Эксперт Банк — омский банк с регистрационным №2949, основанный в 1994 году; к моменту отзыва лицензии ЦБ ставил его на 209-е место в банковской системе по активам. Юридический центр — Омск, ул. Маршала Жукова, 107; прежняя идентичность — «Сибирский купеческий банк».
1 ноября 2019 года ЦБ отозвал лицензию у «Эксперт Банка». Формальная причина была не «дыра» в балансе, а комплаенс и качество операций: регулятор заявил о нарушениях законодательства о ПОД/ФТ, неполных и недостоверных сведениях по операциям обязательного контроля, сомнительных операциях с наличной иностранной валютой, выводом средств за рубеж и ценными бумагами. ЦБ отдельно написал, что внутренний контроль был неэффективен, а действия банка «свидетельствовали о вовлечённости» руководства. Материалы были направлены в правоохранительные органы
По формулировке таблицы Vklader: 4,4 млрд руб. страховой ответственности АСВ — столько было в реестре обязательств перед вкладчиками. 5,9 тыс. вкладчиков в 8 субъектах РФ могли обратиться за выплатой, в том числе около 700 малых предприятий на 155,7 млн руб. В Омской области — около 1,1 тыс. вкладчиков на 753,9 млн руб.; в Москве и Московской области — около 1,7 тыс. вкладчиков на 1,3 млрд руб. Выплаты стартовали 12 ноября 2019 года через Сбербанк. В обновлённом рейтинге Vklader «Эксперт Банк» идёт с датой 01.11.19 и суммой 4,4 млрд руб.
ЦБ говорил о сомнительных операциях и ПОД/ФТ, но банк пытался оспорить отзыв лицензии. В 2020 году суд отказал ему: приказ Банка России устоял. Дальше 7 апреля 2021 года банк был признан банкротом, конкурсным управляющим стало АСВ.
Ключевая фигура в капитале — Роман Стройков, председатель совета директоров и основной бенефициар. В публикациях 2018 года доля Стройкова оценивалась примерно в 92,8%, Сергея Ануфриева — 4,35%, Дмитрия Новгородцева — 1,42%; «Новая газета — Балтия» также описывала его контроль через цепочку российских и эстонских компаний. До 2018 года правление много лет возглавлял Сергей Ефимов, затем исполняющей обязанности, а в апреле 2019 года председателем правления стала Вера Борисова.
Последний найденный перед крахом публичный состав органов управления требует оговорки: официальная карточка ЦБ после прекращения деятельности не раскрывает полный персональный список на 01.11.2019, поэтому ниже — последняя доступная публичная версия.
Правление: Вера Борисова — председатель, Денис Шеремет, Елена Дорохова.
Совет директоров: Роман Стройков — председатель, Сергей Ануфриев, Дмитрий Новгородцев.
После банкротства АСВ пошло на персональные претензии: АСВ требовало 879,7 млн руб. с группы бывших руководителей, акционеров и связанных лиц. В списке ответчиков фигурировали Роман Стройков, Вероника Стройкова, Елена Дорохова, Денис Шеремет, Елена Ткаченко, Богдан Орлов, Сергей Зайцев, Сергей Ануфриев, Игорь Захаров, Алексей Лукьянов, Дмитрий Новгородцев, Наталья Шагинян, Ирина Артющенко, Анна Колбина, Марина Максименко, Вера Борисова и Сергей Ефимов. Претензия строилась вокруг версии о выдаче заведомо проблемных кредитов компаниям, связанным с бизнес-группой Стройкова.
Но финал у этой претензии оказался важным для точности: в 2026 году кассация оставила отказ АСВ в силе. Суд указал, что на момент выдачи кредитов заёмщики выглядели платёжеспособными, обслуживали долги и проценты как минимум до отзыва лицензии, а доказательств аффилированности и выгодоприобретения оказалось недостаточно. В деле прозвучала сильная фраза: требования кредиторов погашены полностью.
Публичный фон был нервным ещё до отзыва. Telegram-канал Banksta писал, что банк «давно в центре внимания регулятора». Журналист Мартин Лайне в материалах о Стройкове говорил, что в среде бизнес-журналистов его считали подозрительным; сам Стройков отвечал: «Никакого вывода денег никогда не было». Это не судебный вывод о самом «Эксперт Банке», но хорошо передаёт репутационный шлейф вокруг основного владельца.
Итог: крах «Эксперт Банка» — не классическая история паники вкладчиков, а история банка из второй сотни, который попал под жёсткую зачистку за комплаенс, транзитно-валютные и «подозрительные» операции. Для вкладчиков удар был ощутимым по географии и сумме — 4,4 млрд руб. и почти 6 тыс. заявителей, но последующая судебная часть показала более сложную картину: лицензия не вернулась, банк ушёл в банкротство, однако персональная претензия АСВ к бывшим контролёрам на 879,7 млн руб. в итоге не устояла.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте бесплатно нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций