Мендыгалиев, Андрей Давиденко, Борис Топоров, Наталья Коробейникова, Альберт Петров, Аймейра Кажмуратова, Алёна Ильина, Денис и Индира Гараевы, а также агент Галиева, фигурирующая в российском судебно-следственном сюжете вокруг вложений в SAX INVEST. Здесь важно разделять роли: официально поимённо в материалах властей назван организатор Мендыгалиев, а часть остальных видна именно по старым промо-следам, вебинарам, презентациям и агентской сети, то есть как публичные лица раскрутки, а не обязательно как все поимённо названные подозреваемые.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Symbios Club: пирамида про банкротные торги

Symbios продавали не как грубую кассу взаимопомощи, а как «закрытый финансовый клуб» с якобы красивой легендой: команда зарабатывает на торгах по банкротству, а клиенту остаётся лишь оплатить вход и выбрать программу.

Внешне всё выглядело солидно: российское юрлицо, офис в Екатеринбурге, громкие слова про «прозрачность», «реальный бизнес» и «антикризисные возможности». Банк России позже прямо указал на признаки финансовой пирамиды, а региональные деловые СМИ описывали модель так: вступительный взнос, инвестиционные контракты с обещанной доходностью от 80% годовых и приманка в виде дорогих товаров, техники и даже недвижимости «за полцены».

Главная наживка была двойной. Во-первых, людям обещали пассивный доход по «контрактам» — в партнёрских и рекламных материалах фигурировали еженедельные проценты, а в отдельных обзорах это подавалось как 10% в месяц и даже выше. Во-вторых, Symbios обещал бытовое чудо: айфон, автомобиль, квартиру или «закрытие долгов» за 25–50% от стоимости. Именно такая комбинация особенно хорошо работает на массовую аудиторию: одним продают мечту о лёгком инвестдоходе, другим — короткий путь к машине или избавлению от кредита. Но экономического чуда там не было: если компания реально умеет стабильно покупать активы с гигантским дисконтом и извлекать сверхприбыль, ей не нужно собирать деньги с широкой публики через клубные взносы, реферальные ссылки и сетевой маркетинг.

Пирамидальная суть видна по самой конструкции. В проекте было членство в клубе, обучение, «инвестиционные контракты», товарные программы вроде Symbios Gadget и Symbios Drive, а сверху — профессиональная партнёрская программа. В рекламных материалах прямо расписывалось, сколько можно получать за подключение новых людей: фиксированное вознаграждение за оплату членства и обучения, проценты от инвестиционных и товарных программ. Партнёрские блогеры не просто рассказывали о проекте, а вели людей по своей рефссылке, обещали «рефбэк», публиковали пошаговые инструкции по входу и даже объясняли, как «поймать квоту» с почти гарантированным шансом. Это уже классический почерк пирамиды: не продукт продаётся сам по себе, а денежный поток подпитывается постоянным привлечением новых участников.

Хронология у лохотрона довольно прозрачная. Домен и юрлицо появились в 2020 году, ООО «Симбиоз Финанс» зарегистрировали 7 октября 2020 года в Екатеринбурге. Уже в начале 2021 года пошла активная рекламная раскрутка: обзоры с партнёрскими кодами, ролики о «выгодном входе», рассказы о доходах и о том, как взять автомобиль с огромной скидкой. Весной и летом 2021 года проект расширял офлайн-сеть: анонсировались новые офисы в Уфе, Абакане, Москве и Нижнекамске, проводились конференции, где спикерами выступали Артём Кобыш и Дмитрий Рассохин. Параллельно публиковались «доходности за неделю», число «квот» и сообщения о новых победах на торгах — всё это создавало иллюзию живого и бурно растущего бизнеса.

Развязка наступила быстро. Банк России внёс Symbios Finance Club в список организаций с признаками финансовой пирамиды 31 августа 2021 года. Почти сразу после этого начались жалобы, остановка выплат и рассказы руководства о некоем «рейдерском захвате». К концу сентября СМИ писали уже примерно о сотне заявлений в полицию Екатеринбурга от клиентов, которые не получили назад ни обещанной прибыли, ни зачастую даже своих вложений. То есть финал у Symbios оказался типовым: пока шёл приток денег, проект выглядел «инновационным клубом»; когда поток ослаб и регулятор обозначил его как пирамиду, фасад посыпался, а участникам стали объяснять проблемы внешними врагами, атаками и временными трудностями.

Если совсем коротко, схема обмана Symbios Club была такой. Сначала человеку продавали красивую легенду про торги по банкротству и «элитный клуб». Затем брали с него деньги за вход, обучение или контракт. После этого включали второй мотор — партнёрскую программу, чтобы он сам начал звать следующих. А для эмоционального давления добавляли сладкие обещания «айфон за полцены», «машина за 25% стоимости», «закроем долги с выгодой». В такой модели старые участники получают шанс на выплаты только до тех пор, пока приходят новые. Именно поэтому это и была не инвестиционная компания, а старая добрая пирамида, просто переодетая в слова «банкротные торги», «клуб» и «антикризисные возможности».

По открытым рекламным следам в Symbios Club / Symbios Finance Club людей зазывали как минимум Дмитрий Рассохин и Артём Кобыш — публичные лица проекта, заявленные как руководители и спикеры конференций; Павел Чернышов — автор обзоров с партнёрским кодом, рефбэком и инструкциями «как войти прямо сейчас»; Айвар Ямалтдинов — автор роликов вроде «Как получить квоту с вероятностью 99%» и «Покупка авто за 50% от стоимости»; а также руководители региональных офисов, которых проект выставлял как точки набора и офлайн-воронки: Максим Лебедев в Москве, Ализа Юсупова в Уфе, Андрей Гришин в Абакане и Ленар Якупов в Нижнекамске. Отдельно оговорю: по версии участников, за кулисами проекта мог стоять Александр Репринцев, но это уже не прямая самопрезентация проекта, а сторонняя оценка.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Forsage: тупая матрица с умными словами

Forsage продавали не как банальную пирамиду, а как «децентрализованный» способ заработка на смарт-контрактах. Но на деле это была матричная пирамида, за которую в США преследуют выходца из России Ладо Охотникова.

В рекламе это выглядело почти безупречно: блокчейн всё исполняет сам, «администрация» якобы не держит деньги, выплаты идут автоматически, а значит, риска обмана будто бы нет. Но сама механика была типичной для пирамиды. Участник покупал «слот» в матрицах x3 и x4, а затем мог получать деньги только если в систему заходили новые люди и покупали такие же уровни. Дополнительно работали так называемые spillover-платежи: деньги могли идти не только от лично приглашённых, но и «переливаться» по структуре наверх, к тем, у кого был активирован нужный уровень. Чем больше слотов куплено, тем больше прав на будущие поступления с нижестоящей сети. Минюст США прямо описывает Forsage как сочетание пирамиды и Ponzi: деньги новых участников автоматически направлялись более ранним участникам. SEC добавляет ещё одну важную деталь: в контракте xGold на Ethereum средства в заметном объёме уходили в отдельный «неинвесторский» кошелёк, хотя проект уверял, что деньги распределяются между участниками. (SEC)

Хронология началась в конце 2019 года, когда, по версии американского обвинения, была создана Forsage, а в январе 2020 года заработал сайт Forsage.io. Первый контур работал на Ethereum: 31 января 2020 года были запущены матрицы x3 и x4. В них стоимость уровней росла ступенчато, а для получения полной выплаты нужно было, чтобы под участника встало определённое число новых людей. Уже летом 2020 года проект активно разгоняли через YouTube, Telegram и вебинары, обещая почти безрисковый доход и даже возможность зарабатывать больше создателей. Именно в этот период участникам внушали главную мысль всех таких схем: войти ещё не поздно, места хватит всем, а блокчейн якобы гарантирует честность конструкции.

Но уже в 2020 году у Forsage начались проблемы с регуляторами. 30 июня 2020 года комиссия по ценным бумагам Филиппин предупредила, что проект связан с незарегистрированным предложением ценных бумаг и по своей структуре похож на схему обмана. 23 сентября 2020 года филиппинский регулятор по итогам проверки пришёл к выводу, что Forsage действовал как мошенническая схема с незарегистрированными ценными бумагами. Вместо того чтобы остановиться, организаторы и промоутеры начали отбиваться публично: в августе 2020 года Сергей Маслаков называл предупреждение «ерундой», а сами основатели продолжали уверять, что никакой пирамиды нет именно потому, что всё «децентрализовано». Это важный психологический приём Forsage: технический жаргон использовался как дымовая завеса, чтобы обычный человек перепутал автоматизацию выплат с законностью бизнеса.

Осенью 2020 года схема стала расширяться, а не сворачиваться. 6 сентября 2020 года был запущен Forsage Tron, фактически копия Ethereum-матриц на другом блокчейне. 6 ноября 2020 года появился Tron xGold — более сложная версия с многоярусной процентной структурой. 3 января 2021 года xGold перенесли и в Ethereum-контур. Когда к началу 2021 года прежние ветки стали терять темп, организаторы не признали, что модель выдыхается, а открыли новый канал притока денег: в марте 2021 года анонсировали Forsage Binance, позднее BUSD. SEC прямо пишет, что к тому моменту meaningful sales на Ethereum и Tron практически сошли на нет, а новый запуск был нужен, чтобы поддержать поток средств. Затем последовали новые надстройки: 31 мая 2021 года стартовали BUSD x3/x4, 17 июля 2021 года — xXx, 1 декабря 2021 года — BUSD xGold. Иными словами, вместо продукта или услуги проект постоянно выпускал новые «этажи» той же самой матрицы, чтобы старые участники могли завлекать людей в очередной раунд.

Самое показательное — результаты. Минюст США указывает, что в Ethereum-программе, на которую пришлось около 70% всех вложений, более 80% участников получили обратно меньше, чем внесли, а свыше половины вообще не получили ни одной выплаты. В апреле 2021 года основатели рассказывали о множестве миллионеров внутри Forsage, но обвинение пишет, что по анализу блокчейна единственным ID с чистой прибылью свыше миллиона долларов в Ethereum и Tron был Forsage ID 1, контролировавшийся самими организаторами. То есть массовая легенда о «простых людях, которые стали богатыми» работала как витрина, тогда как математическое преимущество было встроено наверх с самого начала. В этом и состоит суть обмана: технология могла быть настоящей, а обещание — ложным. Смарт-контракт не делает пирамиду честной; он всего лишь автоматизирует перераспределение денег от поздних к ранним.

Финал был тоже типичен для таких историй. 22 марта 2021 года Montana Commissioner of Securities and Insurance выпустил приказ против Forsage, а 1 августа 2022 года SEC подала иск и назвала проект мошеннической криптопирамидой и Ponzi-схемой на сумму свыше 300 миллионов долларов. Даже после этого Владимир Охотников публично отрицал наличие жертв. Но к весне 2022 года внутри проекта уже произошёл раскол: часть основателей ушла в Express Smart Game, сам Охотников — в Meta Force, причём SEC прямо описывает оба проекта как продолжение той же матричной логики. 22 февраля 2023 года Минюст США предъявил четырём основателям уголовные обвинения, оценив общий объём привлечённых средств уже примерно в 340 миллионов долларов. Так закончилась история Forsage: не крахом «революционного DeFi», а обычной развязкой старой пирамиды, которая просто завернула знакомую схему в язык блокчейна.

ПЕРСОНАЖИ:

Лица проекта и главные публичные фигуры: Владимир Охотников («Lado»), Олена Обламска / Jane Doe («Lola Ferrari»), Михаил Сергеев («Mike Mooney», «Gleb», «Gleb Million»), Сергей Маслаков. По SEC и DOJ, именно они создали Forsage, вели агрессивное продвижение через соцсети и снимались в промо-роликах; Охотников был «лицом» проекта, Ferrari фигурировала как «goddess» Forsage, Сергеев — как «development director», Маслаков вёл прежде всего русскоязычные промо-видео.

Отдельные промоутеры в США: Samuel D. Ellis, Mark F. Hamlin, Sarah L. Theissen. SEC пишет, что Ellis вёл еженедельные вебинары на канале Forsage Official, обещал «three to four figures a week» и продвигал телеграм-схему «3 get 3»; Hamlin стал первым американским промоутером на официальном YouTube-канале Forsage; Theissen вела ролики и интервью для запуска Forsage BUSD и работала через группы Forsage Official, Crypto Crusaders, Crypto Journey и CryptoKnights-in-Training.

Крупнейшая американская воронка зазывал называлась «Crypto Crusaders». SEC прямо называет её крупнейшей промогруппой Forsage в США и перечисляет Carlos L. Martinez, Ronald R. Deering, Cheri Beth Bowen и Alisha R. Shepperd. У группы было свыше 75 000 подписчиков на YouTube и Facebook; Martinez вёл регулярные вебинары, Deering делал how-to-ролики и сайт onboarding’а 5figuremonths.com, Bowen и Shepperd были сооснователями/соведущими.

Отдельно показательно, как именно они зазывали и отбивались от критики. SEC приводит, что Bowen советовала не писать название Forsage в Facebook-постах, чтобы люди не гуглили материалы о том, что это Ponzi-схема; Ellis продвигал тезис, что обвинения в пирамиде — «myth»; Martinez после предписания регулятора Монтаны говорил аудитории, что у него «no basis» и регулятор «doesn’t understand crypto at all»; после этого часть промо-роликов была удалена или скрыта.

В бывшем СССР в пирамиду зазывали:

— «Радик Гафурзянов» — профиль на MLM Community с привязкой к Forsage, российским флагом и ссылкой forsage.io/i/f3hvnb/; в ленте пишет: «Проект Forsage рубеж 1 000 000 000 рублей пройден», называет проект «честным и надёжным», обещает «быстрый и яростный доход».

— «Людмила Доник» — профиль «МЛМ лидер» с привязкой к Forsage и страной «Россия»; в постах зовёт «в дружную команду», пишет про «100 000 регистраций», «профит партнёров», «без приглашений» и публикует собственную рефссылку forsage.io/i/pipldh/.

— «Дмитрий LAMiNi» — украинский профиль с рефссылкой forsage.io/i/q6r6k1/; продвигает Forsage как «международный проект на базе смарт-контракта», обещает «скам исключён», «выплаты сразу на кошелёк», рекламирует «Forsage 365» и «бот для авторекрутинга».

— «Владимир Франчук» — профиль на MLM Community, страна «Украина», прямая ссылка forsage.io/t/d76mse/; описывает Forsage как «блокчейн проект с матричным маркетингом».

— «Павел Цыбко» — украинский профиль, продвигающий «Forsage Team Club»; обещает «безопасный заработок на смарт-контрактах», «обучаю делать крипту каждый день», приглашает на личные и групповые презентации.

— «Ольга Машунина» — профиль с отметкой «Казахстан»; рекламирует Forsage как «новый интересный командный бизнес», «без рисков и админов», с обещаниями «дорогих машин, путешествий, домов» и «прибавки к пенсии».

— «Kamoliddin Fahriddinov» — профиль с отметкой «Россия»; прямо пишет: «я являюсь лидером матричного проекта Forsage» и зовёт «присоединяйся в мою команду», обещая заработок «без риска».

— «Борис Фридн» — YouTube-след: в ролике «Децентрализованный Маркетинг на Ethereum» указаны регистрация в проекте через https://forsage.io/i/zl6h72/ и телеграм для связи @Boris_Fridn. Это уже не просто отзыв, а прямой входной канал в воронку.

— «heroy50» — ник на украинском форуме «Сіверщина»; размещает прямой зазыв: «Безопасная система заработка на смарт-контрактах, которая работает у каждого». Имени нет, но след публичный и прямой.

— «Galina Danilowa» — в Facebook-группе «Реклама Россия и весь МиР» виден пост с Forsage, где в сниппете фигурируют «FORSAGE X4» и регистрация по ссылке https://forsage.io/i/.... Это тоже явный рекламный след по постсоветскому пространству.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Amir Capital: собрал деньги и умер

Amir Capital Марата Мынбаева подавали не как грубый лохотрон, а как современную криптоэкосистему с кошельком, трейдингом, обучением, токенами, недвижимостью и финансовой свободой.

Формально проект обрастал юрлицами: британская AMIR CAPITAL LTD зарегистрирована 7 июня 2018 года, эстонская Amir Capital Group OÜ — 5 апреля 2019 года. Уже на этом этапе создавалась декорация: международность, английские названия, разговоры о лицензиях, криптокошельках и инвестиционных сервисах. Но даже в собственных объяснениях компании эти «лицензии» сводились к консультациям и операциям с виртуальной валютой, а не к праву принимать деньги населения в управление как полноценный регулируемый инвестфонд.

Активная раскрутка пошла в 2020 году. В официальных материалах Amir Capital обещал несколько типов счетов: «накопительный» — «до 2% в месяц», «стабильный» — «от 3 до 6%». Это типичный крючок для пирамиды нового поколения: человеку не продают абстрактную «мечту», а дают понятный продукт с конкретной доходностью, да ещё и в модной оболочке крипторынка. Легенда звучала убедительно: деньги якобы работают в трейдинге, майнинге, инвестициях в разные направления экосистемы. Параллельно людей затягивали через обучение, вебинары и культ «успешного инвестора», чтобы вкладчик чувствовал себя не жертвой, а участником «клуба будущего».

Ключевой элемент схемы — не только обещанная доходность, но и встроенная вербовка новых участников. Весной 2021 года компания сама подробно описывала партнёрскую Sunrise Program: статус зависел от личного депозита, числа партнёров в первой линии и общего объёма денег «в структуре». Для продвижения использовались партнёрские ссылки, а рост внутри системы измерялся уже не столько качеством инвестиций, сколько глубиной и объёмом сети. В марте 2021 года проект шумно отметил трёхлетие в Дубае, собрав, по собственным данным, почти 400 сотрудников, амбассадоров, инвесторов и гостей. Это очень характерный этап для пирамиды: пока идёт приток денег, создаётся ощущение большого международного движения, успешности и необратимого роста. И неслучайно именно 1 февраля 2021 года Банк России уже внёс Amir Capital в список с признаками «финансовой пирамиды».

Дальше началась самая важная фаза — проверка схемы на прочность. По данным АФМ Казахстана, в конце 2021 года вкладчикам ограничили вывод средств с платформы «amir.capital». Организаторы объясняли это «техническими сбоями» и обещали восстановить выплаты, но доступ так и не вернулся. Это классический переломный момент: пока деньги заходят, проект говорит о росте; когда темп притока падает и обязательства перед старыми участниками становятся слишком большими, начинаются рассказы о неполадках, временных мерах, реорганизации и необходимости «подождать». Именно такую механику следствие потом и описало: регистрация шла по реферальным ссылкам, счета пополнялись в USDT, BTC и ETH через Amir Wallet, а проценты ранее вошедшим платились за счёт новых вкладов.

В 2022 году проект уже не скрывал кризис ликвидности, но вместо честного признания провала предложил инвесторам новую надежду. В июне 2022 года Amir Finance сообщил об «антикризисной программе» и пообещал компенсировать недополученную прибыль долевыми токенами AFTE. Осенью 2022 года эта логика была оформлена ещё прямее: компания писала, что с марта по август не выплачивала доход по «накопительному» счёту и Sunrise Program, а средства шли на закрытие кассового разрыва. Иначе говоря, денежные обязательства перед людьми начали превращать в внутренние «бумаги» самой же системы. Для пирамид это очень характерно: когда живых денег не хватает, вкладчикам вместо вывода выдают суррогат — баллы, токены, доли, внутреннюю валюту, обещание будущей капитализации.

К маю 2023 года кризис уже было невозможно спрятать. В официальных сообщениях Amir Capital говорилось, что первичная цель компании — закрыть задолженность перед инвесторами, а фактическая задолженность составляет примерно 540 миллионов долларов. В конце мая и начале июня 2023 года компания сообщала о «восстановлении ликвидности», новых «стабильных» счетах, токенизации долей и даже о приостановке работы Amir Finance с «накопительными» счетами. Это последняя стадия подобных историй: вместо простого ответа «где деньги?» людям предлагают сложную смесь обещаний о будущем росте рынка, новых продуктов, реструктуризации и ещё более запутанной внутренней архитектуры.

Финал наступил уже в плоскости правоохранителей. 25 сентября 2025 года АФМ Казахстана сообщило о расследовании по факту создания и руководства финансовой пирамидой «Амир Капитал»: следствие указало, что компания три года привлекала деньги граждан Казахстана, Беларуси, России и Кыргызстана под обещания 5–10% дохода от криптоторговли, майнинга и инвестиций в проекты, а затем ограничила вывод средств; суд санкционировал арест криптоактивов стоимостью более 10 миллионов долларов. Поэтому хронология Amir Capital выглядит так: красивая международная обёртка в 2018–2019 годах, агрессивная раскрутка и обещания доходности в 2020-м, сетевое разрастание через партнёрскую программу в 2021-м, блокировка выводов в конце 2021-го, «антикризисные» токены и реструктуризация в 2022–2023 годах, и затем уже следственные действия. По сути, это была не инвестиционная компания, а пирамида, замаскированная под криптоэкосистему и сетевой маркетинг.

Но главный виновник за преступление не ответит: Марат Мынбаев умер в мае 2024 года.

Важный маркер: у проекта была полноценная MLM-воронка. В официальном описании Sunrise Program статус зависел от объёма денег «в структуре» и числа партнёров в первой линии, а вознаграждение шло «от дохода партнёров». В официальном канале отдельно хвалились амбассадорами за «1 миллион долларов в структуре».

Вот кого удалось найти как публичных зазывал и фронт-лиц промо-сети Amir Capital:

— Марат Мынбаев — основатель и главный спикер проекта; именно он вёл ключевые эфиры и озвучивал «дорожную карту» в кризис.

— Светлана Гнатюк — ведущая шоу «КриптАмир», амбассадор Amir Capital.

— Ксения Хофманн — руководитель отдела PR и рекламы Amir Capital Group; в официальных анонсах шла как лицо, рассказывающее «главные новости экосистемы».

— Диана Сидорик — заместитель руководителя Amir Academy, постоянная спикерша по «обзору новостей рынка криптовалют».

— Егор Шапилов — управляющий активами Amir Capital / позже Amir Finance, регулярно выводился в эфир как эксперт по теханализу и рынку.

— Илья Генс Витвицкий — руководитель Sunrise Program и амбассадор; анонсировал офлайн-мероприятия по СНГ и проводил презентационные встречи.

— Николай Кузьменко — амбассадор Amir Capital, «финансовый консультант»; фигурировал как спикер вебинаров вместе с другими амбассадорами.

— Андрей Сиденко — амбассадор Amir Capital, спикер официальных вебинаров и участник командных эфиров.

— Егор Кудинов — амбассадор Amir Capital; официальный канал хвалился его результатом «1 миллион долларов в структуре», что прямо указывает на сетевое построение команды.

— Дмитрий Шаромов — международный амбассадор Amir Capital, герой официальных вебинаров; также фигурировал как человек с «1 миллионом долларов в структуре».

— Михаил Миско — амбассадор фонда и отдельный спикер официальных вебинаров Amir Capital.

— Анна Скрипко (в части следов также как Анна Курдо) — ведущая прямых эфиров; на персональном сайте называла себя «официальным представителем инвестиционного фонда Amir Capital».

— Ольга Кухаркина — проводила презентации Amir Capital и офлайн-встречи в Алматы на тему «как начать инвестировать» и «всё, что надо знать о криптовалюте».

— Рустам Буркеев — руководитель Tradergram / Amir Exchange / Letit, управляющий активами Amir Capital, постоянный спикер по рынку и обучению.

— Константин Батуев — руководитель венчурного фонда Amir Invest / проектного офиса; отвечал на вопросы о «рисках и гарантиях» Amir Capital.

— Камилла Сафинова — амбассадор / активный инвестор, участница «Amir Talks» и городских презентаций с Маратом Мынбаевым.

— Виолетта Гришина — ведущая «КриптАмира», интервьюировала Мынбаева и делала эфиры о продуктах Amir Capital.

— Игорь Павлович — ведущий и амбассадор Amir Capital, отдельное лицо шоу и интервью.

— Николай Петрушин — руководитель Amir Academy, трейдер Amir Capital, автор обучающих программ и спикер по крипте.

— Сергей Разуваев — управляющий активами / трейдер Amir Capital, преподаватель практикумов Amir Academy.

Дополнительно по региональным следам всплывают Сарыбай Тлеубаев, Эльвира Сафинова, Наталия Имприс, Альбина Курбанова — как международный/региональные амбассадоры, руководители медийных проектов и участники офлайн-конференций Amir Capital.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Artery Network — пирамида от Марка Богатыренко

Artery — отличный пример того, как криптопирамида маскируется под технологический продукт.

Снаружи всё выглядело прилично: собственный блокчейн, токен ARTR, мобильное приложение, обещания децентрализованного хранилища Artery Storage, VPN и сети узлов Artery Node. На карточках проекта указано, что Artery Blockchain запустили 18 октября 2020 года, а на старте пользователям сразу предложили приложение с «полезными» сервисами. Но уже в самой архитектуре проекта было видно, что ключевым драйвером был не спрос на VPN или хранение данных, а постоянное вовлечение новых людей, которые должны были покупать токены, оплачивать тарифы и заводить в систему следующих участников.

Схема обмана строилась на том, что человеку продавали не просто монету, а мечту о «пассивном доходе» внутри якобы рабочей экосистемы. На официальном сайте Artery прямо говорилось, что делегирование ARTR позволяет «участвовать в выпуске новых монет», а максимальное вознаграждение после достижения порога 500 млн монет составляло до 8% в месяц. Там же была расписана модель эмиссии до 4 млрд ARTR примерно до 2030 года. Ещё важнее другое: чтобы стать валидатором, нужно было не только иметь крупный стейк — 100 000 ARTR, — но и получить статус Master в партнёрской программе. То есть доступ к более «вкусным» возможностям был намертво привязан не к технологии, а к рекрутингу и положению в сети.

Когда смотришь пользовательское соглашение Artery, пирамида становится почти неприкрытой. Там зафиксирована десятиуровневая партнёрская программа: с платежей приглашённых по тарифам обещались выплаты от 15% на первом уровне до 2% на девятом-десятом; с делегирований приглашённых — от 5% на первом уровне до 0,5% на десятом. Дополнительно 15% от каждого платежа по тарифу отправлялись в кошелёк «лидерских бонусов». Более того, если пользователь сам не оплатил тариф, его вознаграждение уходило вышестоящим участникам, а возврат денег за тариф не предусматривался, потому что полученный платёж «автоматически распределяется между кошельками пользователей». Это и есть суть пирамиды: деньги новых участников не идут на создание ценного продукта, а сразу перераспределяются вверх по структуре к тем, кто зашёл раньше и привёл больше людей.

Хронология у этой истории довольно типичная. Осенью 2020 года запускается блокчейн и приложение. В начале 2021 года выходит white paper, летом 2021-го проект уже активно раскручивает тему узлов, делегирования и статусов, а в дорожной карте расписывает всё новые обещания: мессенджер, desktop-приложения, marketplace, smart contracts, B2B-направление. На этом фоне разгоняется и курс токена: по данным Bitget, исторический пик ARTR пришёлся на 14 августа 2021 года и превысил 1,51 доллара. Именно такие всплески и нужны пирамидам: они позволяют показывать «успех», рисовать истории быстрого заработка и убеждать новых людей входить на пике ажиотажа. Но дальше начинается неизбежное: чтобы поддерживать цену и выплаты, нужен всё больший поток новых денег, а он рано или поздно иссякает.

Показательно, что Банк России внёс Artery / Artery Network Corporation в список проектов с признаками финансовой пирамиды с датой 1 июля 2021 года; в карточке ЦБ это предупреждение сохраняется и сейчас. При этом даже после сдувания хайпа проект не исчез сразу: в официальном телеграм-канале в 2024 году публиковались еженедельные отчёты, где отдельно считались «регистрации», «тарифы», делегирование и выплаты «инфлюенсерам» по статусам Leader, Master, Champion и выше. То есть даже на поздней стадии акцент оставался на тарифах, сетевой иерархии и вознаграждениях за структуру.

Финал характерный: по состоянию на апрель 2026 года ARTR торгуется в районе долей тысячной доллара — около 0,0002 доллара на LBank; Coinbase указывает «last known price» 0,00050134 доллара и всего два активных рынка. Иначе говоря, красивая упаковка про блокчейн, VPN и узлы в итоге привела к классическому результату пирамиды: ранние зарабатывают на притоке новых, поздние остаются с почти обнулённым токеном.

Наиболее заметные публичные зазывалы:

  • Марк Богатыренко — основатель и публичное лицо Artery; в выдаче есть ролики с его участием как «президента» проекта.
  • Елена Коломеец — в YouTube есть ролик «Artery network-феномен на рынке», а в анонсах больших презентаций Artery она указана спикером.
  • Александр Поляев — фигурирует спикером на презентациях Artery и упоминается в анонсах как один из лидеров проекта.
  • Илья Мордовин, в том числе как @mia_moscow — в анонсах и группах обозначается как «ТОП-лидер», привязанный к крупной структуре.
  • Андрей Огурцов, @andrey_yrik — анонсировал крупные презентации Artery в Москве и фигурировал в афишах рядом с другими лидерами.
  • Александр Берг, @alexsander_berg — в постах продвигал Artery как способ заработать «1 миллион рублей… на телефоне» и анонсировал туры президента Artery по городам.
  • Сергей Куркин, @kurkinsergo — в Instagram прямо отмечал Artery, а в роликах и перезаливах презентации 2.0 выступал спикером.
  • Артём Шаповалов — спикер «Новой презентации Artery Network 2.0» и последующих частей с разбором доходности и структуры «инфлюенсеров».
  • Дарья Сухарева, @mamasuxarek — в Instagram писала, что «ARTERY — это не просто Blockchain проект», а в выдаче по YouTube сохранился связанный плейлист с её именем.
  • Евгений Павловский — в профиле/странице artery_network_rostov_on_don позиционировал Artery как «пассивный доход» и вел региональную промостраницу.
  • Алексей Красовский — у него есть ролики «Почему Artery Network — это 100% НЕ ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА» и «150 ТОП лидеров Artery Network».
  • Марина Гладкова — в выдаче сохранились видео «Marketing Artery» на связанном канале; позже её упоминали как одну из заметных рефоводок Artery.

Есть и второй слой — более «низовой» рефоводческий хвост. По открытым инструкциям, комментариям и роликам с рефссылками в Artery зазывали Станислав Антонов (рефссылка /stanislavant, канал с antonov_business), Антон Шевченко, Николай, Анна и Анна Акимова, а также аккаунты/ники Сергей Шулюк, Евгений Туровский, Егор Волков (@wolkovegor), Ярослав Д, Gazmanov34 и другие комментаторы, прямо писавшие «вступай в мою команду», «пассивный доход», «25% в месяц», «в моей команде больше 30 человек».

Ещё истории пирамид до 2022 года

Trader Income: инвестиции для слабоумных

Trader Income продавали не как грубую пирамиду, а как «цивилизованный пассивный доход на криптотрейдинге». Человеку обещали простую схему: внести деньги, видеть ежедневные начисления в Telegram-боте и при желании быстро выводить средства.

В промоматериалах прямо говорилось о «пассивном заработке», среднем доходе около 30% в месяц, «реальной торговле», школе трейдинга и отдельном МЛМ-направлении, где можно получать доход уже от приглашённых партнёров. Это и есть классическая упаковка пирамиды: смесь легенды про торговлю, красивого интерфейса, псевдообразования и сетевого маркетинга.

По открытым следам видно, что активная раскрутка шла уже весной 2022 года. В официальных промопостах системы Татьяна Астер рассказывала, что пришла в «Трейдер Инком» «ещё весной этого года» по рекомендации Сергея Михайловского. Уже тогда акцент делался не на прозрачной отчётности, а на «простом, понятном и популярном продукте», «положительном комьюнити» и возможности хорошо зарабатывать. Это важный маркер: людям продавали ощущение раннего входа в «молодую перспективную компанию».

8 июля 2022 года Банк России внёс «Trader Income / Трейдер Инком» в список проектов с признаками финансовой пирамиды. Регулятор связал с проектом сайт и телеграм-боты, через которые шла работа с клиентами. Но для таких схем попадание в список ЦБ не всегда означает мгновенную остановку: пока идут новые деньги, организаторы просто усиливают пропаганду и убеждают участников, что это «атака хейтеров» или недоразумение. Судя по дальнейшим публикациям, именно это и произошло.

Осенью и зимой 2022 года «Trader Income» начал изображать не сомнительный проект, а почти полноценную международную экосистему. На vc.ru и Sostav выходили материалы «Trader Income в лицах», где публике показывали «топ-лидеров» и их впечатляющие цифры: сотни и тысячи партнёров, многоуровневые структуры, миллионы «активных депозитов». В случае Алексея Морусова прямо описывалась модель: торговые сигналы, инвестиции с пассивным заработком, МЛМ-бизнес и школа криптовалюты. Ещё показательнее обещание «в любой момент» забрать депозит и тезис, что «разберётся даже школьник». Это типичная приманка для массового набора: сложный рискованный рынок подаётся как бытовой и безрисковый сервис.

В декабре 2022 года пирамиду дополнительно легитимизировали через офлайн-мероприятия. Лидеров возили и анонсировали как спикеров на конгрессе в Анталии 16–18 декабря. В январе 2023 года пошёл новый виток накачки: промоматериалы рассказывали о форуме в Казани, а 29 января прошла большая презентация почти на 500 человек. Там участникам обещали две лицензии, в том числе лицензию на обучение от Минобразования РФ и некую «лицензию на трейдинг», которая якобы позволит легально принимать инвестиции и работать по всему миру. Одновременно людям напоминали, что регистрация, пополнение депозита, вывод и начисление процентов идут через телеграм-бота. То есть вся «серьёзность» строилась на сцене, спикерах и обещаниях будущей легализации, а не на понятной финансовой отчётности здесь и сейчас.

В феврале–марте 2023 года схема вошла в стадию самоуспокоения аудитории. На площадках проекта начали выходить публикации в духе «Trader Income — платит! Реальные отзывы», где участникам объясняли, что это не хайп, не пирамида и не временная история. Именно так и работает подобный развод: ранние выплаты и публичные восторги нужны, чтобы старые вкладчики несли больше, а новые — заходили смелее. Пока поток денег расширяется, картинка в боте и отдельные выводы поддерживают веру в легенду о «профессиональных трейдерах». Но в реальности основной двигатель тут — не прибыль от торговли, а постоянный приток новых депозитов через сеть зазывал.

Развязка пришла весной 2023 года. Телеграм-канал и бот проекта получили отметку scam, после чего начались переезды, переименования и попытки раскрутить новые площадки. Это очень характерный момент: когда доверие рушится, пирамида не доказывает торговлю документами, а меняет вывеску и инфраструктуру. Уже 1 июня 2023 года REN TV сообщал, что тысячи людей по стране пытаются вернуть хотя бы часть вложений, а сама пирамида «рухнула буквально несколько дней назад». Финал у таких историй всегда один и тот же: цифры в интерфейсе были, «лидеры» были, форумы были, а деньги у большинства участников исчезли, потому что настоящей устойчивой модели заработка за этим фасадом не было.

По открытым следам у Trader Income наиболее уверенно всплывают такие публичные промоутеры:

  • Руслан Захаркин — в своём телеграм-канале многократно давал рефссылку на TraderIncome_bot, ссылку на командный чат и продвигал проект как источник дохода; в официальных материалах Trader Income он назван партнёром компании, а на презентации 29 января 2023 года выступал как спикер по презентации Trader Income.
  • Татьяна Астер — официальный блог Trader Income на Sostav представлял её как «топ-лидера компании Трейдер Инком».
  • Алексей Морусов — официальный блог Trader Income представлял его как «топ-лидера», а у него был отдельный YouTube-плейлист «Видео по проекту Trader Income».
  • Руслан Хисматуллин — в официальной статье Trader Income про Анжелику Сереброву он назван партнёром Татьяны Астер и её «финансовым наставником»; в постах о сюжете РЕН ТВ фигурировал среди ключевых лиц, зазывавших в проект.
  • Захар Сметана — в январской «мега-презентации» Trader Income был ведущим встречи, а на казанском форуме фигурировал как спикер по линии Trader Income.
  • Сергей Михайловский — значился спикером казанского форума, участником брифинга на большой презентации и фигурировал на trader-income.study как «ученик и партнёр компании».
  • Виктор Никитин — был спикером казанского форума; обзор по Trader Income отдельно отмечал его как одного из «хедлайнеров» выступлений, а в связанных роликах и постах его использовали для продвижения проекта.
  • Антон Потатуев — выступал спикером «новостей компании Trader Income» на крупной презентации, на MLM-агрегаторе оставлял комментарий в защиту Trader Income как консультант, а «Вкладер» называл его одним из самых активных лидеров проекта.
  • Владимир Федорук — у него был ролик «Trader Income/Инвестиции в Трейдинг — мой Опыт», а в Teletype-посте он размещал собственную рефссылку на Trader_income_2023_bot и контакт для вопросов.
  • Дмитрий Мещихин — фигурировал в анонсах офлайн-встреч Trader Income в Instagram; позднее «Вкладер» прямо связывал его с Trader Income и AI Marketing.
  • Сергей Неру / аккаунт phenomtcgroup — на Facebook размещал бот-ссылку TraderIncome_bot?start=202933213 и писал о заработке вместе с Trader Income.
  • Дмитрий Карелов — публиковал посты и видео «Trader Income ВЫВОД СРЕДСТВ» со ссылкой на бот проекта.
  • Александр Боев — у него есть ролик «Александр Боев о Trader income» и посты о пополнении баланса и заработке в Trader Income.

Отдельно в связке с проектом всплывает ещё один набор имён через сайт trader-income.study: там видеоотзывы были размещены от лиц, названных «ученик и партнёр компании», среди них Сергей Михайловский, Виктория Яновская, Алексей Морусов, Денис Денисов, Дмитрий Аркаев, Ирина Орфаниди.

Ещё истории пирамид до 2022 года

AI Marketing: пирамида про AI до AI

AI Marketing продавали не как грубую пирамиду, а как «технологичный» сервис нового поколения. Человеку объясняли, что он будто бы не просто несёт деньги неизвестно кому, а покупает рекламный бюджет для «умного бота» MarketBot.

Этот бот якобы анализирует спрос, запускает рекламу у партнёров, получает кэшбэк и делится им с участником. Отсюда и главный крючок: обещание доходности «до 35% в месяц» почти без участия самого клиента. Вход делали максимально низким — от 10 долларов. Ещё сильнее вовлекал «подарочный сертификат» на 50 долларов: новичку показывали, что можно стартовать почти бесплатно, а первая выплата после использования такого сертификата должна была быть не меньше 100 долларов. Это создавало ощущение, что риск невелик, а порог входа символический.

В этом и состояла суть обмана. Человеку продавали красивую легенду про кэшбэк, искусственный интеллект и рекламу, но ключевые признаки пирамиды никуда не исчезали. Во-первых, проект обещал аномально высокую пассивную доходность, которую нормальный кэшбэк-бизнес просто не способен стабильно генерировать. Во-вторых, рядом с «ботом» работала реферальная механика: за лично приглашённых обещали процент, а через связку с INB Network вокруг AI Marketing строилась полноценная MLM-надстройка с рангами, уровнями и дополнительными выплатами. В-третьих, у проекта не было прозрачной, проверяемой финансовой отчётности, которая подтверждала бы, что выплаты действительно идут из реальной внешней прибыли, а не из денег новых участников. Именно поэтому независимые разборы ещё летом 2021 года описывали схему как классическую пирамиду, где старым платят за счёт новых.

По хронологии схема развивалась довольно типично. К первой половине 2021 года AI Marketing уже активно раскручивали через реферальные ссылки, ролики, инструкции и личные аккаунты «партнёров». Продвижение шло в духе «пассивного дохода», «новой экономики» и «заработка без начальника». Людей убеждали, что это не инвестиции и не пирамида, а всего лишь участие в рекламной экосистеме с возвратом части денег. Именно такая упаковка и делала проект опасным: он заходил не через лобовое обещание «внеси и получи x2», а через полушаг в сторону «маркетинга», «кэшбэка» и «автоматизации». Для обычного человека всё выглядело современно, сложно и потому якобы солидно.

Перелом наступил в июле 2021 года. По многочисленным публичным следам, примерно 12 июля у проекта начались серьёзные проблемы: доступ к сайту в России ограничили, а выплаты участникам были остановлены. Внутри сообщества это объясняли внешними обстоятельствами — блокировками, действиями властей, трудностями с кэшбэк-агрегаторами, «кибератаками» и необходимостью технического пересчёта балансов. Но именно так пирамиды обычно и ломаются: как только приток новых денег уже не покрывает обязательства перед старыми вкладчиками, включается режим затягивания времени. Участников кормят обещаниями, переносят сроки, проводят «брифинги», ссылаются на технические причины и пытаются удержать аудиторию в ожидании чуда.

В августе схема не закончилась, а попыталась сменить кожу. 15 августа участникам рассказывали о новом сайте и новом этапе работы, а независимые наблюдатели уже фиксировали перезапуск модели под названием CashBackPro. Смысл оставался тем же: старая легенда о «доходности до 35% в месяц» никуда не делась, просто обёртку слегка поменяли. Для пирамид это стандартный ход: когда старый бренд токсичен, его не спасают, а переносят людей в новый интерфейс, где можно ещё немного пособирать деньги с тех, кто не хочет признать потери. Самый циничный момент в таких историях — предложение фактически начать заново, когда старые средства зависли, а для надежды на будущее от человека снова требуется лояльность, вера и новые пополнения.

Официальная точка в репутации проекта была поставлена 16 августа 2021 года, когда Банк России внёс Ai.marketing, Udmcreators LTD, Wexford Alliance Limited и «Зарю» в список компаний с признаками «финансовой пирамиды». В карточке ЦБ прямо указаны связанные сайты ai.marketing, my-ai-marketing.com и привязанные VK-страницы. Это важно не только как формальный статус. Это показатель того, что государственный регулятор увидел в проекте именно пирамидальную механику, а не просто спорный зарубежный сервис.

История AI Marketing поучительна тем, что здесь почти не было примитивной жадной риторики старых «касс взаимопомощи». Вместо неё использовали язык цифровой эпохи: «искусственный интеллект», «маркетбот», «кэшбэк», «автоматизация», «международная платформа». Но под модными словами скрывалась старая конструкция: обещание слишком хорошей доходности, непрозрачные владельцы, зависимость от притока новых участников, реферальное заражение через знакомых и развал в тот момент, когда система перестала выдерживать запросы на вывод. Именно поэтому AI Marketing стоит помнить не как «неудачный стартап», а как ещё одну пирамиду, удачно переодетую в костюм технологического сервиса.

AI Marketing продвигали не только безликие «чаты», но и конкретные люди и аккаунты.

По публичным роликам, описаниям каналов и профилям найдены промоутеры AI Marketing:

— Ольга Тарасюк: в описании её YouTube-канала «MultiEconix» стояла прямая ссылка на ai.marketing/ru/campaign/… с призывом сразу регистрироваться.

— Гульсира Марданова: у неё находились ролики «AI MARKETING Маркетбот презентация Пассивный доход», «Для скептиков! Ai marketing НЕ ЛОХОТРОН!» и «Ai marketing не лохотрон!».

— Антон Сагайдак: канал прямо назывался «Anton Sagaidak AI-Marketing».

— Олена Панченко: по следам с Telegram @helenapan — ролики «Регистрация в компании», «Вывод денег», «Как сделать реинвест», «Маркетинг», всё с регистрацией и сопровождением.

— Надежда Шаварина: ролики «Регистрация в ai.marketing», «Почему ai.marketing не пирамида и не лохотрон», «Кэшбэк с оффлайн покупок», «Обзор кабинета inb.network и 2FA».

— Руслан Кичайко: отдельный плейлист «Пошаговое обучение | Ай Маркетинг» и ролики вроде «Gift Certificate Ai Marketing».

— Ольга Таманова-Яркая: ролик «Пассивный доход на чужих покупках AI Marketing».

— Елена Соловьёва: ролик «Как за 1 год стать миллионером с компанией Ai Marketing».

— Елена Овчинникова: в ролике про переводы в AI Marketing звучал прямой призыв «Регистрируйся только через значок “МОЗГИ”».

— Елена Зивдар: ролик «Al.marketing, делай свой выбор» с проектной ссылкой и контактом в Telegram.

— Ростик Иванов: в описании Rutube-ролика было «прежде чем зарегистрироваться, рекомендую написать мне», плюс рефссылка на inb.network.

— Milena Davletgareeva: отдельные ролики «AI.MARKETING.Робот MarketBot | 1. Презентация» и «2. Регистрация…» с регистрационной ссылкой.

— Надежда Денисова: ролики «Подарочный сертификат в AI.MARKETING» и «Сервис AI MARKETING ты даже не представляешь!».

— Андрей Асташов: в LinkedIn указывал «Заработок в компании AI MARKETING. Пассивный доход».

Из Instagram дополнительно торчат такие аккаунты/имена:

— аккаунт katuhsa11 с контактом @katarina101: посты «НОВЫЙ ЗАПУСК AI.MARKETING» и «Пишите, помогу».

— Alina Vladia: профиль «AI Marketing | INB Network», где прямо обещалась «самая быстрая и простая регистрация».

— Лариса Василевская: продвигала тезис, что «в AI MARKETING заработок не от приглашения новых участников».

— Заряна Свистынова: аккаунт ai.marketing / MarketBot с формулировками «Не развод, не пирамида! Инвестируем в рекламу!».

— «Алия»: в Instagram-витрине AI MARKETING указывался номер для регистрации «Напишите “AI” — отправим детали».

Ещё истории пирамид до 2022 года