Гринфилдбанк был небольшим московским банком: регномер 2711, ИНН 7701000940, участник ССВ, адрес — Малый Головин переулок, 8. Лицензия отозвана 23 октября 2015 года приказом ЦБ № ОД-2891; на 1 октября он занимал 333-е место по активам. Формальная причина ЦБ: нормативы достаточности капитала ниже 2%, капитал ниже минимума, высокорискованная кредитная политика, низкокачественные активы, нарушение ограничений регулятора и сомнительные транзитные операции клиентов.
Пострадали прежде всего частные вкладчики. По реестру АСВ за выплатой около 6,3 млрд руб. могли обратиться 8,7 тыс. вкладчиков, в том числе около 55 ИП на 2,8 млн руб. Формулировка из таблицы Vklader: «выплаты производятся в 7 субъектах РФ»; в Москве и Московской области — около 5 млрд руб. и 6,5 тыс. вкладчиков, в Нижегородской области — около 1 млрд руб. и 1,5 тыс. вкладчиков. Выплаты начались 6 ноября 2015 года через ВТБ 24 и Россельхозбанк.
Сюжет был не про один банк, а про группу. По версии ЦБ, Анталбанк, «Лада-Кредит», Дорис-банк, Гринфилдбанк, «Содружество», Межрегионбанк, РБС, НСТ-банк и «Максимум» формально не были банковской группой, но действовали в интересах одних лиц: часть средств вкладчиков перегонялась через корсчета и межбанковские кредиты в Анталбанк, откуда уходила в подконтрольные компании. У группы на 1 июля 2015 года было более 47 млрд руб. активов и около 40 млрд руб. обязательств перед вкладчиками.
Летом 2015-го, по материалам судебной хроники, банк выкупили Магомед Мухиев и Михаил Янчук. После этого Гринфилдбанк начал сделки с «дружественными» банками: МРБ и РБС, которые уже были на грани банкротства; покупал права требования по кредитам технических заемщиков, неликвидные векселя банков группы — МРБ, РБС, «Содружество», «Лада-Кредит» — и выдал пять ссуд техническим компаниям. Ущерб именно от этих сделок оценивался почти в 1,5 млрд руб.
«Коммерсантъ» позже описывал это как дело о хищении более 37 млрд руб. у вкладчиков девяти банков. По версии следствия, банки привлекали деньги по ставкам выше рынка: Гринфилдбанк — под 13,8% при средней ставке менее 10%; затем средства переводились из банка в банк, аккумулировались в Анталбанке и выводились через необеспеченные кредиты или сделки с ценными бумагами по завышенной стоимости. Михаила Янчука объявляли в международный розыск, Магомеда Мухиева задержали в декабре 2015 года во Внуково-3 перед вылетом в Вену.
23 декабря 2015 года банк признали банкротом по делу № А40-208852/2015, конкурсным управляющим стало АСВ. Затем началась долгая история «субсидиарки». В 2019 году суд постановил солидарно взыскать 6,007 млрд руб. с Магомеда Мухиева, Михаила Янчука, Санала Пахомкина, Александра Гуля, Натальи Зубрицкой, Ираиды Синицыной и Всеславы Федорцовой. АСВ утверждало, что в сентябре—октябре 2015 года контролирующие лица выдавали кредиты техническим юрлицам, размещали деньги в банках с признаками банкротства, покупали техническую задолженность, безнадежные векселя и бумаги по завышенной стоимости.
В суде эта конструкция частично развалилась по «номиналам». Юрий Шунин, Евгений Лавринов, Наталья Зубрицкая, Елена Горбылева, Александр Воронов, Ираида Синицына, Всеслава Федорцова и Ирина Семыкина утверждали, что заседаний не было, а выписки из протоколов — поддельные. Представитель Синицыной Сергей Ларионов говорил: «Это даже не сама выписка, это только ее копия». Адвокат Алексей Поповских, представлявший Шунина, ссылался на нотариальный опрос секретаря Инны Сорокиной: та, по его словам, призналась, что ничего не подписывала. Представитель Федорцовой Анастасия Потехина указывала, что ее доверительница во время одного «заседания» была в Египте.
Верховный суд в этой части занял осторожную позицию: сам факт нахождения в органах управления не равен доказанной вине в доведении банка до банкротства. Апелляция прямо писала, что ряд членов правления и совета директоров были номинальными, а решения принимали Янчук, Мухиев и подконтрольный им Гуль.
Последний найденный перед крахом состав органов управления в банковском профиле: правление — Санал Пахомкин, председатель; Юрий Шунин; Евгений Лавринов; Александр Гуль; Наталья Митина. Совет директоров — Ираида Синицына, председатель; Александр Афанасьев; Ирина Семыкина; Всеслава Федорцова. В судебных публикациях по более поздним спорам дополнительно фигурируют Наталья Зубрицкая, Елена Горбылева и Александр Воронов как члены правления/спорные «номиналы».