Очистка активов в крипте. Уловка мошенников

На этапе получения моих возвратных денежных средств я был уведомлен о том что необходимо осуществить процедуру очистки активов чтобы монета выровнялась к стабильной стоимости, хотел бы узнать у Binance в каком статусе деньги находятся сейчас и можно ли получить их в более стабильной монете USDT. Подскажите это скам или реально?

ОТВЕТ:

Фразы вроде «процедура очистки активов», «чтобы монета выровнялась к стабильной стоимости» — это типичный словарь «юристов по возврату крипты» и псевдо-саппорта. Binance не просит «очищать активы», чтобы «выровнять» курс, и не требует дополнительных платежей/депозитов «для разблокировки» или «стабилизации». Это подводка к тому, чтобы вы отправили ещё денег (комиссия, налог, AML-проверка, gas fee, страховка и т. п.), после чего будут просить ещё.

Чтобы убедиться в этом, вы можете отправить в официальную поддержку Binance (только через приложение/сайт Binance):

«Здравствуйте. Я получил уведомление от третьих лиц о необходимости “процедуры очистки активов”, якобы для получения возвратных средств. Прошу подтвердить:

  • Есть ли на моём аккаунте Binance (email/ID: _) какие-либо удержанные/ожидающие к зачислению средства, связанные с “возвратом”.
  • Были ли созданы какие-либо заявки/тикеты на вывод/возврат и их текущий статус.
  • Требует ли Binance какие-либо дополнительные переводы/комиссии/депозиты для “очистки активов” или “стабилизации монеты”.
  • Возможно ли получение средств в USDT, если средства действительно находятся на Binance, и какие условия/комиссии применимы.
  • Если это сообщение/контакт не является официальным представителем Binance, прошу зафиксировать попытку мошенничества. Я не совершал переводов и не предоставлял сид-фразу/коды.»

Что делать прямо сейчас, чтобы не потерять деньги

Не платите ничего «для очистки/разморозки/AML/налога» и не устанавливайте AnyDesk/TeamViewer.

Не давайте seed-фразу, приватные ключи, коды 2FA, «коды подтверждения».

Если вы уже что-то отправляли: сохраните TXID, адреса, скриншоты переписки, реквизиты «юристов», домены/телеграм-ники.

Развод! «Блокчейн валидаторство»

Голосовой спам в Telegram:

«Приветствую. Наша команда занимается абсолютно новым направлением в крипте — блокчейн валидаторством. Мы предоставляем бесплатное обучение и ежедневную работу, которая занимает 30-40 минут вашего времени в течение дня. Рабочая, безрисковая стратегия, которая может приносить до 7% прибыли в день. Если вам было бы интересно поучаствовать, ставьте плюс».

Почему это мошенничество.

Во-первых, если, речь о «работе валидатора» в блокчейне (обычно в сетях Proof-of-Stake и похожих), то это обычная техническая роль.

Валидатор — это узел, который участвует в проверке транзакций и создании/подписании блоков, поддерживает консенсус сети и за это получает вознаграждение (и/или комиссии). Валидаторы и стейкинг — базовая часть PoS-блокчейнов с середины 2010-х: Tendermint-экосистема (Cosmos), Tezos, Polkadot, Solana, Avalanche и многие другие. Ethereum перешёл на PoS в 2022 году, и тема валидаторов стала ещё более массовой — но она не появилась «вчера».

Во-вторых, «до 7% в день» не бывает у валидаторов. Доход валидатора обычно выражают как годовую доходность (APR/APY), а не «в день». Плюс есть риски (слэшинг, технические сбои, падение цены токена), поэтому «безрисково» тут тоже не подходит. 7% в день — это запредельная доходность: при реинвестировании это превращается в тысячи процентов в месяц. Такие обещания в «безрисковом» формате встречаются только у пирамид, псевдотрейдинга, «раскрутки депозита», скам-ботов и «инвесткоманд», но не у легитимной деятельности по валидации.

В-третьих, «абсолютно новое направление» и «бесплатное обучение» это классический заход воронки жуликов. Сначала «бесплатно и просто», потом «нужно внести депозит», «оплатить доступ», «подключить кошелёк», «дать сид-фразу», «купить ноду/лицензию/токен», «внести залог для вывода».

В-четвёртых, фраза про ежедневную работу 30–40 минут. Реальное валидаторство не устроено как «ежедневные задания».

    Что именно может быть «разводом» дальше (самые частые сценарии)

    • Фальшивая «платформа валидатора»: попросят пополнить баланс, «прибыль» рисуют в кабинете, вывод невозможен без «налога/комиссии/верификации», пока вы не заплатите ещё.
    • Фишинг/кража кошелька: дадут «бота/сайт/расширение», где вы подпишете вредную транзакцию или введёте сид-фразу.
    • Пирамида/рефералка: доход — от новых участников, «7% в день» держится пока идёт приток.

    Скорее всего, здесь речь про вариант №1.

    Grinex ищет зазывал

    Что скажете про такую рекламу?

    Пассивный доход в крипте: биржа Grinex запустила реферальную программу. Ребята из Grinex выкатили программу лояльности с очень вкусными условиями. Это одна из немногих площадок, где можно безопасно покупать и продавать USDT за рубли.

    Как это работает?
    Регистрируетесь и проходите простой KYC.
    Делитесь ссылкой из личного кабинета.
    Получаете 30% бонусных рублей от комиссий ваших друзей.

    А что другу? При регистрации он получает приветственный бонус — 1 000₽.

    Реферальная программа Grinex — отличный вариант для тех, кто хочет сформировать пассивный доход.

    ОТВЕТ:

    Эта реклама рассчитана не на трейдеров, а на тех, кто хочет зарабатывать на вовлечении трейдеров, которые на активном трейдинге, как правило, теряют деньги.

    Нам кажется, что, если кому-то надо, он сам разберётся, как ему это сделать. Не надо втягивать людей в опасную деятельность, а именно этим и занимаются рефоводы криптобирж, вводящие в заблуждение лёгким заработком и показывающие красивую жизнь. Именно таких сейчас много в Telegram и Youtube, и затягивают людей они на два десятка площадок, которые щедро оплачивают завлечение новичков, выплачивая процент от объёма их сделок, считай, от объёма потерь.

    Мы полагаем, что людям, которые до сих пор не освоили тему крипты, нечего делать в криптотрейдинге. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём три ссылки:

    BtcTurk: лидирующая криптобиржа Турции

    BtcTurk, что за компания, какие финансовые показатели?

    ОТВЕТ:

    BtcTurk — это первая и крупнейшая криптовалютная биржа в Турции, основанная в 2013 году. Она занимает ключевое место на турецком рынке и входит в число старейших площадок в мире.

    • Основатель: Керем Тибук (Kerem Tibuk).
    • Штаб-квартира: Стамбул, Турция.
    • Регулирование: Работает в соответствии с турецким законодательством. В 2024–2025 годах компания адаптировалась к новым правилам регулирования криптоактивов в Турции.
    • Экосистема: Помимо криптобиржи (BtcTurk | Kripto), компания развивает направление BtcTurk | Hisse (торговля традиционными акциями, включая ценные бумаги США через партнерство с DriveWealth).
    • Пользовательская база: Более 6 миллионов зарегистрированных пользователей.
    • Объем торгов: Исторически биржа обрабатывала транзакции на суммы свыше $100 млрд в год (например, около $116 млрд в 2021 году). Текущие показатели варьируются в зависимости от рыночной конъюнктуры, но она остается лидером по паре BTC/TRY.
    • Оценка компании: В 2022 году велись переговоры о покупке BtcTurk глобальным гигантом Coinbase за сумму около $3,2 млрд, однако сделка не состоялась.

    Последние важные события (2025–2026)

    • Инцидент с безопасностью (август 2025): Платформа столкнулась с несанкционированным выводом средств на сумму около $48 млн из горячих кошельков. Это временно повлияло на доверие инвесторов и рейтинги дефолтного риска, однако компания заявила о стабильности своих резервов.
    • Проверка активов: BtcTurk регулярно проходит аудит компании KPMG, которая подтверждает наличие криптовалютных резервов пользователей на блокчейне.
    • Выход на фондовый рынок. В октябре 2025 года компания запустила сервис торговли акциями США, что превратило её из узкопрофильной криптобиржи в финтех-платформу.

    Информационная безопасность — самое слабое место компании. За последние полтора года BtcTurk трижды становилась целью успешных хакерских атак:

    • Июнь 2024: Кража около $55 млн из горячих кошельков.
    • Август 2025: Еще один взлом на сумму $48 млн.
    • Январь 2026: Очередной инцидент с потерей активов на $48 млн.

    Хакерам удаётся раз за разом компрометировать приватные ключи горячих кошельков биржи. Хотя компания утверждает, что основная часть средств хранится в «холодных» (офлайн) хранилищах, участившиеся взломы ставят под вопрос общую надёжность системы безопасности.

    BtcTurk жестко следует турецкому законодательству, которое в 2025–2026 годах стало значительно строже.

    Пользователи часто жалуются на внезапную блокировку аккаунтов для «дополнительной верификации» (KYC/AML).

    Были случаи, когда из-за новых требований регулятора (CMB) биржа заставляла пользователей закрывать позиции по криптоактивам и выводить средства только в турецких лирах на счета в местных банках.

    Во время взломов или периодов высокой волатильности биржа часто приостанавливает ввод и вывод криптовалют на неопределенный срок, что лишает вас возможности оперативно распоряжаться своими активами.

    После серии взломов эксперты (например, агентство Agio Ratings) отметили рост вероятности дефолта биржи. Если пользователи начнут массово выводить средства, площадка может столкнуться с нехваткой ликвидности.

    Проптрейдинг как заработок на лудоманах

    Есть предположение, что проптрейдинговые проекты больше зарабатывают на платах за доступ, чем на доли от прибыли игроков. Тезис верный?

    ОТВЕТ:

    Тезис в целом подтверждается для «ритейл-пропов» (модели с челленджами/подпиской), но с оговоркой: у большинства таких компаний нет публичной отчётности, поэтому «в среднем по отрасли» можно проверять только по косвенным данным и отдельным кейсам.

    Что можно проверить по открытым источникам:

    1. В деньгах, которые видны, доминируют входные/оценочные платежи.
      В жалобе CFTC по делу Traders Global (My Forex Funds) прямо указано, что более 135 000 клиентов заплатили компании более $310 млн в виде комиссий fees за период (то есть за доступ/программы/оценки). Это не доказывает, что любая проп-фирма зарабатывает так же, но показывает: у крупных игроков такого типа «fees» — огромный и измеримый источник.
    2. Математика воронки делает комиссии структурно важнее профит-сплита.
      Topstep публикует свою статистику: за 2025 год 16,8% соискателей (Trading Combines) дошли до фондирования Funded Level, а из Funded Level 33,3% получили payout. Это означает, что выплаты получили всего лишь 5,6% от стартовавших Combine’ов (0,168 × 0,333).
      За 2024 год (по журналистскому пересказу) приводятся ещё более низкие доли: 12,4% стали funded, и 28,3% из funded получили payout (то есть около 3,5% от всех стартов дошли до выплаты).
      При таких конверсиях основная масса пользователей платит, но не доходит до разделения дохода от трейдинга, поэтому «плата за доступ/оценку» становится предсказуемой базой выручки, а доля от прибыли — добавкой от небольшой группы успешных.
    3. Индустрия сама описывает модель как fee-driven (хотя источник может быть заинтересованным).
      Например, Spotware (вендор платформы) в обзорном материале утверждает, что у «retail prop firms» свыше 90% выручки — от challenge fees. Это стоит воспринимать как тезис, а не как аудированную истину, но он совпадает с “воронкой” и кейсами вроде My Forex Funds.

    Для «челлендж-пропов» предположение, что они больше зарабатывают на платах за доступ/оценку (и повторных оплатах/ресетах/подписках), чем на доле от прибыли трейдеров, выглядит верным.

    Подробнее:

    Криптобиржа даёт 48 часов на запрос полиции

    Если криптобирже сообщить о мошенничестве, она блокирует аккаунт обманщика на двое суток. При этом ставит условие, что «запрос правоохранительных органов должен быть подан в течение 48 часов. Если вы не получите его вовремя, платформа снимет ограничения в отношении указанной учетной записи».

    «Я обратилась в правоохранительные органы, где меня послали «лесом». Сказали, что никто не будет писать обращение на незарегистрированную в ЦБ биржу на английском языке, при этом указывать свои персональные данные (приложить копию служебного удостоверения)».

    В подавляющем большинстве случаев полиция ничего подобного делать не будет, понимая, что шансы на успех минимальны.

    Полностью письмо от биржи выглядит так:

    Уважаемый господин ,
    Что касается вашего сообщения о средствах, связанных с мошенничеством, платформа заморозила соответствующий счет на 48 часов.
    Пожалуйста, как можно скорее обратитесь в местный правоохранительный орган, чтобы подать официальный отчет. Сообщите агентству, чтобы оно подало запрос в правоохранительные органы по следующей ссылке. Мы незамедлительно обработаем дело после получения запроса.
    Ссылка для подачи запроса в правоохранительные органы: https://www.mexc.com/support/requests/legal
    Резервная ссылка: https://www.mexc.co/support/requests/legal
    1. Как только правоохранительные органы подадут запрос, укажите свой официальный адрес электронной почты, чтобы наша соответствующая команда могла расследовать ваше дело;
    2. Запрос правоохранительных органов должен быть подан в течение 48 часов. Если вы не получите его вовремя, платформа снимет ограничения в отношении указанной учетной записи;
    3. Обратите внимание, что все запросы должны быть представлены на английском языке или сопровождаться заверенным переводом на английский язык.

    Если появятся какие-либо обновления, мы свяжемся с вами по электронной почте. Пожалуйста, следите за своим почтовым ящиком. Спасибо за поддержку и понимание

    Китай ужесточает криптозапрет

    Народный банк Китая 6 февраля 2026 года опубликовал официальное уведомление «О дальнейшем предотвращении и устранении рисков, связанных с виртуальными валютами».

    Документ опубликован как совместное уведомление НБК (PBOC) и ещё 7 ведомств (NDRC, MIIT, МВД, SAMR, финрегулятор, CSRC, SAFE). Официальные страницы с разъяснениями (и ссылкой на текст уведомления) есть у PBOC и CSRC.

    Что изменилось по сравнению с 924-м уведомлением 2021 года (про запрет криптоторговли).

    1) Впервые отдельно прописали RWA-токенизацию и поставили её в один ряд с рисками “виртуальных валют”.

    Документ даёт определение RWA-токенизации (Real-World Assets; перевод прав/доходов по активам в токены или «похожие на токены» права). Внутри Китая такие активности и сопутствующие услуги (посредничество, IT-сервисы и т.п.) должны быть запрещены, кроме случаев, когда они разрешены профильным ведомством и реализуются на базе специфической финансовой инфраструктуры (то есть оставлен регуляторный коридор под разрешённые пилоты).

    2) Жёстче зафиксировали тему стейблкойнов, особенно “RMB-pegged”
    Отдельным пунктом подчёркнуто: без согласования “любые единицы/лица” не могут выпускать за рубежом стейблкойны, привязанные к юаню (в логике защиты денежного суверенитета).

    3) Новая «экстерриториальная» связка: запрет/контроль для внутренних субъектов и их контролируемых офшоров
    Для снижения трансграничного переноса рисков внутренние субъекты и контролируемые ими офшорные структуры не должны выпускать “виртуальные валюты” за рубежом без разрешения. Это заметное ужесточение акцента именно на outbound-активностях.

    4) Усилили рамку для офшорной токенизации, если она опирается на активы/права в Китае.
    Уведомление отдельно поясняет, что вынос за рубеж токенизированных конструкций, основанных на праве собственности/дохода на материковые активы, подпадает под принцип “одинаковая деятельность — одинаковые риски — одинаковые правила” и будет жёстко курироваться по компетенциям (NDRC/CSRC/SAFE и др.), причём без согласований/подачи на учёт такие схемы запрещаются.

    5) Появился “реестрный” практический запрет: нельзя называть бизнес “crypto/stablecoin/RWA”
    Прямо указано: в наименовании/видах деятельности компаний и ИП нельзя иметь слова вроде “виртуальная валюта/криптоактив/стейблкойн/RWA/токенизация RWA” и т.п. (это упрощает пресечение на этапе регистрации/надзора/рекламы).

    Базовая линия не меняется: любые крипто-сервисы внутри КНР (обмен денег на крипту, крипту на крипту, клиринг/CCP, информационное посредничество и ценообразование, ICO, крипто-финпродукты и т.п.) квалифицируются как незаконная финансовая деятельность и подлежат запрету/ликвидации.

    Подчёркнуты мотивы AML/KYC: текущая криптосреда, по оценке регуляторов, не обеспечивает должный уровень идентификации/AML и несёт риски мошенничества/отмывания/нелегальных трансграничных переводов.

    Отдельно повторили курс на продолжение зачистки майнинга и на силовое пресечение преступлений (fraud/MLM/нелегальный бизнес/нелегальный сбор средств), где “крипто/RWA” используется как вывеска.

    Не рекомендуем. Павел Казанцев | О Крипте

    «Рекламируют канал «Павел Казанцев | О Крипте». Там «бесплатный курс по трейдингу, который научит вас стабильно торговать в плюс и больше никогда не сливать депозиты». Это правда или звездёж?».

    ОТВЕТ:

    «Научит вас стабильно торговать в плюс и больше никогда не сливать депозиты» — это недопустимое по законодательству обещание. Согласно закону о рекламе, реклама финансовой деятельности не должна содержать гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности (доходности вложений), в том числе основанные на реальных показателях в прошлом.

    Если человек базово не понимает, какого рода обещания являются корректными и законными на таким непредсказуемом рынке как крипта (или вводит в заблуждение, связываться с ним не следует.

    Кроме того, не должна привлекать бесплатность курса, так как ведущий канала зарабатывает реферальные комиссии на приводе новичков на криптобиржи, в числе которых Bitget, ByBit, BingX, OKX, MEXC, KuCoin, Blofin, Toobit, WEEX, Bitunix.

    Часть из этих площадок крайне сомнительна, о чём вы можете почитать ниже.

    Мы не считаем деятельность по втягиванию новичков в торговлю криптовалютой правильным делом. Эта деятельность содержит как минимум конфликт интересов. Рефовод в любом случае в плюсе, так как зарабатывает и на комиссии с площадки, и на обучении. Приглашаемый с большой долей вероятности останется в минусе.

    Мы полагаем, что людям, которые до сих пор не освоили тему крипты, нечего делать в криптотрейдинге. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём три ссылки:

    Телеграм Сергей Романов: вовлечение в опасный трейдинг

    Что скажете про канал «Сергей Романов Инвестирует», @romanovsv, @sromanovsupport? За 2490 рублей в месяц он продаёт некую Стратегию и разыгрывает монеты SUI и TON.

    ОТВЕТ:

    Видим продажу инфопродуктов и заработок на приводе людей на криптобиржу Bybit.

    Мы не считаем деятельность по втягиванию новичков в торговлю криптовалютой правильным делом. Эта деятельность содержит как минимум конфликт интересов. Рефовод в любом случае в плюсе, так как зарабатывает и на комиссии с площадки, и на обучении. Приглашаемый с большой долей вероятности останется в минусе.

    Мы полагаем, что людям, которые до сих пор не освоили тему крипты, нечего делать в криптотрейдинге. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём три ссылки:

    Как связаны монеты TON и Stars в Telegram

    Stars — это внутренняя “валюта” Telegram (не блокчейн-токен), а TON — криптовалюта блокчейна TON, в которую Telegram даёт выводить заработанные Stars.

    Stars (XTR) живут внутри Telegram

    Stars придуманы как единая валюта для цифровых товаров/услуг в ботах и mini-apps Telegram. Их покупают через App Store / Google Play / @PremiumBot. В API Telegram Stars проходят как платежи с currency="XTR". Stars сами по себе не являются токеном в сети TON — это внутренний баланс Telegram.

    TON нужен для “вывода” Stars из Telegram в крипту

    Владельцы каналов/ботов могут выводить заработанные Stars в Toncoin (TON) либо тратить Stars на рекламу в Telegram. Механика вывода проходит через Fragment (официальная площадка Telegram для связанных с TON операций): конвертация Stars в TON.

    У вывода есть условия (по публичным материалам TON): минимум 1000 Stars и ожидание 21 день для новых Stars перед выводом.

    3) Есть “мост” Stars / TON Wallet внутри Telegram

    В справке Wallet (wallet.tg) описано, что Stars можно перенести из баланса Telegram в TON Wallet (пакетами 100/250/500 Stars).

    Почему Telegram вообще связал Stars именно с TON? Потому что TON — это “крипто-рельсы” вокруг Telegram: удобный кошелёк/инфра, плюс Fragment уже используется как официальная площадка для операций. TON Foundation прямо позиционирует Stars как механизм, который соединяет Telegram-платежи и TON-экосистему.

    Короткий вывод

    • Stars — внутренняя валюта Telegram для покупок/донатов/цифровых товаров.
    • TON — крипта, в которую (через Fragment/Wallet) можно выводить Stars как заработок.

    Рами Зайцман. Почему надо пройти мимо его курсов

    У вас есть обзоры есть на всех криптокоучей, которых я знаю. Но на Рами Зайцмана нет. Это означает, что он хороший? Курсы Привычка УмноЖать рекламирует индивидуальный предприниматель Зайцман Рами Владимирович, ИНН 110312605508, ID (learn.zaycman.ru).

    ОТВЕТ:

    Обзора не было, так как вопроса не поступало. Ваш вопрос есть, значит, и обзор теперь будет.

    По части корректности обещаний и указания рисков это действительно лучше, чем почти все криптокурсы, где обещают обогащение и умалчивают о рисках. И на нём даже стоит знак «проверено GetCourse», хотя мы разбирали, что это далеко не знак качества. Среди «проверенных» нашлись сомнительные криптокурсы, которые вводят людей в заблуждение, рисуя огромные перспективы участия в крипторынке, но умалчивая о колоссальных рисках, свойственных этой сфере (санкционные, биржевые, рыночные, уголовные, мошеннические).

    Однако в целом мы не считаем деятельность по втягиванию новичков в торговлю криптой правильным делом. Эта деятельность содержит как минимум конфликт интересов. Рефовод в любом случае в плюсе, так как зарабатывает и на комиссии с площадки, и на обучении. Приглашаемый с большой долей вероятности останется в минусе.

    Мы полагаем, что людям, которые до сих пор не освоили тему крипты, нечего делать в криптотрейдинге. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём две ссылки:

    Если вам не побороть желание получить базовые знания по крипте, воспользуйтесь проверенными бесплатными курсами от организаций с хорошей репутацией. 

    🔥 Как дурят с марафонами по трейдингу

    Жулики показывают высокий результат на так называемых марафонах по трейдингу. Таким образом, они завоёвывают доверие, чтобы продавать платные услуги или получать комиссии за привод на площадки. Как они его достигают? Отложенные риски или что?

    ОТВЕТ:

    Да — чаще всего это именно “отложенный риск”, плюс куча трюков с демонстрацией результата. Высокую доходность на коротком отрезке легко показать, если (а) спрятать хвостовые риски и/или (б) подменить “результат” красивой витриной. Вот самые типичные схемы показа «результата».

    1) Стратегии с “собиранием копеек перед паровозом” (негативная асимметрия)

    Доходность выглядит ровной и красивой… пока не случится движение, которое сносит весь счёт.

    Например, продажа волатильности / опционов (получение премии): много маленьких плюсов, но обязательно настанет день, который принесёт один большой минус.

    Сетки (grid), “скальпинг без стопов”, “пересиживание” приводят к плавному росту, но рано или поздно наступит маржин-колл.

    Почему в марафоне это идеально для мошенника: марафон короткий, шанс “не попасть” на катастрофу высок, график красивый.

    2) Усреднение / мартингейл (удвоения после убытка)

    Логика: “если цена пошла против — удвою; когда отскочит — закроюсь в плюс”.

    Это почти гарантирует длинные серии побед и стабильность на экране. Но цена может не отскочить достаточно (или не отскочить вообще), и тогда позиция раздувается до критической.

    Простой пример идеи (без цифр): 10–30 сделок подряд могут быть “успешными”, а одна сделка в плохом тренде забирает весь заработок и депозит.

    3) Сверхплечо и “везение на коротком окне”

    С плечом 20–100 можно сделать плюс 30% за день… и так же быстро потерять всё. На коротком промежутке везение легко выдать за “мастерство”.

    4) Выборочная демонстрация (cherry-picking)

    Не обязательно “рисовать” сделки — достаточно показывать не всю картину:

    • только прибыльные сделки, а убыточные “вне кадра”;
    • результат без комиссий/спрэда/проскальзывания;
    • прибыль в процентах на маленьком счете, не говоря о риске и вероятности обнуления;
    • лучший день, а не статистику.

    5) Несколько счетов: показывают только выживший

    Открывают 5–20 аккаунтов/подходов (или разные сигналы для разных групп) — потом публично демонстрируют тот, где “повезло”. Это классическая ошибка выжившего: вы видите победителя, но не видите кладбище остальных.

    6) “Демо” или условия, которые в реальности не повторить

    • демо-счет/симулятор;
    • неликвидные инструменты, где реальный вход/выход будет хуже;
    • исполнение “по цене на экране” без учета реального стакана.

    7) Сигналы задним числом / задержка

    Иногда “точки входа” публикуются так, что их можно подогнать под уже случившееся движение:

    • время в посте не проверяемо;
    • удаление/редактирование сообщений;
    • “я входил тут” — без подтверждения.

    8) Манипуляции на мелких рынках (особенно в крипте/мелких акциях)

    На неликвидных монетах/ мусорных акциях достаточно небольшой группы, чтобы сдвинуть цену и показать “прогноз сбылся”.

    В чём вред тапания хомяка (Hamster Combat)

    «Hamster Combat (тапание хомяка). Чем закончился проект?»

    ОТВЕТ:

    Многие миллионы людей тратили своё время на бессмысленные действия в игре, считая, что они заработают токены, которые будут стоить существенные деньги. Делали они это бесплатно, поэтому предъявить ничего не могут.

    Изначально выданные суммы выглядели смешными в сравнении с потраченным временем, а затем токен только и делал, что приближался к 0.

    Приложение же зарабатывало на этих пользователях. Прямых доказательств того, что разработчики официально интегрировали рекламу мошенников в интерфейс самой игры, нет. Однако существует несколько уровней «сомнительного» контента, который напрямую связан с экосистемой игры.

    Ниже приведен разбор основных претензий и фактов:

    1. Реклама сторонних проектов в разделе «Earn»

    Основной механизм заработка игровых монет в Hamster Kombat — выполнение заданий. Многие из них сводятся к:

    • Подписке на Telegram-каналы сомнительных крипто-проектов.
    • Регистрации на внешних платформах.
    • Просмотру видео на YouTube-канале проекта, где упоминаются другие криптоигры с недоказанной надёжностью.

    В чем риск? Пользователи переходят по ссылкам на каналы, которые позже могут начать рекламировать крипто-казино, сомнительные схемы заработка («сигналы», «пампы») или фишинговые сайты. Сами разработчики Hamster Kombat юридически не несут ответственности за контент сторонних каналов, на которые они просят подписаться.

    2. Монетизация через YouTube

    Разработчики агрессивно продвигали свой YouTube-канал, заставляя игроков смотреть видео для получения ежедневных наград.

    • Контент. Видео часто содержат кликбейтные заголовки о «быстрых миллионах».
    • Реклама. Сама платформа YouTube может вставлять рекламу казино (зависит от региона и алгоритмов), а в комментариях под видео процветают боты, предлагающие услуги по «взлому» игры или переходу на сайты с азартными играми.

    3. Мошеннические «клоны» и боты-помощники

    Исследователи безопасности (например, из компании ESET) обнаружили вредоносные программы, маскирующихся под Hamster Kombat:

    • Фейковые боты. Обещают «автоматический фарминг» монет, но вместо этого крадут доступ к аккаунту Telegram.
    • Вредоносное ПО. Под видом инструментов для игры распространяются стиллеры (программы для кражи паролей и криптокошельков).
    • Рекламное ПО. Существуют сторонние приложения, которые заваливают пользователя рекламой казино и порносайтов, выдавая себя за мобильную версию «Хомяка».

    4. Сомнительные механики внутри игры

    Критики и официальные лица (включая регуляторов в РФ и других странах СНГ) часто указывают на следующие признаки:

    • Отсутствие прозрачности. Долгое время не было известно, кто стоит за проектом (позже появились данные о связи с Эдуардом Гуриновичем).
    • Признаки пирамиды. Основной рост идет за счет реферальной системы (пригласи друга — получи бонус), что характерно для сетевого маркетинга и схем Понци.
    • Стимулирование зависимости. Механика «тапания» и ожидания листинга токена эксплуатирует психологию азартных игр, формируя привыкание, особенно у подростков.

    Итог

    Игра создала огромную воронку трафика, в которую попадают неопытные пользователи и теряют деньги на сомнительных сервисах.

    С другой стороны, это можно считать крупным проектом по обучению финансовой грамотности. Миллионы глупых людей, тративших жизнь на бессмысленные действия в приложении, возможно, усвоят смысл поговорки про бесплатный сыр. Возможно, игра в хомяка их чему-то научит.

    Ключевые лица Hamster Combat

    Эдуард Гуринович. Основатель

    • Александр Зеленщиков. Сооснователь компании Arenum (платформа для мобильного киберспорта). Считается одним из главных идеологов и разработчиков механик игры. Его опыт в мобильном гейминге лег в основу «Хомяка».
    • Александр Пасечник. Еще один сооснователь Arenum. Именно его личный номер телефона и корпоративная почта фигурировали при регистрации домена hamsterkombat.com.
    • Arenum Ltd. Кипрская компания, через которую велась разработка. Акционерами этой компании являются вышеупомянутые Гуринович, Зеленщиков и Пасечник.
    • AD.RU. Инвестиционный холдинг, который в 2020 году вложил около $600 000 в проект Arenum. В 2024 году между AD.RU и Гуриновичем возник публичный конфликт: инвесторы заявили, что Hamster Kombat был создан на базе их общих разработок, и они претендуют на долю (25%) в прибыли, в то время как Гуринович это отрицал.
    • Telegram. Хотя мессенджер официально не является «владельцем», Павел Дуров открыто поддерживал проект.

    Tesla за крипту. Её купите ему вы, а не рынок

    Канал Tesla за крипту (@tesla_crypto1). «Можно ли купить Tesly инвестируя в криптовалюту? По рекламе: @diprar. Я решил провести эксперимент.
    Каждый день я буду покупать разную криптовалюту на 10$. Что думаете про этот канал?»

    ОТВЕТ:

    Видим в канале реферальные ссылки на криптобиржи Bybit, Kucoin, Bingx, Jupiter (jup.ag), то есть человек явно лукавит в описании. Зарабатывает он вовлечением других в криптотрейдинг — рискованную и сомнительную деятельность, местами напоминающую ставки в казино.

    Подобные рефоводы зарабатывают тем больше, чем больше торгуют привлечённые. В криптотрейдинге риски крайне высоки, и большинство теряет деньги.

    Мы не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём две ссылки:

    BitMart: почему лучше не соваться

    Что скажете про предложение «20% скидки на комиссию» на BitMart: https://www.bitmart.com/invite/******/ru.

    BitMart (bitmart.com) — централизованная криптобиржа. Ссылка с «20% скидкой на комиссию» (реферальная) снижает только торговые издержки, но не снижает ключевые риски хранения и вывода средств.

    BitMart в публичных источниках связывают с офшорной юрисдикцией (Каймановы острова) и оператором bachi.tech; в целом структура выглядит так, что при споре у пользователя мало рычагов.

    Пользовательское соглашение: широкий простор для блокировок
    В правилах BitMart прямо говорится, что платформа не зарегистрирована в SEC и не оказывает “securities services” в США/для граждан США, а также обычно закрепляются права биржи на ограничения/отказы в обслуживании и проверки. Практический смысл: деньги принять могут быстро, а вот на выводе включить дополнительный KYC/AML-review и “поставить на паузу”.

    История крупного взлома (декабрь 2021)
    По данным расследований и профильных публикаций, в декабре 2021 года у BitMart украли около $196 млн (компрометация ключей горячих кошельков).
    Биржа заявляла о компенсациях, но сама по себе величина инцидента — это маркер: горячие кошельки и внутренняя безопасность уже “проваливались” на очень крупную сумму.

    “Proof of Reserves” — даже в лучшем случае не равно “доказательство платежеспособности”
    Рынок PoR в принципе устроен так, что многие проверки показывают активы, но не доказывают обязательства (liabilities), а значит не гарантируют, что биржа не “дышит на ладан”.
    Если у BitMart нет полноценного независимого аудита уровня “активы + обязательства”, PoR не спасает от сценария кассового разрыва.

    Листинги и “зоопарк” токенов
    У BitMart исторически много малоликвидных и ранних листингов разного рода мусора. Для трейдера это иногда плюс, но для пользователя — минус:

    • тонкие стаканы, проскальзывание;
    • “рисованные” объёмы на части пар;
    • выше вероятность нарваться на мусорные/манипулируемые токены.

    Операционные риски CEX
    Классика централизованных бирж:

    • заморозки/ограничения по выводу “по рискам”;
    • задержки саппорта;
    • делистинг токенов и остановки депозитов/выводов без комфортных сроков для пользователя.

    Будьте осторожны! Не храните активы в офшорных структурах.

    По BitMart в публичном поле чаще всего всплывают следующие персон:

    Sheldon Xia — основатель BitMart. В апреле 2025 BitMart объявила о переходе: Xia стал Group President.

    Nenter (Nathan) Chow — Global CEO BitMart (назначение объявлено 23 апреля 2025).

    Terence Lee — сооснователь; в публикации BitMart (Medium) назван BitMart co-founder; в ряде справочников фигурирует как CPO.

    Chad Liang — EVP/VP по BD и листингам (в профиле LinkedIn: “EVP of BD & Listings / Head of BitMart Card”).

    Victor Wei — в новостях партнёров BitMart и в релизах цитируется как Vice President of Institutional Clients.

    Darin Chen — в публикации BitMart (Medium) упомянут как head of BitMart HK (гонконгское направление).


    Лохотрон! Дмитрий Ткачев | Эксперт криптовалют

    Прочитал в телеграм канале, что, оказывается, «криптоэксперт Дмитрий Ткачёв» не брезгует рекламой откровенного скама — канал Пингвин Протокол (Penguin Protocol).

    Добавьте его пожалуйста в чёрный список.

    У него два канала.

    Дмитрий Ткачев | Эксперт криптовалют, @dimatkachevv, 14129 подписчиков, @diprar, @MaksRom_Crypto.

    Дмитрий Ткачев | Фьючерсы, @tkachevtrade2, 14129 подписчиков

    Проводит обучение crypto-school.by/predzapis. Криптошкола Дмитрия Ткачёва. На сайте реквизиты: Телефон: +375 (29) 77-37-610; E-mail: dima.tkachev.97@gmail.com, ИП Ткачёв Дмитрий Викторович
    УНП 391628148. Адрес: Беларусь, Витебская обл., г. Поставы, ул. Советская, д. 90, кв.2. Свидетельство о государственной регистрации № 0593857 от 08.04.2019. выдано Поставским райисполкомом.

    ОТВЕТ:

    Спасибо за сигнал.

    «Дмитрий Ткачев | Эксперт криптовалют» помещён в чёрный список лиц, вовлекающих людей в сомнительные операции, включая откровенный скам.

    Как заманивают кроссчейн-свопом

    «Мы используем проверенную стратегию на крипторынке: кроссчейн-свопы через децентрализованные мосты. Мы покупаем TON, конвертируем его в XRP с помощью DEX-моста и фиксируем прибыль в USDT. Децентрализованные мосты обеспечивают безопасный обмен между блокчейнами, прозрачность и стабильный заработок. Вы покупаете TON за USDT на бирже, переводите в свой кошелёк (Tonkeeper), отправляете TON на свой адрес XRP на той же бирже. Когда TON переходит в блокчейн XRP, происходит автоматическая децентрализованная конвертация, при которой фиксируется прибыль примерно 2%». Это реально?

    ОТВЕТ:

    Во-первых, фраза «отправляете TON на свой адрес XRP на той же бирже» — выглядит как техническая нестыковка. Адрес XRP — это адрес сети XRP Ledger, а TON — другая сеть. В нормальной инфраструктуре нельзя “отправить TON на XRP-адрес” так, чтобы оно “само конвертировалось” где-то по пути. Конвертация делается либо:

    • на бирже (внутри биржи: вы продаёте TON → покупаете XRP/USDT), либо
    • в DeFi через конкретный мост/DEX (с указанием протокола и пары), но тогда это не “адрес XRP на бирже”, а взаимодействие со смарт-контрактами и маршрутом свопа.

    Во-вторых, «фиксируется прибыль примерно 2%» — это экономически подозрительно. В реальном кроссчейн-свопе у вас есть:

    • комиссии сети (TON, затем XRP),
    • комиссии моста/DEX,
    • проскальзывание,
    • изменение цены за время операции.

    Эти величины плавающие. Значит, результат не может быть стабильным. Если бы где-то существовал повторяемый арбитраж плюс 2% на круге TON / XRP /USDT, его бы сразу забрали боты. Возможность исчезла бы стремительно.

    В-третьих, сам стиль объяснения: много слов (“децентрализованные мосты”, “безопасный обмен”, “прозрачность”, “стабильный заработок”), но ноль конкретики:

    • какой мост/протокол,
    • какая площадка/пул,
    • какие комиссии,
    • на чём именно возникает “арбитраж”.

    Что это может быть на практике:

    1. Просто торговля/переводы плюс “сигналы”, где “прибыль” — не гарантирована, а вы платите процент, когда повезло.
    2. Путаница/намеренное упрощение, чтобы человек делал странные переводы и зависел от “куратора”.
    3. Подвод к потере средств через подмену адреса, деньги уйдут навсегда.

    Третий вариант наиболее вероятен, так как прибыли вообще может не быть.

    Дмитрий Ладесов. Не связывайтесь

    Что скажете про «Телеграм Ладесова» (@ladesov_school, @ladesov), «Хлеба, посеянные в срок, приносят праздничный пирог». Верить ему можно по крипте?

    ОТВЕТ:

    Хотя в описании канала и сказано, что «Информация в канале не является финансовой рекомендацией. Контент канала для развлекательных целей», это не совсем так. Потому что автор даёт реферальную ссылку на криптобиржу, то есть опосредованно рекомендует новичкам заняться криптотрейдингом.

    Мы не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём две ссылки:

    Crypto Falcon (Александр Соколовский): держитесь подальше

    Александр Соколовский Скам или…? Проверьте, пожалуйста.

    ОТВЕТ:

    Если вы про телеграм-канал Crypto Falcon (@falconinvestors, ведёт Александр Соколовский), то называть это мошенничеством нельзя. Скорее, речь про втягивание людей в криптотрейдинг с извлечением от этого финансовой выгоды.

    Falcon Community называет себя «крупнейшим крипто-сообществом в СНГ», Попасть в него бесплатно можно после регистрации на бирже Bybit по реферальной ссылке.

    Бесплатное торговое сообщество Falcon Community (@falconcrypto_bot) тем, кто прошёл регистрацию, предлагает:

    • торговый чат с 13к+ трейдерами
    • канал с ежедневными сетапами
    • бесплатное обучение трейдингу
    • закрытый канал комьюнити с прямыми эфирами
    • ИИ-ассистента Falcon, который анализирует новости и рынок
    • 2 обучения: от базы до pro

    Подобные рефоводы зарабатывают тем больше, чем больше торгуют привлечённые.

    Мы не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём две ссылки:

    Yura Trade: держитесь подальше

    Юра Трейд (Trading Community I TC) проводит обучение. Что скажете?

    ОТВЕТ:

    Обучение в подобных каналах это способ вовлечь в трейдинг и получить вознаграждение по реферальным ссылкам. В данном случае Юра завлекает на биржу BingX, о рисках которой у нас есть отдельный текст.

    Мы не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём две ссылки:

    Почему торговый бот Oracle Meta Technologies это лохотрон

    «Oracle Meta Technologies (ОМТ). Что это за «первый в мире криптовалютный кошелёк со встроенным искусственным интеллектом? Годовая подписка от 699 USDT. Говорят, что с ними торгуют более миллиона пользователей по всему миру. Называют средний доход на консервативной стратегии 6% в месяц или 72% годовых».

    ОТВЕТ:

    Выглядит как развод обыкновенный. Какие ключевые красные флаги?

    Первый в мире криптовалютный кошелек со встроенным искусственным интеллектом. Нет названия продукта. Нет команды. Нет юрлица. Нет открытого кода. Нет технического описания (какой AI, как торгует, где исполняются сделки). Это обман, если не представлены проверяемые факты.

    6% в месяц или 72% годовых на консервативной стратегии. Незаконно и некорректно обещать доходность. Так делают обычно только жулики.

    Годовая подписка от 699 USDT. Зачем реальному трейдинговому AI (если он с гарантией зарабатывает) брать деньги вперёд, а не процент от прибыли? Потому что прибыли не будет, и вам логично объяснят почему (кратко: сами виноваты, что-то сделали не так).

    Похожее предложение есть на сайте honee.tech ($58 в месяц)

    Сайт «Вкладер» регулярно разбирал чудороботов. И вот к какому выводу пришёл:

    «У нас свой бот, который отслеживает разницу валют на биржах»

    Вот что хотят в Беларуси, как пробить реально или мошенники?

    @Nikita_dashkevichh, Invest Zone, Никита Дашкевич

    КАК МЫ БУДЕМ РАБОТАТЬ И ЗАРАБАТЫВАТЬ? Меня зовут Никита, и я в криптосфере с 2014 года. За 11 лет я понял: долгосрочный результат дают не «схемы», а аналитика и холодный расчет. Сегодня мой доход — это результат работы моей команды и автоматизированных систем.

    Суть нашего взаимодействия: 1. Ваш старт: Вы выделяете бюджет от 250 BYN. Это капитал, который будет работать. 2. Процесс: Я подключаю ваш депозит к текущей торговой сессии (длится от 2 до 5 часов). 3. Результат: По завершении вы получаете выплату на свою карту (в среднем х10 от входа). 4. Мой интерес: Я получаю прибыль от общей прибыли (30-40%). ГАРАНТИИ И БЕЗОПАСНОСТЬ: — Личная ответственность: Я публичный человек и дорожу своим именем. Для серьезно настроенных партнеров я готов предоставить фото своего паспорта — мне скрывать нечего. — Защита вклада: Ваш стартовый депозит на 100% застрахован. Если рынок пойдет против нас — я возвращаю ваш вход из своего резерва. — Закрытый клуб: После 2-3 успешных выплат я приглашаю вас в наше сообщество, где лично обучаю механике заработка на крипте. Почему мне это выгодно? Работая с вашей ликвидностью, я увеличиваю торговые обороты своей команды. Больше оборот — больше моя прибыль.

    Это не копитрейдинг. У нас свой торговый бот, который отслеживает разницу валют на разных биржах по соотношению к курсу, это позволяет заходить в сделку например на байбит лонг битко●на при цене 90000, когда бот дает сигнал, что объемы к примеру на коинбейз резко растут, значит цена на байбите тоже сейчас пойдет вверх. Поэтому работа обстоит так, что менеджер выдает реквизиты для пополнения через p2p, и мы начинаем пользоваться вашими средствами

    ОТВЕТ:

    Это пример инвестиционного скама («арбитраж плюс бот плюс личная ответственность»).

    Даже высокорисковый арбитраж в реальности даёт доли процента, максимум несколько % в редких ситуациях. x10 за несколько часов невозможно. Такое обещание автоматически выводит проект в категорию мошенничества.

    Красный флаг №2. Мошенники пишет про «лонг на Bybit, потому что на Coinbase растут объемы», но в реальности все биржи видят объемы одновременно — арбитраж и кросс-биржевые сигналы съедаются за миллисекунды.

    Если бот реально работал бы, не нужны депозиты по 250 BYN, не нужны P2P-переводы, не нужна «торговая сессия 2–5 часов». Любой реальный бот работает на собственных счетах, а не через чужие карты.

    В схеме «менеджер выдает реквизиты для пополнения через p2p». Это означает, что деньги уходят не на биржу, деньги не на вашем аккаунте, деньги вы просто передали / подарили частному лицу.

    «Повёлся на тему связок с криптой»

    Прямо сейчас пытаются обмануть мошенники. Повёлся на тему связок с криптой. Первые два транша — успешно. А потом обменник daracrypto.com стал писать, что средства зависли из-за ошибки при расчёте комиссии. И что надо повторить платёж по тем же реквизитам, чтобы провести операцию. И вернуть заморозку. Потом опять проблемы, потому что надо было сделать заявку и перевести. Короче, улетело у меня 200 тысяч рублей. Теперь просят пройти верификацию. Паспорта недостаточно. Надо депозит на 450 долларов, типа возвратный. На обменник я попал через канал «P2P | Арбитраж | Крипта», @Iiquidspot.

    Мошенник пишет: "Прошу прощения за то, что снова беспокою вас, к сожалению, Ваша последняя заявка №10002556 не может быть завершена до прохождения Вами дополнительной верификации. В некоторых случаях мы вынуждены запрашивать у пользователей нашего сервиса дополнительную информацию о себе для полного соответствия требованиям регуляторов и противодействия отмыванию денежных средств по политике AML. Поскольку Вы являетесь одним из резидентов стран перечисленных в правилах обменного сервиса пункте 3.2.2, а именно Российской Федерации и стран Евразийского региона, а доступ к реестрам в связи с геополитической ситуацией затруднен, Вам необходимо внести залоговую сумму в размере 450 USDT для прохождения проверки безопасности и завершения обмена по заявке. Данный перевод является залоговым: средства будут возвращены Вам в полном объеме после окончания процедуры верификации, которая занимает до 30 минут. Проверка подразумевает подачу запросов в регулирующие органы Вашего государства для исключения присутствия Ваших данных в списках экстремистских и террористических организаций, а так же противодействия отмыванию денежных средств через криптовалютные активы.Общая сумма для перевода: 450 USDT.  Реквизиты для совершения перевода (сеть TRC20): TEk1D7KgWGTSpmjDtGrNzJzfy6jjKUQqty. 

    И дальше шантаж. До сегодня до 22:00 надо типа перевести для возврата

    Уважаемый пользователь, сообщаем, что если проверка не будет начата до 22:00 по МСК сегодняшнего дня, то система автоматически подаст отказ от прохождения проверки в отдел службы безопасности и средства будут удержаны без возможности их возврата. 

    Что можно сделать? И вообще есть хоть малейший шанс вернуть деньги, хоть часть или наказать негодяев? Я им пишу пусть возьмут средства из уже отправленных.

    СКРИНШОТЫ И ПРИМЕР ВИДЕО ОТ МОШЕННИКА: https://t.me/vklader/9725

    На фото и видео Максим Перепелица, @maksmode. Сейчас, в так называемой «связке», обменник astrosit.com, до этого degifast.com. ТГ фальшивого обменника: @daracrypto_com.

    Похожий канал: Чистая Разница | Арбитраж Крипты, @arbitragee, @chistaya_raznica

    У всех этих обменников как под копирку в правилах есть пункт о блокировке залоговой суммы и удержании средств для прохождения проверки.

    ОТВЕТ:

    Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее).

    Подробнее:

    🔥 Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

    Любовник «с Ростова» выманил 8 млн рублей через крипту

    У Ольги Власовой украли 8 миллионов рублей. Любовный аферист Роман Медведев (якобы из Ростова-на-Дону) и его кузен-криптотрейдер Александр Аксенов. Обрабатывали несколько месяцев. В результате завладели криптокошельком, убедив заключить вредоносный контракт.

    Рассказывает Ольга:

    Разыскиваю криптомошенника Александра (представился Аксенов Александр Эдуардович) и брачного афериста Романа (представился Роман Александрович Медведев, 08.04.94 по его словам.

    Схема развода:

    1й этап. Знакомится 1й аферист «любовный».
    Роман звонит каждый день и пишет вам в телеграмм красивые речи про любовь
    . Каждый день спрашивает, что ты кушала. Проявляет заботу и контролирует каждый твой шаг. Он невероятно занятой для звонка, но свободен для десятков длинных смс.
    Через месяц общения клянется в любви до гроба! Даже может сделать предложение!
    Дает левый контакт, левый паспорт и всю левую о себе информацию. Якобы работает в автосервисе по найму, но хочет свое дело. скоро приедет в Мск. Открытие салона 02.02.2026 в МСК. Приезд откладывается снова и снова, прислал фейковые билеты.
    Через месяц ухаживаний говорит, что стейкает монеты на смарт-контрактах и помогает ему в этом брат двоюродный Александр (тот, что пострашнее на фото). Знакомит с братом и настаивает, чтобы я с ним связалась.

    2 этап Криптомошеник «Двоюродный брат» Александр начинает вас обрабатывать и говорить что у него есть доступ к Американской бирже и он ведет клиентов вот уже 10 лет.

    «Владелец криптофермы и айтикомпании» помогает вашему «будущему мужу» зарабатывать на крипте. И Рома слёзно попросил своего брата помочь мне (и другим жертвам) преумножить капитал.

    И дальше начинается игра из НЛП МАНИПУЛЯЦИЙ… фокус с криптой:
    Вас попросят скачать кошелек BIG WALLET. Снять последние деньги со своего счета отнести их в обменник «Ex change”. Закинуть на биржу BITGET в USDT. Перевести в созданную ими валюту sUSD в сети BNB CHAIN (внимание!! Валюта не ликвидна!!).

    Они ее создали и поддерживают ликвидность искусственно! то есть вы ее купить можете, но продать НЕТ! Вам отправят СМАРТ КОНТРАКТ, фиксированный на месяц. чтобы вам капали фейковые проценты %. и будут продавливать доложить деньги, показывая фейковый прирост, постоянно манипулируя доверием, ведь они тоже положили туда свои средства!

    Да, вы не ослышались! Чтобы вы больше доверяли этому фокусу, Александр предложит доложить в ваш кошелёк свою сумму, которая будет даже выше той, что положили вы! И конечно же в их фейковых деньгах sUSD.
    Фокус в том, что деньги уплывают к мошенникам сразу, как только вы купили их фантики (sUSD) и далее вам рисуют фейковые цифры в вашем горячем кошельке.

    Далее, когда деньги докладывать вы не сможете в кошелек, начинается спектакль. Братья ссорятся. Ссора раздута из ничего, но виноваты в ней будете вы.

    Вам будет навязываться чувство вины для предфинального развода. У Жениха Ромы нет денег на покупку оборудования для своего бизнеса, а именно 50000$ и вы обязаны дать ему эти деньги. Ведь они (братья) положили в ваш кошелёк даже больше, чем вы. Деньги нужны срочно! Открытие салона уже скоро! А контракт фиксированный! до 25.12.2025 ждать 2 недели.. Рома (жених) начинает вас ненавидеть, ведь брат Саша говорит, что не верит Вам (мне), что я могу отдать их фейковые sUSD.

    Финальный развод... конечно же ваши фейковые средства заморожены, ведь на американский контракт наложен арест и нужно срочно открыть европейский контракт!

    И открыть на несколько дней, можно гибкий контракт (когда можно снимать раньше). Это не значит, что мошенники стали вам больше доверять. А значит, что у мошенников уже есть доступ к вашему кошельку, и они великодушно предложат свои якобы 25000$, для открытия 2-го контракта, если вам не хватает денег. Ведь минимальный контракт составит 37000$ и вам всего нужно будет занести 12000$.

    ВНИМАНИЕ РАЗВЯЗКА. Жених до последнего будет прикидываться оленем. Как ему неловко перед братом. И как вы посмели украсть деньги его и брата, ведь их деньги лежат в вашем кошельке! И они им срочно нужны. А чтобы их достать, деньги нужно разморозить.

    В конце они предложат открыть контракт без sUSD. Если видят что с вас нечего брать. И это будет конец. мы положили тестовые 100$ и даже их мошенники не постеснялись украсть! Подтвердив тем самым, что у них изначально был доступ к кошельку.

    ЕЩЁ О ЛЮБОВНОМ СКАМЕ:

    DEX Jupiter: о каких рисках следует знать

    DEX Jupiter, что это, законно ли оно и можно ли потерять деньги?

    ОТВЕТ:

    Jupiter (jup.ag) — один из главных децентрализованных агрегаторов (DEX-агрегаторов) на Solana. Это не «свой AMM-пул как Raydium или Orca», а маршрутизатор, который ищет лучший курс и разрезает сделку по разным пулам/DEX. 

    Ответ подготовлен с помощью ИИ и проверен Вкладером. 

    Что в Jupiter реально сильное

    • Лучшие цены/минимальный слиппедж на Solana за счёт агрегации ликвидности (Raydium, Orca и др.) и умного роутинга. 
    • Продвинутые торговые режимы прямо в интерфейсе: limit-ордера, DCA (покупка частями), “swap” с оптимизацией маршрута — удобно, если вы не хотите прыгать между разными DEX. 
    • Экосистемность/«суперапп»: помимо свопов, Jupiter развивает деривативы (perps) и вокруг этого строит продукты. 

    Риски и слабые места (о которых молчат зазыввалы):

    • Риск не “Jupiter”, а Solana-экосистемы и маршрута: вы зависите от смарт-контрактов DEX’ов/пулов, через которые пройдёт маршрут, и от рисков токенов, которые покупаете (особенно мемкоины).
    • Соц-инженерия и компрометация коммуникаций: у Jupiter был кейс с взломом X-аккаунта и продвижением скам-токенов, из-за чего пользователи могли понести потери, покупая “поддельные” монеты. Это не «взлом протокола», но реальный операционный риск. 
    • Токеномика/эйрдроп-инсентивы могут давить на токен: Jupuary/эйрдропы — это рост вовлечённости, но для инвестора в токен JUP это ещё и потенциальное давление предложения/инфоповоды для спекуляций. 
    • Маркетинг “без рисков” в DeFi — красный флаг. Если видите формулировки «без заражения/без контаминации/безрисково» — относитесь как к обману. В DeFi риск всегда есть.

    Кому Jupiter подходит

    • Новичку на Solana: как “единая точка входа” для обмена, часто проще и выгоднее, чем вручную выбирать DEX. 
    • Активному трейдеру: лимитки/DCA плюс быстрый роутинг — “рабочий стол” внутри Solana. 

    Практический чек-лист безопасности

    1. Проверяйте домен: jup.ag (закладки, не из рекламы). 
    2. Перед свапом смотрите route (через какие пулы идёт сделка) и price impact.
    3. Не покупайте “по твиту” — история со взломом X как раз про это. 
    4. Отзывайте аппрувы (особенно для мусорных токенов) и держите отдельный “горячий” кошелёк для DeFi.

    Чем опасны «инвестиционные клубы»

    Они декларируют, что платное членство даёт доступ к эксклюзивным инвестиционным возможностям. А по факту за комиссию помогают проектам, зачастую сомнительным, собирать деньги.

    Поскольку идёт конфликт интересов, то критически оценивать риски клуб не станет. А члены клуба, наоборот, не копаются, потому что, думают, что это сделали управляющие клубом.

    Здесь накладываются несколько когнитивных эффектов, но основной и наиболее точный — эффект делегированной ответственности (delegated responsibility / diffusion of responsibility).

    Эффект делегированной ответственности — ситуация, когда человек снижает собственную критичность и анализ, потому что считает, что:

    «Этим уже занялись профессионалы, я за это плачу».

    В инвестиционных клубах это работает так:

    • участник передаёт due diligence «управляющим»;
    • наличие платного членства создаёт иллюзию отбора;
    • ответственность за ошибку психологически смещается с инвестора на клуб.

    Эффект усиливается ещё тремя искажениями:

    1. Эффект авторитета
      Люди переоценивают качество решений, если они исходят от «экспертов», «комитета», «фонда», даже без прозрачных критериев отбора.
    2. Моральный риск (moral hazard)
      Клуб зарабатывает на комиссиях с проектов, а не на результате участников → стимулы искажены, но это не осознаётся членами клуба.
    3. Иллюзия должной проверки (illusion of due diligence)
      Платный доступ и закрытость создают ощущение, что риски уже учтены, хотя фактически проверки нет или она формальная.

    Отчёт Chainalysis о криминале в крипте (2026)

    Ниже перевод отчёта, вышедшего 8 января 2026 года, на русский язык.

    В 2025 году мы зафиксировали заметный рост активности государств в криптовалютной сфере, что стало очередным этапом зрелости нелегальной ончейн-экосистемы. За последние несколько лет ландшафт криптопреступности стал всё более профессионализированным: нелегальные организации теперь управляют масштабной ончейн-инфраструктурой, которая помогает транснациональным преступным сетям приобретать товары и услуги, а также отмывать незаконно полученные криптоактивы.

    На этом фоне мы наблюдаем, как государства начинают входить в эту среду — как используя тех же профессионализированных поставщиков услуг, так и создавая собственную специализированную инфраструктуру для масштабного обхода санкций. По мере того как государства подключаются к нелегальным криптопоставочным цепочкам, изначально созданным для киберпреступников и организованных преступных групп, государственные органы, а также команды по комплаенсу и безопасности сталкиваются с существенно возросшими рисками как в сфере защиты потребителей, так и национальной безопасности.


    Как эти и другие изменения проявляются ончейн?

    Рассмотрим данные и ключевые тренды.

    Согласно нашим данным, в 2025 году нелегальные криптовалютные адреса получили как минимум 154 миллиарда долларов. Это означает рост на 162% год к году, главным образом за счёт резкого увеличения — на 694% — объёма средств, полученных субъектами, находящимися под санкциями.

    Однако даже если бы объём средств, полученных санкционированными субъектами, не изменился по сравнению с прошлым годом, 2025 год всё равно стал бы рекордным по уровню криптопреступности, поскольку активность выросла почти во всех категориях нелегальной деятельности.

    Как и всегда, необходимо подчеркнуть, что эта цифра является нижней оценкой, основанной на тех нелегальных адресах, которые нам удалось идентифицировать на данный момент. [1]

    При этом объёмы нелегальной активности по-прежнему значительно уступают масштабам всей криптоэкономики, которая в основном состоит из легитимных транзакций. Наша оценка доли нелегальной активности в общем объёме атрибутированных криптотранзакций немного выросла по сравнению с 2024 годом, но остаётся ниже 1%. [2]

    Мы также наблюдаем продолжающийся сдвиг в типах активов, используемых в криптопреступности, что показано на графике ниже.


    Стейблкойны доминируют в нелегальных транзакциях

    На протяжении последних нескольких лет стейблкойны стали доминирующим инструментом в сфере нелегальных транзакций и теперь составляют 84% всего объёма нелегальной криптоактивности. Это отражает более широкие тенденции экосистемы, где стейблкойны занимают значительную и растущую долю всей криптоактивности благодаря своим практическим преимуществам: удобству трансграничных переводов, низкой волатильности и широкой применимости.

    Ниже мы подробнее рассмотрим четыре ключевых тренда, которые определяли криптопреступность в 2025 году и будут важны для наблюдения в будущем.


    Угрозы со стороны государств приводят к рекордным объёмам

    Северная Корея ворует больше, чем когда-либо, а российский токен A7A5 обеспечивает масштабный обход санкций

    Похищенные средства оставались одной из ключевых угроз для экосистемы в 2025 году. Только хакеры, связанные с КНДР, похитили 2 миллиарда долларов. Эту сумму сформировали разрушительные мегавзломы, в первую очередь февральский взлом Bybit — крупнейшее цифровое ограбление в истории криптовалют, почти на 1,5 миллиарда долларов.

    Хотя северокорейские хакеры давно присутствуют в ландшафте угроз, прошедший год стал для них самым разрушительным — как по объёму похищенных средств, так и по уровню сложности применяемых методов взлома и отмывания средств.

    Особенно значимым стало то, что в 2025 году были зафиксированы беспрецедентные объёмы ончейн-активности, связанной с государствами. Хотя Россия приняла законодательство, облегчающее обход санкций с помощью криптовалют, ещё в 2024 году, эти усилия реализовались на практике в феврале 2025 года, когда был запущен обеспеченный рублём токен A7A5, через который менее чем за год прошло более 93,3 миллиарда долларов транзакций.

    Тем временем за последние несколько лет прокси-сети Ирана продолжали обеспечивать отмывание денег, нелегальные продажи нефти, а также закупку оружия и товаров через ончейн-операции на сумму более 2 миллиардов долларов через подтверждённые кошельки, указанные в санкционных списках. Террористические организации, аффилированные с Ираном — включая «Хезболлу», ХАМАС и хуситов — используют криптовалюты в масштабах, ранее не наблюдавшихся, несмотря на различные военные неудачи.


    Китайские сети по отмыванию денег доминируют в экосистеме

    В 2025 году китайские сети по отмыванию денег (CMLN) стали доминирующей силой в нелегальной ончейн-экосистеме. Эти высокоразвитые операции значительно расширили тенденцию диверсификации и профессионализации криптопреступности, предлагая широкий спектр специализированных услуг, включая laundering-as-a-service (отмывание как сервис) и другую преступную инфраструктуру.

    Развивая модель, заложенную такими проектами, как Huione Guarantee, эти сети создали полнофункциональные криминальные предприятия, поддерживающие всё — от мошенничества и скамов до отмывания средств, полученных в результате северокорейских взломов, обхода санкций и финансирования терроризма.


    Поставщики полной нелегальной инфраструктуры поддерживают вредоносную киберактивность

    Несмотря на рост использования криптовалют государствами, «традиционная» киберпреступность никуда не исчезла. Операторы программ-вымогателей, платформы с материалами сексуального насилия над детьми, распространители вредоносного ПО, мошенники и нелегальные маркетплейсы по-прежнему зависят от плотного слоя посредников, обеспечивающих их эффективность.

    Как нелегальные акторы, так и государства всё чаще полагаются на инфраструктурных провайдеров, предлагающих полный стек услуг, которые сами по себе видны ончейн: регистраторы доменов, bulletproof-хостинги и другую техническую инфраструктуру, используемую для вредоносной киберактивности.

    Эти провайдеры эволюционировали от нишевых реселлеров хостинга до интегрированных платформ, рассчитанных на противодействие блокировкам, жалобам на злоупотребления и санкционному давлению. По мере масштабирования таких сервисов они, вероятно, будут играть ключевую роль в поддержке как финансово мотивированных преступников, так и аффилированных с государствами акторов, усиливая масштаб вредоносной киберактивности.


    Растущее пересечение криптовалют и насильственных преступлений

    Многие до сих пор воспринимают криптопреступность как исключительно виртуальное явление — безликих злоумышленников за клавиатурами, а не угрозы, проявляющиеся в физическом мире. В реальности мы наблюдаем всё более тесную связь между ончейн-активностью и насильственными преступлениями.

    Операции по торговле людьми всё чаще используют криптовалюты, а также отмечается особенно тревожный рост физических нападений с применением насилия, при которых преступники вынуждают жертв переводить активы, часто выбирая момент атак так, чтобы они совпадали с пиками цен на криптовалюты.


    По мере дальнейшего развития ситуации сотрудничество между правоохранительными органами, регуляторами и криптобизнесом будет критически важным для противодействия этим эволюционирующим и взаимосвязанным угрозам. Хотя общая доля нелегальной активности остаётся небольшой по сравнению с легальным использованием криптовалют, ставки для сохранения целостности и безопасности криптоэкосистемы ещё никогда не были столь высоки.


    Примечания

    [1] Через год эти показатели будут выше, поскольку мы продолжаем выявлять новые нелегальные адреса и включать их историческую активность в наши оценки. Для сравнения: когда мы публиковали прошлогодний отчёт Crypto Crime Report, мы указывали для 2024 года сумму 40,9 млрд долларов. Спустя год наша обновлённая оценка за 2024 год значительно выше — 57,2 млрд долларов, причём большая часть роста связана с различными типами нелегальных организаций, предоставляющих ончейн-инфраструктуру и услуги по отмыванию средств для высокорисковых и нелегальных акторов. В целом наши оценки не включают доходы от преступлений, не являющихся крипто-нативными (например, традиционный наркобизнес), где криптовалюта используется лишь как средство оплаты или отмывания. Такие транзакции практически невозможно отличить от легальных в ончейн-данных, хотя правоохранительные органы, располагая офчейн-информацией, могут расследовать эти преступления с помощью решений Chainalysis. В тех случаях, когда такая информация подтверждена, мы учитываем транзакции как нелегальные.

    [2] Для расчёта доли нелегальной активности мы определяем общий объём как все входящие потоки в известные сервисы по всем отслеживаемым активам, исключая внутренние переводы внутри сервисов, после чего делим объём средств, полученных нелегальными адресами, на общий объём средств, полученных всеми сервисами.


    Слоган жуликов: Fake it till you make it

    Fake it till you make it («Притворяйся, пока не получится»; «Делай вид, пока не добьёшься») — опасная формула, применяемая в сетевом маркетинге, пирамидах, крипте, венчурах.

    Выражение означает пустить пыль в глаза — показаться лучше, чем на самом деле с целью продать.

    Действительно, если человека зазывает в «бизнес» откровенно неуспешный и бедный человек, он скорее откажется, чем, когда это делает человек, выглядящий успешно и богато.

    Сюжет у фразы довольно показательный: она начиналась как совет “создавай видимость успеха”, а со временем стала универсальным мемом — то про карьеру, то про стартапы, то про обман.

    До юридически зафиксированной формулы у неё были близкие культурные «предвестники»: например, в 1968 году у Simon & Garfunkel в песне Fakin’ It звучит идея “я притворяюсь, я ещё не добился” — не буквальная фраза, но тот же смысловой узел про имитацию результата.

    Первое широко цитируемое документальное употребление именно “fake it ’til you make it” появляется уже в начале 1970-х в контексте MLM/пирамид. В решении 9-го окружного суда США по делу SEC v. Glenn W. Turner Enterprises (1973) суд пересказывает обучение продавцов “Dare to Be Great”: их прямо наставляли “fake it ’til you make it”, то есть демонстрировать “ауру достатка”, даже если её нет, вплоть до призывов залезать в долги ради этой витрины. Эта привязка к продаже “успеха” как спектакля — важная точка, потому что она показывает: формула изначально звучала не как мягкий психологический совет, а как технология убеждения.

    Дальше выражение начинает жить своей жизнью в той же среде прямых продаж и мотивационного бизнеса. В 1982 году бывший дистрибьютор Amway Фил Кернс выпускает книгу с говорящим названием Fake it til you make it (в разных каталогах — с подзаголовками про “inside Amway”/“what your soap distributor may not have told you”), и сама фраза таким образом становится публичной “вывеской” для критики индустрии и её методов самопрезентации. Уже позже журналистские пересказы этой истории (например, австралийская деловая пресса начала 1990-х) продолжают связывать книгу и выражение с темой показной успешности в сетевом маркетинге.

    К 2010-м фраза окончательно отрывается от узкого происхождения и становится универсальным заголовком/метафорой. В 2013 году Foreign Affairs выносит “Fake It Till You Make It” в заголовок эссе о китайской “экономике подделок” и логике копирования как способе догоняющего развития — здесь “fake” уже не про личную маску успешности, а про индустриальную имитацию и её последствия.

    Параллельно в тот же период выражение переупаковывают в более “психологически приемлемую” версию. В TED-контексте (выступление Amy Cuddy с TEDGlobal 2012 и последующие материалы TED) появляется формула “don’t fake it till you make it; fake it till you become it” — смысл в том, что временная “поза уверенности” якобы помогает реально встроить уверенность в поведение. Важно, что это уже не про “обман окружающих ради продаж”, а про “репетицию” состояния как личный инструмент.

    Затем фраза закрепляется и в академической среде — но уже как метка для описания манипуляций в цифровой экономике. В статье Майкла Луки и Георгиоса Зерваса “Fake It Till You Make It: Reputation, Competition, and Yelp Review Fraud” (Management Science, 2016; ранние рабочие версии циркулировали раньше) выражение используется буквально: речь о том, как бизнес “подделывает” репутацию через фальшивые отзывы, пока не появится реальный поток клиентов.

    К концу 2010-х, на фоне кейса Theranos, фраза всё чаще звучит как обвинение в токсичной норме стартап-среды. В 2018 году WIRED публикует материал “Theranos and Silicon Valley’s ‘Fake It Till You Make It’ Culture”, где “fake it” трактуется как опасная грань между допустимым “хайпом” и прямым введением в заблуждение — особенно когда речь не о приложении, а о медтехе и рисках для людей.

    И уже в 2020-х фраза становится настолько массовым клише, что её начинают системно критиковать как совет. Например, в TIME в 2020 году Лора Хуанг прямо называет “fake it till you make it” плохой стратегией: краткосрочно может помочь “собраться”, но часто бьёт по доверию, усиливает ощущение неаутентичности и провоцирует обратный эффект в долгую.

    Если тебе нужно, я могу дописать этот хронологический кусок “под крипту”: как логика “fake it” переезжает в ICO/криптомаркетинг (витрина партнёрств, “уже почти листинг”, “институционалы с нами”, демо вместо продукта) — и где проходит граница между обычным пиаром и обманом.

    В теме криптовалют формула «Fake it till you make it» получила широчайшее распространение в эпоху ICO-бума 2017–2018 годов, потому что токены продавались раньше продукта, а часто — вместо продукта. В классическом венчуре показную уверенность уравновешивают аудит, раунды, юристы и репутация фондов; в ICO же часто было достаточно вайтпейпера, сайта и шума в соцсетях.

    В этой пустоте маркетинг начал выполнять роль “доказательства реальности”: если на лендинге есть логотипы “партнёров”, список “адвайзеров”, красивые рендеры приложения и намёки на листинг, то у массового инвестора создаётся ощущение, что “всё уже почти готово”, осталось “только успеть”.

    Исследования этого периода прямо фиксируют, что эмитенты систематически преувеличивали свои перспективы (откровенно врали), и это помогало быстрее и больше собирать деньги, пока рынок не начинал “раскусывать” несоответствия уже после размещения.

    Практика “витрины партнёрств” стала одним из самых токсичных переносов “fake it” в криптомаркетинг: громкие названия (банк, платёжные системы, big tech) выступали якорем доверия, даже если реальных договоров не было или речь шла о поверхностном контакте.

    Показательный кейс — Centra Tech: SEC в пресс-релизе 2018 года описывает схему, где проект продвигал ICO через заявления о несуществующих отношениях с Visa/Mastercard, публиковал вводящие в заблуждение маркетинговые материалы, создавал “выдуманных” руководителей с биографиями и платил знаменитостям за промо.

    Позже Минюст США в сообщении о приговоре одному из основателей прямо перечислял “самые заметные изобретения” как фейковых топ-менеджеров, фейковые партнёрства и фейковые лицензии. В параллельной линии — обещания “почти гарантированной” сверхдоходности: например, в деле PlexCoin SEC описывала маркетинг, где инвесторам обещали четырёхзначную прибыль за считанные недели. Это и есть “fake it” в боевом режиме: не просто оптимизм и смелые планы, а конструирование фактов, которых нет, чтобы ускорить сбор денег.

    Сюда же хорошо ложится типичный для ICO приём “демо вместо продукта”: UI-макеты, ролики, “private beta” или тестнет подаются как работающая система; аудит кода (если он есть) воспринимается публикой как “печать безопасности”; “институциональный интерес” часто означает не инвестиции, а разговоры/встречи/письма о намерениях без обязательств. На уровне психологии это продолжение того же трюка: не доказать готовность и устойчивость модели, а создать у аудитории ощущение, что готовность уже наступила.

    Граница между обычным пиаром и обманом проходит не по степени пафоса, а по природе утверждений и умолчаний. В пиаре допустима расплывчатая “пышность” вроде “мы хотим стать PayPal в Web3” — это трудно проверить и обычно понимается как позиционирование. Но как только коммуникация начинает звучать как проверяемый факт (“у нас есть партнёрство с X”, “карта выпускается банком Y”, “листинг согласован”, “доходность гарантирована”, “страховка покрывает средства пользователей”), это перестаёт быть “бренд-языком” и превращается в утверждения, за которые можно отвечать как за ввод в заблуждение, особенно если они существенны для решения инвестора. Отдельный пласт — умолчания: можно не сказать прямой лжи, но скрыть критичное (например, условия вестинга инсайдеров, конфликты интересов, отсутствие прав держателя токена, реальное состояние разработки) — и получить тот же эффект “нарисованной реальности”.

    Юридически регуляторы со временем начали прямо поджимать эту серую зону. В США ещё в 2017 году SEC в отчёте по The DAO подчёркивала, что токены в зависимости от фактов могут быть ценными бумагами, а смысл режима — в раскрытии информации и защите инвестора, то есть “маркетинг вместо раскрытия” — плохая замена. В Европе MiCA закладывает принцип, что маркетинговые коммуникации и информация для потенциальных держателей должны быть честными, понятными и не вводящими в заблуждение, и согласованными с содержанием crypto-asset white paper. В Великобритании FCA в финализированном гайде по крипто-промо отдельно приземляет тот же стандарт “fair, clear and not misleading” к реальным форматам рекламы — от сайтов до соцсетей.

    Если перевести это в практическое правило для крипты, то “нормальный пиар” заканчивается там, где проект продаёт не мечту и не дорожную карту, а подменяет доказательства (договоры, лицензии, работающий продукт, реальную экономику токена) набором сигналов статуса, которые выглядят как факты. И именно поэтому “fake it till you make it” в криптомаркетинге так часто превращается не в безобидную браваду, а в юридически рискованную историю: токен-сейл — это не презентация на демо-дне, а сбор денег у массовой аудитории, где цена “приукрашивания” выше.

    Армен Геворкян, Super Margin, Quantfury: держитесь подальше

    Армен Геворкян (Super Margin) рекомендует торговать на quantfury.com. Каковы риски площадки? Это биржа или что?

    ОТВЕТ:

    Ссылка, которую даёт Армен Геворкян (Super Margin), — это реферальная лендинг-страница Quantfury: обещают “акцию или крипту до $250” и показывают “пригласительный код Super Margin”.

    Quantfury указывает, что у группы есть разные юрлица: Bahamas (Securities Commission of The Bahamas, лицензия SIA-F204 плюс лицензия wallet provider FCSPA NO. F-034) и UK (FCA, reference 577611).

    Но в свежем Client Agreement (версия 5 января 2026) договор заключаете не “с приложением”, а с конкретным юрлицом — там прямо написано про Quantfury Trading Americas Limited (Багамы) и что право — Багам, а споры — обязательный арбитраж (UNCITRAL), с отказом от суда.
    Практический смысл: уровень защиты/надзора и “куда жаловаться” сильно отличается от классического брокера в ЕС.

    В соглашении есть пункты, которые повышают риск “операционных сюрпризов”:

    • Запрет VPN / подмены IP.
    • Ограничения по юрисдикциям и право компании немедленно закрыть аккаунт, ликвидировать позиции, развернуть сделки и даже “seize/suspend/arrest/reduce balance”, если посчитают, что вы нарушили eligibility/дали неверные данные.
    • Право приостановить доступ/расторгнуть договор “с уведомлением или без, с причиной или без”.
    • Право запросить документы по источнику средств/принадлежности кошелька; при неисполнении аккаунт могут сделать неоперационным.

    Это стандартно для многих платформ, но здесь формулировки довольно “жёсткие” — важно осознавать риск.

    В соглашении прописан Automatic Margin Call: если баланс торгового счёта падает до нуля, все позиции закрываются без предупреждения.
    Да, там же указано, что ответственность по убыткам “не больше баланса”, но это не отменяет сценарий “минус весь депозит” за минуты на волатильности.

    Они заявляют про сегрегацию клиентских средств, но одновременно в договоре есть пункт, что Quantfury может размещать/использовать средства клиента с клиринговой/площадкой, чтобы дать возможность заработать проценты, и вы на это соглашаетесь. Это добавляет риск контрагента/посредников: даже при “segregation” ваши деньги могут быть вовлечены в инфраструктуру третьих сторон.

    В соглашении сказано, что сервис “без комиссий/fees” и по spot bid/ask “как технически достижимо” с “best commercial efforts”.
    Риск здесь не в том, что “обман”, а в том, что фактические издержки могут проявляться как:

    • проскальзывание/ликвидность на внешних рынках,
    • спреды на базовых биржах,
    • издержки конвертации/платёжных провайдеров/сети (для криптовводов/выводов),
    • ограничения на выводы/проверки комплаенса.

    На Trustpilot по Quantfury заметная доля 1-звёздочных отзывов (порядка 28% на момент снимка страницы) и пометка, что компания может быть связана с high-risk investments.

    Quantfury — не биржа. По модели это брокер/дилер (broker-dealer), который даёт доступ к торговле/инвестированию и внутри себя сводит сделки (internalization), ориентируясь на котировки внешних рынков.

    У самой Quantfury в описании бизнес-модели прямо сказано, что она “парит” встречные заявки клиентов и зарабатывает на “естественном” bid-ask, используя спот-цены с NYSE/NASDAQ/Binance и т. п. То есть это не публичная биржа с единым стаканом и внешним клирингом, а дилер, который организует исполнение по внешним ориентирам цен.

    Без плеча (cash) по ценным бумагам: в актуальном Client Agreement (версия 5 января 2026) написано, что клиенты “own underlying purchased securities” и могут переводить купленные бумаги (без плеча) в сторонние одобренные брокерские компании. Это похоже на модель реального брокера с кастодианом, а не CFD.

    С плечом / маржинальные режимы: это уже ближе к OTC-деривативу по экономическому эффекту (контрагентский риск выше, чем на бирже). Исторически сама Quantfury в своём whitepaper описывала инструменты как derivative-based contracts, дающие “economic exposure” без владения и физической поставки — это по сути логика CFD.

    В любом случае мы не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    ПОДРОБНЕЕ:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    bingxzone.com: держитесь подальше

    «1 000 000$ ЗА ДЕНЬ ТОП — РЕЗУЛЬТАТ сегодня дали жару с командой на копи-трейдинге и заработали > 10 000$ Бесплатно для нашей команды предоставляем топ условия по копированию сделок с винрейтом > 75% Регистрация для партнеров — bingxzone.com/partner/A****d Или впиши реф.код : Alexod Далее, пиши мне — добавляю в чат и подключим безопасное КОПИРОВАНИЕ СДЕЛОК». Что это вообще?

    ОТВЕТ:

    Видим агрессивную реферальную замануху с очень высоким риском, а не как нормальное инвест-предложение. Красные флаги:

    • Нереалистичные обещания (“$1 000 000 в день”, “заработали >$10 000”, “винрейт >75%”) — без верифицируемой статистики, периода, просадки, комиссий, плеча и т. п.
    • Манипуляции FOMO/эмоциями (“сегодня дали жару”, “топ-результат”) — типичный стиль скама/серого инфобиза.
    • Конфликт интересов: вас ведут на партнерскую/реферальную регистрацию, человек зарабатывает с ваших комиссий/оборота, независимо от вашего результата.
    • “Напиши мне — добавлю в чат”: перевод в личку/закрытые чаты — частая схема для давления, “кураторов”, и дальнейших просьб (докинь депозит, дай доступ, поставь API и т. п.).

    Фраза “безопасное копирование сделок” — в трейдинге “безопасного” не бывает; это обман.

    В справке BingX есть предупреждение о фишинге: они подчеркивают, что единственный официальный сайт — bingx.com, и предлагают инструмент BingX Verify для проверки доменов/представителей. bingxzone.com там обозначен как официальный ресурс BingX, но это ничего не означает, им могут пользоваться и жулики, как в данном случае.

    В канале Alex Инвестируй с умом (@alexodessa_invest) систематически продвигают финансовые пирамиды и прочие мошенничества. Александр Таранухин (Алекс Одесса, @alexodessa) много лет известен как зазывала в финансовые пирамиды.

    Валентин Упоров. Связываться не рекомендуем

    «Есть такой Валентин Упоров, активно продвигает канал свой. Выглядит это всё странно, например, он называет себя айти гением. Описание канала: «Пассивный доход по законам 🇷🇺 на DEFI и криптовалютах Преподаватель экономики, айти гений, 7 лет инвестирую в крипто Служба заботы @cryptopeshkoff_helper».

    Два года назад писал про себя такое: «Я работаю в интернете уже 12 лет, имел много разных интересных проектов. Меня зовут Валентин Упоров, мне 30 лет и свои первый деньги я заработал лет 14 назад на переподаже игровых ценностей. Дальше начал заниматься сайтами, спамом в инстаграм, привлечением трафика, открыл рекламное агенство, два медицинских центра…да много чего интересного было. Прочитал книгу «Богатый Папа — Бедный Папа» в возрасте 11 лет и у меня загорелись щеки! Мир полон возможностей и денег! Между делом у меня была своя кальянная, я заказывал контейнерами из США жидкую резину Plasti Dip и продавал веселящий газ в 25 регионах РФ.» В общем, выглядит как аферист.

    Пишет «Не даем инвестиционных рекомендаций», но тут же «Как получить 40% годовых на доллары прямо сейчас»… «

    Что думаете?

    ОТВЕТ:

    мы не нашли вуза, в котором Валентин Упоров преподаёт экономику. Вероятно, речь про Uporov DeFi Academy (uporovdefi.pro), то есть ИП УПОРОВ ВАЛЕНТИН АНДРЕЕВИЧ ИНН 540232294776.

    Канал Valentin Uporov | Invest Blog очень похож на типичный канал инфобизкриптогуру. В канале извлекают выгоду от завлечения людей в рискованные операции на крипте (под соусом пассивного дохода).

    В частности, продаётся членство в DEFI-Navigator | Клуб («Defi-инструменты в формате «Смотри и повторяй», Индивидуальная поддержка куратора 24/7; Ежемесячные прямые эфиры c пошаговым размещением капитала в актуальные инструменты»). Цена за месяц членства — 5000 рублей.

    Какие же красные флаги?

    1. Само-ярлыки (“айти гений”) + “преподаватель экономики” без внятной верификации. Это обычный приём “псевдо-авторитета”.
    2. История “я делал всё на свете” (спам, трафик, “веселящий газ в 25 регионах”, куча бизнесов) — выглядит как нарратив продавца, хватающегося за любую хайповую тематику, а не глубокого специалиста.
    3. “Пассивный доход” в DeFi — в реальности это всегда набор рисков: смарт-контракт (взлом/баг), контрагент (бриджи/оракулы), ликвидность/имперманент-лосс, депег стейблов, ликвидации, регуляторика, комиссии/MEV. “Пассивно” бывает только на словах.
    4. Риторика “не даём инвестрекомендаций”, но одновременно “как заработать 40% в долларах”. Дисклеймер — это юридическая наклейка, а не защита ваших денег. Если подаётся как “понятная схема заработка”, у новичков это формирует ложное ощущение гарантии.
    5. Если где-то есть “служба заботы/помощник” и дальше уводят в личку — часто именно там начинается продажа курса, “сопровождение”, реферальные ссылки.

    Инструменты DeFi часто являются финансовыми услугами, оказываемыми по факту без лицензии. Подобные услуги (управление активами, приём средств под процент) в обычной экономике требуют лицензирования. В пункте 3 перечислен огромный список рисков, сопутствующих DeFi и крипте.

    Связываться не рекомендуем.

    Провальные токены Uservice рекламировали Евгений Малкин и Ксения Собчак

    «Новый проект крупнейшего агрегатора автосервисов в Европе Uremont – Uservice. Разрабатывают платформу 32 программиста из России. В команде проекта: инвестор Uber Уильям Шор, гонщик «Формулы-1» Виталий Петров, двухкратный чемпион мира по хоккею Евгений Малкин. Покупая токены сейчас, через 5 месяцев вы продаете их в 5 раз дороже», — сказано в посте кандидата в президенты Ксении Собчак прямо во время президентской кампании 2018 года.

    Проект Uservice позиционировали как “единую блокчейн-платформу для автоиндустрии” на базе уже существующего сервиса UREMONT.com: связать автовладельцев, сервисы, страховые, банки, дилеров и т. п., добавить прозрачность истории обслуживания и расчёты токеном.

    По данным ICO-агрегаторов, сейл шёл в следующие даты:

    • Presale: 20.11.2017 → 17.12.2017
    • ICO: 18.12.2017 → 01.02.2018
    • Токен UST, ERC-20; всего 1 млрд, на продажу 600 млн
    • Заявлялись soft cap 3,000 ETH и hard cap 300,000 ETH

    В их ANN-треде на Bitcointalk команда писала о “успешном сборе” около $24 млн и количестве собранных токенов, плюс обещала сжечь непроданные.

    После окончания сейла проект сообщал, что токены разблокированы, торги стартовали на YoBit и EtherFlyer. Параллельно продвигали бонусы за удержание: доп. начисления тем, кто “не продаёт на бирже” (10% в конце февраля, потом ещё проценты).

    Если переводить с “маркетинга” на “сигналы рынка”: это выглядело как попытка одновременно создать ликвидность (листинг хоть где-то) и удержать цену (стимулировать не продавать).

    В презентации 21.05.2019 (“Not a Talk About Autonomous Vehicles”) есть прямой буллет: “Several startups failed with ICO funding (… CarBlox, UService)”. То есть к 2019 году Uservice уже попадал в список “не взлетевших” авто-ICO-стартапов у отраслевого докладчика. Презентация в PDF.

    На странице контракта Uservice Token Etherscan показывает Price: $0.00 (что обычно означает отсутствующую/микроскопическую рыночную цену или проблемы с ценовым фидом из-за ликвидности). Coinranking помечает монету как непроверенную и с “penalties” из-за низкого объёма/ограниченных листингов/непроверенного сапплая.

    Это и есть ключевой критерий “провальности” для ICO-инвестора: токен не стал ликвидным рыночным инструментом.

    Отдельный слой боли — название UST. После краха стейблкоина TerraUSD (UST) в мае 2022 в крипте началась токсичность вокруг тикера “UST”. Chainalysis подробно разбирал механику коллапса TerraUSD. А сам Uservice позже на своём сайте объяснил, что из-за совпадения тикера с Terra решили переименовать токен в USRV, чтобы упростить дальнейшие листинги и избежать путаницы.

    Важно: это не причина исходного провала, но это усилило проблему “маркет-присутствия” и узнаваемости токена.

    На сайте Uservice/USRV есть посты и в 2023–2023+ с утверждением, что платформа работает на базе UREMONT, а расчёты — через USRV-токены. То есть “полное исчезновение компании” не произошло. Но ICO можно считать провальным, если:

    • токен не получил нормальной ликвидности,
    • цена/объёмы “умерли”,
    • ожидания по росту/утилити не реализовались.

    Какие люди связаны с этим ICO? На сайте проекта были указаны

    • Артур Терисаян — основатель UREMONT.COM и Uservice.
    • Александр Коротков — CEO UREMONT.COM.
    • Денис Шелков — CVO UREMONT.COM.
    • Мстислав Семипятнов — CTO UREMONT.COM
    • Святозар Семипятнов — “Cryptoenthusiast”
    • Конюл Искендерова — Community Manager

    проект писал отдельно об эдвайзерах / партнёрах:

    • Joseph Borg (WH Partners) — legal advisor; у проекта есть отдельное интервью с ним
    • Greg Limon и Stan Milc — заявлены как эдвайзеры (пост “ICO Bench experts joined…”. Первый позже засветился в продвижении откровенных пирамид, например, QubitTech.
    • Александр Бородич — объявлен как вошедший в список advisors (пост на Medium проекта)
    • Константин Тевосов (в посте — “CEO Deputy of RESO insurance”) и Марианна Саакян (в посте — “Head of VIP… RESO”) — упоминаются как adviser/участник команды со стороны страховой тематики.
    • Бату Хасиков — в посте проекта указан как курирующий “environmental field”.
    • Там же упомянут Алексей Книжников (WWF) как поддержавший идеи.
    • Георгий Михайлец (Win Pay) — проект публиковал интервью, называя его “team member”
    • Ксения Собчак — она выложила в Instagram видео с рекомендацией инвестировать в токены Uservice.
    • Миа Бойка (Mia Boyka) — у Uremont/проекта был PR-пост про “integration/partnership with singer Mia Boyka” (уже после ICO)

    CoinW от Hayzon: выглядит как скам

    В канале Hayzon есть ссылка на биржу coinw.com. Что скажете про неё?

    ОТВЕТ:

    CoinW через свои материалы продвигает тезис, что получила лицензию SVGFSA (Сент-Винсент и Гренадины).

    При этом у SVGFSA режим для Virtual Asset Business оформлялся так, что Virtual Asset Business Act, 2022 вступил в силу (commencement) с 31 мая 2025, а процесс регистрации стартует со 2 июня 2025 года.

    Для подобных мусорных юрисдикций регистрация и лицензирование компаний — существенный источник дохода. Полагаться на «регулирование» явно не следуетю

    В публичном заявлении SVG также прямо говорится, что крипто-компании ранее не “лицензировались”/не регулировались под существующим законодательством (по смыслу документа: “не регулируются / лицензии не выдавались”).

    Вывод: формулировка “лицензия SVGFSA” выглядит неочевидно по сути и по таймлайну. Даже если у них есть регистрация/разрешение в офшоре, это не равно надзору уровня ЕС/Великобритании/США и почти всегда означает слабее защита клиента и сложнее юридическая защита.

    По репутации, операционным рискам (выводы, блокировки, саппорт) — высокий риск. На Trustpilot у CoinW TrustScore около 1.7/5, 170 отзывов, и около 75% — 1 звезда; часто жалуются на проблемы с выводом/верификацией/“налогами/сборами”.

    В ответах CoinW местами утверждает, что “налоги/доплаты” могут быть признаком неофициальных посредников/фишинга — то есть даже если часть историй связана с мошенниками “вокруг” биржи, для пользователя это всё равно реальный риск потери средств.

    Cyvers Alerts сообщали о подозрительных транзакциях на ~$13 млн, связанных с CoinW (BTC/ETH/BNB chains) в октябре 2023 (по их сообщению — неясно, внешняя атака или внутреннее перемещение).

    По линии аудитов: у CoinW есть как минимум пентест Android-приложения (Hacken, May 9 2025), где фиксировались уязвимости, включая High severity, и они отмечены как исправленные. Это плюс, но это не закрывает риск взломов инфраструктуры/хот-кошельков/операционных процессов.

    На странице регистрации CoinW видно “Insurance-backed Guarantees by CoinCover”. CoinCover действительно объявлял о партнерстве с CoinW (disaster recovery / security). Но у CoinCover есть важный дисклеймер: они не предоставляют страховое покрытие для активов/операций, а пишут про “insured risk engine” и т.п.

    Вывод: надпись про “insurance-backed” легко понять как “мои депозиты застрахованы”, но по доступным публичным формулировкам это не так. Ключевое — что именно гарантируется, в каких случаях, в каких лимитах, кем и по какому договору.

    По описанию CoinW (на странице Hacken) упоминается плечо до 200x на фьючерсах и до 6x на ETF. Это означает: даже при добросовестной бирже для большинства людей это математически путь к быстрой ликвидации, а при спорных ситуациях (волатильность, “авто-делевериджинг”, проскальзывания, остановки) — риск усиливается.

    HTX (Huobi): какие риски у пользователей

    HTX (ранее Huobi) — централизованная криптобиржа (CEX): спот, деривативы/фьючерсы, маржинальная торговля и т.п. На сайте позиционируется как “leading crypto exchange”.

    Неплохо знать, что Великобритания в лице FCA добавила huobi.com / htx.com в список предупреждений об неавторизованной деятельности в октябре 2023 года. Через два года, в октябре 2025 года, FCA подала иск в High Court из-за незаконных финансовых промо для потребителей из Великобритании.

    Юрисдикция/право: в документах HTX встречается формулировка, что соглашения/услуги делаются “в соответствии с законами Республики Сейшелы”. Практически: взыскать/оспорить что-то с офшорной структурой часто сложнее и дороже, чем с EU/UK-лицензированными игроками.

    Франция: AMF регулярно публикует белый список разрешённых провайдеров (PSAN/DASP/CASP), HTX в списке нет.

    У HTX очень странный список ограниченных стран.

    Пользователям из следующих юрисдикций запрещено пользоваться всеми услугами: материковый Китай, США, Куба, Иран, Северная Корея, Судан, Сирия, Венесуэла, Гонконг, Великобритания, Сингапур, Мьянма.

    Пользователям из следующих юрисдикций запрещено торговать производными финансовыми инструментами: Тайвань, Китай, Израиль, Ирак, Бангладеш, Боливия, Эквадор, Кыргызстан, Севастополь, Испания и Новая Зеландия.

    Почему есть Севастополь, но нет Крыма — логика непонятна.

    • 25 Sep 2023: взлом горячего кошелька, ~5,000 ETH (~$7.9M); публично заявлялось о покрытии убытков.
    • 22 Nov 2023: подтверждались атаки/подозрительные выводы вокруг HTX + HECO Chain bridge, заявлялось о приостановке депозитов/выводов и покрытии потерь.
    • После ноябрьского инцидента сообщалось о крупных оттоках средств (порядка $258M по данным отчёта).

    HTX публикует Proof of Reserves и описывает проверку через Merkle tree, заявляет о ежемесячных отчётах и упоминает независимый аудит. Важно: PoR — полезный сигнал, но не заменяет полноценный надзор/лицензию и не страхует от заморозок/юридических рисков.

    Ключевые риски для пользователя

    1. Кастодиальный риск: “не ваши ключи — не ваши монеты”.
    2. Регуляторный риск: предупреждения/иски (UK), возможные блокировки по регионам.
    3. Операционный риск: история взломов/мостов/приостановок.
    4. Риск деривативов: плечо, ликвидации, “скрытые” риски условий и маржинальных требований.

    Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

    BitMEX: ещё один рай для лудоманов

    Как и Blofin, BitMEX — централизованная биржа с упором на криптодеривативы (perpetuals/фьючерсы и т.п.), при этом у них есть и spot. Сама BitMEX называет себя “P2P crypto-products trading platform” (по сути: вы торгуете против других участников, а биржа — организатор/контрагент по правилам площадки). Ключевая “фишка” BitMEX исторически — высокое плечо (на сайте прямо заявляется “up to 100x leverage” по ряду рынков).

    У BitMEX тяжёлая регуляторная история в США:

    • CFTC сообщала о $100 млн гражданского штрафа/урегулирования (2021).
    • Минюст США (SDNY) сообщал, что HDR Global Trading Limited / BitMEX в июле 2024 признала вину по делу о нарушении требований BSA (AML-программа), а 15 января 2025 суд назначил $100 млн штрафа (в релизе подчёркивается, что компания “willfully” нарушала AML-требования — это позиция обвинения/суда в рамках дела).
    • Дополнительно: Reuters писал о помиловании сооснователей BitMEX президентом США 28 марта 2025 года.

    Практический смысл для пользователя: даже если сейчас комплаенс у площадки заметно строже, регуляторный “шлейф” = повышенная вероятность ограничений/делистингов/резких изменений условий под давлением регуляторов и банков/платёжных партнёров.

    MiCA в ЕС регулирует крипто-активы, которые не подпадают под уже существующее финрегулирование (например, MiFID II).
    Криптодеривативы часто как раз попадают в “финансовые инструменты” (MiFID-контур), поэтому для розничного клиента в ЕС ключевой риск — вы пользуетесь офшорной деривативной площадкой, и уровень правовой защиты может быть ниже, чем у провайдера, работающего “в белую” в вашей стране/в ЕС.

    При этом BitMEX на своей странице “Regulatory licences” пишет про итальянскую регистрацию OAM (через дочернюю структуру) и про швейцарскую VQF-membership для отдельного брокерского сервиса, плюс регистрацию в Seychelles FIU для STR-обязательств. Это полезные сигналы, но не равно “лицензии на деривативы для розницы по ЕС”.

    В Terms of Service (редакция June 2025) указано, что услуги оказывает HDR Global Trading Limited (Сейшелы), а также прописаны английское право и юрисдикция судов Англии по ряду споров. Спорить сложнее и дороже, чем с локально лицензированным провайдером.

    Отдельно доставляет, что сейшельская контора отказывает в обслуживании гражданам Сейшел, о чём ниже.

    BitMEX ограничивает услуги резидентам РФ. Формулировки можете посмотреть ниже:

    BitMEX не предоставляет услуги:

    «Лицам, связанным с США.

    Физическим или юридическим лицам, являющимся резидентами или зарегистрированным (соответственно) на Кубе, в Иране, Корейской Народно-Демократической Республике (КНДР), Республике Крым, Севастополе, Донецкой Народной Республике, Луганской Народной Республике, Херсонской и Запорожской областях (далее совместно именуемые «Санкционные юрисдикции»).

    Физическим лицам, являющимся гражданами Кубы или Корейской Народно-Демократической Республики (КНДР).

    Физическим или юридическим лицам, являющимся резидентами или зарегистрированным (соответственно) на Сейшельских островах, Бермудских островах, в специальном административном районе Гонконг (САР Гонконг), Канаде и Мьянме (далее совместно именуемые «Юрисдикции с ограничениями»).

    Гражданам или резидентам России, включая лиц, осуществляющих торговлю от имени любых юридических лиц, которые получают доступ к нашим услугам с территории Европейского Союза, за исключением случаев, когда такие лица являются резидентами Европейского Союза или Швейцарии, или обладают двойным гражданством страны-члена Европейского Союза или Швейцарии и проживают за пределами Российской Федерации.

    Юридическим лицам, находящимся или учрежденным в России, чьи уполномоченные лица получают доступ к нашим услугам с территории Европейского Союза.

    В случае возникновения вопросов, пожалуйста, обращайтесь по адресу электронной почты support@bitmex.com.


    Торговые риски внутри самой механики BitMEX (по оценке ИИ):

    1) Плечо → ликвидации “от шума”

    Если вы берёте 20×/50×/100×, вас может вынести обычным движением цены и/или расширением спреда.

    2) Auto-Deleveraging (ADL) — риск, который многие недооценивают

    У BitMEX есть механизм ADL: если ликвидационный движок не может закрыть позиции в рынке и/или страховой фонд по контракту не справился, может произойти авто-делевередж (принудительное сокращение позиций прибыльных трейдеров). BitMEX это описывает прямо в своих справочных страницах.

    Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

    BloFin: рай для лудоманов

    Что за площадка BloFin (blofin.com)?

    ОТВЕТ:

    BloFin — централизованная криптобиржа (CEX) с упором на деривативы (perpetual/futures), плюс спот, копитрейдинг, боты/грид-стратегии и раздел Earn. На сайте и в справке прямо фигурирует высокое плечо (до 150× для BTC/ETH перпетуалов).

    По данным CoinGecko, биржа позиционируется как деривативная площадка, “год основания 2021”, а адрес/юрисдикция указаны как Маршалловы Острова.

    Французский регулятор AMF включил blofin.com в список сайтов, которые “незаконно предлагают криптоактивы или услуги” во Франции (публикация 10 января 2025). Это не “мнение”, а официальное предупреждение регулятора.

    Для резидента ЕС это означает повышенный риск: в случае спора/заморозки/банкротства вы можете не получить привычных механизмов защиты, которые обычно есть у лицензированных провайдеров.

    В условиях указано, что услуги предоставляет BuildLight Future Limited, а споры уходят в арбитраж HKIAC (Гонконг); также прописаны ограничения по юрисдикциям и широкие дисклеймеры. Практический смысл: если что-то пойдёт не так, разбирательство будет дорогим и неудобным, а “потребительская” защита может быть слабее.

    У BloFin отдельное “Risk Disclosure”, где прямо говорится, что деривативы высокорискованные, с шансом потерять всё.

    У самой BloFin есть предупреждения о фейковых сайтах, которые копируют интерфейс и выманивают депозиты (пример: “BloFinex” и др.). Плюс есть предупреждение FCA про “Blofin Ext / Blofinext” (это другой сайт/сущность, но показывает, что бренд активно используют мошенники).

    По “сути” это деривативная CEX с агрессивным набором функций (плечо, копитрейдинг, боты). По рискам для пользователя из ЕС уровень повышенный из-за официального попадания blofin.com в предупреждение AMF и в целом “офшорной” конструкции/арбитража, даже при наличии сильных тех-партнёров и заявлений про безопасность.

    Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

    ЦБ даёт воздух крипте

    В декабре 2025 года Банк России (ЦБ РФ) публично обозначил сразу несколько планов по крипторынку на 2026-й год — в основном в виде концепции регулирования и надзорных обследований.

    1) 10 декабря 2025 — курс на «обеление» и легальную инфраструктуру

    В интервью заместитель председателя Банка России Ольга Полякова заявила, что вместе с правительством готовит законопроект, который должен:

    • определить участников и инвесторов рынка и создать легальную инфраструктуру операций с криптовалютой;
    • разрешить деятельность регулируемых посредников (криптобиржи, брокеры, кастодианы/хранители, обменники);
    • не исключить банки как посредников — но при специальных требованиях по капиталу и ПОД/ФТ (AML/CFT);
    • ввести запрет на деятельность нелегальных посредников;
    • отдельно подчеркнуто: банки не должны быть “окном” для покупки криптовалют за рубежом без соблюдения российских процедур и правил.

    2) 23 декабря 2025 — концепция регулирования криптовалют в РФ

    ЦБ опубликовал концепцию «Будущее рынка криптовалют», где предложил, в частности:

    • признать цифровые валюты и стейблкойны “валютными ценностями”: покупать/продавать можно, расплачиваться внутри РФ нельзя;
    • неквалифицированным инвесторам — доступ к наиболее ликвидным криптовалютам после тестирования и с лимитом до 300 тыс. руб. в год через одного посредника;
    • квалифицированным инвесторам — доступ к любым криптовалютам, кроме “анонимных”, тоже после тестирования;
    • операции — через текущую инфраструктуру: биржи, брокеры, доверительные управляющие (по имеющимся лицензиям), а спецтребования отдельно — для спецдепозитариев и обменников;
    • разрешить резидентам покупать крипту за рубежом (с иностранных счетов) и переводить ранее купленную крипту за границу через российских посредников, но с уведомлением ФНС;
    • затронуть и ЦФА: разрешить оборот российских цифровых прав в открытых сетях (с идеей упростить привлечение инвестиций из-за рубежа).
    • таймлайн: подготовка базы до 1 июля 2026, а с 1 июля 2027 — ответственность за нелегальную деятельность посредников (по аналогии с нелегальной банковской).

    3) Конец декабря 2025 — «обследования»/сбор данных по крипторискам у финсектора

    ЦБ выложил формы и запустил/объявил сбор данных, чтобы оценить масштабы:

    • вложений банков (на уровне групп) в криптовалюты и инструменты с привязкой к курсам криптовалют, плюс долги криптокомпаний перед банками; период данных: IV кв. 2025 – I кв. 2026, сроки сдачи: до 01.02.2026 и 01.05.2026; в определение криптовалют для целей обследования прямо включены и стейблкойны (например, Tether).
    • ежемесячный сбор у операторов инфосистем (ЦФА) о вложениях физлиц в ЦФА, доходность которых привязана к криптовалюте — стартует с отчётности на 01.01.2026 (данные за декабрь 2025) и далее ежемесячно.
    • ежемесячный сбор у финорганизаций по стратегиям автоследования, где есть операции с бумагами/ПФИ/ЦФА, привязанными к криптокурсам (объёмы и число клиентов).

    Банк России подчёркивает, что по-прежнему считает криптовалюты высокорискованным инструментом. Они не эмитируются и не гарантируются ни одной из юрисдикций, подвержены повышенной волатильности и санкционнным рискам. Принимая решение о вложении в криптоактивы, инвесторы должны осознавать, что берут на себя риски потенциальной потери своих средств.

    Alpha One — Trading Terminal

    Alpha One — Trading Terminal, alpha-dex.io. Что это за биржа?

    ОТВЕТ:

    Это не “биржа” в смысле Binance/Bybit, а Telegram-мини-приложение/бот-терминал для торговли на DEX (свапы в пулах ликвидности) прямо внутри Telegram. У него два публичных имени/алиаса: @alpha_web3_bot и @the_real_alpha.

    Что видно по их же материалам:

    • Позиционирование: мультичейн “trading terminal” внутри Telegram, заточенный под мемкойны/быстрые сделки.
    • Модель работы похожа на “бот-кошелёк + интерфейс торговли”: в FAQ прямо пишут “переведите токены в ваш Alpha One wallet” (то есть вы депонируете средства на адрес/кошелёк, который выдаёт приложение).
    • В privacy policy фигурирует юрлицо Alpha DEX Inc (BVI, British Virgin Islands). Это офшорная регистрация, сама по себе не “плохо”, но не равно лицензированная биржа и не даёт вам защиты уровня регулируемых площадок.
    • На сайте подчёркнут реферальный заработок/команды/“caller”-ссылки (сильный стимул к агрессивному продвижению).

    Главные риски (если рассматривать как “биржу”)

    1. Кастодиальный/полукастодиальный риск: если это бот-кошелёк, то ключи/доступ могут зависеть от их инфраструктуры/кода/пина. В случае взлома/закрытия/заморозки вы можете потерять доступ.
    2. Риски DEX-трейдинга мемкоинов: скам-токены, rug pull, налоги/blacklist в токене, MEV, проскальзывание — терминал это не убирает, он лишь делает “удобнее”.
    3. Telegram-среда = много фишинга/вирусов: клоны ботов, “верификации”, поддельные мини-аппы и т.п. (это реально массовая проблема).
    4. Маркетинг типа “infinite gains / low-risk” — это красный флаг как минимум по адекватности обещаний (мемкоины не бывают “low-risk”).

    Как быстро проверить перед любыми деньгами

    • Не путать клонов: заходить в бот только по ссылке с их официального сайта/канала, сверять точный @username.
    • Проверка “на минималках”: завести отдельный новый кошелёк, закинуть минимум, сделать депозит → сделку → вывод обратно. Если вывод “вдруг” требует доплат/апгрейда/верификаций — стоп.
    • Никогда не вводить seed phrase от основного кошелька. Если где-то просят сид-фразу — это практически всегда скам.
    • По-хорошему: найти аудиты/публичные контракты/адреса, понять, куда реально уходит ваша транзакция (DEX роутер? их прокси?).

    Вывод: “Alpha One – Trading Terminal” выглядит как DEX-терминал/бот-кошелёк внутри Telegram, а не классическая биржа. Использовать можно только как высокорисковый инструмент и лучше с минимальными суммами/отдельным кошельком.

    Марк Богатыренко и токены Artery ушли в ноль

    Чем закончилась афера Artery, что теперь с Марком Богатыренко?

    ОТВЕТ:

    История выглядит как типичная для пирамид: регулятор пометил как пирамиду, ресурсы множились/переезжали, а “инвест-продукт” (ARTR) деградировал по ликвидности.

    Банк России включил Artery / Artery Network Corporation в предупредительный список с признаком “финансовой пирамиды” (внесение: 01.07.2021, обновление данных: 02.06.2025).

    В интервью Банк России разбирал Artery как пример схемы: “делегирование” ARTR, покупка через переводы на счета, обещания роста на “бирже”, “майнинг на телефоне” и т. п.

    «На сайте вам предлагают «делегировать» «цифровую монету ARTR» — то есть самостоятельно, с использованием мобильного приложения или версии для ПЭВМ, заняться эмиссией новых монет, или — майнингом. В рекламе на сайте говорится, что ARTR якобы торгуется где-то на прибалтийской криптобирже, и там ее цена постоянно растет. При этом купить так просто, на той самой бирже, ее почему-то нельзя, можно только переводить рубли на указанный счет, и тогда «рисуются» цифровые монеты в личном кабинете. А тех, кто накопит достаточное количество монет и приведет новых сторонников, научат майнить эту крипту с телефона. Люди, которые занимаются блокчейном, скажут вам, что майнить на телефоне невозможно. Это все чистая профанация. Тем не менее, проект активно раскручивался в Инстаграме», — рассказывал в июле 2021 года директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.

    У токена ARTR в публичных агрегаторах фиксируются нулевая/около нулевая цена и нулевые объемы (что на практике означает отсутствие нормального рынка/выхода). На LBank в октябре 2025 года было объявление о приостановке вывода ARTR из-за “node anomaly” (и подобные проблемы с выводом/нодой всплывали и раньше). То есть “концовка” для большинства участников обычно выглядит так: кабинет/балансы есть, обещания есть, а ликвидности/вывода — нет или почти нет.

    Что теперь с Марком Богатыренко? Есть канал «Марк Богатыренко о Artery Network». Последний пост там датируется 31 декабря 2024 года.

    Падение в ноль токенов, по которым шли высокие начисления процентов в самих токенов, это единственной возможный итог, о чём мы постоянно предупреждали.

    «Первые поисковые запросы с названием проекта зафиксированы в сентябре 2020 года. 18 октября официально «запущен собственный блокчейн». Проходит чуть больше месяца, и новоявленное криптосетевое чудо проводит лидерский слет (слет победителей) в Сочи. Мы не знаем, о чем говорили организаторы аферы со своим активом (да и говорили ли вообще о чем-то), но мы видим отлично отснятый видеоматериал с глуповато-восторженными молодыми людьми, которые все время что-то празднуют: на фоне Кавказских гор, на фоне пальм, на фоне шампанского (хотя скорее на фоне отечественного игристого напитка), на фоне прекрасных автомобилей. Все время звучит слоган «Артери – больше, чем блокчейн!», — так о старте писал сайт СтопПирамида.

    В продвижении пирамиды были задействованы Марина Гладкова, Елена Коломеец, Александр Поляев (в роликах/анонсах фигурирует как топ-лидер, выступает на форумах и открывает “официальные офисы” проекта), Илья Мордовин (в т.ч. как @mia_moscow) — в постах/анонсах обозначается как ТОП-лидер, привязка к Владивостоку и крупной структуре, Артём Шаповалов (указан как спикер “Новой презентации Artery Network 2.0”), Татьяна Кармазина (в промо-видео/публикациях фигурирует как ТОП-лидер), Дарья Сухарева (на Leader-ID указана как “Топ лидер Artery”), Евгений Павловский (профиль/страница “artery_network_rostov_on_don” с позиционированием как региональная ветка), Андрей Огурцов (@andrey_yrik, анонсирует крупную презентацию в Москве), Сергей Куркин (@kurkinsergo, заявляет участие/прогресс “в Artery Network”), Александр Берг (@alexsander_berg; анонсы презентаций), Алексей Красовский (YouTube-ролик про “150 ТОП лидеров Artery Network”), Максим Галиулин (интервью с основателем).

    Blockchain Fund: афера Карпухова и Мужикова

    «Зарабатывайте до 1000% годовых на высокодоходном рынке криптовалют», — так завлекали инвесторов на сайте b-fund.io, — Платформа компании B-Fund покупает сразу множество цифровых активов за считанные секунды», — писал сайт Blockchain Fund (b-fund.io)».

    Публичными лицами аферы выступали Андрей Карпухов и Кирилл Мужиков. В 2017 году они начали фигурировать как представители/основатели Blockchain Fund на профильных мероприятиях. Например, в анонсе Forklog (Тюмень, октябрь 2017) они указаны как “президент Blockchain Fund” и “соучредитель Blockchain Fund”.

    Смысл этого этапа: создание “легитимности” через публичность и соседство с реальными спикерами индустрии.

    В критических разборах цитируются рекламные тезисы уровня “до 1000% годовых”, а также история про “депозит в USD под ~24% годовых”, “застрахованный резервным фондом”, и низкий порог входа (вплоть до ~$100) — типичный набор для массового привлечения.

    В мае 2018 года идёт PR-волна “мы №1 в мире по доходности (5078% за 2017). Цитата: «Российский криптофонд Blockchain Fund занял первое место в рейтинге мировых криптофондов по доходности в 2017 году с показателем 5078%, следует из исследования агентства «И-консалтинг». Агентство провело анализ более 40 криптовалютных фондов (как зарегистрированных на территории РФ, так и зарубежных) на предмет поиска, анализа и структуризации информации о доходности за 2017 год. Поиск проводился как по сайтам самих фондов, так и по базе данных российских и зарубежных СМИ — суммарно более 40 тысяч источников».

    Сразу появились разборы, где утверждалось, что это не исследование, а сомнительный “рейтинг без методологии”, и что сам “И-консалтинг” не выглядит как полноценная исследовательская компания.

    2018–2019: волна публичной критики

    Большие критические тексты (Smart-lab/“Криптокритика”) разбирали оферты/договоры и модель работы как “псевдофонда”, указывая на типичные для пирамид признаки (обещания сверхдоходности, слабая/размытая юридическая конструкция, отсутствие нормальной отчётности и т. п.).

    Отдельные сайты прямо относили проект к МЛМ/«франшизе» (по смыслу — заработок не только “инвестированием”, но и привлечением других). В числе тех, кто продвигал лохотрон Blockchain Fund:

    • Алексей Хохлатов (на фото справа) — лидер/франчайзи, «председатель лидерского совета».
    • Дмитрий Катринеску, Сеймур Исрапилов, Геннадий Артюх (на фото слева) — спикеры на презентациях)
    • Сергей Бабкин — в телеграм-анонсах и подборках фигурировал как «старший партнёр Blockchain Fund» и спикер презентаций/вебинаров.
    • Руслан Муртазин — на сайте/сообществе Хохлатова опубликовано интервью, где он описан как инвестор и партнёр, привлекающий инвесторов/франчайзи, с прямыми упоминаниями Blockchain Fund.
    • Зарина Мергиязова — там же есть профиль/история, где она прямо пишет, что присоединилась к партнёрской программе Блокчейн Фонда, покупала «франшизу» и апгрейды.
    • Алексей Глушень — опубликован как инвестор Blockchain Fund; текст оформлен как «интервью с франчайзи/участником».
    • Фарида Ахубекова — в региональном инстаграм-аккаунте упоминается как «ведущий лидер» (в связке с основателями и партнёрами/инвесторами).
    • Алексей Сербин — указан как спикер от Blockchain Fund на профильной конференции (в публикации-отчёте/анонсе).
    • Алексей Бабинцев — на странице МЛМ-конференции указан с регалией «первый чек в компании Blockchain Fund» (то есть его публично связывали с проектом и использовали как «историю успеха»/соцдоказательство).
    • Евгения Хохлатова — фигурировала вместе с Алексеем Хохлатовым как «спикер», что тоже работало на продвижение через личный бренд/выступления.

    Стоит ли говорить, что деньги, которые кто-то отправил в Blockchain Fund, пропали. Коммуникации продолжались ещё годы — через официальный телеграм-канал проекта публиковались “информационные письма” о том, что заморозка средств продолжается, с объяснениями про «неликвидные альткойны» и ожидание «альтсезона». Там же есть письмо от 20.11.2020 и от 02.03.2021, где прямо говорится, что заморозка тянется «более двух лет» и «продолжается», пока не появится возможность распродать альткоины.

    Антискам-ресурсы в 2024 году утверждали, что Карпухов и Мужиков (а также Евгений Дранников и Михаил Ковшов) участвовали/помогали с привлечением средств в афере MOSTBET TELEGRAM GAME PLATFORM.

    Изначально было множество красных флагов:

    • Нереалистичные обещания доходности
    • MLM-продвижение, которое почти всегда связано с введением в заблуждение
    • Псевдо-банковские продукты (“депозит в USD”, “страхование резервным фондом”) без банковской лицензии и прозрачных условий
    • Юридическая конструкция “оферта по галочке” и возможность менять условия в одностороннем порядке (так это описывали критики, анализируя документы/страницы).
    • PR через “рейтинги/исследования” сомнительного происхождения

    Европа указала на риски крипты

    Три европейских регулятора EBA, EIOPA, ESMA* выпустили совместное предупреждение о рисках криптоактивов. Приводим перевод на русский язык.

    Криптоактивы могут быть рискованными, а ваша защита (если она вообще есть) может быть ограниченной

    Не все криптоактивы и услуги, связанные с ними, одинаковы и регулируются одинаково (или регулируются вообще). Хотя в ЕС действует новый регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation), который регулирует деятельность, связанную с некоторыми криптоактивами, большинство криптоактивов по-прежнему остаются волатильными и высокорисковыми. Поэтому они могут не подходить всем потребителям как форма инвестиций, оплаты или обмена.

    В зависимости от типа криптоактива и поставщика услуг вы можете столкнуться с повышенными рисками и иметь лишь ограниченные права потребителя или не иметь их вовсе (например, доступ к исчерпывающей информации, прозрачные процедуры рассмотрения жалоб и т. п.). Особенно это актуально, если вы используете криптоактивы/услуги, предлагаемые компаниями за пределами ЕС, а также провайдерами, не регулируемыми по MiCA.

    Чтобы лучше понять разные типы криптоактивов и провайдеров, можно посмотреть факт-лист «Crypto-assets explained: What MiCA means for you as a consumer».


    Что стоит спросить себя перед тем, как инвестировать в криптоактивы?

    1) Осознаю ли я риски, которые беру на себя, инвестируя в криптоактивы или используя их?

    • Перед вложением уделите время изучению продукта или услуги.
    • Как и при любых инвестициях, сопоставьте риски со своими целями и финансовыми возможностями.

    2) Уполномочены ли компании/стороны, с которыми я собираюсь работать, оказывать услуги с криптоактивами в ЕС?

    Проверить, авторизован ли провайдер в ЕС, можно так:

    • Посмотреть реестр ESMA. Национальный финансовый регулятор также может вести «чёрный список» неавторизованных компаний; можно проверить его сайт или список I-SCAN.
    • Проверить сайт компании: иногда там указана регуляторная информация. Учтите, что компания может быть авторизована не на все виды деятельности, а только на часть услуг — важно проверить, какие именно услуги ей разрешено оказывать.

    3) Безопасны ли устройства, которые я использую для покупки/хранения/перевода криптоактивов и хранения приватных ключей?

    • Потеря приватных ключей приводит к постоянной и необратимой утрате доступа и права владения.
    • Для защиты криптоактивов важно:
      • Обновлять устройство и крипто-ПО до последних версий, чтобы снижать уязвимости.
      • Использовать сильные уникальные пароли для каждого аккаунта, не разглашать их и не повторно использовать одни и те же данные на разных платформах.
      • Не входить в криптоаккаунты через публичные или небезопасные Wi-Fi-сети.

    С какими ключевыми рисками вы можете столкнуться?

    Резкие колебания цены

    Стоимость большинства криптоактивов (включая некоторые регулируемые) может быть очень волатильной: цена может быстро падать и расти за короткое время. Вы можете потерять значительную часть или даже все вложенные средства.

    Риски ликвидности

    На крипторынках могут возникать ограничения ликвидности, из-за чего вы не сможете продать криптоактивы по желаемой цене или в нужный момент.

    Вводящая в заблуждение информация

    Некоторые криптоактивы и продукты агрессивно продвигаются, используя сложную, неполную, неточную, а иногда и умышленно вводящую в заблуждение информацию. Будьте осторожны с рекламой, особенно в соцсетях, где инфлюенсеры могут получать вознаграждение за продвижение.

    Мошенничество, скамы и взломы

    Существует множество поддельных схем, взломов и мошеннических проектов, цель которых — украсть ваши деньги разными методами. Мошенники могут использовать фишинговые письма, социальную инженерию и вредоносные ссылки, обещая нереалистичную доходность или заявляя, что они «авторизованы/регулируются», когда это не так.

    Ограниченная защита

    MiCA даёт некоторую защиту потребителям для отдельных типов криптоактивов и услуг (например, доступ к более полной информации, прозрачные процедуры жалоб). Но эта защита не такая широкая, как для традиционных финансовых продуктов (например, компенсационные схемы обычно не применяются).
    Если криптоактивы или услуги предоставляет компания не регулируемая в ЕС, то при проблемах вы можете не получить никакой защиты либо она будет слабее, чем в ЕС.

    Сложность продукта

    Функции и риски криптоактивов, а также продуктов, основанных на криптоактивах, могут быть сложны для понимания. Будьте особенно осторожны, если вы не уверены, как формируется стоимость и какие риски вы берёте.


    Правовая основа и справка

    • Предупреждение подготовлено на основании статьи 9(3) учредительных регламентов ESA и следует предыдущим предупреждениям (включая предупреждение 2022 года о рисках криптоактивов).
    • «Криптоактив» — это цифровое представление стоимости или прав, которое может передаваться и храниться электронно с использованием распределённого реестра или аналогичной технологии.
    • Регламент MiCA полностью применяется с 30 декабря 2024 года.
    • Только компании, авторизованные и внесённые в реестр ESMA, имеют право оказывать услуги с криптоактивами в ЕС по MiCA. Однако в некоторых странах действует переходный период до июля 2026 года, когда часть компаний может работать по национальным правилам до получения авторизации MiCA. В это время вы не получаете защиту MiCA при использовании услуг таких провайдеров.
    (Документ: EBA / EIOPA / ESMA, 2025, Люксембург: Publications Office of the EU.)

    * EBA — European Banking Authority (Европейское банковское управление/орган по банковскому надзору).

    EIOPA — European Insurance and Occupational Pensions Authority (Европейское управление по страхованию и профессиональным пенсиям).

    ESMA — European Securities and Markets Authority (Европейское управление по ценным бумагам и рынкам).

    Памп и дамп: чем опасно

    «Памп-дамп стратегии» — это схемы рыночной манипуляции, а не “торговая стратегия” в нормальном смысле. Чем это опасно и насколько законно?

    Pump-and-dump — когда организаторы искусственно разгоняют цену актива (обычно низколиквидного) за счёт шума/вбросов/координации покупок, а затем продают (dump) в толпу, после чего цена часто резко падает, и большинство участников остаётся с убытками. Классическое описание схемы у регуляторов: сначала создают ажиотаж на ложной/вводящей в заблуждение информации, потом распродают по завышенной цене.

    Организатор пампа или дампа всегда в плюсе, так как приобретает актив по лучшей цене и имеет больше информации выйти с прибылью. Участники пампа зачастую и покупают у организатора актив по высокой цене.

    Чаще всего это встречается в:

    • акциях мелких компаний,
    • мемкойнах/новых токенах с маленькой ликвидностью,
    • через сигнальные Telegram/Discord-группы и через инфлюенсеров.

    Чем опасно для участника

    • Почти невозможно выйти “вовремя”: организаторы и ранние участники продают первыми, ликвидности не хватает, проскальзывание огромное.
    • Цена падает быстрее, чем растёт — и часто до уровней ниже старта.
    • Риск “технических” проблем: расширение спреда, зависание биржи, остановка торгов, делистинг.

    Для тех, кто “участвует в разгоне”, это может трактоваться как манипулирование рынком/мошенничество: риски блокировок аккаунтов, расследований, исков и уголовных дел (особенно для организаторов/промоутеров).

    Почему в крипте это особенно токсично

    Низкая защита потребителя и высокий риск вводящей в заблуждение рекламы/информации — на это отдельно указывают европейские надзорные органы.

    На тонких рынках памп-дамп “работает” просто потому, что несколько кошельков могут сдвинуть цену.

    Легален ли памп-энд-дамп? Зависит от юрисдикции и статуса актива, но общий смысл такой: как схема манипуляции — это незаконно почти везде.

    ЕС

    • Для традиционных финансовых инструментов (акции и т. п.) рыночные манипуляции запрещены режимом market abuse (европейские правила по злоупотреблениям на рынке).
    • Для криптоактивов в ЕС действует рамка MiCA, где Title VI прямо вводит запреты на market abuse, включая market manipulation, и указывает, что правила применяются к действиям “любого лица” в отношении криптоактивов, допущенных к торгам/заявленных к допуску.
    • Во Франции pump-and-dump как манипуляция рынком по акциям уже приводил к уголовной ответственности (дело, о котором сообщала AMF и Парижский уголовный суд).

    США

    Ресурс investor.gov от SEC пишет: «При схеме «памп-энд-дамп» мошенники обычно распространяют ложную или вводящую в заблуждение информацию, чтобы вызвать ажиотажный спрос, который «накачивает» цену акций, а затем «сливают» акции — продают свои собственные бумаги по искусственно завышенной цене. После того как мошенники распродадут свои акции и перестанут разгонять ажиотаж, цена обычно падает, и инвесторы несут убытки. Ложная или вводящая в заблуждение информация о цене акций компании может распространяться через разные источники, включая социальные сети, сайты с инвестиционной аналитикой, инвестиционные рассылки, онлайн-рекламу, электронную почту, интернет-чаты, прямую почтовую рассылку, газеты, журналы и радио. Компании микрокап-сегмента (microcap) особенно уязвимы для схем «памп-энд-дамп», потому что о них часто доступно мало публичной информации». 

    CFTC отдельно предупреждала о virtual currency pump-and-dump и советует не покупать “по сигналам из соцсетей” и на внезапных всплесках.

    • Правоприменение в крипте тоже есть: Минюст США в 2024 году объявлял о международной операции против манипуляций в крипте. «Легальность” упирается в детали (что именно обещали, насколько врали, была ли координация, скрывали ли интерес, что за актив и где торгуется). Но как минимум риск незаконности/санкций — высокий, особенно для организаторов и промо.

    Как распознать и не попасть

    Красные флаги:

    • Сигнал в X минут, гарантированный профит, не рассказывай никому”.
    • Токен с низкой ликвидностью, резкий всплеск объёма “из ниоткуда”.
    • Агрессивный маркетинг без фактов, обещания X2/X10, “инсайды”.
    • Высокая концентрация у топ-кошельков, мутные условия вестинга/локов.

    Практично:

    • Не входить на свечах/пампе, не покупать “по сигналам”.
    • Смотреть ликвидность/стакан/распределение холдеров/вестинг.
    • Если всё же торгуете мелочь: только сумма, которую не жалко потерять, и лимитные ордера.
    Текст составлен при помощи ИИ.

    Centra Tech. Те самые жулики с боксёром Флойдом Мейвезером

    История Centra Tech — это, пожалуй, самый наглядный пример того, как проект может использовать «тяжелую артиллерию» маркетинга и звезд мировой величины, чтобы скрыть за фасадом пустышку. Если кейс Заславского был локальным мошенничеством, то Centra Tech прогремела на весь мир, вовлекая в свою орбиту легенд спорта и шоу-бизнеса.

    Идея и «звездный» маркетинг

    В 2017 году трое основателей — Сохраб Шарма, Раймонд Трапани и Роберт Фаркас — представили проект Centra Tech. Идея звучала революционно для того времени: они обещали выпустить дебетовую карту Centra Card, которая позволяла бы тратить криптовалюту в любом магазине, где принимают Visa или Mastercard.

    Чтобы придать проекту легитимность, команда наняла «тяжеловесов» для рекламы:

    • Флойд Мейвезер, легендарный боксер, опубликовал фото в соцсетях с подписью: «Трачу биткоины, эфириум и другие виды криптовалют в Беверли-Хиллз».
    • DJ Khaled, популярный музыкальный продюсер, назвал проект «game changer» (меняющим правила игры).

    Благодаря такому хайпу проект собрал во время ICO около 32 миллионов долларов.

    Ложь, лежащая в основе

    Когда регуляторы и журналисты-расследователи (в частности, из The New York Times) начали копать глубже, выяснилось, что проект построен на тотальной фальсификации:

    1. Несуществующее партнерство: Centra Tech заявляла, что у них есть прямые соглашения с Visa и Mastercard. На деле ни одна из этих платежных систем никогда не слышала о компании.
    2. Вымышленные руководители: Чтобы казаться солиднее, на сайте проекта разместили профиль CEO по имени Майкл Эдвардс — «выпускника Гарварда с огромным опытом». Позже выяснилось, что это вымышленный персонаж, а его фото было украдено из интернета.
    3. Отсутствие лицензий: У компании не было необходимых разрешений на осуществление финансовых операций в большинстве штатов, где они вели деятельность.

    Крах и последствия

    В апреле 2018 года ФБР арестовало основателей. Выяснилось, что как только запахло жареным, Трапани и Шарма пытались покинуть страну и обналичить средства.

    Судебные решения были суровыми:

    • Сохраб Шарма (главный идеолог) получил 8 лет тюрьмы.
    • Роберт Фаркас был приговорен к 1 году и 1 дню заключения.
    • Раймонд Трапани пошел на сделку со следствием и помог раскрыть схему, за что получил мягкий приговор без реального срока, но с огромными штрафами.

    Что касается звезд, то Флойд Мейвезер и DJ Khaled также не остались безнаказанными. SEC оштрафовала их на сотни тысяч долларов за продвижение ICO без раскрытия информации о том, что им за это заплатили (Мейвезер получил за рекламу $100,000, а Халед — $50,000). Им также запретили рекламировать любые ценные бумаги и цифровые активы на несколько лет.

    Итог для инвесторов

    Инвесторы Centra Tech потеряли практически всё. Хотя часть средств была конфискована властями (около 100 000 ETH), процесс распределения этих денег среди тысяч пострадавших растянулся на годы.

    Главный урок Centra Tech: наличие лица знаменитости на рекламном баннере не гарантирует наличие продукта. Напротив, в криптомире агрессивный маркетинг со звездами часто является «красным флагом», сигнализирующим о попытке отвлечь внимание от технической несостоятельности проекта.

    Биржа EXMO: каковы риски для кошелька

    • UAB Exmo Exchange (Литва) прекращает предоставление услуг с 31 декабря 2025 (в уведомлении EXMO это прямо указано; затрагиваемым клиентам обещают отдельные письма и рекомендуют заранее распорядиться активами).
    • Это совпадает с позицией регулятора: переходный период по MiCA в Литве заканчивается 31 декабря 2025, и компании без лицензии теряют право работать.
    • EXMO Poland Sp. z o.o. (Польша) зарегистрирована в реестре деятельности с виртуальными валютами (номер RDWW-1139) и, по тексту на сайте EXMO, обслуживает исключительно резидентов Польши.
    • В документах, действующих с 1 января 2026, провайдером услуг указан Blue Isthmus Technologies CORP (Панама), плюс прописаны общие ограничения по санкциям/юрисдикциям. Это намекает на реструктурирование обслуживания “не-Польши” после 2025, но точный сценарий лучше сверять по письмам/аккаунту.

    Вывод: главный риск EXMO сейчас — не “комиссии”, а регуляторно-операционная перестройка по регионам, особенно если вы в ЕЭЗ/ЕС, но не в Польше.

    Для пользователей ЕЭЗ вводились MiCA-связанные ограничения по EXMO Coin (EXM) (делистинг/отключение ряда функций). EXMO внедряла изменения под Travel Rule для крипто-выводов/вводов в контексте требований ЕС.

    Обратите внимание на комиссии и “скрытые” издержки

    • На актуальной странице комиссий EXMO заявляет 0.1% торговой комиссии (для “Fees and limits”). Отдельно: покупки через карту/платёжные провайдеры обычно дороже (у EXMO встречается комиссия провайдера порядка 4.99% в материалах по приложению/покупке).
    • По вводам/выводам крипты: часто биржа может не брать “свою” комиссию, но вы платите сетевую комиссию (и иногда комиссии провайдеров/банка) — это важно сравнивать перед вводом/выводом.

    Storiqa. Как Руслан Тугушев и Евгений Гаврилин обманули про убийцу Amazon

    История проекта Storiqa — это одна из самых ярких и поучительных глав в летописи бума ICO 2017–2018 годов. Она воплощает в себе всё: от амбициозных обещаний «убийцы Amazon» до классического заката криптопроекта, оставившего инвесторов с обесценившимися токенами. Сооснователями проекта выступили Руслан Тугушев и Евгений Гаврилин.

    Storiqa позиционировалась как децентрализованная площадка для малого и среднего бизнеса. Идея была проста и привлекательна: позволить любому производителю из любой точки мира создать онлайн-магазин за 10 минут, принимать оплату в криптовалюте и пользоваться встроенными инструментами продвижения.

    Маркетинговая кампания строилась за гранью реальности. Инвесторам обещали:

    • «Глобальный охват без границ»: утверждение, что блокчейн решит проблемы логистики и таможни, которые годами не могут решить гиганты индустрии.
    • «Гарантированный спрос на токен STQ»: утверждалось, что токен будет единственным и необходимым инструментом для оплаты комиссий и услуг, что якобы обеспечит его бесконечный рост.
    • «Использование AI и VR»: в 2017 году эти слова добавлялись в Whitepaper для веса, хотя технической базы для их реализации на маркетплейсе на тот момент практически не существовало.
    Мы оцифровываем 45 000 000 товаров из 1 000 000 офлайн-магазинов по всему миру с объемом рынка более $1 600 000 000 000

    3 причины купить наш токен
    • Ограниченная эмиссия только в рамках текущего Token Sale.
    • Постоянно возрастающий спрос из-за обоюдного интереса со стороны покупателей и продавцов.
    • До 90% выгоды при покупке товаров за STQ. "Черная пятница" теперь возможна каждый день.

    3 инновации Storiqa
    • Покупай и продавай товары за криптовалюту. Никаких финансовых преград, высоких комиссий и поддельных отзывов.
    • Монетизируй свои отзывы через Facebook, YouTube, Telegram, WeChat и т.д. при помощи системы партнерского маркетинга на blockchain.
    • Получи доступ к мировому рынку как малый предприниматель за 1 час и увеличь свои продажи как минимум вдвое.

    Удивительно, но нашлось множество людей, согласившихся поставить свои имена под столь наглыми сказками. Приводим список с сайта storiqa.com с формулировками от января 2018 года:

    Пэдди Тэн, Консультант
    Основатель InterVentures Asia. Обладает огромным опытом определения технологических стартапов от идеи до наставничества, финансирования и приобретения. Улучшает условия бизнеса, привлекающие основателей, партнеров и венчурных капиталистов для воплощения самых смелых бизнес-планов.

    Остин Кимм, Консультант
    Международный стратег для стартапов и уже работающих бизнесов.

    Питер Сюй, Консультант
    Питер занимал руководящие должности в США и Китае как в венчурном капитале, так и в технологических компаниях. Занимался вопросом инвестиций в Galaxy Venture Capital. Питер уделяет особое внимание инвестициям на ранних стадиях в проекты, связанные с AI, электронной коммерцией, финансовыми услугами и мобильными секторами.

    Вульф Каал, Консультант
    Вульф Каал является ведущим экспертом в области права, бизнеса и технологий. Он также взаимодействовал с Cravath, Swain & Moore LLP в Нью-Йорке и Goldman Sachs в Лондоне, Великобритания.

    Апурв Мишра, Консультант
    ИТ-директор в doc ai — нейронной блокчейн-сети на базе искуственного интеллекта. Бывший исполнительный директор DataWallet, децентрализованного C2B ресурса для обмена данными. Обладает степенью магистра технологической политики кафедры инженирии в Кэмбридже.

    Руслан Тугушев
    Генеральный директор, сооснователь

    Евгений Гаврилин
    Сооснователь, Вице-президент маркетинга

    Джонни Чжан
    Менеджер по развитию бизнеса, Китай

    Адений Адебайо
    Менеджер по развитию бизнеса, Африка

    Прабшимран Сингх
    Менеджер по развитию бизнеса, Индия и Средний Восток

    Надия Черкасова
    Сооснователь, Финансовый Консультант. Лауреат Национальной банковской премии в номинации «За эффективный банковский менеджмент», учрежденный Ассоциацией российских банков (АРБ)

    Сергей Федоринов, Консультант
    Ulmart — единственная российская компания, вошедшая в топ-50 глобальных игроков e-commerce по версии Deloitte. Дистрибьютерская сеть компании охватывает свыше 400 пунктов продаж разного формата в более чем 240 городах. Оборот Ulmart в 2016 году составил 800 миллионов долларов, общая капитализация компании — 6 миллиардов долларов.

    Марк Гинзбург, Консультант
    Идеолог блогчейна. Президент Украинского Инвестиционного Холдинга. Продавец первого в мире объекта недвижимости,проданного за криптовалюту с использованием смартконтракта и полного цикла технолооии блокчейн.

    Алексей Антонов, Маркетинговый и Финансовый консультант
    Предприниматель и эксперт технологии блокчейн. Алексей основал компанию suicide.ventures, которая разрабатывает стратегические пути для перспективных технологий. Он инвестировал в 15 различных ICO и успешно управлял несколькими проектами ICO (включая SONM.io).

    Николай Орешкин, Консультант
    Николай — инвестиционный профессионал и опытный предприниматель, обладающий проверенной репутацией в развитии технологий на ранних стадиях, начиная с идеи. За более чем 5-летний опыт инвестиций в США, Европе и Китае Николай участвовал в более чем 30 сделках, включая трансграничные и слияния и поглощения, общей стоимостью более 1,5 млрд. долларов США.

    Эндриан Галкин
    Сооснователь, Руководитель департамента развития бизнеса

    Евгений Попов
    Менеджер проектов

    Вадим Крекотин
    Менеджер по развитию бизнеса, Китай

    Алена Матсюхина
    Менеджер по развитию бизнеса, США

    Вадим Миалик
    Стратег по рынку США

    Сергей Прилутский
    Blockchain архитектор

    Алексей Карасев
    Глава разработки, Fullstack-разработчик

    Никита Кортунов
    Менеджер продукта, Fullstack-разработчик

    Иван Голенко
    Глава отдела маркетинга

    Григорий Зотов
    Интернет-маркетолог

    Антон Алексеенко
    Глава PR

    Анастасия Тавед
    PR-координатор

    Вадим Антонов
    Дизайнер интерфейсов

    Елена Львова
    Глава HR

    Павел Бокай
    Глава отдела комьюнити-менеджмента

    Анна Карбышева
    SMM-менеджер

    Алексей Левенец
    Front-end разработчик

    Илья Салдин
    Front-end разработчик

    Юрий Васильчиков
    Blockchain-разработчик

    Максим Сучков
    Аналитик качества

    Анатолий Бордюгов
    Инвестиционный консультант

    Вагиз Нуруллов
    Стратегический консультант

    СКРИНШОТЫ С САЙТА:

    Как Юрий Мышинский оставил с носом инвесторов в Cryptocean

    Cryptocean.io — это классический пример амбициозного ICO-проекта образца 2018 года, который собрал деньги на волне хайпа, но не пережил «криптозиму» и внутренние проблемы, оставив инвесторов с обесценившимися токенами.

    Ниже подробная история взлета и падения проекта, роль Юрия Мышинского и причины краха.

    1. Что обещали: Идея Cryptocean

    В 2018 году проект позиционировался как «мост между фиатом и криптовалютой». Идея была масштабной и очень популярной для того времени:

    • Единая экосистема: Платформа, объединяющая криптокошелек, биржу и банковские услуги.
    • Криптокарты: Главное обещание — пластиковые карты, привязанные к криптосчету, которыми можно расплачиваться в любом магазине (автоматическая конвертация крипты в фиат).
    • Легальность: Упор делался на работу в правовом поле, лицензии и сотрудничество с банками.
    • Токен CRON: Служебный токен, который должен был использоваться для оплаты комиссий и получения скидок в системе.

    2. Роль Юрия Мышинского

    Юрий Мышинский был публичным лицом и CEO проекта. В 2018 году он вел очень активную медийную кампанию:

    • Публичность: Выступал на крупных конференциях (например, Blockchain Life), давал интервью РБК и другим деловым изданиям.
    • Авторитет: Его представляли как опытного IT-предпринимателя, что внушало доверие инвесторам. Он создавал образ человека, который «строит реальный бизнес», а не просто собирает деньги.
    • Гарантии: Мышинский лично уверял, что договоренности с банками-партнерами (в том числе немецкими) уже достигнуты, и выпуск карт — вопрос ближайшего времени.

    3. Хронология краха (2018–2019)

    Этап 1: Сбор средств (ICO) Проект успешно провел несколько раундов привлечения инвестиций (Pre-ICO и ICO). Благодаря активному маркетингу и обещаниям «убийцы банков», люди вкладывали в токен CRON значительные средства (Bitcoin, Ethereum).

    Этап 2: Задержки и «завтраки» К концу 2018 года, когда рынок криптовалют рухнул (битко●н упал с $20k до $3k), у Cryptocean начались проблемы:

    • Обещанные карты так и не были массово выпущены.
    • Платформа работала в урезанном демо-режиме (MVP), который был далек от заявленного функционала.
    • Сроки запуска постоянно сдвигались под предлогом сложностей с регуляторами и партнерами.

    Этап 3: Крах токена CRON Токен CRON, который инвесторы покупали в надежде на рост, так и не вышел на крупные ликвидные биржи (Binance, Huobi и т.д.).

    • Он торговался на мелких биржах (вроде Exrates или Livecoin), где не было ликвидности.
    • Цена стремительно упала практически до нуля, так как продать его было некому, а применения (утилити) не появилось, ведь продукт не работал.

    4. Почему это называют скамом?

    Хотя юридически доказать мошенничество в таких проектах сложно (обычно в Whitepaper прописаны риски), сообщество однозначно воспринимает Cryptocean как скам по нескольким причинам:

    1. Невыполненные обещания: Ключевой продукт (рабочие карты и шлюз) не был реализован.
    2. Исчезновение коммуникации: Постепенно активность в соцсетях сошла на нет. Администраторы чатов перестали отвечать на неудобные вопросы, началась чистка негативных отзывов.
    3. Судьба средств: Куда делись собранные на ICO миллионы долларов — неизвестно. Отчетов о расходах предоставлено не было.
    4. Уход Мышинского: Юрий Мышинский постепенно дистанцировался от проекта. В криптосреде это частый сценарий: CEO уходит «заниматься другими проектами», оставляя инвесторов с пустыми руками.

    Итог

    История Cryptocean — типичный пример пузыря 2017-2018 годов. Юрий Мышинский продал инвесторам красивую мечту о легком использовании криптовалют в реальной жизни. Однако техническая сложность, регуляторные барьеры и, возможно, отсутствие реального намерения (или компетенций) довести дело до конца привели к тому, что проект заморозился, а токен CRON стал цифровым мусором.

    Сегодня сайт не работает (или перекуплен), соцсети заброшены, а инвесторы потеряли 100% вложений.

    Юрий Мышинский в 2021 году был связан с финансовой пирамидой ГК ТИК (Савият Алибекова, Кирилл Мартьянов, Юлия Маркова, Алексей Оплетаев, Андрей Тимченко, Ильдар Сабиров, Ирина Янчук). В 2022 году по этой структуре началось расследование уголовного дела.

    Про это сотрудничество рассказывают так: «В состав ГК ТИК входит Cripto Оceam. Создатель его гениальный человек Юрий Мышинский. Но для внедрения продуктов необходимы огромные деньги. Но он их зарабатывать не умел. Компания TIC во главе Кирилла Мартьянова имела традиционный бизнес, зарабатывая в разных нишах. И были лидеры сетевого бизнеса, которые теряли в разных проектах деньги. Савият Аликбекова –профессиональный финансовый специалист и Компания TIC объединились и создали Группу Компаний ТИК. Компания начала успешно начала зарабатывать, привлекая деньги физических лиц –партнеров –пайщиков. И через полгода в компанию вошла экосистема Cripto Ocean, объединяющая традиционную финансовую систему с технологиями и потенциалом blockchain. Criptoceam на базе блокчейн предоставляет сервисы для бизнеса, бирж и банков. На более высоком уровне находятся сервисы для физических лиц, магазинов и другие привычные сервисы, такие как кошельки, пластиковые криптокарты, эскроу счета и многие другие сервисы нужные людям. ГК ТИК вложили в развитие Criptocean миллиарды рублей и стали её сооснователями, выкупив более 51%».

    Информация с сайта cryptocean.io (2018 год):

    С НАШЕЙ КОМАНДОЙ РАБОТАЮТ ОПЫТНЫЕ ЭКСПЕРТЫ И АДВАЙЗЕРЫ

    Овчинников Даниил
    НЕИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР ПО ИНВЕСТИЦИЯМ И РАЗВИТИЮ
    Серийный предприниматель с огромным опытом в сфере слияний и поглощений, управления капиталом, консультирования. Владелец портфолио собственных разработок новых классов деривативов

    Филлип Нун
    ICO & FINTECH ADVISER
    Предприниматель, CEO и международный спикер по криптовалютам, блокчейну и финтеху. Основатель Blackmore Group, под управлением которой находится крупный пул активов в Великобритании и за рубежом

    Тарлан Корнилов
    LAW PARTNER & ADVISER
    Основатель международной юридической компании Elite Consulting. Специализация: хеджирование капитала, международные финансовые сделки, венчурный капитал и инвестиции, кросс-граничные инвестиционные сделки

    Вагиз Нуруллов
    ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИТИК И КОНСУЛЬТАНТ БЛОКЧЕЙН-ПРОЕКТОВ
    Участие в подготовке market research и разработке применения токена многих проектов, среди которых Storiqa,Gamblica, Bitrent, JoinChat, IQ300, Taklimakan Network

    Анатолий Бордюгов
    ADVISER, ICOBENCH EXPERT
    Упаковка и привлечением инвестиций в стартапы и ICO проекты, подготовка финансовых документов и IR. Участие в проектах, суммарно собравших более $60 млн, таких как Storiqa, Gamblica, JoinChat, NOAH, Bitrent, IQ300, ZentCoin

    Ваган Саруханов
    CЕРИЙНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ, CEO
    CEO, основная компания flexlab.ru в контрактном производстве электроники с 91-го года, имеет ряд компаний как в РФ, так и в США. Компетенции в области систем управления, робототехники, навигации, нейронных сетей

    Игорь Гурков
    ЭКСПЕРТ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА
    Обширный опыт в банковских структурах и финансовом секторе, включая руководящие позиции в Альфа-Банке и Ситибанке. Руководитель и совладелец крупных ИТ компаний, включая группу компаний Optima. Ведущий ИТ эксперт

    Алексей Поярков
    СЕРИЙНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ, ИНВЕСТОР, КРИПТОЭНТУЗИАСТ
    Опыт работы 20 лет в сфере коммуникаций, проектного управления, опыт реализации крупных проектов и привлечения государственных и частных инвестиций

    Семён Глейм
    CEO & FOUNDER PAYMON
    Предприниматель. ICO Expert, ICO Adviser. Активный участник ассоциации Blockchain России. Активный участник Graphene Foundation

    Анти Данилевский и его афера Kickiko

    История Kickiko и его токена KICK — это одна из самых тёмных страниц в истории российского крипторынка. Проект, который задумывался как «спаситель» для молодых стартапов и честная платформа для краудфандинга, в итоге стал символом колоссальных потерь для инвесторов и череды технических и репутационных скандалов.

    Идея: «Экосистема для будущего»

    Проект Kickiko был запущен в 2017 году. Основная идея заключалась в создании платформы на базе Ethereum, которая позволила бы компаниям проводить ICO (Initial Coin Offering) и краудфандинговые кампании без посредников и с минимальными рисками. Токен KICK должен был стать внутренней валютой этой экосистемы.

    На волне всеобщего хайпа проект провел одно из самых успешных размещений среди российских команд, собрав в общей сложности около 32 миллионов долларов (в эквиваленте ETH).

    Команда проекта

    Успех ICO во многом был обусловлен составом команды, в которую вошли известные в российском IT-секторе личности.

    Ключевые фигуры (Основатели):

    • Анти Данилевский (Anti Danilevski) — основатель и генеральный директор (CEO). Публичное лицо проекта, профессиональный геймдизайнер и краудфандинг-эксперт. Его харизма и активное присутствие в медиа обеспечили доверие на старте.
    • Александр Петров (Alexander Petrov) — сооснователь и финансовый директор (CFO). Имел опыт в ритейле и финансовом управлении.
    • Андрей Перепелица (Andrew Perepelitsa) — технический директор (CTO), отвечавший за архитектуру смарт-контрактов и безопасность блокчейн-решений.

    Другие участники команды того периода:

    • Петр Касьянов — директор по развитию бизнеса.
    • Дмитрий Рыбаков — ведущий разработчик.
    • Илья Кот — маркетинг и PR.

    Консультанты (Advisors)

    Kickiko удалось привлечь внушительный список эдвайзеров, что в 2017 году считалось главным залогом надежности. В списке консультантов числились:

    1. Roel Wolfert — экс-топ-менеджер VISA и специалист по платежным системам.
    2. Scott Walker — сооснователь Casper Labs, известный криптоинвестор.
    3. David Drake — председатель LDJ Capital, часто мелькавший в крипто-СМИ того времени.
    4. Ismail Malik — главный редактор ICO Crowd.
    5. Derrick Broze — активист и журналист.
    6. Кирилл Прыщенко — специалист по кибербезопасности.
    7. Антон Герра — эксперт по архитектуре IT-систем.

    Трагедия инвесторов: Взлом и падение

    Проблемы начались почти сразу после триумфального сбора средств.

    1. Взлом 2018 года: В июле 2018 года команда официально подтвердила взлом смарт-контракта. Хакеры получили контроль над правами доступа и выпустили дополнительные токены, украв около 70 миллионов KICK (на тот момент это стоило около 7,7 млн долларов). Команда смогла оперативно заменить смарт-контракт, но доверие инвесторов было подорвано.

    2. Инфляционная модель и «Airdrop»: Чтобы привлечь новых пользователей, проект начал агрессивно использовать механизм эйрдропов (бесплатной раздачи токенов). В 2019-2020 годах миллионам пользователей бирж были начислены «замороженные» токены KICK. Это создало иллюзию огромного спроса, но на деле привело к катастрофическому обесцениванию актива. Инвесторы, купившие токены на ICO за реальные деньги, увидели, как их вложения тают из-за избыточного предложения монет.

    3. Техническая чехарда: Постоянные смены версий токенов, переходы на новые смарт-контракты и сложная процедура «разморозки» активов привели к тому, что многие рядовые инвесторы просто не смогли воспользоваться своими монетами или потеряли их при конвертации.

    Итог для покупателей

    Если на пике в начале 2018 года цена токена KICK достигала значительных величин, то в последующие годы она упала более чем на 99,9%. Тысячи людей, поверивших в «российский крипто-стартап №1», остались с цифровыми активами, которые практически невозможно было продать по цене покупки.

    Хотя Анти Данилевский продолжал активно развивать проект (превратив его позже в экосистему KickEX), для большинства участников ICO 2017 года эта история стала синонимом финансовых потерь. Кейс KICKICO наглядно показал: даже наличие опытной команды и десятка именитых консультантов не гарантирует сохранность средств, если экономика токена (токеномика) оказывается неустойчивой, а безопасность смарт-контракта — уязвимой.

    История KICKICO — это урок о том, что в мире ICO обещания «демократизации капитала» часто разбиваются о суровую реальность рынка и технические ошибки.

    Максим Заславский и его афера REcoin и DRC

    История Максима Заславского и его проектов REcoin и Diamond Reserve Club (DRC) вошла в учебники по криптоправу как первый случай, когда Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) применила антифрод-законодательство к рынку ICO. Это классический пример «старого мошенничества в новой обертке», где современные термины вроде «блокчейн» и «смарт-контракт» использовались лишь для того, чтобы запутать инвесторов.

    Рождение REcoin: «Первая крипта на недвижимости»

    В июле 2017 года Максим Заславский, предприниматель из Бруклина, запустил проект REcoin Group Foundation. Рекламная кампания была агрессивной и многообещающей. Заславский утверждал, что REcoin — это «первая в мире криптовалюта, обеспеченная реальными активами в сфере недвижимости».

    Основные обещания инвесторам:

    • Обеспеченность активами: Средства от продажи токенов якобы должны были инвестироваться в недвижимость в развитых странах (США, Япония и др.).
    • Профессиональная команда: Утверждалось, что над проектом работает целая команда юристов, брокеров, бухгалтеров и экспертов по недвижимости.
    • Невероятный спрос: На сайте проекта висел счетчик, согласно которому было продано более 2,8 млн токенов, а сумма привлеченных средств превышала 2 млн долларов (позже цифру «подрисовали» до 4 млн).

    Инвесторам обещали стабильный рост за счет арендных платежей и повышения стоимости объектов. Однако, как выяснило следствие, ни одного объекта недвижимости куплено не было, а никакой «команды профессионалов» не существовало в природе — Заславский управлял процессом практически в одиночку.

    Переобувание в Diamond Reserve Club

    Когда интерес к REcoin начал угасать, а у инвесторов появились первые вопросы, Заславский не растерялся и запустил второй проект — Diamond Reserve Club. Он позиционировался как эксклюзивный клуб, членство в котором дает доступ к токенам, обеспеченным физическими бриллиантами.

    Схема была идентичной: инвесторам предлагали «хеджировать риски» с помощью токенизированных алмазов. Те, кто уже вложился в REcoin, могли конвертировать свои «недвижимые» токены в «бриллиантовые». На деле же у компании не было ни одного алмаза, ни договоров на их хранение, ни даже блокчейна, на котором эти токены должны были выпускаться.

    Вмешательство SEC и ФБР

    Осенью 2017 года «крипто-пузырь» Заславского лопнул под давлением регуляторов. SEC подала гражданский иск, а ФБР инициировало уголовное расследование. Главными обвинениями стали:

    1. Продажа незарегистрированных ценных бумаг: Регулятор доказал, что токены REcoin попадают под определение ценных бумаг по «тесту Хоуи».
    2. Прямой обман (фрод): Ложь о количестве проданных токенов и наличии реальных активов. Вместо заявленных миллионов долларов Заславский реально привлек от инвесторов около 300 тысяч долларов — сумма не космическая для рынка ICO, но значимая для пострадавших (около 1000 человек).

    Судебный прецедент и приговор

    Заславский пытался защищаться, утверждая, что криптовалюты — это не ценные бумаги, а «валюта» или «товар», и поэтому SEC не имеет права его судить. Однако судья Рэймонд Дири отклонил эти доводы, постановив, что форма (цифровой токен) не меняет сути (инвестиционный контракт).

    В ноябре 2018 года Максим Заславский признал свою вину в сговоре с целью совершения мошенничества с ценными бумагами. В ноябре 2019 года суд вынес окончательный приговор:

    • 18 месяцев тюремного заключения.
    • Обязательство выплатить реституцию (возврат средств инвесторам). По гражданскому иску SEC он также согласился на штрафы и пожизненный запрет на участие в любых размещениях цифровых ценных бумаг.

    Итоги и уроки

    История REcoin стала сигналом для всего криптосообщества: префикс «крипто-» не защищает от тюрьмы, если проект строится на лжи. Для покупателей токенов это обернулось полной потерей вложений (за вычетом крошечных сумм, которые удалось вернуть через судебных приставов).

    Почему инвесторы повелись на это?

    • Магия слов: В 2017 году сочетание «недвижимость + блокчейн» казалось беспроигрышным.
    • Эффект толпы: Поддельные данные о сборах (4 млн вместо 300 тыс.) создавали иллюзию успешного проекта.
    • Отсутствие проверки: Мало кто из вкладчиков проверял регистрацию компании или наличие лицензий.

    Эта история окончательно закрыла эпоху «дикого запада» для ICO в США и показала, что даже небольшие проекты с сомнительными обещаниями находятся под прицелом регуляторов.

    DAO Kondr Александра Кондрашова: продажа мутных токенов

    Что это за проект у Александра Кондрашова, DAO Kondr, @daokondrvcru, kondr.io?

    ОТВЕТ (подготовлен с помощью ИИ):

    Позиционируют себя как венчурный фонд и платформа, которая дает рознице доступ к приватным раундам криптопроектов (до IDO/листинга) через сайт kondr.io.

    Доступ к аллокациям завязан на холдинг токена KON и на “рейтинги” (уровни с порогами типа 10k / 30k / 100k / 200k KON).

    Параллельно они заявляют “экосистему”: медиа/комьюнити, “школу”, “инкубатор”, “майнинг-платформу/ферму” (9000 TH/s) и модель “поддержки токена майнингом/байбэками/стейкингом”.

    Их телеграм-канал оформлен как “официальный канал венчурного фонда”. @daokondrvcru.

    У токена DAOKONDR (KONDR) с контрактом 0x17a1f0820269c227a4ceaa024e25ff7446a37f8f (BSC), максимальное предложение 31 млн штук и 731 держатель согласно BscScan. На покупку токена с таким контрактом на PancakeSwap есть ссылка на kondr.io.

    На CoinMarketCap также есть KON (Kondrashov) и указан другой контракт 0x97ff…, плюс упоминаются “bridge/airdrop” и основатель. Это повышает шанс купить “не то”, а также упрощает подмены и фейковые пары.

    Это не “DAO” в строгом смысле, а централизованная схема распределения аллокаций: “зарегистрируйся, пройди верификацию личности, купи токен, получи аллокации”.

    Любые “private rounds” = максимально рискованный сегмент (локапы, разлоки, переоценка, слабая ликвидность на листинге, высокий процент провалов).

    Маркетинговая формулировка про “часто 5–100x” — это красный флаг (привлекает ожиданием сверхдоходности, не гарантируя механизм защиты) контрагентский и операционный риск (самый практичный).

    Схема подразумевает доверие площадке:

    • корректно учитывать ваш “уровень/аллок”,
    • собрать деньги/распределить токены,
    • выполнить обещанные байбэки/стейкинг/пулы ликвидности,
    • не заморозить/не заблокировать доступ/не закрыть проект.

    При этом публично видна в основном витрина/маркетинг, а проверяемых финансовых отчетов, лицензий, аудитов процессов фонда — обычно нет в явном виде на лендингах.

    По коду контракта на BscScan у токена есть “админские” возможности:

    • mint (доп. эмиссия до finishMinting),
    • pause/unpause (остановка операций),
    • freezing (механика заморозки/разморозки балансов).

    Даже если команда обещает “мы так не делаем”, сам факт наличия таких прав это централизация и риск злоупотребления/компрометации ключа.

    По странице токена на BscScan: цена может отображаться как $0.00, маркеткап не считается, держателей относительно немного. Это часто означает: тонкая ликвидность, широкий спред и риск “купил — а выйти можно только с сильной просадкой (или вообще никак)”.

    Комбинация “токен дает доступ к инвестсделкам, аллокации, обещания buyback/staking/прибыль от венчурных сделок” легко начинает выглядеть как инвестпродукт/ценная бумага по сути. Такие продукты требуют лицензирования.

    Что следует проверить

    1. Какой именно контракт “официальный” сегодня (KON 0x97ff… или KONDR 0x17a1…?) и почему есть расхождения.
    2. Есть ли аудит смарт-контракта и что с правами owner (renounce? multisig? timelock?).
    3. Доказательства майнинга (адреса пулов/кошельков, публичные отчеты, куда идет BTC-поток), а не только цифры “9000 TH/s”.
    4. Реальная ликвидность/лок LP, объемы торгов и возможность выйти без “-30% одним кликом”.
    5. Юрлицо/юрисдикция/договорная база: кто вы по документам для них — клиент, инвестор, участник клуба?

    Какие токены тут есть (по тому, что видно из источников)

    KON (Kondrashov)

    Это основной токен “доступа” на платформе (так и написано: holders получают доступ к сделкам). По BscScan: max supply 100,000,000 KON, holders ~543, контракт верифицирован. Важно: по коду контракта видно, что он включает minting / pausable / freezable (то есть у владельца/админа есть рычаги выпуска/паузы/заморозки). .

    KONDR (DAOKONDR)

    Отдельный токен с торговой парой на PancakeSwap v3; по DexCheck видны низкие объёмы и странно отображаемая ликвидность (в интерфейсе стоит $0), цена около $0.00486, market cap порядка $243k, дневной объём десятки долларов; дата создания пары указана 14/05/2024.
    Cyberscope по этому адресу пишет “Likely Not A Honeypot (может измениться)” и показывает пару.


    3) Зачем вообще здесь нужен токен (и почему это выгодно организаторам)

    Если очень приземлённо: токен тут — не “техническая необходимость”, а бизнес-механика.

    Что токен делает по их модели

    1. Пропуск/доступ (gating): чтобы участвовать в “закрытых сделках”, нужно держать KON.
    2. Ранжирование участников: уровни на сайте прямо привязаны к количеству KON (10k / 30k / 100k / 200k) и от этого зависит средняя “аллокация”.
    3. Создание постоянного спроса: каждый новый участник, чтобы “войти в клуб”, должен купить токен на рынке
    4. Маркетинговый двигатель: токен даёт простую историю “рост цены = успех фонда”, даже если сами венчурные сделки непрозрачны/долгие.

    Почему не «собирают в стейблкойнах”

    Собирать в стейблкоинах для инвестиций честнее и понятнее для инвестора, но, но требует от сборщика неприятных вещей:

    • понятных договоров, прав инвестора, отчётности;
    • правил возвратов/выхода;
    • понятного статуса (по сути это ближе к коллективным инвестициям).

    Токен же позволяет:

    • переложить риск волатильности на участника (ты сначала покупаешь KON, который может упасть независимо от “успеха фонда”);
    • сделать вход необратимым (купил токен на рынке — дальше это твоя проблема ликвидности/слива);
    • превратить участие в “клубе” в спекулятивную ставку на токен (а не на прозрачный портфель).

    Ты платишь не стейблами за долю/аллокацию, а покупаешь волатильный актив, чтобы вообще получить право участвовать.

    Следствия:

    • если токен падает — ты можешь проиграть даже при успешных сделках «фонда»;
    • если ликвидность низкая — выйти “по рынку” может быть невозможно без сильного обвала.

    C) Прозрачность “венчурного фонда”

    На сайте много обещаний (“private rounds до IDO/листинга”, “5–100x”), но это маркетинговые формулировки, которые без верифицируемых отчётов ничего не гарантируют.
    Ключевая проблема: как проверить, что:

    • сделки действительно были,
    • условия действительно “лучше рынка”,
    • распределение аллокаций честное,
    • нет конфликта интересов (кому достаются лучшие условия/локапы).

    D) “Майнинг поддерживает токен” — заявление, которое нужно уметь доказывать

    Они заявляют конкретику про майнинг-мощности и кэшфлоу. Но без публичных адресов/отчётности это остаётся непроверяемой частью легенды, а именно такие легенды часто используют, чтобы обосновать “почему токен должен расти”.

    E) Рыночные метрики по KONDR выглядят слабо

    По DexCheck у KONDR очень низкая активность/объёмы и странно отображаемая ликвидность.
    Это повышает риск:

    • сильных проскальзываний,
    • манипуляций,
    • невозможности выйти “когда нужно”.

    ВЫВОД:

    DAO Kondr — централизованный непрозрачный сбор денег с повышенными рисками. Участвовать не рекомендуем.

    Почему под голландским VPN нет доступа к bscscan.com?

    ОТВЕТ:

    Чаще всего это не «Голландия блокирует BscScan», а BscScan (через Cloudflare) блокирует конкретный IP-адрес вашего VPN-сервера из-за репутации/злоупотреблений (на одном VPN-IP сидят тысячи людей, кто-то мог скрапить/спамить/брутить). В таком случае вы обычно видите Cloudflare “Access denied” / Error 1020 или похожую страницу — это означает блок правилом фаервола на стороне сайта.

    Что сделать по порядку:

    1. Проверьте, не было ли сбоя у самого BscScan
      На статус-странице сейчас отображается “Operational”.
    2. Смените VPN-выход (exit node)
      Выберите другой сервер в Нидерландах или другую страну (Германия/Франция/Бельгия/UK). Часто блокнут не регион, а конкретный пул IP.
    3. Очистите cookies/cache для bscscan.com или откройте в приватном окне
      Иногда Cloudflare “залипает” на старых куках/челленджах, особенно после переключений VPN.
    4. Отключите на время блокировщики/антибот-расширения
      Adblock/anti-tracking/скрипт-блокеры могут ломать Cloudflare-проверку.
    5. Проверьте DNS/IPv6 утечки
      Если VPN “только для IPv4”, а браузер ходит по IPv6 напрямую — сайт может видеть “рваную” географию/подозрительный трафик и рубить.
    6. Если блок стабилен именно на вашем VPN-провайдере:
    • попробуйте Dedicated IP или “residential” у провайдера (если есть);
    • либо используйте альтернативный эксплорер на время (BNB Chain explorer / OKLink / Blockchair и т.п.).