Финансовая компания, менеджер Мария Ривера, тел.+372 58239252, Эстония, предложила оплатить заградительный тариф в размере 500 евро ,и якобы деньги со счета перевод на карту супруги Капитал банк, Азербайджан Баку.
ОТВЕТ:
Это мошенничество.
Главный красный флаг — требование заранее оплатить «заградительный тариф» 500 евро, чтобы якобы вывести деньги. У нормальной финансовой компании комиссии и тарифы удерживаются по договору или из баланса, а не через срочный отдельный платёж «менеджеру». В ЕС инвестиционные услуги могут оказывать только авторизованные компании; ESMA прямо рекомендует проверять фирму в реестре регулятора перед любым переводом денег.
Что настораживает именно здесь:
- «Мария Ривера» + эстонский номер — это не доказательство лицензии. Нужны полное юрлицо, регистрационный номер, сайт, лицензия Finantsinspektsioon и совпадение контактов в реестре. Эстонский регулятор предупреждает, что мошенники часто используют вымышленные имена или названия, похожие на реальные компании.
- Платёж 500 евро перед выводом — типичная схема «advance fee»: жертве обещают крупный вывод, но сначала требуют оплатить «налог», «страховку», «комиссию», «тариф», «код SWIFT», «AML-проверку» и т.п. После оплаты обычно появляется новый платёж.
- Перевод на карту супруги / через Kapital Bank Азербайджан — странная конструкция для легального вывода средств. Реальный банк сам по себе существует, но это не подтверждает сделку: мошенники часто используют счета/карты третьих лиц или «дропов». Kapital Bank на своих страницах по кибербезопасности советует осторожно относиться к звонкам и сообщениям неизвестных лиц, не раскрывать персональные данные и сразу связываться с банком при подозрительных операциях.
Что делать:
Не платите 500 евро. Попросите у «Марии Риверы» полное название компании, регистрационный номер, номер лицензии, ссылку на страницу компании в реестре Finantsinspektsioon и официальный e-mail на домене компании. Почти наверняка начнут давить, торопить или объяснять, почему «сейчас надо оплатить».
Если деньги или данные карты уже передавались: срочно звоните в свой банк, блокируйте карту, оспаривайте операцию, сохраните переписку, номера телефонов, реквизиты, чеки, ссылки, скриншоты кабинета. Если задействована карта Kapital Bank, надо обращаться и туда: у банка есть официальные реквизиты и каналы связи, а также форма обращения с типом «Fraud».
Короткий вывод. Не оплачивайте. Это выглядит как мошенническое требование предоплаты за несуществующий вывод средств.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций