Банк «Стратегия» — московский ПАО-банк с регистрационным № 2801, участник ССВ. Формально это был не гигант: на 1 июля 2016 года он занимал 209-е место по активам. Но падение оказалось заметным: 21 июля 2016 года ЦБ отозвал лицензию, а причиной назвал нарушение банковского законодательства, нормативы достаточности капитала ниже 2%, падение капитала ниже минимума и «полную утрату собственных средств». ЦБ прямо писал: банк при плохом качестве активов «неадекватно оценивал» риски, а руководители и собственники не приняли действенных мер.
Пострадали прежде всего вкладчики. По таблице Vklader, страховая ответственность АСВ — 7,9 млрд руб.; 11,1 тыс. вкладчиков в 7 субъектах РФ: Москве и Московской области, Санкт-Петербурге, Пермском крае, Костромской, Калужской, Тульской областях. На балансе на дату отзыва было 8,121 млрд руб. вкладов физлиц и ИП, всего средств клиентов — 8,321 млрд руб.
Механика выплаты стандартная: страховой случай наступил 21 июля 2016 года; АСВ платило 100% суммы вкладов, но не более 1,4 млн руб. на вкладчика. Приём заявлений и выплаты стартовали 4 августа 2016 года через ВТБ 24 и Россельхозбанк. Всё, что сверх страховки, уходило в конкурсную массу.
Главная цифра краха — переоценка активов. Активы после обследования сжались с 8,4 до 4,8 млрд руб. Чистая ссудная задолженность — с 1,151 млрд до 51,7 млн руб.; вложения в бумаги — с 4,013 млрд до 1,504 млрд руб.; собственные средства стали минус 5,273 млрд руб.; убыток периода после обследования — минус 9,488 млрд руб. То есть это был не «набег вкладчиков», а дыра в качестве активов.
Дальше началась уголовно-банкротная часть. 13 октября 2016 года Арбитражный суд Москвы признал «Стратегию» банкротом и открыл конкурсное производство. В 2019 году АСВ предъявило иск на 9,653 млрд руб. к Олегу Архипову, Диане Ксендзенко, Кириллу Другову, Геннадию Гацукову, Ирине Рубиновой и Дмитрию Рубинову. По версии АСВ, ущерб причиняли «технические кредиты», безвозмездный вывод ликвидных активов через уступки, фиктивное погашение ссуд через кассу, покупка бумаг по многократно завышенной стоимости и уклонение от НДС.
Кирилл Другов — один из ключевых персонажей финала. «Коммерсантъ» писал, что бывший предправления был заочно арестован по делу о хищениях, а следствие говорило о выводе около 8 млрд руб. Его адвокат Олег Дубинин возражал: «не было данных о надлежащем уведомлении». В материалах также фигурировали Ирина Рубинова как предполагаемый фактический бенефициар и Геннадий Гацуков как советник.
В более широком контуре всплывал Дмитрий Рубинов, бывший сотрудник банковского надзора ЦБ: «Ъ» писал, что следствие рассматривало его как организатора схем в «Стратегии» и ряде других банков, хотя официальных должностей там он не занимал. Среди прежних совладельцев и топ-менеджеров банка издание называло Якова Уринсона и Петра Гайдара. В 2026 году Верховный суд оставил в силе акты о привлечении Дмитрия Рубинова к субсидиарной ответственности; потенциальный размер ответственности бывших контролирующих лиц АСВ оценивало уже в 10,2 млрд руб.
Последний найденный перед крахом состав органов управления по раскрытию:
Совет директоров: Валентин Андреев, Олег Архипов, Станислав Берлизов, Пётр Гайдар, Яков Уринсон. После избрания был подтверждён председатель совета директоров — Яков Уринсон.
Правление: Кристина Волчкова, Кирилл Другов, Наталья Никифорова, Елена Титова. Председатель правления — Кирилл Другов; незадолго до этого, в ноябре 2015-го, председателем становился Олег Архипов после ухода Дианы Ксендзенко, но к последнему раскрытию перед отзывом фигурирует уже Другов.
Ключевые даты: 20 ноября 2015 года — смена предправления на Олега Архипова; 26 мая 2016 года — годовое собрание и избрание совета; 1 июня 2016 года — подтверждение председателя совета и правления; 21 июля 2016 года — отзыв лицензии; 4 августа 2016 года — старт выплат АСВ; 13 октября 2016 года — банкротство; 22 июля 2019 года — иск АСВ на 9,653 млрд руб.; 2022 год — заочный арест Другова; 2026 год — решение ВС по Рубинову.