«Монолит» был небольшим московским банком 1992 года рождения, но к моменту краха уже не выглядел «карманной кассой»: пять филиалов, 16 допофисов, операции с драгметаллами, вклады, карты, юрлица. Его рост был резким: к началу 2014 года депозитный портфель достиг 5,8 млрд руб., а по активам банк занимал 228-е место. Бенефициарный контур СМИ связывали прежде всего с Владимиром и Евгенией Прейс, Анатолием Шумовым, Львом Тренинским, Ольгой Добрыниной, Ириной Шашкиной, Сергеем Тележкиным, Ильёй Голубем и Михаилом Явичем; Владимир Прейс упоминался как совладелец золотодобывающей Angara Mining.
Срыв начался ещё до формального отзыва лицензии. В октябре 2013-го банк приостановил приём новых вкладов, затем после отзыва лицензии у Мастер-банка столкнулся с набегом вкладчиков. В феврале 2014 года пошли ограничения на снятие наличных, затем закрытие корсчёта и фактическая остановка операций. Сотрудник офиса сказал Прайму: «В кассе нет никакой наличности», оператор колл-центра — «временно приостановили все операции» и ждут решения ЦБ: санация или отзыв лицензии.
Главные пострадавшие — вкладчики. По формулировке из таблицы «Вкладера»: выплаты на 5 млрд руб. — 11,2 тыс. вкладчиков в 5 субъектах РФ; в том числе 4,4 млрд руб. в Самарской области — 10 тыс. человек. «Ведомости» со ссылкой на АСВ писали близкую оценку: около 5 млрд руб. и порядка 12 тыс. вкладчиков; выплаты с 19 марта 2014 года вели ВТБ 24 и МДМ Банк, лимит страховки тогда составлял 700 тыс. руб.
Версия регулятора была жёсткой: потеря ликвидности, неисполнение обязательств, сокрытие фактов неплатежей через недостоверную отчётность, высокорискованная кредитная политика и недостаточные резервы. Отдельная строка — сомнительные операции — 9 млрд руб. за 2013 год. ЦБ также прямо указал, что руководители и собственники не приняли действенных мер по нормализации положения.
При банкротстве масштаб дыры стал понятнее: в суде представитель ЦБ называл активы 1,783 млрд при обязательствах 8,694 млрд; неисполненные платёжные документы — около 500 млн руб. Арбитраж признал банк банкротом 23 апреля 2014 года.
Дальше история перешла из плоскости «не хватило ликвидности» в плоскость уголовных и субсидиарных претензий. «Коммерсантъ» в 2018 году писал, что бывший председатель правления Александр Данилин был заключён под стражу, а его первый зам Андрей Икрамов — под домашний арест; следствие инкриминировало им и другим фигурантам хищение более 6,4 млрд руб. По версии следствия, в 2012–2014 годах руководство выдало почти сотне компаний ничем не обеспеченные кредиты; среди примеров назывались ООО «Калипсо», «Балтеком», «Лэджи», «Теплогарант», «Мегабит». Большинство заёмщиков, по данным расследования, не было по адресам, не имело штата, а 60 из 70 фирм перестали платить проценты с февраля 2014-го — за месяц до отзыва лицензии. Экзотическая деталь: ООО «Итера» и ООО «Эстетика» получили займы в платиновых слитках без ликвидного обеспечения.
Яркая фигура на периферии сюжета — Дмитрий Якубовский. «Ъ» указывал, что он входил в правление «Монолита» с апреля 2012-го по январь 2013-го, но претензий к нему у следствия на тот момент не было; арбитраж также пришёл к выводу, что реальных решений по управлению банком он не принимал и кредитные документы не подписывал. АСВ пыталось взыскать 6,4 млрд руб. с семи бывших руководителей, но суд привлёк солидарно только Данилина и Икрамова. Позже, в январе 2023 года, размер субсидиарной ответственности Данилина и Икрамова был установлен уже в 8,6 млрд руб., а в 2024 году Икрамов был признан банкротом; требование банка к нему превысило 9 млрд руб.
Последний найденный открытый состав органов управления перед крахом: совет директоров — Владимир Прейс, председатель; Илья Прейс; Илья Голубь; Валерий Соколов; Сергей Шутков. Правление — Александр Данилин, председатель; Андрей Икрамов; Артём Кайфаджян; Елена Касапова; Сергей Мынов. Данилин и Икрамов как ключевые управленцы подтверждаются последующими судебными и следственными материалами; по полному составу совета и правления приходится опираться на открытые справочные карточки, так как сайт банка давно недоступен.
Итог: «Монолит» — пример банка, который быстро нарастил вклады населения, в кризис доверия не выдержал оттока, а после отзыва лицензии раскрылся как история с недорезервированными корпоративными кредитами, платиновыми займами и подозрением на вывод миллиардов. Для вкладчиков это был страховой случай на 5 млрд руб.; для АСВ — многолетняя попытка вернуть деньги через уголовные дела и субсидиарку.