Alpha One — Trading Terminal, alpha-dex.io. Что это за биржа?
ОТВЕТ:
Это не “биржа” в смысле Binance/Bybit, а Telegram-мини-приложение/бот-терминал для торговли на DEX (свапы в пулах ликвидности) прямо внутри Telegram. У него два публичных имени/алиаса: @alpha_web3_bot и @the_real_alpha.
Что видно по их же материалам:
Позиционирование: мультичейн “trading terminal” внутри Telegram, заточенный под мемкойны/быстрые сделки.
Модель работы похожа на “бот-кошелёк + интерфейс торговли”: в FAQ прямо пишут “переведите токены в ваш Alpha One wallet” (то есть вы депонируете средства на адрес/кошелёк, который выдаёт приложение).
В privacy policy фигурирует юрлицо Alpha DEX Inc (BVI, British Virgin Islands). Это офшорная регистрация, сама по себе не “плохо”, но не равно лицензированная биржа и не даёт вам защиты уровня регулируемых площадок.
На сайте подчёркнут реферальный заработок/команды/“caller”-ссылки (сильный стимул к агрессивному продвижению).
Главные риски (если рассматривать как “биржу”)
Кастодиальный/полукастодиальный риск: если это бот-кошелёк, то ключи/доступ могут зависеть от их инфраструктуры/кода/пина. В случае взлома/закрытия/заморозки вы можете потерять доступ.
Риски DEX-трейдинга мемкоинов: скам-токены, rug pull, налоги/blacklist в токене, MEV, проскальзывание — терминал это не убирает, он лишь делает “удобнее”.
Telegram-среда = много фишинга/вирусов: клоны ботов, “верификации”, поддельные мини-аппы и т.п. (это реально массовая проблема).
Маркетинг типа “infinite gains / low-risk” — это красный флаг как минимум по адекватности обещаний (мемкоины не бывают “low-risk”).
Как быстро проверить перед любыми деньгами
Не путать клонов: заходить в бот только по ссылке с их официального сайта/канала, сверять точный @username.
Проверка “на минималках”: завести отдельный новый кошелёк, закинуть минимум, сделать депозит → сделку → вывод обратно. Если вывод “вдруг” требует доплат/апгрейда/верификаций — стоп.
Никогда не вводить seed phrase от основного кошелька. Если где-то просят сид-фразу — это практически всегда скам.
По-хорошему: найти аудиты/публичные контракты/адреса, понять, куда реально уходит ваша транзакция (DEX роутер? их прокси?).
Вывод: “Alpha One – Trading Terminal” выглядит как DEX-терминал/бот-кошелёк внутри Telegram, а не классическая биржа. Использовать можно только как высокорисковый инструмент и лучше с минимальными суммами/отдельным кошельком.
Хочу обратиться сюда дополнительно , у меня были проблемы с задолженностью, и я обратилась в контору на Авито они были.
VIV group management или viv group , они себя позиционируют как юридическое бюро.
О них я писала обращение во вкладер и их пометили как мошенников.
Они меняли карты для оплаты их услуг озон и ренесанс, далее перешли на белорусский банк и приложение авосенд для переводов.
На данный момент я отказалась с ними сотрудничать ибо нашла компанию по банкротству, короче начала решать вопрос нормально.
Они утверждают что мое согласие на оказание услуг достаточно и как бы у нас с вами договор, но без оферты и без норм договора где есть росписи это хрень из под лошадки.
Условно максимум где я им не заплатила 32 тыс , а они теперь требуют навскидку больше 250 тыс угрожаю прокуратурой, так они ещё и мутные ибо часть их представителей тут а головной офис вообще в Бельгии.
Я им перестала платить ибо пошла в банкротство и я не имею право в обход оплачивать задолжности к кредиторам.
Вот что они мне выкатили:
Мирное соглашение расторгнуто.
Договор и финансовые обязательства нет.
В связи с постоянными и регулярными нарушениями, с вашей стороны, вынуждены прекратить попытки мирного урегулирования и перейти к мерам взыскания в законном порядке.
А именно:
-Внести вас в черный список клиентов, услуги вам больше недоступны.
-Внести в реестр неблагонадежных клиентов.
-Все лояльные условия отменить.
— Задолженность перерасчитать без лояльных условий, скидок, по законному регламенту.
-Обратиться в судебные инстанции с иском.
— Обратиться к ФССП для взыскания задолженности.
— Обратиться за нотариальными услугами, заверить нотариально всю доказательную базу по вашему делу.
-Обратиться в правоохранительные органы по факту мошенничества, а также возможен риск и других уголовных дел в отношении вас,после изучения всех заверенных переписок в ходе сотрудничества, например мошенничества в сфере кредитования, неуплате налогов и прочие законные последствия.
-Передать в службу безопасности, для осуществления личной встречи с вами в присутствии вашего участкового по всем вашим адресам для беседы.
— Оповестить ваше близкое окружение, ограничений как у кредиторов на это нет.
— Арест вашего имущества, инициирование прихода пристава домой с участковым.
— И прочие законные последствия.
Мы не единожды пытались разрешить все мирным путем, шли на самые лояльные условия, ждали месяцами, нарушали собственные правила ради вас, прощали большую часть задолженности при выполнении соглашения.
Но результата этого не принесло.
Более того усугубило вашу ситуацию и положение.
Вынуждены расценить ваши действия как мошенничество.
Вся собранная доказательная база по вам будет предоставлена в судебном порядке и в правоохранительные органы.
С вами взаимодействие мы прекращаем .
Обратиться можете в случае готовности незамедлительно закрыть вопрос по задолженности.
Мы предоставим актуальную сумму и сроки!
Дальнейшее общение будет только в судебном порядке, а также через правоохранительные органы и представителя службы безопасности.
По необходимости с вами свяжутся или вызовут официальной повесткой.
Отдел клиентского сервиса «VIV GROUP»
Я уже обратилась в прокуратуру и МВД , осталось только выцепить наверное участкового. Отсюда.
Ну и клоуны, конечно. Какой-то набор коллекторских пугалок собрали. Суть мошенничества в сфере кредитования в том, что человек заведомо знает, что деньги, взятые в кредит, он отдавать не будет. Это никто не докажет, что вы не собирались кредиты возвращать, вы же не скрывались, а платили, пока не возникли финансовые трудности. Ну и должны быть фиктивные сведения о вас при взятии кредита, поддельные документы, справки о вашем доходе. Я думаю в вашем случае этого не было. Если вы чуть приврали о своем дополнительном доходе, например, вы продаете овощи с грядки и написали, что у вас доход 20 тысяч, допустим, а по факту 5, то в этом ничего страшного.
Участкового бедного везде приплели, он и имущество будет помогать описывать и беседы с вами проводить по поводу неоплаченных услуг. ОМОНа с Росгвардией ещё не хватает. У него вообще другие функции, прежде всего пресечение правонарушений на участке, а что там между незнакомым человеком и какой-то коммерческой организацией ему по барабану. Какая-то серая шаражка, в общем, посылать их и всё, думаю они даже ни в какой суд и не пойдут, просто на понт берут».
Личные беседы или тем более с вашим окружением, это тоже из коллекторских страшилок, шантаж обыкновенный, типа решай вопрос или мы всем расскажем, какой вы нечестный человек, мошенник и т.п. Представить, что мне бы позвонили и начали мне рассказывать, что мой родственник имеет задолженность. И чё? Мне вообще наплевать, а если будут прям докучать — узнают о себе много нового, а потом и о своих родителях, у меня в этом плане ограничений нет, если люди нормального языка не понимают, я сделаю так, что звонить мне им же дороже выйдет. В общем это один из грязных коллекторских приёмчиков, расчет на то, что они будут напрягать всех близких, а те в свою очередь будут напрягать должника, чтобы он деньги отдал и их не беспокоили.
А по поводу якобы мошенничества в их сторону, это вообще смех. 159 статья предусматривает, что вы завладели чужим имуществом, путем обмана или злоупотребления доверием, то есть они должны были вам деньги передать или документы на право владения каким-то имуществом. Здесь же вы у них ничего не выманивали и никаким их имуществом или деньгами не завладевали.
Фотографию Надежды Толоконниковой (Pussy Riot) используют мошенники для заманивания людей в обманные каналы, где помимо сгенерированных нейросетью измышлений, скорее всего, будут загонять людей в скам.
Если кликнуть человек попадает в бесконечное число ботов, предлагающих подписываться на астрологические каналы не только в Telegram, но и в Max. 9 скриншотов этих ботов и каналов.
«В 2022 ЕЕ ПОСАДИЛИ ЗА ПРАВДУ. Главный астролог страны вышел на свободу спустя 4 года заключения. Елена Голубева — астролог в 4 поколении со стажем 17 лет! За ее рекомендациями приезжали со всех стран! После того, как она публично рассказала, что ждет Россию в 2022 году, государству пришлось действовать», — сказано в рекламе.
Что за токен OAZIS на блокчейне SOLANA, связанный с Сергеем Полонским?
ОТВЕТ:
Во-первых, никому не рекомендуем связываться с подобным криптомусором, не важно, связана ли с этим какая-то персона или нет.
Во-вторых, на Solana сейчас ходит токен POLONSKY ECO GROUP (тикер: OAZIS) с mint-адресом:
2S4xtFixkdMHrUgWVGMtHv46dSHyXTMaKHQRyLsJpump
Это SPL-токен “из разряда pump.fun/мемкоинов”. Адрес оканчивается на …pump, а сам Pump.fun прямо позиционируется как платформа, где любой может за минуту “создать монету” (fair-launch). Это важно, потому что привязка к известному имени может быть просто маркетингом/имитацией.
В Phantom он помечен как “unverified” и там же указано 1B total supply / 1B circulating supply (на дату обновления страницы).
Торги идут через PumpSwap, у пула отображаются метрики вроде цены/ликвидности/кол-ва холдеров и возраста пула (всё это быстро меняется, но как “срез” это полезно).
Связь с Полонским продвигается через телеграм-канал “POLONSKY ECO GROUP”, где прямо заявляют, что “Sergey Polonsky is in the chat with us” и благодарят его (это заявление сообщества, не независимое подтверждение).
У самого Полонского в его телеграм-канале тема “oasis/оазис” встречается как часть его “пространств/бизнес-сити”, но это не доказывает, что он подтверждал именно этот mint-адрес токена.
Чем закончилась афера Artery, что теперь с Марком Богатыренко?
ОТВЕТ:
История выглядит как типичная для пирамид: регулятор пометил как пирамиду, ресурсы множились/переезжали, а “инвест-продукт” (ARTR) деградировал по ликвидности.
Банк России включил Artery / Artery Network Corporation в предупредительный список с признаком “финансовой пирамиды” (внесение: 01.07.2021, обновление данных: 02.06.2025).
В интервью Банк России разбирал Artery как пример схемы: “делегирование” ARTR, покупка через переводы на счета, обещания роста на “бирже”, “майнинг на телефоне” и т. п.
«На сайте вам предлагают «делегировать» «цифровую монету ARTR» — то есть самостоятельно, с использованием мобильного приложения или версии для ПЭВМ, заняться эмиссией новых монет, или — майнингом. В рекламе на сайте говорится, что ARTR якобы торгуется где-то на прибалтийской криптобирже, и там ее цена постоянно растет. При этом купить так просто, на той самой бирже, ее почему-то нельзя, можно только переводить рубли на указанный счет, и тогда «рисуются» цифровые монеты в личном кабинете. А тех, кто накопит достаточное количество монет и приведет новых сторонников, научат майнить эту крипту с телефона. Люди, которые занимаются блокчейном, скажут вам, что майнить на телефоне невозможно. Это все чистая профанация. Тем не менее, проект активно раскручивался в Инстаграме», — рассказывал в июле 2021 года директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.
У токена ARTR в публичных агрегаторах фиксируются нулевая/около нулевая цена и нулевые объемы (что на практике означает отсутствие нормального рынка/выхода). На LBank в октябре 2025 года было объявление о приостановке вывода ARTR из-за “node anomaly” (и подобные проблемы с выводом/нодой всплывали и раньше). То есть “концовка” для большинства участников обычно выглядит так: кабинет/балансы есть, обещания есть, а ликвидности/вывода — нет или почти нет.
Что теперь с Марком Богатыренко? Есть канал «Марк Богатыренко о Artery Network». Последний пост там датируется 31 декабря 2024 года.
Падение в ноль токенов, по которым шли высокие начисления процентов в самих токенов, это единственной возможный итог, о чём мы постоянно предупреждали.
«Первые поисковые запросы с названием проекта зафиксированы в сентябре 2020 года. 18 октября официально «запущен собственный блокчейн». Проходит чуть больше месяца, и новоявленное криптосетевое чудо проводит лидерский слет (слет победителей) в Сочи. Мы не знаем, о чем говорили организаторы аферы со своим активом (да и говорили ли вообще о чем-то), но мы видим отлично отснятый видеоматериал с глуповато-восторженными молодыми людьми, которые все время что-то празднуют: на фоне Кавказских гор, на фоне пальм, на фоне шампанского (хотя скорее на фоне отечественного игристого напитка), на фоне прекрасных автомобилей. Все время звучит слоган «Артери – больше, чем блокчейн!», — так о старте писал сайт СтопПирамида.
В продвижении пирамиды были задействованы Марина Гладкова, Елена Коломеец, Александр Поляев (в роликах/анонсах фигурирует как топ-лидер, выступает на форумах и открывает “официальные офисы” проекта), Илья Мордовин (в т.ч. как @mia_moscow) — в постах/анонсах обозначается как ТОП-лидер, привязка к Владивостоку и крупной структуре, Артём Шаповалов (указан как спикер “Новой презентации Artery Network 2.0”), Татьяна Кармазина (в промо-видео/публикациях фигурирует как ТОП-лидер), Дарья Сухарева (на Leader-ID указана как “Топ лидер Artery”), Евгений Павловский (профиль/страница “artery_network_rostov_on_don” с позиционированием как региональная ветка), Андрей Огурцов (@andrey_yrik, анонсирует крупную презентацию в Москве), Сергей Куркин (@kurkinsergo, заявляет участие/прогресс “в Artery Network”), Александр Берг (@alexsander_berg; анонсы презентаций), Алексей Красовский (YouTube-ролик про “150 ТОП лидеров Artery Network”), Максим Галиулин (интервью с основателем).
«Зарабатывайте до 1000% годовых на высокодоходном рынке криптовалют», — так завлекали инвесторов на сайте b-fund.io, — Платформа компании B-Fund покупает сразу множество цифровых активов за считанные секунды», — писал сайт Blockchain Fund (b-fund.io)».
Публичными лицами аферы выступали Андрей Карпухов и Кирилл Мужиков. В 2017 году они начали фигурировать как представители/основатели Blockchain Fund на профильных мероприятиях. Например, в анонсе Forklog (Тюмень, октябрь 2017) они указаны как “президент Blockchain Fund” и “соучредитель Blockchain Fund”.
Смысл этого этапа: создание “легитимности” через публичность и соседство с реальными спикерами индустрии.
В критических разборах цитируются рекламные тезисы уровня “до 1000% годовых”, а также история про “депозит в USD под ~24% годовых”, “застрахованный резервным фондом”, и низкий порог входа (вплоть до ~$100) — типичный набор для массового привлечения.
В мае 2018 года идёт PR-волна “мы №1 в мире по доходности (5078% за 2017). Цитата: «Российский криптофонд Blockchain Fund занял первое место в рейтинге мировых криптофондов по доходности в 2017 году с показателем 5078%, следует из исследования агентства «И-консалтинг». Агентство провело анализ более 40 криптовалютных фондов (как зарегистрированных на территории РФ, так и зарубежных) на предмет поиска, анализа и структуризации информации о доходности за 2017 год. Поиск проводился как по сайтам самих фондов, так и по базе данных российских и зарубежных СМИ — суммарно более 40 тысяч источников».
Сразу появились разборы, где утверждалось, что это не исследование, а сомнительный “рейтинг без методологии”, и что сам “И-консалтинг” не выглядит как полноценная исследовательская компания.
2018–2019: волна публичной критики
Большие критические тексты (Smart-lab/“Криптокритика”) разбирали оферты/договоры и модель работы как “псевдофонда”, указывая на типичные для пирамид признаки (обещания сверхдоходности, слабая/размытая юридическая конструкция, отсутствие нормальной отчётности и т. п.).
Отдельные сайты прямо относили проект к МЛМ/«франшизе» (по смыслу — заработок не только “инвестированием”, но и привлечением других). В числе тех, кто продвигал лохотрон Blockchain Fund:
Алексей Хохлатов (на фото справа) — лидер/франчайзи, «председатель лидерского совета».
Дмитрий Катринеску, Сеймур Исрапилов, Геннадий Артюх (на фото слева) — спикеры на презентациях)
Сергей Бабкин — в телеграм-анонсах и подборках фигурировал как «старший партнёр Blockchain Fund» и спикер презентаций/вебинаров.
Руслан Муртазин — на сайте/сообществе Хохлатова опубликовано интервью, где он описан как инвестор и партнёр, привлекающий инвесторов/франчайзи, с прямыми упоминаниями Blockchain Fund.
Зарина Мергиязова — там же есть профиль/история, где она прямо пишет, что присоединилась к партнёрской программе Блокчейн Фонда, покупала «франшизу» и апгрейды.
Алексей Глушень — опубликован как инвестор Blockchain Fund; текст оформлен как «интервью с франчайзи/участником».
Фарида Ахубекова — в региональном инстаграм-аккаунте упоминается как «ведущий лидер» (в связке с основателями и партнёрами/инвесторами).
Алексей Сербин — указан как спикер от Blockchain Fund на профильной конференции (в публикации-отчёте/анонсе).
Алексей Бабинцев — на странице МЛМ-конференции указан с регалией «первый чек в компании Blockchain Fund» (то есть его публично связывали с проектом и использовали как «историю успеха»/соцдоказательство).
Евгения Хохлатова — фигурировала вместе с Алексеем Хохлатовым как «спикер», что тоже работало на продвижение через личный бренд/выступления.
Стоит ли говорить, что деньги, которые кто-то отправил в Blockchain Fund, пропали. Коммуникации продолжались ещё годы — через официальный телеграм-канал проекта публиковались “информационные письма” о том, что заморозка средств продолжается, с объяснениями про «неликвидные альткойны» и ожидание «альтсезона». Там же есть письмо от 20.11.2020 и от 02.03.2021, где прямо говорится, что заморозка тянется «более двух лет» и «продолжается», пока не появится возможность распродать альткоины.
Антискам-ресурсы в 2024 году утверждали, что Карпухов и Мужиков (а также Евгений Дранников и Михаил Ковшов) участвовали/помогали с привлечением средств в афере MOSTBET TELEGRAM GAME PLATFORM.
Изначально было множество красных флагов:
Нереалистичные обещания доходности
MLM-продвижение, которое почти всегда связано с введением в заблуждение
Псевдо-банковские продукты (“депозит в USD”, “страхование резервным фондом”) без банковской лицензии и прозрачных условий
Юридическая конструкция “оферта по галочке” и возможность менять условия в одностороннем порядке (так это описывали критики, анализируя документы/страницы).
PR через “рейтинги/исследования” сомнительного происхождения
Три европейских регулятора EBA, EIOPA, ESMA* выпустили совместное предупреждение о рисках криптоактивов. Приводим перевод на русский язык.
Криптоактивы могут быть рискованными, а ваша защита (если она вообще есть) может быть ограниченной
Не все криптоактивы и услуги, связанные с ними, одинаковы и регулируются одинаково (или регулируются вообще). Хотя в ЕС действует новый регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation), который регулирует деятельность, связанную с некоторыми криптоактивами, большинство криптоактивов по-прежнему остаются волатильными и высокорисковыми. Поэтому они могут не подходить всем потребителям как форма инвестиций, оплаты или обмена.
В зависимости от типа криптоактива и поставщика услуг вы можете столкнуться с повышенными рисками и иметь лишь ограниченные права потребителя или не иметь их вовсе (например, доступ к исчерпывающей информации, прозрачные процедуры рассмотрения жалоб и т. п.). Особенно это актуально, если вы используете криптоактивы/услуги, предлагаемые компаниями за пределами ЕС, а также провайдерами, не регулируемыми по MiCA.
Чтобы лучше понять разные типы криптоактивов и провайдеров, можно посмотреть факт-лист «Crypto-assets explained: What MiCA means for you as a consumer».
Что стоит спросить себя перед тем, как инвестировать в криптоактивы?
1) Осознаю ли я риски, которые беру на себя, инвестируя в криптоактивы или используя их?
Перед вложением уделите время изучению продукта или услуги.
Как и при любых инвестициях, сопоставьте риски со своими целями и финансовыми возможностями.
2) Уполномочены ли компании/стороны, с которыми я собираюсь работать, оказывать услуги с криптоактивами в ЕС?
Проверить, авторизован ли провайдер в ЕС, можно так:
Посмотреть реестр ESMA. Национальный финансовый регулятор также может вести «чёрный список» неавторизованных компаний; можно проверить его сайт или список I-SCAN.
Проверить сайт компании: иногда там указана регуляторная информация. Учтите, что компания может быть авторизована не на все виды деятельности, а только на часть услуг — важно проверить, какие именно услуги ей разрешено оказывать.
3) Безопасны ли устройства, которые я использую для покупки/хранения/перевода криптоактивов и хранения приватных ключей?
Потеря приватных ключей приводит к постоянной и необратимой утрате доступа и права владения.
Для защиты криптоактивов важно:
Обновлять устройство и крипто-ПО до последних версий, чтобы снижать уязвимости.
Использовать сильные уникальные пароли для каждого аккаунта, не разглашать их и не повторно использовать одни и те же данные на разных платформах.
Не входить в криптоаккаунты через публичные или небезопасные Wi-Fi-сети.
С какими ключевыми рисками вы можете столкнуться?
Резкие колебания цены
Стоимость большинства криптоактивов (включая некоторые регулируемые) может быть очень волатильной: цена может быстро падать и расти за короткое время. Вы можете потерять значительную часть или даже все вложенные средства.
Риски ликвидности
На крипторынках могут возникать ограничения ликвидности, из-за чего вы не сможете продать криптоактивы по желаемой цене или в нужный момент.
Вводящая в заблуждение информация
Некоторые криптоактивы и продукты агрессивно продвигаются, используя сложную, неполную, неточную, а иногда и умышленно вводящую в заблуждение информацию. Будьте осторожны с рекламой, особенно в соцсетях, где инфлюенсеры могут получать вознаграждение за продвижение.
Мошенничество, скамы и взломы
Существует множество поддельных схем, взломов и мошеннических проектов, цель которых — украсть ваши деньги разными методами. Мошенники могут использовать фишинговые письма, социальную инженерию и вредоносные ссылки, обещая нереалистичную доходность или заявляя, что они «авторизованы/регулируются», когда это не так.
Ограниченная защита
MiCA даёт некоторую защиту потребителям для отдельных типов криптоактивов и услуг (например, доступ к более полной информации, прозрачные процедуры жалоб). Но эта защита не такая широкая, как для традиционных финансовых продуктов (например, компенсационные схемы обычно не применяются). Если криптоактивы или услуги предоставляет компания не регулируемая в ЕС, то при проблемах вы можете не получить никакой защиты либо она будет слабее, чем в ЕС.
Сложность продукта
Функции и риски криптоактивов, а также продуктов, основанных на криптоактивах, могут быть сложны для понимания. Будьте особенно осторожны, если вы не уверены, как формируется стоимость и какие риски вы берёте.
Правовая основа и справка
Предупреждение подготовлено на основании статьи 9(3) учредительных регламентов ESA и следует предыдущим предупреждениям (включая предупреждение 2022 года о рисках криптоактивов).
«Криптоактив» — это цифровое представление стоимости или прав, которое может передаваться и храниться электронно с использованием распределённого реестра или аналогичной технологии.
Регламент MiCA полностью применяется с 30 декабря 2024 года.
Только компании, авторизованные и внесённые в реестр ESMA, имеют право оказывать услуги с криптоактивами в ЕС по MiCA. Однако в некоторых странах действует переходный период до июля 2026 года, когда часть компаний может работать по национальным правилам до получения авторизации MiCA. В это время вы не получаете защиту MiCA при использовании услуг таких провайдеров.
(Документ: EBA / EIOPA / ESMA, 2025, Люксембург: Publications Office of the EU.)
* EBA — European Banking Authority (Европейское банковское управление/орган по банковскому надзору).
EIOPA — European Insurance and Occupational Pensions Authority (Европейское управление по страхованию и профессиональным пенсиям).
ESMA — European Securities and Markets Authority (Европейское управление по ценным бумагам и рынкам).
«Памп-дамп стратегии» — это схемы рыночной манипуляции, а не “торговая стратегия” в нормальном смысле. Чем это опасно и насколько законно?
Pump-and-dump — когда организаторы искусственно разгоняют цену актива (обычно низколиквидного) за счёт шума/вбросов/координации покупок, а затем продают (dump) в толпу, после чего цена часто резко падает, и большинство участников остаётся “с мешком”. Классическое описание схемы у регуляторов: сначала создают ажиотаж на ложной/вводящей в заблуждение информации, потом распродают по завышенной цене.
Организатор пампа или дампа всегда в плюсе, так как приобретает актив по лучшей цене и имеет больше информации выйти с прибылью. Участники пампа зачастую и покупают у организатора актив по высокой цене.
Чаще всего это встречается в:
микрокап-акциях и тонких рынках,
мемкойнах/новых токенах с маленькой ликвидностью,
“сигнальных” Telegram/Discord-группах и через инфлюенсеров.
Чем опасно для участника
Почти невозможно выйти “вовремя”: организаторы и ранние участники продают первыми, ликвидности не хватает, проскальзывание огромное.
Цена падает быстрее, чем растёт — и часто до уровней ниже старта.
Риск “технических” проблем: расширение спреда, зависание биржи, остановка торгов, делистинг.
Для тех, кто “участвует в разгоне”, это может трактоваться как манипулирование рынком/мошенничество: риски блокировок аккаунтов, расследований, исков и уголовных дел (особенно для организаторов/промоутеров).
Почему в крипте это особенно токсично
Низкая защита потребителя и высокий риск вводящей в заблуждение рекламы/информации — на это отдельно указывают европейские надзорные органы.
На тонких рынках памп-дамп “работает” просто потому, что несколько кошельков могут сдвинуть цену.
Легален ли памп-энд-дамп? Зависит от юрисдикции и статуса актива, но общий смысл такой: как схема манипуляции — это незаконно/запрещено или наказуемо почти везде.
ЕС
Для традиционных финансовых инструментов (акции и т. п.) рыночные манипуляции запрещены режимом market abuse (европейские правила по злоупотреблениям на рынке).
Для криптоактивов в ЕС действует рамка MiCA, где Title VI прямо вводит запреты на market abuse, включая market manipulation, и указывает, что правила применяются к действиям “любого лица” в отношении криптоактивов, допущенных к торгам/заявленных к допуску.
Во Франции pump-and-dump как манипуляция рынком по акциям уже приводил к уголовной ответственности (дело, о котором сообщала AMF и Парижский уголовный суд).
США
Регуляторы прямо называют pump-and-dump мошеннической схемой.
Ресурс investor.gov от SEC пишет: «При схеме «памп-энд-дамп» мошенники обычно распространяют ложную или вводящую в заблуждение информацию, чтобы вызвать ажиотажный спрос, который «накачивает» цену акций, а затем «сливают» акции — продают свои собственные бумаги по искусственно завышенной цене. После того как мошенники распродадут свои акции и перестанут разгонять ажиотаж, цена обычно падает, и инвесторы несут убытки. Ложная или вводящая в заблуждение информация о цене акций компании может распространяться через разные источники, включая социальные сети, сайты с инвестиционной аналитикой, инвестиционные рассылки, онлайн-рекламу, электронную почту, интернет-чаты, прямую почтовую рассылку, газеты, журналы и радио. Компании микрокап-сегмента (microcap) особенно уязвимы для схем «памп-энд-дамп», потому что о них часто доступно мало публичной информации».
CFTC отдельно предупреждала о virtual currency pump-and-dump и советует не покупать “по сигналам из соцсетей” и на внезапных всплесках.
Правоприменение в крипте тоже есть: Минюст США в 2024 году объявлял о международной операции против манипуляций/“wash trading” в крипте. «Легальность” упирается в детали (что именно обещали, насколько врали, была ли координация, скрывали ли интерес, что за актив и где торгуется). Но как минимум риск незаконности/санкций — высокий, особенно для организаторов и промо.
Как распознать и не попасть
Красные флаги:
“Сигнал в X минут, гарантированный профит, не рассказывай никому”.
Токен с низкой ликвидностью, резкий всплеск объёма “из ниоткуда”.
Агрессивный маркетинг без фактов, обещания X2/X10, “инсайды”.
Высокая концентрация у топ-кошельков, мутные условия вестинга/локов.
Практично:
Не входить на свечах/пампе, не покупать “по сигналам”.
1.А этот чувак, который охренел настолько, что льва для пиара посетил в Москва Сити, что за криптой занимается. Канал у него «Дмитрий Котов о пампе / дампе» (@dmitrukotov). Что это за дамп и памп такие?
2.Доброе утро, подскажите, пожалуйста, кто-нибудь знаком с Дмитрием Котовым, который зарабатывает на памп-дамп стратегии?
ОТВЕТ:
«Памп-дамп стратегии» — это схемы рыночной манипуляции, а не «торговая стратегия» в нормальном смысле. Чем это опасно и насколько законно читайте здесь?
Это заманивание на криптобиржи с целью получить комиссию от привода новых клиентов. Не рекомендуем!
Канал называется «Дмитрий Котов о пампе и дампе», админы @dmitrukotov, @dmitrukot.
Также он рекомедует похожие каналы, где также затягивают людей в спекулятивный трейдинг, более похожий на лудоманию, как в казино.
Андрей Олимп | ПАМП Crypto, @andraiolimp («Мой хороший друг, круто и по делу разбирает движения по делу, даёт точки входа и вывозит рынок в трудные дни. Канал с результатами, а не сказками»)
Inv Trading («ТОП трейдер, бесплатно делиться сделками и забирает +40% на интрадей-торговле и +250% на среднесроке. Обзоры, логика, без цирка и эмоций. Многие ребята пишут, что отбили убытки по его сигналам».
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
История Centra Tech — это, пожалуй, самый наглядный пример того, как проект может использовать «тяжелую артиллерию» маркетинга и звезд мировой величины, чтобы скрыть за фасадом пустышку. Если кейс Заславского был локальным мошенничеством, то Centra Tech прогремела на весь мир, вовлекая в свою орбиту легенд спорта и шоу-бизнеса.
Идея и «звездный» маркетинг
В 2017 году трое основателей — Сохраб Шарма, Раймонд Трапани и Роберт Фаркас — представили проект Centra Tech. Идея звучала революционно для того времени: они обещали выпустить дебетовую карту Centra Card, которая позволяла бы тратить криптовалюту в любом магазине, где принимают Visa или Mastercard.
Чтобы придать проекту легитимность, команда наняла «тяжеловесов» для рекламы:
Флойд Мейвезер, легендарный боксер, опубликовал фото в соцсетях с подписью: «Трачу биткоины, эфириум и другие виды криптовалют в Беверли-Хиллз».
DJ Khaled, популярный музыкальный продюсер, назвал проект «game changer» (меняющим правила игры).
Благодаря такому хайпу проект собрал во время ICO около 32 миллионов долларов.
Ложь, лежащая в основе
Когда регуляторы и журналисты-расследователи (в частности, из The New York Times) начали копать глубже, выяснилось, что проект построен на тотальной фальсификации:
Несуществующее партнерство: Centra Tech заявляла, что у них есть прямые соглашения с Visa и Mastercard. На деле ни одна из этих платежных систем никогда не слышала о компании.
Вымышленные руководители: Чтобы казаться солиднее, на сайте проекта разместили профиль CEO по имени Майкл Эдвардс — «выпускника Гарварда с огромным опытом». Позже выяснилось, что это вымышленный персонаж, а его фото было украдено из интернета.
Отсутствие лицензий: У компании не было необходимых разрешений на осуществление финансовых операций в большинстве штатов, где они вели деятельность.
Крах и последствия
В апреле 2018 года ФБР арестовало основателей. Выяснилось, что как только запахло жареным, Трапани и Шарма пытались покинуть страну и обналичить средства.
Судебные решения были суровыми:
Сохраб Шарма (главный идеолог) получил 8 лет тюрьмы.
Роберт Фаркас был приговорен к 1 году и 1 дню заключения.
Раймонд Трапани пошел на сделку со следствием и помог раскрыть схему, за что получил мягкий приговор без реального срока, но с огромными штрафами.
Что касается звезд, то Флойд Мейвезер и DJ Khaled также не остались безнаказанными. SEC оштрафовала их на сотни тысяч долларов за продвижение ICO без раскрытия информации о том, что им за это заплатили (Мейвезер получил за рекламу $100,000, а Халед — $50,000). Им также запретили рекламировать любые ценные бумаги и цифровые активы на несколько лет.
Итог для инвесторов
Инвесторы Centra Tech потеряли практически всё. Хотя часть средств была конфискована властями (около 100 000 ETH), процесс распределения этих денег среди тысяч пострадавших растянулся на годы.
Главный урок Centra Tech: наличие лица знаменитости на рекламном баннере не гарантирует наличие продукта. Напротив, в криптомире агрессивный маркетинг со звездами часто является «красным флагом», сигнализирующим о попытке отвлечь внимание от технической несостоятельности проекта.
UAB Exmo Exchange (Литва) прекращает предоставление услуг с 31 декабря 2025 (в уведомлении EXMO это прямо указано; затрагиваемым клиентам обещают отдельные письма и рекомендуют заранее распорядиться активами).
Это совпадает с позицией регулятора: переходный период по MiCA в Литве заканчивается 31 декабря 2025, и компании без лицензии теряют право работать.
EXMO Poland Sp. z o.o. (Польша) зарегистрирована в реестре деятельности с виртуальными валютами (номер RDWW-1139) и, по тексту на сайте EXMO, обслуживает исключительно резидентов Польши.
В документах, действующих с 1 января 2026, провайдером услуг указан Blue Isthmus Technologies CORP (Панама), плюс прописаны общие ограничения по санкциям/юрисдикциям. Это намекает на реструктурирование обслуживания “не-Польши” после 2025, но точный сценарий лучше сверять по письмам/аккаунту.
Вывод: главный риск EXMO сейчас — не “комиссии”, а регуляторно-операционная перестройка по регионам, особенно если вы в ЕЭЗ/ЕС, но не в Польше.
Для пользователей ЕЭЗ вводились MiCA-связанные ограничения по EXMO Coin (EXM) (делистинг/отключение ряда функций). EXMO внедряла изменения под Travel Rule для крипто-выводов/вводов в контексте требований ЕС.
Обратите внимание на комиссии и “скрытые” издержки
На актуальной странице комиссий EXMO заявляет 0.1% торговой комиссии (для “Fees and limits”). Отдельно: покупки через карту/платёжные провайдеры обычно дороже (у EXMO встречается комиссия провайдера порядка 4.99% в материалах по приложению/покупке).
По вводам/выводам крипты: часто биржа может не брать “свою” комиссию, но вы платите сетевую комиссию (и иногда комиссии провайдеров/банка) — это важно сравнивать перед вводом/выводом.
История проекта Storiqa — это одна из самых ярких и поучительных глав в летописи бума ICO 2017–2018 годов. Она воплощает в себе всё: от амбициозных обещаний «убийцы Amazon» до классического заката криптопроекта, оставившего инвесторов с обесценившимися токенами. Сооснователями проекта выступили Руслан Тугушев и Евгений Гаврилин.
Storiqa позиционировалась как децентрализованная площадка для малого и среднего бизнеса. Идея была проста и привлекательна: позволить любому производителю из любой точки мира создать онлайн-магазин за 10 минут, принимать оплату в криптовалюте и пользоваться встроенными инструментами продвижения.
Маркетинговая кампания строилась за гранью реальности. Инвесторам обещали:
«Глобальный охват без границ»: утверждение, что блокчейн решит проблемы логистики и таможни, которые годами не могут решить гиганты индустрии.
«Гарантированный спрос на токен STQ»: утверждалось, что токен будет единственным и необходимым инструментом для оплаты комиссий и услуг, что якобы обеспечит его бесконечный рост.
«Использование AI и VR»: в 2017 году эти слова добавлялись в Whitepaper для веса, хотя технической базы для их реализации на маркетплейсе на тот момент практически не существовало.
Мы оцифровываем 45 000 000 товаров из 1 000 000 офлайн-магазинов по всему миру с объемом рынка более $1 600 000 000 000
3 причины купить наш токен • Ограниченная эмиссия только в рамках текущего Token Sale. • Постоянно возрастающий спрос из-за обоюдного интереса со стороны покупателей и продавцов. • До 90% выгоды при покупке товаров за STQ. "Черная пятница" теперь возможна каждый день.
3 инновации Storiqa • Покупай и продавай товары за криптовалюту. Никаких финансовых преград, высоких комиссий и поддельных отзывов. • Монетизируй свои отзывы через Facebook, YouTube, Telegram, WeChat и т.д. при помощи системы партнерского маркетинга на blockchain. • Получи доступ к мировому рынку как малый предприниматель за 1 час и увеличь свои продажи как минимум вдвое.
Удивительно, но нашлось множество людей, согласившихся поставить свои имена под столь наглыми сказками. Приводим список с сайта storiqa.com с формулировками от января 2018 года:
Пэдди Тэн, Консультант Основатель InterVentures Asia. Обладает огромным опытом определения технологических стартапов от идеи до наставничества, финансирования и приобретения. Улучшает условия бизнеса, привлекающие основателей, партнеров и венчурных капиталистов для воплощения самых смелых бизнес-планов.
Остин Кимм, Консультант Международный стратег для стартапов и уже работающих бизнесов.
Питер Сюй, Консультант Питер занимал руководящие должности в США и Китае как в венчурном капитале, так и в технологических компаниях. Занимался вопросом инвестиций в Galaxy Venture Capital. Питер уделяет особое внимание инвестициям на ранних стадиях в проекты, связанные с AI, электронной коммерцией, финансовыми услугами и мобильными секторами.
Вульф Каал, Консультант Вульф Каал является ведущим экспертом в области права, бизнеса и технологий. Он также взаимодействовал с Cravath, Swain & Moore LLP в Нью-Йорке и Goldman Sachs в Лондоне, Великобритания.
Апурв Мишра, Консультант ИТ-директор в doc ai — нейронной блокчейн-сети на базе искуственного интеллекта. Бывший исполнительный директор DataWallet, децентрализованного C2B ресурса для обмена данными. Обладает степенью магистра технологической политики кафедры инженирии в Кэмбридже.
Руслан Тугушев Генеральный директор, сооснователь
Евгений Гаврилин Сооснователь, Вице-президент маркетинга
Джонни Чжан Менеджер по развитию бизнеса, Китай
Адений Адебайо Менеджер по развитию бизнеса, Африка
Прабшимран Сингх Менеджер по развитию бизнеса, Индия и Средний Восток
Надия Черкасова Сооснователь, Финансовый Консультант. Лауреат Национальной банковской премии в номинации «За эффективный банковский менеджмент», учрежденный Ассоциацией российских банков (АРБ)
Сергей Федоринов, Консультант Ulmart — единственная российская компания, вошедшая в топ-50 глобальных игроков e-commerce по версии Deloitte. Дистрибьютерская сеть компании охватывает свыше 400 пунктов продаж разного формата в более чем 240 городах. Оборот Ulmart в 2016 году составил 800 миллионов долларов, общая капитализация компании — 6 миллиардов долларов.
Марк Гинзбург, Консультант Идеолог блогчейна. Президент Украинского Инвестиционного Холдинга. Продавец первого в мире объекта недвижимости,проданного за криптовалюту с использованием смартконтракта и полного цикла технолооии блокчейн.
Алексей Антонов, Маркетинговый и Финансовый консультант Предприниматель и эксперт технологии блокчейн. Алексей основал компанию suicide.ventures, которая разрабатывает стратегические пути для перспективных технологий. Он инвестировал в 15 различных ICO и успешно управлял несколькими проектами ICO (включая SONM.io).
Николай Орешкин, Консультант Николай — инвестиционный профессионал и опытный предприниматель, обладающий проверенной репутацией в развитии технологий на ранних стадиях, начиная с идеи. За более чем 5-летний опыт инвестиций в США, Европе и Китае Николай участвовал в более чем 30 сделках, включая трансграничные и слияния и поглощения, общей стоимостью более 1,5 млрд. долларов США.
Эндриан Галкин Сооснователь, Руководитель департамента развития бизнеса
Евгений Попов Менеджер проектов
Вадим Крекотин Менеджер по развитию бизнеса, Китай
Алена Матсюхина Менеджер по развитию бизнеса, США
Вадим Миалик Стратег по рынку США
Сергей Прилутский Blockchain архитектор
Алексей Карасев Глава разработки, Fullstack-разработчик
Cryptocean.io — это классический пример амбициозного ICO-проекта образца 2018 года, который собрал деньги на волне хайпа, но не пережил «криптозиму» и внутренние проблемы, оставив инвесторов с обесценившимися токенами.
Ниже подробная история взлета и падения проекта, роль Юрия Мышинского и причины краха.
1. Что обещали: Идея Cryptocean
В 2018 году проект позиционировался как «мост между фиатом и криптовалютой». Идея была масштабной и очень популярной для того времени:
Единая экосистема: Платформа, объединяющая криптокошелек, биржу и банковские услуги.
Криптокарты: Главное обещание — пластиковые карты, привязанные к криптосчету, которыми можно расплачиваться в любом магазине (автоматическая конвертация крипты в фиат).
Легальность: Упор делался на работу в правовом поле, лицензии и сотрудничество с банками.
Токен CRON: Служебный токен, который должен был использоваться для оплаты комиссий и получения скидок в системе.
2. Роль Юрия Мышинского
Юрий Мышинский был публичным лицом и CEO проекта. В 2018 году он вел очень активную медийную кампанию:
Публичность: Выступал на крупных конференциях (например, Blockchain Life), давал интервью РБК и другим деловым изданиям.
Авторитет: Его представляли как опытного IT-предпринимателя, что внушало доверие инвесторам. Он создавал образ человека, который «строит реальный бизнес», а не просто собирает деньги.
Гарантии: Мышинский лично уверял, что договоренности с банками-партнерами (в том числе немецкими) уже достигнуты, и выпуск карт — вопрос ближайшего времени.
3. Хронология краха (2018–2019)
Этап 1: Сбор средств (ICO) Проект успешно провел несколько раундов привлечения инвестиций (Pre-ICO и ICO). Благодаря активному маркетингу и обещаниям «убийцы банков», люди вкладывали в токен CRON значительные средства (Bitcoin, Ethereum).
Этап 2: Задержки и «завтраки» К концу 2018 года, когда рынок криптовалют рухнул (битко●н упал с $20k до $3k), у Cryptocean начались проблемы:
Обещанные карты так и не были массово выпущены.
Платформа работала в урезанном демо-режиме (MVP), который был далек от заявленного функционала.
Сроки запуска постоянно сдвигались под предлогом сложностей с регуляторами и партнерами.
Этап 3: Крах токена CRON Токен CRON, который инвесторы покупали в надежде на рост, так и не вышел на крупные ликвидные биржи (Binance, Huobi и т.д.).
Он торговался на мелких биржах (вроде Exrates или Livecoin), где не было ликвидности.
Цена стремительно упала практически до нуля, так как продать его было некому, а применения (утилити) не появилось, ведь продукт не работал.
4. Почему это называют скамом?
Хотя юридически доказать мошенничество в таких проектах сложно (обычно в Whitepaper прописаны риски), сообщество однозначно воспринимает Cryptocean как скам по нескольким причинам:
Невыполненные обещания: Ключевой продукт (рабочие карты и шлюз) не был реализован.
Исчезновение коммуникации: Постепенно активность в соцсетях сошла на нет. Администраторы чатов перестали отвечать на неудобные вопросы, началась чистка негативных отзывов.
Судьба средств: Куда делись собранные на ICO миллионы долларов — неизвестно. Отчетов о расходах предоставлено не было.
Уход Мышинского: Юрий Мышинский постепенно дистанцировался от проекта. В криптосреде это частый сценарий: CEO уходит «заниматься другими проектами», оставляя инвесторов с пустыми руками.
Итог
История Cryptocean — типичный пример пузыря 2017-2018 годов. Юрий Мышинский продал инвесторам красивую мечту о легком использовании криптовалют в реальной жизни. Однако техническая сложность, регуляторные барьеры и, возможно, отсутствие реального намерения (или компетенций) довести дело до конца привели к тому, что проект заморозился, а токен CRON стал цифровым мусором.
Сегодня сайт не работает (или перекуплен), соцсети заброшены, а инвесторы потеряли 100% вложений.
Юрий Мышинский в 2021 году был связан с финансовой пирамидой ГК ТИК (Савият Алибекова, Кирилл Мартьянов, Юлия Маркова, Алексей Оплетаев, Андрей Тимченко, Ильдар Сабиров, Ирина Янчук). В 2022 году по этой структуре началось расследование уголовного дела.
Про это сотрудничество рассказывают так: «В состав ГК ТИК входит Cripto Оceam. Создатель его гениальный человек Юрий Мышинский. Но для внедрения продуктов необходимы огромные деньги. Но он их зарабатывать не умел. Компания TIC во главе Кирилла Мартьянова имела традиционный бизнес, зарабатывая в разных нишах. И были лидеры сетевого бизнеса, которые теряли в разных проектах деньги. Савият Аликбекова –профессиональный финансовый специалист и Компания TIC объединились и создали Группу Компаний ТИК. Компания начала успешно начала зарабатывать, привлекая деньги физических лиц –партнеров –пайщиков. И через полгода в компанию вошла экосистема Cripto Ocean, объединяющая традиционную финансовую систему с технологиями и потенциалом blockchain. Criptoceam на базе блокчейн предоставляет сервисы для бизнеса, бирж и банков. На более высоком уровне находятся сервисы для физических лиц, магазинов и другие привычные сервисы, такие как кошельки, пластиковые криптокарты, эскроу счета и многие другие сервисы нужные людям. ГК ТИК вложили в развитие Criptocean миллиарды рублей и стали её сооснователями, выкупив более 51%».
Информация с сайта cryptocean.io (2018 год):
С НАШЕЙ КОМАНДОЙ РАБОТАЮТ ОПЫТНЫЕ ЭКСПЕРТЫ И АДВАЙЗЕРЫ
Овчинников Даниил НЕИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР ПО ИНВЕСТИЦИЯМ И РАЗВИТИЮ Серийный предприниматель с огромным опытом в сфере слияний и поглощений, управления капиталом, консультирования. Владелец портфолио собственных разработок новых классов деривативов
Филлип Нун ICO & FINTECH ADVISER Предприниматель, CEO и международный спикер по криптовалютам, блокчейну и финтеху. Основатель Blackmore Group, под управлением которой находится крупный пул активов в Великобритании и за рубежом
Тарлан Корнилов LAW PARTNER & ADVISER Основатель международной юридической компании Elite Consulting. Специализация: хеджирование капитала, международные финансовые сделки, венчурный капитал и инвестиции, кросс-граничные инвестиционные сделки
Вагиз Нуруллов ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИТИК И КОНСУЛЬТАНТ БЛОКЧЕЙН-ПРОЕКТОВ Участие в подготовке market research и разработке применения токена многих проектов, среди которых Storiqa,Gamblica, Bitrent, JoinChat, IQ300, Taklimakan Network
Анатолий Бордюгов ADVISER, ICOBENCH EXPERT Упаковка и привлечением инвестиций в стартапы и ICO проекты, подготовка финансовых документов и IR. Участие в проектах, суммарно собравших более $60 млн, таких как Storiqa, Gamblica, JoinChat, NOAH, Bitrent, IQ300, ZentCoin
Ваган Саруханов CЕРИЙНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ, CEO CEO, основная компания flexlab.ru в контрактном производстве электроники с 91-го года, имеет ряд компаний как в РФ, так и в США. Компетенции в области систем управления, робототехники, навигации, нейронных сетей
Игорь Гурков ЭКСПЕРТ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА Обширный опыт в банковских структурах и финансовом секторе, включая руководящие позиции в Альфа-Банке и Ситибанке. Руководитель и совладелец крупных ИТ компаний, включая группу компаний Optima. Ведущий ИТ эксперт
Алексей Поярков СЕРИЙНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ, ИНВЕСТОР, КРИПТОЭНТУЗИАСТ Опыт работы 20 лет в сфере коммуникаций, проектного управления, опыт реализации крупных проектов и привлечения государственных и частных инвестиций
Семён Глейм CEO & FOUNDER PAYMON Предприниматель. ICO Expert, ICO Adviser. Активный участник ассоциации Blockchain России. Активный участник Graphene Foundation
История Kickiko и его токена KICK — это одна из самых тёмных страниц в истории российского крипторынка. Проект, который задумывался как «спаситель» для молодых стартапов и честная платформа для краудфандинга, в итоге стал символом колоссальных потерь для инвесторов и череды технических и репутационных скандалов.
Идея: «Экосистема для будущего»
Проект Kickiko был запущен в 2017 году. Основная идея заключалась в создании платформы на базе Ethereum, которая позволила бы компаниям проводить ICO (Initial Coin Offering) и краудфандинговые кампании без посредников и с минимальными рисками. Токен KICK должен был стать внутренней валютой этой экосистемы.
На волне всеобщего хайпа проект провел одно из самых успешных размещений среди российских команд, собрав в общей сложности около 32 миллионов долларов (в эквиваленте ETH).
Команда проекта
Успех ICO во многом был обусловлен составом команды, в которую вошли известные в российском IT-секторе личности.
Ключевые фигуры (Основатели):
Анти Данилевский (Anti Danilevski) — основатель и генеральный директор (CEO). Публичное лицо проекта, профессиональный геймдизайнер и краудфандинг-эксперт. Его харизма и активное присутствие в медиа обеспечили доверие на старте.
Александр Петров (Alexander Petrov) — сооснователь и финансовый директор (CFO). Имел опыт в ритейле и финансовом управлении.
Андрей Перепелица (Andrew Perepelitsa) — технический директор (CTO), отвечавший за архитектуру смарт-контрактов и безопасность блокчейн-решений.
Другие участники команды того периода:
Петр Касьянов — директор по развитию бизнеса.
Дмитрий Рыбаков — ведущий разработчик.
Илья Кот — маркетинг и PR.
Консультанты (Advisors)
Kickiko удалось привлечь внушительный список эдвайзеров, что в 2017 году считалось главным залогом надежности. В списке консультантов числились:
Roel Wolfert — экс-топ-менеджер VISA и специалист по платежным системам.
Scott Walker — сооснователь Casper Labs, известный криптоинвестор.
David Drake — председатель LDJ Capital, часто мелькавший в крипто-СМИ того времени.
Ismail Malik — главный редактор ICO Crowd.
Derrick Broze — активист и журналист.
Кирилл Прыщенко — специалист по кибербезопасности.
Антон Герра — эксперт по архитектуре IT-систем.
Трагедия инвесторов: Взлом и падение
Проблемы начались почти сразу после триумфального сбора средств.
1. Взлом 2018 года: В июле 2018 года команда официально подтвердила взлом смарт-контракта. Хакеры получили контроль над правами доступа и выпустили дополнительные токены, украв около 70 миллионов KICK (на тот момент это стоило около 7,7 млн долларов). Команда смогла оперативно заменить смарт-контракт, но доверие инвесторов было подорвано.
2. Инфляционная модель и «Airdrop»: Чтобы привлечь новых пользователей, проект начал агрессивно использовать механизм эйрдропов (бесплатной раздачи токенов). В 2019-2020 годах миллионам пользователей бирж были начислены «замороженные» токены KICK. Это создало иллюзию огромного спроса, но на деле привело к катастрофическому обесцениванию актива. Инвесторы, купившие токены на ICO за реальные деньги, увидели, как их вложения тают из-за избыточного предложения монет.
3. Техническая чехарда: Постоянные смены версий токенов, переходы на новые смарт-контракты и сложная процедура «разморозки» активов привели к тому, что многие рядовые инвесторы просто не смогли воспользоваться своими монетами или потеряли их при конвертации.
Итог для покупателей
Если на пике в начале 2018 года цена токена KICK достигала значительных величин, то в последующие годы она упала более чем на 99,9%. Тысячи людей, поверивших в «российский крипто-стартап №1», остались с цифровыми активами, которые практически невозможно было продать по цене покупки.
Хотя Анти Данилевский продолжал активно развивать проект (превратив его позже в экосистему KickEX), для большинства участников ICO 2017 года эта история стала синонимом финансовых потерь. Кейс KICKICO наглядно показал: даже наличие опытной команды и десятка именитых консультантов не гарантирует сохранность средств, если экономика токена (токеномика) оказывается неустойчивой, а безопасность смарт-контракта — уязвимой.
История KICKICO — это урок о том, что в мире ICO обещания «демократизации капитала» часто разбиваются о суровую реальность рынка и технические ошибки.
История Максима Заславского и его проектов REcoin и Diamond Reserve Club (DRC) вошла в учебники по криптоправу как первый случай, когда Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) применила антифрод-законодательство к рынку ICO. Это классический пример «старого мошенничества в новой обертке», где современные термины вроде «блокчейн» и «смарт-контракт» использовались лишь для того, чтобы запутать инвесторов.
Рождение REcoin: «Первая крипта на недвижимости»
В июле 2017 года Максим Заславский, предприниматель из Бруклина, запустил проект REcoin Group Foundation. Рекламная кампания была агрессивной и многообещающей. Заславский утверждал, что REcoin — это «первая в мире криптовалюта, обеспеченная реальными активами в сфере недвижимости».
Основные обещания инвесторам:
Обеспеченность активами: Средства от продажи токенов якобы должны были инвестироваться в недвижимость в развитых странах (США, Япония и др.).
Профессиональная команда: Утверждалось, что над проектом работает целая команда юристов, брокеров, бухгалтеров и экспертов по недвижимости.
Невероятный спрос: На сайте проекта висел счетчик, согласно которому было продано более 2,8 млн токенов, а сумма привлеченных средств превышала 2 млн долларов (позже цифру «подрисовали» до 4 млн).
Инвесторам обещали стабильный рост за счет арендных платежей и повышения стоимости объектов. Однако, как выяснило следствие, ни одного объекта недвижимости куплено не было, а никакой «команды профессионалов» не существовало в природе — Заславский управлял процессом практически в одиночку.
Переобувание в Diamond Reserve Club
Когда интерес к REcoin начал угасать, а у инвесторов появились первые вопросы, Заславский не растерялся и запустил второй проект — Diamond Reserve Club. Он позиционировался как эксклюзивный клуб, членство в котором дает доступ к токенам, обеспеченным физическими бриллиантами.
Схема была идентичной: инвесторам предлагали «хеджировать риски» с помощью токенизированных алмазов. Те, кто уже вложился в REcoin, могли конвертировать свои «недвижимые» токены в «бриллиантовые». На деле же у компании не было ни одного алмаза, ни договоров на их хранение, ни даже блокчейна, на котором эти токены должны были выпускаться.
Вмешательство SEC и ФБР
Осенью 2017 года «крипто-пузырь» Заславского лопнул под давлением регуляторов. SEC подала гражданский иск, а ФБР инициировало уголовное расследование. Главными обвинениями стали:
Продажа незарегистрированных ценных бумаг: Регулятор доказал, что токены REcoin попадают под определение ценных бумаг по «тесту Хоуи».
Прямой обман (фрод): Ложь о количестве проданных токенов и наличии реальных активов. Вместо заявленных миллионов долларов Заславский реально привлек от инвесторов около 300 тысяч долларов — сумма не космическая для рынка ICO, но значимая для пострадавших (около 1000 человек).
Судебный прецедент и приговор
Заславский пытался защищаться, утверждая, что криптовалюты — это не ценные бумаги, а «валюта» или «товар», и поэтому SEC не имеет права его судить. Однако судья Рэймонд Дири отклонил эти доводы, постановив, что форма (цифровой токен) не меняет сути (инвестиционный контракт).
В ноябре 2018 года Максим Заславский признал свою вину в сговоре с целью совершения мошенничества с ценными бумагами. В ноябре 2019 года суд вынес окончательный приговор:
18 месяцев тюремного заключения.
Обязательство выплатить реституцию (возврат средств инвесторам). По гражданскому иску SEC он также согласился на штрафы и пожизненный запрет на участие в любых размещениях цифровых ценных бумаг.
Итоги и уроки
История REcoin стала сигналом для всего криптосообщества: префикс «крипто-» не защищает от тюрьмы, если проект строится на лжи. Для покупателей токенов это обернулось полной потерей вложений (за вычетом крошечных сумм, которые удалось вернуть через судебных приставов).
Почему инвесторы повелись на это?
Магия слов: В 2017 году сочетание «недвижимость + блокчейн» казалось беспроигрышным.
Эффект толпы: Поддельные данные о сборах (4 млн вместо 300 тыс.) создавали иллюзию успешного проекта.
Отсутствие проверки: Мало кто из вкладчиков проверял регистрацию компании или наличие лицензий.
Эта история окончательно закрыла эпоху «дикого запада» для ICO в США и показала, что даже небольшие проекты с сомнительными обещаниями находятся под прицелом регуляторов.
Что это за проект у Александра Кондрашова, DAO Kondr, @daokondrvcru, kondr.io?
ОТВЕТ (подготовлен с помощью ИИ):
Позиционируют себя как венчурный фонд и платформа, которая дает рознице доступ к private rounds криптопроектов (до IDO/листинга) через сайт kondr.io.
Доступ к аллокациям завязан на холдинг токена KON и на “рейтинги” (уровни с порогами типа 10k / 30k / 100k / 200k KON).
Параллельно они заявляют “экосистему”: медиа/комьюнити, “школу”, “инкубатор”, “майнинг-платформу/ферму” (9000 TH/s) и модель “поддержки токена майнингом/байбэками/стейкингом”.
Их телеграм-канал оформлен как “официальный канал венчурного фонда”. @daokondrvcru.
У токена DAOKONDR (KONDR) с контрактом 0x17a1f0820269c227a4ceaa024e25ff7446a37f8f (BSC), максимальное предложение 31 млн штук и 731 держатель согласно BscScan. На покупку токена с таким контрактом на PancakeSwap есть ссылка на kondr.io.
На CoinMarketCap также есть KON (Kondrashov) и указан другой контракт 0x97ff…, плюс упоминаются “bridge/airdrop” и основатель. Это повышает шанс купить “не то”, а также упрощает подмены и фейковые пары.
Это не “DAO” в строгом смысле, а централизованная схема распределения аллокаций: “зарегистрируйся, пройди верификацию личности, купи токен, получи аллокации”.
Любые “private rounds” = максимально рискованный сегмент (локапы, разлоки, переоценка, слабая ликвидность на листинге, высокий процент провалов).
Маркетинговая формулировка про “часто 5–100x” — это красный флаг (привлекает ожиданием сверхдоходности, не гарантируя механизм защиты) контрагентский и операционный риск (самый практичный).
не заморозить/не заблокировать доступ/не закрыть проект.
При этом публично видна в основном витрина/маркетинг, а проверяемых финансовых отчетов, лицензий, аудитов процессов фонда — обычно нет в явном виде на лендингах.
По коду контракта на BscScan у токена есть “админские” возможности:
Даже если команда обещает “мы так не делаем”, сам факт наличия таких прав это централизация и риск злоупотребления/компрометации ключа.
По странице токена на BscScan: цена может отображаться как $0.00, маркеткап не считается, держателей относительно немного. Это часто означает: тонкая ликвидность, широкий спред и риск “купил — а выйти можно только с сильной просадкой (или вообще никак)”.
Комбинация “токен дает доступ к инвестсделкам, аллокации, обещания buyback/staking/прибыль от венчурных сделок” легко начинает выглядеть как инвестпродукт/ценная бумага по сути. Такие продукты требуют лицензирования.
Что следует проверить
Какой именно контракт “официальный” сегодня (KON 0x97ff… или KONDR 0x17a1…?) и почему есть расхождения.
Есть ли аудит смарт-контракта и что с правами owner (renounce? multisig? timelock?).
Доказательства майнинга (адреса пулов/кошельков, публичные отчеты, куда идет BTC-поток), а не только цифры “9000 TH/s”.
Реальная ликвидность/лок LP, объемы торгов и возможность выйти без “-30% одним кликом”.
Юрлицо/юрисдикция/договорная база: кто вы по документам для них — клиент, инвестор, участник клуба?
Какие токены тут есть (по тому, что видно из источников)
KON (Kondrashov)
Это основной токен “доступа” на платформе (так и написано: holders получают доступ к сделкам). По BscScan: max supply 100,000,000 KON, holders ~543, контракт верифицирован. Важно: по коду контракта видно, что он включает minting / pausable / freezable (то есть у владельца/админа есть рычаги выпуска/паузы/заморозки). .
KONDR (DAOKONDR)
Отдельный токен с торговой парой на PancakeSwap v3; по DexCheck видны низкие объёмы и странно отображаемая ликвидность (в интерфейсе стоит $0), цена около $0.00486, market cap порядка $243k, дневной объём десятки долларов; дата создания пары указана 14/05/2024. Cyberscope по этому адресу пишет “Likely Not A Honeypot (может измениться)” и показывает пару.
3) Зачем вообще здесь нужен токен (и почему это выгодно организаторам)
Если очень приземлённо: токен тут — не “техническая необходимость”, а бизнес-механика.
Что токен делает по их модели
Пропуск/доступ (gating): чтобы участвовать в “закрытых сделках”, нужно держать KON.
Ранжирование участников: уровни на сайте прямо привязаны к количеству KON (10k / 30k / 100k / 200k) и от этого зависит средняя “аллокация”.
Создание постоянного спроса: каждый новый участник, чтобы “войти в клуб”, должен купить токен на рынке
Маркетинговый двигатель: токен даёт простую историю “рост цены = успех фонда”, даже если сами венчурные сделки непрозрачны/долгие.
Почему не «собирают в стейблкойнах”
Собирать в стейблкоинах для инвестиций честнее и понятнее для инвестора, но, но требует от сборщика неприятных вещей:
понятных договоров, прав инвестора, отчётности;
правил возвратов/выхода;
понятного статуса (по сути это ближе к коллективным инвестициям).
Токен же позволяет:
переложить риск волатильности на участника (ты сначала покупаешь KON, который может упасть независимо от “успеха фонда”);
сделать вход необратимым (купил токен на рынке — дальше это твоя проблема ликвидности/слива);
превратить участие в “клубе” в спекулятивную ставку на токен (а не на прозрачный портфель).
Ты платишь не стейблами за долю/аллокацию, а покупаешь волатильный актив, чтобы вообще получить право участвовать.
Следствия:
если токен падает — ты можешь проиграть даже при успешных сделках «фонда»;
если ликвидность низкая — выйти “по рынку” может быть невозможно без сильного обвала.
C) Прозрачность “венчурного фонда”
На сайте много обещаний (“private rounds до IDO/листинга”, “5–100x”), но это маркетинговые формулировки, которые без верифицируемых отчётов ничего не гарантируют. Ключевая проблема: как проверить, что:
сделки действительно были,
условия действительно “лучше рынка”,
распределение аллокаций честное,
нет конфликта интересов (кому достаются лучшие условия/локапы).
D) “Майнинг поддерживает токен” — заявление, которое нужно уметь доказывать
Они заявляют конкретику про майнинг-мощности и кэшфлоу. Но без публичных адресов/отчётности это остаётся непроверяемой частью легенды, а именно такие легенды часто используют, чтобы обосновать “почему токен должен расти”.
E) Рыночные метрики по KONDR выглядят слабо
По DexCheck у KONDR очень низкая активность/объёмы и странно отображаемая ликвидность. Это повышает риск:
сильных проскальзываний,
манипуляций,
невозможности выйти “когда нужно”.
ВЫВОД:
DAO Kondr — централизованный непрозрачный сбор денег с повышенными рисками. Участвовать не рекомендуем.
Чаще всего это не «Голландия блокирует BscScan», а BscScan (через Cloudflare) блокирует конкретный IP-адрес вашего VPN-сервера из-за репутации/злоупотреблений (на одном VPN-IP сидят тысячи людей, кто-то мог скрапить/спамить/брутить). В таком случае вы обычно видите Cloudflare “Access denied” / Error 1020 или похожую страницу — это означает блок правилом фаервола на стороне сайта.
Что сделать по порядку:
Проверьте, не было ли сбоя у самого BscScan На статус-странице сейчас отображается “Operational”.
Смените VPN-выход (exit node) Выберите другой сервер в Нидерландах или другую страну (Германия/Франция/Бельгия/UK). Часто блокнут не регион, а конкретный пул IP.
Очистите cookies/cache для bscscan.com или откройте в приватном окне Иногда Cloudflare “залипает” на старых куках/челленджах, особенно после переключений VPN.
Отключите на время блокировщики/антибот-расширения Adblock/anti-tracking/скрипт-блокеры могут ломать Cloudflare-проверку.
Проверьте DNS/IPv6 утечки Если VPN “только для IPv4”, а браузер ходит по IPv6 напрямую — сайт может видеть “рваную” географию/подозрительный трафик и рубить.
Если блок стабилен именно на вашем VPN-провайдере:
попробуйте Dedicated IP или “residential” у провайдера (если есть);
либо используйте альтернативный эксплорер на время (BNB Chain explorer / OKLink / Blockchair и т.п.).
Какие-то мутные люди проводят онлайн встречи на тему DeoBank WeFі (wefi.co). Пример приглашения: «СКОЛЬКО МОЖНО ЗАРАБАТЫВАТЬ В DeoBank WeFі. 25 декабря (четверг) пройдёт онлайн-встреча, где покажем: — как работает DeoBank WeFi, — какие инструменты позволяют создавать доход, — и почему со временем растёт ценность правильно созданной команды. Возьмите с собой тех, кто ищет новые финансовые возможности — они скажут Вам спасибо».
Что это и каковы риски? Что за $WFI?
ОТВЕТ:
По тому, что видно из открытых источников, WeFi / “DeoBank WeFi” — это крипто-финтех/“криптобанк” с картами, аккаунтами, “майнингом без железа”, доходностями и реферальной (партнёрской) моделью. На их сайте прямо заявлены карты, “onchain banking accounts”, “mine without hardware”, “Energy” как программа лояльности, а также упоминаются “exclusive affiliate rewards & partner perks” и доходности “up to 18% APR” (часть функций — “coming soon”).
Почему приглашение выглядит мутно? Фразы из приглашения — «почему растёт ценность правильно созданной команды», «возьмите с собой тех, кто ищет возможности» — это типичный язык сетевого продвижения/MLM: упор на команду и привлечение новых людей, а не на продукт и риски.
И это сходится с их же материалами, где есть: реферальные механики (“Energy Referral”, “Deobank Referral… referral fee”); мотивация “build your own business by sharing WeFi with others”.
В их блоге описаны ITO (Initial Technical Offering) и “Energy Airdrop”, завязанные на покупку ITO, локи на 1–2 года, и даже условие депозита $100 “to qualify” (когда “Deobank account goes live”).
Это похоже на модель “внеси/залочь/получи бонусы/уровни/энергию”, которая очень легко превращается в пирамидальную динамику, если основной драйвер — приток новых участников и их взносы.
FINTRAC-регистрация это не банковская лицензия и не “гарантия надёжности”. FINTRAC прямо пишет, что регистрация не означает, что FINTRAC “endorses or licenses” бизнес.
На сайте WeFi указано, что “fiat services” ведёт Wefi Payments Limited (MSB № M23563590), но крипто-сервисы/хранение/техуслуги распределены по разным юрисдикциям, включая Коста-Рику и Гонконг, причём есть оговорка, что продвижение вне Гонконга может требовать лицензии, а сайт “addressed to Hong Kong residents”.
На странице блога внизу также фигурирует структура с St. Vincent and the Grenadines (часто используется как “офшорная” юрисдикция для крипто-сервисов).
Практический смысл: даже если одна часть “белая” (MSB), другая часть (доходности/токены/локи/рефералки) может быть в серой зоне с точки зрения законов вашей страны, а разбирательства будут сложны: разные компании, разные суды, разные правила.
Риск “пирамидальности”/агрессивного MLM: если заработок фактически объясняют “командой” и “ростом ценности команды”, это обычно означает зависимость от притока новых людей (а не от устойчивого бизнеса).
Риск блокировок/заморозок и KYC: “криптобанки” и карты часто режут лимиты/закрывают аккаунты, если транзакции покажутся подозрительными (а спорить сложно).
Риск локапов (заморозки средств) на 1–2 года ради бонусов/“Energy” — вы отдаёте ликвидность.
Риск токена/“майнинга без железа”: “майнинг” внутри приложения — это по сути эмиссия/начисления по правилам проекта, а не “добыча” как у PoW; ценность держится на спросе, который часто подпитывается маркетингом.
Юридический риск: слово “bank/Deobank” может создавать ложное ощущение банковской защиты, но по факту это не банк с системой страхования вкладов.
Попросите у приглашающих:
Какой именно продукт вы покупаете/подписываете (карта? вклад? ITO? “пакет”?) и в каком юрлице будет договор/аккаунт.
Попросите письменно: комиссии, условия вывода, локапы, что именно гарантируется?
Сверьте, что вам предлагают, с официальными материалами про ITO/локи/рефералки — это обычно и есть “скрытая” цена “дохода”.
Если вам начинают давить “надо зайти сейчас / приведи друзей / места ограничены” — закрывайте разговор.
Вывод По совокупности признаков это высокорисковая крипто-экосистема с реферальным продвижением и инвестиционными механиками (ITO/локи/“Energy”), где “встречи в Zoom” часто используются как воронка набора. Самый большой риск не в том, что “точно скам”, а в том, что вас втянут в схему, где финансовый результат зависит от новых взносов и рекрутинга, а юридическая защита слабая и размазана по юрисдикциям.
Есть риск втянуть знакомых в потерю денег, вряд ли он вам нужен.
На сайте представлены такие лица: Reeve Collins (Chairman & Board Member, Founder and ex-CEO at Tether), Maksym Sakharov (Board Member, Co-founder, ex-CEO at Exflow), Roman Rossov (Board Member, ex-Product Director at Wise), Yusuf Mirakhmedov (Board Member, ex-COO at Tradeleaf), Khaled Suleiman (Board Member, ex-CEO at National Bank of Abu Dhabi).
$WFI — это криптотокен проекта WeFi / “Deobank” (то самое “DeoBank WeFi”, которое вам рекламируют).
Сеть и контракт: это BEP-20 токен в BNB Smart Chain. Контракт: 0x90c48855bb69f9d2c261efd0d8c7f35990f2dd6f.
Макс. эмиссия 1 000 000 000 WFI, и (важно) весь MAX_SUPPLY при деплое сминчен на адрес initialOwner (то есть стартово токен централизованно выпущен на кошелёк владельца/организации, а не “добывался рынком”).
Роль в экосистеме: на сайте WeFi токен/программа завязаны на “Energy” (лояльность), где обещают снижение комиссий, “boost” к APR и бенефиты.
Механики “дохода” и локов: в их блоге “Energy Airdrop” прямо описаны локи на 1–2 года, “loyalty coefficient” и условие депозита $100 для квалификации (когда Deobank-аккаунт “станет доступен”).
Листинг/метрика: на CoinMarketCap WFI указан с max supply 1 млрд и текущей циркуляцией 76–77 млн (данные плавающие).
Главные риски именно по $WFI
Централизация выпуска/контроля: раз весь максимум был сминчен на initialOwner, рынок полностью зависит от того, как команда распределяет/разблокирует/использует запас.
Риск “доходности через локи и воронку”: когда “выгода” привязана к лояльности, локам на годы, “уровням” и (часто в промо) “командам” — это типовая почва для агрессивного MLM-продвижения и перекладывания риска на новичков.
Ликвидность и волатильность: даже при листинге цена может сильно ходить; выход “по рынку” иногда оказывается дороже, чем вход, особенно если ликвидность тонкая.
Регуляторные/банковские ожидания: слово “deobank/банк” часто создаёт иллюзию “как вклад”, но токен — не вклад и не даёт “банковской” защиты.
Чем окончилось скандальное ICO HOQU, где была ругань по поводу покупки ламб и воровства денег?
ОТВЕТ:
История HOQU (токен HQX) — это не столько «классический скам с исчезновением», сколько громкая публичная война между сооснователями уже после завершения токенсейла, с взаимными обвинениями в выводе средств, шантаже/вымогательстве и обращениями в правоохранительные органы.
Что такое HOQU и когда было ICO
HOQU продвигали как децентрализованную affiliate/CPA-платформу (performance-marketing на смарт-контрактах). В листингах ICO обычно фигурирует период 27 ноября 2017 → 11 января 2018. В день закрытия токенсейла в блоге HOQU вышла заметка-«благодарность» от лица сооснователя/СVO Романа Кауфмана. При этом по публичным справочникам гуляли разные цифры сборов: например, в одном из листингов утверждалось про $15 млн и листинг на Yobit, а позже внутри конфликта звучали суммы существенно выше.
Скандал: «куда делись деньги?» против «это вымогательство»
Версия Романа Кауфмана (он же Роман Михалев)
Осенью 2018 Кауфман публично заявил, что:
ICO якобы собрало свыше $27 млн при исходных ограничениях около $14,7 млн (он ссылался на документы/whitepaper);
в течение месяцев после ICO до 75% средств могло быть выведено «в неизвестном направлении»; он указывал, что доступ к финансам был у Алексея Шмонова и Максима Аникеева.
Ответ второй стороны (другие фаундеры)
Представители HOQU в ответ говорили, что Кауфман (при поддержке неназванного «бывшего следователя СК РФ») на самом деле давил на команду, требуя крупные выплаты за «выход» и «позитив» в публичном поле. В частности, Bits.Media описывал историю с аудиозаписью, где Кауфман требует 1500 ETH, и отмечал, что подлинность файла он «не опровергал».
Эскалация: переговоры о «выкупе доли», встреча с «вооружёнными людьми», заявления в органы
ForkLog и Bits.Media пересказывали (со ссылкой на участников) цепочку событий:
по словам Максима Аникеева, кошельки/доступ к средствам якобы был сосредоточен у Алексея Шмонова, включая контроль над аппаратными кошельками (Trezor) — то есть даже внутри «второй стороны» звучали претензии к Шмонову;
конфликт обострился, когда Кауфман начал требовать финансовую отчетность; далее обсуждался «выкуп» его доли/токенов;
по версии Аникеева, на встрече 2 июля (в публикации ForkLog речь о 2018 годе) к переговорам пришли вооружённые люди и потребовали 20% собранных средств;
среди упомянутых фигур оказался Сергей Анатольевич Родионов (бывший сотрудник полиции/УЭБиПК, на тот момент — юрист), которому приписывали угрозы «подогнать под 159-ю статью»;
далее стороны обменялись заявлениями: Кауфман — в полицию/экономическое подразделение, а оппоненты — в СК РФ (в версии ForkLog — по факту шантажа/вымогательства).
Отдельно юристы Кауфмана публиковали позицию, что его якобы лишили 20% доли через регистрационные действия (исключили фамилию из пакета документов), и что Кауфману поступали угрозы.
Линия «ранних инвесторов»
В 2020 в Medium-посте (от автора “Sherlock Holmes”) утверждалось, что ранним инвесторам якобы обещали возможность вернуть вложенные средства «в любой момент после ICO» со стороны HOQU (упомянут Максим Аникеев как лицо, от имени которого давались обещания).
ForkLog также отмечал, что часть «ранних» инвесторов требовала возврата ETH, и что могла быть «устная» договорённость об этой опции, хотя в документах механика возврата выглядела сомнительно.
Сооснователями HOQU выступили пять человек: Роман Кауфман (Роман Михалев); Алексей Шмонов; Максим Аникеев; Александр Дужников; Андрей Дужников. В качестве консультантов ICO упомянуты Ralph Liu, Moe Levin, Kenneth A. Goodwin Jr., Alex Shifrin, Mike Coppola, Борис Лебеденко.
В скандале также участвовали Сергей Родионов — бывший майор полиции (УЭБиПК), далее юрист; упоминался в истории про угрозы «159-й статьёй»; Глеб Плесовских, Александр Новак — юристы/партнёры, публиковавшие пресс-релиз со стороны Кауфмана; неназванный «бывший следователь СК РФ» и неназванный «ангажированный оперуполномоченный» — фигурируют как элементы взаимных обвинений, без раскрытия личности в публикациях.
HOQU приводят как кейс, где после сбора денег началась борьба за контроль над кошельками/долями и за интерпретацию расходов, а конфликт ушёл в публичную плоскость и правоохранительные заявления.
Что было дальше по линии токенов:
Команда продолжала публично говорить, что проект жив: в Q&A (сентябрь 2018) основатель Алексей Шмонов отвечал про возможный token swap при переезде на другой блокчейн, про “не сожжённые” остатки токенов и заявлял, что часть токенов уже сожгли (упоминали “25 млн”).
Переезд/параллельная версия на EOS действительно объявлялась: в апреле 2019 HOQU писали, что версия платформы на EOS “уже работает в mainnet”.
При этом HQX как токен остался ERC-20 на Ethereum: контракт 0x1B957Dc4aEfeed3b4A2351a6A6d5cbfbbA0CeCFa. На Etherscan до сих пор видны держатели (порядка 18 756) и максимальная эмиссия 888 888 000 HQX.
Биржевой “рынок” по сути высох. Трекеры показывают “last known price” около $0.000889, но при этом объёмы либо отсутствуют, либо микроскопические — это типичный признак стакана без жизни/редких сделок.
Почему так вышло (важно для “что с токенами”):
В 2018 команда говорила, что HQX уже листился на Hotbit и BitForex.
Но дальше инфраструктура “рассыпалась”: Hotbit закрылся в 2023 году, так что даже теоретические рынки там исчезли.
А BitForex после истории 2024–2025 вводил режим “только выводы/ограничения” и ставил дедлайны на вывод средств.
Итог на конец декабря 2025:
HQX юридически/технически существует (его можно хранить и переводить как ERC-20).
Но экономически для большинства держателей это неликвидный сувенир.
«Меня зовyт Ольга Строгова. Уже более 11 лет я занимаюсь торговлей на валютном рынке и более 9 лет помогаю заработать всем желающим! Тысячи отзывов за эти годы работы говорят сами за себя. Если желаешь стать частью успешной команды — пиши мне в телеграмм «Прими в VIP» и ты получишь доступ к закрытому телеграмм каналу, где я даю сигналы в режиме реального времени (копирую свои сделки) с проходимостью выше 80% , а так же чату, в котором состоят свыше тысячи трейдеров от новичков до профессионалов».
Это развод? У неё ютуб-канал Strogova Invest (youtube.com/@Strogova1), телеграм-канал STROGOVA INVEST, админ @Strogova1, ВК Трейдер из Одессы (vk.com/treidersha).
ОТВЕТ:
Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам.
В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.
ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.
Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).
Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Карина Зиганшина. Крипта по-женски (@twinsdoinvest). X-women. twinsdoitschool.ru. Что скажете про курсы?
ОТВЕТ:
Наше мнение состоит в том, что абсолютному большинству людей в целом и женщин в частности не надо тратить время на изучение такой специфичной сферы как крипторынок.
На лендинге twinsdoitschool.ru обещают довольно конкретные цифры:
“личный план по доходу $1500–3000/мес” из крипты
“пассивный доход 10–30% в долларах” на “надежных крипто-проектах”
“активный доход 30–50% к депозиту ежемесячно” на росте и падении рынка по “уникальной стратегии”
Это введение в заблуждение. Нельзя обещать или сулить доход в столь рискованной сфере как рынок критовалют. Закон о рекламе запрещает это делать в любой рекламе финансовой деятельности.
Карина Зиганшина представляет себя так: «Основатель женского крипто-комьюнити «X-WOMEN» на простом языке. 10.000+ часов в сфере инвестиций и трейдинга. Помогла 1.000+ девушкам начать зарабатывать на криптовалюте, обрести свободу и поддерживающее окружение. Я ЗАРАБАТЫВАЮ НА ПОКУПКЕ И ПРОДАЖЕ КРИПТовалюты И ПРИГЛАШАЮ ВАС ЭТОМУ НАУЧИТЬСЯ».
Видим попытки зарабатывать на втягивании других, например, брать плату за приём в сообщество, но на сайте не найдено доказательств, что Карина Зиганшина зарабатывает на трейдинге сама.
Название продукта «Бесплатный марафон. Как девушке создать капитал и зарабатывать от 30-50% к депозиту в месяц» манипулятивно. Тот, кто умеет зарабатывать 30% в месяц, зарабатывает сам, а не учит этому других.
30% в месяц с учётом сложных процентов даёт рост депозита в 23 раза в год, 542 раза за два года, 12646 раз за три года.
Другие красные флаги
Психологическое давление/срочность: “если не применить за 48 часов — знания пропадут”. Это манипуляция.
Связка “трейдинг/сигналы/фьючерсы”. На основном сайте комьюнити прямо заявлены навыки торговли на фьючерсном рынке и “торговля по сигналам” — это высокорискованные практики, особенно для новичков. Не рекомендуем.
Юридическая броня исполнителя. В оферте есть тезис, что цель покупки курса — “повышение дохода”, и из этого делается вывод про неприменимость закона о защите прав потребителей. Прямое снятие гарантий результата и перекладывание рисков на клиента. Крупные штрафы за “порочащую информацию” (500 000 ₽) и за нарушения конфиденциальности (до 1 000 000 ₽).
На сайте есть ссылки на Министерство просвещения РФ и Министерство науки и высшего образования РФ. Однако отношения к ним (лицензия, разрешение) у ИП Зиганшина Карина Альбертовна (ИНН 165611409887, ОГРНИП 322169000061784) нет. На сайте нет данных и о лицензии от республики Татарстан.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Скоро скам пирамиды Поток Кэш | Potok Cash и будут сносить официальные каналы пирамиды. Фиксирую имена, которые засветились в ТГ @potokcash в качестве лидеров пирамиды со статусом Л3. В скобках дата поста.
На сайте wemastertrade.com указывает, что «не предоставляет услуги торговых счетов жителям США, Израиля, России, Северной Кореи, Ирана и некоторых других стран», но реклама по-русски идёт для голландских IP, а их в основном используют россияне для выхода в интернет.
По описанию на сайте это не “брокер”, а проп-фирма/программа “instant funding”: вам дают виртуальный (симулированный) счёт, а вы платите разовый взнос за доступ к “пакету/аккаунту”.
Что настораживает (красные флаги)
Три юрисдикции и “размазанная” ответственность На странице контактов:
WeMasterTrade LTD (Сент-Люсия)
“член” WeCopy Fintech Inc (Ванкувер, Канада)
платежи принимает WeCopy Fintech Ltd (Лондон, UK, адрес Shelton Street — типичный “виртуальный офис/регистраторский” адрес). Такая схема сама по себе не доказывает мошенничество, но усложняет любые разборки и возвраты.
Жёсткая политика “без возвратов” + запрет на чарджбек В их правилах прямо: “There are no refunds…” и “No-Chargeback Clause” (пишут, что споры по платежам будут “в коллекшн”). Для пользователя это очень рискованно: платите — и почти лишаетесь рычагов давления.
Широкие основания отказать в выплате В Terms есть формулировки, что при “prohibited trading” могут отклонить вывод, завершить участие, конфисковать уплаченные fees и т.п.
Домена всего 2 года, владелец скрыт По агрегаторам/WHOIS-сводкам: домен создан в 2023, владелец скрыт, срок до экспирации — март 2026 (на момент публикаций отмечали “меньше 6 месяцев”).
Есть публичные жалобы на “скам/невыплаты” Например, в r/Scams пользователи пишут, что по адресам “компания не находится” и “нет признаков реального офиса”.
Оцениваем это как высокорисковую схему (минимум) и потенциальный развод (максимум). Новичкам следует держаться подальше от подобных предложений.
4 года назад мы писали, как Андрей Плотников, учредитель фирмы «Кастодиан», у которой ЦБ в марте 2021 года отобрал лицензию на управление активами, оставил инвесторов с носом и бежал в ОАЭ, как и многие другие жулики, которых должны посадить в России.
По версии следствия, Плотников успел получить от клиентов 88 млн рублей, но исполнять свои обязательства не торопился.
Через 4 года жулик экстрадирован в Россию и предстанет перед судом.
Схему своих тренингов Лайк-Центра Аяз Шабутдинов, по оценкам наблюдателей, позаимствовал во многом у Life Spring — структуры с признаками секты из США.
Lifespring (часто по-русски “Лайфспринг”) — американские тренинги личностного роста — запустили в США в 1974 году как коммерческие «трансформационные» тренинги (Basic | Advanced | Leadership).
Формат был типичным для формата LGAT (large group awareness training): интенсивные многочасовые групповые сессии на протяжении нескольких дней, с сильной ролью тренера и жёсткой структурой процесса.
Компания стала массовой: по её заявлениям, через тренинги прошли сотни тысяч людей, а сеть работала в нескольких центрах в США до угасания в середине 1990-х.
Участники нередко описывали эффект как «прорыв», прилив мотивации, облегчение от проговаривания личного опыта и чувство “сообщества”. Важный момент: даже в разгар критики в прессе выходили письма/колонки людей, утверждавших, что скрининг был, а опыт был «life-affirming».
Главные скандалы и претензии
1) «Жёсткие практики» и давление группы
Самая частая критика: тренинги выбивали из равновесия за счёт эмоциональных «разборов», усталости от многих часов, публичных упражнений и сильного давления “включаться”. В большом репортаже The Washington Post описывались практики, которые участники считали унизительными/травмирующими (вплоть до упражнений с сексуальными вопросами и шеймингом тела) и навязчивое преследование звонками, когда человек пытался выйти.
2) Обвинения в манипуляции и «квазитерапии без лицензий»
В судебных материалах и критических обзорах регулярно всплывала идея, что тренинг фактически похож на групповую терапию, но ведётся не лицензированными специалистами, а «тренерами», при этом продаётся как «образовательная услуга». Например, в деле Shamloo против Lifespring истец прямо заявляла, что её вовлекли, обещая безопасность и пользу, а действия описывались как принуждающие/давящие.
3) Судебные иски о психологическом вреде
Исков/претензий было много (часть заканчивалась мировыми). В доступных решениях суды фиксировали саму структуру тренингов и характер обвинений. В деле Jones v. Lifespring суд описывал тренинги как многодневные сессии, где персонал «тщательно контролирует все аспекты среды участника», и упоминал предыдущее урегулирование семьи, включая компенсацию терапии детям (хотя новый иск детей по ряду оснований суд отклонил из-за особенностей права округа Колумбия).
4) Репутационный удар по основателю Отдельная линия скандалов — биография Джона Хэнли: The Washington Post писал, что ещё в 1969 году он и партнёр были признаны виновными по 6 эпизодам обмана в схеме продаж «несуществующих территорий» (в статье это подробно пересказывалось).
Что говорила наука (и почему вокруг этого вечные споры)
Классическая часто цитируемая работа — Haaken & Adams (1983) в журнале Psychiatry: авторы на основе «включённого наблюдения» утверждали, что ранняя фаза тренинга систематически подрывает “ego functions” и стимулирует регрессию, и что возможен психологический вред для части людей.
При этом обзорщики жанра LGAT отмечали проблему: качественных независимых данных мало, есть свидетельства вреда у меньшинства, но доказательная база «устойчивых позитивных поведенческих эффектов» в целом слабая/неубедительная.
Бренд Lifespring исчез, но модель пережила себя: часть методик и «школ» перекочевала в другие программы. В 2025 году The Guardian описывал компанию MITT (Mastery in Transformational Training) как формат, где людей намеренно «триггерят», при этом «никто не является обученным специалистом по ментальному здоровью» — и это часто обсуждают как прямую эволюцию LGAT-подхода (в публичном поле MITT регулярно связывают с наследием Lifespring).
В России и СНГ словом «лайфспринг» нередко называют клоны/адаптации LGAT-тренингов. Самый жёсткий кейс, который часто цитируют СМИ: история вокруг петербургской НКО/центра «Зеора» — по версии следствия, тренинги были сопряжены с насилием и признаками психологического воздействия, способного вредить здоровью; два участника покончили с собой, а центр закрывали через суд.
Красные флаги у таких тренингов обычно одинаковые:
многочасовые марафоны + недосып/усталость как норма;
публичные «разборы», унижение, давление «сломать сопротивление»;
запрет на записи/секретность «процессов»;
агрессивный апселл (следующий уровень «обязателен») и вербовка друзей/родных как “задание”.
О пирамиде есть отзывы, что они занимаются финансированием ВСУ.
В телеграмм каналах есть много персональных данных их соучастников прямо на сайте с фотографиями и именами, а некоторые еще в телеге отвечают спасибо за поздравление и подтверждают с личных телеграмм каналов, что получали деньги за участие в этой организации.
То есть активные участники палят свои персональные данные в организации, которая не только обещает людям прибыль, которую невозможно получить, но и, потенциально, занимается финансированием ВСУ.
Участники пирамиды массово рекламируют слишком дорогостоящие концерты с известными звездами одновременно во многих городах 15 января, и продают на это билеты за криптовалюту, что запрещено законодательством Российской Федерации. Кроме того, сейчас они активировали еще дополнительные бонусы для новичков, что делает пирамиду менее устойчивой в долгосроке.
Чтобы убедиться, что концерта реально не будет, я написал в поддержку Роза Хутор, где планируется проведение концерта «Миссия Меркурий» в Сочи в 17:00. Поддержка заявила, что у них нет информации о том, чтобы 15 января в 17:00 у них планировалось какое-либо мероприятие «Миссия Меркурий», однако, ответ не совсем однозначный. Всё это дает основание подозревать, что пирамида схлопнется уже до 15 января, а самих концертов с большой вероятностью не будет.
Если же концерт будет, то организаторов концерта могут арестовать за прием платежей в криптовалюте, что тоже создаст проблемы для устойчивости пирамиды. Кстати, за вопросы по этой теме в их телеграмм каналах банят.
ОТВЕТ:
Спасибо за сигнал.
Пирамидчики заявляли такую программу:
— Ведущая вечера — Анфиса Чехова, харизма которой заполняет весь зал. — Хэдлайнер — легендарная группа «Ума Турман», и они выйдут со своими хитами, под которые ты когда-то мечтал, влюблялся, строил планы. — А ещё более ста артистов, музыкантов и шоу-перформеров будут создавать магию на сцене весь вечер.
Координирует ассистент Сергея Белоусова Оксана @officebelo
В нарушении законодательства билеты на мероприятие продают за крипту (650 USDT) переводом на счёт 9000196768755552 в так называемой Сберкассе (sberkassa.site), сервисе с незаконными финансовыми услугами. Например, там не обладая банковской лицензией, предлагают вклады в RUB от 11% до 22% годовых, в USD и EUR от 4,6% до 14% годовых, в BTC от 2,2% до 6% годовых.
В декабре презентации пирамиды провели или проведут Ольга Большакова (@OlgaB71), Сергей Мальцев (@sergeymalcev), Ирина Татьянина (Ирина Медунец, @medunetss), Анастасия Межуева, Светлана Школьникова, Дмитрий Сухоруков, Надежда Беляева, Наталья Борисова.
Всё это происходит, несмотря на то, что ещё в 2021 году ЦБ включил лохотрон в чёрный список вместе с доменами cashflow.fund, potok.fund и другими, а пирамида неоднократно разоблачена по ТВ.
Судя по данным посещаемости сайта и активности в группах жить ей осталось недолго.
Я пробовал недавно прикинуть приблизительно, получается, что обещают они минимум 500% годовых, а это типа рост капитала в 6 за год, при такой работе рост обязательств главных пирамиды в 216 раз увеличится.
Судя по сайту и тг. рост аудитории: 6–7% в месяц (максимум) • сайт: ~90 000 визитов/мес • отказы ~50% • высокая доля повторных визитов • и если предположить, что конверсия и средний чек не падают То при таком притоке это примерно в 20 раз за год больше денег появляется. Это в лучшем случае. Вот прям если все карты будут ложится в сторону этих мошенников.
Каждый месяц разрыв в возможных выплатах и поступлениях увеличивается на 7%. Получается на данный момент она уже еле живет на удержании и перераспределении средств. И ей осталось совсем недолго. Просто даже на этот сайт столько людей не заходит, чтобы такие выплаты поддерживать.
Андрей Лобанов выпустил расследование «Пытки, мошенничество и рабский труд. Как устроены скам-центры Южной Азии». Ссылки: ВК, Ютуб.
Выходцы из стран бывшего СССР рассказывают о своих злоключениях в мошенническом парке на границе Мьянмы.
Торговля людьми приносит организаторам до 44 миллиардов долларов в год, около 40% от совокупного ВВП Камбоджи, Лаоса и Мьянмы.
Фильм рассказывает историю российской художницы, которая искала подработку в Азии через телеграм-каналы. Ей предложили работу в китайской компании, консультирующей по инвестициям в криптовалюту. Условия включали проживание, питание и безопасность.
Казахстанский участник Сакен Кабибулла нашёл объявление о трудоустройстве на агрегаторе. Ему предложили зарплату в 4 тысячи долларов и покрытие расходов на трансфер. После прибытия в Бангкок его отправили в приграничный городок, где он столкнулся с вооружёнными людьми.
Люсия из Киргизии попала в скам-центр и должна заплатить 15 тысяч долларов, чтобы выбраться. Она работает тайпером и сталкивается с жестоким обращением: избиениями и жестокими условиями труда.
Фильм подробно рассказывает о злоключениях этих и других людей, попавших в рабство и вынужденных обманывать других по телефону и интернету.
Что скажете про ютуб-канал Хайдар Сабиев | Крипто-инвестор (youtube.com/@SabiyevDefi), телеграм-канал Хайдар Сабиев | Крипто инсайдер (@Haydar_Sabiev).
ОТВЕТ:
Видим реферальные ссылки на биржи BingX и ByBit, то есть человек материально заинтересован в завлечении людей в рискованные торги на криптобирже.
Анонс курсов «как системно растить капитал по 40-50% в месяц за счет трейдинга» противоречит закону о рекламе и создаёт впечатление, что перед нами безрисковый заработок, что не так в любом трейдинг, особенно в криптотрейдинге.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Илья Лугвин, канал «Мысли Вайкоффа», даёт реферальную ссылку на площадку app.upscale.trade. Что это такое?
ОТВЕТ:
По собственным документам Upscale (app.upscale.trade) — не биржа. Это Telegram-ориентированный продукт/мини-апп, связанный с экосистемой Storm Trade (они сами это упоминают; TON тоже писал про запуск Upscale).
На сайте они продвигаются как prop trading / челленджи (платишь “participation”, проходишь challenge, получаешь “funded account”).
Но в Terms of Use формулировка предельно жёсткая: «Upscale does not provide brokerage, custody, exchange, execution, settlement, or clearing services» — то есть не брокер, не кастодиан и не биржа», «не финансовый институт или банк», «активы не защищены гос. органами/страхованием», «не лицензированы», «ни один регулятор не рассматривал и не одобрял».
Почему это важно для оценки риска? Могут прекратить обслуживание и вернуть fee “без объяснений”: в Terms есть право в любой момент во время челленджа вернуть оплату и прекратить услуги без уведомления и без причины. Нет регуляторной защиты (они это прямо декларируют). Ограничения по юрисдикциям: например, «американцам нельзя входить в perpetual contracts» (ссылки на CEA/CFTC).
В публикациях про Upscale его прямо описывают как продукт в экосистеме Storm. У Storm Trade на LinkedIn видны некоторые участники команды (например, Tilen Skrubej, Денис Васин, Александр Клявлин, Нестор Архангельский.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Особенно на площадках без регуляции. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Канал «Карина Алмазова | Трейдинг» в телеге, админ @almazova_trading. Заманивание в лохотрон Покет Опшн, который Карина называет «биржей». Обучение с нуля, точные сигналы — самое обычное бла-бла-бла для таких зазывал. Еще в ВК: Карина Алмазова | Трейдинг для новичков (vk.com/club225312596).
ОТВЕТ:
Спасибо за сигнал.
Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.
ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.
Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).
Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Почему у криптобиржи Gate.io (Gate.com / Gate Group) репутация «скамной», и что в этой репутации — реальный риск, а что — эффект “серой зоны”.
ОТВЕТ:
Gate — централизованная биржа со спотом, деривативами и очень большим числом листингов (тысячи монет/пар; агрегаторы считают это одной из самых “широких” витрин), в том числе множество скама. Есть фьючерсы с плечом (в т.ч. ограничения по плечу для новых пользователей).
Главная причина, почему её называют «скамом»: регуляторные и юрисдикционные истории
Важно: «скам» в бытовом смысле часто означает “непонятная юрисдикция + могут заблокировать/заморозить + нет понятной защиты”, а не обязательно “они украдут деньги”.
Нидерланды (AFM)размещала карточку «предупреждение иностранного регулятора» по, с прямой ссылкой на предупреждение испанского регулятора. Afm
Испания (CNMV): Gate.io фигурирует в базе предупреждений (как неавторизованная сущность), есть PDF-документ с датой 7 Feb 2022.
Италия (CONSOB): в пресс-релизах CONSOB (2021) Gate Technology Corp / домены gate.io / gateio.rocks / gateio.ws перечислены среди сайтов, по которым регулятор приказывал интернет-провайдерам “blackout” за незаконное предложение финуслуг.
Для многих этого уже достаточно, чтобы вешать ярлык “скам”: «раз регуляторы блокировали/предупреждали — значит мутные».
2) Ограничения по странам: «сегодня работает, завтра — нет»
У Gate есть официальный список ограниченных регионов (Restricted Locations).
Формулировка на 25.12.25 выглядит крайне размыто: «Мы можем ограничить или запретить использование всех или части услуг в следующих регионах: I) Регионы, в которых, по нашему собственному усмотрению, нецелесообразно или нецелесообразно предлагать все или часть наших услуг; II) Регионы, в которых местные законы запрещают нам предлагать все или часть наших услуг или запрещают предлагать такие услуги лицам в пределах этих юрисдикций.
Вышеперечисленное в совокупности именуется «Ограниченными регионами». В настоящее время к регионам с ограничениями относятся, помимо прочего: США, материковый Китай, Сингапур, Канада, Франция, Германия, Гонконг, Малайзия, Мальта, Куба, Иран, Северная Корея, Судан, Крым, Испания, Луганск, Донецк, Нидерланды, Боливия, Великобритания, Мьянма, Венесуэла, Узбекистан, Австрия, Индия, Индонезия, Япония, Аргентина, Камбоджа, Объединенные Арабские Эмираты, Таиланд, Южная Корея и т. д.»
Это порождает типичный сценарий “скам-ощущения”: человек завёл деньги, потом страна стала ограничена, KYC/вывод усложняются/невозможны.
Вторая причина «скам-репутации»: жёсткий контроль и заморозки (и это прописано в правилах)
3) «Risk control», заморозки, остановка транзакций — и это нормальная практика CEX
В help-центре Gate есть отдельная статья про заморозку аккаунта из-за risk control и причины/что делать.
В User Agreement у них прямо записано, что они могут ограничивать/приостанавливать аккаунт, сервис и обработку транзакций по своему усмотрению (в формулировках “sole discretion”).
Отдельно: при изменении настроек безопасности вывод блокируется на 24 часа как “protective measure”.
Юридически это стандартно для бирж (борьба с фродом/взломами/санкциями), но пользовательски выглядит как: «заблокировали мои деньги это скам». Кейс с блокировкой 2 млн долларов у двух человек, связанных с Россией.
Третья причина: историческая «тень» (Bter)
Gate исторически ассоциируют с Bter.com (раннее название/предшественник). У Bter был крупный взлом в 2015 (сообщалось о краже 7,170 BTC). Даже если это “давно и не про текущую инфраструктуру”, интернет-память работает просто: «когда-то ломали, значит, скам».
Что говорит в пользу Gate (то есть почему это не “очевидный скам”)
MiCA-лицензия в ЕС (через мальтийскую структуру Gate Technology Ltd / Gate Europe) — сама компания публично объявляла об этом 1 Oct 2025. Но нюанс: лицензия/регулирование обычно относится к конкретной юрлице/периметру услуг/домену (условно “EU-ветка”), а не автоматически ко всем продуктам.
Proof of Reserves: у Gate есть публичная страница PoR и указание на аудит/оценку реализации, плюс материалы по процессу.
У них есть публичная страница с лицензиями/регистрациями группы (в изложении самой компании).
То есть корректнее формулировка такая: “не скам-однодневка, но биржа с высоким регуляторным/операционным риском для пользователя”.
LIGHTER - тут я конечно запоздала, возможно все уже фармят поинты, но если нет - WELCOME 1 поинт (которые мы фармим) вроде как оценивается сейчас в $80-$85. Ничего сверхестественного, просто торгуем. Coinbase добавила листинг #LIGHTER в дорожную карту И что самое важное - 0% на комиссию за открытие/закрытие сделки ( скальперам рай ) Pacifica - Фармим поинты, эдакий Lighter на Solana. Вход по инвайтам (ссылка даёт 10% буст к поинтам, так что не боимся реффок). Участников не так много, фармим поинты, пока это дается делать довольно просто. Hyperliquid (набиваем обьем ( просто так же торгуем) / закидываем в стейкинг HYPE , готовимся к следующему раунду дропа на который выделено 40% HYPE) ASTER - крутим обьемы, недавно стартовал 4 сезон на который выделено 1,5% общего суплая ( биржа той самой хайповой монетки #ASTER ). ОБМЕННИК ( которым пользуюсь лично ) Prosto Exchange - выводим профит с крипты безопасно( пользуюсь сама, создан знаменитыми в кругах крипто программистов, суммы по 100к+ выводятся без проблем, выводят с белых карт ИП ( продажи товаров Озон/Вб ) с адекватными ФИО, а не набором букв, никаких проблем, вижу, что мои подписчики, кто уже пробовал - так же выводят без каких либо проблем ) - Добавлены новые методы покупки USDT - Работают 24/7
ОТВЕТ (с помощью ИИ):
Это типичная «реферальная воронка» под аирдроп-поинты плюс отдельный блок про «безопасный вывод». Почти везде используется один и тот же набор приёмов: якорь на “будущих деньгах”, искусственный дефицит (“инвайты/пока легко”), соцдоказательство (“пользуюсь сама/подписчики выводят”) и обесценивание рисков (“просто торгуем”).
1) LIGHTER
Что цепляет: «1 поинт = $80–$85», «Coinbase Roadmap», «0% комиссии — рай».
0% комиссии — частично похоже на правду, но с оговорками: в документации Lighter сказано, что для “standard accounts” сейчас нет maker/taker fees, но у “premium” комиссии могут быть, а “0% fees” ≠ “0% расходов” (есть спред, проскальзывание, риск ликвидации, funding и т.п.).
Coinbase Roadmap — это сигнал интереса, но не гарантия листинга и тем более не гарантия цены. Coinbase отдельно предупреждает, что депозиты/торги не включаются до официального анонса, и ранняя отправка может привести к потере средств.
$80–$85 за поинт — это неофициальная оценка (OTC/премаркет-математика), которая может схлопнуться, если условия конвертации окажутся другими, будет сильный анти-сибил-фильтр или токеномика изменится. Даже сторонние разборы прямо считают “стоимость поинта” через допущения (FDV × % аирдропа / число поинтов) — то есть это гипотезы.
Манипуляция в формулировке: «ничего сверхъестественного, просто торгуем» — скрывает, что вы рискуете депозитом и можете быть дисквалифицированы, если платформа сочтёт активность неорганической.
2) Pacifica (Solana)
Что цепляет: «Lighter на Solana», «инвайты», «10% буст поинтов», «участников мало».
По официальным правилам рефералок: реферер получает 10% поинтов от активности приглашённых, а приглашённый получает +5% бонус к поинтам, не 10%.
По поинт-программе: начисления еженедельные, есть “organic trading”, и self-trading / sybil / манипуляции не должны давать поинты (то есть «не боимся реффок» — ок, а вот «крутим»/«набиваем» — уже зона риска).
«Участников не так много» — непроверяемый тезис, классический дефицит.
3) Hyperliquid
Что цепляет: «следующий раунд дропа», «выделено 40% HYPE», «просто торгуем/стейкинг».
В токеномике действительно фигурирует крупный резерв под будущие стимулы: 38.888% — future emissions & community rewards (это близко к “40%”, но не тождественно “следующему аирдропу”: это могут быть и стейкинг-награды, и гранты, и другие программы).
«Готовимся к следующему раунду дропа» — нет гарантии. Даже аирдроп-гайды подчёркивают, что официального таймлайна может не быть и аирдроп может вообще не случиться в ожидаемом виде.
4) ASTER (Season/Stage 4)
Что цепляет: «крутим объёмы», «стартовал сезон», «1.5% сапплая».
Пул Stage 4 = 1.5% total supply действительно публично озвучивается (в т.ч. в официальных материалах/доках проекта).
Но “крутим объёмы” — это формулировка, которая намекает на неорганику. В правилах поинтов у Aster есть исключения (например, отдельные типы сделок могут не учитываться) и почти всегда присутствуют анти-абьюз-ограничения.
Важно: у подобных кампаний часто бывают вестинги/окна клейма/штрафы — то есть “поинты” ≠ “деньги сейчас”.
5) «Prosto Exchange — вывожу профит безопасно… белые карты ИП (Ozon/WB)… 100k+ без проблем»
Вот здесь самые жёсткие красные флаги — даже не по “скам/не скам”, а по правовым и банковским рискам для пользователя.
Тезис про «выводят с белых карт ИП (продажи товаров Ozon/WB)» выглядит как описание схемы, где вам приходят переводы от третьих лиц/чужих бизнес-источников. В реальности это часто приводит к блокировкам/проверкам по AML/банковскому комплаенсу, риску возвратов/оспариваний и вопросам “за что платёж”. Я не могу помочь с тем, как такое делать — но как оценка “заманивания”: это очень тревожный маркер.
По публичному следу вокруг prosto.exchange есть как минимум проверки/предупреждения, что владелец домена скрыт (типичный риск-фактор), и встречаются обзоры/жалобы в стиле “признаки скама” (качество источников разное, но сам факт наличия массива негативных сигналов важен).
Манипуляции в тексте:
«пользуюсь лично» — не доказательство надёжности;
«знаменитые программисты» — без имён/юрлица/лицензий это пустой авторитет;
«100k+ без проблем» — опасная нормализация крупных сумм без гарантий и договорной базы.
Итоговая оценка “заманивания”
Блоки про поинты/аирдроп-фарм — маркетинг с завышенными ожиданиями: реальная ценность поинтов не гарантирована, “просто торгуем” скрывает торговый риск, а “инвайты/пока просто” — давит на FOMO.
Блок про обменник/вывод — самый рискованный по смыслу: фразы про “белые ИП-карты маркетплейсов” выглядят как приглашение в серую зону с потенциально тяжёлыми последствиями для получателя.
Если хочешь, могу переписать этот текст в «честный формат» (как должен писать адекватный автор): с нормальными дисклеймерами, проверяемыми фактами и без FOMO-крючков — чтобы сразу было видно, где информация, а где манипуляция.
Некий Товарищ Ганн («Канал трейдера с 10-лет стажем, магистра финансов [СПБГУ], создателя аутентичной системы на основе углов Ганна, @golarty, @shrek_block, @Kidur, @CGann_bot) рекламирует откровенный скам.
Некая Лиза врёт, что работает в Andreessen Horowitz:
«Всем привет, меня зовут Лиза, уже 2,5 года работаю в крупнейшем криптофонде А16Z и недавно решила купить здесь рекламу. Очень уважаю и ценю вас, подписчиков Ганна, поэтому с огромной радостью, просто и честно расскажу о себе и своём канале. И если то, о чём я пишу вас заинтересует, обязательно подпишитесь, буду вам очень рада».
Проведи анализ биржи MEXC, почему некоторые называют её скамом?
ОТВЕТ:
“Скам” в криптосленге часто означает не «биржа украла деньги», а «биржа выглядит ненадёжно / без защиты регулятора / с жёсткими блокировками».
Что такое MEXC:
Централизованная биржа, активно продвигает spot и особенно деривативы (есть фьючерсы с плечом до 500x).
Маркетинг про “0 spot fees” и огромный ассортимент: заявляет «more than 3,000 altcoins».
В публичных бизнес-профилях встречается привязка к Сейшелам (Victoria, Mahé).
Почему её называют «скамом»: основные причины
1) Предупреждения регуляторов и отсутствие/нехватка лицензий в ряде стран
Это главный источник “скам”-репутации: когда регулятор пишет «не авторизованы / не лицензированы / избегайте».
Нидерланды (AFM): 24 сентября 2025 AFM публично предупредил, что MEXC оказывает крипто-услуги в Нидерландах без требуемой лицензии, и отдельно отметил, что неясно, где именно находится юридическое лицо (не значится в торговом реестре).
Великобритания (FCA): предупреждение FCA — фирма не авторизована и «вам следует избегать взаимодействия».
Гонконг (SFC): SFC 15 марта 2024 добавила MEXC в список подозрительных/нелицензированных платформ и указала, что она нацеливалась на инвесторов Гонконга, не будучи лицензированной.
Германия (BaFin): BaFin публиковал предупреждение/сообщение о проверке услуг MEXC как о возможных неразрешённых.
Канада (BCSC, Британская Колумбия): внесение в список предостережений как платформы, не признанной/не зарегистрированной для резидентов BC.
Австралия (ASIC/Moneysmart): в Investor Alert List — «unlicensed», предостережение быть осторожнее.
Япония: сообщалось, что регулятор просил Apple/Google ограничить доступ к приложениям ряда незарегистрированных зарубежных бирж, включая MEXC.
Почему это рождает “скам”-ярлык: если площадка не лицензирована в вашей стране, то в случае спора/заморозки/убытков у пользователя обычно меньше правовых рычагов и меньше обязательств у самой платформы.
2) «Непрозрачность юрлица» (кто именно ваш контрагент)
AFM прямо указывает на проблему: неясно, из какой страны и от какого юрлица оказываются услуги. Для пользователей это выглядит как “если что — не найдёшь, с кого спросить”, и это тоже часто называют «скамом», даже если кражи нет.
3) Заморозки/«risk control» и блокировки как часть модели
У MEXC в пользовательском соглашении прописано право приостанавливать услуги/доступ по широкому набору причин и “по собственному усмотрению” (включая подозрения, расследования, соответствие законам, “любую иную причину, которую сочтут необходимой”). И в справке есть отдельные объяснения про заморозку аккаунта из-за risk control.
Как это превращается в “скам”-отзывы: человеку заморозили вывод или P2P-операции, запросили документы/пояснения — он идёт в соцсети и пишет «украли/скам», даже если формально это комплаенс-проверка.
4) Высокорисковые продукты (500x) → массовые «меня вынесли, это развод»
Фьючерсы до 500x — это продукт, где почти все математически обречены на ликвидации при малейшем движении цены. Многие путают собственные убытки/ликвидации/проскальзывание с “биржа мошенническая”.
5) Огромное число листингов (много «мусорных» монет), “биржа про скам-токены”
Когда биржа листит тысячи активов (MEXC сам пишет про 3000+ альтов), MEXC это почти неизбежно означает, что среди них будут высокорисковые/манипулируемые токены и истории с rug pull — и репутационно это прилипает к площадке: “раз тут торгуются скам-монеты, значит и биржа скам”.
6) Путаница с фишингом и «двойниками»
Часть “скам”-историй в интернете на деле связана не с mexc.com, а с поддельными сайтами/приложениями, куда людей уводят через рекламу/Telegram. Регуляторные списки предупреждений нередко содержат похожие кейсы/домены-клоны.
Что говорит в пользу «не скам, а рискованная/серо-регулируемая биржа»
У MEXC есть Proof of Reserves и страница с audit report.
Они заявляют про независимые проверки/аудиты с Hacken (есть материалы и у MEXC, и у Hacken). Это не «страховка», но всё же маркер, что биржа пытается выглядеть прозрачнее.
Восточная и Юго-Восточная Азия (2023): оценка потерь — до $37 млрд за год. В регионе крупные ОПГ развивают инфраструктуру, включая криптобиржи, стейблкойны и блокчейн-сети (как часть «экосистемы» обнала/отмыва и онлайн-преступности). По оценкам отчёта, в регионе действуют сотни индустриальных скам-центров, которые генерируют десятки миллиардов долларов годовой прибыли (контекст: индустрия скама тесно завязана на криптоплатежи).
Huione Guarantee / Haowang (Telegram-маркетплейс и криптоинфраструктура). Платформа выросла до “более 970 000” пользователей (в другом месте отчёта фигурирует формулировка “более 960 000”) и тысяч взаимосвязанных продавцов. Утверждается, что Huione Guarantee с 2021 года провела «десятки миллиардов долларов» криптотранзакций.
«По оценкам экспертов»: кошельки, связанные с Huione Guarantee и её продавцами, получили как минимум $24 млрд за последние четыре года, плюс ещё $6 млрд прошло через связанного Telegram-бота (в тексте — про незаконный онлайн-гемблинг и возможное дальнейшее отмывание). На иллюстративном примере: пользователь запрашивает услугу отмывания $2 млн, полученных через «quick kill»
В контексте отчёта UNODC “quick kill” — этожаргон из индустрии скамов: «быстрый развод / быстрая жертва», то есть ситуация, когда жертву можно «закрыть» быстро — без долгой «обработки» в стиле pig butchering.
Хорошая расшифровка есть у Chainalysis: они пишут, что продавцы данных (PII и т.п.) нередко дают информацию о “quick kill targets”, то есть о потенциальных жертвах, которые наиболее восприимчивы к обману.
Huione развивает собственные криптопродукты: криптобиржа, блокчейн-сеть (Xone Chain) и USD-стейблкойн, который позиционируется как обходящий типичные «заморозки» и ограничения переводов. В отчёте отмечено: после публичной реакции на проблемы с лицензированием Huione Pay повысила ставки по депозитам USDT с 2% до 7,3%.
Уголовные кейсы и изъятия, где прямо упоминается крипта.
KG Pay (Telegram-сервис): фигуранты, связанные с Камбоджей, обвинялись в отмывании как минимум $73 млн в крипто-инвестскамах через KG Pay.
Heartland Tri-State Bank (США): бывший CEO банка обвинялся в растрате/эмиссии $47 млн банковских переводов в пользу скаммеров из ЮВА; в отчёте это приведено как пример связки «традиционные переводы / скам-экосистема», где рядом фигурируют крипто-прачечные/сервисы.
Сингапур (дело о крупнейшей отмывочной операции): в 2023 году при рейдах (участвовало более 400 офицеров) изъято около 1 млрд сингапурских долларов (примерно US$732 млн) активов, включая наличные и Tether (USDT); среди прочего — свыше 250 люксовых сумок; 10 человек осуждены, сроки 15–18 месяцев.
В одном из описанных дел о наркоденьгах указано, что сеть отмыла почти $30 млн, используя в том числе криптовалюту (как один из каналов наряду с банками / компаниями / казино).
Отчёт UNODC (United Nations Office on Drugs and Crime) называется громозко: «Inflection Point: Global Implications of Scam Centres, Underground Banking and Illicit Online Marketplaces in Southeast Asia» («Переломный момент: глобальные последствия скам-центров, подпольного банкинга и нелегальных онлайн-маркетплейсов в Юго-Восточной Азии»).
Переводим на русский язык ключевые положения The Chainalysis 2025 Crypto Crime Report (вышел 17 июля 2025 года).
Похищенные средства
В первом полугодии 2025 года в криптосервисах уже похищено более $2,17 млрд — этот год оказался более разрушительным, чем весь 2024-й. На взлом ByBit на $1,5 млрд, который приписывают КНДР (крупнейшая одиночная кража в истории криптоиндустрии), приходится основная часть потерь сервисов.
К концу июня 2025 года совокупный объём похищенного с начала года (YTD) оказался на 17% выше, чем в 2022 году — ранее худшем годе за всю историю наблюдений. Если текущие тенденции сохранятся, похищенные у сервисов средства могут превысить $4 млрд к концу года.
Компрометация личных кошельков теперь занимает растущую долю всего объёма краж в экосистеме: злоумышленники всё чаще целятся в отдельных пользователей. В 2025 году (YTD) на это приходится 23,35% всей активности по похищенным средствам.
«Wrench attacks» — нападения с применением физического насилия или принуждения против владельцев криптоактивов — коррелируют с движениями цены битко●на, что указывает на оппортунистический выбор жертв в периоды высокой стоимости активов.
Географические тенденции
В 2025 году (на текущий момент) заметные концентрации жертв краж криптоактивов наблюдаются в США, Германии, России, Канаде, Японии, Индонезии и Южной Корее.
В региональном разрезе Восточная Европа, MENA (Ближний Восток и Северная Африка) и CSAO продемонстрировали самый быстрый рост числа жертв между H1 2024 и H1 2025.
Также проявились заметные различия по регионам в том, какие именно активы чаще похищают — вероятно, это отражает региональные паттерны принятия (adoption) криптоактивов.
Поведение при отмывании
При сравнении отмывания средств, похищенных у сервисов, и средств, похищенных у частных лиц, видны различия. В целом злоумышленники, взламывающие сервисы, демонстрируют более высокий уровень “профессионализма”, чем те, кто атакует личные кошельки.
Отмыватели похищенного систематически переплачивают, чтобы перемещать средства: средняя «премия» колебалась от 2,58× в 2021 году до 14,5× (YTD) в 2025 году.
Интересно, что хотя средняя стоимость (в долларах) перемещения похищенных средств со временем снижалась, мультипликатор относительно средней базовой стоимости ончейн-переводов рос.
Злоумышленники, компрометирующие личные кошельки, всё чаще оставляют более крупные остатки похищенного “на цепочке” (on-chain), вместо того чтобы сразу отмывать активы.
Атаки на личные кошельки в настоящий момент удерживают $8,5 млрд в криптоактивах on-chain, тогда как средства, похищенные у сервисов, составляют $1,28 млрд.
Меняющийся ландшафт нелегальной активности
Объёмы нелегальной активности (illicit volumes) в 2025 году пока идут по траектории, позволяющей достичь или даже превзойти прошлогоднюю оценку в $51 млрд, несмотря на существенные изменения в ландшафте нелегальных игроков. Закрытие Garantex (санкционированной российской биржи) и вероятное применение FinCEN режима Special Measures к Huione Group — камбоджийскому сервису на китайском языке, который обработал более $70 млрд входящих потоков, — изменили то, как преступники перемещают деньги через экосистему.
На фоне этого сдвига кражи криптоактивов выделяются как доминирующая проблема 2025 года. Хотя другие формы нелегальной активности показывают смешанную динамику год-к-году (YoY), всплеск криптовалютных краж представляет одновременно непосредственную угрозу участникам экосистемы и долгосрочный вызов для индустриальной инфраструктуры безопасности.
Похищения у сервисов: рекордная траектория
Накопительная динамика похищенных у сервисов средств рисует жёсткую картину эскалации угроз в 2025 году. Линия 2025 года (YTD) уходит вверх заметно круче, чем у любого другого года в датасете, и уже к июню превышает отметку $2 млрд в первые полгода.
Особенно тревожны скорость и устойчивость этой динамики. В 2022 году — ранее худшем по данным авторов — потребовалось 214 дней, чтобы превысить $2 млрд похищенного у сервисов. В 2025 году сопоставимый объём был достигнут всего за 142 дня. Линии 2023 и 2024 годов выглядят более умеренными и ровными.
К концу июня 2025 год уже на 17,27% хуже 2022-го. Если тренд продолжится, 2025 год может завершиться более чем $4,3 млрд, похищенными только у сервисов.
Взлом ByBit: новая планка для киберпреступности
Взлом ByBit, приписываемый КНДР, фундаментально изменил ландшафт угроз 2025 года. Объёмом $1,5 млрд этот единственный инцидент не только стал крупнейшей кражей в истории криптоиндустрии, но и составляет примерно 69% всех средств, похищенных у сервисов в этом году. Сложность и масштаб атаки подчёркивают рост возможностей государственных (state-sponsored) групп в криптопространстве; это произошло после заметного замедления во второй половине 2024 года.
Этот «мега-взлом» вписывается в более широкий паттерн северокорейских криптоопераций, которые всё чаще становятся ключевой частью стратегий обхода санкций. В прошлом году известные потери, связанные с КНДР, составили $1,3 млрд (до того — худший год), а значит 2025 год уже стал для них самым успешным на текущий момент.
Методология атаки, судя по всему, опиралась на продвинутые приёмы социальной инженерии, похожие на те, что фиксировались в предыдущих операциях КНДР, включая проникновение в криптосервисы через скомпрометированный IT-персонал. Такой подход оказался крайне разрушительным: согласно недавним отчётам ООН, западные технологические компании, не подозревая, нанимали тысячи северокорейских работников.
Chainalysis разработала новые методики, позволяющие выявлять и отслеживать кражи, исходящие из личных кошельков — категории, которая по своей природе часто остаётся незадокументированной, но становится всё более значимой. Эта расширенная видимость показывает тревожные тенденции: злоумышленники со временем диверсифицируют цели и тактики.
Компрометация личных кошельков занимает растущую долю от общего объёма похищенного в экосистеме. Возникновение этого тренда, вероятно, связано с несколькими факторами:
улучшение практик безопасности у крупных сервисов, что подталкивает атакующих к частным лицам как к более лёгким целям;
рост числа индивидуальных держателей криптоактивов;
рост стоимости активов, хранящихся в личных кошельках, по мере удорожания ключевых криптоактивов;
развитие более сложных техник атак на частных лиц, потенциально ускоряемое распространением легко разворачиваемых LLM/AI-инструментов.
Разбор стоимости похищенного из личных кошельков по активам тоже показателен. Выделяются три тренда: во-первых, существенную долю похищенного по стоимости составляет битко●н; во-вторых, средний ущерб от компрометации личных кошельков, в которых хранится битко●н, со временем растёт — это намекает, что злоумышленники целенаправленно выбирают более крупные индивидуальные “кубышки”; в-третьих, число жертв растёт на не-Bitcoin и не-EVM сетях, например Solana.
В совокупности это говорит о следующем: хотя владельцы битко●н могут реже становиться жертвами целевых краж, чем держатели активов на других сетях, их потери в денежном выражении чаще оказываются катастрофическими. Следовательно, если стоимость нативных активов будет расти, то будет расти и объём средств, похищаемых из личных кошельков.
Фактор насилия: когда цифровое преступление становится физическим
Особенно тревожная подкатегория краж из личных кошельков — так называемые «wrench attacks», когда преступники применяют физическое насилие или принуждение, чтобы получить доступ к криптоактивам жертвы. Судя по приведённой динамике, 2025 год может закончиться примерно вдвое большим числом таких нападений, чем любой другой год, который был следующим по уровню. При этом, поскольку многие нападения остаются незаявленными, реальное число, вероятно, значительно выше.
Анализ показывает явную корреляцию между этими инцидентами и скользящим средним цены битко●на “с опережением”, что намекает: рост стоимости активов (и ожидание будущего роста) может провоцировать дополнительные оппортунистические нападения на известных держателей крипты. В целом, хотя такие нападения остаются относительно редкими, их физическое измерение — включая увечья, похищения и убийства — делает человеческие последствия чрезвычайно тяжёлыми, что далее раскрывается в следующем кейсе.
Кейc: как анализ блокчейна помог раскрыть резонансное похищение на Филиппинах
Пересечение насильственных преступлений и отмывания криптовалют создаёт сложные следственные задачи, требующие продвинутой аналитики. Резонансный кейс на Филиппинах показывает, как блокчейн-анализ может дать критически важные зацепки даже в самых тяжёлых расследованиях.
В марте 2024 года похищение и убийство Ансона Кве, CEO компании Elison Steel, потрясло бизнес-сообщество Филиппин. Кве и его водитель Армани Пабилло были похищены 29 марта в провинции Булакан. Позже их тела нашли в соседней провинции Рисаль — связанными, с очевидными следами побоев. Изначально считалось, что это дело о выкупе на 20 млн песо, но расследование показало, что было выплачено около 200 млн песо в надежде на освобождение Кве.
Филиппинская национальная полиция (PNP) заявила, что операторы джанкетов 9 Dynasty Group и White Horse Club организовали сложную схему отмывания после похищения. Схема включала конвертацию выкупа — изначально уплаченного в филиппинских песо и долларах США — в криптовалюту с использованием e-кошельков, предназначенных исключительно для казино-игринга, подставных аккаунтов и цифровых активов для сокрытия денежного следа.
Используя Chainalysis Reactor, команда Global Services Chainalysis вместе со следователями PNP построила карту движения выкупных платежей. Блокчейн-анализ показал, как отдельные платежи проходили через серию промежуточных адресов, где средства консолидировались и далее отмывались через дополнительные промежуточные адреса. При поддержке PNP Chainalysis уведомила Tether и совместно с ними смогла заморозить часть средств в USDT.
Показательно, что применённые техники отмывания были относительно простыми — это соответствует паттерну многих организованных групп, которые выбирают криптовалюту за скорость и кажущуюся анонимность, но не обладают глубокой технической экспертизой. В отличие от традиционных финансовых расследований, где доказательства часто рассредоточены по разным институтам, блокчейн предоставляет единый, авторитетный и неизменяемый реестр. Это позволяет следователям отслеживать перемещения в реальном времени, строить сетевые карты и получать зацепки, пересекающие континенты.
Трагическая гибель Ансона Кве и Армани Пабилло напоминает о реальной человеческой цене таких преступлений. Но их кейс также показывает, что неизменяемая природа блокчейна может стать мощным инструментом правосудия — не позволяя тем, кто эксплуатирует других, просто исчезнуть в цифровых тенях.
География: где в мире чаще становятся жертвами
Используя геолокационные данные Chainalysis и сопоставляя их с зарегистрированными случаями похищений, можно оценить глобальное распределение виктимизации по личным кошелькам. Примечание: эти данные включают только известные события с надёжной геолокацией, поэтому это не исчерпывающая картина всей активности в 2025 году.
На текущий момент 2025 года США, Германия, Россия, Канада, Япония, Индонезия и Южная Корея — лидеры по числу жертв, а Восточная Европа, MENA и CSAO показали самый быстрый рост между H1 2024 и H1 2025.
Отдельно, если строить рейтинг стран по величине похищенного “на жертву”, список заметно меняется: США, Япония и Германия остаются в топ-10, но ОАЭ, Чили, Индия, Литва, Иран, Израиль и Норвегия демонстрируют одни из самых высоких уровней “тяжести” виктимизации в мире.
Региональные различия по похищаемым активам
Данные 2025 года показывают новые паттерны региональной концентрации краж. Ранжирование регионов по общей стоимости похищенного YTD по активам даёт такую картину:
Северная Америка лидирует и по кражам биткоина, и по кражам альткоинов — вероятно, из-за высокой криптоадопции и наличия атакующих, способных целиться в крупные индивидуальные владения. Европа лидирует по кражам эфира и стейблкойнов, что может отражать сочетание адопции этих активов и предпочтений атакующих в пользу более ликвидных и легко переводимых инструментов.
APAC занимает второе место по суммарному похищенному BTC и третье — по похищенному ETH, а CSAO — второе место по похищенным альткоинам и по стоимости похищенных стейблкойнов. Почти стабильно страны Африки к югу от Сахары занимают последние позиции по стоимости похищенного (второе с конца по компрометации BTC), что, скорее всего, отражает более низкие уровни благосостояния, а не обязательно меньшую виктимизацию среди криптопользователей.
Экономика крипто-отмывания
Понимание того, как похищенные средства перемещаются по криптоэкосистеме, даёт ключевые инсайты и для предотвращения, и для правоприменения. Анализ показывает, что поведение по отмыванию заметно отличается для компрометаций сервисов и для личных кошельков, что отражает разные профили риска и операционные требования.
Например, в 2024 и 2025 годах атакующие сервисы активно использовали мосты (bridges) как способ отмывания через chain hopping (прыжки между сетями). Миксеры также заметно чаще фигурируют у воров, взламывающих сервисы, чем у тех, кто атакует личные кошельки. Напротив, средства, украденные из личных кошельков, чаще взаимодействуют со смарт-контрактами токенов (что может указывать на swap), отправляются в санкционированные сущности (особенно Garantex, что может намекать на пересечение с российскими исполнителями) и уходят на централизованные биржи (CEX), что говорит о менее изощрённых техниках отмывания.
В процессе отмывания злоумышленники постоянно платят премию за скорость перемещения “грязных” средств; масштабы премии сильно менялись по годам. Примечательно, что по мере того, как распространение Solana и различных L2 снижало общую стоимость транзакций, злоумышленники в среднем платили ещё более высокую премию относительно базовой ставки. Так, средняя комиссия снизилась на 89% с 2022 по 2025 (YTD), тогда как премия, которую платят злоумышленники сверх базовой ставки, выросла на 108% за тот же период. Также заметно, что атакующие сервисы обычно платят более высокие премии, чем атакующие личные кошельки — вероятно, из-за необходимости быстро перемещать большие суммы до того, как их обнаружат и заморозят.
Эти паттерны также указывают: хотя подавляющее большинство взломов финансово мотивированы (взлом Nobitex 19 июня — очевидное исключение), злоумышленники не оптимизируют расходы на ончейн-переводы, а приоритизируют скорость и финальность транзакций.
При этом не все похищенные средства тут же уходят в цикл отмывания. В случае личных кошельков всё чаще наблюдается удержание средств on-chain: значительные балансы остаются неподвижными на адресах под контролем атакующих, вместо быстрого отмывания или конвертации в фиат. Такое “HODL-поведение” преступников может отражать уверенность в собственной операционной безопасности или просто копировать общие инвестиционные привычки крипторынка.
Стратегии предотвращения и снижения ущерба
Рост компрометаций и у сервисов, и у частных лиц требует многослойного подхода к безопасности. Для провайдеров 2025 год показал важность сильной культуры безопасности, регулярных аудитов и проверки сотрудников, способной выявлять попытки социальной инженерии. Аудиты кода становятся всё более критичными, поскольку уязвимости смарт-контрактов — растущий вектор атак. Улучшения инфраструктуры кошельков, особенно внедрение multisignature hot-wallet адресов, доказали свою важность для институциональной защиты, добавляя уровни безопасности даже при компрометации отдельных ключей.
Для частных лиц рост угрозы к личным кошелькам требует пересмотра практик безопасности. Корреляция насильственных нападений с движением цены битко●на показывает, что операционная безопасность — например, не афишировать владение криптоактивами — может быть так же важна, как и технические меры (в тексте упоминаются, например, конвертация в privacy-коины или использование холодного хранения). Пользователям в странах с быстрым ростом виктимизации следует особенно внимательно относиться к цифровому следу и физической безопасности.
Кроме того, физическая безопасность стала срочной задачей на фоне роста крипто-похищений и насильственных преступлений. Резонансные случаи, включая атаки на семьи из-за известного криптобогатства, показывают: держателям цифровых активов приходится учитывать классические меры личной безопасности — осторожность с демонстрацией благосостояния, отказ от публикаций в соцсетях, раскрывающих криптохолдинги или торговую активность, внедрение физических протоколов безопасности (например, менять ежедневные маршруты, быть внимательнее к возможной слежке). Для крупных держателей может быть уместна профессиональная консультация по безопасности: пересечение цифрового богатства и физической уязвимости создаёт беспрецедентные риски, к которым традиционные рамки безопасности ещё не адаптировались.
Взгляд вперёд: критическая точка перелома
Данные 2025 года пока рисуют отрезвляющую картину эволюции криптопреступности. Экосистема повзрослела с точки зрения регулирования и институциональной безопасности, но злоумышленники параллельно усилили возможности и расширили спектр целей.
Взлом ByBit показывает, что даже развитые отраслевые игроки уязвимы перед продвинутыми устойчивыми угрозами, а рост компрометаций личных кошельков — что частные держатели криптоактивов сталкиваются с беспрецедентными рисками. Географическое расширение криптопреступности и корреляция цен активов с насильственными нападениями добавляют сложности в и без того тяжёлую среду.
Однако подробный блокчейн-анализ, который делает такую отчётность возможной, одновременно даёт основу для более эффективных контрмер. Правоохранители, вооружённые комплексным анализом транзакций, способны лучше “следовать за деньгами”, а сервис-провайдеры могут внедрять более адресные меры безопасности на основе наблюдаемых паттернов атак.
Криптоиндустрия находится в критической точке перелома. Та же прозрачность, которая позволяет беспрецедентно анализировать преступное поведение, даёт и инструменты для профилактики и правоприменения. Вопрос в том, удастся ли внедрить эти возможности достаточно быстро, чтобы опережать стремительно меняющиеся угрозы.
По мере входа во вторую половину 2025 года ставки для криптобезопасности никогда не были выше. Если похищенные средства действительно приблизятся к $4 млрд к концу года, реакция индустрии в ближайшие месяцы, вероятно, определит, сохранит ли криптопреступность тревожную траекторию или начнёт выходить на плато по мере взросления защитных мер.
FATF выпустил отчёт* по криптовалютам. Ниже — ИИ-выборка ключевых положений документа на русском языке.
Напомним, что в 2019 году FATF распространил глобальные AML/CFT-стандарты на виртуальные активы (VA) и провайдеров услуг (VASP), а этот документ — шестой “таргетированный” обзор внедрения Рекомендации 15. В основе — опрос 2025 года: ответы дали 163 юрисдикции (35 членов FATF и 128 членов региональных групп), а всего в сети FATF 205 юрисдикций, то есть 42 не ответили.
В опросе 2025 года 76% юрисдикций (124 из 163) сообщили, что провели оценку ML/TF-рисков по VA/VASP (в 2024 было 71%, 105 из 147). Но FATF подчёркивает разрыв: провести оценку “на бумаге” легче, чем реально применять риск-ориентированный надзор и меры снижения рисков.
С тем, как именно регулировать сектор, ясности стало больше: в 2025 году 82% (134 из 163) заявили, что определились с подходом (в 2024 — 73%). Большинство (62%, 101 из 163) разрешают VA и работу VASP. Одновременно растёт доля тех, кто выбирает запреты: 20% опрошенных сообщили о запрете VASP (для сравнения, в отчёте приведён тренд: 7% в 2022 → 11% в 2023 → 14% в 2024 → 20% в 2025). FATF отдельно оговаривает: запрет допустим в рамках стандартов, но “полный запрет” трудно эффективно обеспечить.
Лицензирование VASP, надзор и “офшорные” провайдеры
Среди тех, кто не запрещает VASP (в выборке для этих вопросов 117), 96 юрисдикций сообщили, что требуют лицензирование/регистрацию VASP. Но “в реальности” темпы скромнее: в 2025 году 76 юрисдикций сообщили, что фактически выдали лицензии/регистрации (в 2024 — 69). Параллельно выросла отчётная активность надзора: из этих 96 юрисдикций 73% (70 из 96) проводили инспекции и 73% (70 из 96) применяли меры воздействия/надзорные действия (годом ранее было 67% и 66%). При этом FATF намекает на возможную “косметику” в самоотчётности (встречались ответы вида “инспекции были”, но лицензий “в практике” ещё нет).
Отдельная боль — offshore VASPs (не учреждены и не находятся физически в юрисдикции, но работают с её резидентами). FATF фиксирует, что более трети стран с режимом лицензирования/регистрации идут “шире стандарта”: 37% (35 из 96) требуют регистрироваться/лицензироваться и таким офшорным VASP при выполнении определённых критериев; при этом “базовое” требование (лицензия, если VASP создан/расположен в стране) выполняют 83% (80 из 96).
Travel Rule: законов стало больше, практики — мало
По Travel Rule (прозрачность переводов VA: данные отправителя/получателя) прогресс виден: 73% респондентов (85 из 117, исключая тех, кто прямо запрещает VASP) сообщили, что приняли законодательство по Travel Rule. Это 85 юрисдикций в 2025 против 65 в 2024; ещё 14 из 117 находятся “в процессе” принятия. Но ключевой вывод FATF — внедрение и принуждение отстают: среди 85 юрисдикций с законами 59% (50 из 85) ещё не выпускали предписаний/выводов и не применяли мер именно по соблюдению Travel Rule.
Криминальные риски: кражи, скамы и сдвиг в сторону стейблкойнов
В разделе рисков FATF даёт несколько “якорных” цифр.
Кражи и отмывание (DPRK). Отмечено, что КНДР остаётся особенно “сильной” в кражах и отмывании через VA; в 2025 году произошла крупнейшая одиночная кража — $1,46 млрд у VASP ByBit. В обсуждении кейса участники VACG описывают отмывание как крайне усложнённое: фигурировали 35 битко●н-кошельков и 125 000 Ethereum-кошельков, а восстановить удалось лишь 3,8% похищенного. Вывод FATF: без усиления международного сотрудничества и связки “государство ↔ частный сектор” возврат средств остаётся минимальным.
Скамы. Участники VACG отметили “значимый рост” использования VA во fraud and scams; один участник индустрии оценил объём “illicit on-chain activity” по мошенничеству/скамам в примерно $51 млрд за 2024 год. Отдельно подчеркнута “профессионализация” мошенников, включая scam-as-a-service, и рост инвестиционных/романтических схем (в т.ч. “pig butchering”), а также новые типы крипто-скамов вроде address poisoning и approval phishing и потенциал использования AI (чат-боты, дипфейки).
Стейблкойны. FATF фиксирует главный тренд: с 2024 года использование stablecoins “illicit actors” (включая DPRK, террористических финансистов и наркоторговцев) растёт, и “оценки показывают”, что большинство всей ончейн-нелегальной активности теперь проходит через стейблкойны. В качестве индикатора масштаба adoption приводится оценка роста оборота стейблкойнов: более $30 трлн прироста объёма в период май 2024 — май 2025 (со ссылкой на Visa Onchain Analytics Dashboard). FATF отдельно отмечает практический паттерн: нелегальные акторы часто используют USDT в сети Tron (быстро и дёшево), а для “слоения” (layering) комбинируют стейблкойны с миксерами/мостами/кроссчейн-транзакциями и “спящими” аккаунтами VASP (ввод/вывод стейблкойнов без торговой активности). Параллельно обсуждается, что у части эмитентов стейблкойнов есть функции заморозки/блокировки и мониторинга, но решения об их применении зависят от модели эмитента и качества доказательств.
DeFi: “определить ответственного” всё ещё трудно
С DeFi у регуляторов сохраняется проблема периметра: среди 99 юрисдикций, которые “продвинутее” по регулированию (имеют/внедряют Travel Rule), 48% (47 из 99) требуют лицензировать/регистрировать некоторые DeFi-конструкции как VASP (если есть контроль/влияние). Но при этом 75% из этих 47 (35 юрисдикций) заявили, что не выявили ни одного незарегистрированного DeFi-субъекта, который подпадает под определение VASP; меры надзора/принуждения против таких DeFi-субъектов принимали 7 юрисдикций, а реально зарегистрировали/лицензировали DeFi-сущности как VASP 4 (то есть 9% от 47). Вывод FATF: DeFi часто “децентрализован только по названию”, но находить “контролирующее лицо” и дотягиваться надзором всё равно сложно.
Макровывод отчёта в одной фразе
FATF говорит: законов и деклараций стало больше (риск-оценки, лицензирование, Travel Rule), но провалы остаются там, где начинается практика — идентификация реальных VASP (особенно офшорных), принуждение к Travel Rule, контроль DeFi-периметра и способность быстро реагировать на крупные кражи/скамы, которые всё чаще “едут” на стейблкойнах.
* Название у отчёта длинное: «Targeted Update on Implementation of the FATF Standards on Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers«. Можно перевести примерно так: «Целевое обновление о внедрении стандартов ФАТФ в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP)». Прямая ссылка на PDF.
Bitcoin ordinals — это протокол/подход, который нумерует каждый сатоши (самую мелкую единицу битко●на) “порядковым номером” и позволяет привязать к конкретному сатоши “надпись” (inscription) — то есть записать произвольные данные прямо в блокчейн BTC.
Ordinals = нумерация и отслеживание сатоши (каждый сат получает уникальный “серийник” по порядку появления в блокчейне).
Inscriptions = “надписи” на этих сатоши: в транзакцию помещают данные (текст/картинку/файл и т.п.), и они хранятся на-чейне, без смарт-контрактов (как “Bitcoin-NFT по сути”). Технически это стало практично благодаря SegWit/Taproot и размещению данных в “witness” части транзакции.
Почему это вообще обсуждают:
это породило рынок “NFT на битко●не” и “коллекционных” надписей;
на базе inscriptions появились и “токен-надстройки” вроде BRC-20 (фантомные “токены” на битко●не, учитываемые индексаторами);
критикуют за нагрузку на сеть (рост размера блоков/комиссий) и за то, что в блокчейн можно вписать любой контент.
Phishing-as-a-service (PhaaS) — это «фишинг как услуга»: готовый набор инструментов и сервиса, который позволяет даже неопытному мошеннику запускать фишинговые атаки почти “под ключ”.
Вот конкретные примеры Phishing-as-a-Service (PhaaS) — не “как сделать”, а какие платформы/наборы описаны исследователями и чем они известны.
Примеры PhaaS-платформ:
Greatness PhaaS, заточенный под кражу учёток Microsoft 365; исследователи отмечали, что он помогает проводить кампании “под ключ” и способен обходить MFA в ряде сценариев.
Tycoon 2FA Один из самых распространённых “AiTM” (adversary-in-the-middle) PhaaS-китов: нацелен на Microsoft 365 и Gmail, крадёт креды и может перехватывать MFA/сессионные токены; фиксировались тысячи доменов, связанных с его инфраструктурой.
EvilProxy PhaaS/набор для reverse-proxy фишинга (по сути, “прокси-подделка” страницы входа), известен тем, что может обходить MFA через перехват токенов/куки в процессе логина.
Sneaky 2FA Ещё один PhaaS-игрок из “волны” 2025 года; фигурирует в обзорах как часть экосистемы массовых PhaaS-атак вместе с Tycoon 2FA и EvilProxy.
Whisper 2FA По данным Barracuda, с июля 2025 это быстро растущий PhaaS-кит против Microsoft 365, который крадёт логины и MFA-токены, активно использует обфускацию и масштабируется до “почти миллиона” атак в наблюдаемых кампаниях.
VoidProxy (Okta: VoidProxy / O-TA-083) PhaaS-платформа, которую описала Okta: нацелена на Microsoft 365 и Google Workspace, использует техники AiTM для перехвата логина/MFA/сессионных токенов; активность наблюдалась “как минимум с января 2025”.
Quantum Route Redirect (KnowBe4) Инструмент/платформа, которая “упрощает” запуск глобальных кампаний под Microsoft 365: упор на автоматизацию, маршрутизацию трафика и обход некоторых проверок (например, разведение ботов и реальных пользователей).
16Shop (часто относят к phishing/smishing-as-a-service) Платформа для продажи фишинговых “китов” (в т.ч. под SMS/смс-сценарии); INTERPOL сообщал о её отключении и связывал с десятками тысяч жертв в разных странах.
Phishing-as-a-Service (PhaaS) — частный случай внутри Scam-as-a-Service: «мошенничество как услуга»
Это зонтичное понятие: коммерциализация любых мошеннических схем в виде готовых пакетов/сервисов.
Цель: чаще всего получить деньги напрямую (перевод, крипта, “инвестиции”, “возврат налогов”, “служба безопасности банка”, “техподдержка”, романтические/квартирные/маркетплейс-схемы и т. п.).
Что продают как услугу: сценарии общения (скрипты), обучение “операторов”, базы лидов, инфраструктуру колл-центра, поддельные документы/личности, платёжные “рельсы” (дропы/мулы), “саппорт”, панели управления, аналитика конверсии и т. д.
Swapping-сервисы (от swap — «обмен») — это сервисы, которые позволяют быстро обменять одну криптовалюту на другую: BTC в USDT, ETH в TRX, USDT(ERC-20) в USDT(TRC-20) и т.д.
Чем “свап” отличается от “биржи”? На классической бирже вы обычно торгуете через стакан заявок (ордербук): выставляете ордер, ждёте исполнения.
В swapping-сервисе вы чаще видите формат “отдаю X — получаю Y”: сервис сразу показывает курс/комиссию и делает обмен “в один шаг”.
Какие бывают swapping-сервисы?
Встроенный обмен в кошельках В кошельке есть кнопка Swap: сервис либо сам даёт ликвидность, либо проксирует через партнёра/DEX-агрегатор.
DEX (децентрализованные обменники) и агрегаторы Обмен идёт через смарт-контракты (пулы ликвидности), без “центрального оператора” в привычном смысле. Агрегатор может разбивать обмен на части, чтобы дать лучший курс.
Instant-swap / “обменник без стакана” (часто кастодиальный) Вы отправляете монеты на адрес сервиса, он возвращает вам другую монету. Иногда есть KYC/AML, иногда нет, иногда он “включается” по ситуации.
Кроссчейн-обмен (bridge + swap) Когда надо перейти между сетями (например, из Ethereum в Tron). Формально это уже смесь моста (bridge) и обмена.
Europol это упоминает, так как свапы используют для “запутывания следов”:
сделать chain-hopping (прыжки между активами/сетями),
уйти в стейблкойны (удобнее считать/хранить),
уйти в анонимные монеты (сложнее отслеживать),
разбить поток на несколько операций.
Риски swapping-сервисов:
Скам-обменники и поддельные сайты/боты.
Неожиданный KYC/заморозка уже после отправки средств.
Комиссии/спрэд/проскальзывание (получите меньше, чем ожидали).
Риск смарт-контракта/моста (взломы, ошибки).
“Безвозвратность”: если отправили не туда/не в ту сеть — часто всё потеряно.
E2EE-мессенджер — это мессенджер со сквозным шифрованием (end-to-end encryption).
Что это значит по-простому:
Сообщение шифруется на вашем устройстве и расшифровывается только на устройстве получателя.
По дороге (и на серверах сервиса) его нельзя нормально прочитать: сервис не видит содержимое переписки и не может “просто так” выдать его третьим лицам.
Обычно так же шифруются вложения и звонки (если E2EE включено).
В контексте отчёта Europol это важно потому, что такие чаты часто используют для “теневых” сделок (например, обмен крипты на наличные, поиск “мулов”, продажа доступов/данных), так как это снижает риск перехвата переписки.
Европол выпустил 38-страничный доклад IOCTA (Internet Organised Crime Threat Assessment; оценка угроз организованной преступности в интернете, ссылка сразу на PDF).
Организация фиксирует, что криминальное использование криптовалют стало заметнее, а у Europol выросло число запросов на поддержку расследований по отслеживанию криптоактивов.
Ключевой вывод: криптовалюты всё чаще выступают именно как инфраструктурный «ускоритель» киберпреступлений (в связке с даркнетом, E2EE-мессенджерами, сервисами запутывания следов), причём битко●н остаётся самым злоупотребляемым активом, но доля альтернативных монет растёт. В отчёте отдельно отмечены: рост «подпольного банкинга» для отмывания криптоактивов, возрождение криптодебетовых карт и использование сервисов обмена.
Europol пишет, что чаще всего криптовалюты встречаются в финансовых преступлениях — прежде всего в инвестиционном мошенничестве и отмывании денег; дополнительным драйвером выступают рост цен на криптоактивы и медийность «криптоинвестиций», из-за чего поток кейсов инвестиционного обмана продолжает увеличиваться.
Внутри этого сегмента важный сдвиг: в инвестиционном мошенничестве битко●н всё чаще конвертируют в стейблкойны (как менее волатильные). Следователи чаще сталкивались с Tether (USDT) в сети Tron, чем в Ethereum, и связывают это с низкими комиссиями Tron. Там же подчёркнуто, что некоторые стейблкойны имеют встроенную функцию blacklisting, позволяющую по запросу правоохранителей замораживать выявленные грязные стейблкойны.
Вымогатели по-прежнему чаще требуют выкуп в битко●нах (жертве проще купить, преступнику проще остаться неизвестным), но встречаются требования и в других криптовалютах, например Monero. Одновременно отмечено, что криминальное использование альткойнов растёт. Показательная формулировка: число уголовных дел, где фигурировал только битко●н, стало почти равно числу дел, где были и битко●ны, и альткойны.
В крипто-инвест-скамах, по данным Европола, отмывание нередко делается через денежных мулов, международные банковские счета, наличные перемещения и подпольный банкинг, а не только через ончейн-инструменты. При этом группы в E2EE-мессенджерах во многих случаях заменяют p2p-площадки для обмена крипты на наличные с обходом комплаенса; отмечены рост подпольных решений, возрождение криптодебетовых карт (быстрое снятие наличных в банкоматах) и рост использования споп-сервисов.
Отдельно объясняют, зачем свопают. Во-первых, для безопасности — в анонимные монеты вроде Monero. Во-вторых, для стабильности — в стейблкойны вроде USDT. Европол добавляет, что регуляторно-совместимые своп-сервисы могут давать правоохранителям данные об источнике/конвертации/адресе назначения.
Отдельная линия — использование крипты как расчётной единицы преступного рынка услуг: в разделе про PhaaS (phishing-as-a-service) сказано, что криптовалюты — самый распространённый способ оплаты базовых и премиальных подписок на такие сервисы.
Цифры и кейсы из доклада:
Пример cryptojacking: в январе 2024 года в Украине (при поддержке Europol) арестован предполагаемый организатор схемы, который, по версии следствия, действовал с 2021 года, взломал 1 500 аккаунтов, “развернул” более миллиона виртуальных компьютеров, а итогом стало свыше 1,8 млн евро в “намайненных” Ethereum, Monero и TON.
Пример даркнет-торговли (Operation Spector Legacy): арестовано 288 человек в 9 странах, изъято около 51 млн евро наличными и в виртуальных валютах, а также 850 кг наркотиков и 117 единиц огнестрельного оружия.
В операции по выявлению мулов (EMMA 9) выявлены 10 759 денежных мулов, 474 рекрутёра, проведено 1 013 арестов, предотвращено потерь на 32 млн евро потерь.
В “прогнозе” по крипте Europol отмечает два фактора, которые могут расширить поле для злоупотреблений:
Bitcoin ordinals (запуск в январе 2023) — пока технически сложно в массовом порядке, но потенциально может быть эксплуатируемо преступниками;
Одобрение Bitcoin ETF — это может расширить присутствие битко●на, но одновременно создаёт почву для мошенников, которые будут паразитировать на ETF-хайпе и неопытности новых участников; плюс эмитенты ETF с крупными крипторезервами могут становиться привлекательными целями.
Обфускация (obfuscation) — это «запутывание следов», когда делают что-то намеренно менее понятным и хуже отслеживаемым.
В кибербезопасности
Обфускация кода: программу/скрипт переписывают так, чтобы человеку и антивирусам было сложнее понять, что она делает (переименовывают переменные, вставляют “мусорный” код, шифруют строки и т.п.).
Что скажете про TraidInvest — «сообщество трейдеров и инвесторов, где каждый получает практические инструменты для роста капитала и уверенности на рынке»? Предлагают:
Закрытый клуб — ежедневные сделки на споте и фьючерсах. Два трейдера → разные стратегии, больше идей и вариантов для Вас. Чёткий риск-менеджмент, комьюнити и копитрейдинг.
Копитрейдинг на бирже BINGX доступен для наших рефералов бесплатно! Обязательно создать отдельный аккаунт и не мешать его с торговым. Торгует робот, от 300$ депозит.
Обучение трейдингу. Полный курс: от техники и психологии, до 5 проверенных стратегий для торговли в плюс.
Консультации и наставничество. Индивидуальная помощь в выборе активов, сопровождение.
Админы: @traidInvest_mgr, @olegTraidinvest.
ОТВЕТ:
Сложно серьёзно относиться к лицам, которые не могут написать слово «trade» без ошибок. В целом же это заработок на вовлечении других в крайне рискованную деятельность, которая опасна лудоманией и отвлекает от нормальной жизнедеятельности.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Знакомьтесь, ещё один русскоязычный криптозазывала Александр Балым (Oleksandr Balym). Делает уйму рилсов с мыслями по крипте.
Заманивает к себе в канал, где новичков подсаживает на торговлю криптой через реферальные ссылки. У него их аж три: WEEX, MEXC, BingX.
Судя по аватарке, собрался полететь в космос.
Также продаёт доступ в Premium-канал, организует Марафон, даёт сигналы в канале SHARK LONG и делает всю ту байду, что и все остальные криптоцыгане.
Его каналы: Shark Premium Crypto, Crypto Shark Marathon, SHARK LONG сигналами, SHARK PRIME Лоукап сигнал, админы @sharkcryptosupport.
Тут же рекламирует канал Foma Trade некого Фомина («Приготовил сигнал, в районе 300% профита можно будет забрать каждому»), а тот через @Fomin011_bot рекламирует ещё два канала: Max Trader («Здесь вы найдете сигналы с высокой проходимостью и качественную аналитику рынка! @max041, Crypto Edward («Торгую на фьючерсах, сделки не являются финансовой рекомендацией. Сигнал — это мой анализ рынка, а не 100% сделка. Заходить или нет решать вам! 🔒 По вопросам — @edward003).
Друг друга такие каналы постоянно рекомендуют. Такой круговорот криптоговна в природе.
Этот Фомин заманивает бесплатным обучением в Fomin Trading School на биржу Bybit по реферальной ссылке.
Shark Premium Crypto, Crypto Shark Marathon, SHARK LONG сигналами, SHARK PRIME Лоукап сигнал
Если адрес выглядит как что-то.tb.ru, то tb.ru — это не “бренд” конкретного магазина/сервиса, а общий домен платформы: tb.ru — домен конструктора сайтов от Т-Банка (то есть на нём могут жить тысячи разных сайтов разных владельцев).
Из-за этого такой сайт сам по себе не “плохой”, но как признак доверия он слабый — и вот почему:
Почему это может не заслуживать доверия
Общий домен не значит владелец сайта. Владелец tb.ru (платформа) не означает, что конкретный поддомен (shop123.tb.ru) — официальный/проверенный. На таких доменах легко сделать “витрину” под кого угодно.
Часто используется для маскировки под известные бренды. Поддомен может выглядеть убедительно (“support-tbank.tb.ru”, “gosuslugi-help.tb.ru” и т.п.), хотя не имеет отношения к настоящей организации. Плюс tb.ru визуально похоже на “tbank.ru”, на этом тоже играют.
Замочек (HTTPS) не доказывает честность. На таких конструкторах HTTPS обычно включён “по умолчанию”, это значит лишь шифрование, а не проверку репутации.
Сложнее проверить ответственность и реквизиты. У мелких сайтов на конструкторе часто нет нормальных реквизитов, юрлица, понятных правил возврата/доставки — а без этого риск выше.
Возьмём сайт pravo24.tb.ru/broker. На нём рекламируются юридические услуги по возврату денег от мошенников, которые якобы оказывает ИП Филиппов Владимир Алексеевич, однако быстрая проверка (например, на сервисе от Т-банка по проверке контрагентов) показывает, что данный ИП вообще не занимается правовыми услугами.
Основной код ОКВЭД 62.09 — Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая Дополнительный код ОКВЭД 63.99.1 — Деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг
Как быстро проверить конкретный сайт на *.tb.ru
Проверьте, кто указан как продавец/исполнитель: ИНН/ОГРН, юр. адрес, договор-оферта, условия возврата.
Сверьте реквизиты: по названию/ИНН в ЕГРЮЛ/ЕГРИП (налоговые сервисы/реестры).
Оплата: красный флаг — “переведите на карту/по СБП на физлицо”, “напишите в мессенджер”, “скидка только сейчас”.
Если это “банк/госуслуги/вход в аккаунт” на tb.ru — почти наверняка фишинг. Для авторизации такие сервисы обычно используют свои основные домены.
Как пожаловаться на сайт в tb.ru?
1) Пожаловаться прямо в Т-Банк (самый прямой путь)
Через чат поддержки в приложении / личном кабинете на сайте — это официальный канал для обращений.
Если нужно именно «официальное» обращение/претензия — на той же странице есть опция оставить обращение.
2) Если сайт сделан на конструкторе и живёт на *.tb.ru
У конструктора есть процедура «Рассмотрение жалоб»: если банк получает жалобу от третьего лица на материалы/сайт, он уведомляет владельца; владельцу дают 24 часа удалить контент/сайт или прислать возражения; затем банк решает — удовлетворить жалобу и удалить/ограничить или отказать.
В оферте также указан адрес для переписки с банком по этой платформе: business@tbank.ru. (Практически: в сообщении укажите ссылку …tb.ru, что именно нарушает закон/права/похоже на фишинг, и приложите скриншоты.)
Что приложить к жалобе (чтобы быстрее сработало)
точный URL,
скриншоты (страницы, реквизитов/формы оплаты),
что именно просит сайт (данные карты, «вход в банк», перевод на карту/СБП и т. п.),
Артемий Лебедев рекламирует снова сомнительный криптоканал. В рекламе указан ИП Кочергин И.В. ИНН 772605494634 erid: 2VtzqxKsJcz. Недавно был Адиль Жигеров, теперь Игорь Кочергин.
Пишут так: «Люди приходят за свободой и ростом капитала, а находят марафоны, авторские гайды и прочую рекламную хуйню. Итог у большинства одинаковый: деньги проёбаны, доверие тоже. Коть, проблема не в рынке. Проблема в том, что 90% заходят в крипту без системы и начинают играть против людей с холодной головой и миллиардами долларов. В рынке есть две стороны: те, кто смотрят на график и нервничают, и те, кто этот график делают. Игорь Кочергин — из вторых». Выглядит как звездёж. График он делает.
ОТВЕТ:
В рекламе есть ссылка на телеграм канал Игорь Кочергин | Trading & Crypto, админ @igvestorr. Там рекламируют курсы с сайта igvestor.ru.
«8 лет в крипте, торговый капитал $2M, $4.5M общей прибыли, миллионы долларов в доверительном управлении», — сказано в рекламе. Это признак незаконной финансовой деятельности. Доверительное управление является лицензируемым видом деятельности.
На сайте это подаётся как менторство/«личная работа» (2 месяца, 7 модулей, созвоны, чаты, домашки, доступ к “уникальным платформам” и ботам, помощь с проп-компаниями, “копирование сделок” и т.п.). Три варианта цен:
«Личная работа с Игорем» — 700 000 ₽ (показывают “1 000 000”)
Для понимания: это ценник уровня серьёзных профпрограмм, поэтому требования к доказательствам/договору должны быть соответствующими.
Маркетинговые обещания, которые стоит воспринимать как “красные флаги”
На лендинге есть формулировки уровня:
“через 2 месяца начнёшь получать прибыль… метод уже принёс более $4,5M”
“постоянный доход $2,000–$10,000 в месяц”
“+$4,500,000 прибыли…”, “торговый капитал $2,000,000”, “160+ учеников с подтверждёнными результатами”, “окончил 2 факультета МГУ…”
в FAQ: “95% учеников… выходят на прибыль” и тезисы про “1–2 часа в день”.
Почему это критично:
такие цифры плохо верифицируются без независимых отчётов (брокерские стейтменты, аудит, публичные треки сделок с невозможностью правки и т.д.);
“95% в плюс” — статистика, которую легко “нарисовать” выборкой (кто дошёл/кто отвалился/кто на демо/кто с микросуммой и т.д.). Выглядит как обман без исчерпывающих доказательств.
Несостыковки в описании продукта
На странице встречается 7 модулей, но ниже всплывает формулировка про “программу из 12 модулей” — это не катастрофа, но признак неаккуратности лендинга и того, что “как именно устроено обучение” нужно фиксировать письменно до оплаты.
Плюс на домене есть разные версии оферт: одна как “образовательные услуги… дошкольное образование и допобразование”, другая как “информационно-консультационные услуги” с другими тарифами/ценами. Это важно: какая именно оферта применяется — должно быть однозначно.
Договор и возвраты: что неприятного
В одной из оферт прямо написано, что отношения “не регулируются законом о защите прав потребителей”, потому что договор “в коммерческих целях”. Это спорная/агрессивная позиция продавца: даже если вы хотите “зарабатывать”, вы всё равно можете быть потребителем — такие пункты нередко оспариваются. Как минимум, это сигнал “продавец заранее отбивается от претензий”.
Возврат денег считается по “недельной” сетке, где первые недели оценены очень дорого (1-я неделя 30%, 2-я ещё 30% и т.д.). То есть чем раньше вы попросите возврат, тем больше удержат как “оказанное”.
Услуги во многих местах считаются оказанными “в момент предоставления доступа/ссылки”, даже если вы ничего не смотрели или не участвовали.
За нарушение авторских прав заявлен штраф/компенсация 500 000 ₽ за каждый случай. То есть отзыв с примером может быть расценен как нарушение авторских прав.
Допрасходы и “уникальные платформы/боты”
В оферте указано, что во время обучения у клиента возникают дополнительные расходы на инвестиции от 10 000 ₽, а также после первой недели дают доступ к “уникальным интернет-платформам”, где действует спецтариф/условия на первый месяц.
Практический смысл: помимо цены курса могут могут появиться подписки/комиссии/платные сервисы, без которых “метод” не работает.
Отдельный риск — если “бот/софт” требует подключать биржевые API: нужно проверять, что ключи без права вывода средств, лучше через саб-аккаунт/отдельную биржу и с минимальными лимитами.
Непонятно, что за “3 платформы/бот/проп-фирмы”: названия юрлиц/сервисов, условия, есть ли партнёрские комиссии (конфликт интересов).
Резюме:
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Что за профессор Клинков klinkovacademy.com? Он правда профессор? ИП Клинков Александр Алексеевич, ИНН 780732910865, ОГРНИП 323784700261200, email: info@edu.professorklinkov.com. Причём здесь крипта?
ОТВЕТ:
Сайт klinkovacademy.com выглядит как витрина “академии/курсов” по крипте, подписки на “эксклюзивную аналитику” и связанного с этим копитрейдинга.
На сайте нет информации, где именно Александр Клинков занимает должность профессора. Выглядит как введение в заблуждение научным статусом.
На сайте активно продвигается закрытое комьюнити/подписка (“Эксклюзивная аналитика”), обещания в духе “начните путь к финансовой независимости”, “начать зарабатывать на криптовалюте”, бонусы/скидки и т.п.
Параллельно в базе знаний есть материал “как подключиться к копитрейдингу… на Bybit”, где прямо предлагается регистрироваться по партнёрской ссылке.
Есть реквизиты ИП и публичная оферта с заметными оговорками:
“не гарантирует резкий и непременный рост дохода”;
“не является образовательными услугами”;
“академия/курс” — как бренд, а не “образование с документами”. Klinkov Academy
Однако есть минусы и красные флаги.
1) Конфликт интересов: “обучение/рейтинги” завязаны на партнёрки и копитрейдинг
В “рейтинге бирж” кликабельные “зарегистрироваться” ведут на partner.bybit.com и partner.bitget.com (типичные партнёрские домены). В гайде по копитрейдингу автор прямо “советует зарегистрироваться” по партнёрской ссылке Bybit.
Проблема не в самом факте партнёрки, а в том, что автор будет в плюсе даже если завлечённые им разорятся, это конфликт интересов. Новичкам редко везёт в крипте.
2) Маркетинг “про заработок” расходится с юридическими оговорками
На лендинге много формулировок про “начать зарабатывать” и “финансовую независимость”. А в оферте, наоборот, явно сказано: доход не гарантируется, а продукт не образовательная услуга (и слова “академия/курс” — это по сути “название бренда”).
Это типичная схема “в рекламе — мечта, в договоре — откат назад”. Формально законно, но как потребителю важно видеть именно это расхождение.
3) Жёсткая политика возвратов: “вернут только за то, что ещё не получили”
В оферте прописано, что после завершения всех прямых эфиров по тарифу заявление на отказ/возврат не принимается; при отказе деньги возвращают только за те эфиры/доступ, которые ещё не были предоставлены, а “стоимость уже предоставленного доступа… не возвращается вне зависимости от посещения/просмотра”.
В приложении к оферте есть пункт: за распространение “недостоверной” информации или “порочащей деловую репутацию” — штраф 1 000 000 руб. за каждый случай.
Такие ограничения делают, чтобы испугать недовольных результатами обучения или последующего инвестирования.
Также в правилах сообщества фигурирует логика “блокировка/удаление без предупреждения, без права на возврат, деньги удерживаются как штрафная неустойка”.
Даже если это “для борьбы с троллями”, формулировки широкие и потенциально давящие: человеку становится рискованно публично жаловаться/обсуждать качество.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Илья Варламов выпустил фильм «Битва экстрасенсов» породила монстров: как разводят астрологи, тарологи и целители? | Разоблачение».
Видеоролик представляет собой масштабное расследование того, как шоу «Битва экстрасенсов» превратило оккультные услуги в миллиардный бизнес, создав «монстров», которые монетизируют человеческое горе. Илья Варламов отмечает, что передача породила целую вселенную со своими звездами, чьи амулеты стоят десятки тысяч рублей, а влияние на судьбы людей становится трагическим.
Ниже представлен обзор ключевых персонажей и историй, упомянутых в источниках:
Звезды и бенефициары индустрии
• Александр Шепс: Один из самых популярных участников, открывший в центре Москвы магазин магических атрибутов. Он продает «заряженные» кольца (например, «Абсолютная высота матрицы» за 150 000 рублей) и даже осиновые колы. Его семья также вовлечена в бизнес: брат Олег Шепс позиционирует себя как медиум, а их мать занимается картами Таро.
• Александр Кинжинов: Поисковик-гадальщик, который берет за онлайн-консультацию 20 000 рублей. Он утверждает, что разгадал причину смерти Виктора Цоя, и при этом поддерживает идею запрета платных магических услуг для «непрофессионалов».
• Ольга Якубович: Владелица «Академии эзотерических искусств» и магазина одежды, где личная консультация стоит до 100 000 рублей.
• Константин Гецати: Победитель 18-го сезона, упомянутый в контексте карьерного роста участников.
• Максим Левин и Ангелина Изосимова: Участники, чьи личные отношения и интриги обсуждаются зрителями наравне с их «способностями».
• Леонид Коновалов: Экстрасенс, выступавший перед школьниками в «Орленке» с теорией о том, что полеты американцев на Луну — это мистификация.
• Анжела Перл: Популярный на YouTube астролог с миллионами подписчиков, чьи расклады Таро смотрят даже знаменитости.
• Мария Баронова: Бывшая оппозиционная активистка, ныне HR-таролог, консультирующая бизнесменов по картам.
Жертвы магического мышления
• Антон: Герой, чья мать увлеклась идеями Луизы Хей (автора псевдонаучных книг о самоисцелении). Из-за веры матери в то, что болезни — это лишь «нелюбовь к себе», Антон 10 лет не получал лечения от системной волчанки, что привело к необратимым болям в суставах и риску смерти.
• Дарья Карпович: Бизнес-леди, чей магазин винтажной одежды был разорен партнершей-«колдуньей». Партнерша выбирала места для рекламы по картам Таро и сканировала вещи рукой вместо адекватной оценки их стоимости, что привело Дарью к долгам в 2 миллиона рублей и банкротству.
• Мария Выблова: Героиня шоу, которой Олег Шепс сообщил, что её отец умер и вышел на связь из мира духов. Позже выяснилось, что отец жив и находится в Африке.
• Роман Ксенофонтов: Сантехник, которого экстрасенсы в эфире обвинили в убийстве жены. Несмотря на то, что его вина не была доказана, он потерял работу и друзей, а его дочь серьезно заболела на почве травли.
• Ольга и Фёдор: Посетители магазина Шепса, демонстрирующие разные уровни веры: Ольга верит в «зов камней», а студент Фёдор покупает обереги «по приколу».
Разоблачители и критики
• Борис Соболев: Журналист, автор фильма «Идущие к чёрту», показавший, что экстрасенсы не могут пройти элементарные тесты без подсказок редакторов.
• Александр Панчин: Биолог и скептик, объясняющий веру в магию когнитивными ошибками нашего мозга, такими как ассоциативное мышление.
• Сергей Сафронов: Бывший иллюзионист и лицо шоу, который в итоге признал, что проект — это постановка, а никаких колдунов в XXI веке не существует.
• Олег Лоскутов: Бывший редактор программы, признавшийся, что создатели понимали: они «создают монстров», наделяя людей без образования статусом сверхлюдей.
• Ирина Пирогова: Продюсер, утверждающая, что шоу на самом деле не про мистику, а про бытовые трагедии и человеческие истории.
Мошенники и представители закона
• Иван: Бывший стажер магического кол-центра, описавший систему вымогательства денег, где клиентов запугивали «отделом проклятий», если те отказывались платить.
• Ирина Муравская: Главарь банды аферистов из центра «Миранда», обманувшая 150 человек на 75 миллионов рублей.
• Юрий Оленин: Участник шоу, осужденный на 3 года за мошенничество под видом целительства.
• Виталий Милонов: Депутат Госдумы, активно выступающий за запрет шоу и признание эзотерики экстремистской деятельностью.
• Михаил Иванов и Сергей Зайцев: Общественные деятели, призывающие закрыть подобные программы из-за их разрушительного влияния на ценности.
Резюмируя источники, можно сказать, что «Битва экстрасенсов» работает как огромный рекламный щит для индустрии, где под маской шоу скрывается эксплуатация человеческой надежды и страха.
Что скажете про канал «Джо» в телеграмме? @unluckyjosh: «все что происходит в канале не является финансовой рекомендацией, вы все делаете на свой страх и риск».
ОТВЕТ:
Наличие предупреждения о рисках это, конечно, неплохо, но канал занимается именно втягиванием новичков в эти риски.
От каналов, ведущих подобную деятельность, рекомендуем держаться подальше.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
