Оставила заявку на сайте, со мной связался Попов Евгений Валерьевич из юридической компании ООО «Вектор» ИНН 7723864005, генеральным директором которой Является Зимницкая Ольга Валерьевна. Выслушав мою историю по телефону, Евгений Валерьевич попросил предоставить скрины моих переводов на сайт мошенников. Буквально на следующий день прислал голосовое, что мои деньги найдены и выслал на ознакомление договор, на основании которого я должна буду заплатить 550 USD за открытие счёта в том банке, где нашлись мои деньги и оплатить комиссию ООО «Вектор» в размере 20% по факту вернувшейся суммы. Можно ли доверять данной компании? Всегда ли взымается плата за открытие счетов в зарубежных банках?
@vklader:
Такой вопрос задаёт женщина на сайте самих мошенников (TellTrue), которые её пытаются обмануть. И, разумеется, получает ответ, что всё нормально, доверять можно. Как и несуществующей схеме возврата под названием.
Реальный термин rolling reserve существует, но TellTrue приписывает ему совершенно другой смысл.
В платёжной индустрии rolling reserve — это часть оборота продавца, которую платёжный процессор временно удерживает как резерв на случай чарджбэков, мошенничества и других рисков. Например, процессор может удерживать 10% карточной выручки продавца на 180 дней. Именно так механизм определяет Stripe. Это не процедура розыска и возврата денег обманутому инвестору.
TellTrue же утверждает, что некие российские юристы могут найти деньги клиента, обратиться к регулятору, забрать средства из «резервного банковского баланса брокера» и вернуть даже переводы в криптовалюте и третьим лицам. Более того, сайт заявляет о «стопроцентной гарантии» возврата.
В качестве доказательства TellTrue приводит официальный документ кипрского регулятора CySEC и утверждает, что в пунктах 6–7 регулятор якобы «поддерживает и одобряет» процедуру Rolling Reserve.
Но открываем тот самый документ, и смысл прямо противоположный.
Это консультационный документ CySEC 2016 года о работе кипрских инвестиционных компаний с платёжными провайдерами. Там сказано: если платёжный провайдер удержал часть денег компании как rolling reserve, сама инвестиционная компания должна положить эквивалентную сумму собственных средств на клиентский счёт. Причём CySEC отдельно подчёркивает, что удерживаемый процессором rolling reserve не считается клиентскими деньгами.
То есть в документе нет ни «процедуры возврата», ни поиска денег мошенников, ни обращения пострадавшего к регулятору за резервом, ни выплаты через зарубежный банк.
Это очень сильный признак манипуляции: настоящий финансовый термин и настоящий документ регулятора используются для подтверждения выдуманного механизма.
А дальше начинается собственно выманивание денег. На скриншоте читательница Анастасия сообщает, что после заявки на сайте с ней связался человек, представившийся Поповым Евгением Валерьевичем из ООО «Вектор». Она прислала ему скриншоты переводов — и уже на следующий день деньги якобы были найдены.
После этого появляется первая сумма:
550 долларов «за открытие счёта в банке, где нашлись деньги», плюс 20% ООО «Вектор» после возврата.
И фальшивый редактор TellTrue Алексей Пронин отвечает:
«Данной компании доверять можно. Такое возможно».
Несколькими месяцами раньше другой пользователь спрашивал именно об ООО «Вектор» с ИНН 7723864005, и выдуманный редактор Дарья Соколова также ответила: «Это компания проверенная».
Механика выглядит так:
- Человек уже потерял деньги у «брокера».
- Он ищет отзывы и попадает на якобы разоблачающий ресурс TellTrue.
- Там ему рассказывают о несуществующей в таком виде «процедуре Rolling Reserve».
- Человек оставляет имя, телефон, email и сумму потерянных денег.
- «Юрист» быстро сообщает, что деньги уже обнаружены.
- Для их получения внезапно оказывается нужен предварительный платёж: открытие счёта, комиссия банка, налог, страховка, сертификат, AML-проверка и т. п.
- После первого платежа обычно возникают новые препятствия и новые суммы.
Причём сам TellTrue заранее психологически готовит клиента к этому. В другой статье сайт прямо пишет, что Rolling Reserve «без дополнительных финансовых затрат не является возможным», и среди таких расходов называет открытие зарубежного счёта и даже налоги.
То есть требование $550 — не случайность, а полностью соответствует легенде, которой TellTrue заранее обучает жертву.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций