Пытался найти в чате «товарищей по несчастью», кто сумел вернуть деньги от мошенников. Сам всё время нарывался на лжеюристов, которые говорили, что надо открыть криптосчёт в зарубежном банке, закинуть туда USDT, чтобы вернуть потом свои потерянные. Понятно, что это развод.
Но вот последний раз юристы сказали: нашли ваши деньги, они заморожены AML-регулятором и могут быть возвращены через зарубежный банк-посредник, от которого деньги привезут вам наличными инкассаторы. Вы получите, пересчитаете и лишь потом оплатите наши юридические услуги. То есть, ничего заранее не оплачиваете, только укажите адрес, куда привезти.
И вот тут я призадумался… Это новая схема развода? Не нашёл такого же случая, чтобы обещали привезти наличку.
@vklader:
Если мошенник обещает возврат без предоплаты, то это не значит, что это так. В какой-то момент он начнёт под разными соусами вымогать деньги.
На Vklader есть практически один в один эта схема. Причём с «инкассаторами», которые якобы лично привезут найденные деньги. Там пострадавшей рассказывали, что деньги находятся в «Лазар банке», а некая «инкассация Таурин» может привезти их наличными. Для убедительности мошенники даже сняли видеоролик, будто деньги действительно существуют. Ответ Vklader: это обычный развод.
Есть и связанный кейс про тот же фальшивый «Лазар банк»: жертве обещали вернуть ранее украденные деньги через банк, а в итоге выманили $10 000.
И ещё более общая версия этой легенды — «финансовый след найден»: мошенники объявляют, что расследование якобы обнаружило деньги в зарубежном/белорусском банке. На Vklader отдельно отмечено, что финансовый мониторинг такими «расследованиями для частного клиента» не занимается.
По описанию это не новая схема, а следующая модификация recovery scam. Отличие только психологическое: раньше жертве сразу говорили «заплатите налог/AML/комиссию», а теперь специально подчёркивают:
«Ничего заранее не платите. Сначала получите наличные, потом заплатите юристам».
Это должно снять главный страх пострадавшего. Но денег не повезут. Следующий акт финансового театра обычно начинается уже после того, как человек поверил в существование денег: «инкассация оформлена, но банк требует страховку», «нужна декларация происхождения средств», «AML не разрешает выдачу без гарантийного платежа», «необходимо оплатить трансграничную перевозку наличности», «курьер уже выехал, но возник сбор» и т. п. Лжеюристы часто обещают возврат без предоплаты, а затем находят повод для налога, страховки, комиссии или верификационного платежа.
Фраза про «деньги заморожены AML-регулятором» — ещё один сильный маркер. «AML» — это anti-money laundering, то есть сфера правил и органов по противодействию отмыванию денег, а не какой-то универсальный международный «AML-регулятор», который разыскивает деньги российского потерпевшего и передаёт их банку для доставки инкассаторами. Vklader уже ведёт отдельный список выдуманных регуляторов, используемых именно в схемах возврата.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций