Тема: Антон Балакин

QBF: лицензия — не панацея

QBF выглядела как приличная финансовая группа из «Москва-Сити»: лицензии ФСФР/ЦБ, офис в башне «Город столиц», персональные менеджеры, разговоры про доверительное управление, IPO и «серьёзные финансовые портфели». Но задолго до финала были красные флаги.

Очевидный развод

«Вкладер» ещё в 2017 году разбирал рекламу QBF с обещанием «30,35% годовых» на «акциях госкорпораций» и указывал, что обещание доходности на рынке акций некорректно, а сама фраза про акции госкорпораций юридически нелепа. (ВКЛАДЕР)

В феврале 2020 года «Вкладер» опубликовал историю клиента, который передал деньги ООО ИК «КьюБиЭф» и кипрской QB Capital CY Limited, а при выводе столкнулся с затягиванием, требованиями лишних документов и предложением подписать новый договор с гонконгской «Симтеллидженс»; в справке там же были названы Роман Шпаков как 100%-ный владелец через АО ФГ «КьюБиЭФ» и Станислав Матюхин как гендиректор. (ВКЛАДЕР)

Судебная история QBF в итоге свелась к тому, что под видом лицензированного инвестбизнеса, по версии следствия и суда, работала пирамида. Деньги брали у частных клиентов в доверительное управление, обещали около 20% годовых, присылали красивые ежемесячные и квартальные отчёты, а при попытке вывода начинались задержки. «Коммерсантъ» писал, что с июня 2012 года средства вместо реального инвестирования уходили в офшоры и дальше на счета аффилированных нерезидентных компаний, а частью денег участники распоряжались сами: акции, недвижимость, автомобили. Официально ущерб по приговору — более 2 млрд рублей, но по изъятым документам речь могла идти о 5–7 млрд рублей. (Коммерсантъ)

Главный персонаж — Роман Валерьевич Шпаков, бенефициар и основатель группы QBF. Следствие считает его организатором схемы; в январе 2021 года он уехал за границу, позднее был заочно арестован и объявлен в международный розыск. Банки.ру со ссылкой на «Коммерсантъ» писал, что Шпаков до недавнего времени жил в ОАЭ, а затем перебрался в Лондон, где у него якобы была недвижимость. (Банки.ру) Второй ключевой беглец — Линда Атанасиаду, гражданка Кипра, отвечавшая, по версии обвинения, за финансы. Её дело и дело Шпакова выделены отдельно. (Коммерсантъ)

Причастные лица

Российский контур держали другие фигуранты. Станислав Анатольевич Матюхин, гендиректор QBF и внук бывшего председателя Банка России Георгия Матюхина, по версии суда, руководил деятельностью инвесткомпании и управляющей компании, расширял канал продаж и до отзыва лицензии убеждал клиентов не волноваться. Владимир Сергеевич Пахомов был директором филиальной сети. Алексей Сергеевич Голубев руководил петербургским офисом. Евгения Анатольевна Россиева возглавляла юридический департамент и, по версии обвинения, обеспечивала договорную оболочку. Зелимхан Владимирович Мунаев, соучредитель QBF и бывший глава кипрского филиала, стал первым осуждённым: в сентябре 2023 года получил 8 лет общего режима. (Коммерсантъ)

Схема была рассчитана не только на массового инвестора, но и на людей с крупными деньгами. Среди потерпевших публично прозвучала Анастасия Волочкова: она вложила 3 млн рублей, часть получила назад, а ущерб оценивался в 1,7 млн. По её словам, Матюхин обещал вернуть деньги частями и просил помочь с разблокировкой счетов в Санкт-Петербурге и Башкирии. (Газета.Ru) Самый крупный публично описанный эпизод — семья бывшего вице-мэра Екатеринбурга Ильи Борзенкова: клиент QBF Игорь Птица говорил «Ъ-Урал», что Борзенков не смог вернуть 974 млн рублей, переданные в 2016–2018 годах; после этого его сын Максим Борзенков обратился в правоохранительные органы.

Среди других имён в публичных материалах — инвестор Алёна Ткачук, рассказывавшая про опционы и вывод денег за рубеж; юрист Сергей Бородин, представлявший интересы Мунаева и говоривший о более чем 1 млрд рублей Борзенковых; представитель группы пострадавших из Калужской области Ксения, описывавшая, как пенсионеров 70–80 лет «отлавливали» в банковских отделениях и уговаривали перейти из вклада в доверительное управление; экономист Константин Селянин и представитель НАУФОР на Урале Радик Ахметшин, комментировавшие природу продуктов и надежды на выплаты.

Отдельной линией «Вкладер» упоминал бывшего сотрудника QBF Дениса Шумакова, позднее связанного с нелицензированной конторой «Шумаков и партнёры»; там же фигурировали Артём Плешаков, Георгий Ганц, Антон Балакин, Михаил Тепляков. (ВКЛАДЕР)

Регулятор среагировал поздно. В июне 2021 года ЦБ ограничил QBF операции и новые договоры, а 8 июля 2021 года аннулировал лицензии на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность и управление ценными бумагами. Среди оснований назывались неоднократные нарушения, неисполнение предписаний, проблемы с управлением рисками, внутренним учётом и депозитарной деятельностью.

Сроки до 18 лет

Финал первой большой судебной серии наступил в марте 2025 года. Пресненский суд Москвы признал Пахомова виновным по ч. 3 ст. 210 УК и 141 эпизоду мошенничества — 18 лет строгого режима; Матюхина — по ч. 3 ст. 210 УК и 123 эпизодам — 17 лет строгого режима; Россиеву — 15 лет общего режима; Голубева — 13 лет общего режима. Суд прямо указал, что подконтрольные организации действовали под видом брокерских компаний, заключали договоры, получали деньги клиентов в наличной и безналичной форме якобы для торгов на фондовом и срочном рынках, а затем похищали их.

Итог QBF — классический урок про «лицензированную» оболочку: лицензия, офис в «Сити», отчёты и персональные менеджеры не спасают, если продукт непрозрачен, доходность обещается рекламой, деньги уходят через кипрские, гонконгские и каймановые структуры, а вывод превращается в квест с новыми договорами. Именно это «Вкладер» фиксировал ещё до обысков, арестов и многолетних сроков.

Где Шпаков?

Зарубежная траектория Шпакова по открытым источникам выглядит так: сначала ОАЭ, затем Лондон. «Коммерсантъ» писал, что после заочного ареста он, до этого проживавший в Эмиратах, перебрался в Лондон, где у него якобы есть недвижимость.

Британский след полезно давать через корпоративные реестры: в Companies House по Stockflare Analytics Ltd зафиксировано прекращение статуса Roman Shpakov как лица со значительным контролем 16 июня 2020 года; рядом в той же компании фигурируют Dmitrii Guniashov и Georgii Basiladze, а в officers — Dmitrii Guniashov и Aleksey Sidorov.

Отдельная криптолиния — Cryptopay Ltd, британская криптоконтора. В её карточке Companies House активным PSC указан Dmitrii Guniashov, гражданин РФ, резидент Англии, с контролем 75%+ акций и голосов; бывшими PSC значатся Denis Sorokin и Georgii Basiladze.

Как Денис Шумаков и Георгий Ганц играли волков с Москва-Сити

История «Шумакова и партнёров» — это почти учебник по «инвестиционному бутику» из «Москва-Сити»: дорогой офис, холодные звонки, легенда про американские рынки, слова Interactive Brokers и SIPC, отчёты о якобы удачных сделках — и финал с сотнями пострадавших.

В центре были Денис Павлович Шумаков и Георгий Геннадьевич Ганц. По данным «Коммерсанта», до запуска собственной схемы Шумаков работал старшим финансовым советником в инвесткомпании на Пресненской набережной, а в 2016 году вместе с Ганцем зарегистрировал ООО «Экофинанс Капитал» в башне «Империя». В марте 2017-го фирма переехала выше, на 31-й этаж, и стала ООО «Шумаков и партнёры». Позже всплывала и вывеска «Северный капитал» — уже на 25-м этаже башни «Федерация».

Ранняя тревога была видна ещё до уголовного дела. «Вкладер» разбирал «Шумакова и партнёров» как телефонных спамеров без лицензии: звонили с мобильных номеров, представлялись финансовыми консультантами, присылали SMS от имени Артёма Плешакова, на сайте фигурировала S Partners, лицензии ЦБ в открытых списках не находилось, а в ролике звучало обещание «от 10% годовых в валюте». На сайте тогда были показаны лица: Денис Шумаков — гендиректор, Георгий Ганц — коммерческий директор, Антон Балакин — директор инвестиционного департамента, Михаил Тепляков — управляющий партнёр и директор департамента клиентского обслуживания.

Схема продаж была простой и агрессивной. Менеджеры, по данным следствия в пересказе «Ъ», имели базы клиентов крупных банков и звонили людям вскоре после размещения крупных депозитов. Аргумент строился на контрасте: «в банке вы почти ничего не заработаете», а у нас — торговля на фондовых и срочных рынках США, 18% годовых в валюте, иногда на сайте мелькали и 40%. На возражение о лицензии отвечали: она не нужна, потому что операции якобы идут в американском экономическом пространстве через Interactive Brokers, а счета якобы защищены SIPC до $500 тыс.

Порог входа тоже был «бутиковый»: когда знали, что у человека есть деньги, предлагали сразу $50–300 тыс. Недоверчивым могли показать «тест» на $1 тыс.: клиент быстро видел прибыль, успокаивался и заносил уже крупную сумму. После этого подписывались договоры доверительного управления, а вместо реальной инвестиционной деятельности людям показывали электронные отчёты о сделках с ценными бумагами. Следствие, по данным «Ъ», не нашло у Шумакова и Ганца необходимого договора с американским брокером, а отчёты назывались фальшивыми.

К 2020 году история стала разваливаться наружу. «Вкладер» уже писал, что «Шумаков и партнёры» теперь называются «Северный капитал». В кэше Google сохранялись имена девяти менеджеров новой вывески: Денис Шумаков, Георгий Ганц, Антон Балакин, Михаил Тепляков, Евгений Федоренко, Евгений Холмогоров, Павел Непомнящий, Олег Седушкин, Антон Перивай. Там же были отзывы клиентов: Alex Soltykov писал, что «работников в августе рассчитали», в офис не попасть и полгода не удаётся вывести деньги; Наталия описывала резкую смену тона после внесения денег; Andreii Eroshevskii резюмировал: «Скам! Исчезли они совсем»; мария м. указывала, что 18 июня 2020 года гендиректора сменили на Бодонову Чынаркан Буркутовну. (ВКЛАДЕР)

В апреле 2021 года пришёл силовой финал. Шумакова и Ганца задержали сотрудники ГУЭБиПК МВД с интервалом в несколько дней в таунхаусах в элитных подмосковных посёлках. Обыски прошли и в офисе в «Москва-Сити»: изымались документы, электронные носители, клиентские базы и методички о поведении при визите правоохранителей. Чертановский райсуд Москвы отправил обоих в СИЗО. На тот момент говорили примерно о 50 пострадавших и ущербе свыше 300 млн руб.; позже в деле фигурировали уже более 100 заявивших потерпевших и около 300 обманутых клиентов, часть которых в полицию не пошла.

Судебный сюжет оказался не менее показательным, чем сама пирамида. Первоначально Шумакову и Ганцу вменяли особо крупное мошенничество, каждому — более 100 эпизодов. Но в прениях гособвинитель неожиданно заявил, что мошенничества не усматривает, и попросил переквалификацию на ст. 172.2 УК РФ — организацию незаконного привлечения денег, где выплаты идут за счёт новых поступлений при отсутствии сопоставимой законной деятельности. Вместо возможных десяти лет каждый получил по два года восемь месяцев, фактически уже отсидев срок в СИЗО. Ущерб по приговору назывался более 291 млн руб., взносы потерпевших — от $20 тыс. до $800 тыс.

Потерпевшие с этим не смирились. Первую апелляцию на приговор от 25 ноября 2022 года подали уже через пять дней, затем поступило представление прокуратуры и жалобы нескольких десятков потерпевших. Мосгорсуд отменил приговор и отправил дело на новое рассмотрение в тот же Чертановский суд. В апелляционных материалах, попавших в публичную выдачу, фигурировали судьи Инна Борисовна Тарджуманян, Мария Александровна Ларкина, Наталья Михайловна Аверчева, представители потерпевших адвокат Александр Алексеевич Рогов, В.Д. Давыдов.

Последний видимый в поисковой выдаче судебный след — дело №10-17501/2025: там упоминаются приговор Чертановского райсуда от 28 декабря 2024 года, судья И.А. Ермишина, признание Шумакова Д.П. и Ганца Г.Г. виновными и освобождение от отбывания наказания.

В сухом остатке: дорогой адрес заменял лицензию, «США и SIPC» заменяли реального брокера, нарисованные отчёты заменяли сделки, а смена вывесок с «Экофинанс Капитал» на «Шумаков и партнёры» и «Северный капитал» не изменила сути.

Инвесторам эта история особенно полезна как пример пирамиды для обеспеченной аудитории: не «деньги за неделю», а «доверительное управление», «валютная доходность», «Москва-Сити», «американские рынки» и список реальных имён, которые создавали видимость солидного бизнеса.