Транснациональный банк — московский КБ «ТНБ», рег. №2108 — рухнул весной 2015 года как типичный банк конца «чистки»: внешне обычный участник ССВ, внутри — плохие активы, недорезервы, недостоверная отчётность и позднее уголовная история вокруг денег звёздного клиента.
Александр Радулов был не в курсе, что, даже если вы VIP, нельзя держать в такого типа банках больше, чем покрывает система страхования вкладов.
13 апреля 2015 года лицензия была отозвана. В тот же день ЦБ назначил временную администрацию во главе с Оксаной Вечкановой. Банк России указал на нарушение законов и нормативов, «существенную недостоверность отчётных данных», высокорискованную кредитную политику с размещением средств в низкокачественные активы, недосоздание резервов и отчётность, «скрывающую реальное финансовое положение». Отдельно регулятор упомянул «сомнительные операции клиентов по выводу денежных средств за рубеж»; по активам на 1 марта 2015 года банк занимал 185-е место. Позже ЦБ сообщил, что руководство скрывало основания для обязательного отзыва лицензии, а материалы были направлены в Следственный комитет.
АСВ оценивало выплаты в 16,2 млрд руб. По таблице Vklader это был один из крупнейших страховых случаев: 29 субъектов РФ, в Москве и Московской области — около 9,1 млрд руб. и 16 тыс. вкладчиков. В сообщениях о выплатах фигурировала оценка порядка 30,4 тыс. вкладчиков, включая около 250 индивидуальных предпринимателей.
Ключевые даты: 13.04.2015 — отзыв лицензии; 23.06.2015 — банк признан банкротом, конкурсным управляющим стало АСВ; 05.09.2024 — приговор по громкому уголовному делу вокруг хищений. В приговоре уже виден второй слой истории: не только массовый страховой случай, но и персональные потери клиента, которого СМИ идентифицировали как хоккеиста Александра Радулова.
В Москве и Подмосковье — около 9,1 млрд руб. Крах был федеральным по географии, но крупнейшая концентрация пострадавших и денег пришлась на столичный регион. Помимо обычных вкладчиков, в деле фигурировал Радулов: суд и прокуратура описывали схему, по которой с мая 2010-го по апрель 2015 года участники группы получили контроль над счетами клиента и похитили около 1,6 млрд руб. Отдельно в 2014–2015 годах, по версии обвинения, более 213,4 млн руб. средств самого банка были перечислены на подконтрольные юрлица.
Ключевой человек в истории — Сергей Кононов: бенефициар, член совета директоров1, крупнейший участник банка. В списке лиц под контролем или значительным влиянием на 05.02.2014 у него было 44,041%; у Ольги Кононовой — 5,181%; у Андрея Сафронова — 7,772%; у Анны Виноградовой — 1,554%. Ещё по 10,363% держали ООО «Фининдустрия» Дмитрия Пальтова, ООО «Корвет ТМ» Елены Скорик, ООО «МУЯ» Андрея Сафронова и ООО «Бизнес-экономическая группа» Ирины Петровой. Документ подписан президентом банка А.Б. Бондарук.
Сергей Кононов получил 12 лет. Вместе с ним по делу проходили Елена Пантелеева, бывший замначальника отдела обслуживания клиентов, и Роман Швец. Прокуратура писала, что они «действовали в составе организованной группы», куда входили и другие сотрудники банка, включая президента банка. Кононову назначили 12 лет лишения свободы, Пантелеевой — 5 лет, Швецу — 6,5 года; гражданские иски потерпевшего и АСВ суд удовлетворил.
«Коммерсантъ» в пересказе эпизода с Радуловым писал, что даже после краха Кононов убеждал клиента: «оснований переживать за свои сбережения нет».
Транснациональный банк был не просто «банком с дырой», а связкой трёх сюжетов — массовая выплата АСВ на 16,2 млрд руб., претензии ЦБ к качеству активов и отчётности, а затем уголовное дело, в котором банковская инфраструктура, по версии суда, использовалась для хищения денег клиента и вывода средств через контролируемые компании.
Александр Радулов завоевал кубок Гагарина в составе «Локомотива» (Ярославль) в 2025 и 2026 году. Но тех денег уже не вернуть.
- На 05.04.2013 совет директоров: Сергей Кононов — председатель; Алла Бондарук; Галина Заводскова; Андрей Сафронов; Дмитрий Пальтов. Правление: Алла Бондарук — председатель правления, президент; Ольга Сухогузова — член правления, вице-президент; Галина Заводскова — член правления, вице-президент; Лилия Закирова — член правления, главный бухгалтер. ↩︎