Термин «мул» (от англ. money mule) пришёл из международной практики борьбы с отмыванием денег и мошенничеством.
В буквальном смысле «mule» — это вьючное животное, которое переносит чужие грузы. По аналогии, «money mule» — это человек, который переносит чужие деньги (проводит платежи, обналичивает и переводит средства, не зная или игнорируя их незаконное происхождение).
Мул — это своего рода «перевозчик» в финансовых схемах. Его задача — вывести деньги из одной страны или системы в другую, чтобы усложнить отслеживание их происхождения.
В русском языке «мул» стал общеупотребительным термином в финансовых схемах, связанных с мошенничеством и отмыванием денег. Так говорят, когда человек соглашается участвовать в сомнительных сделках — например, получает на счёт «левые» деньги и пересылает их дальше.
Выполняя роль «мула», легко попасть под уголовную ответственность, даже не зная деталей операций, в которых предлагают поучаствовать.
Как не стать финансовым «мулом» и не угодить под уголовную ответственность?
Даже если вы не знали, что участвуете в преступных действиях, фактическое перемещение средств может квалифицироваться как пособничество, и вы можете понести юридическую ответственность.
Обращайте внимание на следующие тревожные сигналы:
- Предложение «работы на дому», где нужно получать и пересылать деньги через ваш счёт
- «Романтический» онлайн-знакомый просит использовать ваш банковский счёт, обещает вернуть деньги или оставить часть собранного.
- Вас просят открывать банковские счета или криптокошельки на ваше имя под чьим-то чётким указанием.
Нет описания реальных обязанностей или работодателя; переписка проходит через облачную почту (например, Gmail, Mail.ru, Yahoo).
Никогда не открывайте счета и не сдавайте посреднические услуги в пользу незнакомых людей. Не принимайте «работу», где нужно переводить деньги без реального задания. Не передавайте личные и финансовые данные (банковские реквизиты, пароли, номера карт) незнакомцам или сомнительным работодателям. Проверяйте работодателя: ищите о нём информацию, отзывы, регистрационные данные в реестрах.
Если вас уже поставили в нехорошую ситуацию, сделайте следующие шаги. Во-первых, прекратите любые операции и общение с рекрутером.
Во-вторых, сообщите банку, закройте счёт, перевыпустите карты. Обратитесь в полицию.
Как вас могут развести на крипте:
- Почему Bitget Capital — мошенники
- Как битко●н-пирамида Мавроди украла деньги индусов
- swopbel.com — сайт мошенников
- Почему битко●н
- Людей заманивают в пирамиды Cryptex и Bliss P2P
- Чем опасны торговые роботы
- Можно ли доверять компании Coinbase?
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций
