Метка: Истории пирамид

Пирамиды на русскоязычном пространстве показали бум в 2019-2021 годах, когда одновременно людей обирали массово и с разных сторон. В этом разделе вспомним, как именно обманывали простаков.

Самое популярное по теме:

Иван Кладов не первый раз выступает лицом лохотронов

Что это за Иван Кладов в пирамиде FXTrade / FXHolding?

Читать далее Иван Кладов не первый раз выступает лицом лохотронов

Как обманывал лохотрон Web Coin Pro

Из открытых следов видно, что Web Coin Pro разгоняли не только безымянные рефоводы, но и вполне конкретные аккаунты: Виктор Черных / «BukTop CTOKMAH» с роликом «WEB COIN PRO» и призывом «заходи и получай прибыль», Евгений Васильев с постом «ЗАРАБАТЫВАТЬ ПРОСТО» и рефссылкой ?i=283156, Subhan Khan с публикацией в группе WEB-COIN.PRO, канал Tech Yearly с подписью «реально работает сам проверял», Instagram-аккаунт freemoney5000 с заходом про «майнинг рублей без вложений», а также форумные зазывалы Kambas, chintu5550 и zello, которые тянули людей через рефссылки и обсуждали, как «правильно» выводить деньги. Это не полный список, а только то, что хорошо ловится по открытым индексируемым следам.

Web Coin Pro стартовал как минимум в конце 2019 года: домен webcoin.pro создан 21 ноября 2019 года, а уже 21 января 2020 года у сайта светилась платёжная страница через Payeer. Публичного владельца домена не было видно: WHOIS был закрыт через privacy-сервис. Это важная деталь: для «майнинговой платформы» с деньгами пользователей анонимность владельца — уже красный флаг.

Схема была примитивная, но цепкая. Пользователю обещали «прибыль каждую секунду», продажу неких «мощностей», мгновенные выплаты и доходность 1,67% в день «навсегда». Минимальный вход составлял 100 рублей, принимались Perfect Money, Payeer, AdvCash и Qiwi, а сверху висела пятиярусная партнёрка 5%-4%-3%-2%-1%. По конструкции это был не майнинг, а обычный HYIP под крипто-обёрткой: деньги новых участников шли на мелкие выплаты старым и на реферальное кормление зазывал. Клонов было несколько уже на раннем этапе — web-coin.pro, webcoin.pro, rub-coin.pro.

Хронология развала тоже типовая. Весной 2020 года на BeermoneyForum промоутеры ещё выкладывали рефссылки и рассказывали о якобы успешных выводах, но в той же ветке уже всплывали жалобы на ограничения и внезапно меняющиеся условия вывода. Это классический крючок пирамиды: сначала показать пару мелких выплат, потом усложнить доступ к деньгам. Дальше у проекта началась привычная жизнь «на зеркалах»: Банк России 1 февраля 2021 года внес «Web coin» в список с признаками финансовой пирамиды и перечислил целый веер связанных адресов, включая rub-coin.pro, web-coin.cc, web-coin.cash, web-coin.net, web-coin.app, web-coin.club, web-coin.live, web-coin.plus, web-coin.vip и даже VK-группу. Если проект постоянно размножает домены, это обычно означает не рост бизнеса, а бегство от жалоб, блокировок и негативной репутации.

К 2021 году мониторинги фиксировали качели статусов «paying / waiting», а 28 июля 2022 года H-metrics уже показывал scam date и статус not paying. После этого надёжно установленных имён организаторов я не нашёл: в публичном WHOIS они были скрыты, громкой деанонимизации в открытых источниках не видно. Но шлейф проекта остался: старые рефссылки и хвалебные ролики продолжали всплывать в соцсетях и на Rutube даже позже. Иными словами, после краха организаторы не вышли в публичное поле с объяснениями и не были ясно названы; вместо этого остались анонимность, зеркала и мусорный реферальный хвост. То есть после «смерти» проекта исчез не механизм обмана, а только его очередная витрина.

Как рухнула криптопрамида Rostex Global

Rostex Global — короткая крипто-HYIP-пирамида образца 2020–2021 годов: «британская трейдинговая компания», ежедневная доходность, реферальная лестница и исчезновение сайта в мае 2021-го.

Rostex Global появился осенью 2020 года, хотя в легенде рассказывал о работе с 2015-го. Британская ROSTEX GLOBAL LIMITED была зарегистрирована только 27 октября 2020 года, а 29 марта 2022 года уже ликвидирована; в реестре директором и контролирующим лицом значился Gregor Douglas.

Схема была стандартной: инвестору предлагали внести от $50 в планы Standard, Professional или Diamond и получать начисления по будням. В промо указывались ставки до 3,2–3,3% в день, а партнёрские комиссии шли на много уровней вниз, то есть деньги заносились не в «трейдинг», а в воронку вербовки.

Главная приманка — «ежедневная прибыль» и обещание быстро вернуть тело вклада. В русскоязычном промо Rostex подавали как выгоднее обычных хайпов: якобы можно выводить проценты ежедневно, а депозит забрать в конце срока. Для примера приводили пакет «Стандарт 2»: вложил $2000 — за 38 рабочих дней получил около 50% чистой прибыли. (Telegraph)

Кто зазывал? Самый явный след — Telegraph-страницы от Leo / Leocash. Там прямо написано: «проверили на себе», «всей нашей командой уже инвестируем», проект «на старте», регистрация шла по реферальной ссылке rostex.global/?ref=D9K***N4ngX, для вопросов давался Telegram @leocash. Команда называлась «Теневая Экономика»; также упоминался видеообзор от Юрия Некрасова. В англоязычном сегменте проект продвигали через Facebook/Instagram/Pinterest и реферальные ссылки; например, индексировался профиль Marcus Hines с ссылкой на Rostex.

Фигура «CEO Gregor Douglas» выглядела витринной. Обзоры отмечали, что Douglas и CTO Andrew Ross почти не имели цифрового следа вне Rostex, а видео выглядели как ролики с актёрами.

Хронология такая. В октябре 2020-го появляется домен и британская оболочка. В январе 2021-го русскоязычные зазывалы начинают публиковать презентации и обзоры. В марте 2021-го уже выходят предупреждающие разборы: нет лицензии фонда, нет доказательств торговли, регистрация не подтверждает легенду о работе с 2015-го.

Крах пришёл примерно 24 мая 2021 года: сайт Rostex Global отключился. На Trustpilot инвесторы писали, что 11 мая перестали отражаться дневные начисления, затем им объяснили задержки запуском «собственной монеты», предложили подождать и вложиться ещё, а через неделю сайт перестал открываться.

1 июня 2021 года Банк России внёс Rostex Global в список компаний с признаками финансовой пирамиды; сайт был указан как rostex.global.

Деньги якобы капают сами по себе каждую секунду

Расскажем об одном примере такого типа мошенников.

CLB Top, он же AutoTimer, был мелким «таймерным» лохотроном 2021 года: сайт www-clb .top обещал «заработок без вложений», где деньги якобы капают сами по себе каждую секунду. В открытых следах проект всплывает с конца 2020-го — обзор InfoKontrol писал, что домен создан в самом конце 2020 года, а владельцы скрыли регистрационные данные.

Схема была примитивной, но рабочей для массового трафика. Пользователю показывали интерфейс «АвтоТаймера»: включил счётчик — баланс растёт. Главная наживка — ощущение, что деньги уже заработаны и осталось только вывести. Затем включался один из типовых сценариев: оплатить тариф, комиссию, «активацию» или просто отдать персональные данные при регистрации. InfoKontrol прямо предупреждал: сначала баланс могут «накрутить» с нуля до приятной суммы, а потом попросить комиссию за вывод.

Хронология короткая. В конце 2020 года появился домен. Весной 2021-го пошли первые разоблачения: 6 мая 2021 года AutoTimer уже был описан как лохотрон. В апреле–июле 2021 года ссылки www-clb.top попадали в подборки сомнительных проектов и «буксовых» разводов. На сайте Communism 21 апреля 2021 года зафиксирована ссылка www-clb. top, а 3 июля 2021-го — вариант www-clb. top/?o=are**na.

Зазывалы работали через YouTube, VK Video и телеграм-рекламу. Среди найденных публичных промо-следов: канал «Проверка Заработка» с роликами «Легкие Деньги на пассиве с Auto Timer! Вывод денег 378 р в День! Включи свой Таймер заработка!»; канал «Роп Кот» с роликом «Авто таймер зароботок на полном посиве» и ссылкой www-clb.top; VK-видео от 23 июня 2021 года, где предлагали регистрироваться и «приглашать в партнеры»; Telegram-канал «Reklama» с постом от 17 июня 2021 года.

Партнёрка была ключевой частью распространения: в VK-видео указаны уровни 20%, 10%, 3% и 2%. Это объясняет, почему такие проекты быстро заполняли YouTube и рекламные каналы: зазывала продавал не продукт, а надежду на лёгкий вывод и процент с новичков.

Организаторы публично не установлены. Видны только технические следы: домен www-clb.top, почта, скрытые регистрационные данные и реферальные ссылки. После краха или затухания проекта организаторы, судя по открытым данным, не выходили в публичное поле и не объяснялись с вкладчиками. Типовая судьба таких «автотаймеров» — домен забрасывается или перепродаётся; сейчас агрегатор Sur.ly показывает, что www-clb.top может быть выставлен на продажу.

Итог: CLB Top был конвейером сбора мелких платежей со слабоумных под видом пассивного заработка. Поэтому главный урок простой: когда сайт обещает деньги «сами по себе» и просит оплатить вывод уже «накопленного» баланса, это не заработок, а классическая ловушка.

«СуперКопилка» обещала до 229% годовых в долларах

«СуперКопилка» — долгоживущий интернет-лохотрон, который маскировался под «сообщество взаимного финансирования»: участники якобы складывались в общий котёл, а потом получали выплаты по программам «Цель», «Депозит», «Рантье». На деле конструкция держалась на новых взносах, запутанных правилах и постоянном вовлечении свежих людей.

ЦБ внёс «СуперКопилку / СуперКопилочку» в список компаний с признаками финансовой пирамиды 17 ноября 2021 года; в карточке перечислены десятки доменов, Telegram-каналы и VK-группы проекта. Позже, 20 мая 2022 года, регулятор отдельно внёс связанный контур «Crypto Farmer» с доменами lk.superkopilka.com, superkopilka3.net и cryptofarmer.com — тоже с признаком «финансовая пирамида».

Главный крючок — обещанная доходность от 81% до 229% годовых в долларах.

Схема была не «инвестицией», а игрой с внутренними правилами. Участник заносил деньги, видел в кабинете «программы накопления», «тет», бонусы, графики, «страхование», «индексы» и прочую математику. Но ключевой смысл был прост: чтобы система жила, надо было постоянно заводить новых людей и убеждать старых реинвестировать. В промоматериалах прямо описывались «Депозит», «Цель», «Рантье» и 8-уровневая партнёрская программа.

Зазывалы работали в типичной МЛМ-манере. На mlmco среди публичных промоутеров/консультантов видны Александр Соколов, Нина Шавыкина, Маргарита Соловьёва, Фёдор Шкляр. Соколов писал, что получает по «Закольцовке» минимум $100 в неделю и готов помочь выйти на «пассивный доход»; Соловьёва обещала показать, как делать деньги «без особых усилий»; Шкляр называл проект надёжным. Встречались и блоговые рефоводы: например, блог «Helpasha» в 2020 году продвигал бонус $30 новичку и давал реферальную ссылку.

Важная деталь: проект продавали не как рискованный HYIP, а как «кассу взаимопомощи». Это снижало психологический барьер: мол, не инвестиции, а «люди помогают людям». Но в реальности такая формула удобна именно тем, что юридического должника почти не видно, а претензии распыляются между участниками.

Хронология примерно такая. Проект стартовал, судя по собственным промо, около 2013 года; к 2017-2019 годам вокруг него уже была масса отзывов, «отчётов о выплатах» и споров. В 2019 году T—Ж разобрал «СуперКопилку» как крайне подозрительный сервис. В 2020 году рефоводы продолжали активно приглашать новичков, обещая бонусы и «финансовую независимость». В 2021 году ЦБ внёс проект в чёрный список. В 2022 году всплыл крипто-игровой хвост «Crypto Farmer». К 2023 году в отзывах уже писали о дроблении выплат, закрытии чатов и ухудшении маркетинга.

Крах был не одномоментным, а ползучим: правила менялись, выплаты растягивались, обязательства дробились. На TrustOrg ещё в 2017 году участники писали, что проект «перерождался», вводил «адаптацию графика выплат» и сдвигал выплаты малоактивных участников; в 2019-2021 годах там же появляются жалобы «пирамида», «не платят», «мошенники».

Организаторы публично почти не персонифицированы: в открытых источниках чаще фигурирует безличный «админ», «основатель» и сеть консультантов. Поэтому уверенно назвать бенефициара по найденным данным нельзя. После деградации «СуперКопилки» контур, похоже, не умер сразу, а мутировал: домены плодились, коммуникации уходили в Telegram/VK, а затем рядом появился «Crypto Farmer», уже с крипто-игровой упаковкой. Это типичный маршрут старой пирамиды: когда слово «копилка» выгорает, его заменяют «криптофермой», «игрой» или «экосистемой».

Итог: «СуперКопилка» была пирамидой взаимных взносов с реферальной сеткой, внутренней валютой и постоянно меняющимися правилами. Ранние участники и зазывалы могли показывать выплаты, но деньги для них приходили из того же источника — карманов новых вкладчиков.

Suny Cash: тупая пирамида для слабоумных

Suny Cash — короткоживущий HYIP начала 2021 года, замаскированный под «экосистему» Suny Group: криптокошелёк, карты, обменник, недвижимость, банкоматы и инвестиции в «волатильные рынки». В реальности публично видимая модель сводилась к продаже внутренних «акций» и токена SCT, а выплаты зависели от притока новых денег.

Зазывали в Suny Cash через HYIP-блоги, Telegram и YouTube. Среди найденных следов: блог «Охотники за Деньгами», где проект прямо рекламировался как «мощная и интересная площадка»; канал INVEST ZONE | Khairullin Ruslan, где фигурировал материал о «новом проекте овода»; ролики «Suny Cash проект первый», «Как заработать в Suny cash больше?», «Dota 2… suny.cash — спонсор трансляции», а также обзоры/антиобзоры от Igor Invest и других каналов. Часть публикаций была безымянной: например, промо-статья в Telegraph писалась от лица участницы, которая «выбрала вариант с пополнением через Perfect Money».

Схема была классической, только упакованной в крипто-лексику. Вкладчикам предлагали покупать «акции» минимум на $50: базовая цена называлась $11,13 за штуку, ожидаемая доходность — 10–25% в месяц, начисления — раз в неделю по понедельникам. Продать эти «акции» обещали только через 365 дней, то есть деньги фактически запирались внутри кабинета, а ликвидность переносилась в неопределённое будущее.

Второй слой — внутренний токен SCT. Его предлагали покупать на сайте, отправлять в «стейкинг» под 10% в месяц и использовать для покупки «акций» с повышенной доходностью. Так создавалась иллюзия собственной экономики: пользователь заносил реальные деньги, а взамен получал внутренние записи, цену и обмен которых контролировал сам проект.

Третий слой — реферальная машина. В промо-материалах описывались доходы от покупок «акций» рефералами, карьерные бонусы, ежемесячные бонусы за активность первой линии и «быстрый старт». Базовая партнёрка составляла 7% и 5% с двух уровней, а HYIP-мониторы также фиксировали реферальные 7%/5%. Это был главный двигатель распространения: блогеры и «инвесторы» получали мотив приглашать новичков, пока проект ещё платил.

Хронология выглядит так. Домен suny.cash был зарегистрирован на год — с 30 сентября 2020-го по 30 сентября 2021-го. В феврале 2021-го проект уже активно размещался на HYIP-мониторах и промо-площадках: HYIP.biz показывает добавление 20 февраля, Telegraph-публикация датирована 21 февраля. 20 марта 2021 года «Вкладер» внёс Suny Cash в список проектов с признаками финансовой пирамиды: «обещает до 25% в месяц, MLM-продвижение».

Крах наступил почти сразу. HYIP.biz пометил Suny Cash как scam и указал, что проект перестал платить 29 марта 2021 года; монитор InstantMonitor 30 марта уже стоял в статусе «not paid». Между активным промо и остановкой выплат прошло около месяца — типичный срок для «быстрого хайпа», где ранние выплаты нужны в первую очередь как рекламные скриншоты.

Организаторы публично не установлены. В найденных материалах нет верифицируемых ФИО владельцев, юрлица, лицензии или проверяемой команды. После скама видимая активность сместилась к постфактум-разборам: GEM TRADE 29 марта писал, что Suny.Cash «соскамился», а YouTube-каналы выпускали ролики про «первый крупный скам 2021 года». Имена организаторов, их новые проекты и дальнейшая судьба по открытым следам не подтверждаются; зато хорошо виден круг промоутеров, которые успели монетизировать доверие аудитории до остановки выплат.

Success Factory: пирамида вокруг DagCoin

Success Factory — витрина для DagCoin, крипто-MLM, выросшего из кадров OneCoin. Основатели/руководители контура: Nils Grossberg и Kristjan «Kris» Ress; крупные международные промоутеры — Igor Alberts, Andreea Cimbala, Kari Wahlroos, Patricia Numan, Roald Mailly.

В русскоязычном контуре заметна Вера Малыгина. BusinessForHome в 2019-м прямо называл её «Diamond» Dagcoin–Success Factory; в её цитате среди наставников указаны Вадим Рафальски (Vadim Rafalsky), Марина Любова (Marina Lyubova), Nils Grossberg, Kris Ress, Kari Wahlroos, Igor Alberts и Andreea Cimbala.

История началась после краха OneCoin. В 2017 году бывший onecoin-контур запустил DagCoin: «монету для повседневного использования», якобы ориентированную на небанковскую аудиторию Азии. BehindMLM ещё тогда описывал DagCoin как клон OneCoin с «Ponzi points», а Grossberg — как основателя и CEO проекта.

Главная схема была простой: не инвестиции в реальный блокчейн, а продажа «пакетов» через MLM. Success Factory продавала мечту о раннем входе в «новый биткоин», карьерные ранги, мотивационные слёты и истории успеха. Деньги шли за пакетами и рекрутингом, а ликвидность DagCoin зависела не от рынка, а от внутренней экосистемы, обещаний «мерчантов» и новых участников.

В 2018–2019 годах Success Factory стала публичной оболочкой DagCoin. На мероприятиях в Турции, Дубае, Москве и других странах показывали «бриллиантов», чеки, ранги и рассказы о том, как проект «меняет жизнь». В Турции, например, выступали Kari Wahlroos, Igor Alberts, Andreea Cimbala, Patricia Numan; отдельно упоминалась команда The Eagles и Ahmad Rabaia.

Русскоязычная аудитория заходила в лохотрон через классический набор: «цифровизация», «свой кошелёк», «мерчанты», «успешные лидеры». На Vklader ещё в октябре 2020 года Success Factory описывалась как мутная MLM-контора, связанная с Dagcoin, Forex Insiders, Nils Grossberg и Kris Ress.

В 2021 году Банк России публично отмечал всплеск пирамид, маскирующихся под модные темы вроде «псевдокриптовалют»; в соцсетях и антипирамидных группах ходила ссылка на карточку по Success Factory с признаками пирамиды.

Крах проявился к 2021–2022 годам: выплаты, торговля и «экосистема» стали рассыпаться. В апреле 2022 полиция Бермуд предупредила о Success Factory как о вероятной пирамиде. В октябре 2022 года в Эстонии арестовали четырёх фигурантов DagCoin; ERR писал, что дело связано с ложной информацией и манипулированием рынком криптовалюты, а ущерб/выручка оценивались почти в €8 млн. Среди названных — Nils Grossberg и Kristjan Ress.

После краха началось привычное «расслоение». Grossberg и Ress попали под расследование, позднее сообщалось об их освобождении на время продолжающегося дела; убытки оценивались примерно в $8 млн и могли быть выше. По двум другим эстонским фигурантам — Gilbert Pardla, Gustav Poola — в 2025 году сообщалось о соглашении примерно на €5000.

Igor Alberts и Andreea Cimbala, по данным антипирамидных расследователей, дистанцировались от Success Factory и уезжали в Дубай.

Финальная стадия — ребрендинг. В 2024 появились сообщения о XERA: под одной крышей попытались собрать обломки Safir International, Success Factory и The Blockchain Era. Vklader описывал это как «три провалившиеся аферы в Дубае».

Евгений Бернштам («Домашние деньги») легко отделался

Прогноз «Вкладера» оказался почти пророческим: в заметке со списком 510 кредиторов было сказано, что «кредиторы ничего или почти ничего не получат».

Конструкция посыпалась в 2018 году. Сначала был технический дефолт по облигациям: объём выпуска — 1,25 млрд руб., не хватило около 840–848 млн руб. на погашение и купон. Затем, 30 августа 2018 года, Банк России исключил «Домашние деньги» из реестра МФО за повторные нарушения, невыполнение предписаний, нарушение нормативов риска и недостоверную отчётность: компания сообщала, будто не привлекала деньги физлиц, хотя ЦБ установил обратное.

В 2019 году пошла процедура наблюдения, а в январе 2020 года суд признал ООО МФК «Домашние деньги» банкротом и открыл конкурсное производство. В реестр вошли требования примерно на 3,6 млрд руб., преимущественно от физлиц; отдельно СМИ писали о долге перед банком «Интеркоммерц» / АСВ около 2,8 млрд руб.

«Вкладер» ещё в 2018 году писал: «украдены суммарно около 10 млрд рублей», приводил рассказ инвестора Дмитрия и цитировал предполагаемую позицию Бернштама: «Я вам НИЧЕГО не должен». В той же публикации фигурировало письмо, где прямо признавалось, что «достаточной суммы средств для расчетов по обязательствам не будет». Позднее «Коммерсантъ» фактически подтвердил порядок цифр: после краха компания, по материалам дела, задолжала кредиторам около 10 млрд руб.; большинство долга — физлицам, почти 1,7 тыс. человек вложили более 6 млрд руб.

17 июля 2023 года Хорошёвский суд Москвы признал основателя «Домашних денег» Евгения Бернштама виновным по 76 эпизодам мошенничества в особо крупном размере и назначил 5 лет колонии общего режима. Приговор был заочным: Бернштам не явился в суд, был объявлен в розыск, а срок должен исчисляться с момента задержания или экстрадиции.

Уголовное дело охватило не весь массив пострадавших. В нём фигурировали 76 потерпевших и ущерб около 150 млн руб.; гражданские иски были удовлетворены частично, на 10,3 млн руб.

По свежим следам в реестрах компания по-прежнему числится как находящаяся в банкротстве. На «Федресурсе» в марте 2026 года ещё публиковалось сообщение о результатах комитета кредиторов: конкурсный управляющий докладывал о ходе конкурсного производства.

Kvadro Wallet: кошельковая пирамида с токеном

Kvadro Wallet продавали не как примитивный хайп, а как «криптокошелёк» с красивой легендой: покупка и хранение криптовалюты, обмен, «торговый робот», внутренний токен KVD и пассивный доход. Юридической витриной служило британское LP: «KVADRO WL LP» зарегистрировали 25 августа 2020 года по адресу в Лондоне, а официальный YouTube-канал Kvadro Wallet называл сервис «самым надёжным и удобным способом покупки криптовалюты с помощью банковской карты».

По открытым следам старт активного набора пришёлся на начало 2021 года. Уже в февральских темах проект подавали как площадку со стартом «2021-01-30», минимальным входом от $80, пакетами до $3200 и обещаниями дохода «до 400%» за счёт «биржевой деятельности» и роста собственного токена. В параллельных промоматериалах фигурировали «4 источника дохода», а в отзывах отдельно отмечалась семиуровневая реферальная программа. Это был не «кошелёк» в нормальном смысле слова, а упаковка для продажи внутреннего токена, псевдоинвестиций и сетевого добора.

В открытом продвижении проекта хорошо видны конкретные зазывалы. Марина Бибич выкладывала ролики «Мой инвест портфель, топ 3», «Квадро токен рост монеты 362 %», «Kvadro: стейкинг…» и обзор «новости, купить и продать криптовалюту»; Андрей Миллер публиковал «#Kvadro Wallet 2021 Презентация + маркетинг — 4 источника дохода»; Ольга Аветисова делала «обзор кабинета»; Ольга Зыбина — ролик «Kvadro Wallet кошелёк / Заработок удалённо / Крипта / Обмен»; Video From Romero давал реферальный код и контакты «romera6890» / «@balzamo»; Samir Mamedov в Telegram писал о росте числа пользователей Kvadro; аккаунты efremov.singer и vrachonline в Instagram/Facebook приглашали на промо и вебинары по проекту; канал Invest Blonde и RUTUBE-канал «История успеха компаний» публиковали реферальные ссылки. То есть сеть строилась через россыпь мелких рефоводов, у каждого — свой код, своя ссылка, свой мини-обзор.

Хронология схлопывания тоже читается. Пока проект набирал людей, в хайп-форумах постили «выплаты» и писали, что всё «платит». Но уже отзыв от 15 июня 2021 года жаловался на невозможность вывода, отсутствие телефона поддержки и «нереальный адрес регистрации». Затем в тематических антискам-сводках Kvadro Wallet уже помечали как SCAM с датой 14 июля 2021 года, а 11 августа 2021 года проект попал в чёрный список «Вкладера». Судя по открытой хронологии, схема жила ровно до тех пор, пока работал приток новых денег и сохранялась вера в «рост токена».

С организаторами ситуация хуже. Документально установленных бенефициаров я по открытым источникам не нашёл. Есть лишь версии в антискам-роликах о возможной связи проекта с кругом Макарчева, но это именно версия, а не надёжно подтверждённый факт. Зато твёрдо видно другое: британская оболочка «KVADRO WL LP» дожила до 31 января 2023 года, после чего в Companies House появилась запись: фирменное наименование изменено с «kvadro wl LP», а сама limited partnership dissolved. Иными словами, после краха не было прозрачного разбора с вкладчиками — осталась только юроболочка, дотянувшая до формального закрытия.

Crypto Invest Club: пирамида на фиктивных кредитах

Проект «Crypto Invest Club» с доменом cryptoinvest-club.com: именно его Банк России 21 сентября 2021 года внёс в список компаний с признаками финансовой пирамиды.

История у него была довольно типовая для криптопирамид эпохи пост-«Финико». Снаружи это подавалось не как тупой «вклад под иксы», а как почти цивилизованная схема через «CreditSale»: человеку объясняли, что он будто бы не просто несёт деньги в кассу, а продаёт криптовалюту «в рассрочку» и получает за это проценты. В публичных промо мелькали обещания до 27–29% годовых, ежемесячных выплат и даже многоуровневой партнёрки: на одном из HYIP-форумов проект рекламировали с условиями «27% на 12 месяцев» и рефкомиссией «12%, 7%, 5%, 1%», а на MMGP прямо хвалили программу, где можно получать 1,5% прибыли от сделок рефералов.

По открытым следам видно, что уже в феврале 2021 года в сеть пошёл поток восторженных отзывов в духе «продаю крипту по договору», «проценты приходят ежемесячно», «без комиссий», «всё официально». Это очень похоже на классическое засевание репутационного поля: сначала анонимные и полуанонимные комментарии создают ощущение, будто сервис давно работает и всем платит. В марте—апреле 2021 года добавились отзывы про «CreditSale», «27% годовых» и «стабильные выплаты», а к июню—июлю схема уже активно разгонялась в соцсетях и на форумах.

Ключевой обман был в легенде. Вместо честного признания, что деньги новых участников идут на выплаты старым, публике продавали сказку про «сообщество трейдеров и аналитиков», «рабочую стратегию», «безопасную альтернативу хранению крипты» и «стабильный пассивный доход». На Facebook-странице MarketLid проект продвигали как инвестиции в работу «сообщества специалистов, трейдеров, аналитиков» с «CreditSale-инвестированием до 29% годовых», а в Tinkoff Pulse аккаунт BiznesGroup публиковал ссылки на статьи с сайта cryptoinvest-club.com, тем самым подогревая доверие к площадке как к якобы нормальному медиа/сервису.

Хронология краха тоже показательная. Летом 2021 года на форумах уже появились реплики «конечно это скам» и предупреждения, что проект закроется. 21 сентября 2021 года ЦБ официально поставил точку, зафиксировав у Crypto Invest Club признаки финансовой пирамиды. Но даже после этого в январе 2022 года на отзывниках ещё продолжали появляться сладкие отзывы «спасибо ребятам», «советую», «выплаты вовремя» — типичная попытка дотянуть жизнь проекта искусственным доверием и поймать ещё несколько жертв, пока бренд окончательно не умрёт.

Кого можно отнести к публичным зазывалам? По открытым источникам это, как минимум, страница MarketLid, аккаунт BiznesGroup в «Пульсе», форумный ник Artem24982, который размещал ссылку с рефметкой ?ref=gorotop3200, а также целая россыпь хвалебных аккаунтов/ников на отзывниках: DonaldFOO, DenisBro, MaksFrol, Zonder, Florid, Лебедун, Кир, Brendy, artm.khorin и другие. У большинства из них нет верифицированных реальных имён, но именно они создавали шум, что проект «платит», «безопасен» и «перспективен».

Организаторы в публичных источниках так и не проявились. Видны только косвенные следы: у проекта светился российский телефон, российский хостинг/сервер, а сам сайт позднее ушёл в архив и перестал работать. То есть после краха не было ни публичного покаяния, ни возвратов, ни внятного объяснения — бренд просто растворился, оставив после себя предупреждение ЦБ и хвост из фальшивого промо.

Profit Boom: рядовая пирамида для слабоумных

Profit Boom — типовой HYIP на домене profit-boom.pro: ЦБ внёс его в список с признаками финансовой пирамиды 1 февраля 2021 года.

Читать далее Profit Boom: рядовая пирамида для слабоумных

Cryptex: пирамида наследила в Австрии, Германии, России и Австралии

По открытым следам домен cryptex.to зарегистрировали ещё в августе 2020 года, сам проект собрали примерно к середине 2021-го, но по-настоящему раскручивать начали уже в 2023 году. Клиенту предлагали внести от 100 долларов в криптовалюте и купить «контракт» на 3, 5 или 7 лет.

Снаружи это называли «DeFi hybrid smart contract» и «стейкингом», но фактически человеку продавали обещание будущих выплат без нормального раскрытия того, откуда берётся доход. Схема работала не на реальном инвестиционном продукте, а на постоянном притоке новых денег. Об этом прямо говорили независимые разборы: у Cryptex не было розничного продукта, кроме самого участия в программе, а выплаты были завязаны на рекрутинг и новые взносы.

Механика была типично пирамидной. Стартовый взнос в 100 долларов фактически не работал на инвестора как полноценный депозит: проект удерживал его как «handling fee». Дальше шла игра в длинные сроки и огромные обещания. Людей убеждали, что через несколько лет они получат многократный возврат, а сверху ещё можно зарабатывать на приглашённых. Главный крючок — глубинная рефералка до 10–20 уровней. По опубликованным маркетинговым материалам, Cryptex платил щедрые комиссии за привлечение новых участников, а часть бонусов вообще была привязана к завершению «контрактов» через годы. Это очень удобная конструкция для лохотрона: деньги собираются сразу, а крупные выплаты обещаются когда-нибудь потом.

Зазывалы у схемы были вполне видимые. В международном контуре чаще всего всплывали Mario Emmrich, Rico Rosin, Ronald Bransche, Cornelius Jones, Wayne Nash, Heiko Closhen, Rifet «Rifko» Nuhanovic, Chris Lion, Joel Celestain, Martin Obrist — их связывают с вебинарами, обучающими роликами, лендингами, Zoom-презентациями и набором людей в Cryptex и затем в Bytnex. В русскоязычном контуре в открытых материалах о продвижении Cryptex фигурировали, в частности, Николай Васильчук, Павел Стешин, Наталья Лесогор, Наталия Барышева, Ольга Бубнова, Людмила Козлова, Майя Буяновска, Александра Клименко и ряд администраторов чата «Cryptex на русском!». Именно через таких «лидеров» пирамида и росла: не через продукт, а через агрессивную сеть вербовки.

Хронология краха тоже очень показательная. Сначала пошли регуляторные сигналы: в России проект попал в список ЦБ, затем предупреждения выпустили Австрия, Германия и Австралия. Осенью 2025 года у cryptex.to начались уже технически видимые проблемы: домен фактически выбили из оборота, DNS перестал нормально работать, а пользователям вместо честного признания проблем рассылали сказки про «усиление безопасности данных» на 24–48 часов. Когда подошёл срок первых больших выплат по трёхлетним «контрактам», старая вывеска уже разваливалась. Почти сразу после этого схема попыталась переобуться в Bytnex. После краха проект не исчез, а просто сменил название и попытался увести людей в новую оболочку.

Yusra Global: четыре года колонии за криптоскам

В Дагестане вынесли приговор организатору YUSRA Global — очередной «инвестиционной» истории про токен, сверхдоходность и лёгкие деньги. Суд счёл проект финансовой пирамидой: старым участникам платили за счёт новых, а сам токен не имел реальной ценности.

Пустой токен с «трейдингом»

Ленинский районный суд Махачкалы приговорил организатора финансовой пирамиды YUSRA Global к четырём годам колонии общего режима. По данным прокуратуры Дагестана, ущерб потерпевшим превысил 585 млн рублей. Осуждённого признали виновным по ч. 4 ст. 159 УК РФ — мошенничество — и ч. 2 ст. 172.2 УК РФ — организация деятельности по привлечению денежных средств и иного имущества. После оглашения приговора его взяли под стражу прямо в зале суда. Дела других соучастников выделены в отдельные производства.

Схема работала с 2019 по 2022 год. Под видом криптопроекта гражданам предлагали вкладываться в токен Yusra и обещали сверхвысокий доход. По версии суда и прокуратуры, реального экономического содержания у токена не было, а «дивиденды» первым участникам выплачивались не от успешного бизнеса, майнинга или трейдинга, а за счёт денег новых вкладчиков.

Это классическая формула пирамиды в современной упаковке: вместо акций МММ — токен, вместо кассы — личные кабинеты и кошельки, вместо газетной рекламы — соцсети, мессенджеры, видео, конференции и «обучение трейдингу».

Как продавали YUSRA

В материалах суда перечислены признаки, по которым YUSRA Global с самого начала выглядела не как технологический стартап, а как виртуальная финансовая пирамида: бессодержательный white paper, агрессивная реклама в интернете и соцсетях, публичные обещания высокой и гарантированной доходности, централизованное управление проектом и токенами, анонимность команды, фейковые стартапы, отсутствие нормального рыночного механизма определения цены токена и разветвлённая скрытая реферальная система.

Отдельная деталь — «трейдинг». В судебных материалах говорится, что активистов обучали якобы трейдингу, проводили курсы, семинары и консультации, чтобы они могли объяснять потенциальным вкладчикам «экономическую модель» проекта и вовлекать новых людей. По сути, вокруг токена выстраивалась не экономика, а сеть продавцов мечты о лёгком доходе.

Для продвижения использовались новости проекта, репортажи с конференций и семинаров, вебинары, конкурсы, лотереи, заказные публикации, обучающие видео, интервью с лидерами нод и пользователями. В материалах суда это описано как массированная рекламная кампания, задачей которой было придать мошеннической схеме видимость легального криптобизнеса.

Обещали до 500% годовых

Ещё в марте 2022 года РБК со ссылкой на силовиков писал о задержании организаторов криптофинансовой пирамиды YUSRA Global. Тогда сообщалось, что участникам предлагали инвестиции в цифровые активы с доходностью до 500% годовых, а выплаты шли за счёт новых участников. Предварительный ущерб тогда оценивался более чем в 1 млрд рублей. У схемы, по данным РБК, были филиалы в Дагестане, Москве, Казани и Симферополе, а также офисы в Турции и Казахстане.

Банк России внёс Yusra Global в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке ещё 7 сентября 2021 года. В карточке ЦБ прямо указаны признаки «финансовой пирамиды», адреса в Избербаше и Махачкале, а также связанные сайты проекта.

То есть предупреждение регулятора появилось задолго до приговора. Но, как часто бывает с пирамидами, люди продолжали верить не предупреждениям, а обещаниям доходности.

В чём развод

Развод YUSRA Global был не в том, что людям продали «плохой токен». Развод был глубже: участникам внушали, что перед ними перспективный криптопроект, хотя экономика держалась на постоянном притоке новых денег.

Признаки были типовые:

— обещание сверхдоходности;
— токен без понятной реальной ценности;
— искусственная история про рост курса;
— реферальная система;
— «лидеры нод» и активисты;
— громкие слова про стартапы и инновации;
— выплаты старым участникам из денег новых;
— перенос ответственности на «рынок», когда приток вкладчиков иссяк.

Именно так сегодня тиражируются десятки криптопирамид. Меняется название, домен, дизайн личного кабинета и набор модных слов: «трейдинг», «майнинг», «DeFi», «AI-бот», «стейкинг», «арбитраж», «токенизация». Суть остаётся прежней: организаторы продают не инвестицию, а надежду, а расплата наступает, когда новых денег становится меньше, чем старых обещаний.

Среди публичных лиц YUSRA в открытых следах остались Артур Принц, Рашид Юсупов, Сергей Сапрыкин, Регина Ульчибекова, Тамерлан Гасайниев, Даниил Воронкин, Олег Голубев, Регина Рамазанова и Муса Шейхалиев. Часть из них фигурировала как основатели, сооснователи, лидеры, ведущие или гости эфиров. Отдельно СМИ называли соучастниками дела Шамиля Булатова, Хабиба Нурбагандова и Рашида Юсупова. При этом судебные документы по ряду «лидеров нод» обезличены, поэтому прямое сопоставление всех ФИО с ролями требует дополнительной проверки.

Cryptorttmbot: пирамида на эфириуме

«Cryptorttmbot» продавали как «лёгкий заработок на эфире» через Telegram-бота, но по сохранившимся публичным следам это была не инвестиционная история и не реальный трейдинг, а примитивная воронка с ежедневной «раздачей», высоким порогом вывода и мощной реферальной накачкой. В открытых следах бот описывался одинаково: пользователь нажимает кнопку «получить бонус», получает 200–1000 szabo в день, а основной рост баланса обеспечивают приглашённые друзья.

Схема выглядела так. За вход обещали 1000 szabo, дальше — ежедневный бонус, 400 szabo за каждого приглашённого и ещё 10% от бонусов рефералов. При этом минималка на вывод указывалась как 0,12000000 ETH, то есть 120 000 szabo. Если считать только на «ежедневных подарках», без толпы приглашённых нужно было копить от 120 до 600 дней. Это и есть ключ к схеме: на словах — «эфир за пару кликов», на деле — конструкция, в которой экономика держалась не на продукте, а на притоке новых людей.

Хронология по открытым следам такая. 2 января 2021 года бот уже активно толкал пользователь vsp190 на криптофоруме, причём прямо хвалил его как проект, который «платит». Затем в январе 2021-го пошли массовые следы в соцсетях и на форумах: ссылки публиковали в постах и комментариях, а 28 февраля 2021 года реферальную ссылку с описанием «Это просто» размещал Алексей Лаврентьев. 1 мая 2021 года на SEOSPRINT вышел типовой промопост «бот ежедневно раздаёт ETH». В январе 2022 года бот ещё рекламировали в Instagram, а отдельные следы тянутся даже дальше: в декабре 2022 года ссылка всплывала в посте на площадке Xiaomi Community, в январе 2024 года бот уже использовали как странный «рандомайзер» выбора вариантов, а в марте 2024 года его упоминали в комментариях как «похожий проект» на волне Telegram-кликеров. То есть схема не умерла мгновенно: она долго доживала в виде реферального мусора и перепоста старых ссылок.

Кого видно среди зазывал по сохранившимся публичным следам: vsp190, Алексей Лаврентьев, Хлебников Виктор / khlebnikov3070, ioanlector, lenok.blog, Оксана Аниканова Березина, Альбина Асраркулова, Виктор Бондарук, Кубан Рысбаев, Елена Волошина, Андрей Колба, Татьяна Исакова, Serge Koroteeff, EKOFF / ekoff3. Важно: про этих людей по найденным источникам можно уверенно сказать одно — они публично размещали реферальные ссылки и рекламные тексты для бота; у меня нет оснований автоматически записывать каждого из них в организаторы.

С организаторами всё хуже. Прозрачной команды, юрлица, white paper или внятной бизнес-модели в найденных открытых следах я не увидел: в индексируемых материалах бот фигурирует почти исключительно как реферальная ссылка и набор рекламных обещаний. После затухания проекта публичный след ведёт не к «компании», а к серийным рефоводам и смежным схемам. У того же Алексея Лаврентьева на странице рядом с Cryptorttmbot видны другие хайпы и псевдоинвестпроекты, включая Cashbery и облачные «майнинги»; vsp190 в те же дни штамповал на форуме другие «аирдропы» и «заработки криптовалют»; а на Google Sites Cryptorttmbot соседствовал с другим ботом, где уже предлагалось отправлять ETH на конкретный кошелёк ради «апгрейда аккаунта». Иными словами, после выдыхания одной схемы воронка просто перекочёвывала в следующую.

Итог простой: Cryptorttmbot — это типичный реферальный псевдокриптопроект эпохи Telegram-«кранов». Людям продавали мечту о бесплатном ETH, но реальная механика была заточена под бесконечное привлечение новых участников, а не под создание ценности. Чем громче обещали «это просто», тем сильнее всё держалось на старом пирамидальном принципе: приведи ещё кого-нибудь.

Как «ПАО СКИ» разводило на деньги

SCI Tech Token — короткоживущий крипто-хайп вокруг сайта sci-stock.com. Лохотрон SCI маскировался под инвестиции в «ПАО СКИ» — «Систему коммерческой информации», реальную краснодарскую компанию с проектами nado.info, zapradar.ru и Xchainer.

На этой связке строилась легенда: якобы инвестор участвует в IT-бизнесе, покупает цифровые активы и ждёт роста капитализации.

Схема была классической «крипто-прокладкой»: реальные биткойны менялись на внутренние токены SCIPAY и SCI Equity, ценность которых существовала только внутри проекта.

Пользователь покупал SCIPAY за биткойны, затем «вкладывал» их в проекты на сайте, а система рисовала будущий доход на горизонте пяти-десяти лет. Отдельный крючок — рефералы: чтобы «процесс шёл бодрее», нужно было приводить новых участников, которые тоже заносили биткойны.

Хронология выглядит так. ПАО «СКИ» было зарегистрировано в 2015 году, вокруг него появились витрины с IT-проектами и история про «акции перспективной компании». В 2019 году уже существовал сайт SCI Technology Inc с кошельком для SCIPAY Token, SCI Equity Token, Ethereum и Bitcoin; там же значилось «© 2019 SCI Technology Inc DE». (scitechnologyinc.com).

Главный момент обмана — отсутствие договора, лицензии, понятной юрструктуры и контактов при приёме криптовалюты. Пользователь видел форму входа/регистрации, но не видел нормального набора документов: пользовательского соглашения, ответственности эмитента, правил выкупа токенов. BrokerTribunal прямо указывал: в обмен на биткоины участник не получает ничего юридически закреплённого.

Когда начались попытки выхода, проявилась типичная стадия краха. Проблемы начинались не при вводе денег, а при выводе: «токены не снимают», техподдержка молчит, контактов организаторов нет. Такие жалобы зафиксированы уже в 2020 году.

Промоушен шёл через YouTube и соцсети. В роликах объясняли пополнение счёта sci-stock.com, регистрацию, «маркетинг», «продукты», «правовой статус» и «как создать капитал» вместе с ПАО «СКИ». Это важная деталь: схема продавалась не только как токен, но и как социальная история «акционерного сообщества» с реферальными ссылками.

Реальное ПАО «СКИ», чьим именем прикрывалась схема, в 2023 году перешло в стадию ликвидации, а 11 июля 2024 года было ликвидировано; ликвидатором указан Сергей Ладыгин. Сами промоутеры после сдувания проекта, судя по следам, просто оставили старые ролики и страницы в сети; доказательств возврата денег или организованной ответственности участников промокампании в найденных источниках нет.

Нашёл пока такой список.

Лица, ппричастные к ПАО «СКИ»:

  1. Сергей Геннадьевич Герасименков — в промоматериалах назывался «основателем ПАО СКИ»; также в карточках связан как бывший учредитель ПАО «СКИ». (ВКЛАДЕР)
  2. Сергей Леонидович Ладыгин — ликвидатор ПАО «СКИ» с 21.02.2023; ранее фигурирует среди членов совета директоров.
  3. Николай Владимирович Ларин — фигурирует как гендиректор в старых карточках и как член совета директоров.
  4. Константин Владимирович Иджан — бывший руководитель ПАО «СКИ» с 15.10.2015 по 08.05.2019.
  5. Маргарита Сергеевна Щербина — член совета директоров в раскрытии 2021 года.
  6. Sergii Sopot / Сергей Сопот — подписант формы SEC по SCI Technology Inc /DE/, должность Assistant Secretary.

Имена зазывал / публичных промоутеров

  1. Артём Лукашин — презентации ПАО «СКИ» / SCI; во «Вкладере» прямо упомянута презентация с Лукашиным, где он говорил о «жёстком регулировании Центробанка».
  2. Александр Лаврик — в Instagram-публикации SCI Technology указан контакт «по вопросам участия» с телефоном и именем Александр.
  3. Татьяна Агибалова — встречается в старых следах промо SCI как публичный аккаунт/промоутер; источник слабее, лучше пометить как «требует доппроверки».
  4. @sineglazka_ksyou — Telegram-контакт под YouTube-роликом «Часто задаваемые вопросы акционеров ПАО СКИ», ссылка вела на регистрацию в sci-stock.com.
  5. WTP Бизнес — YouTube-канал с роликами «SCI TECHNOLOGY презентация Артём Лукашин…».

Отдельно: в SEC-форме SCI Technology Inc указан Sergei Gerasimenkov как related person / executive officer, а токен описан как SECURITY TOKEN; при этом сумма проданного на дату формы — $0, число инвесторов — 0.