Проект «Crypto Invest Club» с доменом cryptoinvest-club.com: именно его Банк России 21 сентября 2021 года внёс в список компаний с признаками финансовой пирамиды.
История у него была довольно типовая для криптопирамид эпохи пост-«Финико». Снаружи это подавалось не как тупой «вклад под иксы», а как почти цивилизованная схема через «CreditSale»: человеку объясняли, что он будто бы не просто несёт деньги в кассу, а продаёт криптовалюту «в рассрочку» и получает за это проценты. В публичных промо мелькали обещания до 27–29% годовых, ежемесячных выплат и даже многоуровневой партнёрки: на одном из HYIP-форумов проект рекламировали с условиями «27% на 12 месяцев» и рефкомиссией «12%, 7%, 5%, 1%», а на MMGP прямо хвалили программу, где можно получать 1,5% прибыли от сделок рефералов.
По открытым следам видно, что уже в феврале 2021 года в сеть пошёл поток восторженных отзывов в духе «продаю крипту по договору», «проценты приходят ежемесячно», «без комиссий», «всё официально». Это очень похоже на классическое засевание репутационного поля: сначала анонимные и полуанонимные комментарии создают ощущение, будто сервис давно работает и всем платит. В марте—апреле 2021 года добавились отзывы про «CreditSale», «27% годовых» и «стабильные выплаты», а к июню—июлю схема уже активно разгонялась в соцсетях и на форумах.
Ключевой обман был в легенде. Вместо честного признания, что деньги новых участников идут на выплаты старым, публике продавали сказку про «сообщество трейдеров и аналитиков», «рабочую стратегию», «безопасную альтернативу хранению крипты» и «стабильный пассивный доход». На Facebook-странице MarketLid проект продвигали как инвестиции в работу «сообщества специалистов, трейдеров, аналитиков» с «CreditSale-инвестированием до 29% годовых», а в Tinkoff Pulse аккаунт BiznesGroup публиковал ссылки на статьи с сайта cryptoinvest-club.com, тем самым подогревая доверие к площадке как к якобы нормальному медиа/сервису.
Хронология краха тоже показательная. Летом 2021 года на форумах уже появились реплики «конечно это скам» и предупреждения, что проект закроется. 21 сентября 2021 года ЦБ официально поставил точку, зафиксировав у Crypto Invest Club признаки финансовой пирамиды. Но даже после этого в январе 2022 года на отзывниках ещё продолжали появляться сладкие отзывы «спасибо ребятам», «советую», «выплаты вовремя» — типичная попытка дотянуть жизнь проекта искусственным доверием и поймать ещё несколько жертв, пока бренд окончательно не умрёт.
Кого можно отнести к публичным зазывалам? По открытым источникам это, как минимум, страница MarketLid, аккаунт BiznesGroup в «Пульсе», форумный ник Artem24982, который размещал ссылку с рефметкой ?ref=gorotop3200, а также целая россыпь хвалебных аккаунтов/ников на отзывниках: DonaldFOO, DenisBro, MaksFrol, Zonder, Florid, Лебедун, Кир, Brendy, artm.khorin и другие. У большинства из них нет верифицированных реальных имён, но именно они создавали шум, что проект «платит», «безопасен» и «перспективен».
Организаторы в публичных источниках так и не проявились. Видны только косвенные следы: у проекта светился российский телефон, российский хостинг/сервер, а сам сайт позднее ушёл в архив и перестал работать. То есть после краха не было ни публичного покаяния, ни возвратов, ни внятного объяснения — бренд просто растворился, оставив после себя предупреждение ЦБ и хвост из фальшивого промо.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций