По рейтингу «Вкладера» «Таатта» — 97-й страховой случай с выплатами 4,4 млрд руб., дата отзыва лицензии — 05.07.2018. Это был якутский банк с головным офисом в Якутске, но важная часть драмы произошла в Москве и Крыму.
Банк России отозвал лицензию 5 июля 2018 года. Формула регулятора была жёсткой: рискованная бизнес-модель, значительный объём активов низкого качества, схемные операции для искусственного поддержания капитала, признаки уголовно наказуемых деяний, а накануне отзыва — «масштабный вывод активов» в ущерб кредиторам и вкладчикам. По данным ЦБ, банк на 01.06.2018 занимал 220-е место по активам и не считался социально значимым для Якутии.
Пострадали прежде всего вкладчики и малый бизнес. По реестру АСВ, за выплатой около 4,4 млрд руб. могли обратиться порядка 8,6 тыс. вкладчиков, включая около 1,5 тыс. ИП на 236 млн руб. Выплаты шли через Сбербанк, «Восточный», РНКБ и Почта Банк; отдельно выделялись Крым, Севастополь и город Уяр в Красноярском крае. Юрлица в страхование тогда не попадали: как объяснял управляющий Нацбанком по Якутии Антон Коноплёв, они должны были заявляться в реестр кредиторов, а требования юрлиц удовлетворялись в третью очередь.
Особая история — неучтённые вклады московского офиса. «Коммерсантъ» писал, что после запретов ЦБ на привлечение денег населения банк всё равно предлагал онлайн-вклады через IQBank24 под 7,2–7,5% годовых; такие ставки не отразились в отчётности, что породило версию о «забалансовых вкладах». Позже АСВ сообщило о нарушениях учёта вкладов в допофисе в Орликовом переулке: с 8 июня 2018 года привлечённые деньги не отражались в официальном учёте, часть вкладов оформлялась в выходные 30 июня и 1 июля. К 7 сентября АСВ выплатило 4,3 млрд руб. 7 тыс. вкладчиков — более 96% ответственности, а права более чем 80% обратившихся с неучтёнными вкладами были восстановлены.
Дыра оказалась видна быстро. По балансу временной администрации на 5 июля активы после обследования упали с 9,52 млрд до 3,58 млрд руб., а источники собственных средств превратились из плюс 1,34 млрд в минус 4,60 млрд руб. В материалах временной администрации фигурировали недостача наличности и бриллиантов в московском филиале на 4,8 млрд руб., цессия кредитов ООО «Реактив» на 2,5 млрд руб., продажа банкоматов ООО «Пафос» и продажа недвижимости на 391 млн руб.
Уголовная линия началась почти сразу: прокуратура сообщала о деле по ч. 4 ст. 160 УК РФ — присвоение или растрата в особо крупном размере — из-за хищения средств из кассы московского филиала. Позднее в фокусе АСВ оказался Дмитрий Рубинов, бывший топ-менеджер ЦБ и, по формулировке СМИ/АСВ, экс-бенефициар «Таатты»: в 2024 году суд в Якутии взыскал с него свыше 1,1 млрд руб. убытков за безвозмездные кредиты и отчуждение прав требования; в 2025 году суд Тель-Авива признал российское банкротство Рубинова для поиска его имущества в Израиле.
Последний найденный перед крахом публичный состав органов управления, опубликованный 3 июля 2018 года. Совет директоров: Иван Волчков — председатель, Андрей Голуб — зампред, Дмитрий Соловьёв, Людмила Бурмистрова, Екатерина Скворцова. Правление: Дмитрий Соловьёв — председатель, Надежда Яркова — первый зампред, Ирина Басова — зампред, Сания Дорохина — главный бухгалтер, Зульфия Арифулина — зампред правления и управляющий Московским филиалом.
Акционерная картина перед отзывом была раздроблена. В списке ЦБ от 26.06.2018 значились Евгения Романова, Ирина Фатина, Сергей Левин, Ян Коршак, Светлана Журенкова, ООО «БестТехноЛизинг» Антона Стенина, Игорь и Александр Васильевы, Надежда Яркова, Ирина Басова, Сания Дорохина, Дмитрий Соловьёв, Мария Хомякова и миноритарии. Долей выше 10% у физических лиц не было, что само по себе выглядело как уход от статуса контролирующего акционера. За год до краха собственники уже менялись: в 2017-м упоминались Андрей Кобзон с 49,59%, Игорь Васильев с 50,33%, а бывший мажоритарий Игорь Стернин ушёл из правления в совет директоров.
Местные комментаторы видели в крахе не только банковскую, но и региональную проблему. Николай Стручков из Россельхозбанка предполагал кредиты «подставным фирмам» или «мёртвым» юрлицам; Юлиан Слепцов из «ЛДК Диамантер» говорил о личных интересах руководства; Николай Барамыгин оценивал, что свыше 2000 предприятий Якутии потеряли оборотные средства; Софья Гриценко считала, что обычный вкладчик не мог заранее спрогнозировать такой сценарий; Изабелла Элякова говорила о вероятной недостоверности показателей и недобросовестном менеджменте.
Ключевые даты: 20.12.1990 — регистрация банка; 26.09.2017 — Дмитрий Соловьёв избран председателем правления; конец апреля — начало июня 2018 — ограничения и запреты ЦБ на привлечение вкладов; 05.07.2018 — отзыв лицензии; 18.07.2018 — старт выплат АСВ; 21.08.2018 — банкротство; 07.09.2018 — АСВ сообщило о выплате 96% страховой ответственности и восстановлении большинства неучтённых вкладов.