Название FATF всё чаще встречается в схемах повторного обмана людей, которые уже потеряли деньги у лжеброкеров, в криптопроектах или финансовых пирамидах.
Мошенники представляют FATF как международную финансовую полицию, надзорный орган, суд, платёжного посредника или организацию, которая якобы:
- разыскивает деньги частных инвесторов;
- блокирует банковские счета и криптокошельки;
- проверяет происхождение конкретного перевода;
- разрешает вывод денег с торговой платформы;
- выдаёт лицензии и сертификаты частным компаниям;
- принимает «налоги», «страховые депозиты» и комиссии;
- возвращает похищенные активы через юридические фирмы.
Ничего из перечисленного FATF не делает. Это межправительственный орган, который разрабатывает международные стандарты борьбы с отмыванием денег и оценивает национальные системы финансового контроля. FATF не расследует отдельные уголовные дела, не участвует в частных спорах, не проводит платежи, не блокирует счета и не связывается с гражданами по поводу их переводов.
FATF отдельно предупреждает о мошенниках, использующих её название, логотип и фирменное оформление.
Организации известны следующие приёмы:
- письма на бланках с логотипом FATF;
- несуществующие печати «Financial Action Taskforce»;
- подписи реальных или вымышленных руководителей FATF;
- ссылки на настоящий сайт FATF внутри поддельного документа;
- подмена адреса отправителя электронной почты;
- подмена номера телефона;
- профили в WhatsApp с логотипом FATF;
- предложения «FATF asset recovery» — возврата активов от имени FATF за плату.
Настоящая FATF прямо заявляет:
организация не проверяет частные транзакции, не требует оплаты комиссий и не имеет технических полномочий блокировать банковские счета.
Особенно распространена легенда о том, что перевод или криптовалюта якобы «заблокированы FATF», пока клиент не оплатит проверку происхождения средств. В официальном предупреждении FATF упоминаются именно такие фиктивные услуги — «проверка происхождения средств» и «перемещение денег через биржу цифровых активов».
Типичная схема обмана от имени FATF
Первый этап: человек теряет деньги
Пострадавший переводит деньги лжеброкеру, псевдотрейдеру, финансовой пирамиде или на подконтрольную мошенникам криптоплатформу.
На экране личного кабинета может отображаться крупная сумма, но вывести её невозможно.
Второй этап: появляются «юристы»
Через некоторое время с человеком связывается юридическая фирма, «регулятор», «детектив», «финансовый омбудсмен» или «международный департамент возврата».
Звонившие нередко уже знают:
- название лжеброкера;
- размер потерянной суммы;
- даты переводов;
- телефон и электронную почту потерпевшего.
Это создаёт впечатление, что они получили информацию от полиции, суда или FATF. На практике сведения могли передать участники первоначальной схемы или продать другим мошенникам.
INTERPOL указывает, что жертвы инвестиционного мошенничества часто подвергаются повторному обману: преступники снова связываются с ними, выдавая себя за международные юридические фирмы, агентов по возврату денег или правоохранительные органы.
Третий этап: деньги якобы найдены
Человеку сообщают, что его средства:
- обнаружены на зарубежном счёте;
- находятся в «транзитном банке»;
- хранятся на криптокошельке;
- арестованы финансовым регулятором;
- поступили в «распоряжение FATF»;
- готовы к выплате через официального посредника.
В доказательство присылают выписки, сертификаты, постановления и письма с печатями. Эти документы не подтверждают существование денег: изображение с печатью и подписью можно изготовить в любом графическом редакторе.
Четвёртый этап: требуется предварительный платёж
Перед возвратом требуют оплатить:
- «AML-проверку»;
- проверку происхождения денег;
- «сертификат FATF»;
- налог на найденные активы;
- страховку международного перевода;
- легализацию или апостиль;
- открытие транзитного счёта;
- конвертацию криптовалюты;
- комиссию юриста или платёжного агента;
- «разморозку» денег;
- регистрацию доверенного лица.
После первого платежа появляется новое препятствие и новый счёт. Размер требований постепенно растёт.
FCA называет такие схемы «recovery room scams»: мошенники обещают вернуть ранее потерянные инвестиции, требуют предварительную комиссию, а иногда оказываются теми же людьми, которые организовали первоначальный обман. Платежи могут называться налогом, юридическими или административными расходами.
FTC также предупреждает, что государственные органы и законные организации не требуют предварительной оплаты за возврат денег и не запрашивают банковские реквизиты, чтобы якобы перечислить компенсацию.
Выдуманные «партнёры» и «дочерние структуры FATF»
У мошеннических юридических сайтов встречаются формулировки:
- «официальный представитель FATF»;
- «сертифицированный партнёр FATF»;
- «дочерняя структура FATF»;
- «международный посредник FATF»;
- «аккредитованный агент по возврату активов»;
- «региональное представительство FATF».
Такие заявления нельзя подтверждать присланным самой компанией сертификатом.
FATF не занимается аккредитацией частных юридических фирм и прямо сообщает, что не подтверждает репутацию или полномочия коммерческих организаций и ассоциаций.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций