EXPO R&M / expo.biz заявляли не как примитивный хайп, а как будто бы большой IT-холдинг с «платёжкой», кошельком, будущим IPO и «дивидендами» от покупки внутренних акций.
Стартовала схема в мае 2020 года: публике рассказывали про «единорога» из мира айти, обещали выход на биржу в 2023 году и доход на пассиве, который якобы идёт от реальных продуктов компании. Вкладер опубликовал предупреждение под названием «Expo: финансовая пирамида по-киевски».
Суть обмана была двойной. С одной стороны, людям продавали пакеты EXPO Plan за 10, 50, 150, 300 и 500 долларов на шесть месяцев; с другой — «виртуальные акции» по 50 долларов. Маркетинг строился на матрице 3×10 и многоуровневых выплатах за приглашения, а по «акциям» рисовали обещания в районе 7–20% в месяц. На профильном форуме промоутеры прямо советовали «занять место повыше» и даже регистрировать под собой ещё три аккаунта. Это очень характерный признак: основой заработка были не товары и не сервисы, а покупка пакетов и постоянный приток новых людей.
Легенда о «реальном технологическом бизнесе» выглядела криво уже на старте. У EXPO R&M не было розничных продуктов, а «официальный бенефициар» Cesar Bermejo существовал только в маркетинговых материалах; сайт при этом был зарегистрирован в мае 2020 года, а кипрская компания оформлена в июле 2020-го, хотя проект пытался изображать историю чуть ли не с 2017 года. Mobile Wallet имел лишь чуть больше сотни пользователей, а признаков нормальной инвестиционной инфраструктуры не просматривалось.
Зазывали в пирамиду широко. Формально лицо проекта — «амбассадор» Агрис Чукурс. По свидетельству потерпевшей, на русском и украинском пространстве активными лидерами и зазывалами были Андрей Сахипьянов, Елена Сахипьянова, Ярослав Титарчук, Игорь Гладченко, Владимир Сацкий, Леонардо Вальдес, Наталья Савицкая, Андре Де Мишель, Владимир Грибенко, Олег Савицкий, Виктор Фернандес, Евген Качкар, Елена Стоянова, Элвис Виллануэва, Юлия Румянцева, Сергей Кукин, Иван Омельян, Ганна Хрынорова, Александр Федоренко; отдельно Игорь Гладченко назван «первым лидером» EXPO. Помимо этого, сохранились публичные следы рефоводов с рефссылками expo.biz: Людмила Толмачева на YouTube, Тетяна Кувычко (Kuvychko), автор блога Izimoney с текстом «EXPO Biz обзор проекта» и обещанием рефбэка, а также ролики канала Filvestitions.
Хронология краха тоже типовая. Уже в январе 2021 года в публичных разборах появлялись предупреждения, что никакой внятной базы под «миллиардным» IT-бизнесом нет. 30 апреля 2021 года проект объявил «реструктуризацию» и перевод акций в токены EXST и EXPT, пообещав миграцию в Ethereum и новую архитектуру. Обычно именно так пирамиды пытаются выиграть время: старые обязательства переименовывают в «токены», «поинты» или «доли будущей экосистемы». По свидетельству потерпевшей, выплаты продолжались около 10 месяцев и закончились в мае 2021 года, после чего люди так и не увидели обещанных токенов в каком-либо внятном рыночном обороте; позднее сайт перестал работать.
Итог у EXPO R&M простой: сначала проект продавал мечту — «айти-единорог», «IPO», «дивиденды», «поездки», «авто», «недвижимость»; затем включал привычную для пирамид машинку реферального набора; а когда приток денег замедлился, ушёл в «реструктуризацию» и токенизацию. Не продукты кормили инвесторов, а новые взносы и азарт сети. Поэтому это был не «инвестиционный холдинг», а старая добрая пирамида, замаскированная под крипто-MLM.