Банк России выявил у Telegram-проекта «TonTrader» признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. В карточке регулятора указаны канал @ TonTraderCrypto_ru и мини-приложение @ TonTraderCryptoBot.
Как TonTrader привлекает пользователей
Русскоязычный канал называется «TonTrader: Инвестиции в Крипто с Умом». На 14 июля 2026 года у него было около 30,8 тыс. подписчиков. В описании обещаются «геймифицированное обучение, безопасная практика и реальная торговля». Оттуда пользователей направляют в бот, партнёрскую программу, общий чат и к модератору. Сам бот предлагает торговлю криптовалютными деривативами, получение DOLLR и участие в соревнованиях.
На сайте tontrader. com используется ещё более агрессивная риторика:
- «первые шаги к финансовой свободе»;
- торговля «без страха» и «без риска»;
- призы до 10 000 USDT;
- возможность «монетизировать» навыки;
- «реальные награды» за использование внутренней валюты DOLLR.
Таким образом создаётся воронка: бесплатные очки и обучение → виртуальные сделки → турниры → операции с реальными USDT и криптоактивами. Дополнительно действует партнёрская программа, участники которой заинтересованы приводить новых клиентов.
Это не проект Telegram или TON
Название и оформление могут создавать впечатление, что сервис является частью экосистемы Telegram или блокчейна TON. Но в собственных правилах TonTrader прямо признаёт, что это независимый проект, который не связан с Telegram, TON Foundation и The Open Network Foundation, не одобрен и не авторизован ими.
Оператором названо офшорное юридическое лицо Exynic Solutions Ltd, зарегистрированное в Сент-Люсии. В публичных документах нет сведений о лицензии авторитетного финансового регулятора. Более того, TonTrader самостоятельно предупреждает, что ни один регулятор не проверял и не одобрял информацию о платформе.
DOLLR — не криптовалюта и не актив
Особого внимания заслуживает внутренняя «валюта» DOLLR. В рекламе её называли токеном, который пользователи могут «майнить», получать за торговлю и впоследствии использовать для вознаграждений. В публикациях 2025 года также сообщалось о планах конвертировать очки в токены DOLLR и провести листинг на централизованных биржах.
Однако юридические правила говорят совершенно другое:
DOLLR — это всего лишь внутренние баллы платформы.
В условиях прямо указано, что такие баллы:
- не имеют денежной или экономической стоимости;
- не могут быть выведены;
- не обмениваются на криптовалюту или обычные деньги;
- не создают у компании обязанности когда-либо выпустить настоящий токен;
- могут быть заморожены или аннулированы по решению администрации.
Следовательно, изображаемый в приложении баланс DOLLR сам по себе не подтверждает владение криптоактивами и не гарантирует будущего аирдропа или листинга.
«Реальная торговля», которой может не быть
В рекламе TonTrader называется полноценной платформой для реальной торговли. В lightpaper говорится о комиссиях с реальных сделок и переходе пользователей к торговле криптовалютой внутри того же интерфейса.
Но в официальном риск-дисклеймере крупными буквами написано, что пользователи не могут покупать, продавать или торговать криптоактивами через TonTrader.
Объяснение скрыто в длинных условиях: клиент не покупает биткойн, TON, акции или другой базовый актив. Он заключает с самой Exynic Solutions Ltd контракты на разницу цен — CFD. Сделки не выводятся на регулируемую биржу, а TonTrader выступает второй стороной каждой операции: когда клиент покупает, компания продаёт, и наоборот. Пользователь получает лишь расчётную запись о позиции, но не право собственности на базовый актив.
Это создаёт прямой конфликт интересов. В правилах TonTrader признаётся, что компания может получить прибыль, если рыночная цена пойдёт против клиента.
Компания контролирует котировки, сделки и вывод
Клиент фактически должен доверять цифрам внутри закрытого приложения. TonTrader оставляет за собой право:
- не принимать сделку и не объяснять причину отказа;
- закрывать позиции клиента без предварительного уведомления;
- менять сроки экспирации, комиссии и правила;
- признавать сделки «злоупотреблением» и аннулировать их;
- замораживать или конфисковывать баллы и криптоактивы;
- прекращать поддержку отдельных сетей и способов вывода;
- блокировать вывод при споре или попытке чарджбэка.
Показательно, что «подозрительной» может быть признана даже серия коротких прибыльных сделок с результатом, заметно выгодным клиенту. В таком случае правила позволяют отменить операции и закрыть счёт.
Формально вывод должен занимать от одного до трёх рабочих дней. Но компания вправе отклонить заявку, потребовать другой кошелёк и дополнительные документы, а также отменить ещё не завершённый вывод для погашения любых обязательств, которые она считает возникшими у клиента.
Судиться придётся в Сент-Люсии
Все отношения TonTrader предлагает регулировать законодательством Сент-Люсии. Споры должны рассматриваться исключительно судами этой страны, а переписка и документы — составляться на английском языке. Для российского пользователя практическое взыскание денег с такой структуры будет дорогим и сложным.
Банк России отдельно предупреждает: включение проекта в предупредительный список не означает, что регулятор впоследствии возместит клиентам убытки. ЦБ не может напрямую вмешаться в отношения пользователя с нелегальной иностранной площадкой.
Сбор документов и данных
Через Telegram-приложение TonTrader может собирать не только имя пользователя и Telegram ID, но и:
- паспортные документы;
- адрес проживания;
- банковские выписки и счета за коммунальные услуги;
- историю пополнений, сделок и выводов;
- адреса криптокошельков;
- IP-адрес и геолокацию;
- цифровой отпечаток браузера и идентификаторы устройства.
Политика разрешает передавать данные аффилированным компаниям, платёжным посредникам, подрядчикам, рекламным партнёрам и другим организациям в различных странах.
Удалось установить три публично связанных с TonTrader имени.
1. Александру Карбунариу — основатель
Alexandru Cărbunariu / Alex Carbunariu — главное публичное лицо проекта. В официальном lightpaper TonTrader он назван основателем, CEO и CMO. В рекламных публикациях 2025 года его также представляли как «руководителя проекта» и основателя TonTrader. (TonTrader)
Ранее Карбунариу:
- работал аналитиком и руководителем образовательного контента в криптоплатформе StormGain (с 2021 года в чёрном списке ЦБ);
- участвовал в проекте Banksters компании Lava Games;
- выступал как криптотрейдер, консультант и маркетинговый руководитель.
В актуальном описании LinkedIn Карбунариу уже пишет о TonTrader в прошедшем времени: «Prior to this, I drove the strategic vision as CEO and CMO of TonTrader». Поэтому неясно, сохраняет ли он руководящую должность в июле 2026 года, но именно он публично назван создателем проекта.
2. Владимир Бойков — руководитель продукта
На сайте TonTrader в составе ядра команды указан только «Vlad — Head of Product», без фамилии.
Фамилия раскрылась в публикации ForkLog от 27 февраля 2025 года: комментарий от имени TonTrader дал продуктовый менеджер Владимир Бойков. Он объяснял ситуацию с отменённым сотрудничеством с Blum и продолжением раздачи DOLLR. Таким образом, «Vlad» из lightpaper с высокой вероятностью — Владимир Бойков.
3. Олег Баландин — аналитика и техническое руководство
В официальном lightpaper указан «Oleg — Head of Market Analysis & Technical Leadership». Он отвечает одновременно за рыночную аналитику, технические решения и развитие инфраструктуры платформы.
Профиль LinkedIn раскрывает полное имя — Олег Баландин. В нём прямо указана должность «Head of Market Analysis & Technical Leadership — TonTrader» и обучение в Харьковском политехническом институте.
Возможно, это тот же Олег Баландин, которого Forex Club представлял как специалиста по техническому анализу: торговлей он занимается с 2005 года, а в 2017 году присоединился к Forex Club.
Что с юридическими владельцами
Формальным оператором TonTrader выступает Exynic Solutions Ltd, зарегистрированная в Сент-Люсии по адресу Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet. Но в документах TonTrader не раскрыты акционеры, бенефициары или директора этой компании.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций