Это Илья Застела, ранее судимый по данным СМИ за мошенничество в особо крупном размере. Он брал деньги у знакомых под некие операции вроде перепродажи машин и оптовых закупок гигиенической продукции «ниже заводской стоимости», часть возвращал назад под видом «прибыли», но большую часть похищал.
Затем он основал проект Mastercoin (mscoin.online) где с помощью специалистов по пирамидам привлек более 1500 людей на сумму более 40 миллионов долларов. Выплат нет уже полгода.
Несколько лет назад группа лиц, возглавляемая гражданином, известным в сети как Илья Кармальский (настоящее имя — Илья Застела), создала проект под названием «Mastercoin», заявленный как инвестиционная компания с собственными «уникальными торговыми алгоритмами» и «безубыточными ботами».
По данным открытых источников, Застела ранее имел судебные разбирательства, связанные с финансовыми операциями, что не афишировалось в сообществе проекта. Вокруг него была сформирована команда доверенных представителей:
- Олег Ким (номинальный президент),
- Ираида Крыжановская (вице-президент по комьюнити),
- Светлана Потемкина (мотивация и привлечение инвесторов),
- Денис Кириллов (спикер и представитель презентаций),
- Яшар Пашаев (координатор в Азербайджане),
Проект был зарегистрирован на Сент-Винсент и Гренадинах, юрисдикции, часто используемой для регистрации компаний без реальной деятельности и без финансового регулирования.
Платформа начала работать с интерфейсом, напоминающим брокерскую систему: MT4 и последующий переход на собственный сайт, предлагающий инвестиции в «криптоботов», «ETF» и будущий токен MC.
Однако начиная с марта 2025 года участники стали сообщать о массовых задержках выводов средств, которые продолжаются по настоящее время (осень 2025 года).
Проект Mastercoin демонстрирует все признаки финансовой пирамиды: отсутствие лицензии, юридического лица, прозрачной бухгалтерии, прав на использование торговых систем и партнёрств.
Публичные лица проекта, включая региональных лидеров, несут персональную ответственность за распространение ложных сведений и привлечение граждан к незаконной схеме.
Установленные факты и признаки мошенничества
Сокрытие личности основателя
Основатель проекта использовал изменённые персональные данные.
Сокрытие подлинной фамилии (Застела вместо Кармальский) вводило участников в заблуждение и препятствовало проверке его репутации и биографии. Об этом знали, но скрыли основные организаторы, а теперь знают и все региональные лидеры. Уже одно это сокрытие — преступление против тех, кто доверил ему свои средства.
Отсутствие юридического лица
Компания «Mastercoin LLC» не зарегистрирована в официальных реестрах.
Публикуемый документ на сайте не имеет юридической силы.
Адрес регистрации — массовая юридическая площадка, обслуживающая фирмы-«однодневки». «Настоящий материал носит аналитический характер и основан на собранных фактах и свидетельствах участников проекта.»
Ни имён директоров, ни ответственности — лишь анонимность, верная спутница аферистов.
Отсутствие регулирования
Проект не имеет лицензии (внезапная «радостная новость» о получении которой так и осталась пустым звуком) ни одного финансового регулятора (ни FINMA, ни SEC, ни FSC и др.). Это означает, что деятельность ведётся вне правового поля, и защита инвесторов отсутствует.
Недостоверные заявления о партнерствах
Заявленные партнёрства с Forex4you, HYCM, CoinsPaid не подтверждены.
Каждая из этих компаний официально опровергла наличие любых соглашений с Mastercoin LLC.
Любой клиент может самостоятельно проверить данный факт, обратившись на официальные почтовые адреса этих организаций.
Заявления о том, что «запросы клиентов оформляются неправильно», не имеют под собой оснований.
Компания HYCM отдельно подтвердила, что размещённый в личных кабинетах клиентов документ о партнёрстве с Mastercoin является недействительным и подложным.
Компания CoinsPaid официально опровергла любые связи с Mastercoin.
Публикуемые в чатах скриншоты и переписки носят признаки подделки и не могут быть признаны доказательством партнёрства, а напротив доказывают ложность проекта.
Техническая схема невозможна.
Организаторы утверждали, что торговля ведётся через форекс-брокеров с использованием USDT, что технически невозможно.
Криптовалюта не может находиться на форексе, тем более без лицензии и договора.
Все так называемые «брокеры» — неподтвержденные. А без сотрудничества с брокером торговля валютными парами на рынке форекс невозможна.
Главный вопрос: где находятся депозиты клиентов?
Неоднократно утверждалось, что они на счетах Форекса, но на это нет ни одного доказательства.
Фактические переводы инвесторам, по имеющимся свидетельствам, проводились напрямую с личных криптокошельков организаторов.
Также и инвесторы переводили свои средства на личные криптокошельки организаторов.
Это указывает на отсутствие единой корпоративной финансовой системы.
Более того, некоторые клиенты, не имеющие криптобота, утверждают, что получали так называемую прибыль с официального кошелька биржи Bybit, что доказывает отсутствие какого-либо форекса.
Сомнительная работа платформы
Платформа Mastercoin размещена на обычном хостинге в Германии, домен зарегистрирован через анонимный сервис Namecheap. «Настоящий материал носит аналитический характер и основан на собранных фактах и свидетельствах участников проекта.»
SSL-сертификат — низкого уровня (Let’s Encrypt DV), не подтверждающий юридическую личность.
Контактные данные, адрес компании и ответственные лица — отсутствуют.
Сайт mscoin.online — обычный веб-шаблон, построенный на стандартном фреймворке (скорее всего, React + Firebase или PHP+MySQL, что видно по структуре запросов).
- Ни о какой банковской инфраструктуре речи быть не может:
- нет сертификации PCI DSS (обязательный стандарт для банковских и платёжных систем),
- нет SSL-сертификата уровня OV или EV (подтверждающего юридическое лицо),
- нет централизованного шифрования или защиты данных по стандарту ISO/IEC 27001.
Так что сравнение с TraderWagon это как сравнить палку с мечом.
TraderWagon — это платформа копитрейдинга на реальных биржах.
А mscoin.online — симуляция, где «боты» просто показывают имитацию сделок.
Искусственное стимулирование депозитов.
С целью увеличения притока средств были запущены ряд мотивационных продуктов:
- Собственный токен MC, который использовался как инструмент психологического давления и мотивации, искусственно повышая ощущение ценности участия;
- Новые инвестиционные продукты: ETF, ETF HALAL, CRYPTO, TURBO — с различными обещанными процентами дохода;
- Агрессивные промоушены (в конце 2024 — начале 2025 гг.), направленные на привлечение новых инвесторов, зачастую сразу на суммы кратные стоимости одного токена (6000 USDT);
- Продажа “Биг-ботов” — «эксклюзивное предложение» по 40 000 USDT с фиктивным номиналом 50 000, позволивший собрать крупные суммы перед началом задержек выплат. Продвигался неофициально, как говорится по своим каналам.
Эти решения были направлены исключительно на увеличение объёмов вкладов перед коллапсом. Незадолго до этого был принят мораторий на возврат депозита.
Манипуляции и отговорки
После начала задержек организаторы проекта использовали типичные схемы давления на доверие клиентов:
- обвиняли пользователей в том, что они «слишком часто дробят вывод», выводят прибыль на биржу, выводят прибыль с разных аккаунтов на один кошелек;
- утверждали, что «много отмен после выводов» и «неверно указаны ФИО»;
- ссылались на «проверку брокера» и «технические проверки».
Каждая из этих причин не имеет юридической или технической основы.
Фактически средства клиентов были заблокированы без их согласия.
Угрозы и подавление активности
При попытках участников задать конкретные вопросы представители проекта начали применять тактику угроз:
«Настоящий материал носит аналитический характер и основан на собранных фактах и свидетельствах участников проекта.»
угрозы «закрыть бота» при несогласии;
обвинения в нарушении закона;
запугивание «налогами» или «рисками P2P-операций».
Эти действия направлены на подавление воли клиентов и удержание их от правомерных обращений в правоохранительные органы.
Также они ложно заявляют о шантаже, вымогательстве, клевете и оскорблениях в их отношении.
Угрозы налогами и P2P
Многочисленные угрозы «налоговой ответственностью» не имеют под собой правовой основы.
Налоги возникают только при фактической прибыли (положительная разница между доходами и расходами), а у большинства клиентов убытки.
Те, кто имел прибыль, вправе компенсировать её в пользу пострадавших.
P2P-переводы и покупка криптовалюты не у обменников не являются преступлением, если средства не получены преступным путем.
Бояться нечего. Напротив, организаторы должны объяснить, где находятся деньги и предоставить реальные доказательства торговли.
Иллюзия торговли
На платформе MT4 сделки велись на центовых счетах, то есть объём реальной торговли составлял 1% от заявленного. Это означает, что при реальном депозите в $3000 торговля велась на сумму 3000 центов ($30).
Остальная часть средств не участвовала в торгах, а была фундаментом пирамиды. На текущей платформе прозрачность отсутствует: нет независимых брокерских логов, подтверждения сделок и журналов исполнения ордеров (файлик при нажатии кнопки «история сделок» таковым не является).
Отсутствие возможности вывода
Все ограничения, названные «сушкой» или «мораторием», — прямое нарушение базового принципа любой инвестиционной деятельности. В легальной компании инвестор всегда имеет право вернуть депозит по первому требованию.
Задержки и отказы в выводе — основной индикатор финансовой пирамиды.
Ни один клиент не смог закрыть ботов и вернуть депозит целиком.
Единичные случаи — либо ушедшие с мелочью, либо часть спектакля по захвату доверия.
Отсутствие прозрачности при работе «ботов»
В реальных торговых алгоритмах инвестор всегда может закрыть бота до завершения сделок и вывести часть средств, получив пропорциональный результат.
Согласно логике их заявленного алгоритма, депозит делится на четыре части, а значит, закрытие возможно с временными убытками, но без полного обнуления.
Однако в Mastercoin эта базовая функция отсутствует, что является ещё одним доказательством отсутствия реальной торговли.
«Настоящий материал носит аналитический характер и основан на собранных фактах и свидетельствах участников проекта.»
Психологическое давление и НЛП
Маркетинг проекта был выстроен по классическим НЛП-паттернам внушения доверия:
Фразы вроде «Я знаю», «Я верю», «Мы единая команда», «Все трудятся ради результата», «Поддержите компанию в трудный момент» формировали иллюзию коллективной ответственности.
На деле это была манипуляция сознанием — замена доказательств лозунгами.
При этом никаких реальных документов или подтверждений торговли не существовало.
Манипуляция вины
Все высказывания организаторов сводятся к одной цели — избежать уголовной ответственности, переложив вину на клиентов: мол, именно «они задают лишние вопросы», «создают панику», «вредят компании» или
«по их вине будет заблокирована платформа и торговая деятельность будет остановлена», что является невероятной ложью.
Это стандартная линия защиты для финансовых пирамид, не имеющая юридической силы.
Ребрендинг и попытка ухода
После начала массовых жалоб организаторы стали говорить о «новом проекте» и «переходе на другую платформу через API». На деле это — способ создать новую пирамиду под новым брендом. Эти действия совпадают с типичной схемой ухода пирамид в новое название, сохраняя прежнюю сеть и структуру.
Признание в незаконной деятельности
Один из лидеров проекта открыто признал: «Наша компания много накосячила, чтобы вывести деньги. Много было сделано неправильно и даже нелегально (в условиях санкций). Хотели обхитрить эстонскую платёжку».
Эта фраза не только свидетельствует о сознательном нарушении законодательства, но и полностью разрушает легенду о «прозрачной работе компании».
Организаторы сами подтверждают, что действовали в обход международных правил и платежных требований, в то время как продолжают запугивать клиентов «налогами» и «нелегальными обменниками».
Фактически — это проекция собственной вины на инвесторов, которые лишь пытаются вернуть свои средства законным путём.
Множество пустых обещаний
«Сегодня, завтра, на следующей недели точно» — примерно такими обещаниями раскидывались организаторы проекта, но все они так и остались отмазками. Массовые выплаты всем, обещанные президентом Олегом Кимом до 6 августа, так и не состоялись. Он же перестал проводить воскресные вебинары — говорить нечего. «Настоящий материал носит аналитический характер и основан на собранных фактах и свидетельствах участников проекта.»
Ответственность и правовой порядок действий
Организаторы и региональные представители несут персональную уголовную ответственность за привлечение граждан к финансовой схеме без лицензии и регистрацию ложных данных (ст. 159, 172.2 УК РФ и аналоги других стран).
Вероятные действия организаторов
Анализ поведения лидеров проекта показывает попытку отсрочить неизбежный коллапс. Полный уход невозможен, так как лица организаторов известны, а прямое закрытие вызовет массовые жалобы. Поэтому они применяют стратегию постепенного «угасания» — под предлогами «технических работ», «ребрендинга», «новых API», «переноса на Bybit».
Имеются признаки подготовки нового проекта с другим названием, что характерно для схем типа Ponzi Restart — перезапуск пирамиды под новой вывеской. Также следует напомнить, что данные организаторы проекта и прежде занимались пирамидами.
Юридические последствия
Участники, которые продолжают распространять ложные сведения о том, что «компания работает», «идёт ребрендинг» или «ожидаются выплаты», могут подпадать под признаки соучастия в распространении заведомо ложной информации и способствовании мошеннической деятельности (ст. 159 УК РФ и аналогичные статьи других юрисдикций).
Важно понимать:
- Не нужно обращаться к самой компании — юридически её не существует.
- Обращаться нужно на конкретных представителей, которые получали средства, проводили обучение, привлекали новых клиентов и распространяли ложную информацию.
Именно эти лица являются фактическими участниками мошеннической деятельности.
Что должны сделать пострадавшие?
- Собрать все доказательства: скриншоты переписок, аудио, квитанции, чеки переводов, номера транзакций, имена лидеров, ссылки на вебинары.
- Обратиться в полицию (в России — по ст. 159 УК РФ, за рубежом — в местные органы по борьбе с финансовыми преступлениями).
- Не вступать в переговоры с представителями проекта и не отправлять им дополнительные средства.
- Объединяться с другими пострадавшими для подачи коллективных заявлений — такие дела рассматриваются быстрее и получают статус уголовного расследования.
- Передавать материалы журналистам и в специализированные ресурсы по борьбе с инвестиционными мошенничествами.
Заключение. Проект Mastercoin представляет собой нелицензированную финансовую структуру, деятельность которой имеет признаки организованного мошенничества. Отсутствие лицензии, юридического лица, прозрачной бухгалтерии, партнерств — тому свидетельство.
Организаторы действуют под прикрытием псевдоторговой платформы, создавая иллюзию прибыльности и скрывая реальные источники поступления средств.
Основная цель организаторов — уход от уголовной ответственности и сохранение контроля над средствами инвесторов.
Единственно правильная и законная форма защиты своих интересов — обращение в правоохранительные органы с заявлением против конкретных лиц, принимавших участие в привлечении средств, а не «я жду и верю».
Mastercoin — финансовая конструкция без юридического основания, где торговля, партнёрства и деятельность брокеров фиктивны.
«Настоящий материал носит аналитический характер и основан на собранных фактах и свидетельствах участников проекта.»
«Настоящий материал носит аналитический характер и основан на собранных фактах и свидетельствах участников проекта.»
Mastercoin с 9 августа находится в чёрном списке ЦБ, туда включены следующие домены: mastercoin.bot, t.me/MastercoinLLC, t.me/mastercoinpublic, probit.ee, mastercoin.finance, mscoin.finance, t.me/botMastercoin, t.me/Mcoinpublic, mscoin.online.
