Метка: Павел Колесников

QubitTech: пирамиды про квантовые технологии

QubitTech продавал не реальный, проверяемый инвестиционный продукт, а красивую легенду: «квантовые технологии», «алгоритмический и ручной трейдинг», «патенты партнёров», «торговые боты» и «цифровые лицензии». На практике людям обещали очень конкретные деньги: багамский регулятор перечислил уровни Bronze, Silver, Gold и Platinum с обещанной прибылью от 25 до 12 000 долларов в месяц, а в промо-материалах и роликах фигурировали формулы вроде «до 2% в день», «около 25% в месяц» и «до 250% за 10 месяцев». Одновременно проект строился как MLM-сеть с постоянным набором новых участников.

Запуск пошёл летом 2020 года: по открытым следам проект находился в предзапуск примерно четыре месяца, а официальный старт организовали в Дубае осенью 2020 года. Уже в ранних материалах видно, что QubitTech качал не только легенду о «квантах», но и сетевой маркетинг: «бинарный план», «quick start bonus», бесплатные контракты за приглашение новых партнёров и постоянные вебинары с лидерами. Иначе говоря, людей втягивали не в инвестиции, а в воронку, где надо было покупать «лицензии» и тащить за собой следующих.

Схема обмана выглядела так. Сначала человеку продавали мысль, что он якобы получает доступ к высокотехнологичному доходу от криптотрейдинга. Затем его подсаживали на цифры: «ежедневные начисления», «стабильный процент», «доход без приглашений». Но параллельно вшивали в модель реферальную механику и бинарку, то есть проекту был жизненно нужен постоянный приток новых денег. Публично проверяемой, аудированной отчётности, которая объясняла бы источник этих обещанных выплат, в доступных материалах не видно; вместо этого были презентации, спикеры, мотивационные мероприятия и постоянное расширение сети. Это и есть классический профиль пирамиды: легенда о внешнем доходе плюс сетевое дофинансирование обязательств перед ранними участниками деньгами поздних.

Очень быстро пошли и регуляторные сигналы. 11 января 2021 года испанская CNMV внесла qubittech.ai в перечень неавторизованных компаний. 20 января 2021 года украинская НКЦБФР включила QubitTech в список «suspicious financial projects», причём в английской версии страницы прямо объяснила, что речь идёт о проектах, которые под видом инвестуслуг нацелены на незаконное завладение деньгами инвесторов. А 19 марта 2021 года Комиссия по ценным бумагам Багам прямо написала, что QUBITTECH — это multi-level marketing entity, не зарегистрированная у регулятора, работающая через Zoom-встречи и обещающая фиксированную месячную прибыль по уровням. После таких предупреждений история про «легальный квантовый фонд» начала разваливаться уже официально.

Следующий ход был предсказуем: вместо того чтобы что-то нормально объяснить, проект начал менять вывеску. В феврале итальянский регулятор заблокировал QubitTech среди сайтов, предлагавших нелегальные финансовые услуги, а уже в начале марта QubitTech спешно переименовали в QubitLife. По сути это был не новый бизнес, а тот же старый аппарат по продаже «лицензий», просто с другим названием. Ребрендинг выглядел как попытка уйти от шлейфа предупреждений и продолжить набор под менее токсичной оболочкой.

Почти сразу после ребрендинга включили и следующий типичный для пирамид этап — перевод обязательств в собственный токен. После мартовского «BigForum» в Доминикане проект объявил QCHAIN и начал продажу токена QDT: частный раунд, затем публичные раунды с ростом цены, обещания будущего листинга и новой «экосистемы». Это выглядело не как развитие продукта, а как попытка заменить реальные обязательства перед вкладчиками внутренней фантиковой единицей. Когда у пирамиды начинает заканчиваться ликвидность, она часто пытается расплачиваться не деньгами, а «монетой будущего». У QubitTech/QubitLife этот поворот читается очень ясно.

Финал наступил в мае 2021 года. На «большом вебинаре» вместо Greg Limon и Marc Swickle появился Iakov Ashurov и сообщил плохие новости: выплаты переводятся в QDT, а вывод денег фактически ломается. BehindMLM фиксировал, что на этом этапе проект перешёл к схеме, где старое обещание «250%» уже можно было добирать в основном только через дальнейший набор новых людей, а с 1 июня выплаты предполагалось гонять через внутреннюю инфраструктуру CryptoLocal. За несколько дней до этого итальянская CONSOB уже окончательно добила проект у себя. Для вкладчиков это выглядело так, как выглядит почти каждый поздний этап пирамиды: сначала «технические изменения», потом собственный токен, потом исчезновение прежних лиц, потом фактическая заморозка денег.

Если свести историю к одной фразе, то QubitTech был не «квантовым фондом», а крипто-MLM с завышенными обещаниями доходности, сетевым набором, регуляторными предупреждениями, ребрендингом после давления и финальной попыткой переложить дыру в кассе на собственный токен QDT. А круг зазывал состоял из двух слоёв: верхний — официальные лица и мастер-дистрибьюторы, нижний — локальные лидеры и блогеры, которые таскали в систему новые деньги под рассказы о «пассиве», «лицензиях» и «технологиях будущего».

В продвижении пирамиды засветились Андрей Роенко, Светлана Дубан, Андрей Лобанов, Александр Суконкин, Андрей Мохов, Александр Семёнов, Андрей Коробейников, Рустам Мухаметгалеев, Ильяс Велиев, Алексей Шумилов, Павел Пшава, Павел Колесников.

В числе спикеров значились Андреа Гардини, Анна Квасневска, Ильгар Гусейнов, Саджан Рана, Майкл Калин, Владислав Стешенко, Богдан Шульга, Александр Гаврилов, София Уоткинс, Чатчай Хуанграк, Лауренцу, Марк Нишияма, Реджеп Хасанов, Иван Беляев, Павел Пшава, Ариджит Бхаттачарья, Амадор Рамирес, Мария Марикова.

Ещё истории пирамид до 2022 года

О персонах. Если брать только минимально подтверждаемый публичный круг, то в продвижении QubitTech/QubitLife светились: Greg Limon — лицо проекта и «CEO» в презентациях и вебинарах; Marc Swickle — «CMO» и спикер промо-эфиров; Iakov Ashurov — мастер-дистрибьютор по СНГ и человек, который на майском вебинаре озвучивал переход на QDT; Andreas Tissen — «advisor» академии и постоянный мотивационный спикер; Geoffrey Nwokolo — мастер-дистрибьютор по Западной Африке; Anthony Mark — координатор/лидер в Нигерии; Marco Nastasi — мастер-дистрибьютор по Латинской Америке; Hwang Chi wen — мастер-дистрибьютор по Таиланду; Faith Sloan и Arleshia Jones — карибская ветка, публично открывавшая «QubitTech Consulting Office»; в русскоязычном сегменте отдельно виден Олег Павлецов, которого в открытых анонсах называли «русскоязычным top leader» и спикером вебинаров QubitTech.

Torexo: вариация Finiko c итальянским гуру

Torexo — это характерный для 2021 года крипто-лохотрон переходного типа: его раскручивали уже после бума Finiko, но по тем же лекалам — обещание почти «автоматической» доходности, легенда о сильной команде трейдеров, внутренняя псевдовалюта, сетевой маркетинг и бесконечные лидерские созвоны.

Банк России 31 августа 2021 года официально внес Torexo Finance Limited в список компаний с признаками финансовой пирамиды; в карточке ЦБ перечислены домены torexo.com, torexo.io, torexo.co, torexo.net, torexo.su и другие. До этого и параллельно Роскомнадзор по требованию Генпрокуратуры уже блокировал связанные домены Torexo в России.

Среди публично засветившихся зазывал Torexo фигурировали десятки. В длинном перечне есть, в частности, Ринат Галимов, Дария Березина, Антон Наумов, Глеб Бабыкин, Никита Лежанкин, Андрей Дильман, Павел Майкан, Айрат Нигматуллин, Наталина Благова, Максим Мернес, Ульяна Мернес, Владимир Сапронов, Андрей Мохов, Евгений Исупов, Роман Суднев, Анастасия Татаркина, Дамир Хасибулин, Виталий Малышев, Николай Фень, Дмитрий Жигунов, Глеб Иванов, Вадим Дубровский, Рамазан Набиев, Сергей Колодин, Дмитрий Медведев под псевдонимом «Medvedev Profit», Дмитрий Фунт, Денис Забозлаев, Павел Колесников, Владимир Колесниченко, Виктор Белоглазов, Сергей Луканович, Олег Иванов, Алекс Полонский, Айрат Нигматуллин, Андрей Дилман, Владимир Колесниченко, Олег Скобельцын. Это именно публичный список зазывал, а не «организаторов»; степень вовлечённости у разных фигур могла отличаться.

Сама легенда Torexo строилась так. Публике рассказывали, что история компании якобы начинается с 2016 года, когда некий Leonardo Santoro собрал команду трейдеров и пул доверительного управления. Официальные и полуофициальные аккаунты Torexo повторяли этот сюжет и одновременно готовили «глобальный запуск» платформы в мае—июне 2021 года. В промо обещали «ежедневную доходность — 1%», старт «от 100$», а в обзорах, пересказывающих маркетинг Torexo, фигурировали диапазоны доходности 0,4–2,2% в день и инвестиции в BTC, ETH и USDT. Уже по одной этой математике было видно, что перед нами не инвестиционный сервис, а схема, которой жизненно необходим постоянный приток новых денег.

Следующий важный элемент — псевдофинансовая инфраструктура. Torexo не ограничивался словами про трейдинг. Проект ввёл внутреннюю расчётную единицу Torexo Dollar и отдельно продвигал P2P-механику, где пользователям предлагали покупать этот Torexo Dollar «за обычные деньги» прямо через кабинет. Для пирамиды это очень удобный ход: деньги заходят в крипте или через p2p, внутри рисуется собственный баланс, а дальше клиенту продают не верифицируемый результат торговли, а цифры в интерфейсе. Чем дольше жертва держит средства во внутренней псевдовалюте, тем легче управлять её ожиданиями и отсрочивать реальный вывод.

Параллельно Torexo с первых месяцев делал ставку не столько на «инвесторов», сколько на сетевую армию продавцов. Сохранились объявления о повышении лимита активных инвестиций сначала до 2500 долларов, затем до 10 000 и 15 000 долларов. 7 сентября 2021 года Torexo запустил «PR-счёт» — специальный инструмент для компенсации расходов на маркетинговую активность по привлечению новых партнёров и работе с текущей аудиторией. Это очень показательная деталь: в нормальном инвестиционном бизнесе компания показывает лицензии, аудит и риск-менеджмент; в пирамиде запускают отдельный кошелёк под рекрутинг. Кроме того, продавались билеты на Moscow Leaders Conference с лидерами и партнёрами Torexo, а по регионам анонсировались информационные встречи с «официальным советником Torexo Finance в России» и бизнес-тренерами.

Летом 2021 года проект старательно изображал бурную международную жизнь. Аккаунты Torexo писали, что Leonardo Santoro ежедневно проводит закрытые онлайн-встречи с топ-лидерами в разных странах, а в августе анонсировали его открытый вебинар «Итоги месяца». Для жертвы это выглядело как признак масштаба и «мирового признания». На деле же такие вебинары и зумы — обычный инструмент удержания в пирамиде: людям постоянно подливают надежду, пока они не забирают деньги и продолжают тащить новых участников.

Хронология обрушения выглядит так. В мае—июне 2021 года Torexo активно разгоняли как новый «топовый» проект, иногда прямо подавая его как площадку «от лидеров Antares, Qubittech и Finiko», то есть пирамид.

В августе российские власти уже начали блокировать его домены, а 31 августа Банк России официально повесил на Torexo признак «финансовой пирамиды». Несмотря на это, в начале сентября проект не сворачивал активность, а наоборот накачивал её: повышал лимиты, запускал PR-счёт, продвигал конференции и офлайн-встречи. Это типичный предсмертный рывок пирамиды: когда внешний фон уже испорчен, организаторы пытаются выжать максимум из остаточного доверия и из страха упустить «последний шанс».

Финал наступил быстро. Уже 19 сентября 2021 года появились сообщения, что Torexo остановил выплаты; об этом писали и в Telegram-среде, и в Wikinews со ссылкой на сообщения из профильных каналов для пострадавших. В тот же день в публичных каналах начали появляться короткие формулировки вроде «Torexo — SCAM». Иными словами, между официальным предупреждением ЦБ и публичной констатацией скама прошло меньше трёх недель. Для пирамиды это очень типично: сначала тревожные сигналы и ограничения, затем усиление вербовки, потом резкий обрыв выплат и попытка увести людей в новые «перспективные» схемы.

Суть обмана у Torexo была не в каком-то одном «секретном баге», а в самой конструкции. Пользователю продавали сказку о профессиональном криптотрейдинге, но вместо прозрачной финансовой отчётности давали анонимную легенду, внутреннюю расчётную единицу, ежедневные проценты, сетевой маркетинг, реферальные ссылки, лидерские статусы, PR-бюджет на рекрутинг и конференции для продавцов. Пока входящих денег было больше, чем исходящих, система изображала работу. Как только поток новых вкладчиков ослаб, выяснилось, что «прибыль» — это цифры на экране, а настоящие деньги утекают наверх и к ранним участникам. Именно поэтому Torexo и выглядел как пирамида задолго до официального коллапса.

Ещё истории пирамид до 2022 года

«Финико»: приговор догонит не всех

В Вахитовском районном суде Казани уже год продолжается суд над крупными зазывалами в финансовую пирамиду «Финико». Но большинства крупных аферистов на скамье нет.

На скамье подсудимых — те, кого удалось поймать: Кирилл Доронин, Ильгиз Шакиров, Дина Ахметзянова (Габдуллина), Екатерина Бозоева (Баирова, Зюльковская, Тармаева), Андрей Галущенко, Екатерина Казачкова (Цыганова), Алёна Ларионова (Могила, Незвинская), Баир Самбуев, Антон Семыкин, Анна Серикова (Кириленко, Пономарева).

«Финико» (Finiko) — одна из крупнейших финансовых пирамид в современной России. Действовала с 2019 по 2021 год. Её деятельность охватила десятки тысяч вкладчиков, а общий ущерб оценивается в миллиарды рублей.

Основателями считаются Кирилл Доронин, Зыгмунт Зыгмунтович, Марат и Эдвард Сабировы (не братья).

Finiko предлагала клиентам инвестиционные программы с обещанной доходностью 20–30% в месяц. Для участия необходимо было внести средства в битко●нах или токенах Tether, которые конвертировались во внутреннюю валюту — «цифроны». Также предлагались услуги по закрытию долгов за 35% от суммы и покупке недвижимости или автомобилей по аналогичной схеме.

В декабре 2020 года Finiko выпустила токен FNK, который сначала вырос в цене до $217, но затем обвалился до $0,5. После этого компания прекратила выплаты клиентам. В июне 2021 года Центробанк России признал деятельность Finiko финансовой пирамидой.

В июле 2021 года Кирилл Доронин задержан в Казани. Позже были арестованы и другие фигуранты дела, включая Ильгиза Шакирова, который привлёк в пирамиду более 100 тысяч человек.

​В финансовой пирамиде Finiko статусы «10 звёзд», «9 звёзд», «8 звёзд» и так далее обозначали уровни в иерархии структуры, присваиваемые участникам за привлечение новых вкладчиков и построение собственной сети. Чем выше статус, тем больше была команда под руководством участника и, соответственно, его доходы.​

Ранее Лилия Нуриева, одна из ключевых фигур Finiko, активно привлекавшая вкладчиков, приговорена к четырём с половиной годам лишения свободы за мошенничество и участие в организованном преступном сообществе. Она признала вину и заключила досудебное соглашение со следствием.

В числе зазывал в пирамиду также были

Игорь Гаврась, Евгений Лоскутов, Альберт Мингазов, Юлия Кормишина, Регина Баринова, Лейсан Ахметшина, Руслан Габидуллин, Марсель Сайдуллин, Дана Батыршина, Лаянна Барахтина, Эндже Нигматуллина, Станислав Королев, Артур Кошелев, Эрнес Шехмамбетов, Елена Щербакова, Кристина Гульцман, Фатима Гринвуд, Наталья Андронова, Лариса Голубева, Василий Кожемякин, Артем Ценер, Владимир Лебедев, Эльза Хуснутдинова, Татьяна Пермякова, Алия Архипова, Надежда Сотириу, Татьяна Мусина, Игорь Тутынин, Наталья Попова, Саяна Нагуслаева, Любовь Забоян, Денис Смирнов, Светлана Шубина, Елена Ускова, Эльмира Абдеева, Глеб Янайт, Диана Янайт, Анастасия Домрачева, Марина Волкова, Лилия Ишбулдина, Татьяна Шишкина, Юлия Табула, Людмила Калугина, Ирина Авдусь, Эльмира Бакланова, Виктор Яндолин, Владимир Нерушаев, Роман Наконечный, Родион Шубин, Альбина Хусаинова, Оксана Карпушина, Александр Аверьянов, Айрат Зиганшин, Альфия Ахметзянова, Дмитрий Крыжевич, Наталья Кицарская, Ирина Мельникова, Зинаида Коллесникова, Екатерина Лебедева, Ирина Егорова, Николай Бухарин, Михаил Волжин, Татьяна Гагарина, Любовь Веткина, Васкен Забоян, Елена Сорокина, Алена Фаустова, Елена Морозова, Марина Демедец, Альберт Юсупов, Альгуль Юсупова, Лейсян Базарова, Марика Рудинская, Элина Мезенцева, Анджела Очир-Горяева, Алия Исламова, Василий Авдеев, Гуля Гулеева, Дмитрий Дзекунов, Ильнар Гарифуллин, Маргарита Пересторонина, Людмила Трофимова, Станислав Королев, Татьяна Агафонова, Павел Колесников, Мария Железнова, Глакомо Гуарнери, Виолета Ли, Виталий Володин, Алина Моисеенко, Ирина Рыбочкина, Озода Просункова, Алена Голева, Алексей Шумилов, Зинаида Череранова, Светлана Счастливая, Лариса Широкова, Юрий Зюзин, Татьяна Круглова, Анастасия Кошелева, Николай Кобзарь, Людмила Шалашова, Андрей Дмитриев, Марио Макентош, Владимир Лебедев, Валерий Соколов, Ирина Зуева, Ольга Калинина, Татьяна Круглова, Московченко Ксения, Алексей Соболев, Маргарита Зобнева, Валентина Ефремова, Кошелева Анастасия, Ильнур Фальхутдинов, Вера Васильева, Владимир Клепачев, Гулюся Яруллина, Полина Григорьева, Татьяна Пандул, Кирилл Лагузинский.