«Уссури» — хабаровский банк с регистрацией ЦБ №596, работавший с 1990 года; головной адрес — Хабаровск, ул. Карла Маркса, 96А, уставный капитал — 174 млн руб., участник системы страхования вкладов. К финалу это был небольшой региональный банк: 275-е место по активам на 1 мая 2018 года. Лицензия отозвана 25 мая 2018 года.
ЦБ объяснил решение завышенной оценкой активов, снижением капитала до оснований для мер по предупреждению банкротства, «схемными» сделками с проблемной ссудной задолженностью и нарушениями антиотмывочного законодательства. Исполнительные органы были отстранены, временная администрация назначена Банком России.
По масштабу для вкладчиков это был заметный дальневосточный кейс. АСВ: 4,3 млрд рублей, около 8,2 тыс. вкладчиков. Формулировка по суммам и регионам: за выплатой страхового возмещения на сумму около 4,3 млрд руб. могли обратиться порядка 8,2 тыс. вкладчиков, в том числе около 100 вкладчиков со счетами для предпринимательской деятельности на сумму около 30 млн руб.; выплаты шли в четырех субъектах ДФО, в том числе в Приморье. Из них около 7,7 тыс. — в Хабаровском крае. На Вкладере «Уссури» стоит в рейтинге крупнейших страховых случаев с обязательствами АСВ 4,3 млрд руб.
Платежным агентом стал ВТБ. За первую неделю, с 6 по 13 июня 2018 года, туда обратились около 4,5 тыс. бывших клиентов, им выплатили более 2,8 млрд руб., то есть примерно 66% общей суммы. К августу ВТБ сообщил уже почти о 3,2 млрд руб. выплат. Глава розничного бизнеса ВТБ в Хабаровском крае Ольга Некрасова тогда назвала долю средств, оставленных бывшими клиентами «Уссури» в ВТБ, «рекордной».
Финансовая картина после вскрытия выглядела хуже отчетной. На дату отзыва лицензии активы по балансу составляли 5,65 млрд руб., но после обследования временной администрации — 4,98 млрд руб.; обязательства — около 5,35 млрд руб. Капитал после проверки: минус 372 млн рублей. Вклады физлиц и ИП в балансе проходили на 4,74 млрд руб. К моменту банкротства активы просели до 4,45 млрд руб., обязательства — 5,37 млрд руб. Временная администрация рассмотрела 324 требования кредиторов: установленные требования первой очереди — 198,7 млн руб., третьей — 406,4 млн руб.; часть требований передали конкурсному управляющему без рассмотрения.
Ключевая фигура банка — Денис Робертович Филиппов: в последнем найденном списке контролирующих лиц он подписан как председатель правления, лично владел 30,03% акций, а вместе с супругой Натальей Тимофеевной Филипповой, владевшей 20,18%, контролировал больше половины банка. Среди заметных акционеров также были Эдуард Фридман, Вадим Губкин, Андрей Комогорцев, Александр Резников, АО «Универсальная лизинговая компания», ООО «РММТ», АО «Бизнес-Лизинг», АО «ДальЖАСО», ООО «Компания «Амуртехно»; в раскрытии фигурируют Татьяна Кулик, Любовь Коптенок, Роман Поляков, Дмитрий Коган, Анатолий Смирнов, Дмитрий Гаврилов, Яна Ильницкая, Виктор и Сергей Кунчуны, Наталья Корнейчук, Игорь Жукович, Анна Арсеньева, Елена Никифорова, Мария Соболева.
Позже АСВ пыталось взыскать почти 40 млн руб. с бывших контролирующих лиц: Дениса Филиппова, Александра Резникова, Ларисы Глазковой, Татьяны Третьяковой и Елены Стародубцевой. Формула АСВ была характерной: «техническая ссудная задолженность» привела к убыткам банка. В судебных материалах Филиппов проходил как председатель правления и член совета директоров; Резников, Третьякова и Глазкова — как члены правления. Отдельная уголовная история закончилась в 2023 году: Филиппова признали виновным в растрате в особо крупном размере из-за договоров субаренды по завышенным ценам, назначили 5 лет 6 месяцев условно и удовлетворили гражданский иск АСВ на 79,3 млн руб.
Последний найденный полный состав — карточка от 12.01.2015. Поэтому для органов управления нужна оговорка: ближе к отзыву в открытых материалах подтверждаются отдельные лица, но не полный официальный список на май 2018 года. Последний найденный полный состав совета директоров: Максим Демкин — председатель, Андрей Комогорцев, Инна Снурникова, Денис Филиппов, Татьяна Графская. Правление: Денис Филиппов — председатель, Александр Резников, Лариса Глазкова. Более поздние материалы АСВ добавляют Татьяну Третьякову как члена правления, но не дают полного состава совета на дату краха.
Ключевые даты: 26 октября 1990 года — регистрация банка; 7 июня 2017 года — раскрытие контролирующих лиц с доминированием семьи Филипповых; 25 мая 2018 года — отзыв лицензии; 6 июня 2018 года — старт выплат через ВТБ; октябрь 2018 года — признание банкротом; апрель 2021 года — иск АСВ к бывшим контролирующим лицам; сентябрь 2023 года — приговор Филиппову. История «Уссури» — типичный региональный крах эпохи расчистки: снаружи работал старый местный банк, внутри после проверки обнаружились завышенные активы, минусовой капитал и проблемные кредиты, а основной удар приняли вкладчики ДФО и АСВ.