Евромет — московский АКБ «Европейский банк развития металлургической промышленности», лицензия №2902. 27 августа 2015 года ЦБ отозвал лицензию: банк, по формулировке регулятора, вел «высокорискованную кредитную политику», размещал деньги в низкокачественные активы, после требования досоздать резервы полностью утратил капитал, а со второй половины августа фактически перестал обслуживать клиентов. На 1 августа 2015-го он был 255-м по активам в России.
Для вкладчиков это был крупный страховой случай: около 5,6 млрд руб. страхового возмещения примерно для 6,1 тыс. человек. По таблице Vklader: «Страховое возмещение выплачивается в Москве и Московской области (4,6 млрд руб.; 5 тыс. вкладчиков), в Санкт-Петербурге (920 млн руб.; 1 тыс. вкладчиков)». Выплаты начались 10 сентября 2015 года через банк-агент «Ханты-Мансийский банк Открытие».
14 октября 2015 года Арбитражный суд Москвы признал Евромет банкротом, конкурсным управляющим стало АСВ. В январе 2016-го временная администрация ЦБ подвела итог: активы — не более 1,3 млрд при обязательствах 6,7 млрд. Иными словами, «дыра» была порядка 5,4 млрд руб.
Суть претензий была не в плохой конъюнктуре, а в схеме: техническое кредитование вместо живых активов. ЦБ прямо писал о признаках вывода активов «путём кредитования технических компаний». АСВ позже утверждало, что контролирующие лица два года до отзыва лицензии замещали ликвидные активы невозвратной задолженностью юрлиц, которые не вели сопоставимой деятельности и не имели имущества/доходов для обслуживания кредитов.
В уголовной части главным эпизодом стал Алексей Шаров, бывший зампред правления. По версии следствия и суда, с февраля по июль 2015 года Евромет выдал несколько десятков кредитов: от 5 млн до 220 млн руб.; затем деньги уходили на счета фиктивных фирм и обналичивались. «Коммерсантъ» писал, что для «придания видимости гражданско-правовых отношений» часть денег возвращалась как погашение долга и процентов, но всего вернули около 87 млн руб. Шаров получил три года за хищение 2,3 млрд руб. — мягкий срок объяснялся признанием вины и особым порядком.
Игорь Шутов, председатель правления, проходил отдельно: Дорогомиловский райсуд признал его виновным по ст. 172.1 УК РФ — фальсификация финансовых документов учета и отчетности. По версии суда, банк не отразил корректировку капитала на сумму недосозданного резерва; к 14 июля 2015 года в капитале образовалась «дыра» 474 млн руб. Шутов в суде утверждал, что «никакой фальсификации отчетности» не совершал, а речь могла идти максимум о неисполнении требований ЦБ. Суд назначил штраф 500 тыс. руб.
АСВ также пошло за субсидиарной ответственностью. Иск более чем на 5,225 млрд руб. был подан к Игорю Шутову, Эдуарду Мокаеву, Дмитрию Скопинову, Анатолию Атаманову, Владимиру Рахубе, Георгию Губину, Алексею Шарову и Людмиле Самойловой. В 2019 году Верховный суд отклонил жалобу Шутова: суды сочли доказанным, что он контролировал сделки по техническому кредитованию, не принял мер по предупреждению банкротства и фальсифицировал отчетность. ВС подтвердил взыскание с Шутова 5,2 млрд руб.
Акционерная история важна: Ведомости со ссылкой на Банки.ру писали, что 100% Евромета принадлежало ООО «Деловой центр „Кронос — 21 век“», которым единолично владел предприниматель Дмитрий Скопинов, известный девелоперскими проектами в Подмосковье, например «Новокосино-2» в Реутове. В сообщении о назначении Шутова в 2012 году Банки.ру также называл Скопинова контролирующим лицом через «Кронос — 21 век».
Последний доступный состав органов управления перед крахом. Правление: Игорь Шутов — председатель, Георгий Губин, Алексей Шаров, Людмила Самойлова. Совет директоров: Эдуард Мокаев — председатель, Анатолий Атаманов, Владимир Рахуба, Игорь Шутов, Дмитрий Скопинов — бенефициарный владелец банка. Эти же фигуры затем попали в периметр претензий АСВ.
Ключевые даты: 27.08.2015 — отзыв лицензии; 10.09.2015 — старт выплат вкладчикам; 14.10.2015 — банкротство; 25.01.2016 — ЦБ сообщил о выводе активов через технические компании; 14.07.2016 — приговор Шутову; 2019 — приговор Шарову и подтверждение субсидиарки по Шутову.