Леноблбанк — старый региональный банк с лицензией №1003: зарегистрирован 28 ноября 1990 года, первоначально работал в Рязани как «Станкобанк», затем переехал в Ленинградскую область; к моменту краха юридический адрес был во Всеволожске, Дорога Жизни, 24/85. После смены акционеров в 2011 году банк стал «Леноблбанком» и рос как розничный банк.
16 октября 2015 года ЦБ отозвал лицензию. Формальные причины: нарушение банковских законов и нормативов ЦБ, неоднократные нарушения антиотмывочного законодательства, достаточность капитала ниже 2%, собственные средства ниже минимального уставного капитала. По версии регулятора, банк вел «высокорискованную кредитную политику», размещал деньги в «низкокачественные активы», после досоздания резервов полностью утратил капитал, а также был ориентирован на «сомнительные транзитные операции» в крупных объемах.
Экономическая картина была узнаваемой: банк резко наращивал вклады и платил дорогие ставки. Аналитик БКФ-банка Максим Осадчий в «Ведомостях» называл Леноблбанк «типичным “пылесосом”»: на 1 сентября 2015 года доля вкладов населения в пассивах составляла 77,1%, за год вклады выросли на 72,7%, а норматив достаточности капитала Н1 был всего 10,05% при минимуме 10%. В январе 2015 года ставки по депозитам подскочили примерно с 5–11,5% до 7–18,5%, что затем било по прибыли.
Кто пострадал: в рейтинге крупнейших банковских крахов «Вкладера» Леноблбанк стоит с датой 16.10.15 и выплатами 4,9 млрд руб. По формулировке АСВ, за выплатой страхового возмещения на сумму около 4,9 млрд руб. могли обратиться порядка 8,3 тыс. вкладчиков. Страховое возмещение выплачивалось в пяти субъектах РФ: Петербург и Ленобласть — 3,6 млрд руб. и 6 тыс. вкладчиков; Москва и Московская область — 563,5 млн руб. и 1 тыс. вкладчиков; Екатеринбург — 672,8 млн руб. и 1,1 тыс. человек. Выплаты стартовали 30 октября 2015 года через ВТБ24; уже к 5 ноября было выплачено около 2,2 млрд руб.
Отдельная болезненная группа — пенсионеры: ПФР предупреждал, что с 1 ноября 2015 года пенсии и социальные выплаты на счета в Леноблбанке перечисляться не будут.
Акционерный контур перед отзывом выглядел так: 69,75% банка принадлежало ООО «Глобал» Олега Некита, Тимура Киреева и Александра Попова; 3,44% — ООО «Флайн» Кемала Канаматова; напрямую у Канаматова было 2,42%, у Александра Попова — 9,48%, у Киреева — 9,48%, у Галины Гордиенко — 5,43%. «Коммерсантъ» в майской структуре 2015 года считал ключевыми бенефициарами Тимура Киреева, Александра Попова, Олега Некита, Кемала Канаматова и Галину Гордиенко. Попов и Киреев ранее фигурировали в Банке долгосрочного кредитования, у которого лицензия была отозвана еще в 2010 году.
Реакция Ленинградской области была оборонительной: представитель вице-губернатора Романа Маркова заявил «Ведомостям», что Леноблбанк не является партнером или «дочерней организацией» администрации области, а отзыв лицензии не должен повредить социальным проектам региона. Сам банк журналистам оперативно не ответил, акционеров тоже не удалось найти для комментариев.
После отзыва лицензии временная администрация и затем конкурсный управляющий увидели провал в балансе. Активы оценили не выше 2,2 млрд руб. при долгах 5,3 млрд руб. В материалах ЦБ говорилось, что руководство не передало кредитные договоры и договоры на покупку паев ЗПИФН примерно на 0,2 млрд руб.; также упоминались кредиты техническим компаниям и покупка векселей более чем на 860 млн руб. В ноябре 2015 года ЦБ подал заявление о банкротстве, в декабре арбитраж признал банк банкротом.
Уголовный шлейф тянулся годами. В 2021 году был задержан бывший председатель правления и совладелец Александр Попов; следствие связывало ущерб с выдачей необеспеченных кредитов подконтрольным и фиктивным фирмам. В 2023 году дело с версией о хищении более 170 млн руб. дошло до Всеволожского городского суда. При этом в гражданском споре АСВ на 1,9 млрд руб. суд отказал во взыскании с Александра Попова и бывшего руководителя московского филиала Татьяны Зозули: причинно-следственная связь, по версии суда, доказана не была.
Последний найденный полный публичный состав органов управления — справка Banki.ru с датой составления 8 июля 2014 года; более поздняя карточка перед отзывом уже называет руководителем Александра Попова, поэтому этот список лучше помечать как «последний найденный полный», а не гарантированно финальный на 16.10.2015.
Совет директоров: Татьяна Хрулева — председатель, Тимур Киреев, Александр Попов, Кемал Канаматов.
Правление: Олег Попов — председатель, Роман Фесенко, Елена Глаголева, Елена Семенова, Сергей Серебров, Дмитрий Архипов.
В сухом остатке Леноблбанк — пример небольшого банка, который за счет дорогих вкладов быстро накачал пассивы, но не выдержал проверки качества активов и антиотмывочного комплаенса. Для вкладчиков это обернулось страховым случаем почти на 5 млрд руб., для АСВ — очередной дырой, а для бывших владельцев и менеджеров — многолетними уголовными и гражданскими разбирательствами.