Метка: истории провальных ICO

Размещения криптотокенов в 2017-2018 годов (так называемый бум ICO), закончились огромными потерями тех, кто покупал токены в надежде на бурный рост курса.

Самое популярное по теме:

Провальные токены Uservice рекламировали Евгений Малкин и Ксения Собчак

«Новый проект крупнейшего агрегатора автосервисов в Европе Uremont – Uservice. Разрабатывают платформу 32 программиста из России. В команде проекта: инвестор Uber Уильям Шор, гонщик «Формулы-1» Виталий Петров, двухкратный чемпион мира по хоккею Евгений Малкин. Покупая токены сейчас, через 5 месяцев вы продаете их в 5 раз дороже», — сказано в посте кандидата в президенты Ксении Собчак прямо во время президентской кампании 2018 года.

Проект Uservice позиционировали как “единую блокчейн-платформу для автоиндустрии” на базе уже существующего сервиса UREMONT.com: связать автовладельцев, сервисы, страховые, банки, дилеров и т. п., добавить прозрачность истории обслуживания и расчёты токеном.

По данным ICO-агрегаторов, сейл шёл в следующие даты:

  • Presale: 20.11.2017 → 17.12.2017
  • ICO: 18.12.2017 → 01.02.2018
  • Токен UST, ERC-20; всего 1 млрд, на продажу 600 млн
  • Заявлялись soft cap 3,000 ETH и hard cap 300,000 ETH

В их ANN-треде на Bitcointalk команда писала о “успешном сборе” около $24 млн и количестве собранных токенов, плюс обещала сжечь непроданные.

После окончания сейла проект сообщал, что токены разблокированы, торги стартовали на YoBit и EtherFlyer. Параллельно продвигали бонусы за удержание: доп. начисления тем, кто “не продаёт на бирже” (10% в конце февраля, потом ещё проценты).

Если переводить с “маркетинга” на “сигналы рынка”: это выглядело как попытка одновременно создать ликвидность (листинг хоть где-то) и удержать цену (стимулировать не продавать).

В презентации 21.05.2019 (“Not a Talk About Autonomous Vehicles”) есть прямой буллет: “Several startups failed with ICO funding (… CarBlox, UService)”. То есть к 2019 году Uservice уже попадал в список “не взлетевших” авто-ICO-стартапов у отраслевого докладчика. Презентация в PDF.

На странице контракта Uservice Token Etherscan показывает Price: $0.00 (что обычно означает отсутствующую/микроскопическую рыночную цену или проблемы с ценовым фидом из-за ликвидности). Coinranking помечает монету как непроверенную и с “penalties” из-за низкого объёма/ограниченных листингов/непроверенного сапплая.

Это и есть ключевой критерий “провальности” для ICO-инвестора: токен не стал ликвидным рыночным инструментом.

Отдельный слой боли — название UST. После краха стейблкоина TerraUSD (UST) в мае 2022 в крипте началась токсичность вокруг тикера “UST”. Chainalysis подробно разбирал механику коллапса TerraUSD. А сам Uservice позже на своём сайте объяснил, что из-за совпадения тикера с Terra решили переименовать токен в USRV, чтобы упростить дальнейшие листинги и избежать путаницы.

Важно: это не причина исходного провала, но это усилило проблему “маркет-присутствия” и узнаваемости токена.

На сайте Uservice/USRV есть посты и в 2023–2023+ с утверждением, что платформа работает на базе UREMONT, а расчёты — через USRV-токены. То есть “полное исчезновение компании” не произошло. Но ICO можно считать провальным, если:

  • токен не получил нормальной ликвидности,
  • цена/объёмы “умерли”,
  • ожидания по росту/утилити не реализовались.

Какие люди связаны с этим ICO? На сайте проекта были указаны

  • Артур Терисаян — основатель UREMONT.COM и Uservice.
  • Александр Коротков — CEO UREMONT.COM.
  • Денис Шелков — CVO UREMONT.COM.
  • Мстислав Семипятнов — CTO UREMONT.COM
  • Святозар Семипятнов — “Cryptoenthusiast”
  • Конюл Искендерова — Community Manager

проект писал отдельно об эдвайзерах / партнёрах:

  • Joseph Borg (WH Partners) — legal advisor; у проекта есть отдельное интервью с ним
  • Greg Limon и Stan Milc — заявлены как эдвайзеры (пост “ICO Bench experts joined…”. Первый позже засветился в продвижении откровенных пирамид, например, QubitTech.
  • Александр Бородич — объявлен как вошедший в список advisors (пост на Medium проекта)
  • Константин Тевосов (в посте — “CEO Deputy of RESO insurance”) и Марианна Саакян (в посте — “Head of VIP… RESO”) — упоминаются как adviser/участник команды со стороны страховой тематики.
  • Бату Хасиков — в посте проекта указан как курирующий “environmental field”.
  • Там же упомянут Алексей Книжников (WWF) как поддержавший идеи.
  • Георгий Михайлец (Win Pay) — проект публиковал интервью, называя его “team member”
  • Ксения Собчак — она выложила в Instagram видео с рекомендацией инвестировать в токены Uservice.
  • Миа Бойка (Mia Boyka) — у Uremont/проекта был PR-пост про “integration/partnership with singer Mia Boyka” (уже после ICO)

Centra Tech. Те самые жулики с боксёром Флойдом Мейвезером

История Centra Tech — это, пожалуй, самый наглядный пример того, как проект может использовать «тяжелую артиллерию» маркетинга и звезд мировой величины, чтобы скрыть за фасадом пустышку. Если кейс Заславского был локальным мошенничеством, то Centra Tech прогремела на весь мир, вовлекая в свою орбиту легенд спорта и шоу-бизнеса.

Идея и «звездный» маркетинг

В 2017 году трое основателей — Сохраб Шарма, Раймонд Трапани и Роберт Фаркас — представили проект Centra Tech. Идея звучала революционно для того времени: они обещали выпустить дебетовую карту Centra Card, которая позволяла бы тратить криптовалюту в любом магазине, где принимают Visa или Mastercard.

Чтобы придать проекту легитимность, команда наняла «тяжеловесов» для рекламы:

  • Флойд Мейвезер, легендарный боксер, опубликовал фото в соцсетях с подписью: «Трачу биткоины, эфириум и другие виды криптовалют в Беверли-Хиллз».
  • DJ Khaled, популярный музыкальный продюсер, назвал проект «game changer» (меняющим правила игры).

Благодаря такому хайпу проект собрал во время ICO около 32 миллионов долларов.

Ложь, лежащая в основе

Когда регуляторы и журналисты-расследователи (в частности, из The New York Times) начали копать глубже, выяснилось, что проект построен на тотальной фальсификации:

  1. Несуществующее партнерство: Centra Tech заявляла, что у них есть прямые соглашения с Visa и Mastercard. На деле ни одна из этих платежных систем никогда не слышала о компании.
  2. Вымышленные руководители: Чтобы казаться солиднее, на сайте проекта разместили профиль CEO по имени Майкл Эдвардс — «выпускника Гарварда с огромным опытом». Позже выяснилось, что это вымышленный персонаж, а его фото было украдено из интернета.
  3. Отсутствие лицензий: У компании не было необходимых разрешений на осуществление финансовых операций в большинстве штатов, где они вели деятельность.

Крах и последствия

В апреле 2018 года ФБР арестовало основателей. Выяснилось, что как только запахло жареным, Трапани и Шарма пытались покинуть страну и обналичить средства.

Судебные решения были суровыми:

  • Сохраб Шарма (главный идеолог) получил 8 лет тюрьмы.
  • Роберт Фаркас был приговорен к 1 году и 1 дню заключения.
  • Раймонд Трапани пошел на сделку со следствием и помог раскрыть схему, за что получил мягкий приговор без реального срока, но с огромными штрафами.

Что касается звезд, то Флойд Мейвезер и DJ Khaled также не остались безнаказанными. SEC оштрафовала их на сотни тысяч долларов за продвижение ICO без раскрытия информации о том, что им за это заплатили (Мейвезер получил за рекламу $100,000, а Халед — $50,000). Им также запретили рекламировать любые ценные бумаги и цифровые активы на несколько лет.

Итог для инвесторов

Инвесторы Centra Tech потеряли практически всё. Хотя часть средств была конфискована властями (около 100 000 ETH), процесс распределения этих денег среди тысяч пострадавших растянулся на годы.

Главный урок Centra Tech: наличие лица знаменитости на рекламном баннере не гарантирует наличие продукта. Напротив, в криптомире агрессивный маркетинг со звездами часто является «красным флагом», сигнализирующим о попытке отвлечь внимание от технической несостоятельности проекта.

Storiqa. Как Руслан Тугушев и Евгений Гаврилин обманули про убийцу Amazon

История проекта Storiqa — это одна из самых ярких и поучительных глав в летописи бума ICO 2017–2018 годов. Она воплощает в себе всё: от амбициозных обещаний «убийцы Amazon» до классического заката криптопроекта, оставившего инвесторов с обесценившимися токенами. Сооснователями проекта выступили Руслан Тугушев и Евгений Гаврилин.

Storiqa позиционировалась как децентрализованная площадка для малого и среднего бизнеса. Идея была проста и привлекательна: позволить любому производителю из любой точки мира создать онлайн-магазин за 10 минут, принимать оплату в криптовалюте и пользоваться встроенными инструментами продвижения.

Маркетинговая кампания строилась за гранью реальности. Инвесторам обещали:

  • «Глобальный охват без границ»: утверждение, что блокчейн решит проблемы логистики и таможни, которые годами не могут решить гиганты индустрии.
  • «Гарантированный спрос на токен STQ»: утверждалось, что токен будет единственным и необходимым инструментом для оплаты комиссий и услуг, что якобы обеспечит его бесконечный рост.
  • «Использование AI и VR»: в 2017 году эти слова добавлялись в Whitepaper для веса, хотя технической базы для их реализации на маркетплейсе на тот момент практически не существовало.
Мы оцифровываем 45 000 000 товаров из 1 000 000 офлайн-магазинов по всему миру с объемом рынка более $1 600 000 000 000

3 причины купить наш токен
• Ограниченная эмиссия только в рамках текущего Token Sale.
• Постоянно возрастающий спрос из-за обоюдного интереса со стороны покупателей и продавцов.
• До 90% выгоды при покупке товаров за STQ. "Черная пятница" теперь возможна каждый день.

3 инновации Storiqa
• Покупай и продавай товары за криптовалюту. Никаких финансовых преград, высоких комиссий и поддельных отзывов.
• Монетизируй свои отзывы через Facebook, YouTube, Telegram, WeChat и т.д. при помощи системы партнерского маркетинга на blockchain.
• Получи доступ к мировому рынку как малый предприниматель за 1 час и увеличь свои продажи как минимум вдвое.

Удивительно, но нашлось множество людей, согласившихся поставить свои имена под столь наглыми сказками. Приводим список с сайта storiqa.com с формулировками от января 2018 года:

Пэдди Тэн, Консультант
Основатель InterVentures Asia. Обладает огромным опытом определения технологических стартапов от идеи до наставничества, финансирования и приобретения. Улучшает условия бизнеса, привлекающие основателей, партнеров и венчурных капиталистов для воплощения самых смелых бизнес-планов.

Остин Кимм, Консультант
Международный стратег для стартапов и уже работающих бизнесов.

Питер Сюй, Консультант
Питер занимал руководящие должности в США и Китае как в венчурном капитале, так и в технологических компаниях. Занимался вопросом инвестиций в Galaxy Venture Capital. Питер уделяет особое внимание инвестициям на ранних стадиях в проекты, связанные с AI, электронной коммерцией, финансовыми услугами и мобильными секторами.

Вульф Каал, Консультант
Вульф Каал является ведущим экспертом в области права, бизнеса и технологий. Он также взаимодействовал с Cravath, Swain & Moore LLP в Нью-Йорке и Goldman Sachs в Лондоне, Великобритания.

Апурв Мишра, Консультант
ИТ-директор в doc ai — нейронной блокчейн-сети на базе искуственного интеллекта. Бывший исполнительный директор DataWallet, децентрализованного C2B ресурса для обмена данными. Обладает степенью магистра технологической политики кафедры инженирии в Кэмбридже.

Руслан Тугушев
Генеральный директор, сооснователь

Евгений Гаврилин
Сооснователь, Вице-президент маркетинга

Джонни Чжан
Менеджер по развитию бизнеса, Китай

Адений Адебайо
Менеджер по развитию бизнеса, Африка

Прабшимран Сингх
Менеджер по развитию бизнеса, Индия и Средний Восток

Надия Черкасова
Сооснователь, Финансовый Консультант. Лауреат Национальной банковской премии в номинации «За эффективный банковский менеджмент», учрежденный Ассоциацией российских банков (АРБ)

Сергей Федоринов, Консультант
Ulmart — единственная российская компания, вошедшая в топ-50 глобальных игроков e-commerce по версии Deloitte. Дистрибьютерская сеть компании охватывает свыше 400 пунктов продаж разного формата в более чем 240 городах. Оборот Ulmart в 2016 году составил 800 миллионов долларов, общая капитализация компании — 6 миллиардов долларов.

Марк Гинзбург, Консультант
Идеолог блогчейна. Президент Украинского Инвестиционного Холдинга. Продавец первого в мире объекта недвижимости,проданного за криптовалюту с использованием смартконтракта и полного цикла технолооии блокчейн.

Алексей Антонов, Маркетинговый и Финансовый консультант
Предприниматель и эксперт технологии блокчейн. Алексей основал компанию suicide.ventures, которая разрабатывает стратегические пути для перспективных технологий. Он инвестировал в 15 различных ICO и успешно управлял несколькими проектами ICO (включая SONM.io).

Николай Орешкин, Консультант
Николай — инвестиционный профессионал и опытный предприниматель, обладающий проверенной репутацией в развитии технологий на ранних стадиях, начиная с идеи. За более чем 5-летний опыт инвестиций в США, Европе и Китае Николай участвовал в более чем 30 сделках, включая трансграничные и слияния и поглощения, общей стоимостью более 1,5 млрд. долларов США.

Эндриан Галкин
Сооснователь, Руководитель департамента развития бизнеса

Евгений Попов
Менеджер проектов

Вадим Крекотин
Менеджер по развитию бизнеса, Китай

Алена Матсюхина
Менеджер по развитию бизнеса, США

Вадим Миалик
Стратег по рынку США

Сергей Прилутский
Blockchain архитектор

Алексей Карасев
Глава разработки, Fullstack-разработчик

Никита Кортунов
Менеджер продукта, Fullstack-разработчик

Иван Голенко
Глава отдела маркетинга

Григорий Зотов
Интернет-маркетолог

Антон Алексеенко
Глава PR

Анастасия Тавед
PR-координатор

Вадим Антонов
Дизайнер интерфейсов

Елена Львова
Глава HR

Павел Бокай
Глава отдела комьюнити-менеджмента

Анна Карбышева
SMM-менеджер

Алексей Левенец
Front-end разработчик

Илья Салдин
Front-end разработчик

Юрий Васильчиков
Blockchain-разработчик

Максим Сучков
Аналитик качества

Анатолий Бордюгов
Инвестиционный консультант

Вагиз Нуруллов
Стратегический консультант

СКРИНШОТЫ С САЙТА:

Читайте также о крипте:

Как Юрий Мышинский оставил с носом инвесторов в Cryptocean

Cryptocean.io — это классический пример амбициозного ICO-проекта образца 2018 года, который собрал деньги на волне хайпа, но не пережил «криптозиму» и внутренние проблемы, оставив инвесторов с обесценившимися токенами.

Ниже подробная история взлета и падения проекта, роль Юрия Мышинского и причины краха.

1. Что обещали: Идея Cryptocean

В 2018 году проект позиционировался как «мост между фиатом и криптовалютой». Идея была масштабной и очень популярной для того времени:

  • Единая экосистема: Платформа, объединяющая криптокошелек, биржу и банковские услуги.
  • Криптокарты: Главное обещание — пластиковые карты, привязанные к криптосчету, которыми можно расплачиваться в любом магазине (автоматическая конвертация крипты в фиат).
  • Легальность: Упор делался на работу в правовом поле, лицензии и сотрудничество с банками.
  • Токен CRON: Служебный токен, который должен был использоваться для оплаты комиссий и получения скидок в системе.

2. Роль Юрия Мышинского

Юрий Мышинский был публичным лицом и CEO проекта. В 2018 году он вел очень активную медийную кампанию:

  • Публичность: Выступал на крупных конференциях (например, Blockchain Life), давал интервью РБК и другим деловым изданиям.
  • Авторитет: Его представляли как опытного IT-предпринимателя, что внушало доверие инвесторам. Он создавал образ человека, который «строит реальный бизнес», а не просто собирает деньги.
  • Гарантии: Мышинский лично уверял, что договоренности с банками-партнерами (в том числе немецкими) уже достигнуты, и выпуск карт — вопрос ближайшего времени.

3. Хронология краха (2018–2019)

Этап 1: Сбор средств (ICO) Проект успешно провел несколько раундов привлечения инвестиций (Pre-ICO и ICO). Благодаря активному маркетингу и обещаниям «убийцы банков», люди вкладывали в токен CRON значительные средства (Bitcoin, Ethereum).

Этап 2: Задержки и «завтраки» К концу 2018 года, когда рынок криптовалют рухнул (битко●н упал с $20k до $3k), у Cryptocean начались проблемы:

  • Обещанные карты так и не были массово выпущены.
  • Платформа работала в урезанном демо-режиме (MVP), который был далек от заявленного функционала.
  • Сроки запуска постоянно сдвигались под предлогом сложностей с регуляторами и партнерами.

Этап 3: Крах токена CRON Токен CRON, который инвесторы покупали в надежде на рост, так и не вышел на крупные ликвидные биржи (Binance, Huobi и т.д.).

  • Он торговался на мелких биржах (вроде Exrates или Livecoin), где не было ликвидности.
  • Цена стремительно упала практически до нуля, так как продать его было некому, а применения (утилити) не появилось, ведь продукт не работал.

4. Почему это называют скамом?

Хотя юридически доказать мошенничество в таких проектах сложно (обычно в Whitepaper прописаны риски), сообщество однозначно воспринимает Cryptocean как скам по нескольким причинам:

  1. Невыполненные обещания: Ключевой продукт (рабочие карты и шлюз) не был реализован.
  2. Исчезновение коммуникации: Постепенно активность в соцсетях сошла на нет. Администраторы чатов перестали отвечать на неудобные вопросы, началась чистка негативных отзывов.
  3. Судьба средств: Куда делись собранные на ICO миллионы долларов — неизвестно. Отчетов о расходах предоставлено не было.
  4. Уход Мышинского: Юрий Мышинский постепенно дистанцировался от проекта. В криптосреде это частый сценарий: CEO уходит «заниматься другими проектами», оставляя инвесторов с пустыми руками.

Итог

История Cryptocean — типичный пример пузыря 2017-2018 годов. Юрий Мышинский продал инвесторам красивую мечту о легком использовании криптовалют в реальной жизни. Однако техническая сложность, регуляторные барьеры и, возможно, отсутствие реального намерения (или компетенций) довести дело до конца привели к тому, что проект заморозился, а токен CRON стал цифровым мусором.

Сегодня сайт не работает (или перекуплен), соцсети заброшены, а инвесторы потеряли 100% вложений.

Юрий Мышинский в 2021 году был связан с финансовой пирамидой ГК ТИК (Савият Алибекова, Кирилл Мартьянов, Юлия Маркова, Алексей Оплетаев, Андрей Тимченко, Ильдар Сабиров, Ирина Янчук). В 2022 году по этой структуре началось расследование уголовного дела.

Про это сотрудничество рассказывают так: «В состав ГК ТИК входит Cripto Оceam. Создатель его гениальный человек Юрий Мышинский. Но для внедрения продуктов необходимы огромные деньги. Но он их зарабатывать не умел. Компания TIC во главе Кирилла Мартьянова имела традиционный бизнес, зарабатывая в разных нишах. И были лидеры сетевого бизнеса, которые теряли в разных проектах деньги. Савият Аликбекова –профессиональный финансовый специалист и Компания TIC объединились и создали Группу Компаний ТИК. Компания начала успешно начала зарабатывать, привлекая деньги физических лиц –партнеров –пайщиков. И через полгода в компанию вошла экосистема Cripto Ocean, объединяющая традиционную финансовую систему с технологиями и потенциалом blockchain. Criptoceam на базе блокчейн предоставляет сервисы для бизнеса, бирж и банков. На более высоком уровне находятся сервисы для физических лиц, магазинов и другие привычные сервисы, такие как кошельки, пластиковые криптокарты, эскроу счета и многие другие сервисы нужные людям. ГК ТИК вложили в развитие Criptocean миллиарды рублей и стали её сооснователями, выкупив более 51%».

Информация с сайта cryptocean.io (2018 год):

С НАШЕЙ КОМАНДОЙ РАБОТАЮТ ОПЫТНЫЕ ЭКСПЕРТЫ И АДВАЙЗЕРЫ

Овчинников Даниил
НЕИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР ПО ИНВЕСТИЦИЯМ И РАЗВИТИЮ
Серийный предприниматель с огромным опытом в сфере слияний и поглощений, управления капиталом, консультирования. Владелец портфолио собственных разработок новых классов деривативов

Филлип Нун
ICO & FINTECH ADVISER
Предприниматель, CEO и международный спикер по криптовалютам, блокчейну и финтеху. Основатель Blackmore Group, под управлением которой находится крупный пул активов в Великобритании и за рубежом

Тарлан Корнилов
LAW PARTNER & ADVISER
Основатель международной юридической компании Elite Consulting. Специализация: хеджирование капитала, международные финансовые сделки, венчурный капитал и инвестиции, кросс-граничные инвестиционные сделки

Вагиз Нуруллов
ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИТИК И КОНСУЛЬТАНТ БЛОКЧЕЙН-ПРОЕКТОВ
Участие в подготовке market research и разработке применения токена многих проектов, среди которых Storiqa,Gamblica, Bitrent, JoinChat, IQ300, Taklimakan Network

Анатолий Бордюгов
ADVISER, ICOBENCH EXPERT
Упаковка и привлечением инвестиций в стартапы и ICO проекты, подготовка финансовых документов и IR. Участие в проектах, суммарно собравших более $60 млн, таких как Storiqa, Gamblica, JoinChat, NOAH, Bitrent, IQ300, ZentCoin

Ваган Саруханов
CЕРИЙНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ, CEO
CEO, основная компания flexlab.ru в контрактном производстве электроники с 91-го года, имеет ряд компаний как в РФ, так и в США. Компетенции в области систем управления, робототехники, навигации, нейронных сетей

Игорь Гурков
ЭКСПЕРТ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА
Обширный опыт в банковских структурах и финансовом секторе, включая руководящие позиции в Альфа-Банке и Ситибанке. Руководитель и совладелец крупных ИТ компаний, включая группу компаний Optima. Ведущий ИТ эксперт

Алексей Поярков
СЕРИЙНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ, ИНВЕСТОР, КРИПТОЭНТУЗИАСТ
Опыт работы 20 лет в сфере коммуникаций, проектного управления, опыт реализации крупных проектов и привлечения государственных и частных инвестиций

Семён Глейм
CEO & FOUNDER PAYMON
Предприниматель. ICO Expert, ICO Adviser. Активный участник ассоциации Blockchain России. Активный участник Graphene Foundation

Читайте также о крипте:

Анти Данилевский и его афера Kickiko

История Kickiko и его токена KICK — это одна из самых тёмных страниц в истории российского крипторынка. Проект, который задумывался как «спаситель» для молодых стартапов и честная платформа для краудфандинга, в итоге стал символом колоссальных потерь для инвесторов и череды технических и репутационных скандалов.

Идея: «Экосистема для будущего»

Проект Kickiko был запущен в 2017 году. Основная идея заключалась в создании платформы на базе Ethereum, которая позволила бы компаниям проводить ICO (Initial Coin Offering) и краудфандинговые кампании без посредников и с минимальными рисками. Токен KICK должен был стать внутренней валютой этой экосистемы.

На волне всеобщего хайпа проект провел одно из самых успешных размещений среди российских команд, собрав в общей сложности около 32 миллионов долларов (в эквиваленте ETH).

Команда проекта

Успех ICO во многом был обусловлен составом команды, в которую вошли известные в российском IT-секторе личности.

Ключевые фигуры (Основатели):

  • Анти Данилевский (Anti Danilevski) — основатель и генеральный директор (CEO). Публичное лицо проекта, профессиональный геймдизайнер и краудфандинг-эксперт. Его харизма и активное присутствие в медиа обеспечили доверие на старте.
  • Александр Петров (Alexander Petrov) — сооснователь и финансовый директор (CFO). Имел опыт в ритейле и финансовом управлении.
  • Андрей Перепелица (Andrew Perepelitsa) — технический директор (CTO), отвечавший за архитектуру смарт-контрактов и безопасность блокчейн-решений.

Другие участники команды того периода:

  • Петр Касьянов — директор по развитию бизнеса.
  • Дмитрий Рыбаков — ведущий разработчик.
  • Илья Кот — маркетинг и PR.

Консультанты (Advisors)

Kickiko удалось привлечь внушительный список эдвайзеров, что в 2017 году считалось главным залогом надежности. В списке консультантов числились:

  1. Roel Wolfert — экс-топ-менеджер VISA и специалист по платежным системам.
  2. Scott Walker — сооснователь Casper Labs, известный криптоинвестор.
  3. David Drake — председатель LDJ Capital, часто мелькавший в крипто-СМИ того времени.
  4. Ismail Malik — главный редактор ICO Crowd.
  5. Derrick Broze — активист и журналист.
  6. Кирилл Прыщенко — специалист по кибербезопасности.
  7. Антон Герра — эксперт по архитектуре IT-систем.

Трагедия инвесторов: Взлом и падение

Проблемы начались почти сразу после триумфального сбора средств.

1. Взлом 2018 года: В июле 2018 года команда официально подтвердила взлом смарт-контракта. Хакеры получили контроль над правами доступа и выпустили дополнительные токены, украв около 70 миллионов KICK (на тот момент это стоило около 7,7 млн долларов). Команда смогла оперативно заменить смарт-контракт, но доверие инвесторов было подорвано.

2. Инфляционная модель и «Airdrop»: Чтобы привлечь новых пользователей, проект начал агрессивно использовать механизм эйрдропов (бесплатной раздачи токенов). В 2019-2020 годах миллионам пользователей бирж были начислены «замороженные» токены KICK. Это создало иллюзию огромного спроса, но на деле привело к катастрофическому обесцениванию актива. Инвесторы, купившие токены на ICO за реальные деньги, увидели, как их вложения тают из-за избыточного предложения монет.

3. Техническая чехарда: Постоянные смены версий токенов, переходы на новые смарт-контракты и сложная процедура «разморозки» активов привели к тому, что многие рядовые инвесторы просто не смогли воспользоваться своими монетами или потеряли их при конвертации.

Итог для покупателей

Если на пике в начале 2018 года цена токена KICK достигала значительных величин, то в последующие годы она упала более чем на 99,9%. Тысячи людей, поверивших в «российский крипто-стартап №1», остались с цифровыми активами, которые практически невозможно было продать по цене покупки.

Хотя Анти Данилевский продолжал активно развивать проект (превратив его позже в экосистему KickEX), для большинства участников ICO 2017 года эта история стала синонимом финансовых потерь. Кейс KICKICO наглядно показал: даже наличие опытной команды и десятка именитых консультантов не гарантирует сохранность средств, если экономика токена (токеномика) оказывается неустойчивой, а безопасность смарт-контракта — уязвимой.

История KICKICO — это урок о том, что в мире ICO обещания «демократизации капитала» часто разбиваются о суровую реальность рынка и технические ошибки.

Максим Заславский и его афера REcoin и DRC

История Максима Заславского и его проектов REcoin и Diamond Reserve Club (DRC) вошла в учебники по криптоправу как первый случай, когда Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) применила антифрод-законодательство к рынку ICO. Это классический пример «старого мошенничества в новой обертке», где современные термины вроде «блокчейн» и «смарт-контракт» использовались лишь для того, чтобы запутать инвесторов.

Рождение REcoin: «Первая крипта на недвижимости»

В июле 2017 года Максим Заславский, предприниматель из Бруклина, запустил проект REcoin Group Foundation. Рекламная кампания была агрессивной и многообещающей. Заславский утверждал, что REcoin — это «первая в мире криптовалюта, обеспеченная реальными активами в сфере недвижимости».

Основные обещания инвесторам:

  • Обеспеченность активами: Средства от продажи токенов якобы должны были инвестироваться в недвижимость в развитых странах (США, Япония и др.).
  • Профессиональная команда: Утверждалось, что над проектом работает целая команда юристов, брокеров, бухгалтеров и экспертов по недвижимости.
  • Невероятный спрос: На сайте проекта висел счетчик, согласно которому было продано более 2,8 млн токенов, а сумма привлеченных средств превышала 2 млн долларов (позже цифру «подрисовали» до 4 млн).

Инвесторам обещали стабильный рост за счет арендных платежей и повышения стоимости объектов. Однако, как выяснило следствие, ни одного объекта недвижимости куплено не было, а никакой «команды профессионалов» не существовало в природе — Заславский управлял процессом практически в одиночку.

Переобувание в Diamond Reserve Club

Когда интерес к REcoin начал угасать, а у инвесторов появились первые вопросы, Заславский не растерялся и запустил второй проект — Diamond Reserve Club. Он позиционировался как эксклюзивный клуб, членство в котором дает доступ к токенам, обеспеченным физическими бриллиантами.

Схема была идентичной: инвесторам предлагали «хеджировать риски» с помощью токенизированных алмазов. Те, кто уже вложился в REcoin, могли конвертировать свои «недвижимые» токены в «бриллиантовые». На деле же у компании не было ни одного алмаза, ни договоров на их хранение, ни даже блокчейна, на котором эти токены должны были выпускаться.

Вмешательство SEC и ФБР

Осенью 2017 года «крипто-пузырь» Заславского лопнул под давлением регуляторов. SEC подала гражданский иск, а ФБР инициировало уголовное расследование. Главными обвинениями стали:

  1. Продажа незарегистрированных ценных бумаг: Регулятор доказал, что токены REcoin попадают под определение ценных бумаг по «тесту Хоуи».
  2. Прямой обман (фрод): Ложь о количестве проданных токенов и наличии реальных активов. Вместо заявленных миллионов долларов Заславский реально привлек от инвесторов около 300 тысяч долларов — сумма не космическая для рынка ICO, но значимая для пострадавших (около 1000 человек).

Судебный прецедент и приговор

Заславский пытался защищаться, утверждая, что криптовалюты — это не ценные бумаги, а «валюта» или «товар», и поэтому SEC не имеет права его судить. Однако судья Рэймонд Дири отклонил эти доводы, постановив, что форма (цифровой токен) не меняет сути (инвестиционный контракт).

В ноябре 2018 года Максим Заславский признал свою вину в сговоре с целью совершения мошенничества с ценными бумагами. В ноябре 2019 года суд вынес окончательный приговор:

  • 18 месяцев тюремного заключения.
  • Обязательство выплатить реституцию (возврат средств инвесторам). По гражданскому иску SEC он также согласился на штрафы и пожизненный запрет на участие в любых размещениях цифровых ценных бумаг.

Итоги и уроки

История REcoin стала сигналом для всего криптосообщества: префикс «крипто-» не защищает от тюрьмы, если проект строится на лжи. Для покупателей токенов это обернулось полной потерей вложений (за вычетом крошечных сумм, которые удалось вернуть через судебных приставов).

Почему инвесторы повелись на это?

  • Магия слов: В 2017 году сочетание «недвижимость + блокчейн» казалось беспроигрышным.
  • Эффект толпы: Поддельные данные о сборах (4 млн вместо 300 тыс.) создавали иллюзию успешного проекта.
  • Отсутствие проверки: Мало кто из вкладчиков проверял регистрацию компании или наличие лицензий.

Эта история окончательно закрыла эпоху «дикого запада» для ICO в США и показала, что даже небольшие проекты с сомнительными обещаниями находятся под прицелом регуляторов.

Читайте также о крипте:

Скандальное ICO HOQU окончилось сливом денег инвесторов

Чем окончилось скандальное ICO HOQU, где была ругань по поводу покупки ламб и воровства денег?

ОТВЕТ:

История HOQU (токен HQX) — это не столько «классический скам с исчезновением», сколько громкая публичная война между сооснователями уже после завершения токенсейла, с взаимными обвинениями в выводе средств, шантаже/вымогательстве и обращениями в правоохранительные органы.

Что такое HOQU и когда было ICO

HOQU продвигали как децентрализованную affiliate/CPA-платформу (performance-marketing на смарт-контрактах). В листингах ICO обычно фигурирует период 27 ноября 2017 → 11 января 2018.
В день закрытия токенсейла в блоге HOQU вышла заметка-«благодарность» от лица сооснователя/СVO Романа Кауфмана.
При этом по публичным справочникам гуляли разные цифры сборов: например, в одном из листингов утверждалось про $15 млн и листинг на Yobit, а позже внутри конфликта звучали суммы существенно выше.

Скандал: «куда делись деньги?» против «это вымогательство»

Версия Романа Кауфмана (он же Роман Михалев)

Осенью 2018 Кауфман публично заявил, что:

  • ICO якобы собрало свыше $27 млн при исходных ограничениях около $14,7 млн (он ссылался на документы/whitepaper);
  • в течение месяцев после ICO до 75% средств могло быть выведено «в неизвестном направлении»; он указывал, что доступ к финансам был у Алексея Шмонова и Максима Аникеева.

Ответ второй стороны (другие фаундеры)

Представители HOQU в ответ говорили, что Кауфман (при поддержке неназванного «бывшего следователя СК РФ») на самом деле давил на команду, требуя крупные выплаты за «выход» и «позитив» в публичном поле.
В частности, Bits.Media описывал историю с аудиозаписью, где Кауфман требует 1500 ETH, и отмечал, что подлинность файла он «не опровергал».

Эскалация: переговоры о «выкупе доли», встреча с «вооружёнными людьми», заявления в органы

ForkLog и Bits.Media пересказывали (со ссылкой на участников) цепочку событий:

  • по словам Максима Аникеева, кошельки/доступ к средствам якобы был сосредоточен у Алексея Шмонова, включая контроль над аппаратными кошельками (Trezor) — то есть даже внутри «второй стороны» звучали претензии к Шмонову;
  • конфликт обострился, когда Кауфман начал требовать финансовую отчетность; далее обсуждался «выкуп» его доли/токенов;
  • по версии Аникеева, на встрече 2 июля (в публикации ForkLog речь о 2018 годе) к переговорам пришли вооружённые люди и потребовали 20% собранных средств;
  • среди упомянутых фигур оказался Сергей Анатольевич Родионов (бывший сотрудник полиции/УЭБиПК, на тот момент — юрист), которому приписывали угрозы «подогнать под 159-ю статью»;
  • далее стороны обменялись заявлениями: Кауфман — в полицию/экономическое подразделение, а оппоненты — в СК РФ (в версии ForkLog — по факту шантажа/вымогательства).

Отдельно юристы Кауфмана публиковали позицию, что его якобы лишили 20% доли через регистрационные действия (исключили фамилию из пакета документов), и что Кауфману поступали угрозы.

Линия «ранних инвесторов»

В 2020 в Medium-посте (от автора “Sherlock Holmes”) утверждалось, что ранним инвесторам якобы обещали возможность вернуть вложенные средства «в любой момент после ICO» со стороны HOQU (упомянут Максим Аникеев как лицо, от имени которого давались обещания).

ForkLog также отмечал, что часть «ранних» инвесторов требовала возврата ETH, и что могла быть «устная» договорённость об этой опции, хотя в документах механика возврата выглядела сомнительно.

Сооснователями HOQU выступили пять человек: Роман Кауфман (Роман Михалев); Алексей Шмонов; Максим Аникеев; Александр Дужников; Андрей Дужников. В качестве консультантов ICO упомянуты Ralph Liu, Moe Levin, Kenneth A. Goodwin Jr., Alex Shifrin, Mike Coppola, Борис Лебеденко.

В скандале также участвовали Сергей Родионов — бывший майор полиции (УЭБиПК), далее юрист; упоминался в истории про угрозы «159-й статьёй»; Глеб Плесовских, Александр Новак — юристы/партнёры, публиковавшие пресс-релиз со стороны Кауфмана; неназванный «бывший следователь СК РФ» и неназванный «ангажированный оперуполномоченный» — фигурируют как элементы взаимных обвинений, без раскрытия личности в публикациях.

HOQU приводят как кейс, где после сбора денег началась борьба за контроль над кошельками/долями и за интерпретацию расходов, а конфликт ушёл в публичную плоскость и правоохранительные заявления.

Что было дальше по линии токенов:

  • Команда продолжала публично говорить, что проект жив: в Q&A (сентябрь 2018) основатель Алексей Шмонов отвечал про возможный token swap при переезде на другой блокчейн, про “не сожжённые” остатки токенов и заявлял, что часть токенов уже сожгли (упоминали “25 млн”).
  • Переезд/параллельная версия на EOS действительно объявлялась: в апреле 2019 HOQU писали, что версия платформы на EOS “уже работает в mainnet”.
  • При этом HQX как токен остался ERC-20 на Ethereum: контракт 0x1B957Dc4aEfeed3b4A2351a6A6d5cbfbbA0CeCFa. На Etherscan до сих пор видны держатели (порядка 18 756) и максимальная эмиссия 888 888 000 HQX.
  • Биржевой “рынок” по сути высох. Трекеры показывают “last known price” около $0.000889, но при этом объёмы либо отсутствуют, либо микроскопические — это типичный признак стакана без жизни/редких сделок.

Почему так вышло (важно для “что с токенами”):

  • В 2018 команда говорила, что HQX уже листился на Hotbit и BitForex.
  • Но дальше инфраструктура “рассыпалась”: Hotbit закрылся в 2023 году, так что даже теоретические рынки там исчезли.
  • А BitForex после истории 2024–2025 вводил режим “только выводы/ограничения” и ставил дедлайны на вывод средств.

Итог на конец декабря 2025:

  • HQX юридически/технически существует (его можно хранить и переводить как ERC-20).
  • Но экономически для большинства держателей это неликвидный сувенир.

Читайте также о крипте:

Куда делись United Traders?

ОТВЕТ:

После ряда скандалов этого имени не слышно на финансовом поле. Ещё в 2021 году United Traders включён в чёрный список ЦБ (UT Exchange OU, United Traders, unitedtraders.com, unitedtraders.biz, unitedtraders.io).

UT продвигали ICO токена (в тексте — “Utoken”), и их критиковали за то, что после продажи розничным инвесторам токен “принципиально упал в цене”

В команду входили Роман Вишневский, Анатолий Радченко, Дмитрий Белоусов, Александр Курдюков, Евгений Белоусов, Елена Новикова, Денис Фадеев, Ирина Трушкина, Алексей Марков, Ярослав Бутин, Эдуард Цинкер. 

Эстонский финнадзор предупреждал, что UT Exchange OÜ (reg. code 14435345) не имеет лицензии на предоставление инвестиционных услуг, хотя предлагала торговлю ценными бумагами через сайт. 

Как Александр Бородич загнал людей в мусорные токены Universa

ICO Universa Бородича. Это в итоге был обман или «невзлетевший проект»?

ОТВЕТ:

Ситуация вокруг ICO Universa и Александра Бородича сложная и имеет две стороны: юридическую и фактическую (с точки зрения инвесторов).

Для большинства ранних инвесторов это выглядит как «скам» (обман), так как токен обесценился практически до нуля, а обещания не выполнены. Однако юридически Александр Бородич не находится под следствием по громким уголовным делам о мошенничестве.

Проект Universa (UTN) собрал внушительную сумму (около $28.5 млн) на хайпе 2017 года. Бородич обещал «убийцу Эфириума» и биткойна с невероятной скоростью транзакций.

В результате токен UTN/UTNP потерял более 99% своей стоимости с пиковых значений.

Продукт: Блокчейн Universa был запущен, но массового внедрения (mass adoption), которое планировали, не случилось. Громкие партнерства (например, с целыми странами или крупными банками) часто оставались на уровне меморандумов или пилотных проектов без реального продолжения.

В сообществе (Bitcointalk, Reddit, Medium) есть расследования и жалобы 2018–2020 годов. Основные претензии:

Нецелевое расходование средств. Инвесторы обвиняли команду в том, что собранные миллионы пошли не на развитие Universa, а на личные нужды или сторонние проекты.

Проблемы с фондом. Были обвинения в создании фиктивного фонда (Foundation), который должен был управлять деньгами, но де-факто средства контролировались лично основателями.

Отсутствие листинга. Токен долгое время не выходил на крупные биржи, что не давало инвесторам выйти из актива.

Вместо того чтобы закрыться или признать провал, Бородич и связанные структуры, похоже, провели «перезагрузку» (пивот). В 2024–2025 годах имя Александра Бородича всплывает в связи с американской компанией Eco Bright Future, Inc., которая проводит ребрендинг в Universal Token (тикеры на внебиржевом рынке OTC).

Технологии Universa, вероятно, были переданы или проданы в эту новую структуру.

Это классическая схема для «уставших» криптопроектов: старый токен (UTN) бросают умирать вместе с недовольными инвесторами, а технологии и команду переносят в новое юридическое лицо с чистой историей, возможно, для привлечения новых денег.

Прямых доказательств того, что Universa — это финансовая пирамида, или вступивших в силу приговоров суда по факту мошенничества в отношении Бородича в открытых источниках нет. Он продолжает вести бизнес и выступать на конференциях.

Фактически проект имеет признаки «soft scam» (мягкого скама). Это ситуация, когда команда собирает деньги, но постепенно забрасывает проект, не выполняя обещаний, и переключается на что-то новое, оставляя вкладчиков с обесценившимися «фантиками».

Если вы рассматриваете возможность инвестиций в любые новые проекты, связанные с этой командой (например, Universal Token), риски крайне высоки. История с UTN показывает, что интересы ранних инвесторов могут быть легко проигнорированы.

Обещания на ICO 2017 года были технически манипулятивными, а экономически — несостоятельными. Проект продавал «скорость базы данных» под видом «революционного блокчейна», а токен UTN был, по сути, лишним звеном.

Бородич и команда делали ставку на три главных тезиса. Разберем, почему они не сработали.

Миф №1: «22,000 транзакций в секунду (TPS) — убийца Bitcoin/Ethereum»

Обещание. Universa заявляла, что она быстрее Visa и Mastercard.

Реальность. Высокая скорость достигалась за счет отказа от классического блокчейна (где каждый узел хранит всю историю). Universa использовала архитектуру, похожую на направленный ациклический граф (DAG) с авторизованными нодами.

Критика. Это не достижение. Если вы уберете децентрализацию и оставите 100 доверенных серверов, любую базу данных можно «разогнать» до таких скоростей. Universa — это скорее распределённая база данных, чем настоящий публичный блокчейн. Для инвестора это значило, что ценность сети, основанная на «нецензурируемости» (как у биткойна), отсутствовала.

Миф №2: «Smart Money» и реальный бизнес

Обещание. Бизнесы будут массово переходить на Universa, потому что это дёшево (транзакция $0.01).

Реальность. Крупному бизнесу (РЖД, банки, госсектор) не нужен публичный токен, купленный на бирже у спекулянтов. Им нужны закрытые системы (private blockchains), где они сами контролируют расходы. Даже если Universa внедряла свои технологии в какой-то компании, это делалось через продажу лицензий за деньги (рубли/доллары). Токен UTN, который держали инвесторы, в этой цепочке был просто не нужен. Спрос на технологию не создавал спроса на токен.

Миф №3: «Партнёрства с государствами» (Кейс Туниса)

Обещание. В 2018–2019 годах гремели новости: «Тунис запускает национальную валюту (E-Dinar) на блокчейне Universa». Цена токена прыгала.

Реальность. Позже Центральный банк Туниса опроверг это, заявив, что не имеет отношения к проекту. Оказалось, что Universa просто запустила пилотный проект с частным партнёром в Тунисе, выдав это за государственную цифровую валюту (CBDC). Это классическая манипуляция новостным фоном («fake news pump»).

Команда Universa строилась по классической схеме ICO-пузырей: Фронтмен плюс технарь плюс звёздный советник / свадебный генерал.

1. Александр Бородич, Литва (CEO, Лицо проекта)

Бывший топ-менеджер Mail.ru Group, основатель VentureClub. Его ролью было продавать «визионерство» и светить лицом на конференциях. Его репутация в венчурной среде помогла собрать деньги, но сейчас она сильно пострадала.

2. Сергей Чернов, Литва (CTO, Технический мозг)

Менее публичная, но ключевая фигура. Именно Чернов отвечал за архитектуру и код. В отличие от многих скам-проектов, у Universa был код и работающая сеть (Mainnet). Чернов действительно сделал быстрый протокол, но, как сказано выше, это вряд ли полностью децентрализованная система.

3. Джон Макафи, США (John McAfee) — Советник (Advisor)

Это главный красный флаг проекта. Создатель антивируса McAfee, ныне покойный эксцентричный миллионер в 2017–2018 годах Макафи открыто брал деньги (по слухам, $100k — $500k плюс процент от токенов) за твит о том, что «этот проект полетит на Луну».

Участие Макафи в проекте Universa сейчас рассматривается как чёткий сигнал, что проект был нацелен на хайп и памп цены, а не на фундаментальное развитие. Почти все ICO, которые рекламировал Макафи, обесценились в ноль.

Другие «участники».

В Whitepaper мелькали имена различных иностранных адвайзеров, но часто в ICO 2017 года людей вписывали туда «для веса» или за небольшую плату. Реальных решений они не принимали.

Адекватен ли был проект? Специалисты оценивают его рабочим, но бесполезным для рынка криптовалют. Они построили быстрый «интранет», когда все хотели «интернет». Людям продали токен UTN, на обещаниях, что он вырастет от внедрения технологий. Но технология продавалась отдельно (как софт), а токен жил своей жизнью и падал на дно.

Если вам сейчас предлагают вложиться в «перезапуск» под руководством тех же людей или с использованием тех же технологий (под брендом Universal Token, UProtocol и т.д.) — это попытка продать ту же самую «мертвую лошадь» второй раз.

Как покупатели токенов Crypterium остались с носом вместо $50 млн

А что в итоге с Криптериум? Они называли себя «JP Morgan of cryptobanks» )))

ОТВЕТ:

31 октября 2017 года, аккурат в пик ICO-лихорадки, Crypterium опубликовал whitepaper (Version 1.0). В пафосном документе фигурировали термины “Cryptocurrency Banking & Platform”, “Cryptobank 2.0”. Фигурировало обещание превратить крипту из игрушки трейдеров в бытовой инструмент, чтобы ею можно было расплатиться не «когда-нибудь», а сегодня.

Основателями Crypterium выступили Владимир Горбунов и Глеб Марков, у которых уже был финтех-опыт. В 2013 году они запустили PayQR, платежи по QR-коду (с подтекстом: «без зависимости от международных платёжных систем и производителей смартфонов»), а в 2015 перевели проект в коммерцию. Также в качестве опыта упоминались компании Workle и Bonus Club.

Помимо них в составе кофаундеров значились

Steven Polyak, Managing Director, Co-founder

Austin Kimm, IR Director, Co-founder

Также в команде фигурировали:

  • Павел Распутин, Pavel Rasputin, CMO
  • Николай Евдокимов (Nick Evdokimov), Strategy Director (Launched Blockchain Capital, Storj, Civic, Giga Watt and a lot of other successful tokens)
  • Димитрий Фомин, Dimitriy Fomin, CTO, Head of Security & QA
  • Георгий Чеботарёв (Georgii Chebotarev), Company Administrator
  • Илья Чураков (Ilya Churakov), Video Producer
  • Семён Сергеев (Simon Sergeev), Head of Support & Communications
  • Георгий Ермаков (George Ermakov), Strategy Development Manager
  • Игорь Цзян (Igor Tszyan-Nyn-Tsay), Head of Law & Regulation
  • Ruff Rubaker, Аrt Director
  • Иван Васильев (Ivan Vasiliev), Senior R&D Engineer
  • Игорь Семенченко (Igor Semenchenko), Lead Mathematician, Senior Architect Developer

Не менее впечатляющим выглядел и список консультантов ICO (advisors):

  • Keith Teare, Executive Chair at Accelerated Digital Ventures
  • Elie Galem, Chief Investment Officer at Eastmore Group
  • Katrina Arden, Founder of Blockchain Law Group
  • Fabio Tamburrano, Experienced CFO, General Director and current Board Member of Coeclerici Spa Russia
  • Roger Crook, CEO of Capital Springboard
  • Andras Kristof, CTO at Yojee, Founder and CEO of Fembusa Terminals Pte Ltd
  • Владимир Капустин (Vladimir Kapustin), Founder of Firstline.ru, Project24.ru, Advisor at Erachain.org. Serial entrepreneur, venture cryptoinvestor, pioneer of digital insurance in Russia.
  • Михаил Райцин (Mike Raitsyn), Founder of ICObox, ICO professional
  • Gabriel Zanko, Founder of MobileyourLife.

В 2017-м это работало как социальное доказательство: инвестору продают не столько продукт, сколько ощущение, что у проекта есть взрослая структура и роли «как у банка».

Обещания тоже максимально «банковские». Crypterium рисует картинку оплаты «везде»: через NFC в обычных POS-терминалах, которых больше 42 млн. Для продавца это должно выглядеть как стандартная бесконтактная оплата пластиком, а он получает обычные деньги — без интереса к тому, чем именно платил покупатель.

Центральный крючок — токеномика. CRPT объявляется «топливом»: в whitepaper прямо сказано, что пользоваться платформой смогут только держатели CRPT, а при каждом платеже взимается комиссия 0,5% суммы транзакции в CRPT — и она сжигается. Комиссия должна проводиться мгновенно по текущему курсу, а «роботические алгоритмы» ищут лучший обменный курс на интегрированных биржах, чтобы конвертация, по замыслу, компенсировала эти 0,5%.

Но самый “инвесторский” слой — лояльность. На лендинге токенсейла Crypterium обещает Monthly Loyalty Program: “Up to 30%” транзакционного дохода направляется на ежемесячные награды, причём награды выплачиваются в CRPT, которые компания покупает на биржах по текущему курсу. В whitepaper та же идея описана иначе и «по-банковски»: с мерчантов предполагается брать 0,5–1% от оборота, а 0,15% оборота отправлять в Monthly Loyalty Program “to thank purchasers for making transactions” — чем больше транзакций и объём, тем выше награда.

Whitepaper фиксирует стартовую оценку: «1 CRPT = 0.0001 BTC», а для пересчёта эквивалентов перечисляет биржи-ориентиры (Kraken, Bitstamp, Bitfinex, Poloniex). Распределение токенов расписано процентами: 70% — сообществу, 15% — на маркетинг и лояльность, 9% — фаундерам и менеджменту, 3% — адвайзерам и 3% — команде маркетинговой кампании; при этом долю на маркетинг/лояльность обещают высвобождать постепенно, в том числе под Monthly Loyalty Program.

В 2018-м проект пробует «добавить доверия» через имена из карточной индустрии. 26 ноября 2018 года на должность CEO приходит Стивен Паркер из Visa, сменяя Марка О’Брайена (бывшего CEO Visa UK). Это узнаваемый для ICO-проектов ход: после токенсейла — «переодеться в костюм платёжной компании».

К концу 2021-го история получает продолжение. В интервью NewsBTC от 30 декабря 2021 Владимир Горбунов фигурирует как founder/CEO Crypterium и одновременно продвигает Choise.com и будущий токен CHO, рассказывая про «MetaFi» — мост между CeFi и DeFi. В 2022 году Crypterium ребрендится в Choise.com.

На сайте Сhoise.com предлагают вложить активы под процент, не будучи банком. Заявленные ставки: 10-12% в стейблкойнах, 5,4% в BTC, 18% в токенах CHO. Это, мягко говоря, рискованно, учитывая, что речь не про банк, а про обычное юрлицо в Литве Choise Services UAB (код 305964183, Vilnius, Eišiškių Sodų 18-oji g. 11) с выручкой в 591 евро в 2023 году по данным fsaskaita/Sodra.

На сайте choise.com также указаны реквизиты фирмы Charism LLC (incorporated in St. Vincent and Grenadines with the company number 1999 LLC 2022, registered office at Suite 336, Beachmont Business Centre, Kingstown, registration number 1999 LLC 2022).

На сайте сказано, что у фирмы UAB Choise Services есть лицензия на операции с виртуальными активами («UAB Choise Services operates under license 305964183 for providing a virtual asset operations»), однако, указанный номер это регистрационный номер юрлица, а не номер лицензии.

В бюллетене Registrų centras (JAR informacinis leidinys) указано, что UAB Choise Services находится в состоянии ликвидации.

Покупателям токенов CRPT остаётся только посочувствовать, но изначально можно было догадаться, что они меняют реальные деньги на фантики с крайне сомнительными перспективами применения.

На лендинге фигурировало более 140 тысяч участников. Обзоры обычно дают оценку собранного в районе $50–52 млн.

Bankex: взлёт и падение

Есть ли перспективы у токенов Bankex?

ОТВЕТ:

По Bankex картина очень похожа на SONM: громкая ICO-история, много громких слов, в итоге — почти мёртвый токен, что закономерно.

Финтех-стартап Игоря Хмеля (Sberbank Innovation Lab, McKinsey, Stanford MBA) предполагал много инновационных идей: Bank-as-a-Service, Proof-of-Asset (PoA) протокол, токенизация реальных активов (RWA), Internet of Assets: токенизация недвижимости, долговых портфелей и др для торговли ими через блокчейн.

ICO состоялось в конце 2017 года, сборы порядка $70,6 млн при цене порядка $0,9–1,5 за токен BKX. Оценка проекта — $372 млн. Помимо Игоря Хмеля (CEO), в составе руководства значились Дмитрий Долгов (COO), Сергей Виноградов (CTO), Станислав Сушко (fintech legal).

BKX — utility-токен PoA-протокола: платить комиссии за выпуск “смарт-активов” и вознаграждать участников сети. Теперь токен живёт на мелких/экзотических площадках, капитализация в районе сотен тысяч долларов, цена на порядке тысячных доллара и более чем в 100 раз ниже пиков 2018 года.

На странице ICO Drops написано: “No activity on social networks since 08/01/21. There are no project updates», то есть публичная активность фактически умерла ещё в 2021 году.

в свежих новостях Bankex фигурирует уже как нефункционирующая цифровая платформа (defunct digital asset banking platform), которая судится с Matter Labs (разработчик zkSync) за якобы кражу технологий Plasma/zk-решений.

Какие красные флаги были у Bankex (задним числом)

1) Огромные деньги под очень расплывчатое “мы изменим банкинг”.

Сборы более $70 млн при ICO и оценка в сотни миллионов за проект, который находился на ранней стадии и продавал концепцию “универсальной платформы для банков, разработчиков и владельцев активов”.

Маркетинг: “юридически одобренный токен-сейл”, “новый стандарт токенизации активов”, “сильная команда” — но почти без внятной демонстрации реальных работающих банковских продуктов.

Когда предлагают вложиться в “новый стандарт для банков / RWA / Internet of Assets”, а вместо конкретных метрик (клиенты, выручка, объём токенизированных активов) — только визитка фаундера и красивые слова, это классический ICO-хайп, а не бизнес.

2) BKX предполагался как “обязательный токен” без нормальной модели ценности

Но, по сути, любую платёжную функцию можно было бы заменить USDT или ETH, не ломая архитектуру; непонятно, как могут зарабатывать держатели токенов, кроме надежды на их рост.

Если токен легко выбрасывается из схемы и заменяется стейблкойнами — значит, токен не нужен продукту, а команде нужна выручка от ICO.

Такие токены почти гарантированно превращаются в чистую спекуляцию, что и случилось: огромный сбор на ICO привёл к многолетнему сливу почти до нуля.

3) Ставка на “лонг-лист регалий фаундера” вместо продуктовых метрик

По промо материалов видна ставка на сильный личный бренд Игоря Хмеля (Stanford GSB, McKinsey, Сбербанк, Физтех, РЭШ), внимание СМИ за счёт персоналии (“как банки будут использовать блокчейн”), а не за счёт отчётов по юнит-экономике и реальным банковским клиентам;

Когда главный аргумент “почему проект не скам” — это резюме фаундера и уверения в Twitter, а не реестр токенизированных активов, работающие кейсы с банками, регулярный отчёт о доходах/расходах, то риск перекладывается целиком на инвестора: ты покупаешь сказку, а не поток денег.

4) Постоянные пивоты и распыление фокуса

После хайпа вокруг PoA и “Интернета активов” Bankex запускал TEX — Telegram Token Exchange, продукт для обмена токенов внутри Telegram, уже как “social commerce company”; были побочные инициативы типа “Smart Justice”, отдельных смарт-контрактных систем и т.д.

Вместо того, чтобы довести до ума один-два реальных банковских кейса, показать стабильную выручку от токенизации конкретных активов, компания металась между разными модными темами.

Если проект меняет фокус, это часто признак, что проект живёт на деньги инвесторов/ICO, а не на доходы от клиентов.

5) Пропажа коммуникации и заморозка активности

ICO Drops фиксирует отсутствие активности Bankex в соцсетях с 1 августа 2021 года и отсутствие апдейтов по проекту. Если команда перестаёт регулярно коммуницировать (обновления, отчёты, AMA) и одновременно падают объёмы, исчезают листинги, токен живёт только на периферийных площадках — это почти всегда значит, что денег/мотивации развивать проект уже нет.

В 2025 году Bankex внезапно возвращается в новости, но уже не как финтех-инноватор, а как истец. Подаёт иск к Matter Labs (zkSync), утверждая, что бывшие сотрудники украли технологии Plasma/zk и на их основе построили компанию, привлёкшую сотни миллионов венчурных инвестиций.

Двое бывших сотрудников Bankex — Александр Власов и Пётр Королёв якобы украли технологию (Plasma/скейлинг Ethereum) и на её базе создали Matter Labs / zkSync. Якобы будучи в штате Bankex, они скрытно создавали Matter Labs как конкурирующую компанию, используя ресурсы и код Bankex, а после ухода увели ключевых инженеров.

В иске также упоминаются Алекс Глуховский (Alex Gluchowski) — сооснователь и CEO Matter Labs; Крис Бурниске (Chris Burniske) — партнёр Placeholder Capital, бывший член совета директоров Matter Labs; фонды-инвесторы Dragonfly и Placeholder как стороны, которые якобы знали о происхождении технологий. Matter Labs официально заявляет, что обвинения “полностью безосновательны”, а zkSync — оригинальная разработка, не основанная и не производная от кода Bankex.

Bankex — пример того, как дорого проданная история про “новый стандарт для банков и токенизации всего” без жёсткой связи токена с выручкой и без реального применения превращается в почти нулевой актив, который всплывает только в новостях про судебные тяжбы.

Читайте также:

SONM: десятки миллионов долларов в никуда

А что стало с проектом SONM (Сергей Пономарёв, Алексей Антонов, Андрей Воронков), собирали деньги на токены.

ОТВЕТ (подготовлен с помощью ИИ):

SONM — это старый ICO-проект 2017 года, который до сих пор тянет шлейф вопросов и даже подозрений в мошенничестве.

Идея: децентрализованный маркетплейс вычислительных мощностей (fog computing) — что-то вроде “дальше, чем облако”: любой владелец железа (CPU/GPU/сервер) сдаёт мощности в аренду, а другие арендуют их через платформу.

Токен: SNM (Ethereum ERC-20), использовался как платёжное средство в сети.

Сборы: на ICO собрано $43 млн

Команда: основатели Андрей Воронков, Алексей Антонов, Сергей Пономарёв.

Технику и протокол они действительно делали: были релизы, тестнеты, маркетплейс, но массового рынка и устойчивого спроса это так и не получило.

Антонов в 2023 году опубликовал обращение к держателям токенов SNM, описав хронологию. По его словам, через несколько лет после старта у проекта начались управленческие и финансовые сложности, развитие стало захлёбываться.

В 2020 году они закрыли операционную деятельность SONM, старые Telegram-чаты и соцсети и продали проект китайским инвесторам. Антонов утверждает, что новые владельцы занимались в основном ценовыми манипуляциями на рынке SNM, а не развитием продукта; разработки фактически остановились в 2022 году, а старые комьюнити-чаты захватили скамеры.

В 2023 году, по тому же обращению, кофаундеры SONM “выкупили проект обратно”, объявили о ребрендинге в новый проект SORA и запуске моста/свопа SNM / SOR, с дедлайном: SNM “не будет в обращении с 1 сентября 2023 года”, а биржи постепенно его делистят.

Отдельно от этого, крупнейшая биржа Binance в августе 2023 года официально делистила SNM, сославшись на несоответствие её стандартам качества; торговые пары с SNM были остановлены.

На форумах (Bitcointalk, Reddit) SONM уже несколько лет называют «мёртвым проектом», обсуждают аномальные пампы SNM на Binance и называют историю примером провального или даже мошеннического ICO, а токен — шиткойном.

Алексей Антонов фигурирует как основатель и CIO Algalon Capital.

В 2019 году Алексей Антонов выступил соавтором книги «Криптвоюматика. Как потерять всех друзей и заставить всех себя ненавидеть». Обновлённое издание называется «Криптвоюматика 2.0. Стань сыном маминой подруги». Второй соавтор — Алексей Марков, автор бестселлера «Хулиномика».

По прошествии времени очевидно, что у ICO SONM было множество красных флагов. Перечислим с помощью ИИ.

1) Амбиции масштаба AWS при бюджете и уровне команды стартапа

Нарратив SONM: децентрализованное “туманное” облако, конкуренция с классическими провайдерами, гигантский рынок вычислений.
По факту:

  • Нет крупных партнёров-клиентов;
  • Нет понятных B2B-кейсов, где кто-то реально экономит деньги и доволен сервисом;
  • Пилоты и тестнеты — есть, но кейсов уровня “вот компания X, она гоняет через SONM продакшн-нагрузку” — нет.

Если проект обещает конкурировать с “AWS / GCP / Azure”, но нет реальных платящих клиентов, публичных кейсов использования, то это не инвестиция, а лотерейный билет на лотерею.

2) Токен без чёткой роли, кроме спекуляции

У SONM токен SNM использовался как внутренняя валюта в сети. Но:

  • Функция токена заменяема любым другим платежным средством (USDT, ETH, что угодно).
  • Нет чёткой модели:
    – откуда возникает стабильный спрос на токен,
    – как рост реального использования сервиса конвертируется в рост стоимости токена (кроме “ну должны покупать для оплаты”).
  • Нет механизма возврата стоимости держателям (дивиденды, байбэки, сжигания по понятной формуле).

Звоночек:

Если токен можно выкинуть и заменить обычными стейблкоинами без потери функционала — токен не нужен. Настоящий бизнес, ориентированный на прибыль, не станет искусственно снижать продажи, отказываясь принимать за услуги обычные деньги. Более того, во многих странах приём крипты в оплату услуг запрещён.

Если это бизнес, он привлекает венчурный капитал за долю или кредит, а не продаёт фантики с изначально незавидной ролью (не долг, не доля).

3) Много маркетинга, мало прозрачной продуктовой и финансовой отчётности

У SONM были:

  • Конференции, интервью, презентации, ICO-хайп.
  • Но при этом нет регулярных публичных финансовых отчётов: сколько денег собрали, сколько осталось в казне, куда тратят; roadmap плавает, сроки релизов переносятся.

Если в проекте больше новостей “мы куда-то приехали, с кем-то сфоткались”, чем внятных метрик развития продукта — это маркетинговый ICO, а не бизнес.

4) Уход ключевых людей и странные роли “советников”

В истории SONM:

  • кофаундеры постепенно отходят от операционки,
  • статусы меняются в духе “советник”, “амбассадор” и т.п.,
  • уходы и конфликты объясняются размыто и постфактум.

Звоночек:

В серьёзном техническом проекте уход CTO/кофаундера / ключевых инженеров без понятного объяснения и прозрачного перехода — очень сильный сигнал тревоги. Особенно если это сопровождается:

  • туманными формулировками,
  • общими фразами про “разногласия в видении”.

5) Информационный вакуум и закрытие каналов

Для SONM характерно:

  • старые чаты закрываются или отдаются на откуп скамерским админам,
  • официальные каналы не дают стабильного, регулярного фидбэка,
  • ключевые решения (закрытие, продажа, перезапуск) доводятся до комьюнити поздно и в форме “вот так сложилось”.

Если команда сокращает прозрачность, закрывает старые каналы связи, стирает историю и уходит в тишину — это почти никогда не делается на фоне взлёта продукта. Обычно так хоронят репутацию и пытаются начать с чистого листа где-нибудь ещё.

6) Продажа проекта “инвесторам” без защиты токенхолдеров

Классический момент:

  • проект продаётся “новым инвесторам/владельцам”,
  • условия сделки закрыты,
  • интересы держателей токена не структурированы:
    нет ни голосования, ни компенсаций, ни понятной схемы обмена.

В SONM это вылилось в историю про:

  • продажу китайской стороне,
  • последующие ценовые манипуляции,
  • а потом — новую серию решений (ребренд, свопы и т.п.), где держатели SNM по факту были самой слабой стороной.

Звоночек:

Если токен — по сути фантик, а все реальные права (на бренд, код, юрлицо, IP, домены) принадлежат небольшой группе людей — токенхолдеры в любой момент могут проснуться “у разбитого корыта”. И обычно так и происходит.

7) Аномальные пампы мёртвого по фундаменталу токена

Был классический паттерн:

  • фундаментально проект уже в тяжёлом состоянии;
  • вдруг — жёсткие пампы токена на отдельных биржах, без новостей уровня “мы подписали контракт с крупным облачным провайдером”;
  • потом — делист, разборки, объяснения задним числом.

Если проект по продукту стоит на месте, а токен летает +1000% “на новостях из ниоткуда” — это почти всегда:

  • низкая ликвидность,
  • внутренняя игра крупных держателей,
  • или подготовка к “последнему кругу стрижки овец”.

Люди никогда бы не купили токен SONM, если бы честно ответили себе на три вопроса:

  1. Есть ли реальный спрос на услугу?
  2. Нужен ли для этого вообще свой токен?
  3. Есть ли у меня как у держателя хоть какие-то права, кроме права надеяться на памп?

Читайте также про крипту:

В январе 2020 года Телеканал «Россия 24» в январе 2020 года показал фильм (автор Марат Кримчеев) о тотальных провалах российских ICO, на примерах Bankex ($72 млн), SONM ($43 млн), Mark.Space, Sand Coin, Banana Coin.

Выяснилось, что инвесторы потеряли почти всё вложенное, а те, кто собирал деньги, чувствуют себя нормально: и на свободе, и при деньгах.

Фигуранты репортажа:

Bankex
Дмитрий Долгов, сооснователь Bankex
Игорь Хмель, сооснователь Bankex

Mark.Space
Евгений Малкин, инвестор и лицо ICO
Яна Конторович, руководитель Mark.Space
Антон Тихонов, руководитель Mark.Space
Владислав Утушкин, директор по маркетингу Mark.Space
Дмитрий Мачихин, юридический консультант ICO

Sand Coin
Руслан Пичугин, основатель

В команде также числились COO Кирилл Грачков, CMO Эдуард Егоров, CTO Евгений Хашин.

SONM
Алексей Антонов
Сергей Пономарёв
Андрей Воронков

Banana Coin
Александр Пучков
Олег Добровольский