«Софрино» — небольшой московский банк с церковным шлейфом: изначально «Олд-Банк», в 2006 году переименован после сотрудничества с художественно-производственным предприятием РПЦ «Софрино». Председателем совета директоров был Евгений Пархаев, глава одноимённого предприятия, а председателем правления — Дмитрий Малышев; через ООО «Алемаж», «Стек-Т», «Элбин-М», «Сиан-М» и «Мекона-М» он, по раскрывавшимся данным, считался ключевым бенефициаром. Банк имел 12 допофисов в Москве и области, на 1 мая 2014 года занимал 315-е место по активам.
Проблемы стали видны ещё весной 2014-го. «Эксперт РА» 28 марта понизил рейтинг до B с негативным прогнозом: Н2 рухнул с 51,8% до 23,6%, высоколиквидные активы — со 197 млн до 71 млн руб.; вклады физлиц давали 78,3% пассивов, а крупные кредитные риски достигали 75,1% активов. К концу апреля клиенты уже записывались на выдачу вкладов, а в Сергиевом Посаде жаловались, что деньги не отдают и письменные отказы не регистрируют.
2 июня 2014 года лицензия была отозвана. Формулировка ЦБ: «Софрино» проводил высокорискованную кредитную политику, размещая деньги в низкокачественные активы; после требований по резервам банк полностью утратил собственные средства и из-за потери ликвидности задерживал исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. Регулятор отдельно указал, что руководители и собственники не приняли действенных мер по нормализации положения.
Кто пострадал: прежде всего розничные вкладчики. По формулировке таблицы «Вкладера»: 5,4 млрд руб. страховки для 12,4 тыс. вкладчиков; «из 12,4 тыс. вкладчиков 11,8 тыс. находятся в Москве и Московской области», выплаты также шли в Санкт-Петербурге, Брянской, Владимирской, Нижегородской, Рязанской, Тверской и Тульской областях. АСВ сообщало, что из этих 5,4 млрд руб. около 5,1 млрд приходилось на Москву и область; 102 вкладчика-ИП претендовали примерно на 4,1 млн руб.
Церковная окраска сделала кейс громким, но важная оговорка: Евгений Пархаев говорил, что само предприятие РПЦ «Софрино» средств в банке не держало: «У нас все в порядке с деньгами». «Ведомости» при этом напоминали, что банк регулярно проводил акции по сбору средств на восстановление храмов, а незадолго до краха объявлял о готовности финансировать поставки газа в Крым через «Софрино-газ», которую раньше возглавлял Малышев.
После прихода временной администрации история стала уголовной. ЦБ сообщил: активы банка не превышали 1,6 млрд руб. при обязательствах 6,2 млрд руб.; вывод активов оценили в 4,9 млрд руб. — через заведомо невозвратные кредиты и замену ликвидных активов на кредиты компаний с неизвестной платёжеспособностью. 28 июля 2014 года банк признали банкротом, конкурсным управляющим стало АСВ.
Дальше появились конкретные эпизоды. «Коммерсантъ» писал о кредите на 50,6 млн руб. ООО «Трейдмаркет» и майских 2014 года кредитах на 500 млн руб. фирмам «Морской бриз», «Кайрос», «Диском» и «Юника»: часть денег почти сразу ушла на выкуп у банка недвижимости и земельных участков. Самая яркая деталь — директор «Трейдмаркета», по данным загса, умер ещё в 2010 году. Защита Малышева через адвоката Сергея Севрука утверждала, что у банкира «железное алиби», поскольку он был за границей.
Малышев заочно обвинён и объявлен в розыск в 2017 году по делу о мошенничестве; РБК писал, что следствие также связывало с ним выдачу невозвратных кредитов «фирмам-однодневкам» на сумму свыше 500 млн руб. АСВ затем потребовало привлечь к ответственности Малышева, бывшего члена правления Александра Маркова и члена совета директоров Анну Лаврентьеву. АСВ взыскивало 4,724 млрд руб.; в 2018 году суд привлёк к субсидиарной ответственности только Малышева, а к Маркову и Лаврентьевой отказал.
Последний доступный перед крахом состав органов управления в открытых справках: совет директоров — Евгений Пархаев, председатель; Дмитрий Малышев; Валерий Ганичев; Валентин Орлов; Анна Лаврентьева. Правление — Дмитрий Малышев, председатель; Александр Марков; Наталия Авдей. В более ранней версии вместо Лаврентьевой встречается Павел Машин, но майская справка и последующие иски АСВ указывают именно Лаврентьеву как члена совета директоров.