Журнал

«У нас свой бот, который отслеживает разницу валют на биржах»

Вот что хотят в Беларуси, как пробить реально или мошенники?

КАК МЫ БУДЕМ РАБОТАТЬ И ЗАРАБАТЫВАТЬ? Меня зовут Никита, и я в криптосфере с 2014 года. За 11 лет я понял: долгосрочный результат дают не «схемы», а аналитика и холодный расчет. Сегодня мой доход — это результат работы моей команды и автоматизированных систем.

Суть нашего взаимодействия: 1. Ваш старт: Вы выделяете бюджет от 250 BYN. Это капитал, который будет работать. 2. Процесс: Я подключаю ваш депозит к текущей торговой сессии (длится от 2 до 5 часов). 3. Результат: По завершении вы получаете выплату на свою карту (в среднем х10 от входа). 4. Мой интерес: Я получаю прибыль от общей прибыли (30-40%). ГАРАНТИИ И БЕЗОПАСНОСТЬ: — Личная ответственность: Я публичный человек и дорожу своим именем. Для серьезно настроенных партнеров я готов предоставить фото своего паспорта — мне скрывать нечего. — Защита вклада: Ваш стартовый депозит на 100% застрахован. Если рынок пойдет против нас — я возвращаю ваш вход из своего резерва. — Закрытый клуб: После 2-3 успешных выплат я приглашаю вас в наше сообщество, где лично обучаю механике заработка на крипте. Почему мне это выгодно? Работая с вашей ликвидностью, я увеличиваю торговые обороты своей команды. Больше оборот — больше моя прибыль.

Это не копитрейдинг. У нас свой торговый бот, который отслеживает разницу валют на разных биржах по соотношению к курсу, это позволяет заходить в сделку например на байбит лонг Биткойна при цене 90000, когда бот дает сигнал, что объемы к примеру на коинбейз резко растут, значит цена на байбите тоже сейчас пойдет вверх. Поэтому работа обстоит так, что менеджер выдает реквизиты для пополнения через p2p, и мы начинаем пользоваться вашими средствами

ОТВЕТ:

Это пример инвестиционного скама («арбитраж плюс бот плюс личная ответственность»).

Даже высокорисковый арбитраж в реальности даёт доли процента, максимум несколько % в редких ситуациях. x10 за несколько часов невозможно. Такое обещание автоматически выводит проект в категорию мошенничества.

Красный флаг №2. Мошенники пишет про «лонг на Bybit, потому что на Coinbase растут объемы», но в реальности все биржи видят объемы одновременно — арбитраж и кросс-биржевые сигналы съедаются за миллисекунды.

Если бот реально работал бы, не нужны депозиты по 250 BYN, не нужны P2P-переводы, не нужна «торговая сессия 2–5 часов». Любой реальный бот работает на собственных счетах, а не через чужие карты.

В схеме «менеджер выдает реквизиты для пополнения через p2p». Это означает, что деньги уходят не на биржу, деньги не на вашем аккаунте, деньги вы просто передали / подарили частному лицу.

«Повёлся на тему связок с криптой»

Прямо сейчас пытаются обмануть мошенники. Повёлся на тему связок с криптой. Первые два транша — успешно. А потом обменник daracrypto com стал писать, что средства зависли из-за ошибки при расчёте комиссии. И что надо повторить платёж по тем же реквизитам, чтобы провести операцию. И вернуть заморозку. Потом опять проблемы, потому что надо было сделать заявку и перевести. Короче, улетело у меня 200 тысяч рублей. Теперь просят пройти верификацию. Паспорта недостаточно. Надо депозит на 450 долларов, типа возвратный. На обменник я попал через канал «P2P | Арбитраж | Крипта», @Iiquidspot.

Мошенник пишет: "Прошу прощения за то, что снова беспокою вас, к сожалению, Ваша последняя заявка №10002556 не может быть завершена до прохождения Вами дополнительной верификации. В некоторых случаях мы вынуждены запрашивать у пользователей нашего сервиса дополнительную информацию о себе для полного соответствия требованиям регуляторов и противодействия отмыванию денежных средств по политике AML. Поскольку Вы являетесь одним из резидентов стран перечисленных в правилах обменного сервиса пункте 3.2.2, а именно Российской Федерации и стран Евразийского региона, а доступ к реестрам в связи с геополитической ситуацией затруднен, Вам необходимо внести залоговую сумму в размере 450 USDT для прохождения проверки безопасности и завершения обмена по заявке. Данный перевод является залоговым: средства будут возвращены Вам в полном объеме после окончания процедуры верификации, которая занимает до 30 минут. Проверка подразумевает подачу запросов в регулирующие органы Вашего государства для исключения присутствия Ваших данных в списках экстремистских и террористических организаций, а так же противодействия отмыванию денежных средств через криптовалютные активы.Общая сумма для перевода: 450 USDT.  Реквизиты для совершения перевода (сеть TRC20): TEk1D7KgWGTSpmjDtGrNzJzfy6jjKUQqty. 

И дальше шантаж. До сегодня до 22:00 надо типа перевести для возврата

Уважаемый пользователь, сообщаем, что если проверка не будет начата до 22:00 по МСК сегодняшнего дня, то система автоматически подаст отказ от прохождения проверки в отдел службы безопасности и средства будут удержаны без возможности их возврата. 

Что можно сделать? И вообще есть хоть малейший шанс вернуть деньги, хоть часть или наказать негодяев? Я им пишу пусть возьмут средства из уже отправленных.

СКРИНШОТЫ И ПРИМЕР ВИДЕО ОТ МОШЕННИКА: https://t.me/vklader/9725

На фото и видео Максим Перепелица, @maksmode.

ОТВЕТ:

Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее).

Подробнее:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Scam! iustus-birojs.com

iustus-birojs.com promise to return money taken by APL Management (APL Finance) — however, it’s in your list of 59 fake companies.
Checked your list — 12 first entries look the same or no secure connection.
So, no hope?
In USA: is it better to contact police or FBI?
Thanks,
Alex
alexkoz1@gmail.com

ANSWER:

Sure, that is scam. Better contact police.

Развод на деньги! Елена Видеман, Дмитрий Шаипов, Виталий Шаипов, ICN Holding

Здравствуйте. хочу рассказать про ***.

В июне 21 года я нашла в Инстаграме Илью Пивоварова, записалась на консультацию, консультация была по Zoom. Но я перестала ему отвечать, затем увидела у Елены Видеман, она рассказала о возможности как сохранить капитал. На тот момент я была полный ноль в инвестициях. Она сказала, для этого и существует доверительное управление. Я внесла деньги через банк ПСБ на Citibank. После этого милая и улыбающаяся Елена превратилась не в такую приятную консультантку.

Удивила комиссия в половину моего платежа, недостаток информации Елена неохотно отвечала, давала только ту информацию, которая позволит мне запудрить мозги т не давала важную информацию например как зайти самой на interactive broker и проверить пришли ли деньги. Вместо этого они спрашивали пришёл тот липовый отчёт на почту от icn. Он приходил, я ничего не подозревала. На вопросы Елена как-то подсмеивалась и была невежлива, типа зачем тебе это заходить на IB это только для профессионалов а не для тебя. Давалось много ненужной информации, по сути консультация финансовой грамотности сводится к тому, чтобы вынюхать сколько у тебя денег и втереться к тебе в доверие и завлечь в пирамиду, поддержка консультанта сводится к психологическим манипуляциям, чтобы ты продолжал нести денег.

Вместо того, чтобы заводить деньги на  interactive brokers на мой счёт, они заводили деньги в пирамиду ICN Holding на какие-то свои счета. Я об этом узнала только в октябре 2025 года, когда получила доступ к Interactive Brokers.
Затем Елена начала завлекать меня во вторую компанию investors trust (сейчас я уже знаю, что тоже пирамида).

Я пожаловалась Илье Пивоварову. Он направил меня Дмитрию Шаипову. Дмитрий Шаипов открыл мне присоединённый брокерский счёт на interactive brokers, его оказывается до сих пор не было.  Я на него завела 3200 рублей через Райффайзенбанк. Но пароли не дал. То есть проверить я не могла. Он спрашивал только пришёл ли тебе отчёт на почту ICN, липовый листочек с рисованными цифрами. Затем он помог мне завести через криптопереводы ещё денег, на третьи лица через p2p давал инструкции через телеграм, затем удалил их.

Писал спрашивал когда ещё занесу наличкой, говорил, что вывести могу только если накоплю до 3-5 млн, в мае 2025 я написала, что хочу вывести. Он отговорил, в сентябре я опять написала, он перестал отвечать, я нашла его брата Шаипова Виталия, он тоже консультант ICN, сказала, что если Дмитрий не ответит, у них появятся проблемы (с полицией, судом). Он ответил, дал пароль от Interactive Brokers, начал обвинять меня в угрозах, звонить с американского zoom, чтобы зафиксировать моё лицо.

Я инвестировала 2500 долларов 24.06.2021 Видеман,
800 долларов 8.06.22
3000 долларов 4.12.22
800 долларов  5.17.22 Шаипову, это через банки.
Всё остальное Шаипову криптовалютой. Всего 11.900 долларов, пришёл отчёт 12.500 долларов.

Я отправила им на официальную почту в офис запрос на вывод средств через Райффайзенбанк, в interactive broker сказали, что через этот банк возможен вывод.

ICN отправили мне бланк заявки на вывод, что я отказываюсь от обвинений. Оказалось, что это не заявка, а расписка, что я отказываюсь от претензий.

ICN прислал, письмо, что должна ждать их сигнала когда, я могу начать вывод средств с Interactive broker. В interactive brokers не отключают их. В итоге мне удалось вывести только 3000 долларов, остальное не выводят просят прислать оригиналы (!!!) документов в США.

В России у них целая сеть консультантов, они проводят тренинги, записывают видео в инстаграме телеграме. Зовут детей (!!!) на свои тренинги, находясь под следствием. Вообще ничего не боятся чувствуют свою безнаказанность, наглые рецидивисты. Сейчас подали заявление в суд, полицию несколько десятков людей.

Обманули Роман Никольский и Глеб Кацман (Capital Invest)

Хочу получить консультацию по поводу возможного мошенничества.

У меня имеется негативный опыт работы с компанией Capital Invest. Компания, по имеющейся у меня информации, зарегистрирована в налоговых органах нашей страны и ежегодно подаёт финансовую отчётность.

Мне известны имена трейдеров, с которыми я взаимодействовала: Роман Никольский и Глеб Кацман.

В настоящее время мои денежные средства находятся на торговой платформе, через которую велась работа, при этом доступ к отображению средств у меня имеется. Деятельность компании осуществлялась по схеме, аналогичной описанной на вашем сайте.

Существует ли реальная возможность вывода денежных средств с данной платформы на мой личный банковский счёт, и какие действия необходимо предпринять для этого?

ОТВЕТ:

Судя по описанному, деньги украдены, и возврат невозможен.

Вряд ли ваша информация о регистрации в РФ соответствует действительности, мошенники почти всегда используют чужие реквизиты.

Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее).

Подробнее:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Любовник «с Ростова» выманил 8 млн рублей через крипту

У Ольги Власовой украли 8 миллионов рублей. Любовный аферист Роман Медведев (якобы из Ростова-на-Дону) и его кузен-криптотрейдер Александр Аксенов. Обрабатывали несколько месяцев. В результате завладели криптокошельком, убедив заключить вредоносный контракт.

Рассказывает Ольга:

Разыскиваю криптомошенника Александра (представился Аксенов Александр Эдуардович) и брачного афериста Романа (представился Роман Александрович Медведев, 08.04.94 по его словам.

Схема развода:

1й этап. Знакомится 1й аферист «любовный».
Роман звонит каждый день и пишет вам в телеграмм красивые речи про любовь
. Каждый день спрашивает, что ты кушала. Проявляет заботу и контролирует каждый твой шаг. Он невероятно занятой для звонка, но свободен для десятков длинных смс.
Через месяц общения клянется в любви до гроба! Даже может сделать предложение!
Дает левый контакт, левый паспорт и всю левую о себе информацию. Якобы работает в автосервисе по найму, но хочет свое дело. скоро приедет в Мск. Открытие салона 02.02.2026 в МСК. Приезд откладывается снова и снова, прислал фейковые билеты.
Через месяц ухаживаний говорит, что стейкает монеты на смарт-контрактах и помогает ему в этом брат двоюродный Александр (тот, что пострашнее на фото). Знакомит с братом и настаивает, чтобы я с ним связалась.

2 этап Криптомошеник «Двоюродный брат» Александр начинает вас обрабатывать и говорить что у него есть доступ к Американской бирже и он ведет клиентов вот уже 10 лет.

«Владелец криптофермы и айтикомпании» помогает вашему «будущему мужу» зарабатывать на крипте. И Рома слёзно попросил своего брата помочь мне (и другим жертвам) преумножить капитал.

И дальше начинается игра из НЛП МАНИПУЛЯЦИЙ… фокус с криптой:
Вас попросят скачать кошелек BIG WALLET. Снять последние деньги со своего счета отнести их в обменник «Ex change”. Закинуть на биржу BITGET в USDT. Перевести в созданную ими валюту sUSD в сети BNB CHAIN (внимание!! Валюта не ликвидна!!).

Они ее создали и поддерживают ликвидность искусственно! то есть вы ее купить можете, но продать НЕТ! Вам отправят СМАРТ КОНТРАКТ, фиксированный на месяц. чтобы вам капали фейковые проценты %. и будут продавливать доложить деньги, показывая фейковый прирост, постоянно манипулируя доверием, ведь они тоже положили туда свои средства!

Да, вы не ослышались! Чтобы вы больше доверяли этому фокусу, Александр предложит доложить в ваш кошелёк свою сумму, которая будет даже выше той, что положили вы! И конечно же в их фейковых деньгах sUSD.
Фокус в том, что деньги уплывают к мошенникам сразу, как только вы купили их фантики (sUSD) и далее вам рисуют фейковые цифры в вашем горячем кошельке.

Далее, когда деньги докладывать вы не сможете в кошелек, начинается спектакль. Братья ссорятся. Ссора раздута из ничего, но виноваты в ней будете вы.

Вам будет навязываться чувство вины для предфинального развода. У Жениха Ромы нет денег на покупку оборудования для своего бизнеса, а именно 50000$ и вы обязаны дать ему эти деньги. Ведь они (братья) положили в ваш кошелёк даже больше, чем вы. Деньги нужны срочно! Открытие салона уже скоро! А контракт фиксированный! до 25.12.2025 ждать 2 недели.. Рома (жених) начинает вас ненавидеть, ведь брат Саша говорит, что не верит Вам (мне), что я могу отдать их фейковые sUSD.

Финальный развод... конечно же ваши фейковые средства заморожены, ведь на американский контракт наложен арест и нужно срочно открыть европейский контракт!

И открыть на несколько дней, можно гибкий контракт (когда можно снимать раньше). Это не значит, что мошенники стали вам больше доверять. А значит, что у мошенников уже есть доступ к вашему кошельку, и они великодушно предложат свои якобы 25000$, для открытия 2-го контракта, если вам не хватает денег. Ведь минимальный контракт составит 37000$ и вам всего нужно будет занести 12000$.

ВНИМАНИЕ РАЗВЯЗКА. Жених до последнего будет прикидываться оленем. Как ему неловко перед братом. И как вы посмели украсть деньги его и брата, ведь их деньги лежат в вашем кошельке! И они им срочно нужны. А чтобы их достать, деньги нужно разморозить.

В конце они предложат открыть контракт без sUSD. Если видят что с вас нечего брать. И это будет конец. мы положили тестовые 100$ и даже их мошенники не постеснялись украсть! Подтвердив тем самым, что у них изначально был доступ к кошельку.

ЕЩЁ О ЛЮБОВНОМ СКАМЕ:

Развод! «Предлагаю вакансию тестировщика алгоритмов вычисления»

Что скажите об этом заработке?

"Предлагаю вакансию Тестировщика алгоритмов вычисления на онлайн-площадках. От начала до конца всё полностью прозрачно, рисков никаких нет, вложений от вас не требуется, никакие законы и правила не нарушаются. Это не связано с везением, есть четкий научный подход, и он работает. При помощи программирования, искусственного интеллекта и теории вероятности, есть возможность предугадать поведение алгоритмов игровых онлайн-площадок и предсказать последовательность выигрышных чисел. Онлайн-площадки используют псевдослучайные генераторы чисел. Если проводить системный анализ их алгоритмов, то можно определить наиболее вероятные результаты генерации чисел, на основе имеющихся данных. Исследование алгоритмов методом математического анализа и теории вероятности не запрещено и ничем не ограничивается. Людей в команде достаточно, получается у всех. Система проверена годами работы, это очень стабильный заработок. 1) Я создам для вас аккаунт в проверенном онлайн-казино и пополню его на 500 долларов. 2) Вам отправлю данные для входа и пошаговую инструкцию со всеми деталями по работе. 3) Следуя инструкции, вы равномерно наберете нужную сумму, которую мы поделим - 65% мне и 35% вам. В результате вы получите около 2300 долларов. 4) Я закрою первый аккаунт и мы продолжим работу в новом, чтобы распределять игровую активность. В месяц новички могут рассчитывать на 3-4 закрытых аккаунта. Никаких ваших личных данных не требуется, нужна только ваша электронная почта, чтобы я вас как-то мог распознать среди всей своей команды. И будет для резервной связи. Если есть вопросы - можете задавать. Если готовы попробовать - оставьте свою почту и ожидайте моего ответа в этом чате, вскоре я с вами свяжусь и отправлю инструкцию."

ОТВЕТ:

Конечно, это мошенничество. Одна их схем обмана состоит в том, что вы якобы заработаете, но он якобы не заплатит, и тогда вы якобы «зная» о методе заработка, пополните «счёт» с целью заработать. Деньги, разумеется, присвоят.

Гульназ Халимова тянет людей в новый лохотрон BitcoinMaster

Я у вас видела статью про Гульназ Халимову. И начались переживания.

Она появилась в Узбекистане в Ташкенте с MWR life, в сфере туризма.
Приехала одна еще месяцев 8-9 назад и начала свою деятельность.
Сомнительно было, что якобы долларовый миллионер, прокачанный в сетевом маркетинге с кучей недвижимости, и начинает одна и с нуля…

Первая мысль была странной, что поднявшись на финансах сетевого и без подвязки прошлого появилась тут, скорее всего обнулила кого-то.

Потом увидела у вас статью и еще много в ютубе. Ситилайф, Royal Club и везде бросила. Она сама говорит, что ее кинули там.

Помимо того, она умеет влиять на людей. Ещё продвигает бот по крипте BitcoinMaster. Я почувствовала в ней опасность и не стала связываться. Подскажите пожалуйста как можно узнать больше информации? Почему ей пришлось уехать из России?

Это ее бот с партнером который скорее всего и разрабатывал платформу в RC — BitcoinMaster.

Вот она продвигается сейчас:


Прошлого с Ситилайф и RC уже нет, а есть бахвальство деньгами, заработанными из прошлого. Мои родственники будто под гипнозом, думают, что разбогатеют рядом с ней. Вот её инстаграм: instagram.com/tatarka_turizm. Telegram «Ташкент | Тревел клуб», @tatarkaturizm.

ОТВЕТ:

Не рекомендуем иметь дел с Гульназ Хакимовой и подобными зазывалами в структуры с признаками пирамид.

В России у этой дамы сформирована отрицательная репутация (она постоянно меняет продвигаемые «бизнесы» и завлекала людей в потерю денег), которая более не позволяет вовлекать людей в сетевые лохотроны, поэтому она стала действовать в другой стране.

ЦБ в сентябре 2025 года включил в чёрный список туристический клуб MWR Life за признаки финансовой пирамиды. Мы не рекомендуем связываться с любыми клубами, членство в которых распространяется по MLM. Подробнее:

Почему не надо связываться с торговым ботом BitcoinMaster:

В 2021 году нам также сообщали:

«На днях скинули презентацию на новый проект под названием Sfera. Суть проекта, как я понял в обучении финансовой грамоте, прокачка телеграм, тикток, инстаграм + возможность открыть счёт на Binance и дать его в доверительное управление их чудо-трейдерам.

Утверждают, что проект реализован в содружеcтве со швейцарским банком. Самое интересное, что проект пиарит Гульназ Халимова, она же и сооснователь этого проекта.

Это та самая мадам, которая качала сначала Ситилайф и с шумом и пылью покинула его, кинув при этом тысячи людей, потом соосновала Роял Клаб, который так же покинула с шумом, опять же кинув инвесторов, потом опять вернулась в Ситилайф и покинула его по второму заходу, теперь пиарит Сферу.

Думаю, людям стоит быть аккуратными, сотрудничая с этой мадам Брошкиной».

Пирамида Васадина. Конец игры для CashFlow.

Данный обзор основан на материалах видеоролика с канала «Crypto Watchmaker», в котором подробно разбирается деятельность финансовой пирамиды Дмитрия Васадина, известной под названиями «Меркурий», «CashFlow» и «Поток Кэш». Ниже представлены самые ценные и критически важные факты о работе этого проекта.

История и масштабы обмана

Проект существует около 13 лет, постоянно «умирая» и возрождаясь под новыми вывесками. Его создатель, Дмитрий Васадин, является бывшим «тысячником» пирамиды МММ, который в 2013 году решил запустить собственный «фонд взаимной помощи». По данным расследований, за все время существования различных итераций проекта у людей было похищено более 20 миллиардов рублей.

Первый крупный крах произошел в 2015 году, когда счета были заблокированы, а один из «хранителей» скрылся с огромной суммой в Грецию. С тех пор проект менял названия: «Меркурий», «Лакшми Флоу», а с 2020 года — «Поток Кэш» (CashFlow).

Механика «заманивания» старых участников

Одной из самых коварных стратегий Васадина является работа с пострадавшими в прошлых версиях пирамиды. В личном кабинете «Поток Кэш» пользователям рисуют виртуальные балансы из старого «Меркурия», увеличивая их в тысячи раз, чтобы создать иллюзию богатства. Однако, чтобы «разморозить» эти деньги, система требует соблюдения «правила 20%»: участник должен внести новые реальные деньги (не менее 20% от суммы). По факту, без дополнительных вложений и приглашения новых людей забрать средства невозможно.

Технологические манипуляции: фейковая крипта и майнинг

Современная итерация пирамиды маскируется под криптотехнологии. В источниках выделяются следующие признаки обмана:

  • Токен ECR: Утверждается, что это криптовалюта, но она не листится на CoinMarketCap и существует только внутри платформы пирамиды.
  • Биржа BlackBit: Торговля идет на собственной «бирже» проекта, которой нет в авторитетных списках криптобирж. Это позволяет создателям рисовать любые графики и «выкачивать ликвидность», продавая пользователям воздух.
  • Виртуальные майнеры: Людям продавали «облачные майнеры» стоимостью до 90 000 долларов, которые на самом деле не имели никакого отношения к реальному майнингу и блокчейну.

Экономическая несостоятельность и риски

Проект не имеет реального продукта, не оказывает услуг и не занимается торговлей. Все выплаты «адептам» осуществляются исключительно за счет притока денег от новых участников.

  • Система «перевкладов». Лидеры (рефоводы) агитируют участников не выводить деньги, а постоянно реинвестировать их («разгонять депозит»), из-за чего люди годами не видят реальной прибыли.
  • Блокировки. Любые гневные отзывы или попытки возмутиться в чатах приводят к немедленной блокировке аккаунта без права восстановления.

Юридический аспект и сектантская структура

Проект «Меркурий Глобал» и «Поток Кэш» официально внесены Банком России в список компаний с признаками финансовой пирамиды.
Внутренние правила проекта напоминают секту: при регистрации пользователь соглашается «нести полную ответственность», «популяризировать проект» и «поддерживать уровень потока» (постоянно вносить деньги).

Автор ролика предупреждает, что для организаторов и крупных «рефоводов» (лидеров) предусмотрена не только административная, но и уголовная ответственность (например, по ст. 172.2 УК РФ), и многие лидеры подобных структур (как в случае с «Финико») уже подвергаются экстрадиции и суду.

Итог: «Поток Кэш» — это «дырявое ведро», которое требует постоянного залива новых средств, и как только поток новых участников остановится, все вложения превратятся в «тыкву».

ОПИСАНИЕ ВИДЕО:

В этом видео мы проводим детальный разбор и полное разоблачение одного из самых масштабных финансовых «долгожителей» — проекта Поток Cash (#CashFlow). Мы проследим путь этой системы от основания Взаимного фонда Меркурий в 2013 году до современных крипто-махинаций.
Вы узнаете, как Дмитрий #Васадин (основатель, скрывающийся в Монако и Греции) и его ближайшие соратники, такие как Артур Залюбовский и Сергей Малинкин, выстроили структуру, которая вывела из России более 20 миллиардов рублей.
В ролике раскрываются следующие темы:

  • Серийные скамы: Как «Меркурий» превращался в #Mercury Global, #Lakshmi Flow, #Bokobok и, наконец, в Поток Cash.
  • Криптовалюта #eCurrency (#ECR): Почему это «внутрянка» и «фантик» с рисованным курсом, который не имеет ценности вне системы.
  • Схема «Подтяжки»: Как мошенники используют завышенный внутренний курс монет для создания иллюзии бешеной прибыли.
  • Ловушки вывода: Что такое «Правило 20%» (требование внести живые деньги для разморозки старых вкладов) и «Формула справедливости», по которой вам выплачивают копейки.
  • Фейковые технологии: Разоблачение «облачного майнинга» и PoS-валидаторов на сайте #Cripttex.
  • Черный список ЦБ: Почему Банк России официально признал проект финансовой пирамидой и блокирует его сайты.
    Мы покажем, как под видом «финансовой психотерапии» и «выхода из Матрицы» обрабатывают пенсионеров и молодежь, обещая пассивный доход в растущих, стартовых и быстрых потоках. Помните: в этой системе невозможно забрать больше, чем принесешь, если перестанешь приглашать новых участников.

Криптариум, @kriptoATrade. Держитесь подальше

«Что за канал Криптариум, админ @kriptoATrade. Пишет: «Цель этого канала — помощь многим новичкам и более опытным трейдерам начать стабильно торговать и НЕ терять свои средства! Формат канала не типичный для многих админов, тут нет тупых сделок со стопами -10% и тейками в 0.5%. Здесь я даю вам свой краткий АНАЛИЗ и немного мыслей по той или иной сделке в которую я вошел сам. Таким образом вы не только понимаете что происходит на графике, но и можете самостоятельно принимать решения о сделке, опираясь на мой анализ и дополнительно получать знания».

ОТВЕТ:

Мы не рекомендуем связываться с каналами, которые имеют материальную мотивацию вовлекать новичков активный трейдинг. Криптариум — именно такой канал, предлагающий по реферальной ссылке регистрироваться в сомнительной площадке Bitunix, и обещающий прибыльные сигналы.

ПОДРОБНОСТИ:

DEX Jupiter: о каких рисках следует знать

DEX Jupiter, что это, законно ли оно и можно ли потерять деньги?

ОТВЕТ:

Jupiter (jup.ag) — один из главных децентрализованных агрегаторов (DEX-агрегаторов) на Solana. Это не «свой AMM-пул как Raydium или Orca», а маршрутизатор, который ищет лучший курс и разрезает сделку по разным пулам/DEX. 

Ответ подготовлен с помощью ИИ и проверен Вкладером. 

Что в Jupiter реально сильное

  • Лучшие цены/минимальный слиппедж на Solana за счёт агрегации ликвидности (Raydium, Orca и др.) и умного роутинга. 
  • Продвинутые торговые режимы прямо в интерфейсе: limit-ордера, DCA (покупка частями), “swap” с оптимизацией маршрута — удобно, если вы не хотите прыгать между разными DEX. 
  • Экосистемность/«суперапп»: помимо свопов, Jupiter развивает деривативы (perps) и вокруг этого строит продукты. 

Риски и слабые места (о которых молчат зазыввалы):

  • Риск не “Jupiter”, а Solana-экосистемы и маршрута: вы зависите от смарт-контрактов DEX’ов/пулов, через которые пройдёт маршрут, и от рисков токенов, которые покупаете (особенно мемкоины).
  • Соц-инженерия и компрометация коммуникаций: у Jupiter был кейс с взломом X-аккаунта и продвижением скам-токенов, из-за чего пользователи могли понести потери, покупая “поддельные” монеты. Это не «взлом протокола», но реальный операционный риск. 
  • Токеномика/эйрдроп-инсентивы могут давить на токен: Jupuary/эйрдропы — это рост вовлечённости, но для инвестора в токен JUP это ещё и потенциальное давление предложения/инфоповоды для спекуляций. 
  • Маркетинг “без рисков” в DeFi — красный флаг. Если видите формулировки «без заражения/без контаминации/безрисково» — относитесь как к обману. В DeFi риск всегда есть.

Кому Jupiter подходит

  • Новичку на Solana: как “единая точка входа” для обмена, часто проще и выгоднее, чем вручную выбирать DEX. 
  • Активному трейдеру: лимитки/DCA плюс быстрый роутинг — “рабочий стол” внутри Solana. 

Практический чек-лист безопасности

  1. Проверяйте домен: jup.ag (закладки, не из рекламы). 
  2. Перед свапом смотрите route (через какие пулы идёт сделка) и price impact.
  3. Не покупайте “по твиту” — история со взломом X как раз про это. 
  4. Отзывайте аппрувы (особенно для мусорных токенов) и держите отдельный “горячий” кошелёк для DeFi.

Осторожно! Мошенники-нумерологи!

Поступила жалоба на действия Светланы, которая в Telegram позиционирует себя как нумеролог и психолог (профиль с верификацией, активными публикациями и голосовыми сообщениями).

По предоставленным скриншотам видно, что клиенту было отправлено сообщение о якобы завершённой работе с описанием «кармической истории», жизненной миссии, лидерских качеств и потенциала. Текст носит обобщённый характер и не содержит индивидуальных или проверяемых деталей — подобные формулировки подходят практически любому человеку.

После этого последовала подводка к дальнейшим услугам. За работу была переведена сумма 3000 рублей. Однако по факту:

обещанная услуга в полном объёме оказана не была;

конкретных результатов или разъяснений клиент не получил;

после оплаты общение либо прекратилось, либо свелось к размытым ответам;

денежные средства возвращены не были.

Также в переписке фигурирует Ева, которая, по словам заявителя, связана с данной ситуацией и участвовала в коммуникации. По мнению заявителя, действия Светланы и Евы носят признаки введения в заблуждение с целью получения денежных средств.

Сумма не является крупной, однако сам факт обмана вызывает обоснованное возмущение. Используется доверительный стиль общения, духовная терминология и визуально убедленные профили, что может вводить людей в заблуждение.

Мошенники используют аккаунты @AstrologEvaFogel, @Astro_Numer_Svetlana.

Читайте также:

Мошенники продают гражданства Румынии, Болгарии и других стран ЕС

Добрый день, гражданства евросоюза не продают уже давно только по очень серым схемам и большие деньги. а тут как на духу яндекс и другие российские рекламные и баннерные сети его предлагают в огромном объеме. Эта та же история как фейсбук, у него кажется мошенической рекламы под 15% и он отказывается ее модерировать, хотя знает, что это.

Боюсь в российском варианте такой рекламы еще больше.

Рекламируют такие сайты жуликов: romanesc.company, jurifico.com/grazhdanstvo-bolgarii, citipassport.com, internationalworld.com, iworld.com/ru/programs, eucitizenservice.com, mirsatori.com, trust-group.pro, laweius.com, twocitizenship.com, jurpass-es.mtmba.ru.

Все рекламируется через яндекс директ, а рекламодатель черт пойми кто. Напеример, «Организация Trust Group — получение гражданства Евросоюза, LUNCASU CONSULTING SRL, VAT 29352846, ID #93047236. Контакты Центральный федеральный округ, Москва, Бережковская набережная, 28, +40 31 229 82 91, +7 (939) 555-02-61».

Morocoin, Berge, Cirkor — по расследованием

SEC предъявила обвинения трём якобы криптоторговым платформам и четырём инвестиционным клубам по делу о схеме, нацеленной на розничных инвесторов через социальные сети.

Ответчики присвоили $14 млн средств розничных инвесторов, используя фиктивную торговлю и фиктивные предложения.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила обвинения Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. и Cirkor Inc., а также инвестиционным клубам AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. и Zenith Asset Tech Foundation, утверждая, что они обманным путём похитили у розничных инвесторов более $14 млн в рамках сложной мошеннической схемы, основанной на создании ложного доверия.

«Жертв привлекали рекламой в социальных сетях, затем завоёвывали их доверие в групповых чатах, где мошенники выдавали себя за финансовых профессионалов и обещали прибыль на основе инвестиционных советов, якобы сгенерированных ИИ, а после убеждали вкладывать деньги в фиктивные криптоторговые платформы, где средства присваивались», — заявила Лора Д’Аллэрд, руководитель подразделения SEC (Chief of the Cyber and Emerging Technologies Unit).

AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF и Zenith управляли так называемыми инвестиционными клубами, используя WhatsApp, и привлекали инвесторов рекламой в социальных сетях. Клубы завоёвывали доверие инвесторов якобы с помощью инвестиционных советов, сгенерированных ИИ, после чего заманивали их открыть и пополнить счета на якобы криптоторговых платформах Morocoin, Berge и Cirkor, которые ложно заявляли о наличии государственных лицензий.

Затем инвестиционные клубы и платформы якобы предлагали «Security Token Offerings» (предложения токенизированных ценных бумаг), якобы выпущенные легитимными компаниями. В действительности, согласно жалобе, никакой торговли на этих платформах не происходило — они были фиктивными, а сами Security Token Offerings и компании-эмитенты не существовали. Когда инвесторы пытались вывести средства, ответчики, как утверждается, дополнительно обманывали их, требуя уплаты авансовых комиссий.

Чем опасны «инвестиционные клубы»

Они декларируют, что платное членство даёт доступ к эксклюзивным инвестиционным возможностям. А по факту за комиссию помогают проектам, зачастую сомнительным, собирать деньги.

Поскольку идёт конфликт интересов, то критически оценивать риски клуб не станет. А члены клуба, наоборот, не копаются, потому что, думают, что это сделали управляющие клубом.

Здесь накладываются несколько когнитивных эффектов, но основной и наиболее точный — эффект делегированной ответственности (delegated responsibility / diffusion of responsibility).

Эффект делегированной ответственности — ситуация, когда человек снижает собственную критичность и анализ, потому что считает, что:

«Этим уже занялись профессионалы, я за это плачу».

В инвестиционных клубах это работает так:

  • участник передаёт due diligence «управляющим»;
  • наличие платного членства создаёт иллюзию отбора;
  • ответственность за ошибку психологически смещается с инвестора на клуб.

Эффект усиливается ещё тремя искажениями:

  1. Эффект авторитета
    Люди переоценивают качество решений, если они исходят от «экспертов», «комитета», «фонда», даже без прозрачных критериев отбора.
  2. Моральный риск (moral hazard)
    Клуб зарабатывает на комиссиях с проектов, а не на результате участников → стимулы искажены, но это не осознаётся членами клуба.
  3. Иллюзия должной проверки (illusion of due diligence)
    Платный доступ и закрытость создают ощущение, что риски уже учтены, хотя фактически проверки нет или она формальная.

10 приёмов защитников пирамид

Комментарии, которые оставляют адепты пирамиды Поток Cash, полностью совпадают с теми, что делали адепты рухнувших бизнес-сект Финико, Лайф Из Гуд, Кэшбери, МММ и множества других.

Попробуем выстроить классификацию на примерах комментариев к одному тексту на нашем сайте.


1) «Это всё хейт/заказуха, статья глупая»

Смысл: обесценить критику, не обсуждая факты.

  • «Глупая статья…» 
  • «Я не вижу смысла дальше что-то обсуждать!» 

2) «Работает много лет, значит не пирамида»

Смысл: подмена доказательств “стажем/долголетием”.

  • «Знаю человека… уже 8 год…» 
  • «Наш Фонд… работает с 2013 года… уже 12-ый год!» 

3) Умные слова, технические термины

Смысл: создать видимость сложной модели, которую “простым людям не понять”.

  • «…умная… математическо-психологическая формула… алгоритмы…» 
  • «…принцип одновременности… и принцип денежного мультипликатора…» 
  • «…даже если не будут приходить новые люди, система будет действовать ещё 13 лет…»

4) «Мы не пирамида — мы “народный банк/фонд/сообщество”»

Смысл: ребрендинг пирамиды в “благородную” организацию.

  • «Наш Фонд — это Народный Банк…» 
  • «…СООБЩЕСТВО СЧАСТЛИВЫХ ЛЮДЕЙ… более миллиона… 50 стран…» 

5) «Создатель — святой, он это сделал “для нас”, не ради денег»

Смысл: культ личности, моральная индульгенция вместо экономики. Мавроди, Василенко, Доронин, Варданян, Васадин — гении, а не мошенники.

  • «…создал не для собственного обогащения, он его создал для НАС!!!» 
  • «…создатель вообще не имеет доходности…»

6) «А банки/ЦБ/Пенсионный фонд сами мошенники и пирамиды»

Смысл: перевести разговор на “все вокруг плохие”, чтобы не отвечать на разоблачение лохотрона по фактам.

  • «Вот в Цбанке настоящие мошенники!» 
  • «ЦБ… делают рабами!» 
  • «Банки купили лицензию… ЦБ стоит на верхушке пирамиды всех банков…» 

7) «Караван идёт» (риторика победителя)

Смысл: демонстративно не спорить по сути; показать “неуязвимость”.

  • «Собаки лают, а караван идёт! И уверенно!» 
  • «…собаки тут пусть лают, но караван то идёт…» 

8) Недоверие к разоблачениям: «По ТВ сказали — ну и что?»

Смысл: заранее “прививка” от критических источников.

  • «А ну если по ТВ разоблачили то тогда это точно пирамида)))))))» 

9) «Нам хорошо, люди чувствуют изменения» (эмоциональная валидация)

Смысл: подмена финансовых рисков субъективным ощущением “стало лучше”.

  • «…люди начинают ощущать изменения в жизни… попали в поток единомышленников…» 
  • «…каждый участник чувствует себя комфортно и спокойно…» 

10) Перевод фокуса на личность критика

Смысл: уйти от обсуждения сути пирамиды, выставив себя пострадавшей стороной из-за резкого тона оппонента.

  • «С вами вообще невозможно разговаривать, один негатив и хамство»
  • «Вот из-за таких злобных людей мир и не меняется»
  • «Сначала научитесь общаться нормально, потом критикуйте»

https://vklader.ru/letter/potok-cash-scam-2026/

https://vklader.ru/piram/ecurrency/

https://vklader.ru/piram/potok-cash/

Отчёт Chainalysis о криминале в крипте (2026)

Ниже перевод отчёта, вышедшего 8 января 2026 года, на русский язык.

В 2025 году мы зафиксировали заметный рост активности государств в криптовалютной сфере, что стало очередным этапом зрелости нелегальной ончейн-экосистемы. За последние несколько лет ландшафт криптопреступности стал всё более профессионализированным: нелегальные организации теперь управляют масштабной ончейн-инфраструктурой, которая помогает транснациональным преступным сетям приобретать товары и услуги, а также отмывать незаконно полученные криптоактивы.

На этом фоне мы наблюдаем, как государства начинают входить в эту среду — как используя тех же профессионализированных поставщиков услуг, так и создавая собственную специализированную инфраструктуру для масштабного обхода санкций. По мере того как государства подключаются к нелегальным криптопоставочным цепочкам, изначально созданным для киберпреступников и организованных преступных групп, государственные органы, а также команды по комплаенсу и безопасности сталкиваются с существенно возросшими рисками как в сфере защиты потребителей, так и национальной безопасности.


Как эти и другие изменения проявляются ончейн?

Рассмотрим данные и ключевые тренды.

Согласно нашим данным, в 2025 году нелегальные криптовалютные адреса получили как минимум 154 миллиарда долларов. Это означает рост на 162% год к году, главным образом за счёт резкого увеличения — на 694% — объёма средств, полученных субъектами, находящимися под санкциями.

Однако даже если бы объём средств, полученных санкционированными субъектами, не изменился по сравнению с прошлым годом, 2025 год всё равно стал бы рекордным по уровню криптопреступности, поскольку активность выросла почти во всех категориях нелегальной деятельности.

Как и всегда, необходимо подчеркнуть, что эта цифра является нижней оценкой, основанной на тех нелегальных адресах, которые нам удалось идентифицировать на данный момент. [1]

При этом объёмы нелегальной активности по-прежнему значительно уступают масштабам всей криптоэкономики, которая в основном состоит из легитимных транзакций. Наша оценка доли нелегальной активности в общем объёме атрибутированных криптотранзакций немного выросла по сравнению с 2024 годом, но остаётся ниже 1%. [2]

Мы также наблюдаем продолжающийся сдвиг в типах активов, используемых в криптопреступности, что показано на графике ниже.


Стейблкойны доминируют в нелегальных транзакциях

На протяжении последних нескольких лет стейблкойны стали доминирующим инструментом в сфере нелегальных транзакций и теперь составляют 84% всего объёма нелегальной криптоактивности. Это отражает более широкие тенденции экосистемы, где стейблкойны занимают значительную и растущую долю всей криптоактивности благодаря своим практическим преимуществам: удобству трансграничных переводов, низкой волатильности и широкой применимости.

Ниже мы подробнее рассмотрим четыре ключевых тренда, которые определяли криптопреступность в 2025 году и будут важны для наблюдения в будущем.


Угрозы со стороны государств приводят к рекордным объёмам

Северная Корея ворует больше, чем когда-либо, а российский токен A7A5 обеспечивает масштабный обход санкций

Похищенные средства оставались одной из ключевых угроз для экосистемы в 2025 году. Только хакеры, связанные с КНДР, похитили 2 миллиарда долларов. Эту сумму сформировали разрушительные мегавзломы, в первую очередь февральский взлом Bybit — крупнейшее цифровое ограбление в истории криптовалют, почти на 1,5 миллиарда долларов.

Хотя северокорейские хакеры давно присутствуют в ландшафте угроз, прошедший год стал для них самым разрушительным — как по объёму похищенных средств, так и по уровню сложности применяемых методов взлома и отмывания средств.

Особенно значимым стало то, что в 2025 году были зафиксированы беспрецедентные объёмы ончейн-активности, связанной с государствами. Хотя Россия приняла законодательство, облегчающее обход санкций с помощью криптовалют, ещё в 2024 году, эти усилия реализовались на практике в феврале 2025 года, когда был запущен обеспеченный рублём токен A7A5, через который менее чем за год прошло более 93,3 миллиарда долларов транзакций.

Тем временем за последние несколько лет прокси-сети Ирана продолжали обеспечивать отмывание денег, нелегальные продажи нефти, а также закупку оружия и товаров через ончейн-операции на сумму более 2 миллиардов долларов через подтверждённые кошельки, указанные в санкционных списках. Террористические организации, аффилированные с Ираном — включая «Хезболлу», ХАМАС и хуситов — используют криптовалюты в масштабах, ранее не наблюдавшихся, несмотря на различные военные неудачи.


Китайские сети по отмыванию денег доминируют в экосистеме

В 2025 году китайские сети по отмыванию денег (CMLN) стали доминирующей силой в нелегальной ончейн-экосистеме. Эти высокоразвитые операции значительно расширили тенденцию диверсификации и профессионализации криптопреступности, предлагая широкий спектр специализированных услуг, включая laundering-as-a-service (отмывание как сервис) и другую преступную инфраструктуру.

Развивая модель, заложенную такими проектами, как Huione Guarantee, эти сети создали полнофункциональные криминальные предприятия, поддерживающие всё — от мошенничества и скамов до отмывания средств, полученных в результате северокорейских взломов, обхода санкций и финансирования терроризма.


Поставщики полной нелегальной инфраструктуры поддерживают вредоносную киберактивность

Несмотря на рост использования криптовалют государствами, «традиционная» киберпреступность никуда не исчезла. Операторы программ-вымогателей, платформы с материалами сексуального насилия над детьми, распространители вредоносного ПО, мошенники и нелегальные маркетплейсы по-прежнему зависят от плотного слоя посредников, обеспечивающих их эффективность.

Как нелегальные акторы, так и государства всё чаще полагаются на инфраструктурных провайдеров, предлагающих полный стек услуг, которые сами по себе видны ончейн: регистраторы доменов, bulletproof-хостинги и другую техническую инфраструктуру, используемую для вредоносной киберактивности.

Эти провайдеры эволюционировали от нишевых реселлеров хостинга до интегрированных платформ, рассчитанных на противодействие блокировкам, жалобам на злоупотребления и санкционному давлению. По мере масштабирования таких сервисов они, вероятно, будут играть ключевую роль в поддержке как финансово мотивированных преступников, так и аффилированных с государствами акторов, усиливая масштаб вредоносной киберактивности.


Растущее пересечение криптовалют и насильственных преступлений

Многие до сих пор воспринимают криптопреступность как исключительно виртуальное явление — безликих злоумышленников за клавиатурами, а не угрозы, проявляющиеся в физическом мире. В реальности мы наблюдаем всё более тесную связь между ончейн-активностью и насильственными преступлениями.

Операции по торговле людьми всё чаще используют криптовалюты, а также отмечается особенно тревожный рост физических нападений с применением насилия, при которых преступники вынуждают жертв переводить активы, часто выбирая момент атак так, чтобы они совпадали с пиками цен на криптовалюты.


По мере дальнейшего развития ситуации сотрудничество между правоохранительными органами, регуляторами и криптобизнесом будет критически важным для противодействия этим эволюционирующим и взаимосвязанным угрозам. Хотя общая доля нелегальной активности остаётся небольшой по сравнению с легальным использованием криптовалют, ставки для сохранения целостности и безопасности криптоэкосистемы ещё никогда не были столь высоки.


Примечания

[1] Через год эти показатели будут выше, поскольку мы продолжаем выявлять новые нелегальные адреса и включать их историческую активность в наши оценки. Для сравнения: когда мы публиковали прошлогодний отчёт Crypto Crime Report, мы указывали для 2024 года сумму 40,9 млрд долларов. Спустя год наша обновлённая оценка за 2024 год значительно выше — 57,2 млрд долларов, причём большая часть роста связана с различными типами нелегальных организаций, предоставляющих ончейн-инфраструктуру и услуги по отмыванию средств для высокорисковых и нелегальных акторов. В целом наши оценки не включают доходы от преступлений, не являющихся крипто-нативными (например, традиционный наркобизнес), где криптовалюта используется лишь как средство оплаты или отмывания. Такие транзакции практически невозможно отличить от легальных в ончейн-данных, хотя правоохранительные органы, располагая офчейн-информацией, могут расследовать эти преступления с помощью решений Chainalysis. В тех случаях, когда такая информация подтверждена, мы учитываем транзакции как нелегальные.

[2] Для расчёта доли нелегальной активности мы определяем общий объём как все входящие потоки в известные сервисы по всем отслеживаемым активам, исключая внутренние переводы внутри сервисов, после чего делим объём средств, полученных нелегальными адресами, на общий объём средств, полученных всеми сервисами.


Обман! @BybitOTC_bot, @BybitNFTNews, @BybitOTCchat, @GiftsToBybit.

@BybitOTC_bot пожалуйста ребята пробейте. скам ли это? Канал бота — @BybitNFTNews. Чат бота — @BybitOTCchat. Менеджер — @GiftsToBybit.

ОТВЕТ:
Это мошенники. В официальной справке Bybit про Telegram-уведомления P2P указан конкретный бот: @Bybit_Official_P2P_bot, и прямо сказано, что его можно проверить через Bybit Authenticity Check.
@BybitOTC_bot — не имеет отношения к Bybit. Мошенники часть делают ботов с упоминанием бирж, чтобы получить доверие.
Боты мошенников могут просить привязать кошелёк/сид-фразу, отправить депозит для активации, перевести на адрес/внести залог/комиссию.

ПОДРОБНЕЕ:

«Фондовый рынок не терпит праздности»

Во-первых, в телеграмме не стоит связываться не с кем по инвестициям от слова совсем. Если хотите работать с группой БКС, то скачать приложение в гугльплее или русторе не составит труда, зарегистрироваться там и вам тут же позвонит менеджер что бы оценить, насколько вы мамонт, интересант или инвестор, что бы понять что вам предложить.

Стоит учитывать, что все инвестиционные рекомендации, которые дают вам эффективные манагеры легальных финансовых платформ заточены нетна ваше личное обогащение, а на комиссию, которую они получают с каждой проведённой вами сделки купли/продажи акций, облигации и других финансовых инструментов. Так же на подписках, которые дают вам «личного манагера», который во всю будет вам помогать. 😂

Поэтому, что бы работать на такого рода платформе, стоит выбирать по нескольким факторам.
Стоимость комиссии по сделкам.
Скорость обработки и вывода денег. (БКС кстати не дешевая. Купить акции бесплатно, но выйти из них 0,3% насколько я помню.)

Мне понравился Тинькофф бывший. Но это на любителя.)
И самое главное! Не слушать никого из банковской обслуги!
Их задачи не равны вашим!
Я получал свидетельство участника рынка ценных бумаг ещё в 90-е, потом занимался другими делами и благополучно его утратил. В некоторое время игрался с облигациями, потом закрывал сделки и переходил к своей основной работе.
Потому как фондовый рынок не терпит праздности.
Вы или начинаете погружаться туда с головой, что только бурбалки идут. Все досконально изучаете, смотрите, читаете аналитику, прогнозы по предприятиям, делаете сами сравнительный анализ рынка, учитываете риски, проводите диверсификацю, за ухом вполголоса круглосуточно бубнит РБК.😅
Или просто вообще туда лезть не стоит. 🤣
Р. s. Монолог мой про реальную работу. Не про мошенников.
Там конечно, все схвачено, золотые горы, три раза Ку и пожизненный Цык с гвоздями. 🥵😂😅

Источник (ответ на вопрос «Здравствуйте. БКС Finance Group в телеграмм канале. предлагают заработать. Есть здесь информация?»

Wecco, Искандер Хасанов. Чем окончилась афера?

Лохотрон собрал деньги и сгинул. webtokenprofit.com открывается как простая заглушка “Hello World». webtokenprofit.io вообще ведёт на посторонний сайт (редирект на ресурс с азартной тематикой). Сайт coin-galaxy.com не загрузился (ошибка 502).

Центральный Банк РФ внёс проект Wecco (World Ecosystem of Crypto Coins) в список компаний с признаками финансовой пирамиды еще на этапе ее расцвета. Основными признаками стали:

  • Обещания сверхвысокой доходности (до 1% в день).
  • Многоуровневая партнерская программа (выплаты за счет привлечения новых участников).
  • Отсутствие лицензии на осуществление финансовой деятельности.

По открытым промо-материалам кроме Искандера Хасанова публично фигурировали такие люди:

  • Максим Юдичев (в анонсах как спикер брифинга/куратор; упоминается вместе с инфраструктурой Coin Galaxy/KG-направлений).
  • Юлия Мирная (в анонсах как спикер разборов маркетинга/проекта “10/90”; есть видео с её участием).
  • Сергей Кушнир (в анонсах/видео как спикер).
  • Марина Кардаш (в анонсах/видео как спикер; часто в паре с другими спикерами).
  • Михаил Кумец (в видео как спикер вместе с Мариной Кардаш).
  • Андрей Вольф (видео/эфиры с Юлией Мирной).
  • Алексей Корешков (есть ролики на официальном YouTube-канале, где он указан в названии).
  • Никита Матвеев (анонсировался как “партнёр компании Wecco”, ведущий вебинар).
  • Айсулуу Иманалиева (анонсировалась как ведущая вебинара/партнёр).
  • Денис Ляш (видео/презентации на площадках с упоминанием WTP/WECCO-экосистемы).
  • Марина Морозова (упоминается в названиях/подборках видео официального канала).

Слоган жуликов: Fake it till you make it

Fake it till you make it («Притворяйся, пока не получится»; «Делай вид, пока не добьёшься») — опасная формула, применяемая в сетевом маркетинге, пирамидах, крипте, венчурах.

Выражение означает пустить пыль в глаза — показаться лучше, чем на самом деле с целью продать.

Действительно, если человека зазывает в «бизнес» откровенно неуспешный и бедный человек, он скорее откажется, чем, когда это делает человек, выглядящий успешно и богато.

Сюжет у фразы довольно показательный: она начиналась как совет “создавай видимость успеха”, а со временем стала универсальным мемом — то про карьеру, то про стартапы, то про обман.

До юридически зафиксированной формулы у неё были близкие культурные «предвестники»: например, в 1968 году у Simon & Garfunkel в песне Fakin’ It звучит идея “я притворяюсь, я ещё не добился” — не буквальная фраза, но тот же смысловой узел про имитацию результата.

Первое широко цитируемое документальное употребление именно “fake it ’til you make it” появляется уже в начале 1970-х в контексте MLM/пирамид. В решении 9-го окружного суда США по делу SEC v. Glenn W. Turner Enterprises (1973) суд пересказывает обучение продавцов “Dare to Be Great”: их прямо наставляли “fake it ’til you make it”, то есть демонстрировать “ауру достатка”, даже если её нет, вплоть до призывов залезать в долги ради этой витрины. Эта привязка к продаже “успеха” как спектакля — важная точка, потому что она показывает: формула изначально звучала не как мягкий психологический совет, а как технология убеждения.

Дальше выражение начинает жить своей жизнью в той же среде прямых продаж и мотивационного бизнеса. В 1982 году бывший дистрибьютор Amway Фил Кернс выпускает книгу с говорящим названием Fake it til you make it (в разных каталогах — с подзаголовками про “inside Amway”/“what your soap distributor may not have told you”), и сама фраза таким образом становится публичной “вывеской” для критики индустрии и её методов самопрезентации. Уже позже журналистские пересказы этой истории (например, австралийская деловая пресса начала 1990-х) продолжают связывать книгу и выражение с темой показной успешности в сетевом маркетинге.

К 2010-м фраза окончательно отрывается от узкого происхождения и становится универсальным заголовком/метафорой. В 2013 году Foreign Affairs выносит “Fake It Till You Make It” в заголовок эссе о китайской “экономике подделок” и логике копирования как способе догоняющего развития — здесь “fake” уже не про личную маску успешности, а про индустриальную имитацию и её последствия.

Параллельно в тот же период выражение переупаковывают в более “психологически приемлемую” версию. В TED-контексте (выступление Amy Cuddy с TEDGlobal 2012 и последующие материалы TED) появляется формула “don’t fake it till you make it; fake it till you become it” — смысл в том, что временная “поза уверенности” якобы помогает реально встроить уверенность в поведение. Важно, что это уже не про “обман окружающих ради продаж”, а про “репетицию” состояния как личный инструмент.

Затем фраза закрепляется и в академической среде — но уже как метка для описания манипуляций в цифровой экономике. В статье Майкла Луки и Георгиоса Зерваса “Fake It Till You Make It: Reputation, Competition, and Yelp Review Fraud” (Management Science, 2016; ранние рабочие версии циркулировали раньше) выражение используется буквально: речь о том, как бизнес “подделывает” репутацию через фальшивые отзывы, пока не появится реальный поток клиентов.

К концу 2010-х, на фоне кейса Theranos, фраза всё чаще звучит как обвинение в токсичной норме стартап-среды. В 2018 году WIRED публикует материал “Theranos and Silicon Valley’s ‘Fake It Till You Make It’ Culture”, где “fake it” трактуется как опасная грань между допустимым “хайпом” и прямым введением в заблуждение — особенно когда речь не о приложении, а о медтехе и рисках для людей.

И уже в 2020-х фраза становится настолько массовым клише, что её начинают системно критиковать как совет. Например, в TIME в 2020 году Лора Хуанг прямо называет “fake it till you make it” плохой стратегией: краткосрочно может помочь “собраться”, но часто бьёт по доверию, усиливает ощущение неаутентичности и провоцирует обратный эффект в долгую.

Если тебе нужно, я могу дописать этот хронологический кусок “под крипту”: как логика “fake it” переезжает в ICO/криптомаркетинг (витрина партнёрств, “уже почти листинг”, “институционалы с нами”, демо вместо продукта) — и где проходит граница между обычным пиаром и обманом.

В теме криптовалют формула «Fake it till you make it» получила широчайшее распространение в эпоху ICO-бума 2017–2018 годов, потому что токены продавались раньше продукта, а часто — вместо продукта. В классическом венчуре показную уверенность уравновешивают аудит, раунды, юристы и репутация фондов; в ICO же часто было достаточно вайтпейпера, сайта и шума в соцсетях.

В этой пустоте маркетинг начал выполнять роль “доказательства реальности”: если на лендинге есть логотипы “партнёров”, список “адвайзеров”, красивые рендеры приложения и намёки на листинг, то у массового инвестора создаётся ощущение, что “всё уже почти готово”, осталось “только успеть”.

Исследования этого периода прямо фиксируют, что эмитенты систематически преувеличивали свои перспективы (откровенно врали), и это помогало быстрее и больше собирать деньги, пока рынок не начинал “раскусывать” несоответствия уже после размещения.

Практика “витрины партнёрств” стала одним из самых токсичных переносов “fake it” в криптомаркетинг: громкие названия (банк, платёжные системы, big tech) выступали якорем доверия, даже если реальных договоров не было или речь шла о поверхностном контакте.

Показательный кейс — Centra Tech: SEC в пресс-релизе 2018 года описывает схему, где проект продвигал ICO через заявления о несуществующих отношениях с Visa/Mastercard, публиковал вводящие в заблуждение маркетинговые материалы, создавал “выдуманных” руководителей с биографиями и платил знаменитостям за промо.

Позже Минюст США в сообщении о приговоре одному из основателей прямо перечислял “самые заметные изобретения” как фейковых топ-менеджеров, фейковые партнёрства и фейковые лицензии. В параллельной линии — обещания “почти гарантированной” сверхдоходности: например, в деле PlexCoin SEC описывала маркетинг, где инвесторам обещали четырёхзначную прибыль за считанные недели. Это и есть “fake it” в боевом режиме: не просто оптимизм и смелые планы, а конструирование фактов, которых нет, чтобы ускорить сбор денег.

Сюда же хорошо ложится типичный для ICO приём “демо вместо продукта”: UI-макеты, ролики, “private beta” или тестнет подаются как работающая система; аудит кода (если он есть) воспринимается публикой как “печать безопасности”; “институциональный интерес” часто означает не инвестиции, а разговоры/встречи/письма о намерениях без обязательств. На уровне психологии это продолжение того же трюка: не доказать готовность и устойчивость модели, а создать у аудитории ощущение, что готовность уже наступила.

Граница между обычным пиаром и обманом проходит не по степени пафоса, а по природе утверждений и умолчаний. В пиаре допустима расплывчатая “пышность” вроде “мы хотим стать PayPal в Web3” — это трудно проверить и обычно понимается как позиционирование. Но как только коммуникация начинает звучать как проверяемый факт (“у нас есть партнёрство с X”, “карта выпускается банком Y”, “листинг согласован”, “доходность гарантирована”, “страховка покрывает средства пользователей”), это перестаёт быть “бренд-языком” и превращается в утверждения, за которые можно отвечать как за ввод в заблуждение, особенно если они существенны для решения инвестора. Отдельный пласт — умолчания: можно не сказать прямой лжи, но скрыть критичное (например, условия вестинга инсайдеров, конфликты интересов, отсутствие прав держателя токена, реальное состояние разработки) — и получить тот же эффект “нарисованной реальности”.

Юридически регуляторы со временем начали прямо поджимать эту серую зону. В США ещё в 2017 году SEC в отчёте по The DAO подчёркивала, что токены в зависимости от фактов могут быть ценными бумагами, а смысл режима — в раскрытии информации и защите инвестора, то есть “маркетинг вместо раскрытия” — плохая замена. В Европе MiCA закладывает принцип, что маркетинговые коммуникации и информация для потенциальных держателей должны быть честными, понятными и не вводящими в заблуждение, и согласованными с содержанием crypto-asset white paper. В Великобритании FCA в финализированном гайде по крипто-промо отдельно приземляет тот же стандарт “fair, clear and not misleading” к реальным форматам рекламы — от сайтов до соцсетей.

Если перевести это в практическое правило для крипты, то “нормальный пиар” заканчивается там, где проект продаёт не мечту и не дорожную карту, а подменяет доказательства (договоры, лицензии, работающий продукт, реальную экономику токена) набором сигналов статуса, которые выглядят как факты. И именно поэтому “fake it till you make it” в криптомаркетинге так часто превращается не в безобидную браваду, а в юридически рискованную историю: токен-сейл — это не презентация на демо-дне, а сбор денег у массовой аудитории, где цена “приукрашивания” выше.

Криптопирамида на MLM aggregator_contribution, связь с ООО «АГ СИСТЕМС ГРУП»

Ребята, скажите, а нафига крипто-пирамиде делать реальную регистрацию ЮЛ в РФ??? При этом сейчас там странные условия для вывода: зарегистрировать траст-кош, положить на него 500 usdt и 30 trx и держать 3 дня якобы «для прогрева кошелька» и прохождения aml-проверки, тогда на этот кошелек можно будет снять деньги свои из проекта. ООО «АГ СИСТЕМС ГРУП», ОГРН 1253400010445. Кстати, регистрация ООО на активную участницу и строительницу «своей структуры»

Пирамида называется aggregator_contribution.
Ей уже больше года. Стандартное «доверительное управление крипто-активами с последующей выплатой процентов». Многоуровневая реферальная система.

Раньше была регистрация в Казахстане, тоже типа под программное обеспечение маскировались по документам. В конце года начались проблемы с выплатами, потихоньку пошла «чистка кадров», якобы по причине борьбы с мульти аккаунтами, далее ввели обязательную верификацию для всех и объяснили это все ( в том числе задержку выводов) процессом регистрации в РФи амл-проверкой организации. И так около 2х месяцев.

ОТВЕТ из чата:

ЮЛ в РФ им нужно только для вида и создания доверия. К реальным выплатам это не имеет никакого отношения. «Траст-кош», «прогрев», 500 USDT + TRX и ожидание 3 дня это классическая схема платного вывода. Настоящая AML не требует пополнений. Деньги просят не для проверки, а чтобы их забрать. Это обычный скам, просто под новой легендой.

СПРАВКА:

Данное юрлицо имеет оновной вид деятельности («62.09 Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий». 400081, ВОЛГОГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ, г.о. Город-Герой Волгоград, г Волгоград, ул Им. Ползунова, д. 4А, каб 3.1.2 (от 12.12.2025). Учредитель и директор: Денисова Екатерина Владимировна.

Возможно, это юрлицо и не имеет отношения к описанным вами финансовым операциям.

«Капиталист» Виктор Низамов. Не связывайтесь

Канал Капиталист (t.me/joinchat/Nn3H6RIqzpU5N2Ey), админ @Nizamov_Victor. Что это за Виктор Низамов?

ОТВЕТ:

Перед нами типичное втягивание новичков в крайне рискованную деятельность, извлечение выгоды от втягивания новичков.

Мы не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

ПОДРОБНЕЕ:

Дмитрий Дьяков: некорректное инфо по рискам крипты

Что скажете про обучение по крипте от ИП Дьяков Дмитрий Игоревич, ОГРНИП 314784725500681 от 12.09.2014, ИНН 781452354078 (school-vebinars.ru).

ОТВЕТ:

Лендинг приглашает на 3-дневный онлайн-курс “Безопасный доход на крипте”, обещая:

  • “авторскую стратегию доп. заработка без рисков” даже с 1000₽ и “10 минут в день”
  • “отсутствие рисков блокировки ваших денег или счетов” как одно из преимуществ крипты
  • “перспективу роста монет на 50–5000% за 6–12 месяцев”
  • “индивидуальную стратегию… которая начнет приносить 30–1000% годовых”
  • “стратегии заработка без вложений, а значит и без рисков”

Ключевая проблема: на странице много формулировок “без рисков” + огромные проценты доходности, которые нельзя честно обещать в крипторынке.

Например, на практике счета на централизованных биржах и P2P могут замораживаться из-за AML/KYC/расследований и комплаенса. То есть фразы вроде “стратегия без рисков” вводит в заблуждение.

Даже без “вложений” остаются риски: контрагентский (биржи/обменники), операционный (ошибки адреса/сети), уголовный (если ваши операции окажутся связаны с чьим-то преступлением), мошенничество, блокировки, комиссии, волатильность.

Проценты “30–1000% годовых” и “50–5000% за 6–12 месяцев” на лендинге выглядят как маркетинговое обещание, без внятных оговорок (о вероятности, просадках, сценариях, риске потери капитала). Это некорректно. Ст. 28 закона о рекламе прямо запрещает гарантии/обещания будущей доходности в финансовой деятельности . Текст прямо продаёт “стратегию, которая начнёт приносить X%” — то есть рекламный месседж похож на продвижение доходности.

С этической точки зрения лендинг использует набор приёмов, которые обычно считают “агрессивным маркетингом”:

  • Сильное обещание лёгких денег (“10 минут в день”, “с 1000₽”, “без рисков”) + сверхдоходности
  • FOMO/дефицит (места/счётчик)
  • Нацеленность на новичков, при этом риск-дисклеймеров почти нет, а слова “безрисковый” повторяются.

Даже если внутри будет нормальный курс по кошелькам/безопасности, риторика подталкивает к завышенным ожиданиям и импульсивным решениям.

Армен Геворкян, Super Margin, Quantfury: держитесь подальше

Армен Геворкян (Super Margin) рекомендует торговать на quantfury.com. Каковы риски площадки? Это биржа или что?

ОТВЕТ:

Ссылка, которую даёт Армен Геворкян (Super Margin), — это реферальная лендинг-страница Quantfury: обещают “акцию или крипту до $250” и показывают “пригласительный код Super Margin”.

Quantfury указывает, что у группы есть разные юрлица: Bahamas (Securities Commission of The Bahamas, лицензия SIA-F204 плюс лицензия wallet provider FCSPA NO. F-034) и UK (FCA, reference 577611).

Но в свежем Client Agreement (версия 5 января 2026) договор заключаете не “с приложением”, а с конкретным юрлицом — там прямо написано про Quantfury Trading Americas Limited (Багамы) и что право — Багам, а споры — обязательный арбитраж (UNCITRAL), с отказом от суда.
Практический смысл: уровень защиты/надзора и “куда жаловаться” сильно отличается от классического брокера в ЕС.

В соглашении есть пункты, которые повышают риск “операционных сюрпризов”:

  • Запрет VPN / подмены IP.
  • Ограничения по юрисдикциям и право компании немедленно закрыть аккаунт, ликвидировать позиции, развернуть сделки и даже “seize/suspend/arrest/reduce balance”, если посчитают, что вы нарушили eligibility/дали неверные данные.
  • Право приостановить доступ/расторгнуть договор “с уведомлением или без, с причиной или без”.
  • Право запросить документы по источнику средств/принадлежности кошелька; при неисполнении аккаунт могут сделать неоперационным.

Это стандартно для многих платформ, но здесь формулировки довольно “жёсткие” — важно осознавать риск.

В соглашении прописан Automatic Margin Call: если баланс торгового счёта падает до нуля, все позиции закрываются без предупреждения.
Да, там же указано, что ответственность по убыткам “не больше баланса”, но это не отменяет сценарий “минус весь депозит” за минуты на волатильности.

Они заявляют про сегрегацию клиентских средств, но одновременно в договоре есть пункт, что Quantfury может размещать/использовать средства клиента с клиринговой/площадкой, чтобы дать возможность заработать проценты, и вы на это соглашаетесь. Это добавляет риск контрагента/посредников: даже при “segregation” ваши деньги могут быть вовлечены в инфраструктуру третьих сторон.

В соглашении сказано, что сервис “без комиссий/fees” и по spot bid/ask “как технически достижимо” с “best commercial efforts”.
Риск здесь не в том, что “обман”, а в том, что фактические издержки могут проявляться как:

  • проскальзывание/ликвидность на внешних рынках,
  • спреды на базовых биржах,
  • издержки конвертации/платёжных провайдеров/сети (для криптовводов/выводов),
  • ограничения на выводы/проверки комплаенса.

На Trustpilot по Quantfury заметная доля 1-звёздочных отзывов (порядка 28% на момент снимка страницы) и пометка, что компания может быть связана с high-risk investments.

Quantfury — не биржа. По модели это брокер/дилер (broker-dealer), который даёт доступ к торговле/инвестированию и внутри себя сводит сделки (internalization), ориентируясь на котировки внешних рынков.

У самой Quantfury в описании бизнес-модели прямо сказано, что она “парит” встречные заявки клиентов и зарабатывает на “естественном” bid-ask, используя спот-цены с NYSE/NASDAQ/Binance и т. п. То есть это не публичная биржа с единым стаканом и внешним клирингом, а дилер, который организует исполнение по внешним ориентирам цен.

Без плеча (cash) по ценным бумагам: в актуальном Client Agreement (версия 5 января 2026) написано, что клиенты “own underlying purchased securities” и могут переводить купленные бумаги (без плеча) в сторонние одобренные брокерские компании. Это похоже на модель реального брокера с кастодианом, а не CFD.

С плечом / маржинальные режимы: это уже ближе к OTC-деривативу по экономическому эффекту (контрагентский риск выше, чем на бирже). Исторически сама Quantfury в своём whitepaper описывала инструменты как derivative-based contracts, дающие “economic exposure” без владения и физической поставки — это по сути логика CFD.

В любом случае мы не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

ПОДРОБНЕЕ:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

bingxzone.com: держитесь подальше

«1 000 000$ ЗА ДЕНЬ ТОП — РЕЗУЛЬТАТ сегодня дали жару с командой на копи-трейдинге и заработали > 10 000$ Бесплатно для нашей команды предоставляем топ условия по копированию сделок с винрейтом > 75% Регистрация для партнеров — bingxzone.com/partner/A****d Или впиши реф.код : Alexod Далее, пиши мне — добавляю в чат и подключим безопасное КОПИРОВАНИЕ СДЕЛОК». Что это вообще?

ОТВЕТ:

Видим агрессивную реферальную замануху с очень высоким риском, а не как нормальное инвест-предложение. Красные флаги:

  • Нереалистичные обещания (“$1 000 000 в день”, “заработали >$10 000”, “винрейт >75%”) — без верифицируемой статистики, периода, просадки, комиссий, плеча и т. п.
  • Манипуляции FOMO/эмоциями (“сегодня дали жару”, “топ-результат”) — типичный стиль скама/серого инфобиза.
  • Конфликт интересов: вас ведут на партнерскую/реферальную регистрацию, человек зарабатывает с ваших комиссий/оборота, независимо от вашего результата.
  • “Напиши мне — добавлю в чат”: перевод в личку/закрытые чаты — частая схема для давления, “кураторов”, и дальнейших просьб (докинь депозит, дай доступ, поставь API и т. п.).

Фраза “безопасное копирование сделок” — в трейдинге “безопасного” не бывает; это обман.

В справке BingX есть предупреждение о фишинге: они подчеркивают, что единственный официальный сайт — bingx.com, и предлагают инструмент BingX Verify для проверки доменов/представителей. bingxzone.com там обозначен как официальный ресурс BingX, но это ничего не означает, им могут пользоваться и жулики, как в данном случае.

В канале Alex Инвестируй с умом (@alexodessa_invest) систематически продвигают финансовые пирамиды и прочие мошенничества. Александр Таранухин (Алекс Одесса, @alexodessa) много лет известен как зазывала в финансовые пирамиды.

Мошенники представились как ООО «СЛУЖБА ЮРИДИЧЕСКОЙ ПОМОЩИ»

Берегитесь ООО «СЛУЖБА ЮРИДИЧЕСКОЙ ПОМОЩИ». Будут помогать вам вернуть средства, покажут ваши средства, которые вот вот вернут вам, заведут их (якобы) на фейковый кошелек типа UnionPay или UnionWallet. Этот кошелек будет вас разводить на деньги. С начало на идентификацию, потом AML проверку и т.д. Но денег вы с него не выведите.

ОТВЕТ:

Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее).

Подробнее: 

https://vklader.ru/vozvrat-ot-moshennika/

Мошенник представляется соучредителем вашего ООО

По базе данных ЕГРЮЛ преступники находят учредителей одного и того же ООО. Один из учредителей от имени второго получает примерно такой запрос.

Фальшивый соучредитель просит прислать банковские реквизиты. Очевидно, это только для затравки.

Цель — чтобы человек вышел на контакт. Далее возможны разные варианты. Суть одна: будут пытаться развести на деньги, например, перевести на безопасный счёт.

Возможные сценарии телефонного развода:

https://vklader.ru/bank-scam/razvod-kurer-poprosil-nomer-posylki-iz-sms/

Валентин Упоров. Связываться не рекомендуем

«Есть такой Валентин Упоров, активно продвигает канал свой. Выглядит это всё странно, например, он называет себя айти гением. Описание канала: «Пассивный доход по законам 🇷🇺 на DEFI и криптовалютах Преподаватель экономики, айти гений, 7 лет инвестирую в крипто Служба заботы @cryptopeshkoff_helper».

Два года назад писал про себя такое: «Я работаю в интернете уже 12 лет, имел много разных интересных проектов. Меня зовут Валентин Упоров, мне 30 лет и свои первый деньги я заработал лет 14 назад на переподаже игровых ценностей. Дальше начал заниматься сайтами, спамом в инстаграм, привлечением трафика, открыл рекламное агенство, два медицинских центра…да много чего интересного было. Прочитал книгу «Богатый Папа — Бедный Папа» в возрасте 11 лет и у меня загорелись щеки! Мир полон возможностей и денег! Между делом у меня была своя кальянная, я заказывал контейнерами из США жидкую резину Plasti Dip и продавал веселящий газ в 25 регионах РФ.» В общем, выглядит как аферист.

Пишет «Не даем инвестиционных рекомендаций», но тут же «Как получить 40% годовых на доллары прямо сейчас»… «

Что думаете?

ОТВЕТ:

мы не нашли вуза, в котором Валентин Упоров преподаёт экономику. Вероятно, речь про Uporov DeFi Academy (uporovdefi.pro), то есть ИП УПОРОВ ВАЛЕНТИН АНДРЕЕВИЧ ИНН 540232294776.

Канал Valentin Uporov | Invest Blog очень похож на типичный канал инфобизкриптогуру. В канале извлекают выгоду от завлечения людей в рискованные операции на крипте (под соусом пассивного дохода).

В частности, продаётся членство в DEFI-Navigator | Клуб («Defi-инструменты в формате «Смотри и повторяй», Индивидуальная поддержка куратора 24/7; Ежемесячные прямые эфиры c пошаговым размещением капитала в актуальные инструменты»). Цена за месяц членства — 5000 рублей.

Какие же красные флаги?

  1. Само-ярлыки (“айти гений”) + “преподаватель экономики” без внятной верификации. Это обычный приём “псевдо-авторитета”.
  2. История “я делал всё на свете” (спам, трафик, “веселящий газ в 25 регионах”, куча бизнесов) — выглядит как нарратив продавца, хватающегося за любую хайповую тематику, а не глубокого специалиста.
  3. “Пассивный доход” в DeFi — в реальности это всегда набор рисков: смарт-контракт (взлом/баг), контрагент (бриджи/оракулы), ликвидность/имперманент-лосс, депег стейблов, ликвидации, регуляторика, комиссии/MEV. “Пассивно” бывает только на словах.
  4. Риторика “не даём инвестрекомендаций”, но одновременно “как заработать 40% в долларах”. Дисклеймер — это юридическая наклейка, а не защита ваших денег. Если подаётся как “понятная схема заработка”, у новичков это формирует ложное ощущение гарантии.
  5. Если где-то есть “служба заботы/помощник” и дальше уводят в личку — часто именно там начинается продажа курса, “сопровождение”, реферальные ссылки.

Инструменты DeFi часто являются финансовыми услугами, оказываемыми по факту без лицензии. Подобные услуги (управление активами, приём средств под процент) в обычной экономике требуют лицензирования. В пункте 3 перечислен огромный список рисков, сопутствующих DeFi и крипте.

Связываться не рекомендуем.

Закон запрещает СМС, звонки и письма без согласия

Закон «О рекламе» прямо требует предварительного согласия на распространение рекламы по сетям электросвязи; если согласие не доказано — рассылка считается незаконной. 

Это закреплено в ст. 18 ФЗ №38-ФЗ «О рекламе»: рекламные сообщения по сетям электросвязи (телефон, факс, мобильная связь и т. п.) допускаются только при предварительном согласии, а если распространитель не докажет согласие — считается, что его не было.

Там же в ч. 1 ст. 18 закреплено: реклама считается распространённой без согласия, если рекламораспространитель (тот, кто фактически отправил/позвонил) не докажет, что согласие было получено.

Отсюда практический вывод: спор упирается не в «а вы точно не давали согласие?», а в «а можете показать доказательства, что давали?».

Пленум ВАС (п. 15) и разъяснения ФАС сводятся к одному: форма согласия законом заранее не задана, но оно должно быть достаточным для:

  • идентификации абонента/адресата;
  • подтверждения его волеизъявления получать рекламу;
  • причём от конкретного рекламораспространителя (не “от кого угодно”)

ФАС отдельно указывает, что интернет-формы, которые не позволяют однозначно установить, кто именно дал согласие, — ненадлежащие доказательства.

Ч. 1 ст. 18 требует согласия до первой рекламы. Возможность отписки полезна, но не легализует первую отправку. То есть фраза типа «Отпишите STOP» — не заменяет согласия.

Если получатель потребовал прекратить — распространитель обязан немедленно остановить рекламу в адрес этого лица (ч. 1 ст. 18).

Автодозвон и авторассылка запрещены вообще. Согласно части 2 статьи 18: нельзя использовать сети электросвязи для рекламы с применением средств выбора/набора номера без участия человека (автодозвон, авторассылка). Это формулируется как запрет, без оговорки «если нет согласия».

На практике это часто «робозвонки», автодозвон колл-центров, массовая автоматическая отправка.

Какое согласие обычно считается “доказуемым”? Закон не перечисляет варианты, но из подхода судов/ФАС согласием выступают:

  • письменный договор/анкета с отдельным/ясным согласием (ФАС прямо называет такой вариант надлежащим примером);
  • электронное согласие, где сохраняются данные, позволяющие связать действие с человеком (аккаунт, подтверждение кодом, дата/время, версия текста согласия и т. п.) — важно, чтобы можно было идентифицировать давшего согласие;
  • запись звонка, где человек явно соглашается (если можно связать с номером/лицом и конкретным распространителем).

Под сомнением:

  • “согласие по умолчанию”, заранее проставленные галочки;
  • размытые формулировки “согласен на информацию” без рекламы/каналов/конкретного отправителя;
  • “мы купили базу — значит согласие где-то было” (доказывать всё равно нужно вам);
  • веб-форма, где нельзя доказать, кто именно нажал согласие.

Нарушения продолжаются, потому что максимум, что можно получить в качестве наказания, это штраф за нарушение рекламного законодательства — ст. 14.3 КоАП РФ.

  • общий состав (ч. 1): граждане 2 000–2 500 ₽; должностные 4 000–20 000 ₽; юрлица 100 000–500 000 ₽;
  • и специальный состав за нарушения требований к рекламе по сетям электросвязи (ч. 4.1): граждане 10 000–20 000 ₽; должностные 20 000–100 000 ₽; юрлица 300 000–1 000 000 ₽.

Плюс в самом Законе «О рекламе» закреплено, что за нарушение возможна и гражданско-правовая ответственность (убытки, моральный вред и т. п.) — ст. 38.

Практика жалобы: что обычно просят приложить

ФАС в своём письме про “надлежащие доказательства” пишет, что из-за специфики таких нарушений заявителю полезно приложить:

  • скрин/фото SMS или push-уведомления, либо аудиозапись звонка;
  • период и обстоятельства получения;
  • иногда — согласие на запрос детализации у оператора связи (из-за тайны связи), чтобы антимонопольный орган мог запросить сведения у оператора.

Контакты (телефон/email) обычно — персональные данные, и для маркетинга параллельно важно иметь правовое основание обработки. В ст. 9 152-ФЗ прямо сказано, что согласие на обработку ПД должно быть конкретным, предметным, информированным, сознательным и однозначным.

Артемий Счастливый: почему не следует связываться

В интернете полно жалоб людей, которые заплатили за его курсы, однако остались недовольны и не получили заработка.

Одна из пострадавших даже дошла до суда и взыскала часть уплаченной суммы. Суд проходил в Бахчисарае (Крым), по месту регистрации ИП Счастливого Артемия Михайловича. Спор шёл по программе «Трансформация на миллион»: истец заключила договор с ИП Счастливым А.М., по условиям которого обещались коуч-сессии, домашние задания с проверкой, материалы на платформе и поддержка в Telegram-чате. 

Кроме того, этот человек является неплательщиком по кредитам. Т-банк был вынужден подавать в суд на ИП, чтобы взыскать 58 тысяч рублей.

Другая пострадавшая, Анна Лебедева, писала в прокуратуру жалобу, касающуюся действия Артемия Счастливого: «Я тоже приобрела программу Абсолютное здоровье у Артемия Счастливого, которой не смогла воспользоваться, стала договариваться о возврате денег, он меня заблокировал».

Артемий Счастливый называет себя гуру, пишет про «25 лет в сфере образовательного бизнеса. 20 лет сфере виртуальных частных практик. 20 лет в МЛМ». Также звучали формулировки вроде «основатель Academy Extreme Internet Absolute и трансформационных курсов выхода на и обретении абсолютного здоровья».

Также он «Сооснователь академии #БыстрыйСТАРТ365 и SMM агенства #AbsoluteDIGITAL», «Эксперт в области продвижения в instagram через платформу #InsTIME», «Также, я занимаюсь продвижением и управляю репутацией лидеров и президентов компаний, бизнесменов, в том числе из списка BFG 100 TOP businessforhome.org».

В судебном решении упоминается «база для рассылки» и задержка её предоставления; в приложении к договору говорится о “постоянной связи с куратором” и даже про «минимум 10 000 контактов».

В пользовательских жалобах описывается модель, где лидогенерация строится на массовых рассылках в WhatsApp по предоставленным базам со “скриптом”, а также утверждается про подключение множества SIM-карт к смартфону “удалённо”. Другой отзыв описывает «Трансформацию на миллион» как подготовку “продающего мастер-класса” и дальнейшую рассылку в WhatsApp, которую автор называет спамом. 

Если лидогенерация реально строится на рассылках “холодным” людям, ключевая проблема — согласие получателя.

Закон «О рекламе» прямо требует предварительного согласия на распространение рекламы по сетям электросвязи; если согласие не доказано — рассылка считается незаконной. Любые “базы номеров” почти всегда тянут за собой риски по персональным данным: согласие на обработку должно быть конкретным и информированным (и его нужно уметь подтвердить). 

Практический итог: жалобы в ФАС, административные штрафы, блокировки аккаунтов/номеров, а в ряде случаев — претензии от получателей.

В решении суда отдельно проговаривается логика: по договору возмездного оказания услуг часто оплачивается процесс, а не гарантированный результат (вроде “выйти на миллион”). Это опасно для покупателя: ожидание “результата” продаётся маркетингом, а в споре вам ответят: “мы провели созвоны/дали материалы — услуга оказана”.

Если вас втягивают в модель, где надо писать незнакомым людям и “дожимать” на диагностику/созвон, вы становитесь лицом спама:

  • портите личный бренд/бренд компании;
  • рискуете банами в мессенджерах;
  • теряете время на низкокачественные лиды, которые раздражены каналом контакта.

Вкладер не рекомендует иметь дел с Артемием Счастливым и подобными персонами.

Провальные токены Uservice рекламировали Евгений Малкин и Ксения Собчак

«Новый проект крупнейшего агрегатора автосервисов в Европе Uremont – Uservice. Разрабатывают платформу 32 программиста из России. В команде проекта: инвестор Uber Уильям Шор, гонщик «Формулы-1» Виталий Петров, двухкратный чемпион мира по хоккею Евгений Малкин. Покупая токены сейчас, через 5 месяцев вы продаете их в 5 раз дороже», — сказано в посте кандидата в президенты Ксении Собчак прямо во время президентской кампании 2018 года.

Проект Uservice позиционировали как “единую блокчейн-платформу для автоиндустрии” на базе уже существующего сервиса UREMONT.com: связать автовладельцев, сервисы, страховые, банки, дилеров и т. п., добавить прозрачность истории обслуживания и расчёты токеном.

По данным ICO-агрегаторов, сейл шёл в следующие даты:

  • Presale: 20.11.2017 → 17.12.2017
  • ICO: 18.12.2017 → 01.02.2018
  • Токен UST, ERC-20; всего 1 млрд, на продажу 600 млн
  • Заявлялись soft cap 3,000 ETH и hard cap 300,000 ETH

В их ANN-треде на Bitcointalk команда писала о “успешном сборе” около $24 млн и количестве собранных токенов, плюс обещала сжечь непроданные.

После окончания сейла проект сообщал, что токены разблокированы, торги стартовали на YoBit и EtherFlyer. Параллельно продвигали бонусы за удержание: доп. начисления тем, кто “не продаёт на бирже” (10% в конце февраля, потом ещё проценты).

Если переводить с “маркетинга” на “сигналы рынка”: это выглядело как попытка одновременно создать ликвидность (листинг хоть где-то) и удержать цену (стимулировать не продавать).

В презентации 21.05.2019 (“Not a Talk About Autonomous Vehicles”) есть прямой буллет: “Several startups failed with ICO funding (… CarBlox, UService)”. То есть к 2019 году Uservice уже попадал в список “не взлетевших” авто-ICO-стартапов у отраслевого докладчика. Презентация в PDF.

На странице контракта Uservice Token Etherscan показывает Price: $0.00 (что обычно означает отсутствующую/микроскопическую рыночную цену или проблемы с ценовым фидом из-за ликвидности). Coinranking помечает монету как непроверенную и с “penalties” из-за низкого объёма/ограниченных листингов/непроверенного сапплая.

Это и есть ключевой критерий “провальности” для ICO-инвестора: токен не стал ликвидным рыночным инструментом.

Отдельный слой боли — название UST. После краха стейблкоина TerraUSD (UST) в мае 2022 в крипте началась токсичность вокруг тикера “UST”. Chainalysis подробно разбирал механику коллапса TerraUSD. А сам Uservice позже на своём сайте объяснил, что из-за совпадения тикера с Terra решили переименовать токен в USRV, чтобы упростить дальнейшие листинги и избежать путаницы.

Важно: это не причина исходного провала, но это усилило проблему “маркет-присутствия” и узнаваемости токена.

На сайте Uservice/USRV есть посты и в 2023–2023+ с утверждением, что платформа работает на базе UREMONT, а расчёты — через USRV-токены. То есть “полное исчезновение компании” не произошло. Но ICO можно считать провальным, если:

  • токен не получил нормальной ликвидности,
  • цена/объёмы “умерли”,
  • ожидания по росту/утилити не реализовались.

Какие люди связаны с этим ICO? На сайте проекта были указаны

  • Артур Терисаян — основатель UREMONT.COM и Uservice.
  • Александр Коротков — CEO UREMONT.COM.
  • Денис Шелков — CVO UREMONT.COM.
  • Мстислав Семипятнов — CTO UREMONT.COM
  • Святозар Семипятнов — “Cryptoenthusiast”
  • Конюл Искендерова — Community Manager

проект писал отдельно об эдвайзерах / партнёрах:

  • Joseph Borg (WH Partners) — legal advisor; у проекта есть отдельное интервью с ним
  • Greg Limon и Stan Milc — заявлены как эдвайзеры (пост “ICO Bench experts joined…”. Первый позже засветился в продвижении откровенных пирамид, например, QubitTech.
  • Александр Бородич — объявлен как вошедший в список advisors (пост на Medium проекта)
  • Константин Тевосов (в посте — “CEO Deputy of RESO insurance”) и Марианна Саакян (в посте — “Head of VIP… RESO”) — упоминаются как adviser/участник команды со стороны страховой тематики.
  • Бату Хасиков — в посте проекта указан как курирующий “environmental field”.
  • Там же упомянут Алексей Книжников (WWF) как поддержавший идеи.
  • Георгий Михайлец (Win Pay) — проект публиковал интервью, называя его “team member”
  • Ксения Собчак — она выложила в Instagram видео с рекомендацией инвестировать в токены Uservice.
  • Миа Бойка (Mia Boyka) — у Uremont/проекта был PR-пост про “integration/partnership with singer Mia Boyka” (уже после ICO)

CoinW от Hayzon: выглядит как скам

В канале Hayzon есть ссылка на биржу coinw.com. Что скажете про неё?

ОТВЕТ:

CoinW через свои материалы продвигает тезис, что получила лицензию SVGFSA (Сент-Винсент и Гренадины).

При этом у SVGFSA режим для Virtual Asset Business оформлялся так, что Virtual Asset Business Act, 2022 вступил в силу (commencement) с 31 мая 2025, а процесс регистрации стартует со 2 июня 2025 года.

Для подобных мусорных юрисдикций регистрация и лицензированией компаний — существенный источник дохода. Полагаться на «регулирование» явно не следуетю

В публичном заявлении SVG также прямо говорится, что крипто-компании ранее не “лицензировались”/не регулировались под существующим законодательством (по смыслу документа: “не регулируются / лицензии не выдавались”).

Вывод: формулировка “лицензия SVGFSA” выглядит неочевидно по сути и по таймлайну. Даже если у них есть регистрация/разрешение в офшоре, это не равно надзору уровня ЕС/Великобритании/США и почти всегда означает слабее защита клиента и сложнее юридическая защита.

По репутации, операционным рискам (выводы, блокировки, саппорт) — высокий риск. На Trustpilot у CoinW TrustScore около 1.7/5, 170 отзывов, и около 75% — 1 звезда; часто жалуются на проблемы с выводом/верификацией/“налогами/сборами”.

В ответах CoinW местами утверждает, что “налоги/доплаты” могут быть признаком неофициальных посредников/фишинга — то есть даже если часть историй связана с мошенниками “вокруг” биржи, для пользователя это всё равно реальный риск потери средств.

Cyvers Alerts сообщали о подозрительных транзакциях на ~$13 млн, связанных с CoinW (BTC/ETH/BNB chains) в октябре 2023 (по их сообщению — неясно, внешняя атака или внутреннее перемещение).

По линии аудитов: у CoinW есть как минимум пентест Android-приложения (Hacken, May 9 2025), где фиксировались уязвимости, включая High severity, и они отмечены как исправленные. Это плюс, но это не закрывает риск взломов инфраструктуры/хот-кошельков/операционных процессов.

На странице регистрации CoinW видно “Insurance-backed Guarantees by CoinCover”. CoinCover действительно объявлял о партнерстве с CoinW (disaster recovery / security). Но у CoinCover есть важный дисклеймер: они не предоставляют страховое покрытие для активов/операций, а пишут про “insured risk engine” и т.п.

Вывод: надпись про “insurance-backed” легко понять как “мои депозиты застрахованы”, но по доступным публичным формулировкам это не так. Ключевое — что именно гарантируется, в каких случаях, в каких лимитах, кем и по какому договору.

По описанию CoinW (на странице Hacken) упоминается плечо до 200x на фьючерсах и до 6x на ETF. Это означает: даже при добросовестной бирже для большинства людей это математически путь к быстрой ликвидации, а при спорных ситуациях (волатильность, “авто-делевериджинг”, проскальзывания, остановки) — риск усиливается.

Пишите заявления на Данила Юсупова за организацию преступного сообщества

Админ, Юсупов заскамил всех опять и зовет в новую лоховозку.

ОТВЕТ:

Пострадавшим следует отправляться в полицию.

Предупреждение о рисках не означает отсутствия обмана или злоупотребления доверием. Более того, для получения тюремного срока обман вовсе не обязателен.

Ведь помимо статьи 159 УК РФ есть ещё такие статьи как:

  • Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.
  • Статья 171. Незаконное предпринимательство.
  • Статья 210. Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней).

ПОДРОБНЕЕ:

Solar Group попал в чёрный список ЦБ

ЦБ наконец включил в чёрный список лохотрон Solar Group, много лет собирающий деньги под сомнительные проекты. В применении к лохотрону звучат такие умные слова как «Совэлмаш», двигатели Дуюнова, обмотка «Славянка», дирижабли Aeronova, дроны «Мотылёк», асинхронные двигатели, совмещённые обмотки и так далее.

Причина включения: «признаки незаконного привлечения инвестиций». Действительно никаких лицензий на привлечение средств или зарегистрированных выпусков размещаемых акций у лохотрона нет и не было.

Подробнее:

Мошенники заманивают в лохотрон TGI Global


Недавно в Фейсбуке увидела рекламу, приглашали на вебинар по доп. доходу в интернете. Оставила заявку, потом пришло сообщение, что позвонит менеджер. На следующий день позвонила девушка и стала рассказывать про компанию, чем они занимаются и т.д. В общем, биржа, у них есть аналитик и он будет помогать с торговлей. Если нет денег для вложений, то предлагается депозит от какого-то банка в размере 100$. Я попросила ссылку сайта компании, сказала, что проверю сначала, потом дам ответ. Девушка предложила мне даже с проверкой помочь (какие добрые -и с вложением готовы помочь, и с проверкой). Я отказалась. Она ждёт меня 2-ой день и держит за мной очередь, якобы. Очередь для получения 100$ от банка. Это тоже мошенники? Какая схема развода. Вот её аккаунт в тг @kovaleva12345 (Мария Ковалёва), ссылка на сайт: tgi-global.com.

ОТВЕТ:

Будьте очень осторожны: по всем признакам это классическая мошенническая схема. Ваш скептицизм вас не подвел.

Сайт tgi-global.com и подобные ему являются «кухнями» — это имитация торговой платформы, где графики рисуются администраторами, а реального выхода на биржу нет.

Как работает эта схема («Развод на доверии»)

  1. Приманка с «бесплатным» депозитом: Обещание $100 от банка — это крючок. Ни один банк не раздает деньги незнакомым людям для торговли на сомнительных платформах. Цель — заставить вас зарегистрироваться и установить их софт.
  2. Помощь с «проверкой»: Когда мошенники предлагают «помочь проверить» их же компанию, они присылают ссылки на поддельные сайты-отзовики или фальшивые лицензии, которые они сами же и создали.
  3. Искусственный дефицит: Рассказы про «очередь», которую для вас держат — это психологическое давление, чтобы вы не успели обдумать решение и быстрее приняли предложение.
  4. Финальный этап: Как только вы начнете «торговать» на эти $100, вам покажут быстрый рост прибыли. Когда вы захотите вывести деньги, вам скажут, что нужно оплатить «налог», «комиссию за перевод» или «активировать счет» своими реальными деньгами. После оплаты этих комиссий мошенники исчезают.

Красные флаги в вашем случае

  • Слишком навязчивый сервис. Реальные брокеры не бегают за клиентами, чтобы подарить им $100.
  • Анонимность. Аккаунт в Telegram и сайт-однодневка — это типичный набор для быстрого скама.
  • Отсутствие лицензии, У таких компаний почти никогда нет лицензии на финансовую деятельность в вашей стране.

Рекомендуем сделать следующее:

  1. Ничего не пишите. Просто заблокируйте аккаунт @kovaleva12345 в Telegram.
  2. Не переходите по ссылкам и ничего не скачивайте (особенно программы вроде AnyDesk или TeamViewer — через них мошенники крадут важные данные).
  3. Не оставляйте свои данные на сайте, если еще этого не сделали.

Будьте бдительны: ваши контакты точно попали в базы мошенников, и вам регулярно будут звонить с «выгодными» предложениями.

ПОДРОБНЕЕ:

Как отличить мошенническую инвестиционную компанию от остальных?

Как отличить мошенническую инвестиционную компанию от остальных? Одно разбор на три компании: AiVesta, Coinero и Gold Quarry.

ОТВЕТ:

Отличить надежную инвестиционную компанию от мошеннической можно по нескольким критическим признакам. Компании, которые вы упомянули (AiVestaCoineroGold Quarry), часто фигурируют в списках сомнительных проектов или имеют признаки «черных брокеров».

Вот пошаговый алгоритм, как проверить любую подобную платформу.

1. Проверка лицензии (Самый важный пункт)

Любая компания, принимающая деньги от граждан РФ для инвестиций, обязана иметь лицензию Банка России. Или лицензию вашей страны, если вы не из РФ.

  • Как проверить. Зайдите на официальный сайт ЦБ РФ и введите название компании в разделе «Проверить финансовую организацию».
  • Красный флаг: Если компании нет в реестре или она находится в «Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности» (черный список ЦБ), это мошенники.
  • Ловушка: Мошенники часто показывают лицензии офшорных зон (Вануату, Сент-Винсент и Гренадины, Кипр). Для работы в России они не имеют юридической силы.

2. Обещание гарантированной доходности

На реальном финансовом рынке запрещено гарантировать доходность. Делать это могут только банки и только по депозитам.

  • Красный флаг: Обещания «1% в день», «30% в месяц» или «стабильный доход без риска».
  • Реальность: Даже самые успешные фонды имеют периоды просадки. Если вам обещают «золотые горы» без рисков — это финансовая пирамида или просто присвоение ваших денег.

3. Агрессивный маркетинг и холодные звонки

Легальные брокеры (Тинькофф, БКС, Финам и др.) никогда не будут названивать вам с личных номеров и уговаривать «срочно вложить 100 долларов, пока рынок растёт».

  • Красный флаг: Психологическое давление, фразы «предложение действует только сегодня», требования взять кредит для инвестиций.

4. Способы пополнения счета

  • Красный флаг: Если вам предлагают перевести деньги на личную карту физлица, через криптокошелек или сомнительные платежные системы, где невозможно оспорить платеж (chargeback).
  • Реальность: У легальной компании всегда есть расчетный счет в банке на юридическое лицо. Принимать деньги криптой или на банковскую карту она не будет, это нарушение закона.

5. Проверка по конкретным примерам:

  • AiVesta / Coinero / Gold Quarry: Эти названия часто всплывают в жалобах пользователей на невозможность вывода средств. Обычно схема выглядит так: вам рисуют «прибыль» в личном кабинете, но при попытке вывести деньги требуют оплатить «налог», «комиссию за конвертацию» или «страховку». Сколько бы вы ни платили, деньги не выведут.

Чек-лист для быстрой проверки:

ПризнакНадежная компанияМошенники
Лицензия ЦБ РФЕсть, легко проверитьНет или «поддельная» (офшор)
ДоходностьРыночная, не гарантированаЗаоблачная, «гарантированная»
Вывод средствПо регламенту (1-3 дня)Требуют доплаты за вывод
Офис и контактыРеальный адрес в РФТолько мессенджеры или липовый адрес
ДоговорПонятный, на русском языкеОтсутствует или «оферта» на английском

Что делать, если вы уже перевели деньги? Читайте памятку:

Осторожно! Брокер Настя, @anastas_luhkina, Анастасия Лушина

Брокер Настя / Кредиты и деньги, 3 926 подписчиков. ОТКАЗЫ ДОСТАЛИ? — Я одобрю! КРЕДИТЫ и ИПОТЕКА без нервов. БЫСТРО! НАДЁЖНО! РЕЗУЛЬТАТИВНО! Богомолов Данил Андреевич 79058763355 560708962802″. Что скажете?

ОТВЕТ:

Сайт consult-finu.ru мимикрирует под фирменный дизайн Telegram. На нём есть ссылка на телеграм-канал «Брокер Настя | Кредиты и деньги». Аналогичный сайт: platform-teh.ru.

Админом сайта является аккаунт @anastas_luhkina (Анастасия Лушина, «Эксперт в своей сфере / Помощь с просрочками, с долгами! — ПИШИ»).

В канале представлены фотографии и видео женщины с историями о том, как она помогает получить кредит.

Обратите внимание: банки принимают решения о выдаче кредитов по алгоритмам, визит некого помощника в банк в рамках «индивидуального сопровождения» это, скорее всего, развод.

Возможно, перед нами актриса, исполняющая роль. Яндекс не выдаёт информацию об Анастасии Лушиной как специалисте по кредитам.

В интернете найдена Анастасия Сергеевна Лушкина («являюсь экспертом в сфере банкротства физических лиц более 5 лет. Помогаю свои Клиентам начать новую жизнь без долгового бремени. Списываю долги по ипотеке, сохраняя ипотечное жильё»), у неё другая внешность.

Красные флаги.

  1. Везде разные имена. В канале — женщина, на рекламном сайте Богомолов Данил Андреевич, а в оферте, которая есть в тг-канале, указан Самозанятый Шаварин Матвей Владимирович (ИНН – 560711389530), Номер карты — 2200 7009 9026 8525, Адрес электронной почты: teleg.gg1@mail.ru.

2. На сайте consult-finu.ru указан тот же телефон 79058763355, что и на сайте, который заманивает в лохотроны бинарных опционов:

ВТБ успел заморозить часть средств.

Добрый день. В сентябре 2024 года стал жертвой мошенников по фальшивой инвестиционной платформе Gardaland-pro trade.net. Практически все операции проходили через банк ВТБ.

В ноябре 2025 года, мне неожиданно позвонили из службы безопасности банка ВТБ и сообщили о том, что успели заблокировать часть средств с последнего перевода. Сумма в районе 80 тысяч.

Дело в том, что в полиции объяснили, что нужно составить исковое заявление на хозяина карты, и деньги вернут. Карта выпущена в другом регионе России. Сказали, что ехать никуда не надо, и исковое заявление будет отправлено по почте.

У меня вопрос вот в чём, действительно ли можно так сделать, отправить письмо с исковым заявлением из моего города и больше никуда ехать не придется? Или сотрудник полиции ошибается?

ОТВЕТ:

Да, можно подать заявление о неосновательном обогащении через почту, но надо понимать, в какой суд и как грамотно составить заявление.

ПОДРОБНЕЕ:

Могу регать карту на друзей, мне будет выплата?

Здраствуйте проверьте пожалуйста @volodya_ssss мошенник ли он? Пишет так:

Faq. Я хочу сделать карту? - мне не нужно об этом знать, я отвечаю тем ребятам которые уже сделали карту и прислали скриншот из СМС с датой заявки (личную инфу замазывайте), а также скриншот из истории трат и тогда я вам отвечу! Могу сделать несколько карт? Вы можете регистрировать несколько карт и будет выплата за каждую, кроме ВТБ +ВТБ стикер, из них нужно выбрать что то одно. Могу регать карту на друзей, мне будет выплата? Все карты даты заявок и скрин из истории трат которые мне известны привязываются к тому человеку, который мне их отправил. Выплату получите вы, а оплачивать ли ВАМ другу часть денег полученных от меня решать также ВАМ. Если нет двух скринов ответа НЕ БУДЕТ. 

ОТВЕТ:

Аккаунт @volodya_ssss указан как контакт телеграм-канала «схемский володя», и на агрегаторе Telemetrio у этого канала стоят метки, что Telegram пометил его как “Scam” и “Fake”, а также что канал был заблокирован.
Telemetr

Это уже само по себе сильный сигнал опасности.

Почему его “FAQ” выглядит подозрительно. То, что он просит, совпадает с типичными “серо-чёрными” схемами заработка на оформлении банковских карт/рефералках.

Просит скрин из СМС с датой заявки + скрин истории трат. Поощряет “делать несколько карт”, “на друзей”. Это может нарушать правила банков/партнёрских программ и иногда приводит к блокировкам/проверкам. В медиа и у финансовых сервисов описывались случаи, когда незнакомцы “платят за оформление карты” — это не “работа”, а схема на бонусах/партнёрках и нередко заканчивается проблемами.

Ультиматум “если нет двух скринов — ответа не будет” — типичный приём давления: чтобы человек быстрее отдал данные.

Не отправляйте ему скриншоты и не оформляйте карты по его ссылкам.

Если отправляли скрины из банка: позвоните в банк по номеру с официального сайта/с карты, скажите, что передавали третьему лицу скриншоты операций, попросите отметить риск, при необходимости перевыпустить карту/поставить лимиты/усилить проверки.

Лжеюрист Давид Светлов (AKD Benelux Law Firm)

Как будто хотел оказать помощь по выводу денег в криптовалюта вытащил. у меня не скрою по наивности моей не малую сумму, делал какие то документы уверен тоже подделка , и теперь ни Давида ни денег
Это печать якобы офиса где он работает.

Представляется как Давид Светлов (AKD Benelux Law Firm).

Максим Петров: стоит ли доверять?

А не звездит ли ИП Петров Максим Витальевич ИНН 360301760192, ID #317991065? Про с нуля создать капитал в миллионы долларов?

ОТВЕТ:

На сайте maxteach.ru видим развитие мысли: «Как с нуля создать капитал
в 1−3-5 млн $ и выйти на пассивный доход 300 000 рублей в месяц? всего за 8$ в день и 15 минут времени в месяц».

Конечно, если вкладывать $8 в день, рано или поздно указанные суммы придут, зависит от процента и срока.

Итак, возьмём калькулятор. $8 в день это $2920 в год. Чтобы дойти до $1 000 000 только регулярными взносами, обычно нужны десятилетия и высокая доходность.

Примерно: при 10% годовых получится около $1,29 млн за 40 лет, при 7% — около $583k за 40 лет. А чтобы сделать $1 млн за 20 лет, нужна доходность порядка порядка 25% годовых.

Пассивный доход 300 000 рублей в месяц по “консервативной” логике изъятия примерно 4% в год нужен капитал порядка 90 млн рублей. Для 500 000 рублей в месяц — около 150 млн рублей.

Без сроков, рисков и предпосылок заголовок выглядит завышенно.

Ещё одна цитата: «Грамотно выстроенные инвестиции преумножают 100 000 ₽ в капитал 10 млн ₽». Это рост в 100 раз. Он математически возможен, но обычно требует очень длинного горизонта (десятки лет) или очень высокой доходности. Без срока, рисков и сценариев такая формулировка воспринимается как некорректное обещание результата.

HTX: какие риски у пользователей

HTX (ранее Huobi) — централизованная криптобиржа (CEX): спот, деривативы/фьючерсы, маржинальная торговля и т.п. На сайте позиционируется как “leading crypto exchange”.

Неплохо знать, что Великобритания в лице FCA добавила huobi.com / htx.com в список предупреждений об неавторизованной деятельности в октябре 2023 года. Через два года, в октябре 2025 года, FCA подала иск в High Court из-за незаконных финансовых промо для потребителей из Великобритании.

Юрисдикция/право: в документах HTX встречается формулировка, что соглашения/услуги делаются “в соответствии с законами Республики Сейшелы”. Практически: взыскать/оспорить что-то с офшорной структурой часто сложнее и дороже, чем с EU/UK-лицензированными игроками.

Франция: AMF регулярно публикует белый список разрешённых провайдеров (PSAN/DASP/CASP), HTX в списке нет.

У HTX очень странный список ограниченных стран.

Пользователям из следующих юрисдикций запрещено пользоваться всеми услугами: материковый Китай, США, Куба, Иран, Северная Корея, Судан, Сирия, Венесуэла, Гонконг, Великобритания, Сингапур, Мьянма.

Пользователям из следующих юрисдикций запрещено торговать производными финансовыми инструментами: Тайвань, Китай, Израиль, Ирак, Бангладеш, Боливия, Эквадор, Кыргызстан, Севастополь, Испания и Новая Зеландия.

Почему есть Севастополь, но нет Крыма — логика непонятна.

  • 25 Sep 2023: взлом горячего кошелька, ~5,000 ETH (~$7.9M); публично заявлялось о покрытии убытков.
  • 22 Nov 2023: подтверждались атаки/подозрительные выводы вокруг HTX + HECO Chain bridge, заявлялось о приостановке депозитов/выводов и покрытии потерь.
  • После ноябрьского инцидента сообщалось о крупных оттоках средств (порядка $258M по данным отчёта).

HTX публикует Proof of Reserves и описывает проверку через Merkle tree, заявляет о ежемесячных отчётах и упоминает независимый аудит. Важно: PoR — полезный сигнал, но не заменяет полноценный надзор/лицензию и не страхует от заморозок/юридических рисков.

Ключевые риски для пользователя

  1. Кастодиальный риск: “не ваши ключи — не ваши монеты”.
  2. Регуляторный риск: предупреждения/иски (UK), возможные блокировки по регионам.
  3. Операционный риск: история взломов/мостов/приостановок.
  4. Риск деривативов: плечо, ликвидации, “скрытые” риски условий и маржинальных требований.

Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

Пирамида Юницкого якобы запретила приём денег из РФ

Добрый день. Прошу желательно анонимно, но все же)))

Рассмотреть тему, что вонючий скайвей (я не вкладчик, просто сочувствующий) запретил прием платежей из РФ.

Ну и агрессивная деятельность реферальных шакалов – это классика.

За***ли, правда

Второе десятилетие длится эта пирамида для лохов

Давно бы уже все построили

Пусть ж**а подгорит в очередной раз у тех, кто в это вложился. Может, мозг проснется))

ОТВЕТ:

пирамида Анатолия Юницкого имеет множество имён: SWC, Skyway, Sky World Community, Unitsky String Technologies, RSW Systems, RSW. Global Transport Investments (number 1778122, 19 Waterfront Drive, P.O Box 3540 Road Town, Tortola, VG1110 British Virgin Islands, rsw-systems.com)

ПОДРОБНЕЕ:

5 огромных выгод от скандала с Ларисой Долиной

История с квартирой Ларисы Долиной — возможно, лучшее, что она сделала для общества за всю свою жизнь. Это самый громкий кейс, который массово объясняет, как действуют мошенники и где у людей слабые места. Разберём пять позитивных последствий скандала.

ПЕРВАЯ ВЫГОДА

Скандал снял иллюзию «со мной такого не случится». Когда жертвой становится публичный человек, это сильнее действует на массовую аудиторию. Становится очевидно, что решает не «ум и опыт», а качество манипуляции (авторитет, страх, срочность, секретность). В описании дела фигурирует именно такая связка: злоумышленники убеждали, представляясь «спецслужбами», что нужно совершать действия «в рамках операции».

ВТОРАЯ

Скандал дал наглядный разбор схемы «спецоперация / ведомство / срочно». В этой истории — классическая социальная инженерия: «мы из ФСБ/Росфинмониторинга», «иначе будут последствия», «действовать надо сейчас», «никому не говорите», «если не будете сотрудничать, попадёте под уголовку».

ТРЕТЬЯ

Скандал усилил финансовую гигиену: «безопасных счетов» нет, ведомства не звонят. После подобных кейсов люди лучше запоминают простые правила. Например, Банк России и Росфинмониторинг давно разъясняют, что не звонят гражданам и что «безопасных счетов» не существует, но эти предупреждения не доходят до людей так эффективно, как трагическая история знаменитой певицы.

ЧЕТВЁРТАЯ

Скандал расширил тему с «телефонных разводов» до безопасности крупных сделок. Обсуждение вышло на уровень: как защищаться не только при переводе денег, но и при сделках с недвижимостью — проверки, дополнительные гарантии, механизмы расчётов, защита добросовестного покупателя. Это обсуждают и профильные медиа, и эксперты, закрепился даже термин «эффект Долиной».

ПЯТАЯ

Скандал стал учебником по красным флагам для семьи. Люди чаще начинают проговаривать правила с родителями: «если просят продать/снять/перевести — это мошенники», «любая секретность — стоп-сигнал». Отчасти поэтому вокруг «эффекта Долиной» даже фиксировали рост тревоги покупателей и осторожности на рынке — то есть люди начали думать про риски заранее.

BitMEX: ещё один рай для лудоманов

Как и Blofin, BitMEX — централизованная биржа с упором на криптодеривативы (perpetuals/фьючерсы и т.п.), при этом у них есть и spot. Сама BitMEX называет себя “P2P crypto-products trading platform” (по сути: вы торгуете против других участников, а биржа — организатор/контрагент по правилам площадки). Ключевая “фишка” BitMEX исторически — высокое плечо (на сайте прямо заявляется “up to 100x leverage” по ряду рынков).

У BitMEX тяжёлая регуляторная история в США:

  • CFTC сообщала о $100 млн гражданского штрафа/урегулирования (2021).
  • Минюст США (SDNY) сообщал, что HDR Global Trading Limited / BitMEX в июле 2024 признала вину по делу о нарушении требований BSA (AML-программа), а 15 января 2025 суд назначил $100 млн штрафа (в релизе подчёркивается, что компания “willfully” нарушала AML-требования — это позиция обвинения/суда в рамках дела).
  • Дополнительно: Reuters писал о помиловании сооснователей BitMEX президентом США 28 марта 2025 года.

Практический смысл для пользователя: даже если сейчас комплаенс у площадки заметно строже, регуляторный “шлейф” = повышенная вероятность ограничений/делистингов/резких изменений условий под давлением регуляторов и банков/платёжных партнёров.

MiCA в ЕС регулирует крипто-активы, которые не подпадают под уже существующее финрегулирование (например, MiFID II).
Криптодеривативы часто как раз попадают в “финансовые инструменты” (MiFID-контур), поэтому для розничного клиента в ЕС ключевой риск — вы пользуетесь офшорной деривативной площадкой, и уровень правовой защиты может быть ниже, чем у провайдера, работающего “в белую” в вашей стране/в ЕС.

При этом BitMEX на своей странице “Regulatory licences” пишет про итальянскую регистрацию OAM (через дочернюю структуру) и про швейцарскую VQF-membership для отдельного брокерского сервиса, плюс регистрацию в Seychelles FIU для STR-обязательств. Это полезные сигналы, но не равно “лицензии на деривативы для розницы по ЕС”.

В Terms of Service (редакция June 2025) указано, что услуги оказывает HDR Global Trading Limited (Сейшелы), а также прописаны английское право и юрисдикция судов Англии по ряду споров. Спорить сложнее и дороже, чем с локально лицензированным провайдером.

Отдельно доставляет, что сейшельская контора отказывает в обслуживании гражданам Сейшел, о чём ниже.

BitMEX ограничивает услуги резидентам РФ. Формулировки можете посмотреть ниже:

BitMEX не предоставляет услуги:

«Лицам, связанным с США.

Физическим или юридическим лицам, являющимся резидентами или зарегистрированным (соответственно) на Кубе, в Иране, Корейской Народно-Демократической Республике (КНДР), Республике Крым, Севастополе, Донецкой Народной Республике, Луганской Народной Республике, Херсонской и Запорожской областях (далее совместно именуемые «Санкционные юрисдикции»).

Физическим лицам, являющимся гражданами Кубы или Корейской Народно-Демократической Республики (КНДР).

Физическим или юридическим лицам, являющимся резидентами или зарегистрированным (соответственно) на Сейшельских островах, Бермудских островах, в специальном административном районе Гонконг (САР Гонконг), Канаде и Мьянме (далее совместно именуемые «Юрисдикции с ограничениями»).

Гражданам или резидентам России, включая лиц, осуществляющих торговлю от имени любых юридических лиц, которые получают доступ к нашим услугам с территории Европейского Союза, за исключением случаев, когда такие лица являются резидентами Европейского Союза или Швейцарии, или обладают двойным гражданством страны-члена Европейского Союза или Швейцарии и проживают за пределами Российской Федерации.

Юридическим лицам, находящимся или учрежденным в России, чьи уполномоченные лица получают доступ к нашим услугам с территории Европейского Союза.

В случае возникновения вопросов, пожалуйста, обращайтесь по адресу электронной почты support@bitmex.com.


Торговые риски внутри самой механики BitMEX (по оценке ИИ):

1) Плечо → ликвидации “от шума”

Если вы берёте 20×/50×/100×, вас может вынести обычным движением цены и/или расширением спреда.

2) Auto-Deleveraging (ADL) — риск, который многие недооценивают

У BitMEX есть механизм ADL: если ликвидационный движок не может закрыть позиции в рынке и/или страховой фонд по контракту не справился, может произойти авто-делевередж (принудительное сокращение позиций прибыльных трейдеров). BitMEX это описывает прямо в своих справочных страницах.

Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

BloFin: рай для лудоманов

Что за площадка BloFin (blofin.com)?

ОТВЕТ:

BloFin — централизованная криптобиржа (CEX) с упором на деривативы (perpetual/futures), плюс спот, копитрейдинг, боты/грид-стратегии и раздел Earn. На сайте и в справке прямо фигурирует высокое плечо (до 150× для BTC/ETH перпетуалов).

По данным CoinGecko, биржа позиционируется как деривативная площадка, “год основания 2021”, а адрес/юрисдикция указаны как Маршалловы Острова.

Французский регулятор AMF включил blofin.com в список сайтов, которые “незаконно предлагают криптоактивы или услуги” во Франции (публикация 10 января 2025). Это не “мнение”, а официальное предупреждение регулятора.

Для резидента ЕС это означает повышенный риск: в случае спора/заморозки/банкротства вы можете не получить привычных механизмов защиты, которые обычно есть у лицензированных провайдеров.

В условиях указано, что услуги предоставляет BuildLight Future Limited, а споры уходят в арбитраж HKIAC (Гонконг); также прописаны ограничения по юрисдикциям и широкие дисклеймеры. Практический смысл: если что-то пойдёт не так, разбирательство будет дорогим и неудобным, а “потребительская” защита может быть слабее.

У BloFin отдельное “Risk Disclosure”, где прямо говорится, что деривативы высокорискованные, с шансом потерять всё.

У самой BloFin есть предупреждения о фейковых сайтах, которые копируют интерфейс и выманивают депозиты (пример: “BloFinex” и др.). Плюс есть предупреждение FCA про “Blofin Ext / Blofinext” (это другой сайт/сущность, но показывает, что бренд активно используют мошенники).

По “сути” это деривативная CEX с агрессивным набором функций (плечо, копитрейдинг, боты). По рискам для пользователя из ЕС уровень повышенный из-за официального попадания blofin.com в предупреждение AMF и в целом “офшорной” конструкции/арбитража, даже при наличии сильных тех-партнёров и заявлений про безопасность.

Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

ЦБ даёт воздух крипте

В декабре 2025 года Банк России (ЦБ РФ) публично обозначил сразу несколько планов по крипторынку на 2026-й год — в основном в виде концепции регулирования и надзорных обследований.

1) 10 декабря 2025 — курс на «обеление» и легальную инфраструктуру

В интервью заместитель председателя Банка России Ольга Полякова заявила, что вместе с правительством готовит законопроект, который должен:

  • определить участников и инвесторов рынка и создать легальную инфраструктуру операций с криптовалютой;
  • разрешить деятельность регулируемых посредников (криптобиржи, брокеры, кастодианы/хранители, обменники);
  • не исключить банки как посредников — но при специальных требованиях по капиталу и ПОД/ФТ (AML/CFT);
  • ввести запрет на деятельность нелегальных посредников;
  • отдельно подчеркнуто: банки не должны быть “окном” для покупки криптовалют за рубежом без соблюдения российских процедур и правил.

2) 23 декабря 2025 — концепция регулирования криптовалют в РФ

ЦБ опубликовал концепцию «Будущее рынка криптовалют», где предложил, в частности:

  • признать цифровые валюты и стейблкойны “валютными ценностями”: покупать/продавать можно, расплачиваться внутри РФ нельзя;
  • неквалифицированным инвесторам — доступ к наиболее ликвидным криптовалютам после тестирования и с лимитом до 300 тыс. руб. в год через одного посредника;
  • квалифицированным инвесторам — доступ к любым криптовалютам, кроме “анонимных”, тоже после тестирования;
  • операции — через текущую инфраструктуру: биржи, брокеры, доверительные управляющие (по имеющимся лицензиям), а спецтребования отдельно — для спецдепозитариев и обменников;
  • разрешить резидентам покупать крипту за рубежом (с иностранных счетов) и переводить ранее купленную крипту за границу через российских посредников, но с уведомлением ФНС;
  • затронуть и ЦФА: разрешить оборот российских цифровых прав в открытых сетях (с идеей упростить привлечение инвестиций из-за рубежа).
  • таймлайн: подготовка базы до 1 июля 2026, а с 1 июля 2027 — ответственность за нелегальную деятельность посредников (по аналогии с нелегальной банковской).

3) Конец декабря 2025 — «обследования»/сбор данных по крипторискам у финсектора

ЦБ выложил формы и запустил/объявил сбор данных, чтобы оценить масштабы:

  • вложений банков (на уровне групп) в криптовалюты и инструменты с привязкой к курсам криптовалют, плюс долги криптокомпаний перед банками; период данных: IV кв. 2025 – I кв. 2026, сроки сдачи: до 01.02.2026 и 01.05.2026; в определение криптовалют для целей обследования прямо включены и стейблкойны (например, Tether).
  • ежемесячный сбор у операторов инфосистем (ЦФА) о вложениях физлиц в ЦФА, доходность которых привязана к криптовалюте — стартует с отчётности на 01.01.2026 (данные за декабрь 2025) и далее ежемесячно.
  • ежемесячный сбор у финорганизаций по стратегиям автоследования, где есть операции с бумагами/ПФИ/ЦФА, привязанными к криптокурсам (объёмы и число клиентов).

Банк России подчёркивает, что по-прежнему считает криптовалюты высокорискованным инструментом. Они не эмитируются и не гарантируются ни одной из юрисдикций, подвержены повышенной волатильности и санкционнным рискам. Принимая решение о вложении в криптоактивы, инвесторы должны осознавать, что берут на себя риски потенциальной потери своих средств.

Разыскивается мошенник Богдан Петренко (Богдан Галицкий)

Мошенник из Запорожья Богдан Петренко (Богдан Галицкий) начал возвращать украденное.

«Недавно человек связался с нами, и сказал что после того как написал заявление на Богдана Петренко — с ним связались и вернули деньги. Речь идет о сумме в 1500$, которые он потерял на токене на канале «Клинок правды». Мы попросили человека записать отзыв, собственно он перед вами. Человек Гражданин Украины, и по сути не прошло и пары месяцев со скама а уже деньги вернули…»

О случаях возврата денег гражданам других стран ничего не известно.
Мошенник был деаномизирован в 2023 году. Мы тогда писали:

«Найден подросток, который долго разводил тупых взрослых в Telegram на фальшивых токенах, доступах в випки и прочей шляпе. Каналы с дебильными названиями типа «Концепт фукуяма», «Инсайды Фейнмана или «Алгоритм Вайсманна» —его рук дело. Буратинам следует искать Базилио в Европе, в районе Польши».

Жулик имеет отношение к большому числу каналов, например, Дневник трейдера, Market Killer, Акулья гавань, Не женское дело, Мартин Левинский | Трейдинг Бот, Альфред Новогодний трейдер и так далее.

Ранее канал «Алистаров | Расследования» писал:

Нам стало известно, как 20-ти летний украинский зумер обманывает СНГ аудиторию, преимущественно россиян на миллионы долларов через хонипот (токен который нельзя продать) За скамом более чем на 100 каналов по крипте стоит один и тот же человек — Петренко Богдан из Запорожья.

Причастность Богдана к десятку телеграм каналов ушедших под скам на панкейке объяснить просто: На данных каналах один и тот же пост опубликован в одно и тоже время. На примере четырех каналов (в скринах) из общего списка есть прямая взаимосвязь с аккаунтом @tempus_mutare (Богдан Петренко) Именно через этот аккаунт скамер постоянно закупал рекламу для всех каналов. Приватные ссылки до сих пор активны, что подтверждает — каналы не продавались и не меняли владельца. (На скринах собран ещё не весь список каналов, их больше сотни, начиная с начала 2024 года)

Часть каналов покупалась у других админов, некоторые (самые крупные каналы) они заливают трафиком сами — все без исключения заточены под скам на панкейке изначально. Токены honeypot, в смарт-контракте которых прописан функционал, позволяющий пользователям купить токен, но блокирует возможность его продажи. В некоторых случаях комиссия на продажу таких токенов составляет 100%, что делает продажу невозможной.

Потерянные средства можно забрать у основателя каналов:
Петренко Богдан Романович
День рождения: 15.04.2004 Прописка: Запорізька Область, Запоріжжя, вул.Гоголя, 83, кв.25 Возраст: 20 лет Путешествует, то в Дубае, то в Варшаве.

Схема обмана:

Alpha One — Trading Terminal

Alpha One — Trading Terminal, alpha-dex.io. Что это за биржа?

ОТВЕТ:

Это не “биржа” в смысле Binance/Bybit, а Telegram-мини-приложение/бот-терминал для торговли на DEX (свапы в пулах ликвидности) прямо внутри Telegram. У него два публичных имени/алиаса: @alpha_web3_bot и @the_real_alpha.

Что видно по их же материалам:

  • Позиционирование: мультичейн “trading terminal” внутри Telegram, заточенный под мемкойны/быстрые сделки.
  • Модель работы похожа на “бот-кошелёк + интерфейс торговли”: в FAQ прямо пишут “переведите токены в ваш Alpha One wallet” (то есть вы депонируете средства на адрес/кошелёк, который выдаёт приложение).
  • В privacy policy фигурирует юрлицо Alpha DEX Inc (BVI, British Virgin Islands). Это офшорная регистрация, сама по себе не “плохо”, но не равно лицензированная биржа и не даёт вам защиты уровня регулируемых площадок.
  • На сайте подчёркнут реферальный заработок/команды/“caller”-ссылки (сильный стимул к агрессивному продвижению).

Главные риски (если рассматривать как “биржу”)

  1. Кастодиальный/полукастодиальный риск: если это бот-кошелёк, то ключи/доступ могут зависеть от их инфраструктуры/кода/пина. В случае взлома/закрытия/заморозки вы можете потерять доступ.
  2. Риски DEX-трейдинга мемкоинов: скам-токены, rug pull, налоги/blacklist в токене, MEV, проскальзывание — терминал это не убирает, он лишь делает “удобнее”.
  3. Telegram-среда = много фишинга/вирусов: клоны ботов, “верификации”, поддельные мини-аппы и т.п. (это реально массовая проблема).
  4. Маркетинг типа “infinite gains / low-risk” — это красный флаг как минимум по адекватности обещаний (мемкоины не бывают “low-risk”).

Как быстро проверить перед любыми деньгами

  • Не путать клонов: заходить в бот только по ссылке с их официального сайта/канала, сверять точный @username.
  • Проверка “на минималках”: завести отдельный новый кошелёк, закинуть минимум, сделать депозит → сделку → вывод обратно. Если вывод “вдруг” требует доплат/апгрейда/верификаций — стоп.
  • Никогда не вводить seed phrase от основного кошелька. Если где-то просят сид-фразу — это практически всегда скам.
  • По-хорошему: найти аудиты/публичные контракты/адреса, понять, куда реально уходит ваша транзакция (DEX роутер? их прокси?).

Вывод: “Alpha One – Trading Terminal” выглядит как DEX-терминал/бот-кошелёк внутри Telegram, а не классическая биржа. Использовать можно только как высокорисковый инструмент и лучше с минимальными суммами/отдельным кошельком.