QFMA — Qatar Financial Markets Authority, государственный регулятор рынка ценных бумаг Катара. Он контролирует катарские биржи, брокеров, управляющих, депозитариев и другие лицензированные организации. Это не банк, не криптобиржа и не международная служба возврата денег.
На сайте QFMA перечислены регулируемые виды деятельности: торговля ценными бумагами, хранение активов, управление инвестициями, андеррайтинг, маржинальная торговля и т. п. Там нет услуги поиска украденной криптовалюты или выплаты компенсаций иностранным жертвам брокеров.
Сценарий обмана такой:
Жертве брокера или криптомошенников звонит «юрист», «следователь» либо «представитель международного регулятора».
Сообщает, что QFMA якобы обнаружила украденные деньги на счёте, криптокошельке или в «транзитном банке Катара».
Присылает документ с гербом Катара, логотипом QFMA, номером дела, печатью и подписью выдуманного чиновника.
Обещает возврат или компенсацию, но перед выплатой требует:
- оплатить «AML-сертификат»;
- внести страховой депозит;
- заплатить налог, комиссию или «международный код перевода»;
- открыть новый криптокошелёк и внести туда деньги;
- купить USDT;
- предоставить seed-фразу, приватный ключ либо подключить кошелёк к сайту;
- установить AnyDesk или другое средство удалённого доступа.
После первого платежа возникают новые препятствия: «легализация», «таможенная декларация», «конвертация», «комиссия банка-корреспондента». Реального возврата не происходит.
Это классический recovery scam — повторное ограбление человека, уже потерявшего деньги.
В самом Катаре уже фиксировались очень похожие схемы с использованием репутации государственных и финансовых организаций:
Qatar Investment Authority официально предупреждает о преступниках, выдающих себя за её представителей. Организация отдельно подчёркивает, что поддельные сообщения могут выглядеть очень убедительно, а адрес отправителя может быть подменён.
Катарский регулятор QFCRA выявил мошеннический сайт snbinvests.com, который выдавал себя за лицензированную катарскую компанию и предлагал кредиты и финансовые услуги.
Ранее тот же регулятор предупреждал о сайте aaqinvestment.com, клонировавшем данные настоящей AAQ Investment. В феврале 2025 года мошенники из ОАЭ представлялись сотрудниками Al Rayan Investment и предлагали кредиты, а также «поиск невостребованных дивидендов». Это особенно похоже на легенду о найденных деньгах.
Налоговая служба Катара также предупреждала о письмах от своего имени со ссылками на «возврат налога» и запросами персональных и платёжных данных. То есть использование катарских ведомств и финансовых организаций в качестве прикрытия — подтверждённая практика.
Настоящая QFMA принимает жалобы через собственный портал на поддомене qfma.org.qa. На официальной странице прямо сказано, что обращения касаются организаций и лиц, находящихся под юрисдикцией QFMA.
Это мошенничество, если «QFMA»:
- сама неожиданно нашла российского или другого иностранного потерпевшего;
- пишет с Gmail, Outlook, Proton, qfma.net, qfma-gov.com и подобных доменов;
- общается только через Telegram или WhatsApp;
- сообщает о деньгах в USDT, Bitcoin или «страховом криптокошельке»;
- требует платёж до получения компенсации;
- предлагает перевести деньги на карту физлица или криптоадрес;
- просит открыть «зеркальную транзакцию» для проверки платёжеспособности;
- присылает «лицензию QFMA» без возможности найти организацию в официальном реестре.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций