«BTC-BANK» был не «криптобанком», а типичным HYIP-проектом, то есть быстрой псевдоинвестиционной схемой, замаскированной под солидный финансовый сервис.
Легенда звучала внушительно: якобы компания занимается краткосрочным кредитованием, принимает вклады частных лиц и выдает займы под залог долларов и криптовалют. На сайте утверждалось, что проект работает с 2015 года и успел заслужить доверие более 7000 инвесторов и заемщиков. Но официальный британский контур, которым они прикрывались, — компания BTC COMMUNITY LTD с номером 13177747 — был зарегистрирован только 3 февраля 2021 года, а затем вообще ликвидирован 19 июля 2022 года. Уже одно это показывает разрыв между легендой и реальностью.
Схема обмана была примитивной, но рабочей. BTC-BANK обещал доходность 1% в день на 10 дней, 2% в день на 20 дней и 2,5% в день на 30 дней с возвратом депозита, принимал деньги от $10 и делал особый акцент на «мгновенных выплатах». В реальности это классическая приманка для жадности и FOMO: первые мелкие выплаты идут за счет новых вкладов, а легенда про «кредитование под залог крипты» нужна только для того, чтобы придать всему вид законного бизнеса. Дополнительно работала трехуровневая партнерка 5%–2%–1%, то есть проект с самого начала был заточен под массовый реферальный разгон. Даже сами мониторы прямо писали, что это «great partnership business opportunity» для тех, кто хочет продвигать проект и зарабатывать на чужих депозитах.
Хронология была короткой. Старт на мониторингах и форумах прошел 25 февраля 2021 года. В тот же день и в следующие недели проект активно заносили на HYIP-форумы, выкладывали скрины вкладов и «инстант-выплат», обещали страховки и рефбек. Уже 24–25 марта появились отдельные обзоры на профильных блогах. А 9 апреля 2021 года на MMGP пошли сообщения «проект не платит», после чего модератор перевел тему в раздел скама. На invest-tracing проект значится закрытым 10 апреля 2021 года в 10:16:42. То есть вся история «банка» уложилась примерно в полтора месяца.
Если брать минимально подтверждаемый публичный круг зазывал, то в продвижении светились: leenguyen01, который открыл тему на MMGP и Rolclub, рекламировал PBHYIPS.INFO, свой Telegram @pbhyipsinfo и выкладывал скрины вкладов и выплат; hyipregular.org / regularhyip, который писал «I’m Joined!», добавлял «PREMIUM listing» и страховку на $200; monitorings-games, связанный с блогом cryptomining.com.ru, YouTube-каналом «Заработок в интернете» и Telegram @hyip_money_com, где 24 марта 2021 года был анонсирован обзор BTC Bank; Lord_borg, который выпустил ролик «ОБЗОР BTC-BANK.ORG», а 30 марта еще и писал на Socpublic «ЗАРАБОТАЛИ 10% ПРИБЫЛИ ЗА 10 ДНЕЙ В ПРОЕКТЕ BTC-BANK.ORG!», хотя уже 9 апреля на MMGP признал: «Проект не платит! СКАМ!»; Instant-Monitor.com, продвигавший проект как «exclusive», со своей страховкой и рефбеком; Knjaz, предлагавший «рефбек всегда больше 100%»; InnaMmm, рекламировавшая свой канал @hyipforgirls на фоне выплат из BTC Bank. Это, конечно, не весь реферальный шлейф, а только та часть, которая хорошо видна в открытых следах.
Итог у BTC-BANK вполне типичный для таких историй: короткий старт, серия мелких «доказательных» выплат, массовый разгон через блоги, форумы, YouTube и рефоводов, а затем быстрый срыв выплат и перевод в статус scam/not paying. Никакого настоящего банка там не было: была витрина с британским юрлицом для солидности, завышенная доходность, мгновенные выплаты как наживка и партнерская сеть как двигатель притока денег. По сути, BTC-BANK продавал не инвестиции, а иллюзию раннего входа в «платящий проект», пока касса еще не опустела.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций