Проект раскручивался как Trust Invest Capital, или ГК «ТИК». В рекламной легенде это был едва ли не «международный инвестиционный холдинг», который якобы зарабатывает на акциях, криптовалютах, фондах, недвижимости и прочих «умных активах». На деле у схемы была характерная для пирамид многослойная обвязка: российские кооперативы «ТИК» и «АвтоТИК» из дагестанского села Карамахи, плюс румынская фирма Trust Invest Capital Limited S.R.L. В публичных материалах обещали широкую географию, офисы по России и СНГ, а по более поздним публикациям проект успел развернуться примерно в 20 городах.
Суть обмана была довольно типовой, но упакованной красиво. Людям обещали высокую доходность без лицензии Банка России и без внятно доказанной реальной инвестиционной деятельности. Генпрокуратура прямо указывала, что деньги привлекались «на принципах сетевого маркетинга», а РБК со ссылкой на официальные сообщения писал, что гражданам рассказывали про инвестиции в акции и криптовалюты, одновременно заманивая программами покупки в рассрочку недвижимости, автомобилей и техники и бонусами за привлечение новых клиентов. В рекламных и обзорных материалах фигурировали доходности порядка 0,7–0,9% в рабочий день, до 172–192% по «депозиту» за год, а «СтопПирамида» разбирала саму механику: клиента подталкивали не выводить деньги, а бесконечно реинвестировать, чтобы в кабинете рисовались фантастические иксы. Это и есть классический пирамидный крючок: первые получают выплаты, чтобы поверили остальные, а основной поток денег идёт не из бизнеса, а из новых взносов. (РБК)
Публичные лица у схемы тоже были нужны не случайно. Они продавали не столько продукт, сколько доверие: проводили презентации, прямые эфиры, встречи в регионах, рассказывали о «легальности», «реестрах», «защите законом» и карьерном росте внутри структуры. Архивные анонсы прямо называют Кирилла Мартьянова «финансовым директором», Савият Алибекову — «директором по развитию», а в более поздних публикациях Мартьянов, Маркова, Оплетаев и Тимченко описываются как топ-лидеры или опытные рефоводы. Отдельные материалы связывают часть этой группы с предыдущими сомнительными историями вроде «Кэшбери», Roy Club и других высокорисковых проектов. То есть перед нами не случайные вкладчики, а люди, которые умели прогревать аудиторию, строить сеть и переводить доверие из одной схемы в другую.
Хронология краха тоже очень узнаваема. Ещё 1 февраля 2021 года обе ключевые оболочки — ПНК «ТИК» и ПНК «АвтоТИК» — попали в список Банка России с признаками финансовой пирамиды. Но это не остановило приток денег: публичная раскрутка продолжалась. Осенью 2021 года, по многочисленным заявлениям вкладчиков и материалам споров, начались первые серьёзные проблемы с выводом средств. Заявки отменялись, сроки сдвигались, проценты и правила игры менялись в одностороннем порядке, вместо обещанного горизонта в год людям стали предлагать ждать по три года. Затем пошёл привычный для таких историй ребрендинг: вместо токсичной вывески «ГК ТИК» начали продвигать «Атлант», «Карам» и связанные домены atlant*.fund, а остатки в личных кабинетах просто переносили на новые площадки, будто старая структура «обнулилась» сама собой.
Летом 2022 года Генпрокуратура и Банк России уже официально сообщили о пресечении деятельности пирамиды TRUST INVEST CAPITAL / ГК «ТИК»: были возбуждены и расследовались дела по мошенничеству и по статье 172.2 УК РФ, а Роскомнадзору направили требования о блокировке восьми сайтов проекта. Но даже после этого схема не умерла сразу: СМИ и общественные расследователи писали, что организаторы и сетевые лидеры пытались продолжать работу под новыми названиями. К апрелю 2024 года, по данным публикаций о судах, до рассмотрения в Махачкале дошли дела в отношении Савият Алибековой и Камалутдина Мутуева, а дагестанская пресса осенью 2024 года оценивала совокупный ущерб примерно в 3 млрд рублей.
Если свести всё к одной формуле, то ГК «ТИК» продавала людям не инвестиции, а мечту о «пассивном доходе» с сетевым ускорителем. Сначала — легенда о крипте, фондах, квартирах и машинах. Затем — ежедневные проценты и реферальный азарт. Потом — зависшие выводы, новые сроки, новые юрлица, новые сайты. И в финале — уголовные дела, суды и поиск денег, которых, как обычно в таких историях, почти нигде нет. Именно поэтому ГК «ТИК» и выглядит не как «неудачный бизнес», а как классическая пирамида, где красивый фасад держался на постоянном притоке новых жертв.
В публичной раскрутке ГК «ТИК» фигурировали Савият Алибекова, Кирилл Мартьянов, Юлия Маркова, Алекс Рантье / Алексей Оплетаев, Андрей Тимченко / Расстригин; в отдельных региональных эпизодах и судебных историях упоминались также Ольга Быкова, Роза Сунчелеева, Светлана Деева, Ирина Чухарева и ряд других «директоров» и MLM-лидеров.
Вот ещё 20 имён, которые всплывают в следах по ГК «ТИК»: Лариса Солонович, Ленар Феткудинов, Денис Феоктистов, Елена Никонова, Ленар Галеев, Ильдар Сабиров, Марина Ильина, Светлана Антонова, Ирина Чухарева, Ольга Быкова, Роза Сунчелеева, Александр Ковалев, Мария Янковская, Наталия Чурилова, Галина Праздничных, Туяна Гармаева, Артём Федотов, Валерий Яниславский, Игорь Пецкович, Татьяна Клещинкова.