Заработала на профессиональной платформе несколько тысяч долларов, попыталась вывести часть денег со своего счета, но получила отказ, служба безопасности говорит, что для этого мне нужно зарегистрировать доверенное лицо, которому будет перечислена половина нужной мне суммы. Законно ли это или это очередной лохотрон? Деньги вложила немалые.
@vklader:
Это явно мошенническая псевдоплатформа. Не переводите больше ни цента и не привлекайте «доверенное лицо».
У легального брокера может быть проверка личности, запрос документов о происхождении денег или требование выводить средства только на счёт самого клиента. Но требование зарегистрировать постороннего человека и перечислить ему половину выводимой суммы не относится к нормальным процедурам вывода, налогового или антиотмывочного контроля.
Сценарий такой:
- «Заработанные тысячи долларов» существуют только в личном кабинете — это нарисованные цифры.
- При попытке вывода появляется искусственное препятствие: «доверенное лицо», «страховка», «налог», «комиссия», «верификационный платёж».
- Затем деньги потребуют либо от вас, либо от родственника или знакомого.
- После оплаты возникнет новое условие, а вывода всё равно не будет.
Кроме того, человек, которого предлагают назначить «доверенным лицом», рискует стать участником подозрительных переводов или так называемым дроппером. Передавать мошенникам его паспортные данные, карту, реквизиты и доступ к онлайн-банку нельзя.
Что делать сейчас
Немедленно прекратите общение и платежи. Не устанавливайте AnyDesk, RustDesk и другие программы удалённого доступа, не сообщайте коды из СМС и не демонстрируйте экран телефона.
Свяжитесь с банком, через который отправляли деньги. Сообщите, что переводы были совершены под влиянием мошенников, попросите попытаться отозвать платежи, проверить счета получателей и зафиксировать обращение. С октября 2025 года крупные российские банки должны позволять сообщить об обмане и сформировать материалы для полиции через мобильное приложение.
Сохраните:
- адрес сайта и личного кабинета;
- переписку, телефоны и аккаунты «аналитиков»;
- договоры и файлы;
- чеки, банковские выписки, номера карт и кошельков получателей;
- скриншоты баланса и отказа в выводе;
- записи разговоров.
Подайте заявление в полицию о мошенничестве. Банк России также рекомендует обращаться одновременно в банк и полицию; если деньги переводились самостоятельно, автоматический возврат не гарантирован, поэтому скорость обращения имеет значение.
Проверьте название организации и домен в реестрах Банка России. Наличие красивого сайта, «лицензии» в личном кабинете или иностранного сертификата ничего не доказывает. Банк России указывает, что нелегальные платформы часто имитируют торговлю иностранными инструментами и криптовалютой и показывают клиентам неподтверждаемый доход.
Не платите «юристам», которые напишут и пообещают гарантированно вернуть деньги без предоплаты. После лжеброкеров пострадавших атакуют мошенники под видом возвратных компаний.
Пришлите адрес платформы, её название и реквизиты, на которые переводились деньги: по ним можно проверить лицензию, домен и признаки связанной сети лжеброкеров.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций