Промсбербанк — это не нынешний ПСБ, а подольский ЗАО «Промышленный сберегательный банк», рег. №1043. Лицензию Банк России отозвал 2 апреля 2015 года: банк занимал 266-е место по активам на 1 марта 2015-го. Формальная причина — нарушение банковских законов и нормативов, Н1 ниже 2%, капитал ниже минимума; по сути — высокорискованная кредитная политика и низкокачественные активы. ЦБ сформулировал это коротко: банк «полностью утратил собственные средства».
Крах почувствовали заранее. 31 марта «Банки.ру» со ссылкой на колл-центр писал, что офисы временно не обслуживают клиентов, операции по счетам юрлиц и вкладам приостановлены. В Подольске сотрудник отделения объяснял журналистам: «Мы временно не работаем с клиентами, но банк работает». Сабина Хасанова из «Банки.ру» тогда указывала на резкий рост вложений в корпоративные векселя — с 20,3 млн до 1,8 млрд руб. — и падение высоколиквидных активов с 1,2 млрд до 381,7 млн руб.; её вывод: банк демонстрировал снижение ликвидности.
Пострадали прежде всего вкладчики. В формулировках для таблицы АСВ: страховое возмещение выплачивалось в 13 субъектах РФ; за выплатой около 4,9 млрд руб. могли обратиться примерно 21 тыс. вкладчиков, в том числе около 750 клиентов со счетами для предпринимательской деятельности на 43 млн руб. В Москве и Московской области — около 4,6 млрд руб. и порядка 20 тыс. вкладчиков. Банками-агентами стали Сбербанк и банк «Образование».
После прихода временной администрации история стала уголовной. ЦБ сообщил, что бывшее руководство и собственники не передали оригиналы кредитных договоров по задолженности более чем на 5 млрд руб. Затем вскрылась схема с дочерней страховой компанией «Оранта»: Промсбербанк уступил ей права требования по кредитам с ликвидным обеспечением на 1,3 млрд руб. в обмен на фактически отсутствующие ценные бумаги. «Оранта» переуступила задолженность нерезиденту, аффилированному с собственниками банка. По оценке временной администрации, активы банка не превышали 1,9 млрд руб. при обязательствах 6,1 млрд руб.; 9 июня 2015 года банк был признан банкротом.
Следствие затем описывало две схемы: кредиты фирмам-однодневкам под фиктивные залоги и вывод прав требования через «Оранту» в Молдавию, Литву и Эстонию, где нерезиденты взыскивали «долги» через местные суды. По данным «Право.ru», судить должны были экс-главного акционера Алексея Куликова, начальника кредитного отдела Зульфию Мусину, руководителя службы безопасности Андрея Кибицкого и Владимира Исайченко; предполагаемым организатором назывался бывший председатель правления Борис Фомин, скрывавшийся за границей.
Дальше фигуранты начали перекладывать ответственность. Борис Фомин после задержания утверждал, что выполнял указания теневого хозяина банка Ивана Мязина, включая выдачу фиктивных кредитов. Алексей Куликов, наоборот, говорил, что инициатива вывода средств принадлежала Фомину. Следствие в 2019 году всё равно считало организатором хищений Куликова; к тому моменту банк, по данным «Ъ», остался должен клиентам 5,7 млрд руб.
Куликов получил срок по делу о хищениях, Фомин — шесть лет колонии, Иван Мязин позднее получил восемь лет; в 2021 году «Ъ» писал, что из трёх ключевых осуждённых на свободу вышел только Куликов. Мязина следствие называло крупным игроком рынка незаконной обналички; Фомин, сотрудничая со следствием, давал показания и по другим эпизодам.
Вокруг банка было много заметных фамилий. По данным сайта банка, которые цитировали «Ведомости», среди совладельцев перед крахом значились Анна Смирнова / ООО «СМУ-888» — 20%, Евгения Куликова — 19,06%, гражданки Кипра Манти Эффросини — 16,998% и Дина Джапарова — 10%, Александр Попов и Сергей Садомсков — по 9,984%, Александр Безрученко — 4,16%, Игорь Денисов и Иван Мязин — по 4%. Отдельный политический шлейф: в 2012 году в совет директоров входил Игорь Путин, двоюродный брат Владимира Путина, но уже через год совет покинул.
Последний найденный публичный состав органов управления — по сообщению самого банка после годового собрания 7 апреля 2014 года.
Совет директоров: Дмитрий Дубенский — председатель, Эрнест Барсегян, Виктор Дробыш, Ефим Лев, Иван Мязин, Юлия Онищук, Денис Фомин.
Правление: Борис Фомин — председатель правления, Дмитрий Дубенский, Роман Суницкий. В сообщении прямо указано: Фомин — председатель правления с 25 марта 2014 года, Дубенский и Суницкий — члены правления с 17 апреля 2013 года.