Члены финансовых пирамид, таких как Поток Cash, могут быть лишены свободы не только за мошенничество, но и участие в преступном сообществе, отмывание денег, финансирование терроризма и даже государственную измену.
Мошенники, которые вовлекают людей в финансовые пирамиды, считают, что им не грозит статья 159 УК РФ (Мошенничество), потому что они предупреждают о рисках. Однако это не так.
Статья 159 УК РФ обязательно применяется, как видно по многим уголовным делам пирамид, например, Финико или Life Is Good.
Кроме того, следствие и прокуратура применяют:
- Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.
- Статья 210. Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней).
Статья 172.2 часто идёт в связке с 159-й — потому что пирамида как «механика» не исключает мошенничества как способа завладения деньгами.
А по статье 210 наказывают не только руководителей, но и участников преступного сообщества. Например, в деле Life Is Good выделены:
- организатор
- соруководители
- руководители структурных подразделений
- участники
Последние не были заметными зазывалами в пирамиду, однако находятся уже несколько лет под арестом, пока не вынесены приговоры. За участие в ОПС дают минимум 7 лет, а за руководство — от 12 лет.
Проекты, которые позиционируются как «кассы взаимопомощи», фактически является финансовыми пирамидами: выплаты «старым» участникам зависят от притока «новых», а не от реальной экономической деятельности. Этот подход регулярно фигурирует в экспертных разборах как типовой для пирамид. На практике «обещаемые» проценты/рост вкладов и массовая реклама выводят схему в зону признаков пирамиды (обещание доходности, зависимость выплат от новых взносов, агрессивный набор).
В зависимости от фабулы и доказательств к пирамидным делам присоединяют, например:
174.1 УК РФ (легализация/отмывание денежных средств) — когда деньги «прогоняются» через цепочки, крипту, подставные договоры.
160 УК РФ (присвоение/растрата) — если деньги из кассы/счетов выводятся «своими» и отражены как вверенные.
171 УК РФ (незаконное предпринимательство) / смежные экономические составы — когда деятельность ведется без лицензий/разрешений, под видом “инвесткомпании”, “кооператива”, “фонда взаимопомощи”.
327 УК РФ (подделка документов) — «липовые» договоры/отчеты/выписки/квитанции, “сертификаты”.
Если переводы “оказались замешаны” (т.е. ушли людям/структурам, которые потом фигурируют в деле), последствия бывают двух типов: процессуально-банковские (блокировки/проверки) и уголовно-правовые (если докажут знание и умысел). В большинстве “случайных” ситуаций риск именно первый. Что может грозить по УК?
Финансирование терроризма / содействие терроризму — ст. 205.1 УК РФ
Если следствие доказывает, что деньги предоставлялись с осознанием, что они предназначены для террористической деятельности/террористов, это квалифицируют как содействие террористической деятельности (в т.ч. финансирование). Санкции в базовой части — лишение свободы 8–15 лет (в отдельных квалифицированных случаях возможно и существенно строже).
“Отмывание” — ст. 174 и 174.1 УК РФ
Это не “получил/перевёл и всё”, а финансовые операции/сделки с целью придать правомерный вид преступным деньгам и имуществу:
ст. 174 — если деньги заведомо преступные, но их “заработал” кто-то другой;
ст. 174.1 — если преступные деньги “свои” (получены в результате собственного преступления) и их легализуют.
“Финансирование иностранной армии / помощь против безопасности РФ” — ст. 275 УК РФ (госизмена)
В 275-й прямо упоминается, в т.ч., оказание финансовой помощи иностранной стороне/организации/представителям в деятельности, направленной против безопасности РФ. Санкция — 12–20 лет (возможны дополнительные меры, вплоть до пожизненного по редакции статьи).
Смежное: финансирование незаконного вооруженного формирования — ст. 208 УК РФ
Если речь о деньгах на незаконное вооруженное формирование (не предусмотренное законом) — есть отдельная ответственность, включая за финансирование; санкции по статье — длительные сроки лишения свободы.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций