ПАО «ИДЕЯ Банк» — краснодарский банк с лицензией №430, бывший «Кубаньбанк», затем банк группы Getin Holding. Финал пришёлся на 19 декабря 2016 года: Банк России отозвал лицензию и назначил временную администрацию. На 1 декабря 2016 года банк занимал 264-е место в системе РФ по активам. Формальная мотивировка ЦБ: банк не исполнял банковские законы и нормы, неоднократно нарушал антиотмывочный закон, проводил «высокорискованную кредитную политику» и не создавал адекватных резервов; внутренний контроль по ПОД/ФТ не соответствовал требованиям, а деятельность была «ориентирована на проведение сомнительных операций».
«Вкладер» сообщал про выплаты на 5,7 млрд руб. в 5 субъектах РФ; в Краснодарском крае за выплатой 2,85 млрд руб. могли обратиться 4 тыс. вкладчиков; в Ростовской области — около 1,44 млрд руб. для 1850 вкладчиков; в Москве и Московской области — 673 млн руб. для 900 вкладчиков. Банк-агентом по выплатам физлицам стал «Росгосстрах Банк».
Слабые места были видны до отзыва лицензии. В ноябре 2016 года RAEX снизило рейтинг до «B» и отозвало его: агентство указывало на рост регулятивных рисков, падение Н1.1 до 3,7%, зависимость от средств физлиц, концентрацию активных операций на связанных сторонах и слабую рентабельность. «Коммерсантъ» приводил данные, что по итогам 2015 года средства физлиц составляли 98,1% привлечённых ресурсов, или 4,6 млрд руб.
Смена собственника тоже важна. По словам аналитика RAEX Екатерины Сучковой, до июня 2015 года ключевым акционером был польский Getin Holding со свыше 96% акций; затем основным владельцем стал АО «Фора — Оппортюнити Русский Банк» («Форус-Банк»), купивший 76,3%, а в январе 2016 года доведший долю до 96%. Конечными бенефициарами Форус-Банка и «Идея Банка», по её словам, были более десяти физлиц, доля каждого — менее 10%; среди крупнейших по 9,6% назывались Руслан Сулейманов, Альберт Асрян, Светлана Гречаная. В тот же день, 19 декабря 2016 года, ЦБ отозвал лицензию и у «Форус-Банка».
После краха история перешла в судебную плоскость. Временная администрация в 2017 году выявила фиктивное обслуживание ссуд для сокрытия вывода активов; позднее АСВ при инвентаризации фиксировало недостачу 571,38 млн руб. В 2021 году апелляция подтвердила привлечение к субсидиарной ответственности на 2,4 млрд руб. Анжелики Поплавской и Руслана Сулейманова; вина остальных ответчиков доказана не была. В 2025 году «Коммерсантъ» сообщил, что по факту хищения имущества банка расследуется уголовное дело, а АСВ говорило о технических кредитах и иных схемах вывода ликвидных активов.
Из публичных комментариев наиболее точный разбор дал «Ъ-Кубань». Екатерина Сучкова объясняла, что после смены собственников банк стал наращивать необеспеченное кредитование юрлиц, в том числе связанных с банком; это давило на капитал и сделало банк чувствительным к проблемам «Форус-Банка». Аналитик «Финама» Богдан Зварич считал, что польские акционеры слишком радужно оценили перспективы автокредитования в России: хотели вывести банк в лидеры за 5–6 лет, но проект столкнулся с кризисом и ухудшением состояния банковского сектора.
Позднее юрист Дмитрий Клеточкин комментировал уже стадию взысканий: в банковских банкротствах заявления к бенефициарам и топ-менеджменту подаются почти всегда, потому что требований кредиторов обычно намного больше, чем конкурсной массы; запрет на выезд, по его словам, мешает «скрыться и уйти» и может стимулировать частично гасить долги.
Ключевые даты: 25 ноября 2016 года — RAEX снижает и отзывает рейтинг; 19 декабря 2016 года — отзыв лицензии; конец декабря 2016 года — старт выплат через банк-агент; январь–март 2017 года — банкротный процесс и назначение АСВ конкурсным управляющим; апрель 2017 года — выводы временной администрации о фиктивном обслуживании ссуд; декабрь 2019 года — заявление о привлечении контролирующих лиц; февраль 2021 года — субсидиарка на 2,4 млрд руб.; май 2025 года — запрет выезда Поплавской и сообщение об уголовном деле.
Последний доступный перед крахом состав органов управления.
Правление: Анжелика Поплавская — председатель правления, президент банка; Татьяна Любина — член правления. Это следует из раскрытия «Идея Банка»: в списках аффилированных лиц Поплавская указана как председатель правления/президент, Любина — как член правления; в квартальном отчёте за III квартал 2016 года фигурируют Поплавская Анжелика Юрьевна и Любина Татьяна Фёдоровна.
Совет директоров: Руслан Сулейманов — председатель совета директоров; Альберт Асрян, Александр Бортник, Лариса Кондратова, Денис Самков, Анастасия Соловьёва, Андрей Титов, Вячеслав Яненко. Именно этот круг, вместе с Поплавской и Сулеймановым, фигурировал в заявлении АСВ о привлечении контролирующих лиц; суд в итоге привлёк Поплавскую и Сулейманова, а вину остальных не доказал.