Бенифит-банк — московский банк с регистрационным номером 3229, участник системы страхования вкладов. В таблице крупнейших выплат АСВ он стоит с датой 02.11.2015: сумма страховой ответственности — 10,9 млрд руб.; «16,1 тыс. вкладчиков». Региональная детализация в этой строке не дана, поэтому точная формулировка из столбца «Подробности по суммам и регионам» — именно «16,1 тыс. вкладчиков». На 1 октября 2015 года ЦБ ставил банк на 224-е место по размеру активов.
Формально лицензия была отозвана 2 ноября 2015 года приказом ЦБ № ОД-2979. Причины регулятор описал жёстко: высокорискованная кредитная политика и недорезервы, недостоверная отчётность, сокрытие существенной потери капитала и признаков оснований для мер по предупреждению банкротства. ЦБ отдельно указал, что в октябре 2015 года в него поступили многочисленные жалобы вкладчиков на невозврат депозитов, а руководители и собственники не приняли действенных мер по нормализации ситуации.
Предкраховая стадия была короткой. В сентябре–октябре клиенты начали жаловаться на задержки с выдачей вкладов; 27–28 октября стало известно, что совет директоров сам попросил ЦБ об отзыве лицензии. 2 ноября лицензия была отозвана, а 16 ноября начались выплаты через ВТБ24. Застрахованные вкладчики в пределах лимита 1,4 млн руб. получили деньги через АСВ; те, у кого суммы были выше лимита, а также кредиторы вне страховки, ушли в конкурсную массу.
Экономика краха выглядела как классическая «дыра» после вывода активов: по данным, приведённым позднее в судебных материалах и СМИ, на дату отзыва лицензии у банка было обязательства 11,4 млрд руб. против 7,7 млрд активов. В январе 2016 года Арбитражный суд Москвы признал Бенифит-банк банкротом, конкурсным управляющим стало АСВ.
Позднее АСВ описывало схему так: технические юрлица получали заведомо невозвратные кредиты, ликвидные активы, включая ОФЗ, выводились безвозмездно, деньги снимались через фиктивные сделки с ценными бумагами, а документация и базы данных передавались конкурсному управляющему неполно или искажённо. В 2018 году АСВ сначала требовало 5,168 млрд руб. с бывших топов, среди ответчиков назывались Михаил Шорин, Дмитрий Авдеев, Михаил Камель, Светлана Суркова, Светлана Селедцова и Олег Гапчич.
Затем сумма ответственности выросла. В январе 2025 года суд взыскал с бывших контролирующих лиц банка свыше 11,1 млрд руб. субсидиарной ответственности; в этом контуре фигурировали Шорин, Авдеев, Камель, Селедцова и Суркова. В ноябре 2025 года кассация оставила взыскание в силе. Комментаторы при этом были скептичны: юрист Лариса Устинова оценила вероятность личного банкротства Сурковой как «исключительно высока», но сомневалась в реальном возврате крупных сумм; Олег Пермяков называл личное банкротство «логичным следующим шагом», подчёркивая, что судебный акт сам по себе не гарантирует выплаты. Иными словами: вернуть 2 млрд с физлица почти нереально.
Акционерный контур на 8 октября 2015 года был раздроблен. Среди крупных владельцев указывались BONDY LIMITED — 19,54% с бенефициаром Avraam Kapiri, SOUNDWELL LLP — 19,5178% с Yiangos Yiangou и Marina Psyllou, INTEGER BUSINESS LTD — 18,085% с Charoula Louca, Александр Апакин — 9,9943%, ООО «Группа Титан» — 9,8786% с Алексеем Воробьёвым, Сергеем Измайловым и Дмитрием Миркиным, Дмитрий Эйдельман — 9,8714%, ООО «Эверест Компани» — 5,4643% с Наби Мурсаловым, Константин Димитриев — 5,4643%, Елена Андреева — 1,0414%, Роман Крутиков — 1,1429%. Документ подписывал Дмитрий Авдеев как и. о. председателя правления — заместитель председателя правления.
Совет директоров (последний найденный публичный состав перед отзывом лицензии): Михаил Камель, Роман Крутиков, Сослан Цопанов, Татьяна Богданова, Владимир Ивасев. В судебных публикациях Камель позднее проходил как председатель совета директоров.
Правление восстановлено по предкраховым и судебным источникам не как единый официальный список, а по ролям, подтверждённым рядом документов: Дмитрий Авдеев — и. о. председателя правления, заместитель председателя правления; Михаил Шорин — председатель правления; Светлана Селедцова — член правления / зампред; Светлана Суркова — зампред; в первичном иске АСВ также фигурировал Олег Гапчич, но его должность в доступном сообщении не раскрыта.
